為了保障事情或工作順利、圓滿進(jìn)行，就不得不需要事先制定方案，方案是在案前得出的方法計(jì)劃。怎樣寫方案才更能起到其作用呢？方案應(yīng)該怎么制定呢？接下來小編就給大家介紹一下方案應(yīng)該怎么去寫，我們一起來了解一下吧。
股權(quán)并購融資方案設(shè)計(jì) 項(xiàng)目融資方案篇一
項(xiàng)目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案，這一方案以分年投資計(jì)劃為基礎(chǔ)。
實(shí)踐中常有項(xiàng)目的資本金與負(fù)債融資同比例到位的安排，或者先投入一部分資本金，剩余的資本金與債務(wù)融資同比例到位。
中機(jī)院提供的項(xiàng)目資金籌措方案，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成：
1、項(xiàng)目資本金及債務(wù)融資資金來源的構(gòu)成；每一項(xiàng)資金來源條件詳盡描述。
2、與分年投資計(jì)劃表相結(jié)合，編制分年投資計(jì)劃與資金籌措表。使資金的需求與籌措在時(shí)序、數(shù)量兩方面平衡。
項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)及優(yōu)化中，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項(xiàng)重要內(nèi)容。資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性、風(fēng)險(xiǎn)性、資金成本等多方因素決定。
項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)指項(xiàng)目籌集資金中股本資金、債務(wù)資金的形式、各種資金的占比、資金的來源。包括：項(xiàng)目資本金與負(fù)債融資比例、資本金結(jié)構(gòu)、債務(wù)資金結(jié)構(gòu)。
融資方案的資金分析包括：總資金結(jié)構(gòu)（無償資金、有償股本、準(zhǔn)股本、負(fù)債融資分別占總資金需求的比例）
資本金結(jié)構(gòu)（政府股本、商業(yè)投資股本占比；國內(nèi)股本、國外股本占比）
負(fù)債結(jié)構(gòu)（短期信用、中期借貸、長期借貸占比、內(nèi)外資借貸占比）
1、出資能力風(fēng)險(xiǎn)及出資吸引力
2、項(xiàng)目的再融資能力項(xiàng)目實(shí)施過程種出現(xiàn)許多風(fēng)險(xiǎn)，將導(dǎo)致項(xiàng)目的融資方案變更，項(xiàng)目需要具備足夠的再融資能力。方案設(shè)計(jì)中中機(jī)院將考慮備用融資方案，主要包括：項(xiàng)目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項(xiàng)目計(jì)劃使用資金數(shù)額，以取得備用的貸款承諾。
3、項(xiàng)目融資預(yù)算的松緊程度中機(jī)院認(rèn)為項(xiàng)目的投資支出計(jì)劃與融資計(jì)劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)留有一定富余量。
4、利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)利率是不斷變動的，資金成本的不確定性，無論采取浮動利率貸款或固定利率貸款都會存在利率風(fēng)險(xiǎn)。國際金融市場上，各國貨幣的比價(jià)在時(shí)刻變動，這種變動稱為匯率變動。軟貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)低，但有較高利率。
1、資金占用成本（借款利息、債券利息、股息、紅利等）
2、籌資費(fèi)用（律師費(fèi)、資信評估費(fèi)、公證費(fèi)、證券印刷費(fèi)、發(fā)行手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、承諾費(fèi)、銀團(tuán)貸款管理費(fèi)等）。
股權(quán)并購融資方案設(shè)計(jì) 項(xiàng)目融資方案篇二
應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化，有助于為企業(yè)開辟新的融資渠道，降低對傳統(tǒng)銀行的信貸依賴，并加快資金回籠，對中小企業(yè)盤活應(yīng)收賬款資產(chǎn)、解決中小企業(yè)融資難具有重要意義。
2017年12月15日，上交所、深交所、機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)同時(shí)發(fā)布了企業(yè)應(yīng)收賬款abs“掛牌條件確認(rèn)指南”及“信息披露指南”，進(jìn)一步明確了應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化的掛牌要求。
