一份好的報(bào)告應(yīng)該有邏輯性和條理性，用詞準(zhǔn)確，圖表清晰，并提供合理的解決方案。理解讀者的需求和背景，調(diào)整寫作風(fēng)格和深度，以提高與讀者的溝通效果。小編為大家準(zhǔn)備了一些寫報(bào)告的技巧和注意事項(xiàng)，希望能對大家的寫作有所幫助。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇一
根據(jù)縣聯(lián)社2011年9月4日的會議精神，我社對反洗錢工作情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
首先，我社成立了以社主任111為組長、儲蓄所負(fù)責(zé)人、內(nèi)勤主任以及各柜員為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。其中222為社內(nèi)反洗錢報(bào)告員，333為汪各儲蓄所反洗錢報(bào)告員，確保反洗錢工作的順利開展。
我社個(gè)人結(jié)算賬戶16850戶，儲蓄戶98850戶，單位賬戶240戶。
根據(jù)要求，我社社內(nèi)及網(wǎng)點(diǎn)基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，我社嚴(yán)格按照存款實(shí)名制的原則辦理，要求客戶提供身份證，柜員認(rèn)真按照客戶身份證認(rèn)真填寫個(gè)人結(jié)算開戶申請書，不足之處是不能全部進(jìn)行公民聯(lián)網(wǎng)核查。審查客戶提供的材料、證明文件和資料時(shí)力求真實(shí)、完整和有效，對于單位和個(gè)體工商戶到我社進(jìn)行開戶時(shí)我社要求其提供營業(yè)執(zhí)照，稅務(wù)登記證，法人身份證，組織機(jī)構(gòu)代碼證，并且要求客戶填寫開戶申請書，和開戶客戶簽訂開戶協(xié)議書，然后報(bào)當(dāng)?shù)厝诵袌?bào)批。在對客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向方面進(jìn)行仔細(xì)分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。在按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄方面，我社做的不是太好，在個(gè)人結(jié)算戶開戶時(shí)沒有留下客戶的身份證復(fù)印件，只是在開戶申請書上面登記客戶的身份證號碼。
落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度方面。我社每天有專人負(fù)責(zé)進(jìn)行反洗錢系統(tǒng)中的信息查詢和補(bǔ)錄上報(bào)人行。在個(gè)人存取款方面，我社嚴(yán)格按照要求，凡是取款超過5萬元的我社要求客戶提供身份證。經(jīng)過主任何部門負(fù)責(zé)人審批，柜員填寫大額提現(xiàn)登記簿，按規(guī)定每月報(bào)送大額交易的相關(guān)資料及報(bào)表。
我社在反洗錢工作存在不足之處還有我社沒有建立臺賬，我社職工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴(yán)格按照反洗錢的要求和制度繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，確保反洗錢工作的深入開展，不斷完善反洗錢制度，繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強(qiáng)對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；加強(qiáng)反洗錢的社會宣傳力度，嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
信用社。
20111-9-5。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇二
根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到三明確、二落實(shí)，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會計(jì)出納科專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照了解客戶制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.
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經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇三
結(jié)合實(shí)際情況，義馬市農(nóng)村信用合作聯(lián)社朝陽分社對本營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請指正！
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，網(wǎng)點(diǎn)主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在朝陽分社辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。
3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)。聯(lián)社在各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《反洗錢實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分及評估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。
9、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。
學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，朝陽分社的各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識，改進(jìn)反洗錢工作，也會根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高反洗錢工作質(zhì)量。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇四
本文目錄。
反洗錢工作的順利開展。
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題。
1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機(jī)制；
2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；
3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況。
本行在股份制公司設(shè)立時(shí)，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。
（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會為主要決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?，其中，審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨(dú)立董事任主席。
1、股東大會。
股東大會是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行xx年第一次臨時(shí)股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報(bào)。
2、董事會。
夠的時(shí)間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項(xiàng)的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。
目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、提名與薪酬委員會四個(gè)專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于xx年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會中，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會。
監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施，本行及時(shí)向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評價(jià)。
4、內(nèi)部控制制度。
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
5、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，培育"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。
6、關(guān)聯(lián)交易。
要求，對關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時(shí)，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。我行針對關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴(yán)格授信要求，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款；加強(qiáng)授信審核，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會審批等。
7、激勵(lì)約束機(jī)制。
本行制定了保證總分支機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制，在總行各部門和分支機(jī)構(gòu)不同層面均建立起績效考核機(jī)制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵(lì)考核機(jī)制,在分支行開始推進(jìn)以"經(jīng)濟(jì)利潤"、"風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益回報(bào)"為基礎(chǔ)的考核機(jī)制，促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中樹立資本、效益和風(fēng)險(xiǎn)綜合平衡的經(jīng)營理念，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。
8、信息披露管理。
本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護(hù)本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程。
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機(jī)制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ)。
由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行xx年度相關(guān)財(cái)務(wù)業(yè)績情況而取得了上市地監(jiān)管機(jī)關(guān)對本行xx年報(bào)的豁免。因此，尚未披露過定期報(bào)告。但本行會真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、同時(shí)、全面、公平地履行信息披露義務(wù)，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權(quán)。同時(shí)，本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，適時(shí)修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投資者關(guān)系管理。
股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個(gè)月內(nèi)，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過電話、電子郵件等形式及時(shí)解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng)，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。
（二）規(guī)范運(yùn)作的保證。
1、公司章程。
公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。
（2）三會議事規(guī)則。
根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，制定了詳細(xì)的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。
（3）董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。
（4）制定并完善了《行長工作細(xì)則》，完善高級管理層的工作細(xì)則和規(guī)程，明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制。
（5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實(shí)際運(yùn)作中，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件，共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問題。
（一）進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機(jī)制。由于本行董、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時(shí)間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財(cái)政方面的專家學(xué)者，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機(jī)制。
一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進(jìn)一步加大對基層機(jī)構(gòu)的檢查力度，加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力。
（三）制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認(rèn)真、勤勉地履行職責(zé)。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內(nèi)實(shí)行。
四、整改措施和整改時(shí)間及責(zé)任人。
序號整改措施整改時(shí)間責(zé)任人。
1董事會審議通過議事規(guī)則，進(jìn)一步完善董、
監(jiān)事會決策機(jī)制xx年8月份孔丹先生。
劉崇明女士。
2進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力xx年內(nèi)合規(guī)審計(jì)部。
3實(shí)施獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度xx年12月份之前人力資源部、
提名與薪酬委員會。
五、有特色的公司治理做法。
本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合本行的實(shí)際情況，在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
（一）內(nèi)部控制制度方面的特色。
1、本行樹立了正確的經(jīng)營理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。我行在對近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，提出了"追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展，追求過濾掉風(fēng)險(xiǎn)的利潤，追求穩(wěn)定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列"的經(jīng)營理念，嚴(yán)格按照國家各項(xiàng)法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，改進(jìn)內(nèi)部控制措施，完善信息交流與反饋機(jī)制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制，有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度，包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會計(jì)及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)劃財(cái)務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。
3、完善內(nèi)控管理機(jī)制，提高決策的科學(xué)性。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機(jī)制，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長辦公會領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會、內(nèi)部審計(jì)委員會和財(cái)務(wù)審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性。
4、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施，落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專業(yè)委員會，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理，強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強(qiáng)市場風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。
5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會計(jì)大檢查（覆蓋面達(dá)100%）、信貸大檢查（覆蓋面達(dá)50%）及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計(jì)、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（二）風(fēng)險(xiǎn)管理方面的特色。
本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系：
1999年，本行進(jìn)行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行，并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位；與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng)，并在全行推廣。
xx年，本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制，設(shè)立了具備識別信用風(fēng)險(xiǎn)知識及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn)。
xx年，本行設(shè)立了首席風(fēng)險(xiǎn)主管職位，在國內(nèi)同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險(xiǎn)主管委派制。分行風(fēng)險(xiǎn)主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，直接向首席風(fēng)險(xiǎn)主管負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作。
xx年末至xx年初，本行調(diào)整了授信流程，加強(qiáng)對授信業(yè)務(wù)的全程控制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性：(1)由風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)審查審批職能的同時(shí)，將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織實(shí)施；(2)實(shí)行信審會集體審批制，取消了總行行長、分行行長的審批權(quán)，總行行長、分行行長僅對信審會審批通過的項(xiàng)目行使否決權(quán)；(3)設(shè)立了專職信審委員職位，推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度，由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任。
xx年以來，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng)。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別，設(shè)計(jì)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型，在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國內(nèi)同業(yè)前列。
xx年，(。
1)本行實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu)，主動(dòng)管理信貸風(fēng)險(xiǎn)；(2)在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會下，本行建立了專門從事信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)專業(yè)委員會，強(qiáng)化對三大風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè)、集中管理；并建立了重點(diǎn)行業(yè)專家隊(duì)伍和行外專家?guī)?，加?qiáng)重點(diǎn)行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專業(yè)水平；(3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"理念，并通過計(jì)算、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資本來對一級分行的業(yè)績進(jìn)行評價(jià)。
本行在風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)上的持續(xù)努力，已經(jīng)并將繼續(xù)提升本行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，并持續(xù)改善本行的資產(chǎn)質(zhì)量，從而有利于提升本行的資本回報(bào)能力。
（三）完善信息披露制度。
我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)不從寬，內(nèi)容從多不從少的原則，并根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程，有助于進(jìn)一步增強(qiáng)透明度，實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值最大化。
六、其他需要說明的事項(xiàng)。
（一）日常信息溝通手段。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監(jiān)事會報(bào)告相關(guān)日常工作。
（二）股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃情況的說明。
本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵(lì)方案，可否實(shí)施，目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù)。
?
