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反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇一
昨天，又參加了央行組織的反洗錢(qián)工作培訓(xùn)，一天的培訓(xùn)時(shí)間實(shí)在太短了，由于時(shí)間有限，很多報(bào)告人都沒(méi)有將問(wèn)題講到位，聽(tīng)后感到意猶未盡。一是自己由于才疏學(xué)淺，很多反洗錢(qián)工作問(wèn)題都一知半解，研究不深，萬(wàn)不敢和領(lǐng)導(dǎo)、教授面前造次，二是較為羞怯，恐怕一言有失，無(wú)意中得罪了人。所以很多問(wèn)題當(dāng)場(chǎng)沒(méi)有厘清，較為缺憾。
昨天上午，先由周科長(zhǎng)首先發(fā)言，對(duì)上海市反洗錢(qián)自評(píng)估工作進(jìn)行了點(diǎn)評(píng)，聽(tīng)完后感到自己的工作和其他銀行比，差距還是很大的，特別是自評(píng)估指標(biāo)選擇和實(shí)際評(píng)估方面，還是較為粗放。二家優(yōu)秀的外資銀行(三井、三菱)差不多每年都是優(yōu)秀，使我自嘆弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜這兩家均未做報(bào)告。
然后，由三家中、外資銀行分別發(fā)表工作經(jīng)驗(yàn)，由于時(shí)間過(guò)短，報(bào)告內(nèi)容均虎頭蛇尾，我最關(guān)注的日常操作問(wèn)題沒(méi)有談深、談細(xì)。印象比較深的是招商銀行，他們要求每筆客戶交易均需請(qǐng)客戶提交說(shuō)明，感到實(shí)際工作中較難做到，如果客戶僅于交易憑證籠統(tǒng)的注明“貨款”或“往來(lái)款”，我們銀行怎么對(duì)其交易背景進(jìn)行核實(shí)。就是做了核實(shí)工作，怎么能證明客戶提交的理由一定正確?我的觀點(diǎn)是，商業(yè)銀行與客戶是平等的，商業(yè)銀行不是監(jiān)管單位，沒(méi)有能力和手段監(jiān)控客戶交易，懷疑是要有根據(jù)的。哪怕客戶交易特征符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，提交理由也存在一定問(wèn)題(真的要洗錢(qián)，理由一定冠冕堂皇)，商業(yè)銀行在沒(méi)有取得確鑿的證據(jù)前，報(bào)告的可疑交易是蒼白無(wú)力的。
渣打銀行確實(shí)是一家全球性的銀行，反洗錢(qián)工作條理清晰、架構(gòu)完整，只是昨天時(shí)間較少，沒(méi)有講得很清楚。
下午的培訓(xùn)，更加精彩。先由復(fù)旦陳浩然教授介紹國(guó)際反洗錢(qián)工作形式，我已經(jīng)聆聽(tīng)好幾次陳教授的教誨。陳教授實(shí)際上是給我們上了一堂普法課，兩小時(shí)的課程插科打諢、完全脫稿，教授就是不一樣。但教授的一個(gè)講法，似有點(diǎn)問(wèn)題，就是刑法191條洗錢(qián)罪的定義。今天特地查了一下，解釋是5種客觀條件涉嫌洗錢(qián)罪，第一是提供資金賬戶，教授稱是針對(duì)銀行的。實(shí)際不然，實(shí)務(wù)中不大可能由銀行直接提供賬戶給客戶去洗錢(qián)，大部分情況是銀行不知情，客戶提供自己的銀行賬戶給其他人用于洗錢(qián)。
還有，就是理財(cái)產(chǎn)品用于洗錢(qián)。理財(cái)產(chǎn)品與定期存款、活期存款好像在我的視野里，對(duì)客戶身份識(shí)別的方式是一樣的，究竟它怎么會(huì)淪為天然的洗錢(qián)工具，沒(méi)有搞清楚，還要補(bǔ)補(bǔ)課。
反洗錢(qián)局的魯處長(zhǎng)講課更為精彩，沒(méi)想到處長(zhǎng)大人還能光臨小博，并且引用了1年前本人的觀點(diǎn)，真是三生有幸啊!今天特地又翻出來(lái)那篇文章，對(duì)于“勤勉盡責(zé)”當(dāng)時(shí)的理解可能較為偏激，回憶當(dāng)時(shí)情況，是看了一篇報(bào)道(還是道聽(tīng)途說(shuō)，忘記了)，一些地方人民銀行將反洗錢(qián)工作處罰，作為樹(shù)立威信或不可告人目的的工具，實(shí)在有悖反洗錢(qián)工作的工作立場(chǎng)，所以就那個(gè)啥的寫(xiě)上了。還有一點(diǎn)就是，您與教授都講到了，如果案件發(fā)生并追溯到商業(yè)銀行，怎么看銀行都會(huì)存在問(wèn)題，這就需要檢查人的主觀判斷了。
反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇二
為增強(qiáng)廣大人民群眾及生命人壽客戶對(duì)洗錢(qián)犯罪的了解，獲得群眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)、開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)工作的理解和支持，提高公司員工反洗錢(qián)工作意識(shí)，擴(kuò)大我司的社會(huì)影響力，根據(jù)中國(guó)人民銀行金華中心支行(人行金華中支)《關(guān)于開(kāi)展20xx年金華市反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)的通知》(金銀辦[20xx]2號(hào))的文件精神，按照人行金華中支的統(tǒng)一部署，生命人壽金華中支于11月1日啟動(dòng)后，堅(jiān)持持續(xù)在公司所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和員工隊(duì)伍中開(kāi)展了“反洗錢(qián)宣傳月”活動(dòng)。
首先，公司內(nèi)部加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)，有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，分階段舉辦反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)班，對(duì)全體內(nèi)勤員工(特別是涉及反洗錢(qián)工作的實(shí)際操作人員)及全體營(yíng)銷伙伴，進(jìn)行了系統(tǒng)培訓(xùn)，期間重點(diǎn)解讀了當(dāng)今時(shí)期反洗錢(qián)的法律體系及其重要意義，使我司員工加深認(rèn)識(shí)了《反洗錢(qián)法》和《刑法》對(duì)洗錢(qián)犯罪的相關(guān)規(guī)定，學(xué)習(xí)了“一個(gè)規(guī)定、三個(gè)辦法”等有關(guān)法規(guī)，更明確反洗錢(qián)工作機(jī)制及金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)與職責(zé)，從而使全體員工從思想上認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性。
一方面注重直觀宣傳。在金華中支及所轄各服務(wù)部職場(chǎng)懸掛“支持反洗錢(qián)工作，保護(hù)自身權(quán)益”的宣傳橫幅，在走廊張貼反洗錢(qián)宣傳頁(yè)和反洗錢(qián)宣傳用語(yǔ)，并于柜面明顯處擺放反洗錢(qián)宣傳冊(cè)展架，特設(shè)反洗錢(qián)咨詢崗，直觀地進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)宣傳，增強(qiáng)客戶的反洗錢(qián)意識(shí)，通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。
另一方面注重實(shí)效宣傳，鼓勵(lì)和提倡公司員工和業(yè)務(wù)員在與客戶的溝通交流過(guò)程中，主動(dòng)向客戶介紹反洗錢(qián)工作的重要性，并向客戶提供反洗錢(qián)宣傳材料等，向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問(wèn)，同時(shí)通過(guò)公司的短信平臺(tái)，向生命人壽金華中支的新老客戶發(fā)送了“反洗錢(qián)宣傳用語(yǔ)”和洗錢(qián)舉報(bào)電話，共計(jì)4008條，以此普及反洗錢(qián)知識(shí)，進(jìn)一步提升了群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
通過(guò)此次主題宣傳活動(dòng)，使我司員工更加明確反洗錢(qián)工作機(jī)制及金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)和職責(zé)，力爭(zhēng)把好這“這一道防線”，更重要的是使反洗錢(qián)工作得以有效推廣，使群眾認(rèn)識(shí)到洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，提高了參與者的法律意識(shí)，達(dá)到了較好地宣傳的效果。
反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇三
為了宣傳普及反洗錢(qián)知識(shí)，推動(dòng)行業(yè)反洗錢(qián)工作，嚴(yán)格履行金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作的宣導(dǎo)義務(wù)，全面落實(shí)人民銀行組織開(kāi)展的反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)，依據(jù)長(zhǎng)銀發(fā)【20xx】168號(hào)《關(guān)于開(kāi)展吉林省金融系統(tǒng)20xx年反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)要求，我司于20xx年9月17日—24日在全轄組織開(kāi)展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)。通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，使此次活動(dòng)取得良好的宣傳效果，并有效地推動(dòng)了全轄反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展?，F(xiàn)將具體情況報(bào)告如下：
接到人民銀行長(zhǎng)春支行下發(fā)的《通知》后，分公司總經(jīng)理室立即對(duì)此次宣傳活動(dòng)做了詳細(xì)的籌劃和部署，并安排專門(mén)部門(mén)、專門(mén)人員跟蹤各項(xiàng)宣傳工作的落實(shí)情況。同時(shí)，將文件轉(zhuǎn)發(fā)至全轄各機(jī)構(gòu)，并對(duì)如何開(kāi)展此次宣傳活動(dòng)提出了具體要求。在分公司的統(tǒng)一安排和指導(dǎo)下，分公司全轄各機(jī)構(gòu)開(kāi)展了形式多樣的宣傳活動(dòng)，并取得了階段性成果。
根據(jù)人民銀行長(zhǎng)春中心支行的統(tǒng)一部署，在反洗錢(qián)宣傳周期間，我司結(jié)合工作實(shí)際，組織全轄各機(jī)構(gòu)開(kāi)展了多種形式的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。
1、懸掛反洗錢(qián)宣傳用語(yǔ)，印發(fā)反洗錢(qián)宣傳冊(cè)
在反洗錢(qián)宣傳周內(nèi)，我司部分機(jī)構(gòu)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所懸掛了反洗錢(qián)宣傳條幅，并印制了反洗錢(qián)宣傳冊(cè)、宣傳單等。其中一部分分發(fā)給了來(lái)我司辦理業(yè)務(wù)的客戶，另一部分放置在前臺(tái)大廳的宣傳欄里，供公司員工及其他客戶瀏覽學(xué)習(xí)。
2、擺放大幅反洗錢(qián)宣傳彩頁(yè)和提示牌
根據(jù)分公司此次宣傳活動(dòng)的整體安排，分公司精心設(shè)計(jì)并制作了反洗錢(qián)宣傳落地彩頁(yè)，并將此宣傳彩頁(yè)發(fā)放到所有的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。目前，分公司全轄各機(jī)構(gòu)均將在營(yíng)業(yè)大廳擺放了此宣傳彩頁(yè)(落地式)。宣傳彩頁(yè)包含了反洗錢(qián)的基本知識(shí)、提示客戶如何遠(yuǎn)離洗錢(qián)活動(dòng)、公布洗錢(qián)舉報(bào)電話等內(nèi)容。分公司還制作了反洗錢(qián)溫馨提示牌分別放置于在承保、理賠及支付賠款三個(gè)臨柜位置，以此提示來(lái)我司辦理業(yè)務(wù)的客戶如何配合公司開(kāi)展反洗錢(qián)工作，如何遠(yuǎn)離洗錢(qián)陷阱，維護(hù)自身權(quán)益等。通過(guò)上述宣傳方式，向前來(lái)我司辦理業(yè)務(wù)的客戶全面宣導(dǎo)了反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，將反洗錢(qián)相關(guān)信息及時(shí)傳達(dá)給客戶。
3、對(duì)基層管理干部進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)宣導(dǎo)和培訓(xùn)
9月20日，分公司對(duì)本部反洗錢(qián)崗位人員進(jìn)行了反洗錢(qián)培訓(xùn)。在此次培訓(xùn)班上，分公司內(nèi)控部經(jīng)理以反洗錢(qián)知識(shí)及制度宣導(dǎo)為專題向參訓(xùn)人員系統(tǒng)講解了反洗錢(qián)工作的基本知識(shí)及工作內(nèi)容、崗位職責(zé)、大額、可疑交易的識(shí)別以及日常反洗錢(qián)工作中易出現(xiàn)的問(wèn)題等內(nèi)容。通過(guò)培訓(xùn)，使參訓(xùn)學(xué)員們對(duì)反洗錢(qián)工作的嚴(yán)肅性和重要性有了充分認(rèn)識(shí)，明確了反洗錢(qián)工作中的操作細(xì)節(jié)。同時(shí)，通過(guò)此次培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了反洗錢(qián)崗位人員預(yù)防和控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平，為更好地開(kāi)展反洗錢(qián)工作打下了良好基礎(chǔ)。在此期間，各中心支公司也根據(jù)本機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行了反洗錢(qián)培訓(xùn)。
4、走上街頭向公眾進(jìn)行宣傳
在此次宣傳活動(dòng)期間，各機(jī)構(gòu)在分公司指導(dǎo)下，均開(kāi)展了形式多樣的宣傳活動(dòng)，除了在辦公職場(chǎng)懸掛宣傳條幅、向客戶發(fā)放宣傳冊(cè)、開(kāi)展培訓(xùn)以外，部分機(jī)構(gòu)還走上街頭向公眾進(jìn)行了反洗錢(qián)宣傳。如白城中支在市人民銀行的統(tǒng)一安排下來(lái)到了海明路步行街進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，參與宣傳的員工身著工裝，佩戴“天安保險(xiǎn)股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶，在公司“履行反洗錢(qián)義務(wù)，維護(hù)金融秩序”的條幅前為市民派發(fā)反洗錢(qián)宣傳冊(cè)，并為上前詢問(wèn)的市民講解反洗錢(qián)的相關(guān)知識(shí)。經(jīng)過(guò)兩個(gè)半小時(shí)的宣傳，共發(fā)放各類宣傳資料500余份，向市民廣泛宣傳了反洗錢(qián)知識(shí)，將反洗錢(qián)信息更為深入、徹底地傳達(dá)給社會(huì)公眾，也使反洗錢(qián)知識(shí)得到了進(jìn)一步的普及和推廣，宣傳活動(dòng)取得了很好的效果。
通過(guò)此次反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)，在我司全轄各機(jī)構(gòu)營(yíng)造了更加濃厚的反洗錢(qián)工作氛圍，提升了員工打擊反洗錢(qián)犯罪的意識(shí)，樹(shù)立了公司服務(wù)形象，為公司贏得了良好的服務(wù)口碑。同時(shí)，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展奠定扎實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇四
反洗錢(qián)工作的考核，不僅僅要對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)，也要對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)崗進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)。下面由小編為大家精心收集的反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)，希望可以幫到大家!
