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銀行風險防控工作總結(jié)銀行風險防控工作報告篇一
為貫徹落實中央和省市縣決策部署，鼓勵和保護真正有價值的金融領(lǐng)域創(chuàng)新，凈化金融領(lǐng)域業(yè)態(tài)，規(guī)范金融領(lǐng)域發(fā)展，有效防范金融領(lǐng)域風險，根據(jù)《獻縣人民政府辦公室關(guān)于做好金融領(lǐng)域巡視整改工作的通知》（縣政辦傳〔20xx〕72號）文件精神，結(jié)合我鄉(xiāng)實際，制定本方案。
通過對金融領(lǐng)域領(lǐng)域違法違規(guī)行為的清理整治，有效防范和化解金融領(lǐng)域風險，規(guī)范金融領(lǐng)域業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，遏制金融領(lǐng)域案件及非法集資高發(fā)頻發(fā)勢頭；建立和完善長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉，金融領(lǐng)域創(chuàng)新與風險防范并重，充分發(fā)揮金融領(lǐng)域的積極作用，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融領(lǐng)域風險的底線。
1、打擊非法，保護合法。依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊，絕不手軟，絕不姑息。
2、積極穩(wěn)妥，有序化解。堅持穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風險領(lǐng)域，明確重點問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥防范和處置風險。同時堅持公平公正依法依規(guī)開展整治，不搞例外。
3、明確分工，強化協(xié)作。按照各部門職能職責和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)明確責任分工。堅持問題導向，加強組織領(lǐng)導，密切溝通配合，強化信息共享，突出部門聯(lián)動，集中力量對當前金融領(lǐng)域主要風險領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮金融領(lǐng)域活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，真正把整治任務(wù)和整治責任落到實處。
4、遠近結(jié)合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解金融領(lǐng)域領(lǐng)域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以此次專項整治為契機，堅持邊排查邊清理邊整改，及時總結(jié)經(jīng)驗，形成制度，建立健全金融領(lǐng)域及民間融資監(jiān)管長效機制。
（一）p2p網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。
1、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營銷。p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)嚴格遵守法律和政策要求，真正體現(xiàn)信息中介性質(zhì)。
2、股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，平臺上的融資者未經(jīng)批準，不得擅自公開或變相公開發(fā)行股票，強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。
3、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、股票承銷、經(jīng)紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)以及債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)。p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融領(lǐng)域機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。
4、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)等未取得相關(guān)金融領(lǐng)域資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融領(lǐng)域資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融領(lǐng)域相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融領(lǐng)域管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
（二）通過開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)。
1、企業(yè)未取得相關(guān)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。企業(yè)和傳統(tǒng)金融領(lǐng)域企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)認定業(yè)務(wù)屬性。
2、未經(jīng)相關(guān)部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融領(lǐng)域產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的`監(jiān)管規(guī)定。銷售金融領(lǐng)域產(chǎn)品應(yīng)嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產(chǎn)品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。
3、金融領(lǐng)域機構(gòu)不得依托通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
4、同一集團內(nèi)取得多項金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融領(lǐng)域企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?/p>
5、各類商品交易場所、文化藝術(shù)品交易場所不得從事違反法律法規(guī)和政策規(guī)定的金融領(lǐng)域活動。
（三）第三方支付業(yè)務(wù)。
1、非銀行支付機構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構(gòu)備付金賬戶計付利息，防止支付機構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
2、非銀行支付機構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構(gòu)進行。
3、開展支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金結(jié)算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。
（四）金融領(lǐng)域領(lǐng)域廣告等行為。
