報告的撰寫過程不僅是對我們工作的檢驗，也是對我們表達和溝通能力的檢驗。在撰寫報告之前，需要明確確定報告的目的、受眾和重點。在下面這些報告中，我們可以看到不同領(lǐng)域、不同類型的報告范例，具有一定的代表性。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇一
一、組織機構(gòu)建設(shè)情況。，我社成立了以社主任為組長、副主任為副組長，各職能股室、分社負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導機構(gòu)。領(lǐng)導小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)，確保反洗錢工作的順利開展。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。20，我社根據(jù)上級有關(guān)文件精神，組織制定了《***市水頭農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導小組方案》、《***市***農(nóng)村信用社二oo三年反洗錢工作計劃》（***[]022號），對反洗錢做了全面部署，在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《***市***農(nóng)村信用社反洗錢規(guī)定》、《***市***農(nóng)村信用社反洗錢工作崗位職責》，對反洗錢工作領(lǐng)導小組及其內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。
三、客戶盡職調(diào)查情況。根據(jù)要求，我社對3月1日至3月31間開立的帳戶進行檢查，檢查個人帳戶55戶、單位帳戶110戶，檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù)365筆，其中存款業(yè)務(wù)135筆，結(jié)算業(yè)務(wù)220筆，其他業(yè)務(wù)10筆。一是各網(wǎng)點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性；二是能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。
四、大額和可疑交易報告情況。年3月1日至年3月31間，我社大額交易筆數(shù)9489筆，大額交易金額995198萬元：存款業(yè)務(wù)5137筆，金額712108萬元，其中存款2987筆，金額593496萬元，取款2150筆，金額118612萬元；結(jié)算業(yè)務(wù)4352筆，金額283090萬元，其中匯票56筆，金額14586萬元，支票4296筆，金額268504萬元。
我社基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。
五、帳戶資料及交易記錄保存情況。2004年3月1日至2005年3月31間我社開立帳戶總數(shù)1975戶，保存交易記錄9489筆，我社職工均能自覺加強帳戶管理，建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學有效的交易監(jiān)測，暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。
六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓情況。2003年，我社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。今年五月中旬，我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢學習活動，讓員工進一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。
七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導小組及其辦事機構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題。
1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制；
2、進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；
3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況。
本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責權(quán)限，以實現(xiàn)權(quán)、責、利的有機結(jié)合，建立科學、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務(wù)負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構(gòu)，董事會為主要決策機構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu)，高管層為執(zhí)行機構(gòu)的'有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事?lián)危渲?，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
1、股東大會。
股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會。
董事會是本行的決策機構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。
目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于203月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會。
監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。
4、內(nèi)部控制制度。
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著“內(nèi)控優(yōu)先”原則持續(xù)不斷地完善與改進內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，進一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。
5、風險管理制度。
審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風險管理體系，培育“追求濾掉風險的效益”的風險管理文化，實施“優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)”、“主流市場、主流客戶”的風險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。
6、關(guān)聯(lián)交易。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇二
根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
一、按照中國銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于200_年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度，并于200_年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施:。
1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項目。
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別:。
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處:。
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇三
本文目錄。
反洗錢工作的順利開展。
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題。
1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制；
2、進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；
3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況。
本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責權(quán)限，以實現(xiàn)權(quán)、責、利的有機結(jié)合，建立科學、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務(wù)負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構(gòu)，董事會為主要決策機構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu)，高管層為執(zhí)行機構(gòu)的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事?lián)?，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
1、股東大會。
股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會。
夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。
目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會。
監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。
4、內(nèi)部控制制度。
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，進一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。
5、風險管理制度。
審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風險管理體系，培育"追求濾掉風險的效益"的風險管理文化，實施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"的風險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。
6、關(guān)聯(lián)交易。
要求，對關(guān)聯(lián)貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。我行針對關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴格授信要求，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款；加強授信審核，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風險管理委員會審批等。
7、激勵約束機制。
本行制定了保證總分支機構(gòu)的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制，在總行各部門和分支機構(gòu)不同層面均建立起績效考核機制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進以"經(jīng)濟利潤"、"風險調(diào)整后的收益回報"為基礎(chǔ)的考核機制，促進分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中樹立資本、效益和風險綜合平衡的經(jīng)營理念，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。
8、信息披露管理。
本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程。
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會領(lǐng)導下負責協(xié)調(diào)實施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔本行信息披露工作。為進一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎(chǔ)。
由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行xx年度相關(guān)財務(wù)業(yè)績情況而取得了上市地監(jiān)管機關(guān)對本行xx年報的豁免。因此，尚未披露過定期報告。但本行會真實、準確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務(wù)，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權(quán)。同時，本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)的要求，適時修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投資者關(guān)系管理。
股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個月內(nèi)，本行領(lǐng)導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機構(gòu)的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。
（二）規(guī)范運作的保證。
1、公司章程。
公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。
（2）三會議事規(guī)則。
根據(jù)監(jiān)管機關(guān)的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。
（3）董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。
（4）制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構(gòu)之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。
（5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實際運作中，上述文件及其他相關(guān)指導性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問題。
（一）進一步完善董、監(jiān)事會決策機制。由于本行董、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者，應(yīng)進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制。
一步加強合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進一步加大對基層機構(gòu)的檢查力度，加強其內(nèi)控執(zhí)行力。
（三）制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內(nèi)實行。
四、整改措施和整改時間及責任人。
序號整改措施整改時間責任人。
1董事會審議通過議事規(guī)則，進一步完善董、
監(jiān)事會決策機制xx年8月份孔丹先生。
劉崇明女士。
2進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力xx年內(nèi)合規(guī)審計部。
3實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度xx年12月份之前人力資源部、
提名與薪酬委員會。
五、有特色的公司治理做法。
本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國內(nèi)外先進的公司治理經(jīng)驗，結(jié)合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
（一）內(nèi)部控制制度方面的特色。
1、本行樹立了正確的經(jīng)營理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。我行在對近年實踐進行總結(jié)的基礎(chǔ)上，提出了"追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展，追求過濾掉風險的利潤，追求穩(wěn)定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列"的經(jīng)營理念，嚴格按照國家各項法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，改進內(nèi)部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進機制，有力地促進了全行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度，包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會計及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計劃財務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。
3、完善內(nèi)控管理機制，提高決策的科學性。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領(lǐng)導下的風險管理委員會、發(fā)展及資產(chǎn)負債管理委員會、內(nèi)部審計委員會和財務(wù)審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性。
4、強化風險管理措施，落實全面風險管理。一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業(yè)委員會，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負債系統(tǒng)、財務(wù)管理系統(tǒng)。
5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會計大檢查（覆蓋面達100%）、信貸大檢查（覆蓋面達50%）及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風險隱患。
（二）風險管理方面的特色。
本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎的風險管理體系：
1999年，本行進行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行，并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位；與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng)，并在全行推廣。
xx年，本行實施了分行信審經(jīng)理總行委派制，設(shè)立了具備識別信用風險知識及經(jīng)驗的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實授信調(diào)查，建立了放款中心以降低放款操作風險。
xx年，本行設(shè)立了首席風險主管職位，在國內(nèi)同業(yè)率先實施分行風險主管委派制。分行風險主管主持包括授信審批在內(nèi)的風險管理工作，直接向首席風險主管負責并匯報工作。
xx年末至xx年初，本行調(diào)整了授信流程，加強對授信業(yè)務(wù)的全程控制，強化風險管理的獨立性：(1)由風險管理部承擔審查審批職能的同時，將放款中心和貸后管理職能集中由風險管理部組織實施；(2)實行信審會集體審批制，取消了總行行長、分行行長的審批權(quán)，總行行長、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權(quán)；(3)設(shè)立了專職信審委員職位，推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責任人制度，由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對授信調(diào)查和貸后管理承擔第一責任。
xx年以來，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng)。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別，設(shè)計了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型，在行業(yè)細分和違約概率的計量技術(shù)上居于國內(nèi)同業(yè)前列。
xx年，(。
1)本行實施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu)，主動管理信貸風險；(2)在總行風險管理委員會下，本行建立了專門從事信用風險、市場風險和操作風險管理的三個專業(yè)委員會，強化對三大風險的專業(yè)、集中管理；并建立了重點行業(yè)專家隊伍和行外專家?guī)?，加強重點行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專業(yè)水平；(3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣"追求濾掉風險的效益"理念，并通過計算、分配基于監(jiān)管資本標準的經(jīng)濟資本來對一級分行的業(yè)績進行評價。
本行在風險管理體系建設(shè)上的持續(xù)努力，已經(jīng)并將繼續(xù)提升本行的風險管理水平，并持續(xù)改善本行的資產(chǎn)質(zhì)量，從而有利于提升本行的資本回報能力。
（三）完善信息披露制度。
我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執(zhí)行標準從嚴不從寬，內(nèi)容從多不從少的原則，并根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程，有助于進一步增強透明度，實現(xiàn)股東價值最大化。
六、其他需要說明的事項。
（一）日常信息溝通手段。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報告相關(guān)日常工作。
（二）股權(quán)激勵計劃情況的說明。
本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵方案，可否實施，目前尚未得到監(jiān)管機構(gòu)的明確答復。
?
