報(bào)告的寫作過(guò)程需要細(xì)致入微的思考和組織，以確保邏輯清晰、層次分明。報(bào)告的表達(dá)方式可以包括文字、圖表、圖片等，以增加信息的可讀性和可視性。在這份報(bào)告中，我們?cè)敿?xì)分析了公司的財(cái)務(wù)狀況，并對(duì)如何優(yōu)化成本和增加利潤(rùn)提出了一些建議。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇一
根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對(duì)轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:。
一、按照中國(guó)銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于200_年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度，并于200_年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會(huì)計(jì)出納科專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送銀行，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施:。
1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。
4、于五月中旬開展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目。
2、對(duì)金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別:。
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處:。
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇二
結(jié)合實(shí)際情況，義馬市農(nóng)村信用合作聯(lián)社朝陽(yáng)分社對(duì)本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請(qǐng)指正！
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，網(wǎng)點(diǎn)主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在朝陽(yáng)分社辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。
3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對(duì)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)。聯(lián)社在各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評(píng)估辦法》、《反洗錢實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識(shí)別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄20萬(wàn)元以上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲(chǔ)蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
6、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。
9、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。
學(xué)兩種方式相結(jié)合，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評(píng)估情況。通過(guò)對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評(píng)估，基本合格。
綜上所述，朝陽(yáng)分社的各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識(shí)薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識(shí)，改進(jìn)反洗錢工作，也會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高反洗錢工作質(zhì)量。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇三
一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。__年，我社成立了以社主任為組長(zhǎng)、副主任為副組長(zhǎng)，各職能股室、分社負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)，確保反洗錢工作的順利開展。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。__年，我社根據(jù)上級(jí)有關(guān)文件精神，組織制定了《___市水頭農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案》、《___市___農(nóng)村信用社二oo三年反洗錢工作計(jì)劃》（___[__]022號(hào)），對(duì)反洗錢做了全面部署，在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《___市___農(nóng)村信用社反洗錢規(guī)定》、《___市___農(nóng)村信用社反洗錢工作崗位職責(zé)》，對(duì)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。
三、客戶盡職調(diào)查情況。根據(jù)要求，我社對(duì)__年3月1日至__年3月31間開立的帳戶進(jìn)行檢查，檢查個(gè)人帳戶55戶、單位帳戶110戶，檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù)365筆，其中存款業(yè)務(wù)135筆，結(jié)算業(yè)務(wù)220筆，其他業(yè)務(wù)10筆。一是各網(wǎng)點(diǎn)基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性；二是能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實(shí)，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。
四、大額和可疑交易報(bào)告情況。__年3月1日至__年3月31間，我社大額交易筆數(shù)9489筆，大額交易金額995198萬(wàn)元：存款業(yè)務(wù)5137筆，金額712108萬(wàn)元，其中存款2987筆，金額593496萬(wàn)元，取款2150筆，金額118612萬(wàn)元；結(jié)算業(yè)務(wù)4352筆，金額283090萬(wàn)元，其中匯票56筆，金額14586萬(wàn)元，支票4296筆，金額268504萬(wàn)元。
我社基本能按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。一是建立臺(tái)帳制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對(duì)公大額收付登記簿》，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動(dòng)。二是按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動(dòng)上報(bào)。
五、帳戶資料及交易記錄保存情況。__年3月1日至__年3月31間我社開立帳戶總數(shù)1975戶，保存交易記錄9489筆，我社職工均能自覺加強(qiáng)帳戶管理，建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實(shí)行科學(xué)有效的交易監(jiān)測(cè)，暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。
六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。__年，我社組織過(guò)反洗錢宣傳活動(dòng)，通過(guò)張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識(shí)，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。今年五月中旬，我社繼續(xù)開展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，開展反洗錢學(xué)習(xí)活動(dòng)，讓員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴(yán)格按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機(jī)構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺(tái)帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇四
接行總部關(guān)于中國(guó)人民銀行關(guān)于專項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后，我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:。
一。組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。
我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專門的檢查，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告。
二。反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。
支行一線員工對(duì)反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限，對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高，同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性。
三?？蛻舯M職調(diào)查情況。
對(duì)于存款人開戶，我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，如法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證，企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開立結(jié)算賬戶。對(duì)個(gè)人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，確認(rèn)無(wú)誤后予以開立賬戶。在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶。
四。大額和可疑交易報(bào)告情況。
對(duì)于大額和可疑交易，我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
五。賬戶資料及交易記錄保存情況。
我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定，對(duì)相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上。并確保此類資料的完整。
六。對(duì)當(dāng)前反洗錢工作的建議。
（1）。金融單位與實(shí)名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng)，資源無(wú)法達(dá)到共享，使金融單位在對(duì)客戶調(diào)查時(shí)，尤其在當(dāng)前科技條件下無(wú)法對(duì)客戶證件100%的鑒別準(zhǔn)確。建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生。
（2）。建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程，以提高工作效率，加快對(duì)洗錢犯罪的打擊速度。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇五
一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。，我社成立了以社主任為組長(zhǎng)、副主任為副組長(zhǎng)，各職能股室、分社負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)，確保反洗錢工作的順利開展。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。20，我社根據(jù)上級(jí)有關(guān)文件精神，組織制定了《***市水頭農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案》、《***市***農(nóng)村信用社二oo三年反洗錢工作計(jì)劃》（***[]022號(hào)），對(duì)反洗錢做了全面部署，在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《***市***農(nóng)村信用社反洗錢規(guī)定》、《***市***農(nóng)村信用社反洗錢工作崗位職責(zé)》，對(duì)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。
三、客戶盡職調(diào)查情況。根據(jù)要求，我社對(duì)3月1日至3月31間開立的帳戶進(jìn)行檢查，檢查個(gè)人帳戶55戶、單位帳戶110戶，檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù)365筆，其中存款業(yè)務(wù)135筆，結(jié)算業(yè)務(wù)220筆，其他業(yè)務(wù)10筆。一是各網(wǎng)點(diǎn)基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性；二是能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實(shí)，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。
四、大額和可疑交易報(bào)告情況。年3月1日至年3月31間，我社大額交易筆數(shù)9489筆，大額交易金額995198萬(wàn)元：存款業(yè)務(wù)5137筆，金額712108萬(wàn)元，其中存款2987筆，金額593496萬(wàn)元，取款2150筆，金額118612萬(wàn)元；結(jié)算業(yè)務(wù)4352筆，金額283090萬(wàn)元，其中匯票56筆，金額14586萬(wàn)元，支票4296筆，金額268504萬(wàn)元。
我社基本能按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。一是建立臺(tái)帳制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對(duì)公大額收付登記簿》，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動(dòng)。二是按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動(dòng)上報(bào)。
五、帳戶資料及交易記錄保存情況。2004年3月1日至2005年3月31間我社開立帳戶總數(shù)1975戶，保存交易記錄9489筆，我社職工均能自覺加強(qiáng)帳戶管理，建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實(shí)行科學(xué)有效的交易監(jiān)測(cè)，暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。
六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。2003年，我社組織過(guò)反洗錢宣傳活動(dòng)，通過(guò)張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識(shí)，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。今年五月中旬，我社繼續(xù)開展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，開展反洗錢學(xué)習(xí)活動(dòng)，讓員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴(yán)格按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機(jī)構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺(tái)帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題。
1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制；
2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；
3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況。
本行在股份制公司設(shè)立時(shí)，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。
（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過(guò)往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)，選聘了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書等高級(jí)管理人員，建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的'有效治理機(jī)制，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)，各專門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?，其中，審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。
1、股東大會(huì)。
股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過(guò)股東大會(huì)合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過(guò)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報(bào)。
2、董事會(huì)。
董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會(huì)成員15人，其中獨(dú)立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過(guò)往業(yè)績(jī)，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升。
目前，本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì)，專業(yè)委員會(huì)于203月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會(huì)中，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會(huì)。
監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施，本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)。
4、內(nèi)部控制制度。
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著“內(nèi)控優(yōu)先”原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
5、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，培育“追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益”的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，實(shí)施“優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)”、“主流市場(chǎng)、主流客戶”的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。
6、關(guān)聯(lián)交易。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇六
本文目錄。
反洗錢工作的順利開展。
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題。
1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制；
2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；
3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況。
本行在股份制公司設(shè)立時(shí)，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。
（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過(guò)往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)，選聘了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書等高級(jí)管理人員，建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)，各專門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?，其中，審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。
1、股東大會(huì)。
股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過(guò)股東大會(huì)合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過(guò)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報(bào)。
2、董事會(huì)。
夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升。
目前，本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì)，專業(yè)委員會(huì)于xx年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會(huì)中，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會(huì)。
監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施，本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)。
4、內(nèi)部控制制度。
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
5、風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，培育"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶"的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。
6、關(guān)聯(lián)交易。
要求，對(duì)關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時(shí)，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。我行針對(duì)關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴(yán)格授信要求，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款；加強(qiáng)授信審核，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批等。
7、激勵(lì)約束機(jī)制。
本行制定了保證總分支機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)作和有效制衡的一系列制度，通過(guò)完善等級(jí)行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制，在總行各部門和分支機(jī)構(gòu)不同層面均建立起績(jī)效考核機(jī)制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵(lì)考核機(jī)制,在分支行開始推進(jìn)以"經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)"、"風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益回報(bào)"為基礎(chǔ)的考核機(jī)制，促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中樹立資本、效益和風(fēng)險(xiǎn)綜合平衡的經(jīng)營(yíng)理念，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。
8、信息披露管理。
本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護(hù)本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程。
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長(zhǎng)，本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會(huì)秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機(jī)制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ)。
