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銀行催收業(yè)務(wù)招標(biāo)篇一
1、a銀行簡(jiǎn)介
a發(fā)展銀行擬建立一套信用卡催款系統(tǒng)，主要用來(lái)信用卡催款相關(guān)業(yè)務(wù)。受經(jīng)濟(jì)大形勢(shì)、利率波動(dòng)、貸款控制等因素的影響，銀行的收益目前并不理想，年初的總預(yù)算與往年相比也有所下降。所以，a銀行希望通過(guò)對(duì)信用卡催款系統(tǒng)的成本控制降低項(xiàng)目資金花費(fèi)，節(jié)約成本。
2、成本管理概念
系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施中，其建設(shè)成本管理是整個(gè)項(xiàng)目管理過(guò)程中必不可少的重要部分。項(xiàng)目成本管理指的是根據(jù)企業(yè)的總體目標(biāo)和項(xiàng)目的具體要求，在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中對(duì)項(xiàng)目成本進(jìn)行有效的控制、分析、跟蹤、考核等。
3、a銀行信用卡催款系統(tǒng)成本管理
項(xiàng)目管理主要包括項(xiàng)目綜合管理、溝通管理、范圍管理、人力資源管理、進(jìn)度管理、質(zhì)量管理、成本管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、采購(gòu)管理等。目前a發(fā)展銀行信用卡催款系統(tǒng)項(xiàng)目建設(shè)存在的主要問(wèn)題是成本管理。
①成本目標(biāo)
成本目標(biāo)既要根據(jù)項(xiàng)目目標(biāo)進(jìn)行投資預(yù)算，又要在實(shí)施中對(duì)預(yù)算進(jìn)行跟蹤，對(duì)投資進(jìn)行調(diào)整、監(jiān)督和控制，當(dāng)實(shí)際與預(yù)算之間出現(xiàn)偏差時(shí)，要及時(shí)進(jìn)行調(diào)整，將總投資額限定在規(guī)定的范圍內(nèi)，達(dá)到節(jié)約的目的。a銀行信用卡催款系統(tǒng)的總成本預(yù)算為127萬(wàn)，主要包括硬件、軟件、辦公消耗、其它等幾個(gè)部分。其中，軟件部分成本預(yù)算為支付軟件開(kāi)發(fā)公司費(fèi)用、系統(tǒng)軟件配置兩大部分。支付軟件開(kāi)發(fā)公司的費(fèi)用為固定費(fèi)用，合同總價(jià)為50萬(wàn)，公司軟件系統(tǒng)配置更換為25萬(wàn)。硬件配置預(yù)算為35萬(wàn)，辦公消耗預(yù)算為10萬(wàn)，其它合計(jì)為7萬(wàn)元。
②成本控制措施
銀行項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)記錄項(xiàng)目的實(shí)際開(kāi)支，包括硬件、軟件、辦公消耗、其它等方面。財(cái)務(wù)部、科技信息部、人力資源部三方配合，制定詳細(xì)的資金使用計(jì)劃?？萍夹畔⒉恐饕?fù)責(zé)硬件、軟件相關(guān)配置購(gòu)買、辦公消耗等方面，人力資源部主要負(fù)責(zé)人員接待、培訓(xùn)、研討開(kāi)會(huì)等相關(guān)事務(wù)預(yù)算，財(cái)務(wù)部做最終審核。另一方面，每周召開(kāi)一次項(xiàng)目研討會(huì)，對(duì)一周內(nèi)的項(xiàng)目進(jìn)展、遇到的問(wèn)題以及各項(xiàng)費(fèi)用的具體消耗等進(jìn)行通報(bào)、交流。
③超支申報(bào)程序
對(duì)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)過(guò)程中出現(xiàn)的超支問(wèn)題，要在每周的研討會(huì)上做詳細(xì)的分析說(shuō)明，并制定下一步的費(fèi)用計(jì)劃，對(duì)相關(guān)費(fèi)用做出及時(shí)調(diào)整，避免出現(xiàn)總費(fèi)用超支情況。同時(shí)，費(fèi)用使用超支部門填寫費(fèi)用超支申請(qǐng)、下一步費(fèi)用調(diào)整計(jì)劃交項(xiàng)目經(jīng)理審批、留存。
a銀行在信用卡催款系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目中的成本控制管理，不但增強(qiáng)了銀行內(nèi)部工作人員的成本控制意識(shí)，提高了銀行的管理水平，還有效的降低了銀行的經(jīng)營(yíng)成本、增加了銀行的營(yíng)業(yè)能力。此次對(duì)a銀行成本控制管理的分析和制定，也拓寬了筆者的認(rèn)識(shí)，通過(guò)實(shí)際操作更好的掌握了課本上的理論知識(shí)。
