為了確保事情或工作有序有效開展，通常需要提前準備好一份方案，方案屬于計劃類文書的一種。方案能夠幫助到我們很多，所以方案到底該怎么寫才好呢？以下是小編為大家收集的方案范文，歡迎大家分享閱讀。
企業(yè)跨境資金安排方案有哪些篇一
1、每次用款前要上交資金申請表及支票申請單，各部門簽字后才能付款，并且付款前必須提供發(fā)票，發(fā)票單位名稱必須與付款單位名稱一致。
2、股份制項目必須在簽完股份制協(xié)議后預先估計前期至少一個月內需先墊資的金額并在協(xié)議后的一個星期內所有股東按比例把資金存入公司賬戶，項目上所有用款（包括備用金、工資、材料款等等）都應向公司申請并支付給項目部或相應的單位。
3、股份制項目部人員應記現(xiàn)金流水帳（包括所有現(xiàn)金支出）和項目總資金流水賬。以便于各股東及時了解資金動向等。
4、項目上的工資由項目提出計劃然后報至公司，有各相關部門簽字后公司統(tǒng)一發(fā)放。發(fā)放前各班組準備好工資單及借條！
5、項目上小額備用金應該先提出申請，然后有項目上專人保管。單據(jù)應該有相關經辦人，項目經理，各在現(xiàn)場的股東簽名才能支付！每月上報公司。
6、項目上的收入（押金、罰款以及廢品買賣）應開具收據(jù)，收據(jù)有公司提供并蓋公司章，辦理收入收據(jù)時至少有3人簽字（經辦人、材料經理、項目負責人），并且每月上繳公司并入賬。
企業(yè)跨境資金安排方案有哪些篇二
為積極配合縣委、縣政府、縣依普辦開展“法律六進”活動，深刻貫徹落實“六五”普法規(guī)劃，進一步推動公司全體干部員工學法用法?，F(xiàn)結合公司實際，特制定“法律進企業(yè)”活動實施方案。
一、指導思想和工作原則；
以_理論和“三個代表”重要思想為指導，全面落實科學發(fā)展觀，認真貫徹xx屆x中全會精神，深入實施“六五”普法規(guī)劃，緊跟縣依普辦[20xx]3號關于“淳安縣‘法律六進’活動實施意見”的文件精神，結合公司《內部經營責任制方案》和《關于繼續(xù)加強業(yè)務合同管理有關規(guī)定的通知》等有關內容，廣泛、深入、扎實地開展法制宣傳教育。并在此基礎上，不斷推進各類有關國際貿易法律、法規(guī)知識的學習，進一步提高公司全體員工的法律意識和法律素質，營造全面、協(xié)調、可持續(xù)發(fā)展的外貿法制環(huán)境。
以求真務實、開拓創(chuàng)新、勇于爭先為工作原則，緊緊圍繞淳安縣xx五規(guī)劃經濟貿易方面的目標和中心工作，從實際需要出發(fā)，開展法制宣傳教育，堅持創(chuàng)新工作思路，創(chuàng)新方法手段，全面提高公司法治水平。
二、總體目標；
4.大力開展對扶貧共建村的法制宣傳，提高共建村村民的整體法制觀念，促進公司精神文明建設的發(fā)展。
三、具體任務；
4.堅持學習教育體制化，大力開展外貿法治實踐活動，要將領導干部法制講座、法律培訓納入法制學習的正常軌道，進一步落實重大決策前的法律咨詢和監(jiān)督工作，倡導公司全體上下開展普法實踐活動。
四、普法對象；
開展普法教育的對象：公司領導班子成員、中層干部、黨員干部、廣大普通職工。
五、工作步驟和時間安排；
“法律進企業(yè)”活動從20xx年開始實施，到20xx年結束，分三個階段落實進行。
1.啟動階段。20xx年，根據(jù)上級要求和工作，結合公司實際，制定實施方案，分解落實各項工作任務，并做好各種宣傳教育資料和組織發(fā)動工作。
2.實施階段。20xx年至20xx年，明確年度工作任務，確定學習任務和普及內容，做到有步驟、有計劃、有重點，扎實認真開展組織實施，講究實效。具體內容包括：每年組織1--2期相關法律培訓培訓班；以黑板報、宣傳橫幅、宣傳資料、組織觀看電教片等等多形式、多方面、多途徑的開展法制宣傳教育活動；每年要多次組織黨員干部下扶貧共建村進行法制宣傳；每年要定期開展年度法律法規(guī)學習教育情況小節(jié)；及時將有關公司開展“法律進企業(yè)”活動情況報送縣依普辦。
3.考核階段。20xx年，根據(jù)要求和，整個活動情況，并做好相關資料的收集和整理工作，隨時迎接上級有關部門的檢查考核。
六、組織與領導；
成立縣外貿總公司“法律進企業(yè)”活動領導小組：