由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行xx年度相關(guān)財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)情況而取得了上市地監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)本行xx年報(bào)的豁免。因此，尚未披露過(guò)定期報(bào)告。但本行會(huì)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、同時(shí)、全面、公平地履行信息披露義務(wù)，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權(quán)。同時(shí)，本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，適時(shí)修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投資者關(guān)系管理。
股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內(nèi)，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來(lái)訪調(diào)研，通過(guò)電話、電子郵件等形式及時(shí)解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng)，提高了公司的透明度，得到了資本市場(chǎng)的好評(píng)。
（二）規(guī)范運(yùn)作的保證。
1、公司章程。
公司章程是本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專門委員會(huì)、各級(jí)管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)，并已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核。
（2）三會(huì)議事規(guī)則。
根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，制定了詳細(xì)的《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》。
（3）董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)議事規(guī)則。
（4）制定并完善了《行長(zhǎng)工作細(xì)則》，完善高級(jí)管理層的工作細(xì)則和規(guī)程，明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制。
（5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實(shí)際運(yùn)作中，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件，共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問題。
（一）進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。由于本行董、監(jiān)事會(huì)下設(shè)各專門委員會(huì)成立時(shí)間不長(zhǎng)，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會(huì)審議、修訂，但尚待董事會(huì)審議通過(guò)。此外，董、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)的成員都是金融、財(cái)政方面的專家學(xué)者，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會(huì)的專業(yè)特長(zhǎng)，不斷完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。
一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進(jìn)一步加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查力度，加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力。
（三）制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會(huì)已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認(rèn)真、勤勉地履行職責(zé)。該制度已提交第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議，擬于年內(nèi)實(shí)行。
四、整改措施和整改時(shí)間及責(zé)任人。
序號(hào)整改措施整改時(shí)間責(zé)任人。
1董事會(huì)審議通過(guò)議事規(guī)則，進(jìn)一步完善董、
監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制xx年8月份孔丹先生。
劉崇明女士。
2進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力xx年內(nèi)合規(guī)審計(jì)部。
3實(shí)施獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度xx年12月份之前人力資源部、
提名與薪酬委員會(huì)。
五、有特色的公司治理做法。
本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合本行的實(shí)際情況，在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
（一）內(nèi)部控制制度方面的特色。
1、本行樹立了正確的經(jīng)營(yíng)理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。我行在對(duì)近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，提出了"追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展，追求過(guò)濾掉風(fēng)險(xiǎn)的利潤(rùn)，追求穩(wěn)定增長(zhǎng)的市值，努力走在中外銀行競(jìng)爭(zhēng)的前列"的經(jīng)營(yíng)理念，嚴(yán)格按照國(guó)家各項(xiàng)法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，改進(jìn)內(nèi)部控制措施，完善信息交流與反饋機(jī)制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制，有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度，包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會(huì)計(jì)及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)劃財(cái)務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。
3、完善內(nèi)控管理機(jī)制，提高決策的科學(xué)性。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機(jī)制，通過(guò)建立并執(zhí)行總、分行行長(zhǎng)定期辦公會(huì)議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營(yíng)管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長(zhǎng)辦公會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)制度，提高了決策的專業(yè)性。
4、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施，落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專業(yè)委員會(huì)，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理，強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。
5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過(guò)大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會(huì)計(jì)大檢查（覆蓋面達(dá)100%）、信貸大檢查（覆蓋面達(dá)50%）及安全保衛(wèi)大檢查。通過(guò)連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（二）風(fēng)險(xiǎn)管理方面的特色。
本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系：
1999年，本行進(jìn)行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行，并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位；與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)，并在全行推廣。
xx年，本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制，設(shè)立了具備識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn)。
xx年，本行設(shè)立了首席風(fēng)險(xiǎn)主管職位，在國(guó)內(nèi)同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險(xiǎn)主管委派制。分行風(fēng)險(xiǎn)主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，直接向首席風(fēng)險(xiǎn)主管負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作。
xx年末至xx年初，本行調(diào)整了授信流程，加強(qiáng)對(duì)授信業(yè)務(wù)的全程控制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性：(1)由風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)審查審批職能的同時(shí)，將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織實(shí)施；(2)實(shí)行信審會(huì)集體審批制，取消了總行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)的審批權(quán)，總行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)僅對(duì)信審會(huì)審批通過(guò)的項(xiàng)目行使否決權(quán)；(3)設(shè)立了專職信審委員職位，推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度，由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對(duì)授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任。
xx年以來(lái)，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)。新的評(píng)級(jí)系統(tǒng)按照客戶類別，設(shè)計(jì)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型，在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國(guó)內(nèi)同業(yè)前列。
xx年，(。
1)本行實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶"戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu)，主動(dòng)管理信貸風(fēng)險(xiǎn)；(2)在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下，本行建立了專門從事信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)專業(yè)委員會(huì)，強(qiáng)化對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè)、集中管理；并建立了重點(diǎn)行業(yè)專家隊(duì)伍和行外專家?guī)?，加?qiáng)重點(diǎn)行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專業(yè)水平；(3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"理念，并通過(guò)計(jì)算、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資本來(lái)對(duì)一級(jí)分行的業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)。
本行在風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)上的持續(xù)努力，已經(jīng)并將繼續(xù)提升本行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，并持續(xù)改善本行的資產(chǎn)質(zhì)量，從而有利于提升本行的資本回報(bào)能力。
（三）完善信息披露制度。
我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)不從寬，內(nèi)容從多不從少的原則，并根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程，有助于進(jìn)一步增強(qiáng)透明度，實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值最大化。
六、其他需要說(shuō)明的事項(xiàng)。
（一）日常信息溝通手段。目前，本行通過(guò)《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監(jiān)事會(huì)報(bào)告相關(guān)日常工作。
（二）股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃情況的說(shuō)明。
本行已制定對(duì)高管的股票增值權(quán)激勵(lì)方案，可否實(shí)施，目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù)。
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**市(縣)農(nóng)村信用社。
二oo五年七月五日。
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一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.?。
二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況?。
三.客戶盡職調(diào)查情況.?。
四.大額和可疑交易報(bào)告情況.?。
五.賬戶資料及交易記錄保存情況?。
六.對(duì)當(dāng)前反洗錢工作的建議.?。
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對(duì)洗錢犯罪的打擊速度.
返回目錄。
三、制定有效的反洗錢措施：??。
3、按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。??。
4、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。??。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇七
根據(jù)縣聯(lián)社2011年9月4日的會(huì)議精神，我社對(duì)反洗錢工作情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
首先，我社成立了以社主任111為組長(zhǎng)、儲(chǔ)蓄所負(fù)責(zé)人、內(nèi)勤主任以及各柜員為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。其中222為社內(nèi)反洗錢報(bào)告員，333為汪各儲(chǔ)蓄所反洗錢報(bào)告員，確保反洗錢工作的順利開展。
我社個(gè)人結(jié)算賬戶16850戶，儲(chǔ)蓄戶98850戶，單位賬戶240戶。
根據(jù)要求，我社社內(nèi)及網(wǎng)點(diǎn)基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，我社嚴(yán)格按照存款實(shí)名制的原則辦理，要求客戶提供身份證，柜員認(rèn)真按照客戶身份證認(rèn)真填寫個(gè)人結(jié)算開戶申請(qǐng)書，不足之處是不能全部進(jìn)行公民聯(lián)網(wǎng)核查。審查客戶提供的材料、證明文件和資料時(shí)力求真實(shí)、完整和有效，對(duì)于單位和個(gè)體工商戶到我社進(jìn)行開戶時(shí)我社要求其提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照，稅務(wù)登記證，法人身份證，組織機(jī)構(gòu)代碼證，并且要求客戶填寫開戶申請(qǐng)書，和開戶客戶簽訂開戶協(xié)議書，然后報(bào)當(dāng)?shù)厝诵袌?bào)批。在對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向方面進(jìn)行仔細(xì)分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。在按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄方面，我社做的不是太好，在個(gè)人結(jié)算戶開戶時(shí)沒有留下客戶的身份證復(fù)印件，只是在開戶申請(qǐng)書上面登記客戶的身份證號(hào)碼。
落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度方面。我社每天有專人負(fù)責(zé)進(jìn)行反洗錢系統(tǒng)中的信息查詢和補(bǔ)錄上報(bào)人行。在個(gè)人存取款方面，我社嚴(yán)格按照要求，凡是取款超過(guò)5萬(wàn)元的我社要求客戶提供身份證。經(jīng)過(guò)主任何部門負(fù)責(zé)人審批，柜員填寫大額提現(xiàn)登記簿，按規(guī)定每月報(bào)送大額交易的相關(guān)資料及報(bào)表。
我社在反洗錢工作存在不足之處還有我社沒有建立臺(tái)賬，我社職工對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴(yán)格按照反洗錢的要求和制度繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，確保反洗錢工作的深入開展，不斷完善反洗錢制度，繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度，嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
信用社。
20111-9-5。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇八
首先，增長(zhǎng)了自身知識(shí)，改善了我的知識(shí)結(jié)構(gòu)。本次培訓(xùn)主要安排了十個(gè)方面的講題，既包括有具體業(yè)務(wù)知識(shí)，像“新形勢(shì)下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展”、“我國(guó)社會(huì)征信體系建設(shè)問題研究”，也包括有宏觀方面課題，如“宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、貨幣政策與穩(wěn)定”、“當(dāng)前國(guó)際局勢(shì)熱點(diǎn)透視”，還包括有與我們?nèi)粘９ぷ魃罹o密相關(guān)的一些資料，如“履職潛力與創(chuàng)新思維”、“國(guó)家公職人員心理問題及其調(diào)適”，等等，擔(dān)任授課人員既有總行領(lǐng)導(dǎo)，也有教授學(xué)者，他們深入淺出、形象生動(dòng)的講解，從方方面面幫忙我們?cè)鲩L(zhǎng)了見識(shí)。有些領(lǐng)導(dǎo)、學(xué)者還將他們最新的研究成果毫無(wú)保留地合盤托出，如此近距離聆聽業(yè)界權(quán)威們的耐心細(xì)致講解，我覺得這樣的機(jī)會(huì)對(duì)于我們基層工作的央行干部真的是十分難得、十分寶貴。眾所周知，當(dāng)前社會(huì)是一個(gè)學(xué)習(xí)型社會(huì)，我們自身工作中所面臨的知識(shí)更新頻度更快、任務(wù)要求更高，此種形勢(shì)下，此次培訓(xùn)為我們帶給的知識(shí)養(yǎng)分，對(duì)于豐富我們的知識(shí)積累、改善我們的知識(shí)結(jié)構(gòu)，促使我們?cè)诂F(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)面前游刃有余地做好本職工作，盡管說(shuō)有些杯水車薪，但無(wú)疑是雪中送炭，益處多多。
其次，加強(qiáng)了同行交流，汲取了有益經(jīng)驗(yàn)。本次培訓(xùn)，還穿插了座談?dòng)懻?、工作?jīng)驗(yàn)交流環(huán)節(jié)，這為我們學(xué)員相互之間溝通了解、取長(zhǎng)補(bǔ)短創(chuàng)造了契機(jī)。此次參加培訓(xùn)的150名學(xué)員，分別來(lái)自全國(guó)各地，雖然說(shuō)我們大家都在基層央行工作，但畢竟，各地實(shí)際狀況千差萬(wàn)別，在工作認(rèn)識(shí)上每個(gè)人會(huì)有自己獨(dú)特的見解、在工作開展上不同單位也會(huì)有自己獨(dú)到的經(jīng)驗(yàn)。事實(shí)也確實(shí)證明了這一點(diǎn)，透過(guò)小組座談?dòng)懻?，使我?duì)今后如何立足本職崗位高效做好工作有了進(jìn)一步認(rèn)識(shí)；透過(guò)聽取大會(huì)經(jīng)驗(yàn)交流發(fā)言，使我對(duì)一些地方基層央行在探索農(nóng)村信用體系建設(shè)、搞好國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)工作、促進(jìn)貨幣政策實(shí)施等方面先進(jìn)的工作經(jīng)驗(yàn)，有了必須程度的了解。在此好處上能夠說(shuō)，此次培訓(xùn)不僅僅為我們基層央行工作者搭建起了一個(gè)學(xué)習(xí)知識(shí)的平臺(tái)，同時(shí)也為我們打通了一個(gè)彼此交流實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)、共同促進(jìn)基層央行事業(yè)穩(wěn)步前進(jìn)的有益通道。
再次，明晰了身份定位，把握了工作方向。無(wú)論是在總行領(lǐng)導(dǎo)的授課中，還是學(xué)員之間的討論過(guò)程中，[蓮山~課件]大家都普遍提到，在我們的日常工作中，中級(jí)職稱在很多人而言但是是一個(gè)“影子身份”。這主要是指我們自身對(duì)于“中級(jí)職稱”的意識(shí)還不夠強(qiáng)，在開展工作時(shí)很難想到自己是一名中級(jí)職稱人員，就應(yīng)如何更有效地加強(qiáng)學(xué)習(xí)、如何更高效地開展工作；而作為很多單位，也較少在實(shí)際工作當(dāng)中有意識(shí)地激發(fā)中級(jí)職稱人員的潛能，更好地為中級(jí)職稱人員應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)創(chuàng)造更有利條件。其實(shí)，在全國(guó)人民銀行系統(tǒng)，中級(jí)職稱人員占了半數(shù)，他們的作用發(fā)揮得如何，直接影響到我們整體的工作效果。這次由總行人事司部署、鄭州培訓(xùn)學(xué)院組織實(shí)施的中級(jí)職稱人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，可謂審時(shí)度勢(shì)，抓住了關(guān)鍵。這本身就向我們廣大中級(jí)職稱人員釋放了一個(gè)“認(rèn)識(shí)自我、建功立業(yè)”的強(qiáng)烈信號(hào)，而透過(guò)十天來(lái)的學(xué)習(xí)交流，又進(jìn)一步促使我們明確了在今后工作中如何更好地把握自我、如何更好地發(fā)揮自身作為一名中級(jí)職稱人員作用，在本職崗位上扎扎實(shí)實(shí)履行職責(zé)建功立業(yè)。
當(dāng)然了，此次培訓(xùn)，還使我有緣結(jié)識(shí)了來(lái)自五湖四海的基層央行朋友，收獲了友誼。使我有緣領(lǐng)略領(lǐng)導(dǎo)、學(xué)者們的風(fēng)采，不只是學(xué)識(shí)上的風(fēng)采，更兼職業(yè)道德、人格方面的魅力。比如像授課的總行領(lǐng)導(dǎo)，雖說(shuō)他們身居必須地位，但他們十分平易近人，上課前后會(huì)十分恭敬地向在座學(xué)員鞠躬致敬、回答學(xué)員們的問題時(shí)十分耐心，而且循循善誘，個(gè)性像馬林巡視員，三個(gè)小時(shí)一向站著給學(xué)員們授課，力圖給學(xué)員們講解更多關(guān)于人民銀行成立的相關(guān)知識(shí)；而像一些院校的專家學(xué)者們，他們講解中所透露出的對(duì)于學(xué)習(xí)、研究的孜孜以求精神，也極大地感染和激勵(lì)著我們。這些方面，雖然不是具體的理論知識(shí)，但它作為一種精神財(cái)富，會(huì)對(duì)我們今后為人處事、待人接物等方面產(chǎn)生潛移默化的良好作用。
難忘的十天培訓(xùn)時(shí)間轉(zhuǎn)瞬即逝，在此，由衷地感謝總行人事部門為基層央行員工提升素質(zhì)帶給了寶貴時(shí)機(jī)，感謝鄭州培訓(xùn)學(xué)院相關(guān)工作人員認(rèn)真周到的服務(wù)、無(wú)微不至的關(guān)心。也期望中級(jí)職稱培訓(xùn)班能長(zhǎng)期舉辦下去，越辦越好。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇九
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.?。
二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況?。
三.客戶盡職調(diào)查情況.?。
四.大額和可疑交易報(bào)告情況.?。
五.賬戶資料及交易記錄保存情況?。
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對(duì)洗錢犯罪的打擊速度.
