最新支行案件防控工作報告(十一篇)

隨著社會一步步向前發(fā)展，報告不再是罕見的東西，多數報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的。優(yōu)秀的報告都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？以下是我為大家搜集的報告范文，僅供參考，一起來看看吧

支行案件防控工作報告篇一

一、主要經營考核指標完成情況匯報

截止到2007年末，某某支行考核利潤實現......二、主要工作情況匯報

1、多聽、多看、多分析，摸清情況，為開展工作打好基礎。

到任之初，為了在短時間內盡快了解掌握支行的各項業(yè)務發(fā)展狀況、管理水平和人員素質等情況，克服困難，平時經常找干部職工談話,積極與當地政府取得聯系和支持，掌握第一手資料，迅速了解支行各個方面的情況。

根據沈北地區(qū)的特點，我及時走訪區(qū)政府和相關部門，了解沈北新區(qū)政治、經濟發(fā)展狀況和思路，走訪稅務、工商、區(qū)政府等部門和企業(yè)，了解沈北地區(qū)的金融市場情況,了解企業(yè)客戶的經營狀況和需求，為今后工作的順利開展打好基礎。

為進一步了解支行干部職工的真實想法，加強支行的經營管理水平，我在3月初通過找員工談話、召開部門負責人座談會、各種小型會議和支行工作會等形式，及時了解員工思想狀況，并對員工提出的意見和建議認真分析研究，對合理建議及時采納和總結，并對一些職工普遍關注的問題給予了答復和解決。使職工看到了我誠懇的工作態(tài)度，激發(fā)了廣大員工對管理的參與意識,提高了工作積極性和主動性，形成了職工之間談論如何工作，如何努力將工作干好的良好風氣。同時也使我基本摸清了支行的整體情況，為盡快融入到一個新的工作環(huán)境并盡快使工作打開局面奠定了堅實的基礎。

2、規(guī)劃某某支行未來幾年發(fā)展方向

根據某某地區(qū)未來幾年經濟發(fā)展“以工業(yè)強區(qū)、旅游富民為主導、以加大基礎設施建設為突破口、以招商引資為重點，增強經濟發(fā)展實力，擴大產業(yè)規(guī)模，提升產業(yè)結構水平，實現經濟、社會和資源的協(xié)調發(fā)展”的思路，結合管轄行關于某某支行發(fā)展的指導意見，規(guī)劃出了某某支行未來幾年的發(fā)展方向。同時，通過發(fā)展規(guī)劃，充分了解了宏觀、區(qū)域經濟走勢，市場變化、同業(yè)競爭手段等內容，把準經濟發(fā)展的脈搏。

“以強化服務提升農商行形象，以加強培訓提升員工業(yè)務素質，以內控建設提升經營能力，以調整資產質量提升支行盈利水平”，并根據支行人員現狀和業(yè)務現狀逐步制定相應的制度規(guī)定，如支行網點和部室服務工作檢查制度、支行業(yè)務技能培訓制度、業(yè)務質量考核制度等，用制度手段確保支行近期目標的實行。

3、明確中層干部工作目標和標準

我清楚地知道，一個支行的發(fā)展不僅要依靠高管人員的科學決策和有效管理，還要培養(yǎng)鍛煉出一支過得硬的中層管理干部隊伍，只有這樣才能形成工作合力，才能使總行、管轄行的政策、經營理念和相關規(guī)章制度得以準確有效的貫徹落實。

我感到，某某支行干部職工整體業(yè)務素質、文化素質和政治素質還是不錯的，但也有落后的思想意識和行為習慣嚴重影響著支行業(yè)務發(fā)展，如認為某某支行歷史上各項業(yè)務指標就完成不好，努力也是徒勞的破罐子破摔的頹廢思想；自己的業(yè)務和水平比以前強多了，沒有必要再努力學習的自滿自足的思想；大家在一起工作很不容易，能干的就干點不能干的就不干的懶惰思想。

針對某某支行部分干部跟不上目前農商行快速發(fā)展形勢的現實,提出了衡量中層領導干

部是否稱職的“十條標準”。這十條標準是：

一、要有“想干事、能干事、干成事”的欲望和信心；

二、要在工作上、管理上有自己的想法和思路；

三、

四、要言行一致、表里如一，言必行、行必果；

五、要正確處理好“發(fā)動大家干”與“自己帶頭干”的關系，正確處理好工作中的積極主動與被動應付之間的關系，力求在分工上人盡其才、才盡其用；

六、要有全行一盤棋意識，正確處理好個人、局部、整體之間的關系；

七、要正確處理好上下級之間、人情與制度之間的關系，不能因人情放松制度；

八、要有逐級負責意識，各級干部都要種好自己的田、看好自己的門、管好自己的人；

九、要能夠客觀真實地反映情況，為上級決策提供可靠依據；

十、要正確處理好開展工作與承擔責任之間的關系，不能因噎廢食。

“十條標準”的提出，希望使中層管理人員對照標準找到了自身的差距，明確改進目標，也讓一些普通員工看到自身發(fā)展和努力的方向，為提高干部員工的素質奠定基礎。

4、抓文明規(guī)范服務，樹農商行形象

銀行的服務形象在很大程度上是決定著銀行整體形象，我們的一言一行，一舉一動都代表著北京農商行的服務形象，能否為客戶提供周到的服務會直接影響我行的聲譽，因此支行班子組建后積極研究如何提高服務質量和效率，制定了服務質量考核制度，將員工儀容儀表、服務規(guī)范、環(huán)境衛(wèi)生、服務事故等服務工作細化到27小項，并細化每一小項檢查原則和獎罰標準，力求使員工找出自己的差距，逐步養(yǎng)成良好的文明服務習慣。

同時充分利用中國銀行業(yè)協(xié)會倡導的銀行業(yè)文明規(guī)范服務活動，根據管轄行要求精心組織，扎實推進，初步實現了提高服務質量、擴大社會影響力、創(chuàng)造良好聲譽的預期目標，某某支行的文明規(guī)范服務工作受到上級領導的好評，所轄某某分理處被總行授予“文明規(guī)范服務先進單位”榮譽稱號。

5、梳理業(yè)務流程，加強內控建設

在抓服務質量的同時，支行領導班子將業(yè)務流程梳理和內控建設放在了同等重要的地位，結合管轄行案件專項治理工作精神深入、細致、全面的開展支行案件專項治理工作，分別制定了《某某支行2007年案件專項治理工作實施方案》和《某某支行案件專項治理工作自查小組分工》，詳細明確了案件專項治理工作的范圍、具體時間、各層次的職責分工，檢查的方法等，逐級簽定責任書，落實責任，確保了案件專項治理工作的統(tǒng)一開展，全面梳理了支行的各項制度規(guī)定，將各項規(guī)章制度力爭作到有的放矢并易于操作，有效的避免了制度形式化，盡量避免有章不循、有章難循的尷尬境界，維護各項規(guī)章制度的嚴肅性。

通過案件專項治理，支行加強了監(jiān)督檢查力度，監(jiān)督檢查制度得以細化，違規(guī)處罰力度得以強化，內控制度體系得以健全，員工風險意識得以提高。員工進一步提高了對案件專項治理工作重要性及意義的認識，使員工在思想上增強了風險防范和遵章守紀的意識。支行案件專項治理工作受到管轄行好評，并將某某支行作為某某支行試點單位。員工的風險意識和內控意識得到進一步提高和強化，為案件防控打下了良好的人文基礎。

6、加強信貸管理指導，注重貸款營銷

為了對支行的貸款質量情況有一個整體了解，以防范信貸工作中的潛在風險，我多次聽取信貸部門的匯報，對存量貸款企業(yè)進行摸底，并對主要的貸款客戶逐戶走訪，了解企業(yè)經營狀況，進行認真分析、考察，分析其貸款風險點，判斷其是否為真正應該支持的貸款客戶，是否存在潛在的風險，以確保我行信貸資金的安全。如某家貸款客戶過去一直是我行支持的客戶,在走訪時發(fā)現其存在很大的風險因素，我及時與信貸員進行了情況溝通，同時要求制定了符合實際的、切實有效的逐步退出的計劃并實施，以防范信貸風險的發(fā)生。

根據支行貸款營銷成效不明顯，客戶經理貸款有畏難情緒，有嚴肅處理不良貸款責任人的心理包袱的狀況，組織全體信貸人員認真學習總行和管轄行相關文件精神，充分理解在處理營銷和風險的關系上，要堅持盡職原則，即：營銷人員只要做到盡職盡責，依法合規(guī)、出

現風險，不予追究。要求信貸客戶經理，不要被總行嚴肅處理不良貸款責任人所嚇倒，因為他們都是沒有依法合規(guī)做貸款，沒有盡職盡責。同時結合自己的工作經歷現身說法，指出：“工作二十多年來，有我簽字的貸款還沒有一筆發(fā)生不良，說明信貸風險在一定程度上是可以防范的。同時也強調并不是符合銀行貸款條件的貸款就沒有風險，只有把銀行的貸款真正當成自己的錢借給別人那樣來琢磨，你才能把所有的風險點都考慮到，才能真正的防范住貸款風險?！?/p>

在解決了貸款營銷人員的思想問題以后，我?guī)ьI營銷人員走訪鎮(zhèn)政府、某某開發(fā)區(qū)，了解政府基礎設施建設項目計劃，新入區(qū)的企業(yè)、高科技集團公司，如***有限公司、***廠、***等，為今后儲備新的存貸款資源打下了基礎。同時帶領大家走出區(qū)外，對區(qū)外的優(yōu)質存、貸款客戶，積極主動營銷。我深切的感受到某某地區(qū)的金融資源有限，要求大家要走出去，要放眼整個某某市場乃至北京市場，要求大家要解放思想、提高素質、敢于競爭、善于營銷、同心協(xié)力、扎實奮斗，使某某支行在較短的時間里取得較大發(fā)展。

