通過撰寫報告，可以系統(tǒng)整理和總結所獲得的資料和信息。首先，要明確報告的目的和受眾，確定要傳達的關鍵信息。查閱以下范文，你可以了解到不同領域和主題的報告寫作風格和結構。
反洗錢工作總結報告篇一
根據*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成e*cel格式保存。
我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
反洗錢工作總結報告篇二
在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F將xx年一季度反洗錢工作情況總結如下：
在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了 實處。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。
客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
反洗錢工作總結報告篇三
為了預防洗錢活動，規(guī)范營業(yè)部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，營業(yè)部根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關法律法規(guī)等文件精神，多次組織員工認真學習，牢固樹立反洗錢法律意識，認真履行反洗錢工作職責，積極開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作?，F將反洗錢工作總結如下：
一、20__年營業(yè)部完成的主要工作
(一)內控制度建設與執(zhí)行情況：營業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標和原則，確定了反洗錢工作小組人員設置及主要職責。
(二)營業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營業(yè)部相關細則和辦法，將日期細化、具體，并將各項責任落實到每個崗位上，營業(yè)部全體員工在工作中嚴格遵照執(zhí)行。
(三)組織機構建設情況：
設立營業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負責落實營業(yè)部各崗位、各項業(yè)務管理中涉及洗錢活動預防和監(jiān)控措施，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。
設立反洗錢專干：全面負責營業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實施，以及與上級監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。
(四)大額交易和可疑交易報告情況：對可疑交易客戶留存信息及相關客戶資料再次進行審核、檢查。并將核查內容和結果及時準確地反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。嚴格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。
(五)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況：
1、業(yè)務辦理中客戶身份識別情況：
(1)在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識別
在辦理開戶業(yè)務時，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶基本信息表格，業(yè)務人員通過"居民身份證閱讀器"、"其他的身份輔助證明"、"公安信息查詢網"核查客戶身份證明文件相關信息，或通過現場征詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份信息，認真、嚴格審核客戶填寫的信息內容，留存相關資料復印件。并準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。對所辦理業(yè)務進行檢查，各項業(yè)務辦理均符合相關制度要求，未發(fā)現匿名、假名賬戶。
(2)客戶相關信息資料變更
我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務均嚴格按照公司的有關規(guī)定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續(xù)，未為身份不明的客戶辦理業(yè)務或提供服務。
(3)客戶轉托管、撤銷指定及大額資產轉出業(yè)務
營業(yè)部在辦理轉托管、撤銷指定交易業(yè)務、大額資產轉出業(yè)務，經檢查，業(yè)務人員在為客戶辦理此類業(yè)務時，均嚴格按照公司的相關業(yè)務流程和審批制度進行辦理。
(5)客戶風險等級劃分
根據公司20__年5月31日下發(fā)的《關于印發(fā)的通知》。營業(yè)部于上半年完成了所有客戶風險等級劃分核查工作。
2、客戶身份資料和交易記錄保存情況：
營業(yè)部嚴格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類，客戶檔案由大堂經理崗負責保管，反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。
(六)宣傳培訓開展情況：營業(yè)部對反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關反洗錢學習培訓，并及時向員工傳達會議精神，認真落實反洗錢工作。
1、營業(yè)部隨文件下發(fā)及時進行員工的反洗錢相關培訓，留存了相關培訓記錄。
2、營業(yè)部每月在營業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風險教育講座。
3、營業(yè)部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》，大力宣傳反洗錢法律法規(guī)知識，提高投資者對反洗錢的認識。
4、營業(yè)部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊，擺放于營業(yè)部顯著位置。
5、營業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關知識，營造宣傳氛圍，懸掛了"打擊洗錢犯罪、維護金融秩序"的宣傳條幅，在營業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報。
6、通過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳短信，dvd滾動播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢標語等予以警示說明，使投資者對反洗錢有了更深入的了解和認識。