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇十
20××年，我鎮(zhèn)堅(jiān)持以十八屆三中全會(huì)精神為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持把加強(qiáng)依法行政的各項(xiàng)工作要求落實(shí)到鎮(zhèn)政府工作的各個(gè)方面、各個(gè)環(huán)節(jié)，認(rèn)真扎實(shí)地推進(jìn)。我鎮(zhèn)依法行政意識(shí)明顯增強(qiáng)，依法行政工作水平明顯提高，法治政府建設(shè)取得明顯成效，為推動(dòng)我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展提供了有力的法制保障?，F(xiàn)將我鎮(zhèn)開展依法行政工作自查自糾情況匯報(bào)如下：
一、主要做法。
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保全鎮(zhèn)依法行政責(zé)任制全面推進(jìn)。
一是成立行政執(zhí)法責(zé)任制領(lǐng)導(dǎo)小組，組建全鎮(zhèn)綜合行政執(zhí)法隊(duì)，成立內(nèi)部監(jiān)督考核組織、執(zhí)法過(guò)錯(cuò)責(zé)任追究組織，逐級(jí)落實(shí)行政執(zhí)法領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，為有效落實(shí)行政執(zhí)法責(zé)任制提供可靠保證。二是強(qiáng)化責(zé)任機(jī)制，進(jìn)一步健全完善全鎮(zhèn)行政執(zhí)法責(zé)任制實(shí)施方案，梳理行政法規(guī)、分解執(zhí)法任務(wù)、明確執(zhí)法主體、落實(shí)執(zhí)法責(zé)任、確定考核目標(biāo)。堅(jiān)持做到執(zhí)法責(zé)任、監(jiān)督機(jī)制和評(píng)議考核“三到位”，努力創(chuàng)建主體明確、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、廉潔高效的行政執(zhí)法新機(jī)制。
（二）加強(qiáng)法律知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，推進(jìn)行政決策規(guī)范化。
一是加大學(xué)習(xí)力度，確保學(xué)法計(jì)劃、內(nèi)容、時(shí)間、人員、效果“五落實(shí)”。建立行政機(jī)關(guān)法律知識(shí)集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)報(bào)備制度，明確要求班子成員把《行政許可證》、《行政處罰法》、《行政復(fù)議法》的學(xué)習(xí)作為必修課，在黨委中心組會(huì)議上集中學(xué)習(xí)，切實(shí)提高全領(lǐng)導(dǎo)干部對(duì)落實(shí)行政執(zhí)法責(zé)任制的認(rèn)識(shí)；有計(jì)劃、分階段地組織執(zhí)法干部認(rèn)真學(xué)習(xí)《行政處罰法》、《行政復(fù)議法》、《xxx省行政執(zhí)法規(guī)定》、《信訪條例》等行政執(zhí)法方面的法律法規(guī)和政策規(guī)定，使全體執(zhí)法干部在具體操作中能夠熟練運(yùn)用有關(guān)法律、法規(guī)和政策，解決問題，切實(shí)增強(qiáng)依法行政的能力。二是抓好執(zhí)法人員培訓(xùn)。由鎮(zhèn)司法所組織安監(jiān)辦、林業(yè)站、計(jì)生辦、國(guó)土所等部門的工作人員，進(jìn)行專項(xiàng)執(zhí)法培訓(xùn)，提高執(zhí)法人員執(zhí)法水平，并積極參加上級(jí)法制部門和主管部門組織的執(zhí)法培訓(xùn)，嚴(yán)格按規(guī)程辦事，執(zhí)法人員的法制意識(shí)不斷提高。三是擴(kuò)大宣傳廣度，營(yíng)造普法氛圍。通過(guò)廣播、板報(bào)、宣傳欄、宣傳資料等形式，大力宣傳各項(xiàng)法律法規(guī)；利用趕場(chǎng)日集中辦公、廣場(chǎng)集中接訪等活動(dòng)，進(jìn)一步擴(kuò)大法律法規(guī)群眾知曉率；由鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)帶頭，組織鎮(zhèn)安辦、社事辦、計(jì)生站、國(guó)土所進(jìn)村入戶，開展“面對(duì)面、心貼心”活動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)咨詢、廣播及宣傳材料對(duì)《村民委員會(huì)組織法》、《中華人民共和國(guó)道路交通安全法》、《中華人民共和國(guó)人口與計(jì)劃生育法》、《兵役法》等法律法規(guī)進(jìn)行了大力宣傳，全年共發(fā)放宣傳資料15000份、接受群眾咨詢860人次，張貼標(biāo)語(yǔ)310處，辦板報(bào)15期，舉辦培訓(xùn)班6期，參加254人次，提高了廣大群眾保護(hù)自己的權(quán)益的意識(shí)。
（三）制定規(guī)范性文件及計(jì)劃，嚴(yán)格干部執(zhí)法程序。
一是完善執(zhí)法隊(duì)伍及證件管理制度。為保證行政執(zhí)法隊(duì)伍的純潔性，我鎮(zhèn)以完善執(zhí)法隊(duì)伍及證件管理制度為重點(diǎn)，制定了規(guī)范性文件，對(duì)執(zhí)法人員進(jìn)行了嚴(yán)格的把關(guān)、審查確認(rèn)。二是完善行政執(zhí)法配套制度建設(shè)。為更好落實(shí)依法行政工作，按照縣委、縣政府的要求，我鎮(zhèn)把依法行政工作納入了對(duì)各部門、各村的年度考核中，制定了一系列制度措施，對(duì)計(jì)劃生育、建房審批等工作及越權(quán)執(zhí)法等不良現(xiàn)象提出嚴(yán)格要求，規(guī)范程序，并在月考核、半年、年終檢查作為必查內(nèi)容，特別是對(duì)信訪情況從嚴(yán)要求，列入專項(xiàng)考核，實(shí)行包片責(zé)任制、領(lǐng)導(dǎo)包案責(zé)任制，出現(xiàn)問題的首先追究主要責(zé)任人的責(zé)任。三是加大清理和審核規(guī)范性文件力度。按照縣政府辦公室關(guān)于規(guī)定政府公文的要求，認(rèn)真清理規(guī)范性文件，對(duì)現(xiàn)行規(guī)范性文件分期分批進(jìn)行了清理，凡與上級(jí)文件精神抵觸的、與現(xiàn)行法律相違背的、與形勢(shì)發(fā)展不相適應(yīng)的，都按規(guī)定程序及時(shí)修改或廢止。同時(shí)明確規(guī)定：規(guī)范性文件的出臺(tái)，必須經(jīng)過(guò)計(jì)劃、起草、協(xié)調(diào)、審核四道程序，由黨政辦公室嚴(yán)格把好適用法律、法規(guī)依據(jù)和處罰條款關(guān)，然后報(bào)主要領(lǐng)導(dǎo)審批通過(guò)。
（四）不斷強(qiáng)化服務(wù)職能，提高行政部門執(zhí)法滿意度。
一是加強(qiáng)執(zhí)法程序的規(guī)范指導(dǎo)，切實(shí)改進(jìn)和加強(qiáng)行政執(zhí)法。根據(jù)《行政處罰法》對(duì)執(zhí)法程序的基本要求，要求各部門根據(jù)各自實(shí)際情況，依法對(duì)執(zhí)法程序進(jìn)行嚴(yán)格而詳細(xì)的規(guī)定，從根本上解決了執(zhí)法隨意性問題。二是強(qiáng)化執(zhí)法監(jiān)督。自我監(jiān)督方面，要求各執(zhí)法部門要把全面實(shí)行行政執(zhí)法責(zé)任制作為本部門崗位目標(biāo)責(zé)任制的主要內(nèi)容，制定出具體考核標(biāo)準(zhǔn)和獎(jiǎng)勵(lì)方法；政府監(jiān)督方面，由司法所負(fù)責(zé)行政執(zhí)法責(zé)任制日常的檢查、考核工作，并作為年終考評(píng)的重要依據(jù)；在人大和社會(huì)監(jiān)督方面，通過(guò)實(shí)行政務(wù)公開欄、聘請(qǐng)人大代表、政協(xié)委員、行政執(zhí)法監(jiān)督員等方式，自覺接受人大和群眾的社會(huì)監(jiān)督。
二、取得的主要成效。
全年，我鎮(zhèn)嚴(yán)格按照行政執(zhí)法責(zé)任和制度，圍繞我鎮(zhèn)“氣度核心區(qū)、園區(qū)主戰(zhàn)場(chǎng)、形象窗口地”的戰(zhàn)略目標(biāo)開展行政執(zhí)法工作，堅(jiān)持“預(yù)防為主”原則，通過(guò)密集式行政執(zhí)法，糾正和處罰了一批違法案件，確保民生安全成效顯著。今年以來(lái)，本鎮(zhèn)開展行政執(zhí)法檢查258次，涉及安全生產(chǎn)、食品衛(wèi)生、交通管理等方面，共糾正違章37起，行政處罰7次，行政立案37起（計(jì)生）。其中，在生產(chǎn)安全、食品安全方面，取締了無(wú)證行醫(yī)游醫(yī)1家，創(chuàng)造了安全生產(chǎn)、食品衛(wèi)生“零事故”的佳績(jī)；在交通管理方面，糾正了交通違章212次，處罰7次，確保了全鎮(zhèn)群眾出行安全和通暢；在計(jì)生執(zhí)法方面，發(fā)出征收社會(huì)撫養(yǎng)費(fèi)決定書39。在行政審批工作中，共審批計(jì)劃生育一孩證97份，二孩證3份，居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)704份，農(nóng)村居民養(yǎng)老保險(xiǎn)4565份，農(nóng)村小額保險(xiǎn)4078份，農(nóng)村低保146份，居民低保9份。
三、存在的問題。
我鎮(zhèn)按照縣政府的有關(guān)規(guī)定，大力加強(qiáng)政府機(jī)制建設(shè)，使依法行政成為“依法治鎮(zhèn)”的重要組成部分，為全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康協(xié)調(diào)發(fā)展提供了有力的保障。但行政執(zhí)法中依然存在一些問題。
（一）執(zhí)法機(jī)構(gòu)管理不健全，隊(duì)伍素質(zhì)不齊全。
一是干部職能的限制。由于人數(shù)限制，我鎮(zhèn)干部大多身兼多職，工作點(diǎn)多面廣，同時(shí)還要聯(lián)系村、社區(qū)，行政工作只是其中的小部分，導(dǎo)致我鎮(zhèn)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)措施不配套，缺乏統(tǒng)一管理指揮，對(duì)各部門是否依法行政放松了監(jiān)管。
二是隊(duì)伍素質(zhì)不齊全。由于年齡限制、所處時(shí)代、個(gè)人經(jīng)歷等因素，我鎮(zhèn)部分干部在執(zhí)法鍛煉、法律認(rèn)知等方面有所欠缺，比如電腦技能、攝像技術(shù)、文件學(xué)習(xí)等。
（二）執(zhí)法程輕過(guò)程重結(jié)果。
重實(shí)體輕程序的傳統(tǒng)法律思想未能轉(zhuǎn)變，導(dǎo)致重結(jié)果輕過(guò)程的行為仍然存在。比如：在實(shí)施行政處罰過(guò)程中，不履行事先告知義務(wù)，剝奪了行政執(zhí)法相對(duì)人的申辯權(quán)；不告知行政執(zhí)法相對(duì)人獲得法律救濟(jì)的途徑，剝奪了行政執(zhí)法相對(duì)人的法律權(quán)利；顛倒程序，先罰款后定性；不在規(guī)定時(shí)間辦理案件等。
四、下一步工作打算。
一是按照“六五普法”的總體要求，繼續(xù)強(qiáng)化法律、法規(guī)的宣傳和普及。在工作中把普法與提高干部、農(nóng)民整體素質(zhì)相互結(jié)合，注重實(shí)效，真正達(dá)到教育農(nóng)民和提高干部、農(nóng)民法制意識(shí)的目的。
二是及時(shí)組織執(zhí)法人員參加鎮(zhèn)、縣等各級(jí)執(zhí)法培訓(xùn)，使執(zhí)法人員分批次完成參訓(xùn)任務(wù)。實(shí)行行政機(jī)關(guān)工作人員學(xué)法制度，全年組織學(xué)習(xí)已發(fā)行政知識(shí)不少于6次，并逐步實(shí)現(xiàn)量化到常態(tài)化的轉(zhuǎn)變。