第一，結(jié)合寶雞市反洗錢(qián)工作的實(shí)際情況，將反洗錢(qián)工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗”，明確2個(gè)崗位反洗錢(qián)
崗位職責(zé)
和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗位職責(zé)”以及工作流程。第二，為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督和管理，提高金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢(qián)意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢(qián)監(jiān)管工作約見(jiàn)談話制度》，進(jìn)一步規(guī)范了反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，為今后更好地實(shí)施反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對(duì)xx年度的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進(jìn)行了裝訂，實(shí)現(xiàn)了“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。面對(duì)反洗錢(qián)工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)多達(dá)27家的現(xiàn)實(shí)，不厭其煩地催收?qǐng)?bào)表，認(rèn)真細(xì)致，一絲不茍匯總每一個(gè)數(shù)字，保證了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠。
在3季度實(shí)施金融機(jī)構(gòu)新版非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表報(bào)送工作中，一是及時(shí)向各家金融機(jī)構(gòu)拷貝了新版報(bào)表模版、人行和金融機(jī)構(gòu)主報(bào)告機(jī)構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊(cè)和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機(jī)構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確填寫(xiě), 做到系統(tǒng)中各單位組織機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)識(shí)唯一，確保了金融機(jī)構(gòu)信息庫(kù)的完整準(zhǔn)確性。三是建立完善了各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，便于出現(xiàn)問(wèn)題隨時(shí)溝通聯(lián)系，保證了新版報(bào)表報(bào)送推廣工作的順利開(kāi)展。四是加大了新版報(bào)表審核力度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提交的報(bào)表,嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)填制錯(cuò)誤或與實(shí)際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報(bào)，對(duì)于格式填制不規(guī)范的，與報(bào)送人員一起進(jìn)行糾正，直至準(zhǔn)確導(dǎo)入。這些措施的實(shí)施，使金融機(jī)構(gòu)3季度報(bào)表填報(bào)質(zhì)量較以前有了顯著提高。
為了提高各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)字的準(zhǔn)確性，根據(jù)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送質(zhì)量不高、存在明顯問(wèn)題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險(xiǎn)寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送
通知書(shū)
》，“補(bǔ)報(bào)通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和信息報(bào)送，報(bào)表質(zhì)量有了根本性的改變。為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到“認(rèn)識(shí)問(wèn)題，引起重視，積極配合，力爭(zhēng)做好”的監(jiān)管目標(biāo)，8月份，針對(duì)xx年上半年反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況和現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題，對(duì)存在問(wèn)題相對(duì)較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)的主管行長(zhǎng)和反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見(jiàn)談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢(qián)工作的副行長(zhǎng)和反洗錢(qián)專干也一起參加了談話。
談話會(huì)重點(diǎn)闡述了2家金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)工作中存在的問(wèn)題或違規(guī)事實(shí)，剖析存在問(wèn)題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認(rèn)真聽(tīng)取了其就存在問(wèn)題或違規(guī)事實(shí)的陳述和解釋。并對(duì)這2家金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo);轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn);加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，完善反洗錢(qián)工作機(jī)制;加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。
事在人為，人才是第一生產(chǎn)力，反洗錢(qián)隊(duì)伍的人才建設(shè)，直接關(guān)系到反洗錢(qián)工作的水平。本文通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)公司人才建設(shè)存在突出問(wèn)題的剖析，揭示保險(xiǎn)公司在反洗錢(qián)管理中存在的一些問(wèn)題。行業(yè)問(wèn)題有著復(fù)雜的根源，解決行業(yè)問(wèn)題，不僅要靠保險(xiǎn)公司自身，更多的還要依靠反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。本文通過(guò)對(duì)財(cái)險(xiǎn)行業(yè)存在問(wèn)題的分析，也為反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認(rèn)為，當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)上，外企做的相對(duì)較好，中資保險(xiǎn)公司比較薄弱，主要存在以下四個(gè)問(wèn)題：
開(kāi)展反洗錢(qián)工作，主要依據(jù)是《反洗錢(qián)法》以及人民銀行、保監(jiān)會(huì)出臺(tái)的一些
規(guī)章制度
。對(duì)法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專業(yè)背景較為合適。同時(shí)，反洗錢(qián)工作是融合在具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的，主要體現(xiàn)在保險(xiǎn)承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險(xiǎn)業(yè)務(wù)尤為重要，不了解保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，就不知道風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪，更談不上風(fēng)險(xiǎn)管控。目前保險(xiǎn)業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)背景的法律人才。由于保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作是2019年《反洗錢(qián)法》頒布才開(kāi)始開(kāi)展的，從事反洗錢(qián)工作的人才儲(chǔ)備較少，加上近幾年保險(xiǎn)公司迅速擴(kuò)張，行業(yè)里很難找到經(jīng)驗(yàn)豐富的反洗錢(qián)人才。尤其是二線城市，專業(yè)反洗錢(qián)人才罕見(jiàn)。除保險(xiǎn)公司總部外，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)人員多是兼職，從兼職的崗位來(lái)看也是五花八門(mén)，保費(fèi)規(guī)模大點(diǎn)的分支機(jī)構(gòu)，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢(qián)崗。保費(fèi)規(guī)模小的機(jī)構(gòu)，有財(cái)務(wù)人員、辦公室行政人員、稽核審計(jì)人員、甚至是it人員兼任反洗錢(qián)崗。一些基層的反洗錢(qián)兼職崗，沒(méi)有反洗錢(qián)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，不了解反洗錢(qián)工作，也不主動(dòng)去學(xué)習(xí)反洗錢(qián)知識(shí)，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。
由于保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗以兼職為主，反洗錢(qián)是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢(qián)工作普遍不被兼職反洗錢(qián)崗重視。從管理上來(lái)看，誰(shuí)有考核權(quán)就對(duì)誰(shuí)負(fù)責(zé)。上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)崗沒(méi)有任命權(quán)，對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)很難進(jìn)行考核?？己舜胧╇y以制定，比如一個(gè)行政崗兼任發(fā)洗錢(qián)崗，同時(shí)還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢(qián)工作占到其個(gè)人考核的百分比難以確定，上級(jí)的考核占其個(gè)人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險(xiǎn)公司的考核制度本來(lái)就不科學(xué)，只是重視保費(fèi)規(guī)模和盈利金額，其他指標(biāo)不予關(guān)心。直接導(dǎo)致了總部出臺(tái)的一些好的政策在基層很難落實(shí)，以致出現(xiàn)上正中歪下胡來(lái)的現(xiàn)象。
保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員較多，業(yè)務(wù)員的學(xué)歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務(wù)員只關(guān)心保費(fèi)，不把反洗錢(qián)工作當(dāng)回事。多數(shù)業(yè)務(wù)員認(rèn)為洗錢(qián)和保險(xiǎn)公司沒(méi)關(guān)系，尤其是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)鮮有洗錢(qián)案例發(fā)生，如果連洗錢(qián)案例都舉不出來(lái)，業(yè)務(wù)員很難意識(shí)到洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，也不愿服從反洗錢(qián)人員的管理。
保險(xiǎn)業(yè)是金融業(yè)中開(kāi)放時(shí)間最早、開(kāi)放力度最大的行業(yè)，保險(xiǎn)業(yè)的市場(chǎng)化也最強(qiáng)。近幾年，央企、民企、外企、地方國(guó)企等各種類型的保險(xiǎn)公司雨后春筍般涌現(xiàn)，一些保險(xiǎn)公司剛成立三兩年，就在全國(guó)各地完成了分支機(jī)構(gòu)鋪設(shè)，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的井噴式擴(kuò)張，人才爭(zhēng)奪也最激烈，個(gè)別保險(xiǎn)公司，一個(gè)省級(jí)公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險(xiǎn)公司，人員、職場(chǎng)等都沒(méi)變。
反洗錢(qián)，由于不能直接創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益，在保險(xiǎn)公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為反洗錢(qián)技術(shù)含量低，誰(shuí)做都一樣。反洗錢(qián)崗不被重視，發(fā)展空間有限。導(dǎo)致一些反洗錢(qián)崗不愿意從事反洗錢(qián)工作，或者有了好的機(jī)會(huì)就離開(kāi)了反洗錢(qián)崗位。由于保險(xiǎn)業(yè)整個(gè)行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢(qián)崗在保險(xiǎn)業(yè)中地位不高，導(dǎo)致了保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)崗位流動(dòng)頻繁。在整個(gè)金融業(yè)中，保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢(qián)崗是流動(dòng)對(duì)頻繁的。
筆者認(rèn)為，近年來(lái)保險(xiǎn)業(yè)的飛速發(fā)展，導(dǎo)致保險(xiǎn)高級(jí)管理人才供不應(yīng)求，反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)滯后也是必然的。由于當(dāng)前保險(xiǎn)公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，尤其是中小保險(xiǎn)公司面臨盈利壓力，往往無(wú)暇顧及在反洗錢(qián)人力、財(cái)力上的投入。個(gè)別保險(xiǎn)公司成立幾年，公司都沒(méi)有專職的反洗錢(qián)崗位，甚至連反洗錢(qián)系統(tǒng)都沒(méi)有。因此，保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)，不僅要靠保險(xiǎn)公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機(jī)構(gòu)來(lái)督促、激勵(lì)。筆者認(rèn)為，反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，可以從以下五個(gè)方面來(lái)推動(dòng)保險(xiǎn)公司的反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)：
目前，在保險(xiǎn)業(yè)從事反洗錢(qián)人員普遍缺乏從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和入門(mén)資格的“門(mén)檻”，這直接導(dǎo)致了反洗錢(qián)從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準(zhǔn)參差不齊，進(jìn)而大大影響了反洗錢(qián)的合規(guī)效率和質(zhì)量。將反洗錢(qián)從業(yè)人員的任職資格標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化是國(guó)際反洗錢(qián)與反恐融資的大勢(shì)所趨，它既是各國(guó)政府金融監(jiān)管部門(mén)的剛性要求，更是各金融機(jī)構(gòu)實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本進(jìn)行合規(guī)管理的內(nèi)在需求。對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，實(shí)施反洗錢(qián)合規(guī)人員的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，減少培訓(xùn)資源的重復(fù)浪費(fèi);對(duì)個(gè)人而言，參加反洗錢(qián)從業(yè)資格認(rèn)證能有效證明自身的反洗錢(qián)專業(yè)水準(zhǔn)，并對(duì)實(shí)際工作產(chǎn)生直接的改善效果。以下兩種門(mén)檻可以參考：
一是引入美國(guó)的“國(guó)際反洗錢(qián)師”考試;二是有中國(guó)人民銀行總行主辦中國(guó)的反洗錢(qián)從業(yè)資格考試，考試分為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)，初級(jí)、中級(jí)考試適用于分支機(jī)構(gòu)，高級(jí)適用于金融機(jī)構(gòu)總部。也可以分銀行、保險(xiǎn)、證券等行業(yè)分別組織反洗錢(qián)從業(yè)資質(zhì)考試。
在反洗錢(qián)監(jiān)管上，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗提出明確的要求，對(duì)于不具有反洗錢(qián)從業(yè)資格證書(shū)的反洗錢(qián)人員，有監(jiān)管部門(mén)組織培訓(xùn)、補(bǔ)考，直至合格為止。反洗錢(qián)從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的重要指標(biāo)。
《保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)指引》(保監(jiān)發(fā)〔2019〕26號(hào))第十二條：“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)配備足夠數(shù)量的內(nèi)部審計(jì)人員。專職內(nèi)部審計(jì)人員原則上應(yīng)當(dāng)不低于公司員工人數(shù)的千分之五。保險(xiǎn)公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應(yīng)當(dāng)有一名專職內(nèi)部審計(jì)人員。專職內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)當(dāng)具有大專以上學(xué)歷，具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和工作能力?！睘榻鉀Q反洗錢(qián)兼職較多、人員較少的問(wèn)題，對(duì)保險(xiǎn)公司的反洗錢(qián)監(jiān)管也可以參考審計(jì)人員的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)規(guī)定。
保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)相關(guān)制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的“一法四規(guī)”以及《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細(xì)則。提升反洗錢(qián)隊(duì)伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責(zé)是什么?作為一線出單、理賠人員的職責(zé)是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責(zé)任相匹配，便于責(zé)任追究與考核。建議由監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定統(tǒng)一的崗位職責(zé)指引，保險(xiǎn)公司參照?qǐng)?zhí)行。
以案說(shuō)法，是提升反洗錢(qián)隊(duì)伍技能的有力方式。為提升保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)隊(duì)伍的專業(yè)技能，建議反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立洗錢(qián)案例庫(kù)，對(duì)不同行業(yè)的洗錢(qián)案例予以公示。比如針對(duì)財(cái)險(xiǎn)行業(yè)建立一個(gè)案例分享庫(kù)，分享國(guó)內(nèi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)生的每一個(gè)洗錢(qián)案例，也可以介紹國(guó)外財(cái)險(xiǎn)行業(yè)的洗錢(qián)案例。監(jiān)管機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)人員進(jìn)行培訓(xùn)時(shí)，盡量通過(guò)案例的形式，來(lái)剖析洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，提出防范措施。
反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)也要貫徹“風(fēng)險(xiǎn)為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)不同，反洗錢(qián)人力資源建設(shè)也應(yīng)有所區(qū)分。對(duì)于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)高的行業(yè)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其反洗錢(qián)人員的培訓(xùn)和考核力度要有所側(cè)重。
反洗錢(qián)工作的考核，不僅僅要對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)，也要對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)崗進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)。比如監(jiān)管機(jī)構(gòu)每年組織一次反洗錢(qián)考試，對(duì)考試成績(jī)及排名進(jìn)行公示，督促排名靠后的人員提升技能?？梢詫?duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)人員引入職稱評(píng)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)洗錢(qián)人員，綜合其知識(shí)、能力，予以評(píng)定職稱，分為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)反洗錢(qián)管理師，同時(shí)也是對(duì)行內(nèi)在反洗錢(qián)工作上做出突出貢獻(xiàn)人員的一種肯定。
我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢(qián)監(jiān)管的時(shí)間也較短暫。直到2019年，我國(guó)才通過(guò)金融行動(dòng)特別工作組(financial action task force on money laundering，fatf)的驗(yàn)收，達(dá)到國(guó)際通行標(biāo)準(zhǔn)，也是第一個(gè)達(dá)標(biāo)的發(fā)展中國(guó)家。我過(guò)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)水平在金融業(yè)中相對(duì)較低，但隨著經(jīng)濟(jì)全球化的推進(jìn)和我過(guò)金融業(yè)的不斷開(kāi)放，相信在人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，在反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組(fatf)、亞太反洗錢(qián)集團(tuán)(asia/pacific group on money laundering，apg)等國(guó)際組織的幫助下，我國(guó)的反洗錢(qián)隊(duì)伍會(huì)不斷壯大，反洗錢(qián)水平很快接近國(guó)際領(lǐng)先水平。
反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇五
這一信息首先顯示，全社會(huì)重點(diǎn)關(guān)注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當(dāng)前中國(guó)社會(huì)面臨的嚴(yán)峻任務(wù)，腐敗犯罪與洗錢(qián)存在直接聯(lián)系。近年來(lái)，國(guó)內(nèi)有多少贓款贓物被“漂白”難以計(jì)數(shù)。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實(shí)上，在國(guó)內(nèi)就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采用“洗錢(qián)”一詞的“詞源”方式(上世紀(jì)20xx年代美國(guó)芝加哥黑社會(huì)分子開(kāi)設(shè)洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為合法經(jīng)營(yíng)收入)，通過(guò)辦企業(yè)“漂白”贓款;更方便的則是與證券、期貨、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員勾結(jié)，以“偽造交易”的辦法，達(dá)到洗錢(qián)目的。由于反洗錢(qián)法制建設(shè)嚴(yán)重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒、走私、恐怖活動(dòng)、黑社會(huì)組織4種犯罪為洗錢(qián)罪的上游犯罪，造成腐敗犯罪于反洗錢(qián)這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢(qián)法如得以盡快出臺(tái)，有望填補(bǔ)法律空子，為依法懲治腐敗提供有效工具。
其次，它提示，在法律體系的協(xié)調(diào)與相互促進(jìn)、具體實(shí)施方面，反洗錢(qián)法立法工作的推進(jìn)勢(shì)必促進(jìn)刑法等相關(guān)法律修改;與此同時(shí)，推動(dòng)行政法規(guī)如國(guó)務(wù)院頒布的《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，以及部門(mén)規(guī)章——如央行頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的修訂完善與效力提升。逐步認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)的重要性之后，近年國(guó)家行政部門(mén)主要針對(duì)銀行類金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)了初步監(jiān)管要求，在銀行業(yè)建立了反洗錢(qián)報(bào)告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進(jìn)”面臨障礙。