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**市(縣)農(nóng)村信用社。
二oo五年七月五日。
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一.組織機構(gòu)建設(shè)情況.?。
二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況?。
三.客戶盡職調(diào)查情況.?。
四.大額和可疑交易報告情況.?。
五.賬戶資料及交易記錄保存情況?。
六.對當前反洗錢工作的建議.?。
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
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三、制定有效的反洗錢措施：??。
3、按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄。??。
4、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。??。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇四
接行總部關(guān)于中國人民銀行關(guān)于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后，我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下:。
一。組織機構(gòu)建設(shè)情況。
我支行指定專人負責反洗錢工作，對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進行專門的檢查，負責大額交易和可疑交易的分析和報告。
二。反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。
支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限，對可疑交易的識別能力正在逐步提高，同時能在日常工作中保持較高的警惕性。
三。客戶盡職調(diào)查情況。
對于存款人開戶，我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料，如法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，法人代碼證的資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶。對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件，確認無誤后予以開立賬戶。在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶。
四。大額和可疑交易報告情況。
對于大額和可疑交易，我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告。
五。賬戶資料及交易記錄保存情況。
我支行能嚴格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定，對相關(guān)資料均能報存至少5年以上。并確保此類資料的完整。
六。對當前反洗錢工作的建議。
（1）。金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng)，資源無法達到共享，使金融單位在對客戶調(diào)查時，尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確。建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生。
（2）。建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程，以提高工作效率，加快對洗錢犯罪的打擊速度。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇五
本文目錄。
根據(jù)銀發(fā)（xx）120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！
一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關(guān)制度，并責任到網(wǎng)點負責人落實制度學習、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報。
對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。
9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類。
工作報告。
報表。
規(guī)章制度。
10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監(jiān)管機構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓，。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關(guān)知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
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一.組織機構(gòu)建設(shè)情況.?。
二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況?。
三.客戶盡職調(diào)查情況.?。
四.大額和可疑交易報告情況.?。
五.賬戶資料及交易記錄保存情況?。
六.對當前反洗錢工作的建議.?。
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
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中支在收到人民銀行下發(fā)的《關(guān)于開展反洗錢工作自查的通知》后，總經(jīng)理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長由中支總經(jīng)洋擔任，小組成員分別是公共資源部經(jīng)理、反洗錢合規(guī)專員、財務(wù)部經(jīng)理、運營部經(jīng)理、培訓部經(jīng)理、保費部經(jīng)理、營銷部人管崗。要求各部門認真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負責此項工作的追蹤落實、匯總上報。
本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務(wù)部，自查時間為xx年3月25至4月30日，自查時間跨度：xx年10月1日至xx年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況：
我中心支公司反洗錢工作實行一把手負責制，成立了“反洗錢管理工作小組”，公共資源部經(jīng)理任合規(guī)官，財務(wù)部經(jīng)理及運營部經(jīng)理任合規(guī)專員，其它部門經(jīng)理及前臺崗為合規(guī)情報員。
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工作保密制度》{茂發(fā)[xx]第013號}、《保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓制度》{茂發(fā)[xx]第014號}、《茂名中心支公司反洗錢審計制度》的通知》{茂發(fā)[xx]第015號}、《關(guān)于進一步明確〈茂名中心支公司反洗錢合規(guī)管理部門組織架構(gòu)和合規(guī)管理部門人員。
崗位職責。
〉的通知》{茂發(fā)[xx]第016號}，在xx年3月制定了《關(guān)于xx年度反洗錢。
工作計劃。
的報告》{茂發(fā)[xx]第001號}、《關(guān)于xx年度反洗錢檢查計劃的通知》{茂發(fā)[xx]第002號}、《關(guān)于xx年度反洗錢培訓計劃的通知》{茂發(fā)[xx]第003號}、《關(guān)于xx年度反洗錢宣傳計劃的通知》{茂發(fā)[xx]第004號}。
通過制訂反洗錢相關(guān)制度，進一步完善了我中心支公司反洗錢的內(nèi)控制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，為執(zhí)行具體業(yè)務(wù)提供了合規(guī)性依據(jù)。
三、大額和可疑交易報告情況。
茂名中心支公司基本能按照《保險股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報告實施細則》[xx修訂版]{茂發(fā)[xx]第007號}的文件的要求，加強對轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度，及時并準確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告。目前我中心支公司采取系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合，進一步提高了大額和可疑報告的準確性。
四、客戶身份識別情況。
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【xx修訂版】{茂發(fā)[xx]第007號}來執(zhí)行。
五、客戶身份資料和交易記錄保存情況。
茂名中心支公司在初審錄入時，已同時將客戶原始資料進行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業(yè)務(wù)檔案管理人員，所有的業(yè)務(wù)資料按照發(fā)生日期分類存檔，按照《保險股份有限公司業(yè)務(wù)實物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。
六、反洗錢培訓情況。
通過舉辦專項培訓、早會宣導、知識測試、新人培訓教材等形式對我中心支公司內(nèi)外勤員工進行培訓。xx年共舉行了x次的反洗錢專場培訓，培訓內(nèi)容包括反洗錢基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)操作知識、反洗錢工作流程等內(nèi)容，培訓人員包括全體內(nèi)勤、外勤;每次培訓都進行了相應(yīng)的知識測試，測試成績歸檔，并作為個人年終績效考核的一項重要依據(jù)。
為響應(yīng)人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號召，茂名中心支公司結(jié)合自身的情況進行了多種形式的反洗錢宣傳。
我中心支公司于xx年xx月在全市所轄服務(wù)部開展了“反洗。
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錢宣傳月”活動，宣傳活動由公共資源部牽頭，成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動小組，對活動的時間、形式和要求進行了安排。通過全年不間斷在職場內(nèi)更新“反洗錢宣傳專欄”內(nèi)容、反洗錢宣傳折頁、x展架、橫幅等，在職場顯要位置擺放。通過在鬧市區(qū)設(shè)置宣傳點等活動，面向內(nèi)外勤員工和廣泛的客戶，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，同時也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。
八、對發(fā)現(xiàn)問題的整改計劃(一)存在的問題:1、內(nèi)控制度有漏報現(xiàn)象。
2、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。(二)整改措施:。
1、完善反洗錢內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報市人行的現(xiàn)象。
2、我中心支公司加強對員工進行反洗錢培訓，將反洗錢知識測試以及實際工作中反洗錢操作結(jié)合在一起，納入年終的考核中。
特此報告。
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根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項目。
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇六
首先，增長了自身知識，改善了我的知識結(jié)構(gòu)。本次培訓主要安排了十個方面的講題，既包括有具體業(yè)務(wù)知識，像“新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展”、“我國社會征信體系建設(shè)問題研究”，也包括有宏觀方面課題，如“宏觀經(jīng)濟波動、貨幣政策與穩(wěn)定”、“當前國際局勢熱點透視”，還包括有與我們?nèi)粘９ぷ魃罹o密相關(guān)的一些資料，如“履職潛力與創(chuàng)新思維”、“國家公職人員心理問題及其調(diào)適”，等等，擔任授課人員既有總行領(lǐng)導，也有教授學者，他們深入淺出、形象生動的講解，從方方面面幫忙我們增長了見識。有些領(lǐng)導、學者還將他們最新的研究成果毫無保留地合盤托出，如此近距離聆聽業(yè)界權(quán)威們的耐心細致講解，我覺得這樣的機會對于我們基層工作的央行干部真的是十分難得、十分寶貴。眾所周知，當前社會是一個學習型社會，我們自身工作中所面臨的知識更新頻度更快、任務(wù)要求更高，此種形勢下，此次培訓為我們帶給的知識養(yǎng)分，對于豐富我們的知識積累、改善我們的知識結(jié)構(gòu)，促使我們在現(xiàn)實挑戰(zhàn)面前游刃有余地做好本職工作，盡管說有些杯水車薪，但無疑是雪中送炭，益處多多。
其次，加強了同行交流，汲取了有益經(jīng)驗。本次培訓，還穿插了座談討論、工作經(jīng)驗交流環(huán)節(jié)，這為我們學員相互之間溝通了解、取長補短創(chuàng)造了契機。此次參加培訓的150名學員，分別來自全國各地，雖然說我們大家都在基層央行工作，但畢竟，各地實際狀況千差萬別，在工作認識上每個人會有自己獨特的見解、在工作開展上不同單位也會有自己獨到的經(jīng)驗。事實也確實證明了這一點，透過小組座談討論，使我對今后如何立足本職崗位高效做好工作有了進一步認識；透過聽取大會經(jīng)驗交流發(fā)言，使我對一些地方基層央行在探索農(nóng)村信用體系建設(shè)、搞好國庫業(yè)務(wù)工作、促進貨幣政策實施等方面先進的工作經(jīng)驗，有了必須程度的了解。在此好處上能夠說，此次培訓不僅僅為我們基層央行工作者搭建起了一個學習知識的平臺，同時也為我們打通了一個彼此交流實踐經(jīng)驗、共同促進基層央行事業(yè)穩(wěn)步前進的有益通道。
再次，明晰了身份定位，把握了工作方向。無論是在總行領(lǐng)導的授課中，還是學員之間的討論過程中，[蓮山~課件]大家都普遍提到，在我們的日常工作中，中級職稱在很多人而言但是是一個“影子身份”。這主要是指我們自身對于“中級職稱”的意識還不夠強，在開展工作時很難想到自己是一名中級職稱人員，就應(yīng)如何更有效地加強學習、如何更高效地開展工作；而作為很多單位，也較少在實際工作當中有意識地激發(fā)中級職稱人員的潛能，更好地為中級職稱人員應(yīng)對挑戰(zhàn)、創(chuàng)先爭優(yōu)創(chuàng)造更有利條件。其實，在全國人民銀行系統(tǒng)，中級職稱人員占了半數(shù)，他們的作用發(fā)揮得如何，直接影響到我們整體的工作效果。這次由總行人事司部署、鄭州培訓學院組織實施的中級職稱人員業(yè)務(wù)培訓，可謂審時度勢，抓住了關(guān)鍵。這本身就向我們廣大中級職稱人員釋放了一個“認識自我、建功立業(yè)”的強烈信號，而透過十天來的學習交流，又進一步促使我們明確了在今后工作中如何更好地把握自我、如何更好地發(fā)揮自身作為一名中級職稱人員作用，在本職崗位上扎扎實實履行職責建功立業(yè)。
當然了，此次培訓，還使我有緣結(jié)識了來自五湖四海的基層央行朋友，收獲了友誼。使我有緣領(lǐng)略領(lǐng)導、學者們的風采，不只是學識上的風采，更兼職業(yè)道德、人格方面的魅力。比如像授課的總行領(lǐng)導，雖說他們身居必須地位，但他們十分平易近人，上課前后會十分恭敬地向在座學員鞠躬致敬、回答學員們的問題時十分耐心，而且循循善誘，個性像馬林巡視員，三個小時一向站著給學員們授課，力圖給學員們講解更多關(guān)于人民銀行成立的相關(guān)知識；而像一些院校的專家學者們，他們講解中所透露出的對于學習、研究的孜孜以求精神，也極大地感染和激勵著我們。這些方面，雖然不是具體的理論知識，但它作為一種精神財富，會對我們今后為人處事、待人接物等方面產(chǎn)生潛移默化的良好作用。
難忘的十天培訓時間轉(zhuǎn)瞬即逝，在此，由衷地感謝總行人事部門為基層央行員工提升素質(zhì)帶給了寶貴時機，感謝鄭州培訓學院相關(guān)工作人員認真周到的服務(wù)、無微不至的關(guān)心。也期望中級職稱培訓班能長期舉辦下去，越辦越好。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇七
根據(jù)省聯(lián)社的工作部署，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社的實際工作，為切實做好反洗錢工作，縣聯(lián)社決定于1月3日至1月10日這段時間對我社的反洗錢工作進行自查。通過這次自查，能充分讓我社所有工作人員貫徹落實《反洗錢法》及各項相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)章制度，及時理順和改進在之前反洗錢工作中存在的不足之處，全面完善反洗錢工作措施，以提高反洗錢工作水平?，F(xiàn)將有關(guān)自查情況做以下匯報：
一、機構(gòu)組織設(shè)立反洗錢領(lǐng)導小組自縣聯(lián)社設(shè)立安排反洗錢工作以來，我社成立了以主任為組長、副主任為副組長，我社員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，對反洗錢做了全面部署。在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作領(lǐng)導小組及其各具體崗位的職能、職責做明確分工，完善了反洗錢工作的進展，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展，并于xx年11月市信用社網(wǎng)絡(luò)中心在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析和上報功能。主任在每一次會議中強調(diào)了反洗錢工作的重要性與迫切性，設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計、出納專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，再由專人打印整理按月報送縣聯(lián)社，并按照分級管理的原則，對分社的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。我社加強了對全轄分社執(zhí)行反洗錢工作盡職調(diào)查制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等工作的監(jiān)督檢查，同時要求我社內(nèi)控小組把反洗錢工作列入日常檢查范圍，形成“一級抓一級、層層抓落實”的局面，將反洗錢工作落到實處。
二、組織員工培訓學習反洗錢宣傳工作去年以來，我社全面開設(shè)了對反洗錢工作的學習和宣傳工作，組織反洗錢宣傳活動。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單等輿論工具，結(jié)合存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。新一年到來之際，我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢學習活動，讓所有工作人員進一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力，制定完善反洗錢內(nèi)控制度，進一步健全和完善反洗錢內(nèi)控制度。組織員工認真學習《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔xx〕第1號）、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔xx〕第2號）、《金融機構(gòu)外匯大額和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔xx〕第3號）、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔xx〕第1號）、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔xx〕第2號）及《反洗錢可疑交易報送錄入操作手冊》和其他法律規(guī)定，對本社反洗錢工作的基本原則、內(nèi)控要求、組織機構(gòu)、崗位責職、報告方式等做出全面規(guī)定。建立了反洗錢協(xié)調(diào)聯(lián)系機制，每月按時召開反洗錢領(lǐng)導小組成員會議，交流溝通反洗錢工作信息，分析我社反洗錢工作形勢，研究解決反洗錢工作中遇到的問題，協(xié)調(diào)落實各項反洗錢工作。為提升員工反洗錢業(yè)務(wù)技能，我社組織了多次反洗錢業(yè)務(wù)培訓，培訓對象是全轄臨柜工作人員、會計、網(wǎng)點負責人。通過組織多形式、多層次的學習培訓，進一步提高了全轄負責人和反洗錢崗位人員的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能，增強了反洗錢法律意識和職業(yè)操守，嚴格履行反洗錢職責和義務(wù)。
三、加強對可疑交易的識別報告我社在總結(jié)和分析反洗錢工作存在問題的基礎(chǔ)上，加強了對可疑資金交易重要線索的搜集、監(jiān)測、分析，對資金交易的頻率和流向異常的賬戶，及時填制可疑交易報告，并完善分析和報告要素，向聯(lián)社提供有力的識別資料。xx年11月至xx年12月期間，我社反洗錢錄入上報系統(tǒng)錄入筆數(shù)共184筆，交易金額6516萬元；存款業(yè)務(wù)84筆，金額2473萬元；取款業(yè)務(wù)100筆，金額4039萬元；其中對公存款3筆，金額185萬元；對公取款22筆，金額1545萬元；個人存款81筆，金額2288萬元；個人取款78筆，金額2494萬元。我社基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立異常交易報告制度，制定《客戶交易信息表》來加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進行詳細登記、分析及保存情況，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出大額報送以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。
四、精心組織自查工作對xx年11月以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、客戶交易信息表和綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。其中：
（一）大額交易方面檢查涉及項目。
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、通過本次自查發(fā)現(xiàn)的不足之處我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我社將嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報聯(lián)社反洗錢部門及上級領(lǐng)導機構(gòu)。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇八
結(jié)合實際情況，義馬市農(nóng)村信用合作聯(lián)社朝陽分社對本營業(yè)網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！
一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)本網(wǎng)點人員變動及實際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導小組，網(wǎng)點主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導活動小組設(shè)在朝陽分社辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)。聯(lián)社在各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《金融機構(gòu)反洗錢工作指導意見》、《金融機構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《反洗錢實施細則》等相關(guān)制度，并責任到網(wǎng)點負責人落實制度學習、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。
9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。
學兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，朝陽分社的各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關(guān)知識，改進反洗錢工作，也會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高反洗錢工作質(zhì)量。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇九
根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［xx］043號），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到三明確、二落實，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照了解客戶制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項目
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
一.組織機構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.
