銀行柜員年終工作總結(jié) 銀行柜員試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)(4篇)

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銀行柜員年終工作總結(jié) 銀行柜員試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇一

一、單項(xiàng)選擇題（共140題）

1．從（b）年開始，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展了聲勢(shì)浩大的案件專項(xiàng)治理活動(dòng)。

a．2004 b．2005 c．2006 d．2007 2．下列不屬于我國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)2009－2011年案件防控治理工作目標(biāo)的是（d）。

a．案件風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)普遍增強(qiáng) b．制度流程基本完善 c．內(nèi)控管理明顯進(jìn)步 d．現(xiàn)代金融企業(yè)制度全面建成 3．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行（d），誠(chéng)待客戶，語(yǔ)言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

a．崗位責(zé)任制 b．服務(wù)承諾制 c．崗位輪換制 d．首問(wèn)負(fù)責(zé)制 4．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立（c）理念，與時(shí)俱進(jìn)，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。

a．科學(xué)發(fā)展 b．文明服務(wù) c．終身學(xué)習(xí) d．合規(guī)經(jīng)營(yíng) 5．案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、（d）。

a．流程建設(shè) b．制度建設(shè) c．日常教育 d．輪崗休假 6．下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（a）a．不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件

b．建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度

c．嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

d．加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開 7．國(guó)家反洗錢行政主管部門是（a）。

a．中國(guó)人民銀行 b．公安部 c．中國(guó)工商銀行 d．中國(guó)證券管理委員會(huì)

8．農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行均以（a）為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。

a．效益性、安全性、流動(dòng)性 b．效益性 c．安全性 d．流動(dòng)性

1 9．農(nóng)村商業(yè)銀行單個(gè)自然人股東持股比例不得超過(guò)總股本的5‰，單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過(guò)總股本的10%，本行職工持股總額不得超過(guò)總股本的（c）。

a．15% b．20% c．25% d．30% 10．下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員必須遵守的從業(yè)基本準(zhǔn)則是（d）。a．勤勉盡職 b．保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私 c．專業(yè)勝任 d．監(jiān)管規(guī)避

11．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員“守法合規(guī)”要求的做法包括（d）。a．遵守法律法規(guī) b．遵守行業(yè)自律規(guī)范 c．遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 d．以上皆是

12．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的規(guī)定的是（b）。a．熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

b．銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

c．熟知與自身崗位相關(guān)的法規(guī) d．熟知業(yè)務(wù)處理流程

13．銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶自愿”原則，自覺(jué)抵制（d）等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。

a．低價(jià)傾銷 b．貶低同業(yè) c．虛假宣傳 d．以上皆正確 14．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反了“公平對(duì)待客戶”原則的是（b）。a．因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別

b．在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài) c．為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù) d．耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶 15．江蘇“十二五”時(shí)期的主題是（b）。a．率先建成全面小康社會(huì)，率先基本實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化 b．推動(dòng)科學(xué)發(fā)展、建設(shè)美好江蘇

c．科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展 d．以人為本、改善民生

16、中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，要以現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)控目標(biāo)為標(biāo)桿，以加強(qiáng)（a）為基礎(chǔ)，建立完善的組織管理體系和嚴(yán)密的內(nèi)部控制制度。a、合規(guī)文化建設(shè) b、規(guī)章制度建設(shè) c、企業(yè)文化建設(shè) d、人力資源 2 建設(shè)

17、以下（a）為中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式中紀(jì)律處分之一。a、記過(guò) b、通報(bào)批評(píng) c、免職 d、停職

18、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》和《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》頒布實(shí)施具體日期是（d）。a、2010年1月1日 b、2010年3月1日 c、2010年5月8日 d、2010年6月8日

19、記大過(guò)和留用察看處分期分別為（b）個(gè)月。a、12個(gè)月和24個(gè)月 b、18個(gè)月和24個(gè)月 c、6個(gè)月和18個(gè)月 d、10個(gè)月和12個(gè)月 20、損失金額是指涉案金額中確定已無(wú)法追回的（d）。

a、涉案全部金額 b、間接損失額 c、無(wú)法追回中的部分金額 d、直接損失數(shù)額

21、開銷戶手續(xù)不全、印鑒填寫及預(yù)留印鑒變更不合規(guī)導(dǎo)致不良后果，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（c）處分。

a、記過(guò) b、記大過(guò) c、降級(jí)（職）至留用察看處分 d、開除

22、有下列（d）行為不應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。a、擅自印制、偽造或變?cè)熘匾瞻讘{證或有價(jià)單證的 b、擅自銷毀重要空白憑證或有價(jià)單證的 c、盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的 d、作廢重要空白憑證未按規(guī)定處理的23、連續(xù)曠工超過(guò)（）天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)（）天的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。（d）

a、3日、10日 b、7日、20日 c、10日、30日 d、15日、30日

24、有價(jià)單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的，給予有關(guān)責(zé)任人員（d）處分。a、記過(guò) b、記大過(guò) c、撤職 d、撤職至開除

25、柜面業(yè)務(wù)操作人員從事同一工種滿（b ）年的，應(yīng)安排輪崗。a、1年 b、2年 c、3年 d、5年

26、篡改或偽造客戶網(wǎng)上銀行申請(qǐng)資料的，給予有關(guān)責(zé)任人（d）處分： a、記過(guò) b、記大過(guò) c、留用察看 d、開除

27、盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的，給予有關(guān)責(zé)任人員（d）處分。

3 a、記大過(guò) b、撤職 c、留用察看 d、開除

28、會(huì)計(jì)憑證的傳遞和款項(xiàng)劃撥不得積壓、延誤，賬務(wù)必須當(dāng)日結(jié)平，即遵循（b）原則。

a．真實(shí)性 b．及時(shí)性 c．謹(jǐn)慎性 d．權(quán)責(zé)發(fā)生制

29、下列敘述不正確的是（a）。

a．重要空白憑證由人民銀行或信用社各級(jí)管理部門統(tǒng)一制定格式 b．重要空白憑證一律納入表外科目核算 c．重要空白憑證按假定每份一元的假定價(jià)格核算

d．重要空白憑證的調(diào)撥、領(lǐng)取和運(yùn)送均比照現(xiàn)金出入庫(kù)運(yùn)送的辦法辦理 30、票據(jù)出票日期必須使用中文大寫。如2002年10月20日，下列表述中，（a）是正確的。

a、貳零零貳年零壹拾月零貳拾日 b、貳零零貳零壹拾月貳拾日 c、貳零零貳壹拾月零貳拾日 d、貳零零貳壹拾月貳拾日

31、下列有關(guān)存款凍結(jié)的核算規(guī)定敘述正確的是（c）。

a．凍結(jié)存款的期限不得超過(guò)一年 b．存款凍結(jié)期間不計(jì)付利息 c．被凍結(jié)客戶賬戶中的存款不足凍結(jié)金額時(shí)，應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)對(duì)該賬戶實(shí)行只收不付，直至達(dá)到凍結(jié)的金額。

d．軍隊(duì)、武警等單位的各項(xiàng)存款，原則上均不得采取凍結(jié)訴訟保全措施

32、柜員錢箱實(shí)行“限額管理”，日終柜員尾箱超過(guò)額度必須上繳（b）a、會(huì)計(jì)主管 b、主出納 c、清算中心業(yè)務(wù)庫(kù) d、指定柜員

33、下列哪一項(xiàng)不是管庫(kù)“五同”規(guī)定內(nèi)容（c）。

a、同開庫(kù) b、同進(jìn)庫(kù) c、同盤庫(kù) d、同出庫(kù) e、同鎖庫(kù)

34、下列做法正確的是（a）。

a、重要空白憑證的使用，必須堅(jiān)持“用一份銷一份”的銷號(hào)原則 b、手工銷號(hào)的重要空白憑證可以跳號(hào)使用

c、作廢的重要空白憑證必須加蓋“作廢”戳記，可不做截角處理，經(jīng)會(huì)計(jì)主管審簽后做有關(guān)傳票附件

d、已銷清的重要空白憑證銷號(hào)單無(wú)須配對(duì)裝訂

35、印鑒掛失后，應(yīng)同時(shí)補(bǔ)留新印鑒，新印鑒在掛失后的（d）開始可以使 用。

a、第11天 b、第7天 c、第10 天 d、第二天

36、辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（b）的原則。a、存款自愿、取款自由、為存款人保密

b、存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密 c、存款自愿、取款自由、存款有息 d、存款自愿、存款有息、為存款人保密