黨支部書記、公司總經理蔡紀文同志任組長；
副總經理胡志巍同志和張芳蓉同志任副組長；
辦公室何方、程惠芳任普法學法工作聯(lián)絡人和通訊員。
一、指導思想
堅持以_理論和“三個代表”重要思想為指導．全面落實科學發(fā)展觀，緊緊圍繞企業(yè)改革與發(fā)展，堅持理論聯(lián)系實際，學用結合，堅持學法用法與建設高素質的企業(yè)經營管理隊伍、職工隊伍相結合，堅持學法用法與建立和完善現(xiàn)代企業(yè)制度相結合，堅持學法用法與加強企業(yè)科學管理、提高企業(yè)管理水平相結合，努力提高企業(yè)經營管理人員、職工的法律意識和法律素質，推進企業(yè)生產經營管理法治化，為社會主義市場經濟健康發(fā)展提供法治保障。
二、工作目標
通過學法用法，使企業(yè)經營管理人員、職工深刻理解實施依法治國基本方略、建設社會主義法治國家的重要意義，全面了解憲法及國家基本法律知識，熟悉掌握與社會主義市場經濟相關的法律知識，熟練運用與本職工作相關的法律知識；進一步增強企業(yè)經營管理人員的法律意識和法律素質，樹立誠信守法、依法經營、依法辦事的觀念，嚴格遵守國家法律法規(guī)，提高依法經營管理的水平和依法維護企業(yè)及職工合法權益的能力；進一步加強企業(yè)法律風險防范機制建設，杜絕重大違法事件的發(fā)生；積極探索企業(yè)法治文化建設，進一步推進依法治企工作的開展．為建立和完善現(xiàn)代企業(yè)制度提供法治保障。
三、任務內容
企業(yè)經營管理人員在加強對黨和國家關于民主法制建設的理論、方針和政策，憲法及國家基本法律制度學習的同時，重點要加強以下法律知識的學習：與整頓和規(guī)范社會主義市場經濟秩序相關的基本法律制度；與企業(yè)經營相關的合同、招投標、產品質量、消費者權益保護等法律制度；與企業(yè)內部管理相關的用工、安全生產、勞動保障、養(yǎng)老、法律顧問等法律制度；與企業(yè)外部環(huán)境相關的銀行、保險、環(huán)保、資源、世貿規(guī)則和物權等法律制度；與企業(yè)同行政主體關系相關的行政許可法、行政處罰法、行政復議法及行政訴訟法等法律制度；與企業(yè)糾紛處理相關的復議、仲裁、訴訟等法律制度；以及根據(jù)不同階段企業(yè)改革發(fā)展的工作重點和企業(yè)經營管理的實際需要，各相關部門及時組織開展各項新頒布實施法律和新修訂法律的宣傳教育。主要學習參考資料《企業(yè)經營管理人員法律知識讀本》作為統(tǒng)一讀本。
四、方法措施
(一)企業(yè)經營管理人員學習法律知識采取自學與集中培訓相結合的辦法，堅持從實際出發(fā)，因地制宜。根據(jù)企業(yè)的自身條件，通過舉辦培訓班、專題輔導、講座、交流研討會等為企業(yè)經營管理人員學法提供廣泛的學習途徑。
(二)圍繞企業(yè)生產經營和改革發(fā)展，加強對企業(yè)經營管理人員和職工的法制宣傳教育。充分利用職工喜聞樂見的形式，以及充分利用車間班組、班前(后)會，開展每周法律一題，每月一次講你身邊或你知道的法律故事交流活動，從而真正提高職工的法律素質，把法律進企業(yè)工作目標落實到最基層。
(三)加強企業(yè)法制宣傳教育的陣地和園地建設，努力拓寬企業(yè)法制宣傳教育的渠道。通過建立職工法制學校，設置法制宣傳欄(櫥窗)、標語，印制法制宣傳手冊、掛圖、法律知識匯編等法律宣傳資料，加強對與企業(yè)生產、經營、管理等有關的法律法規(guī)的宣傳教育，(四)鎮(zhèn)經委要把企業(yè)經營管理人員學法作為“xx五”國有企業(yè)領導人培訓的重要內容，制定培訓計劃，對重點企業(yè)的經營管理人員進行重點培訓。
(五)各相關職能部門根據(jù)職能分工，在職責范圍內采取多種形式，加強對個體和私營企業(yè)經營管理人員的法制宣傳教育，努力提高個體和私營企業(yè)經營管理人員的誠信意識、法律意識和法律素質。
(六)堅持學法與用法相結合，圍繞企業(yè)生產經營管理的各個環(huán)節(jié)，積極組織開展依法治企活動，努力加強企業(yè)規(guī)章制度建設，完善和規(guī)范企業(yè)運行機制，促進企業(yè)法治化管理水平的不斷提高。
五、實施步驟
