時間就如同白駒過隙般的流逝，我們又將迎來新的喜悅、新的收獲，讓我們一起來學(xué)習(xí)寫計劃吧。那么我們該如何寫一篇較為完美的計劃呢？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計劃書范文，我們一起來了解一下吧。
理財計劃手抄報 理財計劃50字壓歲錢篇一
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行，在××市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的`反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
理財計劃手抄報 理財計劃50字壓歲錢篇二
20xx年，將是我公司經(jīng)營發(fā)展新的歷史時期，也是新的關(guān)鍵階段，作公司一名財務(wù)系統(tǒng)的工作人員，應(yīng)該有自己責(zé)任感、使命感和緊迫感，努力做好工作。因此，我對自己在20xx年的工作進(jìn)行了認(rèn)直仔細(xì)的規(guī)劃，我將在上級的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事的幫助協(xié)作下，創(chuàng)新性的做好財務(wù)資金監(jiān)督管理工作，為企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)，具體的工作計劃及建議如下：
一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合能力。隨著社會的不斷發(fā)展，會計的概念越來越抽象，它不再局限于某個學(xué)科，在稅務(wù)、計算機(jī)應(yīng)用、公司法、企業(yè)管理等諸多領(lǐng)域都有所涉及，企業(yè)的財務(wù)管理對財會人員的素質(zhì)提出了越來越高的要求，在新的一年時在，我將進(jìn)一步加大學(xué)習(xí)的力度，提高自己財務(wù)業(yè)務(wù)水平，特別要結(jié)合企業(yè)行業(yè)發(fā)展及自己的崗位工作需求，加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，使自己的財務(wù)業(yè)務(wù)能力不斷提高，以適應(yīng)工作的需求，特別要積極參加公司組織的各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)，還要參加一些重要的會計培訓(xùn)部門組織的專家培訓(xùn)，使自己的財務(wù)業(yè)務(wù)水平更上一個新的臺階。
二是更加認(rèn)真負(fù)責(zé)的做好自己的本職工作，在自己的工作崗位上，對各項財務(wù)資金的管理都要嚴(yán)格把關(guān)，不能有半點疏忽和大意，銀行劃款復(fù)核(資金劃轉(zhuǎn)、新股申購、債券買賣、基金申購、回購、定期及通知存款資金劃轉(zhuǎn))前臺交易系統(tǒng)復(fù)核(資金增減、債券兌息兌付、定期存款確認(rèn)、定期存款到期確認(rèn))中央國債系統(tǒng)復(fù)核(債券買賣、債券回購、收款付款確認(rèn)、dvp交易資金劃轉(zhuǎn))，要加強(qiáng)一些賬目、帳務(wù)處理的研究和分析，確保財務(wù)管理的規(guī)范和高效。
