在工作和學習中，我們經(jīng)常需要進行報告，以展示自己的研究成果或向上級匯報工作進展情況。在報告的撰寫過程中，要注意堅持客觀和中立的原則，避免個人主觀色彩的介入。通過對不同類型報告的閱讀和學習，我們可以了解到不同領(lǐng)域的術(shù)語和專業(yè)知識。
銀行離任審計報告篇一
我們接受委托，對任職期間xx年xx月xx日至xx年xx月xx日的資產(chǎn)負債表、收入支出表、財務賬簿、憑證和收支審批執(zhí)行情況，以及與其經(jīng)濟責任有關(guān)的資料進行了審計。這些賬、證、報表及資料由貴單位負責，我們的責任是對這些會計報表及資料發(fā)表客觀公正的審計意見。
我們依據(jù)《審計法》《山西省黨政領(lǐng)導干部任期經(jīng)濟責任審計實施辦法》及《中國注冊會計師審計準則》等有關(guān)法規(guī)制度,重點審計了xxx任職期間該單位的資產(chǎn)負債情況、收支情況、內(nèi)控制度的制定與執(zhí)行情況以及遵守財經(jīng)紀律、法律法規(guī)等方面的履行情況。在審計過程中，我們結(jié)合貴單位實際情況，實施了符合性測試、真實性測試、重要性測試、包括抽查會計記錄等我們認為必要的審計程序。
1、單位基本情況：
2、人員編制情況：
3、《章程》規(guī)定法人代表xxx的職權(quán)：
4、工作職能：
5、貴單位經(jīng)費來源、財務制度執(zhí)行或收費依據(jù)：
6、xxx個人情況及任職（文件）規(guī)定：
我們對xx任職期間（年...年）個會計年度的經(jīng)營情況進行審核，以接任前年度的經(jīng)營情況作為基期指標；以截止年12月31日財務報表反映的資產(chǎn)狀況作為基準日；以截止年12月31日的財務報表反映的資產(chǎn)狀況作為考核評價數(shù)據(jù)；分析任職期間的資產(chǎn)變動情況、經(jīng)費撥付情況、財務收支情況、經(jīng)營指標完成情況、上繳資金情況、財務管理制度執(zhí)行情況，完成任期內(nèi)經(jīng)濟責任目標情況。并對此真實性實施審計。
（一）任職期間的總資產(chǎn)變動情況及對比（明細對比固定資產(chǎn)、存貨、資金等，可用經(jīng)濟技術(shù)指標代替）。
（二）任職期間負債變動情況及對比。
（三）任職期間凈資產(chǎn)情況變動及對比。
（四）任職期間收入情況變動略）。
（五）任職期間費用支出變化情況及對比略）。
（六）任職期間職工薪酬情況變動及對比略）。
（七）任職期間管理指標變動情況略）。
（八）任職期間完成目標任務情況對比（與計劃對比）。
總體上講：（根據(jù)相關(guān)測試證明）該單位執(zhí)行財務管理制度良好，基本上能嚴格執(zhí)行事業(yè)單位會計制度；內(nèi)部財務管理基本完善；管理制度相對健全；固定資產(chǎn)報廢審批程序合理完善，制度、程序執(zhí)行到位。詳細情況如下：
1、管理制度方面：
2、制度執(zhí)行、財務手續(xù)、資產(chǎn)報廢審批、經(jīng)費收繳上報、經(jīng)費撥款文件、財政審批文件方面測試：
（一）、內(nèi)部管理及內(nèi)控制度方面。
（二）、對應繳國庫經(jīng)費的計算方面及收繳管理力度不足方面。
（三）、會計科目運用、賬薄、稅務方面。
（四）、流程管理制度和出入庫手續(xù)方面略）。
（五）、其他事項。
xxx任職期間，認真學習，貫徹執(zhí)行黨的各項基本路線、方針和政策，遵守職業(yè)道德，積極帶頭組織職工參加和開展各項學習教育活動，并獲得多項優(yōu)秀組織獎和單項獎，廉潔自律，不存在嚴重違反財經(jīng)紀律行為。
1、加強資金管理。審計中雖未發(fā)現(xiàn)有小金庫，但不能因此放松對各辦的資金監(jiān)管，應繼續(xù)強化財務管理和制度執(zhí)行管控。
2、對財務人員定期進行業(yè)務培訓，提高業(yè)務素質(zhì)。
3、加強統(tǒng)計報表管理，健全統(tǒng)計報表體系，提升科學管理信息化水平。
銀行離任審計報告篇二
××省計劃經(jīng)濟委員會：
我們理解委托，對××廠×××廠長任職期間1995年12月31日、12月31日的資產(chǎn)負債表以及1995年、19損益表和財務狀況變動表及1995年1月1日至年12月31日與其經(jīng)濟職責有關(guān)的資料進行了審計。這些會計報表及資料由××廠負責，我們的職責是對這些會計報表及資料發(fā)表審計意見。我們的審計是依據(jù)中國注冊會計師獨立審計準則進行的。在審計過程中，我們結(jié)合××廠實際情景，實施了包括抽查會計記錄等我們認為必要的審計程序。
×××廠長任職期間××廠的財務狀況經(jīng)營情景及內(nèi)部控制制度情景如下：
1.財務狀況。
1995年12月31日資產(chǎn)總額、負債總額、所有者權(quán)益分別為××萬元、×。
×萬元、××萬元，比1994年12月31日××萬元、××萬元、××萬元分別增長了××%、××%、和××%、。1996年12月31日的資產(chǎn)總額、負債總額、所有者權(quán)益分別為××萬元××萬元××萬元，比1994年12月31日分別增長了××%、××%、和××%。
應收賬款1996年12月31日為××萬元，比1994年12月31日的××萬。
元增加××萬元。其中1994年12月31日以前構(gòu)成的××萬元，1995年以后構(gòu)成的××萬元。根據(jù)函證回函及期后收付款測試分析，應收賬款××萬元的可實現(xiàn)程度為××%至××%。
原材料、在產(chǎn)品、產(chǎn)成品1996年12月31日分別為××萬元、××萬元、××萬元，比1994年12月31日分別增加××萬元、××萬元、××萬元。經(jīng)抽查發(fā)現(xiàn)，原材×××(品種)實物比賬面少××萬元;產(chǎn)成品×××(品種)××噸、××萬元已過保存期;在產(chǎn)品數(shù)量賬實相符。
固定資產(chǎn)1996年12月31日為××萬元，比1994年12月31日的××萬元增加××萬元，增長幅度為××%，經(jīng)實地抽查，固定資產(chǎn)賬實相符。
銀行離任審計報告篇三
根據(jù)xx縣農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社主任批示的《xx省農(nóng)村信用社主要負責人離任審計建議書》人字（xx）第1號，按照《xx省農(nóng)村信用社主要負責人離任審計暫行辦法》的有關(guān)內(nèi)容要求，縣聯(lián)社組成4人審計組，于xx年4月5日至4月10日，對xx分社主任進行了離任審計，自xx年6月至xx年12月近2年多來的工作業(yè)績，采取問、聽、談、查的方式進行了審計。問：即于xx年3月30日向被審計對象發(fā)送了審計調(diào)查問卷；聽：即于xx年3月30日下午召集審計組全體人員一同聽取了xxx的述職報告；談：即與部分業(yè)務人員及該社負責人進行座談。對該述職報告的真實性及工作能力、業(yè)務素質(zhì)等談自己的看法和評價；查：即對xxx自xx年6月至xx年12月期間，所擔負的內(nèi)控制度管理的履行職責情況，查閱了自xx年6月至xx年12月，有關(guān)登記簿、會議記錄和稽核部門歷次對該社的有關(guān)內(nèi)控制度檢查記錄等，并將查閱的有關(guān)記錄底稿、座談情況與xxx交換了意見?，F(xiàn)將審計有關(guān)情況報告如下：
審計對象的基本情況及審計范圍。
xxx的基本情況。
xxx，女，19xx年5月出生，漢族，中共黨員，高中文化程度，助理會計師專業(yè)技術(shù)職稱；xx年10月參加農(nóng)村信用社工作，歷任xx分社出納員、大社主管會計，于xx年6月被聘任為xx分社主任至今。
xx信用社基本情況。
xx信用社現(xiàn)管轄營業(yè)部1個，分社3個，共有正式員工25人，其中在崗職工20人，退休職工5人。截止xx年12月底，各項存款3878萬元，其中活期存款1606萬元，定期存款2272萬元；各項貸款2805萬元，其中不良貸款1877萬元，不良率為66.92%；固定資產(chǎn)余額99萬元；歷年累虧損985萬元。
本次審計對xxx主管信貸、財務、會計出納等進行了全面審計，并抽查了xx分社、中xx分社的有關(guān)內(nèi)控制度執(zhí)行情況。
審計組調(diào)閱了xx分社自xx年6月至xx年12月的會議記錄、查庫登記簿、稽核部門歷次檢查記錄和信貸檔案等資料，重點審查了該社的各項經(jīng)營管理情況。
審計的總體評價。
xxx在任職期間，能認真執(zhí)行黨的路線、方針政策，努力實踐“三個代表”重要思想，始終確立“存款立社”和“效益興社”的經(jīng)營理念。在座談中，們一致認為，該業(yè)務熟悉，辦事公道，處事穩(wěn)妥，思路清晰，工作扎實，關(guān)心職工，具有一定的經(jīng)營管理能力，是職工信得過的好主任。
一、安全保衛(wèi)、內(nèi)控管理方面。
任職期間，能及時貫徹傳達上級的有關(guān)文件精神，經(jīng)常組織員工學習安全保衛(wèi)等各項規(guī)章制度，確保該社內(nèi)控制度得到進一步的落實。一是落實員工經(jīng)常性演練《安全防范應急預案》，以提高員工應付突發(fā)性事件的能力；二是按照安全保衛(wèi)有關(guān)文件要求，落實安全防范責任制，如在每年年初同全體員工簽訂《安全責任書》，確保了該社安全保衛(wèi)制度的進一步落實；三是落實好庫存現(xiàn)金檢查規(guī)定，基本能堅持做到每月不少于一次，對轄屬各網(wǎng)點重要空白憑證、庫存現(xiàn)金檢查，以及時發(fā)現(xiàn)問題和解決問題，有效的防范了各類事故案件發(fā)生；四是基本能按上級稽核、財務等職能部門在檢查中提出的整改意見，落實整改，進一步規(guī)范了該社各項業(yè)務操作規(guī)程。
二、信貸管理方面。
作為該社信貸管理第一責任人，基本按《xx市農(nóng)村信用社貸款管理基本辦法》有關(guān)規(guī)定，一方面遵循貸款投放“安全性、流動性、效益性”的三性原則，明確貸款方向，在貸款投向上堅持為農(nóng)業(yè)、農(nóng)村和農(nóng)民服務宗旨；另一方面積極抓好不良貸款的清收和保全工作。一是抓好貸款的營銷，積極做好支農(nóng)貸款投放工作，有效地促進了當?shù)剞r(nóng)村經(jīng)濟的發(fā)展，受到了當?shù)攸h政部門的一致好評；二是狠抓不良貸款盤活清收工作，如落實信貸員崗位責任制，列出重點跟蹤對象，對釘子戶及時起訴，收到一定的效果；三是積極配合縣“清收工作組”，加強對不良貸款清收力度，初任職時，該社貸款余額2741萬元，其中不良貸款余額就占2116萬元，不良率為77.2%，xx年底下降為73.26%，xx年底下降為70.11%，到xx年底下降為66.92%，并呈現(xiàn)逐年下降的良好勢頭，任期內(nèi)共凈壓不良貸款239萬元，不良率下降10.28%，逐步優(yōu)化了該社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高了整體經(jīng)營效益。四是加強資產(chǎn)保全工作的開展，為防范信貸風險的產(chǎn)生，加強了對超訴訟時效貸款清理力度，及時補簽了部分合法催收書，從而減少信貸資產(chǎn)損失。
三、存款方面。
任職期間，始終確立“存款立社”的經(jīng)營理念，一是在加強營業(yè)窗口服務，做好日常基礎(chǔ)工作的同時，積極帶領(lǐng)全社干部職工挖掘儲源，以擴大存款市場份額，增強發(fā)展后勁。xx年5月底，該社存款只有2837萬元，xx年底該社存款達到3228萬元，到xx年底，達到3878萬元，任期內(nèi)全社共凈增存款1041萬元，增幅36.69%，其中低成本存款增加526萬元，從而優(yōu)化了存款結(jié)構(gòu)，降低經(jīng)營成本；二是個人吸儲成績顯著，到xx年底，個人吸儲額達到78萬元，完成個人吸儲任務數(shù)的433.33%，受到領(lǐng)導的好評。
四、財務管理方面。
任職期間，一是在“效益興社”經(jīng)營思想的指導下，除抓好存款、貸款管理等工作的同時，積極做好貸款收息工作，做到應收盡收。(申請書)xx年底營業(yè)總收入76萬元，其中5011科目利息收入約占營業(yè)總收入的97.2%，xx年底營業(yè)總收入79萬元，利息收入就占營業(yè)總收入的98.3%；二是結(jié)合農(nóng)村信用社“勤儉辦社”的優(yōu)良傳統(tǒng)，努力做好增收節(jié)支工作，特別注重從小事抓起，如倡導“隨手關(guān)燈”、“節(jié)約用水”等，通過采取一系列行之有效的管理措施后，該社營業(yè)費用開支逐年下降，xx年底營業(yè)總支出210萬元，到xx年底，營業(yè)總支出下降為181萬元。
五、其他方面。
任職期間，對上任領(lǐng)導1994年向xx縣xx鎮(zhèn)xx村購買土地的遺留問題，一直以積極的態(tài)度，多次主動向該村委歷任班子領(lǐng)導主張權(quán)利，要求盡快辦理有關(guān)的土地確權(quán)手續(xù)，如采用口頭或書面等形式限期要求落實。
審計發(fā)現(xiàn)的主要問題：
一、貸款管理方面。
主要是超訴訟時效貸款居高不下和部分信貸檔案資料建檔不夠完善。
二、財務管理方面。
主要是執(zhí)行財務開支不夠嚴格，如xx年x月x日在5321科目列支辦公費用600元無憑證附件；xx年8月27日5321科目列支差旅費用500元無附差旅費表和無出差人及證明人簽名；xx年9月27日暫付辦公費用xx元無審批人簽名；xx年5月29日5321科目列支差旅費用500元無出差人及證明人簽名。
三、內(nèi)控管理方面。
一是查庫制度執(zhí)行不夠徹底，如xx年全年欠1月份、2月份、3月份和10月份對該社營業(yè)部的庫存現(xiàn)金檢查4次；二是對個別網(wǎng)點管理不嚴，造成轄屬原xxx分社于xx年發(fā)生了原該社業(yè)務人員挪用有關(guān)賬戶資金的違規(guī)事件，為此，被追究領(lǐng)導責任。
稽核結(jié)論。
通過審計，我們認為xxx業(yè)務熟悉，辦事公道，處事穩(wěn)妥，思路清晰，工作扎實，關(guān)心職工，具有一定的經(jīng)營管理能力，雖存在上述三種問題，但不影響崗位變動。
銀行離任審計報告篇四
中國農(nóng)業(yè)銀行縣支行：
受中國農(nóng)業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計辦事處于20__年11月1至11日，對你行副行長___同志任職期間(20__年11月至20__年9月)的責任履行情況進行了現(xiàn)場審計?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
審計范圍。
一、抽查機構(gòu)本次審計嚴格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責任稽核操作規(guī)程》進行。審計小組抽查了支行資金財務部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風險經(jīng)營部等業(yè)務部門，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營機構(gòu)的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、___分理處、___、___營業(yè)所四個營業(yè)機構(gòu)。
二、業(yè)務范圍。
一、個人簡歷。
___，男,20__年3月出生，大學文化，中共黨員,經(jīng)濟師,20__年6月參加工作，20__年6月至20__年12月在_____營業(yè)所、___支行工作;20__年12月至20__年5月在______工作;20__年5月至20__年10月在____工作;20__年11月至20__年10月任___;20__年11月至今任___。
二、人員機構(gòu)情況。
該行機關(guān)下設(shè)辦公室、資金財務部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風險經(jīng)營部等業(yè)務經(jīng)營管理部門。
截止20__年9月末，全行現(xiàn)有對外營業(yè)網(wǎng)點1____;現(xiàn)有職工12____，其中：長期合同工9____、儲蓄合同工2____;中層以上干部2____。
三、主要經(jīng)營業(yè)績。
(一)樹立存款是“第一要務”的理念，促進籌資工作跨越式發(fā)展。20__年11月___農(nóng)行各項存款余額為5343____元，其中儲蓄余額4584____元，截至20__年9月末，全行各項存款余額已達8506____元，其中儲蓄存款余額達7772____元。分別增加了3163____元,增長59.2;增加3188____元，增長69.53。實現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進單位。
(二)求真務實，狠抓風險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。兩年來，全行共清收不良貸款131____元，其中本金102____元，利息29____元;盤活不良貸款21____元，保全不良貸款88____元，處置抵貸資產(chǎn)5____元，執(zhí)行未結(jié)案件1____，金額52____元。全面完成了市分行下達的各項風險資產(chǎn)經(jīng)營指標，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。20__年度___支行被市分行評為清收不良貸款先進集體。
(三)大力開展中間業(yè)務，有效拓展財務收入來源。提高認識，充分發(fā)揮中間業(yè)務的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務增收來源。加大中間業(yè)務的宣傳力度，提高客戶對金穗系列卡的市場認知度，以銀行卡收費新規(guī)定為契機，逐步提高卡質(zhì)量，努力營造更良好的用卡環(huán)境。幾年來，全行累計發(fā)卡134914張，卡存款余額1503____元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款626____元。實現(xiàn)中間業(yè)務收入34____元，增加28____元。
四、主要管理措施。
