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經(jīng)典反洗錢自查報告篇一
根據(jù)縣聯(lián)社2011年9月4日的會議精神，我社對反洗錢工作情況進行了一次自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
首先，我社成立了以社主任111為組長、儲蓄所負責(zé)人、內(nèi)勤主任以及各柜員為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。其中222為社內(nèi)反洗錢報告員，333為汪各儲蓄所反洗錢報告員，確保反洗錢工作的順利開展。
我社個人結(jié)算賬戶16850戶，儲蓄戶98850戶，單位賬戶240戶。
根據(jù)要求，我社社內(nèi)及網(wǎng)點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，我社嚴格按照存款實名制的原則辦理，要求客戶提供身份證，柜員認真按照客戶身份證認真填寫個人結(jié)算開戶申請書，不足之處是不能全部進行公民聯(lián)網(wǎng)核查。審查客戶提供的材料、證明文件和資料時力求真實、完整和有效，對于單位和個體工商戶到我社進行開戶時我社要求其提供營業(yè)執(zhí)照，稅務(wù)登記證，法人身份證，組織機構(gòu)代碼證，并且要求客戶填寫開戶申請書，和開戶客戶簽訂開戶協(xié)議書，然后報當(dāng)?shù)厝诵袌笈?。在對客戶的?jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向方面進行仔細分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。在按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄方面，我社做的不是太好，在個人結(jié)算戶開戶時沒有留下客戶的身份證復(fù)印件，只是在開戶申請書上面登記客戶的身份證號碼。
落實大額和可疑交易報告制度方面。我社每天有專人負責(zé)進行反洗錢系統(tǒng)中的信息查詢和補錄上報人行。在個人存取款方面，我社嚴格按照要求，凡是取款超過5萬元的我社要求客戶提供身份證。經(jīng)過主任何部門負責(zé)人審批，柜員填寫大額提現(xiàn)登記簿，按規(guī)定每月報送大額交易的相關(guān)資料及報表。
我社在反洗錢工作存在不足之處還有我社沒有建立臺賬，我社職工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照反洗錢的要求和制度繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，確保反洗錢工作的深入開展，不斷完善反洗錢制度，繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，防止和打擊非法洗錢活動；加強反洗錢的社會宣傳力度，嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
信用社。
20111-9-5。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇二
首先，增長了自身知識，改善了我的知識結(jié)構(gòu)。本次培訓(xùn)主要安排了十個方面的講題，既包括有具體業(yè)務(wù)知識，像“新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展”、“我國社會征信體系建設(shè)問題研究”，也包括有宏觀方面課題，如“宏觀經(jīng)濟波動、貨幣政策與穩(wěn)定”、“當(dāng)前國際局勢熱點透視”，還包括有與我們?nèi)粘９ぷ魃罹o密相關(guān)的一些資料，如“履職潛力與創(chuàng)新思維”、“國家公職人員心理問題及其調(diào)適”，等等，擔(dān)任授課人員既有總行領(lǐng)導(dǎo)，也有教授學(xué)者，他們深入淺出、形象生動的講解，從方方面面幫忙我們增長了見識。有些領(lǐng)導(dǎo)、學(xué)者還將他們最新的研究成果毫無保留地合盤托出，如此近距離聆聽業(yè)界權(quán)威們的耐心細致講解，我覺得這樣的機會對于我們基層工作的央行干部真的是十分難得、十分寶貴。眾所周知，當(dāng)前社會是一個學(xué)習(xí)型社會，我們自身工作中所面臨的知識更新頻度更快、任務(wù)要求更高，此種形勢下，此次培訓(xùn)為我們帶給的知識養(yǎng)分，對于豐富我們的知識積累、改善我們的知識結(jié)構(gòu)，促使我們在現(xiàn)實挑戰(zhàn)面前游刃有余地做好本職工作，盡管說有些杯水車薪，但無疑是雪中送炭，益處多多。
其次，加強了同行交流，汲取了有益經(jīng)驗。本次培訓(xùn)，還穿插了座談討論、工作經(jīng)驗交流環(huán)節(jié)，這為我們學(xué)員相互之間溝通了解、取長補短創(chuàng)造了契機。此次參加培訓(xùn)的150名學(xué)員，分別來自全國各地，雖然說我們大家都在基層央行工作，但畢竟，各地實際狀況千差萬別，在工作認識上每個人會有自己獨特的見解、在工作開展上不同單位也會有自己獨到的經(jīng)驗。事實也確實證明了這一點，透過小組座談討論，使我對今后如何立足本職崗位高效做好工作有了進一步認識；透過聽取大會經(jīng)驗交流發(fā)言，使我對一些地方基層央行在探索農(nóng)村信用體系建設(shè)、搞好國庫業(yè)務(wù)工作、促進貨幣政策實施等方面先進的工作經(jīng)驗，有了必須程度的了解。在此好處上能夠說，此次培訓(xùn)不僅僅為我們基層央行工作者搭建起了一個學(xué)習(xí)知識的平臺，同時也為我們打通了一個彼此交流實踐經(jīng)驗、共同促進基層央行事業(yè)穩(wěn)步前進的有益通道。
再次，明晰了身份定位，把握了工作方向。無論是在總行領(lǐng)導(dǎo)的授課中，還是學(xué)員之間的討論過程中，[蓮山~課件]大家都普遍提到，在我們的日常工作中，中級職稱在很多人而言但是是一個“影子身份”。這主要是指我們自身對于“中級職稱”的意識還不夠強，在開展工作時很難想到自己是一名中級職稱人員，就應(yīng)如何更有效地加強學(xué)習(xí)、如何更高效地開展工作；而作為很多單位，也較少在實際工作當(dāng)中有意識地激發(fā)中級職稱人員的潛能，更好地為中級職稱人員應(yīng)對挑戰(zhàn)、創(chuàng)先爭優(yōu)創(chuàng)造更有利條件。其實，在全國人民銀行系統(tǒng)，中級職稱人員占了半數(shù)，他們的作用發(fā)揮得如何，直接影響到我們整體的工作效果。這次由總行人事司部署、鄭州培訓(xùn)學(xué)院組織實施的中級職稱人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，可謂審時度勢，抓住了關(guān)鍵。這本身就向我們廣大中級職稱人員釋放了一個“認識自我、建功立業(yè)”的強烈信號，而透過十天來的學(xué)習(xí)交流，又進一步促使我們明確了在今后工作中如何更好地把握自我、如何更好地發(fā)揮自身作為一名中級職稱人員作用，在本職崗位上扎扎實實履行職責(zé)建功立業(yè)。
當(dāng)然了，此次培訓(xùn)，還使我有緣結(jié)識了來自五湖四海的基層央行朋友，收獲了友誼。使我有緣領(lǐng)略領(lǐng)導(dǎo)、學(xué)者們的風(fēng)采，不只是學(xué)識上的風(fēng)采，更兼職業(yè)道德、人格方面的魅力。比如像授課的總行領(lǐng)導(dǎo)，雖說他們身居必須地位，但他們十分平易近人，上課前后會十分恭敬地向在座學(xué)員鞠躬致敬、回答學(xué)員們的問題時十分耐心，而且循循善誘，個性像馬林巡視員，三個小時一向站著給學(xué)員們授課，力圖給學(xué)員們講解更多關(guān)于人民銀行成立的相關(guān)知識；而像一些院校的專家學(xué)者們，他們講解中所透露出的對于學(xué)習(xí)、研究的孜孜以求精神，也極大地感染和激勵著我們。這些方面，雖然不是具體的理論知識，但它作為一種精神財富，會對我們今后為人處事、待人接物等方面產(chǎn)生潛移默化的良好作用。
難忘的十天培訓(xùn)時間轉(zhuǎn)瞬即逝，在此，由衷地感謝總行人事部門為基層央行員工提升素質(zhì)帶給了寶貴時機，感謝鄭州培訓(xùn)學(xué)院相關(guān)工作人員認真周到的服務(wù)、無微不至的關(guān)心。也期望中級職稱培訓(xùn)班能長期舉辦下去，越辦越好。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇三
結(jié)合實際情況，義馬市農(nóng)村信用合作聯(lián)社朝陽分社對本營業(yè)網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！
一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)本網(wǎng)點人員變動及實際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，網(wǎng)點主任是反洗錢具體負責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在朝陽分社辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)。聯(lián)社在各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《金融機構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《金融機構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《反洗錢實施細則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點負責(zé)人落實制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風(fēng)險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。
9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。
學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓(xùn)。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，朝陽分社的各個崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關(guān)知識，改進反洗錢工作，也會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高反洗錢工作質(zhì)量。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇四
根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責(zé)反洗錢工作，能夠做到三明確、二落實，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照了解客戶制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項目
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
一.組織機構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負責(zé)反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進行專門的檢查,負責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告.
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經(jīng)典反洗錢自查報告篇五
一、組織機構(gòu)建設(shè)情況。，我社成立了以社主任為組長、副主任為副組長，各職能股室、分社負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)，確保反洗錢工作的順利開展。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。20，我社根據(jù)上級有關(guān)文件精神，組織制定了《***市水頭農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案》、《***市***農(nóng)村信用社二oo三年反洗錢工作計劃》（***[]022號），對反洗錢做了全面部署，在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《***市***農(nóng)村信用社反洗錢規(guī)定》、《***市***農(nóng)村信用社反洗錢工作崗位職責(zé)》，對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。
三、客戶盡職調(diào)查情況。根據(jù)要求，我社對3月1日至3月31間開立的帳戶進行檢查，檢查個人帳戶55戶、單位帳戶110戶，檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù)365筆，其中存款業(yè)務(wù)135筆，結(jié)算業(yè)務(wù)220筆，其他業(yè)務(wù)10筆。一是各網(wǎng)點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性；二是能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。
四、大額和可疑交易報告情況。年3月1日至年3月31間，我社大額交易筆數(shù)9489筆，大額交易金額995198萬元：存款業(yè)務(wù)5137筆，金額712108萬元，其中存款2987筆，金額593496萬元，取款2150筆，金額118612萬元；結(jié)算業(yè)務(wù)4352筆，金額283090萬元，其中匯票56筆，金額14586萬元，支票4296筆，金額268504萬元。
我社基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。
五、帳戶資料及交易記錄保存情況。2004年3月1日至2005年3月31間我社開立帳戶總數(shù)1975戶，保存交易記錄9489筆，我社職工均能自覺加強帳戶管理，建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學(xué)有效的交易監(jiān)測，暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。
六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。2003年，我社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。今年五月中旬，我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，開展反洗錢學(xué)習(xí)活動，讓員工進一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。
七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題。
1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制；
2、進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；
3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況。
本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風(fēng)險負責(zé)人、行長助理、財務(wù)負責(zé)人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構(gòu)，董事會為主要決策機構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu)，高管層為執(zhí)行機構(gòu)的'有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責(zé)人均由董事?lián)危渲?，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
1、股東大會。
股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會。
董事會是本行的決策機構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。
目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于203月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會。
監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。
4、內(nèi)部控制制度。
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著“內(nèi)控優(yōu)先”原則持續(xù)不斷地完善與改進內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，進一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。
5、風(fēng)險管理制度。
審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險管理體系，培育“追求濾掉風(fēng)險的效益”的風(fēng)險管理文化，實施“優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)”、“主流市場、主流客戶”的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險。
6、關(guān)聯(lián)交易。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇六
根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
一、按照中國銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于200_年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度，并于200_年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施:。
1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項目。
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別:。
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處:。
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇七
本文目錄。
反洗錢工作的順利開展。
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題。
1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制；
2、進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；
3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況。
本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風(fēng)險負責(zé)人、行長助理、財務(wù)負責(zé)人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構(gòu)，董事會為主要決策機構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu)，高管層為執(zhí)行機構(gòu)的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責(zé)人均由董事?lián)?，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
1、股東大會。
股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會。
夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。
目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會。
監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。
4、內(nèi)部控制制度。
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，進一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。
5、風(fēng)險管理制度。
審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險管理體系，培育"追求濾掉風(fēng)險的效益"的風(fēng)險管理文化，實施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險。
6、關(guān)聯(lián)交易。
要求，對關(guān)聯(lián)貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。我行針對關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴格授信要求，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款；加強授信審核，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風(fēng)險管理委員會審批等。
7、激勵約束機制。
本行制定了保證總分支機構(gòu)的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制，在總行各部門和分支機構(gòu)不同層面均建立起績效考核機制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進以"經(jīng)濟利潤"、"風(fēng)險調(diào)整后的收益回報"為基礎(chǔ)的考核機制，促進分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中樹立資本、效益和風(fēng)險綜合平衡的經(jīng)營理念，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。
8、信息披露管理。
本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程。
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責(zé)人是本部門及本分行信息報告第一責(zé)任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責(zé)人，負責(zé)準備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會領(lǐng)導(dǎo)下負責(zé)協(xié)調(diào)實施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。為進一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ)。
由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行xx年度相關(guān)財務(wù)業(yè)績情況而取得了上市地監(jiān)管機關(guān)對本行xx年報的豁免。因此，尚未披露過定期報告。但本行會真實、準確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務(wù)，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權(quán)。同時，本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)的要求，適時修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投資者關(guān)系管理。
股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個月內(nèi)，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機構(gòu)的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。
（二）規(guī)范運作的保證。
1、公司章程。
公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。
（2）三會議事規(guī)則。
根據(jù)監(jiān)管機關(guān)的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。
（3）董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。
（4）制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。
（5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實際運作中，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問題。
（一）進一步完善董、監(jiān)事會決策機制。由于本行董、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學(xué)者，應(yīng)進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制。
一步加強合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進一步加大對基層機構(gòu)的檢查力度，加強其內(nèi)控執(zhí)行力。
（三）制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責(zé)。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內(nèi)實行。
四、整改措施和整改時間及責(zé)任人。
序號整改措施整改時間責(zé)任人。
1董事會審議通過議事規(guī)則，進一步完善董、
監(jiān)事會決策機制xx年8月份孔丹先生。
劉崇明女士。
2進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力xx年內(nèi)合規(guī)審計部。
3實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度xx年12月份之前人力資源部、
提名與薪酬委員會。
五、有特色的公司治理做法。
本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國內(nèi)外先進的公司治理經(jīng)驗，結(jié)合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
（一）內(nèi)部控制制度方面的特色。
1、本行樹立了正確的經(jīng)營理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。我行在對近年實踐進行總結(jié)的基礎(chǔ)上，提出了"追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展，追求過濾掉風(fēng)險的利潤，追求穩(wěn)定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列"的經(jīng)營理念，嚴格按照國家各項法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，改進內(nèi)部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進機制，有力地促進了全行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度，包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會計及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計劃財務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。
3、完善內(nèi)控管理機制，提高決策的科學(xué)性。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長辦公會領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險管理委員會、發(fā)展及資產(chǎn)負債管理委員會、內(nèi)部審計委員會和財務(wù)審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性。
4、強化風(fēng)險管理措施，落實全面風(fēng)險管理。一方面進一步健全風(fēng)險管理體系，在風(fēng)險管理委員會下成立了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險三個專業(yè)委員會，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責(zé)。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進一步加強市場風(fēng)險管理，不斷提升風(fēng)險管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負債系統(tǒng)、財務(wù)管理系統(tǒng)。
5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會計大檢查（覆蓋面達100%）、信貸大檢查（覆蓋面達50%）及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風(fēng)險隱患。
（二）風(fēng)險管理方面的特色。
本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險管理體系：
1999年，本行進行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行，并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位；與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng)，并在全行推廣。
xx年，本行實施了分行信審經(jīng)理總行委派制，設(shè)立了具備識別信用風(fēng)險知識及經(jīng)驗的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實授信調(diào)查，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險。
xx年，本行設(shè)立了首席風(fēng)險主管職位，在國內(nèi)同業(yè)率先實施分行風(fēng)險主管委派制。分行風(fēng)險主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險管理工作，直接向首席風(fēng)險主管負責(zé)并匯報工作。
xx年末至xx年初，本行調(diào)整了授信流程，加強對授信業(yè)務(wù)的全程控制，強化風(fēng)險管理的獨立性：(1)由風(fēng)險管理部承擔(dān)審查審批職能的同時，將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險管理部組織實施；(2)實行信審會集體審批制，取消了總行行長、分行行長的審批權(quán)，總行行長、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權(quán)；(3)設(shè)立了專職信審委員職位，推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度，由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任。
xx年以來，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng)。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別，設(shè)計了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型，在行業(yè)細分和違約概率的計量技術(shù)上居于國內(nèi)同業(yè)前列。
xx年，(。
1)本行實施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu)，主動管理信貸風(fēng)險；(2)在總行風(fēng)險管理委員會下，本行建立了專門從事信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險管理的三個專業(yè)委員會，強化對三大風(fēng)險的專業(yè)、集中管理；并建立了重點行業(yè)專家隊伍和行外專家?guī)欤訌娭攸c行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專業(yè)水平；(3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣"追求濾掉風(fēng)險的效益"理念，并通過計算、分配基于監(jiān)管資本標準的經(jīng)濟資本來對一級分行的業(yè)績進行評價。
本行在風(fēng)險管理體系建設(shè)上的持續(xù)努力，已經(jīng)并將繼續(xù)提升本行的風(fēng)險管理水平，并持續(xù)改善本行的資產(chǎn)質(zhì)量，從而有利于提升本行的資本回報能力。
（三）完善信息披露制度。
我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執(zhí)行標準從嚴不從寬，內(nèi)容從多不從少的原則，并根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程，有助于進一步增強透明度，實現(xiàn)股東價值最大化。
六、其他需要說明的事項。
（一）日常信息溝通手段。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報告相關(guān)日常工作。
（二）股權(quán)激勵計劃情況的說明。
本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵方案，可否實施，目前尚未得到監(jiān)管機構(gòu)的明確答復(fù)。
?