7、3月15日、10月30日、__月4日員工走出營業(yè)部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場、社區(qū)設立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者面對面接觸，解答群眾現場咨詢，組織群眾填寫調查問卷，發(fā)放宣傳資料。讓過往群眾認識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，增強反洗錢意識，從而更好地配合金融機構的反洗錢工作。
(七)相關資料報送情況：營業(yè)部能夠及時采集反洗錢非現場監(jiān)管報表數據，及時、準確的將反洗錢非現場監(jiān)管信息報送人民銀行。
(八)法定備案資料報送情況：營業(yè)部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料。
(九)創(chuàng)業(yè)板投資者適當性管理工作：營業(yè)部認真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作，積極引導投資者理性參與;加強對投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風險揭示工作。
(十)每周的合規(guī)工作：每周對營業(yè)部重要崗位、關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)進行檢查，包括在開戶及各類代理業(yè)務流程當中，營業(yè)部能夠按照規(guī)定進行客戶身份的識別;每周對新開戶的風險等級進行核查，營業(yè)部能夠按照劃分標準進行劃分，并在客戶分類信息中標注。以上形成周合規(guī)工作報告，共及時、準確反饋38次合規(guī)工作報告。
(十一)其他需向合規(guī)部報送的工作：每月前兩個工作日，通過合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報送營業(yè)部上一個月的客戶證件留存新增失效數和更新數，能準確、及時上報數據。
二、20__年反洗錢工作計劃：
1、定期組織員工認真學習，針對證券行業(yè)特點對營業(yè)部員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監(jiān)測、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢工作水平。
2、對于營業(yè)部存量客戶風險等級劃分工作，對于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶，營業(yè)部將采取積極的措施通知客戶補充身份資料、回訪等方式進行識別或者重新識別，辦理賬戶的風險等級調整，并按公司總部要求及時、準確完成劃分工作。
3、深入、全面、系統(tǒng)地開展營業(yè)部的投資者教育和適當性管理工作。加強營業(yè)部投資者的反洗錢教育工作。
4、將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格按照反洗錢法律法規(guī)要求開展工作，積極履行反洗錢義務和職責，認真執(zhí)行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度，進一步加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實防范洗錢風險。
反洗錢工作總結報告篇四
為進一步貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，支行在反洗錢宣傳活動中通過一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F將反洗錢工作總結如下：
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性，注重網點員工的反洗錢知識學習，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化網點員工反洗錢方面知識的培訓，為確保切實履行好這項職責，采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是在此次反洗錢宣傳活動中組織網點員工再次認真溫習了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等文件。
(一)將反洗錢
宣傳標語
錄入led電子屏，每天在網點滾動播出，以加深群眾反洗錢意識，起到戶外宣傳的作用;制作反洗錢宣傳展板擺放在網點大廳，便于前來辦理各項業(yè)務的客戶觀展，起到直觀的認識;同時網點在營業(yè)廳內、柜臺宣傳架內放置宣傳折頁，為前來辦理業(yè)務的客戶宣傳，增強了客戶對反洗錢的了解。通過此次宣傳活動，使社會群眾對反洗錢有了進一步的認識，使他們認識到了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。(二)為拓寬反洗錢宣傳活動的受眾面，城南支行積極開展戶外宣傳活動。深入商戶、走上街頭進行反洗錢宣傳，重點宣傳洗錢的基本特征、公民反洗錢義務、舉報洗錢犯罪活動、反洗錢工作的重要意義等。開展了反洗錢宣傳活動，為前來咨詢的群眾發(fā)放宣傳折頁，進行反洗錢宣傳與答疑，并就老百姓普遍關心的金融知識，提醒大家如何防范金融詐騙進行反洗錢宣傳。通過宣傳，對提高了群眾反洗錢意識起到了較好的宣傳效果。
(三)在加強對外宣傳的同時，網點還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。
在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人有效身份證進行核實，并在開戶前撥打客戶聯(lián)系方式進行電話核實，對于代理開立銀行卡的客戶不予辦理開戶手續(xù)。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現金存取業(yè)務的，都進行了客戶身份識別，并留存有效身份證件的復印件。同時當知曉客戶的身份信息變更后，及時進行了客戶身份重新識別。
通過此次反洗錢活動的宣傳，使群眾認識到洗錢犯罪對我國經濟造成的危害，增強了群眾的責任意識，使員工對反洗錢相關法規(guī)有了更為清晰的認識，增強了員工反洗錢責任意識及防范能力。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全，營造“防范洗錢，人人有責”的良好的反洗錢氛圍，促進金融業(yè)的健康發(fā)展。
反洗錢季度工作總結
反洗錢工作總結報告篇五
接行總部關于的文件精神后,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下:
一.組織機構建設情況.