金融領(lǐng)域領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實準確，不得對金融領(lǐng)域產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行不當宣傳。未取得相關(guān)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機構(gòu)，不得對金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)或公司形象進行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。
1、嚴格準入管理。設(shè)立金融領(lǐng)域機構(gòu)、從事金融領(lǐng)域活動，必須依法接受準入管理。未經(jīng)相關(guān)部門批準或備案從事金融領(lǐng)域活動的，由縣金融領(lǐng)域管理部門會同縣市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締?？h市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門根據(jù)金融領(lǐng)域管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，縣公安機關(guān)依法查處。非金融領(lǐng)域機構(gòu)、不從事金融領(lǐng)域活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融領(lǐng)域”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“私募股權(quán)眾籌”、“保險”、“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），縣市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門將注冊信息及時告知縣金融領(lǐng)域管理部門，縣金融領(lǐng)域管理部門、縣市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門予以重點關(guān)注，從嚴監(jiān)管，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融領(lǐng)域活動的風險，視情采取整治措施。
2、強化資金監(jiān)測。加強金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。
3、建立舉報和“重獎重罰”制度。針對金融領(lǐng)域違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，根據(jù)屬地原則，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，縣金融領(lǐng)域辦和潭溪鄉(xiāng)人民政府設(shè)立舉報平臺，為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人提供法律保護并給予適當獎勵，獎勵資金由縣財政予以安排，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。
4、加大整治不正當競爭工作力度。對金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補償?shù)炔徽敻偁幮袨橛枰郧謇硪?guī)范。高風險高收益金融領(lǐng)域產(chǎn)品應(yīng)嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補償、交叉補償或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融領(lǐng)域產(chǎn)品。高度關(guān)注金融領(lǐng)域產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關(guān)情況。
5、加強內(nèi)控管理?？h金融領(lǐng)域辦對機構(gòu)自身與平臺合作開展業(yè)務(wù)進行清理排查，嚴格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)，不得與未取得相應(yīng)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的企業(yè)開展合作，不得通過開展跨界金融領(lǐng)域活動進行監(jiān)管套利?？h金融領(lǐng)域辦和鄉(xiāng)鄉(xiāng)人民政府在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中，應(yīng)對由其監(jiān)管的機構(gòu)與企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)的情況進行清理整頓。
6、用好技術(shù)手段。利用思維做好金融領(lǐng)域監(jiān)管工作。研究建立金融領(lǐng)域監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底金融領(lǐng)域總體情況，采集和報送相關(guān)輿情信息，及時向相關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性的事件，及時發(fā)現(xiàn)金融領(lǐng)域異常事件和可疑網(wǎng)站，提供金融領(lǐng)域平臺安全防護服務(wù)。
1、加強組織領(lǐng)導。為確保金融領(lǐng)域風險專項整治工作扎實有效開展，鄉(xiāng)成立由黨委書記陳繼祥為組長，黨委副書記、政府鄉(xiāng)長林現(xiàn)升，人大主席高雙喜為常副務(wù)組長，其他黨政班子成員為副組長，相關(guān)部門主要負責人為成員的整治工作領(lǐng)導小組（以下簡稱領(lǐng)導小組），總體推進整治工作。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公地點設(shè)鄉(xiāng)財政所，由高雙喜同志兼任辦公室主任。辦公室負責專項整治工作方案制定及協(xié)調(diào)實施，負責專項整治工作情況調(diào)度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報送等工作。辦公室工作人員從黨政綜合辦公室、統(tǒng)計站、農(nóng)經(jīng)站、財政所、派出所、司法所、農(nóng)商銀行、郵政局等部門單位各抽調(diào)1人參與辦公室日常工作。
2、明確各村、各相關(guān)部門單位職責。各村要認真落實屬地管理職責，定期向鄉(xiāng)領(lǐng)導小組報告工作進展情況，及時報告重大風險隱患，完成鄉(xiāng)領(lǐng)導小組交辦的各項工作。各村應(yīng)充分利用基層一線優(yōu)勢，落實源頭維穩(wěn)措施，做好本村摸底排查工作，按照注冊地對從業(yè)機構(gòu)進行歸口管理，積極預(yù)防、全力化解、妥善處置金融領(lǐng)域領(lǐng)域不穩(wěn)定問題，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機構(gòu)，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，切實承擔起專項整治責任，維護社會和諧穩(wěn)定。
3、明確部門職責。
各相關(guān)部門應(yīng)積極配合鄉(xiāng)領(lǐng)導小組開展工作。
黨政綜合辦公室：負責鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室日常工作。配合、協(xié)助上級有關(guān)部門開展工作，并負責專項整治期間協(xié)調(diào)實施、情況調(diào)度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報送等工作。
文化站：做好信息發(fā)布和輿論引導工作，加強宣傳報道，并協(xié)助上級文化部門對文化藝術(shù)品交易場所開展金融領(lǐng)域活動進行整治。
綜治辦：在專項整治工作期間做好對全鄉(xiāng)信訪、維穩(wěn)的協(xié)調(diào)工作，負責信訪人相關(guān)信訪訴求事項的接待受理。
財政所：負責對涉及其監(jiān)管職責領(lǐng)域的非法金融領(lǐng)域風險進行排查處置、信息收集和報送工作。