8、培養(yǎng)存貸款工作“四營銷”機制

存貸款工作是當前我行重點工作，培養(yǎng)一支營銷團隊和營銷手段是取得成績的關鍵，到任之初，我就結合支行和地區(qū)特點，構建存貸款工作“四營銷機制”建設，力圖帶領大家逐步建立一套符合實際的營銷體系，從而培養(yǎng)一支能打硬仗的客戶經理隊伍?！八臓I銷機制”即：一是立體營銷，以“抓大不放小，關鍵在于優(yōu)”的宗旨，按存款規(guī)模大小，實行客戶經理、部門經理、行長差別營銷。堅持上、下聯動，各部門協(xié)同公關，不拘一格抓存貸款。

二是連環(huán)營銷，定期走訪政府職能部門掌握新入資項目第一手信息，摸準牽頭部門和承辦部門，從龍頭抓起，實行連環(huán)式營銷，收到很好的效果。

三是感情營銷，對公、儲蓄個網點建立大戶檔案，幫助解決他們的工作、生活中的實際問題，增加感情投資，來有效地穩(wěn)定優(yōu)質客戶。

四是關系營銷，利用郊區(qū)注重社會關系、人情關系的特點，利用行內職工與客戶、政府職能部門的社會關系進行資源競爭。

三、明年工作設想和經營思路

1、強化制度執(zhí)行力建設。支行干部職工整體業(yè)務素質、文化素質和政治素質是不錯的，但也存在不求上進、自滿自足、違反紀律的思想意識和行為，違反勞動紀律、違反業(yè)務操作規(guī)程、違反工作制度現象時有發(fā)生。這些現象雖然是個別現象，但也嚴重影響著支行各項業(yè)務健康發(fā)展。所以強化制度執(zhí)行力建設是明年及今后幾年需要花大力氣去做的事情。這包括考勤制度建設、文明規(guī)范服務制度建設、結算制度建設、貸款管理制度建設等多方面。

2、努力改善貸款質量。目前支行各項貸款質量非常嚴峻，企業(yè)貸款時常出現欠息和逾期現象，常常需要用借新還舊方式化解不良，企業(yè)還款意識淡薄，我們信貸人員貸后管理水平和手段又較為落后，不能適應日益發(fā)展的經濟環(huán)境和總行要求。小額農戶貸款也存在同樣問題，農戶貸款本金不能到期收回，需要用借新還舊方式維持貸款的正常形態(tài)，同時還存在原農戶貸款手續(xù)不正規(guī)甚至違規(guī)現象。所以改善貸款質量是支行能否健康發(fā)展的保證。改善貸款質量需要從兩個方面入手，一是通過新增優(yōu)質貸款來稀釋原有不良。二是通過各種手段化解、消化現有不良。說白了就是加大管理和營銷力度。從管理和營銷制度入手，合理制定獎懲辦法促進工作執(zhí)行力。

3、充分利用某某開發(fā)區(qū)發(fā)展契機，抓住入區(qū)企業(yè)，營銷存貸款業(yè)務。及時與鎮(zhèn)政府和相關部門聯系溝通，了解某某開發(fā)區(qū)入區(qū)企業(yè)情況，從源頭抓住客戶資源，了解掌握入區(qū)企業(yè)的經營狀況和需求，為今后工作的順利開展打好基礎。

四、存在的不足和需要改進的地方

1、經過半年的農商行工作也發(fā)現自己的一些不足，如自身業(yè)務能力有待加強。初來北京農村商業(yè)銀行，對農商行的很多制度、人文環(huán)境、業(yè)務都不了解，需要我不斷努力，盡早

融入到農商行新的集體中，在業(yè)務學習、管理理念、處事習慣上在以后的工作中都需要加強。。

2、在今后的工作中，我要認真總結工作經驗，進一步加強學習，深入開展調查研究，更加全面、準確地掌握和分析支行工作，提高工作水平，為我行的發(fā)展做出更大的貢獻。

支行案件防控工作報告篇二

支行長工作總結

一是各項存款大幅度增長，資金實力不斷增強。共增加存款5億元，占農行恢復21年存款總額的42.9%，余額達到11.65億元。不僅還清了系統(tǒng)內和系統(tǒng)外的借款2.3億元，在上級行的存款最高額還曾達到了5000多萬元，負債結構得到了優(yōu)化。

二是信貸管理趨于規(guī)范，貸款結構不斷優(yōu)化。共增加貸款 1.1億多元，累計投放貸款4億多元，累計簽發(fā)銀行承兌匯票3億多元，全部投向了信用等級高的企業(yè)和用于小額質押貸款。同時，不良貸款大幅度下降，扣除撥離因素，共盤活不良貸款 1.36億元，貸款質量有了很大的提高。

三是新業(yè)務迅猛發(fā)展，服務領域不斷擴大。國際業(yè)務經過４年的拚搏，已經由小到大，占據了東港市的半壁江山，到2000年末，外幣存款余額達到395萬美元，國際結算額達到1210多萬美元。代收、代付、代等中間業(yè)務也從無到有，不斷開拓發(fā)展。通過整頓，信用卡業(yè)務也已走上了穩(wěn)步、規(guī)范之路，發(fā)卡量達到3771張，存款余額達到973萬元。

四是經營形勢不斷好轉，經濟效益逐年提高。特別是近兩年，減虧幅度不斷增大，增收節(jié)支效果顯著。1999年，實現利息收入3079萬元，實現減虧1023萬元，受到了省行的嘉獎。2000年，在剝離出去2億多元信貸資產的情況下，又實現利息收入2050萬元，比上年減虧2159萬元。

五是精神文明建設大踏步前進。行黨委被市委授予“先進黨委”，市支行多次被東港市和丹東市政府授予糾風先進單位、安全文明模范單位、衛(wèi)生模范單位等稱號。營業(yè)部中心儲蓄所先后榮獲總行“全國十佳儲蓄所”和“全國青年文明號”稱號，營業(yè)部被省行授予窗口服務先進單位，并榮獲省婦聯“三八社區(qū)服務崗”稱號；孤山儲蓄所被省行授予青年文明號，孤山辦事處被市分行評為窗口文明優(yōu)質服務競賽優(yōu)勝單位；等等。

回顧幾年來和大家共同戰(zhàn)斗、拚搏過的經歷，我們走過了一段極其困難的路程。下面，我從三個方面簡要匯報一下這幾年的工作情況。

一、理清工作思路，確立經營戰(zhàn)略 搞好宣傳發(fā)動，統(tǒng)一全行思想

1997年初，由于受農業(yè)發(fā)展銀行分設、信用社脫鉤的沖擊，全行上下人心不穩(wěn)，職工情緒低落。我組織黨委一班人對過去的工作進行了認真的回顧，在充分肯定經驗、成績的同時，也找出了內部管理偏松，沒有一個上下共識的奮斗目標等問題。在集中各方面意見的基礎上，提出了各項工作總體指導方針，即“強化管理、從嚴治行、打好基礎、創(chuàng)建名牌”。為了統(tǒng)一全行上下的思想，幾年來，我們先后在職代會上向全行發(fā)出了“強化管理、從嚴治行、打好基礎、創(chuàng)建名牌，全面開創(chuàng)各項工作新局面”的總動員；在存款工作會議上，向全行發(fā)出了“瞄準先進、挖掘潛力、重整旗鼓、奮力拚搏，以嶄新的精神面貌和姿態(tài)搶占存款制高點”的戰(zhàn)斗口號；在全體黨員大會上，發(fā)出了“共產黨員要站出來，站到兩個文明建設的前沿陣地上去、站到職工的前排上來”的響亮號召。在全體職工參加的職業(yè)道德教育動員大會上，發(fā)出了“愛崗敬業(yè)，遵紀守法，做一名合格的農行員工”的嚴格要求。通過層層發(fā)動，全行干部職工看到了希望，增強了緊迫感和危機感，也充分認識到，只有拚搏才能有生路。領導要有正氣、職工要有志氣、隊伍要有士氣、農行要有名氣的認識牢牢扎在每名員工的心上；農行要背水一戰(zhàn)、農行人腰桿要硬、農行這支隊伍要強，農行這塊牌子要亮的決心化做每名職工的實際行動。

二、明確主攻目標，實施名牌戰(zhàn)略 突出工作重點，促進業(yè)務發(fā)展

（一）以儲蓄存款為突破口，努力改善負債結構

1997年初，制約我行業(yè)務經營工作的難點有兩個，一是資金不足，頭寸形勢嚴峻，存貸比例失調。當時，系統(tǒng)內、外借款2.3億多元，存貸比例高達100％。二是信貸資產質量低下，收息水平不高。年初，我組織領導班子成員對當時的形勢進行了認真的分析，最后達成了共識，確定了“以儲蓄存款做為突破口，帶動各項業(yè)務經營開展”的經營思路，提出了實施名牌戰(zhàn)略的響亮口號，并結合當時的實際情況，對名牌的內涵，賦于三項簡單的內容，即：樹形象、增功能、上效益。

圍繞以上思路，我們從加強儲蓄所的軟硬件建設入手，先后對營業(yè)部中心儲蓄所等5個儲蓄所進行了改造，大大改善了營業(yè)環(huán)境和條件。同時，加強了優(yōu)質文明服務。制定了營業(yè)窗口文明優(yōu)質服務規(guī)則，從環(huán)境設施、儀表行為、語言修養(yǎng)到質量效率，都進行了嚴格的規(guī)范。并以營業(yè)部中心儲蓄所為突破口，從服務時間到服務設施，從服務環(huán)境到服務手段，進行了全方位的創(chuàng)新和改造。隨后，各處所紛紛推出創(chuàng)新之舉，從服務觀念、環(huán)境、設施、功能、手段、時間等方面進行了大膽的創(chuàng)新?！吨袊青l(xiāng)金融》報曾在二版頭條位置以很長的篇幅報道了我行的，稱東港農行為“儲戶心中的金字招牌”?！督鹑跁r報》也報道了這方面的事跡。通過推行名牌戰(zhàn)略，使我行的儲蓄存款工作迅速打開了局面，并連續(xù)保持了較高的增長速度。4年來，共增加存款5億多元，還清了系統(tǒng)內和系統(tǒng)外的借款2.3億元，存貸比例控制在一個較理想的水平上。其間，我們還創(chuàng)造了很多東港、丹東市金融系統(tǒng)乃至遼寧省農行系統(tǒng)的第一。如率先在丹東市金融系統(tǒng)推出24小時服務和防彈車登門服務，中心儲蓄所在全省農行系統(tǒng)縣級行中第一個跨進億元儲蓄所行列等等。