銀行催收業(yè)務(wù)招標(biāo)篇二
a銀行信用卡催款系統(tǒng)招標(biāo)管理
1、a銀行簡(jiǎn)介
a銀行是國(guó)內(nèi)第一批發(fā)行信用卡的商業(yè)銀行，至今已有八百多萬(wàn)信用卡用戶。為了更好的解決用戶信用卡催款問(wèn)題，銀行擬投入127萬(wàn)對(duì)所有營(yíng)業(yè)點(diǎn)的信用卡催款系統(tǒng)進(jìn)行改造。目前，銀行在國(guó)內(nèi)32個(gè)省市自治區(qū)設(shè)置了分行，建立了912個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。為減少銀行投入成本、保證系統(tǒng)質(zhì)量，銀行決定以公開(kāi)招標(biāo)的方式誠(chéng)招合適的軟件開(kāi)發(fā)公司對(duì)其信用卡催款系統(tǒng)進(jìn)行建設(shè)。
2、相關(guān)概念
招標(biāo)投標(biāo)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)項(xiàng)目建設(shè)發(fā)包、承包或者企業(yè)大宗貨物采購(gòu)、提供時(shí)所采用的一種交易方式。通常先由采購(gòu)方或發(fā)包方、服務(wù)方向社會(huì)或一定數(shù)量的特定供應(yīng)商、承包商以招標(biāo)的方式發(fā)出采購(gòu)信息。采購(gòu)信息包含了項(xiàng)目的數(shù)量、技術(shù)要求、質(zhì)量、竣工日期或交貨日期以及對(duì)供應(yīng)商或承包商的要求等。然后有意向的供應(yīng)商或者承包商作為投標(biāo)方以標(biāo)書的方式提出自己所能提供的服務(wù)、貨物、工程以及報(bào)價(jià)等其他條件，參與投標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)。最后，招標(biāo)方根據(jù)投標(biāo)者的報(bào)價(jià)與其它條件對(duì)其審核比較之后，選擇最能滿足自己條件的競(jìng)標(biāo)者為中標(biāo)者，雙方簽訂合同。
3、a銀行信用卡催款系統(tǒng)招標(biāo)過(guò)程
①a銀行通過(guò)《中國(guó)采購(gòu)與招標(biāo)網(wǎng)》、《中國(guó)經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)》以及《中國(guó)日?qǐng)?bào)》三方媒體對(duì)外連續(xù)七日發(fā)布招標(biāo)公告。公告內(nèi)容如下：
招標(biāo)人名稱：a發(fā)展銀行
地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)
招標(biāo)項(xiàng)目：信用卡催款系統(tǒng)建設(shè)
招標(biāo)規(guī)模：所有隸屬銀行內(nèi)部系統(tǒng)
資金來(lái)源：自籌
項(xiàng)目工期：6個(gè)月
招標(biāo)人要求：公司成立五年以上，具有軟件自主研發(fā)權(quán)，承接過(guò)單價(jià)百萬(wàn)元以上軟件設(shè)計(jì)訂單。
②招標(biāo)文件編制。a銀行編制的招標(biāo)文件主要包含以下幾個(gè)具體內(nèi)容：
招標(biāo)目的：在銀行內(nèi)部建立上下一致、共享性強(qiáng)的信用卡催款軟件系統(tǒng)
招標(biāo)項(xiàng)目的范圍：含所有分行在內(nèi)的a銀行系統(tǒng)
主要技術(shù)要求：在銀行內(nèi)部現(xiàn)有軟件系統(tǒng)的基礎(chǔ)上增建信用卡催款系統(tǒng)；滿足銀行附件中的業(yè)務(wù)要求；軟件編制完成之后，3年以內(nèi)的軟件維護(hù)工作由軟件開(kāi)發(fā)公司承擔(dān)。
標(biāo)準(zhǔn)：用戶信用卡到期一周自動(dòng)業(yè)務(wù)提醒，銀行內(nèi)部所有子行均可使用。
評(píng)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)：軟件開(kāi)發(fā)商報(bào)價(jià)，后期附屬技術(shù)服務(wù)，投標(biāo)商信用，近2年財(cái)務(wù)狀況，擬參與本項(xiàng)目的主要派駐人員資歷情況等
③組建評(píng)標(biāo)委員會(huì)
根據(jù)國(guó)家招標(biāo)投標(biāo)法的規(guī)定，a銀行副總經(jīng)理、科技信息部部長(zhǎng)、高校經(jīng)濟(jì)專家、軟件開(kāi)發(fā)專家等組成評(píng)標(biāo)委員會(huì)。
④召開(kāi)投標(biāo)會(huì)
⑤中標(biāo)候選人公示并簽訂合同