37、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，整存整取定期儲(chǔ)蓄存款默認(rèn)為自動(dòng)轉(zhuǎn)存，自動(dòng)轉(zhuǎn)存的次數(shù)為（d）。

a、3 b、2 c、1 d、不限

38、客戶辦理存單（折）或銀行卡的書面掛失，到（）辦理掛失手續(xù)；書面掛失后，須到（）辦理解除書面掛失手續(xù)。（c）a、任一與開戶網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，開戶網(wǎng)點(diǎn) b、開戶網(wǎng)點(diǎn)，任一與開戶網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) c、開戶網(wǎng)點(diǎn)，開戶網(wǎng)點(diǎn)

d、任一與開戶網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，任一與開戶網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)

39、以下不屬于開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的證件是：（d）a、中國(guó)居民的居民身份證

b、中國(guó)居民的臨時(shí)身份證 d、外國(guó)公民的居民身份證 c、國(guó)人民解放軍軍人的軍人身份證件

40、持票人以匯票權(quán)利質(zhì)押時(shí)，（c）是質(zhì)權(quán)人。 a、出票人 b、背書人

c、被背書人

d、代理人

41、銀行匯票的提示付款期限為自出票日起（c）。 a、15日

b、20日

c、1個(gè)月

d、2個(gè)月

42、印章的使用和保管實(shí)行（b）。a、“誰(shuí)使用、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)分管”

b、“專人使用、專人保管、專人負(fù)責(zé)、章證分管” c、“專人使用、經(jīng)辦保管、專人負(fù)責(zé)、章證分管”

d、未啟用的印章由營(yíng)業(yè)部門的主任或會(huì)計(jì)主管專人負(fù)責(zé)保管

43、我國(guó)《票據(jù)法》所指的票據(jù)，是指（b）。 a、支票、匯票和銀行承兌匯票 c、支票、銀行匯票和商業(yè)匯票

b、支票、本票和匯票 d、支票、匯票和匯兌

44、以下賬戶中不需經(jīng)中國(guó)人民銀行進(jìn)行核準(zhǔn)的是：（d）a、基本存款賬戶

b、臨時(shí)存款賬戶

5 c、預(yù)算單位開立專用存款賬戶

d、存款人因注冊(cè)驗(yàn)資需要開立的臨時(shí)存款賬戶

45、單位申請(qǐng)開辦借記卡的必須是在發(fā)卡營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立（a）。 a、基本存款賬戶

存款賬戶

46、整存整取定期儲(chǔ)蓄存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存后存期未滿的，計(jì)息方式為（d）。a、自開戶日到支取日，全按原約定定期存款利率計(jì)息 b、按提前支取手續(xù)處理，按開戶日活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)息 c、按提前支取手續(xù)處理，按支取日活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)息

d、轉(zhuǎn)存日至支取日，按支取日掛牌活期利率計(jì)息；開戶日至轉(zhuǎn)存日，按開戶日掛牌公告的定期存款利率計(jì)息

47、以下屬于營(yíng)業(yè)外支出的是（a）

a、捐贈(zèng)支出 b、呆帳準(zhǔn)備金 c、住房公積金 d、印刷費(fèi)

48、法定盈余公積金轉(zhuǎn)為股本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前各行（社）注冊(cè)資本的（a）。

a、25% b、50% c、60% d、100%

49、epos業(yè)務(wù)與直聯(lián)pos業(yè)務(wù)相比，其特點(diǎn)在于（d）。

a、具有消費(fèi)功能 b、具有轉(zhuǎn)賬功能 c、具有查詢功能 d、具有收款實(shí)時(shí)到帳功能

50、中國(guó)銀聯(lián)的客戶服務(wù)電話是（c）。

a、989611 b、96008 c、95516 d、98800

51、客戶在江蘇省內(nèi)撥打96008時(shí)，須支付的費(fèi)用為（b）。

a、免費(fèi) b、普通市話費(fèi) c、市話+長(zhǎng)途話費(fèi) d、長(zhǎng)途話費(fèi)

52、江蘇農(nóng)信網(wǎng)上銀行大額跨行轉(zhuǎn)賬交易時(shí)間為（c）。

a、5×24 b、7×24 c、每個(gè)工作日的8:30-17:00 d、7×8

53、江蘇農(nóng)信網(wǎng)銀客戶登錄密碼鎖定后，可到開戶行社任意網(wǎng)點(diǎn)辦理（c）。 a、解鎖 b、密碼掛失 c、密碼重置 d、解綁

54、圓鼎易貸通卡業(yè)務(wù)的基本原則不包括：（d）

a、存貸一卡 b、一次授信、隨用隨貸 c、余額控制、循環(huán)使用 d、無(wú)需擔(dān)保

55、圓鼎貸記卡持卡人可享受的免息還款期最長(zhǎng)為（d ）天，最短為（）天。

b、一般存款賬戶

c、臨時(shí)存款

d、專用 6 a、27，0 b、56，1 c、60，25 d、56，25

56、（a）是威脅銀行機(jī)構(gòu)乃至整個(gè)金融系統(tǒng)穩(wěn)健性的最大因素。 a.信用風(fēng)險(xiǎn) b.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) c.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) d.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

57、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中尤為重要的風(fēng)險(xiǎn)類別是（a）

a.利率風(fēng)險(xiǎn) b.匯率風(fēng)險(xiǎn) c.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) d.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

58、針對(duì)不同類型、不同概率和規(guī)模的風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)的措施或方法，使風(fēng)險(xiǎn)損失對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的影響降到最低程度的是（d）

a.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 b.風(fēng)險(xiǎn)決策 c.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) d.風(fēng)險(xiǎn)處理

59、與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)具有（b）a、特殊性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性 b、普遍性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性 c、特殊性、盈利性和可轉(zhuǎn)化性 d、普遍性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化性

60、《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》明確，單一集團(tuán)客戶授信集中度為最大一家集團(tuán)客戶授信總額與資本凈額之比，不應(yīng)高于（b ）。a、10% b、15% c、25% d、30% 6

1、對(duì)同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)（b），并視情況向所在機(jī)構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。a、不聞不問(wèn) b、提示、制止

c、事前不表態(tài)，事后報(bào)告 d、分析不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)損失，只告知領(lǐng)導(dǎo) 6

2、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法中錯(cuò)誤的有（c）a、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。b、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

c、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。d、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。

63.按貸款方式劃分，貸款分哪些種類(b)a.保證貸款 抵押貸款 質(zhì)押貸款 b.信用貸款 擔(dān)保貸款 票據(jù)貼現(xiàn) c.信用貸款 保證貸款 票據(jù)貼現(xiàn) d.擔(dān)保貸款 抵押貸款 質(zhì)押貸款 6

4、下列四種投資工具中，風(fēng)險(xiǎn)最低的是（b）。

a、有擔(dān)保的公司債券 b、國(guó)庫(kù)券 c、期貨 d、平衡性基金

7 6

5、為客戶安全考慮，客戶提取現(xiàn)金、特別是大額現(xiàn)金時(shí)，柜臺(tái)工作人員應(yīng)（b）。 a、提供文明服務(wù) b、提醒其注意安全防范 c、出外護(hù)送 d、在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)護(hù)送

66、營(yíng)業(yè)期間，系統(tǒng)內(nèi)檢查、輔導(dǎo)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所檢查、輔導(dǎo)工作，應(yīng)出示（d）。 a、身份證 b、單位介紹信 c、工作證 d、單位介紹信和身份證 6

7、大額支付系統(tǒng)處理下列支付業(yè)務(wù)（a）

a.規(guī)定金額起點(diǎn)以上的跨行貸記支付業(yè)務(wù) b.商業(yè)銀行行內(nèi)的借記支付業(yè)務(wù)

c.規(guī)定金額起點(diǎn)以上的緊急跨行貸記支付業(yè)務(wù) d.直接參與者發(fā)起的即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