（二）以信貸管理為重點，加強基礎建設,嚴格規(guī)范管理

首先，嚴肅規(guī)章制度，嚴格按規(guī)范要求辦事。幾年來，我們嚴格履行貸款審批程序，每一道程序都嚴格把關。共被信貸管理部頂回到處所重新履行手續(xù)或填制的審批材料60多次，被副行長、行長頂回到信貸管理部的20多次。

三是對形勢分析準確，業(yè)務措施得當，工作部署到位。布吉支行地處關外，本地企業(yè)多是小型“三來一補”企業(yè)，且一直是國有商業(yè)銀行的勢力地盤，業(yè)務開拓環(huán)境異常艱苦，如果不清楚內、外部形勢，不認清“行”情，就會沒有明確的市場導向和正確的市場定位，這就會導致全行工作一盤散沙，打亂仗。因此，我行領導高度重視調查研究，認清工作環(huán)境，打有準備的仗。2007年做的第一項工作就是搞好“四個研究”，即：

1、研究分析所轄區(qū)內的經濟發(fā)展情況，政策、產業(yè)和發(fā)展規(guī)劃；

2、研究分析同業(yè)的發(fā)展情況，明確競爭對手，認清形勢；

3、研究分析存、貸款客戶構成情況，抓重點，分層次進行管理。

4、研究自身的經營對策。 在進行“四個研究”的時候，每一位信貸外勤人員要做到“四個清楚”，即：數據清楚，環(huán)境清楚，困難清楚和對策清楚。通過以上的調查研究工作，發(fā)現布吉鎮(zhèn)本地居民收入水平較高，且受到樓價等各方面因素的影響，越來越多的特區(qū)白領及香港同胞在布吉置業(yè)，同時布吉鎮(zhèn)雖然“三來一補”的小企業(yè)居多，但其中也不乏一些規(guī)模大，效益好的大中型外資企業(yè)，且這些企業(yè)選擇銀行的取向較少受條條框框的限制，下足功夫，艱苦爭取，還是有可能爭取過來的。所以根據這些情況制訂了2007年開拓市場的工作重點：大力發(fā)展儲蓄業(yè)務，同時開展大戶戰(zhàn)略。業(yè)務措施方面實行目標層層分解，層層落實，通過“定任務，定措施，定時間，定考核，定獎懲”，使全行人人有目標，人人有壓力，人人有動力。每月公布每個信貸員的工作進度，完成計劃數，讓全體外勤人員認識到差距，感受到壓力，從而產生動力。而且每個星期定期召開信貸外勤人員工作交流會，介紹各自的經驗、

心得體會

我行在明確市場導向，找準市場定位，以及實施有關業(yè)務措施的同時，也做好各方面的工作部署。實行“區(qū)內、區(qū)外結合，對公和儲蓄結合，內勤和外勤結合，領導和員工結合”的方針；實行“領導為員工服務，內勤為外勤服務，全行為客戶服務”的一條龍服務；實行“人盯人”戰(zhàn)術，一個信貸員一定時期內“盯住”一個客戶，了解情況，抓住契機，乘“虛”而入。倡導“釘子精神”和“愚公精神”，樹立一種“不怕苦，不怕累”的敬業(yè)精神，這種做法有效地打開了工作局面，在業(yè)務開拓上取得了良好的效果。例如：a、布吉鎮(zhèn)德興城全長1.3公里，為布吉鎮(zhèn)較好的優(yōu)質樓盤之一，斯所有代收費業(yè)務都確定在我行辦理。開拓該客戶難度相當大，同業(yè)競爭很強。我行首先派外勤人員，四面出擊。跟水、電部門、物業(yè)管理處及施工單位的領導取得聯系。其次，集中力量，逐個擊破。對有關部門領導逐一做耐心的爭取工作，發(fā)揚招行人的“釘子精神”和“愚公精神”，硬是在同業(yè)競爭中處于不利的局面下逐一用汗水和真誠取昨了他們的意。最后，來個“大會戰(zhàn)”。把各方面的領導請出來，聚成一桌，當場敲定。此業(yè)務談成歷經三個月，三個月的汗水沒有白費，它有力的推動了我行儲蓄業(yè)務和對公業(yè)務的發(fā)展，取得了較好的效益。b、新利公司是我行2007年開拓的有份量的大戶。該客戶被管理部領導譽為“邊遠支行的一朵奇葩”。該公司2007年的國際業(yè)務量為5000多萬美元，人民幣存款余額日均500多萬元，美元存款200多萬元，每月在我行代發(fā)工資2000多戶，金額達200多萬元人民幣，該客戶本來在華商銀行辦理業(yè)務，在區(qū)內同業(yè)競爭中我行也處于不利的位置，為此我行專門召開了外勤人員專題會，研究部署開拓該客戶的方案。首先對該公司進行摸底。了解到該公司為外商獨資企業(yè)，在國內外都有較高聲譽，對銀行要求較高，但一旦建立業(yè)務關系，一般不易轉行，合作較穩(wěn)定。其次，實行“人盯人”戰(zhàn)術。安排一個信貸員盯住該企業(yè)的情況，而且定期到單位和家中拜訪、聯絡，跟客戶建立一種較親密的關系。再次，抓住契機，乘“虛”而入。當我行了解到 抓住這個契機，趕快“乘虛”而入，在上級行的支持下，在公司安裝了柜員機，有效地解決了該司代發(fā)工資的問題。同時在其它業(yè)務上趕愉進行宣傳攻勢和爭取工作，終于使客戶順利到我行全面開展業(yè)務。

支行案件防控工作報告篇三

銀行支行長工作總結范文

一是各項存款大幅度增長，資金實力不斷增強。共增加存款5億元，占農行恢復21年存款總額的42.9%，余額達到11.65億元。不僅還清了系統(tǒng)內和系統(tǒng)外的借款2.3億元，在上級行的存款最高額還曾達到了5000多萬元，負債結構得到了優(yōu)化。

二是信貸管理趨于規(guī)范，貸款結構不斷優(yōu)化。共增加貸款 1.1億多元，累計投放貸款4億多元，累計簽發(fā)銀行承兌匯票3億多元，全部投向了信用等級高的企業(yè)和用于小額質押貸款。同時，不良貸款大幅度下降，扣除撥離因素，共盤活不良貸款 1.36億元，貸款質量有了很大的提高。

三是新業(yè)務迅猛發(fā)展，服務領域不斷擴大。國際業(yè)務經過４年的拚搏，已經由小到大，占據了東港市的半壁江山，到2000年末，外幣存款余額達到395萬美元，國際結算額達到1210多萬美元。代收、代付、代等中間業(yè)務也從無到有，不斷開拓發(fā)展。通過整頓，信用卡業(yè)務也已走上了穩(wěn)步、規(guī)范之路，發(fā)卡量達到3771張，存款余額達到973萬元。

四是經營形勢不斷好轉，經濟效益逐年提高。特別是近兩年，減虧幅度不斷增大，增收節(jié)支效果顯著。1999年，實現利息收入3079萬元，實現減虧1023萬元，受到了省行的嘉獎。2000年，在剝離出去2億多元信貸資產的情況下，又實現利息收入2050萬元，比上年減虧2159萬元。

五是精神文明建設大踏步前進。行黨委被市委授予“先進黨委”，市支行多次被東港市和丹東市政府授予糾風先進單位、安全文明模范單位、衛(wèi)生模范單位等稱號。營業(yè)部中心儲蓄所先后榮獲總行“全國十佳儲蓄所”和“全國青年文明號”稱號，營業(yè)部被省行授予窗口服務先進單位，并榮獲省婦聯“三八社區(qū)服務崗”稱號；孤山儲蓄所被省行授予青年文明號，孤山辦事處被市分行評為窗口文明優(yōu)質服務競賽優(yōu)勝單位；等等。

回顧幾年來和大家共同戰(zhàn)斗、拚搏過的經歷，我們走過了一段極其困難的路程。下面，我從三個方面簡要匯報一下這幾年的工作情況。

一、理清工作思路，確立經營戰(zhàn)略 搞好宣傳發(fā)動，統(tǒng)一全行思想

1997年初，由于受農業(yè)發(fā)展銀行分設、信用社脫鉤的沖擊，全行上下人心不穩(wěn)，職工情緒低落。我組織黨委一班人對過去的工作進行了認真的回顧，在充分肯定經驗、成績的同時，也找出了內部管理偏松，沒有一個上下共識的奮斗目標等問題。在集中各方面意見的基礎上，提出了各項工作總體指導方針，即“強化管理、從嚴治行、打好基礎、創(chuàng)建名牌”。

為了統(tǒng)一全行上下的思想，幾年來，我們先后在職代會上向全行發(fā)出了“強化管理、從嚴治行、打好基礎、創(chuàng)建名牌，全面開創(chuàng)各項工作新局面”的總動員；在存款工作會議上，向全行發(fā)出了“瞄準先進、挖掘潛力、重整旗鼓、奮力拚搏，以嶄新的精神面貌和姿態(tài)搶占存款制高點”的戰(zhàn)斗口號；在全體黨員大會上，發(fā)出了“共產黨員要站出來，站到兩個文明建設的前沿陣地上去、站到職工的前排上來”的響亮號召。在全體職工參加的職業(yè)道德教育動員大會上，發(fā)出了“愛崗敬業(yè)，遵紀守法，做一名合格的農行員工”的嚴格要求。通過層層發(fā)動，全行干部職工看到了希望，增強了緊迫感和危機感，也充分認識到，只有拚搏才能有生路。領導要有正氣、職工要有志氣、隊伍要有士氣、農行要有名氣的認識牢牢扎在每名員工的心上；農行要背水一戰(zhàn)、農行人腰桿要硬、農行這支隊伍要強，農行這塊牌子要亮的決心化做每名職工的實際行動。

