光陰的迅速，一眨眼就過去了，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨，寫好計(jì)劃才不會讓我們努力的時候迷失方向哦。那么我們該如何寫一篇較為完美的計(jì)劃呢？這里給大家分享一些最新的計(jì)劃書范文，方便大家學(xué)習(xí)。
理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃書篇一
在本保險(xiǎn)期限內(nèi)，若本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)因自然災(zāi)害或意外事故造成的直接物質(zhì)損壞或滅失（以下簡稱“損失”）本企業(yè)按條款的規(guī)定負(fù)責(zé)賠償。
1、自然災(zāi)害：指雷電、颶風(fēng)、臺風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。
2、意外事故：指不可預(yù)料的以及被保險(xiǎn)人無法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件。
建筑物人民幣：萬元
1、合計(jì)保險(xiǎn)金額：人民幣：萬元
流動資產(chǎn)人民幣：萬元
倉儲物人民幣：萬元
2、合計(jì)保險(xiǎn)金額：人民幣萬元
每次事故絕對免賠損失金額的百分之十（10%）或人民幣貳仟元整（rmb20xx元），兩者以高者為準(zhǔn)。
茲經(jīng)雙方同意，本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明地點(diǎn)范圍內(nèi)因火災(zāi)或爆炸造成第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失時被保險(xiǎn)人應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任。
附加火災(zāi)、爆炸責(zé)任險(xiǎn)最高賠償限額人民幣100萬元。
本保險(xiǎn)單據(jù)所載其他條件不變。
茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險(xiǎn)人已繳付了保險(xiǎn)費(fèi)，本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人因本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的營業(yè)場所內(nèi)發(fā)生意外事故造成第三者人身傷亡時應(yīng)支付的合理急救費(fèi)用。
本保險(xiǎn)單據(jù)所載其他條件不變。
茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險(xiǎn)人已繳付保險(xiǎn)費(fèi)，本保險(xiǎn)單據(jù)擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人作為承租人對本保險(xiǎn)單據(jù)列明的營業(yè)場所造成損壞所引起的依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的賠償責(zé)任。
本保險(xiǎn)單據(jù)所載其他條件不變。
本保險(xiǎn)單據(jù)經(jīng)擴(kuò)展后，在本保險(xiǎn)其內(nèi)發(fā)生火災(zāi)，爆炸或水災(zāi)造成非被保險(xiǎn)人所有、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的`、經(jīng)特別列明之房屋，包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備（不包括家具）損失，被保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的賠償金額，本企業(yè)負(fù)賠償之責(zé)。如果被保險(xiǎn)人有其它保險(xiǎn)賠償，本條款只負(fù)責(zé)賠償該保險(xiǎn)賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬元作為每次事故的最高賠償限額。
要點(diǎn)：主動、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則
專項(xiàng)理賠程序，24小時報(bào)案電話95500
配合施救工作，提供索賠幫助
“主動、迅速、準(zhǔn)確、合理”是太平洋保險(xiǎn)企業(yè)處理賠案的一貫作風(fēng)和原則，我們將充分考慮被保險(xiǎn)人的利益，使被保險(xiǎn)人能夠得到及時、足額的補(bǔ)償，將損失減少到最低程度。
理賠服務(wù)承諾
在發(fā)生保險(xiǎn)事故以后，我企業(yè)將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險(xiǎn)人盡快恢復(fù)生產(chǎn)。
設(shè)立報(bào)案專線電話***，24小時全年無休日為您服務(wù)；
與被保險(xiǎn)人共同建立理賠操作程序；