此處的應(yīng)收賬款是指企業(yè)因履行合同項(xiàng)下銷售商品、提供勞務(wù)等經(jīng)營活動的義務(wù)后獲得的付款請求權(quán)，但不包括因持有票據(jù)或其他有價(jià)證券而產(chǎn)生的付款請求權(quán)，且權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測的現(xiàn)金流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利的應(yīng)收賬款，是發(fā)行資產(chǎn)證券化的優(yōu)良資產(chǎn)。
一、應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化發(fā)行方案
（一）參與主體 由原始權(quán)益人、計(jì)劃管理人、擔(dān)保人、托管人、差額補(bǔ)足承諾人等，以及其他為應(yīng)收賬款資產(chǎn)證券化提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)組成。
（2）內(nèi)部控制制度健全；
（5）最近兩年不存在因嚴(yán)重違法失信行為，被有權(quán)部門認(rèn)定為失信被執(zhí)行人、失信生產(chǎn)經(jīng)營單位或者其他失信單位，并被暫?；蛳拗七M(jìn)行融資的情形。重要債務(wù)人（如有）最近兩年內(nèi)不存在因嚴(yán)重違法失信行為，被有權(quán)部門認(rèn)定為失信被執(zhí)行人、重大稅收違法案件當(dāng)事人或涉金融嚴(yán)重失信人的情形。
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
2.計(jì)劃管理人，將專項(xiàng)計(jì)劃的認(rèn)購資金用于購買基礎(chǔ)資產(chǎn)，并管理專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)、分配專項(xiàng)計(jì)劃利益。
（2）最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰 有下列情形之一的，證券公司不得擔(dān)任計(jì)劃管理人：（1）證券公司持有原始權(quán)益人10％以上的股份；（2）原始權(quán)益人持有證券公司10％以上的股份；（3）根據(jù)協(xié)議安排，在未來12月內(nèi)存在上述情形之一的；（4）證券公司與原始權(quán)益人之間存在其他重大關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能損害受益憑證持有人合法權(quán)益的。
3.擔(dān)保人指專業(yè)的擔(dān)保公司，一般信用評級需在aa+以上。4.托管人一般是銀行，托管人是依據(jù)約定保管專項(xiàng)計(jì)劃賬戶中的資金，管理專項(xiàng)計(jì)劃賬戶，執(zhí)行管理人的劃款指令，負(fù)責(zé)辦理專項(xiàng)計(jì)劃名下的相關(guān)資金往來，確保專項(xiàng)計(jì)劃賬戶中資金的獨(dú)立和安全，依法保護(hù)資產(chǎn)支持證券投資者的財(cái)產(chǎn)權(quán)益。
5.差額補(bǔ)足承諾人，一般為原始權(quán)益人的實(shí)際控制人，或其他。
（二）基礎(chǔ)資產(chǎn)
基礎(chǔ)資產(chǎn)，應(yīng)符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，權(quán)屬明確，能夠產(chǎn)生獨(dú)立、穩(wěn)定、可評估預(yù)測的現(xiàn)金流的財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利。
1.原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)合法擁有基礎(chǔ)資產(chǎn)，權(quán)屬清晰，應(yīng)收賬款系從第三方受讓所得的，原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)已經(jīng)支付轉(zhuǎn)讓對價(jià)，且轉(zhuǎn)讓對價(jià)應(yīng)當(dāng)公允。
應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)基于真實(shí)、合法的交易活動（包括銷售商品、提供勞務(wù)等）產(chǎn)生，交易對價(jià)公允，且不涉及《資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單指引》。不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制。已經(jīng)存在抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制的，應(yīng)當(dāng)能夠通過專項(xiàng)計(jì)劃相關(guān)安排在原始權(quán)益人向?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃轉(zhuǎn)移基礎(chǔ)資產(chǎn)時(shí)予以解除。2.交易合同應(yīng)當(dāng)合法有效，債權(quán)人已經(jīng)履行了合同項(xiàng)下的義務(wù)，合同約定的付款條件已滿足，不存在屬于預(yù)付款的情形，且債務(wù)人履行其付款義務(wù)不存在抗辯事由和抵銷情形。