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**市(縣)農(nóng)村信用社。
二oo五年七月五日。
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一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.?。
二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況?。
三.客戶盡職調(diào)查情況.?。
四.大額和可疑交易報(bào)告情況.?。
五.賬戶資料及交易記錄保存情況?。
六.對當(dāng)前反洗錢工作的建議.?。
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
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三、制定有效的反洗錢措施：??。
3、按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。??。
4、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。??。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇五
接行總部關(guān)于中國人民銀行關(guān)于專項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后，我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:。
一。組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。
我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行專門的檢查，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告。
二。反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。
支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限，對可疑交易的識別能力正在逐步提高，同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性。
三。客戶盡職調(diào)查情況。
對于存款人開戶，我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，如法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶。對個(gè)人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，確認(rèn)無誤后予以開立賬戶。在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶。
四。大額和可疑交易報(bào)告情況。
對于大額和可疑交易，我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
五。賬戶資料及交易記錄保存情況。
我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定，對相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上。并確保此類資料的完整。
六。對當(dāng)前反洗錢工作的建議。
（1）。金融單位與實(shí)名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng)，資源無法達(dá)到共享，使金融單位在對客戶調(diào)查時(shí)，尤其在當(dāng)前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準(zhǔn)確。建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生。
（2）。建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程，以提高工作效率，加快對洗錢犯罪的打擊速度。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇六
本文目錄。
根據(jù)銀發(fā)（xx）120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實(shí)際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請指正！
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。
3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)。縣支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分及評估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)。
對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。
9、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類。
工作報(bào)告。
報(bào)表。
規(guī)章制度。
10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識，改進(jìn)反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
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一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.?。
二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況?。
三.客戶盡職調(diào)查情況.?。
四.大額和可疑交易報(bào)告情況.?。
五.賬戶資料及交易記錄保存情況?。
六.對當(dāng)前反洗錢工作的建議.?。
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
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中支在收到人民銀行下發(fā)的《關(guān)于開展反洗錢工作自查的通知》后，總經(jīng)理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長由中支總經(jīng)洋擔(dān)任，小組成員分別是公共資源部經(jīng)理、反洗錢合規(guī)專員、財(cái)務(wù)部經(jīng)理、運(yùn)營部經(jīng)理、培訓(xùn)部經(jīng)理、保費(fèi)部經(jīng)理、營銷部人管崗。要求各部門認(rèn)真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的追蹤落實(shí)、匯總上報(bào)。
本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務(wù)部，自查時(shí)間為xx年3月25至4月30日，自查時(shí)間跨度：xx年10月1日至xx年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：
我中心支公司反洗錢工作實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，成立了“反洗錢管理工作小組”，公共資源部經(jīng)理任合規(guī)官，財(cái)務(wù)部經(jīng)理及運(yùn)營部經(jīng)理任合規(guī)專員，其它部門經(jīng)理及前臺崗為合規(guī)情報(bào)員。
2
工作保密制度》{茂發(fā)[xx]第013號}、《保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓(xùn)制度》{茂發(fā)[xx]第014號}、《茂名中心支公司反洗錢審計(jì)制度》的通知》{茂發(fā)[xx]第015號}、《關(guān)于進(jìn)一步明確〈茂名中心支公司反洗錢合規(guī)管理部門組織架構(gòu)和合規(guī)管理部門人員。
崗位職責(zé)。
〉的通知》{茂發(fā)[xx]第016號}，在xx年3月制定了《關(guān)于xx年度反洗錢。
工作計(jì)劃。
的報(bào)告》{茂發(fā)[xx]第001號}、《關(guān)于xx年度反洗錢檢查計(jì)劃的通知》{茂發(fā)[xx]第002號}、《關(guān)于xx年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃的通知》{茂發(fā)[xx]第003號}、《關(guān)于xx年度反洗錢宣傳計(jì)劃的通知》{茂發(fā)[xx]第004號}。
通過制訂反洗錢相關(guān)制度，進(jìn)一步完善了我中心支公司反洗錢的內(nèi)控制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，為執(zhí)行具體業(yè)務(wù)提供了合規(guī)性依據(jù)。
三、大額和可疑交易報(bào)告情況。