統(tǒng)計站：負責對涉及其監(jiān)管職責領(lǐng)域的非法金融領(lǐng)域風險進行排查處置、信息收集和報送工作；在整治期間，根據(jù)實際需要暫停重點風險領(lǐng)域的企業(yè)登記注冊，為專項整治工作提供企業(yè)注冊信息等資料。
派出所：協(xié)助上級部門依法查處專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導、監(jiān)督、檢查金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)落實網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動；會同相關(guān)部門共同做好群體性的事件的預(yù)防和處置工作，維護社會穩(wěn)定。
文辦室：協(xié)助上級教育部門加強金融領(lǐng)域經(jīng)營活動風險防范的指導和教育，指導所轄地區(qū)學校開展相關(guān)項目的風險排查，著力提高學生的風險防范意識和識別能力。
司法所：通過法制學校課等途徑做好普法宣傳，提供法律支持。
其他各成員部門單位要按照職能職責分工，配合做好相關(guān)的整治工作，并及時將情況報鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室。
1、動員部署階段。各村、鄉(xiāng)直各相關(guān)部門單位按照要求，結(jié)合實際，配合鄉(xiāng)領(lǐng)導小組廣泛宣傳動員，部署開展相關(guān)工作。
2、摸底排查階段。各村、各相關(guān)部門單位根據(jù)整治內(nèi)容，對本村、本分管領(lǐng)域的情況進行摸底排查，配合鄉(xiāng)領(lǐng)導小組開展專項排查工作。被調(diào)查的單位和個人應(yīng)接受依法進行的檢查和調(diào)查，如實說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關(guān)部門可依法對與案件有關(guān)的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關(guān)人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型金融領(lǐng)域平臺或短時間內(nèi)發(fā)展迅速的金融領(lǐng)域平臺、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報告鄉(xiāng)領(lǐng)導小組。各村、各相關(guān)部門單位將排查匯總的相關(guān)信息，于20xx年1月15日前報鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室。
3、清理整頓階段。各村、各有關(guān)部門單位配合鄉(xiāng)領(lǐng)導小組對本鄉(xiāng)的金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)和業(yè)務(wù)活動開展集中整治工作。對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，將上報縣專項整治領(lǐng)導小組，交由縣行政主管部門依法依規(guī)采取責令整改、停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照等方式進行綜合整治，涉嫌犯罪的，將相關(guān)線索移送公安機關(guān)進行處理，對情節(jié)嚴重、給投資人帶來巨大損失、攪亂金融領(lǐng)域秩序、社會影響惡劣的非法集資行為進行重點打擊。20xx年1月底前基本完成本鄉(xiāng)的清理整頓工作。
4、督查評估階段。各村、各相關(guān)部門單位分別組織自查。領(lǐng)導小組適時組織開展對重點領(lǐng)域和重點地區(qū)的督查和評估，總結(jié)推廣好的經(jīng)驗做法，對于整治工作落實不力，整治一批又出一批的，應(yīng)查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。此項工作同步于20xx年1月底前完成。
5、驗收總結(jié)階段。鄉(xiāng)領(lǐng)導小組組織對各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收。各村、各有關(guān)部門單位要認真總結(jié)專項整治情況，匯總數(shù)據(jù)，總結(jié)經(jīng)驗，分析問題，形成整治報告，報鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室，此項工作應(yīng)于20xx年1月底前完成。
1、高度重視，抓緊行動。各村、各有關(guān)部門單位要充分認識形式的嚴峻性和整治的重要性，增強責任感和緊迫感，迅速行動起來；要加強組織領(lǐng)導，落實職責分工，明確工作目標，突出工作重點，加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，確保工作落實。
2、落實責任，形成合力。落實職責分工，明確工作目標、工作重點、工作進度，按照部門統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結(jié)合、共同負責的原則，做好組織領(lǐng)導、推進協(xié)調(diào)配合、落實督促指導。
3、積極穩(wěn)妥，講究方法。各村、各有關(guān)部門單位在整治過程中要充分考慮市場反應(yīng)，防止被市場誤讀、公眾誤解，防止媒體逆向反映、過度反映。要堅持分類施策、分類處置，按照不同情況，差別化處置。要穩(wěn)扎穩(wěn)打，有序可控，把握進度，有張有弛，留有余地，防范處置風險。落實源頭維穩(wěn)措施，妥善處置整治過程中發(fā)生的不穩(wěn)定問題，維護社會和諧穩(wěn)定。
4、加強指導，督促落實。建立督導巡查工作機制，加強專項整治工作的督促指導。鄉(xiāng)領(lǐng)導小組將組織督導組，對各村及相關(guān)部門單位進行督查，及時發(fā)現(xiàn)問題，層層壓實責任，提升專項整治工作的實效。
5、加強溝通協(xié)調(diào)，信息互通共享。做好信息報送工作，加強信息互通與共享。各村、各相關(guān)部門要認真研究解決專項整治工作中出現(xiàn)的新情況、新問題，及時總結(jié)工作經(jīng)驗，每月月底前向鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室報送專項整治工作進展情況，突發(fā)情況隨時上報，鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室將定期對有關(guān)情況進行通報。
銀行風險防控工作總結(jié)銀行風險防控工作報告篇二
為做好全行營業(yè)網(wǎng)點疫情防控工作，切實維護員工和客戶生命安全和身體健康，保障營業(yè)網(wǎng)點正常開展工作，根據(jù)省、市行《關(guān)于加強新冠疫情防控工作的通知》要求，結(jié)合我行營業(yè)網(wǎng)點實際情況，制定本方案。
1、普及新冠的防控知識，提高全體員工的防控意識。
2、堅持預(yù)防為主，不折不扣地落實各項預(yù)防措施。
3、建立快速反應(yīng)報告機制，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早隔離、早治療，有效防控交叉感染與蔓延。
1.成立新冠防控工作小組，由行長擔任工作組總指揮，對經(jīng)營場所防控及復工工作實施統(tǒng)一指揮。各崗位負責人任組員，協(xié)助組長做好各項統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作，貫徹落實各項防控措施的執(zhí)行情況。
2.落實專門的新冠防控管控人員和工作組，各項職責分配到人，實現(xiàn)網(wǎng)格化管理。
3.整個分行以部門為單位，形成部門防控負責人形式，按部門分管；部門防控負責人配合防控工作小組完成部門內(nèi)的防控工作；同時負責本部門員工健康、衛(wèi)生、行為的日常監(jiān)督；當部門內(nèi)出現(xiàn)突發(fā)情況時，部門防控負責人第一時間通知防控工作小組，做好應(yīng)急處理。