二、明確主攻目標，實施名牌戰(zhàn)略 突出工作重點，促進業(yè)務發(fā)展

（一）以儲蓄存款為突破口，努力改善負債結構 1997年初，制約我行業(yè)務經營工作的難點有兩個，一是資金不足，頭寸形勢嚴峻，存貸比例失調。當時，系統(tǒng)內、外借款2.3億多元，存貸比例高達100％。二是信貸資產質量低下，收息水平不高。年初，我組織領導班子成員對當時的形勢進行了認真的分析，最后達成了共識，確定了“以儲蓄存款做為突破口，帶動各項業(yè)務經營開展”的經營思路，提出了實施名牌戰(zhàn)略的響亮口號，并結合當時的實際情況，對名牌的內涵，賦于三項簡單的內容，即：樹形象、增功能、上效益。

圍繞以上思路，我們從加強儲蓄所的軟硬件建設入手，先后對營業(yè)部中心儲蓄所等5個儲蓄所進行了改造，大大改善了營業(yè)環(huán)境和條件。同時，加強了優(yōu)質文明服務。制定了營業(yè)窗口文明優(yōu)質服務規(guī)則，從環(huán)境設施、儀表行為、語言修養(yǎng)到質量效率，都進行了嚴格的規(guī)范。并以營業(yè)部中心儲蓄所為突破口，從服務時間到服務設施，從服務環(huán)境到服務手段，進行了全方位的創(chuàng)新和改造。隨后，各處所紛紛推出創(chuàng)新之舉，從服務觀念、環(huán)境、設施、功能、手段、時間等方面進行了大膽的創(chuàng)新?！吨袊青l(xiāng)金融》報曾在二版頭條位置以很長的篇幅報道了我行的，稱東港農行為“儲戶心中的金字招牌”。《金融時報》也報道了這方面的事跡。

通過推行名牌戰(zhàn)略，使我行的儲蓄存款工作迅速打開了局面，并連續(xù)保持了較高的增長速度。4年來，共增加存款5億多元，還清了系統(tǒng)內和系統(tǒng)外的借款2.3億元，存貸比例控制在一個較理想的水平上。其間，我們還創(chuàng)造了很多東港、丹東市金融系統(tǒng)乃至遼寧省農行系統(tǒng)的第一。如率先在丹東市金融系統(tǒng)推出24小時服務和防彈車登門服務，中心儲蓄所在全省農行系統(tǒng)縣級行中第一個跨進億元儲蓄所行列等等。

（二）以信貸管理為重點，加強基礎建設,嚴格規(guī)范管理

首先，嚴肅規(guī)章制度，嚴格按規(guī)范要求辦事。幾年來，我們嚴格履行貸款審批程序，每一道程序都嚴格把關。共被信貸管理部頂回到處所重新履行手續(xù)或填制的審批材料60多次，被副行長、行長頂回到信貸管理部的20多次。

支行案件防控工作報告篇四

信用社案防工作匯報材料

xx年上半年，我們認真貫徹落實全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議精神，嚴格按照省聯社關于進一步加強案件管理的有關要求，繼續(xù)深入開展了案件專項治理和防范工作。現將半年來的工作匯報如下：

一、案防工作開展情況

(一)明確目標。即“兩降低”，降低案件數量、降低發(fā)案金額；“兩提高”，提高對案件的自查發(fā)現率，提高對案件的第一時間發(fā)現制止率。為確保目標實現，市聯社黨委從思想認識、制度建設、隊伍保障、責任追究正向激勵，案防機制等多個方面制定了詳細規(guī)劃與措施，在轄內形成了案防工作高潮。

(二)統(tǒng)一思想。目標的實現，需要全員思想的高度統(tǒng)一。全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議召開后，我們及時召開了聯社領導班子會、機關全體員工會、全市信用社主任等三個會議，對會議精神進行了再學習、再部署。為確保實效，我們將學教活動全面鋪開，做到了三個結合，即案防工作與“三鐵”教育相結合，案防工作與黨風廉政建設相結合，案防工作與治理商業(yè)賄賂相結合。開展了“三方面”的培訓，即臨柜業(yè)務、案件防范、法律法規(guī)知識培訓，綜合業(yè)務系統(tǒng)上線操作培訓，信貸風險管理及五級分類知識培訓。通過層層動員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”、“從嚴治社”、“違章必究”等三種意識。

(三)規(guī)范行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手，以規(guī)范員工經營行為和日常行為為著力點，對省聯社制定下發(fā)的一系列規(guī)章制度結合xx實際制定了實施細則，推行了聯社領導包片，機關干部包社制度、案件違規(guī)責任整改督辦制度、重要崗位重點人談話制度。強力執(zhí)行了領導干部“五嚴禁”和員工“六不準”，將案件事后補救向事前防范轉移。

(四)創(chuàng)新機制。設立案防工作四道防線：一是領導責任防線，實行市聯社和農村信用社“一把手”負責制；二是內部審計防線，xx年4月成立稽查大隊，x名稽查人員全部專職化，同時制定《xx市農村信用社稽查大隊管理辦法》，對稽查人員的權利、義務、責任作出了明確規(guī)定；三是崗位連座防線，崗位之間強調相互制約、相互監(jiān)督，一人違規(guī)，相關責任人一起受罰；四是監(jiān)管聯動防線，強化“四個一”、“五個一”落實力度，基層社每月將“五個一”落實情況向市聯社報告，聯社每周將案防工作情況向銀監(jiān)部門報告。上半年，聯社及銀監(jiān)部門共對x個網點進行了全面安全檢查一次，抽查x次，召開現場專題會x次，抽查內控制度執(zhí)行情況x次。

(五)重點突破。我們堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內控原則，重點從可以攻玉員卡和授權卡、印章密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等六個方面，監(jiān)控檢查與槍支彈藥檢查等兩個環(huán)節(jié)，極易誘發(fā)案件的信貸領域進行了重點審計。xx年上半年，共組織與配合開展了大規(guī)模審計x次。一是對聯社機關xx年度及xx年一季度的財務費用進行了審計。二是配合省聯社開展了xx年度決算真實性審計。三是配合xx銀監(jiān)辦對全市農村信用社委托代辦業(yè)務進行了審計。四是對全市x名高管人員開展了離任審計。五是配合銀監(jiān)部門對xx年盈利真實性及股金分紅情況進行了審計。六是按省聯社要求進行了全市信用社信貸大檢查。

(六)嚴厲追責。針對審計發(fā)現的問題，逐級建立了督辦臺賬，指定責任人實行限時整改，上半年共查處案件1起，處理嚴重違紀事件x起，移送司法機關處理案件1起。結合對審計反映問題的處理，共調查處理x人次，其中：通報批評x人，警告x人，記過x人、留用察看二年x人，移送司法機關x人，實施經濟處罰xx元。

(七)力挽損失。始終堅持以挽回經濟損失為出發(fā)點，上半年共挽回各類經濟損失xx元。在重點查處xx等五個信用社違規(guī)經營事件、xx市信用社xx以違規(guī)貸款方式挪用信用社資金xx元事件、xx信用社違規(guī)使用壞賬準備金事件、xx信用社信貸員xx及拖市信用社信貸員xx違規(guī)放貸案中都較好地堅持了這一原則。如我們通過檢查發(fā)現xx違規(guī)放貸xx萬元的違規(guī)事實后，迅速采取措施加強對違規(guī)人員的監(jiān)控，并采取強制清收措施，目前已追回贓款xx余萬元。

二、存在的問題和不足

(一)重要崗位人員輪崗和強制休假執(zhí)行不到位。部分社主管會計在本社本崗位上連續(xù)工作時間超過輪崗最高年限尚未輪崗；在落實重要崗位人員強制休假時，其主管業(yè)務沒完全交接和沒進行離崗審計工作。

(二)信貸管理存在問題。主要表現為信貸資料格式不統(tǒng)

一、填寫不齊全、搜集不完備等情況；小額農戶貸款授信上普遍存在對信貸員調查、審批、授信無有效的監(jiān)控舉措；存在化整為零、壘大戶等違規(guī)貸款現象；大額貸款貸后管理落實不到位。

(三)安全管理方面存在隱患。主要表現為：按照新的ga防范達標要求，全市90%信用社達不到標準；存在守庫值班空檔、營業(yè)網點進出人員管理不嚴、對各類檢查不堅持驗證、個人印章隨意存放和混用、各類安全登記簿不按規(guī)定填寫等現象；部分員工對防范器材使用不夠熟練、應付突發(fā)事件能力不強。

三、后段工作打算

(一)加強崗位責任制建設。重點是加強授權授信管理，強化計算機授權、貸款授信的硬性管理，細化各崗位工種的責權利，建立健全工作備案制度、管理與經營監(jiān)測制度、各類違規(guī)違紀及信訪事件的督辦制度、審計稽查制度，科學制訂綜合業(yè)務系統(tǒng)操作規(guī)程、信貸資金營運流程。確保各崗位相互制衡。

(二)加大制度執(zhí)行和落實力度。落實輪崗休假和親緣回避制度，建立在崗員工行為檔案，推行重點人員重點談話制度。

(三)構筑風險管理機制。與“三鐵”教育活動相結合，大力開展“八榮八恥”榮辱觀教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，將教育成果轉化為員工日常行為規(guī)范。

(四)切實防范操作風險。一是加強內外賬務的核對。重點放在貸款的內外賬務核對工作上，確保資金營運的規(guī)范與安全。二是全力推進社務公開。三是規(guī)范重要空白憑證管理。重點加強對貸款借據使用管理的規(guī)范，嚴格按操作流程進行管理。