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**市(縣)農(nóng)村信用社。
二oo五年七月五日。
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一.組織機構(gòu)建設(shè)情況.?。
二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況?。
三.客戶盡職調(diào)查情況.?。
四.大額和可疑交易報告情況.?。
五.賬戶資料及交易記錄保存情況?。
六.對當(dāng)前反洗錢工作的建議.?。
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
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三、制定有效的反洗錢措施：??。
3、按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。??。
4、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。??。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇八
接行總部關(guān)于中國人民銀行關(guān)于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后，我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下:。
一。組織機構(gòu)建設(shè)情況。
我支行指定專人負責(zé)反洗錢工作，對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進行專門的檢查，負責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報告。
二。反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。
支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限，對可疑交易的識別能力正在逐步提高，同時能在日常工作中保持較高的警惕性。
三。客戶盡職調(diào)查情況。
對于存款人開戶，我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料，如法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，法人代碼證的資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶。對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件，確認無誤后予以開立賬戶。在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶。
四。大額和可疑交易報告情況。
對于大額和可疑交易，我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告。
五。賬戶資料及交易記錄保存情況。
我支行能嚴格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定，對相關(guān)資料均能報存至少5年以上。并確保此類資料的完整。
六。對當(dāng)前反洗錢工作的建議。
（1）。金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng)，資源無法達到共享，使金融單位在對客戶調(diào)查時，尤其在當(dāng)前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確。建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生。
（2）。建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程，以提高工作效率，加快對洗錢犯罪的打擊速度。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇九
根據(jù)銀發(fā)xx號文件精神安排，我行結(jié)合自身日常反洗錢工作情況進行了自我檢查，現(xiàn)將本次工作檢查情況匯報如下：
一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)網(wǎng)點人員變動及實際人員情況，成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，支行運營副主管是反洗錢具體負責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各項反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)。支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點負責(zé)人落實制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，進行客戶風(fēng)險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓(xùn)。
9、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
綜上所述，我行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關(guān)知識，改進反洗錢工作，我行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我行反洗錢工作質(zhì)量。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十
一、組織機構(gòu)建設(shè)情況。__年，我社成立了以社主任為組長、副主任為副組長，各職能股室、分社負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)，確保反洗錢工作的順利開展。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。__年，我社根據(jù)上級有關(guān)文件精神，組織制定了《___市水頭農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案》、《___市___農(nóng)村信用社二oo三年反洗錢工作計劃》（___[__]022號），對反洗錢做了全面部署，在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《___市___農(nóng)村信用社反洗錢規(guī)定》、《___市___農(nóng)村信用社反洗錢工作崗位職責(zé)》，對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。
三、客戶盡職調(diào)查情況。根據(jù)要求，我社對__年3月1日至__年3月31間開立的帳戶進行檢查，檢查個人帳戶55戶、單位帳戶110戶，檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù)365筆，其中存款業(yè)務(wù)135筆，結(jié)算業(yè)務(wù)220筆，其他業(yè)務(wù)10筆。一是各網(wǎng)點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性；二是能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。
四、大額和可疑交易報告情況。__年3月1日至__年3月31間，我社大額交易筆數(shù)9489筆，大額交易金額995198萬元：存款業(yè)務(wù)5137筆，金額712108萬元，其中存款2987筆，金額593496萬元，取款2150筆，金額118612萬元；結(jié)算業(yè)務(wù)4352筆，金額283090萬元，其中匯票56筆，金額14586萬元，支票4296筆，金額268504萬元。
我社基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。
五、帳戶資料及交易記錄保存情況。__年3月1日至__年3月31間我社開立帳戶總數(shù)1975戶，保存交易記錄9489筆，我社職工均能自覺加強帳戶管理，建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學(xué)有效的交易監(jiān)測，暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。
六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。__年，我社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。今年五月中旬，我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，開展反洗錢學(xué)習(xí)活動，讓員工進一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。
七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十一
根據(jù)省聯(lián)社的工作部署，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社的實際工作，為切實做好反洗錢工作，縣聯(lián)社決定于1月3日至1月10日這段時間對我社的反洗錢工作進行自查。通過這次自查，能充分讓我社所有工作人員貫徹落實《反洗錢法》及各項相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)章制度，及時理順和改進在之前反洗錢工作中存在的不足之處，全面完善反洗錢工作措施，以提高反洗錢工作水平?，F(xiàn)將有關(guān)自查情況做以下匯報：
一、機構(gòu)組織設(shè)立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組自縣聯(lián)社設(shè)立安排反洗錢工作以來，我社成立了以主任為組長、副主任為副組長，我社員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對反洗錢做了全面部署。在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，完善了反洗錢工作的進展，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展，并于xx年11月市信用社網(wǎng)絡(luò)中心在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析和上報功能。主任在每一次會議中強調(diào)了反洗錢工作的重要性與迫切性，設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，配備必要工作人員專門負責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人。由會計、出納專門負責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，再由專人打印整理按月報送縣聯(lián)社，并按照分級管理的原則，對分社的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。我社加強了對全轄分社執(zhí)行反洗錢工作盡職調(diào)查制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等工作的監(jiān)督檢查，同時要求我社內(nèi)控小組把反洗錢工作列入日常檢查范圍，形成“一級抓一級、層層抓落實”的局面，將反洗錢工作落到實處。
二、組織員工培訓(xùn)學(xué)習(xí)反洗錢宣傳工作去年以來，我社全面開設(shè)了對反洗錢工作的學(xué)習(xí)和宣傳工作，組織反洗錢宣傳活動。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單等輿論工具，結(jié)合存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。新一年到來之際，我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，開展反洗錢學(xué)習(xí)活動，讓所有工作人員進一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力，制定完善反洗錢內(nèi)控制度，進一步健全和完善反洗錢內(nèi)控制度。組織員工認真學(xué)習(xí)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔xx〕第1號）、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔xx〕第2號）、《金融機構(gòu)外匯大額和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔xx〕第3號）、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔xx〕第1號）、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔xx〕第2號）及《反洗錢可疑交易報送錄入操作手冊》和其他法律規(guī)定，對本社反洗錢工作的基本原則、內(nèi)控要求、組織機構(gòu)、崗位責(zé)職、報告方式等做出全面規(guī)定。建立了反洗錢協(xié)調(diào)聯(lián)系機制，每月按時召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，交流溝通反洗錢工作信息，分析我社反洗錢工作形勢，研究解決反洗錢工作中遇到的問題，協(xié)調(diào)落實各項反洗錢工作。為提升員工反洗錢業(yè)務(wù)技能，我社組織了多次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)對象是全轄臨柜工作人員、會計、網(wǎng)點負責(zé)人。通過組織多形式、多層次的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，進一步提高了全轄負責(zé)人和反洗錢崗位人員的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能，增強了反洗錢法律意識和職業(yè)操守，嚴格履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)。