（一）營業(yè)前準備工作：
1、全面進行營業(yè)網(wǎng)點及自助設(shè)施防疫消毒。開門網(wǎng)點每天至少2次（上午上班前一次，下午上班前一次）要對辦公區(qū)域、生活區(qū)域、辦公設(shè)施、自助設(shè)施進行全面防疫消毒處理（包括但不限于地面、柜臺、門把手、填單臺、座椅等），消毒和清潔情況要全面做好記錄，明確時點和責任人，確保后續(xù)可查，對已消毒區(qū)域張貼已消毒提示。
2、加強清潔通風換氣。各網(wǎng)點已配備新風系統(tǒng)或空氣凈化器設(shè)備的必須全天開啟，確?？諝馇鍧?，營業(yè)結(jié)束關(guān)機斷電。
3、加強員工日常體溫檢測（包括保安、保潔人員等）。對外開門營業(yè)的網(wǎng)點，員工要保證每日至少檢測2次體溫（上午上班前一次，下午上班前一次），并按支行要求記錄檢測情況。
4、營業(yè)室內(nèi)配備防疫用品。營業(yè)網(wǎng)點要在客戶等候區(qū)或便民服務(wù)柜擺放免洗洗手液等防疫用品；營業(yè)人員一律配戴符合防疫標準的口罩，勤洗手，少聚集，自覺加強自身安全防疫。
5、網(wǎng)點開門營業(yè)后，網(wǎng)點主任要全程靠在網(wǎng)點上，親自安排消毒及大堂營業(yè)工作，領(lǐng)學工作預(yù)案，及時處置營業(yè)過程中存在的突發(fā)問題，嚴禁脫崗。
（二）營業(yè)中防控工作：
1、營業(yè)網(wǎng)點要設(shè)立防疫檢測服務(wù)點，配齊測溫儀、口罩、酒精、消毒液等防疫物資，建全各種登記簿。
2、對進門辦理業(yè)務(wù)的`客戶，網(wǎng)點主任安排專人站位檢測服務(wù)點,實行“一人一檢測，一人一辦理”的原則，需逐一為客戶檢測體溫,客戶檢測情況要序時登記，嚴控室內(nèi)客戶人數(shù)，要盡量避免客戶在營業(yè)廳內(nèi)聚集、等待，防止出現(xiàn)聚集性傳播。對未佩戴口罩的客戶，要在與其對話前免費提供口罩。對拒不接受體溫檢測,拒絕佩戴口罩的客戶，網(wǎng)點可拒絕其進入對外營業(yè)區(qū)域。
3、對體溫檢測正?？蛻?，網(wǎng)點大堂經(jīng)埋要分流客戶，盡量通過高柜辦理業(yè)務(wù)，減少低柜和超級柜臺辦理業(yè)務(wù)時與客戶直接接觸幾率。
5、妥善安排員工用餐。營業(yè)網(wǎng)點員工自備食物，在網(wǎng)點用微波爐或煤氣灶加熱后分餐用餐，禁止外買送餐，避免集中用餐或外買食物不安全引起交叉感染或食品安全問題。
（三）其他方面：
1、加強宣傳引導。各網(wǎng)點及時向員工普及疫情防控知識和防控措施，增強員工疫情防控能力，不信不傳，減少法公共場合，科學做好疫情應(yīng)對。
2、加強人員調(diào)度保障業(yè)務(wù)運行。一是要落實關(guān)鍵崗位人員上崗，對網(wǎng)點主任、內(nèi)勤行長（主任）、大堂經(jīng)理等崗位要優(yōu)先保障到崗，確保履職不間斷;二是各網(wǎng)點主任聯(lián)系支行包靠部室經(jīng)理，每天安排1-2名部室員工到網(wǎng)點協(xié)助開門營業(yè)。
3、設(shè)置防疫物品回收桶。專門回收一次性或廢舊防疫物品，每天下班后將回收的防疫物品嚴格銷毀。
4、關(guān)閉營業(yè)網(wǎng)點大堂區(qū)與自助區(qū)卷簾門，確保進入營業(yè)室內(nèi)的客戶與自助區(qū)客戶相隔離，避免人員叉感染。
1、營業(yè)網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)客戶體溫異常的，首先立即向網(wǎng)點主任匯報，了解客戶基本信息及是否近期與**地區(qū)人員接觸，勸說其自我隔離后到當?shù)囟c醫(yī)療機構(gòu)發(fā)熱門診進行規(guī)范治療，同時做好記錄，及時向支行或當?shù)胤酪卟块T報告。
2、對于發(fā)現(xiàn)疑似病例的營業(yè)網(wǎng)點，要立即做好客戶疏散，妥善安排臨時停業(yè)，并進行全面消毒，同時將出現(xiàn)疑似感染員工的網(wǎng)點其他相關(guān)員工安排在家進行觀察。
3、營業(yè)網(wǎng)點重要崗位人員要明確a、b崗，一旦出現(xiàn)疑似病例需在家觀察或其他情況時，b崗員工可順利接替，保證網(wǎng)點能夠正常運營。
在特殊時期，各網(wǎng)點要進一步提高執(zhí)行力，對支行下達的各項指令由網(wǎng)點負責人及時傳達布置到位，堅決杜絕不傳達、慢傳達行為，對各項工作預(yù)案及措施認真學習并確保全員掌握，保證各項業(yè)務(wù)安全運營。
銀行風險防控工作總結(jié)銀行風險防控工作報告篇三
根據(jù)省、市疫情聯(lián)防聯(lián)控工作機制要求，按照區(qū)指揮部的統(tǒng)一部署，為銀行業(yè)穩(wěn)步有序復工，提升金融服務(wù)質(zhì)效，全力保障企業(yè)復工復產(chǎn)，推動經(jīng)濟平穩(wěn)健康發(fā)展。特制定本方案。
（一）落實金融機構(gòu)主體責任
各銀行對營業(yè)場所復工后的防疫監(jiān)管負主體責任，銀行主要負責人為本機構(gòu)疫情防控第一責任人，各銀行要成立由主要負責人牽頭的疫情防控工作組，要制定完備的復工疫情防控方案，并報高新區(qū)財政金融局通過。
（二）建立健全疫情防控協(xié)調(diào)聯(lián)動機制
各銀行必須服從屬地管理，要自覺融入疫情防控網(wǎng)格，建立暢通的聯(lián)系溝通渠道和協(xié)同工作機制，確保一旦發(fā)生問題能夠及時采取有效措施，第一時間妥善應(yīng)對處置。
一是完善防控機制。簽訂復工疫情防控承諾書，制定復工疫情防控工作方案、應(yīng)急處置預(yù)案，明確組織機構(gòu)、強化防控措施、落實主體責任，突發(fā)狀況嚴格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
二是復工人員條件。
1、返崗人員14天內(nèi)無密切接觸者、次密切接觸史，無公布的.中高風險區(qū)逗留史，近期連續(xù)6次核酸檢測為陰性。
2、返崗人員須為防范區(qū)內(nèi)居民，原則上企業(yè)實行封閉管理，根據(jù)情況逐步放開。特殊情況下，由企業(yè)采取“兩點一線”“點對點”方式接送返崗人員。封控區(qū)、管控區(qū)、重點區(qū)居民一律不得返崗。
三是防護物資齊全。要提前準備口罩、手套、測溫儀等防控物資和洗手液、消毒液、酒精等消殺用品，確保儲備充足，要設(shè)置突發(fā)應(yīng)急隔離室，并建立放庫物資庫存和使用臺賬。
四是消殺滅菌要到位。做好營業(yè)場所及辦公區(qū)域的衛(wèi)生消毒消殺工作，特別是衛(wèi)生間、垃圾桶和接觸類較多的公用設(shè)備；空調(diào)使用全新風運行并關(guān)閉空調(diào)加濕功能，并對空調(diào)進風口、出風口進行消毒消殺，保持通風換氣，并建立健全消毒消殺臺賬。
五是申請復工的銀行，除必須崗位外，其他崗位人員暫時居家。
一是嚴格執(zhí)行測溫驗碼。在營業(yè)場所門口設(shè)置專人對所有進出人員測溫驗碼、核酸檢測次數(shù)及檢查口罩佩戴等情況。
二是控制營業(yè)網(wǎng)點人員密度。采取限流措施，減少客戶在網(wǎng)點滯留時間，保持一米線間距，營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)辦理業(yè)務(wù)的客戶不得同時超過5人，防止發(fā)生聚集性風險并做好登記工作。
三是加強復工人員管理。復工人員返崗后，要按照疫情防控指揮部要求，督導復工人員及客戶做好個人防護，服務(wù)交流時保持一定距離和避免直接接觸。復工人員每周進行1次核酸檢測，每天早、中、晚分別對復工人員進行體溫測量，并建立健全復工人員健康信息臺賬。
四是廣泛開展宣傳教育。在營業(yè)場所等醒目位置張貼公共場所二維碼、疫情防控明白紙，利用墻面和顯示屏等宣傳防疫要求和注意事項。安排專人進行消毒操作規(guī)程和疫情防控措施的培訓，提升疫情防控和應(yīng)急處置能力。
五是做好日常消毒消殺。日常保持通風換氣和清潔衛(wèi)生，每天定時對營業(yè)場所和辦公區(qū)域，空調(diào)進風口、出風口和接觸較多的公用設(shè)備等進行消毒消殺并做好記錄。
六是嚴格實施閉環(huán)管理。復工人員盡量在行里進行封閉管理，確需返回居住地及外出辦理業(yè)務(wù)的，實行“兩點一線”閉環(huán)接送，減少人員流動；暫停不必要的會議、集聚等，職工能夠?qū)崿F(xiàn)分批就餐，滿足錯峰就餐要求。