提供專人理賠通訊方式；
遵循被保險(xiǎn)人有關(guān)事故消息公布及各項(xiàng)保密守則和制度；
及時組織理算企業(yè)迅速趕赴現(xiàn)場查勘、檢驗(yàn)定損；
與被保險(xiǎn)人配合制定應(yīng)急施救措施，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大；
與被保險(xiǎn)人充分協(xié)商、合理定損、及時賠付；
理賠時效承諾
我企業(yè)承諾將在出險(xiǎn)接報(bào)后24小時內(nèi)趕赴現(xiàn)場查勘，本市一小時內(nèi)趕赴現(xiàn)場，并配合被保險(xiǎn)人做好各項(xiàng)事故處理工作，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。
我企業(yè)承諾將在與被保險(xiǎn)人達(dá)成賠付意向及資料收齊全后十個工作日內(nèi)支付賠款；必要時也可申請公估企業(yè)。賠款支付時間，如貴司有進(jìn)一步要求，我企業(yè)會充分考慮和滿足貴司要求。
為了做到及時賠付，我企業(yè)在處理賠案時對已定責(zé)尚未定損的事故損失可以提供預(yù)付賠款服務(wù)。
財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)理賠程序范本
在我企業(yè)的協(xié)助下填制出險(xiǎn)通知書，向保險(xiǎn)企業(yè)提出書面索賠；
協(xié)助我企業(yè)或理算人、獨(dú)立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作；
在我企業(yè)的協(xié)助下填制損失清單；
一旦索賠單證齊全，保險(xiǎn)雙方就賠款金額達(dá)成一致，我企業(yè)將迅速支付賠款。
理賠程序
客戶保險(xiǎn)企業(yè)
理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃書篇二
步入大學(xué)，意味著我將離開父母，到一個陌生的地方一個人生活四年。而這期間，父母給的生活費(fèi)就變成了，他們給我的最直接，最實(shí)在的，最真誠的無言的愛的關(guān)懷！而我要做的就是，合理的利用這些錢，打理好自己的生活和學(xué)習(xí)！照顧好了自己，學(xué)業(yè)有成應(yīng)該是我對自己，對父母最基本的責(zé)任吧!
理財(cái)規(guī)劃是對自己未來的一種長遠(yuǎn)規(guī)劃！個人理財(cái)業(yè)務(wù)理財(cái)是指通過自己對財(cái)富的管理從而提高其效能，也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財(cái)富增值。而身為大學(xué)生的我以前認(rèn)為：等我有錢了，再做個人理財(cái)，現(xiàn)在沒錢，哪來的理財(cái)可言！現(xiàn)在深深的意識到自己錯了，對自己的錢進(jìn)行規(guī)劃，讓每一分錢都得到效用的最大化，錢盡其用。不亂花錢，買些不必要的東西。在每月的月初從沒有做過預(yù)算，只想著自己現(xiàn)在有錢花就行，不必實(shí)行具體的計(jì)劃。即用錢沒有計(jì)劃，主觀隨意性強(qiáng)，這毛病一定要改掉。從我的消費(fèi)中還可以看出我的消費(fèi)結(jié)構(gòu)單一，最主要的仍是食物和交通等消費(fèi)項(xiàng)目，服裝、化妝品、零食等消費(fèi)占了很大一部分，然后依次是娛樂、學(xué)習(xí)和通訊。在消費(fèi)中，缺乏精神層次方面的消費(fèi)。
對于服裝、化妝品和零食等的消費(fèi)，沒有在合理的范圍內(nèi)，導(dǎo)致在月末，常常出現(xiàn)入不敷出的現(xiàn)象，淪落為“月光族”！身為女生，我對漂亮衣服的喜歡，以及各種流行事物的熱衷，這些在一定程度上也增加了消費(fèi)資金。以及自己在鐘愛的奶茶，咖啡面前，一筆一筆的支出，無意中就加重了消費(fèi)負(fù)擔(dān)。在所有支出中還包括一項(xiàng)，就是社交自出。經(jīng)常會有班級或?qū)W校中的社團(tuán)組織活動，最后決定在飯桌上慶?；顒拥膭倮Ｒ约盀榱藵M足自己的虛榮，請同學(xué)吃飯、唱歌等。還有最后一點(diǎn)就是：對于理財(cái)?shù)恼J(rèn)識和態(tài)度在理財(cái)知識的認(rèn)識和態(tài)度方面，我應(yīng)該有所改變。對理財(cái)有很多盲目的，錯誤的認(rèn)識。開始時認(rèn)為理財(cái)是通過各種投資活動實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，對于現(xiàn)在的我就是合理安排資金的過程！這些想法都有些片面。以上是我對自己在過去的消費(fèi)中的反思，希望在以后的消費(fèi)中能去除這些弊端。
現(xiàn)在我也很深切的意識到在大學(xué)階段養(yǎng)成良好的消費(fèi)習(xí)慣，對自己的錢財(cái)有一個很好的計(jì)劃，將會對今后的生活起到很大的一個影響作用。
從以上可以看出，每月可能有80塊錢的結(jié)余，但是如果出現(xiàn)意外可能連那微薄的結(jié)余都沒有了，可能還要借債！這就是我的消費(fèi)現(xiàn)狀，很窘迫的狀態(tài)。