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經(jīng)典反洗錢自查報告篇十
根據(jù)銀發(fā)xx號文件精神安排，我行結(jié)合自身日常反洗錢工作情況進行了自我檢查，現(xiàn)將本次工作檢查情況匯報如下：
一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)網(wǎng)點人員變動及實際人員情況，成立反洗錢工作領(lǐng)導小組，支行運營副主管是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各項反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導活動小組設(shè)在支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)。支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了相關(guān)制度，并責任到網(wǎng)點負責人落實制度學習、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監(jiān)管機構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓。
9、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
綜上所述，我行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關(guān)知識，改進反洗錢工作，我行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我行反洗錢工作質(zhì)量。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十一
根據(jù)縣聯(lián)社2011年9月4日的會議精神，我社對反洗錢工作情況進行了一次自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
首先，我社成立了以社主任111為組長、儲蓄所負責人、內(nèi)勤主任以及各柜員為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導機構(gòu)。其中222為社內(nèi)反洗錢報告員，333為汪各儲蓄所反洗錢報告員，確保反洗錢工作的順利開展。
我社個人結(jié)算賬戶16850戶，儲蓄戶98850戶，單位賬戶240戶。
根據(jù)要求，我社社內(nèi)及網(wǎng)點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，我社嚴格按照存款實名制的原則辦理，要求客戶提供身份證，柜員認真按照客戶身份證認真填寫個人結(jié)算開戶申請書，不足之處是不能全部進行公民聯(lián)網(wǎng)核查。審查客戶提供的材料、證明文件和資料時力求真實、完整和有效，對于單位和個體工商戶到我社進行開戶時我社要求其提供營業(yè)執(zhí)照，稅務(wù)登記證，法人身份證，組織機構(gòu)代碼證，并且要求客戶填寫開戶申請書，和開戶客戶簽訂開戶協(xié)議書，然后報當?shù)厝诵袌笈?。在對客戶的?jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向方面進行仔細分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。在按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄方面，我社做的不是太好，在個人結(jié)算戶開戶時沒有留下客戶的身份證復印件，只是在開戶申請書上面登記客戶的身份證號碼。
落實大額和可疑交易報告制度方面。我社每天有專人負責進行反洗錢系統(tǒng)中的信息查詢和補錄上報人行。在個人存取款方面，我社嚴格按照要求，凡是取款超過5萬元的我社要求客戶提供身份證。經(jīng)過主任何部門負責人審批，柜員填寫大額提現(xiàn)登記簿，按規(guī)定每月報送大額交易的相關(guān)資料及報表。
我社在反洗錢工作存在不足之處還有我社沒有建立臺賬，我社職工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照反洗錢的要求和制度繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，確保反洗錢工作的深入開展，不斷完善反洗錢制度，繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，防止和打擊非法洗錢活動；加強反洗錢的社會宣傳力度，嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
信用社。
20111-9-5。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十二
一、組織機構(gòu)建設(shè)情況。__年，我社成立了以社主任為組長、副主任為副組長，各職能股室、分社負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導機構(gòu)。領(lǐng)導小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)，確保反洗錢工作的順利開展。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。__年，我社根據(jù)上級有關(guān)文件精神，組織制定了《___市水頭農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導小組方案》、《___市___農(nóng)村信用社二oo三年反洗錢工作計劃》（___[__]022號），對反洗錢做了全面部署，在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《___市___農(nóng)村信用社反洗錢規(guī)定》、《___市___農(nóng)村信用社反洗錢工作崗位職責》，對反洗錢工作領(lǐng)導小組及其內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。
三、客戶盡職調(diào)查情況。根據(jù)要求，我社對__年3月1日至__年3月31間開立的帳戶進行檢查，檢查個人帳戶55戶、單位帳戶110戶，檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù)365筆，其中存款業(yè)務(wù)135筆，結(jié)算業(yè)務(wù)220筆，其他業(yè)務(wù)10筆。一是各網(wǎng)點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性；二是能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。
四、大額和可疑交易報告情況。__年3月1日至__年3月31間，我社大額交易筆數(shù)9489筆，大額交易金額995198萬元：存款業(yè)務(wù)5137筆，金額712108萬元，其中存款2987筆，金額593496萬元，取款2150筆，金額118612萬元；結(jié)算業(yè)務(wù)4352筆，金額283090萬元，其中匯票56筆，金額14586萬元，支票4296筆，金額268504萬元。
我社基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。
五、帳戶資料及交易記錄保存情況。__年3月1日至__年3月31間我社開立帳戶總數(shù)1975戶，保存交易記錄9489筆，我社職工均能自覺加強帳戶管理，建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學有效的交易監(jiān)測，暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。
六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓情況。__年，我社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。今年五月中旬，我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢學習活動，讓員工進一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。
七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導小組及其辦事機構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十三
根據(jù)市依法行政工作領(lǐng)導小組的部署，對照20xx年度依法行政考核方案，現(xiàn)將我市人社系統(tǒng)20xx年依法行政工作自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導（得20分）。
年初根據(jù)人員變動情況，下發(fā)了《關(guān)于調(diào)整依法行政工作領(lǐng)導小組成員的通知》（20xx年1號文件），調(diào)整了領(lǐng)導成員，進一步明確了由局政策法規(guī)科專司此項工作，全年做到了工作經(jīng)費足額保障。制定下發(fā)了《關(guān)于進一步推進法制宣傳教育和依法行政工作的意見》（20xx年2號文件），明確了年度工作任務(wù)和抓落實的措施。下發(fā)了《市人社局領(lǐng)導干部學法制度》（20xx年3號文件）和《20xx年度依法行政責任主體和任務(wù)分工》（20xx年4號文件）的通知，并堅持每月一次的局務(wù)會聽取責任單位依法行政工作回報，及時總結(jié)部署工作，適時修訂抓落實的措施，全年依法行政工作做到了零投訴。
二、加強制度建設(shè)。（得10分）。
在人事、勞動兩局合并后，局黨組高度重視新單位的各項制度建設(shè)，經(jīng)過近一年的調(diào)研、討論、調(diào)整，于20xx年出臺了《市人社局業(yè)務(wù)工作辦理流程匯編》、《市人社局二級機構(gòu)業(yè)務(wù)辦理工作流程匯編》（x人社發(fā)〔20xx〕148號），規(guī)范了業(yè)務(wù)辦理，方便了服務(wù)對象，增強了人社工作的透明度。比如，在企業(yè)職工辦理正常退休、因病、特殊工種退休工作中，我們根據(jù)《xx省參加企業(yè)基本養(yǎng)老保險人員退休審批管理規(guī)定》（勞社〔20xx〕45號）文件，嚴格按單位（社區(qū)）申報、窗口登記預(yù)審、經(jīng)辦機構(gòu)初審、行政科室復審、會議研究決定、公示、批復下文的程序進行辦理。在勞動人事爭議投訴受理、勞動人事爭議調(diào)解仲裁、勞動能力鑒定、工傷認定、“兩定”單位的審批、民辦教育機構(gòu)審批、人力資源服務(wù)許可證審批、企業(yè)特殊工傷審批、公務(wù)員招錄、事業(yè)單位招聘、“三支一扶”招募、專業(yè)技術(shù)人員聘任等業(yè)務(wù)辦理工作中，我們都按照相關(guān)的法律、法規(guī)和政策規(guī)定，嚴把程序關(guān)，堅持公開、公平、公正，贏得社會廣泛好評。今年以來，共審批市直正常退休120人、病退50人、特殊工種退休200人、公務(wù)員招錄377人、事業(yè)單位招聘108人、“三支一扶”105人、勞動能力鑒定345人、工傷認定287人，均沒有發(fā)生重大問題。
今年年初局黨組研究決定，加強廉政風險防控體系建設(shè)，要求各行政科室和二級機構(gòu)逐一排查存在的風險點，從人事任免、資金使用、行政許可、行政執(zhí)法、就業(yè)促進、人事人才、社會保障、和諧勞動關(guān)系8個領(lǐng)域和139個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，共查找出個人崗位風險點639個，針對存在的風險點，認真仔細梳理原有的管理制度和防控措施,及時固化成熟有效的防控措施,形成新的風險內(nèi)控體系。同時,清理行政權(quán)力,實現(xiàn)職權(quán)法定、簡化程序,最大限度地減少和規(guī)范行政自由裁量權(quán),優(yōu)化行政審批流程。
三、堅持依法科學民主決策（得10分）。
多年來，我局依法科學地建立健全公眾參與、專家論證和政府決定相結(jié)合的行政決策機制，堅持重大行政決策廣泛征求意見、開展聽證、合法性審查和重大行政決策集體決定等制度，推進重大行政決策監(jiān)督和責任追究制度。今年在起草《xx市“十二五”人力資源和社會保障事業(yè)發(fā)展規(guī)劃》過程中，局黨組高度重視，及時成立編制工作領(lǐng)導小組，深入調(diào)研，科學決策，多次召開專題會議，對目標、任務(wù)、措施及內(nèi)容展開討論，反復論證，形成了《規(guī)劃》征求意見稿，并向市財政局、民政局等13家市直相關(guān)單位和縣、區(qū)政府征求意見和建議。在此基礎(chǔ)上，修改形成《xx市“十二五”人力資源和社會保障事業(yè)發(fā)展規(guī)劃（討論稿）》報市政府常務(wù)會議審核通過。