68、下列小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)中，必須由客戶本人辦理的是（c ）。a.通存業(yè)務(wù) b.通兌業(yè)務(wù) c.賬戶信息查詢業(yè)務(wù) d.以上都不對(duì)

69、下列不屬于計(jì)算機(jī)設(shè)備安全管理范疇的是（d）。

a、主機(jī)設(shè)備b、網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)備c、消防設(shè)備d、計(jì)算機(jī)外圍設(shè)備

70、信用社審計(jì)按進(jìn)行的地點(diǎn)劃分，可分為()審計(jì)和（）審計(jì)。（c）a、內(nèi)部、外部 b、全面、專項(xiàng) c、現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng) d、定期、不定期

71．下列哪項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4+1”中的“1”？（a）

a．庫(kù)房管理 b．安全保衛(wèi)器械管理 c．票證管理 d．設(shè)備管理 72．下列哪類人不屬于案件專項(xiàng)治理工作須排查的“九種人”？（c）a．有“黃賭毒”行為的 b．個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的 c．小額資金購(gòu)買彩票的 d．無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的 73．下列哪項(xiàng)不屬于案件專項(xiàng)治理中的“五個(gè)w”？（c）a．where高發(fā)部位在哪里 b．who誰(shuí)在主謀作案 c．why作案原因?yàn)楹? d．what應(yīng)針對(duì)性的整改什么 74．下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一？（a）

a．槍支彈藥 b．授權(quán)卡 c．空白憑證 d．查詢對(duì)賬 75．根據(jù)我國(guó)《物權(quán)法》，以下關(guān)于物權(quán)登記機(jī)關(guān)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是？（d）a．不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)登記由不動(dòng)產(chǎn)所在地的登記機(jī)構(gòu)辦理

8 b．浮動(dòng)抵押在抵押人所在地的工商行政管理部門辦理登記 c．基金份額質(zhì)押在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理登記 d．應(yīng)收賬款質(zhì)押在工商行政管理部門辦理登記

76．銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規(guī)定的罪名是（c）。

a．集資詐騙罪 b．高利轉(zhuǎn)貸罪 c．違法發(fā)放貸款罪 d．貸款詐騙罪

77．以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（c）以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

a．1年

b．2年

c．3年

d．5年 78．銀行成立日期是指哪一天？（b）

a．資本繳足的日期 b．營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期 c．正式對(duì)外營(yíng)業(yè)的日期 d．銀監(jiān)會(huì)發(fā)放開業(yè)批復(fù)的日期 79．根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（a）。

a．5年 b．10年 c．15年 d．永久 80．根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（b）。

a．金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身需要決定是否設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

b．金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份

c．客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，如代理人有授權(quán)委托書的，則不必對(duì)代理人的身份進(jìn)行核對(duì)、登記

d．金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息及時(shí)銷毀 81．《江蘇銀監(jiān)局關(guān)于2011年江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的實(shí)施意見》提出，全面提升案件防控（c）建設(shè)層次。

a．合規(guī)管理 b．it系統(tǒng) c．長(zhǎng)效機(jī)制 d．內(nèi)控制度

82．農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行都是由轄內(nèi)（d）入股組成的地方金融機(jī)構(gòu)。

9 a．農(nóng)民 b．農(nóng)村工商戶 c．企業(yè)法人 d．農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織

83．以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為？（d）

a．某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

b．某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過(guò)程中，為客戶提供增值服務(wù)

c．某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以兌換某些獎(jiǎng)品

d．某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成84．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了（b）規(guī)定。

a．反洗錢 b．協(xié)助執(zhí)行 c．內(nèi)幕交易 d．監(jiān)管規(guī)避 85．銀行從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕（d）。a．黃 b．賭 c．毒 d．以上皆正確 8

6、以下（a）屬中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式中其他處罰。a、批評(píng)教育 b、警告 c、嚴(yán)重警告 d、罰款

87、以下（c）為中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式其他處罰中組織處理之一。a、開除 b、降職 c、免職 d、辭職

88、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中規(guī)定，涉案金額（c）以上的屬于重大案件。

a、20萬(wàn)元 b、50萬(wàn)元 c、100萬(wàn)元 d、1000萬(wàn)元

89、強(qiáng)制休假時(shí)間根據(jù)崗位特點(diǎn)和離崗審計(jì)需要視實(shí)際情況而定，原則上一次不少于連續(xù)（b）個(gè)工作日。

a、3 b、5 c、7 d、10 90、我省農(nóng)村信用社案件防控治理工作三年規(guī)劃具體時(shí)間是（c）。a、2008年—2010年 b、2009年—2010年 c、2009年—2011年 d、2010年—2012年

10 9

1、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定的紀(jì)律處分，警告處分期為（a）。

a、6個(gè)月 b、12個(gè)月 c、24個(gè)月 d、36個(gè)月 9

2、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定的紀(jì)律處分，記過(guò)處分期為（c）。

a、6個(gè)月 b、9個(gè)月 c、12個(gè)月 d、24個(gè)月 9

3、未按有關(guān)制度或授權(quán)書規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或未按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行授權(quán)調(diào)整的，給予有關(guān)責(zé)任人員（c）處分。

a、警告至記大過(guò) b、記過(guò)至開除 c、記大過(guò)至開除 d、撤職至開除

94、在辦理存款業(yè)務(wù)過(guò)程中，吸收存款不入賬的，給予有關(guān)責(zé)任人員（d）處分。

a、記過(guò) b、記大過(guò) c、留用察看 d、開除 9

5、在辦理存款業(yè)務(wù)過(guò)程中，挪用客戶資金的，給予有關(guān)責(zé)任人員（d）處分。a、記過(guò) b、記大過(guò) c、留用察看 d、開除 9

6、在辦理存款業(yè)務(wù)過(guò)程中，無(wú)款項(xiàng)輸入存款信息，虛開存單（折）的，給予有關(guān)責(zé)任人員（d）處分。

a、記過(guò) b、記大過(guò) c、留用察看 d、開除 9

7、擅自銷毀重要空白憑證或有價(jià)單證的，給予有關(guān)責(zé)任人員（d）處分。a、記大過(guò) b、撤職 c、留用察看 d、開除

98、下列不屬于憑證基本要素的是（d）。

a．收付款人開戶行的名稱和行號(hào) b．會(huì)計(jì)分錄 c．憑證編號(hào) d．券別

99、在填寫票據(jù)金額時(shí)，￥6 007.15大寫應(yīng)寫成（c）。a、陸仟零柒元壹角伍分 b、陸仟柒元壹角伍分 c、人民幣陸仟零柒元壹角伍分 d、人民幣陸仟柒元壹角伍分 100、編制（c）是會(huì)計(jì)核算工作的起點(diǎn)。

a、基本憑證 b、原始憑證 c、記賬憑證 d、單式憑證 10

1、企業(yè)采用的會(huì)計(jì)處理方法不能隨意變更，是基于（c）原則。a、客觀性 b、可比性 c、一貫性 d、重要性

11 10

2、客戶存款被全額止付時(shí)，（b）。

a、不收不付 b、只收不付 c、只付不收 d、可收可付 10

3、重要空白結(jié)算憑證一律納入（c）科目核算。a、資產(chǎn) b、存款 c、表外 d、表內(nèi) 10

4、（c）銷戶后要及時(shí)向人民銀行備案。

a、核準(zhǔn)類賬戶 b、基本賬戶 c、非核準(zhǔn)類賬戶 d、專用賬戶 10

5、對(duì)特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶是（c）。a、基本存款賬戶 b、一般存款賬戶 c、專用存款賬戶 d、臨時(shí)存款賬戶 10

6、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的更名、遷址、撤并，應(yīng)事先報(bào)（a）按規(guī)定批準(zhǔn)后方可正式 對(duì)外公布。

a、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門 b、管轄聯(lián)社 c、管轄農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu) d、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人