茂名中心支公司基本能按照《保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》[xx修訂版]{茂發(fā)[xx]第007號}的文件的要求，加強(qiáng)對轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度，及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。目前我中心支公司采取系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合，進(jìn)一步提高了大額和可疑報(bào)告的準(zhǔn)確性。
四、客戶身份識別情況。
3
【xx修訂版】{茂發(fā)[xx]第007號}來執(zhí)行。
五、客戶身份資料和交易記錄保存情況。
茂名中心支公司在初審錄入時(shí)，已同時(shí)將客戶原始資料進(jìn)行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業(yè)務(wù)檔案管理人員，所有的業(yè)務(wù)資料按照發(fā)生日期分類存檔，按照《保險(xiǎn)股份有限公司業(yè)務(wù)實(shí)物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。
六、反洗錢培訓(xùn)情況。
通過舉辦專項(xiàng)培訓(xùn)、早會宣導(dǎo)、知識測試、新人培訓(xùn)教材等形式對我中心支公司內(nèi)外勤員工進(jìn)行培訓(xùn)。xx年共舉行了x次的反洗錢專場培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)操作知識、反洗錢工作流程等內(nèi)容，培訓(xùn)人員包括全體內(nèi)勤、外勤;每次培訓(xùn)都進(jìn)行了相應(yīng)的知識測試，測試成績歸檔，并作為個(gè)人年終績效考核的一項(xiàng)重要依據(jù)。
為響應(yīng)人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號召，茂名中心支公司結(jié)合自身的情況進(jìn)行了多種形式的反洗錢宣傳。
我中心支公司于xx年xx月在全市所轄服務(wù)部開展了“反洗。
4
錢宣傳月”活動(dòng)，宣傳活動(dòng)由公共資源部牽頭，成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)小組，對活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排。通過全年不間斷在職場內(nèi)更新“反洗錢宣傳專欄”內(nèi)容、反洗錢宣傳折頁、x展架、橫幅等，在職場顯要位置擺放。通過在鬧市區(qū)設(shè)置宣傳點(diǎn)等活動(dòng)，面向內(nèi)外勤員工和廣泛的客戶，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，同時(shí)也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。
八、對發(fā)現(xiàn)問題的整改計(jì)劃(一)存在的問題:1、內(nèi)控制度有漏報(bào)現(xiàn)象。
2、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。(二)整改措施:。
1、完善反洗錢內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報(bào)市人行的現(xiàn)象。
2、我中心支公司加強(qiáng)對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，將反洗錢知識測試以及實(shí)際工作中反洗錢操作結(jié)合在一起，納入年終的考核中。
特此報(bào)告。
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根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會計(jì)出納科專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目。
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇七
近日，習(xí)近平總書記作出重要指示強(qiáng)調(diào)，糾正“四風(fēng)”不能止步，作風(fēng)建設(shè)永遠(yuǎn)在路上。為貫徹落實(shí)這一重要指示精神，貴州省普安縣以開展“兩排查一整治”行動(dòng)為載體，嚴(yán)防“四風(fēng)”反彈回潮，為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展?fàn)I造良好氛圍。
開展矛盾大排查行動(dòng)。
創(chuàng)新工作方法，加大矛盾糾紛排查力度，由縣委政法委牽頭，縣法院、縣公安局、縣司法局、縣信訪局等部門配合，對近年突發(fā)性、群體性事件和民事案件、治安問題、矛盾調(diào)解、安置幫教、民意訴求等方面的案例深入研判分析，追溯問題根源，逐一對苗頭性、傾向性問題和重點(diǎn)人群進(jìn)行排查和登記建檔;健全接訪制度和預(yù)警機(jī)制，完善應(yīng)急預(yù)案，對各種可能引發(fā)信訪問題及影響社會和諧穩(wěn)定的矛盾糾紛和苗頭隱患做到早知道、早安排、早調(diào)處，把矛盾化解在萌芽狀態(tài)，把問題解決在基層，做到控制總量、減少增量、消化存量，防止問題堆積、矛盾激化。
開展作風(fēng)大排查行動(dòng)。
采取明察暗訪、公開曝光等方式，由縣紀(jì)委牽頭，縣委組織部、縣檢察院等部門配合，將作風(fēng)建設(shè)中存在的問題找出來、整改好。要求各單位和干部對標(biāo)中央“八項(xiàng)規(guī)定”和《貴州省黨員干部作風(fēng)“十不準(zhǔn)”規(guī)定》，聚焦生、冷、硬、推、拖、慵、懶、散、慢、浮等“四風(fēng)”問題，認(rèn)真查找自身存在的問題和不足，分析原因，形成自查報(bào)告，制定整改措施;對自查問題避重就輕、敷衍應(yīng)付、問題較少的單位或個(gè)人，作為下步監(jiān)督檢查、民意調(diào)查和暗訪督查的重點(diǎn)對象，通過問卷調(diào)查、民主評議、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)評、暗查暗訪等方式進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核結(jié)果與自查情況不符的，對領(lǐng)導(dǎo)班子和相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅問責(zé)，并在縣電視臺分期、分批點(diǎn)名道姓公開曝光。
開展問題大整治行動(dòng)。
堅(jiān)持問題導(dǎo)向，對“兩排查”中存在的突出問題實(shí)行縣處級領(lǐng)導(dǎo)包案化解。要求各單位制定整改方案，明確整改重點(diǎn)、措施、方法、步驟，確保存在的問題整改到位，不留“真空”;對組織落實(shí)不力，不參與、不配合甚至抵觸、抵制“兩排查一整治”行動(dòng)的，視情節(jié)采取公開通報(bào)、約談提醒、召回管理等方式進(jìn)行嚴(yán)肅處理，特別是對頂風(fēng)違紀(jì)問題，從嚴(yán)從重從快問責(zé)，決不姑息遷就;強(qiáng)化制度建設(shè)，推進(jìn)制度“廢、改、立”，對已有的各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行集中清理，充實(shí)不完善的，廢除不適應(yīng)的，補(bǔ)充建立缺項(xiàng)的，切實(shí)推進(jìn)矛盾糾紛調(diào)處和作風(fēng)建設(shè)常態(tài)化制度化。
黨的作風(fēng)就是黨的形象，關(guān)系人心向背，關(guān)系黨的生死存亡。近日，習(xí)近平總書記就新華社一篇《形式主義、官僚主義新表現(xiàn)值得警惕》的文章作出重要指示，再次向全黨釋放強(qiáng)烈信號——堅(jiān)定不移全面從嚴(yán)治黨，馳而不息改進(jìn)作風(fēng)。
習(xí)近平總書記重要指示精神向全黨全社會釋放出進(jìn)一步糾正“四風(fēng)”、加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)的強(qiáng)烈信號，充分表明了以習(xí)近平同志為核心的黨中央堅(jiān)定不移全面從嚴(yán)治黨、持之以恒正風(fēng)肅紀(jì)的鮮明態(tài)度和堅(jiān)定決心。
“四風(fēng)”問題具有頑固性反復(fù)性，如何將反“四風(fēng)”要求內(nèi)化于心、外化于行?要堅(jiān)持抓好學(xué)習(xí)教育，引導(dǎo)全體黨員干部在思想上深化反四風(fēng)的認(rèn)識，形成善謀事、能干事、干實(shí)事、干成事的工作氛圍，形成風(fēng)清氣正的良好局面，為機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。
不忘初心，牢記使命，以永遠(yuǎn)在路上的堅(jiān)韌把作風(fēng)建設(shè)引向深入。身為一名黨員，要按照走在前列的要求，把堅(jiān)持不懈加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)與建設(shè)一支忠誠、干凈、擔(dān)當(dāng)?shù)母刹筷?duì)伍結(jié)合起來，真正做到想干事、干成事，低調(diào)務(wù)實(shí)、埋頭苦干，為建設(shè)“強(qiáng)富美高”新社會不懈奮斗。