全縣“法律進企業(yè)”工作共分三個階段：
第一階段：(20xx年9月至20xx年12月)。開展調查研究。摸清“法律進企業(yè)”工作底數(shù)，研究制定規(guī)劃，抓好試點、骨干培訓等工作。
第二階段：(20xx年1月至20xx年6月)。結合實際，制定“法律進企業(yè)”工作推進表，并積極采取各種有效的措施和手段，認真抓好各項工作的落實。
第三階段：(20xx年7月至20xx年6月)。按照細則確定的目標和任務，認真開展自檢自查工作，對“法律進企業(yè)”工作進行全面考核，并將其作為“六五”普法的重要內容記入考核檔案。
六、具體要求
(一)加強組織領導。鎮(zhèn)宣傳辦、經委、司法所，要加強對企業(yè)經營管理人員學法用法工作的督促和指導，把企業(yè)經營管理人員學法用法列入重要議事日程，建立健全企業(yè)經營管理人員學法用法的組織領導機構。各企業(yè)要建立一把手負責制，成立企業(yè)學法用法領導機構和辦事機構，推進企業(yè)經營管理人員學法用法工作的深入開展。
(二)加強考核監(jiān)督。建立企業(yè)經營管理人員學法用法考試考核制度，要堅持“誰主管，誰負責”的原則，結合企業(yè)管理、經營效益考核，把企業(yè)依法經營情況作為考核的重要內容，在培訓的基礎上，逐步建立和完善評價考核機制，按年度、分階段實行量化考核。
(三)加強宣傳報道。要充分利用各種媒體加強對企業(yè)學法用法工作情況的宣傳報道，廣泛宣傳企業(yè)在學法用法工作中總結出的好的經驗和做法。要重視奧運法制宣傳活動，把加強奧運法制宣傳與企業(yè)學法用法等有機結合起來，讓奧運法律知識與法治精神走進企業(yè)，讓法治為奧運服務。要建立和完善企業(yè)經營管理人員學法用法的監(jiān)督和激勵機制，充分調動企業(yè)經營管理人員學法用法的積極性、主動性和創(chuàng)造性，對學法用法成效顯著的單位和個人，要及時予以宣傳和表彰。同時要總結交流企業(yè)經營管理人員學法用法取得的成功經驗，推進企業(yè)學法用法活動的深入開展。
(四)加強保障措施。企業(yè)應加強對學法用法工作的保障措施，在人員上一方面加強企業(yè)內部法律工作人員的培圳，以提高從事學法用法工作的能力；另一方面聘請政法干警參與學法用法工作。在財力上將經費列入企業(yè)相應的財務預算，保證及時到位；在時間上保證企業(yè)經營管理人員每年學法時間不少于40小時，職工每年學法時間不少于20小時。各企業(yè)應根據(jù)本意見制定企業(yè)經營管理人員學法用法實施辦法。
為深入貫徹落實“六五”普法規(guī)劃和決議，并落實《_福建省委宣傳部、福建省司法廳、福建省法制宣傳領導小組辦公室關于下發(fā)“法律六進”活動有關創(chuàng)建工作標準的通知》，推動法制宣傳教育工作進一步貼近企業(yè)、貼近職工，不斷向企業(yè)延伸，區(qū)依法治區(qū)領導小組辦公室決定聯(lián)合區(qū)總工會結合我區(qū)實際，開展“法律進企業(yè)”活動，現(xiàn)制定活動具體實施方案。
一、指導思想：
認真貫徹黨的xx大精神，堅持以_理論和“三個代表”重要思想為指導，全面落實科學發(fā)展觀，緊緊圍繞企業(yè)改革與發(fā)展，堅持理論聯(lián)系實際，學用結合，堅持學法用法與建設高素質的企業(yè)經營管理隊伍、職工隊伍相結合，堅持學法用法與建立和完善現(xiàn)代企業(yè)制度相結合，堅持學法用法與加強企業(yè)科學管理、提高企業(yè)管理水平相結合，努力提高企業(yè)經營管理人員、職工的法律意識和法律素質，推進企業(yè)生產經營管理法治化，為薌城區(qū)經濟社會又好又快的發(fā)展提供法制保障。
二、總體要求：
“法律進企業(yè)”活動的總體要求：一是要大力開展憲法的學習宣傳和社會主義法治理念教育，努力提高廣大職工的憲法意識和法治觀念，推進社會主義法治觀念深入人心。二是大力開展促進經濟社會發(fā)展、維護社會和諧穩(wěn)定方面的法律法規(guī)宣傳教育，突出宣傳社會主義市場經濟和社會治安方面的基本法律原則、法律制度，努力服務改革發(fā)展穩(wěn)定大局，促進和保障經濟和諧。三是要大力開展以“學法律、講權利、講義務、講責任”為主要內容的法制主題教育，教育引導廣大企業(yè)員工依法維權，自覺履行義務，切實保障人民群眾的切身利益。四是要大力開展法治文化建設，努力倡導體現(xiàn)時代性，富有針對性，符合我區(qū)人民群眾需要的法治文化，為推進“平安薌城”建設營造良好的社會環(huán)境。