三、加強對可疑交易的識別報告我社在總結(jié)和分析反洗錢工作存在問題的基礎(chǔ)上，加強了對可疑資金交易重要線索的搜集、監(jiān)測、分析，對資金交易的頻率和流向異常的賬戶，及時填制可疑交易報告，并完善分析和報告要素，向聯(lián)社提供有力的識別資料。xx年11月至xx年12月期間，我社反洗錢錄入上報系統(tǒng)錄入筆數(shù)共184筆，交易金額6516萬元；存款業(yè)務(wù)84筆，金額2473萬元；取款業(yè)務(wù)100筆，金額4039萬元；其中對公存款3筆，金額185萬元；對公取款22筆，金額1545萬元；個人存款81筆，金額2288萬元；個人取款78筆，金額2494萬元。我社基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立異常交易報告制度，制定《客戶交易信息表》來加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進行詳細登記、分析及保存情況，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出大額報送以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。
四、精心組織自查工作對xx年11月以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、客戶交易信息表和綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。其中：
（一）大額交易方面檢查涉及項目。
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、通過本次自查發(fā)現(xiàn)的不足之處我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我社將嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報聯(lián)社反洗錢部門及上級領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十二
根據(jù)縣委辦《關(guān)于對全縣黨(工)委黨建工作進行考核的通知》(會辦通[]75號)精神，鄉(xiāng)黨委高度重視，認真按照“五好”鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委要求組織開展自檢自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、基本情況。
五星鄉(xiāng)轄10個村民委員會99個自然村141個村民小組，總?cè)丝?387戶29084人，全鄉(xiāng)設(shè)黨委1個，黨支11個，黨支部104個，有黨員870人,占總?cè)丝诘?%。(男727人、占84%，女143人、占16%;少數(shù)民族22人、占3%;在職183人、占21%，農(nóng)村黨員679人、占78%，離退休6人、占1%;大專以上80人、占92%，高中〈中?！?63人、占19%，初中297人、占34%，小學(xué)224人、占26%，文盲106人、占12%;35歲以下273人、占31.4%，36歲至59歲376人、占43.4%，60歲以上218人、占25.2%)。
7月，縣委授予五星“五好鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委”榮譽稱號;7月，披戛村黨支、誠成鋅電公司黨支部被縣委確定為“黨建示范點”，“五好”村黨支創(chuàng)評6個，占60%(其中：縣級為：黑土村、竹箐村，鄉(xiāng)級為：大坪子、紅石巖、石龍、披戛，經(jīng)鄉(xiāng)黨委組織考核均為合格等次)。
二、主要做法及經(jīng)驗。
在黨建工作中，按照中央和省市縣委、縣委組織部的部署和要求，鄉(xiāng)黨委緊緊圍繞“五好”目標，始終不斷強化黨建工作是經(jīng)濟社會發(fā)展的統(tǒng)領(lǐng)和保障意識，在實施“云嶺先鋒”工程、擴大先進性教育活動和推進“三級聯(lián)創(chuàng)”活動中，積極探索，創(chuàng)新載體，黨的思想、組織和作風(fēng)建設(shè)明顯加強，為全鄉(xiāng)經(jīng)濟社會的全面發(fā)展提供了堅強的組織保障。
(一)加強領(lǐng)導(dǎo)，提供保障。
鄉(xiāng)黨委成立了以黨委書記為組長、黨委委員、有關(guān)單位黨支(支部)書記和部門主要負責(zé)人為成員的黨建工作領(lǐng)導(dǎo)小組，班子黨員副職認真按照黨建工作“一崗雙責(zé)制”要求，經(jīng)常深入黨建聯(lián)系點，切實加強了對全鄉(xiāng)黨建工作的領(lǐng)導(dǎo)，各村黨支也成立了相應(yīng)機構(gòu)，組織抓好各項措施的落實。
20以來，共投入各項黨建工作經(jīng)費70萬元，用于陣地建設(shè)、教育培訓(xùn)、建章立制、考核獎懲和貧困黨員幫扶等。特別在今年的“866”工程建設(shè)中，得到了縣委組織部的大力關(guān)心支持，為我鄉(xiāng)披戛、竹箐、大坪子三個行政村及披戛大村子、竹箐落水洞兩個自然村建立了功能完善、設(shè)施齊備的黨員活動中心，從而為全鄉(xiāng)黨建工作提供了有力的組織保障和經(jīng)費保證。
(二)深入調(diào)研，掌握情況。
針對一度時期我鄉(xiāng)黨員情況不夠清楚的實際，我鄉(xiāng)專門抽調(diào)人員組成調(diào)研組，深入到全鄉(xiāng)11個黨支104個黨支部，對基層黨組織的工作情況、發(fā)揮作用情況、黨員隊伍結(jié)構(gòu)情況和黨員個人的基本情況，進行了全面詳實的調(diào)查核實，并根據(jù)部分黨員工作變動的實際，認真辦理了黨員組織關(guān)系接轉(zhuǎn)手續(xù)，結(jié)合村級組織換屆和“866”工程基本隊伍建設(shè)，對部分支部班子進行了調(diào)整充實，通過深入細致的調(diào)研工作，清楚地掌握了每個黨組織和黨員的基本情況，為開展各項活動，實施黨員分類管理、動態(tài)管理提供了準確的依據(jù)。
(三)強化學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)。
始終把黨員和干部素質(zhì)建設(shè)擺在重要位置，堅持每季度不少于一次的黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)，并將學(xué)習(xí)擴大到相關(guān)部門負責(zé)人和村黨支書記，倡導(dǎo)班子成員每天學(xué)習(xí)一小時、兩月熟讀一本書，認真組織開展了“副科級以上黨員干部為基層講黨課”活動，每年駐村蹲點不少于100天，撰寫黨建調(diào)研文章不少于1篇。
依托鄉(xiāng)黨校和通過開展“兩校進村”活動，利用以會代訓(xùn)、集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)方式，為進一步提高黨員素質(zhì)，培育“有文化、懂技術(shù)、會經(jīng)營”新型農(nóng)民搭建了平臺。
今年以來，共舉辦鄉(xiāng)級培訓(xùn)12期1400余人次。通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效強化了領(lǐng)導(dǎo)班子及黨員干部隊伍的教育，93%以上村干部成為學(xué)用農(nóng)業(yè)新知識、新技術(shù)的骨干或引領(lǐng)農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的帶頭人，廣大黨員干部堅定了信念、拓展了視野、提高了本領(lǐng)，牢固樹立了為民服務(wù)思想，把思想及行動很好地統(tǒng)一到全鄉(xiāng)“千村扶貧、百村整體推進”“866”工程建設(shè)和促進全鄉(xiāng)經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展的目標及任務(wù)上來。
(四)建章立制，規(guī)范行為。
鄉(xiāng)黨委制定完善了《黨委工作規(guī)則》，從黨委的工作職責(zé)、議事與決策、文件審批、自身建設(shè)等方面作出了明確規(guī)定;嚴格執(zhí)行干部選拔任用工作紀律;鄉(xiāng)黨委、政府班子向社會作出了七項公開廉政承諾。對機關(guān)單位干部職工和村干部的管理，制定完善了鄉(xiāng)財務(wù)審批制度、接待制度等八項制度和村組“兩委”議事規(guī)則、“一制三化”制度、“三會一課”制度等17項制度。
通過黨員干部作風(fēng)建設(shè)活動的開展，進一步強化了全鄉(xiāng)干部職工的紀律作風(fēng)建設(shè)，促進了各項工作的規(guī)范化、制度化、科學(xué)化運行，進一步密切了黨群干群關(guān)系。、20底，鄉(xiāng)黨委分別組織開展了民主測評黨委、人大、政府班子及成員，黨委班子滿意率分別達95%、97%，人大班子滿意率分別達94%、95%，政府滿意率分別達95%、96.5%，群眾滿意站所25個，占75.8%。
(五)創(chuàng)新載體，打造亮點。
在強力推進“云嶺先鋒”工程中，鄉(xiāng)黨委認真按照縣委“13344”黨建工作思路要求，在抓好“六比六看”、“亮身份、樹形象”、“雙培雙帶雙新”、“農(nóng)村無職黨員設(shè)崗定責(zé)”、“千個支部幫千村、萬名干部下基層”等項活動的同時，結(jié)合五星實際，按照深入推進“三級聯(lián)創(chuàng)”活動和建立先進性教育長效機制要求。
鄉(xiāng)黨委在認真調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，明確提出了圍繞爭創(chuàng)省級‘五好’鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委目標，逐步開展和實施好“黨務(wù)公開、黨內(nèi)扶貧、流動紅旗支部創(chuàng)評、黨員分類管理、黨代表常任制五項制度，創(chuàng)建‘五好支部’、開展‘兩校進村(企業(yè))’、爭做‘五強黨員’、評選‘星級黨員’和擴大先進性教育主題實踐活動”這一“雙五工程”的黨建工作思路。
通過以點帶面，目前，“雙五工程”中的大部分活動得到推開并取得了成效，為黨員永葆先進性構(gòu)建了長效機制，使“三級聯(lián)創(chuàng)”活動更具針對性和實效性。
與此同時，充分發(fā)揮披嘎、石龍、大坪子兩個村級和披戛村大村子、竹箐村落水洞兩個自然村黨員活動場所“一室多用”功能，實施了五個村、兩個自然村的“兩校進村”和誠成鋅電公司“兩校進企業(yè)”活動，陣地建設(shè)不斷加強，在四個村進行了黨員分類管理和星級黨員創(chuàng)評試點;切實加強對黨員的發(fā)展管理，認真開展無職黨員設(shè)崗定責(zé)和“雙培雙帶”活動。
農(nóng)村共有624名，占91.9%，85%以上參與設(shè)崗定責(zé)的農(nóng)村黨員作用發(fā)揮較好，通過“雙培雙帶”活動的開展，農(nóng)村黨員致富能手已發(fā)展到451人，占66.4%，培養(yǎng)入黨積極分子58名，轉(zhuǎn)正黨員19名，納新黨員12名，其中：新發(fā)展農(nóng)村黨員中，從事養(yǎng)殖和種植致富帶頭人為7人，占農(nóng)村納新黨員的87.5%;在鑫和公司成立了黨支部，不斷拓展和延伸了“兩新組織”黨建工作覆蓋面;將原鄉(xiāng)屬披戛境內(nèi)集體梨園劃歸村黨支管理使用，在梨園空處新植了核桃。
同時，由村黨支書記、副書記分別掛靠境內(nèi)誠成公司、鑫和公司，爭取境內(nèi)企業(yè)支持，改變了過去“空殼村”現(xiàn)狀;按照省、市、縣委實施“866”工程“五基”的要求，鄉(xiāng)黨委立足鄉(xiāng)情實際，提出了“興畜富民、特色興鄉(xiāng)”的產(chǎn)業(yè)發(fā)展思路，突出黨組織在培育壯大五星優(yōu)勢特色產(chǎn)業(yè)的引作用。
建成3萬畝以核桃為主的干果生產(chǎn)基地，發(fā)展優(yōu)質(zhì)馬鈴薯生產(chǎn)4.7萬畝，建好萬畝脫毒馬鈴薯種薯基地、萬畝商品薯基地和馬鈴薯交易市場，解決農(nóng)民產(chǎn)銷難題，使群眾長期得實惠，干部作風(fēng)明顯轉(zhuǎn)變，黨群干群關(guān)系更加密切。
黨建工作年度自查報告精選3篇各類報告工作中，我們充分利用各種宣傳媒體，并開通了五星信息網(wǎng)站，注重抓好宣傳、引導(dǎo)和示范，每年建黨節(jié)都大張旗鼓地開展表彰獎勵先進活動，使廣大黨員學(xué)有榜樣，趕有目標。
在實施“866”工程建設(shè)中，常會出現(xiàn)需要拆除房屋、砍伐樹木、修路占地等觸及農(nóng)戶與集體利益矛盾的事情，但當(dāng)?shù)攸h員群眾從全局利益出發(fā)，主動讓屋讓地，為工程的順利進行作出了貢獻。紅石巖村10組村民朱玉云主動拆除20平方米的商店進行重建，空出面積支持村間道路硬化。
披戛村第2村民小組共產(chǎn)黨員**，下肢殘缺，長期靠安裝假肢行走。在扶貧開發(fā)工作中，為盡快解決128戶500余人的飲水問題，他忍受著假肢摩擦的巨痛，晚上走家串戶發(fā)動組織群眾投工投料，白天跋山涉水與群眾一起奮戰(zhàn)在工地上，在他的帶動和組織下，于年10月7日，完成了整個飲水工程，使群眾多年朝思暮想的愿望變成了現(xiàn)實。
在民主管理中，我鄉(xiāng)試點和推行的群眾參與規(guī)劃制、投工投勞承諾制、工程建設(shè)公示制的項目建設(shè)“三制”，深受領(lǐng)導(dǎo)和群眾好評。
(六)注重結(jié)合，初見成效。
始終做到黨建與經(jīng)濟工作的緊密結(jié)合，杜絕了一手硬、一手軟和“兩張皮”現(xiàn)象。通過深入扎實的黨建活動開展，黨的基層組織和黨員干部隊伍建設(shè)的不斷加強，黨員隊伍結(jié)構(gòu)明顯改善，黨員干部的責(zé)任意識、大局意識、紀律意識明顯增強，黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力明顯提高，進而促進了全鄉(xiāng)經(jīng)濟社會的持續(xù)快速健康發(fā)展和“866”工程建設(shè)各項任務(wù)的順利完成，確保了全省扶貧現(xiàn)場會在我鄉(xiāng)的順利召開。