7、下列憑證中，不能作為記賬憑證的是（d）。

a．現(xiàn)金交款單 b．支票 c．貸款轉(zhuǎn)存憑證 d．對(duì)賬簽證 10

8、對(duì)掛失時(shí)存款未被領(lǐng)取的，在辦妥書面掛失手續(xù)后，開戶行可與客戶約定在（a）個(gè)工作日內(nèi)，為客戶補(bǔ)開存單、折、卡，客戶應(yīng)持掛失申請(qǐng)書回單 到開戶行（社）辦理。

a、7 b、5 c、3 d、10 10

9、可以扣劃儲(chǔ)戶存款的單位是（d）。

a、國(guó)家安全部門 b、公安機(jī)關(guān) c、人民檢察院 d、稅務(wù)機(jī)關(guān)

110、營(yíng)業(yè)終了，可以不入庫(kù)保管的是（d）。

a、現(xiàn)金 b、有價(jià)證券 c、重要空白憑證 d、點(diǎn)鈔券 e、業(yè)務(wù)公章

11、凍結(jié)超過(guò)凍結(jié)時(shí)效時(shí)（c）。

a、有權(quán)部門人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù) b、有權(quán)部門人員需憑“解凍通知書”辦理解凍手續(xù) c、自動(dòng)解凍

d、有權(quán)部門人員需憑工作證辦理解凍結(jié)手續(xù)

12、單位結(jié)算賬戶自正式開立（d）個(gè)工作日后辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款帳戶轉(zhuǎn)為基本帳戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。a、2 b、1 c、當(dāng)日 d、3 12 1

13、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人能在銀行開立（a）個(gè)基本存款賬戶。 a、1 b、2 c、無(wú)數(shù)個(gè) d、以上均不對(duì)

14、銀行對(duì)一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)通知單位，自發(fā)出通知之日起（c）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。

a、10 b、15 c、30 d、60 1

15、下列資金中，存款人不能申請(qǐng)開立專用存款帳戶的是（b）。 a、基本建設(shè)的資金 c、更新改造的資金

b、日常開支

d、特定用途，需要專戶管理的資金

16、存款人的工資、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取只能通過(guò)哪個(gè)帳戶（d）支取。a、一般存款帳戶

b、臨時(shí)存款帳戶

c、專用存款帳戶

d、基本存款帳戶

17、根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，托收承付結(jié)算每筆金額起點(diǎn)為（b）元。 a、1000

b、10000

c、50000

d、100000 1

18、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的出納短款，按規(guī)定的權(quán)限審批后，分別應(yīng)計(jì)入(a)。

a、營(yíng)業(yè)外支出 b、營(yíng)業(yè)費(fèi)用 c、其他營(yíng)業(yè)支出 d、投資收益 1

19、留于以后年度分配的利潤(rùn)或待分配的利潤(rùn)叫(d)。a、實(shí)收資本 b、盈余公積 c、資本公積 d、未分配利潤(rùn) 120、圓鼎貸記卡的賬單日為每月的（b）號(hào)。a、15 b、17 c、20 d、25 1

21、圓鼎貸記卡主卡持卡人可以為其他具有（d）或年滿（）周歲的自然人申領(lǐng)副卡。

a、完全民事行為能力，18 b、限制民事行為能力，16 c、無(wú)民事行為能力，18 d、完全民事行為能力，16 1

22、申領(lǐng)圓鼎借記卡個(gè)人卡起存金額為（b）元。 a、0 b、1 c、5 d、10 1

23、申領(lǐng)圓鼎借記卡單位卡起存金額為（c）元。 a、50 b、100 c、1000 d、5000 1

24、圓鼎借記卡持卡人在辦理口頭掛失后，必須在（c）天內(nèi)補(bǔ)辦書面掛失手續(xù)。 a、10 b、7 c、5 d、3 13 1

25、目前江蘇農(nóng)信個(gè)人網(wǎng)上銀行可以查詢（b）個(gè)月交易明細(xì)。 a、1 b、3 c、6 d、12 1

26、在（d）時(shí)期，除國(guó)際金融組織外，各國(guó)政府也在展開全方位金融救助的同時(shí)，著力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。

a.20世紀(jì)70年代 b.20世紀(jì)80年代 c.20世紀(jì)90年代 d.21世紀(jì)初 1

27、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是以（c）為基礎(chǔ)。

a.戰(zhàn)略定位 b.組織架構(gòu) c.資本 d.風(fēng)險(xiǎn)管理文化 1

28、風(fēng)險(xiǎn)管理和經(jīng)營(yíng)決策的基礎(chǔ)是: （b）

a.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 b.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 c.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) d.風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)1

29、通常以不經(jīng)常發(fā)生的離散事件或偶然事件等形式出現(xiàn)的是（b）a.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) b.操作風(fēng)險(xiǎn) c.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) d.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 130、（c）是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后所造成的影響或損失。a.風(fēng)險(xiǎn)防控 b.風(fēng)險(xiǎn)管理 c.風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果 d.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

31、（d）是一個(gè)事后概念，反映的是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后所造成的實(shí)際結(jié)果。 a.風(fēng)險(xiǎn) b.管理 c.控制 d.損失

32、（a）是一個(gè)事前概念，反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)。 a.風(fēng)險(xiǎn) b.管理 c.控制 d.損失

33、銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，由于各種不確定因素而導(dǎo)致其（c）能力下降的可能性。

a.損失 b.盈利 c.損失或盈利 d.損失和盈利 1

34、對(duì)關(guān)系人申請(qǐng)的授信業(yè)務(wù)，授信審批人員 （b）a、不需回避 b、申請(qǐng)回避 c、適當(dāng)回避 d、盡量回避

35、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，流動(dòng)性比例衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性的總體水平，不應(yīng)低于（a）

ａ、25％

b、35％ ｃ、50％

d、75％ 1

36、要加強(qiáng)和完善適時(shí)對(duì)賬制度，就是要（d）

a、“了解你的客戶”（kyc）b、“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（kyb）c、“了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)”（kyd）d、明確對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象和對(duì)賬人員

14 1

37、《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)于（d）公布。

a、2006年2月 b、2006年10月 c、2006年12月 d、2007年2月 1

38、中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的必要性，以下哪條是錯(cuò)誤的：（b）a、是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的重要保障

b、有利于規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，使資產(chǎn)規(guī)模和自身效益迅速擴(kuò)張 c、是保障銀行業(yè)特穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求 d、有利于提高制度執(zhí)行力

39、大額支付系統(tǒng)逐筆處理支付業(yè)務(wù)時(shí)是（c）a.延時(shí) b.隔日 c.實(shí)時(shí) d.當(dāng)時(shí) 140、2011年我國(guó)實(shí)施（b）的貨幣政策

a、適度寬松 b、穩(wěn)健 c、從緊 d、靈活多變

二、多選題（共40題）

1．農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和案件防控工作必須始終堅(jiān)持預(yù)防為主、標(biāo)本兼治、統(tǒng)籌推進(jìn)、常抓不懈，著力建立健全（abcd）為一體的案件查防長(zhǎng)效機(jī)制。a．懲治 b．教育 c．監(jiān)督 d．防范 e．創(chuàng)新 2．下列表述哪幾項(xiàng)符合“四個(gè)禁止”監(jiān)管要求？（abcd）

a．禁止銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)、客戶賬戶資金往來(lái)，不得為親屬和朋友代開賬戶

b．禁止銀行員工從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)或違反規(guī)定單獨(dú)或合伙承包辦企業(yè)

c．禁止涉黃、涉賭、涉毒以及投資經(jīng)商、大額舉債等行為 d．禁止員工有虛假授權(quán)、虛假對(duì)賬、虛假查庫(kù)等行為

3．以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說(shuō)法正確的是（abc）。a．商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓?jiǎn)位驂浩?/p>

b．任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)

c．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間

d．商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)

4．銀行業(yè)應(yīng)建立和落實(shí)對(duì)員工行為排查制度，對(duì)已發(fā)現(xiàn)有（bc）問(wèn)題和現(xiàn)象的員工要予以密切關(guān)注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

15 a．上下班存在經(jīng)常遲到早退現(xiàn)象 b．從事第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè) c．賭博、不正常交友 d．違反國(guó)家稅收政策偷稅、漏稅