a銀行組建的評(píng)標(biāo)委員會(huì)經(jīng)過(guò)審核之后，最終確定b公司為中標(biāo)單位，并在省制定媒體上公示5日。a銀行在向b公司發(fā)出中標(biāo)通知書之后，第15天與該公司簽訂了相關(guān)合同。
銀行催收業(yè)務(wù)招標(biāo)篇三
a銀行信用卡催款系統(tǒng)項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理
1、a銀行信用卡催款系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目簡(jiǎn)介
a銀行的信用卡發(fā)行已有十多年的歷史，信用卡客戶總?cè)藬?shù)突破八百萬(wàn)大關(guān)。為解決信用卡催款人力消耗過(guò)大的情況，銀行擬設(shè)置一套新的信用卡催款系統(tǒng)。在催款系統(tǒng)建設(shè)的過(guò)程中，銀行、軟件設(shè)計(jì)公司內(nèi)部、外部都會(huì)出現(xiàn)一些不可預(yù)知的變動(dòng)，這給項(xiàng)目的建設(shè)帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。本文以此為基礎(chǔ)，研究a銀行信用卡催款系統(tǒng)建設(shè)過(guò)程中可能出現(xiàn)的主要風(fēng)險(xiǎn)，并提出了相應(yīng)的預(yù)防措施。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理概念
商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)指的是在銀行經(jīng)營(yíng)管理的過(guò)程中因各種不確定因素所造成的實(shí)際收益和目標(biāo)收益之間的偏差。它具有不確定性、可能性、危害性、損失性以及偏離性等特點(diǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)管理則是指商業(yè)銀行在面臨各種風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所采取的各種措施、程序、政策等的綜合，風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制等方法來(lái)預(yù)防、回避、轉(zhuǎn)移、排除經(jīng)營(yíng)過(guò)程中所遇到的風(fēng)險(xiǎn)，從而減少銀行的經(jīng)濟(jì)損失，保證銀行正常運(yùn)營(yíng)。
3、a銀行建立信用卡催款系統(tǒng)項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)管理
①a銀行信用卡催款系統(tǒng)項(xiàng)目建設(shè)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)
一是人員變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。人員變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)可能同時(shí)存在于銀行內(nèi)部和軟件開(kāi)發(fā)公司中；二是項(xiàng)目預(yù)算費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)。預(yù)算是項(xiàng)目開(kāi)始前期可能花費(fèi)的估算，所以它存在不確定性。在項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的過(guò)程中，隨著市場(chǎng)的變化，原材料等各項(xiàng)消耗都可能會(huì)出現(xiàn)一些增長(zhǎng)，最終導(dǎo)致項(xiàng)目預(yù)算過(guò)低，實(shí)際花費(fèi)過(guò)高的情況；三是項(xiàng)目延期風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目實(shí)施的過(guò)程中，可能會(huì)存在一些意外因素、人為因素等原因造成的項(xiàng)目到期未交付等問(wèn)題；四是系統(tǒng)的安全性。項(xiàng)目設(shè)計(jì)時(shí)可能未考慮全面，使系統(tǒng)存在一定的漏洞。也可能是系統(tǒng)實(shí)際操作環(huán)境與測(cè)試時(shí)不完全相同，環(huán)境的變化使系統(tǒng)內(nèi)部的一些不安全因素逐漸暴露出來(lái)；五是需求變更。一方面可能項(xiàng)目需求分析時(shí)存在漏洞，考慮不全面，致使后期發(fā)現(xiàn)有些需求需要變更，另一方面是隨著客戶需求的改變，系統(tǒng)在使用過(guò)程中，客戶對(duì)其需求發(fā)生了變更。
②a銀行采取的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施