(一)找準工作切入點，全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結(jié)合的辦法，結(jié)合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點等方式，大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的所需。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務產(chǎn)品，極大地滿足了客戶需求。三是由被動營銷變主動營銷，全縣1____營業(yè)網(wǎng)點，紛紛走出柜臺，抓住時節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。
(二)努力清收盤活不良貸款，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是。
落實責任，全員參與清收盤活不良貸款。推行三個清收責任制，即：領(lǐng)導“1n”清收責任制，科室、所部分清收責任制，清收任務到人責任制，做到了中層干部人人有任務，個個有實效。二是依法維權(quán)，打擊制止逃、廢銀行債務。加大了法人客戶的清收力度，在獲悉___縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農(nóng)技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務時，通過依法向法院提出強制申請，查封財產(chǎn)58____萬元，收回貸款20____元，保全資產(chǎn)17____萬元，三是加大處置資產(chǎn)力度，千方百計盤活不良貸款，活化農(nóng)行信貸資產(chǎn)。通過加大宣傳力度，擴大社會影響，公開進行拍賣等形式有效的對抵債資產(chǎn)進行了處置，達到盤活和提升目的。
(三)緊緊依托銀行品牌效應，加強代理保險業(yè)務管理和發(fā)展。一是提高認識，增強全行對發(fā)展代理保險業(yè)務的重要性認識。二是緊緊依托信貸資源，切實搞好信貸客戶保險代理工作。三是調(diào)整代理品種，提高壽險代理質(zhì)量。幾年來全行實現(xiàn)保費收入50____元，手續(xù)費收入2____元。
(四)強化信貸管理，防范業(yè)務風險。為了有效的促進業(yè)務發(fā)展，切實防范信貸風險。一是進一步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。二是組織實施“三個一”工程。三是進一步強化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點。四是確保在上級行業(yè)務檢查中不出問題。采取“二個集中”，“四個統(tǒng)一”和“五個一樣的辦法”，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評。五是加強對信貸業(yè)務的督促檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正問題。在幾年的自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書21份，并罰1____次。有力地促進了信貸工作健康發(fā)展。先后收回各項貸款310____萬元,潛在風險貸款160____萬元，收回利息30____萬元。
一、主要問題。
1.未嚴格落實支行審查、審批要求2筆，金額17____元。分別是：20__年12月28日,___營業(yè)所向___中學校發(fā)放流動資金一筆,期限3年,金額17____元。未按支行審查、審批要求落實開立三個賬戶(基本賬戶、收費權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶);20__年4月4日___營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額____元，期限3年。支行審查、審批客戶應按月還款，但營業(yè)所與客戶制定的還款計劃為按年還款。
2.抵押登記不規(guī)范9筆，金額56.6____元。一是___營業(yè)所20__年12月14日，向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1____元，期限3年，用途為轉(zhuǎn)債承接。抵押擔保物為張啟良房屋兩套，但土地他項權(quán)證僅一個，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。二是營業(yè)所20__年6月10日，向袁國超發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額____元;20__年5月29日，向高小軍發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額6.6____元;20__年6月15日，向李庭祿發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額____元;。20__年6月11日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額____元;20__年8月30日，向鄧六生發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額____元;20__年6月20日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額____元;20__年6月16日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額____元，土地性質(zhì)為劃撥;20__年6月16日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額____元，土地性質(zhì)為劃撥。以上借款共計8筆，抵押物土地均未辦理抵押登記。
3.合同填寫不規(guī)范4筆，金額1____元。分別是：20__年6月16日,___營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額____元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額____元。借款合同未編號，合同無貸款負責人印章;20__年6月20日___營業(yè)所向扈春華發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額____元，期限1年，合同內(nèi)容填寫不完整;20__年4月4日___營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額____元，期限3年，合同內(nèi)容填寫不完整。
4.借款人資料不全8筆，金額45.____元。分別是：20__年4月5日,___營業(yè)所向徐光友發(fā)放住房裝修貸款4.____元，20__年4月4日,___營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款____元,無配偶個人情況證明、戶籍證明，無擔保人個人情況證明;20__年6月16日,___營業(yè)所向李碧海發(fā)放住房裝修貸款____元,抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章;20__年4月4日，___營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款____元，劃款扣款委托書未加蓋支行印章;20__年6月16日，___營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額____元;20__年6月16日，___營業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款____元。上6筆借款資料中住房裝修合同無裝修總造價;20__年12月14日，___營業(yè)所向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1____元。抵押擔保人張啟良和房屋所有權(quán)人張啟良無有權(quán)證明機關(guān)證明為同一人;20__年4月14日，___營業(yè)所向何菊芳發(fā)放個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款8.____元,期限1年。其劃款扣款賬戶為借款人配偶黃海泉，劃款扣款賬戶為黃海泉簽字，無借款人簽字。
6.未按規(guī)定對不良貸款及時進行催收。支行資產(chǎn)經(jīng)營部未按規(guī)定對___星王巾被有限責任公司、王大國、陶偉、何波海的不良貸款及時發(fā)出催收通知進行催收。
三、成因及責任認定。
產(chǎn)生上述問題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因。現(xiàn)根據(jù)問題存在的不同情況，經(jīng)審計工作組的審計、調(diào)查和分析后認為：其客觀原因主要是：經(jīng)辦人員的在業(yè)務水平不高，對各項規(guī)章制度的學習不夠造成的。主觀原因是：各業(yè)務部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責任心不強形成的，___同志應負一定的領(lǐng)導責任。
四、總體評價。
本次審計共發(fā)出審計調(diào)查問卷16份，收回16份。其中認為___同志履行副行長職責為優(yōu)秀的1____，稱職的____。通過調(diào)查問卷和與部分員工座談，總體評價情況是：___支行副行長___同志在任職期間組織制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行___支行費用管理實施細則》、《支行不良貸款控制辦法》、《cms系統(tǒng)維護管理辦法》、《貸后管理責任制》、《資產(chǎn)部績效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對業(yè)務經(jīng)營、防范風險發(fā)揮了一定的積極作用;員工關(guān)心的熱點是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等;職工對行長最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務能力較強，工作踏實，平易近人。
綜合職工評價和現(xiàn)場審計的情況，審計組總體評價是：___同志任現(xiàn)職以來，在市分行黨委的領(lǐng)導下，團結(jié)黨委一班人，認真學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及江澤民同志“三個代表”的重要論述和__屆四中全會精神，掌握鄧小平理論的科學體系和“三個代表”重要思想內(nèi)涵，并將其作為行動指南。積極配合支持“一把手”工作，扎實工作，辛勤耕耘，以壓控不良為己任，以防范風險為前提，以提高效益為最終目標，竭力開展了一系列工作，促進了業(yè)務發(fā)展，為___農(nóng)行形象的打造，為農(nóng)行業(yè)務發(fā)展和經(jīng)營效益的提升做出了一定的貢獻。但由于歷史原因，資產(chǎn)質(zhì)量尚待進一步提高，待消化的包袱還很沉重。但___同志為___農(nóng)行的發(fā)展還是作了大量艱苦細致的工作，履行副行長職責是稱職的。
銀行離任審計報告篇五
自我分公司收到對xx總經(jīng)理離任經(jīng)濟職責審計報告后。我公司立即召開了專題會議，成立了由xx總經(jīng)理為組長，由各部門負責人為成員的領(lǐng)導小組。小組對審計報告進行了認真的學習研究，在報告中對xx分公司的工作成績進行了有效的肯定，也對在基礎(chǔ)管理中存的薄弱環(huán)節(jié)提出了意見，小組成員一致認為報告是客觀的、詳細的、實事求是的。會后，領(lǐng)導小組決定嚴格按照審計報告中的意見對各方面存在的問題認真自查、整改。
本次整改活動由綜合部牽頭組織，各職責單位進取配合，主要在在以下幾方面進行：
一、在合同簽定、授權(quán)、管理等方面。
認真學習了集團、省、市公司有關(guān)合同簽訂、授權(quán)、管理辦法的精神，按《德州市網(wǎng)通公司合同管理實施細則(修訂稿)》的規(guī)定，進行各種合同和協(xié)議的簽訂和授權(quán)管理工作。
1、按照有關(guān)規(guī)定與張文霞重新簽定了營業(yè)廳柜臺租賃合同。
2、按照有關(guān)規(guī)定與劉明章重新簽定了崔口營業(yè)部房屋租賃合同。
二、在物資材料及工程剩余料、拆舊料登記方面。
認真清理盤點了庫存材料，對未入賬的材料進行了入賬登記;賬面與實物不符的，重新進行了盤點落實，做到了賬實相符。
1、對材料倉庫進行了清理、登記，庫存電話機、墻擔、電纜掛鉤、熱縮套管等材料進行了歸類整理，改善了材料擺放混亂的局面，有利于今后的取料和盤點工作。
2、對工程和維修拆舊料建立備查簿，對06年庫管員交接后未登記的舊料和剩料進行了登記。
三、按會計準則和集團會計政策的要求正確收集了我公司經(jīng)營信息和進行會計核算。
四、規(guī)范業(yè)務外包合同簽訂、執(zhí)行和授權(quán)。
加強了對法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，與13個業(yè)務外包單位簽訂了業(yè)務外包協(xié)議，補充修訂合同和協(xié)議，規(guī)范了外包業(yè)務和會計核算，規(guī)避經(jīng)濟合同和勞務糾紛的風險，促進企業(yè)依法經(jīng)營，維護企業(yè)合法權(quán)益。
五、加強固定資產(chǎn)管理。
應按市公司《固定資產(chǎn)管理辦法實施細則》，對20xx年新增固定資產(chǎn)粘貼了固定資產(chǎn)條形碼標簽，對綜合部使用的速龍5026e-0031計算機，4樓、5樓會議室的格力空調(diào)和4樓會議室的pc控制臺資產(chǎn)，均粘貼了固定資產(chǎn)條形碼標簽。
六、在今后的生產(chǎn)經(jīng)營工作中認真及時的發(fā)現(xiàn)和分析用戶欠費產(chǎn)生的各種原因，進取與市公司相關(guān)部門聯(lián)系，尋找解決問題的方法，處理好用戶欠費爭議，維護企業(yè)利益和形象。
七、結(jié)論。
經(jīng)過對審計報告的學習研究，以及對照報告要求對我分。
公司在管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)的整改過程中，使我公司認識到了在基礎(chǔ)管理、材料管理、利舊等方面存在的不足，從而在學習、整改過程中得到了提高。xx分公司對市公司領(lǐng)導的監(jiān)督和幫忙表示感激!
在今后的工作中xx分公司將繼續(xù)鞏固整改成果，努力使各項工作再有新的提高!
xx網(wǎng)通分公司。
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銀行離任審計報告篇六
我叫，現(xiàn)年x歲，中共黨員，經(jīng)濟師，大學學歷。于xx年x月?lián)沃悬h委書記、行長職務。六年來，在分行黨委的正確領(lǐng)導下，在全行員工的全力配合下，本人在全面主持臨猗支行工作中，能面對不斷變化的新形勢、新情況，能夠始終保持必勝的信念，堅持以客戶為中心，以市場為導向，以效益為目標，以創(chuàng)新為動力，積極拓展市場，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，增強資金實力，提高資產(chǎn)質(zhì)量，深化內(nèi)部改革，各項業(yè)務健康快速有效發(fā)展，各項管理水平不斷提高，經(jīng)營效益不斷提升，同業(yè)競爭能力不斷增強，較好地履行了崗位職責，基本完成了上級行下達的各項工作任務。
歸納起來，主要有兩個方面。一方面是負債業(yè)務。從20xx年初至20xx年末，臨猗支行在撤并16個營業(yè)網(wǎng)點、400余個代辦站的情況下，各項存款仍然保持穩(wěn)步增長的局面。到20xx年末，余額達到萬元，五年來共計增長萬元，其中對公存款余額達萬元，增長萬元，儲蓄存款余額萬元，增長萬元。在臨猗縣同類金融機構(gòu)中，存款增幅市場份額占比名列第一。另一方面是負債業(yè)務。至20xx年末，全行低風險貸款余額達萬元，比20xx年初增加萬元，增幅為，占比上升了個百分點。其中，個人消費貸款余額比20xx年初增加萬元，增長了倍，在同業(yè)中存量市場份額達，增量市場份額達，在臨猗縣位居四大國有商業(yè)銀行之首;個人住房消費貸款余額比20xx年初增加萬元，增長了倍，同業(yè)增量市場份額為，位居首位。全行共退出限制、淘汰類客戶戶，退出金額萬元;清收不良貸款萬元，盤活萬元，保全萬元;剔除剝離因素，不良貸款占比比20xx年初下降個百分點?，F(xiàn)將近年來的工作述職如下：
一、堅定政治立場，認真執(zhí)行國家金融方針政策和總分行各項規(guī)章制度。
本人能夠把握政治方向和改革、發(fā)展的大局，堅持講大局、講發(fā)展、講穩(wěn)定，依法合規(guī)經(jīng)營，創(chuàng)造性開展工作，從政治上、思想上、工作上、制度上確保黨的路線方針政策以及上級行的規(guī)定貫徹執(zhí)行。在日常中，始終把學習作為增長知識和才干的重要途徑，有計劃、有系統(tǒng)地精讀鄧小平同志的著作、以“三個代表”重要思想以及科學發(fā)展觀為核心的一系列講話文件，努力把握其基本觀點，領(lǐng)會其精神實質(zhì)，不斷提高自身的政治素質(zhì)，增強政治鑒別力。認真學習中央經(jīng)濟工作會議、金融工作會議以及上級行會議、文件的精神，努力提高各項決策的針對性和指導性，保證全行業(yè)務經(jīng)營不偏方向、不離軌道。在抓好自身學習的同時，以增強干部職工的學習自覺性、提高整體素質(zhì)為目的，立足自身實際，加大了培訓力度，保證各項方針政策和規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。
二、牢記第一要務，不斷加速農(nóng)行業(yè)務發(fā)展進程。
在工作中，我深感加快發(fā)展對農(nóng)行的重要性和緊迫性，不敢有絲毫松懈，自覺做到以發(fā)展為已任，圍繞市場，有效組織起各項經(jīng)營活動，較好地推進了農(nóng)行的商業(yè)化進程。
一是制定高起點的發(fā)展目標。每個經(jīng)營年度，都能通過反復多次算積極的帳、發(fā)展的帳，高起點地提出業(yè)務發(fā)展目標，以此激發(fā)全行上下奮勇爭先的意識和干勁，提升各方面工作的標準和要求，在全行營造了加快有效發(fā)展的濃厚氛圍。