3.基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及的應(yīng)收賬款應(yīng)當(dāng)可特定化，且應(yīng)收賬款金額、付款時(shí)間應(yīng)當(dāng)明確。
4.基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)具有可轉(zhuǎn)讓性?；A(chǔ)資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)合法、有效，轉(zhuǎn)讓對價(jià)應(yīng)當(dāng)公允，存在附屬擔(dān)保權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)一并轉(zhuǎn)讓。
應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人及附屬擔(dān)保權(quán)益義務(wù)人（如有），并在相關(guān)登記機(jī)構(gòu)辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記。
另外，基礎(chǔ)資產(chǎn)池應(yīng)當(dāng)具有一定的分散度，至少包括 10 個(gè)相互之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的債務(wù)人且單個(gè)債務(wù)人入池資產(chǎn)金額占比不超過 50%。
債務(wù)人分散度的要求豁免情形：
1.基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及核心企業(yè)供應(yīng)鏈應(yīng)付款等情況的，資產(chǎn)池包括至少 10 個(gè)相互之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的債權(quán)人且債務(wù)人資信狀況良好； 2.原始權(quán)益人資信狀況良好，且專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)置擔(dān)保、差額支付等有效增信措施。
（三）募集資金規(guī)模
根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)池中，合格資產(chǎn)的規(guī)模和原始權(quán)益人的融資需求而設(shè)定。
（四）擬定期限結(jié)構(gòu)
專項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期限系指自專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立日（含該日）起至專項(xiàng)計(jì)劃終止日（含該日）止的期間。通常為1年，可以視具體情況而定。
（五）增信方式專項(xiàng)計(jì)劃可設(shè)計(jì)如下信用增級方式： 1.超額現(xiàn)金流覆蓋
專項(xiàng)計(jì)劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給計(jì)劃管理人后，基礎(chǔ)資產(chǎn)所對應(yīng)回收款均歸屬于專項(xiàng)計(jì)劃；專項(xiàng)計(jì)劃初始資產(chǎn)池對應(yīng)應(yīng)收賬款余額須覆蓋優(yōu)先級預(yù)期支付額（本金+利息）的1.2倍（具體以評級機(jī)構(gòu)評定結(jié)果為準(zhǔn)）。
2．優(yōu)先/次級安排
在差額補(bǔ)足承諾人履行差額補(bǔ)足義務(wù)后，若專項(xiàng)計(jì)劃賬戶內(nèi)資金仍不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費(fèi)、優(yōu)先級預(yù)期支付額所需資金的，擔(dān)保公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任。通過外部擔(dān)保為專項(xiàng)計(jì)劃提供增信，有助于提高投資者和市場的認(rèn)可度，降低融資成本。
二、交易結(jié)構(gòu)
根據(jù)上述方案設(shè)計(jì)，應(yīng)收賬款資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃交易結(jié)構(gòu)圖如下：