一是銀行與軟件開(kāi)發(fā)公司在簽訂合同時(shí)，考慮了后期可能存在的人員變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。合同中，對(duì)人員變動(dòng)之后的繼續(xù)責(zé)任事項(xiàng)作出了明確的交代，即交由下一任期相關(guān)人員繼續(xù)跟蹤負(fù)責(zé)；二是細(xì)分項(xiàng)目預(yù)算項(xiàng)。將項(xiàng)目預(yù)算分為幾個(gè)不同的階段，在具體執(zhí)行過(guò)程中嚴(yán)格按照預(yù)算費(fèi)用進(jìn)行控制，定期對(duì)預(yù)算和實(shí)際費(fèi)用進(jìn)行核對(duì)，若出現(xiàn)超費(fèi)用情況及時(shí)進(jìn)行調(diào)整控制；三是細(xì)分工期。將整個(gè)項(xiàng)目工程劃分為不同的階段，每個(gè)時(shí)期的任務(wù)按時(shí)完成，若出現(xiàn)延期情況，及時(shí)加班調(diào)整；四是系統(tǒng)安全性。一是在實(shí)際操作中進(jìn)行軟件安全性測(cè)試，并適當(dāng)延長(zhǎng)測(cè)試時(shí)期。二是軟件設(shè)計(jì)時(shí)預(yù)留相關(guān)端口和空間，為未來(lái)可能出現(xiàn)的情況做好準(zhǔn)備；五是需求變更。軟件設(shè)計(jì)時(shí)預(yù)留相關(guān)端口和空間，在客戶需求發(fā)生變更時(shí)，只需微調(diào)處理即可，避免出現(xiàn)軟件系統(tǒng)報(bào)廢等情況，減少銀行的經(jīng)濟(jì)損失。
銀行催收業(yè)務(wù)招標(biāo)篇四
超額刷卡，收超限費(fèi)需持卡人“點(diǎn)頭”;不得向未成年人發(fā)卡;禁止使用暴力、威脅等不當(dāng)催收方式??近日，銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》征求意見(jiàn)稿(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，此舉將進(jìn)一步控制信用卡風(fēng)險(xiǎn)，并保障持卡人權(quán)益。
昨日，記者詢問(wèn)本地農(nóng)行、招行、光大、興業(yè)等多家銀行信用卡人士，受訪者均表示，銀行擅自收取超限費(fèi)、向不滿18周歲的未成年人發(fā)卡、使用暴力、威脅方式催收等現(xiàn)象的確存在。《辦法》一旦執(zhí)行，信用卡在收費(fèi)、發(fā)卡、催收方面，將受到一定限制。
威脅電話催收欠款
因資金一時(shí)周轉(zhuǎn)不靈，梁先生一筆1萬(wàn)多元的信用卡欠款已經(jīng)拖了快半年?！般y行開(kāi)始還很有禮貌地打電話、發(fā)信函催款，后來(lái)干脆找人打來(lái)電話威脅，如果不還款就要來(lái)公司告發(fā)。”梁先生為此整日擔(dān)驚受怕。
本地多位信用卡人士坦承，銀行會(huì)采用電話、信件等方式催收，如果效果不佳，也不排除請(qǐng)專業(yè)催收公司通過(guò)一些非常規(guī)手段催款。
《辦法》意見(jiàn)：銀行應(yīng)對(duì)債務(wù)人本人及其擔(dān)保人進(jìn)行催收，不得對(duì)與債務(wù)無(wú)關(guān)的第三人進(jìn)行催收或騷擾，不得采用暴力、脅迫、恐嚇或辱罵等不當(dāng)催收行為。對(duì)催收過(guò)程應(yīng)進(jìn)行錄音，錄音資料至少保存2年備查。
【現(xiàn)象二】銀行暗收超限費(fèi)
忙著采購(gòu)家電、家具的張先生向銀行申請(qǐng)，臨時(shí)將自己的信用卡額度從1.5萬(wàn)元上調(diào)至2萬(wàn)元。一個(gè)月后，張?jiān)阢y行寄來(lái)的對(duì)賬單上看到一筆250元的超限費(fèi)，電話咨詢才知，這是因?yàn)闆](méi)有及時(shí)償還臨時(shí)上調(diào)的5000元產(chǎn)生的超限費(fèi)。
《辦法》意見(jiàn)：銀行如需收取超限費(fèi)，必須事先獲得持卡人授權(quán)，并提供關(guān)于超限費(fèi)收費(fèi)形式和計(jì)算方式的通知。發(fā)卡行獲得持卡人收取超限費(fèi)授權(quán)后，在一個(gè)賬單周期內(nèi)只能提供一次超授信額度用卡服務(wù)，只能收取一次超限費(fèi)。
【現(xiàn)象三】向18歲以下未成年人發(fā)卡
16歲的小方瞞著父母，用自己的身份證到銀行辦了張信用卡，隨后兩個(gè)月刷卡消費(fèi)5000多元，因沒(méi)經(jīng)濟(jì)來(lái)源，無(wú)力償還信用卡欠款，被銀行多次催收。小方的父母雖然最終替兒子把錢還上，但對(duì)銀行濫發(fā)卡的行為頗為不滿，“他還是個(gè)沒(méi)有工作的孩子，銀行怎么能給他發(fā)卡呢”?