習(xí)近平總書記近日作出重要指示強(qiáng)調(diào)，糾正“四風(fēng)”不能止步，作風(fēng)建設(shè)永遠(yuǎn)在路上。習(xí)近平總書記的重要指示在我省廣大干部群眾中引起強(qiáng)烈反響。大家表示，要結(jié)合深入學(xué)習(xí)貫徹黨的十九大精神和習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想，深刻領(lǐng)會指示內(nèi)容和精神實(shí)質(zhì)，牢固樹立“四個(gè)意識”，持之以恒強(qiáng)化作風(fēng)建設(shè)，堅(jiān)定不移全面從嚴(yán)治黨，扎實(shí)營造風(fēng)清氣正的政治生態(tài)。
“習(xí)近平總書記的重要指示，一針見血、切中時(shí)弊，豐富、要求明確，充分表明了以習(xí)近平同志為核心的黨中央堅(jiān)定不移推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨、持之以恒正風(fēng)肅紀(jì)的鮮明態(tài)度和堅(jiān)定決心。我們要認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會，采取過硬措施，堅(jiān)決加以整改?！笔〖o(jì)委黨風(fēng)政風(fēng)監(jiān)督室副主任朱會占說，全省各級紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)將進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)，盯住一個(gè)個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)，從一件件小事抓起，堅(jiān)決防止不良風(fēng)氣反彈回潮，不斷鞏固和拓展落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神的成果。
“習(xí)近平總書記的重要指示精神，是深化作風(fēng)建設(shè)的動(dòng)員令，為我們馳而不息糾正‘四風(fēng)’指明了方向，提供了重要遵循?！笔∥≈惫の?wù)副書記張力紅表示，要組織省直機(jī)關(guān)黨組織和廣大黨員認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會習(xí)近平總書記重要指示精神，不斷提高反對形式主義、官僚主義的思想自覺和行動(dòng)自覺。要進(jìn)一步健全完善黨員干部日常教育、管理、監(jiān)督、考核、評議等各項(xiàng)工作機(jī)制，鍥而不舍地抓好作風(fēng)建設(shè)。省質(zhì)監(jiān)局副局長劉朝申說，質(zhì)監(jiān)系統(tǒng)將緊盯“四風(fēng)”新形式、新動(dòng)態(tài)，以各級領(lǐng)導(dǎo)干部和重點(diǎn)崗位工作人員為重點(diǎn)，強(qiáng)化理想信念教育，筑牢思想防線。聚焦“四風(fēng)”，深入查找行政審批、執(zhí)法監(jiān)督等方面存在的問題，強(qiáng)化日常監(jiān)督，從嚴(yán)問責(zé)，形成合力，以更高的標(biāo)準(zhǔn)、更嚴(yán)的要求持續(xù)深入加強(qiáng)黨的作風(fēng)建設(shè)。
解決“四風(fēng)”問題、加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，既要抓住主要矛盾，又要抓住“關(guān)鍵少數(shù)”。省委黨校黨建教研部副教授楚建義認(rèn)為，當(dāng)前重點(diǎn)是要聚焦貫徹落實(shí)黨的十九大精神和黨中央重大決策部署，打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)、精準(zhǔn)脫貧、污染防治的攻堅(jiān)戰(zhàn)，保障和改善民生水平等方面工作中存在的形式主義、官僚主義問題，著力整治、抓出成效。平山縣委書記李旭陽表示，作為革命老區(qū)的黨員干部，縣委常委會要帶頭講政治、帶頭守規(guī)矩、帶頭轉(zhuǎn)作風(fēng)、帶頭抓落實(shí)，各級黨委(黨組)要切實(shí)承擔(dān)主體責(zé)任，堅(jiān)持以上率下、以身作則、身體力行，一級做給一級看、一級帶著一級干，始終把全面從嚴(yán)治黨牢牢抓在手上。
“我們要把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到習(xí)近平總書記重要指示精神上來，強(qiáng)化監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)，以永遠(yuǎn)在路上的堅(jiān)韌抓好作風(fēng)建設(shè)?！毙吓_市紀(jì)委副書記趙會新表示，要緊盯“四風(fēng)”問題，特別是形式主義、官僚主義的新表現(xiàn)，圍繞忠誠擔(dān)當(dāng)、調(diào)查研究、服務(wù)群眾、履職盡責(zé)、作風(fēng)紀(jì)律等10個(gè)方面，深入查找存在問題，著力抓整改抓落實(shí)，持之以恒正風(fēng)肅紀(jì)反腐，堅(jiān)持無禁區(qū)、全覆蓋、零容忍糾“四風(fēng)”，對發(fā)現(xiàn)的“四風(fēng)”問題嚴(yán)肅追究問責(zé)，持續(xù)形成震懾。石家莊市欒城區(qū)委書記張旭說，欒城區(qū)將圍繞省委提出的“十查十改”，成立區(qū)“督考問”辦公室，開展“督考問”活動(dòng)(督查、考核、問責(zé))，從群眾最不滿意的地方改起，從群眾最關(guān)切的地方抓起，讓群眾感受到基層干部隊(duì)伍看得到、摸得著的變化。
“小角色擔(dān)當(dāng)大責(zé)任，一根針穿起千條線，基層干部隊(duì)伍的作風(fēng)建設(shè)至關(guān)重要。”張家口市橋東區(qū)五一路辦事處黨工委書記李偉說，他們要學(xué)習(xí)好落實(shí)好習(xí)近平總書記重要指示精神，結(jié)合正在深入開展的“入黨為什么、當(dāng)官為什么、執(zhí)政為什么”大討論活動(dòng)，用先進(jìn)典型事例正面教育引導(dǎo)，也要以反面例子進(jìn)行警示教育，扎扎實(shí)實(shí)把作風(fēng)建設(shè)推向深入。河間市景和鎮(zhèn)黨委書記趙玉增說，作為一名鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部，時(shí)刻與群眾打交道，更要大力轉(zhuǎn)變作風(fēng)，緊密結(jié)合脫貧攻堅(jiān)、環(huán)境污染治理、項(xiàng)目建設(shè)、安全穩(wěn)定等重點(diǎn)工作狠抓作風(fēng)建設(shè)，形成一級抓一級、層層抓落實(shí)的工作體系。
黨的作風(fēng)就是黨的形象，關(guān)系人心向背，關(guān)系黨的生死存亡。近日，習(xí)近平總書記就新華社一篇《形式主義、官僚主義新表現(xiàn)值得警惕》的文章作出重要指示，再次向全黨釋放強(qiáng)烈信號——堅(jiān)定不移全面從嚴(yán)治黨，馳而不息改進(jìn)作風(fēng)。
習(xí)近平總書記的重要指示，一針見血、切中時(shí)弊，豐富、要求明確，充分表明了以習(xí)近平同志為核心的黨中央堅(jiān)定不移全面從嚴(yán)治黨、持之以恒正風(fēng)肅紀(jì)的鮮明態(tài)度和堅(jiān)定決心，是在新起點(diǎn)上的再部署、再出發(fā)，是深化作風(fēng)建設(shè)的動(dòng)員令。
形式主義、官僚主義等“四風(fēng)”問題，敗壞黨風(fēng)政風(fēng)，群眾深惡痛絕，反映強(qiáng)烈。黨的十八大以來，從制定和執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定開始，糾正“四風(fēng)”取得重大成效，新風(fēng)正氣不斷上揚(yáng)。但也應(yīng)清醒看到，“四風(fēng)”樹倒根存，尤其是形式主義、官僚主義現(xiàn)象不可忽視。無論是“調(diào)研現(xiàn)場成秀場”“臉好看事難辦”，還是“以會議落實(shí)會議”、大搞“材料政績”，媒體調(diào)查發(fā)現(xiàn)的種.種情況，看似新表現(xiàn)，實(shí)則老問題，再次說明“四風(fēng)”問題具有頑固性反復(fù)性?，F(xiàn)實(shí)提醒我們，糾正“四風(fēng)”一刻不能松、半步不能退，必須持續(xù)加大力度，以永遠(yuǎn)在路上的恒心和韌勁，不斷把螺絲擰得更緊，才能打贏作風(fēng)建設(shè)的攻堅(jiān)戰(zhàn)、持久戰(zhàn)。
用轟轟烈烈的形式代替扎扎實(shí)實(shí)的落實(shí)，用光鮮亮麗的外表掩蓋矛盾和問題，可以說，形式主義是許多不正之風(fēng)的“門神”，也是我們一切工作的大敵。各地區(qū)各部門都要攬鏡自照，擺擺表現(xiàn)，找找差距，認(rèn)真查找“四風(fēng)”突出問題特別是形式主義、官僚主義的新表現(xiàn)。要抓住主要矛盾，把表態(tài)多調(diào)門高、行動(dòng)少落實(shí)差等突出問題作為治理重點(diǎn)，拿出過硬措施，扎扎實(shí)實(shí)地改，杜絕用形式主義反對形式主義。
“善禁者，先禁其身而后人?！瘪Y而不息糾正“四風(fēng)”，必須緊緊抓住領(lǐng)導(dǎo)干部這個(gè)“關(guān)鍵少數(shù)”。深入推進(jìn)作風(fēng)建設(shè)，要求各級領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭轉(zhuǎn)變作風(fēng)，身體力行、以上率下，形成“頭雁效應(yīng)”，以無聲的號召、強(qiáng)大的引領(lǐng)，感染和帶動(dòng)廣大群眾見賢思齊、上行下效，堅(jiān)決防止不良風(fēng)氣反彈回潮。