2008年，實現(xiàn)農(nóng)村經(jīng)濟總收入7632萬元，同比增10.91%;農(nóng)民人均純收入1313元，同比增13.03%;農(nóng)業(yè)總產(chǎn)值6888萬元，同比增28.6%;糧食總產(chǎn)1685萬公斤，占任務(wù)數(shù)1240萬公斤的135.9%;農(nóng)民人均有糧579公斤，同比增29.2%;完成地方財政一般預(yù)算收入89萬元，同比增15.58%;完成上繳稅金180萬元，同比增20%。
同時，堅持以治理臟、亂、差為突破口，以開展“文明單位”、“文明村寨”、“十星級文明戶”等群星文明創(chuàng)評為載體，“七星級”以上文明戶7212戶，占農(nóng)戶總數(shù)86%;申報創(chuàng)建市級文明單位2家、縣級文明單位3家，1人受到省級表彰。
三、存在問題及下步打算。
我鄉(xiāng)雖然在黨建工作方面取得了一定的成績，但也還存在一些困難和問題，但也還存在著黨員和黨組織分散、黨員流動性大、老齡黨員比重大、村級集體經(jīng)濟薄弱，黨員致富、帶富能力不強、黨建工作經(jīng)費投入不足，少數(shù)干部的精神狀態(tài)、工作作風(fēng)、工作能力與加快發(fā)展的要求還不相適應(yīng)，少數(shù)基層組織還存在“軟散懶”現(xiàn)象等問題。
為此，在下步黨建工作中，我們將按照“四個強化、四個著力”的要求，進一步抓好今年召開全國、全省、全市、全縣黨建和組織工作會議精精的貫徹落實，在縣委、縣委組織部正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心指導(dǎo)下，結(jié)合本鄉(xiāng)實際，積極探索，不斷創(chuàng)新黨建工作載體和方法，把五星的黨建工作抓出特色、抓出成效。
一是強化思想政治建設(shè)，著力鞏固好思想基礎(chǔ)。
按照建設(shè)學(xué)習(xí)型領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部的要求，繼續(xù)堅持理論中心組學(xué)習(xí)制度，不斷增強學(xué)習(xí)的緊迫感，增強貫徹執(zhí)行黨的基本理論、基本路線和基本綱領(lǐng)的自覺性。
切實增強“理論武裝、指導(dǎo)實踐、推動工作”的能力。切實加強黨員干部的道德修養(yǎng)，牢固樹立馬克思主義世界觀、人生觀、價值觀，形成講道德、重修養(yǎng)、尚清廉的良好風(fēng)氣，以良好的黨風(fēng)政風(fēng)凝聚人心、凝聚智慧、凝聚力量。
二是強化基層組織建設(shè)，著力鞏固好組織基礎(chǔ)。
黨的基層組織是黨的全部工作和戰(zhàn)斗力的基礎(chǔ)。要以農(nóng)村黨支(支部)建設(shè)為重點，進一步增強黨支(支部)的凝聚力和戰(zhàn)斗力，充分發(fā)揮黨員的先鋒模范作用、黨支(支部)的領(lǐng)導(dǎo)核心作用和戰(zhàn)斗堡壘作用，真正把農(nóng)村基層黨組織建設(shè)成為“三個代表”重要思想的組織者、推動者和實踐者。
在實施“云嶺先鋒”，深入推進“三級聯(lián)創(chuàng)”活動創(chuàng)建中，繼續(xù)深入實施好“雙五工程”，推進解放思想大討論活動，立足實際，創(chuàng)新載體，突出特色，打造亮點，積極探索新形勢下加強和改進黨的基層組織建設(shè)的新途徑、新方法，逐步建立健全農(nóng)村基層組織建設(shè)常抓不懈、常抓常新的工作機制。
以建設(shè)一流隊伍、培育一流作風(fēng)、創(chuàng)造一流業(yè)績?yōu)槟繕?，使廣大黨員真正做到思想上先人一步、行動上奮勇爭先、作風(fēng)上率先垂范，實現(xiàn)一個黨員一面旗幟、一個支部一座堡壘的要求。
三是強化隊伍建設(shè)，著力鞏固好干部基礎(chǔ)。
高素質(zhì)的干部隊伍是確保各項事業(yè)順利推進的根本保障。要切實強化領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊伍建設(shè)，充分激發(fā)各級干部的內(nèi)在動力。要認真堅持和執(zhí)行好黨的民主集中制原則，充分發(fā)揮黨委“總攬全局、協(xié)調(diào)各方”的領(lǐng)導(dǎo)核心作用，堅持和完善黨委工作規(guī)則，規(guī)范決策和權(quán)力運行機制。
要嚴肅黨內(nèi)生活，進一步提高民主生活會和組織生活會的質(zhì)量，增強黨內(nèi)生活的原則性，不斷提高解決自身問題的能力，不斷開創(chuàng)工作新局面。
四是強化作風(fēng)建設(shè)，著力鞏固好群眾基礎(chǔ)。
要按照“為民、務(wù)實、清廉”的要求，深入持久地開展好作風(fēng)建設(shè)。要切實堅持好黨的群眾路線，切實把廣大群眾的積極性引導(dǎo)好、保護好、發(fā)揮好。要切實強化自律意識和艱苦奮斗意識，時刻牢記“兩個務(wù)必”，繼續(xù)保持和發(fā)揚艱苦奮斗精神。要強化制度建設(shè)，堅持以制度管人，以制度維護公正與效率。
要嚴肅查處各類違紀違法案件，嚴格責(zé)任追究和多形式的綜合治理機制;強化權(quán)力監(jiān)督，擴大群眾的知情權(quán)、參與權(quán)和監(jiān)督權(quán);結(jié)合“千個支部幫千村、萬名干部下基層”活動，繼櫝抓好機關(guān)新農(nóng)村工作指導(dǎo)員選派工作，充分發(fā)揮新農(nóng)村指導(dǎo)員在實施“千村扶貧、百村整體推進”“866”工程中的作用，為促進農(nóng)村基層組織建設(shè)、鞏固、提升和拓展“866”工程建設(shè)成效作出應(yīng)有的貢獻。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十三
20××年，我鎮(zhèn)堅持以十八屆三中全會精神為指導(dǎo)，全面貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅持把加強依法行政的各項工作要求落實到鎮(zhèn)政府工作的各個方面、各個環(huán)節(jié)，認真扎實地推進。我鎮(zhèn)依法行政意識明顯增強，依法行政工作水平明顯提高，法治政府建設(shè)取得明顯成效，為推動我鎮(zhèn)經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展提供了有力的法制保障。現(xiàn)將我鎮(zhèn)開展依法行政工作自查自糾情況匯報如下：
一、主要做法。
（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保全鎮(zhèn)依法行政責(zé)任制全面推進。
一是成立行政執(zhí)法責(zé)任制領(lǐng)導(dǎo)小組，組建全鎮(zhèn)綜合行政執(zhí)法隊，成立內(nèi)部監(jiān)督考核組織、執(zhí)法過錯責(zé)任追究組織，逐級落實行政執(zhí)法領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，為有效落實行政執(zhí)法責(zé)任制提供可靠保證。二是強化責(zé)任機制，進一步健全完善全鎮(zhèn)行政執(zhí)法責(zé)任制實施方案，梳理行政法規(guī)、分解執(zhí)法任務(wù)、明確執(zhí)法主體、落實執(zhí)法責(zé)任、確定考核目標。堅持做到執(zhí)法責(zé)任、監(jiān)督機制和評議考核“三到位”，努力創(chuàng)建主體明確、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、運轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、廉潔高效的行政執(zhí)法新機制。
（二）加強法律知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)，推進行政決策規(guī)范化。
一是加大學(xué)習(xí)力度，確保學(xué)法計劃、內(nèi)容、時間、人員、效果“五落實”。建立行政機關(guān)法律知識集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)報備制度，明確要求班子成員把《行政許可證》、《行政處罰法》、《行政復(fù)議法》的學(xué)習(xí)作為必修課，在黨委中心組會議上集中學(xué)習(xí)，切實提高全領(lǐng)導(dǎo)干部對落實行政執(zhí)法責(zé)任制的認識；有計劃、分階段地組織執(zhí)法干部認真學(xué)習(xí)《行政處罰法》、《行政復(fù)議法》、《xxx省行政執(zhí)法規(guī)定》、《信訪條例》等行政執(zhí)法方面的法律法規(guī)和政策規(guī)定，使全體執(zhí)法干部在具體操作中能夠熟練運用有關(guān)法律、法規(guī)和政策，解決問題，切實增強依法行政的能力。二是抓好執(zhí)法人員培訓(xùn)。由鎮(zhèn)司法所組織安監(jiān)辦、林業(yè)站、計生辦、國土所等部門的工作人員，進行專項執(zhí)法培訓(xùn)，提高執(zhí)法人員執(zhí)法水平，并積極參加上級法制部門和主管部門組織的執(zhí)法培訓(xùn)，嚴格按規(guī)程辦事，執(zhí)法人員的法制意識不斷提高。三是擴大宣傳廣度，營造普法氛圍。通過廣播、板報、宣傳欄、宣傳資料等形式，大力宣傳各項法律法規(guī)；利用趕場日集中辦公、廣場集中接訪等活動，進一步擴大法律法規(guī)群眾知曉率；由鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)帶頭，組織鎮(zhèn)安辦、社事辦、計生站、國土所進村入戶，開展“面對面、心貼心”活動，現(xiàn)場咨詢、廣播及宣傳材料對《村民委員會組織法》、《中華人民共和國道路交通安全法》、《中華人民共和國人口與計劃生育法》、《兵役法》等法律法規(guī)進行了大力宣傳，全年共發(fā)放宣傳資料15000份、接受群眾咨詢860人次，張貼標語310處，辦板報15期，舉辦培訓(xùn)班6期，參加254人次，提高了廣大群眾保護自己的權(quán)益的意識。
（三）制定規(guī)范性文件及計劃，嚴格干部執(zhí)法程序。
一是完善執(zhí)法隊伍及證件管理制度。為保證行政執(zhí)法隊伍的純潔性，我鎮(zhèn)以完善執(zhí)法隊伍及證件管理制度為重點，制定了規(guī)范性文件，對執(zhí)法人員進行了嚴格的把關(guān)、審查確認。二是完善行政執(zhí)法配套制度建設(shè)。為更好落實依法行政工作，按照縣委、縣政府的要求，我鎮(zhèn)把依法行政工作納入了對各部門、各村的年度考核中，制定了一系列制度措施，對計劃生育、建房審批等工作及越權(quán)執(zhí)法等不良現(xiàn)象提出嚴格要求，規(guī)范程序，并在月考核、半年、年終檢查作為必查內(nèi)容，特別是對信訪情況從嚴要求，列入專項考核，實行包片責(zé)任制、領(lǐng)導(dǎo)包案責(zé)任制，出現(xiàn)問題的首先追究主要責(zé)任人的責(zé)任。三是加大清理和審核規(guī)范性文件力度。按照縣政府辦公室關(guān)于規(guī)定政府公文的要求，認真清理規(guī)范性文件，對現(xiàn)行規(guī)范性文件分期分批進行了清理，凡與上級文件精神抵觸的、與現(xiàn)行法律相違背的、與形勢發(fā)展不相適應(yīng)的，都按規(guī)定程序及時修改或廢止。同時明確規(guī)定：規(guī)范性文件的出臺，必須經(jīng)過計劃、起草、協(xié)調(diào)、審核四道程序，由黨政辦公室嚴格把好適用法律、法規(guī)依據(jù)和處罰條款關(guān)，然后報主要領(lǐng)導(dǎo)審批通過。
（四）不斷強化服務(wù)職能，提高行政部門執(zhí)法滿意度。
一是加強執(zhí)法程序的規(guī)范指導(dǎo)，切實改進和加強行政執(zhí)法。根據(jù)《行政處罰法》對執(zhí)法程序的基本要求，要求各部門根據(jù)各自實際情況，依法對執(zhí)法程序進行嚴格而詳細的規(guī)定，從根本上解決了執(zhí)法隨意性問題。二是強化執(zhí)法監(jiān)督。自我監(jiān)督方面，要求各執(zhí)法部門要把全面實行行政執(zhí)法責(zé)任制作為本部門崗位目標責(zé)任制的主要內(nèi)容，制定出具體考核標準和獎勵方法；政府監(jiān)督方面，由司法所負責(zé)行政執(zhí)法責(zé)任制日常的檢查、考核工作，并作為年終考評的重要依據(jù)；在人大和社會監(jiān)督方面，通過實行政務(wù)公開欄、聘請人大代表、政協(xié)委員、行政執(zhí)法監(jiān)督員等方式，自覺接受人大和群眾的社會監(jiān)督。
二、取得的主要成效。
全年，我鎮(zhèn)嚴格按照行政執(zhí)法責(zé)任和制度，圍繞我鎮(zhèn)“氣度核心區(qū)、園區(qū)主戰(zhàn)場、形象窗口地”的戰(zhàn)略目標開展行政執(zhí)法工作，堅持“預(yù)防為主”原則，通過密集式行政執(zhí)法，糾正和處罰了一批違法案件，確保民生安全成效顯著。今年以來，本鎮(zhèn)開展行政執(zhí)法檢查258次，涉及安全生產(chǎn)、食品衛(wèi)生、交通管理等方面，共糾正違章37起，行政處罰7次，行政立案37起（計生）。其中，在生產(chǎn)安全、食品安全方面，取締了無證行醫(yī)游醫(yī)1家，創(chuàng)造了安全生產(chǎn)、食品衛(wèi)生“零事故”的佳績；在交通管理方面，糾正了交通違章212次，處罰7次，確保了全鎮(zhèn)群眾出行安全和通暢；在計生執(zhí)法方面，發(fā)出征收社會撫養(yǎng)費決定書39。在行政審批工作中，共審批計劃生育一孩證97份，二孩證3份，居民社會養(yǎng)老保險704份，農(nóng)村居民養(yǎng)老保險4565份，農(nóng)村小額保險4078份，農(nóng)村低保146份，居民低保9份。
三、存在的問題。
我鎮(zhèn)按照縣政府的有關(guān)規(guī)定，大力加強政府機制建設(shè)，使依法行政成為“依法治鎮(zhèn)”的重要組成部分，為全鎮(zhèn)經(jīng)濟社會健康協(xié)調(diào)發(fā)展提供了有力的保障。但行政執(zhí)法中依然存在一些問題。
（一）執(zhí)法機構(gòu)管理不健全，隊伍素質(zhì)不齊全。