1、銀行業(yè)復工實行向財政金融局申報備案制度。銀行向區(qū)財政金融局提報《金融機構(gòu)疫情防控工作方案》、《金融機構(gòu)疫情防控承諾書》、返崗人員名單和核酸檢測情況。
2、返崗時間安排。3月28日早6點起銀行復工復產(chǎn)，逐步恢復正常生產(chǎn)秩序。封控區(qū)、管控區(qū)、重點區(qū)等區(qū)域根據(jù)指揮部的統(tǒng)一安排，達到規(guī)定標準后，解除管控。
銀行風險防控工作總結(jié)銀行風險防控工作報告篇四
為健全銀行內(nèi)部控制體系框架，建立有效管理合規(guī)風險的運行機制，促進全面風險管理體系的建立，才能確保銀行安全穩(wěn)健運行，但要促進銀行依法合規(guī)經(jīng)營，銀行業(yè)的合規(guī)風險管理體制建設(shè)刻不容緩。
合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險。
合規(guī)風險管理機制是指，銀行有效識別合規(guī)風險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風險的周而復始的循環(huán)過程。合規(guī)風險管理的任務(wù)正是及時發(fā)現(xiàn)并制止風險產(chǎn)生以及由此造成的破壞。隨著監(jiān)管環(huán)境的變化，銀行內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營與合規(guī)性監(jiān)督檢查的重要性日益突出，合規(guī)風險管理對于銀行具有特別重要的意義。因此，必須建立健全合規(guī)風險管理機制建設(shè)。
（一）合規(guī)從高層做起，樹立“合規(guī)人人有責”的觀念。
合規(guī)應(yīng)從高層做起，通過不斷完善治理強化合規(guī)風險管理，高層的言行應(yīng)與銀行的宗旨和價值觀念相一致。由于合規(guī)文化體現(xiàn)在每一個銀行職員對合規(guī)理念的認識及其日常的行為規(guī)范和準則之中，這不但需要董事會及高級管理層在全行推行誠實與正直和“合規(guī)創(chuàng)造價值”觀念，還需要制定和執(zhí)行清晰的員工行為準則和規(guī)范。只有當銀行的員工恪守高標準的職業(yè)道德規(guī)范，人人都能有效履行自身合規(guī)職責，銀行合規(guī)風險管理才會有效。
強化合規(guī)理念、意識和行為準則，合規(guī)是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的基本保障，是減少案件的必要前提，是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)員的職責，更是銀行所有員工的責任，樹立“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、等理念，只有合規(guī)成為銀行每一員工的行為準則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，全行員工欣然接受全面的合規(guī)培訓，主動尋求合規(guī)部門的建議，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標準及相關(guān)管理部門精神得到遵循和貫徹落實。
（二）倡導“主動合規(guī)”的文化氛圍。
加強對員工的政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強員工合規(guī)意識、法制觀念和自覺遵守制度能力，增強主動合規(guī)和對風險識別能力的意識，能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要，是建立長效發(fā)展機制的需要，是提高經(jīng)濟效益的需要，使其能從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。在全行內(nèi)倡導主動發(fā)現(xiàn)和主動暴露合規(guī)風險隱患或問題，主動改進相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，營造“主動合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氛圍。
（一）建立合規(guī)責任體系，明確各級管理層的合規(guī)工作職責。
建立健全合規(guī)責任體系，明確合規(guī)部門是專門協(xié)助銀行高管層實施合規(guī)風險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負最終責任，業(yè)務(wù)部門對合規(guī)風險負直接責任，每位員工對其業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性負責，合規(guī)部門承擔合規(guī)管理責任。對于合規(guī)風險及違規(guī)問題，要迅速作出處理。明確合規(guī)部門的職能定位，合規(guī)風險監(jiān)控的介入時機，落實合規(guī)管理職能；業(yè)務(wù)部門應(yīng)支持合規(guī)部門實施合規(guī)風險監(jiān)測與評估，合規(guī)部門應(yīng)促進業(yè)務(wù)部門防控合規(guī)風險，業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動地進行動態(tài)合規(guī)自我評估，建立合規(guī)部門與其他部門在合規(guī)管理中的溝通與合作機制。
（二）設(shè)置合理的合規(guī)部門。
根據(jù)自身經(jīng)營特點，組建一個與自身風險管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門，設(shè)立獨立或相對獨立的合規(guī)風險管理部門，在支行及以下機構(gòu)可設(shè)立合規(guī)崗位。還應(yīng)配備足夠的、素質(zhì)較高的合規(guī)人員，負責合規(guī)工作具體組織實施，制定科學、合理的`各級機構(gòu)績效考核辦法等。
合規(guī)部門應(yīng)履行崗位職責，就合規(guī)法律、規(guī)則和準則向高級管理層提出建議；協(xié)助高級管理層就合規(guī)問題對員工進行教育，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；通過政策、內(nèi)部行為準則和各項操作指引等其他文件，為員工恰當執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準則提供書面指引；有效識別、量化、評估內(nèi)部合規(guī)風險。
（三）創(chuàng)建科學的合規(guī)管理機制。
許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結(jié)果。如何確保一個“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個“規(guī)”自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。
首先，要切實建立合規(guī)風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織構(gòu)扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
其次，要通過設(shè)立合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責，獨立于銀行的經(jīng)營活動，對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標準的操作行為，銀行管理層能夠采取適當措施予以糾正，確保從業(yè)人員的行為自覺服從既定的“規(guī)”。
再次，要通過一定方式對所有新上任的部門和各級負責人進行上任前的合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓不合格的，則不能讓其上崗作業(yè)。