在企業(yè)職工辦理正常退休、辦理因病、特殊工種退休中，我們按照縣區(qū)局（社保局）初審、市局業(yè)務(wù)科室復審、市批退領(lǐng)導小組集體研究決定的程序進行；在勞動能力鑒定、工傷認定工作中，我們堅持集體領(lǐng)導、會議研究的方式，由勞動能力鑒定委員會最終決定。同樣，在其他涉及行政相對人重大利益方面的決策，我們堅持民主集中制，邀請專家、全市兩代表一委員和有關(guān)單位人員參加，對重要決策進行合法性、可行性論證，廣泛聽取各方意見和建議，社會反映較好。如我局今年在辦理人大、政協(xié)20件議提案的過程中，采取電話溝通、個別面談、集中反饋意見的辦法，廣泛征求代表委員的意見、建議，認真辦理回復，滿意率達100%。
四、規(guī)范行政執(zhí)法行為（得20分）。
1.堅持了執(zhí)法人員資格準入制度。一是對全市勞動保障監(jiān)察人員進行了分期培訓，積極參加省廳組織的業(yè)務(wù)培訓，通過培訓考試重新?lián)Q發(fā)了勞動保障監(jiān)察證。二是對全市勞動人事專職仲裁員和部分兼職仲裁員送省參加培訓，目前全市共38人通過考試獲得合格證，其中專職仲裁員9人，兼職29人。三是組織全市人社系統(tǒng)行政執(zhí)法人員分批次參加省法制辦舉辦的行政執(zhí)法培訓，目前共參加了5批次，85%的人員已通過省培訓考試獲得行政執(zhí)法證。
2.嚴格按照權(quán)限和程序行使行政許可和行政處罰，不越權(quán)執(zhí)法，不亂用職權(quán)執(zhí)法，執(zhí)法中既堅持執(zhí)法的嚴肅性，也堅持少用和不用行政強制、多用執(zhí)法建議和限期整改，以促進企業(yè)良性發(fā)展。
3.細化執(zhí)法流程，進一步規(guī)范執(zhí)法行為。在去年出臺的《勞動保障主辦監(jiān)察員制度》（x人社發(fā)〔20xx〕110號）、《關(guān)于公布勞動保障監(jiān)察工作行政處罰自由裁量權(quán)基準的通知》（x人社發(fā)〔20xx〕130號）的基礎(chǔ)上，今年8月份我局出臺了《xx市勞動保障監(jiān)察執(zhí)法工作規(guī)程》的通知（x人社發(fā)〔20xx〕143號），從規(guī)范勞動保障監(jiān)察執(zhí)法工作規(guī)程和案件處理流程兩個方面進一步細化了程序，提高了執(zhí)法工作的規(guī)范性、可操作性。
五、全面推行政府信息公開（得10分）。
一是完善了信息公開制度，明確了公開范圍、內(nèi)容、方法，使政府信息公開走向了制度化。二是明確了由辦公室專人負責，確保了信息公開的及時、準確，做到了工作的規(guī)范化。三是加大了信息公開工作的內(nèi)部監(jiān)督考核，應(yīng)公開的全部公開，對公開質(zhì)量適用獎懲措施進行約束，確保了政府信息公開的常態(tài)化。20xx年重點對貫徹落實國家、省、市重要決策的執(zhí)行情況、重點工作進展情況、重點活動開展情況、指標完成情況、群眾關(guān)注的熱點問題等，及時通過局網(wǎng)站、xx晚報、信息簡報、行風熱線等渠道及時公開。目前我局已公開各類文件、辦事規(guī)程、信息1200件。
六、強化對依法行政的監(jiān)督（得10分）。
1.堅持了報告制度。做到了落實政府決策情況及時報告，中心工作和階段性工作開展適時報告，執(zhí)法中遇有代表性的突出性問題隨時報告。如在開展對農(nóng)民工工資支付情況的執(zhí)法檢查中，及時向政府報告農(nóng)民工工資拖欠存在的隱患問題，建議政府出面協(xié)調(diào)部門間聯(lián)合執(zhí)法，將糾紛和矛盾化解在激化之前。
2.加強調(diào)度，強化監(jiān)督。一是采取專項行動對勞動保障監(jiān)察工作進行重點調(diào)度；二是定期組織對行政執(zhí)法工作總結(jié)部署，堅持一月一調(diào)度；三是加大對社?；痤A(yù)算執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，實行季度調(diào)度；四是加強社保經(jīng)辦機構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)，強化監(jiān)管措施。
七、加強行政復議應(yīng)訴工作。（得10分）。
重視行政訴訟、行政復議案件，依法接受司法、行政監(jiān)督，對行政訴訟案件，我局積極應(yīng)訴、答辯、出庭，維護法律尊嚴，維護行政相對人的合法權(quán)益。今年以來，我局共受理了2件行政復議案件，2件行政訴訟案件。其中1件行政復議案件當事人申請了復核，復核結(jié)果維持了我局的決定；2件行政訴訟案件均勝訴。關(guān)于董浩申請工亡補償?shù)男姓妥h案件，由于涉及的法律、政策問題比較復雜，我局黨組高度重視，協(xié)調(diào)市中級法院、市法制辦、譙城區(qū)法院和局相關(guān)業(yè)務(wù)科室召開座談會，探討工亡補償是否可以“雙重享受”的問題。目前，該案件已中止復議，相關(guān)問題已向市政府報告，等待回復意見。
對依法受理的群眾訴求，本著實事求是解決問題的原則，將行政復議、行政訴訟、行政調(diào)解靈活銜接，搞好相互間的配合，以最有效的方式解決矛盾和糾紛。一年來，重點采取調(diào)解的辦法，共有效處理行政復議2件、行政訴訟2件、信訪初訪28件（省級交辦來信5件，市級交辦來訪19件）、信訪復核5件（含1件協(xié)辦案件）、勞動仲裁280件（含裁決172件，調(diào)解108件）、投訴案682件，有效防止了矛盾糾紛的激化。
八、加強依法行政學習宣傳培訓（得10分）。
1.強化了系統(tǒng)人員依法行政學習。結(jié)合業(yè)務(wù)工作實際，安排學習計劃，以人事和勞動保障法律法規(guī)為主，業(yè)務(wù)骨干備課輔導，堅持一月一法的學習考試制度。
2.強化社會宣傳，提高依法行政的透明度。執(zhí)法人員堅持依法行政并不難，讓群眾對依法行政工作接受和認可是關(guān)鍵。一年來重點加大了對人社依法行政工作的宣傳。一是充分利用局網(wǎng)站幅射面廣的優(yōu)勢，充實宣傳的信息量。二是利用市民論壇回復、市長熱線、市長信箱、行風熱線解答等平臺，宣傳人社系統(tǒng)的法律法規(guī)和有關(guān)政策。三是借“江淮普法行”社會保險法宣傳周、“12.4法制宣傳日”等節(jié)點的有利時機，送法進社區(qū)、進企業(yè)、進農(nóng)村。四是利用鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）就業(yè)和社保服務(wù)站平臺，增加宣傳職能，進一步擴大依法行政宣傳的覆蓋面。五是在xx晚報開辟“人社工作之窗”，除雙休日和法定假日外，每天報紙均刊登人社局的宣傳內(nèi)容。
3.采取送出去、請進來的辦法加強培訓。一年來，采取集中培訓、以會帶培、案例分析研討、典型案例剖析、請進專家講課、工作試點現(xiàn)場會等多種開展，共培訓專業(yè)骨干500余人次。在行政執(zhí)法、勞動保障監(jiān)察、勞動人事爭議仲裁和其他執(zhí)法人員培訓中，共選送省級參加培訓300多人次。
xx市人力資源和社會保障局。
20xx年12月6日。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十四
我通過學習、查擺、對照，充分認識到，“四風”問題嚴重損害了黨在人民群眾中的形象，是當前人民群眾深惡痛絕、反映烈的問題。按照“照鏡子、正衣冠”的要求，對照黨章和改進作風的有關(guān)要求，進行“四風”問題對照剖析，深入挖掘思想根源，提出整改措施。尤其檢查了自己工作、學習、生活的各個方面，存在缺點和不足，主要有：
一、自我對照與剖析。
1、形式主義方面。
一是理論學習不夠深入。在政治理論學習中，浮在上面，做一般理解，深入學習思考少，往往把學習文件瀏覽一下，沒有真正研讀文件，分析文件，掌握文件的內(nèi)涵，理論與實踐有存在“兩張皮”的現(xiàn)象;二是有時接到工作任務(wù)，首先想到的是怎樣盡快完成，而不是怎樣做到，特別是任務(wù)多、壓力大的時候更是如此，有時存在著應(yīng)付以求過關(guān)的想法，影響了工作效果，沒有時刻以高標準嚴格要求自己;三是工作欠缺創(chuàng)新意識，沒有充分發(fā)揮主觀能動性，局限于上級布置什么做什么，有時產(chǎn)生的新想法也只是停留于心動而無行動的狀態(tài);四深入教師、學生、課堂少。
2、官僚主義方面。
一是與教職工談心少，交流少，沒有真正了解教職工的思想和工作思路，有時對教職工提出的建議和意見，沒有經(jīng)過充分考慮，就給與一定的答復，存在沒有充分考慮到可行性和可操作性的現(xiàn)象。二是宗旨意識不夠強。群眾意識不夠強，雖然也經(jīng)常下課堂調(diào)研，但主動性不強、不夠深入，有時候只注重了解自己想要了解的問題，未能完全做到“從群眾中來，到群眾中去”，為民服務(wù)的宗旨有待加強。
3、享樂主義方面。
一是存在安于現(xiàn)狀，進取精神不夠;二是奉獻精神還不夠。
4、奢靡之風方面。
一是在公務(wù)接待中，雖然注意節(jié)約，但存在浪費現(xiàn)象;二是是執(zhí)行黨員干部廉潔自律規(guī)定把關(guān)不嚴，在堅持學習黨員干部廉潔自律的有關(guān)規(guī)定和自覺用黨的紀律約束自己還不夠深入，偶有存在把關(guān)不嚴的現(xiàn)象。
二、原因分析。
1、求真務(wù)實不夠，與時俱進不強。平時也要求自己工作中要注意解放思想、與時俱進，但在處理具體問題有時也存在脫節(jié)現(xiàn)象，存在主觀主義因素。致使工作有時侯不夠深入，不夠細致，不夠務(wù)實。
2、群眾觀念單薄，宗旨觀念有所淡化。有時侯沒有深入實際認真了解教職工所想、所需、所盼、所急、所怨的是什么，在感情上對教師有所疏遠。對黨的群眾路線認識不到位，還沒有完全在思想上、行動上樹立起全心全意為人民服務(wù)的公仆意識。
3、對自我要求有所放松，沒有時刻以標準嚴格要求自己。隨著改革開放的進一步深入，隨著社會環(huán)境的深刻變化，有時侯放松了對自己的要求，對一些社會現(xiàn)象見怪不怪。這些都是改造主觀世界不夠自覺主動，缺乏艱苦奮斗的精神的具體表現(xiàn)。
4、對艱苦奮斗認識存在誤區(qū)。對艱苦奮斗精神存在認識誤區(qū)，認為社會發(fā)展了，物質(zhì)豐富了，艱苦奮斗沒有必要了，甚至有時候認為艱苦奮斗過時了。隨著實際生活和工作條件的改善，滋長了安于現(xiàn)狀、不圖進取的情緒，。對自己的要求放松了，這些現(xiàn)象都是黨性不強的具體表現(xiàn)。
三、整改措施和努力方向。
1、糾正形式主義方面存在的問題。
一是加強理論學習和業(yè)務(wù)專業(yè)知識學習，提高自身全面素質(zhì)，強化進取意識，大力發(fā)揚奮發(fā)有為的工作作風。二要不斷解放思想，創(chuàng)新工作，在管理和教研教改工作中求突破。三是樂于奉獻，勤政為民，爭當教師的貼心人，力爭在教育教學質(zhì)量、獎懲制度、教師培訓等方面有新的更大的步子，搭建領(lǐng)導和教師溝通的平臺，積極爭當師生的貼心人。
2、糾正官僚主義方面存在的問題。
一是做決策前，針對問題，深入調(diào)查研究，結(jié)合實際，開拓創(chuàng)新，做到?jīng)Q策接地氣，符合當前政策環(huán)境和學校實際情況，可操作性強。二是多開教職工座談會，多與教職工交流，對教職工提出的意見和建議，及時拿出整改措施，抓整改落實，并反饋給提出意見的教職工。
3、糾正享樂主義方面的問題。
一是努力克服享樂主義的思想，根據(jù)工作需要隨時出差，住宿費不超標。二是各種工作交往過程中，做好解釋和說明工作，絕不收受禮品。
4、糾正奢靡之風方面存在的問題。
一是組織活動不講究排場，按規(guī)定標準安排餐飲，不發(fā)禮品。二是杜絕公款吃喝現(xiàn)象。三是按照黨員干部廉潔自律的規(guī)定，約束全校的黨員、干部、教師，振奮精神、開拓進取，做好表率。
總之，教育實踐活動，是在反對“四風”問題今后改進措施與努力方向上做出公開承諾，接受監(jiān)督，并以實際行動履約踐諾，進一步提高思想認識，轉(zhuǎn)變工作作風，加倍努力，開創(chuàng)工作新局面。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十五
按照市“四風”整頓集中活動辦公室的要求和《市cc局“四風”整頓集中活動征求意見自查自糾階段安排意見》的具體安排，市cc局通過召開座談會、設(shè)立征求意見箱、公布舉報電話和郵箱、向市直單位和1o個縣區(qū)cc局以及干部職工發(fā)放征求意見卡、開展談心活動等形式，廣泛征求了與本系統(tǒng)工作聯(lián)系密切的相關(guān)單位、相關(guān)人員、管理服務(wù)對象和各界人士的意見。對征求到的意見進行了認真梳理，并對照“不親民、不務(wù)實、不作為、不守紀”四方面的具體表現(xiàn)，認真查找了存在的問題，剖析了原因，明確了下步努力方向。現(xiàn)歸納如下：
一、存在的主要問題。
(一)理論學習有待進一步加強。一是理論學習不夠自覺主動。因為cc工作較忙導致按照上級要求組織、安排學習的多，平時積極主動、自覺學習的少。二是學習內(nèi)容不夠系統(tǒng)全面。存在實用主義思想，用什么學什么，忽視了全面素質(zhì)的學習提高。三是學習形式不夠靈活多樣。主要以集中學習、領(lǐng)學為主，其它形式采用較少。