糾正“四風(fēng)”、改進(jìn)作風(fēng)，沒有間歇期，沒有休止符。深刻理解和領(lǐng)會習(xí)近平總書記重要指示精神，發(fā)揚(yáng)釘釘子精神，一錘接著一錘敲，一個(gè)節(jié)點(diǎn)一個(gè)節(jié)點(diǎn)堅(jiān)守，一個(gè)問題一個(gè)問題解決，不松勁、不停步、再出發(fā)，必將推動(dòng)我區(qū)作風(fēng)建設(shè)向縱深發(fā)展，確保黨始終同人民同呼吸、共命運(yùn)、心連心。
中共中央總書記、國家主席、中央軍委主席習(xí)近平近日作出重要指示強(qiáng)調(diào)，糾正“四風(fēng)”不能止步，作風(fēng)建設(shè)永遠(yuǎn)在路上。
習(xí)近平是就新華社一篇《形式主義、官僚主義新表現(xiàn)值得警惕》的文章作出指示的。他指出，文章反映的情況，看似新表現(xiàn)，實(shí)則老問題，再次表明“四風(fēng)”問題具有頑固性反復(fù)性。糾正“四風(fēng)”不能止步，作風(fēng)建設(shè)永遠(yuǎn)在路上。各地區(qū)各部門都要擺擺表現(xiàn)，找找差距，抓住主要矛盾，特別要針對表態(tài)多調(diào)門高、行動(dòng)少落實(shí)差等突出問題，拿出過硬措施，扎扎實(shí)實(shí)地改。各級領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭轉(zhuǎn)變作風(fēng)，身體力行，以上率下，形成“頭雁效應(yīng)”。在即將開展的“不忘初心、牢記使命”主題教育中，要力戒形式主義，以好的作風(fēng)確保好的效果。
針對自身工作，查找出“四風(fēng)”方面的突出問題，通過認(rèn)真剖析和開展批評與自我批評，身為一名黨員，我發(fā)現(xiàn)，無論是學(xué)風(fēng)問題還是工作作風(fēng)問題，無論是自身要求放松還是廉潔自律意識標(biāo)準(zhǔn)不夠等問題，其根本原因是理想信念出現(xiàn)動(dòng)搖、政績觀出現(xiàn)偏差、群眾觀念有所淡化和黨建工作有所失位所致。
作為一名黨員，要認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記重要指示精神，切實(shí)提高政治站位，深刻認(rèn)識“四風(fēng)”問題的頑固性反復(fù)性，牢記作風(fēng)建設(shè)永遠(yuǎn)在路上。認(rèn)真查找“四風(fēng)”突出問題特別是形式主義、官僚主義的新表現(xiàn)。要切實(shí)抓好整改，以較真碰硬的態(tài)度，狠抓問題整改，務(wù)求取得實(shí)效，讓基層和群眾能夠看到實(shí)實(shí)在在的變化。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇八
為貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神，馳而不息糾正“四風(fēng)”、堅(jiān)決防止“四風(fēng)”問題反彈。我院結(jié)合工作實(shí)際，在傳統(tǒng)節(jié)日前后這樣人情往來的重要時(shí)段重點(diǎn)關(guān)注、積極布控，并進(jìn)行了逐一對照和檢查，現(xiàn)將自查自糾情況報(bào)告如下：
一、高度重視，精心組織，突出檢查“四風(fēng)”隱形問題。
每到重要節(jié)點(diǎn)，我院高度重視貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神專項(xiàng)檢查工作，黨組書記、院長xx親自進(jìn)行工作部署，紀(jì)檢監(jiān)察部門積極發(fā)揮組織協(xié)調(diào)作用，提前下發(fā)嚴(yán)禁公款消費(fèi)，劃定“紅線”、敲響“警鐘”。積極貫徹市紀(jì)委的部署安排，不僅先后明文規(guī)定狠剎不正之風(fēng)，而且提前發(fā)送廉政短信，重申禁令、拉袖子、打疫苗。
中央八項(xiàng)規(guī)定實(shí)施以來，風(fēng)氣雖然明顯好轉(zhuǎn)，但“四風(fēng)”問題以隱蔽的形式重新出現(xiàn)。對公款吃喝由明轉(zhuǎn)暗，婚喪嫁娶化整為零、分批辦酒席，節(jié)前有禮變成了節(jié)后奉上等嚴(yán)查。通過微信紅包、支付寶轉(zhuǎn)賬、電子禮品卡、提貨卡等方式暗度陳倉。這些披上“隱身衣”的違規(guī)行為，無形中增加了查處的難度。面對新情況、新問題，我院將調(diào)整新思路、提出新對策，以與時(shí)俱進(jìn)的手段及時(shí)查處，有力打擊和遏制這些披上“隱形”外衣的“四風(fēng)”問題。
二、既要鐵拳執(zhí)紀(jì)，更要嚴(yán)肅問責(zé)，嚴(yán)防“四風(fēng)”問題反彈。
追責(zé)有力，才能預(yù)防有效。出現(xiàn)“四風(fēng)”違紀(jì)行為，既追究當(dāng)事人的直接責(zé)任，也追究領(lǐng)導(dǎo)班子和主要領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。積極引導(dǎo)干警講黨性、重品行，抓好作風(fēng)建設(shè)，緊盯敏感節(jié)點(diǎn)，對苗頭性傾向性問題敢抓敢管、堅(jiān)決糾正、堅(jiān)決制止是職責(zé)所在、責(zé)無旁貸。對“冷橫硬推”、“吃拿卡要”、“慵懶散奢”等突出問題進(jìn)行常態(tài)化巡查和整頓。“四風(fēng)”問題與其他作風(fēng)問題一樣，具有頑固性和反復(fù)性，容易出現(xiàn)“抓抓就見好、松松就反彈”的現(xiàn)象，必須盯住目標(biāo)、持續(xù)發(fā)力，久久為功。扭住落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神，馳而不息地在每一個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)地狠抓，不達(dá)目的不罷休，堅(jiān)決糾正“四風(fēng)”、堅(jiān)決防止“四風(fēng)”問題反彈。
三、自查自糾，既要嚴(yán)查處，更要建制度。
嚴(yán)肅查處在重要節(jié)點(diǎn)頂風(fēng)違紀(jì)者，同時(shí)以案查因、以案找漏，把查處案件同制度建設(shè)鏈接起來，積極推動(dòng)案件懲處效果向制度建設(shè)等預(yù)防效果轉(zhuǎn)變，建立了完善的程序性制度和防控措施，使節(jié)點(diǎn)管控行為轉(zhuǎn)化成為常態(tài)的管理措施和手段。一是建立合力形成機(jī)制。研究制定有效整合各方面力量和資源的糾“四風(fēng)”工作機(jī)制，從源頭上避免“四風(fēng)”問題發(fā)生，強(qiáng)化各部門之間溝通聯(lián)系、銜接互助，推動(dòng)形成上下齊心、左右合力的糾“四風(fēng)”工作格局。二是建立社會監(jiān)督機(jī)制。不斷探索建立人民群眾參與貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神、堅(jiān)決糾正“四風(fēng)”問題的有效做法和體制機(jī)制，不斷拓展群眾參與、支持、監(jiān)督作風(fēng)建設(shè)的渠道，盡快形成全方位、多層次、立體化的社會監(jiān)督體系，推動(dòng)黨風(fēng)政風(fēng)和社會風(fēng)氣轉(zhuǎn)變和形成糾正“四風(fēng)”問題長效機(jī)制。
通過本次自查自糾，未出現(xiàn)明顯的違法現(xiàn)象。我院將繼續(xù)嚴(yán)格按照中央八項(xiàng)規(guī)定的要求，在春節(jié)、端午等傳統(tǒng)節(jié)日頻出重拳，使每一個(gè)節(jié)日都成為正黨風(fēng)、促政風(fēng)、帶民風(fēng)的時(shí)間節(jié)點(diǎn)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，將審務(wù)督查與紀(jì)律作風(fēng)工作有機(jī)結(jié)合，努力加強(qiáng)對審判、執(zhí)行工作的監(jiān)督，切實(shí)解決法院隊(duì)伍在學(xué)風(fēng)、思想作風(fēng)、審判作風(fēng)和法官生活作風(fēng)方面存在的突出問題，在以后工作中，我們將繼續(xù)保持這種風(fēng)氣，充分利用法院資源為官大人民群眾提供優(yōu)質(zhì)的司法服務(wù)，堅(jiān)持樹立良好的司法形象。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇九
根據(jù)反洗錢的“一法三令”和總公司的有關(guān)規(guī)定，我公司制定了《安陽市中心支公司反洗錢內(nèi)控領(lǐng)導(dǎo)小組》、《大額交易和可疑交易報(bào)告管理實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢內(nèi)控制度及實(shí)施細(xì)則》、《客戶身份識別及信息采集與管理規(guī)范實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作計(jì)劃》等。基本覆蓋了反洗錢法規(guī)對反洗錢共組偶的要求。
作為基層經(jīng)營單位，我公司積極落實(shí)上級公司有關(guān)要求，重點(diǎn)制定落實(shí)了《中國人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司安陽中心支公司反洗錢工作內(nèi)部控制制度》。進(jìn)一步細(xì)化了反洗錢工作，設(shè)定了工作崗位、聯(lián)系人，明確了工作職責(zé)和要求，完善了流程。
上述制度的發(fā)文和有關(guān)資料都抄送了中國人壽財(cái)險(xiǎn)河南分公司反洗錢管理崗，同時(shí)在人民銀行安陽支行反洗錢負(fù)責(zé)部門做了登記備案。
二、組織建設(shè)和人員配置情況。