實(shí)際運(yùn)作中，自去年3月施行報(bào)告“大額和可疑交易”制度以來(lái)，銀行機(jī)構(gòu)“機(jī)械”上報(bào)的信息占絕大多數(shù)，帶分析意見(jiàn)上報(bào)“可疑交易”的案例罕見(jiàn)。一個(gè)浮在表層而全國(guó)城鄉(xiāng)屢見(jiàn)不鮮的現(xiàn)象是，“存款實(shí)名制”要求開(kāi)戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務(wù)人員在做大業(yè)務(wù)的動(dòng)機(jī)驅(qū)動(dòng)下，對(duì)身份證是否與開(kāi)戶人相符視而不見(jiàn)。惟有以反洗錢(qián)法的形式明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的反洗錢(qián)法律責(zé)任，一旦違法依據(jù)條文追究，才能促使金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢(qián)責(zé)任意識(shí)，落實(shí)、遵守相關(guān)法律、法規(guī)與規(guī)章要求。
反洗錢(qián)法潛在的作為空間十分廣大。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險(xiǎn)、信托等類別金融機(jī)構(gòu)則至今未受到反洗錢(qián)法規(guī)、規(guī)章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢(qián)者的“天堂”，一些營(yíng)業(yè)部配合“莊家”操縱股價(jià)，甚至提供從假身份證、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”服務(wù)，哪管資金來(lái)源。如何對(duì)該類“合謀行為”罪刑法定，無(wú)疑應(yīng)納入反洗錢(qián)法的立法視野。
央行反洗錢(qián)局負(fù)責(zé)人同時(shí)透露，年內(nèi)將規(guī)定證券、保險(xiǎn)業(yè)報(bào)告可疑信息的義務(wù)，以后還會(huì)規(guī)定非金融行業(yè)如房地產(chǎn)、彩票、珠寶、貴金屬經(jīng)營(yíng)業(yè)，以及會(huì)計(jì)師、律師事務(wù)所反洗錢(qián)義務(wù)。顯而易見(jiàn)，如果這些行業(yè)都分別承擔(dān)起反洗 錢(qián)功能，洗錢(qián)空間將大為縮校不過(guò)，要讓相關(guān)機(jī)構(gòu)與個(gè)人切實(shí)履行“義務(wù)”，必須做出相應(yīng)懲罰性規(guī)定———這也是反洗錢(qián)立法需要把握之處。 最后，比遏制腐敗犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢(qián)法草案擴(kuò)大洗錢(qián)罪的上游罪范圍，標(biāo)志著中國(guó)將進(jìn)入削弱、阻塞犯罪行為經(jīng)濟(jì)誘因的新階段?！按蛏叽蚱叽纭保罁?jù)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢(qián)要沖，不僅便于技術(shù)上事后追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)而震懾、預(yù)防犯罪。中國(guó)制定反洗錢(qián)法既是內(nèi)在需要，又在于尋求參與防止犯罪的國(guó)際合作。采用國(guó)際通行的洗錢(qián)罪行列舉確定標(biāo)準(zhǔn)，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”。在直接的意義上，反洗錢(qián)治理模式力圖讓犯罪變得無(wú)利可圖，有效遏制經(jīng)濟(jì)誘因，無(wú)疑是防止犯罪的有效路徑。
所謂洗錢(qián),是指將犯罪所得及其收益通過(guò)交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為?！缎谭ā返?91條明確，洗錢(qián)罪有四種上游犯罪,即毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪和走私犯罪。人民銀行20xx年頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》將通過(guò)金融機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)行為所涉及的“黑錢(qián)”范圍擴(kuò)大，包含了貪污、賄賂、詐騙、逃稅、侵占國(guó)有資產(chǎn)和其他犯罪的違法所得及其收益，其實(shí)質(zhì)是擴(kuò)展了通過(guò)金融機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)行為的上游犯罪。
保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)中的洗錢(qián)活動(dòng)，不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利，助長(zhǎng)了貪污腐敗現(xiàn)象的蔓延，而且擾亂了金融、保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。在日益嚴(yán)峻的反洗錢(qián)形勢(shì)面前，保險(xiǎn)業(yè)還存在許多制度與結(jié)構(gòu)性的問(wèn)題。
1.通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)行為的法律界定尚不明確。法律規(guī)定的洗錢(qián)行為最顯著的特征是資金來(lái)源為犯罪所得，最終目的是隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》確定的非法資金的來(lái)源除《刑法》規(guī)定的四種犯罪外，增加了“其他犯罪”，擴(kuò)大了洗錢(qián)行為的資金來(lái)源，但洗錢(qián)目的與《刑法》規(guī)定的相同。這與保險(xiǎn)業(yè)界通常所說(shuō)的洗錢(qián)行為有較大的差別。目前，保險(xiǎn)業(yè)通常所說(shuō)的洗錢(qián)行為主要包括團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)洗錢(qián)、違規(guī)退費(fèi)洗錢(qián)、利用中介機(jī)構(gòu)洗錢(qián)，其資金來(lái)源均是企事業(yè)單位的合法資金，其目的是化公為私或逃避稅收，無(wú)論在資金來(lái)源上還是其目的均與現(xiàn)有法律法規(guī)所指的洗錢(qián)行為不同，從法律角度上說(shuō)，這些行為更應(yīng)被視作貪污、受賄或挪用公款等犯罪行為，而非洗錢(qián)行為。
2.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)法律法規(guī)不健全。我國(guó)現(xiàn)行反洗錢(qián)法律法規(guī)尚未將保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)問(wèn)題囊括其中。首先是保險(xiǎn)業(yè)可能存在的洗錢(qián)行為的上游犯罪，如貪污、受賄、腐敗等未在《刑法》中加以明確;其次是沒(méi)有專門(mén)針對(duì)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)的部門(mén)規(guī)章，關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)的概念、方式及種類也沒(méi)有明確界定;再次是保險(xiǎn)業(yè)還沒(méi)有一套完整的切實(shí)可行的反洗錢(qián)辦法，以及關(guān)于金融部門(mén)反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議制度的實(shí)施辦法。
1.完善保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)制度。一是完善反洗錢(qián)法律法規(guī)體系。盡快出臺(tái)《反洗錢(qián)法》，以法律形式明確利用金融業(yè)洗錢(qián)的上游犯罪，并在《保險(xiǎn)法》中增加反洗錢(qián)內(nèi)容，為那些因貪污、腐敗等洗錢(qián)的犯罪行為提供量刑依據(jù)。二是盡快出臺(tái)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)部門(mén)規(guī)章，明確界定保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)的方式和種類，明確規(guī)定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)職責(zé);三是盡快制定保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)實(shí)施辦法。國(guó)際上負(fù)責(zé)反洗錢(qián)任務(wù)的金融特別行動(dòng)組于20xx年開(kāi)始，要求成員國(guó)制定針對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)管和保險(xiǎn)實(shí)體的反洗錢(qián)準(zhǔn)則。我國(guó)可借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，制定符合市場(chǎng)實(shí)際的保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)。
2.建立保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作機(jī)制。一是從機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備上落實(shí)崗位責(zé)任制。在保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)設(shè)專門(mén)機(jī)構(gòu)或?qū)Ｈ藢?，在保險(xiǎn)公司設(shè)置反洗錢(qián)責(zé)任人，層層落實(shí)反洗錢(qián)工作職責(zé)。二是建立快速反應(yīng)報(bào)告機(jī)制，確保可疑保單的反映渠道暢通，對(duì)有犯罪嫌疑的還要向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。三是完善金融業(yè)反洗錢(qián)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。在現(xiàn)有金融部門(mén)反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議制度基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)各自的法律地位和法律責(zé)任;細(xì)化跨部門(mén)洗錢(qián)犯罪的處理協(xié)調(diào)辦法，提高部門(mén)間配合行動(dòng)的可操作性。
3.搭建保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)信息平臺(tái)。結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)特點(diǎn)，開(kāi)發(fā)大額和可疑保單分析系統(tǒng)，建立反洗錢(qián)信息化網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。分析系統(tǒng)應(yīng)滿足及時(shí)收集可疑保單信息;容納每筆異常交易主體所需的全部信息;將收集的信息進(jìn)行歸納分類，甄別與監(jiān)測(cè);同時(shí)設(shè)置明確的監(jiān)控預(yù)警指標(biāo)，為監(jiān)管部門(mén)提供跟蹤檢查線索。
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反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇六
反洗錢(qián)工作的考核，不僅僅要對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)，也要對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)崗進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)。本文是保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)
心得體會(huì)
范文，僅供參考。老師解讀了最高法關(guān)于洗錢(qián)案件審理的司法解釋。他從刑法的角度，分別闡述了洗錢(qián)罪的主觀方面、客觀方面和罪名認(rèn)定的司法解釋的變化。主觀方面，將“明知”的認(rèn)定范圍擴(kuò)大為確定性認(rèn)識(shí)和可能性認(rèn)識(shí)，即包括“明知”和七種“推定為明知”，司法實(shí)踐中“推定為明知”時(shí)實(shí)行舉證責(zé)任倒置，由犯罪嫌疑人提供證據(jù)證明自己確實(shí)不知道，主觀方面的范圍擴(kuò)大更有利于加大對(duì)洗錢(qián)犯罪的懲治?？陀^方面，在敘述了銀行業(yè)的四種洗錢(qián)方式后，又詳細(xì)闡述了第五種洗錢(qián)方式“其他方法”的具體內(nèi)容，最新的司法解釋通過(guò)七款法條詮釋了“其他方法”的具體表現(xiàn)形式，其中亦有針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)洗錢(qián)的犯罪方式：通過(guò)………投資等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的，投資即包括保險(xiǎn)投資。罪名認(rèn)定，明確上游七種犯罪體現(xiàn)了洗錢(qián)罪的立法完善，法條競(jìng)合后從重處罰反應(yīng)了我國(guó)加大了對(duì)洗錢(qián)犯罪的懲罰力度，只需查清上游犯罪事實(shí)即可定罪洗錢(qián)提高了洗錢(qián)案件的司法效率。曹老師在授課之時(shí)穿插了幾個(gè)生動(dòng)的案例，其中不乏經(jīng)過(guò)激烈的思想斗爭(zhēng)后最終放棄犯罪的情形，這也體現(xiàn)了我國(guó)反洗錢(qián)宣傳的震懾作用。司法解釋的完善既反應(yīng)了我國(guó)近年來(lái)反洗錢(qián)工作所取得的重要成果，又為我們打擊犯罪提供了法律依據(jù)，所以我們保險(xiǎn)行業(yè)要守法，必先知法，故而反洗錢(qián)的宣傳就必不可少了。
老師詳細(xì)闡述了如何識(shí)別、分析、報(bào)告真正的可疑交易，傳授銀行、證券和保險(xiǎn)三大金融機(jī)構(gòu)可疑交易的識(shí)別方法，其中系統(tǒng)描述了保險(xiǎn)行業(yè)可疑交易的洗錢(qián)方式及其識(shí)別的關(guān)鍵點(diǎn)，保險(xiǎn)行業(yè)要重點(diǎn)關(guān)注保險(xiǎn)交易人投保時(shí)的身份信息核對(duì)，保險(xiǎn)責(zé)任期間的非正常行為，以及退保時(shí)的退保理由。在傳授識(shí)別方法后回答了如何分析可疑交易，針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)，第一步需要業(yè)務(wù)員認(rèn)真觀察客戶投保時(shí)的言行舉止，并結(jié)合監(jiān)控錄像分析客戶的投保動(dòng)機(jī)。其次通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、其他金融機(jī)構(gòu)客戶數(shù)據(jù)庫(kù)等方式核對(duì)其提供的身份信息，分析其客戶資料的真實(shí)性和合法性。最后調(diào)取客戶近幾年的交易記錄，通過(guò)數(shù)據(jù)透視表和數(shù)據(jù)透視圖比較分析其交易行為的特點(diǎn)，進(jìn)而判斷其是否為可疑交易。分析出可疑交易之后要及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行，其報(bào)告格式也要做到言簡(jiǎn)意賅、圖文并貌、有理有據(jù)。
下午，老師以“客戶身份識(shí)別制度解析”為題，全面講述了客戶身份識(shí)別制度的重要作用和執(zhí)行方法。他認(rèn)為以往單純通過(guò)分析可疑交易的方法披露非法客戶只是一種事后的補(bǔ)救措施，只能揚(yáng)湯止沸。現(xiàn)在應(yīng)該全面了解你的客戶，進(jìn)而分析、判斷可疑交易，這種事先預(yù)防的方式才能做到釜底抽薪，故從識(shí)別制度的第一性和報(bào)告制度的第二性闡述了反洗錢(qián)制度設(shè)計(jì)的原理。針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的客戶身份識(shí)別，他提出要在貫徹《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的前提下，嚴(yán)把“實(shí)名制”，業(yè)務(wù)人員在推銷產(chǎn)品時(shí)不能將客戶身份識(shí)別制度僅僅貫徹于“只認(rèn)證不認(rèn)人”的身份證復(fù)印件留存上，應(yīng)該做到勤勉盡責(zé)，提高執(zhí)行力，全面核實(shí)客戶信息。他亦強(qiáng)調(diào)這種制度的完善不僅局限于投保環(huán)節(jié)，也要持續(xù)的踐行客戶身份識(shí)別制度，可以依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)劃分不同客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，進(jìn)而實(shí)施不同的監(jiān)控力度。監(jiān)控之余，也要不斷更新識(shí)別客戶，避免保險(xiǎn)公司成為洗錢(qián)分子的“出納”。
此次培訓(xùn)，既系統(tǒng)學(xué)習(xí)了三大金融機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)方法，又著重領(lǐng)悟了保險(xiǎn)行業(yè)的反洗錢(qián)制度。
事在人為，人才是第一生產(chǎn)力，反洗錢(qián)隊(duì)伍的人才建設(shè)，直接關(guān)系到反洗錢(qián)工作的水平。本文通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)公司人才建設(shè)存在突出問(wèn)題的剖析，揭示保險(xiǎn)公司在反洗錢(qián)管理中存在的一些問(wèn)題。行業(yè)問(wèn)題有著復(fù)雜的根源，解決行業(yè)問(wèn)題，不僅要靠保險(xiǎn)公司自身，更多的還要依靠反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。本文通過(guò)對(duì)財(cái)險(xiǎn)行業(yè)存在問(wèn)題的分析，也為反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供了一些可以借鑒的監(jiān)管措施。筆者認(rèn)為，當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)上，外企做的相對(duì)較好，中資保險(xiǎn)公司比較薄弱，主要存在以下四個(gè)問(wèn)題：
一、專業(yè)人才少
開(kāi)展反洗錢(qián)工作，主要依據(jù)是《反洗錢(qián)法》以及人民銀行、保監(jiān)會(huì)出臺(tái)的一些
規(guī)章制度
。對(duì)法律素養(yǎng)要求較高，具備法律專業(yè)背景較為合適。同時(shí)，反洗錢(qián)工作是融合在具體的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的，主要體現(xiàn)在保險(xiǎn)承保、理賠環(huán)節(jié)，因此，懂保險(xiǎn)業(yè)務(wù)尤為重要，不了解保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，就不知道風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪，更談不上風(fēng)險(xiǎn)管控。目前保險(xiǎn)業(yè)法律人才不缺乏，缺乏的是具有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)背景的法律人才。由于保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作是20xx年《反洗錢(qián)法》頒布才開(kāi)始開(kāi)展的，從事反洗錢(qián)工作的人才儲(chǔ)備較少，加上近幾年保險(xiǎn)公司迅速擴(kuò)張，行業(yè)里很難找到經(jīng)驗(yàn)豐富的反洗錢(qián)人才。尤其是二線城市，專業(yè)反洗錢(qián)人才罕見(jiàn)。二、專職人才少、專業(yè)技能欠缺
除保險(xiǎn)公司總部外，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)人員多是兼職，從兼職的崗位來(lái)看也是五花八門(mén)，保費(fèi)規(guī)模大點(diǎn)的分支機(jī)構(gòu)，多是由法律合規(guī)崗兼任反洗錢(qián)崗。保費(fèi)規(guī)模小的機(jī)構(gòu)，有財(cái)務(wù)人員、辦公室行政人員、稽核審計(jì)人員、甚至是it人員兼任反洗錢(qián)崗。一些基層的反洗錢(qián)兼職崗，沒(méi)有反洗錢(qián)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，不了解反洗錢(qián)工作，也不主動(dòng)去學(xué)習(xí)反洗錢(qián)知識(shí)，連最基本的大額交易、可疑交易的概念都搞不清楚。
三、執(zhí)行力弱，考核措施難落實(shí)
由于保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗以兼職為主，反洗錢(qián)是其工作的一部分，甚至是很小的一部分，反洗錢(qián)工作普遍不被兼職反洗錢(qián)崗重視。從管理上來(lái)看，誰(shuí)有考核權(quán)就對(duì)誰(shuí)負(fù)責(zé)。上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)崗沒(méi)有任命權(quán)，對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)很難進(jìn)行考核。考核措施難以制定，比如一個(gè)行政崗兼任發(fā)洗錢(qián)崗，同時(shí)還兼任人事崗、品牌崗，反洗錢(qián)工作占到其個(gè)人考核的百分比難以確定，上級(jí)的考核占其個(gè)人考核的百分比也難以確定。況且，一些保險(xiǎn)公司的考核制度本來(lái)就不科學(xué)，只是重視保費(fèi)規(guī)模和盈利金額，其他指標(biāo)不予關(guān)心。直接導(dǎo)致了總部出臺(tái)的一些好的政策在基層很難落實(shí)，以致出現(xiàn)上正中歪下胡來(lái)的現(xiàn)象。
保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員較多，業(yè)務(wù)員的學(xué)歷、職業(yè)素養(yǎng)參差不齊，不少業(yè)務(wù)員只關(guān)心保費(fèi)，不把反洗錢(qián)工作當(dāng)回事。多數(shù)業(yè)務(wù)員認(rèn)為洗錢(qián)和保險(xiǎn)公司沒(méi)關(guān)系，尤其是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)鮮有洗錢(qián)案例發(fā)生，如果連洗錢(qián)案例都舉不出來(lái)，業(yè)務(wù)員很難意識(shí)到洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，也不愿服從反洗錢(qián)人員的管理。
四、人才流動(dòng)頻繁
保險(xiǎn)業(yè)是金融業(yè)中開(kāi)放時(shí)間最早、開(kāi)放力度最大的行業(yè)，保險(xiǎn)業(yè)的市場(chǎng)化也最強(qiáng)。近幾年，央企、民企、外企、地方國(guó)企等各種類型的保險(xiǎn)公司雨后春筍般涌現(xiàn)，一些保險(xiǎn)公司剛成立三兩年，就在全國(guó)各地完成了分支機(jī)構(gòu)鋪設(shè)，這是在銀行、證券行業(yè)難以做到的。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的井噴式擴(kuò)張，人才爭(zhēng)奪也最激烈，個(gè)別保險(xiǎn)公司，一個(gè)省級(jí)公司集體倒戈，就把公司名字換成了其他保險(xiǎn)公司，人員、職場(chǎng)等都沒(méi)變。
反洗錢(qián)，由于不能直接創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益，在保險(xiǎn)公司是被看作比較邊緣化的崗位，一些公司領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為反洗錢(qián)技術(shù)含量低，誰(shuí)做都一樣。反洗錢(qián)崗不被重視，發(fā)展空間有限。導(dǎo)致一些反洗錢(qián)崗不愿意從事反洗錢(qián)工作，或者有了好的機(jī)會(huì)就離開(kāi)了反洗錢(qián)崗位。由于保險(xiǎn)業(yè)整個(gè)行業(yè)不夠成熟、穩(wěn)定，以及反洗錢(qián)崗在保險(xiǎn)業(yè)中地位不高，導(dǎo)致了保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)崗位流動(dòng)頻繁。在整個(gè)金融業(yè)中，保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢(qián)崗是流動(dòng)對(duì)頻繁的。
筆者認(rèn)為，近年來(lái)保險(xiǎn)業(yè)的飛速發(fā)展，導(dǎo)致保險(xiǎn)高級(jí)管理人才供不應(yīng)求，反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)滯后也是必然的。由于當(dāng)前保險(xiǎn)公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，尤其是中小保險(xiǎn)公司面臨盈利壓力，往往無(wú)暇顧及在反洗錢(qián)人力、財(cái)力上的投入。個(gè)別保險(xiǎn)公司成立幾年，公司都沒(méi)有專職的反洗錢(qián)崗位，甚至連反洗錢(qián)系統(tǒng)都沒(méi)有。因此，保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)，不僅要靠保險(xiǎn)公司自身的重視和培養(yǎng)，更重要的是靠監(jiān)管機(jī)構(gòu)來(lái)督促、激勵(lì)。筆者認(rèn)為，反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，可以從以下五個(gè)方面來(lái)推動(dòng)保險(xiǎn)公司的反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)：
一、提升反洗錢(qián)從業(yè)門(mén)檻
目前，在保險(xiǎn)業(yè)從事反洗錢(qián)人員普遍缺乏從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和入門(mén)資格的“門(mén)檻”，這直接導(dǎo)致了反洗錢(qián)從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和盡職水準(zhǔn)參差不齊，進(jìn)而大大影響了反洗錢(qián)的合規(guī)效率和質(zhì)量。將反洗錢(qián)從業(yè)人員的任職資格標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化是國(guó)際反洗錢(qián)與反恐融資的大勢(shì)所趨，它既是各國(guó)政府金融監(jiān)管部門(mén)的剛性要求，更是各金融機(jī)構(gòu)實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本進(jìn)行合規(guī)管理的內(nèi)在需求。對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，實(shí)施反洗錢(qián)合規(guī)人員的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證將大大有利于提升員工的從業(yè)水平和單位的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，減少培訓(xùn)資源的重復(fù)浪費(fèi);對(duì)個(gè)人而言，參加反洗錢(qián)從業(yè)資格認(rèn)證能有效證明自身的反洗錢(qián)專業(yè)水準(zhǔn)，并對(duì)實(shí)際工作產(chǎn)生直接的改善效果。以下兩種門(mén)檻可以參考：