三、主要內容：
1、召集單位：
區(qū)依法治區(qū)辦公室、區(qū)總工會
2．參學對象
企業(yè)所有員工，重點是經營管理人員、職工。法律進企業(yè)活動方案
3．學習內容
深入學習憲法、國家基本法律制度，勞動和社會保障、勞動合同、福建省企業(yè)和企業(yè)經營管理者權益保護條例等法律法規(guī)知識。企業(yè)經營管理人員和務工人員在加強對黨和國家關于民主法制建設的理論、方針、政策和憲法及國家基本法律制度學習的同時，重點深入學習與企業(yè)相關的勞動和社會保障、勞動合同等法律法規(guī)知識。
4．活動方式
企業(yè)要制定年度法制宣傳教育工作計劃，建立健全企業(yè)干部職工法律學習制度，不斷提高企業(yè)經營管理人員依法經營、依法管理的能力，正確處理企業(yè)發(fā)展與維護職工權益關系。企業(yè)中層以上管理人員每年應定期或不定期參加法律知識學習。
加強維護職工的合法權益的法制宣傳教育，通過各種宣傳日、宣傳周、宣傳月等形式，大力宣傳社會保障、安全生產等與職工切身利益相關的法律法規(guī)知識，不斷提高企業(yè)職工的法律素質和依法維權能力。
企業(yè)跨境資金安排方案有哪些篇三
第一條：為了加強貨幣資金的管理，確保貨幣資金的安全，根據(jù)公司管理的要求并 參照會計法的有關規(guī)定，特制定本制度。
第二條：本制度中涉及的貨幣資金是指現(xiàn)金、銀行存款及其他貨幣資金。
第三條：公司設立出納崗位，負責現(xiàn)金、銀行存款的收入、支出和保管等日常業(yè)務， 并進行核算、檢查與監(jiān)督，保管銀行銀行票據(jù)，出納人員應嚴格執(zhí)行 《會計法》和公司各項規(guī)定。
第四條：根據(jù)內部會計控制制度的基本要求，出納人員嚴格禁止辦理會計稽核、會計檔案保管以及涉及收入、支出、費用、債權債務帳目的登記工作。
第五條：出納人員應時刻保證帳面貨幣資金金額與實際存有的貨幣資金金額相互一 致，如有差異，在查清差異原因后，追究責任。
第二章現(xiàn)金管理
第六條：公司現(xiàn)金的使用范圍
1、支付給職工的個人工資、津貼、獎金、福利、補助、醫(yī)藥費等款項；
2、支付給不能轉賬的單位或個人用于購買物資和勞動報酬；
3、各種勞保、福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支出；
4、出差人員必須隨身攜帶的差旅費；
5、結算起點（2000 元）以下的，與公司業(yè)務掛鉤的其他零星支出；
6、公司總經理與財務負責人共同審批確定需支付現(xiàn)金的其它支出。
第七條：公司庫存現(xiàn)金最高限額為50000元，如需大額支出應提前一天以上通知財 務部。
根據(jù)核定庫存限額，出納人員每日結存的現(xiàn)金，不得超過核定的庫存限額，超過部分應于當日及時送存銀行；由于特殊原因當日無法送存的，當日16 時前報公司財務負責人安排人員保衛(wèi)，妥善保管，未作安排或安排不落實的，有關人員應承擔責任。
第八條：公司現(xiàn)金的收支管理
1、現(xiàn)金的收入和支出，必須由出納員辦理。出納員請假時，可由財務負責人指定具備資格的專人臨時負責出納工作。
2、公司的經營業(yè)務及其它事項所發(fā)生的一切現(xiàn)金收入，必須交財務部入賬，不得自行保管和挪用，更不得私設“小金庫”。出納員對收入的現(xiàn)金必須于當日存入銀行，不得坐支。
3、取送款在 20000 元以上，必須安排專車或派人護送。
4、每筆現(xiàn)金收入、支出，都必須有簽批過的合法原始憑證作為收付款的書面證明。出納員必須認真審核確認是否辦理各項簽批手續(xù)、簽章是否齊全，對違反國家規(guī)定的收、付業(yè)務應拒絕辦理；對內容不全，手續(xù)不完備、數(shù)字有差錯的憑證，應予返回，補辦手續(xù)。如遇偽造或涂改，虛報、冒領等不法行為，應當日報告公司總經理處理。對符合要求的憑證收付款后，在原始憑證上加蓋“現(xiàn)金收訖”、“現(xiàn)金付訖”戳記。