記者了解到，目前多數(shù)銀行只面向18歲以上成年人發(fā)卡，但也有個(gè)別銀行表示，只要有身份證就能申請(qǐng)信用卡，不必年滿18周歲。
《辦法》意見(jiàn)：銀行禁止向18周歲以下未成年人發(fā)卡(附屬卡除外)，同時(shí)不得向沒(méi)有民事行為能力和沒(méi)有穩(wěn)定還款收入的人群發(fā)信用卡。
銀行催收業(yè)務(wù)招標(biāo)篇五
中國(guó)加入wto以來(lái)，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)已對(duì)外資銀行全面開(kāi)放，在中國(guó)可以明顯感受到全球經(jīng)濟(jì)一體化帶來(lái)的沖擊和機(jī)遇，而外資銀行的進(jìn)入給國(guó)內(nèi)銀行帶來(lái)的更多是挑戰(zhàn)，銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展完全依賴于計(jì)算機(jī)軟件系統(tǒng)功能，各種金融產(chǎn)品的推出，必定有一套性能穩(wěn)定的軟件系統(tǒng)在支持。為了迎接全球化競(jìng)爭(zhēng)，國(guó)內(nèi)銀行正在進(jìn)行著深層次的變革，其中大力投入軟件系統(tǒng)建設(shè)是一項(xiàng)重要內(nèi)容。
為了降低開(kāi)發(fā)成本，避免內(nèi)部資源不足及企業(yè)自身技術(shù)缺乏的缺陷，銀行業(yè)軟件項(xiàng)目開(kāi)發(fā)方式多為外包開(kāi)發(fā)。外包開(kāi)發(fā)項(xiàng)目普遍存在的問(wèn)題是不能在預(yù)定的時(shí)間內(nèi)按照客戶的要求完成系統(tǒng)開(kāi)發(fā)。造成這種結(jié)果的原因是軟件公司不熟悉銀行業(yè)務(wù)流程，以至對(duì)用戶需求理解產(chǎn)生偏差。雖然軟件公司將各種開(kāi)發(fā)過(guò)程模型應(yīng)用到軟件開(kāi)發(fā)過(guò)程，以求提高項(xiàng)目管理質(zhì)量，如：is09000模型、spice模型、cmmi模型等。但銀行作為甲方，自身的項(xiàng)目管理能力好壞直接決定著項(xiàng)目的成敗。因?yàn)檐浖咀鳛橄到y(tǒng)實(shí)施方，只是在執(zhí)行銀行制定的技術(shù)方案和實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)需求，銀行制定明確的項(xiàng)目目標(biāo)、可控的項(xiàng)目范圍、有效的溝通機(jī)制、科學(xué)的管理機(jī)制、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)脑u(píng)審流程才能確保項(xiàng)目交付的質(zhì)量。項(xiàng)目管理是一項(xiàng)復(fù)雜的工作，在項(xiàng)目實(shí)施中不斷優(yōu)化項(xiàng)目管理過(guò)程、方法和完善項(xiàng)目管理工具。項(xiàng)目一般由多個(gè)部分組成，工作跨越多個(gè)組織，需要運(yùn)用多種學(xué)科的知識(shí)來(lái)解決問(wèn)題;項(xiàng)目工作通常沒(méi)有或很少有以往的經(jīng)驗(yàn)可以借鑒。由于項(xiàng)目具有一次性的特點(diǎn)，因而既要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)又必須發(fā)揮創(chuàng)造性。
對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)或在學(xué)術(shù)上的價(jià)值和意義
