時間過得真快，總在不經(jīng)意間流逝，我們又將續(xù)寫新的詩篇，展開新的旅程，該為自己下階段的學(xué)習(xí)制定一個計劃了。怎樣寫計劃才更能起到其作用呢？計劃應(yīng)該怎么制定呢？下面是我給大家整理的計劃范文，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對大家能夠有所幫助。
理財計劃書600 理財計劃篇一
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用 qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量4xx張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到4xx多戶，截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
理財計劃書600 理財計劃篇二
很羨慕人家美國人，退休的時候，領(lǐng)到一筆豐厚的退休金，周游世界，完成年輕時的夢想?，F(xiàn)在年紀(jì)也慢慢大到要考慮養(yǎng)老的時候了，認(rèn)真研究一下美國人的養(yǎng)老金制度發(fā)現(xiàn)，美國的做法是無法復(fù)制的，人家有一套完善的養(yǎng)老和稅收制度。然而，人總是要老的，老了也是要有所養(yǎng)的，或許，現(xiàn)在基金的“定期定額”計劃，可算一個替代品。
最近把在社保局的住房公積金帳戶了結(jié)了，以前單位每個月存1000塊的住房公積，收益不過是活期存款利息，幾年下來也有好幾萬，這么閑放著實在不合算。不如取出來自已做投資，收益怎么也應(yīng)該比活期利率高一點。
所謂定期定額，簡單來說，就是每個月在固定的日期，由銀行代扣固定金額，投資事先指定的基金。如果有資金需求，也可以隨時申請暫?；蛘呲H回。算是個儲蓄與投資結(jié)合的理財方式。這種方式對俺這種性格相當(dāng)合適，對俺來說，每個月都為1000塊錢操心實在是很困難的一件事，說不定哪天就忘了。定期定額投資基金讓投資成為一個習(xí)慣，相當(dāng)于強迫投資。
在決定買基金的定期定額后，第一步就是選擇基金類型。貨幣市場基金被排除在外，這種基金基本上被視為準(zhǔn)現(xiàn)金，不屬于投資。
對于不想發(fā)大財?shù)陌硜碚f，首先考慮的是債券基金。在考慮選擇定期定額基金的時候，我首先考慮選擇那些風(fēng)格穩(wěn)定，風(fēng)險收益相對可控的基金。目前的債券基金投資范圍游離特別大，投資可轉(zhuǎn)債的比例也很大，風(fēng)險不可控。不過，目前市場也開始有了純粹的債券基金，收益率如果可以穩(wěn)定在4%，也是相當(dāng)可觀的。我算了一筆帳，從現(xiàn)在開始投資，每個月1000元，20年后，以4%的預(yù)期收益率計，到期的本息有近38萬。
另一個進(jìn)入俺考慮范圍的是指數(shù)基金。本來想，1000塊錢一個月不是大數(shù)，也想搏一下高收益的股票基金。但說實在的，俺對現(xiàn)在的基金公司和基金經(jīng)理沒有什么信心，基金經(jīng)理三天兩頭跳槽，基金公司不是內(nèi)訌就是老總走人，總之不太有安全感。投資股票基金不如投資一個完全被動的指數(shù)基金，相信中國經(jīng)濟，就該相信中國股市。定期定額說白了就是長期投資，至少以10年計，就算股市在其間有大起大落，總體向上就行了。不過，心臟不好的受不了刺激坐不得過山車的人，還是指數(shù)基金遠(yuǎn)點比較好。
當(dāng)確定以純債券基金和純指數(shù)基金為目標(biāo)后，第二步則是選擇基金管理人。正如前面提及的，對現(xiàn)在的基金公司，俺不太有信心，畢竟基金在中國的時候還很短，根本還談不上百年老店，誠信二字也還在建立中，此時的業(yè)內(nèi)老大，也不知能撐幾年。也正因為此，俺用精挑基金類型的方法來規(guī)避部分來自管理人的風(fēng)險。只要管理人嚴(yán)格遵守基金契約，基金公司的興衰對俺來說也就無所謂了。
理財計劃書600 理財計劃篇三
過去人們收入少，卻很少有月光族，多數(shù)人都會精打細(xì)算、量入為出，從而都略有積蓄；而現(xiàn)在人們收入翻了不知多少倍，很多人卻月月花光，甚至刷信用卡當(dāng)“負(fù)翁”。開支無度，花錢如流水，這樣再多的錢也會分文不剩。因此，月光族們應(yīng)該每月強制攢錢，花錢的時候有計劃，有限度，這樣才能成為有錢人。
理財攻略一：財務(wù)管理有效分工，不為小事爭吵
在我們身邊，總有一些家庭因為花錢多或是少的問題爭論不休，兩天一小吵，三天一大吵，對于這樣的情況，可能是財務(wù)管理環(huán)節(jié)出了問題。每個家庭可以根據(jù)各自的情況選擇適合的'財務(wù)管理方式，或是集中管理，或是aa制。這樣，可以家庭便能避免為一些小事爭吵，保持家庭幸福和睦。
理財攻略二：生活開銷做好記錄，家庭財務(wù)要透明
家庭人口如果比較多，收入支出其實也是一筆不小的賬，一不小心就可能產(chǎn)生財務(wù)混亂的情況。此種情況下，一定要做好記賬工作，家庭收入支出做好記錄，不僅能使家庭財務(wù)更清楚，還能合理化制定預(yù)算，減少不必要的開支。
理財攻略三：應(yīng)急資金要留夠，避免陷入困境
一般的家庭，首先要為家庭預(yù)留下一筆應(yīng)急資金，這筆資金最好是家庭每個月日常開支的三到六倍，以防急需大量用錢的突發(fā)事件到來時，家庭沒有可用的流動資金。
理財攻略四：閑置資金巧安排，理財產(chǎn)品錢“生”錢
家庭正常生活支出后，部分朋友手中可能還有一部分資金結(jié)余，一定不能讓這筆資金閑置在銀行里，而應(yīng)該合理利用，從而讓資金升值。創(chuàng)利投理財師建議，可以將閑置資金拿來投資，好的理財產(chǎn)品是錢“生”錢的最佳途徑。
理財攻略五：提高生活質(zhì)量，該花的錢要舍得花
大多數(shù)人賺錢都有一個共同的目標(biāo)，那就是為了生活的更好。如果賺到的錢全存起來，緊巴巴的過日子，那么賺錢也就失去了最初的意義。家庭幸福感的多少與消費需求也有一定的關(guān)系，為了讓錢發(fā)揮其應(yīng)有的價值，讓家人的幸福感得到提升，在日常生活開支下，增加娛樂休閑的經(jīng)費預(yù)算，對于一些該花的錢，一定要舍得花。
這五大理財攻略，希望你能學(xué)會。家庭幸福，除了與國家的發(fā)展程度、經(jīng)濟政策有關(guān)，更取決于每個家庭成員的努力，家庭理財如果你做的很棒，家庭幸福感將會大幅提升。
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