三是按要求認(rèn)真落實(shí)行政執(zhí)法責(zé)任制，依法定責(zé)、分解量化、職責(zé)到位，并強(qiáng)化實(shí)施。把合法性作為行政決策的基本要求，提高運(yùn)用法治思維和法治方式，深入推動(dòng)“依法治鎮(zhèn)”建設(shè)，在“建設(shè)”中全面實(shí)現(xiàn)依法行政。
四是繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)執(zhí)法部門和執(zhí)法人員的考核。按照縣委、縣政府的安排部署，將依法執(zhí)政列入年度考核的重要內(nèi)容，對(duì)執(zhí)法部門出現(xiàn)的違法違紀(jì)現(xiàn)象和重大行政執(zhí)法問題，及時(shí)上報(bào)、嚴(yán)肅查處，決不姑息遷就。
我鎮(zhèn)行政執(zhí)法工作在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各行政執(zhí)法部門的努力下，嚴(yán)格按照各自執(zhí)行的法律法規(guī)，行使自己的權(quán)力，履行法定職責(zé)，使各項(xiàng)工作步入法制化，正規(guī)化的發(fā)展軌道，努力開創(chuàng)依法治鎮(zhèn)的新局面，為全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)超常發(fā)展，發(fā)揮了保駕護(hù)航的重要作用。今后，我鎮(zhèn)將繼續(xù)貫徹實(shí)施依法治國(guó)基本方略，積極探索各種有利于行政執(zhí)法的新制度、新做法，切實(shí)提高依法行政水平，為我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康協(xié)調(diào)和諧發(fā)展創(chuàng)造良好的法制環(huán)境。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇十一
履職盡責(zé)自查報(bào)告，現(xiàn)將自查工作情況報(bào)告如下:，會(huì)后要求每一位班主任撰寫自查自糾報(bào)告，就學(xué)校和各部門學(xué)期工作計(jì)劃的落實(shí)情況日常安排的各項(xiàng)工作的落實(shí)情況以及勤政廉政等，履職盡責(zé)自查報(bào)告根據(jù)教育局關(guān)于開展“履行崗位職責(zé)規(guī)范從政行為”主題教育活動(dòng)的實(shí)施方案》精神，我校在第一階段學(xué)習(xí)動(dòng)員的基礎(chǔ)上，對(duì)照崗位職責(zé)，認(rèn)真開展了自查自糾工作，深入查找工作中存在的問題?，F(xiàn)將自查工作情況報(bào)告如下:。
根據(jù)教育局關(guān)于開展“履行崗位職責(zé)規(guī)范從政行為”主題教育活動(dòng)的實(shí)施方案》精神，我校在第一階段學(xué)習(xí)動(dòng)員的基礎(chǔ)上，對(duì)照崗位職責(zé)，認(rèn)真開展了自查自糾工作，深入查找工作中存在的問題?，F(xiàn)將自查工作情況報(bào)告如下:二加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保組織工作和管理工作取得成效。
為了認(rèn)真抓好第二階段的工作，我校成立了由姚校長(zhǎng)為組長(zhǎng)的自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組成員對(duì)照“五個(gè)方面”的自查要求，帶頭自查，帶頭征求意見，落實(shí)責(zé)任，采取自上而下的方式，先從領(lǐng)導(dǎo)班子成員查起，然后到每一位教職工，分層分級(jí)組織進(jìn)行。按照權(quán)責(zé)對(duì)等的原則，逐項(xiàng)逐條展開自查，找出差距廣泛聽取意見，真誠(chéng)采納意見和建議。
1行政班子說(shuō)職責(zé)。
學(xué)校行政班子成員重點(diǎn)自查做的不足的方面并提出整改措施。隨后，討論明確各自的崗位職責(zé)，并對(duì)職責(zé)范圍進(jìn)行了局部調(diào)整。會(huì)上，大家還一致認(rèn)為，作為組織者管理者，必須從傳統(tǒng)辦學(xué)觀念中解放出來(lái)，增強(qiáng)創(chuàng)新意識(shí)，提高自身的管理能力和科研能力。
2班主任說(shuō)職責(zé)。
班主任首先分年級(jí)組，集中圍繞“帶好一個(gè)班，教好每一個(gè)學(xué)生，聯(lián)系好每一個(gè)家庭”來(lái)談體會(huì)，談師德，談職責(zé)。大家普遍認(rèn)為，班主任職責(zé)在于調(diào)查研究學(xué)生情況，了解學(xué)生的家庭情況，思想品德情況，學(xué)習(xí)情況，身體情況，以及個(gè)性心理特點(diǎn)興趣特長(zhǎng)，做好家訪工作;組織管理班級(jí)集體，班主任要依據(jù)教育方針教育任務(wù)和學(xué)生實(shí)際情況制定本班集體建設(shè)的目標(biāo)，建立班級(jí)常規(guī)，培養(yǎng)良好的.班風(fēng)，搞好班主任如下的日常組織管理工作;協(xié)調(diào)教育力量，溝通各種渠道，要負(fù)責(zé)聯(lián)系和組織科任教師商討本班的教育工作，協(xié)調(diào)各種活動(dòng)和課業(yè)負(fù)擔(dān)，聯(lián)系本班家長(zhǎng)和社會(huì)有關(guān)方面的支持配合，共同做好學(xué)生的教育工作;要訂好班主任計(jì)劃，檢查計(jì)劃執(zhí)行情況，做好總結(jié)工作。會(huì)后要求每一位班主任撰寫自查自糾報(bào)告。
3科任教師說(shuō)職責(zé)。
科任教師分備課組開展了履職情況匯報(bào)，開展批評(píng)和自我批評(píng)活動(dòng)，然后分科組圍繞“備好每一節(jié)課，上好每一節(jié)課，改好每一本作業(yè)”來(lái)談體會(huì)，談師德，談職責(zé)。大家一致認(rèn)為，全面實(shí)施素質(zhì)教育，突出特色，是每一位教師的歷史使命。
我校把加強(qiáng)執(zhí)行力的學(xué)習(xí)貫穿始終，召開由年級(jí)組長(zhǎng)教研組參加的會(huì)議，重溫教育局和學(xué)校下發(fā)的相關(guān)文件的精神，深入學(xué)習(xí)《教育法》《義務(wù)教育法》《教師法》等教育法律法規(guī)及有關(guān)文件，多渠道收集并學(xué)習(xí)好的經(jīng)驗(yàn)和做法，牢固樹立依法行政依法辦學(xué)依法從教的觀念，為自查做好了充分的思想準(zhǔn)備。
我校采取多種形式的宣傳活動(dòng)，向教職工講清開展這項(xiàng)活動(dòng)的目的意義，是為了更好的為學(xué)校為教師為學(xué)生服務(wù)，講明我們改進(jìn)工作把各種責(zé)任落到實(shí)處的誠(chéng)心和決心，取得教職工的理解信任和支持，以真心換真誠(chéng)。
自查工作開展以后，我們?cè)诶^續(xù)完善現(xiàn)有崗位制度的基礎(chǔ)上，認(rèn)真梳理現(xiàn)有的責(zé)任制度和崗位職責(zé)。梳理內(nèi)容包括:下達(dá)給各年級(jí)組的工作任務(wù)指標(biāo);各處制定的崗位職責(zé)工作規(guī)范廉政建設(shè)師德師風(fēng)績(jī)效考核責(zé)任追究等一系列規(guī)章制度。
我校結(jié)合家長(zhǎng)會(huì)中群眾反映的意見和建議，對(duì)照已梳理的責(zé)任制度和崗位職責(zé)，切實(shí)做到“五對(duì)照”，深入查找工作中存在的各種問題。學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)班子主要在權(quán)責(zé)設(shè)定依法行政服務(wù)態(tài)度辦事效率等方面對(duì)照檢查;全體教師在思想作風(fēng)工作作風(fēng)服務(wù)態(tài)度敬業(yè)精神以及教育教學(xué)等方面對(duì)照檢查。通過(guò)自查，從而找準(zhǔn)找出我校在權(quán)責(zé)設(shè)定依法履職依法治教工作規(guī)范辦事效率責(zé)任機(jī)制服務(wù)質(zhì)量和教育教學(xué)培訓(xùn)機(jī)制建立師德師風(fēng)建設(shè)等方面存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)。
為了讓自查取得更大成效，營(yíng)造工作作風(fēng)和師德師風(fēng)建設(shè)的良好氛圍。我校采取征求家長(zhǎng)教師社會(huì)意見的方式，廣泛征求意見。9月30日下午，開展了“家校攜手，共創(chuàng)和諧”活動(dòng)。向家長(zhǎng)發(fā)放征求意見表，就依法辦學(xué)校風(fēng)校紀(jì)教風(fēng)學(xué)風(fēng)學(xué)校管理教書育人教學(xué)成績(jī)等方面對(duì)學(xué)校進(jìn)行評(píng)價(jià)，滿意率為90%。家長(zhǎng)一致認(rèn)為學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)班子創(chuàng)新務(wù)實(shí)，能夠高質(zhì)量執(zhí)行各項(xiàng)工作任務(wù)，創(chuàng)辦人民滿意的學(xué)校;教師隊(duì)伍敬業(yè)有活力，能夠高效益地落實(shí)教育教學(xué)任務(wù)。這次活動(dòng)收到了良好的社會(huì)效果。
十一假后，學(xué)校召開了各年級(jí)組長(zhǎng)和部分教師座談會(huì)，就學(xué)校和各部門學(xué)期工作計(jì)劃的落實(shí)情況日常安排的各項(xiàng)工作的落實(shí)情況以及勤政廉政等方面征求他們的意見。一致認(rèn)為，學(xué)校能嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)的政策法規(guī)，積極認(rèn)真完成上級(jí)組織的各項(xiàng)活動(dòng)，執(zhí)行效力高強(qiáng)，常做實(shí)事大事，特色學(xué)校建設(shè)不斷出新。學(xué)校內(nèi)部政令暢通，辦事效率非常高，各項(xiàng)工作落實(shí)到位。今年教師節(jié)，校長(zhǎng)帶領(lǐng)部分行政人員慰問受傷教師，組織教師到秀水公園。讓教師在工作之余，充分享受生活的美好。
學(xué)校還狠抓教職工的個(gè)人自查。要求每個(gè)教職工全面反思個(gè)人在依法履職遵紀(jì)守法師德師風(fēng)工作規(guī)范教書育人等方面存在的問題和不足，分析原因，提出具體的整改措施。
綜上所述，我校嚴(yán)格按照xx市教育局開展此項(xiàng)活動(dòng)的第二階段工作要求，圍繞履行職能和責(zé)任落實(shí)情況，廣泛征求社會(huì)各界的意見和建議;同時(shí)對(duì)照學(xué)校相關(guān)規(guī)定及教育教學(xué)管理等方面的制度，對(duì)照各自擔(dān)負(fù)的職責(zé)，對(duì)照廣大群眾的意見等情況進(jìn)行系統(tǒng)的自查，找準(zhǔn)學(xué)校個(gè)人存在的問題和薄弱環(huán)節(jié);并將自查的情況和征求的意見進(jìn)行分析歸類，對(duì)學(xué)校每個(gè)具體崗位的職責(zé)設(shè)定責(zé)任落實(shí)的現(xiàn)狀等進(jìn)行系統(tǒng)梳理，提出整改措施，有效地提高了教職員工尤其是行政班子的執(zhí)行力，進(jìn)一步提升了辦事效能，為實(shí)現(xiàn)學(xué)校既快又好的跨越式發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇十二
州分行：
根據(jù)甘郵銀發(fā)（2011）120號(hào)文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實(shí)際，對(duì)縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請(qǐng)指正！
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況
1、 我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲(chǔ)蓄所主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。