我想我當(dāng)前最應(yīng)該做的，就是把目前自己擁有的錢消費(fèi)好，然后在進(jìn)一步進(jìn)行自己的理財(cái)規(guī)劃。
我將調(diào)整我的消費(fèi)結(jié)構(gòu)，使其更合理化，盡可能地做到效用最大化。
伙食費(fèi)，其中減少的是對奶茶，咖啡，零食等垃圾食品的消費(fèi)。而通訊費(fèi)及日常生活開支，主要減少了不必要的消費(fèi)如飾物，社交活動等的開支。其他減少的是對衣服，化妝品的購買。
而剩余的280元的節(jié)余，我將用在精神層次的消費(fèi)，為自己的未來做一些投資，如，我是學(xué)經(jīng)濟(jì)類專業(yè)的，我可以考些證書，例如，會計(jì)從業(yè)資格證，證券從業(yè)資格證，銀行從業(yè)資格證等這些與競技類專業(yè)有關(guān)的證書，將來對我的就業(yè)有很大的幫助。
理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃書篇三
二.活動背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下，對在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識，培養(yǎng)他們的理財(cái)意識，幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣，是很有必要的。
三.活動目的：
1. 活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財(cái)?shù)囊庾R，增強(qiáng)他們對于理財(cái)規(guī)劃知識的了解，讓他們認(rèn)識到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來。
2. 加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力。通過書寫未來理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財(cái)生活方式，來更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^程，提高他們的運(yùn)用能力。
四.活動時間：待定
五.活動地點(diǎn)：待定
六.活動對象：全校學(xué)生
七.活動主辦方: __社團(tuán)
八.參賽資格：
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報(bào)名。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請認(rèn)真填寫。(重復(fù)報(bào)名無效)
九.活動安排：
(一)活動前期：
1.海報(bào)宣傳：
做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動態(tài)，以便廣大師生能第一時間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財(cái)協(xié)會會員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動員學(xué)生的積極性，鼓勵他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng)。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。
4.活動報(bào)名：
1. 報(bào)名時間及地點(diǎn)：______
2.理財(cái)規(guī)劃大賽時間：_______
3. 賽前講座：
_月__日，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財(cái)基本知識，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽講，以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書寫。
(二)活動中期：
初賽階段：
一. 初賽題目：
1、現(xiàn)金規(guī)劃
2、消費(fèi)規(guī)劃
3、信貸規(guī)劃
4、保險(xiǎn)規(guī)劃
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)
要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財(cái)產(chǎn)品)。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃
8、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃，自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細(xì)、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息)