(二)cc數(shù)據(jù)質(zhì)量有待進一步提高。近幾年，我市的cc數(shù)據(jù)質(zhì)量有了較大的改善和提高，較好地反映了全市經(jīng)濟社會發(fā)展的趨勢，但是，影響cc數(shù)據(jù)質(zhì)量的因素也在不斷增多，cc作用增強、地位明顯提高與cc數(shù)據(jù)屢受質(zhì)疑、公信力不高的矛盾仍較突出，主要表現(xiàn)在：一是數(shù)據(jù)采集能力還比較薄弱，cc數(shù)據(jù)不能全面反映經(jīng)濟社會發(fā)展的各個領(lǐng)域;二是存在數(shù)出多門的現(xiàn)象;三是cc數(shù)據(jù)對經(jīng)濟社會發(fā)展的突變情況有時反映不夠及時;四是部分基層cc人員素質(zhì)不高，源頭cc數(shù)據(jù)缺乏可靠保證。
(三)宗旨意識不夠牢固，cc服務(wù)水平有待進一步提升。cc服務(wù)還不能完全滿足市委、市政府中心工作的需要，不能滿足社會公眾對cc服務(wù)日益增加的需要，cc服務(wù)水平有待進一步提升。主要表現(xiàn)在cc服務(wù)領(lǐng)域不寬、服務(wù)方式不活、服務(wù)內(nèi)容不多，在服務(wù)對象上，重宏觀、輕微觀，存在信息資料提供涉及范圍不全的現(xiàn)象;在服務(wù)過程上，重事后cc，輕事前監(jiān)測，存在預(yù)測預(yù)警作用不強的問題;在服務(wù)方式上，重數(shù)據(jù)、輕分析，存在數(shù)據(jù)解讀能力不強的現(xiàn)象;在服務(wù)內(nèi)容上，重經(jīng)濟指標，輕社會指標，存在反映經(jīng)濟社會發(fā)展情況不對稱的矛盾。
(四)cc創(chuàng)新機制有待進一步完善。一是思想不夠解放。與上級文件精神保持一致的多，把上級精神和我局實際相結(jié)合，突破常規(guī)、打破定式，創(chuàng)造性地開展工作還不夠。二是觀念不夠超前。對新知識、新理論、新經(jīng)驗學習不多，消化不快，有時還習慣于用老眼光看待新事物，用老辦法解決新問題，探索創(chuàng)新意識不夠強。三是cc調(diào)查方法制度與社會經(jīng)濟發(fā)展相比仍顯滯后，cc指標體系尚不完善，不能完全滿足領(lǐng)導決策、cc咨詢服務(wù)的需要，有待進一步地完善。
(五)工作作風有待進一步改進。一是深入基層調(diào)查研究少。思想上有怕給基層添麻煩的顧慮，對工作的研究不夠，與干部、群眾的溝通和交流不夠，工作作風還不夠深入。二是開展工作安排部署多、督促檢查少，存在不深入、不扎實的現(xiàn)象，工作落實的效果不很理想。三是對cc工作的研究和探索不夠。面對多種多樣的cc調(diào)查任務(wù)，需不斷加強調(diào)查研究的系統(tǒng)性和全面性。
(六)紀律觀念有待進一步加強。一是在廉潔自律方面雖然要求較嚴，但還存在認識不夠高、落實不夠好的現(xiàn)象。二是個別科室、部分同志服務(wù)意識不強，工作標準不高、要求自己不嚴、工作效率不好，存在遲到、早退和上網(wǎng)玩游戲、聊天、炒股等現(xiàn)象。三是在開展批評和自我批評時，自我批評能夠做到，但在批評別人和相互批評時有顧慮，怕傷感情、失和氣，不能完全達到批評的預(yù)期效果。
二、原因分析。
存在以上問題，原因是多方面的，但歸根結(jié)底還是黨性黨風方面存在差距，分析歸納起來主要有以下五個方面：
(一)對理論學習的重要性認識不夠。因為工作繁忙有重工作輕學習的思想，認為工作是實，理論是虛，沒有充分認識到理論對實踐積極指導作用，學習不深入、不系統(tǒng)，與實際聯(lián)系不夠緊密，放松了對世界觀的改造。因此就出現(xiàn)了工作紀律、工作作風等方面的問題。
(二)班子成員有時放松了對工作的要求。cc部門的工作任務(wù)重，實效性強，加上機關(guān)人員不多，因此在檢查工作、督促落實的時候，過多地考慮了機關(guān)干部的實際承受能力和工作的強度，總認為只要機關(guān)干部是努力了，工作完成與否、效果好壞都無關(guān)緊要，總找些客觀理由，沒有嚴格按照上級的規(guī)定去檢查督促。
(三)工作創(chuàng)新力度不夠，工作方法有待改進。隨著cc工作逐步得到重視，cc服務(wù)的需求不斷增大，在cc服務(wù)決策上存在被動接受現(xiàn)象，主動發(fā)揮cc職能為黨政領(lǐng)導作好參謀助手的作用沒有很好發(fā)揮。對新形勢下出現(xiàn)的新問題還缺乏周密的思考，對經(jīng)濟社會發(fā)展的動態(tài)變化估計不足，思想觀念有些滯后，思維方式有些僵化，在理論與實踐的結(jié)合上下功夫還不夠，缺乏敢想敢干、敢闖敢試、敢為人先的氣魄。創(chuàng)新意識和改革精神不夠強，創(chuàng)造性的工作不夠，cc改革步子邁得不夠大。
(四)對基層布置任務(wù)多，解決困難少。面對新的形勢，我們深感為領(lǐng)導、為群眾、為基層的服務(wù)能力還需要進一步提高，把握大局、統(tǒng)籌兼顧、協(xié)調(diào)各方的能力還需要進一步提升。對于上級或其他部門布置的cc任務(wù)，只是一味地布置下去，給基層cc部門壓的擔子很重，要求的標準很高，但業(yè)務(wù)指導不夠，督促檢查不夠，完成任務(wù)所需的條件保障不力，在經(jīng)費上有時只是象征性地支持，對特別困難的基層cc局沒有實施重點幫扶，解決問題的力度不大。
三、整改措施和努力方向。
(一)強化學習，不斷提升素質(zhì)。要始終把理論學習作為加強局領(lǐng)導班子自身建設(shè)的首要任務(wù)來抓，突出抓好鄧小平理論、“三個代表”重要思想、科學發(fā)展觀以及“雙整”集中活動學習材料等的學習，抓好中央和省委、市委重要方針政策的學習。根據(jù)cc工作需要，加強對先進cc理論、cc專業(yè)知識、cc法律法規(guī)及經(jīng)濟、法律、科技知識的學習，提高貫徹落實上級重大決策的堅定性和自覺性，提高自身的理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高運用科學理論解決cc實際問題的能力。
(二)牢固樹立宗旨意識，堅持為群眾多辦好事辦實事。堅持以人為本，把解決人民群眾最關(guān)心、最直接、最現(xiàn)實的利益問題作為切入點，不定期召開各種類型的座談會，積極聽取基層群眾和cc對象的意見和建議。加強政治思想工作，經(jīng)常與干部職工進行思想交流，關(guān)心和解決干部職工工作和生活中的實際困難，營造生動活躍、和諧融洽的工作氛圍。堅持調(diào)查研究制度，每年確定重點調(diào)研課題，領(lǐng)導班子成員帶頭深入調(diào)查研究，掌握真實情況，指導工作，解決問題。
(三)健全民主集中制，充分發(fā)揮領(lǐng)導班子集體合力。認真落實民主生活會制度，嚴格按照民主集中制原則辦事，不斷完善集體領(lǐng)導和個人分工相結(jié)合的工作機制，提高整體的戰(zhàn)斗力、凝聚力。處理好民主與集中的關(guān)系，班子成員之間做到分工不分家，相互尊重相互理解，自覺維護領(lǐng)導班子的團結(jié)，充分發(fā)揮整體優(yōu)勢，提高領(lǐng)導班子科學決策水平，不斷增強班子的整體合力。
(四)加大創(chuàng)新力度，破解工作難題。要加大理論創(chuàng)新力度，用理論創(chuàng)新推動工作創(chuàng)新。通過創(chuàng)新，形成自身工作特色，促進cc科學發(fā)展，推動cc工作走上新臺階。
(五)嚴明紀律，樹立良好形象。一是領(lǐng)導班子成員要起到模范帶頭作用。根據(jù)“四風”整頓集中活動的要求，領(lǐng)導班子成員要率先垂范，模范遵守黨的政治紀律、組織紀律以及上下班、請銷假、保密制度等工作紀律，以鐵的紀律保證工作高效運轉(zhuǎn)。二是建立健全科學的工作程序和管理制度，用制度管人，按制度辦事。三是局整頓辦公室要對辦公電腦進行突擊檢查和回訪檢查，將和辦公無關(guān)的程序或軟件全部刪除。四是向外界公布舉報監(jiān)督電話。
(六)建立健全機關(guān)作風建設(shè)的長效機制。在建立健全機關(guān)各項管理制度的同時，切實把機關(guān)作風建設(shè)同精神文明建設(shè)和黨風廉政建設(shè)等工作緊密結(jié)合在一起，切實提高機關(guān)干部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，形成一種健康向上、爭創(chuàng)一流的良好氛圍。
我們將按照市委的統(tǒng)一部署，以高度的政治責任感和更加扎實有效的工作，以求真務(wù)實和開拓創(chuàng)新的精神，堅持邊整改、邊學習，把深入學習貫穿始終，把改革創(chuàng)新貫穿始終，把解決問題貫穿始終，確?！半p整”集中活動取得扎實成效，向市委、市政府和人民群眾交上一份滿意的答卷。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十六
州分行：
根據(jù)甘郵銀發(fā)（2011）120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！
一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況
1、 我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況
1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關(guān)制度，并責任到網(wǎng)點負責人落實制度學習、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。
9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。
10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監(jiān)管機構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。 根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓，。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關(guān)知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
一 反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況
1、 我行根據(jù)縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作小組?？h支行營業(yè)部主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督我行反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二 反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。證件齊全。
泄密情況。同時對客戶身份及辦理人員進行了聯(lián)網(wǎng)核查。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人業(yè)務(wù)20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，安排營業(yè)部主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，建立客戶風險等級檔案，對新建業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，在10日內(nèi)完成評級結(jié)果調(diào)整，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。
經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
10、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
11、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格
綜上所述，我們支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中也主動學習反洗錢相關(guān)制度學習和宣傳，不斷加強培訓。增強反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄，不斷提高反洗錢工作質(zhì)量，我們支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、按照中國銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于200*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度，并于200*年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的.開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項目
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；?
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十七
根據(jù)甘郵銀發(fā)(20xx)120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正!