為加強(qiáng)對反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，我公司及時(shí)成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)和工作要求。
按照條線管理要求，將反洗錢工作分別在承保管理、理賠管理、財(cái)務(wù)管理和合規(guī)經(jīng)營管理設(shè)置了相應(yīng)的聯(lián)系人。
按照省分公司工作安排，明確了反洗錢工作報(bào)送流程和責(zé)任人，按排專人負(fù)責(zé)每月報(bào)送《客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》、《可以交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》、《協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》。
三、反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況。
制定了詳細(xì)的反洗錢工作培訓(xùn)計(jì)劃，并于20xx年10月23日對全轄中層以上人員和承保、理賠、財(cái)務(wù)崗工作人員進(jìn)行了基礎(chǔ)知識和實(shí)務(wù)操作方面的培訓(xùn)，進(jìn)一步增強(qiáng)了全體員工對反洗錢工作重要性的認(rèn)識以及對相關(guān)工作內(nèi)容的了解和掌握。
四、各項(xiàng)制度執(zhí)行情況。
按照客戶身份識別制度、可以交易報(bào)告制度的要求，按月報(bào)送了《客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》、《可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》、《協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》，由反洗錢日常操作崗每日記錄客戶交易情況，并及時(shí)歸檔管理各類客戶資料。
五、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通情況。
指定專人負(fù)責(zé)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)和省分公司報(bào)告反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢工作情況。
辦事處：
為切實(shí)加強(qiáng)反洗錢工作力度，確保我縣反洗錢工作有效開展，縣聯(lián)社依照陜信聯(lián)x辦發(fā)。
[2007]x號《關(guān)于開展全省農(nóng)村信用社反洗錢自查工作的通知》的文件精神，聯(lián)社理事長認(rèn)真批閱，安排成立了以xxx副主任為組長的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，迅速開展反洗錢自查工作。x月x日至x月x日對全縣x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全面、深入、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報(bào)如下：
一、組織機(jī)構(gòu)。
為了認(rèn)真做好反洗錢檢查工作，聯(lián)社成立了以xxx副主任任組長，財(cái)務(wù)部、信息部、各信用社負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，小組設(shè)在聯(lián)社財(cái)務(wù)部。并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由各社會計(jì)出納專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送聯(lián)社財(cái)務(wù)部，財(cái)務(wù)部匯總并上報(bào)渭南辦事處，并按照分級管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。二、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。
反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力。我聯(lián)社通過組織反洗錢宣傳活動(dòng)，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會氛圍。
三、精心組織自查工作，對今年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。
（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目。
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
四、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。
我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴(yán)格按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機(jī)構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強(qiáng)對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
xxxxx信用聯(lián)社。
根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于20xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［2004］043號），并于20xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會計(jì)出納科專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目。
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
xxx:。
根據(jù)xxxxxxxxxxxx要求,我們積極行動(dòng),組織專項(xiàng)檢查工作人員,依據(jù)《關(guān)于開展反洗錢工作專項(xiàng)檢查的通知》規(guī)定的檢查內(nèi)容,自接文起6月4日至6月8日,歷時(shí)5天,對全轄x個(gè)營業(yè)單位的反洗錢工作管理情況進(jìn)行了認(rèn)真全面的自查,現(xiàn)已檢查結(jié)束,把自查中的有關(guān)情況匯報(bào)于后:。
一、組織領(lǐng)導(dǎo)、精心培訓(xùn)。
我行委派會計(jì)部門人員于五月份參加了省分行組織的反洗錢工作培訓(xùn)。培訓(xùn)結(jié)束回來后，向縣行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)真做了匯報(bào)工作，闡明了反洗錢工作的重要性，行領(lǐng)導(dǎo)非常重視。并在6月初縣行組織的柜員業(yè)務(wù)培訓(xùn)會上首次把反洗錢做為一項(xiàng)重要培訓(xùn)工作。培訓(xùn)的內(nèi)容，諸如“了解你的客戶”培訓(xùn)項(xiàng)目，對全行柜員進(jìn)行有關(guān)反洗錢規(guī)章制度、操作程序、可疑資金的識別和分析，遇情況處理等知識，使員工熟悉反洗錢操作規(guī)程以及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法，培訓(xùn)的目地使柜員知道自己在識別客戶、保存和提供記錄、記錄和報(bào)告現(xiàn)金交易以及報(bào)告可疑交易方面所具有的責(zé)任；培訓(xùn)取得圓滿成功，在此基礎(chǔ)上，今后我行將定期地組織對員工進(jìn)行反洗錢教育和培訓(xùn)。以維護(hù)國家金融秩序的穩(wěn)定。自接到市分行的《關(guān)于開展反洗錢工作專項(xiàng)檢查的通知》的通知后,主管行長及時(shí)組織縣行xxxx、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部等科室共6人學(xué)習(xí)領(lǐng)會、以及其它與反洗錢有關(guān)的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》等制度規(guī)定,明確此次檢查的時(shí)間、范圍、對象、內(nèi)容和要求，從而使檢查人員進(jìn)一步加深了對反洗錢管理法規(guī)制度的理解，統(tǒng)一了思想認(rèn)識。參與檢查的同志一致認(rèn)為,隨著和等一系列法規(guī)的頒布實(shí)施和不斷完善,商業(yè)銀行辦理人民幣單位和個(gè)人結(jié)算帳戶的開立和使用，不斷加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶的管理，使票據(jù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)日益規(guī)范,有效保證了銀行和客戶的資金安全，維護(hù)了經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，促進(jìn)了社會主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但也存在有企業(yè)單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報(bào)等現(xiàn)象；這些都是違反票據(jù)結(jié)算有關(guān)規(guī)定的，更是違反反洗錢制度規(guī)定的，急需在以后的業(yè)務(wù)活動(dòng)中糾正。經(jīng)辦人員掌握制度不夠，不能嚴(yán)格遵守中國人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定；因此，加強(qiáng)對反洗錢管理的檢查是非常必要的。會后,成立了以主管領(lǐng)導(dǎo)為組長,有xxxx、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部門參加的反洗錢工作專項(xiàng)檢查自查領(lǐng)導(dǎo)小組,加強(qiáng)了對此項(xiàng)工作的具體指導(dǎo)。