支行案件防控工作報告篇五

如何做好案防工作

各位領導：

我是000信用社主任0000?；鶎訖C構主要負責人及一線業(yè)務崗位是案件防控的重點部位和重要環(huán)節(jié)，應該引起我們的高度重視和關注。面對當前信用社違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴峻形勢，抓好案防工作應增強防范意識，強化內部管理，實現案防關口前移是當前防范和遏制案件的重中之重。對此，我社制定了以下案防措施：

一、做好針對性風險排查工作，圍繞監(jiān)管部門和縣聯社各科室提示風險點，認真做好排查整改工作，達到糾正違規(guī)違章行為、進一步提高員工風險防控和自我保護意識的目的，徹底消除風險隱患。做好每周一次查庫工作，每月四次對本單位的安全自查，認真記好案防工作日志。

二、對全體員工開展對違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的再學習、再教育，人人簽訂遵守規(guī)定承諾書，使全體員工做到知規(guī)定、守規(guī)定。

三、強化對本單位員工的作風建設，正確認識當前內控案防的嚴峻形勢，正確處理內控案防與經營發(fā)展的關系，增強履行一崗雙責的主動性和自覺性，充分了解員工“八小時以外”的交友、娛樂、消費等情況，切實將有“九種人”行為者隔離、排除在重要崗位、關鍵部位之外，要切實發(fā)揮“親情助廉”的親情約束作用。

四、進一步推動內控案防責任制的落實，責任明確到副主任、坐班主任、授權員、柜員及保安，督促其認真履行案件防范責任人職責，明確分工，責任清楚，確保各項案防措施落到實處。

五、充分發(fā)揮內控案防中的帶頭和督促、監(jiān)督職能作用，對單位內控制度執(zhí)行情況進行檢查，建立完善風險定期預警和分析提示制度，提高整體掌控風險、規(guī)避風險的能力。

六、加大制度和流程的學習力度，嚴格崗前和崗中培訓，開展經常性的崗位練兵和技術練功活動。進一步把“五人聯?！庇迷诎阜拦ぷ髦校迦讼嗷ケO(jiān)督，進一步引導員工算好經營風險和案件的損失帳，營造依法合規(guī)穩(wěn)健經營的氛圍。

七、嚴格問題整改和問責追究，實行違規(guī)問題整改責任制，嚴格問題整改的督查和考核。進一步加大案件防范考核和獎懲力度，按季對違規(guī)責任人進行積分處罰，徹底解決屢查屢犯問題，并將所有員工的效益工資納入案防工作中考核。

支行案件防控工作報告篇六

一是各項存款大幅度增長，資金實力不斷增強。共增加存款5億元，占農行恢復21年存款總額的42.9%，余額達到11.65億元。不僅還清了系統(tǒng)內和系統(tǒng)外的借款2.3億元，在上級行的存款最高額還曾達到了5000多萬元，負債結構得到了優(yōu)化。

二是信貸管理趨于規(guī)范，貸款結構不斷優(yōu)化。共增加貸款 1.1億多元，累計投放貸款4億多元，累計簽發(fā)銀行承兌匯票3億多元，全部投向了信用等級高的企業(yè)和用于小額貸款。同時，不良貸款大幅度下降，扣除撥離因素，共盤活不良貸款 1.36億元，貸款質量有了很大的提高。

三是新業(yè)務迅猛發(fā)展，服務領域不斷擴大。國際業(yè)務經過４年的拚搏，已經由小到大，占據了東港市的半壁江山，到xx年末，外幣存款余額達到395萬美元，國際結算額達到1210多萬美元。代收、代付、代等中間業(yè)務也從無到有，不斷開拓發(fā)展。通過整頓，信用卡業(yè)務也已走上了穩(wěn)步、規(guī)范之路，發(fā)卡量達到3771張，存款余額達到973萬元。

四是經營形勢不斷好轉，經濟效益逐年提高。特別是近兩年，減虧幅度不斷增大，增收節(jié)支效果顯著。1999年，實現利息收入3079萬元，實現減虧1023萬元，受到了省行的嘉獎。xx年，在剝離出去2億多元信貸資產的情況下，又實現利息收入2050萬元，比上年減虧2159萬元。

五是精神文明建設大踏步前進。行黨委被市委授予“先進黨委”，市支行多次被東港市和丹東市政府授予糾風先進單位、安全文明模范單位、衛(wèi)生模范單位等稱號。營業(yè)部中心儲蓄所先后榮獲總行“全國十佳儲蓄所”和“全國青年文明號”稱號，營業(yè)部被省行授予窗口服務先進單位，并榮獲省婦聯“三八社區(qū)服務崗”稱號；孤山儲蓄所被省行授予青年文明號，孤山辦事處被市分行評為窗口文明優(yōu)質服務競賽優(yōu)勝單位；等等。

回顧幾年來和大家共同戰(zhàn)斗、拚搏過的經歷，我們走過了一段極其困難的路程。下面，我從三個方面簡要匯報一下這幾年的工作情況。

一、理清工作思路，確立經營戰(zhàn)略

搞好宣傳發(fā)動，統(tǒng)一全行思想

1997年初，由于受農業(yè)發(fā)展銀行分設、信用社脫鉤的沖擊，全行上下人心不穩(wěn)，職工情緒低落。我組織黨委一班人對過去的工作進行了認真的回顧，在充分肯定經驗、成績的同時，也找出了內部管理偏松，沒有一個上下共識的奮斗目標等問題。在集中各方面意見的基礎上，提出了各項工作總體指導方針，即“強化管理、從嚴治行、打好基礎、創(chuàng)建名牌”。

為了統(tǒng)一全行上下的思想，幾年來，我們先后在職代會上向全行發(fā)出了“強化管理、從嚴治行、打好基礎、創(chuàng)建名牌，全面開創(chuàng)各項工作新局面”的總動員；在存款工作會議上，向全行發(fā)出了“瞄準先進、挖掘潛力、重整旗鼓、奮力拚搏，以嶄新的精神面貌和姿態(tài)搶占存款制高點”的戰(zhàn)斗口號；在全體黨員大會上，發(fā)出了“共產黨員要站出來，站到兩個文明建設的前沿陣地上去、站到職工的前排上來”的響亮號召。在全體職工參加的職業(yè)道德教育動員大會上，發(fā)出了“愛崗敬業(yè)，遵紀守法，做一名合格的農行員工”的嚴格要求。通過層層發(fā)動，全行干部職工看到了希望，增強了緊迫感和危機感，也充分認識到，只有拚搏才能有生路。領導要有正氣、職工要有志氣、隊伍要有士氣、農行要有名氣的認識牢牢扎在每名員工的心上；農行要背水一戰(zhàn)、農行人腰桿要硬、農行這支隊伍要強，農行這塊牌子要亮的決心化做每名職工的實際行動。

二、明確主攻目標，實施名牌戰(zhàn)略

突出工作重點，促進業(yè)務發(fā)展

（一）以儲蓄存款為突破口，努力改善負債結構

1997年初，制約我行業(yè)務經營工作的難點有兩個，一是資金不足，頭寸形勢嚴峻，存貸比例失調。當時，系統(tǒng)內、外借款2.3億多元，存貸比例高達100％。二是信貸資產質量低下，收息水平不高。年初，我組織領導班子成員對當時的形勢進行了認真的分析，最后達成了共識，確定了“以儲蓄存款做為突破口，帶動各項業(yè)務經營開展”的經營思路，提出了實施名牌戰(zhàn)略的響亮口號，并結合當時的實際情況，對名牌的內涵，賦于三項簡單的內容，即：樹形象、增功能、上效益。

圍繞以上思路，我們從加強儲蓄所的軟硬件建設入手，先后對營業(yè)部中心儲蓄所等5個儲蓄所進行了改造，大大改善了營業(yè)環(huán)境和條件。同時，加強了優(yōu)質文明服務。制定了營業(yè)窗口文明優(yōu)質服務規(guī)則，從環(huán)境設施、儀表行為、語言修養(yǎng)到質量效率，都進行了嚴格的規(guī)范。并以營業(yè)部中心儲蓄所為突破口，從服務時間到服務設施，從服務環(huán)境到服務手段，進行了全方位的創(chuàng)新和改造。隨后，各處所紛紛推出創(chuàng)新之舉，從服務觀念、環(huán)境、設施、功能、手段、時間等方面進行了大膽的創(chuàng)新。《中國城鄉(xiāng)金融》報曾在二版頭條位置以很長的篇幅報道了我行的，稱東港農行為“儲戶心中的金字招牌”。《金融時報》也報道了這方面的事跡。

通過推行名牌戰(zhàn)略，使我行的儲蓄存款工作迅速打開了局面，并連續(xù)保持了較高的增長速度。4年來，共增加存款5億多元，還清了系統(tǒng)內和系統(tǒng)外的借款2.3億元，存貸比例控制在一個較理想的水平上。其間，我們還創(chuàng)造了很多東港、丹東市金融系統(tǒng)乃至遼寧省農行系統(tǒng)的第一。如率先在丹東市金融系統(tǒng)推出24小時服務和防彈車登門服務，中心儲蓄所在全省農行系統(tǒng)縣級行中第一個跨進億元儲蓄所行列等等。

（二）以信貸管理為重點，加強基礎建設,嚴格規(guī)范管理

首先，嚴肅規(guī)章制度，嚴格按規(guī)范要求辦事。幾年來，我們嚴格履行貸款審批程序，每一道程序都嚴格把關。共被信貸管理部頂回到處所重新履行手續(xù)或填制的審批材料60多次，被副行長、行長頂回到信貸管理部的20多次。

支行案件防控工作報告篇七

xxxx農村商業(yè)銀行

2014年度案件防控工作計劃措施

為深入貫徹落實十八大三中全會和中紀委會議精神，本著“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的工作方針，結合本行實際，特制訂本年度案防工作計劃。