二是研究制定切實可行的工作措施，多策并舉推進經(jīng)營目標的全面實現(xiàn)。注意根據(jù)新情況、新問題、新要求，審時度勢，分類指導，調(diào)整策略，把握重點，狠抓落實，力求通過各種有效途徑，確保各項業(yè)務發(fā)展始終保持良好的發(fā)展態(tài)勢。
根據(jù)不同時段的資金流向規(guī)律，選準工作重點，開展組織存款競賽活動，加強高產(chǎn)網(wǎng)點建設(shè)，促進全行資金實力不斷增強。
將有效投入作為支持經(jīng)濟建設(shè)、加快自身發(fā)展的著力點，整合系統(tǒng)資源，調(diào)整機構(gòu)設(shè)置，組建攻關(guān)營銷隊伍，制定了符合發(fā)展實際的《萬元含量工資考核辦法》，努力通過管理體制和運作形式的改革，加強對客戶的服務，提高辦事效率，壯大優(yōu)質(zhì)客戶群體。六年來，臨猗支行共計撤并16個營業(yè)網(wǎng)點，400余個存貸服務點，而該行存款仍然保持穩(wěn)定增長的局面。
面對不良貸款面廣量大的實際，結(jié)合實際組建了精悍的清收小分隊，集中專職清收人員，對劃轉(zhuǎn)的不良資產(chǎn)進行集中清收，通過逐戶分析，制定清收方案，做到了時間、任務、責任人“三到位”，促進資產(chǎn)質(zhì)量不斷提高。六年來，共計清收不良貸款三千余萬元，保全盤活資產(chǎn)逾億元。
以金穗借記卡為重點，依托網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，建立銀行卡營銷機制，完善用卡環(huán)境，拓寬用卡功能，實現(xiàn)了發(fā)卡數(shù)量和質(zhì)量的同步增長，較好地發(fā)揮了銀行卡的品牌優(yōu)勢。目前，依靠借記卡為載體，在促進果品流通和方便果商果農(nóng)結(jié)算方面，平均每年以解付六億余元、滯留四千萬元的卡存資金，從而成為當?shù)氐囊豁楊H具影響的品牌業(yè)務。
四是加強精細化管理，提高經(jīng)營效益。通過加快中間業(yè)務發(fā)展，中間業(yè)務收入逐年提高。加強頭寸管理，合理擺布資金，使頭寸資金保持較低的占用水平。積極開展代理保險、發(fā)行基金等項業(yè)務，拓寬創(chuàng)收渠道，促使該行附營業(yè)務創(chuàng)收水平逐年提高。
三、堅持嚴格管理，加強合規(guī)文化建設(shè)。
只有嚴格的管理，才有高質(zhì)量的發(fā)展?；谝陨险J識，在堅持發(fā)展是硬道理的同時，始終做到從嚴治行，強化管理，較好地規(guī)范了經(jīng)營行為。
一是牢固確立一級法人意識，強化一級法人觀念，維護一級法人權(quán)威，自覺維護農(nóng)行的整體利益，自覺按總、分行的制度和規(guī)定辦事，嚴格堅持在授權(quán)范圍內(nèi)進行各種業(yè)務經(jīng)營活動。
二是加強自律監(jiān)管。制定了自律監(jiān)管綜合計劃和重點業(yè)務的專項計劃，以采取例會形式，匯報監(jiān)管計劃的執(zhí)行情況，做到及時發(fā)現(xiàn)問題，完善制度，堵塞漏洞和嚴肅查處違規(guī)責任人，提高制度執(zhí)行力，達到了防范風險、治理案件的目的。同時組織力量開展了量大面廣、涉及業(yè)務經(jīng)營各個層面的多項檢查，并認真抓好發(fā)現(xiàn)問題的整改。對“三項管理”活動、“三化三鐵”、“三化三無一退出”、內(nèi)部綜合評價以及其它各項審計檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，召集相關(guān)部門，逐條逐項研究，逐人逐事追究。
三是規(guī)范信貸操作行為。對農(nóng)總行、分行近幾年來出臺的有關(guān)制度、辦法、規(guī)程、實施細則等70余個文件進行了分類、整理，學習，落實，有效地促進了全行信貸業(yè)務規(guī)范化發(fā)展。嚴格執(zhí)行信貸新規(guī)則和貸款審批權(quán)限，提高貸款審查質(zhì)量，注重貸款風險合法性、安全性、有效性的審查，把好新增貸款投入關(guān)。20xx-20xx年全行不良貸款實際下降率達到近10個百分點。同時不斷健全全行貸后管理組織架構(gòu)，明確了工作職責，確定了支行重點管理客戶，制定了重點客戶貸后管理方案。在處理老大難企業(yè)京華公司、威泰公司、特美公司等風險案中，其做法得到了市分行的充分肯定。
四是以規(guī)范化達標升級為載體，狠抓了會出管理的規(guī)范化和制度化建設(shè)，通過市分行組織的自驗，全行會計工作“三化三鐵”達標率為100。
五是切實加強了一反三防一保工作，使安全保衛(wèi)工作達到六年安全無事故，為業(yè)務經(jīng)營提供了良好的運行環(huán)境。
四、通過改革創(chuàng)新，不斷激發(fā)經(jīng)營活力。
以挖掘內(nèi)部潛力、釋放經(jīng)營活力、增強發(fā)展后勁為原則，不斷解放思想，更新觀念，創(chuàng)新機制，積極實施多項制度改革。一是在全農(nóng)行系統(tǒng)率先推出了高透明度、高公開性的績效掛鉤考核辦法，變“模糊考核”為“明碼標價”，并按月考核、按季兌現(xiàn)，體現(xiàn)了憑實績拿工資、多創(chuàng)利多得益的分配原則，較好地發(fā)揮了工資分配的導向作用。二是以建立商業(yè)銀行用人機制為目標，進一步深化了干部聘任制度的改革。分別在不同的層面上，有計劃有步驟地對中層干部推行了聘任、競聘、競爭上崗等任用辦法，努力做到選賢任能，推進業(yè)務的發(fā)展。三是進一步調(diào)整和優(yōu)化了機構(gòu)網(wǎng)點布局。根據(jù)集約經(jīng)營的需要，20xx-20xx年共撤并16個基層營業(yè)網(wǎng)點，400余個存貸業(yè)務點，同時，面向市場，突出經(jīng)營職能，對機關(guān)內(nèi)設(shè)機構(gòu)進行了調(diào)整，促使提升了服務水平和社會形象。
五、堅持民主集中制，不斷改進工作作風。
能以黨的利益為重，按黨的規(guī)矩辦事，求同存異、合心合力。一是認真堅持民主集中制原則，堅持“集體領(lǐng)導，民主集中，個別醞釀，會議決定”的方針，嚴格按照《黨委議事規(guī)則、辦事程序?qū)嵤┘殑t》辦事，做到一切重大問題集體研究，不個人說了算。對原則問題、大是大非問題，能保持清醒的頭腦，在充分民主的基礎(chǔ)上進行正確的集中。特別在干部人事制度改革方面，能堅持公開、公平、公正的原則，在廣泛征求職工意見的基礎(chǔ)上，在班子成員意見一致的情況下，選賢任能，慎重決策。二是堅持集體領(lǐng)導下的分工負責制，能根據(jù)班子成員的經(jīng)歷、性格的差異，用人所長，合理分工，充分發(fā)揮黨委成員的創(chuàng)造性和積極性。班子成員間能夠互相尊重、互相信任，互相支持，互相諒解，坦誠相見，團結(jié)協(xié)作。三是注重領(lǐng)導方式，努力改進工作作風。難點、棘手問題不推不讓，敢于負責，敢于碰硬，力爭做到組織指揮在一線、措施落實在一線、問題解決在一線。對事關(guān)全行業(yè)務發(fā)展大局的重點客戶、重點項目，主動出擊。同時，能通過個別談心、正反兩方面典型事例、說服教育、民主生活會、典型引路等方式，做好思想教育工作，及時化解矛盾，消除不利于團結(jié)的因素，努力增強全行的整體合力。
六、堅持清正廉明，發(fā)揮表率作用。
切實履行一崗雙職，認真抓好黨風廉政建設(shè)責任制的落實。將黨風廉政建設(shè)與業(yè)務經(jīng)營做到同布置、同檢查、同考核。嚴格執(zhí)行《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則(試行)》以及中紀委五次全會提出的進一步規(guī)范領(lǐng)導干部廉潔從嚴的“六項規(guī)定”，嚴格執(zhí)行總行黨委提出的“六個堅持、六個反對”和廉潔自律的七條禁令，嚴格執(zhí)行省分行黨委提出的“七個一律”。能十分珍惜自己的崗位，十分珍惜自己的人格，牢固樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，嚴格執(zhí)行廉潔自律的各項制度和規(guī)定，認真落實黨風廉政建設(shè)責任制的各項要求，大力發(fā)揚艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，端正生活態(tài)度，沒有收受企業(yè)的禮品、禮金和有價證券，沒有參加可能影響工作的宴請。
回顧幾年來的工作，應該說，付出了大量的努力，取得了一定的成效。但也存在著不足和問題，因而，在今后的工作中，我決心繼續(xù)發(fā)揚經(jīng)驗，負重趕超，迎接挑戰(zhàn)，穩(wěn)步前進，為農(nóng)業(yè)銀行的工作奉獻自己，再做貢獻。
銀行離任審計報告篇七
20xx年，鎮(zhèn)領(lǐng)導班子在上級黨委的正確領(lǐng)導下，堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，按照中紀委和省、市、縣紀委統(tǒng)一部署要求，切實加強黨風廉政建設(shè)和反腐敗三項工作，健全完善反腐倡廉“六個機制”，與時俱進，進一步加大從源頭上預防和治理腐敗的力度，強化責任，狠抓落實，取得明顯成效?，F(xiàn)作述職匯報如下：
三是大力開展宣傳教育活動，營造反腐倡廉社會輿論氛圍。開展了“樹立正確權(quán)力觀”“讀報學刊、以案說紀”等主題教育活動。同時，還利用一些典型案例對黨員干部開展了“腐敗成本”分析的警示教育活動，以此教育廣大黨員和領(lǐng)導干部，自覺查擺問題，提高認識，時刻保持清醒頭腦，做到警鐘長鳴；認真組織開展了學法懂法活動，組織全體黨員參加廉政法規(guī)問卷測試，參加黨員388人。通過一系列宣傳教育活動的開展，全體黨員受到了深刻的黨風黨紀教育，在思想上牢固構(gòu)筑了反腐倡廉思想防線。
二是層層建立和完善黨風廉政建設(shè)責任制，進一步強化責任制的考核工作。把黨風廉政建設(shè)責任制的執(zhí)行作為一項政治紀律認真抓好，保證各項任務落實到實處。建立健全了重大事件報告制度、監(jiān)督制度、誡免談話制度等。強化了責任制檢查考核工作，制定《黨風廉政建設(shè)責任制考核實施細則》，把考核、檢查和群眾測評結(jié)合起來量化打分，把結(jié)果與評先、評優(yōu)、晉級、干部的使用掛鉤，增強了考核實效；三是認真執(zhí)行《關(guān)于制定黨和國家機關(guān)工作人員贈送和接受“紅包”的暫行規(guī)定》、《領(lǐng)導干部收入申報制度》、《領(lǐng)導干部離任審計制度》，《領(lǐng)導干部重大問題報告制度》，制止奢侈享樂、鋪張浪費歪風。充分利用會議學習等多種形式，加強對黨員領(lǐng)導干部的宣傳思想教育。結(jié)合鎮(zhèn)財政與經(jīng)管部門的年度財務審計，加大了對基層部門單位的督促檢查。在檢查中認真查擺問題，嚴格執(zhí)行村級財務管理“十一項”制度，及時糾正村財收支中的違規(guī)行為。
堅決貫徹落實中央對反腐敗工作的決策部署，把案件查處工作作為黨風廉政建設(shè)和反腐倡廉工作的中心環(huán)節(jié)，抓緊抓實。今年辦理移送案件2件2人。通過案件查辦，嚴肅了黨紀，保持了黨的先進性和純潔性。查辦案件過程中，鎮(zhèn)黨委、政府注意發(fā)揮信訪主渠道作用。通過信訪排查，既挖掘案源，又保護了干部。20xx年，共接受群眾來信來訪和舉報電話7件，鎮(zhèn)紀委本著實事求是原則，通過調(diào)查核實，做好信訪轉(zhuǎn)立案，并為5名受到失實舉報的黨員干部澄清了是非，保護了黨員干部的合法權(quán)益。同時，抓好被處分黨員干部的回訪教育，并作為一項工作制度長期堅持。
堅持把公開監(jiān)督制度作為加強黨風廉政建設(shè)一項重要措施常抓不懈。先后制定《村干部補貼管理的若干規(guī)定》、《村干部管理暫行規(guī)定》、《村務公開民主管理補充的實施意見》《政務公開工作規(guī)范和政務公開監(jiān)督制度》等監(jiān)督制度。進一步完善了建房用地審批、基建工程招投標、企業(yè)租賃承包、山林采育承包、財務管理、計劃生育以及招干、招工、征兵等方面的公開辦事制度和辦事結(jié)果的規(guī)定。例如：
3、民主評議行風工作深入開展。按省、市、縣糾風辦有關(guān)要求，對糾風重點部門進行了民評行風工作。
一年來，鎮(zhèn)領(lǐng)導班子在黨風廉政建設(shè)和反腐敗斗爭工作中取得明顯成效，但離上級黨委的要求還存在著差距。表現(xiàn)在貫徹執(zhí)行中央"六個機制"中還存在薄弱環(huán)節(jié)，20xx年我鎮(zhèn)有2人受到黨紀處分；“制度規(guī)范機制”執(zhí)行監(jiān)督力度和公共財政的管理體系有待加強；信訪查處成案工作有待加強等等。新的一年，我們要以“三個代表”重要思想為指導，繼續(xù)加大力度，采取有力措施，不斷推進黨風廉政建設(shè)和反腐敗斗爭的深入開展，為促進我鎮(zhèn)三個文明建設(shè)的健康發(fā)展作出新的貢獻。
銀行離任審計報告篇八
按照市委組織部的委托和我局今年的審計計劃，依據(jù)市紀委、市委組織部和市審計局聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于對全市鄉(xiāng)局級領(lǐng)導干部經(jīng)濟責任審計的實施意見》的有關(guān)規(guī)定，我局派出審計組，于10月9日至10月19日對街道黨工委書記某的任期經(jīng)濟責任進行了審計。審計工作得到某和街道領(lǐng)導及有關(guān)的積極配合，工作進展順利，現(xiàn)將審計結(jié)果報告如下：
一、基本情況。
街道是市政府下屬的局級建制行政機關(guān)，共有16個編制，實有16人，其中行政編12個、工勤編1個，事業(yè)編3個。退休8人，提前離崗2人;內(nèi)設(shè)3個科室。某任該街道黨工委書記并主管財務工作。本次審計的時間范圍為11月至208月，資產(chǎn)和債權(quán)、債務的變化情況系用20年末數(shù)字與年8月末的數(shù)字相比較。
街道和某對提供的與審計有關(guān)的會計資料和其他資料的真實性、完整性、可靠性作出了承諾。
為了不影響被審計單位的正常工作秩序并保證審計質(zhì)量，本次審計采取了報送審計與就地審計相結(jié)合的方式。在審計開始前，進行了審前調(diào)查，對審計有關(guān)事項進行了公示，召開了被審計單位中層以上干部(含直屬基層單位領(lǐng)導)參加的座談會，設(shè)立了監(jiān)督和聯(lián)系電話，認真聽取和審計了有關(guān)方面的情況。審計中嚴格執(zhí)行《審計機關(guān)審計項目質(zhì)量控制辦法(試行)》和《某市黨政領(lǐng)導干部經(jīng)濟責任審計操作規(guī)程》，除正常財務資料以外，還查閱并采用了被審計單位相關(guān)年度的工作總結(jié)等相關(guān)資料。
(一)主要經(jīng)濟指標。
1、經(jīng)費收支情況。
2661428.00元。收支相抵后，結(jié)余85692.00元。
2、資產(chǎn)負債情況。
2003年債權(quán)306702.00元，債務138438.00元。2006年8月債權(quán)307095.00元，比前期增加393元，增長0原創(chuàng)網(wǎng)站.13;債務126041.00元，比前期減少12397.00元，下降9;2003年帳面無固定資產(chǎn)，2006年8月為85692.00元(不包括未入帳的辦公樓)。
3、主要工作完成情況。
2003年以來，該街道每年的招商引資任務均為500萬元，連年超額完成任務，其中2003年超額50，超額12，超額33。
三年來投資19.2萬元，對街道所轄的46條大小巷路全部實現(xiàn)了硬覆蓋，其中渣油路8條，水泥路3條，紅磚路35條，徹底解決了轄區(qū)“行路難”的問題。并且通過種植標準花香路活動、衛(wèi)生檢查評比活動、冬季清雪等工作，保證了轄區(qū)的暢通、凈化、美化，連年被市里評為城市管理先進單位。
在市政府的幫助下投資40多萬元，完成了兩個社區(qū)辦公用房和庭院的建設(shè);投資10多萬元，為社區(qū)配置了微機、打印機、掃描儀等現(xiàn)代化辦公設(shè)備;投資4萬多元，在兩個社區(qū)都建起了圖書室，配置了桌椅、書報等;投資20多萬元，在兩個社區(qū)建起了健身活動室。以上設(shè)施的建設(shè)和配置，拓展了社區(qū)服務范圍，強化了社區(qū)功能，繁榮了社會文化，受到群眾的擁護和歡迎，也得到上級領(lǐng)導機關(guān)的肯定。20被評為吉林市級社區(qū)建設(shè)示范街道。
街道其他各項工作，也都取得可喜成績。黨建工作和精神文明工作年年受到市委表彰;與18個企業(yè)簽定用工合同，開發(fā)就業(yè)崗位321個，輸出勞務人員1480人(含境外1100多人)，扶持創(chuàng)業(yè)成功項目5個，扶助微型企業(yè)48家，辦理《再就業(yè)優(yōu)惠證》237個。小額貸款52萬元，被評為市再就業(yè)先進單位，所轄社區(qū)被市評為再就業(yè)模范社區(qū);連續(xù)八年被市政府評為計劃生育先進單位;社會治安秩序明顯好轉(zhuǎn)，被市評為“平安街道”;全街道986戶，2142人納入最低生活保障線，陽光慈善超市接到捐贈衣物2163件，米面斤，豆油300多斤，現(xiàn)金4000多元，安置下崗失業(yè)人員5000多人次，有近2400人得到了靈活就業(yè)補貼，解決了居民的生活困難，保障了居民的基本生活需求。
(二)、審計中發(fā)現(xiàn)的問題。
1、違反《現(xiàn)金管理條例實施細則》第六條“開戶單位之間的經(jīng)濟往來必須通過銀行進行轉(zhuǎn)帳結(jié)算”、第七條“結(jié)算起點為一千元”和第八條“除本條例第六條第(五)、(六)項外，開戶單位支付給個人的款項中，支付現(xiàn)金不得超過一千元”的規(guī)定，2003年12月至2006年8月超出規(guī)定限額累計150666.29元。
對此問題，責令對有關(guān)工作人員加強教育，防止今后繼續(xù)出現(xiàn)此類問題。
2、帳外資產(chǎn)問題。
違反《行政單位會計制度》第二十四條“固定資產(chǎn)應當按照取得或購建時的實際成本記賬。盤盈和接受捐贈的固定資產(chǎn)應當按照同類資產(chǎn)的市場價格或者有關(guān)憑據(jù)確定固定資產(chǎn)價值。對固定資產(chǎn)進行改建、擴建，其凈增值部分，應當計入固定資產(chǎn)價值?！钡囊?guī)定，該街道現(xiàn)有辦公樓因尚有部分工程款未能付清，相關(guān)手續(xù)不全，所以價值未在資產(chǎn)帳上反映，形成帳外資產(chǎn)。
依據(jù)上述規(guī)定，責令該街道盡快采取措施確定辦公樓價值，及時入帳，防止國有資產(chǎn)流失。