本課題的也就在借鑒國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上對(duì)如何把軟件工程思想、軟件過(guò)程模型應(yīng)用到軟件項(xiàng)目管理實(shí)踐中做了一個(gè)全新的嘗試，以項(xiàng)目管理中的主要研究對(duì)象(過(guò)程、方法和工具)為線索，通過(guò)對(duì)項(xiàng)目管理過(guò)程的分析、過(guò)程實(shí)施方法的設(shè)計(jì)和過(guò)程支持工具的實(shí)現(xiàn)，解決了因項(xiàng)目管理實(shí)施的差異而造成的無(wú)法獲得可重復(fù)、可預(yù)測(cè)的軟件質(zhì)量的問(wèn)題。通過(guò)該研究成果可增加項(xiàng)目管理過(guò)程的可視性和可控性，以提高軟件產(chǎn)品的質(zhì)量。該過(guò)程支持工具對(duì)于規(guī)范銀行業(yè)軟件項(xiàng)目管理過(guò)程，提高軟件開(kāi)發(fā)質(zhì)量，增強(qiáng)銀行國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力有著積極的作用。
本課題的研究還為項(xiàng)目管理的教學(xué)提供了一個(gè)全新的平臺(tái)。在整個(gè)項(xiàng)目管理過(guò)程中不但全面貫徹了cmmi軟件過(guò)程思想，更凝聚了溫州銀行過(guò)程管理的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。通過(guò)對(duì)該項(xiàng)目管理流程的研究有助于更加具體、更加深刻地理解在真實(shí)軟件項(xiàng)目中如何結(jié)合運(yùn)用軟件工程領(lǐng)域知識(shí)，從而將軟件工程理論與軟件項(xiàng)目管理實(shí)踐相結(jié)合，避免紙上談兵。這對(duì)提高溫州銀行項(xiàng)目管理水平，從而提高銀行的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力有著深遠(yuǎn)的意義。
國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀綜述
軟件能力成熟度模型(cmmi-sw)被國(guó)際軟件界公認(rèn)為是軟件工程學(xué)的一項(xiàng)重大成果。它既可用來(lái)科學(xué)地評(píng)價(jià)軟件開(kāi)發(fā)單位的軟件能力成熟度等級(jí)，也可用來(lái)幫助軟件開(kāi)發(fā)單位進(jìn)行自檢，了解自己的強(qiáng)項(xiàng)和弱項(xiàng)，從而不斷完善單位的軟件開(kāi)發(fā)過(guò)程，確保軟件質(zhì)量，提高軟件開(kāi)發(fā)效率。
cmmi發(fā)展至今己經(jīng)獲得了業(yè)界的廣泛認(rèn)可，企業(yè)實(shí)施cmmi都會(huì)得到豐厚的回報(bào)。根據(jù)sei的統(tǒng)計(jì)，用于軟件項(xiàng)目上的cmmi投資，其回報(bào)率在5：1到8：1之間，這也是很多軟件企業(yè)紛紛實(shí)施cmmi項(xiàng)目管理技術(shù)的原因和動(dòng)力。在美國(guó)有10%-15%的軟件公司客戶都是國(guó)際大公司，他們一般要求軟件供應(yīng)商通過(guò)cmmi較高級(jí)別的評(píng)估。在印度，《財(cái)富》世界500強(qiáng)中，有200多家公司是印度軟件企業(yè)的客戶。所以，印度通過(guò)cmmi評(píng)估的軟件企業(yè)較多。印度qai公司現(xiàn)在是印度唯一專門從事cmm/cmmi評(píng)估的公司，也是亞洲第一家具備cmm/cmm工評(píng)估資質(zhì)的公司。在全球，很多軟件企業(yè)或企業(yè)內(nèi)科技部門通過(guò)了cmmi評(píng)估，一方面是為了滿足一些大客戶的要求，另一方面也是為了提高企業(yè)自身的管理能力。
為了推進(jìn)我國(guó)項(xiàng)目管理學(xué)科建設(shè)和項(xiàng)目管理專業(yè)領(lǐng)域的交流和合作，盡早與國(guó)際項(xiàng)目管理水平接軌，我國(guó)于1991年成立了中國(guó)項(xiàng)目管理研究委員會(huì)(pmrc).并作為中國(guó)項(xiàng)目管理專業(yè)組織的代表加入了國(guó)際項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)(ipma)。中國(guó)項(xiàng)目管理研究委員會(huì)自成立以來(lái)，立足于我國(guó)項(xiàng)目管理學(xué)科基礎(chǔ)的建設(shè)，建立了《中國(guó)項(xiàng)目管理知識(shí)體系》，引進(jìn)并推行“國(guó)際項(xiàng)目管理專業(yè)自治認(rèn)證體系”我國(guó)還于2001年11月發(fā)布了《關(guān)于貫徹軟件能力評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)的通知》，這對(duì)軟件的標(biāo)準(zhǔn)化起了很大的推動(dòng)作用。