一是干部職能的限制。由于人數(shù)限制，我鎮(zhèn)干部大多身兼多職，工作點多面廣，同時還要聯(lián)系村、社區(qū)，行政工作只是其中的小部分，導(dǎo)致我鎮(zhèn)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)措施不配套，缺乏統(tǒng)一管理指揮，對各部門是否依法行政放松了監(jiān)管。
二是隊伍素質(zhì)不齊全。由于年齡限制、所處時代、個人經(jīng)歷等因素，我鎮(zhèn)部分干部在執(zhí)法鍛煉、法律認知等方面有所欠缺，比如電腦技能、攝像技術(shù)、文件學(xué)習(xí)等。
（二）執(zhí)法程輕過程重結(jié)果。
重實體輕程序的傳統(tǒng)法律思想未能轉(zhuǎn)變，導(dǎo)致重結(jié)果輕過程的行為仍然存在。比如：在實施行政處罰過程中，不履行事先告知義務(wù)，剝奪了行政執(zhí)法相對人的申辯權(quán)；不告知行政執(zhí)法相對人獲得法律救濟的途徑，剝奪了行政執(zhí)法相對人的法律權(quán)利；顛倒程序，先罰款后定性；不在規(guī)定時間辦理案件等。
四、下一步工作打算。
一是按照“六五普法”的總體要求，繼續(xù)強化法律、法規(guī)的宣傳和普及。在工作中把普法與提高干部、農(nóng)民整體素質(zhì)相互結(jié)合，注重實效，真正達到教育農(nóng)民和提高干部、農(nóng)民法制意識的目的。
二是及時組織執(zhí)法人員參加鎮(zhèn)、縣等各級執(zhí)法培訓(xùn)，使執(zhí)法人員分批次完成參訓(xùn)任務(wù)。實行行政機關(guān)工作人員學(xué)法制度，全年組織學(xué)習(xí)已發(fā)行政知識不少于6次，并逐步實現(xiàn)量化到常態(tài)化的轉(zhuǎn)變。
三是按要求認真落實行政執(zhí)法責(zé)任制，依法定責(zé)、分解量化、職責(zé)到位，并強化實施。把合法性作為行政決策的基本要求，提高運用法治思維和法治方式，深入推動“依法治鎮(zhèn)”建設(shè)，在“建設(shè)”中全面實現(xiàn)依法行政。
四是繼續(xù)加強對執(zhí)法部門和執(zhí)法人員的考核。按照縣委、縣政府的安排部署，將依法執(zhí)政列入年度考核的重要內(nèi)容，對執(zhí)法部門出現(xiàn)的違法違紀現(xiàn)象和重大行政執(zhí)法問題，及時上報、嚴肅查處，決不姑息遷就。
我鎮(zhèn)行政執(zhí)法工作在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各行政執(zhí)法部門的努力下，嚴格按照各自執(zhí)行的法律法規(guī)，行使自己的權(quán)力，履行法定職責(zé)，使各項工作步入法制化，正規(guī)化的發(fā)展軌道，努力開創(chuàng)依法治鎮(zhèn)的新局面，為全鎮(zhèn)經(jīng)濟超常發(fā)展，發(fā)揮了保駕護航的重要作用。今后，我鎮(zhèn)將繼續(xù)貫徹實施依法治國基本方略，積極探索各種有利于行政執(zhí)法的新制度、新做法，切實提高依法行政水平，為我鎮(zhèn)經(jīng)濟社會健康協(xié)調(diào)和諧發(fā)展創(chuàng)造良好的法制環(huán)境。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十四
我通過學(xué)習(xí)、查擺、對照，充分認識到，“四風(fēng)”問題嚴重損害了黨在人民群眾中的形象，是當(dāng)前人民群眾深惡痛絕、反映烈的問題。按照“照鏡子、正衣冠”的要求，對照黨章和改進作風(fēng)的有關(guān)要求，進行“四風(fēng)”問題對照剖析，深入挖掘思想根源，提出整改措施。尤其檢查了自己工作、學(xué)習(xí)、生活的各個方面，存在缺點和不足，主要有：
一、自我對照與剖析。
1、形式主義方面。
一是理論學(xué)習(xí)不夠深入。在政治理論學(xué)習(xí)中，浮在上面，做一般理解，深入學(xué)習(xí)思考少，往往把學(xué)習(xí)文件瀏覽一下，沒有真正研讀文件，分析文件，掌握文件的內(nèi)涵，理論與實踐有存在“兩張皮”的現(xiàn)象;二是有時接到工作任務(wù)，首先想到的是怎樣盡快完成，而不是怎樣做到，特別是任務(wù)多、壓力大的時候更是如此，有時存在著應(yīng)付以求過關(guān)的想法，影響了工作效果，沒有時刻以高標準嚴格要求自己;三是工作欠缺創(chuàng)新意識，沒有充分發(fā)揮主觀能動性，局限于上級布置什么做什么，有時產(chǎn)生的新想法也只是停留于心動而無行動的狀態(tài);四深入教師、學(xué)生、課堂少。
2、官僚主義方面。
一是與教職工談心少，交流少，沒有真正了解教職工的思想和工作思路，有時對教職工提出的建議和意見，沒有經(jīng)過充分考慮，就給與一定的答復(fù)，存在沒有充分考慮到可行性和可操作性的現(xiàn)象。二是宗旨意識不夠強。群眾意識不夠強，雖然也經(jīng)常下課堂調(diào)研，但主動性不強、不夠深入，有時候只注重了解自己想要了解的問題，未能完全做到“從群眾中來，到群眾中去”，為民服務(wù)的宗旨有待加強。
3、享樂主義方面。
一是存在安于現(xiàn)狀，進取精神不夠;二是奉獻精神還不夠。
4、奢靡之風(fēng)方面。
一是在公務(wù)接待中，雖然注意節(jié)約，但存在浪費現(xiàn)象;二是是執(zhí)行黨員干部廉潔自律規(guī)定把關(guān)不嚴，在堅持學(xué)習(xí)黨員干部廉潔自律的有關(guān)規(guī)定和自覺用黨的紀律約束自己還不夠深入，偶有存在把關(guān)不嚴的現(xiàn)象。
二、原因分析。
1、求真務(wù)實不夠，與時俱進不強。平時也要求自己工作中要注意解放思想、與時俱進，但在處理具體問題有時也存在脫節(jié)現(xiàn)象，存在主觀主義因素。致使工作有時侯不夠深入，不夠細致，不夠務(wù)實。
2、群眾觀念單薄，宗旨觀念有所淡化。有時侯沒有深入實際認真了解教職工所想、所需、所盼、所急、所怨的是什么，在感情上對教師有所疏遠。對黨的群眾路線認識不到位，還沒有完全在思想上、行動上樹立起全心全意為人民服務(wù)的公仆意識。
3、對自我要求有所放松，沒有時刻以標準嚴格要求自己。隨著改革開放的進一步深入，隨著社會環(huán)境的深刻變化，有時侯放松了對自己的要求，對一些社會現(xiàn)象見怪不怪。這些都是改造主觀世界不夠自覺主動，缺乏艱苦奮斗的精神的具體表現(xiàn)。
4、對艱苦奮斗認識存在誤區(qū)。對艱苦奮斗精神存在認識誤區(qū)，認為社會發(fā)展了，物質(zhì)豐富了，艱苦奮斗沒有必要了，甚至有時候認為艱苦奮斗過時了。隨著實際生活和工作條件的改善，滋長了安于現(xiàn)狀、不圖進取的情緒，。對自己的要求放松了，這些現(xiàn)象都是黨性不強的具體表現(xiàn)。
三、整改措施和努力方向。
1、糾正形式主義方面存在的問題。
一是加強理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)專業(yè)知識學(xué)習(xí)，提高自身全面素質(zhì)，強化進取意識，大力發(fā)揚奮發(fā)有為的工作作風(fēng)。二要不斷解放思想，創(chuàng)新工作，在管理和教研教改工作中求突破。三是樂于奉獻，勤政為民，爭當(dāng)教師的貼心人，力爭在教育教學(xué)質(zhì)量、獎懲制度、教師培訓(xùn)等方面有新的更大的步子，搭建領(lǐng)導(dǎo)和教師溝通的平臺，積極爭當(dāng)師生的貼心人。
2、糾正官僚主義方面存在的問題。
一是做決策前，針對問題，深入調(diào)查研究，結(jié)合實際，開拓創(chuàng)新，做到?jīng)Q策接地氣，符合當(dāng)前政策環(huán)境和學(xué)校實際情況，可操作性強。二是多開教職工座談會，多與教職工交流，對教職工提出的意見和建議，及時拿出整改措施，抓整改落實，并反饋給提出意見的教職工。
3、糾正享樂主義方面的問題。
一是努力克服享樂主義的思想，根據(jù)工作需要隨時出差，住宿費不超標。二是各種工作交往過程中，做好解釋和說明工作，絕不收受禮品。
4、糾正奢靡之風(fēng)方面存在的問題。
一是組織活動不講究排場，按規(guī)定標準安排餐飲，不發(fā)禮品。二是杜絕公款吃喝現(xiàn)象。三是按照黨員干部廉潔自律的規(guī)定，約束全校的黨員、干部、教師，振奮精神、開拓進取，做好表率。
總之，教育實踐活動，是在反對“四風(fēng)”問題今后改進措施與努力方向上做出公開承諾，接受監(jiān)督，并以實際行動履約踐諾，進一步提高思想認識，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，加倍努力，開創(chuàng)工作新局面。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十五
為了深入貫徹學(xué)習(xí)落實黨的十七大十七屆四中全會，十七屆中紀五次全會，國務(wù)院第三次廉政工作會議，中國共產(chǎn)黨黨員干部從政若干準則以及公安機關(guān)人民警察紀律條令，我們隊通過集體學(xué)習(xí)和結(jié)合利用業(yè)余時間和休息時間進行自學(xué)，通過學(xué)習(xí)，大家在黨性修養(yǎng)、個人素質(zhì)、工作態(tài)度等方面都有了一定的提高。當(dāng)然海峰也不例外，通過學(xué)習(xí)如何充分發(fā)揮一名共產(chǎn)黨員的先鋒模范作用如何當(dāng)好一名合格的邊檢衛(wèi)士，的確有啟發(fā)與認識，作為一名普通黨員，要充分發(fā)揮共產(chǎn)黨員先鋒模范作用，保持先進性，當(dāng)好國門仆人，就必須要對自身的黨性予以客觀、公正、正確的分析，對自身在思想、工作、作風(fēng)等方面存在的問題進行系統(tǒng)總結(jié)和剖析，有針對性地查擺個人在人生觀、世界觀、價值觀、理想信念、宗旨觀念以及是否存在違反五條禁令，是否存在吃拿卡要等十方面方面題邊進行邊查、邊改、邊提高，只有找出問題，改正錯誤，自查自糾才能保持一名共產(chǎn)黨員的先進性，才能在生邊檢工作和學(xué)習(xí)中起到先鋒、模范、作用，我的自查自糾如次：
在思想認識上，我基本做到了一名**應(yīng)盡的職責(zé)和義務(wù)，但與一名真正合格共產(chǎn)黨員的要求還有一定的差距，主要表現(xiàn)在以下：
1、理論學(xué)習(xí)的自覺性不夠高，特別是在聯(lián)系實際改造思想，指導(dǎo)工作上有差距。一是認識還不到位。對新形勢下理論學(xué)習(xí)的重要性、緊迫性理解不深，二是缺發(fā)刻苦鉆研業(yè)務(wù)的精神，不與時俱進。
2、理想信念不夠堅定宗旨觀念不夠牢固。堅定的共產(chǎn)主義理想與信念，全心全意為人民服務(wù)是共產(chǎn)黨員畢生的政治信仰和追求。應(yīng)該說對這一點我的思想上是明確的，但在邊檢一線工作中出現(xiàn)的一些情況和問題，缺乏應(yīng)有的政治敏銳性和洞察力，沒有培養(yǎng)自己以政治的角度來觀察、分析問題，認識事物只停留在表面，未透過現(xiàn)象看本質(zhì)，對事物的理解不深刻、不全面，在自己思想深處就產(chǎn)生一些(請繼續(xù))困惑和疑慮與厭恨如過關(guān)刁難我們的旅客存在以暴還暴現(xiàn)象等。
3、保密意思還得加強。表現(xiàn)在：邊檢業(yè)務(wù)考題用u盤在互聯(lián)網(wǎng)上練習(xí)等。
4、對**業(yè)務(wù)知識鉆研不夠。在工作中遇到難題，不善于思考、動腦，常常依靠隊領(lǐng)導(dǎo)來解決，老以為憑以前的一點知識與多年經(jīng)驗就足可以應(yīng)付了，缺乏一種敬業(yè)精神。
5、工作作風(fēng)還不夠扎實。主要表現(xiàn)在：對付工作有時抱有應(yīng)付的態(tài)度，存在“只追求數(shù)量，輕視質(zhì)量”的態(tài)度，缺少腳踏實地的工作作風(fēng)。
上述這些問題，作為一名老共產(chǎn)黨員，一名站先進集體的一員離他們的要求還存在很大差距。這些問題的存在，主要是放松了對自己的要求，放松了學(xué)習(xí)，降低了一個黨員標準所然。針對查擺出的上述問題,結(jié)合黨的十七大十七屆四中全會，十七屆中紀五次全會，國務(wù)院第三次廉政工作會議，中國共產(chǎn)黨黨員干部從政若干準則以及公安機關(guān)人民警察紀律條令對照《黨章》的有關(guān)規(guī)定本人進行了認真反思，感到產(chǎn)生這些問題的原因主要有以下幾個方面。
1、對學(xué)習(xí)領(lǐng)會黨的基本理論與政治學(xué)習(xí)存在“走過場”，在思想上還未引起足夠的重視，在內(nèi)容上還存在一知半解。
2、黨的宗旨觀念和為群眾服務(wù)的意識有所淡化。還余存部隊不好作風(fēng)，沒有真正融入廣大出入境旅客的感情中去。
3、不注重邊檢業(yè)務(wù)知識更新學(xué)習(xí)。沒有深刻認識邊檢業(yè)務(wù)水平的高低對邊檢工作效率和質(zhì)量起決定性的作用，認為自己以前學(xué)習(xí)擁有的一些業(yè)務(wù)知識應(yīng)付當(dāng)前邊檢工作了，工作起點不高。
1、加強理論學(xué)習(xí)，努力提高理論修養(yǎng)，樹立黨員意識，堅定黨的理想信念，不斷加強共產(chǎn)主義道德修養(yǎng)，樹立人民利益高于一切宗旨觀，注重從實際出發(fā)，遵循客觀規(guī)律，工作中學(xué)會不斷開拓創(chuàng)新。
2、邊檢無小事，事事驚上層，要以高度的政治責(zé)任感、使命感和愛崗敬業(yè)的事業(yè)心，踏踏實實、勤勤懇懇地做好邊檢本職工作。
3、抓好業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，在工作之余要不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，全面提升業(yè)務(wù)素質(zhì)，特別是在形勢飛速發(fā)展、競爭日趨激烈的新形勢下，學(xué)好邊檢業(yè)務(wù)是做好邊檢工作的基礎(chǔ)，也是干好邊檢事業(yè)的源泉，要自覺把業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)作為一種追求、一種修養(yǎng)、一種責(zé)任和一種境。
4、要加強自身修養(yǎng)，廉潔自律。不斷加強黨性修養(yǎng)，切實增強黨性觀念，牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，著力解決好權(quán)力觀、地位觀、利益觀問題，嚴格遵守公安部“五條禁令”的要求與“現(xiàn)場十不準規(guī)定”，要正確對待權(quán)力、正確對待錢財、正確對待人情交往，堅持清正廉潔，不畏強權(quán)，忠于黨、忠于祖國、忠于人民、忠于法律、忠于邊檢事業(yè)!