在實際工作中應注意以下幾方面：
總經理批準后，由出納辦理現(xiàn)金收支業(yè)務。
給交款方。
6、出納人員應按照公司內部票據(jù)的管理規(guī)定申請領用“現(xiàn)金收款收據(jù)”， “現(xiàn)金收款收據(jù)”連續(xù)編號，出納人員在使用過程中，不得任意撕毀，如因某種原因需作廢時，應在“現(xiàn)金收款收據(jù)”上加蓋“作廢章”并保留全部聯(lián)次，待每本“現(xiàn)金收款收據(jù)”用完后到主管會計處定期繳銷時備查。
7、出納員必須嚴格遵守現(xiàn)金制度，不準用不符合財務制度的憑證頂替現(xiàn)金，不準擅自與其他單位或個人相互借用現(xiàn)金，不得謊報用途套取現(xiàn)金，不準利用銀行賬戶代其他單位或個人存入或支取現(xiàn)金，不準將單位收入的現(xiàn)金以個人名義儲蓄，如特殊情況需辦理時，必須經總經理同意后方可辦理。
8、在核算工作過程中發(fā)現(xiàn)長款或短款情況，應及時查找并請示財務負責人，不得擅自處理。
第九條：公司現(xiàn)金的登記和保護
1、公司設立“現(xiàn)金日記賬”，出納員按照經濟業(yè)務發(fā)生的先后程序逐日逐筆登記，賬目要日清月結，做到賬款相符。不準用白條等不符合財務制度規(guī)定的憑證頂替庫存現(xiàn)金。
2、每日結存現(xiàn)金和己蓋章的支票，必須鎖進保險柜，保險柜鑰匙必須隨身攜帶，不得隨意轉交他人。
3、每月會計結帳日后，出納人員應及時與負責帳務處理的其他會計人員就“現(xiàn)金日記帳”和“現(xiàn)金明細帳”進行相互核對一致，并編制“現(xiàn)金收付月報表”由出納人員以及會計人員雙方簽字，以確保帳帳相符。
4、財務負責人要對現(xiàn)金管理進行抽查，不定期地組織庫存現(xiàn)金盤點工作。
5、現(xiàn)金、銀行單據(jù)等重要物品保存在公司的“保險箱”中。
第三章 銀行存款管理
第十條：公司銀行存款的使用范圍和方法
1、公司除按規(guī)定留存的現(xiàn)金定額以備日常開支外，超過定額的貨幣資金必須全部存入銀行結算戶內。
2、公司發(fā)生的各項結算款項，除允許可以用現(xiàn)金直接支付的款項外，都必須通過銀行存款賬戶進行轉賬結算。
3、公司與銀行之間發(fā)生的各項收支業(yè)務，必須按照會計制度規(guī)定填制和取得各種銀行憑證、付款通知單等書面證明，經審核無誤后，據(jù)以編制會計憑證作為核算依據(jù)。
1、銀行出納員要隨時掌握銀行存款的結余情況，經常核對銀行對賬單。 當存款不足時，要及時向財務負責人匯報，以便及時組織資金。如不及時匯報，造成款項不能及時支付，要追究銀行出納員的責任。
2、銀行存款日記賬要分賬號設置，逐日逐筆順序登記，每日結出余額。做到日清月結， 銀行存款日記賬月末余額要與總賬余額、銀行賬戶余額進行核對。做到賬賬相符、賬款相符， 隨時督促催辦未達款項，掌握銀行存款的動態(tài)和余額。
3、月終，出納要編制“銀行存款余額調節(jié)表”進行調整核對，由財務負責人審核簽字，并將該歸檔。
公司應嚴格控制“開戶銀行”的管理，凡是涉
交公司財務負責人審核簽字后報公司總經理審批。
企業(yè)根據(jù)業(yè)務需要和精簡的原則開立一般存款帳戶；
企業(yè)在各銀行的預留印鑒應保持一致；
企業(yè)每半年對銀行帳戶進行一次清理，及時撤消不需要的帳戶；
為便于存檔、查找，銀行帳戶開立、撤消的有關文件、資料應作為原始憑證附在記帳憑證后面。根據(jù)需要，出納可保留相關文件、資料的復印件。
公司賬戶不得以各種原因出租、出借、轉讓給其他單位和個人使用。
第十三條：公司財務專用章及法人名章的管理
1、 公司財務專用章由財務經理保管，如因假期等原因暫時離崗，離崗前應將印章交 由直接主管或跨級主管保管，并辦理交接手續(xù)。
2、公司財務加蓋公司財務專用章時，要嚴格按照公司有關財務管理制度執(zhí)行。
3、公司財務必須嚴格執(zhí)行“章票分離”制度，負責保管財務專用印章的人員，不得同時負責保管支票等各種票據(jù)。
4、公司法定代表人人名專用章由公司法定代表人自行管理或授權專人管理。