我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.
二.反洗錢內控制度建設情況
支行一線員工對反洗錢的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調查情況.
對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的`資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報告情況.
對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況
我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
六.對當前反洗錢工作的建議.
(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網,資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.
(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
反洗錢工作總結報告篇六
今年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：
一、今年反洗錢工作開展情況
(一)組織機構建設方面
1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
(二)內控制度建設方面
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
(三)履行反洗錢義務方面
1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀20xx253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現場監(jiān)管報表報告。我行根據非現場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。
4、認真落實總行反洗錢數據監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。今年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20xx)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面
1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。
(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄16個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
二、明年反洗錢工作計劃
1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網點為單位，建立反洗錢學習制度。各網點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果，3月份，在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。
三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2、開展反洗錢業(yè)務培訓。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規(guī)定。
3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行?；顒悠陂g，要求每個營業(yè)網點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
4、加強反洗錢的檢查和指導。一是日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才牛糠种薪徊鏅z查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作
反洗錢工作總結報告篇七
反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構進行考核、評級，也要對金融機構的反洗錢崗進行考核、評級。下面由小編為大家精心收集的反洗錢培訓總結，希望可以幫到大家!
第一，結合寶雞市反洗錢工作的實際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現場監(jiān)管崗”，明確2個崗位反洗錢
崗位職責
和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現場監(jiān)管崗位職責”以及工作流程。第二，為進一步加強對金融機構反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機構高管人員的反洗錢意識，強化內部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進一步規(guī)范了反洗錢非現場監(jiān)管工作，為今后更好地實施反洗錢非現場監(jiān)管奠定了基礎。第三，對xx年度的非現場監(jiān)管報表及有關資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進行了裝訂，實現了“標準統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。面對反洗錢工作人員少、而1、2季度非現場監(jiān)管報表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機構多達27家的現實，不厭其煩地催收報表，認真細致，一絲不茍匯總每一個數字，保證了非現場監(jiān)管匯總表數字的準確可靠。