一、總體工作目標

一是預防為主，查防結合，確保全行無重大經濟案件和重大責任事故發(fā)生；

二是標本兼治，著力構建集信貸、會計、財務、科技、電子銀行、安全保衛(wèi)等制度為一體的案件防控長效機制；

三是糾正行業(yè)不正之風，著力提升高效、清正廉潔的行業(yè)形象；

四是強化職能部門監(jiān)督檢查和內控管理力度，力爭把風險隱患消滅于萌芽狀態(tài)；

五是不斷完善、健全制度建設，落實責任追究制度，盡快實現案防工作規(guī)范化和制度化。

二、具體工作目標任務分解和細化

（一）各單位、職能部門月度工作計劃。

1、審計稽核部及其他相關職能部門、每月開展不低于一次的“飛行檢查”和定期合規(guī)檢查，并將結果進行匯總和通報整改。

2、相關職能部門、每月開展不少于一次的相關條線的風險提示活動。

3、各單位、職能部門每月對本單位、部門的所有員工進行“九種人”排查和跟蹤監(jiān)控記錄；并對本單位的借、假、冒名貸款進行認定、清理和催收，在每月10日前完成不良貸款的認定工作。

4、安全保衛(wèi)部門每月組織實施不低于一次的安全保衛(wèi)檢查和防突發(fā)事件預案演練活動。

（二）各單位、職能部門季度案防工作計劃。

1、各單位兼職合規(guī)管路員、按季對本單位業(yè)務經營及安全保衛(wèi)等狀況進行案防工作自查，并于季后15日內上報合規(guī)風險部；

2、各單位合規(guī)代表、風險管理員、委派會計、安全員、兼職審計員按季進行履職報告，并于每季后15日內上報合規(guī)風險部；

3、行長室每季度向董事會提交合規(guī)、內控報告和風險管理報告，由合規(guī)風險部負責并在每季后15日內完成；

4、相關職能部門、每季度組織開展不低于一次的合規(guī)、制度培訓活動；

5、人事監(jiān)察部、審計稽核部、每季度組織開展一次“員工日常行為排查和員工賬戶排查”活動。

6、每季度、行領導親自組織開展不低于一次的案件防控通報和分析會議活動。

7、運營管理部和計財部、每季度組織開展不低于一次的柜面業(yè)務風險排查和員工賬戶管理排查活動。

8、信貸管理部、計財部和財富中心，每季度組織開展不低于一次的大額資金風險管理排查活動。

9、審計稽核部和合規(guī)風險部、每個季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動。

10、辦公室每個季度組織開展不低于一次的聲譽風險排查活動。

11、合規(guī)風險部門負責在一季度內完成全行的案防工作制度制定工作。

（三）各單位、職能部門年度工作計劃。

1、董事辦、監(jiān)事辦及其下設委員會、每年進行不低于一次的專題履職報告活動；

2、信貸、會計、電子銀行、安全保衛(wèi)等部門，根據各自條線的業(yè)務經營、安全狀況等，定期在全行發(fā)布風險預警報告；

3、審計稽核部負責全行的高風險網點、高風險業(yè)務、高風險環(huán)節(jié)、高風險崗位“四高”的風險評估工作，每年開展不低于一次的“四高”評估活動。

4、審計稽核部每年組織開展不低于一次的各職能部門履職評價活動。

5、審計稽核部、監(jiān)事辦每年組織開展不低于一次、對董事會成員、高管人員的履職評價活動。

6、人事監(jiān)察部制訂了“行風廉政建設監(jiān)察”制度，負責監(jiān)督、規(guī)范全行的行風廉政制度執(zhí)行。

7、合規(guī)風險部、審計稽核部每年組織開展一次全行合規(guī)與內控有效性評價活動。

8、各相關職能部門不定期開展“重點業(yè)務與環(huán)節(jié)風險排查”活動。

9、各相關職能部門、定期組織開展各業(yè)務條線的操作風險有效性評價活動。

三、目標任務完成考核激勵措施

1、行總部成立“督查辦”，根據全行工作計劃、按月或按季度公布“任務交辦單”，然后專門負責跟蹤、督查并不定期發(fā)布“督查督辦專報”、通報各單位、部門各項目標任務完成情況。

2、行總部結合實際制訂了科學而細致的合規(guī)、風險100分制考核辦法，各單位、部門每月、每季度的各項任務完成情況，均被細化為每一分值，并按季度進行公布。

3、行總部制訂了科學有效的“員工積分管理辦法”，每一位員工的每一項違規(guī)行為，都將備案記錄、以負分的形式進行處罰和警示，此項制度措施對全員的合規(guī)、合法行事起到了積極而有效的作用。

支行案件防控工作報告篇八

xx村鎮(zhèn)銀行2014年案防工作匯報

尊敬的 銀監(jiān)局各位領導：

為貫徹落實州銀監(jiān)分局案件防控的相關要求，我行結合實際情況，在具體工作實際中強化內控管理，深化履職意識，認真查找案防管理存在的風險點和隱患，加強內控管理，把依法合規(guī)經營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強化制度執(zhí)行，提高了全體員工依法合規(guī)經營意識和案防制度執(zhí)行力，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為我行各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎?，F將2014年我行案防工作匯報如下：

一、基本情況

今年以來，我行高度視案件防控工作，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查

缺 補 漏、剔 舊 補 新，使 制 度 與實際工作相符；對內管內控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析理，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞及時整改。

1、年初全行員工簽訂案件防控責任書20份，（行長與部門負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書），層層落實責任，使案件防控責任到人，不留死角。

2、認真落實案防工作排查工作，按照“九種人排查表”“十條禁令排查表”在我行開展了全方位對員工不良行排查工作，密切關注員工尤其是重要崗位人員的思想傾向和行為動向，加強監(jiān)控，切實杜絕風險或案件苗頭。要嚴格執(zhí)行“九條禁令”要求，嚴禁員工直接或變相參與經商辦企業(yè)，嚴禁違規(guī)貸款用于親屬或有利害關系的人經商辦企業(yè)。嚴禁吃拿卡要現象，提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。經過排查，我行員工無重大不良行為發(fā)生。

3、認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據我行的實際情況，采用每周學習的方式學習上級機關關于案件防控工作的相關文件，提高了全體員工案件防控意識。

4、針對業(yè)務內部檢查的薄弱環(huán)節(jié)，我行今年新設立風險稽核部，加大內部檢查力度，搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。按照“252“個風險點的要求，逐項對關鍵環(huán)節(jié)進行檢查，全面提高網點工作效率和抵御風險能力，防止出現操作風險，今年共處罰違規(guī)員工3人，罰金900元。

二、案件防控具體做法

（一）夯實基礎，梳理風險控制措施。對事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責、措施、方法進行梳理。針對制度理解和執(zhí)行中的不足，今年新下發(fā)了 項內部管理制度，及時解決了無制度管理業(yè)務環(huán)節(jié)的問題。

（二）加強業(yè)務風險核查。我行針對員工業(yè)務不熟，對相關法律掌握不透的具體情況。加大對高風險業(yè)務環(huán)節(jié)的管理工作，認真落實核查制度，嚴格堅持“誰檢查、誰負責”的原則，保證各類可能風險事件得到及時核查、及時發(fā)現、及時處置。對上級部門檢查發(fā)現的問題，明確專人及時進行落實整改，對查詢及時核實回復。同時，利用晨會的形式點評上日工作情況，采取表揚與批評相結合、獎勵與處罰相結合的方法，減少差錯、提高業(yè)務操作水平。在內部管理上，針對營業(yè)部管理操作風險的關鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關部門每季度對現金款箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，認真規(guī)范款箱交接管理工作，加強現金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合現金收付額合理核定現金庫存。做好現金備付計劃預測，嚴格執(zhí)行現金預約制度，提高現金使用效率，降低庫存現金過大造成的風險隱患。及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運行安全。并于2014年一季度對2013年所發(fā)放的貸款進行了上門交叉核對工作，核對面達100%，通過交叉核對，我行2013年發(fā)放的貸款無借名、冒名貸款，抵押物在有權登記機關均進行了登記備案。

（三）提高部門負責人的風險意識。 我行要求部門負責人牢固樹立風險意識，切實承擔起事中控制與現場管理的職責，扎實做好業(yè)務操作的基礎管理工作，切實消除風險隱患，確保部門的業(yè)務客觀、準確、真實發(fā)生。同時，加強對大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風險事件進行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取常態(tài)性檢查（每季度檢查一次）、不定時專項檢查（今年上半年對信貸進行了檢查）等形式，防止案件的發(fā)生。

（四）加大學習力度，培養(yǎng)員工的風險防范意識。在工作中，我行經常性教育和引導員工增強風險防范意識，把風險防范意識貫穿于業(yè)務操作的各個環(huán)節(jié)，結合學習的業(yè)務風險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識，增強工作責任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風險事件。針對錯綜復雜的社會經濟形勢，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認真為員工算好經濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳，教育大家認清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學習，引起員工思想共鳴，自覺遠離違規(guī)經營及經濟犯罪。

（五）認真做好營業(yè)場所安全檢查工作，根據營業(yè)場所安全管理規(guī)制度的相關要求，結合縣銀監(jiān)辦，公安局對我行進行的聯合檢查提出的要求，進一步明確營業(yè)場所安全檢查制度及檢查內容，通過安全檢查及時發(fā)現問題、消除隱患，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數，杜絕案件的發(fā)生。通過安全檢查進一步提高了營業(yè)場所對 安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，針對我行營業(yè)網點監(jiān)控錄像只能保存3個月的特點，我行加強監(jiān)控錄像的保存時間，通過移動硬盤對監(jiān)控錄像進行拷貝保管。并通過對監(jiān)控資料回放調閱，發(fā)現日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。

（六）2014年我行新制定安全保衛(wèi)突發(fā)事件應急處理預案和重大事項報告制度，維護我行的正常經營秩序，使突發(fā)事件處理工作程序化、規(guī)范化和責任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，并進行了預案演練，通過演練，我行員工能夠按照應急預案針對突發(fā)事件處亂不驚，有條不紊的做好處理工作。