5、加大人員管控力度，要通過(guò)建立健全授權(quán)管理、前后臺(tái)職能分離等崗位分離與制衡制度，落實(shí)（bcde）等“四項(xiàng)制度”。a、定崗定職 b、干部交流 c、崗位輪換 d、強(qiáng)制休假 e、近親屬回避

6、在辦理存款業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反下列哪些行為的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。（abcd）

a、吸收存款不入賬的 b、挪用客戶資金的c、無(wú)款項(xiàng)輸入存款信息，虛開存單（折）的 d、其他方式騙、盜儲(chǔ)蓄存款的7、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中所稱案件包括：農(nóng)村信用社從業(yè)人員實(shí)施或因未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的，以農(nóng)村信用社或其客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對(duì)象的（abcd）以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)或經(jīng)公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈陌讣?/p>

a、侵占 b、挪用 c、賄賂 d、破壞金融管理秩序

8、以下（abc）業(yè)務(wù)必須到開戶銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理。 a、定期儲(chǔ)蓄存款的部分提前支取

c、存折、存單、卡的質(zhì)押止付

b、借記卡銷卡 d、口頭掛失

9、下列存款人中，可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶的有：（abde）a、非法人企業(yè) b、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位

c、營(yíng)級(jí)(含)以上軍隊(duì)

d、社會(huì)團(tuán)體 e、異地常設(shè)機(jī)構(gòu)

10、單位、個(gè)人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守下列原則（bcd）a、統(tǒng)一管理、分級(jí)核算

b、銀行不墊款 d、恪守信用、履約付款 c、誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配

11、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)建設(shè)的“中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)”包括（abcd）應(yīng)用程序。 a、支票影像交換系統(tǒng)

c、小額批量支付系統(tǒng)

b、大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng) d、網(wǎng)銀互聯(lián)系統(tǒng)

12、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，核心資本包括（a b c d）a、盈余公積 b、資本公積 c、實(shí)收資本 d、未分配利潤(rùn)

13、財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)當(dāng)至少包括（a b d）

16 a、利潤(rùn)表 b、資產(chǎn)負(fù)債表 c、業(yè)務(wù)狀況表 d、現(xiàn)金流量表

14、江蘇農(nóng)信現(xiàn)推出的電子產(chǎn)品包括（abcd）等。

a、網(wǎng)上銀行 b、電話銀行 c、短信銀行 d、手機(jī)銀行

15、圓鼎貸記卡的激活途徑有（ab ）。

a、網(wǎng)上銀行 b、電話400-828-8828 c、96669 d、96008

16、銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類包括：（abcde）

a.信用風(fēng)險(xiǎn) b.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) c.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) d.法律風(fēng)險(xiǎn) e.操作風(fēng)險(xiǎn)

17、風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)包括以下步驟（abcd）.a、識(shí)別 b、評(píng)估 c、監(jiān)測(cè) d、控制/緩釋

18、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（abcd）的風(fēng)險(xiǎn)。

a、法律制裁 b、監(jiān)管處罰 c、重大財(cái)務(wù)損失 d、聲譽(yù)損失

19、狹義上的“合規(guī)文化建設(shè)”，是指包括（abcde）等方面整個(gè)合規(guī)工作規(guī)范的統(tǒng)稱。

a、合規(guī)管理； b、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)； c、合規(guī)理念； d、合規(guī)價(jià)值； e、合規(guī)機(jī)制。

20、營(yíng)業(yè)室臨柜人員應(yīng)配足（ab）等自衛(wèi)武器，同時(shí)配置消防器材和自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備。

a、狼牙棒 b、石灰包 c、電警棍 d、電擊器 21．下列哪些人屬于“一案四問(wèn)責(zé)”范圍？（abcd）a．案件當(dāng)事人 b．知情人 c．業(yè)務(wù)管理部門相關(guān)人員 d．內(nèi)審部門相關(guān)人員

22．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列屬于商業(yè)銀行關(guān)系人的是（acd）。

a．甲銀行的監(jiān)事張某的兒子 b．乙銀行的董事王某的遠(yuǎn)房表弟孫某 c．丙銀行的某信貸業(yè)務(wù)人員趙某 d．丁銀行行長(zhǎng)李某的配偶投資設(shè)立的企業(yè)

23．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行發(fā)放信用貸款，應(yīng)對(duì)借款人的下列哪些基本事項(xiàng)進(jìn)行嚴(yán)格審查？（abc）

a．借款用途 b．還款方式 c．償還能力 24．銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（abcd）a．銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來(lái)

17 b．銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 c．銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯

d．在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等

25．金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)可以采取的措施有（acd）。

a．客戶身份識(shí)別 b．反洗錢偵查 c．大額和可疑交易報(bào)告 d．保存客戶身份資料及交易記錄

26、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開除處分。（abcd）a、向客戶、下屬單位推銷物品或吃、拿、卡、要、玩，情節(jié)嚴(yán)重的b、暗中收受回扣或好處費(fèi)不入賬、不上繳的 c、誣告、陷害他人的 d、盜取本單位財(cái)物或本單位員工私人財(cái)物的27、有下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人開除處分。（abcd）a、私自竊取網(wǎng)上銀行客戶信息或交易信息用于不法用途的 b、套取客戶用戶名、密碼等信息的 c、盜用客戶資金的 d、擅自修改客戶指令信息，給客戶或本單位造成資金損失的28、對(duì)違規(guī)人員的處理原則：（abcd）

a、實(shí)事求是，合法有據(jù) b、公開、公平、公正 c、懲處與教育相結(jié)合 d、權(quán)責(zé)對(duì)等，逐級(jí)追究

29、票據(jù)行為有（abcd）。 a、承兌 d、保證

30、以下屬本票必須記載的事項(xiàng)有（abcd）。 a、確定的金額和收款人名稱 c、表明“本票”的字樣

b、無(wú)條件支付的承諾 d、出票日期及出票人簽章

b、背書

c、出票

31、下列可用于異地結(jié)算的支付結(jié)算工具有（abcd）。 a、匯兌

b、銀行匯票

c、支票

d、商業(yè)匯票

32、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)有（abcd）。 a、了解客戶義務(wù)

c、保密義務(wù)

b、反洗錢教育培訓(xùn)義務(wù) d、保存記錄義務(wù)

33、支付結(jié)算工具包括（abcd）

18 a、支票 c、匯票

b、本票

d、委托收款、信用卡結(jié)算

34、江蘇農(nóng)信銀聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)目前開通的功能有：（ab）a、網(wǎng)上購(gòu)物 b、網(wǎng)上繳費(fèi) c、信用卡還款 d、企業(yè)代收代付業(yè)務(wù)

35、以下江蘇農(nóng)信電子銀行渠道哪些可以進(jìn)行轉(zhuǎn)賬交易？（abcd）a、自助銀行 b、電話銀行 c、網(wǎng)上銀行 d、手機(jī)銀行

36、重要案防制度中的“四項(xiàng)制度”是指（abcd）。 a、崗位輪換制度 b、干部交流制度 c、強(qiáng)制休假制度 d、近親屬回避制度

37、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括（abcd）。

a、人員因素 b、內(nèi)部流程 c、系統(tǒng)培訓(xùn) d、外部因素

38、辦理大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)必須做到（abcd）

a.有疑必查 b.有查必復(fù) c.復(fù)必詳盡 d.切實(shí)處理

39、代理付款行以下哪些行為會(huì)導(dǎo)致退票：（abcd）a.匯票號(hào)碼錄入錯(cuò)誤 b.出票日期錄入錯(cuò)誤 c.出票金額錄入錯(cuò)誤 d.密押輸入錯(cuò)誤 40、支票影像業(yè)務(wù)處理遵循的原則是（abcd）。

a.先付后收 b.收妥抵用 c.全額清算 d.銀行不墊款

三、判斷題（共20題）

1．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛(ài)社會(huì)，積極參與公益活動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任。（√）

2．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、有效的激勵(lì)約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。（√）3．根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。（×）4．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法接受稅務(wù)機(jī)關(guān)的審計(jì)監(jiān)督。（×）

5、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。(√)

6、在案件責(zé)任追究中，對(duì)集體失職的共同責(zé)任行為，可免于對(duì)個(gè)人的處罰。（×）

7、通過(guò)加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)稽核檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露各暴露案件的，可從輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任。(√)

