報告材料主要是向上級匯報工作,其表達方式以敘述、說明為主,在語言運用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內(nèi)容的真實和材料的客觀。優(yōu)秀的報告都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？下面我就給大家講一講優(yōu)秀的報告文章怎么寫，我們一起來了解一下吧。
銀行風險排查工作總結(jié)報告 銀行廉政風險排查報告篇一
首先，抓好各項業(yè)務(wù)制度學習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內(nèi)控制度建設(shè)，不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè)，通過完備的內(nèi)部管理制度，構(gòu)筑堅固防線，將化解風險關(guān)口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執(zhí)行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執(zhí)制不嚴者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
1、加強組織領(lǐng)導。我行領(lǐng)導高度重視此次的員工行為風險排查工作，為保證派工工作落于實處，同時為了明確相關(guān)責任人的責任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會其精神，加強對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風險合規(guī)、案例警示教育，重點教育員工深刻認識違規(guī)行為的嚴重危害和后果，提高風險防范意識，從根本上杜絕風險行為的發(fā)生。
1.授意、指示、強令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風險隱患和案件，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當利益的。
3.利用職務(wù)之便，與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股，或與實際控制的融資性擔保機構(gòu)進行業(yè)務(wù)合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進行跟蹤核實，排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風險。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常，不存在上述的幾種行為
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
四是健全和完善各項規(guī)章制度，做好深度排查工作，構(gòu)筑防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度，加強崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實際工作，加強對崗位的規(guī)范建設(shè)，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
銀行風險排查工作總結(jié)報告 銀行廉政風險排查報告篇二
在區(qū)分行安全保衛(wèi)部的正確領(lǐng)導、關(guān)心、支持下，我們緊緊圍繞安全生產(chǎn)月的工作，遵循“預防為主，綜合治理，誰主管，誰負責”的指導原則，堅持從人防、物防、技防、整章建制、加強隊伍建設(shè)等方面入手筑牢安全保衛(wèi)工作的基礎(chǔ)，通過制度約束和檢查督促，強化了員工的安全防范意識，使安全管理落到了實處，保證了我行財產(chǎn)和員工、客戶的人身安全，為我行業(yè)務(wù)發(fā)展和各項改革措施的順利推進營造了一個安全、穩(wěn)定的經(jīng)營環(huán)境。
人是做好安全防范工作的第一要素，我行把重視和加強對員工的安全教育，全面提高防范意識，增強防范技能，作為安全防范工作的基礎(chǔ)工作來抓。不管形勢如何變化，始終繃緊教育這根弦，做到了警鐘長鳴。因為無論多么完善的制度、多么堅固的防護設(shè)施、多么先進的技防設(shè)備，都是要靠人去遵守、去操作、去維護，只有把全行員工調(diào)動起來，夯實人防基礎(chǔ)，制度、設(shè)施、設(shè)備才能發(fā)揮最大的效用。
我們把增強員工的防范意識放在十分突出的地位，重點圍繞防搶、防盜、防詐騙的應(yīng)知應(yīng)會等內(nèi)容對網(wǎng)點員工進行預案教育和防范技能教育，收到了較好的效果。預案教育，就是對員工進行案例教育，組織員工熟悉“四防預案”，增強防范意識，提高防范能力。我們及時收集整理轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)案例，認真組織員工學習上級行下發(fā)的各種文件、通報、通知、案例剖析，組織員工進行分析，針對我行自身的防范工作查找隱患，完善防范措施。