（一）認(rèn)購人通過與計(jì)劃管理人簽訂《認(rèn)購協(xié)議》與《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，將認(rèn)購資金以專項(xiàng)資產(chǎn)管理方式委托計(jì)劃管理人管理，計(jì)劃管理人設(shè)立并管理專項(xiàng)計(jì)劃，認(rèn)購人取得資產(chǎn)支持證券，成為資產(chǎn)支持證券持有人。
（二）計(jì)劃管理人根據(jù)與原始權(quán)益人簽訂的《資產(chǎn)買賣協(xié)議》的約定，將專項(xiàng)計(jì)劃資金用于向原始權(quán)益人購買基礎(chǔ)資產(chǎn)，即原始權(quán)益人據(jù)《資產(chǎn)買賣協(xié)議》在專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立日、循環(huán)購買日轉(zhuǎn)讓給計(jì)劃管理人的，原始權(quán)益人依據(jù)銷售合同等基礎(chǔ)貿(mào)易合同對債務(wù)人享有的應(yīng)收賬款，基礎(chǔ)資產(chǎn)包括初始基礎(chǔ)資產(chǎn)及新增基礎(chǔ)資產(chǎn)。
（三）資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)根據(jù)《服務(wù)協(xié)議》的約定，提供與基礎(chǔ)資產(chǎn)及其回收有關(guān)的管理服務(wù)及其他服務(wù)。
（四）原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)回收款歸集日將相應(yīng)回收款歸集期間收到的回收款轉(zhuǎn)付至監(jiān)管賬戶，資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)在每一個(gè)回收款轉(zhuǎn)付日，根據(jù)《服務(wù)合同》的相關(guān)約定將扣除執(zhí)行費(fèi)用后的前一個(gè)回收款轉(zhuǎn)付期間的所有回收款統(tǒng)一轉(zhuǎn)入專項(xiàng)計(jì)劃賬戶，并由托管銀行根據(jù)《托管協(xié)議》對專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)進(jìn)行托管。
（五）在本專項(xiàng)計(jì)劃的循環(huán)期內(nèi)，原始權(quán)益人向計(jì)劃管理人持續(xù)提供符合合格標(biāo)準(zhǔn)的可供循環(huán)購買資產(chǎn)，由計(jì)劃管理人以專項(xiàng)計(jì)劃賬戶項(xiàng)下可支配資金作為對價(jià)于循環(huán)購買日持續(xù)買入符合合格標(biāo)準(zhǔn)的新增基礎(chǔ)資產(chǎn)。
（六）若專項(xiàng)計(jì)劃賬戶內(nèi)可供分配資金金額不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費(fèi)、優(yōu)先級預(yù)期支付額所需資金的，差額補(bǔ)足承諾人根據(jù)《差額補(bǔ)足承諾函》承擔(dān)差額補(bǔ)足義務(wù)，在差額補(bǔ)足支付日將差額資金劃入專項(xiàng)計(jì)劃賬戶。
（七）在差額補(bǔ)足承諾人履行差額補(bǔ)足義務(wù)后，若專項(xiàng)計(jì)劃賬戶內(nèi)資金仍不足以支付當(dāng)期兌付日應(yīng)付未付的稅費(fèi)、優(yōu)先級預(yù)期支付額所需資金的，擔(dān)保公司承擔(dān)連帶保證責(zé)任。
（八）分配期內(nèi)：計(jì)劃管理人根據(jù)《計(jì)劃說明書》及相關(guān)文件的約定，向托管銀行發(fā)出分配指令，托管銀行根據(jù)分配指令，將相應(yīng)資金劃撥至指定賬戶用于支付資產(chǎn)支持證券預(yù)期收益和本金。
三、原始權(quán)益人和各中介機(jī)構(gòu)的職責(zé) 各中介機(jī)構(gòu)的具體職責(zé)如下：
（一）原始權(quán)益人
4.與推廣機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)與審核、監(jiān)管部門的溝通。
（二）計(jì)劃管理人
12.完成本期證券化產(chǎn)品的備案及相關(guān)披露等工作； 13.其他有關(guān)工作事項(xiàng)。
（三）律師事務(wù)所
1.進(jìn)行盡職調(diào)查，出具法律意見書； 2.相關(guān)合同、協(xié)議條款起草；
3.協(xié)助審閱各類發(fā)行申請及信息披露文件； 4.參與反饋意見的回復(fù)。
（四）評級機(jī)構(gòu)
2.對現(xiàn)金流進(jìn)行壓力測試等分析。
（五）會計(jì)機(jī)構(gòu) 1.細(xì)化現(xiàn)金流預(yù)測； 2.出具商定程序報(bào)告。
股權(quán)并購融資方案設(shè)計(jì) 項(xiàng)目融資方案篇三