3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對(duì)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況
1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評(píng)估辦法》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行反洗錢實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識(shí)別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄20萬(wàn)元以上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲(chǔ)蓄所主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
6、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。
9、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。
10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行的要求開展反洗錢宣傳。 根據(jù)上級(jí)行本年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評(píng)估情況。通過(guò)對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評(píng)估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識(shí)薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識(shí)，改進(jìn)反洗錢工作，我縣支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
一 反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況
1、 我行根據(jù)縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢工作小組?？h支行營(yíng)業(yè)部主任是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督我行反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。
3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對(duì)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二 反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況
2、客戶身份識(shí)別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。證件齊全。
泄密情況。同時(shí)對(duì)客戶身份及辦理人員進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人業(yè)務(wù)20萬(wàn)元以上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排營(yíng)業(yè)部主任進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)檔案，對(duì)新建業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，在10日內(nèi)完成評(píng)級(jí)結(jié)果調(diào)整，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
6、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。
8、反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。
經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
10、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
11、反洗錢考核評(píng)估情況。通過(guò)對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢綜合考核評(píng)估，基本合格
綜上所述，我們支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中也主動(dòng)學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，不斷加強(qiáng)培訓(xùn)。增強(qiáng)反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識(shí)薄，不斷提高反洗錢工作質(zhì)量，我們支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對(duì)轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、按照中國(guó)銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于200*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度，并于200*年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會(huì)計(jì)出納科專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送銀行，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的.開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。
4、于五月中旬開展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目
2、對(duì)金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；?
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇十三
根據(jù)縣委辦《關(guān)于對(duì)全縣黨(工)委黨建工作進(jìn)行考核的通知》(會(huì)辦通[]75號(hào))精神，鄉(xiāng)黨委高度重視，認(rèn)真按照“五好”鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委要求組織開展自檢自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、基本情況。
五星鄉(xiāng)轄10個(gè)村民委員會(huì)99個(gè)自然村141個(gè)村民小組，總?cè)丝?387戶29084人，全鄉(xiāng)設(shè)黨委1個(gè)，黨支11個(gè)，黨支部104個(gè)，有黨員870人,占總?cè)丝诘?%。(男727人、占84%，女143人、占16%;少數(shù)民族22人、占3%;在職183人、占21%，農(nóng)村黨員679人、占78%，離退休6人、占1%;大專以上80人、占92%，高中〈中?！?63人、占19%，初中297人、占34%，小學(xué)224人、占26%，文盲106人、占12%;35歲以下273人、占31.4%，36歲至59歲376人、占43.4%，60歲以上218人、占25.2%)。
7月，縣委授予五星“五好鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委”榮譽(yù)稱號(hào);7月，披戛村黨支、誠(chéng)成鋅電公司黨支部被縣委確定為“黨建示范點(diǎn)”，“五好”村黨支創(chuàng)評(píng)6個(gè)，占60%(其中：縣級(jí)為：黑土村、竹箐村，鄉(xiāng)級(jí)為：大坪子、紅石巖、石龍、披戛，經(jīng)鄉(xiāng)黨委組織考核均為合格等次)。
二、主要做法及經(jīng)驗(yàn)。
在黨建工作中，按照中央和省市縣委、縣委組織部的部署和要求，鄉(xiāng)黨委緊緊圍繞“五好”目標(biāo)，始終不斷強(qiáng)化黨建工作是經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的統(tǒng)領(lǐng)和保障意識(shí)，在實(shí)施“云嶺先鋒”工程、擴(kuò)大先進(jìn)性教育活動(dòng)和推進(jìn)“三級(jí)聯(lián)創(chuàng)”活動(dòng)中，積極探索，創(chuàng)新載體，黨的思想、組織和作風(fēng)建設(shè)明顯加強(qiáng)，為全鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的全面發(fā)展提供了堅(jiān)強(qiáng)的組織保障。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提供保障。
鄉(xiāng)黨委成立了以黨委書記為組長(zhǎng)、黨委委員、有關(guān)單位黨支(支部)書記和部門主要負(fù)責(zé)人為成員的黨建工作領(lǐng)導(dǎo)小組，班子黨員副職認(rèn)真按照黨建工作“一崗雙責(zé)制”要求，經(jīng)常深入黨建聯(lián)系點(diǎn)，切實(shí)加強(qiáng)了對(duì)全鄉(xiāng)黨建工作的領(lǐng)導(dǎo)，各村黨支也成立了相應(yīng)機(jī)構(gòu)，組織抓好各項(xiàng)措施的落實(shí)。
20以來(lái)，共投入各項(xiàng)黨建工作經(jīng)費(fèi)70萬(wàn)元，用于陣地建設(shè)、教育培訓(xùn)、建章立制、考核獎(jiǎng)懲和貧困黨員幫扶等。特別在今年的“866”工程建設(shè)中，得到了縣委組織部的大力關(guān)心支持，為我鄉(xiāng)披戛、竹箐、大坪子三個(gè)行政村及披戛大村子、竹箐落水洞兩個(gè)自然村建立了功能完善、設(shè)施齊備的黨員活動(dòng)中心，從而為全鄉(xiāng)黨建工作提供了有力的組織保障和經(jīng)費(fèi)保證。
(二)深入調(diào)研，掌握情況。
針對(duì)一度時(shí)期我鄉(xiāng)黨員情況不夠清楚的實(shí)際，我鄉(xiāng)專門抽調(diào)人員組成調(diào)研組，深入到全鄉(xiāng)11個(gè)黨支104個(gè)黨支部，對(duì)基層黨組織的工作情況、發(fā)揮作用情況、黨員隊(duì)伍結(jié)構(gòu)情況和黨員個(gè)人的基本情況，進(jìn)行了全面詳實(shí)的調(diào)查核實(shí)，并根據(jù)部分黨員工作變動(dòng)的實(shí)際，認(rèn)真辦理了黨員組織關(guān)系接轉(zhuǎn)手續(xù)，結(jié)合村級(jí)組織換屆和“866”工程基本隊(duì)伍建設(shè)，對(duì)部分支部班子進(jìn)行了調(diào)整充實(shí)，通過(guò)深入細(xì)致的調(diào)研工作，清楚地掌握了每個(gè)黨組織和黨員的基本情況，為開展各項(xiàng)活動(dòng)，實(shí)施黨員分類管理、動(dòng)態(tài)管理提供了準(zhǔn)確的依據(jù)。
(三)強(qiáng)化學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)。
始終把黨員和干部素質(zhì)建設(shè)擺在重要位置，堅(jiān)持每季度不少于一次的黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)，并將學(xué)習(xí)擴(kuò)大到相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和村黨支書記，倡導(dǎo)班子成員每天學(xué)習(xí)一小時(shí)、兩月熟讀一本書，認(rèn)真組織開展了“副科級(jí)以上黨員干部為基層講黨課”活動(dòng)，每年駐村蹲點(diǎn)不少于100天，撰寫黨建調(diào)研文章不少于1篇。