(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等)
a、客戶的`財(cái)務(wù)狀況總體評價;
b、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。
3、三個任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn)。
4、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃，分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”、“根據(jù)__數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫。
5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分，引意得當(dāng)。
6、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。
8、理財(cái)規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印，交到協(xié)會進(jìn)行批閱。
二.初賽評選：
由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時，給出方案評分，之后總成績評比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進(jìn)行。
要求參賽者上臺展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。
之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動。目的是在這段時間內(nèi)計(jì)算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書。
(三)活動后期：
活動結(jié)束，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。
十.比賽階段工作人員及工作安排：
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動資金，并購買相關(guān)物品。
4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào)、評委老師的邀請。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委，以得到一個公平的比賽結(jié)果。
十一.資金來源：
由___提供。
十二.活動預(yù)算。
理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃書篇四
首先，做好公司新年的第一個項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三，工作目標(biāo)的擬定。
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃書篇五
二.活動背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下，對在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識，培養(yǎng)他們的理財(cái)意識，幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣，是很有必要的。
三.活動目的：
1. 活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財(cái)?shù)囊庾R，增強(qiáng)他們對于理財(cái)規(guī)劃知識的了解，讓他們認(rèn)識到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來。
2. 加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力。通過書寫未來理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財(cái)生活方式，來更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^程，提高他們的運(yùn)用能力。
四.活動時間：待定
五.活動地點(diǎn)：待定
六.活動對象：全校學(xué)生
七.活動主辦方: __社團(tuán)
八.參賽資格：
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報(bào)名。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請認(rèn)真填寫。(重復(fù)報(bào)名無效)
九.活動安排：
(一)活動前期：
1.海報(bào)宣傳：