3、漏繳稅款問題。
違反《中華人民共和國稅收征收管理法》第四條第三款“納稅人、扣繳義務人必須依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定繳納稅款、代扣代繳、代收代繳稅款。”和國財稅[1994]026號通知關(guān)于“單位和個體經(jīng)營者銷售自己使用過的艦艇、摩托車和應征消費稅的汽車，無論銷售者是否屬于一般納稅人，一律按簡易辦法按照6的征收率計算增值稅”(我市執(zhí)行4)的規(guī)定，出售轎車收入25600.00元，漏繳增值稅124.00元。
依據(jù)《中華人民共和國稅收征收管理法》第六十四條關(guān)于“納稅人不進行納稅申報，不繳或者少繳應納稅款的，由稅務機關(guān)追繳其不繳或者少繳的稅款、滯納金，并處不繳或者少繳的稅款百分之五十以上五倍以下的罰款?！钡囊?guī)定，責令限期自行補繳所漏稅款。
4、未執(zhí)行政府采購規(guī)定問題。
違反《中華人民共和國政府采購法》第二十六條“政府采購采用以下方式：(一)公開招標……公開招標就好作為政府采購的主要方式”和《省政府集中采購目錄政府采購限額標準及公開招標數(shù)額標準的通知》第三條一款關(guān)于“全省縣級以上各級國家機關(guān)、事業(yè)單位、社會團體(以下簡稱采購單位)使用財政性資金和自有資金購買的政府采購項目，凡是門檻價以上(含門檻價，下同)及未設(shè)門檻價的項目，必須委托集中采購機構(gòu)代理采購”的規(guī)定，20xx年購買電腦7990.00元，未經(jīng)政府采購及招標，系違規(guī)自行采購。
對此問題，責令自行糾正。
5、收入不如實入帳，直接核算費用問題。
違反《中華人民共和國會計法》第九條“各單位必須根據(jù)實際發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務事項進行會計核算”的規(guī)定，出售條石收入11000.00元，經(jīng)辦人擅自將拆除和運輸費用直接扣除，只將純收入6000.00元入帳。
根據(jù)《中華人民共和國審計法實施條例》第五十三條“對被審計單位違反國家規(guī)定的財務收支行為，由審計機關(guān)在法定的職權(quán)范圍內(nèi)責令改正，給予警告，通報批評……依據(jù)有違法所得的，處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得的，處以5萬元以下罰款”的規(guī)定，決定罰款5000.00元，并由被審計單位對經(jīng)辦人進行批評教育。
三、審計評價。
審計認為，某在本次審計的任職期間，能充分運用有限的資金，努力加強管理，保證工作需要，做了大量工作;單位內(nèi)控制度健全，財務管理手續(xù)完備，重大經(jīng)濟決策能夠通過集體討論決定，力求避免出現(xiàn)失誤;在前期基本還清前任留下的400多萬元欠款和拖欠職工的7個月工資的基礎(chǔ)上，本期又繼續(xù)注意控制支出，保持收支平衡，并保證略有節(jié)余;資產(chǎn)和債權(quán)有所增加，債務有所減少。
但在審計中也發(fā)現(xiàn)一些違反國家財政、財務規(guī)定的問題，某對這些問題也負有一定領(lǐng)導責任。
四、審計建議。
2、建議對辦公樓盡快辦理有關(guān)手續(xù)，確定價值如實入帳，防止資產(chǎn)流失。
銀行離任審計報告篇九
我叫xxx，現(xiàn)年x歲，中共黨員，經(jīng)濟師，大學學歷。于xx年x月?lián)沃悬h委書記、行長職務。六年來，在分行黨委的正確領(lǐng)導下，在全行員工的全力配合下，本人在全面主持臨猗支行工作中，能面對不斷變化的新形勢、新情況，能夠始終保持必勝的信念，堅持以客戶為中心，以市場為導向，以效益為目標，以創(chuàng)新為動力，積極拓展市場，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，增強資金實力，提高資產(chǎn)質(zhì)量，深化內(nèi)部改革，各項業(yè)務健康快速有效發(fā)展，各項管理水平不斷提高，經(jīng)營效益不斷提升，同業(yè)競爭能力不斷增強，較好地履行了崗位職責，基本完成了上級行下達的各項工作任務。
歸納起來，主要有兩個方面。一方面是負債業(yè)務。從20xx年初至20xx年末，臨猗支行在撤并16個營業(yè)網(wǎng)點、400余個代辦站的情況下，各項存款仍然保持穩(wěn)步增長的局面。到20xx年末，余額達到萬元，五年來共計增長萬元，其中對公存款余額達萬元，增長萬元，儲蓄存款余額萬元，增長萬元。在臨猗縣同類金融機構(gòu)中，存款增幅市場份額占比名列第一。另一方面是負債業(yè)務。至20xx年末，全行低風險貸款余額達萬元，比20xx年初增加萬元，增幅為，占比上升了個百分點。其中，個人消費貸款余額比20xx年初增加萬元，增長了倍，在同業(yè)中存量市場份額達，增量市場份額達，在臨猗縣位居四大國有商業(yè)銀行之首;個人住房消費貸款余額比20xx年初增加萬元，增長了倍，同業(yè)增量市場份額為，位居首位。全行共退出限制、淘汰類客戶戶，退出金額萬元;清收不良貸款萬元，盤活萬元，保全萬元;剔除剝離因素，不良貸款占比比20xx年初下降個百分點。現(xiàn)將近年來的工作述職如下：
本人能夠把握政治方向和改革、發(fā)展的大局，堅持講大局、講發(fā)展、講穩(wěn)定，依法合規(guī)經(jīng)營，創(chuàng)造性開展工作，從政治上、思想上、工作上、制度上確保黨的路線方針政策以及上級行的規(guī)定貫徹執(zhí)行。在日常中，始終把學習作為增長知識和才干的重要途徑，有計劃、有系統(tǒng)地精讀鄧小平同志的著作、以“三個代表”重要思想以及科學發(fā)展觀為核心的一系列講話文件，努力把握其基本觀點，領(lǐng)會其精神實質(zhì)，不斷提高自身的政治素質(zhì)，增強政治鑒別力。認真學習中央經(jīng)濟工作會議、金融工作會議以及上級行會議、文件的精神，努力提高各項決策的針對性和指導性，保證全行業(yè)務經(jīng)營不偏方向、不離軌道。在抓好自身學習的同時，以增強干部職工的學習自覺性、提高整體素質(zhì)為目的，立足自身實際，加大了培訓力度，保證各項方針政策和規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。
在工作中，我深感加快發(fā)展對農(nóng)行的重要性和緊迫性，不敢有絲毫松懈，自覺做到以發(fā)展為已任，圍繞市場，有效組織起各項經(jīng)營活動，較好地推進了農(nóng)行的商業(yè)化進程。
一是制定高起點的發(fā)展目標。每個經(jīng)營年度，都能通過反復多次算積極的帳、發(fā)展的帳，高起點地提出業(yè)務發(fā)展目標，以此激發(fā)全行上下奮勇爭先的意識和干勁，提升各方面工作的標準和要求，在全行營造了加快有效發(fā)展的濃厚氛圍。
二是研究制定切實可行的工作措施，多策并舉推進經(jīng)營目標的全面實現(xiàn)。注意根據(jù)新情況、新問題、新要求，審時度勢，分類指導，調(diào)整策略，把握重點，狠抓落實，力求通過各種有效途徑，確保各項業(yè)務發(fā)展始終保持良好的發(fā)展態(tài)勢。
根據(jù)不同時段的資金流向規(guī)律，選準工作重點，開展組織存款競賽活動，加強高產(chǎn)網(wǎng)點建設(shè)，促進全行資金實力不斷增強。
將有效投入作為支持經(jīng)濟建設(shè)、加快自身發(fā)展的著力點，整合系統(tǒng)資源，調(diào)整機構(gòu)設(shè)置，組建攻關(guān)營銷隊伍，制定了符合發(fā)展實際的《萬元含量工資考核辦法》，努力通過管理體制和運作形式的改革，加強對客戶的服務，提高辦事效率，壯大優(yōu)質(zhì)客戶群體。六年來，臨猗支行共計撤并16個營業(yè)網(wǎng)點，400余個存貸服務點，而該行存款仍然保持穩(wěn)定增長的局面。
面對不良貸款面廣量大的實際，結(jié)合實際組建了精悍的清收小分隊，集中專職清收人員，對劃轉(zhuǎn)的不良資產(chǎn)進行集中清收，通過逐戶分析，制定清收方案，做到了時間、任務、責任人“三到位”，促進資產(chǎn)質(zhì)量不斷提高。六年來，共計清收不良貸款三千余萬元，保全盤活資產(chǎn)逾億元。
以金穗借記卡為重點，依托網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，建立銀行卡營銷機制，完善用卡環(huán)境，拓寬用卡功能，實現(xiàn)了發(fā)卡數(shù)量和質(zhì)量的同步增長，較好地發(fā)揮了銀行卡的品牌優(yōu)勢。目前，依靠借記卡為載體，在促進果品流通和方便果商果農(nóng)結(jié)算方面，平均每年以解付六億余元、滯留四千萬元的卡存資金，從而成為當?shù)氐囊豁楊H具影響的品牌業(yè)務。
四是加強精細化管理，提高經(jīng)營效益。通過加快中間業(yè)務發(fā)展，中間業(yè)務收入逐年提高。加強頭寸管理，合理擺布資金，使頭寸資金保持較低的占用水平。積極開展代理保險、發(fā)行基金等項業(yè)務，拓寬創(chuàng)收渠道，促使該行附營業(yè)務創(chuàng)收水平逐年提高。
只有嚴格的管理，才有高質(zhì)量的發(fā)展?；谝陨险J識，在堅持發(fā)展是硬道理的同時，始終做到從嚴治行，強化管理，較好地規(guī)范了經(jīng)營行為。
一是牢固確立一級法人意識，強化一級法人觀念，維護一級法人權(quán)威，自覺維護農(nóng)行的整體利益，自覺按總、分行的制度和規(guī)定辦事，嚴格堅持在授權(quán)范圍內(nèi)進行各種業(yè)務經(jīng)營活動。
二是加強自律監(jiān)管。制定了自律監(jiān)管綜合計劃和重點業(yè)務的專項計劃，以采取例會形式，匯報監(jiān)管計劃的執(zhí)行情況，做到及時發(fā)現(xiàn)問題，完善制度，堵塞漏洞和嚴肅查處違規(guī)責任人，提高制度執(zhí)行力，達到了防范風險、治理案件的.目的。同時組織力量開展了量大面廣、涉及業(yè)務經(jīng)營各個層面的多項檢查，并認真抓好發(fā)現(xiàn)問題的整改。對“三項管理”活動、“三化三鐵”、“三化三無一退出”、內(nèi)部綜合評價以及其它各項審計檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，召集相關(guān)部門，逐條逐項研究，逐人逐事追究。
三是規(guī)范信貸操作行為。對農(nóng)總行、分行近幾年來出臺的有關(guān)制度、辦法、規(guī)程、實施細則等70余個文件進行了分類、整理，學習，落實，有效地促進了全行信貸業(yè)務規(guī)范化發(fā)展。嚴格執(zhí)行信貸新規(guī)則和貸款審批權(quán)限，提高貸款審查質(zhì)量，注重貸款風險合法性、安全性、有效性的審查，把好新增貸款投入關(guān)。20xx-20xx年全行不良貸款實際下降率達到近10個百分點。同時不斷健全全行貸后管理組織架構(gòu)，明確了工作職責，確定了支行重點管理客戶，制定了重點客戶貸后管理方案。在處理老大難企業(yè)京華公司、威泰公司、特美公司等風險案中，其做法得到了市分行的充分肯定。
四是以規(guī)范化達標升級為載體，狠抓了會出管理的規(guī)范化和制度化建設(shè)，通過市分行組織的自驗，全行會計工作“三化三鐵”達標率為100。
五是切實加強了一反三防一保工作，使安全保衛(wèi)工作達到六年安全無事故，為業(yè)務經(jīng)營提供了良好的運行環(huán)境。
以挖掘內(nèi)部潛力、釋放經(jīng)營活力、增強發(fā)展后勁為原則，不斷解放思想，更新觀念，創(chuàng)新機制，積極實施多項制度改革。一是在全農(nóng)行系統(tǒng)率先推出了高透明度、高公開性的績效掛鉤考核辦法，變“模糊考核”為“明碼標價”，并按月考核、按季兌現(xiàn)，體現(xiàn)了憑實績拿工資、多創(chuàng)利多得益的分配原則，較好地發(fā)揮了工資分配的導向作用。二是以建立商業(yè)銀行用人機制為目標，進一步深化了干部聘任制度的改革。分別在不同的層面上，有計劃有步驟地對中層干部推行了聘任、競聘、競爭上崗等任用辦法，努力做到選賢任能，推進業(yè)務的發(fā)展。三是進一步調(diào)整和優(yōu)化了機構(gòu)網(wǎng)點布局。根據(jù)集約經(jīng)營的需要，20xx-20xx年共撤并16個基層營業(yè)網(wǎng)點，400余個存貸業(yè)務點，同時，面向市場，突出經(jīng)營職能，對機關(guān)內(nèi)設(shè)機構(gòu)進行了調(diào)整，促使提升了服務水平和社會形象。
能以黨的利益為重，按黨的規(guī)矩辦事，求同存異、合心合力。一是認真堅持民主集中制原則，堅持“集體領(lǐng)導，民主集中，個別醞釀，會議決定”的方針，嚴格按照《黨委議事規(guī)則、辦事程序?qū)嵤┘殑t》辦事，做到一切重大問題集體研究，不個人說了算。對原則問題、大是大非問題，能保持清醒的頭腦，在充分民主的基礎(chǔ)上進行正確的集中。特別在干部人事制度改革方面，能堅持公開、公平、公正的原則，在廣泛征求職工意見的基礎(chǔ)上，在班子成員意見一致的情況下，選賢任能，慎重決策。二是堅持集體領(lǐng)導下的分工負責制，能根據(jù)班子成員的經(jīng)歷、性格的差異，用人所長，合理分工，充分發(fā)揮黨委成員的創(chuàng)造性和積極性。班子成員間能夠互相尊重、互相信任，互相支持，互相諒解，坦誠相見，團結(jié)協(xié)作。三是注重領(lǐng)導方式，努力改進工作作風。難點、棘手問題不推不讓，敢于負責，敢于碰硬，力爭做到組織指揮在一線、措施落實在一線、問題解決在一線。對事關(guān)全行業(yè)務發(fā)展大局的重點客戶、重點項目，主動出擊。同時，能通過個別談心、正反兩方面典型事例、說服教育、民主生活會、典型引路等方式，做好思想教育工作，及時化解矛盾，消除不利于團結(jié)的因素，努力增強全行的整體合力。
切實履行一崗雙職，認真抓好黨風廉政建設(shè)責任制的落實。將黨風廉政建設(shè)與業(yè)務經(jīng)營做到同布置、同檢查、同考核。嚴格執(zhí)行《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則(試行)》以及中紀委五次全會提出的進一步規(guī)范領(lǐng)導干部廉潔從嚴的“六項規(guī)定”，嚴格執(zhí)行總行黨委提出的“六個堅持、六個反對”和廉潔自律的七條禁令，嚴格執(zhí)行省分行黨委提出的“七個一律”。能十分珍惜自己的崗位，十分珍惜自己的人格，牢固樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，嚴格執(zhí)行廉潔自律的各項制度和規(guī)定，認真落實黨風廉政建設(shè)責任制的各項要求，大力發(fā)揚艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，端正生活態(tài)度，沒有收受企業(yè)的禮品、禮金和有價證券，沒有參加可能影響工作的宴請。
回顧幾年來的工作，應該說，付出了大量的努力，取得了一定的成效。但也存在著不足和問題，因而，在今后的工作中，我決心繼續(xù)發(fā)揚經(jīng)驗，負重趕超，迎接挑戰(zhàn)，穩(wěn)步前進，為農(nóng)業(yè)銀行的工作奉獻自己，再做貢獻。
銀行離任審計報告篇十
自我分公司收到對xx總經(jīng)理離任經(jīng)濟職責審計報告后。我公司立即召開了專題會議，成立了由xx總經(jīng)理為組長，由各部門負責人為成員的領(lǐng)導小組。小組對審計報告進行了認真的學習研究，在報告中對xx分公司的工作成績進行了有效的肯定，也對在基礎(chǔ)管理中存的薄弱環(huán)節(jié)提出了意見，小組成員一致認為報告是客觀的、詳細的、實事求是的。會后，領(lǐng)導小組決定嚴格按照審計報告中的意見對各方面存在的問題認真自查、整改。
本次整改活動由綜合部牽頭組織，各職責單位進取配合，主要在在以下幾方面進行：
一、在合同簽定、授權(quán)、管理等方面。
認真學習了集團、省、市公司有關(guān)合同簽訂、授權(quán)、管理辦法的精神，按《德州市網(wǎng)通公司合同管理實施細則(修訂稿)》的規(guī)定，進行各種合同和協(xié)議的簽訂和授權(quán)管理工作。
1、按照有關(guān)規(guī)定與張文霞重新簽定了營業(yè)廳柜臺租賃合同。
2、按照有關(guān)規(guī)定與劉明章重新簽定了崔口營業(yè)部房屋租賃合同。
二、在物資材料及工程剩余料、拆舊料登記方面。
認真清理盤點了庫存材料，對未入賬的材料進行了入賬登記;賬面與實物不符的，重新進行了盤點落實，做到了賬實相符。
1、對材料倉庫進行了清理、登記，庫存電話機、墻擔、電纜掛鉤、熱縮套管等材料進行了歸類整理，改善了材料擺放混亂的局面，有利于今后的取料和盤點工作。
2、對工程和維修拆舊料建立備查簿，對庫管員交接后未登記的舊料和剩料進行了登記。
三、按會計準則和集團會計政策的要求正確收集了我公司經(jīng)營信息和進行會計核算。
四、規(guī)范業(yè)務外包合同簽訂、執(zhí)行和授權(quán)。
加強了對法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，與13個業(yè)務外包單位簽訂了業(yè)務外包協(xié)議，補充修訂合同和協(xié)議，規(guī)范了外包業(yè)務和會計核算，規(guī)避經(jīng)濟合同和勞務糾紛的風險，促進企業(yè)依法經(jīng)營，維護企業(yè)合法權(quán)益。
五、加強固定資產(chǎn)管理。
應按市公司《固定資產(chǎn)管理辦法實施細則》，對20xx年新增固定資產(chǎn)粘貼了固定資產(chǎn)條形碼標簽，對綜合部使用的速龍5026e-0031計算機，4樓、5樓會議室的格力空調(diào)和4樓會議室的pc控制臺資產(chǎn)，均粘貼了固定資產(chǎn)條形碼標簽。
六、在今后的生產(chǎn)經(jīng)營工作中認真及時的發(fā)現(xiàn)和分析用戶欠費產(chǎn)生的各種原因，進取與市公司相關(guān)部門聯(lián)系，尋找解決問題的方法，處理好用戶欠費爭議，維護企業(yè)利益和形象。
七、結(jié)論。
經(jīng)過對審計報告的學習研究，以及對照報告要求對我分。
公司在管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)的整改過程中，使我公司認識到了在基礎(chǔ)管理、材料管理、利舊等方面存在的不足，從而在學習、整改過程中得到了提高。xx分公司對市公司領(lǐng)導的監(jiān)督和幫忙表示感激!