第四章 網銀管理
第十四條：網上銀行支付是指以 bank internet web 為媒介，將公司以電匯、支票方 式改用以網絡電子方式進行的支付。
第十五條：網上銀行支付開通需經公司總經理審批同意后方可向銀行提出開通申請。第十六條：網上銀行支付流程 （職責與權限）
1、出納根據(jù)手續(xù)齊全的有效付款憑據(jù)，在網上銀行中生成網銀支付信息。
2、財務負責人對網銀付款業(yè)務進行審核，并進行支付授權。財務負責人為網銀最終審批人。網銀支付確認后，如果發(fā)生銀網退還需重新提交網銀支付的，各審批人依據(jù)付款出納打印出的網銀支付交易不成功信息或對方退還入賬憑證進行重新審批確認。
1、 網上銀行所有操作員需要妥善保管網銀動態(tài)密匙和操作員密碼。
2、 操作員的網上銀行登錄密碼要定期修改。
3、安裝了網上銀行的計算機為專用計算機，非網銀操作人員嚴禁使用， 出納員負責對網銀計算機進行日常管理與維護。
4、網銀操作人員離開崗位時必須退出網上銀行系統(tǒng)，并妥善保管網銀動態(tài)密匙。第十八條：網銀支付給內部單位員工款項，視同支付現(xiàn)金，必須遵守現(xiàn)金管理規(guī)定， 按現(xiàn)金的使用范圍支付。
第五章 銀行票據(jù)
第十九條：銀行票據(jù)的購買、保管及使用
1、銀行票據(jù)是指現(xiàn)金支票、銀行轉帳支票、銀行電匯憑證、銀行匯票申請書等銀行統(tǒng)一印制的票據(jù)。公司需要使用上述票據(jù)時，由出納向開戶銀行購買，并保存于公司的“保險箱”中。
2、出納人員應妥善保管和使用好銀行印制票據(jù)，防止空白票據(jù)的遺失和被盜用，在使用過程中出納人員應保存好所有銀行票據(jù)的留底聯(lián)（包括因某種原因報廢的銀行票據(jù)全部聯(lián)次），以備銀行票據(jù)使用完畢繳銷時登記到“票據(jù)領用單”上。
單據(jù)是否完整合法、金額計算是否正確，經過審核無誤后方能對外付款。并要求收款對方當事人在“銀行票據(jù)” 的公司留底聯(lián)次上簽署名字。
第二十條：公司支票
公司支票是公司對外結算的一種主要方式，是由公司簽發(fā)、通知銀行付款的一種書面證明。
1、公司支票的管理
（1）出納管理從銀行購入的空白支票，并建立臺賬，登記購入日期、種類、起止號碼，妥善保管空白支票及預留印鑒卡。
（2）公司財務部要建立支票領用臺賬，逐筆登記領用人姓名、支票號碼、用途、金額、收款單位等，并由領款人簽章。
（3）支票的使用人領用支票時，需填寫相關單據(jù)（依據(jù)各項制度填寫借款單或資金使用申請單），按程序辦理完簽批手續(xù)后，方可到財務部領取支票，并由申請人在財務部登記簽章。
（4）付出支票后，出納應在憑證上加蓋“轉訖”或“銀行付訖”戳記；
（5）凡公司簽發(fā)的支票，必須嚴格管理。結算賬戶必須有足夠的資金以保證支付。財務部在簽發(fā)支票前必須查明銀行存款的賬面余額，防止超過存款金額簽發(fā)空頭支票。簽發(fā)支票后，存款余額不足以支付，受銀行處罰時，由財務部負責人負完全責任。
（6）簽發(fā)的支票必須采取記名式，寫明出票日期，收款單位或收款人，并列明款項的用途和大小寫金額，不得簽發(fā)空白支票（內容填寫不全的支票，屬空白支票）。財務部不得辦理遲期或遠期支票。
（7）支票領用的報賬期限
一般情況從支票領用當日算起十日內必須報賬，如遇特殊情況不能報賬需延長時，必須寫出書面原因，報總經理批準后送財務部備案。否則，財務部有權停止辦理下次支票，執(zhí)行“前賬不清、后賬不借”的原則。
（8）支票金額起點每張 100 元，退款、找零以及結清賬戶的支票，不受起點限制。支票有效期為 10 天，自簽發(fā)次日算起，到期日遇法定假日不順延。
（9）公司收到的轉賬支票，必須當天送銀行轉賬，如因銀行營業(yè)時間限制，必須于第二個工作日營業(yè)送存銀行。
（10） 公司支票使用人如丟失支票時，要立即向財務部聲明，由財務部及時向銀行辦理掛失手續(xù)。丟失人要寫出書面檢查，交總經理。對造成經濟損失的，報請總經理批準，給予處罰。
（11）公司支票到期未用，應及時退回財務部，并辦理有關退回手續(xù)。