做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動態(tài)，以便廣大師生能第一時間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財(cái)協(xié)會會員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動員學(xué)生的積極性，鼓勵他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng)。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。
4.活動報(bào)名：
1. 報(bào)名時間及地點(diǎn)：______
2.理財(cái)規(guī)劃大賽時間：_______
3. 賽前講座：
_月__日，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財(cái)基本知識，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽講，以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書寫。
(二)活動中期：
初賽階段：
一. 初賽題目：
1、現(xiàn)金規(guī)劃
2、消費(fèi)規(guī)劃
3、信貸規(guī)劃
4、保險(xiǎn)規(guī)劃
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)
要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財(cái)產(chǎn)品)。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃
8、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃，自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細(xì)、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息)
(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等)
a、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評價;
b、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。
3、三個任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn)。
4、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃，分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”、“根據(jù)__數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫。
5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分，引意得當(dāng)。
6、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。
8、理財(cái)規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印，交到協(xié)會進(jìn)行批閱。
二.初賽評選：
由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時，給出方案評分，之后總成績評比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進(jìn)行。
要求參賽者上臺展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。
之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動。目的是在這段時間內(nèi)計(jì)算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書。
(三)活動后期：
活動結(jié)束，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。
十.比賽階段工作人員及工作安排：
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動資金，并購買相關(guān)物品。
4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào)、評委老師的邀請。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委，以得到一個公平的比賽結(jié)果。
十一.資金來源：
由___提供。
十二.活動預(yù)算。
理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃書篇六