總之，針對以上分析出來的問題和制定的整改措施，我將在今后的生活、工作和學(xué)習(xí)中，時時自查自糾，嚴格要求自己，不斷完善自己，加強修養(yǎng)，錘煉黨性，爭做一名合格的優(yōu)秀的的邊檢公仆一名響當(dāng)當(dāng)?shù)倪厵z警察。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十六
xx分行個人金融部客戶個人金融信息保護自查報告為加強我行客戶信息及相關(guān)數(shù)據(jù)庫安全管理，按照人民銀行xx支行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機構(gòu)進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》xx【20xx】1號)和省分行(《關(guān)于開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》xx(【20xx】2號)要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內(nèi)組織開展個人客戶信息安全自查工作?，F(xiàn)將自查情況報告如下：
接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知后，個人金融部主任立即組織相關(guān)人員對文件進行了學(xué)習(xí)，提出了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風(fēng)險經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理;各網(wǎng)點負責(zé)人及轄內(nèi)16個營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān)要求，重點對全轄理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、x-pad系統(tǒng)、crm系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。
(一)制度建設(shè)方面1、我行領(lǐng)導(dǎo)歷來就十分重視保密的工作，在組織機構(gòu)建設(shè)方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求，設(shè)立了保密的工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行保密工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，對全行的保密的工作進行進行檢查、指導(dǎo)，督促信息保密的工作的落實，并且我行保密部門及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺遵守和執(zhí)行保密的工作方針政策和法律法規(guī)。
2、我行規(guī)章制度健全，從每個環(huán)節(jié)做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責(zé)，查閱、借閱檔案手續(xù)齊備;機密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關(guān)規(guī)定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調(diào)整并上報省分行。
(二)系統(tǒng)管理情況我行健全內(nèi)部控制制度,通過權(quán)限管理設(shè)置,加強對x-pad系統(tǒng)、crm系統(tǒng)、個人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過了嚴格的審批程序，并明確了管理責(zé)任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經(jīng)理的風(fēng)險排查和對基層網(wǎng)點常規(guī)業(yè)務(wù)檢查對涉及個人金融信息的保密環(huán)節(jié)進行了自查和檢查，目前尚未發(fā)現(xiàn)個人信息泄漏的情況。
(三)重點業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況2為強化內(nèi)部控制，加強個人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理，促進個人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，預(yù)防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導(dǎo)致的重大風(fēng)險，個金部將重點業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計劃作為常規(guī)檢查項目，認真開展個人金融業(yè)務(wù)的檢查。
1、銀行卡業(yè)務(wù)管理。
(1)在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的或批量進件由風(fēng)險人員和直銷領(lǐng)隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進行了身份核查和征信調(diào)查。
(2)我行嚴把特約商戶準入關(guān)。按照各級監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定，正確使用和設(shè)置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關(guān)信息的同時，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實商戶法定代表人或負責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個人身份和資信。嚴格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶pos設(shè)備安裝與商戶pos設(shè)備入網(wǎng)控制相分離的要求。
(3)對于直銷團隊的管理，嚴格按照《中國銀行北京市分行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規(guī)范管理，要求直銷人員必須嚴格執(zhí)行“三親見”制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行“三親見”制度的立即予以開除處理，對數(shù)量較多的批量進件實行雙人上門核實，對不符合發(fā)卡條件的堅決不予發(fā)卡。
2、零售貸款檔案管理我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過后，客戶經(jīng)理能按相關(guān)要求將零售貸款檔案進行整理移交，所有信貸檔案歸集到檔案室進行統(tǒng)一管理，專人負責(zé);在信貸檔案調(diào)閱、使用過程中，系統(tǒng)內(nèi)人員因工作需要借閱信貸業(yè)務(wù)檔案，需經(jīng)本行信貸管理部門負責(zé)人審批同意后方可借閱。
將借閱資料逐筆詳細登記到《檔案調(diào)閱登記簿》上，并由借閱人簽字;對于外部機構(gòu)人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關(guān)證件、證明材料，經(jīng)有權(quán)人審批簽字后方可辦理查閱事宜。
3、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節(jié)，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。
(1)我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印件;對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責(zé);個人金融部對轄屬網(wǎng)點執(zhí)行客戶身份識別情況進行監(jiān)督檢查。
(2)嚴格按照規(guī)定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規(guī)定的情形外，不得向任何機構(gòu)、個人提供、泄露因履行反對洗錢義務(wù)而獲得的信息;對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。
(四)重要崗位人員管理情況。
2、網(wǎng)點主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過家談、談心、詢問的方式對本機構(gòu)對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風(fēng)險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟收入與日常消費相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對本職工作認真負責(zé)。
(五)、重要制度的貫徹執(zhí)行情況為防范風(fēng)險，規(guī)范操作，個人金融部結(jié)合對重點業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問題定期組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。并結(jié)合案防工作要求，組織員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認真學(xué)習(xí)相關(guān)制度，加深對規(guī)章制度的理解和把握。針對各項規(guī)章制度落實、執(zhí)行過程中存在的問題，特別是核心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等方面，開展學(xué)習(xí)討論活動，加強員工對系統(tǒng)的深入了解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢，通過學(xué)習(xí)條線規(guī)章制度，個金業(yè)務(wù)風(fēng)險提示，“六十個嚴禁“等制度，將流程與制度相結(jié)合，做到操作有章可循，有據(jù)可依，切實提高對新系統(tǒng)的風(fēng)險控制能力。
對于理財客戶經(jīng)理xxx、xx、xx擁有crm系統(tǒng)柜員號的問題整改情況：上述3名理財經(jīng)理中xxx現(xiàn)已辭職，另2名理財經(jīng)理崗位已變動，雖然擁有crm系統(tǒng)的柜員號，但該系統(tǒng)密碼已做修改，不存在風(fēng)險問題，目前，我行正在進行理財經(jīng)理人員調(diào)整，屆時將向省分行提出申請作刪除處理。
我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續(xù)按照上級保密的工作的要求，進一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長抓不懈地做好保密工作。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十七
根據(jù)反洗錢的“一法三令”和總公司的有關(guān)規(guī)定，我公司制定了《安陽市中心支公司反洗錢內(nèi)控領(lǐng)導(dǎo)小組》、《大額交易和可疑交易報告管理實施細則》、《反洗錢內(nèi)控制度及實施細則》、《客戶身份識別及信息采集與管理規(guī)范實施細則》、《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分工作計劃》等?；靖采w了反洗錢法規(guī)對反洗錢共組偶的要求。
作為基層經(jīng)營單位，我公司積極落實上級公司有關(guān)要求，重點制定落實了《中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司安陽中心支公司反洗錢工作內(nèi)部控制制度》。進一步細化了反洗錢工作，設(shè)定了工作崗位、聯(lián)系人，明確了工作職責(zé)和要求，完善了流程。
上述制度的發(fā)文和有關(guān)資料都抄送了中國人壽財險河南分公司反洗錢管理崗，同時在人民銀行安陽支行反洗錢負責(zé)部門做了登記備案。
二、組織建設(shè)和人員配置情況。
為加強對反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，我公司及時成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)和工作要求。
按照條線管理要求，將反洗錢工作分別在承保管理、理賠管理、財務(wù)管理和合規(guī)經(jīng)營管理設(shè)置了相應(yīng)的聯(lián)系人。
按照省分公司工作安排，明確了反洗錢工作報送流程和責(zé)任人，按排專人負責(zé)每月報送《客戶身份識別情況統(tǒng)計表》、《可以交易報告情況統(tǒng)計表》、《協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》。
三、反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況。
制定了詳細的反洗錢工作培訓(xùn)計劃，并于20xx年10月23日對全轄中層以上人員和承保、理賠、財務(wù)崗工作人員進行了基礎(chǔ)知識和實務(wù)操作方面的培訓(xùn)，進一步增強了全體員工對反洗錢工作重要性的認識以及對相關(guān)工作內(nèi)容的了解和掌握。
四、各項制度執(zhí)行情況。
按照客戶身份識別制度、可以交易報告制度的要求，按月報送了《客戶身份識別情況統(tǒng)計表》、《可疑交易報告情況統(tǒng)計表》、《協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》，由反洗錢日常操作崗每日記錄客戶交易情況，并及時歸檔管理各類客戶資料。
五、與監(jiān)管機構(gòu)溝通情況。
指定專人負責(zé)向人民銀行分支機構(gòu)和省分公司報告反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況。
辦事處：
為切實加強反洗錢工作力度，確保我縣反洗錢工作有效開展，縣聯(lián)社依照陜信聯(lián)x辦發(fā)。
[2007]x號《關(guān)于開展全省農(nóng)村信用社反洗錢自查工作的通知》的文件精神，聯(lián)社理事長認真批閱，安排成立了以xxx副主任為組長的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，迅速開展反洗錢自查工作。x月x日至x月x日對全縣x個網(wǎng)點進行全面、深入、細致的檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報如下：
一、組織機構(gòu)。
為了認真做好反洗錢檢查工作，聯(lián)社成立了以xxx副主任任組長，財務(wù)部、信息部、各信用社負責(zé)人為成員的反洗錢檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，小組設(shè)在聯(lián)社財務(wù)部。并配備必要工作人員專門負責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人。由各社會計出納專門負責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送聯(lián)社財務(wù)部，財務(wù)部匯總并上報渭南辦事處，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。二、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。
反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力。我聯(lián)社通過組織反洗錢宣傳活動，結(jié)合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。
三、精心組織自查工作，對今年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。
（一）大額交易方面檢查涉及項目。
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
四、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。
我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
xxxxx信用聯(lián)社。
根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于20xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［2004］043號），并于20xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
易及時進行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項目。
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
xxx:。
根據(jù)xxxxxxxxxxxx要求,我們積極行動,組織專項檢查工作人員,依據(jù)《關(guān)于開展反洗錢工作專項檢查的通知》規(guī)定的檢查內(nèi)容,自接文起6月4日至6月8日,歷時5天,對全轄x個營業(yè)單位的反洗錢工作管理情況進行了認真全面的自查,現(xiàn)已檢查結(jié)束,把自查中的有關(guān)情況匯報于后:。
一、組織領(lǐng)導(dǎo)、精心培訓(xùn)。
我行委派會計部門人員于五月份參加了省分行組織的反洗錢工作培訓(xùn)。培訓(xùn)結(jié)束回來后，向縣行領(lǐng)導(dǎo)認真做了匯報工作，闡明了反洗錢工作的重要性，行領(lǐng)導(dǎo)非常重視。并在6月初縣行組織的柜員業(yè)務(wù)培訓(xùn)會上首次把反洗錢做為一項重要培訓(xùn)工作。培訓(xùn)的內(nèi)容，諸如“了解你的客戶”培訓(xùn)項目，對全行柜員進行有關(guān)反洗錢規(guī)章制度、操作程序、可疑資金的識別和分析，遇情況處理等知識，使員工熟悉反洗錢操作規(guī)程以及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法，培訓(xùn)的目地使柜員知道自己在識別客戶、保存和提供記錄、記錄和報告現(xiàn)金交易以及報告可疑交易方面所具有的責(zé)任；培訓(xùn)取得圓滿成功，在此基礎(chǔ)上，今后我行將定期地組織對員工進行反洗錢教育和培訓(xùn)。以維護國家金融秩序的穩(wěn)定。自接到市分行的《關(guān)于開展反洗錢工作專項檢查的通知》的通知后,主管行長及時組織縣行xxxx、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部等科室共6人學(xué)習(xí)領(lǐng)會、以及其它與反洗錢有關(guān)的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》等制度規(guī)定,明確此次檢查的時間、范圍、對象、內(nèi)容和要求，從而使檢查人員進一步加深了對反洗錢管理法規(guī)制度的理解，統(tǒng)一了思想認識。參與檢查的同志一致認為,隨著和等一系列法規(guī)的頒布實施和不斷完善,商業(yè)銀行辦理人民幣單位和個人結(jié)算帳戶的開立和使用，不斷加強銀行結(jié)算帳戶的管理，使票據(jù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)日益規(guī)范,有效保證了銀行和客戶的資金安全，維護了經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，促進了社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展。但也存在有企業(yè)單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報等現(xiàn)象；這些都是違反票據(jù)結(jié)算有關(guān)規(guī)定的，更是違反反洗錢制度規(guī)定的，急需在以后的業(yè)務(wù)活動中糾正。經(jīng)辦人員掌握制度不夠，不能嚴格遵守中國人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定；因此，加強對反洗錢管理的檢查是非常必要的。會后,成立了以主管領(lǐng)導(dǎo)為組長,有xxxx、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部門參加的反洗錢工作專項檢查自查領(lǐng)導(dǎo)小組,加強了對此項工作的具體指導(dǎo)。
二、開展自查結(jié)果。
序井然。同時對個人或單位帳戶中是否存在匿名帳戶、假名帳戶情況作了抽樣檢查，總體來說，絕大部分機構(gòu)嚴格執(zhí)行存款實名制度規(guī)定。但是這次檢查也發(fā)現(xiàn)，由于近年來我行人事機構(gòu)改革，營業(yè)機構(gòu)不斷的撤并，營業(yè)單位的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員變動頻繁，造成辦理銀行結(jié)算業(yè)務(wù)生疏，審查把關(guān)不嚴，導(dǎo)致銀行結(jié)算帳戶管理的有關(guān)規(guī)定不能嚴格落實。如前反映有些企業(yè)單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報等常見問題的發(fā)生。通過這次檢查使被查單位進一步嚴肅了人民幣銀行帳戶管理法紀，促進了我行開展反洗錢管理的規(guī)范化。
三、改進措施。
我行要以此次反洗錢專項檢查為契機,針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，認真對照〈〈金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定〉〉《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣交易反洗錢工作規(guī)程》以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要在本年在組織一次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，進一步對全行一線臨柜人員進行及其相關(guān)法律制度的教育,使全行會計人員全面掌握反洗錢業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,熟練處理,把好柜面審查關(guān)，嚴防一切違法犯罪分子通過銀行洗錢的發(fā)生,確保銀行和客戶資金順暢流通。其次，要教育會計人員不要因為開展反洗錢工作，而降低服務(wù)質(zhì)量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進一步提高素質(zhì)，提高服務(wù)質(zhì)量，使我行反洗錢管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
四、合理性建議。
必須善意進行，只要善意依法披露，就可以得到法律的保護，隨意、惡意泄露金融信息，并不能得到法律的保護。善意免責(zé)規(guī)定對于促進金融機構(gòu)與政府合作，對于保護金融機構(gòu)以及成員的合法權(quán)益具有重要價值。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十八
州分行：
根據(jù)甘郵銀發(fā)（2011）120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！
一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況
1、 我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況
1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點負責(zé)人落實制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風(fēng)險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。
9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。
10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。 根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓(xùn)，。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關(guān)知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
一 反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況
1、 我行根據(jù)縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作小組?？h支行營業(yè)部主任是反洗錢具體負責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督我行反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二 反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。證件齊全。
泄密情況。同時對客戶身份及辦理人員進行了聯(lián)網(wǎng)核查。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人業(yè)務(wù)20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，安排營業(yè)部主任進行客戶風(fēng)險等級劃分、登記、上報工作，建立客戶風(fēng)險等級檔案，對新建業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，在10日內(nèi)完成評級結(jié)果調(diào)整，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。
經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
10、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
11、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格
綜上所述，我們支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中也主動學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，不斷加強培訓(xùn)。增強反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄，不斷提高反洗錢工作質(zhì)量，我們支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、按照中國銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于200*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度，并于200*年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的.開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項目
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；?