（12）公司支票作廢時，應及時退回財務部，并重新辦理領用手續(xù)。對退回的支票，財務部應及時辦理注銷。
（13）出納人員應妥善保管和使用好領用的銀行票據(jù)，防止空白票據(jù)的遺失和被盜用，在使用過程中出納人員應保存好所有銀行票據(jù)的留底聯(lián)（包括因某種原因報廢的銀行票據(jù)全部聯(lián)次），以備銀行票據(jù)使用完畢繳銷時登記到“票據(jù)領用單”上。
（14）財務部門要加強對支票的管理，每周至少清查一次，并做到及時與銀行核對，以防造成賬目錯亂。嚴格掌握支票的報銷手續(xù)，及時清理未達賬項。
2、公司支票的辦理
（1）辦理支票要按支票簽發(fā)的要求內容填寫齊全，并加蓋銀行預留印鑒。
（2）支票簽發(fā)“六不準”：
不準簽發(fā)空白支票；不準簽發(fā)遠期支票；不準出租、出借和轉讓給其他單位和個人；不準將支票作抵押；不準簽發(fā)印鑒不全、不符的支票；不準簽發(fā)假用途的支票。
第二十一條：其他結算方式采用銀行匯票、信用證、托收承付等方式結算時，應遵循銀行相關制度， 遵循本制度中對銀行存款的管理進行控制。
第五章 附 則
第二十二條：本制度的制定、修改、解釋權屬于公司財務部。
第二十三條：本制度經總經理簽發(fā)后實施。
企業(yè)跨境資金安排方案有哪些篇四
1、為加強集團資金管理，合理調度資金，減少資金浪費，在確保集團公司經營活動正常進行的前提下，最大限度的提高資金使用效率和效益，特制定本制度。
2、集團資金實行“集中管理、統(tǒng)一調度、有償使用”原則，以確保資金供需平衡。
2.1、“集中管理”是由集團財務中心資金運營部統(tǒng)一管理資金的收入、支出。
2.2、“統(tǒng)一調度”是由集團財務中心資金運營部根據(jù)各公司資金收支計劃及集團資金總體平衡計劃，實行資金審批原則，對資金需求進行總體、時間上平衡，協(xié)調公司各方面，保證公司經營資金的需要。
2.3、“有償使用”是指集團下屬公司、控股公司使用集團資金，需要支付資金使用費。
3、集團公司、集團子公司及控股公司在資金管理上必須遵守本制度，同時對本制度的制定、修改和解釋由集團財務中心負責。
資金運營部職責
1、保證集團資金安全和資金充足供應。
2、適時進行低成本融資。
3、對集團及所屬各單位的資金收、支、存情況、貸款還款情況，做到日清日結。
4、每月對集團公司的資金運作情況、資金占用情況、現(xiàn)金流量情況進行分析并報告。
5、對各所屬單位的資金運用情況進行監(jiān)督、管理和考核。
6、合理進行資本運作，提高資金運用效率。
庫存現(xiàn)金管理
1、庫存現(xiàn)金是指庫存的人民幣及外幣，現(xiàn)金由公司財務部指派專人保管。
2、現(xiàn)金收入除從銀行提取現(xiàn)金外，所有的現(xiàn)金收入都必須由出納開具收據(jù)（銷售回款在高達開具收款單）后收款，超過庫存?zhèn)溆媒痤~度必須當日送存銀行。
3、公司“收據(jù)”由各公司會計主管保管，并進行編號；出納領用，開具收據(jù)后，將收據(jù)存根聯(lián)交會計保管。集團總部由財務經理保管。
4、現(xiàn)金支出必須以手續(xù)齊全的合法憑證為依據(jù)，從備用金中支付。出納付款時應審查手續(xù)是否齊全完整，對手續(xù)不齊全的，不得付款。
5、現(xiàn)金收入、付出后，須在有關單據(jù)上加蓋“現(xiàn)金收訖”、“現(xiàn)金付訖“章。
6、現(xiàn)金日記帳由出納逐日逐筆記載，并編制“資金日報表”；出納應對每日的庫存現(xiàn)金進行自盤，會計定期或不定期實行監(jiān)盤，保證帳款相符。
7、現(xiàn)金必須放入保險柜存放，不得以白條抵庫，挪用公款。每日余額不得超過30000元的備用金定額。
8、 一切現(xiàn)金往來，必須收付有憑證，嚴禁口說為憑。嚴禁代外單位或私人轉帳套現(xiàn)和大額度支付往來或貿易現(xiàn)金。
銀行存款管理
1、銀行存款是指存放在各金融機構基本戶、一般戶、儲蓄卡中的貨幣資金，各公司的。銀行存款必須由專人管理。
2、未經公司總裁許可不得設立私人存折用于存放貨款，如有特殊情況，根據(jù)公司需要經總裁批準后，可以以公司指定的人申請開設用于客戶匯款的個人儲蓄卡。