在3季度實施金融機構新版非現場報表報送工作中，一是及時向各家金融機構拷貝了新版報表模版、人行和金融機構主報告機構代碼，接口規(guī)范手冊和分行有關文件等資料。二是制作了金融機構基本信息采集表，分發(fā)給金融機構，同時要求金融機構準確填寫, 做到系統(tǒng)中各單位組織機構代碼標識唯一，確保了金融機構信息庫的完整準確性。三是建立完善了各網點報表聯(lián)絡員機制，便于出現問題隨時溝通聯(lián)系，保證了新版報表報送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報表審核力度，對金融機構提交的報表,嚴格按照統(tǒng)一格式和內容進行審核，發(fā)現報表數據填制錯誤或與實際業(yè)務明顯不符的，經耐心講解輔導后,讓其返回重新填報，對于格式填制不規(guī)范的，與報送人員一起進行糾正，直至準確導入。這些措施的實施，使金融機構3季度報表填報質量較以前有了顯著提高。
為了提高各金融機構非現場監(jiān)管報表數字的準確性，根據《反洗錢非現場監(jiān)管辦法》的有關規(guī)定，先后對非現場監(jiān)管報表報送質量不高、存在明顯問題的農信社寶雞辦事處、太平洋壽險寶雞分公司、農業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財產保險寶雞公司、農業(yè)銀行寶雞分行5家金融機構，下發(fā)了5份《反洗錢非現場監(jiān)管信息補充報送
通知書
》，“補報通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機構重視了非現場監(jiān)管報表和信息報送，報表質量有了根本性的改變。為了使各金融機構達到“認識問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目標，8月份，針對xx年上半年反洗錢非現場監(jiān)管報表報送情況和現場檢查存在問題，對存在問題相對較多的農行岐山縣支行和農行隴縣支行2家縣級金融機構的主管行長和反洗錢主管部門負責人進行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。
談話會重點闡述了2家金融機構在反洗錢非現場和現場工作中存在的問題或違規(guī)事實，剖析存在問題的根源、性質和可能造成的危害，認真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實的陳述和解釋。并對這2家金融機構反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內容為：提高認識，加強領導;轉變觀念，規(guī)避風險;加強基礎工作，完善反洗錢工作機制;加強培訓和教育，提高人員素質。
事在人為，人才是第一生產力，反洗錢隊伍的人才建設，直接關系到反洗錢工作的水平。本文通過對保險公司人才建設存在突出問題的剖析，揭示保險公司在反洗錢管理中存在的一些問題。行業(yè)問題有著復雜的根源，解決行業(yè)問題，不僅要靠保險公司自身，更多的還要依靠反洗錢監(jiān)管機構。本文通過對財險行業(yè)存在問題的分析，也為反洗錢監(jiān)管機構提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認為，當前保險業(yè)反洗錢隊伍建設上，外企做的相對較好，中資保險公司比較薄弱，主要存在以下四個問題：
開展反洗錢工作，主要依據是《反洗錢法》以及人民銀行、保監(jiān)會出臺的一些
規(guī)章制度
。對法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專業(yè)背景較為合適。同時，反洗錢工作是融合在具體的保險業(yè)務中的，主要體現在保險承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險業(yè)務尤為重要，不了解保險業(yè)務，就不知道風險點在哪，更談不上風險管控。目前保險業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險業(yè)務背景的法律人才。由于保險業(yè)反洗錢工作是2019年《反洗錢法》頒布才開始開展的，從事反洗錢工作的人才儲備較少，加上近幾年保險公司迅速擴張，行業(yè)里很難找到經驗豐富的反洗錢人才。尤其是二線城市，專業(yè)反洗錢人才罕見。除保險公司總部外，保險公司分支機構的反洗錢人員多是兼職，從兼職的崗位來看也是五花八門，保費規(guī)模大點的分支機構，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢崗。保費規(guī)模小的機構，有財務人員、辦公室行政人員、稽核審計人員、甚至是it人員兼任反洗錢崗。一些基層的反洗錢兼職崗，沒有反洗錢從業(yè)經驗，不了解反洗錢工作，也不主動去學習反洗錢知識，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。