一是引入美國(guó)的“國(guó)際反洗錢(qián)師”考試;二是有中國(guó)人民銀行總行主辦中國(guó)的反洗錢(qián)從業(yè)資格考試，考試分為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)，初級(jí)、中級(jí)考試適用于分支機(jī)構(gòu)，高級(jí)適用于金融機(jī)構(gòu)總部。也可以分銀行、保險(xiǎn)、證券等行業(yè)分別組織反洗錢(qián)從業(yè)資質(zhì)考試。
在反洗錢(qián)監(jiān)管上，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗提出明確的要求，對(duì)于不具有反洗錢(qián)從業(yè)資格證書(shū)的反洗錢(qián)人員，有監(jiān)管部門(mén)組織培訓(xùn)、補(bǔ)考，直至合格為止。反洗錢(qián)從業(yè)資格人員的數(shù)量、占比，作為考核金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的重要指標(biāo)。
二、明確反洗錢(qián)從業(yè)人員編制
《保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)指引》(保監(jiān)發(fā)〔20xx〕26號(hào))第十二條：“保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)配備足夠數(shù)量的內(nèi)部審計(jì)人員。專職內(nèi)部審計(jì)人員原則上應(yīng)當(dāng)不低于公司員工人數(shù)的千分之五。保險(xiǎn)公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應(yīng)當(dāng)有一名專職內(nèi)部審計(jì)人員。專職內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)當(dāng)具有大專以上學(xué)歷，具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和工作能力?！睘榻鉀Q反洗錢(qián)兼職較多、人員較少的問(wèn)題，對(duì)保險(xiǎn)公司的反洗錢(qián)監(jiān)管也可以參考審計(jì)人員的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)規(guī)定。
三、明確
崗位職責(zé)
保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)相關(guān)制度比較空泛，甚至缺乏操作性。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的“一法四規(guī)”以及《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)管理辦法》都是宏觀的，缺乏具體的操作細(xì)則。提升反洗錢(qián)隊(duì)伍的技能，最直接有效的辦法，是告訴他做什么，作為公司總裁職責(zé)是什么?作為一線出單、理賠人員的職責(zé)是什么?都要有明確的系統(tǒng)的規(guī)定，職位與責(zé)任相匹配，便于責(zé)任追究與考核。建議由監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定統(tǒng)一的崗位職責(zé)指引，保險(xiǎn)公司參照?qǐng)?zhí)行。
四、監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立洗錢(qián)案例庫(kù)
以案說(shuō)法，是提升反洗錢(qián)隊(duì)伍技能的有力方式。為提升保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)隊(duì)伍的專業(yè)技能，建議反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立洗錢(qián)案例庫(kù)，對(duì)不同行業(yè)的洗錢(qián)案例予以公示。比如針對(duì)財(cái)險(xiǎn)行業(yè)建立一個(gè)案例分享庫(kù)，分享國(guó)內(nèi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)生的每一個(gè)洗錢(qián)案例，也可以介紹國(guó)外財(cái)險(xiǎn)行業(yè)的洗錢(qián)案例。監(jiān)管機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)人員進(jìn)行培訓(xùn)時(shí)，盡量通過(guò)案例的形式，來(lái)剖析洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，提出防范措施。
五、監(jiān)管機(jī)構(gòu)強(qiáng)化對(duì)反洗錢(qián)隊(duì)伍的培訓(xùn)和考核力度
反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)也要貫徹“風(fēng)險(xiǎn)為本”的監(jiān)管理念，行業(yè)不同，洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)不同，反洗錢(qián)人力資源建設(shè)也應(yīng)有所區(qū)分。對(duì)于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)高的行業(yè)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其反洗錢(qián)人員的培訓(xùn)和考核力度要有所側(cè)重。
反洗錢(qián)工作的考核，不僅僅要對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)，也要對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)崗進(jìn)行考核、評(píng)級(jí)。比如監(jiān)管機(jī)構(gòu)每年組織一次反洗錢(qián)考試，對(duì)考試成績(jī)及排名進(jìn)行公示，督促排名靠后的人員提升技能?？梢詫?duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)人員引入職稱評(píng)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)洗錢(qián)人員，綜合其知識(shí)、能力，予以評(píng)定職稱，分為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)反洗錢(qián)管理師，同時(shí)也是對(duì)行內(nèi)在反洗錢(qián)工作上做出突出貢獻(xiàn)人員的一種肯定。
我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展還不夠成熟、理性，反洗錢(qián)監(jiān)管的時(shí)間也較短暫。直到20xx年，我國(guó)才通過(guò)金融行動(dòng)特別工作組(financial action task force on money laundering，fatf)的驗(yàn)收，達(dá)到國(guó)際通行標(biāo)準(zhǔn)，也是第一個(gè)達(dá)標(biāo)的發(fā)展中國(guó)家。我過(guò)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)水平在金融業(yè)中相對(duì)較低，但隨著經(jīng)濟(jì)全球化的推進(jìn)和我過(guò)金融業(yè)的不斷開(kāi)放，相信在人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，在反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組(fatf)、亞太反洗錢(qián)集團(tuán)(asia/pacific group on money laundering，apg)等國(guó)際組織的幫助下，我國(guó)的反洗錢(qián)隊(duì)伍會(huì)不斷壯大，反洗錢(qián)水平很快接近國(guó)際領(lǐng)先水平。
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反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇七
按照xxx的統(tǒng)一部署，在xxx的直接領(lǐng)導(dǎo)下，xx地區(qū)鄉(xiāng)科級(jí)干部(業(yè)務(wù)骨干)培訓(xùn)班已圓滿結(jié)業(yè)?，F(xiàn)將培訓(xùn)情況總結(jié)如下：
一、培訓(xùn)概況：
本期培訓(xùn)班11月6日開(kāi)學(xué)，11月18日結(jié)業(yè)，為期15天。xx的49名鄉(xiāng)科級(jí)干部參加了這次培訓(xùn)。根據(jù)培訓(xùn)計(jì)劃，學(xué)員們經(jīng)過(guò)“宣傳思想工作形勢(shì)任務(wù)”、“宣傳思想工作實(shí)務(wù)”、“能力和綜合素質(zhì)提升”、“上海周邊地區(qū)考察”等四個(gè)專題的學(xué)習(xí)，聽(tīng)取了6個(gè)專題報(bào)告，參加了4次現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)，考察了23個(gè)宣傳文化項(xiàng)目。
在第一專題學(xué)習(xí)階段，學(xué)員們聽(tīng)取了《關(guān)于上海文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展的思考》、《學(xué)習(xí)黨的十七屆六中全會(huì)文件精神、推動(dòng)社會(huì)主義文化大發(fā)展大繁榮》等專題報(bào)告。
參觀考察了上海城市歷史陳列館、上海博物館、中共“一大”會(huì)址紀(jì)念館、豫園民俗文化等上海宣傳文化場(chǎng)所。
在第二專題學(xué)習(xí)階段，學(xué)員們主要到全國(guó)文明城市——上海浦東新區(qū)開(kāi)展了精神文明創(chuàng)建工作的現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)，到上海群眾藝術(shù)館開(kāi)展了上海群眾文化工作的管理與創(chuàng)新的現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)及上海嘉定區(qū)進(jìn)行區(qū)縣宣傳文化建設(shè)的現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)。參觀考察了浦東市民中心、浦東圖書(shū)館、東方新聞網(wǎng)站、上海群眾藝術(shù)館、上海汽車博物館等文化場(chǎng)所。
在第三專題學(xué)習(xí)階段，學(xué)員們聽(tīng)取了《人際溝通與語(yǔ)言藝術(shù)》、《網(wǎng)絡(luò)輿情與突發(fā)公共事件危機(jī)管理》、《把握和駕馭現(xiàn)代領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)規(guī)律》等3個(gè)專題報(bào)告。并安排了金山區(qū)楓涇古鎮(zhèn)現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)點(diǎn)。
在第四個(gè)專題考察階段，學(xué)員們考察了杭州西湖和蘇州園林等傳統(tǒng)文化，領(lǐng)略了長(zhǎng)三角地區(qū)的綜合發(fā)展。體驗(yàn)到上海周邊地區(qū)的文化建設(shè)和生態(tài)文明。
本期培訓(xùn)班學(xué)員，絕大部分是第一次來(lái)上海學(xué)習(xí)。因此，他們十分珍惜這次難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，在課堂上專心聽(tīng)講，認(rèn)真筆記，在考察時(shí)細(xì)心觀看，抓緊拍攝。盡管整個(gè)培訓(xùn)班安排緊湊，學(xué)員們還是不辭疲勞，自覺(jué)遵守紀(jì)律，保持著高昂的學(xué)習(xí)激情。培訓(xùn)班結(jié)束時(shí)，學(xué)員們一致反映，培訓(xùn)班內(nèi)容豐富，服務(wù)到位，在上?？纯础⒆咦?、聽(tīng)聽(tīng)，真是印象深刻，終身受益。
二、主要收獲：
通過(guò)理論講授到實(shí)際考察，學(xué)員們拓寬了思路，開(kāi)闊了視野，學(xué)到了經(jīng)驗(yàn)，找到了差距。感受深刻，收獲很大。
1、認(rèn)清形勢(shì)，增強(qiáng)了xx宣傳文化干部的責(zé)任感、緊迫感。
培訓(xùn)班學(xué)習(xí)期間，正值全國(guó)宣傳文化戰(zhàn)線認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹黨的十七屆六中全會(huì)精神，宣傳文化工作大發(fā)展，大繁榮時(shí)期。學(xué)員們結(jié)合形勢(shì)任務(wù)專題的學(xué)習(xí)，對(duì)做好喀什的宣傳文化工作，建設(shè)文化xx事關(guān)維護(hù)地區(qū)的和諧和民族團(tuán)結(jié)，促進(jìn)xx經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局，有了更清醒的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)了做好新時(shí)期宣傳文化工作的責(zé)任感和緊迫感。
本期培訓(xùn)班領(lǐng)隊(duì)xxx深有感觸地說(shuō)：這次培訓(xùn)，使我們開(kāi)拓了視野，啟迪了思路，進(jìn)一步感受到改革開(kāi)放的強(qiáng)大動(dòng)力，進(jìn)一步感受到了解放思想的巨大創(chuàng)造力，進(jìn)一步認(rèn)清了我們工作中存在的問(wèn)題與差距，進(jìn)一步激發(fā)了加強(qiáng)宣傳文化工作、投入xx跨越式發(fā)展和長(zhǎng)治久安的使命感和責(zé)任感。我們將以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以參加這次培訓(xùn)班為動(dòng)力，堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求，開(kāi)創(chuàng)性地做好本職工作，努力把學(xué)到的知識(shí)和方法應(yīng)用到宣傳文化工作的實(shí)踐中，為加快xx的發(fā)展做出新的貢獻(xiàn)。
2、開(kāi)闊視野，學(xué)到了上海的經(jīng)驗(yàn)，找到了自身的差距。學(xué)員們?cè)谏虾Ｂ?tīng)了浦東新區(qū)、嘉定區(qū)、上海群眾藝術(shù)館等現(xiàn)場(chǎng)介紹，聽(tīng)了專家、教授的理論結(jié)合案例的演講，看了上海市的博物館、圖書(shū)館、體育中心及社區(qū)的文化活動(dòng)中心等宣傳文化、體育設(shè)施，開(kāi)闊了視野。xx認(rèn)為，這次到上海學(xué)習(xí)參觀，看到了我們的差距，感受深，啟發(fā)大。這次學(xué)習(xí)參觀，最大的啟發(fā)就是從先進(jìn)地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)中，尋找能夠真正意義上實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展的共同規(guī)律，從而以開(kāi)闊的思路、創(chuàng)新的舉措來(lái)推動(dòng)我區(qū)各項(xiàng)事業(yè)的進(jìn)步和科學(xué)發(fā)展。xx通過(guò)培訓(xùn)在認(rèn)識(shí)到差距后說(shuō)：我感覺(jué)自然條件我們不能比，經(jīng)濟(jì)條件我們不能比，我們能比的是求真務(wù)實(shí)的作風(fēng)。少說(shuō)大話、空話、假話，多干實(shí)事，學(xué)習(xí)先進(jìn)思想和先進(jìn)的管理手段，把人的積極性調(diào)動(dòng)起來(lái)，做到熱愛(ài)單位，熱愛(ài)本職工作。xx說(shuō)：通過(guò)這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高了我的政治素養(yǎng)，增強(qiáng)了處理事務(wù)的能力和與職工溝通能力，打開(kāi)了視野，對(duì)群眾文化建設(shè)有了更新的認(rèn)識(shí)，要把在上海學(xué)到的知識(shí)，運(yùn)用到工作中去，為今后開(kāi)創(chuàng)性開(kāi)展廣播電視工作奠定基礎(chǔ)。
3、聯(lián)系實(shí)際，拓展xx文化發(fā)展新思路
通過(guò)培訓(xùn)，學(xué)員們看到了xx與上海宣傳文化硬件上的差距，更找到了工作理念上的差距。結(jié)合實(shí)際，對(duì)下一步建設(shè)文化喀什有了自己的新思路。xx說(shuō)：我認(rèn)為主觀上缺乏快速發(fā)展、改革創(chuàng)新的意識(shí)是制約我們快速發(fā)展的主要原因。樹(shù)立以百姓文化需求為導(dǎo)向的服務(wù)理念，充分調(diào)動(dòng)群眾參與的積極性，把對(duì)文化產(chǎn)品的選擇權(quán)由政府交給基層、交給群眾，打造群眾“文化超市”，使公共文化服務(wù)更貼近實(shí)際、貼近生活、貼近群眾。這就是我們考慮工作的出發(fā)點(diǎn)和落實(shí)點(diǎn)。xx認(rèn)為，我們的工作要更多考慮的是廣大市民和普通老百姓，要增強(qiáng)文化服務(wù)意識(shí)。在文化管理上要涇渭分明，盈利性的和公益性的要分類清晰，要把超卓、出新、出彩，敢為人先，爭(zhēng)創(chuàng)一流作為一種精神追求，始終以加倍昂揚(yáng)的精神狀態(tài)投入到工作中去。
三、幾點(diǎn)體會(huì)
本期培訓(xùn)班之所以能取得圓滿成功，主要得益于以下方面：
1、兩地宣傳部領(lǐng)導(dǎo)重現(xiàn)和支持
xx兩地宣傳部領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和傾力合作，是本期培訓(xùn)班成功的重要保證。在第一次培訓(xùn)合作取得經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，xx兩地宣傳部領(lǐng)導(dǎo)對(duì)本期培訓(xùn)方案的制定、修改就有了更默契的配合。為提高基層宣傳文化干部隊(duì)伍建設(shè)，xx領(lǐng)導(dǎo)下決心選派了由一名處級(jí)干部帶隊(duì)，組織49名鄉(xiāng)科級(jí)宣傳文化干部參加培訓(xùn)，這是絕無(wú)僅有的。xx親自參加開(kāi)班儀式和結(jié)業(yè)歡送聚會(huì)，并對(duì)培訓(xùn)班和學(xué)員們提要求，寄希望。老干部xx還親自為學(xué)員授課。培訓(xùn)班領(lǐng)隊(duì)xx全過(guò)程參加和支持培訓(xùn)班工作，保證了培訓(xùn)班的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、理論聯(lián)系實(shí)際，培訓(xùn)內(nèi)容既豐富又有深度。
培訓(xùn)班貫徹理論聯(lián)系實(shí)際的指導(dǎo)思想，立足于提高學(xué)員的思路和方法。培訓(xùn)期間安排的6個(gè)專題報(bào)告，均由部里老領(lǐng)導(dǎo)和資深專家、教授擔(dān)綱主講，既有理論深度，又結(jié)合實(shí)際案例引人入勝。具有一定的前沿性、針對(duì)性和操作性。培訓(xùn)班還安排了三個(gè)區(qū)和一個(gè)館的現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)及23個(gè)場(chǎng)館供學(xué)員們實(shí)地考察，極大地提高了學(xué)員們學(xué)習(xí)的激情。學(xué)員們紛紛贊嘆：上海學(xué)習(xí)是難忘的，理清了思路，找到了方法。
3、展現(xiàn)上海精神，周密、精心服務(wù)
周密、精心服務(wù)是展現(xiàn)上海海納百川、快節(jié)奏工作、國(guó)際大都市風(fēng)貌的重要方面，也是培訓(xùn)班取得成功的重要保證。整個(gè)培訓(xùn)班緊湊的計(jì)劃、學(xué)員們飲食起居的安排、以及每項(xiàng)內(nèi)容時(shí)間點(diǎn)的周密考慮，都給學(xué)員們留下了深刻的印象。尤其是安排17名維吾爾族干部在上海過(guò)古爾邦節(jié)，令民族同志感動(dòng)。在學(xué)習(xí)間隙，我們安排學(xué)員們登上東方明珠塔、坐船在黃浦江上夜游飽覽上海新貌。組織學(xué)員們觀看時(shí)空之旅和漫步南京路。學(xué)員們?nèi)缤M(jìn)入了時(shí)空隧道，大開(kāi)眼界。
四、幾點(diǎn)思考
培訓(xùn)班已經(jīng)結(jié)束了，在總結(jié)工作時(shí)，我們結(jié)合首期培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)進(jìn)一步做好培訓(xùn)有以下思考。
1、合理安排課程、現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)研討時(shí)間比例。
以本期培訓(xùn)班為例，根據(jù)教學(xué)計(jì)劃，幾乎每天都在忙于奔波，學(xué)員們認(rèn)真坐下來(lái)消化、研討的時(shí)間就沒(méi)有了。我們將在培訓(xùn)內(nèi)容，現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)、考察和研討時(shí)間比例上作適當(dāng)調(diào)整，創(chuàng)造學(xué)員之間或?qū)W員與專家之間的研討、對(duì)話條件，以利于更好地提高培訓(xùn)質(zhì)量。
2、抓好學(xué)員撰寫(xiě)小結(jié)和心得體會(huì)這一環(huán)節(jié)
培訓(xùn)班結(jié)束，撰寫(xiě)學(xué)習(xí)小結(jié)，往往是我們?nèi)菀缀雎缘囊画h(huán)。學(xué)員們通過(guò)培訓(xùn)，提高在那里，要體現(xiàn)在結(jié)合自己的工作實(shí)際寫(xiě)出的心得上。我們?cè)诓贾脮r(shí)，往往只提一個(gè)字?jǐn)?shù)和時(shí)限要求，而忽視質(zhì)量要求。針對(duì)一、二個(gè)本崗位急需解決的專題或?qū)Ρ镜貐^(qū)宣傳文化建設(shè)方面有價(jià)值的建議寫(xiě)出小結(jié)，這是我們需要考慮的方面。
反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇八
xx年充分利用宣傳欄、集中學(xué)習(xí)、專家講座、視頻培訓(xùn)和班組安全教育等各類載體開(kāi)展安全教育培訓(xùn)，全年共組織安全教育培訓(xùn)16次，人次，安全考核4次,達(dá)標(biāo)率100%，并建立安全教育一人一卡臺(tái)帳建設(shè)，使全處所有員工充分認(rèn)識(shí)到安全工作的重要性，逐步實(shí)現(xiàn)安全意識(shí)從“要我安全”到“我要安全”的轉(zhuǎn)變。
二、201x年安全教育開(kāi)展情況
為切實(shí)做好我處的安全教育工作，規(guī)范安全生產(chǎn)培訓(xùn)管理工作，建立健全管理制度，確定專人，明確職責(zé)，加強(qiáng)了對(duì)處全體人員和外協(xié)單位人員安全培訓(xùn)的管理工作，主要做好以下幾方面工作。
(一)高度重視，專人負(fù)責(zé)。
溫州處歷來(lái)高度重視安全生產(chǎn)培訓(xùn)教育工作，把培訓(xùn)教育工作作為抓好安全生產(chǎn)工作的源頭工作來(lái)認(rèn)真組織實(shí)施。為了更加完善安全培訓(xùn)考試體系，年初制定了全年培訓(xùn)計(jì)劃，做到統(tǒng)一教材、統(tǒng)一考試標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一證書(shū)管理;專人負(fù)責(zé)做好了每期培訓(xùn)和檔案的管理工作和具體事務(wù)。
(二)理論結(jié)合實(shí)際，做好內(nèi)部講師講課。
xx年溫州處安全教育培訓(xùn)工作堅(jiān)持結(jié)合實(shí)際，聘請(qǐng)既有政策理論水平又有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的專家授課，同時(shí)又在單位內(nèi)部挖掘業(yè)務(wù)技術(shù)骨干擔(dān)任內(nèi)部講師，促進(jìn)好的員工從“臺(tái)下”向“臺(tái)上”轉(zhuǎn)變，受到全體參訓(xùn)人員的好評(píng)。
今年安全教育的內(nèi)容主要從安全態(tài)度教育、安全知識(shí)教育和安全技能培訓(xùn)三個(gè)方面來(lái)開(kāi)展。安全態(tài)度教育包括思想政治方面的教育和具體的安全態(tài)度教育兩個(gè)方面內(nèi)容。通過(guò)勞動(dòng)保護(hù)方針政策的教育，使員工提高對(duì)安全生產(chǎn)意義的認(rèn)識(shí)，深刻理解生產(chǎn)與安全的辯證關(guān)系，糾正各種錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)和錯(cuò)誤觀點(diǎn)，從而提高員工安全生產(chǎn)的責(zé)任感和自覺(jué)性;通過(guò)法紀(jì)教育，使員工認(rèn)識(shí)到自覺(jué)遵章守法，是確保安全生產(chǎn)的保障條件。安全知識(shí)教育包括安全管理知識(shí)教育和安全技術(shù)知識(shí)教育。主要包括勞動(dòng)保護(hù)方針政策法規(guī)、組織結(jié)構(gòu)、管理體制、基本安全管理方法等知識(shí)，促使處領(lǐng)導(dǎo)和安全管理人員更好地做好安全管理工作，使所有一線員工都具各崗位工種操作時(shí)所需要的專門(mén)安全技術(shù)知識(shí)。安全技能培訓(xùn)包括正常作業(yè)的安全技能培訓(xùn)和異常情況的處理技能培訓(xùn)。進(jìn)行安全技能培訓(xùn)應(yīng)預(yù)先制定作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或異常情況時(shí)的處理標(biāo)準(zhǔn)(作業(yè)程序、作業(yè)方法、作業(yè)姿勢(shì)等)，有計(jì)劃有步驟地進(jìn)行培訓(xùn)。要掌握安全操作的技能，就是要多次重復(fù)同樣的符合安全要求的動(dòng)作，使員工形成條件反射。
(三)做到因人施教，增強(qiáng)針對(duì)性。
員工隊(duì)伍的文化程度不同、工種崗位不同、技術(shù)技能不同，他們對(duì)安全教育培訓(xùn)的要求是不一樣的。溫州處注重研究教育培訓(xùn)對(duì)象，在安全教育培訓(xùn)前，對(duì)教育培訓(xùn)對(duì)象進(jìn)行深入地調(diào)查摸底，根據(jù)不同情況進(jìn)行分類排隊(duì)，在設(shè)計(jì)教育培訓(xùn)的內(nèi)容和方法時(shí)，充分考慮到員工隊(duì)伍的差異和受教育者的實(shí)際情況，做到因人施教，增強(qiáng)針對(duì)性。按照教育的對(duì)象把安全教育培訓(xùn)可分為五大類型。一是領(lǐng)導(dǎo)人員的教育，主要是進(jìn)行勞動(dòng)保護(hù)方針、政策、法規(guī)、體制、安全規(guī)章制度、基本的安全技術(shù)知識(shí)和基本的安全管理知識(shí)的教育。二是中層管理人員的教育，中層管理人員一般不直接參與到安全生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)，受到生產(chǎn)中傷害的可能性較小，他們所承擔(dān)的安全生產(chǎn)責(zé)任相對(duì)要小的多，因此往往缺乏接受安全教育的迫切要求。但事實(shí)證明中層管理人員與安全生產(chǎn)有著密切的關(guān)系，參加安全教育培訓(xùn)是十分必要的。三是專兼職安全管理人員的教育，他們從事具體的安全管理、安全技術(shù)和勞動(dòng)衛(wèi)生方面的工作，應(yīng)該具有系統(tǒng)全面的安全知識(shí)。為此，參加了更加系統(tǒng)的專門(mén)教育。四是新員工的教育，新員工要接受管理處、科所區(qū)、班組三級(jí)的安全教育。管理處、科所區(qū)的教育內(nèi)容主要是勞動(dòng)保護(hù)方針、政策、法規(guī)、安全生產(chǎn)規(guī)章制度、勞動(dòng)紀(jì)律、基本安全技術(shù)知識(shí)、安全防護(hù)知識(shí)以及管理處、科所區(qū)的安全生產(chǎn)狀況、危險(xiǎn)場(chǎng)所、設(shè)備等情況和事故報(bào)告制度等。班組教育則側(cè)重于安全技能培訓(xùn)，即結(jié)合本崗位的具體情況和特點(diǎn)，學(xué)習(xí)安全操作規(guī)程，訓(xùn)練安全操作技能，掌握安全防護(hù)方法等。五是特種作業(yè)員工的教育，對(duì)特種作業(yè)的員工必須進(jìn)行專門(mén)培訓(xùn)，并經(jīng)過(guò)有關(guān)部門(mén)的嚴(yán)格考試，取得特種作業(yè)安全操作證后，才準(zhǔn)其上崗操作。我處的特種作業(yè)員工主要為電工，培訓(xùn)一般采用短訓(xùn)班的形式進(jìn)行，而且持證后須按規(guī)定的年限進(jìn)行年審。
三、下一步培訓(xùn)打算