作為還是學(xué)生的我，對錢不求多，但求每一分錢都花在刀刃上。現(xiàn)在學(xué)會理財(cái)尤為重要，是所謂你不理財(cái)、財(cái)不理你，個人理財(cái)在現(xiàn)實(shí)社會的重要性與必要性日益凸顯，身為一個即將步入社會的大學(xué)生，制定個人理財(cái)規(guī)劃勢在必行。以下是我的大學(xué)個人理財(cái)規(guī)劃。
一、 基本概況：
現(xiàn)階段為每月固定收入來自父母給的生活費(fèi)1000元人民幣，以及不固定兼職收入大概300元人民幣。
(一) 個人基本信息：
姓名：羅秋瑩
性別：女
年齡：20
職業(yè)：大學(xué)生
婚姻狀況：未婚
月收入：1300
(二) 財(cái)政狀況
二、 理財(cái)目標(biāo)：
在理財(cái)過程中應(yīng)遵循的基本原則：平衡收支、穩(wěn)健投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、合理保障。
三、理財(cái)規(guī)劃：
第一，準(zhǔn)備一本屬于自己的賬本，做好每月的開銷記錄;
第六，定期做消費(fèi)終結(jié)，統(tǒng)計(jì)每月開銷最大的部分和開銷最少的部分，再檢討那些在不該消費(fèi)消費(fèi)和總結(jié)做得好的地方，對比前一期做的消費(fèi)計(jì)劃看看是否合理，以調(diào)整自己的消費(fèi)行為和方向。
四、分析與總結(jié)：
1.從日常消費(fèi)來看，我的月度基本花銷為700元，根據(jù)廣州生活基本費(fèi)用水平計(jì)算，月收入比例了處于合理范圍內(nèi)。
2.由于本人愛吃零食，每月零食費(fèi)用為150元，也在承受范圍內(nèi)，如果在零食方面壓縮空間，可以使月度余額或花費(fèi)在其他上更多，可行性大。
3.基于本人不善投資以及父母不同意本人大學(xué)階段進(jìn)行投資項(xiàng)目，資金不能進(jìn)行增長。不過本人打算在大學(xué)三年期間每月使用月度余額的500元逐月存放在儲蓄卡中，至大學(xué)畢業(yè)后在用這筆資金進(jìn)行投資以增長收益。
預(yù)計(jì)大學(xué)三年共3_12=36個月，能存放36_500=18000元;因?yàn)榛谀壳皞€人對投資還不熟悉，只了解到零存整取為風(fēng)險(xiǎn)最低，但收益也最低。大學(xué)期間一定好好研究投資這項(xiàng)學(xué)問，權(quán)衡好風(fēng)險(xiǎn)與收益，再做打算。
五、理財(cái)目標(biāo)：
綜合以上分析，總結(jié)理財(cái)目標(biāo)：合理安排消費(fèi)，規(guī)劃目前的月花費(fèi)，減少不必要的開支，有效的擁有、使用并保護(hù)自己的財(cái)富資源。
理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃書篇七
1、職業(yè)質(zhì)素
我的性格真誠大方，做事謹(jǐn)慎，在不違背原則的前提下樂于與人通過協(xié)商解決問題，有較強(qiáng)的適應(yīng)能力。因此，比較適合會計(jì)這個職業(yè)。
2職業(yè)勝任能力
（1）個人能力
經(jīng)過多年的教育洗禮，以及不斷的自我完善與努力，我具備了較好的學(xué)習(xí)能力，能夠較快且虛心地接受新的知識，并應(yīng)用于實(shí)際工作中。在計(jì)算機(jī)方面，我能熟悉地運(yùn)用辦公軟件和用友、金碟等會計(jì)軟件。
（2）專業(yè)技能
我學(xué)的是注冊稅務(wù)師方向的會計(jì)專業(yè)，經(jīng)過一年半的努力，我取得了會計(jì)從業(yè)資格證。與此同時，我正為助理會計(jì)師考試做準(zhǔn)備。
3、通過實(shí)習(xí)來更好地掌握就職所需的能力并提升自身的職業(yè)能力
5、第4年開始認(rèn)真找一份適合自己且在廣州范圍的有關(guān)會計(jì)方向的工作
1、網(wǎng)上申請可以通過在應(yīng)屆生求職網(wǎng)、智聯(lián)招聘網(wǎng)、番禺人才招聘網(wǎng)等招聘網(wǎng)站投遞簡歷。這是最便捷也是成本最低的應(yīng)聘形式。不過在網(wǎng)上投簡歷一定要注意語言簡潔而又突出重點(diǎn)，也不得不防招聘陷阱。
2、郵件申請可以事先通過網(wǎng)絡(luò)或報(bào)刊了解，然而發(fā)送自己的簡歷給招聘單位。但是需注意的是發(fā)2份，一份為簡單的個人簡歷、一份則為詳細(xì)的求職簡歷。郵件主題需注意突出應(yīng)聘職位、姓名、專業(yè)。而附件的文件名最好直接命名為姓名+應(yīng)聘職位。
3大小型招聘會攜帶個人簡歷前往指定地點(diǎn)參加
4依靠人脈關(guān)系引薦
主要是通過網(wǎng)上查找招聘信息從而制定一份適合自己的個人簡歷，其次是發(fā)動親朋戚友的人脈關(guān)系為自己引薦，最后希望能在這個暑假可以找到一份關(guān)于會計(jì)的暑期工。
理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃書篇八