由于保險公司分支機構反洗錢崗以兼職為主，反洗錢是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢工作普遍不被兼職反洗錢崗重視。從管理上來看，誰有考核權就對誰負責。上級機構對下級機構的反洗錢崗沒有任命權，對下級機構很難進行考核?？己舜胧╇y以制定，比如一個行政崗兼任發(fā)洗錢崗，同時還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢工作占到其個人考核的百分比難以確定，上級的考核占其個人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險公司的考核制度本來就不科學，只是重視保費規(guī)模和盈利金額，其他指標不予關心。直接導致了總部出臺的一些好的政策在基層很難落實，以致出現上正中歪下胡來的現象。
保險公司業(yè)務員較多，業(yè)務員的學歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務員只關心保費，不把反洗錢工作當回事。多數業(yè)務員認為洗錢和保險公司沒關系，尤其是財產保險行業(yè)鮮有洗錢案例發(fā)生，如果連洗錢案例都舉不出來，業(yè)務員很難意識到洗錢風險，也不愿服從反洗錢人員的管理。
保險業(yè)是金融業(yè)中開放時間最早、開放力度最大的行業(yè)，保險業(yè)的市場化也最強。近幾年，央企、民企、外企、地方國企等各種類型的保險公司雨后春筍般涌現，一些保險公司剛成立三兩年，就在全國各地完成了分支機構鋪設，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險機構的井噴式擴張，人才爭奪也最激烈，個別保險公司，一個省級公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險公司，人員、職場等都沒變。
反洗錢，由于不能直接創(chuàng)造經濟效益，在保險公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領導認為反洗錢技術含量低，誰做都一樣。反洗錢崗不被重視，發(fā)展空間有限。導致一些反洗錢崗不愿意從事反洗錢工作，或者有了好的機會就離開了反洗錢崗位。由于保險業(yè)整個行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢崗在保險業(yè)中地位不高，導致了保險業(yè)反洗錢崗位流動頻繁。在整個金融業(yè)中，保險業(yè)的反洗錢崗是流動對頻繁的。
筆者認為，近年來保險業(yè)的飛速發(fā)展，導致保險高級管理人才供不應求，反洗錢隊伍建設滯后也是必然的。由于當前保險公司市場競爭激烈，尤其是中小保險公司面臨盈利壓力，往往無暇顧及在反洗錢人力、財力上的投入。個別保險公司成立幾年，公司都沒有專職的反洗錢崗位，甚至連反洗錢系統(tǒng)都沒有。因此，保險公司反洗錢隊伍建設，不僅要靠保險公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機構來督促、激勵。筆者認為，反洗錢監(jiān)管機構，可以從以下五個方面來推動保險公司的反洗錢隊伍建設：
目前，在保險業(yè)從事反洗錢人員普遍缺乏從業(yè)標準和入門資格的“門檻”，這直接導致了反洗錢從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準參差不齊，進而大大影響了反洗錢的合規(guī)效率和質量。將反洗錢從業(yè)人員的任職資格標準化、規(guī)范化是國際反洗錢與反恐融資的大勢所趨，它既是各國政府金融監(jiān)管部門的剛性要求，更是各金融機構實施以風險為本進行合規(guī)管理的內在需求。對金融機構而言，實施反洗錢合規(guī)人員的國際標準認證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風險抵御能力，減少培訓資源的重復浪費;對個人而言，參加反洗錢從業(yè)資格認證能有效證明自身的反洗錢專業(yè)水準，并對實際工作產生直接的改善效果。以下兩種門檻可以參考：
一是引入美國的“國際反洗錢師”考試;二是有中國人民銀行總行主辦中國的反洗錢從業(yè)資格考試，考試分為初級、中級、高級，初級、中級考試適用于分支機構，高級適用于金融機構總部。也可以分銀行、保險、證券等行業(yè)分別組織反洗錢從業(yè)資質考試。
在反洗錢監(jiān)管上，對金融機構反洗錢崗提出明確的要求，對于不具有反洗錢從業(yè)資格證書的反洗錢人員，有監(jiān)管部門組織培訓、補考，直至合格為止。反洗錢從業(yè)資格人員的數量、占比，作為考核金融機構反洗錢工作的重要指標。
《保險公司內部審計指引》(保監(jiān)發(fā)〔2019〕26號)第十二條：“保險公司應當配備足夠數量的內部審計人員。專職內部審計人員原則上應當不低于公司員工人數的千分之五。保險公司員工人數不足一百人的，至少應當有一名專職內部審計人員。專職內部審計人員應當具有大專以上學歷，具備相應的專業(yè)知識和工作能力?！睘榻鉀Q反洗錢兼職較多、人員較少的問題，對保險公司的反洗錢監(jiān)管也可以參考審計人員的標準來規(guī)定。
保險公司反洗錢隊伍建設相關制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機構的“一法四規(guī)”以及《保險業(yè)反洗錢管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細則。提升反洗錢隊伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責是什么?作為一線出單、理賠人員的職責是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責任相匹配，便于責任追究與考核。建議由監(jiān)管機構制定統(tǒng)一的崗位職責指引，保險公司參照執(zhí)行。