(一)安全教育要堅(jiān)持經(jīng)?；匾暯?jīng)常性的安全教育，做到警鐘長(zhǎng)鳴，防患未然。要有計(jì)劃地把集中教育和經(jīng)常教育有機(jī)地結(jié)合起來(lái)。
(二)教育方式方法要靈活多樣，結(jié)合事故案例進(jìn)行教育，使人觸目驚心、印象深刻，給人以啟示警戒，久久難忘;模擬性的安全訓(xùn)練能使人迅速牢固地掌握安全操作的技能;競(jìng)賽性質(zhì)的教育方法能激勵(lì)人進(jìn)取，而且生動(dòng)有趣?？傊?，要根據(jù)各個(gè)單位的實(shí)際情況，有所發(fā)展，有所創(chuàng)新，才能取得好的教育效果。
(三)要研究人的心理、個(gè)性特點(diǎn)，對(duì)個(gè)別容易出事的人要從心理上、個(gè)性上分析他的不安全行為產(chǎn)生的原因。有針對(duì)性地進(jìn)行個(gè)別的教育和引導(dǎo)。
反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇九
20xx年6月24日至今，我加入公司也有將近半年，這半年以來(lái)，不僅僅是負(fù)責(zé)培訓(xùn)工作，而后也新增了一項(xiàng)工作任務(wù)：企業(yè)文化宣傳，在臨近年末，我將從5大模塊來(lái)總結(jié)自己的工作，包括年度培訓(xùn)總結(jié)、企業(yè)文化、企業(yè)活動(dòng)、培訓(xùn)專員工作手冊(cè)、其他工作以及20xx年工作計(jì)劃。
一、年度培訓(xùn)總結(jié)
20xx年的培訓(xùn)工作包括新員工入職培訓(xùn)、企業(yè)內(nèi)訓(xùn)和外訓(xùn)，其中我主要負(fù)責(zé)新員工入職培訓(xùn)和企業(yè)內(nèi)訓(xùn)。
（一）新員工入職培訓(xùn)
本年度共進(jìn)行6期新員工入職培訓(xùn)，其中我負(fù)責(zé)主講5期，協(xié)助組織1期。
1、完善入職培訓(xùn)的流程和表格：1個(gè)流程-《新員工入職培訓(xùn)流程》；3個(gè)表格-《新員工入職培訓(xùn)名單交接表》、《新員工入職培訓(xùn)簽到表》和《新員工入職培訓(xùn)成績(jī)表》模板。
2、完善了新員工入職培訓(xùn)教材，已優(yōu)化到第二版。
3、6期培訓(xùn)共組織61人次參加，實(shí)際參加人次為46，出勤率為75、41%（其中11人次工假、1人次事假、2人次缺席），考試合格率為96、10%（2人考試不及格但補(bǔ)考及格、1人次未參加培訓(xùn)直接考試且及格）。
（二）企業(yè)內(nèi)訓(xùn)
本年度計(jì)劃開(kāi)展6次內(nèi)訓(xùn)，順利完成5次內(nèi)訓(xùn)課程，《野戰(zhàn)戶外拓展》原計(jì)劃10月開(kāi)展，延期至12月14日。
2、培訓(xùn)費(fèi)用：目前已完成的5期共7天的課程中，總體費(fèi)用為152、444、5元，人均費(fèi)用為408、1元。
費(fèi)用項(xiàng)目包括課程費(fèi)、場(chǎng)地費(fèi)、餐費(fèi)、水費(fèi)和住宿費(fèi)，其中課程費(fèi)和餐費(fèi)在每次課程都有支出；住宿費(fèi)僅在《項(xiàng)目管理沙盤(pán)模擬》課程支出（533元）；場(chǎng)地費(fèi)在《執(zhí)行力》課程未支出；水費(fèi)在《關(guān)鍵時(shí)刻-以服務(wù)促銷售》和《主管管理技能訓(xùn)練》未支出。
（三）企業(yè)外訓(xùn)
1、參加了兩次時(shí)代光華的外訓(xùn)課程，分別是《基于組織學(xué)習(xí)地圖的培訓(xùn)體系建設(shè)》和《時(shí)代光華培訓(xùn)課程采購(gòu)大會(huì)》。
二、企業(yè)文化
1、完成公司宣傳欄2次策劃，分別是《風(fēng)雨同路，歡喜共度》暨-20活動(dòng)展示、《貧困無(wú)援，xx支援》暨廉江扶貧助學(xué)支援大行動(dòng)捐款展示。
2、協(xié)助肖惠蘭主管完成第9期泰科通訊策劃工作，攜同姚智龍開(kāi)展第10期泰科通訊策劃工作。
三、培訓(xùn)專員工作手冊(cè)
建立了培訓(xùn)專員工作手冊(cè)，此手冊(cè)目前僅包含2項(xiàng)內(nèi)容，分別是新員工入職培訓(xùn)和企業(yè)內(nèi)訓(xùn)。
1、建立了并優(yōu)化新員工入職培訓(xùn)流程，共1項(xiàng)，其中包括：
a）《新員工入職培訓(xùn)流程及工作標(biāo)準(zhǔn)》-131128第3版；
2、建立并優(yōu)化了企業(yè)內(nèi)訓(xùn)相關(guān)文檔，共7項(xiàng)，其中包括：
a）《內(nèi)訓(xùn)流程及工作標(biāo)準(zhǔn)》-第1版131128；
b）《內(nèi)訓(xùn)前期工作物料清單》-第1版131128；
c）《內(nèi)訓(xùn)簽到表》-第2版130821；
d）《內(nèi)訓(xùn)反饋評(píng)估表》-第3版131129；
e）《內(nèi)訓(xùn)反饋評(píng)估統(tǒng)計(jì)表》-第2版130912；
f）《內(nèi)訓(xùn)反饋評(píng)估報(bào)告》-模板130814；
g）《培訓(xùn)場(chǎng)地清單》-131025
四、其他工作
1、協(xié)助部門(mén)策劃2次企業(yè)活動(dòng)，分別是《中秋晚會(huì)》、《佛山南海旅游》，并擔(dān)任《佛山南海旅游》活動(dòng)晚宴的游戲主持人。
2、搜索短信平臺(tái)并提交相關(guān)方案，1份；
3、協(xié)助營(yíng)銷部參加招投標(biāo)，1次。
五、20xx年年度計(jì)劃
（一）新員工入職培訓(xùn)
2、例行開(kāi)展新員工入職培訓(xùn)工作，共13次。
（二）企業(yè)內(nèi)訓(xùn)
1、協(xié)助上級(jí)開(kāi)展20xx年年度培訓(xùn)滿意度調(diào)查；
2、協(xié)助上級(jí)開(kāi)展20xx年年度內(nèi)訓(xùn)需求調(diào)查并制定培訓(xùn)計(jì)劃；
3、按內(nèi)訓(xùn)計(jì)劃逐步開(kāi)展相關(guān)課程。
反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇十
一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)不足;二是政府相關(guān)部門(mén)因?yàn)橐Y心切,對(duì)加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機(jī)構(gòu)從自身利益出發(fā),認(rèn)為建立反洗錢(qián)體系要增加成本投入,在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢(qián)的義務(wù);四是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為反洗錢(qián)是人民銀行的事,與己無(wú)關(guān)，一些金融機(jī)構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專人負(fù)責(zé),反洗錢(qián)工作對(duì)他們而言可有可無(wú);五是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為洗錢(qián)是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢(qián)。
反洗錢(qián)工作對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢(qián)專門(mén)人才十分缺乏,反洗錢(qián)崗位人員大都是兼職人員,反洗錢(qián)的知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)不能對(duì)可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷。加之對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢(qián)操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層網(wǎng)點(diǎn)管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺。
現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢(qián)管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢(qián)方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢(qián)內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢(qián)，為挽留客戶，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。
對(duì)策與建議
首先,各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢(qián)工作,建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別、分析、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系,方便一線人員操作;其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門(mén)報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估，建議我們要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)社的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢(qián)組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén)，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線，同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。
為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢(qián)的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶的真實(shí)身份。在為客戶開(kāi)戶時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營(yíng)業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對(duì)自然人客戶,在為其開(kāi)戶或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱開(kāi)戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶的身份證件。
識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢(qián)的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度，要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。
加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。
反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為農(nóng)信社是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)體系的重要組成部分，基層網(wǎng)點(diǎn)眾多，遍布城鄉(xiāng)，受到種種因素的影響，很有可能成為犯罪分子當(dāng)今乃至以后進(jìn)行洗錢(qián)的主“溫床”。 進(jìn)一步加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢(qián)操作行為，會(huì)讓我們的反洗錢(qián)工作更上一個(gè)臺(tái)階。
反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇十一
為了宣傳普及反洗錢(qián)知識(shí)，推動(dòng)行業(yè)反洗錢(qián)工作，嚴(yán)格履行金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作的宣導(dǎo)義務(wù)，全面落實(shí)人民銀行組織開(kāi)展的反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)，依據(jù)長(zhǎng)銀發(fā)[20xx]168號(hào)《關(guān)于開(kāi)展吉林省金融系統(tǒng)20xx年反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）要求，我司于20xx年9月17日—24日在全轄組織開(kāi)展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)。通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，使此次活動(dòng)取得良好的宣傳效果，并有效地推動(dòng)了全轄反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展。現(xiàn)將具體情況報(bào)告如下：
一、精心組織，確保宣傳工作有序開(kāi)展。
接到人民銀行長(zhǎng)春支行下發(fā)的《通知》后，分公司總經(jīng)理室立即對(duì)此次宣傳活動(dòng)做了詳細(xì)的籌劃和部署，并安排專門(mén)部門(mén)、專門(mén)人員跟蹤各項(xiàng)宣傳工作的落實(shí)情況。同時(shí)，將文件轉(zhuǎn)發(fā)至全轄各機(jī)構(gòu)，并對(duì)如何開(kāi)展此次宣傳活動(dòng)提出了具體要求。在分公司的統(tǒng)一安排和指導(dǎo)下，分公司全轄各機(jī)構(gòu)開(kāi)展了形式多樣的宣傳活動(dòng)，并取得了階段性成果。
二、利用形式多樣的反洗錢(qián)宣傳形式，營(yíng)造濃厚的反洗錢(qián)工作氛圍。
根據(jù)人民銀行長(zhǎng)春中心支行的統(tǒng)一部署，在反洗錢(qián)宣傳周期間，我司結(jié)合工作實(shí)際，組織全轄各機(jī)構(gòu)開(kāi)展了多種形式的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。
1、懸掛反洗錢(qián)宣傳用語(yǔ)，印發(fā)反洗錢(qián)宣傳冊(cè)
在反洗錢(qián)宣傳周內(nèi)，我司部分機(jī)構(gòu)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所懸掛了反洗錢(qián)宣傳條幅，并印制了反洗錢(qián)宣傳冊(cè)、宣傳單等。其中一部分分發(fā)給了來(lái)我司辦理業(yè)務(wù)的客戶，另一部分放置在前臺(tái)大廳的宣傳欄里，供公司員工及其他客戶瀏覽學(xué)習(xí)。
2、擺放大幅反洗錢(qián)宣傳彩頁(yè)和提示牌
根據(jù)分公司此次宣傳活動(dòng)的整體安排，分公司精心設(shè)計(jì)并制作了反洗錢(qián)宣傳落地彩頁(yè)，并將此宣傳彩頁(yè)發(fā)放到所有的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。目前，分公司全轄各機(jī)構(gòu)均將在營(yíng)業(yè)大廳擺放了此宣傳彩頁(yè)（落地式）。宣傳彩頁(yè)包含了反洗錢(qián)的基本知識(shí)、提示客戶如何遠(yuǎn)離洗錢(qián)活動(dòng)、公布洗錢(qián)舉報(bào)電話等內(nèi)容。分公司還制作了反洗錢(qián)溫馨提示牌分別放置于在承保、理賠及支付賠款三個(gè)臨柜位置，以此提示來(lái)我司辦理業(yè)務(wù)的客戶如何配合公司開(kāi)展反洗錢(qián)工作，如何遠(yuǎn)離洗錢(qián)陷阱，維護(hù)自身權(quán)益等。通過(guò)上述宣傳方式，向前來(lái)我司辦理業(yè)務(wù)的客戶全面宣導(dǎo)了反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，將反洗錢(qián)相關(guān)信息及時(shí)傳達(dá)給客戶。
3、對(duì)基層管理干部進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)宣導(dǎo)和培訓(xùn)
9月20日，分公司對(duì)本部反洗錢(qián)崗位人員進(jìn)行了反洗錢(qián)培訓(xùn)。在此次培訓(xùn)班上，分公司內(nèi)控部經(jīng)理以反洗錢(qián)知識(shí)及制度宣導(dǎo)為專題向參訓(xùn)人員系統(tǒng)講解了反洗錢(qián)工作的基本知識(shí)及工作內(nèi)容、崗位職責(zé)、大額、可疑交易的識(shí)別以及日常反洗錢(qián)工作中易出現(xiàn)的問(wèn)題等內(nèi)容。通過(guò)培訓(xùn)，使參訓(xùn)學(xué)員們對(duì)反洗錢(qián)工作的嚴(yán)肅性和重要性有了充分認(rèn)識(shí)，明確了反洗錢(qián)工作中的操作細(xì)節(jié)。同時(shí)，通過(guò)此次培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了反洗錢(qián)崗位人員預(yù)防和控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平，為更好地開(kāi)展反洗錢(qián)工作打下了良好基礎(chǔ)。在此期間，各中心支公司也根據(jù)本機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行了反洗錢(qián)培訓(xùn)。
4、走上街頭向公眾進(jìn)行宣傳
在此次宣傳活動(dòng)期間，各機(jī)構(gòu)在分公司指導(dǎo)下，均開(kāi)展了形式多樣的宣傳活動(dòng)，除了在辦公職場(chǎng)懸掛宣傳條幅、向客戶發(fā)放宣傳冊(cè)、開(kāi)展培訓(xùn)以外，部分機(jī)構(gòu)還走上街頭向公眾進(jìn)行了反洗錢(qián)宣傳。如白城中支在市人民銀行的統(tǒng)一安排下來(lái)到了海明路步行街進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，參與宣傳的員工身著工裝，佩戴“天安保險(xiǎn)股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶，在公司“履行反洗錢(qián)義務(wù)，維護(hù)金融秩序”的條幅前為市民派發(fā)反洗錢(qián)宣傳冊(cè)，并為上前詢問(wèn)的市民講解反洗錢(qián)的相關(guān)知識(shí)。經(jīng)過(guò)兩個(gè)半小時(shí)的宣傳，共發(fā)放各類宣傳資料500余份，向市民廣泛宣傳了反洗錢(qián)知識(shí)，將反洗錢(qián)信息更為深入、徹底地傳達(dá)給社會(huì)公眾，也使反洗錢(qián)知識(shí)得到了進(jìn)一步的普及和推廣，宣傳活動(dòng)取得了很好的效果。
三、活動(dòng)成果
通過(guò)此次反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)，在我司全轄各機(jī)構(gòu)營(yíng)造了更加濃厚的反洗錢(qián)工作氛圍，提升了員工打擊反洗錢(qián)犯罪的意識(shí)，樹(shù)立了公司服務(wù)形象，為公司贏得了良好的服務(wù)口碑。同時(shí)，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展奠定扎實(shí)的基礎(chǔ)。
【范文二：保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)總結(jié)】
為全面推進(jìn)我司反洗錢(qián)工作，打擊一切網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高公司信譽(yù)，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢(qián)知識(shí)，夯實(shí)反洗錢(qián)工作的社會(huì)基礎(chǔ)，根據(jù)市公司《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》要求，我司于20xx年11月1日—30日開(kāi)展了“反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)，通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，取得了較好的成效。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面我們注重員工的學(xué)習(xí)，于20xx年11月2日召開(kāi)公司全員參加的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)動(dòng)員會(huì)，會(huì)上分管經(jīng)理強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習(xí)了市公司反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)方案及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。二是有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，公司充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的.第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了員工反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，通過(guò)與銀行及公安部門(mén)的合作，在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的培訓(xùn)，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。三是切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。從承擔(dān)此項(xiàng)工作職能之初，支公司明確要求公司各部門(mén)務(wù)必從維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融安全的高度來(lái)認(rèn)識(shí)此項(xiàng)工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項(xiàng)工作崗位上，并提出了“警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷井，增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)”口號(hào)。四是認(rèn)真選配工作人員。要求將一些文化程度較高、專業(yè)知識(shí)對(duì)口、具有良好的計(jì)算機(jī)操作水平、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的青年干部充實(shí)到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。
二、精心組織，確保反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)的有序開(kāi)展。
為確保反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)有序開(kāi)展，支公司從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強(qiáng)化監(jiān)督管理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢(qián)安全防線。一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組，由一把手和分管經(jīng)理任正副組長(zhǎng)，設(shè)立反洗錢(qián)兼崗，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。與此同時(shí)，還積極爭(zhēng)取地方政府對(duì)反洗錢(qián)工作的支持，全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門(mén)反洗錢(qián)工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識(shí)，形成合力。二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設(shè)。建立了反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，做到分工合理，責(zé)任到人，實(shí)行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各職能部門(mén)業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級(jí)負(fù)責(zé)制，確保反洗錢(qián)各項(xiàng)工作職責(zé)落實(shí)到位；同時(shí)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定了反洗錢(qián)操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)則；三是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)及信息化手段展開(kāi)專項(xiàng)檢查，并以此進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢(qián)工作。針對(duì)在檢查中暴露出的一些問(wèn)題，及時(shí)提出整改措施并及時(shí)進(jìn)行整改。通過(guò)檢查摸清情況，積累經(jīng)驗(yàn)，鍛煉了隊(duì)伍，增強(qiáng)了做好反洗錢(qián)工作責(zé)任意識(shí)；四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍。公司以開(kāi)展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織”活動(dòng)為契機(jī)，利用每周三下午，采取自學(xué)、座談以及聘請(qǐng)專家授課方式對(duì)轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)重點(diǎn)培訓(xùn)。此外，根據(jù)反洗錢(qián)工作的職責(zé)要求，認(rèn)真擬訂了公司反洗錢(qián)工作培訓(xùn)方案，在抓好培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上，督促、指導(dǎo)完成反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
三、周密實(shí)施，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一。
一是在營(yíng)業(yè)廳懸掛反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)橫幅。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢(qián)知識(shí)，通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。二是部分員工走上街頭開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。我們于11月6日先后組織十名員工通過(guò)設(shè)立咨詢臺(tái)、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問(wèn)，普及反洗錢(qián)知識(shí)，受到了廣大群眾的好評(píng)。三是組織內(nèi)勤系統(tǒng)地了解了反洗錢(qián)的操作程序。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，我公司還組織內(nèi)勤系統(tǒng)地了解了反洗錢(qián)的操作程序，掌握了可疑資金的識(shí)別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢(qián)相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