在今后的工作中xx分公司將繼續(xù)鞏固整改成果，努力使各項工作再有新的提高!
xx網(wǎng)通分公司。
銀行離任審計報告篇十一
根據(jù)組織的安排，，本人于**年5月至**年2月?lián)?*縣民政局局長，**年2月因工作需要調(diào)至**縣交通局工作?，F(xiàn)根據(jù)領(lǐng)導干部任期經(jīng)濟職責審計實施辦法的要求及《**縣審計局關(guān)于審計**縣民政局局長**同志任期經(jīng)濟職責的通知》(**審財通[]4號)精神，將本人任期內(nèi)負有主管職責和直接職責的財政、財務收支事項情景報告如下：
一、任職起止時間：**年5月開始擔任**縣民政局局長，**年2月調(diào)出，任期三年零九個月。
二、職責范圍：
(一)認真貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策以及上級的指示，并確保在本系統(tǒng)落實。
(二)認真貫徹執(zhí)行國家各項民政方針、政策以及縣政府和上級業(yè)務主管部門的指示，加強指導檢查，確保完成各項民政工作任務。
(三)加強班子、組織和隊伍建設(shè)，提高班子和黨組織戰(zhàn)斗力，提高隊伍的政治、業(yè)務素質(zhì)，堅持任人為賢的干部路線，選拔任用德才兼?zhèn)涓刹俊?/p>
(四)兼管救濟股工作。
(五)完成縣委、縣政府和上級業(yè)務主管部門交辦的其他工作任務。
三、履行職責情景：
到**縣民政局任職以來，在縣委、縣政府的領(lǐng)導下，在縣人大、縣政協(xié)的監(jiān)督下，始終高舉鄧小平理論偉大旗幟，認真實踐“三個代表”重要思想，深入貫徹黨的十六大精神，切實履行本職工作，與時俱進，真抓實干，盡職盡責，廉潔自律，團結(jié)和帶領(lǐng)班子成員和全體干部職工扎實工作，為維護社會穩(wěn)定，保障人民群眾的基本生活權(quán)益和民主政治權(quán)利，促進三個禮貌建設(shè)和社會提高發(fā)揮了重要作用，較好地完成各項工作任務，各項民政工作取得了新的提高，民政事業(yè)整體水平邁上了一個新臺階，為構(gòu)建和諧**和建設(shè)**社會主義新農(nóng)村盡了自我的職責。本人履行職責的情景概括起來主要體此刻“十一個成績突出”：
(一)救災工作成績突出。出色完成了災害救濟各項工作任務，確保了災民有飯吃、有衣穿、有地方住、有干凈水喝、有病能得到及時醫(yī)治。災后重建家園工作能在時間短、任務重、資金緊的情景下，克服重重困難，千方百計如期完成任務，確保全倒戶按時全部遷入新居。
(二)低保工作成績突出。實現(xiàn)了城鄉(xiāng)低保應保盡保目標。全縣保障人數(shù)為**戶、**人，比的**戶、**人分別增加了**戶、**人，落實保障金**萬多元，比20的**萬多元增加了**萬多元。
(三)五保工作成績突出。1月起，所有貼合五保條件的對象已納入五保供養(yǎng)，供養(yǎng)標準為每人每月100元，實現(xiàn)了五保應保盡保目標。
(四)優(yōu)撫安置工作成績突出。
一是認真落實和發(fā)放優(yōu)撫經(jīng)費，全面落實和兌現(xiàn)定恤、定補、優(yōu)待標準。認真落實優(yōu)撫對象補助標準自然增長機制，做好優(yōu)撫和定補標準的提高工作，保證新標準及時、足額發(fā)放到優(yōu)撫對象手中。年投入優(yōu)撫經(jīng)費**元，與年的**元相比，增加了**元。
二是克服困難，進取做好安置工作。
三是進取開展擁軍優(yōu)屬活動，軍政、軍民關(guān)系更加密切。
四是認真做好上訪復員退伍軍人中重點工作對象的轉(zhuǎn)化工作，主動調(diào)處復退軍人群體性上訪問題，維護了社會穩(wěn)定。
五是根據(jù)上級規(guī)定建立和完善雙擁基金制度，為“三難”對象解決了不少實際困難。
六是認真做好退役士兵職業(yè)技能培訓工作。
(五)殯改工作成績突出。千方百計采取有力措施，抓好火化率的提高，保證遺體火化率達標。2006年共火化遺體**具，火化率94%，比2002年(**具、**%)分別增加了**具，**%。
(六)福利彩票銷售成績突出。抓好投注站專營建設(shè)，合理布局發(fā)展新網(wǎng)點。2006年福利彩票銷售總額為**萬元，比2002年的**萬元，增加了**萬元。
(七)基層政權(quán)工作成績突出。一是實施村民委員會組織法，建立了村民直接選舉制度、村民大會或村民代表會議制度和村務公開制度。二是開展并鎮(zhèn)并村工作，全縣由23個鎮(zhèn)撤并為9個鎮(zhèn)，撤并比例為60%，居全省首位;撤銷村(居)委會29個，村(居)委會由303個撤并為224個，撤并比例為26%。三是順利完成村(居)委會換屆選舉工作。四是村務公開工作進一步規(guī)范和完善。五是依法開展行政區(qū)域界線聯(lián)檢。六是順利完成村委會換屆選舉遺留問題的掃尾工作。
(八)社會行政事務管理成績突出。認真加強收養(yǎng)登記管理工作的同時，認真抓好社會福利工作。
(九)社區(qū)建設(shè)工作成績突出。進取推進城市社區(qū)建設(shè)，深入開展創(chuàng)立“六好”平安和諧社區(qū)活動。
(十)民間組織管理工作成績突出。一是加強對社團的管理，無出現(xiàn)非法社團組織活動。二是認真抓好民辦非企業(yè)單位的登記和管理工作。三是認真開展了民間組織誠信建設(shè)活動。四是做好了縣行業(yè)協(xié)會商會的整頓工作。
(十一)民政自身建設(shè)成績突出。抓好黨風廉政建設(shè)和黨組織建設(shè)，增強黨組織的凝聚力、戰(zhàn)斗力。注意加強行風建設(shè)，不斷改善機關(guān)作風。注意加強財務管理，保證資金安全。開展政治業(yè)務學習，不斷提高民政干部職工素質(zhì)。進一步完善各項規(guī)章制度。加強宣傳工作和宣傳工作隊伍建設(shè)。
此外，雙擁工作扎實開展，繼續(xù)把創(chuàng)立省級雙擁模范城作為工作的重點。地名管理逐步規(guī)范和完善，地名管理和服務水平有了新的提高，地名標準化水平進一步提高。進取做好“千間福星敬老工程”，加強敬老院內(nèi)部制度建設(shè)，促進敬老院上等級、上水平。老齡工作進一步加強，整體水平得到提高。加強了婚姻登記機關(guān)的內(nèi)部管理，進取推進婚姻登記信息化和規(guī)范化管理。大力推進民政信息化建設(shè)，建立了**縣民政公眾信息網(wǎng)站，為群眾供給方便快捷的服務。民政經(jīng)費管理、法制、信訪、檔案、統(tǒng)計、后勤服務等工作都取得較好成績。
四、本人負責的相關(guān)的財政(財務)收支情景，主要經(jīng)濟活動情景及經(jīng)濟指標完成情景：
(一)至2006年，民政事業(yè)費逐年大幅增加，具體如下：206月至12月，總收入**元，總支出**元，收支比較結(jié)余**元。1月至12月，總收入**元，總支出**元，收支比較結(jié)余**元。1月至12月總收入**元，總支出**元，收支比較結(jié)余**元。2006年1月至12月份，總收入**元，總支出**元，收支比較超支1**元。
(二)低保資金情景：年落實保障金**萬元，保障人數(shù)4035戶、9677人;20**萬元，保障人數(shù)3996戶、9006人;20**萬元，保障人數(shù)8212戶、20785人;2006年**萬元，保障人數(shù)8466戶、21421人。低保對象覆蓋率分別為：2003年1.38%，年1.26%，年3%，2006年3.1%。保障金全部實施由農(nóng)信社代發(fā)，確保低保對象及時，足額領(lǐng)到保障金。
(三)完善和加強了救災工作分級管理，救災款分級負擔的新體制。2003年至2006年每年落實自然災害救濟事業(yè)費及救災糧差價補貼款**萬元，分別投入救災款**萬元、**萬元、**萬元、**萬元，在救災救濟工作中發(fā)揮了進取的作用。
(四)五保供養(yǎng)資金情景：2003年7月，省委決定實施農(nóng)村稅費改革，原有的五保供養(yǎng)經(jīng)費來源渠道—鄉(xiāng)鎮(zhèn)五保統(tǒng)籌被取消?？h財政負責落實五保戶4508人的五保供養(yǎng)資金**元(每人每月65元);2004年落實五保供養(yǎng)資金**元;從2005年7月1日起，每人每月增加30元，即每人每月95元，金額**元;2006年落實五保供養(yǎng)資金**元，確保了五保戶基本生活。
(五)撫恤經(jīng)費情景：2003年6月至201月，我縣重點優(yōu)撫對象的撫恤補助標準按省新標準執(zhí)行。我縣2003年有優(yōu)撫對象16363人，2004年16639人，2005年17011人，2006年17239人;其中：享受撫恤的各類優(yōu)撫對象2003年1561人，撫恤經(jīng)費**元;2004年1594人，撫恤經(jīng)費**元;2005年1484人，撫恤經(jīng)費**元;2006年1345人，撫恤經(jīng)費**元。撫恤經(jīng)費逐年增加，確保了優(yōu)撫對象的基本生活，促進了我縣的社會穩(wěn)定。
(六)籌集福利金情景：2003年至2006年籌集福利資金分別是：30多萬元、58萬多元、50多萬元、60多萬元。四年來共籌集福利金近200萬元，對促進我縣福利事業(yè)的發(fā)展作出了必須的貢獻。
(七)殯改方面：2003年至2006年解決鎮(zhèn)(場)殯改宣傳經(jīng)費分別是：20萬元、20萬元、30萬元、30萬元;同時解決各鎮(zhèn)場民政對象火化困難補貼分別是：30萬元、28萬元、28萬元、29萬元，對于促進我縣火化率的提高起到了很大的作用。
五、遵守財經(jīng)法紀及廉政規(guī)定情景。
嚴格遵守各項財經(jīng)法紀及廉政規(guī)定情景，加強財務管理，建立和完善財經(jīng)管理使用制度，從嚴做起，從已做起，帶頭制止各種鋪張浪費行為，尤其是大吃大喝現(xiàn)象，既要求自我也教育部屬遵守執(zhí)行各項財經(jīng)紀律及廉政規(guī)定，堅持重大項目、重要投入和大筆開支團體討論決策，其它一般開支和一般運作由分管副局長把關(guān)。幾年來，民政局無發(fā)現(xiàn)干部職工有貪污挪用公款行為或其他違紀行為。
六、其他需要說明的情景：無。
七、本人承諾：本人所供給材料真實、完整，沒有弄虛作假。
銀行離任審計報告篇十二
我于20xx年8月-20xx年2月?lián)慰hxx局局長，20xx年2月因工作需要調(diào)任縣xx主任。根據(jù)領(lǐng)導干部任期經(jīng)濟職責審計實施辦法的要求及縣審計局文件精神，現(xiàn)將本人任期內(nèi)的工作情景匯報如下：
縣xx局于20xx年7月與縣xx局分離出新組建而成的。主要負責研究提出全縣煤炭行業(yè)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展戰(zhàn)略，中長期規(guī)劃和年度發(fā)展計劃，承擔煤炭生產(chǎn)安全地方監(jiān)管職能，依法檢查煤炭企業(yè)的安全生產(chǎn)狀況，負責特種人員的培訓考核和發(fā)證工作。在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導下，在縣委組織部的'關(guān)心、支持和監(jiān)督下，我堅持立足監(jiān)管職能，團結(jié)干群一心，緊緊圍繞“安全第一、預防為主”的安全生產(chǎn)方針政策，認真貫徹落實各級關(guān)于煤礦安全生產(chǎn)的指示精神，切實解放思想，堅持科學發(fā)展觀，以項目建設(shè)為第一抓手，以安全生產(chǎn)為第一工作，以維護企業(yè)穩(wěn)定為第一職責，真抓實干，勇于創(chuàng)新，爭創(chuàng)一流，開創(chuàng)了經(jīng)濟發(fā)展和社會效益共贏局面。
20xx、20xx年全市、全省小煤礦安全管理現(xiàn)場會在我縣召開，推廣了我們的成功經(jīng)驗，兄弟縣區(qū)先后蒞臨我縣參觀學習。20xx年榮獲縣政府安全生產(chǎn)先進單位，20xx年被陜西省煤炭局評為安全管理工作先進單位，20xx年被咸陽煤礦安全監(jiān)察分局評為安全生產(chǎn)管理工作先進單位。20xx-20xx年連續(xù)三年被縣委、縣政府評為目標管理先進個人。
“禮貌創(chuàng)立沒有最好，僅有更好?！蔽覀兏鶕?jù)形勢變化，不斷調(diào)整禮貌創(chuàng)立資料，把抓素質(zhì)、樹形象作為禮貌創(chuàng)立的重點，努力開創(chuàng)物質(zhì)禮貌、政治禮貌、精神禮貌的新局面。任期內(nèi)，我始終做到思路清晰，主次分明，整體聯(lián)動，協(xié)調(diào)推進，加大工作力度，從點到線，從線到面，全面構(gòu)建煤礦安全工作新格局。
一是加強組織建設(shè)。我從上任開始，就注重班子建設(shè)，在局班子自身建設(shè)上經(jīng)過落實各項管理制度，對局班子成員的思想、作風、紀律進行了全方位約束。同時改善領(lǐng)導方法，引導大家不斷加強學習，努力提高領(lǐng)導藝術(shù)和領(lǐng)導水平，進一步增強班子的凝聚力和戰(zhàn)斗力。在中層干部建設(shè)上我以機構(gòu)改革為契機，調(diào)整科室人員使其知識結(jié)構(gòu)、專業(yè)結(jié)構(gòu)得到最大的優(yōu)化，大大提高了中層干部的整體水平和素質(zhì)。在一般干部調(diào)整上，我盡力做到促進人員合理流動，實現(xiàn)人力資源的優(yōu)化配置，經(jīng)過堅持不懈的加強班子和隊伍建設(shè)，為全縣煤炭事業(yè)的發(fā)展供給了強有力的組織保障。
二是加強作風建設(shè)。在全局開展“給一張笑臉、遞一杯熱茶、做一件實事、保一份滿意”的“四個一”活動，嚴格遵守社會公德和公務員行為規(guī)范，提速工作過程，提高工作質(zhì)量，做到隨到隨辦、急事急辦、特事特辦，局班子以身作則和優(yōu)良的工作作風，為全局工作人員樹立了榜樣，工作上一呼百應，力爭上游，構(gòu)成了勇于創(chuàng)新、爭創(chuàng)一流的團隊精神。
三是加強行業(yè)管理。充分發(fā)揮指導、管理、監(jiān)督、協(xié)調(diào)、服務作用，促進了煤炭企業(yè)的安全和諧發(fā)展。
四是強化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。任期內(nèi)，改善了辦公環(huán)境，裝修了辦公室，購置了辦公桌椅，添置了電腦，購買了小車，固定資產(chǎn)得以增值，樹立了較好的機關(guān)形象。
為規(guī)范執(zhí)法，我堅持從基礎(chǔ)抓起，逐步推進規(guī)范管理和行政執(zhí)法工作。
一是加強法律法規(guī)清理，明確執(zhí)法依據(jù)。將行政許可、行政處罰的事項、標準、依據(jù)等以及各股室的主要職責、辦事資料和程序、服務承諾等資料進行了公布，簡化辦事程序，提高行政效率，理解群眾監(jiān)督。
三是加強學習，規(guī)范執(zhí)法行為。利用每周五學習時間，認真組織機關(guān)干部學習《行政許可法》、《行政處罰法》等相關(guān)法律法規(guī)。經(jīng)過自學和輔導相結(jié)合的方式，提高了執(zhí)法者的素質(zhì)，規(guī)范執(zhí)法行為，在執(zhí)法過程中堅持禮貌執(zhí)法，亮證執(zhí)法。我任期內(nèi)未發(fā)生一齊因安全執(zhí)法引起的社會矛盾和糾紛。
在加強勤政廉潔建設(shè)中，我始終堅持了三個觀點：
三是堅持黨風廉政建設(shè)與工作實際的關(guān)聯(lián)性。加強黨風廉政建設(shè)的根本目的是為了規(guī)范“兩權(quán)”運行。在整體工作部署上，我始終把黨風廉政建設(shè)當作全局工作上的一個重要環(huán)節(jié)、一同部署、一樣督辦檢查，在具體操作上，我力求做到帶頭守紀，以身作則：以“三律”約束自我，一是按守則自律。
上級規(guī)定不準做的我堅決不做，上級要求到達的我盡力到達，不違章、不違紀、更不違法，力爭做一個稱職的帶頭人；二是用制度自律。我嚴格按縣委、縣政府及本局制定的廉政措施辦事，在各種重大問題上都經(jīng)局黨組或局長辦公會研究決定，不搞“一言談”，力求秉公辦事。異常是在經(jīng)濟問題上大的支出，都是經(jīng)局長辦公會議決定；三是以“局長”自律。一局之長應當是本局干部職工的表率，三個禮貌建設(shè)的領(lǐng)頭雁，所以，我在研究問題、處理事情當中，凡要求群眾做到的，自我先做到，不以“局長”自居，但以“局長”自律，講奉獻，珍惜黨和人民給予的榮譽和權(quán)力，較好的發(fā)揮了示范作用，促進了全系統(tǒng)黨風廉政建設(shè)工作的不斷加強。
回顧任職以來的履職經(jīng)歷，我感到既充實，又欣慰，我和全體同志們一齊并肩戰(zhàn)斗，不僅僅增進了了解，溝通了思想，建立了友誼，獲得了許多良師益友，也獲得了許多的啟示，工作本事也得到必須提高。概括起來有兩點啟示：
二是靠工作統(tǒng)一思想。我深切感到，我在工作上做出的一些決策，從機構(gòu)改革到機關(guān)管理和日常工作，存在一些正常的工作分歧，方方面面也有一些不一樣意見，但我及班子成員并沒有把精力耗在無謂的爭議上，而是在工作實踐中逐步加深認識，增強了解，最終到達共識，把各方面的進取性、創(chuàng)造性凝聚到一齊，有力推動了各項工作健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行離任審計報告篇十三
××省計劃經(jīng)濟委員會：
我們接受委托，對××廠×××廠長任職期間1995年12月31日、1996年12月31日的資產(chǎn)負債表以及1995年、1996年損益表和財務狀況變動表及1995年1月1日至1996年12月31日與其經(jīng)濟責任有關(guān)的資料進行了審計。這些會計報表及資料由××廠負責，我們的責任是對這些會計報表及資料發(fā)表審計意見。我們的審計是依據(jù)中國注冊會計師獨立審計準則進行的。在審計過程中，我們結(jié)合××廠實際情況，實施了包括抽查會計記錄等我們認為必要的.審計程序。
×××廠長任職期間××廠的財務狀況經(jīng)營情況及內(nèi)部控制制度情況如下：
1.財務狀況。
1995年12月31日資產(chǎn)總額、負債總額、所有者權(quán)益分別為××萬元、×。
×萬元、××萬元，比1994年12月31日××萬元、××萬元、××萬元分別增長了××%、××%、和××%、。1996年12月31日的資產(chǎn)總額、負債總額、所有者權(quán)益分別為××萬元××萬元××萬元，比1994年12月31日分別增長了××%、××%、和××%。
應收賬款1996年12月31日為××萬元，比1994年12月31日的××萬。
元增加××萬元。其中1994年12月31日以前形成的××萬元，1995年以后形成的××萬元。根據(jù)函證回函及期后收付款測試分析，應收賬款××萬元的可實現(xiàn)程度為××%至××%。
原材料、在產(chǎn)品、產(chǎn)成品1996年12月31日分別為××萬元、××萬元、××萬元，比1994年12月31日分別增加××萬元、××萬元、××萬元。經(jīng)抽查發(fā)現(xiàn)，原材×××(品種)實物比賬面少××萬元;產(chǎn)成品×××(品種)××噸、××萬元已過保存期;在產(chǎn)品數(shù)量賬實相符。
固定資產(chǎn)1996年12月31日為××萬元，比1994年12月31日的××萬元增加××萬元，增長幅度為××%，經(jīng)實地抽查，固定資產(chǎn)賬實相符。
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銀行離任審計報告篇十四
根據(jù)xx縣農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社主任批示的《xx省農(nóng)村信用社主要負責人離任審計建議書》人字（）第1號，按照《xx省農(nóng)村信用社主要負責人離任審計暫行辦法》的有關(guān)內(nèi)容要求，縣聯(lián)社組成4人審計組，于xx年4月5日至4月10日，對xx分社主任進行了離任審計，自xx年6月至xx年12月近2年多來的工作業(yè)績，采取問、聽、談、查的方式進行了審計。問：即于xx年3月30日向被審計對象發(fā)送了審計調(diào)查問卷；聽：即于xx年3月30日下午召集審計組全體人員一同聽取了述職報告；談：即與部分業(yè)務人員及該社負責人進行座談。對該同志述職報告的真實性及工作能力、業(yè)務素質(zhì)等談自己的看法和評價；查：即對自xx年6月至xx年12月期間，所擔負的內(nèi)控制度管理的履行職責情況，查閱了自xx年6月至xx年12月，有關(guān)登記簿、會議記錄和稽核部門歷次對該社的有關(guān)內(nèi)控制度檢查記錄等，并將查閱的有關(guān)記錄底稿、座談情況與交換了意見?，F(xiàn)將審計有關(guān)情況報告如下：
審計對象的基本情況及審計范圍:。
xxx，女，19xx年5月出生，漢族，中共黨員，高中文化程度，助理會計師專業(yè)技術(shù)職稱；197x年10月參加農(nóng)村信用社工作，歷任xx分社出納員、大社主管會計，于xx年6月被聘任為xx分社主任至今。
信用社現(xiàn)管轄營業(yè)部1個，分社3個，共有正式員工25人，其中在崗職工20人，退休職工5人。截止xx年12月底，各項存款3878萬元，其中活期存款1606萬元，定期存款2272萬元；各項貸款2805萬元，其中不良貸款1877萬元，不良率為66.92%；固定資產(chǎn)余額99萬元；歷年累虧損985萬元。
本次審計對主管信貸、財務、會計出納等進行了全面審計，并抽查了xx分社、中xx分社的有關(guān)內(nèi)控制度執(zhí)行情況。
審計組調(diào)閱了xx分社自xx年6月至xx年12月的會議記錄、查庫登記簿、稽核部門歷次檢查記錄和信貸檔案等資料，重點審查了該社的各項經(jīng)營管理情況。
銀行離任審計報告篇十五
xx支行：
受中國xx銀行xx市分行的委托，駐xx審計辦事處于20xx年11月1至11日，對你行副行長xxx同志任職期間（20xx年11月至20xx年9月）的職責履行情景進行了現(xiàn)場審計?，F(xiàn)將有關(guān)情景報告如下：
一、抽查機構(gòu)。