依托鄉(xiāng)黨校和通過(guò)開展“兩校進(jìn)村”活動(dòng)，利用以會(huì)代訓(xùn)、集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)方式，為進(jìn)一步提高黨員素質(zhì)，培育“有文化、懂技術(shù)、會(huì)經(jīng)營(yíng)”新型農(nóng)民搭建了平臺(tái)。
今年以來(lái)，共舉辦鄉(xiāng)級(jí)培訓(xùn)12期1400余人次。通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效強(qiáng)化了領(lǐng)導(dǎo)班子及黨員干部隊(duì)伍的教育，93%以上村干部成為學(xué)用農(nóng)業(yè)新知識(shí)、新技術(shù)的骨干或引領(lǐng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的帶頭人，廣大黨員干部堅(jiān)定了信念、拓展了視野、提高了本領(lǐng)，牢固樹立了為民服務(wù)思想，把思想及行動(dòng)很好地統(tǒng)一到全鄉(xiāng)“千村扶貧、百村整體推進(jìn)”“866”工程建設(shè)和促進(jìn)全鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展的目標(biāo)及任務(wù)上來(lái)。
(四)建章立制，規(guī)范行為。
鄉(xiāng)黨委制定完善了《黨委工作規(guī)則》，從黨委的工作職責(zé)、議事與決策、文件審批、自身建設(shè)等方面作出了明確規(guī)定;嚴(yán)格執(zhí)行干部選拔任用工作紀(jì)律;鄉(xiāng)黨委、政府班子向社會(huì)作出了七項(xiàng)公開廉政承諾。對(duì)機(jī)關(guān)單位干部職工和村干部的管理，制定完善了鄉(xiāng)財(cái)務(wù)審批制度、接待制度等八項(xiàng)制度和村組“兩委”議事規(guī)則、“一制三化”制度、“三會(huì)一課”制度等17項(xiàng)制度。
通過(guò)黨員干部作風(fēng)建設(shè)活動(dòng)的開展，進(jìn)一步強(qiáng)化了全鄉(xiāng)干部職工的紀(jì)律作風(fēng)建設(shè)，促進(jìn)了各項(xiàng)工作的規(guī)范化、制度化、科學(xué)化運(yùn)行，進(jìn)一步密切了黨群干群關(guān)系。、20底，鄉(xiāng)黨委分別組織開展了民主測(cè)評(píng)黨委、人大、政府班子及成員，黨委班子滿意率分別達(dá)95%、97%，人大班子滿意率分別達(dá)94%、95%，政府滿意率分別達(dá)95%、96.5%，群眾滿意站所25個(gè)，占75.8%。
(五)創(chuàng)新載體，打造亮點(diǎn)。
在強(qiáng)力推進(jìn)“云嶺先鋒”工程中，鄉(xiāng)黨委認(rèn)真按照縣委“13344”黨建工作思路要求，在抓好“六比六看”、“亮身份、樹形象”、“雙培雙帶雙新”、“農(nóng)村無(wú)職黨員設(shè)崗定責(zé)”、“千個(gè)支部幫千村、萬(wàn)名干部下基層”等項(xiàng)活動(dòng)的同時(shí)，結(jié)合五星實(shí)際，按照深入推進(jìn)“三級(jí)聯(lián)創(chuàng)”活動(dòng)和建立先進(jìn)性教育長(zhǎng)效機(jī)制要求。
鄉(xiāng)黨委在認(rèn)真調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，明確提出了圍繞爭(zhēng)創(chuàng)省級(jí)‘五好’鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委目標(biāo)，逐步開展和實(shí)施好“黨務(wù)公開、黨內(nèi)扶貧、流動(dòng)紅旗支部創(chuàng)評(píng)、黨員分類管理、黨代表常任制五項(xiàng)制度，創(chuàng)建‘五好支部’、開展‘兩校進(jìn)村(企業(yè))’、爭(zhēng)做‘五強(qiáng)黨員’、評(píng)選‘星級(jí)黨員’和擴(kuò)大先進(jìn)性教育主題實(shí)踐活動(dòng)”這一“雙五工程”的黨建工作思路。
通過(guò)以點(diǎn)帶面，目前，“雙五工程”中的大部分活動(dòng)得到推開并取得了成效，為黨員永葆先進(jìn)性構(gòu)建了長(zhǎng)效機(jī)制，使“三級(jí)聯(lián)創(chuàng)”活動(dòng)更具針對(duì)性和實(shí)效性。
與此同時(shí)，充分發(fā)揮披嘎、石龍、大坪子兩個(gè)村級(jí)和披戛村大村子、竹箐村落水洞兩個(gè)自然村黨員活動(dòng)場(chǎng)所“一室多用”功能，實(shí)施了五個(gè)村、兩個(gè)自然村的“兩校進(jìn)村”和誠(chéng)成鋅電公司“兩校進(jìn)企業(yè)”活動(dòng)，陣地建設(shè)不斷加強(qiáng)，在四個(gè)村進(jìn)行了黨員分類管理和星級(jí)黨員創(chuàng)評(píng)試點(diǎn);切實(shí)加強(qiáng)對(duì)黨員的發(fā)展管理，認(rèn)真開展無(wú)職黨員設(shè)崗定責(zé)和“雙培雙帶”活動(dòng)。
農(nóng)村共有624名，占91.9%，85%以上參與設(shè)崗定責(zé)的農(nóng)村黨員作用發(fā)揮較好，通過(guò)“雙培雙帶”活動(dòng)的開展，農(nóng)村黨員致富能手已發(fā)展到451人，占66.4%，培養(yǎng)入黨積極分子58名，轉(zhuǎn)正黨員19名，納新黨員12名，其中：新發(fā)展農(nóng)村黨員中，從事養(yǎng)殖和種植致富帶頭人為7人，占農(nóng)村納新黨員的87.5%;在鑫和公司成立了黨支部，不斷拓展和延伸了“兩新組織”黨建工作覆蓋面;將原鄉(xiāng)屬披戛境內(nèi)集體梨園劃歸村黨支管理使用，在梨園空處新植了核桃。
同時(shí)，由村黨支書記、副書記分別掛靠境內(nèi)誠(chéng)成公司、鑫和公司，爭(zhēng)取境內(nèi)企業(yè)支持，改變了過(guò)去“空殼村”現(xiàn)狀;按照省、市、縣委實(shí)施“866”工程“五基”的要求，鄉(xiāng)黨委立足鄉(xiāng)情實(shí)際，提出了“興畜富民、特色興鄉(xiāng)”的產(chǎn)業(yè)發(fā)展思路，突出黨組織在培育壯大五星優(yōu)勢(shì)特色產(chǎn)業(yè)的引作用。
建成3萬(wàn)畝以核桃為主的干果生產(chǎn)基地，發(fā)展優(yōu)質(zhì)馬鈴薯生產(chǎn)4.7萬(wàn)畝，建好萬(wàn)畝脫毒馬鈴薯種薯基地、萬(wàn)畝商品薯基地和馬鈴薯交易市場(chǎng)，解決農(nóng)民產(chǎn)銷難題，使群眾長(zhǎng)期得實(shí)惠，干部作風(fēng)明顯轉(zhuǎn)變，黨群干群關(guān)系更加密切。
黨建工作年度自查報(bào)告精選3篇各類報(bào)告工作中，我們充分利用各種宣傳媒體，并開通了五星信息網(wǎng)站，注重抓好宣傳、引導(dǎo)和示范，每年建黨節(jié)都大張旗鼓地開展表彰獎(jiǎng)勵(lì)先進(jìn)活動(dòng)，使廣大黨員學(xué)有榜樣，趕有目標(biāo)。
在實(shí)施“866”工程建設(shè)中，常會(huì)出現(xiàn)需要拆除房屋、砍伐樹木、修路占地等觸及農(nóng)戶與集體利益矛盾的事情，但當(dāng)?shù)攸h員群眾從全局利益出發(fā)，主動(dòng)讓屋讓地，為工程的順利進(jìn)行作出了貢獻(xiàn)。紅石巖村10組村民朱玉云主動(dòng)拆除20平方米的商店進(jìn)行重建，空出面積支持村間道路硬化。
披戛村第2村民小組共產(chǎn)黨員**，下肢殘缺，長(zhǎng)期靠安裝假肢行走。在扶貧開發(fā)工作中，為盡快解決128戶500余人的飲水問題，他忍受著假肢摩擦的巨痛，晚上走家串戶發(fā)動(dòng)組織群眾投工投料，白天跋山涉水與群眾一起奮戰(zhàn)在工地上，在他的帶動(dòng)和組織下，于年10月7日，完成了整個(gè)飲水工程，使群眾多年朝思暮想的愿望變成了現(xiàn)實(shí)。
在民主管理中，我鄉(xiāng)試點(diǎn)和推行的群眾參與規(guī)劃制、投工投勞承諾制、工程建設(shè)公示制的項(xiàng)目建設(shè)“三制”，深受領(lǐng)導(dǎo)和群眾好評(píng)。
(六)注重結(jié)合，初見成效。
始終做到黨建與經(jīng)濟(jì)工作的緊密結(jié)合，杜絕了一手硬、一手軟和“兩張皮”現(xiàn)象。通過(guò)深入扎實(shí)的黨建活動(dòng)開展，黨的基層組織和黨員干部隊(duì)伍建設(shè)的不斷加強(qiáng)，黨員隊(duì)伍結(jié)構(gòu)明顯改善，黨員干部的責(zé)任意識(shí)、大局意識(shí)、紀(jì)律意識(shí)明顯增強(qiáng)，黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力明顯提高，進(jìn)而促進(jìn)了全鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的持續(xù)快速健康發(fā)展和“866”工程建設(shè)各項(xiàng)任務(wù)的順利完成，確保了全省扶貧現(xiàn)場(chǎng)會(huì)在我鄉(xiāng)的順利召開。
2008年，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)總收入7632萬(wàn)元，同比增10.91%;農(nóng)民人均純收入1313元，同比增13.03%;農(nóng)業(yè)總產(chǎn)值6888萬(wàn)元，同比增28.6%;糧食總產(chǎn)1685萬(wàn)公斤，占任務(wù)數(shù)1240萬(wàn)公斤的135.9%;農(nóng)民人均有糧579公斤，同比增29.2%;完成地方財(cái)政一般預(yù)算收入89萬(wàn)元，同比增15.58%;完成上繳稅金180萬(wàn)元，同比增20%。
同時(shí)，堅(jiān)持以治理臟、亂、差為突破口，以開展“文明單位”、“文明村寨”、“十星級(jí)文明戶”等群星文明創(chuàng)評(píng)為載體，“七星級(jí)”以上文明戶7212戶，占農(nóng)戶總數(shù)86%;申報(bào)創(chuàng)建市級(jí)文明單位2家、縣級(jí)文明單位3家，1人受到省級(jí)表彰。
三、存在問題及下步打算。
我鄉(xiāng)雖然在黨建工作方面取得了一定的成績(jī)，但也還存在一些困難和問題，但也還存在著黨員和黨組織分散、黨員流動(dòng)性大、老齡黨員比重大、村級(jí)集體經(jīng)濟(jì)薄弱，黨員致富、帶富能力不強(qiáng)、黨建工作經(jīng)費(fèi)投入不足，少數(shù)干部的精神狀態(tài)、工作作風(fēng)、工作能力與加快發(fā)展的要求還不相適應(yīng)，少數(shù)基層組織還存在“軟散懶”現(xiàn)象等問題。
為此，在下步黨建工作中，我們將按照“四個(gè)強(qiáng)化、四個(gè)著力”的要求，進(jìn)一步抓好今年召開全國(guó)、全省、全市、全縣黨建和組織工作會(huì)議精精的貫徹落實(shí)，在縣委、縣委組織部正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心指導(dǎo)下，結(jié)合本鄉(xiāng)實(shí)際，積極探索，不斷創(chuàng)新黨建工作載體和方法，把五星的黨建工作抓出特色、抓出成效。
一是強(qiáng)化思想政治建設(shè)，著力鞏固好思想基礎(chǔ)。
按照建設(shè)學(xué)習(xí)型領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部的要求，繼續(xù)堅(jiān)持理論中心組學(xué)習(xí)制度，不斷增強(qiáng)學(xué)習(xí)的緊迫感，增強(qiáng)貫徹執(zhí)行黨的基本理論、基本路線和基本綱領(lǐng)的自覺性。