cmmi已經(jīng)被美國(guó)、印度的軟件也廣為采納，并且取得了卓越成效。近年來(lái)我國(guó)也掀起了cmmi熱潮，出版了很多與cmmi有關(guān)的中文書籍，許多網(wǎng)站也開(kāi)辟了cmmi專欄，一些致力于中國(guó)軟件過(guò)程改進(jìn)，集cmmi咨詢、培訓(xùn)、評(píng)估為一體的高科技咨詢公司也不斷涌現(xiàn)出來(lái)。企業(yè)自身學(xué)習(xí)cmmi的積極性也很高，2004年，東軟率先通過(guò)cmmi五級(jí)評(píng)估。國(guó)內(nèi)對(duì)cmmi的研究己經(jīng)取得了一定的成效，通過(guò)cmmi評(píng)估的企業(yè)也越來(lái)越多。但目前，在銀行業(yè)我國(guó)只有工商銀行研發(fā)中心通過(guò)了cmmi3評(píng)估，中國(guó)銀行軟件研發(fā)中心通過(guò)了cmmi2評(píng)估，是我國(guó)僅有兩家銀行研發(fā)中心通過(guò)cmmi評(píng)估的商業(yè)銀行。所以，銀行業(yè)如何實(shí)施cmmi還沒(méi)有發(fā)展成熟，需要繼續(xù)摸索。
cmmi評(píng)估只能起到“參謀”作用，如何將cmmi有效的應(yīng)用到項(xiàng)目管理中還需根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況進(jìn)行改進(jìn)。照搬國(guó)外的模型和標(biāo)準(zhǔn)并不一定適合國(guó)內(nèi)所有的軟件研發(fā)組織，軟件研發(fā)組織要結(jié)合本單位行業(yè)特點(diǎn)和開(kāi)發(fā)流程，首先進(jìn)行差異分析，評(píng)定自己的現(xiàn)實(shí)狀況，然后再?zèng)Q定采取哪些改進(jìn)活動(dòng)，進(jìn)而有效地改善自己的項(xiàng)目管理過(guò)程。關(guān)于如何將cmmi理論應(yīng)用到銀行軟件項(xiàng)目的管理過(guò)程中，目前這方面的研究成果還比較少。
對(duì)于銀行來(lái)講，建立一套高效、適用的項(xiàng)目管理體系將會(huì)大大降低項(xiàng)目實(shí)施成本，使企業(yè)的軟件開(kāi)發(fā)和管理工作早日走上規(guī)范、高效之路。
二、本課題研究的主要內(nèi)容，實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)方案，預(yù)期效果
本課題研究的主要內(nèi)容
在研究和實(shí)施的基礎(chǔ)上，本文設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)了一個(gè)面向cmmi三級(jí)過(guò)程改進(jìn)的軟件外包項(xiàng)目管理模型，站在銀行的角度對(duì)過(guò)程的進(jìn)度、質(zhì)量、成本、風(fēng)險(xiǎn)等方面進(jìn)行跟蹤控制，記錄項(xiàng)目管理過(guò)程中的度量值，為軟件外包項(xiàng)目的管理工作提供支持，用以輔助項(xiàng)目的數(shù)據(jù)管理、統(tǒng)計(jì)和分析工作，幫助管理人員進(jìn)行決策。
摘要 abstract 第1章 緒論
1.1 問(wèn)題提出和研究的意義 1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀綜述 1.3 研究?jī)?nèi)容與方法 第2章 相關(guān)理論基礎(chǔ) 2.1 項(xiàng)目管理概述 2.2 項(xiàng)目管理內(nèi)容 2.3 cmmi概述 2.4 cmmi的成熟度等級(jí)特征
2.5 cmmi部分過(guò)程域的特定目標(biāo)和特定實(shí)踐
第3章 基于cmmi的溫州銀行信用卡催收系統(tǒng)項(xiàng)目管理現(xiàn)狀分析 3.1管理現(xiàn)狀 3.2存在的問(wèn)題