種業(yè)處于農(nóng)業(yè)整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈的源頭，是建設(shè)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的標(biāo)志性、先導(dǎo)性工程，是國家戰(zhàn)略性、基礎(chǔ)性核心產(chǎn)業(yè)。推進(jìn)現(xiàn)代種業(yè)發(fā)展工作的總體思路是：以^v^新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)中央農(nóng)村工作會議、中央1號文件、國辦發(fā)〔2019〕56號文件精神，按照全國農(nóng)業(yè)農(nóng)村廳局長會議和全國種業(yè)會議部署，緊緊圍繞打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)和補(bǔ)上全面小康“三農(nóng)”短板重點(diǎn)任務(wù)，以實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略為總抓手，深化農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，推動種業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。聚焦“一個(gè)重點(diǎn)”，強(qiáng)化“三個(gè)統(tǒng)籌”，提升“四個(gè)能力”。
國家發(fā)展改革委、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部聯(lián)合印發(fā)的《“十四五”現(xiàn)代種業(yè)提升工程建設(shè)規(guī)劃》提出，現(xiàn)代種業(yè)發(fā)展要對標(biāo)農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化總目標(biāo)，按照種業(yè)振興行動方案部署。到2025年，農(nóng)業(yè)種質(zhì)資源保護(hù)體系進(jìn)一步完善，收集保存、鑒定評價(jià)、分發(fā)共享能力大幅度提高；打造一批育種創(chuàng)新平臺，選育推廣一批種養(yǎng)業(yè)新品種，育種創(chuàng)新能力達(dá)到先進(jìn)水平；初步建立適合現(xiàn)代種業(yè)發(fā)展要求的測試評價(jià)體系；建成一批現(xiàn)代化種養(yǎng)業(yè)良種生產(chǎn)基地，形成保、育、測、繁分工合作、緊密銜接的現(xiàn)代種業(yè)發(fā)展格局，實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)強(qiáng)、體系強(qiáng)、科技強(qiáng)、企業(yè)強(qiáng)，全面提升種業(yè)現(xiàn)代化水平，為我國糧食安全和重要農(nóng)產(chǎn)品有效供給提供有力保障。
現(xiàn)代種業(yè)提升工程項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容
1.國家農(nóng)作物種質(zhì)資源中期庫（資源圃）項(xiàng)目重點(diǎn)新建、改擴(kuò)建一批國家農(nóng)作物種質(zhì)資源中期庫、中轉(zhuǎn)隔離基地和種質(zhì)資源圃。2.農(nóng)作物育種創(chuàng)新能力提升項(xiàng)目加快構(gòu)建商業(yè)化育種創(chuàng)新體系；培育特色優(yōu)勢種業(yè)企業(yè)；推動海南南繁科研育種基地和“南繁硅谷”建設(shè)，加快新品種培育和品種更新?lián)Q代。3.農(nóng)業(yè)野生植物原生境保護(hù)區(qū)（點(diǎn)）項(xiàng)目保護(hù)區(qū)（點(diǎn)）總面積達(dá)到1500畝以上，項(xiàng)目建成后，原生境保護(hù)區(qū)（點(diǎn)）內(nèi)的國家重點(diǎn)保護(hù)野生植物及其棲息地得到有效保護(hù)，嚴(yán)重瀕危的農(nóng)業(yè)野生植物珍稀物種種群得到恢復(fù)和發(fā)展。4.農(nóng)作物品種測試評價(jià)能力提升項(xiàng)目以國家支持建設(shè)的品種區(qū)試站、抗性鑒定站等項(xiàng)目建設(shè)為基礎(chǔ)，整合建設(shè)一批國家品種測試評價(jià)中心（分中心）和區(qū)域性品種測試評價(jià)站。5.農(nóng)作物良種繁育能力提升項(xiàng)目建設(shè)一批規(guī)?；?、機(jī)械化、標(biāo)準(zhǔn)化、集約化、信息化的種子（苗）生產(chǎn)基地，提高良種生產(chǎn)和供應(yīng)能力，提升種子產(chǎn)地加工水平和倉儲能力。
現(xiàn)代種業(yè)提升工程項(xiàng)目建設(shè)方案