切實(shí)增強(qiáng)“理論武裝、指導(dǎo)實(shí)踐、推動(dòng)工作”的能力。切實(shí)加強(qiáng)黨員干部的道德修養(yǎng)，牢固樹立馬克思主義世界觀、人生觀、價(jià)值觀，形成講道德、重修養(yǎng)、尚清廉的良好風(fēng)氣，以良好的黨風(fēng)政風(fēng)凝聚人心、凝聚智慧、凝聚力量。
二是強(qiáng)化基層組織建設(shè)，著力鞏固好組織基礎(chǔ)。
黨的基層組織是黨的全部工作和戰(zhàn)斗力的基礎(chǔ)。要以農(nóng)村黨支(支部)建設(shè)為重點(diǎn)，進(jìn)一步增強(qiáng)黨支(支部)的凝聚力和戰(zhàn)斗力，充分發(fā)揮黨員的先鋒模范作用、黨支(支部)的領(lǐng)導(dǎo)核心作用和戰(zhàn)斗堡壘作用，真正把農(nóng)村基層黨組織建設(shè)成為“三個(gè)代表”重要思想的組織者、推動(dòng)者和實(shí)踐者。
在實(shí)施“云嶺先鋒”，深入推進(jìn)“三級(jí)聯(lián)創(chuàng)”活動(dòng)創(chuàng)建中，繼續(xù)深入實(shí)施好“雙五工程”，推進(jìn)解放思想大討論活動(dòng)，立足實(shí)際，創(chuàng)新載體，突出特色，打造亮點(diǎn)，積極探索新形勢(shì)下加強(qiáng)和改進(jìn)黨的基層組織建設(shè)的新途徑、新方法，逐步建立健全農(nóng)村基層組織建設(shè)常抓不懈、常抓常新的工作機(jī)制。
以建設(shè)一流隊(duì)伍、培育一流作風(fēng)、創(chuàng)造一流業(yè)績(jī)?yōu)槟繕?biāo)，使廣大黨員真正做到思想上先人一步、行動(dòng)上奮勇爭(zhēng)先、作風(fēng)上率先垂范，實(shí)現(xiàn)一個(gè)黨員一面旗幟、一個(gè)支部一座堡壘的要求。
三是強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，著力鞏固好干部基礎(chǔ)。
高素質(zhì)的干部隊(duì)伍是確保各項(xiàng)事業(yè)順利推進(jìn)的根本保障。要切實(shí)強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊(duì)伍建設(shè)，充分激發(fā)各級(jí)干部的內(nèi)在動(dòng)力。要認(rèn)真堅(jiān)持和執(zhí)行好黨的民主集中制原則，充分發(fā)揮黨委“總攬全局、協(xié)調(diào)各方”的領(lǐng)導(dǎo)核心作用，堅(jiān)持和完善黨委工作規(guī)則，規(guī)范決策和權(quán)力運(yùn)行機(jī)制。
要嚴(yán)肅黨內(nèi)生活，進(jìn)一步提高民主生活會(huì)和組織生活會(huì)的質(zhì)量，增強(qiáng)黨內(nèi)生活的原則性，不斷提高解決自身問題的能力，不斷開創(chuàng)工作新局面。
四是強(qiáng)化作風(fēng)建設(shè)，著力鞏固好群眾基礎(chǔ)。
要按照“為民、務(wù)實(shí)、清廉”的要求，深入持久地開展好作風(fēng)建設(shè)。要切實(shí)堅(jiān)持好黨的群眾路線，切實(shí)把廣大群眾的積極性引導(dǎo)好、保護(hù)好、發(fā)揮好。要切實(shí)強(qiáng)化自律意識(shí)和艱苦奮斗意識(shí)，時(shí)刻牢記“兩個(gè)務(wù)必”，繼續(xù)保持和發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗精神。要強(qiáng)化制度建設(shè)，堅(jiān)持以制度管人，以制度維護(hù)公正與效率。
要嚴(yán)肅查處各類違紀(jì)違法案件，嚴(yán)格責(zé)任追究和多形式的綜合治理機(jī)制;強(qiáng)化權(quán)力監(jiān)督，擴(kuò)大群眾的知情權(quán)、參與權(quán)和監(jiān)督權(quán);結(jié)合“千個(gè)支部幫千村、萬(wàn)名干部下基層”活動(dòng)，繼櫝抓好機(jī)關(guān)新農(nóng)村工作指導(dǎo)員選派工作，充分發(fā)揮新農(nóng)村指導(dǎo)員在實(shí)施“千村扶貧、百村整體推進(jìn)”“866”工程中的作用，為促進(jìn)農(nóng)村基層組織建設(shè)、鞏固、提升和拓展“866”工程建設(shè)成效作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇十四
新春伊始，浠水縣局認(rèn)真落實(shí)20xx年度培訓(xùn)計(jì)劃，主動(dòng)搭臺(tái)，全力唱好“春訓(xùn)戲”。
一是突出全面性，開展集中培訓(xùn)。圍繞稅收業(yè)務(wù)、系統(tǒng)操作、稅收政策、稅收?qǐng)?zhí)法等內(nèi)容，組織130多名干部職工，舉辦為期1天的集中培訓(xùn)，做到了有筆記、有感悟，進(jìn)一步提升了理論水平和業(yè)務(wù)技能。
二是突出針對(duì)性，開展分類培訓(xùn)。根據(jù)征求意見，以稅收業(yè)務(wù)、行政管理、公文寫作等為重點(diǎn)，對(duì)90多名稅收管理員、信息員、通聯(lián)員，以及科室和分局負(fù)責(zé)人開展分類培訓(xùn)5場(chǎng)次，提升了綜合素養(yǎng)，增強(qiáng)了培訓(xùn)質(zhì)效。
三是突出實(shí)用性，開展延伸培訓(xùn)。各分局和科室分別按照學(xué)習(xí)計(jì)劃，結(jié)合自身需求，先后舉辦各類專題培訓(xùn)30余場(chǎng)次，培訓(xùn)干部300余人次，為全力做好20xx年各項(xiàng)工作打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
市公安局紀(jì)委監(jiān)察室扎實(shí)開展春訓(xùn)學(xué)習(xí)活動(dòng)。
2月3日，渭南市公安局紀(jì)委監(jiān)察室召開春訓(xùn)學(xué)習(xí)動(dòng)員大會(huì)，拉開了為期一個(gè)星期的春訓(xùn)學(xué)習(xí)活動(dòng)序幕。會(huì)議由市公安局紀(jì)委書記張潤(rùn)民主持，副處級(jí)調(diào)研員孟輝、紀(jì)委委員、監(jiān)察室全體民警參加了春訓(xùn)動(dòng)員會(huì)議。
會(huì)上，張潤(rùn)民宣讀了紀(jì)委監(jiān)察室春訓(xùn)工作方案，并作了春訓(xùn)學(xué)習(xí)動(dòng)員講話；紀(jì)委專職委員、正科級(jí)紀(jì)檢員侯鵬帶領(lǐng)委室全體民警認(rèn)真學(xué)習(xí)了《關(guān)于新形勢(shì)下黨內(nèi)政治生活的若干準(zhǔn)則》。
張潤(rùn)民強(qiáng)調(diào)，全體紀(jì)檢監(jiān)察民警要盡快從春節(jié)放松狀態(tài)調(diào)整到緊張的工作狀態(tài)上來(lái)，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，全身心投入到新一年的公安工作中來(lái)。要通過(guò)春訓(xùn)學(xué)習(xí)，切實(shí)加強(qiáng)委室全體民警的責(zé)任意識(shí)、公仆意識(shí)、服務(wù)意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)教育，努力培養(yǎng)勤思善學(xué)、愛崗敬業(yè)、雷厲風(fēng)行、狠抓落實(shí)的作風(fēng)，按照市局主要領(lǐng)導(dǎo)打造“研究型、實(shí)戰(zhàn)型、指導(dǎo)型、過(guò)硬型”機(jī)關(guān)的要求，抓好各項(xiàng)工作的落實(shí)。
張潤(rùn)民要求，《關(guān)于新形勢(shì)下黨內(nèi)政治生活的若干準(zhǔn)則》和《中國(guó)共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》是黨的十八屆六中全會(huì)通過(guò)的重要黨內(nèi)制度，充分體現(xiàn)了管黨治黨必須“全面”和“從嚴(yán)”的要求，在健全黨的制度和規(guī)范黨員行為上具有深刻的指導(dǎo)意義。全體民警要認(rèn)真學(xué)習(xí)掌握《準(zhǔn)則》和《條例》，把學(xué)習(xí)貫徹與具體工作實(shí)際結(jié)合起來(lái)，做到內(nèi)化于心、外化于行，要以《準(zhǔn)則》和《條例》為依據(jù)，仔細(xì)查找薄弱點(diǎn)，全面加強(qiáng)黨的紀(jì)律建設(shè)。全體民警要自覺運(yùn)用《準(zhǔn)則》和《條例》規(guī)范自身的言行，堅(jiān)持理想信念宗旨，爭(zhēng)做守紀(jì)律、講規(guī)范的模范，要把學(xué)習(xí)和實(shí)踐轉(zhuǎn)化為心靈的感悟，牢固樹立不敢腐、不能腐、不想腐的思想，推動(dòng)全面從嚴(yán)治黨要求落到實(shí)處。
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經(jīng)典反洗錢自查報(bào)告篇十五
根據(jù)市依法行政工作領(lǐng)導(dǎo)小組的部署，對(duì)照20xx年度依法行政考核方案，現(xiàn)將我市人社系統(tǒng)20xx年依法行政工作自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)（得20分）。
年初根據(jù)人員變動(dòng)情況，下發(fā)了《關(guān)于調(diào)整依法行政工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員的通知》（20xx年1號(hào)文件），調(diào)整了領(lǐng)導(dǎo)成員，進(jìn)一步明確了由局政策法規(guī)科專司此項(xiàng)工作，全年做到了工作經(jīng)費(fèi)足額保障。制定下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)法制宣傳教育和依法行政工作的意見》（20xx年2號(hào)文件），明確了年度工作任務(wù)和抓落實(shí)的措施。下發(fā)了《市人社局領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)法制度》（20xx年3號(hào)文件）和《20xx年度依法行政責(zé)任主體和任務(wù)分工》（20xx年4號(hào)文件）的通知，并堅(jiān)持每月一次的局務(wù)會(huì)聽取責(zé)任單位依法行政工作回報(bào)，及時(shí)總結(jié)部署工作，適時(shí)修訂抓落實(shí)的措施，全年依法行政工作做到了零投訴。
二、加強(qiáng)制度建設(shè)。（得10分）。
在人事、勞動(dòng)兩局合并后，局黨組高度重視新單位的各項(xiàng)制度建設(shè)，經(jīng)過(guò)近一年的調(diào)研、討論、調(diào)整，于20xx年出臺(tái)了《市人社局業(yè)務(wù)工作辦理流程匯編》、《市人社局二級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)辦理工作流程匯編》（x人社發(fā)〔20xx〕148號(hào)），規(guī)范了業(yè)務(wù)辦理，方便了服務(wù)對(duì)象，增強(qiáng)了人社工作的透明度。比如，在企業(yè)職工辦理正常退休、因病、特殊工種退休工作中，我們根據(jù)《xx省參加企業(yè)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)人員退休審批管理規(guī)定》（勞社〔20xx〕45號(hào)）文件，嚴(yán)格按單位（社區(qū)）申報(bào)、窗口登記預(yù)審、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)初審、行政科室復(fù)審、會(huì)議研究決定、公示、批復(fù)下文的程序進(jìn)行辦理。在勞動(dòng)人事爭(zhēng)議投訴受理、勞動(dòng)人事爭(zhēng)議調(diào)解仲裁、勞動(dòng)能力鑒定、工傷認(rèn)定、“兩定”單位的審批、民辦教育機(jī)構(gòu)審批、人力資源服務(wù)許可證審批、企業(yè)特殊工傷審批、公務(wù)員招錄、事業(yè)單位招聘、“三支一扶”招募、專業(yè)技術(shù)人員聘任等業(yè)務(wù)辦理工作中，我們都按照相關(guān)的法律、法規(guī)和政策規(guī)定，嚴(yán)把程序關(guān)，堅(jiān)持公開、公平、公正，贏得社會(huì)廣泛好評(píng)。今年以來(lái)，共審批市直正常退休120人、病退50人、特殊工種退休200人、公務(wù)員招錄377人、事業(yè)單位招聘108人、“三支一扶”105人、勞動(dòng)能力鑒定345人、工傷認(rèn)定287人，均沒有發(fā)生重大問題。