第4章 基于cmmi的溫州銀行信用卡催收系統(tǒng)項(xiàng)目管理方案設(shè)計(jì) 4.1項(xiàng)目管理過(guò)程研究 4.2項(xiàng)目管理支持過(guò)程 4.3項(xiàng)目管理跟蹤和控制
第5章 基于cmmi的溫州銀行信用卡催收系統(tǒng)項(xiàng)目管理方案實(shí)施 5.1基于cmmi的溫州銀行信用卡催收系統(tǒng)項(xiàng)目管理應(yīng)用 5.2實(shí)施保障 第六章 結(jié)論與展望 致謝 參考文獻(xiàn) 實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)方案
本文運(yùn)用了文獻(xiàn)研究法、實(shí)證分析法、定量和定性相結(jié)合分析法、模擬法（模型方法）等研究方法。結(jié)合軟件工程、項(xiàng)目管理和cmmi的基本思想，以軟件工程為基礎(chǔ)，以項(xiàng)目管理為經(jīng)線，以cmmi為規(guī)范，為溫州銀行軟件項(xiàng)目管理設(shè)計(jì)出一套基于cmmi的項(xiàng)目管理模型，并將其應(yīng)用到實(shí)際的軟件項(xiàng)目管理當(dāng)中。
預(yù)期效果
本文研究對(duì)象為溫州銀行軟件項(xiàng)目管理。作者通過(guò)對(duì)項(xiàng)目管理和cmmi的學(xué)習(xí)和研究，以溫州銀行軟件外包實(shí)際項(xiàng)目管理過(guò)程為基礎(chǔ)，結(jié)合軟件工程思想、項(xiàng)目管理知識(shí)體系(pmbok)和在項(xiàng)目管理方面的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和切身體會(huì)，參照軟件外包項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的特殊性，在當(dāng)前國(guó)內(nèi)外研究的基礎(chǔ)上，提出了一些關(guān)于如何規(guī)范銀行業(yè)對(duì)軟件項(xiàng)目管理能力的觀點(diǎn)和看法，設(shè)計(jì)了一套與cmmi三級(jí)過(guò)程改進(jìn)相適應(yīng)的過(guò)程優(yōu)化方案來(lái)管理軟件外包項(xiàng)目，并將這些思想和方法應(yīng)用到溫州銀行軟件外包項(xiàng)目實(shí)例中加以檢驗(yàn)和改進(jìn)。
三、本課題研究過(guò)程中的關(guān)鍵問(wèn)題，以及解決的方法和措施 基于cmmi的軟件項(xiàng)目管理模型在銀行業(yè)的應(yīng)用案例較少，本文作為研究型嘗試，將該模型在溫州銀行發(fā)展信用卡催收項(xiàng)目中應(yīng)用，將為我國(guó)銀行業(yè)軟件項(xiàng)目管理提供了一個(gè)可供參考的實(shí)踐案例，并將為我國(guó)銀行業(yè)軟件項(xiàng)目管理等級(jí)提升提供一定的幫助。本文從銀行軟件項(xiàng)目管理角度出發(fā)引出了cmmi成熟度模型的概念，在此基礎(chǔ)上對(duì)銀行業(yè)軟件項(xiàng)目管理過(guò)程進(jìn)行提煉、分析和驗(yàn)證，并建立了相應(yīng)的軟件項(xiàng)目管理模型。
總的來(lái)說(shuō)，本文所做的工作如下：
1、對(duì)溫州銀行項(xiàng)目管理現(xiàn)狀進(jìn)行深入分析，提出以cmmi為基礎(chǔ)的軟件項(xiàng)目管理模型。
2、通過(guò)對(duì)項(xiàng)目管理知識(shí)體系和cmmi模型的闡述，以軟件工程在基礎(chǔ)，以項(xiàng)目管理為經(jīng)線，以cmmi為規(guī)范，設(shè)計(jì)了一套科學(xué)有效的軟件項(xiàng)目管理方法。
3、以溫州銀行信用卡催收項(xiàng)目為實(shí)例，對(duì)基于cmmi的軟件項(xiàng)目管理模型進(jìn)行驗(yàn)證。以較強(qiáng)的說(shuō)服力論證了該模型的有效性。
四、所需的主要設(shè)備、儀器、材料及經(jīng)費(fèi)預(yù)算： 主要依靠自己解決。
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