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十九
新春伊始，浠水縣局認真落實20xx年度培訓(xùn)計劃，主動搭臺，全力唱好“春訓(xùn)戲”。
一是突出全面性，開展集中培訓(xùn)。圍繞稅收業(yè)務(wù)、系統(tǒng)操作、稅收政策、稅收執(zhí)法等內(nèi)容，組織130多名干部職工，舉辦為期1天的集中培訓(xùn)，做到了有筆記、有感悟，進一步提升了理論水平和業(yè)務(wù)技能。
二是突出針對性，開展分類培訓(xùn)。根據(jù)征求意見，以稅收業(yè)務(wù)、行政管理、公文寫作等為重點，對90多名稅收管理員、信息員、通聯(lián)員，以及科室和分局負責(zé)人開展分類培訓(xùn)5場次，提升了綜合素養(yǎng)，增強了培訓(xùn)質(zhì)效。
三是突出實用性，開展延伸培訓(xùn)。各分局和科室分別按照學(xué)習(xí)計劃，結(jié)合自身需求，先后舉辦各類專題培訓(xùn)30余場次，培訓(xùn)干部300余人次，為全力做好20xx年各項工作打下了堅實基礎(chǔ)。
市公安局紀委監(jiān)察室扎實開展春訓(xùn)學(xué)習(xí)活動。
2月3日，渭南市公安局紀委監(jiān)察室召開春訓(xùn)學(xué)習(xí)動員大會，拉開了為期一個星期的春訓(xùn)學(xué)習(xí)活動序幕。會議由市公安局紀委書記張潤民主持，副處級調(diào)研員孟輝、紀委委員、監(jiān)察室全體民警參加了春訓(xùn)動員會議。
會上，張潤民宣讀了紀委監(jiān)察室春訓(xùn)工作方案，并作了春訓(xùn)學(xué)習(xí)動員講話；紀委專職委員、正科級紀檢員侯鵬帶領(lǐng)委室全體民警認真學(xué)習(xí)了《關(guān)于新形勢下黨內(nèi)政治生活的若干準則》。
張潤民強調(diào)，全體紀檢監(jiān)察民警要盡快從春節(jié)放松狀態(tài)調(diào)整到緊張的工作狀態(tài)上來，統(tǒng)一思想，提高認識，全身心投入到新一年的公安工作中來。要通過春訓(xùn)學(xué)習(xí)，切實加強委室全體民警的責(zé)任意識、公仆意識、服務(wù)意識、創(chuàng)新意識教育，努力培養(yǎng)勤思善學(xué)、愛崗敬業(yè)、雷厲風(fēng)行、狠抓落實的作風(fēng)，按照市局主要領(lǐng)導(dǎo)打造“研究型、實戰(zhàn)型、指導(dǎo)型、過硬型”機關(guān)的要求，抓好各項工作的落實。
張潤民要求，《關(guān)于新形勢下黨內(nèi)政治生活的若干準則》和《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》是黨的十八屆六中全會通過的重要黨內(nèi)制度，充分體現(xiàn)了管黨治黨必須“全面”和“從嚴”的要求，在健全黨的制度和規(guī)范黨員行為上具有深刻的指導(dǎo)意義。全體民警要認真學(xué)習(xí)掌握《準則》和《條例》，把學(xué)習(xí)貫徹與具體工作實際結(jié)合起來，做到內(nèi)化于心、外化于行，要以《準則》和《條例》為依據(jù)，仔細查找薄弱點，全面加強黨的紀律建設(shè)。全體民警要自覺運用《準則》和《條例》規(guī)范自身的言行，堅持理想信念宗旨，爭做守紀律、講規(guī)范的模范，要把學(xué)習(xí)和實踐轉(zhuǎn)化為心靈的感悟，牢固樹立不敢腐、不能腐、不想腐的思想，推動全面從嚴治黨要求落到實處。
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經(jīng)典反洗錢自查報告篇二十
按照市“四風(fēng)”整頓集中活動辦公室的要求和《市cc局“四風(fēng)”整頓集中活動征求意見自查自糾階段安排意見》的具體安排，市cc局通過召開座談會、設(shè)立征求意見箱、公布舉報電話和郵箱、向市直單位和1o個縣區(qū)cc局以及干部職工發(fā)放征求意見卡、開展談心活動等形式，廣泛征求了與本系統(tǒng)工作聯(lián)系密切的相關(guān)單位、相關(guān)人員、管理服務(wù)對象和各界人士的意見。對征求到的意見進行了認真梳理，并對照“不親民、不務(wù)實、不作為、不守紀”四方面的具體表現(xiàn)，認真查找了存在的問題，剖析了原因，明確了下步努力方向?，F(xiàn)歸納如下：
一、存在的主要問題。
(一)理論學(xué)習(xí)有待進一步加強。一是理論學(xué)習(xí)不夠自覺主動。因為cc工作較忙導(dǎo)致按照上級要求組織、安排學(xué)習(xí)的多，平時積極主動、自覺學(xué)習(xí)的少。二是學(xué)習(xí)內(nèi)容不夠系統(tǒng)全面。存在實用主義思想，用什么學(xué)什么，忽視了全面素質(zhì)的學(xué)習(xí)提高。三是學(xué)習(xí)形式不夠靈活多樣。主要以集中學(xué)習(xí)、領(lǐng)學(xué)為主，其它形式采用較少。
(二)cc數(shù)據(jù)質(zhì)量有待進一步提高。近幾年，我市的cc數(shù)據(jù)質(zhì)量有了較大的改善和提高，較好地反映了全市經(jīng)濟社會發(fā)展的趨勢，但是，影響cc數(shù)據(jù)質(zhì)量的因素也在不斷增多，cc作用增強、地位明顯提高與cc數(shù)據(jù)屢受質(zhì)疑、公信力不高的矛盾仍較突出，主要表現(xiàn)在：一是數(shù)據(jù)采集能力還比較薄弱，cc數(shù)據(jù)不能全面反映經(jīng)濟社會發(fā)展的各個領(lǐng)域;二是存在數(shù)出多門的現(xiàn)象;三是cc數(shù)據(jù)對經(jīng)濟社會發(fā)展的突變情況有時反映不夠及時;四是部分基層cc人員素質(zhì)不高，源頭cc數(shù)據(jù)缺乏可靠保證。
(三)宗旨意識不夠牢固，cc服務(wù)水平有待進一步提升。cc服務(wù)還不能完全滿足市委、市政府中心工作的需要，不能滿足社會公眾對cc服務(wù)日益增加的需要，cc服務(wù)水平有待進一步提升。主要表現(xiàn)在cc服務(wù)領(lǐng)域不寬、服務(wù)方式不活、服務(wù)內(nèi)容不多，在服務(wù)對象上，重宏觀、輕微觀，存在信息資料提供涉及范圍不全的現(xiàn)象;在服務(wù)過程上，重事后cc，輕事前監(jiān)測，存在預(yù)測預(yù)警作用不強的問題;在服務(wù)方式上，重數(shù)據(jù)、輕分析，存在數(shù)據(jù)解讀能力不強的現(xiàn)象;在服務(wù)內(nèi)容上，重經(jīng)濟指標，輕社會指標，存在反映經(jīng)濟社會發(fā)展情況不對稱的矛盾。
(四)cc創(chuàng)新機制有待進一步完善。一是思想不夠解放。與上級文件精神保持一致的多，把上級精神和我局實際相結(jié)合，突破常規(guī)、打破定式，創(chuàng)造性地開展工作還不夠。二是觀念不夠超前。對新知識、新理論、新經(jīng)驗學(xué)習(xí)不多，消化不快，有時還習(xí)慣于用老眼光看待新事物，用老辦法解決新問題，探索創(chuàng)新意識不夠強。三是cc調(diào)查方法制度與社會經(jīng)濟發(fā)展相比仍顯滯后，cc指標體系尚不完善，不能完全滿足領(lǐng)導(dǎo)決策、cc咨詢服務(wù)的需要，有待進一步地完善。
(五)工作作風(fēng)有待進一步改進。一是深入基層調(diào)查研究少。思想上有怕給基層添麻煩的顧慮，對工作的研究不夠，與干部、群眾的溝通和交流不夠，工作作風(fēng)還不夠深入。二是開展工作安排部署多、督促檢查少，存在不深入、不扎實的現(xiàn)象，工作落實的效果不很理想。三是對cc工作的研究和探索不夠。面對多種多樣的cc調(diào)查任務(wù)，需不斷加強調(diào)查研究的系統(tǒng)性和全面性。
(六)紀律觀念有待進一步加強。一是在廉潔自律方面雖然要求較嚴，但還存在認識不夠高、落實不夠好的現(xiàn)象。二是個別科室、部分同志服務(wù)意識不強，工作標準不高、要求自己不嚴、工作效率不好，存在遲到、早退和上網(wǎng)玩游戲、聊天、炒股等現(xiàn)象。三是在開展批評和自我批評時，自我批評能夠做到，但在批評別人和相互批評時有顧慮，怕傷感情、失和氣，不能完全達到批評的預(yù)期效果。
二、原因分析。
存在以上問題，原因是多方面的，但歸根結(jié)底還是黨性黨風(fēng)方面存在差距，分析歸納起來主要有以下五個方面：
(一)對理論學(xué)習(xí)的重要性認識不夠。因為工作繁忙有重工作輕學(xué)習(xí)的思想，認為工作是實，理論是虛，沒有充分認識到理論對實踐積極指導(dǎo)作用，學(xué)習(xí)不深入、不系統(tǒng)，與實際聯(lián)系不夠緊密，放松了對世界觀的改造。因此就出現(xiàn)了工作紀律、工作作風(fēng)等方面的問題。
(二)班子成員有時放松了對工作的要求。cc部門的工作任務(wù)重，實效性強，加上機關(guān)人員不多，因此在檢查工作、督促落實的時候，過多地考慮了機關(guān)干部的實際承受能力和工作的強度，總認為只要機關(guān)干部是努力了，工作完成與否、效果好壞都無關(guān)緊要，總找些客觀理由，沒有嚴格按照上級的規(guī)定去檢查督促。
(三)工作創(chuàng)新力度不夠，工作方法有待改進。隨著cc工作逐步得到重視，cc服務(wù)的需求不斷增大，在cc服務(wù)決策上存在被動接受現(xiàn)象，主動發(fā)揮cc職能為黨政領(lǐng)導(dǎo)作好參謀助手的作用沒有很好發(fā)揮。對新形勢下出現(xiàn)的新問題還缺乏周密的思考，對經(jīng)濟社會發(fā)展的動態(tài)變化估計不足，思想觀念有些滯后，思維方式有些僵化，在理論與實踐的結(jié)合上下功夫還不夠，缺乏敢想敢干、敢闖敢試、敢為人先的氣魄。創(chuàng)新意識和改革精神不夠強，創(chuàng)造性的工作不夠，cc改革步子邁得不夠大。
(四)對基層布置任務(wù)多，解決困難少。面對新的形勢，我們深感為領(lǐng)導(dǎo)、為群眾、為基層的服務(wù)能力還需要進一步提高，把握大局、統(tǒng)籌兼顧、協(xié)調(diào)各方的能力還需要進一步提升。對于上級或其他部門布置的cc任務(wù)，只是一味地布置下去，給基層cc部門壓的擔(dān)子很重，要求的標準很高，但業(yè)務(wù)指導(dǎo)不夠，督促檢查不夠，完成任務(wù)所需的條件保障不力，在經(jīng)費上有時只是象征性地支持，對特別困難的基層cc局沒有實施重點幫扶，解決問題的力度不大。
三、整改措施和努力方向。
(一)強化學(xué)習(xí)，不斷提升素質(zhì)。要始終把理論學(xué)習(xí)作為加強局領(lǐng)導(dǎo)班子自身建設(shè)的首要任務(wù)來抓，突出抓好鄧小平理論、“三個代表”重要思想、科學(xué)發(fā)展觀以及“雙整”集中活動學(xué)習(xí)材料等的學(xué)習(xí)，抓好中央和省委、市委重要方針政策的學(xué)習(xí)。根據(jù)cc工作需要，加強對先進cc理論、cc專業(yè)知識、cc法律法規(guī)及經(jīng)濟、法律、科技知識的學(xué)習(xí)，提高貫徹落實上級重大決策的堅定性和自覺性，提高自身的理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高運用科學(xué)理論解決cc實際問題的能力。
(二)牢固樹立宗旨意識，堅持為群眾多辦好事辦實事。堅持以人為本，把解決人民群眾最關(guān)心、最直接、最現(xiàn)實的利益問題作為切入點，不定期召開各種類型的座談會，積極聽取基層群眾和cc對象的意見和建議。加強政治思想工作，經(jīng)常與干部職工進行思想交流，關(guān)心和解決干部職工工作和生活中的實際困難，營造生動活躍、和諧融洽的工作氛圍。堅持調(diào)查研究制度，每年確定重點調(diào)研課題，領(lǐng)導(dǎo)班子成員帶頭深入調(diào)查研究，掌握真實情況，指導(dǎo)工作，解決問題。
(三)健全民主集中制，充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)班子集體合力。認真落實民主生活會制度，嚴格按照民主集中制原則辦事，不斷完善集體領(lǐng)導(dǎo)和個人分工相結(jié)合的工作機制，提高整體的戰(zhàn)斗力、凝聚力。處理好民主與集中的關(guān)系，班子成員之間做到分工不分家，相互尊重相互理解，自覺維護領(lǐng)導(dǎo)班子的團結(jié)，充分發(fā)揮整體優(yōu)勢，提高領(lǐng)導(dǎo)班子科學(xué)決策水平，不斷增強班子的整體合力。
(四)加大創(chuàng)新力度，破解工作難題。要加大理論創(chuàng)新力度，用理論創(chuàng)新推動工作創(chuàng)新。通過創(chuàng)新，形成自身工作特色，促進cc科學(xué)發(fā)展，推動cc工作走上新臺階。
(五)嚴明紀律，樹立良好形象。一是領(lǐng)導(dǎo)班子成員要起到模范帶頭作用。根據(jù)“四風(fēng)”整頓集中活動的要求，領(lǐng)導(dǎo)班子成員要率先垂范，模范遵守黨的政治紀律、組織紀律以及上下班、請銷假、保密制度等工作紀律，以鐵的紀律保證工作高效運轉(zhuǎn)。二是建立健全科學(xué)的工作程序和管理制度，用制度管人，按制度辦事。三是局整頓辦公室要對辦公電腦進行突擊檢查和回訪檢查，將和辦公無關(guān)的程序或軟件全部刪除。四是向外界公布舉報監(jiān)督電話。
(六)建立健全機關(guān)作風(fēng)建設(shè)的長效機制。在建立健全機關(guān)各項管理制度的同時，切實把機關(guān)作風(fēng)建設(shè)同精神文明建設(shè)和黨風(fēng)廉政建設(shè)等工作緊密結(jié)合在一起，切實提高機關(guān)干部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，形成一種健康向上、爭創(chuàng)一流的良好氛圍。