3、儲蓄卡辦理后出納應將卡號和密碼交財務部備案，財務部收到卡后將卡毀滅，以后辦理轉帳等采用存折和預留的銀行印章辦理，主辦會計對卡的運作進行監(jiān)控。
4、不得出租、出借帳戶，為他人套取現(xiàn)金。
5、銀行收入單據(jù)須及時拿回，并把貨款收入金額，客戶名稱及時告訴業(yè)務員和業(yè)務部經理。
6、銀行付出須經審批，符合“財務報銷、付款流程制度”，手續(xù)齊全出納才能辦理付款手續(xù)。
7、對于開具現(xiàn)金支票或從存折中支付款項的，取款人、財務經理還須在現(xiàn)金支票存根或存折取出的單據(jù)背面簽字。
8、銀行存款日記帳（目前由資金日報表替代）由出納登記，逐日逐筆記載收付情況，并把所發(fā)生的單證編制現(xiàn)金、銀行存款會計憑證，在次日上班前移交會計，辦好交接手續(xù)。
9、每月月末應與銀行對帳單核對，編制銀行余額調節(jié)表，連同對帳單移交會計審核，若有不符，應查明原因。
10、印鑒法人專用章&財務專用章及預留銀行存折的印章，由財務經理（或財務主管）保管。若財務經理（或主管）有事需外出，需交接給財務總監(jiān)，集團下屬公司交公司總經理。
11、銀行賬戶必須按國家規(guī)定開設和使用，銀行賬戶只供本單位經營業(yè)務收支結算使用，嚴禁出租、出借賬戶供外單位或個人使用，嚴禁為外單位或個人代收代支、轉帳套現(xiàn)。對目前公司有此類情形的，有三個月內將此類帳戶收回后注銷。
12、 公司按規(guī)定在銀行或其它金融機構開設銀行存款賬戶，包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶。
13、銀行賬戶的賬號必須保密，非因業(yè)務需要不準外泄。
14、公司收入的一切款項，除國家另有規(guī)定的以外，都必須當日解繳銀行；一切支出，除按規(guī)定可以用現(xiàn)金支付的以外，應按照銀行有關結算辦法的規(guī)定，通過銀行辦理轉賬結算。
15、公司支付款項時，存款賬戶內必須有足夠的資金。不準簽發(fā)空頭支票和遠期支票，不準套取銀行信用。
16、集團財務中心資金經理、子公司財務部負責統(tǒng)一管理資金的收入、支出。
17、公司針對銀行存款的收支業(yè)務，必須建立授權批準控制制度，規(guī)定審批權限，建立規(guī)范、合理的審批程序。
18、有關資金使用的審批，如審批人員短暫離崗時，由其電話、傳真或其指定代理人代為審批，事后經審批人確認。經由審批人電話通知的款項，應在三個工作日內補辦確認手續(xù)，未在規(guī)定時間內補辦手續(xù)的，財務人員有權追回該款項并取消電話付款義務。
19、根據(jù)已獲批準簽訂的合同，嚴格按合同規(guī)定的期限付出，不得早付或遲付，也不準改變支付方式和用途，非經收款單位書面正式委托，不準改變收款單位。
20、會計人員對一切審批手續(xù)不完全的資金使用事項，有權且必須拒絕辦理。
21、出納根據(jù)各用款部門提供的付款票據(jù)和付款方式，參照銀行結算制度規(guī)定，填制付款憑證，交付銀行辦理付款手續(xù)。
22、出納人員收到銀行轉來的外單位的委托收款憑證時，應及時交本單位的經辦人審核，以便在規(guī)定的付款期內確定是否付款。
23、按順序逐日逐筆正確、及時地編制“資金日報表 ”。
24、銀行存款清查至少每月進行一次，月度終了，公司賬面余額與銀行對賬單余額之間如有差額，必須逐筆查明原因進行處理，并按月編制“銀行存款余額調節(jié)表”。
企業(yè)跨境資金安排方案有哪些篇五
長安信義社區(qū)
中國郵政儲蓄銀行霄邊支行 2013年01月
一、中國郵政儲蓄銀行簡介
（1）郵儲銀行公司業(yè)務系統(tǒng)與人民銀行支付結算系統(tǒng)的連接方式為全國最先進的“一點式接入”，減少了中間環(huán)節(jié)，提高了結算效率，通過行內匯劃、同城交換或人行大小額支付系統(tǒng)，利用電匯或票據(jù)（支票）等結算工具，可以在最短時間內實現(xiàn)資金結算。
二、活動目的：
三、服務方案內容
（一）資金歸集及結算服務
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