密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，認真領(lǐng)會行業(yè)管理部門的管理意見，對照合規(guī)風險點，本單位的合規(guī)機制建設(shè)情況進行調(diào)查摸底，清理現(xiàn)有的規(guī)章制度，梳理各項業(yè)務(wù)流程和風險點，提出如何防范和控制風險的措施和辦法。
（一）清理現(xiàn)行規(guī)章制度。
對銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度全面進行清理，清理工作必須橫向到邊，縱向到底，從上至下，各級管理層負責對各自修訂的制度進行清理，對每項制度、每條規(guī)定是否適應(yīng)當前業(yè)務(wù)發(fā)展的需要逐一進行清理，對不適應(yīng)當前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，該廢止的廢止、該修改的修改，而且對沒制度監(jiān)督的業(yè)務(wù)要及時進行補充完善，確保不留真空。
（二）梳理業(yè)務(wù)流程風險點。
梳理各項業(yè)務(wù)流程，排查各項業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，對可能會導致發(fā)生操作風險的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)，或存在的風險點一一記錄在案，組織一線業(yè)務(wù)人員進行討論，以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程風險為主題進行討論，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風險了解的程度，管理層能更清晰地知道各業(yè)務(wù)流程所存在的風險點，并能促使員工熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，同時知道相關(guān)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)存在的風險，使其在業(yè)務(wù)操作過程中能加以防范，只有查找出各項業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風險點并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風險。
（三）制定完善適應(yīng)當前業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。
根據(jù)清理結(jié)果和梳理、排查情況，結(jié)合內(nèi)外審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風險提示等，開發(fā)完善能適應(yīng)當前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序，建立有效防范和控制風險的合規(guī)機制，。
銀行合規(guī)工作只有通過以上各環(huán)節(jié)每一年度周而復始的循環(huán)并能持續(xù)下去，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機制才可能形成，合規(guī)風險才能得到有效的控制，其他金融機構(gòu)出現(xiàn)過的違規(guī)事件才不會重現(xiàn)，操作風險才能從根本上得到有效遏制。
銀行風險防控工作總結(jié)銀行風險防控工作報告篇五
借全國保衛(wèi)工作會議的東風，召開全行衛(wèi)工作會議：一、傳達上級會議精神；二、總結(jié)布置工作；三、表彰三年來在完成職能工作中表現(xiàn)突出的先進集體和先進個人；四、匯報介紹交流先進經(jīng)驗；五、制定完成新年度工作任務(wù)的'具體措施，研究推行職能工作評選評比辦法。
會議之后，接著進行以技能競賽為主要內(nèi)容的針對性培訓，達到統(tǒng)一標準、統(tǒng)一內(nèi)容、統(tǒng)一動作、統(tǒng)一要求，便于順利實施安保工作。
為適應(yīng)現(xiàn)代條件下安保工作的需要，提高職能工作者的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)，迫在眉睫。針對目前守押人員，經(jīng)安?？茦I(yè)務(wù)素質(zhì)低下的實際狀況，20xx年要在全聯(lián)社掀起轟轟烈烈的愛武習武練兵熱潮，通過考核、比武競賽一定的形式，激發(fā)全轄保衛(wèi)人員努力練就應(yīng)付突然情況、突發(fā)事件的過硬本領(lǐng)，真正能夠勝任本職工作，完成各行交給的任務(wù)。比武競賽時間初步確定在七、八月份。
（一）進行以安全防護設(shè)施建設(shè)為重點內(nèi)容的全面檢查。
以安?？茷橹?，并抽調(diào)會計、監(jiān)察等相關(guān)部門對各級行在貫徹執(zhí)行農(nóng)信銀新發(fā)[20xx]21號《關(guān)于安防建設(shè)工程中標單位及有關(guān)規(guī)定的通知》情況進行跟蹤檢查，從根本上消除和糾正那些不執(zhí)行《規(guī)定》的個人主義行為，旨在規(guī)范工作操作程序，整頓全聯(lián)社安防設(shè)施建設(shè)秩序。
（二）進行系統(tǒng)安全工作大檢查。目的是督促檢查全年工作任務(wù)落實情況，完成總行會議精神貫徹情況，安全防范常規(guī)工作檢查，鼓勁加油，善始善終做好后每月工作。
與此同時，還將進行深入細致的調(diào)查研究，幫助基層守押人員真實反映解決工作和生活中的實際困難，落實應(yīng)有的待遇。通過以上努力，確保全年全行保衛(wèi)工作萬無一失。
銀行風險防控工作總結(jié)銀行風險防控工作報告篇六
風險防范是銀行每時每刻都存在的話題。每個銀行員工都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法。
一、柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當，造成大額記賬差
錯。疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)差錯的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內(nèi)容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號，匯款收款人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴重的后果，這些都是有的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地仔細核對確保正確的情況下才提交。
二、原始憑證保管不善，喪失記賬憑證，存在風險隱患。原
始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后勾兌流水時，必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，與流水上保持一致，并且保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的'客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)柜員自行作廢，不能隨手丟棄。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
三、柜員風險防范意識不強，代客填寫單據(jù)。代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風險。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導該客戶填寫單據(jù)確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。
戶提供良好服務(wù)，提升我們工行在客戶心里服務(wù)質(zhì)量，為工行的成長獻出自己的一份力量！
銀行風險防控工作總結(jié)銀行風險防控工作報告篇七