8、單位定期存款證實(shí)書僅證實(shí)存款單位開戶情況，不得作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。（√）

9、“一日三碰庫(kù)”均應(yīng)在監(jiān)控下進(jìn)行。（√）

10、江蘇農(nóng)信的短信銀行目前尚未實(shí)現(xiàn)定期存款到期提前通知的功能。（×）11．作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊行業(yè)，銀行與風(fēng)險(xiǎn)相伴而生。因此，防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕案件始終是保證銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的重中之重。（×）

12．銀監(jiān)會(huì)案件防控考核體系，總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（×）

13．農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行的主要任務(wù)都是為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)。（√）

14．商業(yè)銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行經(jīng)常性的稽核和檢查監(jiān)督。（√）

15、中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確案防重點(diǎn)，建立對(duì)要害部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度(√)

16、在處置突發(fā)事件中要嚴(yán)格保守機(jī)密，對(duì)于涉及機(jī)密事項(xiàng)應(yīng)嚴(yán)格遵守(√)

17、中小金融機(jī)構(gòu)在案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中，要強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)流程再造和機(jī)構(gòu)功能全面化改革。（ⅹ）

18、結(jié)算憑證須以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)字同時(shí)記載，兩者必須一致，兩者不一致的結(jié)算憑證銀行不予受理。（√）

19、票據(jù)的有偽造簽章的，影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力。（×）

20、圓鼎借記卡不可以在蘇南未入網(wǎng)機(jī)構(gòu)柜面辦理存取款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)。（×）

銀行柜員年終工作總結(jié) 銀行柜員試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇二

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：

一、基本情況

xx年年以來(lái)，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長(zhǎng)與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。

2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神，在支行開展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%。

3．認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件，根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn)，xx年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)等文件，以部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。

4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號(hào))文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)

班子高度重視，先后召開專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。

（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。

（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。

三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金購(gòu)買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問(wèn)題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達(dá)到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測(cè)評(píng)表469份。通過(guò)這次排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí)，自覺(jué)做到有章必循，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行的文件精神，嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設(shè)立排查（舉報(bào)）信箱，明確雙人負(fù)責(zé)，并公布排查（舉報(bào)）電話及聯(lián)系人。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。當(dāng)然，也存在極個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對(duì)排查工作沒(méi)有足夠重視，沒(méi)有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系，思想認(rèn)識(shí)不足，在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級(jí)行文件精神上，沒(méi)有做好記錄，排查表、互查表上交不及時(shí)等問(wèn)題，影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。今后，我們將此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（四）及時(shí)用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件精神 要求部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。

三、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查情況

為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，根據(jù)《關(guān)于監(jiān)控檢查基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的通知》(建總函[xx年]132號(hào))、《關(guān)于加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》(建總函[xx年]590號(hào))文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時(shí)，支行建立了專、兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查制度。幾個(gè)月以來(lái)，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實(shí)了監(jiān)控職責(zé)，實(shí)施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn)，也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題已得到積極整改，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績(jī)，但工作中也還存在一些問(wèn)題和不足。

支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)控檢查內(nèi)容，歷時(shí)7個(gè)月對(duì)全行44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、294名柜員進(jìn)行了基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查，被檢查柜員總?cè)舜螢?730人次，被檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總次數(shù)為2133次。支行風(fēng)險(xiǎn)管理部在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎(chǔ)上，還重點(diǎn)監(jiān)控檢查了44個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題27個(gè)（其中超庫(kù)限16個(gè)，監(jiān)控有死角9個(gè)，重空保管不合規(guī)1個(gè)，印章保管不合規(guī)1個(gè)），截至9月底對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題已整改27個(gè)，整改率達(dá)100％，同時(shí)對(duì)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題逐月減少，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范意識(shí)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到有效提高。

監(jiān)控檢查采取的主要措施：

1．我行每月初組織44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。

2．風(fēng)險(xiǎn)管理部專職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)各基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行不定期突擊檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)簽發(fā)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題通知書》，要求3個(gè)工作日內(nèi)由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)管理部，同時(shí)抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實(shí)行條線配合、跟蹤整改；對(duì)無(wú)法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)書寫情況說(shuō)明，同時(shí)遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認(rèn)情況屬實(shí)后，由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營(yíng)部門共同整改。

四、個(gè)金部案件防控工作做法及具體措施

為貫徹落實(shí)總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求，支行個(gè)金部及相關(guān)部門制定了《關(guān)于印發(fā)的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款有關(guān)事項(xiàng)的通知》《關(guān)于印發(fā)的通知》、《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》。

同時(shí)根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務(wù)考核及星級(jí)評(píng)定辦法》。

支行在制定相關(guān)規(guī)定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度，每月由支行督導(dǎo)人員檢查一次，檢查覆蓋面達(dá)到100％；并組織各網(wǎng)點(diǎn)柜員（會(huì)計(jì)）主管每月進(jìn)行交叉檢查。在檢查過(guò)程中，對(duì)業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行表?yè)P(yáng)獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并實(shí)行積分處罰。通過(guò)對(duì)支行網(wǎng)點(diǎn)每月二次的現(xiàn)場(chǎng)檢查，有效的減少了網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)，規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)的操作，降低了風(fēng)險(xiǎn)。

五、財(cái)會(huì)部案件防范工作采取的具體措施

1．加強(qiáng)集中采購(gòu)管理，進(jìn)一步規(guī)范采購(gòu)行為，降低采購(gòu)成本

根據(jù)支行實(shí)際，制定了《×××××支行集中采購(gòu)管理辦法》，把全面推行集中采購(gòu)作為節(jié)約采購(gòu)成本、提高采購(gòu)質(zhì)量、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，從采購(gòu)程序、采購(gòu)范圍、采購(gòu)方式等三個(gè)方面進(jìn)一步規(guī)范集中采購(gòu)行為。采購(gòu)程序上，進(jìn)一步細(xì)化和完善集中采購(gòu)操作流程，明確相關(guān)部門之間的職責(zé)分工，嚴(yán)格監(jiān)控集中采購(gòu)環(huán)節(jié)，提高采購(gòu)?fù)该鞫群托省Ｖ鸩浇臉I(yè)務(wù)部門提出需求、落實(shí)指標(biāo)到集體決定的規(guī)范化集中采購(gòu)程序。采購(gòu)方式上，根據(jù)采購(gòu)項(xiàng)目的不同特點(diǎn)，通過(guò)詢價(jià)采購(gòu)、競(jìng)爭(zhēng)性談判等多種采購(gòu)方式。集中采購(gòu)的推行有效降低了我行的采購(gòu)成本，1-9月份，我部先后對(duì)12個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了集中采購(gòu)，集中采購(gòu)金額達(dá)1000萬(wàn)元，節(jié)約采購(gòu)成本達(dá)100萬(wàn)元。

2．夯實(shí)會(huì)計(jì)管理基礎(chǔ)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)

一是夯實(shí)基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo)，對(duì)事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進(jìn)行梳理。針對(duì)兩行制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、教育儲(chǔ)蓄稅務(wù)上報(bào)業(yè)務(wù)流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急、查詢、錯(cuò)賬報(bào)調(diào)業(yè)務(wù)流程、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程、****上交流程等11個(gè)業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件，及時(shí)解決了網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行中的難題。

二是加強(qiáng)配合，做好會(huì)計(jì)檢查組織工作。按照會(huì)計(jì)管理和營(yíng)運(yùn)管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理職責(zé)分屬于會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部等不同部門，會(huì)計(jì)部門作為會(huì)計(jì)檢查工作的牽頭管理部門，針對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關(guān)部門對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過(guò)檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。

三是加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫(kù)存。將原網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存調(diào)整需求的反應(yīng)速度，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。同時(shí)，對(duì)以往未涉及的外幣庫(kù)存進(jìn)行核定，實(shí)現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進(jìn)，特別是部分網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行零外幣庫(kù)存，要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè)，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務(wù)清查，研究上門收款業(yè)務(wù)集中管理工作，解決該業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大、監(jiān)控難的問(wèn)題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務(wù)整中到支行營(yíng)業(yè)部，成立專班負(fù)責(zé)管理，最大限度降低操作風(fēng)險(xiǎn)。