三是做好一些重大項目的投資核算。重大經(jīng)營項目事關(guān)企業(yè)今后的發(fā)展，資金安全性與項目投資的可行性以及企業(yè)發(fā)展的后續(xù)性息息相關(guān)，特別是20xx年兩個債權(quán)項目的投資核算、付息等工作，要保證時間性和規(guī)范性。我將大力加強(qiáng)與托管銀行的溝通和協(xié)調(diào)，不斷探索和總結(jié)合作和業(yè)務(wù)聯(lián)系的新方法和途徑，保證各方合作程序和業(yè)務(wù)往來的順暢。在華發(fā)項目上，除要做一些資金管理的基礎(chǔ)工作以外，還在20xx年召開受益人大會以后，時行資金建帳，并做好系統(tǒng)的操作工作，保障業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運作。
四是加強(qiáng)會計檔案的管理工作。我們雖然在20xx年對會計檔案管理工作進(jìn)行了規(guī)范嚴(yán)格的整理，在20xx年，我將在20xx年的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按照國家一級檔案管理的要求進(jìn)一步完善和規(guī)范，要保證目錄、各項帳本的存放等都高度的一致性，特別是一些重要帳戶和原始憑證等業(yè)務(wù)帳本都要嚴(yán)格備案登記存查。
五是加強(qiáng)與公司各部門的溝通協(xié)作，通過溝通和交流，才能達(dá)到業(yè)務(wù)的統(tǒng)一性和規(guī)范性，實現(xiàn)合作緊密，工作有序，防止發(fā)生推諉扯皮等現(xiàn)象。造成工作的延遲和業(yè)務(wù)的疏漏。
六是加強(qiáng)應(yīng)急管理的研究和分析。資金管理難免會出現(xiàn)一些意想不到的突發(fā)事件，這對于財務(wù)管理來說是一個大忌，甚至?xí)绊懙狡髽I(yè)整個資金鏈的管理，所以就加強(qiáng)應(yīng)急管理的研究，積極出一些財務(wù)資金管理的應(yīng)急預(yù)案，確保發(fā)生突發(fā)事件時能緊急啟對應(yīng)急預(yù)案，保障企業(yè)財務(wù)管理的正常進(jìn)行。
七是一些建議：應(yīng)抓好"節(jié)支"工作，采取具體措施，抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)，針對資金周轉(zhuǎn)過程中的每個關(guān)鍵點和關(guān)鍵程序，建立相應(yīng)的制度，嚴(yán)格控制各項支出，切實提高資金的使用效益。首先，要制定科學(xué)合理的定員、定額費用標(biāo)準(zhǔn)，將單位的各項財務(wù)收支活動全部納入預(yù)算管理范圍，提高預(yù)算的編制水平。財務(wù)預(yù)算的編制要體現(xiàn)在對重點工作的資金保障上，同時也要體現(xiàn)在對資金的節(jié)約上;其次，在預(yù)算執(zhí)行中，要建立健全各項財務(wù)支出控制制度，并結(jié)合單位事業(yè)發(fā)展的實際情況，提出減少費用支出的各項措施，努力把各項費用支出控制在預(yù)算范圍之內(nèi);第三，建立和完善資金使用的績效考核制度，對各項財務(wù)支出事項要追蹤問效，要充分發(fā)揮財務(wù)部門在建設(shè)節(jié)約型行業(yè)中的作用。第四，要大力壓縮非生產(chǎn)性開支，促進(jìn)全行業(yè)節(jié)約活動的開展，形成"節(jié)約光榮，浪費可恥"的行業(yè)氛圍。
理財計劃手抄報 理財計劃50字壓歲錢篇三
袁先生是上海一家高級拍賣行的拍賣師，拍賣這個行業(yè)屬于薪水較高的行業(yè)，據(jù)相關(guān)的招聘網(wǎng)站數(shù)據(jù)顯示，其平均工資達(dá)到將近一萬元，但是拍賣師的行業(yè)并不輕松，據(jù)袁先生表述，大家看到的拍賣師在拍賣會上主持競價，只是整個拍賣過程的最后階段，實際上拍賣師的工作遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止這些，一個優(yōu)秀的拍賣師對拍品應(yīng)該有極好的把握能力，懂得尋找目標(biāo)人群、合理定價，還要會做宣傳策劃。;做一筆就會累成狗，還有可能不成功;。拍賣行業(yè)的迅速崛起，使得這塊市場還非常不飽和，袁先生擁有四年的拍賣行經(jīng)驗，有望在接下來的幾年收入翻番。但是袁先生還是覺得有點;心累;，覺得;世界那么大，他想去看看;