二、開展自查結(jié)果。
序井然。同時(shí)對個(gè)人或單位帳戶中是否存在匿名帳戶、假名帳戶情況作了抽樣檢查，總體來說，絕大部分機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制度規(guī)定。但是這次檢查也發(fā)現(xiàn)，由于近年來我行人事機(jī)構(gòu)改革，營業(yè)機(jī)構(gòu)不斷的撤并，營業(yè)單位的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員變動(dòng)頻繁，造成辦理銀行結(jié)算業(yè)務(wù)生疏，審查把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致銀行結(jié)算帳戶管理的有關(guān)規(guī)定不能嚴(yán)格落實(shí)。如前反映有些企業(yè)單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報(bào)等常見問題的發(fā)生。通過這次檢查使被查單位進(jìn)一步嚴(yán)肅了人民幣銀行帳戶管理法紀(jì)，促進(jìn)了我行開展反洗錢管理的規(guī)范化。
三、改進(jìn)措施。
我行要以此次反洗錢專項(xiàng)檢查為契機(jī),針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真對照〈〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定〉〉《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣交易反洗錢工作規(guī)程》以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅(jiān)決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要在本年在組織一次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，進(jìn)一步對全行一線臨柜人員進(jìn)行及其相關(guān)法律制度的教育,使全行會計(jì)人員全面掌握反洗錢業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,熟練處理,把好柜面審查關(guān)，嚴(yán)防一切違法犯罪分子通過銀行洗錢的發(fā)生,確保銀行和客戶資金順暢流通。其次，要教育會計(jì)人員不要因?yàn)殚_展反洗錢工作，而降低服務(wù)質(zhì)量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進(jìn)一步提高素質(zhì)，提高服務(wù)質(zhì)量，使我行反洗錢管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
四、合理性建議。
必須善意進(jìn)行，只要善意依法披露，就可以得到法律的保護(hù)，隨意、惡意泄露金融信息，并不能得到法律的保護(hù)。善意免責(zé)規(guī)定對于促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)與政府合作，對于保護(hù)金融機(jī)構(gòu)以及成員的合法權(quán)益具有重要價(jià)值。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇十
我通過學(xué)習(xí)、查擺、對照，充分認(rèn)識到，“四風(fēng)”問題嚴(yán)重?fù)p害了黨在人民群眾中的形象，是當(dāng)前人民群眾深惡痛絕、反映烈的問題。按照“照鏡子、正衣冠”的要求，對照黨章和改進(jìn)作風(fēng)的有關(guān)要求，進(jìn)行“四風(fēng)”問題對照剖析，深入挖掘思想根源，提出整改措施。尤其檢查了自己工作、學(xué)習(xí)、生活的各個(gè)方面，存在缺點(diǎn)和不足，主要有：
一、自我對照與剖析。
1、形式主義方面。
一是理論學(xué)習(xí)不夠深入。在政治理論學(xué)習(xí)中，浮在上面，做一般理解，深入學(xué)習(xí)思考少，往往把學(xué)習(xí)文件瀏覽一下，沒有真正研讀文件，分析文件，掌握文件的內(nèi)涵，理論與實(shí)踐有存在“兩張皮”的現(xiàn)象;二是有時(shí)接到工作任務(wù)，首先想到的是怎樣盡快完成，而不是怎樣做到，特別是任務(wù)多、壓力大的時(shí)候更是如此，有時(shí)存在著應(yīng)付以求過關(guān)的想法，影響了工作效果，沒有時(shí)刻以高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己;三是工作欠缺創(chuàng)新意識，沒有充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，局限于上級布置什么做什么，有時(shí)產(chǎn)生的新想法也只是停留于心動(dòng)而無行動(dòng)的狀態(tài);四深入教師、學(xué)生、課堂少。
2、官僚主義方面。
一是與教職工談心少，交流少，沒有真正了解教職工的思想和工作思路，有時(shí)對教職工提出的建議和意見，沒有經(jīng)過充分考慮，就給與一定的答復(fù)，存在沒有充分考慮到可行性和可操作性的現(xiàn)象。二是宗旨意識不夠強(qiáng)。群眾意識不夠強(qiáng)，雖然也經(jīng)常下課堂調(diào)研，但主動(dòng)性不強(qiáng)、不夠深入，有時(shí)候只注重了解自己想要了解的問題，未能完全做到“從群眾中來，到群眾中去”，為民服務(wù)的宗旨有待加強(qiáng)。
3、享樂主義方面。
一是存在安于現(xiàn)狀，進(jìn)取精神不夠;二是奉獻(xiàn)精神還不夠。
4、奢靡之風(fēng)方面。
一是在公務(wù)接待中，雖然注意節(jié)約，但存在浪費(fèi)現(xiàn)象;二是是執(zhí)行黨員干部廉潔自律規(guī)定把關(guān)不嚴(yán)，在堅(jiān)持學(xué)習(xí)黨員干部廉潔自律的有關(guān)規(guī)定和自覺用黨的紀(jì)律約束自己還不夠深入，偶有存在把關(guān)不嚴(yán)的現(xiàn)象。
二、原因分析。
1、求真務(wù)實(shí)不夠，與時(shí)俱進(jìn)不強(qiáng)。平時(shí)也要求自己工作中要注意解放思想、與時(shí)俱進(jìn)，但在處理具體問題有時(shí)也存在脫節(jié)現(xiàn)象，存在主觀主義因素。致使工作有時(shí)侯不夠深入，不夠細(xì)致，不夠務(wù)實(shí)。
2、群眾觀念單薄，宗旨觀念有所淡化。有時(shí)侯沒有深入實(shí)際認(rèn)真了解教職工所想、所需、所盼、所急、所怨的是什么，在感情上對教師有所疏遠(yuǎn)。對黨的群眾路線認(rèn)識不到位，還沒有完全在思想上、行動(dòng)上樹立起全心全意為人民服務(wù)的公仆意識。
3、對自我要求有所放松，沒有時(shí)刻以標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己。隨著改革開放的進(jìn)一步深入，隨著社會環(huán)境的深刻變化，有時(shí)侯放松了對自己的要求，對一些社會現(xiàn)象見怪不怪。這些都是改造主觀世界不夠自覺主動(dòng)，缺乏艱苦奮斗的精神的具體表現(xiàn)。
4、對艱苦奮斗認(rèn)識存在誤區(qū)。對艱苦奮斗精神存在認(rèn)識誤區(qū)，認(rèn)為社會發(fā)展了，物質(zhì)豐富了，艱苦奮斗沒有必要了，甚至有時(shí)候認(rèn)為艱苦奮斗過時(shí)了。隨著實(shí)際生活和工作條件的改善，滋長了安于現(xiàn)狀、不圖進(jìn)取的情緒，。對自己的要求放松了，這些現(xiàn)象都是黨性不強(qiáng)的具體表現(xiàn)。
三、整改措施和努力方向。
1、糾正形式主義方面存在的問題。
一是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)專業(yè)知識學(xué)習(xí)，提高自身全面素質(zhì)，強(qiáng)化進(jìn)取意識，大力發(fā)揚(yáng)奮發(fā)有為的工作作風(fēng)。二要不斷解放思想，創(chuàng)新工作，在管理和教研教改工作中求突破。三是樂于奉獻(xiàn)，勤政為民，爭當(dāng)教師的貼心人，力爭在教育教學(xué)質(zhì)量、獎(jiǎng)懲制度、教師培訓(xùn)等方面有新的更大的步子，搭建領(lǐng)導(dǎo)和教師溝通的平臺，積極爭當(dāng)師生的貼心人。
2、糾正官僚主義方面存在的問題。
一是做決策前，針對問題，深入調(diào)查研究，結(jié)合實(shí)際，開拓創(chuàng)新，做到?jīng)Q策接地氣，符合當(dāng)前政策環(huán)境和學(xué)校實(shí)際情況，可操作性強(qiáng)。二是多開教職工座談會，多與教職工交流，對教職工提出的意見和建議，及時(shí)拿出整改措施，抓整改落實(shí)，并反饋給提出意見的教職工。
3、糾正享樂主義方面的問題。