防護設(shè)施建設(shè)對抵御盜竊、搶劫等不法侵害案件的發(fā)生起著無法替代的作用。因此，我行在注重抓全員防范意識教育培訓的同時，十分注重抓好防護設(shè)施建設(shè)，保證所有營業(yè)場所有靈敏可靠、嚴密完善的技防、物防設(shè)施。
加強規(guī)章制度建設(shè)，是一項保障安全防范工作步入規(guī)范和有序軌道的基礎(chǔ)性工作，其目的是通過規(guī)范管理和操作程序來抵御犯罪行為。本著在發(fā)展中完善，在需要中充實，在變化中調(diào)整，在實踐中創(chuàng)新的原則，聯(lián)系我行實際，建立健全了安全防范工作規(guī)章制度。建立了“安全保衛(wèi)崗位責任制”，修訂和完善了各項管理制度和規(guī)定。把加強檢查監(jiān)督作為落實各項規(guī)章制度，及時發(fā)現(xiàn)問題，堵塞漏洞，防范各類案件和事故發(fā)生的最基本的手段。
支行堅持每月對所屬網(wǎng)點進行全面檢查，分五個層次落實檢查工作，即行長親自查；分管行長定期查；保衛(wèi)人員每人承包一個網(wǎng)點，每周對所承包網(wǎng)點進行安全制度和防范設(shè)施檢查；網(wǎng)點負責人和安全員堅持做到每日營業(yè)業(yè)終了檢查；行領(lǐng)導會同業(yè)務(wù)部門進行階段性綜合檢查。
加強了網(wǎng)點日常的自查工作。明確網(wǎng)點負責人是該網(wǎng)點安全防范工作的第一責任人。在安全管理方面推行“一把手”工程，實行一票否決。把“誰主管、誰負責”當作安全保衛(wèi)工作的最高責任制度。目前，全行所有網(wǎng)點都設(shè)有安全員協(xié)助網(wǎng)點責任人進行安全檢查，網(wǎng)點每日進行例行安全檢查，并作詳細記錄。檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)方面的章、證、押是否入箱上鎖，水、電、氣閥是否關(guān)閉；門、窗是否閉鎖等。
通過建立健全規(guī)章制度以及開展不間斷的檢查工作，及時發(fā)現(xiàn)了薄弱環(huán)節(jié)，使一些潛在的事故苗頭得到整改，消除了隱患，促進了員工防范意識的加強和各項規(guī)章制度的落實，有效地避免了案件和事故。
認真履行安全生產(chǎn)管理職能部門的職責，加強了安全生產(chǎn)、突發(fā)事件處置等方面的工作。圍繞防火災(zāi)事故、防交通事故、防電氣事故、防中毒事故、防墜落事故等方面的工作，做好了特種設(shè)備、危險物品、公用車輛、食品、飲用水等的安全管理、指導和監(jiān)督。基本上做到了治安保衛(wèi)和安全生產(chǎn)一肩挑，沒有出現(xiàn)顧此失彼，偏廢任何一方面工作的情況。
對安全生產(chǎn)管理，支行安全保衛(wèi)職能部門在進行指導、檢查和監(jiān)督的同時，堅持了“誰主管，誰負責”和“誰使用，誰管理，誰負責”的原則，建立、健全了安全生產(chǎn)管理責任制度，堅持了安全第一、預防為主的方針，主要立足于日常管理和事故預防，加強經(jīng)常性的教育、檢查、監(jiān)督及隱患整改。
銀行風險排查工作總結(jié)報告 銀行廉政風險排查報告篇三
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復核、專項登記等，務(wù)求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面： 1是atm保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管atm保險柜密碼，出納員掌管atm保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出atm現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的atm機）、及時清點，交叉復核，中途不得換人。4是所有加鈔、點鈔、清機過程必須選擇監(jiān)控器下進行。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供atm維護服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機不受到外部人員控制，確保atm機正常運行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負責。
五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行風險排查工作總結(jié)報告 銀行廉政風險排查報告篇四
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內(nèi)控制度建設(shè)，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導后，我們將根據(jù)指示進行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個人結(jié)算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結(jié)算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴格按照反對洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理和會計主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責任明確。