銀行理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會，懂得了很多理財(cái)知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的'不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量4張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4多戶，截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
理財(cái)計(jì)劃書理財(cái)計(jì)劃書篇九
對于年輕的工薪族來說，積累人生第一個10萬元，通常是需要相當(dāng)毅力的，即便下定決心每月必須固定存入多少錢，很多時候也因?yàn)槊β?、遺忘、額外支出等原因讓強(qiáng)制儲蓄的愿望泡了湯。很多時候我們也明白，其實(shí)每個月收入中拋開必要的生活開支，多花幾百元和少花幾百元對我們的生活基本沒有影響，關(guān)鍵就是，如何在我們還沒有隨意消費(fèi)完之前，及時地將這些可花可不花的資金沉淀下來。
而要積累第二個10萬元，就有很多捷徑可走了，因?yàn)橛辛死碡?cái)?shù)谋惧X，錢生錢就容易多了。28歲的關(guān)女士幸運(yùn)地得到父母贈予的20萬元后，一直把它放在銀行里存活期，當(dāng)去年受人指點(diǎn)購買收益3.4%的人民幣理財(cái)產(chǎn)品后，竟賺了7000元，對于之前白白流去的銀子只好連連叫苦。這正是這一階段理財(cái)意識的重要體現(xiàn)。有一種說法，如果一個人30歲時有50萬元，他不用做別的只是穩(wěn)健打理，那么這個人退休時將有幾百萬元甚至上千萬元。
積累人生這兩個10萬元，需要動用的確實(shí)是不同的腦部神經(jīng)，需要搜集的是不同的理財(cái)技巧，需要具備的是同樣的理財(cái)觀念。今天，與大家一起探討的是兩個10萬元的不同技巧，同時也希望大家能夠從打理新年的第一個月收入開始，盡早制定出自己的理財(cái)計(jì)劃，享受狗年的財(cái)運(yùn)生活。
或許你還沒有意識到，作為白領(lǐng)的你，當(dāng)每月的工資都被公司直接打在了卡上，自己用多少取多少，每月節(jié)余部分放在卡里吃活期利息時，這種多數(shù)同事們都采用的做法，已經(jīng)讓你白白丟掉了三倍左右的定期利息，看似幾十元到幾百元的差別，時間一長損失可就大了。更重要的是，這種方法非常不利于資本的積累，這樣的“不理財(cái)”方式，讓你實(shí)現(xiàn)第一個10萬元目標(biāo)難了不少。
據(jù)了解，目前各家銀行都有自動轉(zhuǎn)存服務(wù)，用戶可以憑工資卡和有效身份證件，到銀行柜臺開通這項(xiàng)服務(wù)，并可設(shè)定一個轉(zhuǎn)存點(diǎn)，讓資金在定期賬戶和活期賬戶間自動劃轉(zhuǎn)。通過這項(xiàng)業(yè)務(wù)，工薪族可完全實(shí)現(xiàn)為自己量身定制理財(cái)方案的目的，如設(shè)定零用錢金額、選擇定期儲蓄比例和期限等，實(shí)現(xiàn)資金在活期、定期、通知存款、約定轉(zhuǎn)存等賬戶間的自主流動，提高理財(cái)效率和資金收益率。據(jù)統(tǒng)計(jì)，如果資金平均分配為三個月定期到兩年定期，一年下來可以達(dá)到約1.75%的年綜合收益率。不過，需要注意的是，不同銀行的轉(zhuǎn)存起點(diǎn)和時間有所不同。
例如，假如您的月工資為6000元，與工資發(fā)放銀行簽訂了儲蓄協(xié)議，委托銀行在自己的活期工資賬戶中每月保留2500元，其余資金按20%、30%和50%的比例，分別轉(zhuǎn)存到三個月、一年和三年的定期子賬戶上。如果您的零用錢超過2500元，銀行會按利息損失最小原則，由電腦系統(tǒng)從其定期子賬戶中選擇最近存入的定期存款提前支取，但如果當(dāng)天補(bǔ)足取款，也不會造成利息損失。
零存整取，就是每月固定存額，一般5元起存，存期分一年、三年、五年，存款金額由儲戶自定，每月存入一次，到期支取本息，其利息計(jì)算方法與整存整取定期儲蓄存款計(jì)息方法一致。中途如有漏存，應(yīng)在次月補(bǔ)齊，未補(bǔ)存者，到期支取時按實(shí)存金額和實(shí)際存期，以支取日人民銀行公告的活期利率計(jì)算利息。
零存整取可以說是一種強(qiáng)制存款的方法，每月固定存入相同金額的錢，想不做“月光族”者可以通過這種方法養(yǎng)成“節(jié)流”的好習(xí)慣。
所謂貨幣基金是一種主要投資央行票據(jù)、記賬式國債、金融債、協(xié)議存款等穩(wěn)健型金融產(chǎn)品的開放式基金，因?yàn)樗幌衿渌_放式基金一樣有認(rèn)購和贖回費(fèi)用，所以投資者可以把它當(dāng)成“活期儲蓄”，而隨時購買和贖回，從發(fā)出贖回指令到可以取現(xiàn)一般需要2至3個工作日。
定期定額申購基金很適合工薪族達(dá)到強(qiáng)制儲蓄的目標(biāo)。已上市的各種開放式基金的數(shù)目已達(dá)到上百只，它們的主發(fā)行渠道就是銀行。那么，經(jīng)常光顧銀行的工薪族，不妨選定其代銷的某只基金，跟銀行簽訂一個協(xié)議約定每月扣款金額，以后每月銀行就會從你的資金賬戶中扣除約定款項(xiàng)，劃到基金賬戶完成基金的申購。這種方式有利于分散風(fēng)險(xiǎn)，長期穩(wěn)定增值。這種投資法，不必掌握太多的專業(yè)知識，不必費(fèi)心選定購買的時點(diǎn)，只需耐心一些堅(jiān)持中長期持有，并且在一般情況下，基金定投的收益會高于零存整取的利息。正因?yàn)榇?，它甚至是工薪族為孩子儲備教育金或籌劃養(yǎng)老金的一個優(yōu)良選擇。