今年年初局黨組研究決定，加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)，要求各行政科室和二級(jí)機(jī)構(gòu)逐一排查存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從人事任免、資金使用、行政許可、行政執(zhí)法、就業(yè)促進(jìn)、人事人才、社會(huì)保障、和諧勞動(dòng)關(guān)系8個(gè)領(lǐng)域和139個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，共查找出個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)639個(gè)，針對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，認(rèn)真仔細(xì)梳理原有的管理制度和防控措施,及時(shí)固化成熟有效的防控措施,形成新的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系。同時(shí),清理行政權(quán)力,實(shí)現(xiàn)職權(quán)法定、簡(jiǎn)化程序,最大限度地減少和規(guī)范行政自由裁量權(quán),優(yōu)化行政審批流程。
三、堅(jiān)持依法科學(xué)民主決策（得10分）。
多年來(lái)，我局依法科學(xué)地建立健全公眾參與、專家論證和政府決定相結(jié)合的行政決策機(jī)制，堅(jiān)持重大行政決策廣泛征求意見、開展聽證、合法性審查和重大行政決策集體決定等制度，推進(jìn)重大行政決策監(jiān)督和責(zé)任追究制度。今年在起草《xx市“十二五”人力資源和社會(huì)保障事業(yè)發(fā)展規(guī)劃》過(guò)程中，局黨組高度重視，及時(shí)成立編制工作領(lǐng)導(dǎo)小組，深入調(diào)研，科學(xué)決策，多次召開專題會(huì)議，對(duì)目標(biāo)、任務(wù)、措施及內(nèi)容展開討論，反復(fù)論證，形成了《規(guī)劃》征求意見稿，并向市財(cái)政局、民政局等13家市直相關(guān)單位和縣、區(qū)政府征求意見和建議。在此基礎(chǔ)上，修改形成《xx市“十二五”人力資源和社會(huì)保障事業(yè)發(fā)展規(guī)劃（討論稿）》報(bào)市政府常務(wù)會(huì)議審核通過(guò)。
在企業(yè)職工辦理正常退休、辦理因病、特殊工種退休中，我們按照縣區(qū)局（社保局）初審、市局業(yè)務(wù)科室復(fù)審、市批退領(lǐng)導(dǎo)小組集體研究決定的程序進(jìn)行；在勞動(dòng)能力鑒定、工傷認(rèn)定工作中，我們堅(jiān)持集體領(lǐng)導(dǎo)、會(huì)議研究的方式，由勞動(dòng)能力鑒定委員會(huì)最終決定。同樣，在其他涉及行政相對(duì)人重大利益方面的決策，我們堅(jiān)持民主集中制，邀請(qǐng)專家、全市兩代表一委員和有關(guān)單位人員參加，對(duì)重要決策進(jìn)行合法性、可行性論證，廣泛聽取各方意見和建議，社會(huì)反映較好。如我局今年在辦理人大、政協(xié)20件議提案的過(guò)程中，采取電話溝通、個(gè)別面談、集中反饋意見的辦法，廣泛征求代表委員的意見、建議，認(rèn)真辦理回復(fù)，滿意率達(dá)100%。
四、規(guī)范行政執(zhí)法行為（得20分）。
1.堅(jiān)持了執(zhí)法人員資格準(zhǔn)入制度。一是對(duì)全市勞動(dòng)保障監(jiān)察人員進(jìn)行了分期培訓(xùn)，積極參加省廳組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)考試重新?lián)Q發(fā)了勞動(dòng)保障監(jiān)察證。二是對(duì)全市勞動(dòng)人事專職仲裁員和部分兼職仲裁員送省參加培訓(xùn)，目前全市共38人通過(guò)考試獲得合格證，其中專職仲裁員9人，兼職29人。三是組織全市人社系統(tǒng)行政執(zhí)法人員分批次參加省法制辦舉辦的行政執(zhí)法培訓(xùn)，目前共參加了5批次，85%的人員已通過(guò)省培訓(xùn)考試獲得行政執(zhí)法證。
2.嚴(yán)格按照權(quán)限和程序行使行政許可和行政處罰，不越權(quán)執(zhí)法，不亂用職權(quán)執(zhí)法，執(zhí)法中既堅(jiān)持執(zhí)法的嚴(yán)肅性，也堅(jiān)持少用和不用行政強(qiáng)制、多用執(zhí)法建議和限期整改，以促進(jìn)企業(yè)良性發(fā)展。
3.細(xì)化執(zhí)法流程，進(jìn)一步規(guī)范執(zhí)法行為。在去年出臺(tái)的《勞動(dòng)保障主辦監(jiān)察員制度》（x人社發(fā)〔20xx〕110號(hào)）、《關(guān)于公布勞動(dòng)保障監(jiān)察工作行政處罰自由裁量權(quán)基準(zhǔn)的通知》（x人社發(fā)〔20xx〕130號(hào)）的基礎(chǔ)上，今年8月份我局出臺(tái)了《xx市勞動(dòng)保障監(jiān)察執(zhí)法工作規(guī)程》的通知（x人社發(fā)〔20xx〕143號(hào)），從規(guī)范勞動(dòng)保障監(jiān)察執(zhí)法工作規(guī)程和案件處理流程兩個(gè)方面進(jìn)一步細(xì)化了程序，提高了執(zhí)法工作的規(guī)范性、可操作性。
五、全面推行政府信息公開（得10分）。
一是完善了信息公開制度，明確了公開范圍、內(nèi)容、方法，使政府信息公開走向了制度化。二是明確了由辦公室專人負(fù)責(zé)，確保了信息公開的及時(shí)、準(zhǔn)確，做到了工作的規(guī)范化。三是加大了信息公開工作的內(nèi)部監(jiān)督考核，應(yīng)公開的全部公開，對(duì)公開質(zhì)量適用獎(jiǎng)懲措施進(jìn)行約束，確保了政府信息公開的常態(tài)化。20xx年重點(diǎn)對(duì)貫徹落實(shí)國(guó)家、省、市重要決策的執(zhí)行情況、重點(diǎn)工作進(jìn)展情況、重點(diǎn)活動(dòng)開展情況、指標(biāo)完成情況、群眾關(guān)注的熱點(diǎn)問題等，及時(shí)通過(guò)局網(wǎng)站、xx晚報(bào)、信息簡(jiǎn)報(bào)、行風(fēng)熱線等渠道及時(shí)公開。目前我局已公開各類文件、辦事規(guī)程、信息1200件。
六、強(qiáng)化對(duì)依法行政的監(jiān)督（得10分）。
1.堅(jiān)持了報(bào)告制度。做到了落實(shí)政府決策情況及時(shí)報(bào)告，中心工作和階段性工作開展適時(shí)報(bào)告，執(zhí)法中遇有代表性的突出性問題隨時(shí)報(bào)告。如在開展對(duì)農(nóng)民工工資支付情況的執(zhí)法檢查中，及時(shí)向政府報(bào)告農(nóng)民工工資拖欠存在的隱患問題，建議政府出面協(xié)調(diào)部門間聯(lián)合執(zhí)法，將糾紛和矛盾化解在激化之前。
2.加強(qiáng)調(diào)度，強(qiáng)化監(jiān)督。一是采取專項(xiàng)行動(dòng)對(duì)勞動(dòng)保障監(jiān)察工作進(jìn)行重點(diǎn)調(diào)度；二是定期組織對(duì)行政執(zhí)法工作總結(jié)部署，堅(jiān)持一月一調(diào)度；三是加大對(duì)社?；痤A(yù)算執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，實(shí)行季度調(diào)度；四是加強(qiáng)社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)管措施。
七、加強(qiáng)行政復(fù)議應(yīng)訴工作。（得10分）。
重視行政訴訟、行政復(fù)議案件，依法接受司法、行政監(jiān)督，對(duì)行政訴訟案件，我局積極應(yīng)訴、答辯、出庭，維護(hù)法律尊嚴(yán)，維護(hù)行政相對(duì)人的合法權(quán)益。今年以來(lái)，我局共受理了2件行政復(fù)議案件，2件行政訴訟案件。其中1件行政復(fù)議案件當(dāng)事人申請(qǐng)了復(fù)核，復(fù)核結(jié)果維持了我局的決定；2件行政訴訟案件均勝訴。關(guān)于董浩申請(qǐng)工亡補(bǔ)償?shù)男姓?fù)議案件，由于涉及的法律、政策問題比較復(fù)雜，我局黨組高度重視，協(xié)調(diào)市中級(jí)法院、市法制辦、譙城區(qū)法院和局相關(guān)業(yè)務(wù)科室召開座談會(huì)，探討工亡補(bǔ)償是否可以“雙重享受”的問題。目前，該案件已中止復(fù)議，相關(guān)問題已向市政府報(bào)告，等待回復(fù)意見。
對(duì)依法受理的群眾訴求，本著實(shí)事求是解決問題的原則，將行政復(fù)議、行政訴訟、行政調(diào)解靈活銜接，搞好相互間的配合，以最有效的方式解決矛盾和糾紛。一年來(lái)，重點(diǎn)采取調(diào)解的辦法，共有效處理行政復(fù)議2件、行政訴訟2件、信訪初訪28件（省級(jí)交辦來(lái)信5件，市級(jí)交辦來(lái)訪19件）、信訪復(fù)核5件（含1件協(xié)辦案件）、勞動(dòng)仲裁280件（含裁決172件，調(diào)解108件）、投訴案682件，有效防止了矛盾糾紛的激化。
八、加強(qiáng)依法行政學(xué)習(xí)宣傳培訓(xùn)（得10分）。
1.強(qiáng)化了系統(tǒng)人員依法行政學(xué)習(xí)。結(jié)合業(yè)務(wù)工作實(shí)際，安排學(xué)習(xí)計(jì)劃，以人事和勞動(dòng)保障法律法規(guī)為主，業(yè)務(wù)骨干備課輔導(dǎo)，堅(jiān)持一月一法的學(xué)習(xí)考試制度。
2.強(qiáng)化社會(huì)宣傳，提高依法行政的透明度。執(zhí)法人員堅(jiān)持依法行政并不難，讓群眾對(duì)依法行政工作接受和認(rèn)可是關(guān)鍵。一年來(lái)重點(diǎn)加大了對(duì)人社依法行政工作的宣傳。一是充分利用局網(wǎng)站幅射面廣的優(yōu)勢(shì)，充實(shí)宣傳的信息量。二是利用市民論壇回復(fù)、市長(zhǎng)熱線、市長(zhǎng)信箱、行風(fēng)熱線解答等平臺(tái)，宣傳人社系統(tǒng)的法律法規(guī)和有關(guān)政策。三是借“江淮普法行”社會(huì)保險(xiǎn)法宣傳周、“12.4法制宣傳日”等節(jié)點(diǎn)的有利時(shí)機(jī)，送法進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)農(nóng)村。四是利用鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）就業(yè)和社保服務(wù)站平臺(tái)，增加宣傳職能，進(jìn)一步擴(kuò)大依法行政宣傳的覆蓋面。五是在xx晚報(bào)開辟“人社工作之窗”，除雙休日和法定假日外，每天報(bào)紙均刊登人社局的宣傳內(nèi)容。
3.采取送出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)的辦法加強(qiáng)培訓(xùn)。一年來(lái)，采取集中培訓(xùn)、以會(huì)帶培、案例分析研討、典型案例剖析、請(qǐng)進(jìn)專家講課、工作試點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)等多種開展，共培訓(xùn)專業(yè)骨干500余人次。在行政執(zhí)法、勞動(dòng)保障監(jiān)察、勞動(dòng)人事爭(zhēng)議仲裁和其他執(zhí)法人員培訓(xùn)中，共選送省級(jí)參加培訓(xùn)300多人次。
xx市人力資源和社會(huì)保障局。
20xx年12月6日。
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