案件防控工作是一項長期、艱巨的任務，我行將進一步查找管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風險，為我行各項業(yè)務工作的持續(xù)開展保駕護航。

xx村鎮(zhèn)銀行

年 月 日

支行案件防控工作報告篇九

案防工作發(fā)言稿

平時我們所做的案件形勢分析和員工思想動態(tài)排查，其目的就是要進一步對照落實各項內控制度，提高全體員工遵章守紀、合規(guī)操作的自覺性，堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生。通過對各種案情通報和合規(guī)文化的學習，針對黔南州銀監(jiān)分局去年10月22日對我支行案件督查工作中發(fā)現的問題，多次組織員工進行了認真的學習和整改“舉一反三”，員工的合規(guī)意識明顯得到增強，進一步熟悉掌握各相關業(yè)務條線操作流程，在柜臺業(yè)務辦理過程中提升對風險點的識別能力，促進工作質量和服務水平提高：

作為一名支行負責人，首先對案件防控要有足夠的認識，在抓內部管理工作中使合規(guī)意識深入人心，有章不循、違規(guī)操作的現象逐步減少，屢查屢犯的問題要堅決杜絕。其次對各項規(guī)章制度的執(zhí)行要率先垂范、身體力行。再者就是要加強合規(guī)文化的學習，提升了內控合規(guī)工作的管理力度，保證這項工作的持續(xù)性和有效性：

一、柜臺業(yè)務作為我行的第一道防線，構筑是否堅固，完全依賴于前臺操作這道關口，因此，要把好我行內控工作的第一關口，必須要培養(yǎng)一支品行端正、技能嫻熟，具有合規(guī)經營意識和職業(yè)操守的隊伍。

二、通過合規(guī)文化學習活動，比較系統(tǒng)的學習各項業(yè)務操作流程，提高在辦理柜臺業(yè)務中識別風險的能力，提高對現金、重空、票據、印鑒、掛失、對帳、長期不動戶、支付結算等重要風險環(huán)節(jié)的認識，有效的避免在業(yè)務操作中出現盲目性。

三、加強案件的防控工作并不是一個人、一個部門就能獨立做好的，必須樹立“一盤棋”的思想，基層網點負責人必須從講政治的高度重視合規(guī)工作，以身作則、率先垂范，認真做好“上情下達，下情上傳”工作；業(yè)務經理必須履行好自己的職責，監(jiān)督好每一道業(yè)務環(huán)節(jié)，及時發(fā)現問題，把風險控制??；業(yè)務員必須按章操作，嚴禁差錯事故發(fā)生。作為檢查職能部門，應該加大力度，認真分析檢查中存在的問題，找準風險點，徹底解決屢查屢犯問題。

當前內控合規(guī)工作中存在的問題：

一、案防工作重視程度不夠，首先是部門負責人要對案防工作重要性有足夠的認識，牢固樹立“發(fā)展是第一要務，控險是第一責任”的理念，切實加強案防工作長抓不懈。從自身做起，嚴格遵守各項規(guī)章制度和操作規(guī)程。其次加強對員工的思想教育，經常性的認真組織開展案件形勢分析和員工思想動態(tài)排查，把案防工作放在管理工作的首位，使員工對案防工作的重要性有一個正確的認識，從而提高員工對制度的執(zhí)行力。今后民族路支行的案件形勢分析會和員工思想動態(tài)排查都會邀請銀監(jiān)機構的同志來參加，會后會將會議紀要認真整理后報送銀監(jiān)機構。

一、是對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制，沒有落實在行動上；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發(fā)展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與業(yè)務發(fā)展對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的擇決中，側重于抓業(yè)務發(fā)展，忽視內控建設。

二是現行的內控制度不健全，不適應業(yè)務發(fā)展的需要。在現實管理和經營的有效性目標方面，其沿用的各項考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法，雖然每年在數量上考核指標有所變動，但考核的內容和方法明顯陳舊，導致部分機構從自身

利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作，有的領域、有的崗位內控環(huán)節(jié)至今還處于真空，屢查屢犯問題不同程度存在。

三是風險控制系統(tǒng)不健全，對內部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構內部控制中的一個難點，目前我行以整體風險控制為目標的資產負債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風險控制為內涵的貸款分責管理還執(zhí)行不嚴格，缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善。對計算機系統(tǒng)的風險控制能力差，而且對銀行內部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法。

四是管理條線多，管理職責存在交叉現象，各部門制訂的業(yè)務操作流程比較繁雜，一線員工無所適從，增加不必要的工作量。

對內控合規(guī)工作的兩點建議：

首先，每個員工都要樹立“我是一道關”的高度責任感，建立和完善內部控制制度。要建立有效的內控機制，我認為增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物，也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內部控制運行完全到位之時。增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

其次，制度完善的重點可以從四個方面進行：一是從管理層次看，需要加快規(guī)章制度建設的步伐，但主要在基層機構，結合實際，制定相應的實施細則，使各項制度具體化。二是從管理范圍看，要著重解決內部控制的“真空地帶”的問題，填平補齊，使內部控制的觸角延伸到經營管理的各方面。三是從管理內容看，要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設放在完善內控制度的首位，做到一冊規(guī)范在手，操作方法在心。四是從管理質量看，舊制度的更新和制度間相互關聯無疑是亟待研究解決的問題。

總之，通過學習活動，我意識到自己在今后的工作中還應該做到以下幾個加強：一是加強學習，熟悉各項業(yè)務操作流程；二是加強風險防范意識，提高內控合規(guī)工作的自覺性；三是加強紀律性，認真執(zhí)行責任追究制度，有章必循，違章必究。真正發(fā)揮業(yè)務一線作為分行第一道關口的重要作用，促進各項業(yè)務既好又快地發(fā)展，為分行的健康發(fā)展貢獻自己的力量。

支行案件防控工作報告篇十

xx市農村信用社

二〇一二年案件防控工作方案

為貫徹落實省聯社《xx省農村合作金融機構案件防控量化考核辦法》（鄂農信辦字[] 號）文件精神，進一步強化內控管理和案防制度執(zhí)行力，強化內控制度建設，防范和化解案件風險，維護正常經營秩序，促進全市農村信用社健康穩(wěn)定發(fā)展，特制定本方案。

一、組織領導

為切實做好案件防控工作，xx聯社決定成立案件防控治理工作領導小組：

組長：xx

副組長：xx

成員：xxxxxxxx

領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監(jiān)察部，辦公室負責案件防控工作的開展。

二、工作目標

（一）總體要求

全面強化內控和案防基礎工作，構建案防長效機制，實現案件防控工作的規(guī)范化、制度化，確保各項案防措施得到有效實施，內控執(zhí)行力得到明顯增強，新案和同質同類案件得到有效控制。

（二）案件防控目標

1、“四類”案件。不發(fā)生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。

2、經濟類案件。經濟案件得到有效控制，杜絕大案要案發(fā)生。

（三）案件防控量化考核目標

案防量化考核綜合得分95分以上。

三、工作任務

深入開展案件風險排查，全面落實案件專項治理過程中制定的各項整改措施，大力構建制度流程、內部治理、風險管理、責任追究、協(xié)調聯動、培訓教育的長效機制，力求從根本上解決案件風險問題。

四、工作舉措

為了實現案防工作目標，全市農村信用社扎實做好以下幾個方面的工作：

（一）明確案件防控工作責任。

聯社理事長為案防工作的第一責任人，對案防工作負總責；監(jiān)事長為案防工作監(jiān)督第一責任人，對案防工作負監(jiān)督責任；主任、副主任為分管條線案防工作的第一責任人，對條線案防工作負直接管理責任，聯社各職能科室（部門）負責人為本業(yè)務條線風險排查和案件防范的第一責任人，各信用社、分社主任為本單位案件防控工作的第一責任人。

（二）履行案件防控條線管理職責

人事教育條線：落實干部交流、重要崗位輪換、強制休假和親屬回避“四項制度”，開展“四項制度”檢查，對制度落實不到位的單位進行重點督導。

信貸管理條線：嚴格執(zhí)行“四個一”信貸檢查制度，開展存款真實性檢查、收貸收息不入賬檢查，落實貸款“新規(guī)”,加強票據業(yè)務管理及“陽光信貸”的檢查督辦，加強對本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。

財會統(tǒng)計條線：嚴格執(zhí)行“五個一”財會檢查制度，開展財會操作風險專項檢查，規(guī)范對公賬戶，落實對賬制度，加強金庫及現金管理,清理檢查重要空白憑證，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。

風險管理條線：嚴格執(zhí)行“五級分類”貸款管理制度，開展抵債資產、置換貸款及表外資產的清理檢查，開展大額

逾期貸款、不良貸款督辦檢查，對內控制度進行綜合檢查評價，督辦各業(yè)務條線及時對制度流程進行補充、修訂和完善，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。

稽核監(jiān)察條線：開展重點人風險排查、案防量化考核和各類專項審計、經濟責任審計以及信訪調查，對業(yè)務條線案防工作進行再監(jiān)督，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。

安全保衛(wèi)條線：防范“四類”案件風險，制定并落實安防應急預案，加強各項安保制度檢查督導，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。

中間業(yè)務部條線（網絡科技、資金管理）：完善業(yè)務操作流程和信息科技制度，加強生產系統(tǒng)操作風險管理和監(jiān)測，制定銀行卡風險檢查方案，完善資金管理風險防控制度及操作規(guī)程，組織開展資金業(yè)務和代收代付等中間業(yè)務檢查，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。

事后檢查中心：開展到逾期貸款的專項檢查，強化信用社業(yè)務憑證的審核工作，定期開展大額貸款、存款的現場檢查。

（三）開展案件防控知識學習培訓

積極開展員工合規(guī)教育培訓，做到案防和內控知識培訓常態(tài)化、規(guī)范化，提高全員案件風險防范意識和防控能力。一是加強警示教育。開展專題授課，播放了警示教育片，通過反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教訓，觸動員工靈魂。二是加強案防教育。聯社制定案防學習計劃，對全市信合員工進行案防風險知識培訓，要求信用社每周集中學習一次，每次不少于二個小時，重點學習《中小金融機構案件風險防控實務》、銀監(jiān)會“操作風險十三條”（銀監(jiān)發(fā)