本次審計嚴格按照《中國xx銀行行長職責稽核操作規(guī)程》進行。審計小組抽查了支行資金財務部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風險經(jīng)營部等業(yè)務部門，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營機構(gòu)的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、xxx分理處、xxx、xxx營業(yè)所四個營業(yè)機構(gòu)。
二、業(yè)務范圍。
審計時限為20xx年11月至20xx年9月，本次重點審計了20xx年1月至20xx年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達的各項經(jīng)營指標方面的情景，并按照審計資料和要求，采取召開支行機關(guān)中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調(diào)查、進行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式，對有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權(quán)等情景進行了抽樣檢查和審計認定。
基本情景。
一、個人簡歷。
xxx，男，1969年3月出生，大學文化，中共黨員，經(jīng)濟師，1988年6月參加工作，1988年6月至1992年12月在xxxxx營業(yè)所、xxx支行工作；1992年12月至5月在xxxxxx工作；195月至20xx年10月在xxxx工作；20xx年11月至20xx年10月任xxx；20xx年11月至今任xxx。
二、人員機構(gòu)情景。
該行機關(guān)下設(shè)辦公室、資金財務部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風險經(jīng)營部等業(yè)務經(jīng)營管理部門。
截止20xx年9月末，全行現(xiàn)有對外營業(yè)網(wǎng)點10個；現(xiàn)有職工126人，其中：長期合同工97人、儲蓄合同工29人；中層以上干部27人。
三、主要經(jīng)營業(yè)績。
（一）樹立存款是“第一要務”的理念，促進籌資工作跨越式發(fā)展。20xx年11月xxx農(nóng)行各項存款余額為53433萬元，其中儲蓄余額45849萬元，截至9月末，全行各項存款余額已達85069萬元，其中儲蓄存款余額達77729萬元。分別增加了31636萬元，增長59、2；增加31880萬元，增長69、53、實現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進單位。
（二）求真務實，狠抓風險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。兩年來，全行共清收不良貸款1314萬元，其中本金1020萬元，利息295萬元；盤活不良貸款213萬元，保全不良貸款882萬元，處置抵貸資產(chǎn)57萬元，執(zhí)行未結(jié)案件18件，金額523萬元。全面完成了市分行下達的各項風險資產(chǎn)經(jīng)營指標，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。20xx年度xxx支行被市分行評為清收不良貸款先進團體。
（三）大力開展中間業(yè)務，有效拓展財務收入來源。提高認識，充分發(fā)揮中間業(yè)務的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務增收來源。加大中間業(yè)務的宣傳力度，提高客戶對金穗系列卡的市場認知度，以銀行卡收費新規(guī)定為契機，逐步提高卡質(zhì)量，努力營造更良好的用卡環(huán)境。幾年來，全行累計發(fā)卡134914張，卡存款余額15035萬元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款6267萬元。實現(xiàn)中間業(yè)務收入340萬元，增加285萬元。
四、主要管理措施。
（一）找準工作切入點，全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結(jié)合的辦法，結(jié)合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點等方式，大力提升xx銀行品牌。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不一樣客戶的所需。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務產(chǎn)品，極大地滿足了客戶需求。三是由被動營銷變主動營銷，全縣12個營業(yè)網(wǎng)點，紛紛走出柜臺，抓住時節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。
過依法向法院提出強制申請，查封財產(chǎn)585余萬元，收回貸款203萬元，保全資產(chǎn)170余萬元，三是加大處置資產(chǎn)力度，千方百計盤活不良貸款，活化農(nóng)行信貸資產(chǎn)。經(jīng)過加大宣傳力度，擴大社會影響，公開進行拍賣等形式有效的對抵債資產(chǎn)進行了處置，到達盤活和提升目的。
（三）緊緊依托銀行品牌效應，加強代理保險業(yè)務管理和發(fā)展。一是提高認識，增強全行對發(fā)展代理保險業(yè)務的重要性認識。二是緊緊依托信貸資源，切實搞好信貸客戶保險代理工作。三是調(diào)整代理品種，提高壽險代理質(zhì)量。幾年來全行實現(xiàn)保費收入501萬元，手續(xù)費收入25萬元。
（四）強化信貸管理，防范業(yè)務風險。為了有效的促進業(yè)務發(fā)展，切實防范信貸風險。一是進一步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。二是組織實施“三個一”工程。三是進一步強化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點。四是確保在上級行業(yè)務檢查中不出問題。采取“二個集中”，“四個統(tǒng)一”和“五個一樣的辦法”，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評。五是加強對信貸業(yè)務的督促檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正問題。在幾年的自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書21份，并罰10人次。有力地促進了信貸工作健康發(fā)展。先后收回各項貸款3100余萬元，潛在風險貸款1600余萬元，收回利息300余萬元。
（五）加強后勤管理，切實搞好后勤保障工作。在分管辦室工作的過程中，認真履行職責，切實做好后勤保障工作。一是加強了文秘信息調(diào)研工作，公文的質(zhì)量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是財務費用管理方面出臺一系列管理，節(jié)儉各項費用支出30余萬元，到達了增收節(jié)支的目的；三是規(guī)范車輛使用管理，嚴格執(zhí)行“派車單”制度，使車輛使用有序；四是建立了大宗物品集中采購制度，減少了不必要浪費；五是改變文印方式，降低了成本，提高了質(zhì)量。
一、主要問題。
1、未嚴格落實支行審查、審批要求2筆，金額170萬元。分別是：20xx年12月28日，xxx營業(yè)所向xxx中學校發(fā)放流動資金一筆，期限3年，金額170萬元。未按支行審查、審批要求落實開立三個賬戶（基本賬戶、收費權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶）；20xx年4月4日xxx營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額3萬元，期限3年。支行審查、審批客戶應按月還款，但營業(yè)所與客戶制定的還款計劃為按年還款。
2、抵押登記不規(guī)范9筆，金額56、65萬元。一是xxx營業(yè)所20xx年12月14日，向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款15萬元，期限3年，用途為轉(zhuǎn)債承接。抵押擔保物為張啟良房屋兩套，但土地他項權(quán)證僅一個，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。二是營業(yè)所20xx年6月10日，向袁國超發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額6萬元；20xx年5月29日，向高小軍發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額6、65萬元；20xx年6月15日，向李庭祿發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額5萬元；。20xx年6月11日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額5萬元；20xx年8月30日，向鄧六生發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額5萬元；20xx年6月20日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額6萬元；20xx年6月16日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬元，土地性質(zhì)為劃撥；20xx年6月16日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額6萬元，土地性質(zhì)為劃撥。以上借款共計8筆，抵押物土地均未辦理抵押登記。
3、合同填寫不規(guī)范4筆，金額17萬元。分別是：20xx年6月16日，xxx營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額6萬元。借款合同未編號，合同無貸款負責人印章；20xx年6月20日xxx營業(yè)所向扈春華發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額7萬元，期限1年，合同資料填寫不完整；20xx年4月4日xxx營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬元，期限3年，合同資料填寫不完整。
4、借款人資料不全8筆，金額45、9萬元。分別是：20xx年4月5日，xxx營業(yè)所向徐光友發(fā)放住房裝修貸款4、5萬元，204月4日，xxx營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款2萬元，無配偶個人情景證明、戶籍證明，無擔保人個人情景證明；20xx年6月16日，xxx營業(yè)所向李碧海發(fā)放住房裝修貸款5萬元，抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章；20xx年4月4日，xxx營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款3萬元，劃款扣款委托書未加蓋支行印章；20xx年6月16日，xxx營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額2萬元；20xx年6月16日，xxx營業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款6萬元。上6筆借款資料中住房裝修合同無裝修總造價；12月14日，xxx營業(yè)所向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款15萬元。抵押擔保人張啟良和房屋所有權(quán)人張啟良無有權(quán)證明機關(guān)證明為同一人；20xx年4月14日，xxx營業(yè)所向何菊芳發(fā)放個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款8、4萬元，期限1年。其劃款扣款賬戶為借款人配偶黃海泉，劃款扣款賬戶為黃海泉簽字，無借款人簽字。
6、未按規(guī)定對不良貸款及時進行催收。支行資產(chǎn)經(jīng)營部未按規(guī)定對xxx星王巾被有限職責公司、王大國、陶偉、何波海的不良貸款及時發(fā)出催收通知進行催收。
三、成因及職責認定。
產(chǎn)生上述問題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因?，F(xiàn)根據(jù)問題存在的不一樣情景，經(jīng)審計工作組的審計、調(diào)查和分析后認為：其客觀原因主要是：經(jīng)辦人員的在業(yè)務水平不高，對各項規(guī)章制度的學習不夠造成的。主觀原因是：各業(yè)務部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的職責心不強構(gòu)成的，xxx同志應負必須的領(lǐng)導職責。
四、總體評價。
本次審計共發(fā)出審計調(diào)查問卷16份，收回16份。其中認為xxx同志履行副行長職責為優(yōu)秀的14人，稱職的2人。經(jīng)過調(diào)查問卷和與部分員工座談，總體評價情景是：xxx支行副行長xxx同志在任職期間組織制定了《中國xx銀行xxx支行費用管理實施細則》、《支行不良貸款控制辦法》、《cms系統(tǒng)維護管理辦法》、《貸后管理職責制》、《資產(chǎn)部績效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對業(yè)務經(jīng)營、防范風險發(fā)揮了必須的進取作用；員工關(guān)心的熱點是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等；職工對行長最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務本事較強，工作踏實，平易近人。
綜合職工評價和現(xiàn)場審計的情景，審計組總體評價是：xxx同志任現(xiàn)職以來，在市分行黨委的領(lǐng)導下，團結(jié)黨委一班人，認真學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及江澤民同志“三個代表”的重要論述和十六屆四中全會精神，掌握鄧小平理論的科學體系和“三個代表”重要思想內(nèi)涵，并將其作為行動指南。進取配合支持“一把手”工作，扎實工作，辛勤耕耘，以壓控不良為己任，以防范風險為前提，以提高效益為最終目標，竭力開展了一系列工作，促進了業(yè)務發(fā)展，為xxx農(nóng)行形象的打造，為農(nóng)行業(yè)務發(fā)展和經(jīng)營效益的提升做出了必須的貢獻。但由于歷史原因，資產(chǎn)質(zhì)量尚待進一步提高，待消化的包袱還很沉重。但xxx同志為xxx農(nóng)行的發(fā)展還是作了很多艱苦細致的工作，履行副行長職責是稱職的。
銀行離任審計報告篇十六
××省計劃經(jīng)濟委員會：
我們接受委托，對××廠×××廠長任職期間1995年12月31日、1912月31日的資產(chǎn)負債表以及1995年、年損益表和財務狀況變動表及1995年1月1日至1996年12月31日與其經(jīng)濟責任有關(guān)的資料進行了審計。這些會計報表及資料由××廠負責，我們的責任是對這些會計報表及資料發(fā)表審計意見。我們的審計是依據(jù)中國注冊會計師獨立審計準則進行的。在審計過程中，我們結(jié)合××廠實際情況，實施了包括抽查會計記錄等我們認為必要的.審計程序。
×××廠長任職期間××廠的財務狀況經(jīng)營情況及內(nèi)部控制制度情況如下：
1.財務狀況。
1995年12月31日資產(chǎn)總額、負債總額、所有者權(quán)益分別為××萬元、×。
×萬元、××萬元，比1994年12月31日××萬元、××萬元、××萬元分別增長了××%、××%、和××%、。1996年12月31日的資產(chǎn)總額、負債總額、所有者權(quán)益分別為××萬元××萬元××萬元，比1994年12月31日分別增長了××%、××%、和××%。
應收賬款1996年12月31日為××萬元，比1994年12月31日的××萬。
元增加××萬元。其中1994年12月31日以前形成的××萬元，1995年以后形成的××萬元。根據(jù)函證回函及期后收付款測試分析，應收賬款××萬元的可實現(xiàn)程度為××%至××%。
原材料、在產(chǎn)品、產(chǎn)成品1996年12月31日分別為××萬元、××萬元、××萬元，比1994年12月31日分別增加××萬元、××萬元、××萬元。經(jīng)抽查發(fā)現(xiàn)，原材×××(品種)實物比賬面少××萬元;產(chǎn)成品×××(品種)××噸、××萬元已過保存期;在產(chǎn)品數(shù)量賬實相符。
固定資產(chǎn)1996年12月31日為××萬元，比1994年12月31日的××萬元增加××萬元，增長幅度為××%，經(jīng)實地抽查，固定資產(chǎn)賬實相符。
銀行離任審計報告篇十七
年6月10日，向袁國超發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額6萬元;205月29日，向高小軍發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額6.65萬元;年6月15日，向李庭祿發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額5萬元;。2004年6月11日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額5萬元;2004年8月30日，向鄧六生發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額5萬元;2004年6月20日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額6萬元;6月16日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬元，土地性質(zhì)為劃撥;206月16日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額6萬元，土地性質(zhì)為劃撥。以上借款共計8筆，抵押物土地均未辦理抵押登記。
3.合同填寫不規(guī)范4筆，金額17萬元。分別是：年6月16日,***營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額6萬元。借款合同未編號，合同無貸款負責人印章;2009年6月20日***營業(yè)所向扈春華發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額7萬元，期限1年，合同內(nèi)容填寫不完整;2009年4月4日***營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬元，期限3年，合同內(nèi)容填寫不完整。
4.借款人資料不全8筆，金額45.9萬元。分別是：2009年4月5日,***營業(yè)所向徐光友發(fā)放住房裝修貸款4.5萬元，2009年4月4日,***營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款2萬元,無配偶個人情況證明、戶籍證明，無擔保人個人情況證明;2009年6月16日,***營業(yè)所向李碧海發(fā)放住房裝修貸款5萬元,抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章;2009年4月4日，***營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款3萬元，劃款扣款委托書未加蓋支行印章;2009年6月16日，***營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額2萬元;2009年6月16日，***營業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款6萬元。上6筆借款資料中住房裝修合同無裝修總造價;2004年12月14日，***營業(yè)所向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款15萬元。抵押擔保人張啟良和房屋所有權(quán)人張啟良無有權(quán)證明機關(guān)證明為同一人;2009年4月14日，***營業(yè)所向何菊芳發(fā)放個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款8.4萬元,期限1年。其劃款扣款賬戶為借款人配偶黃海泉，劃款扣款賬戶為黃海泉簽字，無借款人簽字。
6.未按規(guī)定對不良貸款及時進行催收。支行資產(chǎn)經(jīng)營部未按規(guī)定對***星王巾被有限責任公司、王大國、陶偉、何波海的不良貸款及時發(fā)出催收通知進行催收。
三、成因及責任認定。
績效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對業(yè)務經(jīng)營、防范風險發(fā)揮了一定的積極作用;員工關(guān)心的熱點是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等;職工對行長最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務能力較強，工作踏實，平易近人。
綜合職工評價和現(xiàn)場審計的情況，審計組總體評價是：***同志任現(xiàn)職以來，在市分行黨委的領(lǐng)導下，團結(jié)黨委一班人，認真學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及江澤民同志“三個代表”的重要論述和十六屆四中全會精神，掌握鄧小平理論的科學體系和“三個代表”重要思想內(nèi)涵，并將其作為行動指南。積極配合支持“一把手”工作，扎實工作，辛勤耕耘，以壓控不良為己任，以防范風險為前提，以提高效益為最終目標，竭力開展了一系列工作，促進了業(yè)務發(fā)展，為***農(nóng)行形象的打造，為農(nóng)行業(yè)務發(fā)展和經(jīng)營效益的提升做出了一定的貢獻。但由于歷史原因，資產(chǎn)質(zhì)量尚待進一步提高，待消化的包袱還很沉重。但***同志為***農(nóng)行的發(fā)展還是作了大量艱苦細致的工作，履行副行長職責是稱職的。