一是努力克服享樂主義的思想，根據(jù)工作需要隨時(shí)出差，住宿費(fèi)不超標(biāo)。二是各種工作交往過程中，做好解釋和說明工作，絕不收受禮品。
4、糾正奢靡之風(fēng)方面存在的問題。
一是組織活動(dòng)不講究排場，按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)安排餐飲，不發(fā)禮品。二是杜絕公款吃喝現(xiàn)象。三是按照黨員干部廉潔自律的規(guī)定，約束全校的黨員、干部、教師，振奮精神、開拓進(jìn)取，做好表率。
總之，教育實(shí)踐活動(dòng)，是在反對“四風(fēng)”問題今后改進(jìn)措施與努力方向上做出公開承諾，接受監(jiān)督，并以實(shí)際行動(dòng)履約踐諾，進(jìn)一步提高思想認(rèn)識，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，加倍努力，開創(chuàng)工作新局面。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇十一
根據(jù)《關(guān)于印發(fā)hs縣鄉(xiāng)鄉(xiāng)依法行政工作考核指標(biāo)的通知》精神，我鄉(xiāng)認(rèn)真開展了對依法行政工作的自查，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善規(guī)章制度。
依法行政工作歷來受到我鄉(xiāng)黨委、政府的高度重視，并列入重要議事日程。建立了以鄉(xiāng)主要領(lǐng)導(dǎo)任組長，紀(jì)檢、組織、人事等相關(guān)部門共同組成的全面推進(jìn)依法行政工作領(lǐng)導(dǎo)小組，定期研究推進(jìn)依法行政工作的重大問題，并根據(jù)人事變動(dòng)和工作需要及時(shí)進(jìn)行調(diào)理，有效保證了依法行政領(lǐng)導(dǎo)工作的連續(xù)性。同時(shí)設(shè)立了鄉(xiāng)法制工作室，確定了主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，明確了專職法制工作人員。建立健全了以行政首長負(fù)責(zé)制為核心的行政管理責(zé)任制度、政務(wù)公開制度、重大決策聽取意見、合法性審查、行政過錯(cuò)責(zé)任追究制度、領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)法制度等相關(guān)工作制度，并認(rèn)真組織實(shí)施。
二、嚴(yán)格執(zhí)法程序，規(guī)范執(zhí)法行為。
為建立責(zé)權(quán)明確、行為規(guī)范、運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、監(jiān)督有效、保障有力的行政執(zhí)法體制，堅(jiān)持實(shí)行“辦、審、定”三分離制度，按照“誰辦理誰負(fù)責(zé)、誰審核誰負(fù)責(zé)、誰審批誰負(fù)責(zé)”的原則，進(jìn)一步明確責(zé)權(quán)，落實(shí)責(zé)任。我鄉(xiāng)行政執(zhí)法人員全部辦理了執(zhí)法證件，并堅(jiān)持執(zhí)證上崗。進(jìn)一步健全完善了行政執(zhí)法責(zé)任制。加強(qiáng)對計(jì)生、安全生產(chǎn)、水利、林業(yè)、司法、鄉(xiāng)建、土管等方面的行政執(zhí)法管理工作，做到行政執(zhí)法決定事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿充分，適用法律法規(guī)正確，程序合法，處罰公正合理；執(zhí)法文書規(guī)范，案卷規(guī)范、完整；沒有行政執(zhí)法亂作為、不作為現(xiàn)象。
三、推行政務(wù)公開，建設(shè)陽光政府。
一是加強(qiáng)政務(wù)公開工作的組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)，在全鄉(xiāng)上下形成主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、部門人員專門抓、層層抓落實(shí)的組織機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，做到領(lǐng)導(dǎo)工作到位、責(zé)任落實(shí)到人，保證了政務(wù)公開工作的順利進(jìn)行。二是切實(shí)抓好政務(wù)公開，在堅(jiān)持和完善政務(wù)公開欄這一傳統(tǒng)公開形式的基礎(chǔ)上，充分利用信息網(wǎng)絡(luò)平臺的作用，進(jìn)一步推進(jìn)電子政務(wù)建設(shè)和網(wǎng)上政務(wù)公開，實(shí)現(xiàn)政務(wù)公開的現(xiàn)代化、網(wǎng)絡(luò)化。(自查報(bào)告)三是認(rèn)真做好行政復(fù)議答復(fù)和行政訴訟案件應(yīng)訴工作，嚴(yán)格執(zhí)行行政首長行政訴訟出庭應(yīng)訴制度。四是按照《信訪條例》規(guī)定依法辦理涉法信訪案件。五是認(rèn)真搞好全國法制傳日等各項(xiàng)法制宣傳活動(dòng)，并及時(shí)向上級報(bào)送法制信息。
四、加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)督，落實(shí)責(zé)任考核。
一是切實(shí)加強(qiáng)對抽象行政行為的監(jiān)督。認(rèn)真做好規(guī)范性文件的審查備案工作，切實(shí)做到有件必備、有備必審、有錯(cuò)必糾。在制發(fā)文件的過程中，堅(jiān)持凡內(nèi)容涉及到公民、法人及其他組織權(quán)利義務(wù)的規(guī)范性文件，嚴(yán)格進(jìn)行合法性審核和報(bào)備案，同時(shí)定期對規(guī)范性文件進(jìn)行清理和審查，確保了規(guī)范性文件的時(shí)效性、穩(wěn)定性、嚴(yán)肅性。
二是切實(shí)加強(qiáng)對具體行政行為的監(jiān)督。一方面注重以群眾監(jiān)督為重點(diǎn)的輿論監(jiān)督，在具體行政行為實(shí)施過程中，暢通信訪渠道，認(rèn)真聽取群眾的.意見和建議；另一方面加強(qiáng)以人大監(jiān)督為主體的法律監(jiān)督。
三是健全完善政府考核與群眾評議相結(jié)合、依法行政考核與政績考核相結(jié)合的責(zé)任考核機(jī)制，加大對行政機(jī)關(guān)工作人員的考核監(jiān)督力度，對違反規(guī)定的執(zhí)法人員，按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅追究其責(zé)任，有效杜絕濫用職權(quán)、知法犯法現(xiàn)象，確保國家法律、法規(guī)和各項(xiàng)政策的正確貫徹執(zhí)行。
五、抓好執(zhí)法培訓(xùn)，提升依法理念。
為切實(shí)加強(qiáng)對行政執(zhí)法人員執(zhí)法理論和執(zhí)法業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，使之正確把握依法行政的基本要求，提高執(zhí)法水平，樹立服務(wù)觀念，促進(jìn)效能建設(shè)，我鄉(xiāng)建立了執(zhí)法部門學(xué)習(xí)制度，特別是對《行政處罰法》、《行政復(fù)議法》等行政執(zhí)法方面的法律法規(guī)和政策規(guī)定實(shí)現(xiàn)了常規(guī)性學(xué)習(xí)，使干部在具體操作中能夠熟練運(yùn)用有關(guān)法律、法規(guī)和政策。同時(shí)，每年積極參加行政執(zhí)法人員崗位培訓(xùn)和考核，著力提高行政執(zhí)法人員的整體素質(zhì)。
一年來，我鄉(xiāng)依法行政工作取得了一定成績，但還存在一些不足，有些基礎(chǔ)工作還待完善和加強(qiáng)。今后，我們將進(jìn)一步加大法制建設(shè)工作力度，提高執(zhí)法工作質(zhì)量，防止和糾正一切不當(dāng)行為。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇十二
根據(jù)甘郵銀發(fā)(20xx)120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實(shí)際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請指正!
1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。
3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分及評估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范;在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)。
對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。
9、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類。
工作報(bào)告。
報(bào)表。
規(guī)章制度。
等反洗錢文件資料。
10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識，改進(jìn)反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
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