六、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施

1．認(rèn)真做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查工作 為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)章制度》，進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實(shí)貫徹“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對(duì)照檢查，并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí)，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。

2．狠抓對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份，同時(shí)對(duì)照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。

3．切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作

安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

4．整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強(qiáng)案件防控力度，維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。從上半年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案演練的情況來(lái)看，我行各項(xiàng)應(yīng)急處置預(yù)案均能切實(shí)指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)針對(duì)突發(fā)事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。5．認(rèn)真規(guī)范運(yùn)鈔車輛及守押人員的管理工作

隨著我行押運(yùn)工作社會(huì)化改革，運(yùn)鈔車輛及接、送現(xiàn)（重空）工作是銀行押運(yùn)安全工作中風(fēng)險(xiǎn)較為突出，而且最容易疏忽的一項(xiàng)工作。針對(duì)兩行合并后，押運(yùn)工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運(yùn)公司的銜接配合，進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)接、送現(xiàn)（重空）、上門收款及運(yùn)鈔車輛調(diào)度管理工作，細(xì)化工作流程，加大對(duì)押運(yùn)隊(duì)伍的學(xué)習(xí)教育，改善工作生活條件，促進(jìn)守押人員的工作責(zé)任心，從物質(zhì)保障和思想防線兩方面切實(shí)抓好案件防控工作。

案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、艱巨的任務(wù)，我行安全保衛(wèi)部將進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實(shí)做好防范案件和風(fēng)險(xiǎn)，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護(hù)航。

七、下一步工作開展計(jì)劃

1．進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，確保案件防控工作取得實(shí)效。支行要求各基層網(wǎng)點(diǎn)充分認(rèn)識(shí)開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，防止“檢查走過(guò)場(chǎng)”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。

2．加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要求各網(wǎng)點(diǎn)要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要作為整改第一責(zé)任人，針對(duì)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題通知書》提出的問(wèn)題做好整改工作。各條線管理部門加強(qiáng)與網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)主管部門的信息溝通。及時(shí)將檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向有關(guān)部門進(jìn)行反饋，起到督促整改，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理再上臺(tái)階。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題多、頻率高、問(wèn)題突出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要在督促相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改的同時(shí)，采取措施，研究解決當(dāng)前在業(yè)務(wù)管理中存在的問(wèn)題，制訂相關(guān)辦法，避免因管理不到位導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。

3．加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。總行已于6月29日下發(fā)了關(guān)于對(duì)《中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案》落實(shí)情況開展效能監(jiān)察的指導(dǎo)意見（建總函[xx年]145號(hào)）文件，支行將組織監(jiān)控檢查人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，全面掌握文件內(nèi)容，并按總行、省分行案件防控指導(dǎo)意見結(jié)合支行實(shí)際抓好工作落實(shí)。4．進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不報(bào)告的情況發(fā)生。建立快速反映機(jī)制，對(duì)重大問(wèn)題應(yīng)第一時(shí)間上報(bào)支行。進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控信息數(shù)據(jù)上報(bào)的質(zhì)量和及時(shí)性，杜絕統(tǒng)計(jì)信息不完整、不準(zhǔn)確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

5．加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。支行各條線管理部門將定期或不定期組織對(duì)所轄部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人

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銀行柜員年終工作總結(jié) 銀行柜員試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇三

xxx銀行支行認(rèn)真落實(shí)案件防控工作

xxx年xx月xx日，xx銀行克拉瑪依分行召開xxxx年案件防控部署工作會(huì)議。行領(lǐng)導(dǎo)和各部室、各支行行長(zhǎng)、全體員工參加了會(huì)議。會(huì)議通報(bào)了xxxx年案防工作情況，回顧

總結(jié)

為做好xxxx年案件防范工作，我支行根據(jù)會(huì)議內(nèi)容，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找差距，認(rèn)真制定工作意見和工作計(jì)劃，確保安全無(wú)事故，為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。

一、案件風(fēng)險(xiǎn)形成原因

1、員工責(zé)任心不強(qiáng)。我行主要是員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，責(zé)任心不強(qiáng)，沒(méi)有真正樹立起“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的管理理念。工作中不認(rèn)真細(xì)致，敷衍了事，麻痹大意，戒備心不強(qiáng)，不能完全按規(guī)章制度辦事。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，整個(gè)流程不夠嚴(yán)密與完善，存在缺陷或漏洞。

2、業(yè)務(wù)不熟練。目前，雖然我支行從提高員工綜合素質(zhì)入手，不斷加大了對(duì)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，也收到了一定的成效。但是，部分員工特別是新入行員工，由于對(duì)一些規(guī)章制度還不夠熟悉、不夠了解或者沒(méi)有正確的理解，業(yè)務(wù)水平?jīng)]有達(dá)到相應(yīng)崗位的要求。主觀意識(shí)上愿意把工作做好，但在實(shí)際工作中，卻力不從心，對(duì)錯(cuò)之間難以

把握，辦理業(yè)務(wù)往往容易出現(xiàn)差錯(cuò)，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。特別是有的員工平時(shí)不注意學(xué)習(xí)，干起工作來(lái)憑感，對(duì)業(yè)務(wù)流程和文件學(xué)得不深、理解的不透，吃了“夾生飯”，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)后形成了風(fēng)險(xiǎn)還不知錯(cuò)在哪里。

二、提高預(yù)防和控制案件風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)

1、強(qiáng)化教育、提高認(rèn)識(shí)案件、違規(guī)的事實(shí)，從發(fā)案的深層次原因分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。抓好員工隊(duì)伍的教育和管理，特別是教育，一定要突出以人為本，教育員工把個(gè)人的生存發(fā)展與我行的生存發(fā)展緊密結(jié)合起來(lái)，建立銀行與員工之間雙向、互動(dòng)的主人意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。通過(guò)教育，使員工從思想上牢固樹立職業(yè)道德防線。

2、真正理解和認(rèn)識(shí)案件防控工作在銀行工作中的位置和作用；真正做到把案件防控工作同業(yè)務(wù)工作一樣同布置、同要求、同檢查、同考核。在學(xué)習(xí)教育和工作檢查上要給予大力支持，切實(shí)發(fā)揮各級(jí)管理人員的作用，強(qiáng)化責(zé)任，增強(qiáng)全員案件風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。

三、

1、強(qiáng)化我支行全員的教育和培訓(xùn)。教育員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想理念，特別是每位員工要把風(fēng)險(xiǎn)防控放在重要位置，始終貫穿到整個(gè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)之中，絕不能掉以輕心。要加強(qiáng)對(duì)前臺(tái)一線人員的培訓(xùn)，使其熟悉崗位要求和相關(guān)的規(guī)章制度，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，把規(guī)章制度和各項(xiàng)要求真正落到實(shí)處，對(duì)一些違規(guī)行為要及時(shí)加以糾正和制止。要加強(qiáng)對(duì)運(yùn)營(yíng)主管及支行負(fù)責(zé)人的培訓(xùn)，努力提高發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的能

力，建立一支具有較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的專業(yè)隊(duì)伍。

2、切實(shí)抓好對(duì)制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查。將各項(xiàng)制度的執(zhí)行體現(xiàn)到工作中，落實(shí)到行動(dòng)上，把防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，使員工不能違規(guī)；要采取靜態(tài)檢查和動(dòng)態(tài)檢查、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督相結(jié)合的方法，注重操作過(guò)程控制，變被動(dòng)管理為主動(dòng)管理，增強(qiáng)監(jiān)督的及時(shí)性和有效性。

案防工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期任務(wù)，大家要進(jìn)一步增強(qiáng)緊迫感、責(zé)任感，提高認(rèn)識(shí)，端正態(tài)度；有效防范各類差錯(cuò)，在做好我行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)同時(shí)，確保xxxx年“零案件”發(fā)生，為我行持續(xù)、健康、有效發(fā)展創(chuàng)造更加有利地條件。

xxxx支行

xxxx年xx月xx日

銀行柜員年終工作總結(jié) 銀行柜員試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇四

銀行案件防控工作總結(jié)