以案說法，是提升反洗錢隊伍技能的有力方式。為提升保險公司反洗錢隊伍的專業(yè)技能，建議反洗錢監(jiān)管機構建立洗錢案例庫，對不同行業(yè)的洗錢案例予以公示。比如針對財險行業(yè)建立一個案例分享庫，分享國內財產保險行業(yè)發(fā)生的每一個洗錢案例，也可以介紹國外財險行業(yè)的洗錢案例。監(jiān)管機構在對金融機構的反洗錢人員進行培訓時，盡量通過案例的形式，來剖析洗錢風險，提出防范措施。
反洗錢隊伍建設也要貫徹“風險為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢的風險不同，反洗錢人力資源建設也應有所區(qū)分。對于洗錢風險高的行業(yè)，監(jiān)管機構對其反洗錢人員的培訓和考核力度要有所側重。
反洗錢工作的考核，不僅僅要對金融機構進行考核、評級，也要對金融機構的反洗錢崗進行考核、評級。比如監(jiān)管機構每年組織一次反洗錢考試，對考試成績及排名進行公示，督促排名靠后的人員提升技能?？梢詫鹑跈C構反洗錢人員引入職稱評定，監(jiān)管機構對金融機構發(fā)洗錢人員，綜合其知識、能力，予以評定職稱，分為初級、中級、高級反洗錢管理師，同時也是對行內在反洗錢工作上做出突出貢獻人員的一種肯定。
我國保險業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢監(jiān)管的時間也較短暫。直到2019年，我國才通過金融行動特別工作組(financial action task force on money laundering，fatf)的驗收，達到國際通行標準，也是第一個達標的發(fā)展中國家。我過保險業(yè)反洗錢水平在金融業(yè)中相對較低，但隨著經濟全球化的推進和我過金融業(yè)的不斷開放，相信在人民銀行的領導下，在反洗錢金融行動特別工作組(fatf)、亞太反洗錢集團(asia/pacific group on money laundering，apg)等國際組織的幫助下，我國的反洗錢隊伍會不斷壯大，反洗錢水平很快接近國際領先水平。
反洗錢工作總結報告篇八
宣傳是一種專門為了服務特定議題（議事日程，agenda）的信息表現手法。在西方，宣傳原本的含意是“散播哲學的論點或見解”，但現在最常被放在政治脈絡（環(huán)境）中使用，特別是指政府或政治團體支持的運作。同樣的手法用于企業(yè)或產品上時，通常則被稱為公關或廣告。運用各種符號傳播一定的觀念以影響人們的思想和行動的社會行為。
反洗錢工作總結報告篇九
中國人民銀行營業(yè)管理部：根據中國人民銀行營業(yè)管理部和總公司合規(guī)部相關工作要求，結合人壽北京分公司實際工作情況，現就人壽保險股份有限公司北京分公司年反洗錢工作總結簡要匯報如下：
一、年我司繼續(xù)按照反洗錢管理的相關規(guī)定從“反洗錢內控制度、反洗錢組織架構、反洗錢客戶身份識別、大額可疑交易的報告、反洗錢檔案管理及相關審計工作、客戶風險等級的劃分等方面進行反洗錢工作。
二、年，根據人民銀行的規(guī)定繼續(xù)將客戶風險等級劃分工作和可疑交易報告作為工作的重點。在日常工作中認真執(zhí)行《人壽反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法》，根據客戶特點和不同的風險因素，將客戶劃分為以下四個風險等級：極高風險客戶、中高風險客戶、中低風險客戶、低風險客戶。客戶的風險等級是以客戶總風險得分為標準，總風險得分數通過各風險要素的風險數值加權計算得出?？蛻艨傦L險得分計算由我司反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)自動計算得出，計算結果保留到小數點后兩位，客戶風險等級劃分結果在反洗錢系統(tǒng)中顯示。我公司反洗錢崗位人員根據可疑交易識別標準對系統(tǒng)提取的所有可疑交易進行人工判斷，確定是否符合可疑交易的形式特征和實質特征。可疑交易需在交易發(fā)生之日起5日內做出人工判斷結果，可疑交易人工識別結果需及時在反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)內進行填寫。
三、我司嚴格按照北京保監(jiān)局文件的要求，對理賠客戶實行直賠并理賠到卡杜絕現金交易。高度重視理賠客戶資料的真實性，在賠前對所有賠案均通過電話對客戶進行電話回訪，核對客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號，填寫客戶信息真實性調查表。
四、在反洗錢制度的培訓方面，年4月，分公司邀請人行反洗錢處對我司全體員工進行了反洗錢相關知識現場培訓。并由分公司反洗錢領導小組牽頭，聯(lián)合各反洗錢工作的相關部門和崗位進行了反洗錢視頻培訓，學習了總公司和分公司新下發(fā)的反洗錢內控制度、保險業(yè)反洗錢工作管理辦法。
五、20xx年反洗錢工作計劃：
(一)繼續(xù)加強反洗錢內控制度建設和反洗錢培訓、宣傳工作。重點加強高級管理層履行反洗錢職能、業(yè)務線反洗錢工作覆蓋的制度的制定和落實工作，提高全員反洗錢工作的積極性。加大對客戶進行反洗錢宣傳的力度，在承保、理賠柜臺擺放各種反洗錢知識宣傳手冊、前臺大廳擺放宣傳展板;組織反洗錢人員專題培訓、反洗錢知識普及培訓1-2次;召開反洗錢年/半年度工作現場/視頻總結會1-2次;利用金融周等機會，現場向廣大市民宣傳反洗錢知識。