銀行離任審計報告篇十八
中國農(nóng)業(yè)銀行縣支行：
受中國農(nóng)業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計辦事處于11月1至11日，對你行副行長***同志任職期間11月至209月的責任履行情況進行了現(xiàn)場審計?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、抽查機構(gòu)。
本次審計嚴格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責任稽核操作規(guī)程》進行。審計小組抽查了支行資金財務部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風險經(jīng)營部等業(yè)務部門，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營機構(gòu)的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、***分理處、***、***營業(yè)所四個營業(yè)機構(gòu)。
二、業(yè)務范圍。
審計時限為月至年9月，本次重點審計了201月至2009年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達的各項經(jīng)營指標方面的情況，并按照審計內(nèi)容和要求，采取召開支行機關(guān)中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調(diào)查、進行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式，對有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進行了抽樣檢查和審計認定。
基本情況。
一、個人簡歷。
***，男,1969年3月出生，大學文化，中共黨員,經(jīng)濟師,1988年6月參加工作，1988年6月至1992年12月在*****營業(yè)所、***支行工作;1992年12月至5月在******工作;195月至10月在****工作;2011月至年10月任***;2003年11月至今任***。
二、人員機構(gòu)情況。
該行機關(guān)下設(shè)辦公室、資金財務部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風險經(jīng)營部等業(yè)務經(jīng)營管理部門。
截止2009年9月末，全行現(xiàn)有對外營業(yè)網(wǎng)點10個;現(xiàn)有職工126人，其中：長期合同工97人、儲蓄合同工29人;中層以上干部27人。
三、主要經(jīng)營業(yè)績。
一樹立存款是“第一要務”的理念，促進籌資工作跨越式發(fā)展。2003年11月***農(nóng)行各項存款余額為53433萬元，其中儲蓄余額45849萬元，截至2009年9月末，全行各項存款余額已達85069萬元，其中儲蓄存款余額達77729萬元。分別增加了31636萬元,增長59.2%;增加31880萬元，增長69.53%。實現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進單位。
二求真務實，狠抓風險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。兩年來，全行共清收不良貸款1314萬元，其中本金1020萬元，利息295萬元;盤活不良貸款213萬元，保全不良貸款882萬元，處置抵貸資產(chǎn)57萬元，執(zhí)行未結(jié)案件18件，金額523萬元。全面完成了市分行下達的各項風險資產(chǎn)經(jīng)營指標，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。***支行被市分行評為清收不良貸款先進集體。
(三)大力開展中間業(yè)務，有效拓展財務收入來源。提高認識，充分發(fā)揮中間業(yè)務的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務增收來源。加大中間業(yè)務的宣傳力度，提高客戶對金穗系列卡的市場認知度，以銀行卡收費新規(guī)定為契機，逐步提高卡質(zhì)量，努力營造更良好的用卡環(huán)境。幾年來，全行累計發(fā)卡134914張，卡存款余額15035萬元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款6267萬元。實現(xiàn)中間業(yè)務收入340萬元，增加285萬元。
四、主要管理措施。
(一)找準工。
作切入點，全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結(jié)合的辦法，結(jié)合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點等方式，大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的所需。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務產(chǎn)品，極大地滿足了客戶需求。三是由被動營銷變主動營銷，全縣12個營業(yè)網(wǎng)點，紛紛走出柜臺，抓住時節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。
(二)努力清收盤活不良貸款，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是。
落實責任，全員參與清收盤活不良貸款。推行三個清收責任制，即：領(lǐng)導“1+n”清收責任制，科室、所部分清收責任制，清收任務到人責任制，做到了中層干部人人有任務，個個有實效。二是依法維權(quán)，打擊制止逃、廢銀行債務。加大了法人客戶的清收力度，在獲悉***縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農(nóng)技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務時，通過依法向法院提出強制申請，查封財產(chǎn)585余萬元，收回貸款203萬元，保全資產(chǎn)170余萬元，三是加大處置資產(chǎn)力度，千方百計盤活不良貸款，活化農(nóng)行信貸資產(chǎn)。通過加大宣傳力度，擴大社會影響，公開進行拍賣等形式有效的對抵債資產(chǎn)進行了處置，達到盤活和提升目的'。
(三)緊緊依托銀行品牌效應，加強代理保險業(yè)務管理和發(fā)展。一是提高認識，增強全行對發(fā)展代理保險業(yè)務的重要性認識。二是緊緊依托信貸資源，切實搞好信貸客戶保險代理工作。三是調(diào)整代理品種，提高壽險代理質(zhì)量。幾年來全行實現(xiàn)保費收入501萬元，手續(xù)費收入25萬元。
費;五是改變文印方式，降低了成本，提高了質(zhì)量。
一、主要問題。
1.未嚴格落實支行審查、審批要求2筆，金額170萬元。分。
別是：2003年12月28日,***營業(yè)所向***中學校發(fā)放流動資金一筆,期限3年,金額170萬元。未按支行審查、審批要求落實開立三個賬戶基本賬戶、收費權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶;2009年4月4日***營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額3萬元，期限3年。支行審查、審批客戶應按月還款，但營業(yè)所與客戶制定的還款計劃為按年還款。
銀行離任審計報告篇十九
受中國農(nóng)業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計辦事處于11月1至11日，對你行副行長***同志任職期間11月至209月的責任履行情況進行了現(xiàn)場審計?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、抽查機構(gòu)。
本次審計嚴格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責任稽核操作規(guī)程》進行。審計小組抽查了支行資金財務部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風險經(jīng)營部等業(yè)務部門，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營機構(gòu)的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、***分理處、***、***營業(yè)所四個營業(yè)機構(gòu)。
二、業(yè)務范圍。
審計時限為月至年9月，本次重點審計了1月至2009年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達的各項經(jīng)營指標方面的情況，并按照審計內(nèi)容和要求，采取召開支行機關(guān)中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調(diào)查、進行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式，對有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進行了抽樣檢查和審計認定。
基本情況。
一、個人簡歷。
***，男,1969年3月出生，大學文化，中共黨員,經(jīng)濟師,1988年6月參加工作，1988年6月至1992年12月在*****營業(yè)所、***支行工作;1992年12月至5月在******工作;195月至10月在****工作;2011月至年10月任***;2003年11月至今任***。
二、人員機構(gòu)情況。
該行機關(guān)下設(shè)辦公室、資金財務部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風險經(jīng)營部等業(yè)務經(jīng)營管理部門。
截止2009年9月末，全行現(xiàn)有對外營業(yè)網(wǎng)點10個;現(xiàn)有職工126人，其中：長期合同工97人、儲蓄合同工29人;中層以上干部27人。
三、主要經(jīng)營業(yè)績。
一樹立存款是“第一要務”的理念，促進籌資工作跨越式發(fā)展。2003年11月***農(nóng)行各項存款余額為53433萬元，其中儲蓄余額45849萬元，截至2009年9月末，全行各項存款余額已達85069萬元，其中儲蓄存款余額達77729萬元。分別增加了31636萬元,增長59.2%;增加31880萬元，增長69.53%。實現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進單位。
二求真務實，狠抓風險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。兩年來，全行共清收不良貸款1314萬元，其中本金1020萬元，利息295萬元;盤活不良貸款213萬元，保全不良貸款882萬元，處置抵貸資產(chǎn)57萬元，執(zhí)行未結(jié)案件18件，金額523萬元。全面完成了市分行下達的各項風險資產(chǎn)經(jīng)營指標，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。***支行被市分行評為清收不良貸款先進集體。
(三)大力開展中間業(yè)務，有效拓展財務收入來源。提高認識，充分發(fā)揮中間業(yè)務的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務增收來源。加大中間業(yè)務的宣傳力度，提高客戶對金穗系列卡的市場認知度，以銀行卡收費新規(guī)定為契機，逐步提高卡質(zhì)量，努力營造更良好的用卡環(huán)境。幾年來，全行累計發(fā)卡134914張，卡存款余額15035萬元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款6267萬元。實現(xiàn)中間業(yè)務收入340萬元，增加285萬元。
四、主要管理措施。
(一)找準工。
作切入點，全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結(jié)合的'辦法，結(jié)合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點等方式，大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的所需。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務產(chǎn)品，極大地滿足了客戶需求。三是由被動營銷變主動營銷，全縣12個營業(yè)網(wǎng)點，紛紛走出柜臺，抓住時節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。
(二)努力清收盤活不良貸款，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是。
落實責任，全員參與清收盤活不良貸款。推行三個清收責任制，即：領(lǐng)導“1+n”清收責任制，科室、所部分清收責任制，清收任務到人責任制，做到了中層干部人人有任務，個個有實效。二是依法維權(quán)，打擊制止逃、廢銀行債務。加大了法人客戶的清收力度，在獲悉***縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農(nóng)技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務時，通過依法向法院提出強制申請，查封財產(chǎn)585余萬元，收回貸款203萬元，保全資產(chǎn)170余萬元，三是加大處置資產(chǎn)力度，千方百計盤活不良貸款，活化農(nóng)行信貸資產(chǎn)。通過加大宣傳力度，擴大社會影響，公開進行拍賣等形式有效的對抵債資產(chǎn)進行了處置，達到盤活和提升目的。
(三)緊緊依托銀行品牌效應，加強代理保險業(yè)務管理和發(fā)展。一是提高認識，增強全行對發(fā)展代理保險業(yè)務的重要性認識。二是緊緊依托信貸資源，切實搞好信貸客戶保險代理工作。三是調(diào)整代理品種，提高壽險代理質(zhì)量。幾年來全行實現(xiàn)保費收入501萬元，手續(xù)費收入25萬元。
(四)強化信貸管理，防范業(yè)務風險。為了有效的促進業(yè)務發(fā)展，切實防范信貸風險。一是進一步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。二是組織實施“三個一”工程。三是進一步強化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點。四是確保在上級行業(yè)務檢查中不出問題。采取“二個集中”，“四個統(tǒng)一”和“五個一樣的辦法”，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評。五是加強對信貸業(yè)務的督促檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正問題。在幾年的自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書21份，并罰10人次。有力地促進了信貸工作健康發(fā)展。先后收回各項貸款3100余萬元,潛在風險貸款1600余萬元，收回利息300余萬元。(五)加強后勤管理，切實搞好后勤保障工作。在分管辦室工作的過程中，認真履行職責，切實做好后勤保障工作。一是加強了文秘信息調(diào)研工作，公文的質(zhì)量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果;二是財務費用管理方面出臺一系列管理，節(jié)約各項費用支出30余萬元，達到了增收節(jié)支的目的;三是規(guī)范車輛使用管理，嚴格執(zhí)行“派車單”制度，使車輛使用有序;四是建立了大宗物品集中采購制度，減少了不必要浪費;五是改變文印方式，降低了成本，提高了質(zhì)量。
一、主要問題。
1.未嚴格落實支行審查、審批要求2筆，金額170萬元。分。
別是：2003年12月28日,***營業(yè)所向***中學校發(fā)放流動資金一筆,期限3年,金額170萬元。未按支行審查、審批要求落實開立三個賬戶基本賬戶、收費權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶;2009年4月4日***營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額3萬元，期限3年。支行審查、審批客戶應按月還款，但營業(yè)所與客戶制定的還款計劃為按年還款。
年6月10日，向袁國超發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額6萬元;2004年5月29日，向高小軍發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額6.65萬元;2004年6月15日，向李庭祿發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額5萬元;。2004年6月11日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額5萬元;2004年8月30日，向鄧六生發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額5萬元;2004年6月20日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額6萬元;2009年6月16日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬元，土地性質(zhì)為劃撥;2009年6月16日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額6萬元，土地性質(zhì)為劃撥。以上借款共計8筆，抵押物土地均未辦理抵押登記。
3.合同填寫不規(guī)范4筆，金額17萬元。分別是：2009年6月16日,***營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額6萬元。借款合同未編號，合同無貸款負責人印章;2009年6月20日***營業(yè)所向扈春華發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額7萬元，期限1年，合同內(nèi)容填寫不完整;2009年4月4日***營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬元，期限3年，合同內(nèi)容填寫不完整。
4.借款人資料不全8筆，金額45.9萬元。分別是：2009年4月5日,***營業(yè)所向徐光友發(fā)放住房裝修貸款4.5萬元，2009年4月4日,***營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款2萬元,無配偶個人情況證明、戶籍證明，無擔保人個人情況證明;2009年6月16日,***營業(yè)所向李碧海發(fā)放住房裝修貸款5萬元,抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章;2009年4月4日，***營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款3萬元，劃款扣款委托書未加蓋支行印章;2009年6月16日，***營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額2萬元;2009年6月16日，***營業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款6萬元。上6筆借款資料中住房裝修合同無裝修總造價;2004年12月14日，***營業(yè)所向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款15萬元。抵押擔保人張啟良和房屋所有權(quán)人張啟良無有權(quán)證明機關(guān)證明為同一人;2009年4月14日，***營業(yè)所向何菊芳發(fā)放個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款8.4萬元,期限1年。其劃款扣款賬戶為借款人配偶黃海泉，劃款扣款賬戶為黃海泉簽字，無借款人簽字。
6.未按規(guī)定對不良貸款及時進行催收。支行資產(chǎn)經(jīng)營部未按規(guī)定對***星王巾被有限責任公司、王大國、陶偉、何波海的不良貸款及時發(fā)出催收通知進行催收。
三、成因及責任認定。
產(chǎn)生上述問題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因?，F(xiàn)根據(jù)問題存在的不同情況，經(jīng)審計工作組的審計、調(diào)查和分析后認為：其客觀原因主要是：經(jīng)辦人員的在業(yè)務水平不高，對各項規(guī)章制度的學習不夠造成的。主觀原因是：各業(yè)務部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責任心不強形成的，***同志應負一定的領(lǐng)導責任。
四、總體評價。