總之，通過(guò)反先錢(qián)洗錢(qián)活動(dòng)的宣傳，使反洗錢(qián)工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢(qián)犯罪已成為共識(shí)。但是，舉辦這次“反洗錢(qián)知識(shí)宣傳月”活動(dòng)在我公司也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng)、操作困難，公眾不積極配合反洗錢(qián)工作等。當(dāng)然，反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全。
【范文三：保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)總結(jié)】
為增強(qiáng)廣大人民群眾及生命人壽客戶對(duì)洗錢(qián)犯罪的了解，獲得群眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)、開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)工作的理解和支持，提高公司員工反洗錢(qián)工作意識(shí)，擴(kuò)大我司的社會(huì)影響力，根據(jù)中國(guó)人民銀行金華中心支行（人行金華中支）《關(guān)于開(kāi)展20xx年金華市反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)的通知》（金銀辦[20xx]2xx號(hào)）的文件精神，按照人行金華中支的統(tǒng)一部署，生命人壽金華中支于11月1日啟動(dòng)后，堅(jiān)持持續(xù)在公司所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和員工隊(duì)伍中開(kāi)展了“反洗錢(qián)宣傳月”活動(dòng)。
首先，公司內(nèi)部加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)，有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，分階段舉辦反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)班，對(duì)全體內(nèi)勤員工（特別是涉及反洗錢(qián)工作的實(shí)際操作人員）及全體營(yíng)銷伙伴，進(jìn)行了系統(tǒng)培訓(xùn)，期間重點(diǎn)解讀了當(dāng)今時(shí)期反洗錢(qián)的法律體系及其重要意義，使我司員工加深認(rèn)識(shí)了《反洗錢(qián)法》和《刑法》對(duì)洗錢(qián)犯罪的相關(guān)規(guī)定，學(xué)習(xí)了“一個(gè)規(guī)定、三個(gè)辦法”等有關(guān)法規(guī)，更明確反洗錢(qián)工作機(jī)制及金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)與職責(zé)，從而使全體員工從思想上認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性。
實(shí)施過(guò)程周密，做到宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容相統(tǒng)一。
一方面注重直觀宣傳。在金華中支及所轄各服務(wù)部職場(chǎng)懸掛“支持反洗錢(qián)工作，保護(hù)自身權(quán)益”的宣傳橫幅，在走廊張貼反洗錢(qián)宣傳頁(yè)和反洗錢(qián)宣傳用語(yǔ)，并于柜面明顯處擺放反洗錢(qián)宣傳冊(cè)展架，特設(shè)反洗錢(qián)咨詢崗，直觀地進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)宣傳，增強(qiáng)客戶的反洗錢(qián)意識(shí)，通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。
另一方面注重實(shí)效宣傳，鼓勵(lì)和提倡公司員工和業(yè)務(wù)員在與客戶的溝通交流過(guò)程中，主動(dòng)向客戶介紹反洗錢(qián)工作的重要性，并向客戶提供反洗錢(qián)宣傳材料等，向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問(wèn)，同時(shí)通過(guò)公司的短信平臺(tái)，向生命人壽金華中支的新老客戶發(fā)送了“反洗錢(qián)宣傳用語(yǔ)”和洗錢(qián)舉報(bào)電話（010）8809，共計(jì)4008條，以此普及反洗錢(qián)知識(shí)，進(jìn)一步提升了群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
通過(guò)此次主題宣傳活動(dòng)，使我司員工更加明確反洗錢(qián)工作機(jī)制及金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)和職責(zé)，力爭(zhēng)把好這“這一道防線”，更重要的是使反洗錢(qián)工作得以有效推廣，使群眾認(rèn)識(shí)到洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，提高了參與者的法律意識(shí)，達(dá)到了較好地宣傳的效果。
反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇十二
xx年，我公司反洗錢(qián)工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢(qián)工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測(cè)分析水平，認(rèn)真開(kāi)展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)公司反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績(jī)?，F(xiàn)將xx年反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：
xx年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。
1.召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。我公司早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí)，召開(kāi)全公司反洗錢(qián)工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》及其配套規(guī)章，并且在晨會(huì)學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)容的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。
關(guān)知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
1.進(jìn)一步完善反洗錢(qián)工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢(qián)法”的實(shí)施為契機(jī)，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢(qián)工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反洗錢(qián)內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
2.加強(qiáng)大額單退?；虿糠滞吮！⒋箢~賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn)。一是要求各部門(mén)建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)打開(kāi)了又一個(gè)數(shù)據(jù)信息來(lái)源通道。
3.建立反洗錢(qián)工作聯(lián)席會(huì)議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，為及時(shí)、有效防范和打擊洗錢(qián)犯罪行為，確保我公司反洗錢(qián)協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調(diào)整反洗錢(qián)舉報(bào)工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢(qián)工作職責(zé)部門(mén)調(diào)整等實(shí)際情況，我們及時(shí)調(diào)整并公布了反洗錢(qián)舉報(bào)電話：，理順?lè)聪村X(qián)舉報(bào)的管理部門(mén)。
展了如下工作：
1.加大反洗錢(qián)工作的宣傳和培訓(xùn)力度，營(yíng)造工作氛圍。 公司要根據(jù)反洗錢(qián)工作的要求及上級(jí)公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢(qián)培訓(xùn)工作制度，在晨會(huì)上對(duì)全體于昂進(jìn)行面對(duì)面的反洗錢(qián)法律法規(guī)等知識(shí)培訓(xùn)，使員工了解和熟悉了反洗錢(qián)法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)責(zé)任，全面提高了員工反洗錢(qián)工作意識(shí)，增強(qiáng)了反洗錢(qián)工作能力。
2.繼續(xù)組織開(kāi)展對(duì)公司內(nèi)部的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。我公司組成6人專項(xiàng)檢查小組，投入25個(gè)工作日，對(duì)公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢(qián)義務(wù)情況實(shí)施了現(xiàn)場(chǎng)檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過(guò)程中，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，對(duì)排查出的疑點(diǎn)問(wèn)題，有針對(duì)性地進(jìn)行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間跨度，保證了檢查質(zhì)量。
平臺(tái)報(bào)送制度。三是定崗定人及時(shí)匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息制度。四是全面開(kāi)展機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)自查自律活動(dòng)。通過(guò)一整套非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形式，使我公司反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作逐漸日?；⑷婊?、規(guī)范化。
(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測(cè)分析，認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查 為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測(cè)和綜合分析公司可疑資金交易信息，認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查工作，我公司開(kāi)展了以下工作：一是建立了反洗錢(qián)信息逐級(jí)分析評(píng)估制度。首先由監(jiān)測(cè)分析崗位人員進(jìn)行初步分析，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù)，再由部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)組織集體研究分析，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選、分析水平。二是對(duì)可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查。通過(guò)監(jiān)測(cè)分析，力爭(zhēng)在與洗錢(qián)犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢(qián)工作水平。
(六)積極開(kāi)展反洗錢(qián)信息調(diào)研，提供反洗錢(qián)信息交流平臺(tái) 我公司高度重視反洗錢(qián)信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問(wèn)題，及時(shí)向上級(jí)公司反映反洗錢(qián)工作中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后公司應(yīng)如何開(kāi)展反洗錢(qián)工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢(qián)正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問(wèn)題，并形成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分公司。
(一)反洗錢(qián)各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如聯(lián)席會(huì)
議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
xx年，我公司反洗錢(qián)工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的十七x精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度，依法對(duì)公司業(yè)務(wù)全面開(kāi)展反洗錢(qián)自查自糾，強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢(qián)行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢(qián)工作在預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢(qián)法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢(qián)法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)、做好反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全員對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢(qián)工作氛圍。
(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢(qián)線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢(qián)計(jì)劃，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇十三
1、導(dǎo)言
2、基本情況
3、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估情況
4、學(xué)員收獲(對(duì)培訓(xùn)中的知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行總結(jié))
5、費(fèi)用使用情況
6、組織部門(mén)總結(jié)及建議
導(dǎo)言是報(bào)告的開(kāi)篇詞，一般較為簡(jiǎn)練，例如：
根據(jù)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)指示(或集團(tuán)培訓(xùn)計(jì)劃)，我部于5月@日—@日在@@會(huì)議室及@@公司包裝車間組織了@@集團(tuán)精益6s培訓(xùn)，現(xiàn)將整體工作總結(jié)如下：
撰寫(xiě)基本情況時(shí)很多伙伴會(huì)耗費(fèi)大量筆墨，這樣的做法值得反思。每次培訓(xùn)前都有上呈的請(qǐng)示報(bào)告，在請(qǐng)示報(bào)告中會(huì)詳細(xì)說(shuō)明情況，在進(jìn)行培訓(xùn)總結(jié)時(shí)就應(yīng)簡(jiǎn)練敘述并說(shuō)明異常。我有一條基本情況撰寫(xiě)的限制性條件供大家參考：
撰寫(xiě)基本情況的字?jǐn)?shù)要少于組織部門(mén)的總結(jié)及建議的字?jǐn)?shù)。
基本情況里面要至少寫(xiě)明2項(xiàng)：1、學(xué)員參訓(xùn)情況;2、簡(jiǎn)要介紹為什么做這次培訓(xùn)。
這里指的評(píng)估是培訓(xùn)評(píng)估的第一層：現(xiàn)場(chǎng)反應(yīng)。由于培訓(xùn)工作總結(jié)報(bào)告需及時(shí)上呈，所以對(duì)于培訓(xùn)的后期效益可在半年度或年度培訓(xùn)工作總結(jié)報(bào)告中進(jìn)行匯報(bào)。
撰寫(xiě)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估情況的幾個(gè)關(guān)鍵事項(xiàng)：
1、對(duì)異常情況進(jìn)行說(shuō)明;
2、對(duì)參與評(píng)估的人員數(shù)量進(jìn)行說(shuō)明;
4、根據(jù)評(píng)估情況對(duì)本次培訓(xùn)工作做一個(gè)客觀的評(píng)價(jià);
在現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估中可能會(huì)出現(xiàn)滿意率100%的情況，這個(gè)時(shí)候我們應(yīng)該如何撰寫(xiě)評(píng)價(jià)呢?
100%是個(gè)極限值，它的出現(xiàn)是對(duì)培訓(xùn)組織人員的成分肯定，同時(shí)也意味著到了頂峰。我在實(shí)際工作中遇到過(guò)3次滿意率100%的情況，在撰寫(xiě)報(bào)告時(shí)我有以下的建議：
1、要淡定!不要刻意對(duì)成績(jī)進(jìn)行渲染。滿意率100%是可遇不可求得事情，如果進(jìn)行渲染會(huì)讓自己背上沉重的包袱。我組織過(guò)數(shù)百次培訓(xùn)，也只獲得過(guò)三次100%度滿意率。如果渲染成績(jī)變成了自己的考核項(xiàng)時(shí)，可就真是搬起石頭砸自己的腳。
2、要稱贊!首先要稱贊領(lǐng)導(dǎo)給予的機(jī)會(huì)，其次要稱贊學(xué)員的表現(xiàn)，再次要稱贊各相關(guān)部門(mén)給予的支持。
我記得蒙牛的牛根生說(shuō)過(guò)一句經(jīng)典的話：財(cái)散人聚。
學(xué)員收獲是對(duì)培訓(xùn)中的核心知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行提煉，這個(gè)內(nèi)容是容易被忽略的地方。每次培訓(xùn)真正的收獲不是主題而是培訓(xùn)內(nèi)容中的知識(shí)點(diǎn)。培訓(xùn)工作總結(jié)報(bào)告必須對(duì)每次培訓(xùn)中的核心知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行提煉和歸納。這樣做有3個(gè)好處：
1、為培訓(xùn)后期推廣、評(píng)估工作準(zhǔn)備第一手資料，培訓(xùn)的后期推廣內(nèi)容往往就在這些提煉的知識(shí)點(diǎn)之中。
2、減少后續(xù)培訓(xùn)工作中不必要的浪費(fèi);
3、為年度總結(jié)儲(chǔ)備資料;
要寫(xiě)好學(xué)員收獲這項(xiàng)必須進(jìn)行一下幾項(xiàng)前期工作
2、在《培訓(xùn)效果評(píng)估表》中要有學(xué)員填寫(xiě)收獲、提出建議的設(shè)計(jì)，培訓(xùn)后進(jìn)行歸納分析;
3、在培訓(xùn)進(jìn)行期間和培訓(xùn)結(jié)束后要與部分學(xué)員進(jìn)行直接交流;
撰寫(xiě)學(xué)員收獲應(yīng)注意這樣的2個(gè)問(wèn)題
1、三天以內(nèi)的培訓(xùn)，知識(shí)點(diǎn)總結(jié)應(yīng)控制在10條以內(nèi);
2、知識(shí)點(diǎn)總結(jié)要簡(jiǎn)潔、客觀且重點(diǎn)突出，非必要不做說(shuō)明;
3、自己要對(duì)這些知識(shí)點(diǎn)熟悉，領(lǐng)導(dǎo)詢問(wèn)時(shí)可以細(xì)致回答;
費(fèi)用使用情況主要是三個(gè)內(nèi)容：
1、本次培訓(xùn)中各項(xiàng)費(fèi)用的支出情況;
2、各項(xiàng)支出與預(yù)算的對(duì)比情況;
3、異常情況說(shuō)明;
這個(gè)模塊的撰寫(xiě)是培訓(xùn)工作總結(jié)報(bào)告的核心，前面五項(xiàng)內(nèi)容對(duì)培訓(xùn)工作進(jìn)行較為全面的展示，組織部門(mén)總結(jié)及建議就要進(jìn)行凝煉，并且提出具有可實(shí)施性、具備專業(yè)級(jí)水平的建議供領(lǐng)導(dǎo)做決策參考。這里提出建議的質(zhì)量將在很大程度上決定訓(xùn)后活動(dòng)的開(kāi)展及培訓(xùn)知識(shí)點(diǎn)的落實(shí)，我有以下幾點(diǎn)寫(xiě)作心得：
2、對(duì)收集的培訓(xùn)師建議、學(xué)員意見(jiàn)要進(jìn)行要點(diǎn)匯報(bào);
3、對(duì)培訓(xùn)工作中值得借鑒的好方法進(jìn)行細(xì)致闡述;
4、在總結(jié)中加入一些培訓(xùn)時(shí)的照片。這一點(diǎn)很重要，這樣做可以讓領(lǐng)導(dǎo)了解培訓(xùn)的實(shí)況并讓自己的總結(jié)報(bào)告與眾不同。
5、要果斷提出培訓(xùn)的訓(xùn)后活動(dòng)方案及培訓(xùn)知識(shí)點(diǎn)的落實(shí)計(jì)劃和方法。具體方法的數(shù)量不要多，可控制在3條以內(nèi)，實(shí)施步驟需詳細(xì)說(shuō)明。
根據(jù)地稅局教育培訓(xùn)工作安排，省局組織系統(tǒng)44名副科級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部，在河北大學(xué)舉辦了為期八天的培訓(xùn)班，經(jīng)過(guò)各方共同努力，圓滿地完成了八天培訓(xùn)學(xué)習(xí)任務(wù)，取得了良好的效果。
建校90年的河北大學(xué)是一所在河北省以及全國(guó)都有廣泛而深刻影響的高等學(xué)府，其厚實(shí)的文化底蘊(yùn)深深地影響著參加培訓(xùn)的每名稅務(wù)干部。此次培訓(xùn)旨在提升副科級(jí)干部領(lǐng)導(dǎo)能力，開(kāi)拓視野，增長(zhǎng)見(jiàn)識(shí)。培訓(xùn)設(shè)置了社會(huì)主義核心價(jià)值體系深層次探討、行政問(wèn)責(zé)與依法行政、公共部門(mén)人力資源管理、服務(wù)型機(jī)關(guān)建設(shè)、xx宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、河北區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展走勢(shì)、和諧家庭與個(gè)人成長(zhǎng)、領(lǐng)導(dǎo)素質(zhì)修養(yǎng)、公共財(cái)政與稅制改革、中國(guó)文化精神與現(xiàn)代價(jià)值等10余門(mén)課程。這些課程實(shí)用性、針對(duì)性強(qiáng)，激發(fā)了參訓(xùn)人員的學(xué)習(xí)興趣。
來(lái)自各領(lǐng)域的專家學(xué)者，采用通俗易懂的言語(yǔ)、幽默詼諧的`方式，深入淺出、旁征博引，結(jié)合生活和工作實(shí)際向?qū)W員們闡述了各自的學(xué)術(shù)觀點(diǎn)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)現(xiàn)實(shí)社會(huì)中各種經(jīng)濟(jì)、政治現(xiàn)象的進(jìn)行評(píng)論講解，使學(xué)員在了解國(guó)家大政方針的產(chǎn)生背景和深刻內(nèi)涵，精彩之處博得了學(xué)員們的陣陣掌聲，激發(fā)了學(xué)員學(xué)習(xí)的積極性和對(duì)事物的深刻反思。同時(shí)，河北大學(xué)的教授實(shí)事求是的治學(xué)態(tài)度和憂國(guó)憂民的愛(ài)國(guó)精神，震撼了每一名參加培訓(xùn)干部的心靈。特別是能夠如此近距離聆聽(tīng)法律界、經(jīng)濟(jì)學(xué)、國(guó)學(xué)等方面大師親身傳教，使參訓(xùn)者倍感受益，使參訓(xùn)的同志們切實(shí)感到在黨性修養(yǎng)、政治理論、業(yè)務(wù)知識(shí)、領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)等方面有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，切實(shí)增長(zhǎng)了見(jiàn)識(shí)，開(kāi)闊了眼界，提高了本領(lǐng)，增強(qiáng)了做好本職工作的信心。
培訓(xùn)伊始，培訓(xùn)班就成立了班委會(huì)，班委會(huì)設(shè)班長(zhǎng)1名、副班長(zhǎng)1名，支部書(shū)記、文體委員、生活委員、學(xué)習(xí)委員、紀(jì)律委員各1名。下設(shè)學(xué)習(xí)小組4個(gè)，每個(gè)學(xué)習(xí)小組都安排一名責(zé)任心強(qiáng)的同志任組長(zhǎng)。同時(shí)，河北大學(xué)安排財(cái)稅系主任、博士、教授宋鳳軒同志任該班班主任。健全的組織機(jī)構(gòu)保證培訓(xùn)工作的順利進(jìn)行并最終取得圓滿效果。
在短暫的八天學(xué)習(xí)中，河北大學(xué)“勤奮、嚴(yán)謹(jǐn)、務(wù)實(shí)、創(chuàng)新”的學(xué)風(fēng)，深深地感染著每一位參加培訓(xùn)的同志。在大學(xué)老師和大學(xué)學(xué)子們的感召下，參加培訓(xùn)的同志抓緊一切時(shí)間，如饑似渴地學(xué)習(xí)充電，學(xué)習(xí)態(tài)度達(dá)到前所未有的空前熱情。培訓(xùn)期間恰逢酷暑，全班同學(xué)珍惜來(lái)之不易的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，克服種種困難，自覺(jué)遵守各項(xiàng)紀(jì)律，全身心投入到學(xué)習(xí)中，以一個(gè)普通學(xué)子的身份切身體驗(yàn)大學(xué)生活，親身體會(huì)了學(xué)習(xí)的苦與樂(lè)。這段學(xué)習(xí)的經(jīng)歷，成為每一名參訓(xùn)人員的寶貴人生財(cái)富。
培訓(xùn)之前，省局與河北大學(xué)就對(duì)培訓(xùn)工作進(jìn)行了細(xì)致周到的安排，培訓(xùn)過(guò)程中，省局教育處領(lǐng)導(dǎo)及大學(xué)方面在學(xué)員的吃、住、行等方面都體現(xiàn)了重細(xì)節(jié)、抓落實(shí)，實(shí)實(shí)在在地為學(xué)員服務(wù)。如住宿的賓館干凈整潔、離教室的距離遠(yuǎn)近適中、一日三餐安排的品質(zhì)豐富、營(yíng)養(yǎng)均衡，提前復(fù)印了講義并人手一份，便于學(xué)習(xí)等等。這些都給學(xué)員們留下了深刻而美好的印象。
通過(guò)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，干部們對(duì)如何做好一名德才兼?zhèn)涞念I(lǐng)導(dǎo)干部和提高領(lǐng)導(dǎo)能力有了新的認(rèn)識(shí)。學(xué)會(huì)從多角度看待問(wèn)題、分析問(wèn)題和解決問(wèn)題。同時(shí)深刻理解了國(guó)家在轉(zhuǎn)型時(shí)期面臨的各種問(wèn)題和挑戰(zhàn)，增強(qiáng)了危機(jī)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，堅(jiān)定了干好地稅工作、推動(dòng)河北地稅事業(yè)又好又快發(fā)展的信心和決心。
反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇十四
接行總部關(guān)于的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專門(mén)的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.