試評價(jià)站來進(jìn)行新品種試驗(yàn)、主推品種篩選、主推品種展示等工作，通過提升區(qū)試質(zhì)量，為品種審定提供科學(xué)依據(jù)，從而增強(qiáng)農(nóng)產(chǎn)品市場競爭力，促進(jìn)農(nóng)業(yè)高質(zhì)量高水平發(fā)展。托普云農(nóng)多年農(nóng)業(yè)科研建設(shè)經(jīng)驗(yàn)累積，可以建設(shè)包括溫室、大棚、灌排設(shè)施等區(qū)試田間生產(chǎn)設(shè)施，生理生化、品質(zhì)分析實(shí)驗(yàn)室等分析鑒定土建工程以及儀器設(shè)備放置的整套流程，更有滿足農(nóng)作物考種測產(chǎn)、質(zhì)量檢測、品種測定、信息處理平臺及農(nóng)機(jī)具等適用品種測試評價(jià)中心和品種區(qū)域測試站的全套設(shè)施設(shè)備。
化、結(jié)果智能化，產(chǎn)品質(zhì)量安全可追溯，全面提升種業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的效率和效益。另外，建設(shè)地方種質(zhì)資源庫、種質(zhì)資源苗圃等，通過信息化育種，實(shí)現(xiàn)地區(qū)種業(yè)繁榮。截至目前，邛崍生產(chǎn)基地已經(jīng)形成了“育、繁、推”一體化，“產(chǎn)、加、銷”一條龍的高端種業(yè)生產(chǎn)體系。
股權(quán)并購融資方案設(shè)計(jì) 項(xiàng)目融資方案篇四
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議
對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來歷
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場定位
指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。
4、未來市場預(yù)測及影響因素
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價(jià)和說明。
4、重大事項(xiàng)
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價(jià)。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
1、融資方式
(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)
方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
b、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
(2)債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
(4)房地產(chǎn)信托融資
(5)多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。
b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書
c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)
a、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;
b、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息;
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
股權(quán)并購融資方案設(shè)計(jì) 項(xiàng)目融資方案篇五
第一條為進(jìn)一步完善政府投資項(xiàng)目融資體系、拓寬融資渠道、規(guī)范融資方式、加強(qiáng)融資資金管理,根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)。
第二條本辦法主要規(guī)范市級融資平臺和建設(shè)主體進(jìn)行的政府投資項(xiàng)目融資及相關(guān)行為。
第三條本辦法所指的融資，指在規(guī)范融資方式、防范財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，對政府投資項(xiàng)目實(shí)施的融資行為。融資主要包括：固定資產(chǎn)貸款、流動資金貸款和通過資本市場融資形式，貸款擔(dān)?？刹捎眯庞?、不動產(chǎn)抵押和保證擔(dān)保方式。
第四條本辦法所指的融資平臺，主要是指市政府國資辦監(jiān)管的國有企業(yè)（含下屬企業(yè)）市路橋建設(shè)（集團(tuán)）公司、市土地儲備中心以及市政府根據(jù)需要確定的其他單位。經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司和花橋國際商務(wù)城資產(chǎn)經(jīng)營有限公司的政府投資項(xiàng)目融資管理由所在地財(cái)政部門按照本辦法執(zhí)行。
第五條市級政府投資項(xiàng)目融資實(shí)行“計(jì)劃管理、財(cái)政監(jiān)管、平臺運(yùn)作、主體實(shí)施”管理體制。