我所成立新型冠狀病毒防控工作組。
組長：
成員：儲蓄所全體員工
負責對本網(wǎng)點新型冠狀病毒疫情防控的實施和排查。
疫情期間采取輪班制，每天的值班人員負責營業(yè)網(wǎng)點辦公區(qū)域、電腦設(shè)備及網(wǎng)點安全以及自身防控；保安人員負責對客戶休息區(qū)、營業(yè)外廳、營業(yè)場所周邊及客戶進行排查和詢問。
1、配齊配足符合防疫要求的口罩、消毒液、酒精、洗手液、一次性醫(yī)用手套、體體溫檢測儀（體溫計）、消毒柜等防護設(shè)備，坐班人員負責管理和分發(fā)，并建立臺賬做好領(lǐng)用與登記。
2、每日上班人員對營業(yè)廳內(nèi)外、客戶休息區(qū)、辦公區(qū)域、自助柜員機等網(wǎng)點各個區(qū)域和設(shè)備進行消毒，日消毒次數(shù)不低于3次。并建立臺賬每日進行登記。
3、網(wǎng)點門口醒目位置張貼“進出銀行，請自覺佩戴口罩，謝謝配合”等防疫標語，并建立臺賬，讓保安認真詢問和登記進入網(wǎng)點人員狀況，了解有無湖北接觸史和發(fā)熱、咳嗽、呼吸不暢等癥狀并進行體溫測量，體溫正常并佩戴口罩可進入營業(yè)廳，若體溫不正常向客戶做好解釋并婉拒客戶進入營業(yè)廳。
4、員工上下班要選擇步行、騎車或駕車方式。
5、員工進入營業(yè)廳內(nèi)前要進行體溫檢測和登記，體溫正常須先洗手且佩戴一次性手套后方可進入工作場所。若體溫不正常，安排回家休息，必要時去醫(yī)院就診。
6、員工營業(yè)前要對終端、顯示器、打印機、點鈔機等辦公設(shè)備進行消毒。營業(yè)期間視情況加大消毒頻率，一天至少不低于三次。特別是交班，中途換班等情況下要及時對上述公用辦公設(shè)備做好消毒處理。
7、對庫存現(xiàn)金及回籠現(xiàn)金采用紫光燈、消毒液等方式進行消毒，確保柜面付出的`現(xiàn)金全部經(jīng)過消毒處理。
9、每日監(jiān)督做好全員體溫檢測，及時了解上崗人員身體狀況，根據(jù)工作需要妥善安排人員調(diào)休，分批輪值，確保網(wǎng)點正常運轉(zhuǎn)。
10、利用線上營銷的方式，進行業(yè)務(wù)宣傳，為客戶提供金融服務(wù)。加大手機銀行、網(wǎng)上銀行、微信銀行，晉享生活、晉享e付等自主渠道辦理業(yè)務(wù)宣傳力度，為客戶提供線上服務(wù)，減少客戶因金融服務(wù)需要外出而可能出現(xiàn)的不必要的交叉感染風險。
11、加強網(wǎng)點疫情防控宣傳，充分運用抖音、員工微信朋友圈等多種途徑，積極加強疫情防控的正面宣傳。
坐班主任要保證全天候在崗，指導及督導值班人員及保安開展疫情防控工作，及時解決疫情期間遇到的困難與問題，確保本網(wǎng)點防疫和金融服務(wù)工作落實執(zhí)行到位。
銀行風險防控工作總結(jié)銀行風險防控工作報告篇八
按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評估實施細則》（巴農(nóng)商銀發(fā)〔20xx〕58號）要求，我支行高度重視，認真組織學習，按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評估實施細則》中各項評估指標和要求，對20xx年案件工作作出認真全面系統(tǒng)的自我評估制定如下方案。
組長：
副組長：
成員：
按照總行制定合規(guī)及案防教育規(guī)劃和重點業(yè)務(wù)培訓計劃及方案，同時建立配套的.培訓考核機制，并與員工崗位、待遇等進行考核，定期培訓一線員工案防合規(guī)引導員工培養(yǎng)良好的職業(yè)操守；在案件風險防范問題有效地堵截新案，挖掘初舊案、杜絕隱患。
（一）重點崗位人員的排查。
我支行重點排查會計崗、儲蓄崗、信貸崗，以及其他重要崗位。主要排查是否參與民間融資、非法集資、民間高利貸等活動；是否存在經(jīng)商辦企的情況；是否存在涉賭、涉毒情況。
（二）案件風險防控培訓。
根據(jù)總行案件防控制度定期對我支行全體員工就國家有關(guān)金融政策法規(guī)、內(nèi)部制度和監(jiān)管要求進行專題培訓；對重要業(yè)務(wù)和新開辦業(yè)務(wù)崗位的新員工開展法律法規(guī)、專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能培訓；定期組織和開展案件風險防控培訓。
（三）案件風險防控制度修訂情況。
針對支行內(nèi)部案件風險防控制度是否健全；進行定期對現(xiàn)有制度進行梳理；對于無章可循或制度不能適應(yīng)支行業(yè)務(wù)發(fā)展和管理實際的，聽取意見和建議及時進行修訂完善。
（四）違規(guī)操作規(guī)范情況排查。
對存在違規(guī)辦理存、取、貸款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)現(xiàn)象，按規(guī)定進行管理、管制，重點關(guān)注柜面業(yè)務(wù)及柜員操作管理等風險點，主要規(guī)范一線臨柜人員嚴格執(zhí)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作制度及流程。
通過案件防控自我評估完善案件防控工作組織，提高支行內(nèi)控執(zhí)行力和問責力度，推動案件防控工作系統(tǒng)化、制度化。進一步摸清案件支行防控工作基本情況和存在的問題，規(guī)范員工履職行為，完善內(nèi)部制度、堵塞風險漏洞，遏制案件風險，有效防范案件發(fā)生。
在排查過程中我支行能夠遵循依法依規(guī)、實事求是、權(quán)責對等、責任明確、逐級追究等原則進行問責，更好的進行案件防控。
銀行風險防控工作總結(jié)銀行風險防控工作報告篇九
全面貫徹落實省委金融改革工作會議精神，省委、省政府主要領(lǐng)導關(guān)于對省農(nóng)村信用社全面開展“四大戰(zhàn)役”總體要求以及全市農(nóng)村信用社改制化險推進會議精神，為進一步優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，建設(shè)“誠信孝義”，維護金融穩(wěn)定，深入推進地方法人銀行機構(gòu)風險資產(chǎn)清收處置工作，提升金融支持地方經(jīng)濟發(fā)展的能力和水平。按照《呂梁市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)呂梁市集中清收拖欠農(nóng)村信用社逾期貸款專項行動實施方案的通知》（呂政辦發(fā)〔20xx〕37號）精神，結(jié)合我市實際，制定本方案。
堅持問題導向、目標導向、結(jié)果導向，結(jié)合全市地方法人銀行機構(gòu)貸款市場份額大、風險資產(chǎn)占比高、經(jīng)營風險隱患突出的實際情況，充分發(fā)揮政府職能部門作用，深入開展清收處置地方法人銀行機構(gòu)風險資產(chǎn)，切實防范和化解區(qū)域金融風險，為我市在轉(zhuǎn)型發(fā)展上率先??出一條新路提供有力金融支撐。
截至20xx年7月31日前，全市各級黨政機關(guān)、事業(yè)單位、人民團體、國有及國有控股企業(yè)、金融機構(gòu)工作人員（簡稱“公職人員”），孝義市人大代表、黨代表、政協(xié)委員（簡稱“兩代表一委員”）、農(nóng)村黨員干部在市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行逾期未還貸款和擔保逾期未還貸款；鄉(xiāng)村集體組織在市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行逾期未還貸款。
20xx年12月底
（一）清收處置國家公職人員等拖欠貸款。市政府召開動員會后，各有關(guān)部門、鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）及時召開清收工作動員會議，動員、督促有逾期貸款的特殊群體、特殊人員在限期內(nèi)主動歸還拖欠貸款本息。對經(jīng)過動員教育、媒體曝光仍不能還清拖欠貸款本息的，由相關(guān)部門予以相應(yīng)的組織處理。對經(jīng)過動員教育、媒體曝光、組織介入仍不能還清拖欠貸款本息的，由市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行集中向人民法院提起訴訟，依法清收。