績效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對業(yè)務經(jīng)營、防范風險發(fā)揮了一定的積極作用;員工關(guān)心的熱點是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等;職工對行長最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務能力較強，工作踏實，平易近人。
綜合職工評價和現(xiàn)場審計的情況，審計組總體評價是：***同志任現(xiàn)職以來，在市分行黨委的領(lǐng)導下，團結(jié)黨委一班人，認真學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及江澤民同志“三個代表”的重要論述和十六屆四中全會精神，掌握鄧小平理論的科學體系和“三個代表”重要思想內(nèi)涵，并將其作為行動指南。積極配合支持“一把手”工作，扎實工作，辛勤耕耘，以壓控不良為己任，以防范風險為前提，以提高效益為最終目標，竭力開展了一系列工作，促進了業(yè)務發(fā)展，為***農(nóng)行形象的打造，為農(nóng)行業(yè)務發(fā)展和經(jīng)營效益的提升做出了一定的貢獻。但由于歷史原因，資產(chǎn)質(zhì)量尚待進一步提高，待消化的包袱還很沉重。但***同志為***農(nóng)行的發(fā)展還是作了大量艱苦細致的工作，履行副行長職責是稱職的。
銀行離任審計報告篇二十
我于2005年8月-2010年2月?lián)慰h**局局長，2010年2月因工作需要調(diào)任縣**主任。根據(jù)領(lǐng)導干部任期經(jīng)濟責任審計實施辦法的要求及縣審計局文件精神，現(xiàn)將本人任期內(nèi)的工作情況匯報如下：
一、預防為主”的安全生產(chǎn)方針政策，認真貫徹落實各級關(guān)于煤礦安全生產(chǎn)的指示精神，切實解放思想，堅持科學發(fā)展觀，以項目建設(shè)為第一抓手，以安全生產(chǎn)為第一工作，以維護企業(yè)穩(wěn)定為第一責任，真抓實干，勇于創(chuàng)新，爭創(chuàng)一流，開創(chuàng)了經(jīng)濟發(fā)展和社會效益共贏局面。
2006、2007年全市、全省小煤礦安全管理現(xiàn)場會在我縣召開，推廣了我們的成功經(jīng)驗，兄弟縣區(qū)先后蒞臨我縣參觀學習。2007年榮獲縣政府安全生產(chǎn)先進單位，2008年被陜西省煤炭局評為安全管理工作先進單位，2009年被咸陽煤礦安全監(jiān)察分局評為安全生產(chǎn)管理工作先進單位。2007-2009年連續(xù)三年被縣委、縣政府評為目標管理先進個人。
“文明創(chuàng)建沒有最好，只有更好?！蔽覀兏鶕?jù)形勢變化，不斷調(diào)整文明創(chuàng)建內(nèi)容，把抓素質(zhì)、樹形象作為文明創(chuàng)建的重點，努力開創(chuàng)物質(zhì)文明、政治文明、精神文明的新局面。任期內(nèi)，我始終做到思路清晰，主次分明，整體聯(lián)動，協(xié)調(diào)推進，加大工作力度，從點到線，從線到面，全面構(gòu)建煤礦安全工作新格局。
一是加強組織建設(shè)。我從上任開始，就注重班子建設(shè)，在局班子自身建設(shè)上通過落實各項管理制度，對局班子成員的思想、作風、紀律進行了全方位約束。同時改進領(lǐng)導方法，引導大家不斷加強學習，努力提高領(lǐng)導藝術(shù)和領(lǐng)導水平，進一步增強班子的凝聚力和戰(zhàn)斗力。在中層干部建設(shè)上我以機構(gòu)改革為契機，調(diào)整科室人員使其知識結(jié)構(gòu)、專業(yè)結(jié)構(gòu)得到最大的優(yōu)化，大大提高了中層干部的整體水平和素質(zhì)。在一般干部調(diào)整上，我盡力做到促進人員合理流動，實現(xiàn)人力資源的優(yōu)化配置，通過堅持不懈的加強班子和隊伍建設(shè)，為全縣煤炭事業(yè)的發(fā)展提供了強有力的組織保障。二是加強作風建設(shè)。
在全局開展“給一張笑臉、遞一杯熱茶、做一件實事、保一份滿意”的“四個一”活動，嚴格遵守社會公德和公務員行為規(guī)范，提速工作過程，提高工作質(zhì)量，做到隨到隨辦、急事急辦、特事特辦，局班子以身作則和優(yōu)良的工作作風，為全局工作人員樹立了榜樣，工作上一呼百應，力爭上游，形成了勇于創(chuàng)新、爭創(chuàng)一流的團隊精神。三是加強行業(yè)管理。充分發(fā)揮指導、管理、監(jiān)督、協(xié)調(diào)、服務作用，促進了煤炭企業(yè)的安全和諧發(fā)展。四是強化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。任期內(nèi)，改善了辦公環(huán)境，裝修了辦公室，購置了辦公桌椅，添置了電腦，購買了小車，固定資產(chǎn)得以增值，樹立了較好的機關(guān)形象。
為規(guī)范執(zhí)法，我堅持從基礎(chǔ)抓起，逐步推進規(guī)范管理和行政執(zhí)法工作。一是加強法律法規(guī)清理，明確執(zhí)法依據(jù)。將行政許可、行政處罰的事項、標準、依據(jù)等以及各股室的主要職責、辦事內(nèi)容和程序、服務承諾等內(nèi)容進行了公布，簡化辦事程序，提高行政效率，接受群眾監(jiān)督。二是強化培訓，提高素質(zhì)。按照要求，安排組織專業(yè)人員參加了執(zhí)法學習培訓，執(zhí)法人員均辦理了《行政執(zhí)法證》;三是加強學習，規(guī)范執(zhí)法行為。利用每周五學習時間，認真組織機關(guān)干部學習《行政許可法》、《行政處罰法》等相關(guān)法律法規(guī)。通過自學和輔導相結(jié)合的方式，提高了執(zhí)法者的素質(zhì)，規(guī)范執(zhí)法行為，在執(zhí)法過程中堅持文明執(zhí)法，亮證執(zhí)法。我任期內(nèi)未發(fā)生一起因安全執(zhí)法引起的社會矛盾和糾紛。
紀、更不違法，力爭做一個稱職的帶頭人;二是用制度自律。我嚴格按縣委、縣政府及本局制定的廉政措施辦事，在各種重大問題上都經(jīng)局黨組或局長辦公會研究決定，不搞“一言談”，力求秉公辦事。特別是在經(jīng)濟問題上大的支出，都是經(jīng)局長辦公會議決定;三是以“局長”自律。一局之長應該是本局干部職工的表率，三個文明建設(shè)的領(lǐng)頭雁，因此，我在考慮問題、處理事情當中，凡要求群眾做到的，自己先做到，不以“局長”自居，但以“局長”自律，講奉獻，珍惜黨和人民給予的榮譽和權(quán)力，較好的發(fā)揮了示范作用，促進了全系統(tǒng)黨風廉政建設(shè)工作的不斷加強。
回顧任職以來的履職經(jīng)歷，我感到既充實，又欣慰，我和全體同志們一起并肩戰(zhàn)斗，不僅增進了了解，溝通了思想，建立了友誼，獲得了許多良師益友，也獲得了許多的啟示，工作能力也得到一定提高。概括起來有兩點啟示：一是靠信念成就事業(yè)。
剛上任就感到擔子重，壓力大，矛盾多，困難大，但我堅信有組織的正確領(lǐng)導，班子的精誠團結(jié)，可以說，信念讓我成就了一些事情，而在事業(yè)推進的過程中又進一步堅定了信念，磨練了意志;二是靠工作統(tǒng)一思想。我深切感到，我在工作上做出的一些決策，從機構(gòu)改革到機關(guān)管理和日常工作，存在一些正常的工作分歧，方方面面也有一些不同意見，但我及班子成員并沒有把精力耗在無謂的爭議上，而是在工作實踐中逐步加深認識，增強了解，最終達到共識，把各方面的積極性、創(chuàng)造性凝聚到一起，有力推動了各項工作健康穩(wěn)步發(fā)展。
述職人：
20xx年xx月xx日。
銀行離任審計報告篇二十一
我于****年**月被***廳黨組任命為******總經(jīng)理，****年**月**日離任?，F(xiàn)根據(jù)審計要求，將本人任期內(nèi)的工作情景匯報如下：
我自擔任****總經(jīng)理以來，在廳黨組的正確領(lǐng)導和大力支持下，堅守工作崗位，團結(jié)干部群眾，緊緊圍繞打造行業(yè)第一品牌目標，認真貫徹落實省廳的各項決策部署，切實解放思想，堅持以鄧小平理論、“三個代表”重要思想、科學發(fā)展觀為指導，貫徹落實黨的十八大和十八屆歷次全會精神和習總書記系列重要講話精神，以推動企業(yè)經(jīng)濟發(fā)展為第一抓手，以維護企業(yè)安全穩(wěn)定為第一職責，真抓實干、勇于創(chuàng)新，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟效益和社會效益雙發(fā)展、雙豐收。
一、加強思想政治理論學習，強化作風建設(shè)。
成作為自我行動與工作的出發(fā)點和落腳點。真正做到將有利于企業(yè)科學發(fā)展和解決好職工最關(guān)心、最直接、最現(xiàn)實的利益問題，作為自我的最大職責。三是始終堅持良好工作作風，時刻堅持謙虛謹慎、戒驕戒躁的作風。工作中，堅持原則，以身作則，與班子同志相處時做到既講團結(jié)、講工作，又講原則、講正氣，領(lǐng)導班子團結(jié)共事、風清氣正、和諧有為。作為領(lǐng)導干部，自我時刻做到廉潔從業(yè)，務實清廉，嚴格約束自我行為。
二、抓好班子建設(shè)，帶好干部隊伍。
任職以來，我高度重視干部隊伍的建設(shè)工作，不斷提高企業(yè)領(lǐng)導班子和干部職工隊伍的整體素質(zhì)，不斷加大干部作風建設(shè)力度，努力建設(shè)一支有夢想、有文化、有道德、有紀律的職工隊伍。同時，把創(chuàng)立特色的企業(yè)文化與思想政治工作有效地結(jié)合，大力開展一系列禮貌服務活動，樹立企業(yè)新風，弘揚企業(yè)文化，以正確輿論引導人，以高尚的精神塑造人，為發(fā)展先進生產(chǎn)力和推動企業(yè)壯大供給精神動力和支持。在企業(yè)中構(gòu)成了愛崗敬業(yè)、勤奮工作、誠實守信、樂于奉獻的良好風尚。
在工作中，我同黨政領(lǐng)導班子成員以解決影響和制約企業(yè)科學發(fā)展的突出問題為重點，以最廣大職工的根本利益為根本出發(fā)點和落腳點，在企業(yè)的改革與發(fā)展、企業(yè)的各項重大決策和企業(yè)的前途命運重大問題上充分調(diào)動廣大職工的進取性、主動性和創(chuàng)造性，充分發(fā)揮職工的主人翁作用，傾聽職工的意見，把維護和提高廣大職工的根本利益作為衡量我們黨政領(lǐng)導班子工作業(yè)績的依據(jù)，充分體現(xiàn)以人為本的企業(yè)思想政治工作原則。
三、強化管理，穩(wěn)健經(jīng)營，推動公司實現(xiàn)跨越式大發(fā)展。
（一）加強企業(yè)管理，規(guī)范經(jīng)營工作。
行業(yè)市場形勢瞬息萬變，僅有堅持學習、掌握市場經(jīng)濟理論、現(xiàn)代科學技術(shù)知識、法律知識及相關(guān)理論知識、政策，才能從容應對各種挑戰(zhàn)、解決各類問題。為此，我不斷學習、不斷更新知識，使自我的知識結(jié)構(gòu)隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展而不斷增長、豐富和提高，為提升綜合決策本事打下堅實知識基礎(chǔ)。經(jīng)過強化以財務管理為核心的各項基礎(chǔ)管理，強化決策制度和監(jiān)督制約制度，確保了國有資產(chǎn)的完整；經(jīng)過抓好安全生產(chǎn)管理，有力保證經(jīng)營活動有效進行，使企業(yè)經(jīng)營始終處于良性發(fā)展的軌道。
在企業(yè)的改革與發(fā)展上，與班子成員一齊著眼新的形勢，不斷總結(jié)新的經(jīng)驗，探索新的路子，推進理論和觀念創(chuàng)新、制度創(chuàng)新、機制創(chuàng)新。在企業(yè)經(jīng)營機制、用工制度、分配制度、獎勵機制、激勵機制等方面不斷改革，推行科學的、貼合公司實際的激勵辦法和獎罰制度，極大地激發(fā)了員工進取性，有力地推進了企業(yè)的發(fā)展。經(jīng)過夯實管理基礎(chǔ)，強化銷售工作，主打服務品牌，提高服務質(zhì)量，企業(yè)從服務、銷售、管理三個方向得到提升，經(jīng)營規(guī)模穩(wěn)步增長，年銷售收入、維修收入、職工收入翻了幾番。
（二）抓住機遇，創(chuàng)造條件，持續(xù)擴大企業(yè)規(guī)模。
按照市場經(jīng)濟規(guī)律觀察市場、分析市場、預測市場，掌握市場動態(tài)變化，在營銷和管理模式上尋求創(chuàng)新和突破，有效地組織各項經(jīng)營活動，致力于打造優(yōu)質(zhì)服務品牌，不斷提高企業(yè)的核心競爭力和品牌競爭力。經(jīng)過充分利用銷售網(wǎng)絡(luò)和品牌優(yōu)勢，加強和完善營銷服務體系，從一級大城市向二級地（市）級，三級縣級城（鎮(zhèn)）延伸下去，取得成功經(jīng)驗和驕人的業(yè)績，公司的影響力和市場占有率均持續(xù)提高和擴大。為了堅持企業(yè)可持續(xù)發(fā)展本事，擴大市場占有率，研究制定了“******”戰(zhàn)略。緊緊抓住機遇，擴大經(jīng)營規(guī)模，不僅僅提高了企業(yè)的經(jīng)濟效益，并且提升了品牌競爭力和市場占有率，這是公司發(fā)展史上的一項重大戰(zhàn)略部署。與此同時，勇于進取，進取開拓，進軍高端市場，開創(chuàng)發(fā)展史上的里程碑。
在廣大干部職工的共同努力下，企業(yè)的管理水平不斷提高，先后被***授予***，被***評為***。經(jīng)營規(guī)模不斷擴大，從***年的***到此刻的***。職工人數(shù)從***年的***人增長至***年的近***人，為千余名大學生供給就業(yè)機會和崗位。經(jīng)濟效益持續(xù)增長，經(jīng)營收入從***年的***億元增長至***年的***億元，銷售車輛從***年的***臺增長至***年的***臺，上交稅金從***年的***萬元增長至***年的***萬元，公司實現(xiàn)了跨越式的大發(fā)展，開創(chuàng)出企業(yè)發(fā)展史上的新局面。
四、加強黨風廉政建設(shè)，廉潔自律，模范守紀。
決存在的突出問題。
發(fā)展。
偉大的事業(yè)需要一代一代的人去接力奮斗！我雖然已經(jīng)離開與大家并肩作戰(zhàn)的崗位，但我的心永遠在**公司，我仍會繼續(xù)關(guān)注**事業(yè)的發(fā)展，我堅信我們**公司的明天必須會更加完美！
銀行離任審計報告篇二十二
根據(jù)...縣農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社主任批示的《xx省農(nóng)村信用社主要負責人離任審計提議書》人字（2004）第3號，按照《xx省農(nóng)村信用社主要負責人離任審計暫行辦法》的有關(guān)資料要求，縣聯(lián)社組成*人審計組，于2004年3月22日至3月27日，對...社主任x同志進行了離任審計。自2000年9月至2003年12月近3年多來的工作業(yè)績，采取問、聽、談、查的方式進行了審計。問：即于2004年3月22日向被審計對象發(fā)送了審計調(diào)查問卷；聽：即于2004年3月22日午時召集審計組全體人員一同聽取了369同志的述職報告；談：即與部分業(yè)務人員及該社負責人進行座談，對該同志述職報告的真實性及工作本事、業(yè)務素質(zhì)等談自我的看法和評價；查：即對x同志自2000年9月至2003年12月期間，所負責的存款、信貸、財務及經(jīng)營管理等情景，查閱了自2000年9月至2003年12月，有關(guān)登記簿、會議記錄和稽核部門歷次對該社的有關(guān)內(nèi)控制度檢查記錄等，并將查閱的有關(guān)記錄底稿、座談情景與x同志交換了意見?，F(xiàn)將審計有關(guān)情景報告如下：
審計對象的基本情景及審計范圍。
***同志的基本情景。
***同志，男，1979年9月出生，漢族，中共黨員，大專畢業(yè)，助理會計師專業(yè)技術(shù)職稱；1992年10月任職于xx縣農(nóng)業(yè)銀行，1996年調(diào)入**縣農(nóng)村信用聯(lián)社，任業(yè)務發(fā)展部主任，20xx年9月任**社主任至今。
**信用社基本情景。
**社現(xiàn)管轄營業(yè)部1個，分社1個，儲蓄所1個，共有正式員工126人，其中在崗職工117人，退休職工5人，內(nèi)退職工2人，病退職工2人，截止2003年12月底，各項存款14220萬元，其中活期存款11673萬元，定期存款2547萬元；各項貸款12967萬元，其中不良貸款1963萬元，不良率為66、16%；固定資產(chǎn)余額1155萬元；歷年累虧損1059萬元。
本次審計對x同志負責隆東分社信貸、財務、會計出納等工作進行了全面審計，并抽查了777分社、778儲蓄所的有關(guān)內(nèi)控制度執(zhí)行情景。
審計組調(diào)閱了...社自20xx年9月至20xx年12月的會議記錄、查庫登記簿、稽核部門歷次檢查記錄和信貸檔案等資料，重點審查了該社的各項經(jīng)營管理情景。
審計的總體評價。
***同志在任職期間，能認真執(zhí)行黨的路線、方針政策，努力實踐報告“三個代表”的重要思想，始終確立“存款立社”和“效益興社”的經(jīng)營理念。業(yè)務熟悉，處事穩(wěn)妥，思路清晰，工作扎實，具有必須的經(jīng)營管理本事，任期內(nèi)能較好履行自我的崗位職責。
一、安全保衛(wèi)、內(nèi)控管理方面。
任職期間，能及時貫徹傳達上級的有關(guān)文件精神，及時組織員工學習安全保衛(wèi)等各項規(guī)章制度，確保該社內(nèi)控制度得到進一步的落實。一是進取開展《安全防范應急預案》活動，以提高員工應付突發(fā)性事件的本事；二是按照安全保衛(wèi)有關(guān)文件要求，落實安全防范職責制，如于每年年初同全體員工簽訂《安全職責書》，確保了該社安全保衛(wèi)制度的進一步落實；三是按照上級稽核、財務等職能部門在檢查中提出的整改要求，進行整改，進一步規(guī)范了該社各項業(yè)務操作規(guī)程。
二、信貸管理方面。
作為該社信貸管理第一職責人，嚴格按《444市農(nóng)村信用社貸款管理基本辦法》有關(guān)規(guī)定，遵循貸款投放“安全性、流動性、效益性”的三性原則，明確貸款方向，在貸款投向上堅持為農(nóng)業(yè)、農(nóng)村和農(nóng)民服務宗旨；此外，還進取抓好不良貸款的清收盤活及資產(chǎn)保全等工作。一是抓好貸款的營銷，做好支農(nóng)貸款投放工作，任期內(nèi)共投放貸款近400萬元，有力地支持了當?shù)剞r(nóng)村經(jīng)濟的發(fā)展；二是狠抓不良貸款盤活清收工作，如落實信貸員崗位職責制，列出重點跟蹤對象，采取“一戶一策”或“一戶多策”等靈活措施，對釘子戶及時起訴，收到必須的效果；三是進取配合縣“清收工作組”，加強對不良貸款清收力度，如初任職時，該社貸款余額7683萬元，不良貸款余額就占5319萬元，不良率到達86、43%，2001年底下降到75、08%，2002年底下降到70、98%，到2003年底下降為66、16%，并呈現(xiàn)逐年下降的良好勢頭，任期內(nèi)共凈壓不良貸款2356萬元，不良率下降20、27%，逐步優(yōu)化了該社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高了整體經(jīng)營效益。四是加強資產(chǎn)保全工作的開展，為防范信貸風險的產(chǎn)生，一方面加強對超訴訟時效貸款清理，及時補簽了部分合法催收書；另一方面經(jīng)過起訴或與貸戶協(xié)商以物抵債等有效方式，取得部分抵債物，力求減少信貸資產(chǎn)的損失。
三、存款方面。
確立“存款立社”的經(jīng)營理念。在加強營業(yè)窗口服務的同時，進取帶領(lǐng)全社干部職工挖掘儲源，以擴大縣內(nèi)存款市場份額，優(yōu)化負債結(jié)構(gòu)，增強發(fā)展后勁。20xx年8月底，該社存款僅有13104萬元，2001年底、2002年底分別到達13361萬元、13692萬元，到2003年底，到達13878萬元，實現(xiàn)了持續(xù)上升的良好態(tài)勢，任期內(nèi)全社共凈增存款1774萬元，增幅24、94%。
四、財務方面。
任職期間，一是在“效益興社”經(jīng)營思想的正確指導下，進取做好貸款收息工作，做到應收盡收，20xx年底營業(yè)總收入87萬元，其中5011科目利息收入占營業(yè)總收入的98、3%，收息率為2、68%；二是為確保各項利潤指標的完成，在做好貸款收息工作的同時，進取抓好各項費用的節(jié)支工作，經(jīng)過采取一系列的行之有效措施后，2000年底營業(yè)總支出211萬元，到2003年底，營業(yè)總支出下降為187萬元，完成了當年減虧任務。
審計發(fā)現(xiàn)的主要問題：
一、貸款管理方面。
主要是超訴訟時效貸款居高不下和部分信貸檔案資料建檔不夠完整。
二、財務管理方面。
主要是財務制度執(zhí)行不夠嚴格，如20xx年7月9日在5321科目列支會議費用1992、52元，聯(lián)社同意列支1800元，超過192、52元；2002年12月14日5321科目列支差旅費用460元無證明人簽名；2002年11月12日列支購電源等費用4890元，發(fā)票無數(shù)量、單價資料要素。
三、內(nèi)控管理方面。
一是查庫制度堅持不到位。20xx年全年漏查轄屬網(wǎng)點庫存現(xiàn)金共欠9次，其中大社營業(yè)部3次、777儲蓄所3次、77分社3次，20xx年全年漏查轄屬網(wǎng)點庫存現(xiàn)金共欠5次，20xx年1至9月份對轄屬網(wǎng)點庫存現(xiàn)金檢查共漏查3次；二是轄屬原779分社于2001年發(fā)生了業(yè)務人員盜支有關(guān)賬戶資金的案件，為此，縣聯(lián)社對其追究領(lǐng)導職責。
審計結(jié)論。
經(jīng)過審計，我們認為同志業(yè)務熟悉，處事穩(wěn)妥，思路清晰，工作扎實，具有必須的經(jīng)營管理本事，雖存在上述兩種不足之處，但不影響崗位變動。
**縣農(nóng)村信用聯(lián)社審計組。
組長：***。
成員：******。
二00*年*月。
【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/13038110.html】