早點存夠錢，說走就走
袁先生告訴理財師，他從小就很懶，能躺著決不坐著，最好有種工作叫作事兒少錢多離家近假期長，盡管頭腦發(fā)達(dá)天賦異稟，但是依然夢想著能夠賺夠錢就躺在收益上睡大覺，然后養(yǎng)只貓。其實袁先生的愿望可以理解，因為其實很多人都是這樣想的，只是袁先生說出來了而已。現(xiàn)在袁先生擁有資金70萬，其中30萬的股票、40萬的銀行存款，另在市區(qū)有兩處房產(chǎn)，其中一處已經(jīng)付清了全款，每月能收到租金5000元，另一處自住，每月需交房貸7000元。
1、分解自己的計劃
袁先生希望能夠不干活每個月都有像現(xiàn)在工資那么高的收入，那么假設(shè)正常的每年投資收益有12%，或者是一個正常的優(yōu)質(zhì)的信托理財計劃為例，那么袁先生起碼要有本金150萬?？紤]到還有物價飛漲的因素，以及以后還有教育子女、養(yǎng)家糊口的任務(wù)，這個數(shù)字起碼要乘以2，也就是300萬。
2、減少自己的股票配置
袁先生總共有資金70萬，股票占比在一半以上，還是挺危險的。雖然在這個行情下依然可能有盈利的機(jī)會，但是4000點之后，危機(jī)也慢慢地浮現(xiàn)出來，畢竟股市漲得太著急了，政府的態(tài)度也似乎還在觀望。而《大時代》告訴我們，及早撤離是股市贏家的精髓。因此袁先生還是有得賺就撤吧，畢竟為了提前完成任務(wù)而理財;歷史倒退;不劃算。實在還是要在股票里轉(zhuǎn)，倒是可以試試像優(yōu)選定增基金這樣的定增類理財產(chǎn)品，定增在股票當(dāng)中屬于;牛市放大鏡;;熊市擋箭牌;，可以將其納入配置。
3、增加自己的固定收益類理財產(chǎn)品的配置
為了提前完成任務(wù)，現(xiàn)在袁先生就可以投資固定收益類理財產(chǎn)品來增加額外收益。一些穩(wěn)利精選基金，類似于固定收益類理財產(chǎn)品中的fof，年化收益率大多在10%左右，合理投資可以提前完成任務(wù)。
4、為自己配置商業(yè)保險
既然袁先生想要提前退休，那么之后的商業(yè)保險就是必須要交的，畢竟完全不工作的可行性還是相當(dāng)小的，因為總會有一些事情是要用錢的，比如結(jié)婚啊，生孩子、養(yǎng)孩子，尤其是養(yǎng)個孩子就像給自己挖了個無底洞，幾乎經(jīng)不起一點意外，所以保險對于袁先生來說是必不可少的。
5、努力賺到足夠的錢，賺到了就可以躺在收益上睡覺了
對于這一點，理財師也沒什么好說的。只要你提前賺到了這輩子都花不完的錢，理論上，確實是可以隨時退休的。不過300萬就照目前的工資數(shù)額來看，還要賺16年，所以還需要往上爬、做專家、繼續(xù)升職才行。袁先生加油。
理財計劃手抄報 理財計劃50字壓歲錢篇四
畢業(yè)后，我男朋友在上海工作，我來了廣州，計劃明年底結(jié)婚，婚后我會辭職到上海。我和男朋友都在私企工作，不是穩(wěn)定。我的收入不高，年收入約40000萬，男朋友年收入約80000萬。男朋友有基本的社保，我沒有。
我想買點保險，好以后養(yǎng)老。但有個問題，我們是各自在上海和廣州買，還是結(jié)婚后到上海買？我們應(yīng)該買什么保險好？
財務(wù)現(xiàn)狀：由于提供的資料不是很全，無法對資產(chǎn)狀況全面評估。史小姐和男朋友的年收入合計12萬，現(xiàn)在處于單身狀態(tài)，若無其它負(fù)擔(dān)，應(yīng)該說經(jīng)濟(jì)狀況還可以。由于目前在兩地工作，可能在通訊費用和互相探望方面的交通費用較大。