二.反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況
支行一線員工對(duì)反洗錢(qián)的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢(qián)非洗錢(qián)的區(qū)別界限,對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調(diào)查情況.
對(duì)于存款人開(kāi)戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開(kāi)戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的`資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶.對(duì)個(gè)人賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報(bào)告情況.
對(duì)于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況
我支行能嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對(duì)相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
六.對(duì)當(dāng)前反洗錢(qián)工作的建議.
(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門(mén)未能聯(lián)網(wǎng),資源無(wú)法達(dá)到共享,使金融單位在對(duì)客戶調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無(wú)法對(duì)客戶證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.
(2).建議有關(guān)部門(mén)縮短反洗錢(qián)信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對(duì)洗錢(qián)犯罪的打擊速度.
反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇十五
2016年11月15日下午，我校黨委黨校第八期預(yù)備黨員培訓(xùn)班在明秀校區(qū)會(huì)堂舉行了開(kāi)班典禮。校黨委副書(shū)記、黨校副校長(zhǎng)葉德明，校黨委副書(shū)記、紀(jì)委書(shū)記梁半農(nóng)，校機(jī)關(guān)黨務(wù)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)及各二級(jí)學(xué)院黨總支和分黨校負(fù)責(zé)人出席了開(kāi)班典禮。此次黨校培訓(xùn)班理論學(xué)習(xí)時(shí)間為四周，將持續(xù)到十二月上旬。培訓(xùn)目的旨在引導(dǎo)預(yù)備黨員不斷加強(qiáng)黨的基本理論知識(shí)學(xué)習(xí)和黨性鍛煉，樹(shù)立堅(jiān)定的政治信仰，進(jìn)一步夯實(shí)學(xué)校黨建工作基礎(chǔ)。
葉副書(shū)記首先闡述了舉辦預(yù)備黨員培訓(xùn)班的目的和意義。他指出，舉辦預(yù)備黨員培訓(xùn)班，是黨組織加強(qiáng)對(duì)預(yù)備黨員教育培養(yǎng)的基本要求，是推進(jìn)學(xué)校黨建工作的重要舉措，是預(yù)備黨員加強(qiáng)黨性鍛煉的客觀需要。同時(shí)，葉副書(shū)記對(duì)預(yù)備黨員培訓(xùn)班學(xué)員提出了三點(diǎn)要求：第一，要樹(shù)立堅(jiān)定的共產(chǎn)主義信念;第二，真正做到在思想上入黨;第三，要發(fā)揮共產(chǎn)黨員的先鋒模范作用。他希望同學(xué)們時(shí)刻以共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，銘記肩負(fù)的光榮使命，以xx提出的“勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，甘于奉獻(xiàn)”的要求勉勵(lì)自己，努力把自己培養(yǎng)成為能夠擔(dān)當(dāng)重任、模范帶頭、不辱使命的合格共產(chǎn)黨員。
(一)梁半農(nóng)副書(shū)記在明秀校區(qū)會(huì)堂給黨校第八期預(yù)備黨員培訓(xùn)班學(xué)員上了第一課。梁半農(nóng)副書(shū)記圍繞“跟大學(xué)生黨員談社會(huì)主義榮辱觀”這一話題，結(jié)合當(dāng)前的時(shí)代背景，深入淺出地闡述了三個(gè)問(wèn)題：一要深刻理解社會(huì)主義榮辱觀;二要牢固樹(shù)立社會(huì)主義榮辱觀;三要自覺(jué)踐行社會(huì)主義榮辱觀。他勉勵(lì)學(xué)員們?cè)诮窈蟮膶W(xué)習(xí)和生活中一定要嚴(yán)格要求自己，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用，自覺(jué)踐行社會(huì)主義榮辱觀，努力做一名合格、優(yōu)秀的共產(chǎn)黨員。
(二)葉德明副書(shū)記就“和大學(xué)生黨員談社會(huì)主義和諧社會(huì)”為題為學(xué)員上課。葉副書(shū)記從歷史和現(xiàn)實(shí)的角度出發(fā)，結(jié)合自身實(shí)際，圍繞“構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的現(xiàn)實(shí)意義”、“社會(huì)主義和諧社會(huì)的基本特征”、“社會(huì)主義和諧社會(huì)的若干關(guān)系”、“增進(jìn)黨內(nèi)和諧促進(jìn)社會(huì)和諧”等四個(gè)方面展開(kāi)了闡述。他勉勵(lì)學(xué)員們認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的科學(xué)發(fā)展觀，學(xué)習(xí)黨在新時(shí)期構(gòu)建和諧社會(huì)的理論，不斷提高政治素養(yǎng)，更好地為人民服務(wù)，為成為黨的事業(yè)的可靠接班人打下扎實(shí)的理論基礎(chǔ)。
(三)校學(xué)工部部長(zhǎng)吳佩杰教授就“和大學(xué)生黨員談?wù)匋h的先進(jìn)性教育”。吳部長(zhǎng)認(rèn)為就大學(xué)生開(kāi)展先進(jìn)性教育活動(dòng)，要以“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，樹(shù)立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，按照立黨為公、執(zhí)政為民的要求，堅(jiān)持黨要管黨、從嚴(yán)治黨的方針，緊密聯(lián)系改革發(fā)展穩(wěn)定工作實(shí)際和黨員隊(duì)伍建設(shè)現(xiàn)狀，以學(xué)習(xí)實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想為主要內(nèi)容，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，引導(dǎo)廣大大學(xué)生黨員學(xué)習(xí)貫徹黨章，堅(jiān)定理想信念，堅(jiān)持黨的宗旨，增強(qiáng)黨的觀念，發(fā)揚(yáng)優(yōu)良傳統(tǒng)，認(rèn)真解決黨員和黨組織在大學(xué)生思想、組織、作風(fēng)以及工作方面存在的突出問(wèn)題，不斷增強(qiáng)學(xué)生黨員隊(duì)伍和高校黨組織的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，為實(shí)現(xiàn)全面建設(shè)小康社會(huì)的宏偉目標(biāo)提供堅(jiān)強(qiáng)的政治保證和組織保證。
經(jīng)過(guò)三次黨校的集中學(xué)習(xí)，我對(duì)黨的認(rèn)識(shí)提升了更高的層次。三位老師從現(xiàn)實(shí)的案例說(shuō)起，深入淺出，老師獨(dú)到的見(jiàn)解和大量的引證，讓我深受鼓舞和教育。特別是第一次培訓(xùn)中，全面分析了社會(huì)主義八榮八恥，讓我感觸頗深。在現(xiàn)代這樣一個(gè)環(huán)境中，提高我們的黨的綜合政治水平，需要的不僅僅是政治，技術(shù)的學(xué)習(xí)，還有另一個(gè)方面就是人文素養(yǎng)的提高。這次黨校使我對(duì)黨組織有了更深刻的了解，使我更加熱愛(ài)我們偉大的中國(guó)共產(chǎn)黨!通過(guò)黨校學(xué)習(xí)，在我的腦海里更深刻地體會(huì)到作為黨員的責(zé)任。我深深地懂得共產(chǎn)黨員意味著為共產(chǎn)主義事業(yè)奮斗終生，全心全意為人民服務(wù)!加入共產(chǎn)黨是為了更直接地接受黨的領(lǐng)導(dǎo)，全身心透入社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)的大潮中!要使我們的黨，我們的國(guó)家永遠(yuǎn)立于不敗之地。作為二十一世紀(jì)的年輕一代，我們要把我們的黨的建設(shè)做大做強(qiáng)，我們要勇于肩負(fù)起時(shí)代賦予我們的歷史使命。為此，我將從以下幾個(gè)方面繼續(xù)努力和提高：
我將通過(guò)此次黨課培訓(xùn)，借閱書(shū)刊、報(bào)紙雜志，互聯(lián)網(wǎng)，微博等多種方式不斷學(xué)習(xí)馬克思列寧主義、“三個(gè)代表”重要思想、科學(xué)發(fā)展觀，社會(huì)主義法治理念，不斷提高自己的理論水平。在注意提高自己理論水平的同時(shí)，我也關(guān)注時(shí)事，了解社會(huì)發(fā)展的動(dòng)態(tài)。無(wú)數(shù)事實(shí)雄辯地證明：中國(guó)共產(chǎn)黨是一個(gè)偉大、光榮、正確的黨，她將領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)各族人民不斷走向繁榮富強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)中華民族的偉大復(fù)興。
自今年五月份開(kāi)始，我通過(guò)公開(kāi)競(jìng)選擔(dān)任了08法學(xué)班團(tuán)支書(shū)。在協(xié)助班長(zhǎng)做好班委工作的同時(shí)做好團(tuán)支部的工作，我經(jīng)常抽時(shí)間看同學(xué)們的思想?yún)R報(bào)，了解大家的思想動(dòng)態(tài)，在08法學(xué)黨支部的領(lǐng)導(dǎo)下，把班級(jí)黨員、積極分子的發(fā)展工作做好。班長(zhǎng)張雪君同志與我配合得相當(dāng)默契，且給予我很大的幫助，從她身上我學(xué)到了穩(wěn)健和細(xì)心。今年五月自擔(dān)任08法學(xué)班團(tuán)支書(shū)以來(lái)，我一方面嚴(yán)格要求自己，努力作好同學(xué)們的表率，樹(shù)立一名共產(chǎn)黨員的形象;另一方面認(rèn)真完成好班級(jí)團(tuán)支部的工作。面對(duì)這項(xiàng)艱巨的任務(wù)我倍感壓力，同時(shí)也因?yàn)榻M織對(duì)我的信任而得到很大鼓舞。在政法學(xué)院分團(tuán)委的正確指導(dǎo)和法學(xué)班黨支部的相互幫助下，如今我已日漸成熟，辦事穩(wěn)妥。從宣傳黨的知識(shí)，班級(jí)團(tuán)支部博客的建設(shè)，協(xié)助備戰(zhàn)復(fù)習(xí)司法考試，做好實(shí)習(xí)就業(yè)工作，目前均取得良好的成效?，F(xiàn)在我為得到08法學(xué)班同學(xué)們的信任而感到高興，大家的信任也將是我今后不斷進(jìn)取，勇往直前的動(dòng)力。
一直以來(lái)，我認(rèn)真學(xué)習(xí)，刻苦鉆研，學(xué)習(xí)成績(jī)優(yōu)秀。除了學(xué)習(xí)好課本知識(shí)外，我還經(jīng)常到圖書(shū)館借閱一些課外書(shū)，或上網(wǎng)看時(shí)事新聞、論壇，以充實(shí)自己各方面的知識(shí)，擴(kuò)大知識(shí)面。作為法學(xué)專業(yè)的我，注意“正義感”的培養(yǎng)，不斷提高自己的理論水平。是誰(shuí)說(shuō)男生學(xué)習(xí)成績(jī)就不行了，是誰(shuí)在說(shuō)只有女孩子才考出好成績(jī)，通過(guò)努力，我也可以。在今年的大三學(xué)年學(xué)習(xí)成績(jī)?cè)u(píng)比中，從上上個(gè)學(xué)期的第三十五名，一路過(guò)關(guān)斬將，上學(xué)期的成績(jī)躍升班級(jí)的第十二名。如今，作為一名大四的學(xué)生，不久將面臨就業(yè)的社會(huì)大實(shí)踐，我深感自己專業(yè)知識(shí)的欠缺，平時(shí)上課或在課外的專業(yè)實(shí)習(xí)中更加注重鞏固自己的專業(yè)基礎(chǔ)，有計(jì)劃的復(fù)習(xí)專業(yè)知識(shí)，認(rèn)真干好實(shí)習(xí)實(shí)踐，為以后工作打下良好的基礎(chǔ)。
我樂(lè)觀開(kāi)朗，真誠(chéng)地對(duì)待身邊的每一個(gè)同學(xué)，和宿舍的舍友及班上的其他同學(xué)建立了比較融恰的人際關(guān)系。喜歡騎馬，也喜歡交朋友、喜歡打乒乓球和籃球，更喜歡一個(gè)人冷靜地思考問(wèn)題，因?yàn)槔潇o，心態(tài)自然平靜。進(jìn)入大學(xué)以來(lái)，我積極地參加班級(jí)、社團(tuán)及院系組織的活動(dòng)，秉承著“主動(dòng)、堅(jiān)持、寬容、熱情”的為人處世宗旨，在活動(dòng)中不斷地提升自己和發(fā)現(xiàn)自己的能力;在三年多的相處中，更和身邊同學(xué)、工作伙伴通過(guò)相互了解、團(tuán)結(jié)協(xié)作建立起深厚的友誼。在共同努力的過(guò)程中，收到了更多的感動(dòng)，也感受到了這個(gè)大集體大家庭的愛(ài)與力量，而這股力量一直是我勇往直前的動(dòng)力。在日常生活中，我和宿舍里的幾個(gè)舍友像兄弟一樣相處，相互鼓勵(lì)，相互促進(jìn)。對(duì)于日常生活中舍友們對(duì)我的`建議我都能夠虛心愉快地接受，逐漸養(yǎng)成了健康的生活方式，積極營(yíng)造溫馨和諧的宿舍文化氛圍。
所謂“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。一直以來(lái)，我在各方面都嚴(yán)格要求自己，自覺(jué)遵守黨的章程，履行黨員義務(wù)和責(zé)任，時(shí)刻以一名黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己。從我做起，從小事做起，帶動(dòng)身邊的同學(xué)。在預(yù)備期里，我認(rèn)真遵守校紀(jì)黨規(guī)班規(guī)，誠(chéng)實(shí)做人，身為班團(tuán)干期間，我始終嚴(yán)守黨的紀(jì)律，堅(jiān)決服從黨組織的安排，誠(chéng)信考試，一年來(lái)考勤均為全勤，在同學(xué)中起到了模范帶頭作用。
當(dāng)然，我深知不管在學(xué)習(xí)上，工作上還是生活中，我都存在一些不足。比如，有時(shí)由于工作比較多，卻沒(méi)能處理好學(xué)習(xí)與工作的關(guān)系，以致把工作上的情緒帶到學(xué)習(xí)中來(lái)，影響了學(xué)習(xí)的效果。但在這一年以來(lái)，我都在時(shí)刻地督促自己，發(fā)揚(yáng)自己的優(yōu)點(diǎn)，改正缺點(diǎn)，盡管遇到很多困難，我都會(huì)堅(jiān)強(qiáng)。我相信，在黨組織的培養(yǎng)和鍛煉下，在黨員同志和同學(xué)們的相互幫助及我的自身努力下，我定會(huì)改正自己的缺點(diǎn)，爭(zhēng)取得更大的進(jìn)步。
作為一名即將步入社會(huì)的大四學(xué)生，我將全心全意投身到建設(shè)有中國(guó)特色社會(huì)主義的偉大事業(yè)中去，我相信，只要堅(jiān)定信念，緊密地團(tuán)結(jié)在黨中央周圍，必能為社會(huì)主義建設(shè)貢獻(xiàn)自己的力量!