第六條市政府融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組）政府投資項(xiàng)目融資管理的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，由市長擔(dān)任組長，分管副市長擔(dān)任副組長，成員由市金融辦、重點(diǎn)辦、發(fā)改委、財(cái)政局、國資辦、住建局、國土局、交通局、規(guī)劃局、監(jiān)察局、人民銀行、銀監(jiān)辦等部門以及政府融資平臺主要負(fù)責(zé)人組成。其主要職責(zé)是審定政府融資計(jì)劃、審定下達(dá)各融資平臺的年度融資任務(wù)和政府信用貸款年度償債方案，平衡年度建設(shè)資金，定期研究協(xié)調(diào)解決融資工作中的相關(guān)問題。
第七條領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市財(cái)政局，由市財(cái)政局局長兼任主任。其主要職責(zé)是具體負(fù)責(zé)政府投資項(xiàng)目融資日常管理；擬定政府融資計(jì)劃；監(jiān)管融入資金的使用；監(jiān)督指導(dǎo)融資平臺和政府建設(shè)主體的財(cái)務(wù)管理；負(fù)責(zé)編制年度償債計(jì)劃；落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組的決策及交辦事宜。
第八條市發(fā)改委、重點(diǎn)辦根據(jù)市中長期發(fā)展規(guī)劃，建立市級政府投資項(xiàng)目的項(xiàng)目庫，每年根據(jù)市委、市政府確定的建設(shè)重點(diǎn)，提出項(xiàng)目及其總投資概算、開工時(shí)間、建設(shè)周期。
第九條融資平臺和相關(guān)建設(shè)單位要加強(qiáng)配合，做好項(xiàng)目的可行性研究、規(guī)劃許可、環(huán)境評估、土地審批等工作。市發(fā)改委、環(huán)保局、國土局、規(guī)劃局等部門應(yīng)及時(shí)做好相關(guān)服務(wù)工作。
第十條領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)“總量控制、計(jì)劃管理、政府下達(dá)、財(cái)政統(tǒng)籌”原則，科學(xué)測算年度市級政府投資項(xiàng)目的融資規(guī)模，制定融資計(jì)劃，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組審核確定后，下達(dá)給融資平臺。融資平臺根據(jù)下達(dá)的融資任務(wù)，按照單位管理、專項(xiàng)用途、審批使用、限額提貸”管理要求，制訂具體融資方案，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審批。因項(xiàng)目投資計(jì)劃調(diào)整等因素需變更融資計(jì)劃的按照上述規(guī)定報(bào)批。融資平臺未經(jīng)審批的貸款，財(cái)政部門不承擔(dān)還本付息的責(zé)任。
第十一條融資平臺是管理融資資金的責(zé)任單位，應(yīng)對政府投資項(xiàng)目和其他項(xiàng)目進(jìn)行分類管理，分別核算，并接受領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室監(jiān)督。未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，融資平臺不得對其他單位提供任何形式的債務(wù)擔(dān)保。
第十二條市財(cái)政局負(fù)責(zé)償債資金的籌集償債資金主要來源為：土地收益、項(xiàng)目投資收益、國有資產(chǎn)收益、經(jīng)營城市資源的各項(xiàng)收益及對建設(shè)項(xiàng)目的財(cái)政專項(xiàng)撥款等。
第十三條市財(cái)政局應(yīng)對政府融資投資建設(shè)的重大項(xiàng)目提前介入、跟蹤評審。市監(jiān)察局應(yīng)對政府投資項(xiàng)目融資實(shí)施全過程監(jiān)督。市人民銀行、銀監(jiān)辦、金融辦應(yīng)加強(qiáng)管理，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)在政府投資項(xiàng)目融資過程中的行為。
第十四條開發(fā)區(qū)、花橋經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)、高新區(qū)管委會，各鎮(zhèn)人民政府的政府投資項(xiàng)目融資管理參照本辦法執(zhí)行。
第十五條本辦法自公布之日起實(shí)施，由市財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋。
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