(二)加強持續(xù)客戶身份識別工作：根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行20xx年2號令)和總公司、分公司制度的要求，對新客戶進行身份識別和資料的保存;對于持續(xù)客戶將按照《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》(銀發(fā)【20xx】391號)文件的要求進行識別和身份資料的保存。在承保環(huán)節(jié)我公司將加強對一線銷售人員的反洗錢培訓，特別是合作中介機構的銷售人員的反洗錢培訓，重點落實投保資料的完備性和保費全額轉賬制度兩個方面。在退保環(huán)節(jié)我公司將依據客戶資金“哪里來，哪里去”的原則，做好客戶身份識別及投保人的保費賬戶管理，確保資金流向明晰。特殊情況，經過嚴格核實客戶身份情況后才予以個案處理。
(三)落實風險為本的工作理念，扎實推進客戶風險等級劃分工作：按照中國人民銀行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《總公司客戶風險等級劃分標準和管理辦法》加強對客戶風險進行等級劃著重對洗錢風險較高行業(yè)的管理人員或從業(yè)人員、提供虛假證件辦理業(yè)務或拒絕提供所要求信息和文件的客戶的身份資料與基本信息進行登記。
(1)全面記載客戶身份信息、資料以及反映客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
(2)全面收集該級客戶每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、單據、業(yè)務函件和其他資料。
(3)全面了解客戶的資金來源、經濟狀況或者經營情況。
(四)內部審計計劃：《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》重申了保險公司應每年對反洗錢工作進行內部審計。結合分公司的實際情況及分公司反洗錢領導小組要求，我公司20xx年度反洗錢內部審計稽核計劃，具體內容如下：
1、審計領導小組由分公司反洗錢工作領導小組統(tǒng)一負責全轄反洗錢內部審計稽核工作，各級機構負責人都要從思想上高度重視此項工作，并把這項工作納入到機構正常的經營工作中去，確保此項工作不走過場;各級機構的財務人員，在機構負責人的領導下按照分公司的要求開展此項工作。
2、審計時間20xx年度北京公司擬在本部安排三次反洗錢內部審計和稽核工作，時間暫定為2月-4月審計對象個險部、團險部，月-8月審計對象財務部、銀保部，9月-12月審計對象運營部、辦公室。
3、審計對象反洗錢審計稽核涵蓋分公司運營部、財務部、各條業(yè)務渠道、辦公室等任何可能發(fā)生洗錢行為的各個工作環(huán)節(jié)。
4、審計稽核內容：審計項目、審計內容、審計依據。
反洗錢工作總結報告篇十
自開展反洗錢工作以來，xx銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規(guī)定和xx銀行的各項規(guī)章制度，在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升xx銀行員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢業(yè)務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構建完善領導組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎。
為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據人行的工作要求，結合xx銀行的實際情況，制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內控機制，為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關制度，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風險等級劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務制度匯編》。二是進一步明確各分支行內部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內控優(yōu)先的原則，切實加強內部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業(yè)務創(chuàng)新，科技支撐”的有關要求，強調內部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，xx銀行從以下幾方面著手進行：
1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。
2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢內容的培訓記錄。同時邀請有關專業(yè)人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。
3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。
四、制定嚴格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進行核查的按嚴重差
錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。對于單位和個人銀行結算賬戶的有關信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認真執(zhí)行《人民幣銀行結算賬戶管理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結算賬戶。一是嚴格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達到準確、真實。
(三)結合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發(fā)[20xx]254號文件的要求，結合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內容，按照內緊外松、先易后難、先內后外的方式，以法規(guī)制度為依據，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎上，切實履行相應的反洗錢義務。
五、認真履職，嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。
在提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現金額。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元。
通過以上舉措，使xx銀行反洗錢工作在內部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
反洗錢工作總結報告篇十一
為貫徹落實總行《____銀行2020年反洗錢宣傳月活動方案》，同時進一步提高社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識。____銀行三河支行特開展反洗錢宣傳活動，現將活動總結如下：
(一)采用led屏循環(huán)滾動播放反洗錢標語，如：點滴行動，助力反洗錢”、“打擊洗錢，人人有責”、“警惕身邊的洗錢陷阱，遠離犯罪”宣傳洗錢危害，倡導廣大群眾遠離洗錢犯罪。
(二)采用橫幅、發(fā)放宣傳頁等形式開展活動。在活動期間，我支行三河周邊各村設點宣傳，向往來客戶發(fā)放宣傳折頁，對群眾講解反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等；與此同時，我行結合工作實際，利用晨會開展反洗錢培訓，提高員工的反洗錢理論水平及業(yè)務能力。
(三)最后，我行員工通過在微信中推送相關鏈接，并讓親朋好友積極轉發(fā)，通過這樣的方式進行宣傳。畢竟現在大多數人最長活動的地方是朋友圈，利用媒體傳播的形式進行宣傳，能夠保證宣傳普及工作的覆蓋面和觸達率，同時，由大堂經理負責負責反洗錢知識咨詢，向客戶提供反洗錢業(yè)務咨詢，在營業(yè)廳宣傳欄擺放宣傳頁、宣傳冊等，方便客戶了解反洗錢工作的相關知識，這樣可以高效快速的達到宣傳目的。
通過此次“反洗錢宣傳月”宣傳活動，進一步提高了我行員工對反洗錢義務工作的認識；同時也提高了廣大社會群體的法律意識，為我行進一步開展反洗錢工作奠定了堅實的基礎。
反洗錢工作總結報告篇十二
在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升____銀行員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢業(yè)務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構建完善領導組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎。
領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
根據人行的工作要求，結合____銀行的實際情況，制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制，健全和完善內控機制，為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關制度，一是制定并下發(fā)了《____銀行客戶風險等級劃分工作安排》《____銀行反洗錢業(yè)務制度匯編》。
1、進一步明確各分支行內部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，限度地提高反洗錢工作效率。
2、要按照內控優(yōu)先的原則，切實加強內部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業(yè)務創(chuàng)新，科技支撐”的有關要求，強調內部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，____銀行從以下幾方面著手進行：
1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。
提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。
2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢內容的培訓記錄。
同時邀請有關專業(yè)人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。
3、認真選配工作人員。
在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。
【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/4246318.html】