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制。現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務(wù)核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數(shù)和金額是否正確一致。
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銀行風險排查工作總結(jié)報告 銀行廉政風險排查報告篇五
xx主管是營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)xx的現(xiàn)場組織者，是重要業(yè)務(wù)的授權(quán)和審批者，是xx風險的事中控制者，種種職責都說明xx主管在營業(yè)機構(gòu)的重要性，所以做好xx主管理的尤為重要。
xx年風險管理部制定了xx主管輪崗位方案，保障xx隊伍的優(yōu)化、廉潔、高效，保證業(yè)務(wù)xx人員全面掌握核算和管理要求；二是建立xx主管輪休制，避免休假高峰期軋堆休假，保障營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展，保證xx主管的正常休假，同時透過機動xx主管的輪替，作為xx主管的履職檢閱，發(fā)現(xiàn)和整改xx主管好的方法和錯誤的做法，達到全行統(tǒng)一標準；三是做好營業(yè)機構(gòu)xx主管的補充和配備工作，協(xié)助xx主管做好支行的各項xx業(yè)務(wù)正常開展。
新業(yè)務(wù)產(chǎn)生后，業(yè)務(wù)發(fā)展的好壞，其中首要的就是培訓到不到位，所以培訓工作很重要，風險管理部認真梳理以往的培訓方式，總結(jié)培訓的效果，年初重新制定“xx業(yè)務(wù)培訓方案”，采取集中培訓（每周xx主管和專職人員培訓），分層次轉(zhuǎn)培訓（由xx主管轉(zhuǎn)培訓受派機構(gòu)的xx人員），集中考核（由風險管理部組織考試）的方式，以期達到各層級xx人員不斷提高專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，確保具備履行本崗位職責的能力，以促進全體xx人員服務(wù)水平持續(xù)提高。
從3月份開始，總行和分行陸續(xù)上收了跨行支付業(yè)務(wù)、行內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)、個人開戶及簽約業(yè)務(wù)、支票影像提出、提入業(yè)務(wù)、自助設(shè)備加清鈔業(yè)務(wù)、貸款發(fā)放業(yè)務(wù)、票據(jù)審驗業(yè)務(wù)、賬戶錄入業(yè)務(wù)、加密代發(fā)工資等9大項25種業(yè)務(wù)。為支行減負、為xx人員減壓，把風險集中化，把業(yè)務(wù)流程化，把管理扁平化，讓柜面員工有機會、有時間充分的發(fā)揮其“一句話”的職能。
截止目前已初步形成“網(wǎng)點全面受理、后臺集中處理”的業(yè)務(wù)xx格局，逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)集約運行、風險集中控制和xx效率提升。從而提高我行業(yè)務(wù)xx效率，加強操作風險事中防控，促進網(wǎng)點由交易處理型向營銷服務(wù)型轉(zhuǎn)變。
業(yè)務(wù)集中上收，為支行減員13人，為對公人員減壓50%，為對公人員轉(zhuǎn)移風險50%。
為全面提升分行xx管理工作水平，有效控制基層行操作風險，圍繞xx工作服務(wù)基層、提升員工專業(yè)素質(zhì)，風險管理部努力創(chuàng)新，通過編制“xx業(yè)務(wù)風險月刊”、“xx業(yè)務(wù)風險季刊”，通過下發(fā)“風險警示書”，通過與風險薄弱機構(gòu)和人員約見談話、通過委派xx業(yè)務(wù)監(jiān)督人員到風險薄弱網(wǎng)點監(jiān)督指導、通過召開全行xx業(yè)務(wù)操作風險案防大會等方式，給營業(yè)機構(gòu)負責人和xx主管提供參考，更加方便、直觀、有針對性的使支行xx工作有的放矢，使xx人員增強風險防范意識，保護自己，保護他人，保護全行不受風險損失。為全行風險管控文化。
業(yè)務(wù)的開辦結(jié)合科技的力量可以使辦理業(yè)務(wù)的速度和準確率倍增，風險管理部與信息科技部密切合作開發(fā)了“分行業(yè)務(wù)集中處理綜合填單系統(tǒng)”，“知識庫”，“問題庫”、“數(shù)據(jù)報表系統(tǒng)”，小小的系統(tǒng)程序給支行和員工提供了數(shù)據(jù)參考和業(yè)務(wù)查詢，管理人員通過數(shù)據(jù)分析，填單平臺即提升了客戶的滿意度，提高了業(yè)務(wù)核算質(zhì)量，還減少了xx人員的工作量，體現(xiàn)了科技與業(yè)務(wù)的完美結(jié)合。
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