定期定額買基金，選定哪只基金特別重要。一般來說，這種投資方式適合股票型基金或偏股票型混合基金，選擇的重要標(biāo)準(zhǔn)是看它的長期贏利能力。
一些股份制銀行有一種“月計(jì)劃”的存款方式，年收益可達(dá)到活期存款的3.3倍，通知存款的1.5倍，只要單個賬戶余額超過1萬元，就可以在每月下旬與銀行約定理財(cái)月計(jì)劃，銀行每月1日對外發(fā)布上期收益情況，并容許投資者在每月5日至25日終止方案，以保證資金的流動性，預(yù)期年收益率為1.7%至2.05%。
守：工作了幾年之后，或許你已經(jīng)有了10萬元左右的存款，就可以好好打理一下多年積蓄，讓它加快增值速度了。
首先，應(yīng)該把一半積蓄放在銀行存款或國債上，這些錢的作用不是增加收入，而是保本，避免讓財(cái)富暴露在不可控制的風(fēng)險(xiǎn)下。
除存款和國債之外，還可以關(guān)注一下其他低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，如人民幣理財(cái)產(chǎn)品和貨幣市場基金，投資這些理財(cái)產(chǎn)品本金較安全，雖然給出的收益率都是預(yù)期收益率，沒有絕對的保證，但實(shí)際上收益率波動范圍并不大。比如拿出1萬-2萬元投入到貨幣或債券型開放式基金里面，它可以替代活期存款。
在保證流動性和低風(fēng)險(xiǎn)的情況下，貨幣市場基金收益率一般為2%左右。貨幣基金一般不收取贖回費(fèi)用，管理費(fèi)用也較低，轉(zhuǎn)換又很靈活，本金的安全性很高，又是免稅的。
努力增加理財(cái)收入的同時，仍然要把工作收入積累下來，當(dāng)初攢下第一個十萬的勁頭千萬不能松懈。
對工薪族來說，收入有兩個來源：工作收入和理財(cái)收入。在只有工作收入沒有理財(cái)收入的情況下，積累人生第一個十萬，通常是需要相當(dāng)毅力的，而要積累第二個十萬，就有很多捷徑了，因?yàn)橛辛死碡?cái)?shù)谋惧X，錢生錢就容易多了。目前銀行一年期定存利率是3.87%，活期更是只有0.81%，錢放在銀行不動，利息還不夠彌補(bǔ)物價上漲。所以，一旦有了理財(cái)?shù)谋惧X，就不能只靠工作收入了，應(yīng)逐步提高理財(cái)收入在總收入中的比重。隨著年齡的增長，以理財(cái)收入逐步取代工作收入是必經(jīng)的過程，直至退休后只有理財(cái)收入而沒有工作收入。及早開始理財(cái)，就有機(jī)會提早退休享受生活，下面這個“理財(cái)方程式”可以給大家一些啟發(fā)。
理財(cái)方程式的概念十分簡單。首先，把一半積蓄放在銀行存款或國債上，這些錢的作用不是增加收入，而是保本，避免讓財(cái)富暴露在不可控制的風(fēng)險(xiǎn)下。除存款和國債外，還可以關(guān)注一下其它低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，如人民幣理財(cái)產(chǎn)品和貨幣市場基金，投資這些理財(cái)產(chǎn)品本金較安全，雖然給出的`收益率都是預(yù)期收益率，沒有絕對的保證，但實(shí)際上收益率波動范圍并不大。
接下來就是如何錢生錢了，建議大家將“攻”的資金分為“穩(wěn)攻”和“強(qiáng)攻”。穩(wěn)攻部分，對于有一定投資理財(cái)概念的人，可以選一些波動度較小、報(bào)酬表現(xiàn)較穩(wěn)健的理財(cái)產(chǎn)品，如混合型基金、大型藍(lán)籌股等，追求的年收益率在5%-10%不等。不過，投資前要做一些功課，選出好的股票和基金才行；同時還需有投資組合的概念，通過分散投資來降低風(fēng)險(xiǎn)。
至于強(qiáng)攻部分，就是投資理財(cái)中最刺激的部分了，如成長型股票、股票型基金、期貨等，既有機(jī)會讓人一個月賺10%，也有可能一個月賠掉10%。投資這些高風(fēng)險(xiǎn)高收益的理財(cái)產(chǎn)品，有相當(dāng)高的知識與經(jīng)驗(yàn)門坎，對于不擅長投資的工薪族，最好先以穩(wěn)攻方式進(jìn)行，在比較有投資心得、功力較深厚之后，再加入強(qiáng)攻一族中去追求更高的收益率。
需指出的是，“理財(cái)方程式”的攻守比重是可以靈活調(diào)整的，主要取決于個人風(fēng)險(xiǎn)偏好和理財(cái)目標(biāo)，如果能夠承受一定風(fēng)險(xiǎn)且短期內(nèi)無較大資金支出計(jì)劃，則可提高強(qiáng)攻部分的比例，但建議該部分比重不要超過50%。對于保守型的投資人，則可增加穩(wěn)守的比例，減少強(qiáng)攻的比例。
最后，努力增加理財(cái)收入的同時，仍然要把工作收入積累下來，當(dāng)初攢下第一個十萬的勁頭千萬不能松懈。如果能保留定期儲蓄的好習(xí)慣，同時堅(jiān)持投資理財(cái)，擁有下一個十萬一定不會太久。
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