我們將按照市委的統(tǒng)一部署，以高度的政治責(zé)任感和更加扎實有效的工作，以求真務(wù)實和開拓創(chuàng)新的精神，堅持邊整改、邊學(xué)習(xí)，把深入學(xué)習(xí)貫穿始終，把改革創(chuàng)新貫穿始終，把解決問題貫穿始終，確保“雙整”集中活動取得扎實成效，向市委、市政府和人民群眾交上一份滿意的答卷。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇二十一
20xx年，教育文化體育局在黨工委、管委會的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認真貫徹落實中央、省、市全面推進依法行政會議的文件和精神，狠抓法律法規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，健全完善行政執(zhí)法相關(guān)制度，努力提高依法行政、依法管理、依法服務(wù)水平，依法行政工作取得了明顯的成效，領(lǐng)導(dǎo)干部依法行政觀念日益增強，制度建設(shè)不斷取得新的進展，行政決策機制逐步完善，行政管理體制改革進一步深入?，F(xiàn)將全年依法行政工作匯報如下：
一、加強制度建設(shè)，健全決策機制，行政決策更趨科學(xué)民主。
工作上臺階、上水平。二是完善了公眾參與行政決策的制度。進一步完善了公眾參與行政決策的制度，擴大行政決策的公眾參與度，增強決策的透明度。凡涉及教育文化體育事業(yè)發(fā)展全局的重大事項及行政相對人切身利益的重大問題，都要采取各種形式廣泛聽取社會各界的意見，從而較好地改變了決策討論時只聽到一種聲音、只討論一個方案的狀況，使行政決策更能體現(xiàn)各方訴求，更加符合群眾意愿。比如，為加強群眾體育健身決策工作的科學(xué)性，我們向各委辦局、各群眾團體發(fā)放了調(diào)查問卷，充分聽取各方面意見，了解實際情況，為下一步科學(xué)決策和體育設(shè)施建設(shè)等重大項目提供依據(jù)。
二是建立和落實了專家咨詢制度。對涉及全區(qū)教育文化體育事業(yè)發(fā)展的重大決策事項及專業(yè)性、技術(shù)性較強的決策事項，堅持以專家或研究咨詢機構(gòu)的論證、評估為前置程序，組織和邀請有關(guān)專家進行技術(shù)咨詢和可行性論證，由專家組對擬決策事項獨立開展調(diào)查研究，教育文化體育局再根據(jù)專家提出的論證意見或決策方案進行決策。如教育文化體育局在出臺《教育工作“十二五”發(fā)展規(guī)劃》前，先后組織中央教科所專家對出臺該規(guī)劃進行了多次充分的論證，充分聽取了他們的意見和建議。同時我們還聘請了專職律師，為局機關(guān)決策提供法律支持，確保各項重大決策符合相關(guān)法律法規(guī)。
三是建立和落實了重大行政決策事項公示、聽證制度。對一些社會涉及面廣、與人民群眾切身利益密切相關(guān)的決策事項，采取登報、上網(wǎng)等形式向社會公示；同時通過舉行座談會、聽證會等形式廣泛聽取社會各界意見。如，每年的學(xué)區(qū)劃分、中小學(xué)招生考試、教育收費等群眾關(guān)注的熱點問題，我們都通過電視臺、基層學(xué)校對外公示，廣泛聽取群眾意見，公示無重大異議后才最后作出決策。
四是嚴格堅持決策程序，確保行政決策質(zhì)量。在實際工作中，教育文化體育局既規(guī)范決策程序，又嚴格堅持程序，除應(yīng)急決策和日常政務(wù)決策以外，所有重大行政決策，都是以法律、法規(guī)為依據(jù)，按照法定的權(quán)限、程序進行決策。在重大行政決策方面，主要較好地堅持了立項審查、調(diào)查研究、論證與審議、集體討論決定程序。由于嚴格堅持程序，嚴謹周密的進行行政決策，全局對決策的執(zhí)行力得到提升。
二、堅持依法行政，規(guī)范行政執(zhí)法行為。
為切實提高執(zhí)法水平，確保行政執(zhí)法工作的公開、公平、公正，區(qū)教育文化體育局加強了相應(yīng)政策法規(guī)的學(xué)習(xí)，牢固樹立了執(zhí)法人員依法行政的觀念和能力，克服和辦事拖拉現(xiàn)象。我們對所有行政許可事項，實行一個“窗口”對外受理領(lǐng)證。對來訪或辦事者，堅持做到講清楚政策、原則，向辦事人員公開相應(yīng)材料，并一次性說明辦理各種手續(xù)、證件所需的材料及程序，努力做到便民、高效。對所有的許可事項，凡是符合法律法規(guī)要求的，堅決按照行政許可法的規(guī)定，在規(guī)定的時間內(nèi)作出準予許可的決定，凡是不符合條件的，堅決不予受理，保證了行政許可的公正性。
為規(guī)范機關(guān)工作人員的行為，加強機關(guān)作風(fēng)建設(shè)，提高行政效能，遏制行政不作為或亂作為，教育文化體育局出臺了行政執(zhí)法檢查考評實施方案，修改完善了執(zhí)法流程，健全完善了過錯責(zé)任追究制度、監(jiān)督檢查制度，進一步明確了工作人員在行政執(zhí)法過程中，不履行或者不正確履行規(guī)定，影響行政秩序和行政效率，貽誤行政管理的責(zé)任。在不斷完善各項工作制度的同時，教育文化體育局狠抓了各項制度的落實，所有的行政許可及處罰事項，主管領(lǐng)導(dǎo)全程參與，在經(jīng)過充分的考察和論證后，還必須在局長辦公會上進行通報，接受全局各業(yè)務(wù)處室監(jiān)督，在各業(yè)務(wù)部門沒有異議的情況下，才允許批辦。每年年末，教育文化體育局還要組織一次全局參加的述職報告會，由執(zhí)法處室的負責(zé)人對自己一年來的工作情況進行總結(jié)，接受群眾的監(jiān)督和評議，通過一系列措施，確保了行政執(zhí)法工作的規(guī)范性、公正性。20xx年，教育文化體育局行政執(zhí)法工作規(guī)范、高效，行政執(zhí)法人員沒有違法違紀行為、未接到一起投訴、沒有發(fā)生行政復(fù)議、行政訴訟案件。
三、加強規(guī)范性文件管理，保證行政執(zhí)法源頭合法。
規(guī)范性文件是行政機關(guān)貫徹執(zhí)行法律、法規(guī)和規(guī)章，依法履行各項行政管理職能的重要依據(jù)，其合法與否、質(zhì)量高低，直接關(guān)系到推進依法行政、建設(shè)法治政府的目標能否實現(xiàn)，直接關(guān)系到地方經(jīng)濟社會的發(fā)展和人民群眾的切身利益能否維護，教育文化體育局充分認識加強規(guī)范性文件管理的重要性和必要性，一是制定管理辦法，明確規(guī)范性文件制定必須經(jīng)過制定計劃、征求意見、法律審核、辦公會議討論、局主要負責(zé)人簽發(fā)等程序，使用統(tǒng)一文號，并及時公布、在規(guī)定時限備案。同時明確了定期清理制度、解釋修改程序和后評估管理制度等。二是加強培訓(xùn)。舉辦規(guī)范性文件制定專題培訓(xùn)，從規(guī)范性文件的界定、起草、審查、公布、備案、監(jiān)督等方面，明確規(guī)范性文件制定和備案審查工作的重要性及具體要求。三是做好日常監(jiān)管。法制部門及時與規(guī)范性文件起草部門溝通，按規(guī)定程序和要求做好規(guī)范性文件的出臺、備案和公布工作，保證規(guī)范性文件日常管理合法，提高管理效率。20xx年，教育文化體育局共起草規(guī)范性文件一件，已經(jīng)按照要求到區(qū)法制辦進行了備案。
四、存在的問題。
一是公眾參與重大決策工作機制還有待于進一步加強。
二是依法行政相關(guān)制度還需進一步完善。
總之，在依法行政工作中，我們?nèi)〉昧艘欢ǖ某煽?，但與上級部門的要求還存在一定的差距，下一步，我們將繼續(xù)搞好法律、法規(guī)的學(xué)習(xí)，加強配套制度建設(shè)，加快推進責(zé)任政府建設(shè)，切實提高管理水平，努力做到有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究。
教育文化體育局。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇二十二
根據(jù)甘郵銀發(fā)(20xx)120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正!
1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點負責(zé)人落實制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風(fēng)險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范;在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報。
對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。
9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類。
工作報告。
報表。
規(guī)章制度。
等反洗錢文件資料。
10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓(xùn)，。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關(guān)知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇二十三
為貫徹落實中央八項規(guī)定精神，馳而不息糾正“四風(fēng)”、堅決防止“四風(fēng)”問題反彈。我院結(jié)合工作實際，在傳統(tǒng)節(jié)日前后這樣人情往來的重要時段重點關(guān)注、積極布控，并進行了逐一對照和檢查，現(xiàn)將自查自糾情況報告如下：
一、高度重視，精心組織，突出檢查“四風(fēng)”隱形問題。
每到重要節(jié)點，我院高度重視貫徹落實中央八項規(guī)定精神專項檢查工作，黨組書記、院長xx親自進行工作部署，紀檢監(jiān)察部門積極發(fā)揮組織協(xié)調(diào)作用，提前下發(fā)嚴禁公款消費，劃定“紅線”、敲響“警鐘”。積極貫徹市紀委的部署安排，不僅先后明文規(guī)定狠剎不正之風(fēng)，而且提前發(fā)送廉政短信，重申禁令、拉袖子、打疫苗。
中央八項規(guī)定實施以來，風(fēng)氣雖然明顯好轉(zhuǎn)，但“四風(fēng)”問題以隱蔽的形式重新出現(xiàn)。對公款吃喝由明轉(zhuǎn)暗，婚喪嫁娶化整為零、分批辦酒席，節(jié)前有禮變成了節(jié)后奉上等嚴查。通過微信紅包、支付寶轉(zhuǎn)賬、電子禮品卡、提貨卡等方式暗度陳倉。這些披上“隱身衣”的違規(guī)行為，無形中增加了查處的難度。面對新情況、新問題，我院將調(diào)整新思路、提出新對策，以與時俱進的手段及時查處，有力打擊和遏制這些披上“隱形”外衣的“四風(fēng)”問題。
二、既要鐵拳執(zhí)紀，更要嚴肅問責(zé)，嚴防“四風(fēng)”問題反彈。
追責(zé)有力，才能預(yù)防有效。出現(xiàn)“四風(fēng)”違紀行為，既追究當(dāng)事人的直接責(zé)任，也追究領(lǐng)導(dǎo)班子和主要領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。積極引導(dǎo)干警講黨性、重品行，抓好作風(fēng)建設(shè)，緊盯敏感節(jié)點，對苗頭性傾向性問題敢抓敢管、堅決糾正、堅決制止是職責(zé)所在、責(zé)無旁貸。對“冷橫硬推”、“吃拿卡要”、“慵懶散奢”等突出問題進行常態(tài)化巡查和整頓?！八娘L(fēng)”問題與其他作風(fēng)問題一樣，具有頑固性和反復(fù)性，容易出現(xiàn)“抓抓就見好、松松就反彈”的現(xiàn)象，必須盯住目標、持續(xù)發(fā)力，久久為功。扭住落實中央八項規(guī)定精神，馳而不息地在每一個時間節(jié)點地狠抓，不達目的不罷休，堅決糾正“四風(fēng)”、堅決防止“四風(fēng)”問題反彈。
三、自查自糾，既要嚴查處，更要建制度。
嚴肅查處在重要節(jié)點頂風(fēng)違紀者，同時以案查因、以案找漏，把查處案件同制度建設(shè)鏈接起來，積極推動案件懲處效果向制度建設(shè)等預(yù)防效果轉(zhuǎn)變，建立了完善的程序性制度和防控措施，使節(jié)點管控行為轉(zhuǎn)化成為常態(tài)的管理措施和手段。一是建立合力形成機制。研究制定有效整合各方面力量和資源的糾“四風(fēng)”工作機制，從源頭上避免“四風(fēng)”問題發(fā)生，強化各部門之間溝通聯(lián)系、銜接互助，推動形成上下齊心、左右合力的糾“四風(fēng)”工作格局。二是建立社會監(jiān)督機制。不斷探索建立人民群眾參與貫徹落實中央八項規(guī)定精神、堅決糾正“四風(fēng)”問題的有效做法和體制機制，不斷拓展群眾參與、支持、監(jiān)督作風(fēng)建設(shè)的渠道，盡快形成全方位、多層次、立體化的社會監(jiān)督體系，推動黨風(fēng)政風(fēng)和社會風(fēng)氣轉(zhuǎn)變和形成糾正“四風(fēng)”問題長效機制。
通過本次自查自糾，未出現(xiàn)明顯的違法現(xiàn)象。我院將繼續(xù)嚴格按照中央八項規(guī)定的要求，在春節(jié)、端午等傳統(tǒng)節(jié)日頻出重拳，使每一個節(jié)日都成為正黨風(fēng)、促政風(fēng)、帶民風(fēng)的時間節(jié)點，強化監(jiān)督檢查，將審務(wù)督查與紀律作風(fēng)工作有機結(jié)合，努力加強對審判、執(zhí)行工作的監(jiān)督，切實解決法院隊伍在學(xué)風(fēng)、思想作風(fēng)、審判作風(fēng)和法官生活作風(fēng)方面存在的突出問題，在以后工作中，我們將繼續(xù)保持這種風(fēng)氣，充分利用法院資源為官大人民群眾提供優(yōu)質(zhì)的司法服務(wù)，堅持樹立良好的司法形象。
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