總之，經(jīng)過(guò)黨校系統(tǒng)的培訓(xùn)，我將在各方面都以黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格地要求自己，發(fā)揮自己的模范帶頭作用，并取得了很大的進(jìn)步。今后我仍會(huì)不斷地努力，繼續(xù)解放思想，開(kāi)拓創(chuàng)新，踏實(shí)工作，爭(zhēng)取成為一名優(yōu)秀的共產(chǎn)黨員。
回顧2016年培訓(xùn)工作，我們xxxxx持之以恒貫徹落實(shí)建設(shè)學(xué)習(xí)型公司、培育學(xué)習(xí)型員工的精神，牢固樹(shù)立“培訓(xùn)是公司的長(zhǎng)效投入，是發(fā)展的最大后勁，是員工的最大福利”，推動(dòng)公司產(chǎn)品向更高目標(biāo)發(fā)展作出了積極貢獻(xiàn)。一年來(lái)，做了以下培訓(xùn)工作總結(jié):
××年共舉行內(nèi)訓(xùn)24項(xiàng)，分別質(zhì)量管理意識(shí)培訓(xùn)占46%，專業(yè)技能培訓(xùn)占50%，規(guī)章制度與職業(yè)道德培訓(xùn)占4%，共計(jì)57：85課時(shí)，參訓(xùn)27人次。
培訓(xùn)課程主要集中為以下幾類：
1、員工必修類：企業(yè)文化培訓(xùn)、職業(yè)道德規(guī)范、管理制度;
2、重點(diǎn)培訓(xùn)：軟件測(cè)試、開(kāi)發(fā)及管理、cmmi3;
3、新員工崗前培訓(xùn)
××年培訓(xùn)費(fèi)用總計(jì)為522397.50元，費(fèi)用均為下半年，因上半年沒(méi)有做培訓(xùn)成本這一項(xiàng)。
(一)取得的成績(jī)：
1、××年度的培訓(xùn)工作與2016年度相比，從培訓(xùn)項(xiàng)目數(shù)、舉辦培訓(xùn)課程次數(shù)、接受訓(xùn)練的人次等方面，取得了一定的增長(zhǎng)。
2、建立制度性培訓(xùn)體系。以往，公司培訓(xùn)工作缺乏系統(tǒng)性制度，培訓(xùn)管理幅度和力度很弱，培訓(xùn)資金無(wú)保證，員工培訓(xùn)意識(shí)差，培訓(xùn)工作開(kāi)展十分困難。今年質(zhì)量管理部投入大量精力,在總結(jié)了以往公司培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，優(yōu)化培訓(xùn)管理流程，完善教育培訓(xùn)制度。重點(diǎn)加強(qiáng)了培訓(xùn)需求分析和培訓(xùn)項(xiàng)目審批流程，在多次征求各單位意見(jiàn)后，全面提升公司培訓(xùn)工作的制度化管理。
3、在××年公司通過(guò)iso9001：xx標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證和cmm認(rèn)證的基礎(chǔ)上，引入iso10015、gb/t19025-xx和mqms體系知識(shí)，逐步掌握與國(guó)際接軌的培訓(xùn)管理制度和工作程序，建立和完善職工培訓(xùn)教育的質(zhì)量保證和效果評(píng)價(jià)體系。
4、不斷改進(jìn)培訓(xùn)方式，積極探索新的培訓(xùn)模式。
(二)存在的問(wèn)題和不足
1、培訓(xùn)工作考核少，造成培訓(xùn)“參加與不參加一個(gè)樣，學(xué)好學(xué)孬一個(gè)樣”的消極局面，導(dǎo)致培訓(xùn)工作的被動(dòng)。
2、培訓(xùn)形式缺乏創(chuàng)新。只是一味的采用“上面講、下面聽(tīng)”的形式，呆板、枯燥，提不起學(xué)員的興趣，導(dǎo)致學(xué)員注意力不集中，影響了培訓(xùn)效果。
3、原則性不強(qiáng)。不能嚴(yán)格執(zhí)行培訓(xùn)紀(jì)律和有關(guān)規(guī)定，對(duì)違反者睜一只眼閉一只眼，不能按章辦事，這是導(dǎo)致培訓(xùn)紀(jì)律松懈、秩序較亂的主要原因。
4、在年中所做培訓(xùn)中我們還不難發(fā)現(xiàn)，一部分人員感覺(jué)培訓(xùn)過(guò)于頻繁，另外一部分員工則反應(yīng)得不到相應(yīng)培訓(xùn)，這是一個(gè)不容回避的問(wèn)題，作為致力于學(xué)習(xí)型組織的企業(yè)，首要的培訓(xùn)任務(wù)是要使全員樹(shù)立培訓(xùn)意識(shí)，為企業(yè)發(fā)展和自我發(fā)展充電。而培訓(xùn)層面的不均衡，更是需要××年去大力改善。
5、內(nèi)部講師授課技巧普遍不高，有待提高，制作課件水平不足，自主研發(fā)課程能力有所欠缺，所以，以上需要改善，進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)部講師管理，提升內(nèi)部講師授課水平，推行內(nèi)部講師認(rèn)證，真正打造一支合格稱職的內(nèi)訓(xùn)師隊(duì)伍。
(一)有利條件
1、公司改制后，改制企業(yè)的機(jī)構(gòu)、人員做完調(diào)整后，改制企業(yè)員工的綜合素質(zhì)和工作技能的提高，以及企業(yè)文化的再建，必然是下一階段的工作重點(diǎn)，培訓(xùn)工作的任務(wù)必將增加，良好的培訓(xùn)效果和質(zhì)量也會(huì)越來(lái)越得到公司領(lǐng)導(dǎo)的重視。
2、隨著mqms體系《培訓(xùn)管理程序文件》的發(fā)布，公司教育培訓(xùn)體系正在初步建立，培訓(xùn)工作有了制度的指導(dǎo)和約束，將大大的有利于以后工作的展開(kāi)。
(二)具體措施
1、作好培訓(xùn)基礎(chǔ)工作
《培訓(xùn)管理程序文件》雖已發(fā)布，在具體執(zhí)行過(guò)程中一定還會(huì)遇到各種困難，還需要我們的不斷總結(jié)和及時(shí)調(diào)整。在具體工作流程上還需要進(jìn)一步理順，在管理制度上還需要多方面補(bǔ)充。還要進(jìn)一步加強(qiáng)培訓(xùn)資料的收集和培訓(xùn)器材的配置，加強(qiáng)相關(guān)工作人員的專業(yè)素質(zhì)培訓(xùn)。
2、建立培訓(xùn)資源網(wǎng)絡(luò)，進(jìn)一步豐富企業(yè)培訓(xùn)資源。
3、重點(diǎn)建立一支富有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，熟悉現(xiàn)實(shí)情形的內(nèi)部講師團(tuán)隊(duì)
培訓(xùn)需求的多元性和企業(yè)內(nèi)培訓(xùn)資源的有限性的矛盾，已經(jīng)越來(lái)越突出。建立一支富有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，熟悉現(xiàn)實(shí)情形的內(nèi)部講師團(tuán)隊(duì)就變的越來(lái)越重要了。培養(yǎng)起自己的內(nèi)部講師團(tuán)隊(duì)，首先大大節(jié)約了公司有限的培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)，其次，為公司培養(yǎng)了一批各個(gè)領(lǐng)域內(nèi)的專家，再次，也可以在員工中樹(shù)立起學(xué)習(xí)的榜樣，培養(yǎng)員工的自主學(xué)習(xí)思想。以往的實(shí)踐表明，聽(tīng)過(guò)公司內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)講課的員工都能覺(jué)出，企業(yè)高級(jí)主管對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)認(rèn)識(shí)之深刻、解釋之透徹更容易讓大家接受和理解，應(yīng)該積極倡導(dǎo)高級(jí)主管都為培訓(xùn)工作做出良好的表率。在具體措施上，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)管理人員各項(xiàng)培訓(xùn)的同時(shí)，也從制度上明確、選拔優(yōu)秀管理人員作為企業(yè)內(nèi)部講師。并建立起一套企業(yè)內(nèi)部講師的日常管理、激勵(lì)、考核制度。
2016年11月15日下午，我校黨委黨校第八期預(yù)備黨員培訓(xùn)班在明秀校區(qū)會(huì)堂舉行了開(kāi)班典禮。校黨委副書(shū)記、黨校副校長(zhǎng)葉德明，校黨委副書(shū)記、紀(jì)委書(shū)記梁半農(nóng)，校機(jī)關(guān)黨務(wù)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)及各二級(jí)學(xué)院黨總支和分黨校負(fù)責(zé)人出席了開(kāi)班典禮。此次黨校培訓(xùn)班理論學(xué)習(xí)時(shí)間為四周，將持續(xù)到十二月上旬。培訓(xùn)目的旨在引導(dǎo)預(yù)備黨員不斷加強(qiáng)黨的基本理論知識(shí)學(xué)習(xí)和黨性鍛煉，樹(shù)立堅(jiān)定的政治信仰，進(jìn)一步夯實(shí)學(xué)校黨建工作基礎(chǔ)。
葉副書(shū)記首先闡述了舉辦預(yù)備黨員培訓(xùn)班的目的和意義。他指出，舉辦預(yù)備黨員培訓(xùn)班，是黨組織加強(qiáng)對(duì)預(yù)備黨員教育培養(yǎng)的基本要求，是推進(jìn)學(xué)校黨建工作的重要舉措，是預(yù)備黨員加強(qiáng)黨性鍛煉的客觀需要。同時(shí)，葉副書(shū)記對(duì)預(yù)備黨員培訓(xùn)班學(xué)員提出了三點(diǎn)要求：第一，要樹(shù)立堅(jiān)定的共產(chǎn)主義信念;第二，真正做到在思想上入黨;第三，要發(fā)揮共產(chǎn)黨員的先鋒模范作用。他希望同學(xué)們時(shí)刻以共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，銘記肩負(fù)的光榮使命，以xx提出的“勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，甘于奉獻(xiàn)”的要求勉勵(lì)自己，努力把自己培養(yǎng)成為能夠擔(dān)當(dāng)重任、模范帶頭、不辱使命的合格共產(chǎn)黨員。
(一)梁半農(nóng)副書(shū)記在明秀校區(qū)會(huì)堂給黨校第八期預(yù)備黨員培訓(xùn)班學(xué)員上了第一課。梁半農(nóng)副書(shū)記圍繞“跟大學(xué)生黨員談社會(huì)主義榮辱觀”這一話題，結(jié)合當(dāng)前的時(shí)代背景，深入淺出地闡述了三個(gè)問(wèn)題：一要深刻理解社會(huì)主義榮辱觀;二要牢固樹(shù)立社會(huì)主義榮辱觀;三要自覺(jué)踐行社會(huì)主義榮辱觀。他勉勵(lì)學(xué)員們?cè)诮窈蟮膶W(xué)習(xí)和生活中一定要嚴(yán)格要求自己，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用，自覺(jué)踐行社會(huì)主義榮辱觀，努力做一名合格、優(yōu)秀的共產(chǎn)黨員。
(二)葉德明副書(shū)記就“和大學(xué)生黨員談社會(huì)主義和諧社會(huì)”為題為學(xué)員上課。葉副書(shū)記從歷史和現(xiàn)實(shí)的角度出發(fā)，結(jié)合自身實(shí)際，圍繞“構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的現(xiàn)實(shí)意義”、“社會(huì)主義和諧社會(huì)的基本特征”、“社會(huì)主義和諧社會(huì)的若干關(guān)系”、“增進(jìn)黨內(nèi)和諧促進(jìn)社會(huì)和諧”等四個(gè)方面展開(kāi)了闡述。他勉勵(lì)學(xué)員們認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的科學(xué)發(fā)展觀，學(xué)習(xí)黨在新時(shí)期構(gòu)建和諧社會(huì)的理論，不斷提高政治素養(yǎng)，更好地為人民服務(wù)，為成為黨的事業(yè)的可靠接班人打下扎實(shí)的理論基礎(chǔ)。
(三)校學(xué)工部部長(zhǎng)吳佩杰教授就“和大學(xué)生黨員談?wù)匋h的先進(jìn)性教育”。吳部長(zhǎng)認(rèn)為就大學(xué)生開(kāi)展先進(jìn)性教育活動(dòng)，要以“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，樹(shù)立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，按照立黨為公、執(zhí)政為民的要求，堅(jiān)持黨要管黨、從嚴(yán)治黨的方針，緊密聯(lián)系改革發(fā)展穩(wěn)定工作實(shí)際和黨員隊(duì)伍建設(shè)現(xiàn)狀，以學(xué)習(xí)實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想為主要內(nèi)容，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，引導(dǎo)廣大大學(xué)生黨員學(xué)習(xí)貫徹黨章，堅(jiān)定理想信念，堅(jiān)持黨的宗旨，增強(qiáng)黨的觀念，發(fā)揚(yáng)優(yōu)良傳統(tǒng)，認(rèn)真解決黨員和黨組織在大學(xué)生思想、組織、作風(fēng)以及工作方面存在的突出問(wèn)題，不斷增強(qiáng)學(xué)生黨員隊(duì)伍和高校黨組織的創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，為實(shí)現(xiàn)全面建設(shè)小康社會(huì)的宏偉目標(biāo)提供堅(jiān)強(qiáng)的政治保證和組織保證。
經(jīng)過(guò)三次黨校的集中學(xué)習(xí)，我對(duì)黨的認(rèn)識(shí)提升了更高的層次。三位老師從現(xiàn)實(shí)的案例說(shuō)起，深入淺出，老師獨(dú)到的見(jiàn)解和大量的引證，讓我深受鼓舞和教育。特別是第一次培訓(xùn)中，全面分析了社會(huì)主義八榮八恥，讓我感觸頗深。在現(xiàn)代這樣一個(gè)環(huán)境中，提高我們的黨的綜合政治水平，需要的不僅僅是政治，技術(shù)的學(xué)習(xí)，還有另一個(gè)方面就是人文素養(yǎng)的提高。這次黨校使我對(duì)黨組織有了更深刻的了解，使我更加熱愛(ài)我們偉大的中國(guó)共產(chǎn)黨!通過(guò)黨校學(xué)習(xí)，在我的腦海里更深刻地體會(huì)到作為黨員的責(zé)任。我深深地懂得共產(chǎn)黨員意味著為共產(chǎn)主義事業(yè)奮斗終生，全心全意為人民服務(wù)!加入共產(chǎn)黨是為了更直接地接受黨的領(lǐng)導(dǎo)，全身心透入社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)的大潮中!要使我們的黨，我們的國(guó)家永遠(yuǎn)立于不敗之地。作為二十一世紀(jì)的年輕一代，我們要把我們的黨的建設(shè)做大做強(qiáng)，我們要勇于肩負(fù)起時(shí)代賦予我們的歷史使命。為此，我將從以下幾個(gè)方面繼續(xù)努力和提高：
反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)報(bào)告篇十六
10月31日，第十屆全國(guó)人大會(huì)第二十四次會(huì)議表決通過(guò)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。這部備受社會(huì)關(guān)注的法律歷經(jīng)5年提案、起草和審議過(guò)程，在國(guó)家立法層面上確立了反洗錢(qián)的各項(xiàng)基本制度，標(biāo)志著我國(guó)反洗錢(qián)工作在法制化和國(guó)際化的軌道上又邁出了關(guān)鍵的一步。
《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》意義重大，是我國(guó)反洗錢(qián)法制建設(shè)的一座重要里程碑，對(duì)于預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)、遏制洗錢(qián)犯罪、維護(hù)金融秩序和保障社會(huì)公平正義有著極其重要的意義。
一、《反洗錢(qián)法》是一部體現(xiàn)構(gòu)建和諧社會(huì)要求的法律。十六屆六中全會(huì)明確提出民主法制、公平正義、誠(chéng)信友愛(ài)、安定有序等是構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的總要求。這些要求在《反洗錢(qián)法》的內(nèi)容中也得到了充分的體現(xiàn)。洗錢(qián)犯罪與一系列上游犯罪相關(guān)，涉及到社會(huì)領(lǐng)域的各個(gè)方面，預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，直接關(guān)系到社會(huì)是否安定有序。洗錢(qián)是將非法所得合法化，這嚴(yán)重沖擊社會(huì)公平、挑戰(zhàn)正義，必須依法加以預(yù)防和打擊。相當(dāng)一部分洗錢(qián)活動(dòng)是利用虛假證件、假名賬戶、空殼公司等進(jìn)行的，這些現(xiàn)象公然違背社會(huì)誠(chéng)信原則，《反洗錢(qián)法》對(duì)此進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)定，要求任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。
二、《反洗錢(qián)法》是一部預(yù)防和監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)的法律。對(duì)于洗錢(qián)犯罪，我國(guó)《刑法》已經(jīng)在第191條和第312條明確規(guī)定了刑事制裁措施。與之相配合，《反洗錢(qián)法》作為一部行政法律，旨在預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)。這主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：第一，《反洗錢(qián)法》確立了國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，即中國(guó)人民銀行，同時(shí)規(guī)定了國(guó)務(wù)院相關(guān)部門(mén)的職責(zé)分工，從而建立了“一部門(mén)主管，多部門(mén)配合”的反洗錢(qián)行政監(jiān)管體制。第二，《反洗錢(qián)法》明確規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)的四大反洗錢(qián)預(yù)防義務(wù)：建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、建立客戶身份識(shí)別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度以及建立大額和可疑支付交易報(bào)告制度，這些制度都是預(yù)防和監(jiān)控洗錢(qián)及其上游犯罪活動(dòng)的有力保證。第三，洗錢(qián)活動(dòng)滲透到社會(huì)經(jīng)濟(jì)各個(gè)方面，因此《反洗錢(qián)法》注重社會(huì)公眾的廣泛參與，專門(mén)對(duì)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的行為及其保密制度作出了規(guī)定，這就可以更早、更快、在更大范圍內(nèi)預(yù)防和監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)。通過(guò)這些規(guī)定，《反洗錢(qián)法》構(gòu)建了一個(gè)集政府部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾三方面力量為一體的反洗錢(qián)預(yù)防控制體系。
三、《反洗錢(qián)法》是一部貼近中國(guó)實(shí)際的法律。近些年來(lái)，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)滋生蔓延，我國(guó)的洗錢(qián)問(wèn)題日益突出，不僅破壞我國(guó)金融秩序，而且危害到經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定。為了有效預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，自上個(gè)世紀(jì)90年代初以來(lái)，我國(guó)一方面制定了以《刑法》第191條和第312條為核心的反洗錢(qián)刑事法律規(guī)定，另一方面初步建立了以中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》為主體的反洗錢(qián)預(yù)防制度，對(duì)于預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)發(fā)揮了積極作用?！斗聪村X(qián)法》沒(méi)有照搬照抄某些目前國(guó)際上通行但不符合中國(guó)實(shí)際情況的標(biāo)準(zhǔn)和做法，而是立足于中國(guó)現(xiàn)實(shí)，遵循逐步展開(kāi)、穩(wěn)步推進(jìn)的原則，總結(jié)了我國(guó)多年的反洗錢(qián)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，是對(duì)我國(guó)現(xiàn)行各項(xiàng)反洗錢(qián)制度一次系統(tǒng)的補(bǔ)充、完善、強(qiáng)化和升華。
四、《反洗錢(qián)法》是一部展現(xiàn)我國(guó)負(fù)責(zé)任大國(guó)形象的法律。在經(jīng)濟(jì)全球化和資本流動(dòng)國(guó)際化的背景下，洗錢(qián)活動(dòng)愈益具有跨國(guó)特性，并由發(fā)達(dá)國(guó)家不斷向發(fā)展中國(guó)家蔓延?！?·11”事件后，國(guó)際社會(huì)越來(lái)越認(rèn)識(shí)到，依靠一國(guó)力量難以預(yù)防、遏制和打擊跨國(guó)洗錢(qián)犯罪和恐怖活動(dòng)，必須通過(guò)規(guī)范和協(xié)調(diào)國(guó)內(nèi)、國(guó)際立法，加強(qiáng)反洗錢(qián)和反恐融資國(guó)際合作?！斗聪村X(qián)法》的頒布，表明我國(guó)已經(jīng)通過(guò)立法形式將反洗錢(qián)和反恐融資的國(guó)際義務(wù)轉(zhuǎn)換為國(guó)內(nèi)法，展現(xiàn)了一個(gè)負(fù)責(zé)任大國(guó)的國(guó)際形象。同時(shí)，也為我國(guó)加入國(guó)際反洗錢(qián)組織、參與國(guó)際規(guī)則制定、增大國(guó)際事務(wù)話語(yǔ)權(quán)、保障和謀求國(guó)家利益鋪平了道路。
五、《反洗錢(qián)法》是一部貫徹依法行政精神的法律。就反洗錢(qián)工作而言，依法行政主要是對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)提出的要求，就是要求反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)依照法定的權(quán)限和程序行使權(quán)力，這些要求在新頒布的《反洗錢(qián)法》中得到了充分的貫徹。對(duì)賦予反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)的每一項(xiàng)行政權(quán)力，都有相應(yīng)的限制或責(zé)任條款進(jìn)行制約，以防止權(quán)力的濫用。例如，《反洗錢(qián)法》在對(duì)客戶資料和交易信息保密、反洗錢(qián)調(diào)查和臨時(shí)凍結(jié)程序、人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)權(quán)限等方面都作出了明確的規(guī)定，對(duì)在反洗錢(qián)執(zhí)法過(guò)程中出現(xiàn)行政違法行為的單位和工作人員規(guī)定了嚴(yán)格的行政責(zé)任，甚至刑事責(zé)任。
重任，肩負(fù)著在本系統(tǒng)、本單位推進(jìn)反洗錢(qián)工作全面深入開(kāi)展的重任。因此，我們要以此為契機(jī)，站在維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信和穩(wěn)定、維護(hù)國(guó)家整體利益和人民群眾根本利益的政治高度去認(rèn)識(shí)做好反洗錢(qián)工作的重大意義，切實(shí)履行好反洗錢(qián)工作職責(zé)，共同開(kāi)創(chuàng)我市反洗錢(qián)工作的新局面。
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