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：

一、基本情況

2007年以來(lái)，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長(zhǎng)與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。

2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[2007]231號(hào)的通知精神，在支行開展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%。

3．認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件，根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn)，2007年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)等文件，以部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。

4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分，2007年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函

[2007]231號(hào))文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)

班子高度重視，先后召開專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。

（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。

（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。

三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金購(gòu)買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問(wèn)題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達(dá)到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測(cè)評(píng)表469份。通過(guò)這次排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí)，自覺(jué)做到有章必循，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行的文件精神，嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設(shè)立排查（舉報(bào)）信箱，明確雙人負(fù)責(zé)，并公布排查（舉報(bào)）電話及聯(lián)系人。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。當(dāng)然，也存在極個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對(duì)排查工作沒(méi)有足夠重視，沒(méi)有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系，思想認(rèn)識(shí)不足，在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級(jí)行文件精神上，沒(méi)有做好記錄，排查表、互查表上交不及時(shí)等問(wèn)題，影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。今后，我們將此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（四）及時(shí)用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件精神

要求部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。

三、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查情況

為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，根據(jù)《關(guān)于監(jiān)控檢查基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的通知》(建總函[2007]132號(hào))、《關(guān)于加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》(建總函[2007]590號(hào))文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時(shí)，支行建立了專、兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查制度。幾個(gè)月以來(lái)，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實(shí)了監(jiān)控職責(zé)，實(shí)施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn)，也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題已得到積極整改，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績(jī)，但工作中也還存在一些問(wèn)題和不

足。

支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)控檢查內(nèi)容，歷時(shí)7個(gè)月對(duì)全行44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、294名柜員進(jìn)行了基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查，被檢查柜員總?cè)舜螢?730人次，被檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總次數(shù)為2133次。支行風(fēng)險(xiǎn)管理部在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎(chǔ)上，還重點(diǎn)監(jiān)控檢查了44個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題27個(gè)（其中超庫(kù)限16個(gè)，監(jiān)控有死角9個(gè)，重空保管不合規(guī)1個(gè)，印章保管不合規(guī)1個(gè)），截至9月底對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題已整改27個(gè)，整改率達(dá)100％，同時(shí)對(duì)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題逐月減少，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范意識(shí)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到有效提高。

監(jiān)控檢查采取的主要措施：

1．我行每月初組織44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交*檢查，月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。

2．風(fēng)險(xiǎn)管理部專職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)各基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行不定期突擊檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)簽發(fā)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題通知書》，要求3個(gè)工作日內(nèi)由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)管理部，同時(shí)抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實(shí)行條線配合、跟蹤整改；對(duì)無(wú)法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)書寫情況說(shuō)明，同時(shí)遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認(rèn)情況屬實(shí)后，由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營(yíng)部門共同整改。

四、個(gè)金部案件防控工作做法及具體措施

為貫徹落實(shí)總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求，支行個(gè)金部及相關(guān)部門制定了《關(guān)于印發(fā)的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款有關(guān)事項(xiàng)的通知》《關(guān)于印發(fā)的通知》、《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》。同時(shí)根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務(wù)考核及星級(jí)評(píng)定辦法》。支行在制定相關(guān)規(guī)定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度，每月由支行督導(dǎo)人員檢查一次，檢查覆蓋面達(dá)到100％；并組織各網(wǎng)點(diǎn)柜員（會(huì)計(jì)）主管每月進(jìn)行交*檢查。在檢查過(guò)程中，對(duì)業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行表?yè)P(yáng)獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并實(shí)行積分處罰。通過(guò)對(duì)支行網(wǎng)點(diǎn)每月二次的現(xiàn)場(chǎng)檢查，有效的減少了網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)，規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)的操作，降低了風(fēng)險(xiǎn)。

五、財(cái)會(huì)部案件防范工作采取的具體措施

1．加強(qiáng)集中采購(gòu)管理，進(jìn)一步規(guī)范采購(gòu)行為，降低采購(gòu)成本

根據(jù)支行實(shí)際，制定了《×××××支行集中采購(gòu)管理辦法》，把全面推行集中采購(gòu)作為節(jié)約采購(gòu)成本、提高采購(gòu)質(zhì)量、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，從采購(gòu)程序、采購(gòu)范圍、采購(gòu)方式等三個(gè)方面進(jìn)一步規(guī)范集中采購(gòu)行為。采購(gòu)程序上，進(jìn)一步細(xì)化和完善集中采購(gòu)操作流程，明確相關(guān)部門之間的職責(zé)分工，嚴(yán)格監(jiān)控集中采購(gòu)環(huán)節(jié)，提高采購(gòu)?fù)该鞫群托?。逐步建立從業(yè)務(wù)部門提出需求、落實(shí)指標(biāo)到集體決定的規(guī)范化集中采購(gòu)程序。采購(gòu)方式上，根據(jù)采購(gòu)項(xiàng)目的不同特點(diǎn)，通過(guò)詢價(jià)采購(gòu)、競(jìng)爭(zhēng)性談判等多種采購(gòu)方式。集中采購(gòu)的推行有效降低了我行的采購(gòu)成本，1-9月份，我部先后對(duì)12個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了集中采購(gòu)，集中采購(gòu)金額達(dá)1000萬(wàn)元，節(jié)約采購(gòu)成本達(dá)100萬(wàn)元。

2．夯實(shí)會(huì)計(jì)管理基礎(chǔ)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)

一是夯實(shí)基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo)，對(duì)事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進(jìn)行梳理。針對(duì)兩行制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)

流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、教育儲(chǔ)蓄稅務(wù)上報(bào)業(yè)務(wù)流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急、查詢、錯(cuò)賬報(bào)調(diào)業(yè)務(wù)流程、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等11個(gè)業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件，及時(shí)解決了網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行中的難題。

二是加強(qiáng)配合，做好會(huì)計(jì)檢查組織工作。按照會(huì)計(jì)管理和營(yíng)運(yùn)管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理職責(zé)分屬于會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部等不同部門，會(huì)計(jì)部門作為會(huì)計(jì)檢查工作的牽頭管理部門，針對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關(guān)部門對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過(guò)檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。

三是加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫(kù)存。將原網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存調(diào)整需求的反應(yīng)速度，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。同時(shí)，對(duì)以往未涉及的外幣庫(kù)存進(jìn)行核定，實(shí)現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進(jìn)，特別是部分網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行零外幣庫(kù)存，要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè)，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務(wù)清查，研究上門收款業(yè)務(wù)集中管理工作，解決該業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大、監(jiān)控難的問(wèn)題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務(wù)整合集中到支行營(yíng)業(yè)部，成立專班負(fù)責(zé)管理，最大限度降低操作風(fēng)險(xiǎn)。

六、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施

1．認(rèn)真做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查工作

為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)章制度》，進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實(shí)貫徹“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對(duì)照檢查，并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí)，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%。

2．狠抓對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份，同時(shí)對(duì)照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。

3．切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作

安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

4．整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強(qiáng)案件防控力度，維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。從上半年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案演練的情況來(lái)看，我行各項(xiàng)應(yīng)急處置預(yù)案均能切實(shí)指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)針對(duì)突發(fā)事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。

5．認(rèn)真規(guī)范運(yùn)鈔車輛及守押人員的管理工作

隨著我行押運(yùn)工作社會(huì)化改革，運(yùn)鈔車輛及接、送現(xiàn)（重空）工作是銀行押運(yùn)安全工作中風(fēng)險(xiǎn)較為突出，而且最容易疏忽的一項(xiàng)工作。針對(duì)兩行合并后，押運(yùn)工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運(yùn)公司的銜接配合，進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)接、送現(xiàn)（重空）、上門收款及運(yùn)鈔車輛調(diào)度管理工作，細(xì)化工作流程，加大對(duì)押運(yùn)隊(duì)伍的學(xué)習(xí)教育，改善工作生活條件，促進(jìn)守押人員的工作責(zé)任心，從物質(zhì)保障和思想防線兩方面切實(shí)抓好案件防控工作。

案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、艱巨的任務(wù)，我行安全保衛(wèi)部將進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實(shí)做好防范案件和風(fēng)險(xiǎn)，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護(hù)航。

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