1、 短期目標(biāo)：明年底辭職到上海結(jié)婚，貯備一筆結(jié)婚費用。
2、 中期目標(biāo)：2年內(nèi)貸款購買一套總價在50萬左右的房產(chǎn)（假設(shè)目前還物房產(chǎn)）、30歲前生小寶貝（假設(shè)目前史小姐25歲、男朋友27歲）。
3、 長期目標(biāo)：解決雙方的養(yǎng)老、疾病保障。
1、 史小姐在年底辭職之前，先作好到上海工作的充分準(zhǔn)備，最好現(xiàn)在就根據(jù)自己的特長投出求職簡歷。若有合適的工作就盡可能早辭去目前的工作，既節(jié)省雙方大量的通訊交通費，又使收入不會因為辭職而中斷。尋找的工作盡可能有基本社保等基本保障，因已有一些工作經(jīng)驗在上海尋找年薪40000元的工作應(yīng)該不是很困難。
2、 每月正常支出：房租1500元，保險費：600元，其它費用3000元，每月可有節(jié)余5000元，年積累為60000元，加上已有的積累，兩年內(nèi)可實現(xiàn)貸款購房愿望（首付15萬）。節(jié)余資金只留15000~20000萬銀行存款作為應(yīng)急資金，其余可投資于股票基金50%、貨幣基金30%、股票20%.綜合收益率可達(dá)到：5%~10%.28~30歲前可以要小寶寶。
3、 商業(yè)保險規(guī)劃：雙方主要風(fēng)險為失業(yè)風(fēng)險、意外、疾病、養(yǎng)老風(fēng)險由于較年輕，企業(yè)一般提供失業(yè)保險，即使失業(yè)短期再找到工作應(yīng)該不是很困難，主要應(yīng)該防范意外、疾病風(fēng)險，養(yǎng)老越早準(zhǔn)備越有利。
推薦險種保險期間交費期基本保額年交保費
史小姐福家伴侶a款終身20年10萬3300元
附加住院醫(yī)療1年年交1萬220元
男朋友福家伴侶a款終身20年10萬3500元
定期a30年30年10萬320元
多保通吉祥卡1年1年10~20萬100元
合計41~51萬7440元
1） 雙方終身均有10萬+年度紅利+終了紅利重疾保障（包含22類重大疾病）
2） 雙方終身擁有10萬+年度紅利+終了紅利的意外疾病身故、高殘保障
3） 史小姐還擁有1萬元住院醫(yī)療保障
4） 男朋友額外擁有20~30萬意外傷害保障和10萬意外疾病身故、高殘保障
5） 福家伴侶a款在雙方都進(jìn)入老年時可通過減退保，轉(zhuǎn)化為養(yǎng)老金。若60歲領(lǐng)取雙方養(yǎng)老金年均約達(dá)到10000元（含分紅），可保證領(lǐng)取20年。
史小姐和男朋友的保險越早購買越好，這樣可立即使雙方擁有充分保障和養(yǎng)成強(qiáng)制儲蓄的良好習(xí)慣。史小姐的保險在廣州購買也沒有問題，只要是全國的公司就可以，到上海后只要做個簡單的保單遷移手續(xù)即可。
理財計劃手抄報 理財計劃50字壓歲錢篇五
哎！過年什么都不怕，怕的就是壓歲錢。人人都知道，孩子一拿到壓歲錢，父母就要搶著保管。但是，我們這些孩子哪愿意。所以，我特地叫來了幾個小伙伴，討論自己保管壓歲錢計劃。
還是我的話說得對，小伙伴們都不贊成家長保管壓歲錢，都說自己的錢自己管，自己理。壓歲錢是屬于我們小孩子的。再說了，小孩子也應(yīng)該有自己的一本財務(wù)賬嘛！自己用好這些錢，學(xué)會理財，這對我將來有很大的幫助。
快開學(xué)了，我們也應(yīng)該有自己的用錢計劃。
一、購買學(xué)習(xí)用品。
二、把一部份錢捐給希望工程，讓其他小朋友也能讀到書。
三、訂購報刊，增長知識。
是的，父母說得沒錯，孩子的壓歲錢是應(yīng)該歸父母所管。其實，從另外幾個方面講，家長們拿我的壓歲錢也是為了我們好。如果我能夠合理安排壓歲錢，那么父母也不用太操心了。
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