1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關(guān)制度，并責任到網(wǎng)點負責人落實制度學習、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范;在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報。
對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。
9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類。
工作報告。
報表。
規(guī)章制度。
等反洗錢文件資料。
10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監(jiān)管機構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓，。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關(guān)知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十八
20xx年，教育文化體育局在黨工委、管委會的正確領(lǐng)導下，認真貫徹落實中央、省、市全面推進依法行政會議的文件和精神，狠抓法律法規(guī)學習培訓，健全完善行政執(zhí)法相關(guān)制度，努力提高依法行政、依法管理、依法服務(wù)水平，依法行政工作取得了明顯的成效，領(lǐng)導干部依法行政觀念日益增強，制度建設(shè)不斷取得新的進展，行政決策機制逐步完善，行政管理體制改革進一步深入?，F(xiàn)將全年依法行政工作匯報如下：
一、加強制度建設(shè)，健全決策機制，行政決策更趨科學民主。
工作上臺階、上水平。二是完善了公眾參與行政決策的制度。進一步完善了公眾參與行政決策的制度，擴大行政決策的公眾參與度，增強決策的透明度。凡涉及教育文化體育事業(yè)發(fā)展全局的重大事項及行政相對人切身利益的重大問題，都要采取各種形式廣泛聽取社會各界的意見，從而較好地改變了決策討論時只聽到一種聲音、只討論一個方案的狀況，使行政決策更能體現(xiàn)各方訴求，更加符合群眾意愿。比如，為加強群眾體育健身決策工作的科學性，我們向各委辦局、各群眾團體發(fā)放了調(diào)查問卷，充分聽取各方面意見，了解實際情況，為下一步科學決策和體育設(shè)施建設(shè)等重大項目提供依據(jù)。
二是建立和落實了專家咨詢制度。對涉及全區(qū)教育文化體育事業(yè)發(fā)展的重大決策事項及專業(yè)性、技術(shù)性較強的決策事項，堅持以專家或研究咨詢機構(gòu)的論證、評估為前置程序，組織和邀請有關(guān)專家進行技術(shù)咨詢和可行性論證，由專家組對擬決策事項獨立開展調(diào)查研究，教育文化體育局再根據(jù)專家提出的論證意見或決策方案進行決策。如教育文化體育局在出臺《教育工作“十二五”發(fā)展規(guī)劃》前，先后組織中央教科所專家對出臺該規(guī)劃進行了多次充分的論證，充分聽取了他們的意見和建議。同時我們還聘請了專職律師，為局機關(guān)決策提供法律支持，確保各項重大決策符合相關(guān)法律法規(guī)。
三是建立和落實了重大行政決策事項公示、聽證制度。對一些社會涉及面廣、與人民群眾切身利益密切相關(guān)的決策事項，采取登報、上網(wǎng)等形式向社會公示；同時通過舉行座談會、聽證會等形式廣泛聽取社會各界意見。如，每年的學區(qū)劃分、中小學招生考試、教育收費等群眾關(guān)注的熱點問題，我們都通過電視臺、基層學校對外公示，廣泛聽取群眾意見，公示無重大異議后才最后作出決策。
四是嚴格堅持決策程序，確保行政決策質(zhì)量。在實際工作中，教育文化體育局既規(guī)范決策程序，又嚴格堅持程序，除應(yīng)急決策和日常政務(wù)決策以外，所有重大行政決策，都是以法律、法規(guī)為依據(jù)，按照法定的權(quán)限、程序進行決策。在重大行政決策方面，主要較好地堅持了立項審查、調(diào)查研究、論證與審議、集體討論決定程序。由于嚴格堅持程序，嚴謹周密的進行行政決策，全局對決策的執(zhí)行力得到提升。
二、堅持依法行政，規(guī)范行政執(zhí)法行為。
為切實提高執(zhí)法水平，確保行政執(zhí)法工作的公開、公平、公正，區(qū)教育文化體育局加強了相應(yīng)政策法規(guī)的學習，牢固樹立了執(zhí)法人員依法行政的觀念和能力，克服和辦事拖拉現(xiàn)象。我們對所有行政許可事項，實行一個“窗口”對外受理領(lǐng)證。對來訪或辦事者，堅持做到講清楚政策、原則，向辦事人員公開相應(yīng)材料，并一次性說明辦理各種手續(xù)、證件所需的材料及程序，努力做到便民、高效。對所有的許可事項，凡是符合法律法規(guī)要求的，堅決按照行政許可法的規(guī)定，在規(guī)定的時間內(nèi)作出準予許可的決定，凡是不符合條件的，堅決不予受理，保證了行政許可的公正性。
為規(guī)范機關(guān)工作人員的行為，加強機關(guān)作風建設(shè)，提高行政效能，遏制行政不作為或亂作為，教育文化體育局出臺了行政執(zhí)法檢查考評實施方案，修改完善了執(zhí)法流程，健全完善了過錯責任追究制度、監(jiān)督檢查制度，進一步明確了工作人員在行政執(zhí)法過程中，不履行或者不正確履行規(guī)定，影響行政秩序和行政效率，貽誤行政管理的責任。在不斷完善各項工作制度的同時，教育文化體育局狠抓了各項制度的落實，所有的行政許可及處罰事項，主管領(lǐng)導全程參與，在經(jīng)過充分的考察和論證后，還必須在局長辦公會上進行通報，接受全局各業(yè)務(wù)處室監(jiān)督，在各業(yè)務(wù)部門沒有異議的情況下，才允許批辦。每年年末，教育文化體育局還要組織一次全局參加的述職報告會，由執(zhí)法處室的負責人對自己一年來的工作情況進行總結(jié)，接受群眾的監(jiān)督和評議，通過一系列措施，確保了行政執(zhí)法工作的規(guī)范性、公正性。20xx年，教育文化體育局行政執(zhí)法工作規(guī)范、高效，行政執(zhí)法人員沒有違法違紀行為、未接到一起投訴、沒有發(fā)生行政復議、行政訴訟案件。
三、加強規(guī)范性文件管理，保證行政執(zhí)法源頭合法。
規(guī)范性文件是行政機關(guān)貫徹執(zhí)行法律、法規(guī)和規(guī)章，依法履行各項行政管理職能的重要依據(jù)，其合法與否、質(zhì)量高低，直接關(guān)系到推進依法行政、建設(shè)法治政府的目標能否實現(xiàn)，直接關(guān)系到地方經(jīng)濟社會的發(fā)展和人民群眾的切身利益能否維護，教育文化體育局充分認識加強規(guī)范性文件管理的重要性和必要性，一是制定管理辦法，明確規(guī)范性文件制定必須經(jīng)過制定計劃、征求意見、法律審核、辦公會議討論、局主要負責人簽發(fā)等程序，使用統(tǒng)一文號，并及時公布、在規(guī)定時限備案。同時明確了定期清理制度、解釋修改程序和后評估管理制度等。二是加強培訓。舉辦規(guī)范性文件制定專題培訓，從規(guī)范性文件的界定、起草、審查、公布、備案、監(jiān)督等方面，明確規(guī)范性文件制定和備案審查工作的重要性及具體要求。三是做好日常監(jiān)管。法制部門及時與規(guī)范性文件起草部門溝通，按規(guī)定程序和要求做好規(guī)范性文件的出臺、備案和公布工作，保證規(guī)范性文件日常管理合法，提高管理效率。20xx年，教育文化體育局共起草規(guī)范性文件一件，已經(jīng)按照要求到區(qū)法制辦進行了備案。
四、存在的問題。
一是公眾參與重大決策工作機制還有待于進一步加強。
二是依法行政相關(guān)制度還需進一步完善。
總之，在依法行政工作中，我們?nèi)〉昧艘欢ǖ某煽?，但與上級部門的要求還存在一定的差距，下一步，我們將繼續(xù)搞好法律、法規(guī)的學習，加強配套制度建設(shè)，加快推進責任政府建設(shè)，切實提高管理水平，努力做到有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究。
教育文化體育局。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇十九
一.組織機構(gòu)建設(shè)情況.?。
二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況?。
三.客戶盡職調(diào)查情況.?。
四.大額和可疑交易報告情況.?。
五.賬戶資料及交易記錄保存情況?。
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
經(jīng)典反洗錢自查報告篇二十
履職盡責自查報告，現(xiàn)將自查工作情況報告如下:，會后要求每一位班主任撰寫自查自糾報告，就學校和各部門學期工作計劃的落實情況日常安排的各項工作的落實情況以及勤政廉政等，履職盡責自查報告根據(jù)教育局關(guān)于開展“履行崗位職責規(guī)范從政行為”主題教育活動的實施方案》精神，我校在第一階段學習動員的基礎(chǔ)上，對照崗位職責，認真開展了自查自糾工作，深入查找工作中存在的問題?，F(xiàn)將自查工作情況報告如下:。
根據(jù)教育局關(guān)于開展“履行崗位職責規(guī)范從政行為”主題教育活動的實施方案》精神，我校在第一階段學習動員的基礎(chǔ)上，對照崗位職責，認真開展了自查自糾工作，深入查找工作中存在的問題?，F(xiàn)將自查工作情況報告如下:二加強領(lǐng)導，確保組織工作和管理工作取得成效。
為了認真抓好第二階段的工作，我校成立了由姚校長為組長的自查工作領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組成員對照“五個方面”的自查要求，帶頭自查，帶頭征求意見，落實責任，采取自上而下的方式，先從領(lǐng)導班子成員查起，然后到每一位教職工，分層分級組織進行。按照權(quán)責對等的原則，逐項逐條展開自查，找出差距廣泛聽取意見，真誠采納意見和建議。
1行政班子說職責。
學校行政班子成員重點自查做的不足的方面并提出整改措施。隨后，討論明確各自的崗位職責，并對職責范圍進行了局部調(diào)整。會上，大家還一致認為，作為組織者管理者，必須從傳統(tǒng)辦學觀念中解放出來，增強創(chuàng)新意識，提高自身的管理能力和科研能力。
2班主任說職責。
班主任首先分年級組，集中圍繞“帶好一個班，教好每一個學生，聯(lián)系好每一個家庭”來談體會，談師德，談職責。大家普遍認為，班主任職責在于調(diào)查研究學生情況，了解學生的家庭情況，思想品德情況，學習情況，身體情況，以及個性心理特點興趣特長，做好家訪工作;組織管理班級集體，班主任要依據(jù)教育方針教育任務(wù)和學生實際情況制定本班集體建設(shè)的目標，建立班級常規(guī)，培養(yǎng)良好的.班風，搞好班主任如下的日常組織管理工作;協(xié)調(diào)教育力量，溝通各種渠道，要負責聯(lián)系和組織科任教師商討本班的教育工作，協(xié)調(diào)各種活動和課業(yè)負擔，聯(lián)系本班家長和社會有關(guān)方面的支持配合，共同做好學生的教育工作;要訂好班主任計劃，檢查計劃執(zhí)行情況，做好總結(jié)工作。會后要求每一位班主任撰寫自查自糾報告。
3科任教師說職責。
科任教師分備課組開展了履職情況匯報，開展批評和自我批評活動，然后分科組圍繞“備好每一節(jié)課，上好每一節(jié)課，改好每一本作業(yè)”來談體會，談師德，談職責。大家一致認為，全面實施素質(zhì)教育，突出特色，是每一位教師的歷史使命。
我校把加強執(zhí)行力的學習貫穿始終，召開由年級組長教研組參加的會議，重溫教育局和學校下發(fā)的相關(guān)文件的精神，深入學習《教育法》《義務(wù)教育法》《教師法》等教育法律法規(guī)及有關(guān)文件，多渠道收集并學習好的經(jīng)驗和做法，牢固樹立依法行政依法辦學依法從教的觀念，為自查做好了充分的思想準備。
我校采取多種形式的宣傳活動，向教職工講清開展這項活動的目的意義，是為了更好的為學校為教師為學生服務(wù)，講明我們改進工作把各種責任落到實處的誠心和決心，取得教職工的理解信任和支持，以真心換真誠。