（二）化解鄉(xiāng)村集體組織歷史遺留不良貸款。對鄉(xiāng)村集體經(jīng)濟組織在市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行歷史遺留不良貸款，在清理核定、完善手續(xù)的基礎(chǔ)上，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）幫助村集體制定還款計劃，創(chuàng)造性開展工作，20xx年12月底前處置完畢。
（三）加快涉訴類貸款執(zhí)行力度。司法部門要將涉訴貸款案件為重點集中執(zhí)行。用足用活查封、扣押、凍結(jié)、拘留等強制措施，加大對市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行勝訴案件的執(zhí)行力度，對拒不執(zhí)行判決、裁定等行為的.要加大懲處打擊力度。公安、法院、檢察院等相關(guān)單位加強協(xié)作，將財產(chǎn)變現(xiàn)或?qū)崿F(xiàn)債權(quán)作為突破口，實現(xiàn)快速執(zhí)結(jié)。
（一）摸底排查、營造氛圍階段（9月1日―9月15日）。
1.制定工作方案，成立孝義市深入開展清收處置地方法人銀行機構(gòu)風險資產(chǎn)工作領(lǐng)導小組（以下簡稱“領(lǐng)導小組”），明確成員單位工作職責，組織召開動員會議；組織清欠領(lǐng)導小組成員單位集中學習征信條例、省市有關(guān)文件等內(nèi)容，做好準備工作。
2.各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、有關(guān)單位分別召開本轄區(qū)、本系統(tǒng)、本單位動員會議，動員相關(guān)人員、農(nóng)村集體主動償還貸款，明確專人負責推進。
3.市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行在現(xiàn)有不良貸款臺賬的基礎(chǔ)上，進一步核實各類欠款對象的信息，提供確鑿的證據(jù)證明其借貸關(guān)系；經(jīng)核實確認后，列出明細清冊，對屬于集中清收范圍的，報清收領(lǐng)導小組統(tǒng)計匯總。
4.充分發(fā)揮電視、網(wǎng)站等新聞媒體作用，廣泛宣傳此次風險資產(chǎn)專項清收意義，爭取社會各界的支持和配合。各有關(guān)單位、金融機構(gòu)針對不同群體深入開展多種形式的宣講活動，講解金融知識，宣傳金融政策，弘揚誠信文化，增強誠信意識。
（二）積極引導、主動還款階段（9月15日―9月30日）。
1.摸清基本情況。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行要準確掌握欠貸主體還款能力等基本情況，配合清收領(lǐng)導組辦公室負責對各欠貸主體進行分類，對無償還能力且生活困難的，由本人提出申請并提供相關(guān)佐證材料，多措并舉處置不良；對有償還能力且具有償還意愿的，制定還款計劃化解不良；對有償還能力但拒不履行還款義務(wù)的，協(xié)同相關(guān)權(quán)責部門形成合力堅決打擊。
2.下達催收通知書。由清收領(lǐng)導小組統(tǒng)計匯總后，與市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行聯(lián)合向欠款對象下達催收通知書，要求欠貸主體制定具體還款計劃，明確每月還款進度，20xx年12月底前全部還清；同時，向欠款人員所在單位、鄉(xiāng)村集體所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）下達協(xié)助清收通知書。
3.做好思想工作。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行主動聯(lián)系欠貸主體，深入溝通交流，解釋、宣傳相關(guān)政策，做好欠貸人員的思想教育工作，促使其主動歸還所欠貸款，本人貸款由本人負責償還，為他人擔保貸款，由擔保人負責催還并承擔連帶責任，逾期不還的，由擔保人負責償還。
4.鼓勵主動還款。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行進一步完善主動還款鼓勵政策，對在規(guī)定時間還清貸款的，在政策允許范圍內(nèi)給予適當利息減免優(yōu)惠。堅持“刀刃向內(nèi)”原則，市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部職工拖欠貸款的，20xx年9月底前全部清收完畢。
（三）多措并舉、集中清收階段（10月1日至12月10日）。
1.強化公開曝光。運用新聞媒體的輿論監(jiān)督作用，對公職人員、“兩代表一委員”、農(nóng)村黨員干部不守信行為進行曝光，每月定期公布清收處置進度。
2.強化組織手段。對經(jīng)宣傳發(fā)動、深入訪談、集中催收后依然不能還清拖欠貸款本息的，按照相關(guān)規(guī)定，組織、紀檢監(jiān)察部門綜合運用批評教育、函詢、約談、下達監(jiān)察建議、誡勉談話、公開通報、組織處理等措施，欠款人所在單位可采取停職、停薪、停崗等措施，督促其盡快履行還款義務(wù)。
3.強化依法清收。對經(jīng)過動員教育、媒體曝光、組織介入仍不能還清拖欠貸款本息的，由市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行集中向人民法院提起訴訟，依法清收。司法機關(guān)對法律關(guān)系清晰的涉訴類貸款案件，建立快立、快審、快執(zhí)、快結(jié)綠色通道，提高審結(jié)、執(zhí)結(jié)率，12月底前執(zhí)結(jié)率達到80%以上。
（一）提高認識，強化組織領(lǐng)導。開展清收處置地方法人銀行機構(gòu)風險資產(chǎn)工作是防范化解金融風險的重要舉措，是創(chuàng)優(yōu)全市金融生態(tài)的重要內(nèi)容。市政府已成立孝義市深入開展清收處置地方法人銀行機構(gòu)風險資產(chǎn)工作領(lǐng)導小組（見附件），各級各部門和有關(guān)金融機構(gòu)要高度重視，明確專人負責，主要負責人親自部署、親自過問、親自督導，精心安排部署，創(chuàng)新方法推進，確保領(lǐng)導到位、人員到位、職責到位。
（二）密切配合，形成攻堅合力。清收處置地方法人銀行機構(gòu)風險資產(chǎn)工作，政策性強，涉及面廣，工作難度大，領(lǐng)導小組各成員單位要各司其職、密切配合，認真落實各階段工作要求，扎實推進各項工作，形成工作合力。領(lǐng)導小組各成員單位每月5日、15日、25日向領(lǐng)導小組辦公室報送工作進展情況、提出相關(guān)建議。領(lǐng)導小組辦公室要加強調(diào)度，及時召開會議研究解決新問題，及時通報進展情況、存在問題并提出相關(guān)對策。
（三）主動作為，激發(fā)內(nèi)生動力。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行是服務(wù)全市經(jīng)濟發(fā)展重要力量，要主動擔當，積極作為，激發(fā)內(nèi)生動力，主動爭取各方支持。要對標一流現(xiàn)代金融機構(gòu)，不斷加強內(nèi)部管理，完善內(nèi)控體系，強化風險防控，確保穩(wěn)健經(jīng)營。堅持服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)地方經(jīng)濟的市場定位，加大支農(nóng)、支小力度，充分發(fā)揮好地方金融機構(gòu)作用，有力支持地方經(jīng)濟社會發(fā)展。
（四）統(tǒng)籌兼顧，建立長效機制。領(lǐng)導小組辦公室要認真總結(jié)經(jīng)驗，建立行之有效的工作機制，形成可推廣的經(jīng)驗，用于解決其他銀行業(yè)金融機構(gòu)的欠貸行為，不斷鞏固和擴大成果。各單位要廣泛開展誠信教育，進一步改善提升區(qū)域信用環(huán)境，提高承貸企業(yè)（個人）的信用觀念和社會誠信水平。依托人民銀行征信系統(tǒng)，加快部門間資信的互通，努力構(gòu)建功能完備、分工明確、運行高效、監(jiān)管有力的社會信用體系，加快打造“誠信孝義”。
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