[2005]17號）和省聯社出臺的案防制度。三是組織全員內控知識測試，2012年將組織多次全員案防內控知識考試，并將測試結果全轄通報，對不及格和無故缺考人員，進行離崗、待崗學習，學習期間只發(fā)基本生活費。

（四）落實案件防控工作制度

一是簽訂案防工作責任狀。完善案件防控和查辦責任制度，明確分管負責人、業(yè)務部門負責人、檢查部門負責人、基層網點負責人的責任，把責任分解到每一個部門、每一個崗位和每一位員工，層層簽訂案防工作責任狀，建立橫向到邊、縱向到底的工作網絡，形成一級抓一級、一級帶一級、層層抓落實的工作機制。

二是建立案防“三包”責任制。聯社領導班子及科室負責人包信用社的案防檢查，確保不發(fā)生案件；聯社審計人員包片實施再監(jiān)督，確保不發(fā)生案件。聯社領導及有關部門到基層信用社檢查工作，要把案防檢查作為一項必查內容。三是落實“四項”制度。重點落實干部交流、崗位輪換、親屬回避和強制休假四項制度，徹底解決領導干部長期在一個單位，員工長期在一個崗位積釀案件隱患的問題。綜合人教部有計劃、有步驟的開展“四項”工作，同時按要求建立建全臺賬，接受孝感市聯社的檢查監(jiān)督。

四是執(zhí)行三個層面的月度檢查。從聯社到基層信用社，要把“四個

一、五個一”案防制度作為案件防范工作的重要舉措來抓，并貫徹落實到日常工作之中，發(fā)現問題，及時整改。

五是按照《xx省農村合作金融機構案件防控量化考核辦法》100條考核標準，每月由兼職稽核員對信用社營業(yè)網點進行檢查，每季由專職稽核員進行復查，及時發(fā)現并處理違規(guī)操作行為，把案防措施抓在平時，落實在第一線，把各類風險控制在了萌芽狀態(tài)之中。同時，將檢查考核結果與稽核員績效工資掛鉤，按季兌現。通過績效工資掛鉤促進案防工作的開展，從案防機制建設上提高制度執(zhí)行力，徹底扭轉以往習慣性違規(guī)等小錯不斷、同一問題屢查屢犯的被動格局。

六是狠抓各類問題的整改處理。充分發(fā)揮監(jiān)審、保衛(wèi)等職能部門的作用，使各類違規(guī)違紀違法問題得到充分暴露，把問題解決在基層，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，一般問題督促認真整改，重大問題從嚴從快查處，做到檢查不徹底不放過，整改不到位不放過，責任未落實不放過。

（五）建立有效的操作風險控制機制。

一是落實柜員之間崗位互控。加強對柜面操作人員的監(jiān)控，規(guī)范操作程序，信用社各個崗位之間必須簽訂互控責任書，責任到人，切實提高各崗位人員的風險防范意識。

二是發(fā)揮會計事后監(jiān)督中心作用。聯社要加強對會計事后監(jiān)督工作，對轄內營業(yè)網點所有業(yè)務實行實時監(jiān)督、風險提示和預警，并認真審閱憑證，及時排查案件風險。

三是加強會計輔導。以聯社為單位，充實力量，配足配齊會計輔導人員，以書面形式明確會計輔導人員的責任，以會計輔導檢查為手段，對各營業(yè)機構、各項業(yè)務進行全過程監(jiān)控，重點對現金、憑證、印章、密押、授權授信等要害部位進行監(jiān)督。

四是強化授權管理。建立業(yè)務審批和行政管理分離制度，建立風險審查審批垂直管理，提高業(yè)務審批的專業(yè)性和獨立性，嚴禁越權從事各項業(yè)務活動。

五是強化實時對賬。開辦新業(yè)務嚴把準入關，堅持“制度先行”的原則，注意及時堵塞漏洞，堅持記賬崗位與對賬崗位相分離的原則，開展與客戶對賬制度。

六是強化后臺監(jiān)控。對柜員操作的各類業(yè)務，要借助錄像監(jiān)控系統(tǒng)，由后臺安排專人對其進行實時監(jiān)控，或定期調看、抽看監(jiān)控錄像，尤其要加強對節(jié)假日、休息日期間營業(yè)情況的監(jiān)控。業(yè)務部門負責對管庫員在庫房的現金操作和清點員的現金清點進行監(jiān)控。

七是認真開展“十種人”排查。重點排查三個方面的人：

①參與賭博、大額購買彩票的員工；②大額炒股的員工；③經商辦企業(yè)的員工。對排查查出的重點人員，堅決做到“四個一”，每月建立一份跟蹤監(jiān)測檔案，落實一名幫教責任人，進行一次約見談話，每季主要領導、分管領導聽取一次工作匯報，并對排查出的重點人采取調離重要崗位等措施；凡是發(fā)現有冒名貸款、收貸收息收存不入賬、私設“小金庫”、侵占挪用資金等違法違規(guī)行為的，將立案進行查處。同時，加強對員工“八小時以外”行為排查。主要圍繞信用社員工“八小時以外”的生活圈和社交圈進行巡訪，對個人活動、廉潔自律、家庭生活、社會交往、鄰里關系等方面進行監(jiān)督。

八是重視信訪工作。暢通信訪渠道，方便群眾來訪。加強信訪線索核查工作，充分發(fā)揮通過信訪線索揭示和發(fā)現案件的作用。

（七）強化案件責任追究制度。

一是認真落實案件（信息）報送、分析、通報制度，全面準確報送案件詳情。發(fā)生的案件，必須按規(guī)定和要求上報聯社和銀監(jiān)部門，對隱瞞不報和遲報的追究相關人員責任。

二是認真落實案件移送制度。對案件作案人及涉及犯罪的責任人員，按相關規(guī)定移送司法機關依法追究其刑事責任，決不姑息遷就。

三是落實“雙線問責”制度。全面落實業(yè)務線與監(jiān)督線“雙線責任追究制度”。對新發(fā)生的案件，無論金額大小，都嚴格追究“四種人”的責任。即：作案人、制約人、知情人及相關責任人。

四是落實案件損失賠償制度。在規(guī)定的時間內查處到位，案件查處做到實事求是，處理必須做到“見人、見錢、見紅頭文件”。

支行案件防控工作報告篇十一

xx銀行落實案件防范工作責任制及重要風險點防控

治理情況匯報

根據《xx分行2014年案件重要風險點防控治理工作實施方案》的要求，為了加強業(yè)務管理，規(guī)范業(yè)務操作流程，防范業(yè)務風險，現將案件防范落實情況和重點風險點的防控治理情況匯報如下：

一、落實案件防范責任制情況

根據部門條線制度要求,制定了機構業(yè)務部2014年案件防范工作計劃及防范措施，明確職責，全面對各項業(yè)務進行有效防范，及時調整案件防范內容，及時貫徹落實上級行內控案防文件精神，切實執(zhí)行上級行和本行有關制度規(guī)定,做好本部門員工行為動態(tài)分析排查和重點人員的幫教管理，一旦發(fā)現有不適合在本專業(yè)相應崗位工作的人員，每半年對本專業(yè)案防工作進行總結，并以書面形式報本行案件防范工作領導小組辦公室及上級行對口專業(yè)部門,按要求參加案件防范分析會，分析本專業(yè)存在的突出問題、漏洞隱患，提出相應的防控措施，并切實加以督促整改。

按季上報機構業(yè)務部門的案件防范提案，對存在的問題要及時整改，把風險點降到最低點。不定期加強對機構業(yè)務從業(yè)人員學習《員工違規(guī)處理規(guī)定》的學習，提高員工的防范意識和技能，使員工能夠按照規(guī)定進行有效營銷。

二、重要風險點防控治理情況 根據分行2014年案防工作要求，我部對“違規(guī)參與民間融資活動”、“違規(guī)放貸”和“違規(guī)代客理財”等風險點進行排查和梳理，認真落實案防工作，具體情況如下：

1、未發(fā)現有“違規(guī)參與民間融資活動” 、“違規(guī)放貸”和“違規(guī)代客理財”情況。

2、未發(fā)現“員工行為動態(tài)常規(guī)排查工作”異常情況。

3、案防制度落實情況。一是加強業(yè)務自查。根據省分行工作部署和工作需要，我部安排人員，對全行對公理財業(yè)務業(yè)務全面檢查，同時對資產托管業(yè)務進行了檢查并完善了檔案整理工作。二是加強業(yè)務風險防控。組織業(yè)務人員學習相關文件并轉發(fā)到支行，督導支行對業(yè)務進行甄別，不斷提高識別和規(guī)避風險的能力。三是加強業(yè)務學習。抽出業(yè)余時間，組織部內人員學習結算、機構專業(yè)的相關總省行文件、辦法，研討業(yè)務辦理過程中的難點，尋找解決辦法。

三、為進一步健全總、分行業(yè)務風險管理聯動機制，充分發(fā)揮業(yè)務風險管理效能，提升業(yè)務風險管理和服務水平，特制訂業(yè)務風險管理實施辦法。具體規(guī)定如下：

1、在案件防范工作中，建立統(tǒng)一領導，各負其責，分工協(xié)作、齊抓共管的工作機制。

2、對重要風險點進行排查治理，重點落實“違規(guī)參與民間集資和擔保及經商辦企業(yè)”風險點的排查，發(fā)現苗頭，立即向監(jiān)察部門上報。

3、認真總結本季度防范工作落實情況，安排部署下一季度案件防范具體工作，討論提交部門防范與查處案件例會議案。

4、做好轄內業(yè)務風險管理工作、做好客戶風險提示。

5、做好基層對公客戶經理日常經營情況的監(jiān)督檢查。

機構業(yè)務部 2014年9月

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