自查工作開展以后，我們在繼續(xù)完善現(xiàn)有崗位制度的基礎(chǔ)上，認真梳理現(xiàn)有的責任制度和崗位職責。梳理內(nèi)容包括:下達給各年級組的工作任務(wù)指標;各處制定的崗位職責工作規(guī)范廉政建設(shè)師德師風績效考核責任追究等一系列規(guī)章制度。
我校結(jié)合家長會中群眾反映的意見和建議，對照已梳理的責任制度和崗位職責，切實做到“五對照”，深入查找工作中存在的各種問題。學校領(lǐng)導班子主要在權(quán)責設(shè)定依法行政服務(wù)態(tài)度辦事效率等方面對照檢查;全體教師在思想作風工作作風服務(wù)態(tài)度敬業(yè)精神以及教育教學等方面對照檢查。通過自查，從而找準找出我校在權(quán)責設(shè)定依法履職依法治教工作規(guī)范辦事效率責任機制服務(wù)質(zhì)量和教育教學培訓機制建立師德師風建設(shè)等方面存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)。
為了讓自查取得更大成效，營造工作作風和師德師風建設(shè)的良好氛圍。我校采取征求家長教師社會意見的方式，廣泛征求意見。9月30日下午，開展了“家校攜手，共創(chuàng)和諧”活動。向家長發(fā)放征求意見表，就依法辦學校風校紀教風學風學校管理教書育人教學成績等方面對學校進行評價，滿意率為90%。家長一致認為學校領(lǐng)導班子創(chuàng)新務(wù)實，能夠高質(zhì)量執(zhí)行各項工作任務(wù)，創(chuàng)辦人民滿意的學校;教師隊伍敬業(yè)有活力，能夠高效益地落實教育教學任務(wù)。這次活動收到了良好的社會效果。
十一假后，學校召開了各年級組長和部分教師座談會，就學校和各部門學期工作計劃的落實情況日常安排的各項工作的落實情況以及勤政廉政等方面征求他們的意見。一致認為，學校能嚴格執(zhí)行上級的政策法規(guī)，積極認真完成上級組織的各項活動，執(zhí)行效力高強，常做實事大事，特色學校建設(shè)不斷出新。學校內(nèi)部政令暢通，辦事效率非常高，各項工作落實到位。今年教師節(jié)，校長帶領(lǐng)部分行政人員慰問受傷教師，組織教師到秀水公園。讓教師在工作之余，充分享受生活的美好。
學校還狠抓教職工的個人自查。要求每個教職工全面反思個人在依法履職遵紀守法師德師風工作規(guī)范教書育人等方面存在的問題和不足，分析原因，提出具體的整改措施。
綜上所述，我校嚴格按照xx市教育局開展此項活動的第二階段工作要求，圍繞履行職能和責任落實情況，廣泛征求社會各界的意見和建議;同時對照學校相關(guān)規(guī)定及教育教學管理等方面的制度，對照各自擔負的職責，對照廣大群眾的意見等情況進行系統(tǒng)的自查，找準學校個人存在的問題和薄弱環(huán)節(jié);并將自查的情況和征求的意見進行分析歸類，對學校每個具體崗位的職責設(shè)定責任落實的現(xiàn)狀等進行系統(tǒng)梳理，提出整改措施，有效地提高了教職員工尤其是行政班子的執(zhí)行力，進一步提升了辦事效能，為實現(xiàn)學校既快又好的跨越式發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇二十一
近日，習近平總書記作出重要指示強調(diào)，糾正“四風”不能止步，作風建設(shè)永遠在路上。為貫徹落實這一重要指示精神，貴州省普安縣以開展“兩排查一整治”行動為載體，嚴防“四風”反彈回潮，為經(jīng)濟社會發(fā)展營造良好氛圍。
開展矛盾大排查行動。
創(chuàng)新工作方法，加大矛盾糾紛排查力度，由縣委政法委牽頭，縣法院、縣公安局、縣司法局、縣信訪局等部門配合，對近年突發(fā)性、群體性事件和民事案件、治安問題、矛盾調(diào)解、安置幫教、民意訴求等方面的案例深入研判分析，追溯問題根源，逐一對苗頭性、傾向性問題和重點人群進行排查和登記建檔;健全接訪制度和預(yù)警機制，完善應(yīng)急預(yù)案，對各種可能引發(fā)信訪問題及影響社會和諧穩(wěn)定的矛盾糾紛和苗頭隱患做到早知道、早安排、早調(diào)處，把矛盾化解在萌芽狀態(tài)，把問題解決在基層，做到控制總量、減少增量、消化存量，防止問題堆積、矛盾激化。
開展作風大排查行動。
采取明察暗訪、公開曝光等方式，由縣紀委牽頭，縣委組織部、縣檢察院等部門配合，將作風建設(shè)中存在的問題找出來、整改好。要求各單位和干部對標中央“八項規(guī)定”和《貴州省黨員干部作風“十不準”規(guī)定》，聚焦生、冷、硬、推、拖、慵、懶、散、慢、浮等“四風”問題，認真查找自身存在的問題和不足，分析原因，形成自查報告，制定整改措施;對自查問題避重就輕、敷衍應(yīng)付、問題較少的單位或個人，作為下步監(jiān)督檢查、民意調(diào)查和暗訪督查的重點對象，通過問卷調(diào)查、民主評議、領(lǐng)導點評、暗查暗訪等方式進行復核，復核結(jié)果與自查情況不符的，對領(lǐng)導班子和相關(guān)責任人嚴肅問責，并在縣電視臺分期、分批點名道姓公開曝光。
開展問題大整治行動。
堅持問題導向，對“兩排查”中存在的突出問題實行縣處級領(lǐng)導包案化解。要求各單位制定整改方案，明確整改重點、措施、方法、步驟，確保存在的問題整改到位，不留“真空”;對組織落實不力，不參與、不配合甚至抵觸、抵制“兩排查一整治”行動的，視情節(jié)采取公開通報、約談提醒、召回管理等方式進行嚴肅處理，特別是對頂風違紀問題，從嚴從重從快問責，決不姑息遷就;強化制度建設(shè)，推進制度“廢、改、立”，對已有的各項規(guī)章制度進行集中清理，充實不完善的，廢除不適應(yīng)的，補充建立缺項的，切實推進矛盾糾紛調(diào)處和作風建設(shè)常態(tài)化制度化。
黨的作風就是黨的形象，關(guān)系人心向背，關(guān)系黨的生死存亡。近日，習近平總書記就新華社一篇《形式主義、官僚主義新表現(xiàn)值得警惕》的文章作出重要指示，再次向全黨釋放強烈信號——堅定不移全面從嚴治黨，馳而不息改進作風。
習近平總書記重要指示精神向全黨全社會釋放出進一步糾正“四風”、加強作風建設(shè)的強烈信號，充分表明了以習近平同志為核心的黨中央堅定不移全面從嚴治黨、持之以恒正風肅紀的鮮明態(tài)度和堅定決心。
“四風”問題具有頑固性反復性，如何將反“四風”要求內(nèi)化于心、外化于行?要堅持抓好學習教育，引導全體黨員干部在思想上深化反四風的認識，形成善謀事、能干事、干實事、干成事的工作氛圍，形成風清氣正的良好局面，為機關(guān)作風建設(shè)打下堅實的思想基礎(chǔ)。
不忘初心，牢記使命，以永遠在路上的堅韌把作風建設(shè)引向深入。身為一名黨員，要按照走在前列的要求，把堅持不懈加強作風建設(shè)與建設(shè)一支忠誠、干凈、擔當?shù)母刹筷犖榻Y(jié)合起來，真正做到想干事、干成事，低調(diào)務(wù)實、埋頭苦干，為建設(shè)“強富美高”新社會不懈奮斗。
習近平總書記近日作出重要指示強調(diào)，糾正“四風”不能止步，作風建設(shè)永遠在路上。習近平總書記的重要指示在我省廣大干部群眾中引起強烈反響。大家表示，要結(jié)合深入學習貫徹黨的十九大精神和習近平新時代中國特色社會主義思想，深刻領(lǐng)會指示內(nèi)容和精神實質(zhì)，牢固樹立“四個意識”，持之以恒強化作風建設(shè)，堅定不移全面從嚴治黨，扎實營造風清氣正的政治生態(tài)。
“習近平總書記的重要指示，一針見血、切中時弊，豐富、要求明確，充分表明了以習近平同志為核心的黨中央堅定不移推進全面從嚴治黨、持之以恒正風肅紀的鮮明態(tài)度和堅定決心。我們要認真學習，深刻領(lǐng)會，采取過硬措施，堅決加以整改?！笔〖o委黨風政風監(jiān)督室副主任朱會占說，全省各級紀檢監(jiān)察機關(guān)將進一步加強監(jiān)督執(zhí)紀問責，盯住一個個時間節(jié)點，從一件件小事抓起，堅決防止不良風氣反彈回潮，不斷鞏固和拓展落實中央八項規(guī)定精神的成果。
“習近平總書記的重要指示精神，是深化作風建設(shè)的動員令，為我們馳而不息糾正‘四風’指明了方向，提供了重要遵循?！笔∥≈惫の?wù)副書記張力紅表示，要組織省直機關(guān)黨組織和廣大黨員認真學習、深刻領(lǐng)會習近平總書記重要指示精神，不斷提高反對形式主義、官僚主義的思想自覺和行動自覺。要進一步健全完善黨員干部日常教育、管理、監(jiān)督、考核、評議等各項工作機制，鍥而不舍地抓好作風建設(shè)。省質(zhì)監(jiān)局副局長劉朝申說，質(zhì)監(jiān)系統(tǒng)將緊盯“四風”新形式、新動態(tài)，以各級領(lǐng)導干部和重點崗位工作人員為重點，強化理想信念教育，筑牢思想防線。聚焦“四風”，深入查找行政審批、執(zhí)法監(jiān)督等方面存在的問題，強化日常監(jiān)督，從嚴問責，形成合力，以更高的標準、更嚴的要求持續(xù)深入加強黨的作風建設(shè)。
解決“四風”問題、加強作風建設(shè)，既要抓住主要矛盾，又要抓住“關(guān)鍵少數(shù)”。省委黨校黨建教研部副教授楚建義認為，當前重點是要聚焦貫徹落實黨的十九大精神和黨中央重大決策部署，打好防范化解重大風險、精準脫貧、污染防治的攻堅戰(zhàn)，保障和改善民生水平等方面工作中存在的形式主義、官僚主義問題，著力整治、抓出成效。平山縣委書記李旭陽表示，作為革命老區(qū)的黨員干部，縣委常委會要帶頭講政治、帶頭守規(guī)矩、帶頭轉(zhuǎn)作風、帶頭抓落實，各級黨委(黨組)要切實承擔主體責任，堅持以上率下、以身作則、身體力行，一級做給一級看、一級帶著一級干，始終把全面從嚴治黨牢牢抓在手上。
“我們要把思想和行動統(tǒng)一到習近平總書記重要指示精神上來，強化監(jiān)督執(zhí)紀問責，以永遠在路上的堅韌抓好作風建設(shè)?！毙吓_市紀委副書記趙會新表示，要緊盯“四風”問題，特別是形式主義、官僚主義的新表現(xiàn)，圍繞忠誠擔當、調(diào)查研究、服務(wù)群眾、履職盡責、作風紀律等10個方面，深入查找存在問題，著力抓整改抓落實，持之以恒正風肅紀反腐，堅持無禁區(qū)、全覆蓋、零容忍糾“四風”，對發(fā)現(xiàn)的“四風”問題嚴肅追究問責，持續(xù)形成震懾。石家莊市欒城區(qū)委書記張旭說，欒城區(qū)將圍繞省委提出的“十查十改”，成立區(qū)“督考問”辦公室，開展“督考問”活動(督查、考核、問責)，從群眾最不滿意的地方改起，從群眾最關(guān)切的地方抓起，讓群眾感受到基層干部隊伍看得到、摸得著的變化。
“小角色擔當大責任，一根針穿起千條線，基層干部隊伍的作風建設(shè)至關(guān)重要?！睆埣铱谑袠驏|區(qū)五一路辦事處黨工委書記李偉說，他們要學習好落實好習近平總書記重要指示精神，結(jié)合正在深入開展的“入黨為什么、當官為什么、執(zhí)政為什么”大討論活動，用先進典型事例正面教育引導，也要以反面例子進行警示教育，扎扎實實把作風建設(shè)推向深入。河間市景和鎮(zhèn)黨委書記趙玉增說，作為一名鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部，時刻與群眾打交道，更要大力轉(zhuǎn)變作風，緊密結(jié)合脫貧攻堅、環(huán)境污染治理、項目建設(shè)、安全穩(wěn)定等重點工作狠抓作風建設(shè)，形成一級抓一級、層層抓落實的工作體系。
黨的作風就是黨的形象，關(guān)系人心向背，關(guān)系黨的生死存亡。近日，習近平總書記就新華社一篇《形式主義、官僚主義新表現(xiàn)值得警惕》的文章作出重要指示，再次向全黨釋放強烈信號——堅定不移全面從嚴治黨，馳而不息改進作風。
習近平總書記的重要指示，一針見血、切中時弊，豐富、要求明確，充分表明了以習近平同志為核心的黨中央堅定不移全面從嚴治黨、持之以恒正風肅紀的鮮明態(tài)度和堅定決心，是在新起點上的再部署、再出發(fā)，是深化作風建設(shè)的動員令。
形式主義、官僚主義等“四風”問題，敗壞黨風政風，群眾深惡痛絕，反映強烈。黨的十八大以來，從制定和執(zhí)行中央八項規(guī)定開始，糾正“四風”取得重大成效，新風正氣不斷上揚。但也應(yīng)清醒看到，“四風”樹倒根存，尤其是形式主義、官僚主義現(xiàn)象不可忽視。無論是“調(diào)研現(xiàn)場成秀場”“臉好看事難辦”，還是“以會議落實會議”、大搞“材料政績”，媒體調(diào)查發(fā)現(xiàn)的種.種情況，看似新表現(xiàn)，實則老問題，再次說明“四風”問題具有頑固性反復性?，F(xiàn)實提醒我們，糾正“四風”一刻不能松、半步不能退，必須持續(xù)加大力度，以永遠在路上的恒心和韌勁，不斷把螺絲擰得更緊，才能打贏作風建設(shè)的攻堅戰(zhàn)、持久戰(zhàn)。
用轟轟烈烈的形式代替扎扎實實的落實，用光鮮亮麗的外表掩蓋矛盾和問題，可以說，形式主義是許多不正之風的“門神”，也是我們一切工作的大敵。各地區(qū)各部門都要攬鏡自照，擺擺表現(xiàn)，找找差距，認真查找“四風”突出問題特別是形式主義、官僚主義的新表現(xiàn)。要抓住主要矛盾，把表態(tài)多調(diào)門高、行動少落實差等突出問題作為治理重點，拿出過硬措施，扎扎實實地改，杜絕用形式主義反對形式主義。
“善禁者，先禁其身而后人?！瘪Y而不息糾正“四風”，必須緊緊抓住領(lǐng)導干部這個“關(guān)鍵少數(shù)”。深入推進作風建設(shè)，要求各級領(lǐng)導干部帶頭轉(zhuǎn)變作風，身體力行、以上率下，形成“頭雁效應(yīng)”，以無聲的號召、強大的引領(lǐng)，感染和帶動廣大群眾見賢思齊、上行下效，堅決防止不良風氣反彈回潮。
糾正“四風”、改進作風，沒有間歇期，沒有休止符。深刻理解和領(lǐng)會習近平總書記重要指示精神，發(fā)揚釘釘子精神，一錘接著一錘敲，一個節(jié)點一個節(jié)點堅守，一個問題一個問題解決，不松勁、不停步、再出發(fā)，必將推動我區(qū)作風建設(shè)向縱深發(fā)展，確保黨始終同人民同呼吸、共命運、心連心。
中共中央總書記、國家主席、中央軍委主席習近平近日作出重要指示強調(diào)，糾正“四風”不能止步，作風建設(shè)永遠在路上。
習近平是就新華社一篇《形式主義、官僚主義新表現(xiàn)值得警惕》的文章作出指示的。他指出，文章反映的情況，看似新表現(xiàn)，實則老問題，再次表明“四風”問題具有頑固性反復性。糾正“四風”不能止步，作風建設(shè)永遠在路上。各地區(qū)各部門都要擺擺表現(xiàn)，找找差距，抓住主要矛盾，特別要針對表態(tài)多調(diào)門高、行動少落實差等突出問題，拿出過硬措施，扎扎實實地改。各級領(lǐng)導干部要帶頭轉(zhuǎn)變作風，身體力行，以上率下，形成“頭雁效應(yīng)”。在即將開展的“不忘初心、牢記使命”主題教育中，要力戒形式主義，以好的作風確保好的效果。
針對自身工作，查找出“四風”方面的突出問題，通過認真剖析和開展批評與自我批評，身為一名黨員，我發(fā)現(xiàn)，無論是學風問題還是工作作風問題，無論是自身要求放松還是廉潔自律意識標準不夠等問題，其根本原因是理想信念出現(xiàn)動搖、政績觀出現(xiàn)偏差、群眾觀念有所淡化和黨建工作有所失位所致。
作為一名黨員，要認真學習貫徹習近平總書記重要指示精神，切實提高政治站位，深刻認識“四風”問題的頑固性反復性，牢記作風建設(shè)永遠在路上。認真查找“四風”突出問題特別是形式主義、官僚主義的新表現(xiàn)。要切實抓好整改，以較真碰硬的態(tài)度，狠抓問題整改，務(wù)求取得實效，讓基層和群眾能夠看到實實在在的變化。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇二十二
為了深入貫徹學習落實黨的十七大十七屆四中全會，十七屆中紀五次全會，國務(wù)院第三次廉政工作會議，中國共產(chǎn)黨黨員干部從政若干準則以及公安機關(guān)人民警察紀律條令，我們隊通過集體學習和結(jié)合利用業(yè)余時間和休息時間進行自學，通過學習，大家在黨性修養(yǎng)、個人素質(zhì)、工作態(tài)度等方面都有了一定的提高。當然海峰也不例外，通過學習如何充分發(fā)揮一名共產(chǎn)黨員的先鋒模范作用如何當好一名合格的邊檢衛(wèi)士，的確有啟發(fā)與認識，作為一名普通黨員，要充分發(fā)揮共產(chǎn)黨員先鋒模范作用，保持先進性，當好國門仆人，就必須要對自身的黨性予以客觀、公正、正確的分析，對自身在思想、工作、作風等方面存在的問題進行系統(tǒng)總結(jié)和剖析，有針對性地查擺個人在人生觀、世界觀、價值觀、理想信念、宗旨觀念以及是否存在違反五條禁令，是否存在吃拿卡要等十方面方面題邊進行邊查、邊改、邊提高，只有找出問題，改正錯誤，自查自糾才能保持一名共產(chǎn)黨員的先進性，才能在生邊檢工作和學習中起到先鋒、模范、作用，我的自查自糾如次：
在思想認識上，我基本做到了一名**應(yīng)盡的職責和義務(wù)，但與一名真正合格共產(chǎn)黨員的要求還有一定的差距，主要表現(xiàn)在以下：
1、理論學習的自覺性不夠高，特別是在聯(lián)系實際改造思想，指導工作上有差距。一是認識還不到位。對新形勢下理論學習的重要性、緊迫性理解不深，二是缺發(fā)刻苦鉆研業(yè)務(wù)的精神，不與時俱進。
2、理想信念不夠堅定宗旨觀念不夠牢固。堅定的共產(chǎn)主義理想與信念，全心全意為人民服務(wù)是共產(chǎn)黨員畢生的政治信仰和追求。應(yīng)該說對這一點我的思想上是明確的，但在邊檢一線工作中出現(xiàn)的一些情況和問題，缺乏應(yīng)有的政治敏銳性和洞察力，沒有培養(yǎng)自己以政治的角度來觀察、分析問題，認識事物只停留在表面，未透過現(xiàn)象看本質(zhì)，對事物的理解不深刻、不全面，在自己思想深處就產(chǎn)生一些(請繼續(xù))困惑和疑慮與厭恨如過關(guān)刁難我們的旅客存在以暴還暴現(xiàn)象等。
3、保密意思還得加強。表現(xiàn)在：邊檢業(yè)務(wù)考題用u盤在互聯(lián)網(wǎng)上練習等。
4、對**業(yè)務(wù)知識鉆研不夠。在工作中遇到難題，不善于思考、動腦，常常依靠隊領(lǐng)導來解決，老以為憑以前的一點知識與多年經(jīng)驗就足可以應(yīng)付了，缺乏一種敬業(yè)精神。
5、工作作風還不夠扎實。主要表現(xiàn)在：對付工作有時抱有應(yīng)付的態(tài)度，存在“只追求數(shù)量，輕視質(zhì)量”的態(tài)度，缺少腳踏實地的工作作風。
上述這些問題，作為一名老共產(chǎn)黨員，一名站先進集體的一員離他們的要求還存在很大差距。這些問題的存在，主要是放松了對自己的要求，放松了學習，降低了一個黨員標準所然。針對查擺出的上述問題,結(jié)合黨的十七大十七屆四中全會，十七屆中紀五次全會，國務(wù)院第三次廉政工作會議，中國共產(chǎn)黨黨員干部從政若干準則以及公安機關(guān)人民警察紀律條令對照《黨章》的有關(guān)規(guī)定本人進行了認真反思，感到產(chǎn)生這些問題的原因主要有以下幾個方面。
1、對學習領(lǐng)會黨的基本理論與政治學習存在“走過場”，在思想上還未引起足夠的重視，在內(nèi)容上還存在一知半解。
2、黨的宗旨觀念和為群眾服務(wù)的意識有所淡化。還余存部隊不好作風，沒有真正融入廣大出入境旅客的感情中去。
3、不注重邊檢業(yè)務(wù)知識更新學習。沒有深刻認識邊檢業(yè)務(wù)水平的高低對邊檢工作效率和質(zhì)量起決定性的作用，認為自己以前學習擁有的一些業(yè)務(wù)知識應(yīng)付當前邊檢工作了，工作起點不高。
1、加強理論學習，努力提高理論修養(yǎng)，樹立黨員意識，堅定黨的理想信念，不斷加強共產(chǎn)主義道德修養(yǎng)，樹立人民利益高于一切宗旨觀，注重從實際出發(fā)，遵循客觀規(guī)律，工作中學會不斷開拓創(chuàng)新。
2、邊檢無小事，事事驚上層，要以高度的政治責任感、使命感和愛崗敬業(yè)的事業(yè)心，踏踏實實、勤勤懇懇地做好邊檢本職工作。
3、抓好業(yè)務(wù)知識的學習，在工作之余要不斷學習業(yè)務(wù)知識，全面提升業(yè)務(wù)素質(zhì)，特別是在形勢飛速發(fā)展、競爭日趨激烈的新形勢下，學好邊檢業(yè)務(wù)是做好邊檢工作的基礎(chǔ)，也是干好邊檢事業(yè)的源泉，要自覺把業(yè)務(wù)學習作為一種追求、一種修養(yǎng)、一種責任和一種境。
4、要加強自身修養(yǎng)，廉潔自律。不斷加強黨性修養(yǎng)，切實增強黨性觀念，牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，著力解決好權(quán)力觀、地位觀、利益觀問題，嚴格遵守公安部“五條禁令”的要求與“現(xiàn)場十不準規(guī)定”，要正確對待權(quán)力、正確對待錢財、正確對待人情交往，堅持清正廉潔，不畏強權(quán)，忠于黨、忠于祖國、忠于人民、忠于法律、忠于邊檢事業(yè)!
總之，針對以上分析出來的問題和制定的整改措施，我將在今后的生活、工作和學習中，時時自查自糾，嚴格要求自己，不斷完善自己，加強修養(yǎng)，錘煉黨性，爭做一名合格的優(yōu)秀的的邊檢公仆一名響當當?shù)倪厵z警察。
經(jīng)典反洗錢自查報告篇二十三
為貫徹落實中央八項規(guī)定精神，馳而不息糾正“四風”、堅決防止“四風”問題反彈。我院結(jié)合工作實際，在傳統(tǒng)節(jié)日前后這樣人情往來的重要時段重點關(guān)注、積極布控，并進行了逐一對照和檢查，現(xiàn)將自查自糾情況報告如下：
一、高度重視，精心組織，突出檢查“四風”隱形問題。
每到重要節(jié)點，我院高度重視貫徹落實中央八項規(guī)定精神專項檢查工作，黨組書記、院長xx親自進行工作部署，紀檢監(jiān)察部門積極發(fā)揮組織協(xié)調(diào)作用，提前下發(fā)嚴禁公款消費，劃定“紅線”、敲響“警鐘”。積極貫徹市紀委的部署安排，不僅先后明文規(guī)定狠剎不正之風，而且提前發(fā)送廉政短信，重申禁令、拉袖子、打疫苗。
中央八項規(guī)定實施以來，風氣雖然明顯好轉(zhuǎn)，但“四風”問題以隱蔽的形式重新出現(xiàn)。對公款吃喝由明轉(zhuǎn)暗，婚喪嫁娶化整為零、分批辦酒席，節(jié)前有禮變成了節(jié)后奉上等嚴查。通過微信紅包、支付寶轉(zhuǎn)賬、電子禮品卡、提貨卡等方式暗度陳倉。這些披上“隱身衣”的違規(guī)行為，無形中增加了查處的難度。面對新情況、新問題，我院將調(diào)整新思路、提出新對策，以與時俱進的手段及時查處，有力打擊和遏制這些披上“隱形”外衣的“四風”問題。
二、既要鐵拳執(zhí)紀，更要嚴肅問責，嚴防“四風”問題反彈。
追責有力，才能預(yù)防有效。出現(xiàn)“四風”違紀行為，既追究當事人的直接責任，也追究領(lǐng)導班子和主要領(lǐng)導的責任。積極引導干警講黨性、重品行，抓好作風建設(shè)，緊盯敏感節(jié)點，對苗頭性傾向性問題敢抓敢管、堅決糾正、堅決制止是職責所在、責無旁貸。對“冷橫硬推”、“吃拿卡要”、“慵懶散奢”等突出問題進行常態(tài)化巡查和整頓。“四風”問題與其他作風問題一樣，具有頑固性和反復性，容易出現(xiàn)“抓抓就見好、松松就反彈”的現(xiàn)象，必須盯住目標、持續(xù)發(fā)力，久久為功。扭住落實中央八項規(guī)定精神，馳而不息地在每一個時間節(jié)點地狠抓，不達目的不罷休，堅決糾正“四風”、堅決防止“四風”問題反彈。
三、自查自糾，既要嚴查處，更要建制度。
嚴肅查處在重要節(jié)點頂風違紀者，同時以案查因、以案找漏，把查處案件同制度建設(shè)鏈接起來，積極推動案件懲處效果向制度建設(shè)等預(yù)防效果轉(zhuǎn)變，建立了完善的程序性制度和防控措施，使節(jié)點管控行為轉(zhuǎn)化成為常態(tài)的管理措施和手段。一是建立合力形成機制。研究制定有效整合各方面力量和資源的糾“四風”工作機制，從源頭上避免“四風”問題發(fā)生，強化各部門之間溝通聯(lián)系、銜接互助，推動形成上下齊心、左右合力的糾“四風”工作格局。二是建立社會監(jiān)督機制。不斷探索建立人民群眾參與貫徹落實中央八項規(guī)定精神、堅決糾正“四風”問題的有效做法和體制機制，不斷拓展群眾參與、支持、監(jiān)督作風建設(shè)的渠道，盡快形成全方位、多層次、立體化的社會監(jiān)督體系，推動黨風政風和社會風氣轉(zhuǎn)變和形成糾正“四風”問題長效機制。
通過本次自查自糾，未出現(xiàn)明顯的違法現(xiàn)象。我院將繼續(xù)嚴格按照中央八項規(guī)定的要求，在春節(jié)、端午等傳統(tǒng)節(jié)日頻出重拳，使每一個節(jié)日都成為正黨風、促政風、帶民風的時間節(jié)點，強化監(jiān)督檢查，將審務(wù)督查與紀律作風工作有機結(jié)合，努力加強對審判、執(zhí)行工作的監(jiān)督，切實解決法院隊伍在學風、思想作風、審判作風和法官生活作風方面存在的突出問題，在以后工作中，我們將繼續(xù)保持這種風氣，充分利用法院資源為官大人民群眾提供優(yōu)質(zhì)的司法服務(wù)，堅持樹立良好的司法形象。
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