最新合規(guī)管理強(qiáng)化年(三篇)

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合規(guī)管理強(qiáng)化年篇一

一、繼續(xù)在合規(guī)教育上下功夫，強(qiáng)化員工合規(guī)理念。

領(lǐng)導(dǎo)高度重視，強(qiáng)化自身的合規(guī)管理理念，并以身作則，把“合規(guī)從高層做起”視為建立合規(guī)文化的基礎(chǔ)，通過確立合規(guī)的基調(diào)，以此帶動(dòng)和促進(jìn)全行合規(guī)文化建設(shè)。各個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人以及機(jī)關(guān)部門的負(fù)責(zé)人統(tǒng)一合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識，做到以身作則、率先垂范，不斷重視和強(qiáng)化合規(guī)管理，努力提升經(jīng)營管理水平，使之成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者和實(shí)踐者。如在年度述職中，一把手帶頭上臺(tái)述職述廉述合規(guī)；在業(yè)務(wù)經(jīng)營分析會(huì)上，行領(lǐng)導(dǎo)反復(fù)強(qiáng)調(diào)合規(guī)的重要性，要求員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營意識，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)；在案件防控分析會(huì)上，分管領(lǐng)導(dǎo)把合規(guī)工作作為進(jìn)一步提升全行經(jīng)營管理水平、防控風(fēng)險(xiǎn)、防范案件事故發(fā)生、提高效益的戰(zhàn)略性任務(wù)來抓。同時(shí)，泉港支行將經(jīng)營管理及內(nèi)控合規(guī)實(shí)踐有機(jī)結(jié)合，在全行上下組織開展合規(guī)文化教育活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)文化宣講常態(tài)化。有效落實(shí)新員工入行要宣講，員工上崗、轉(zhuǎn)崗、提職要宣講，檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)問題要宣講，年度述職總結(jié)要宣講等“四個(gè)必講”，真正讓合規(guī)文化入腦入心。

二、繼續(xù)在工作機(jī)制上下功夫，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)。

支行將精細(xì)化合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)與合規(guī)文化建設(shè)相結(jié)合，積極探索合規(guī)文化建設(shè)新思路，結(jié)合本行合規(guī)文化建設(shè)實(shí)際情況，制定了《泉州泉港支行2013年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案》，確保合規(guī)文化建設(shè)沿制度化軌道發(fā)展，強(qiáng)化制度制約，筑牢內(nèi)控合規(guī)機(jī)制防線。

（一）建立員工合規(guī)檔案制度。通過建立員工合規(guī)檔案制度，全面保存和記錄員工合規(guī)資料和信息，及時(shí)了解員工思想動(dòng)態(tài)，持續(xù)跟蹤員工合規(guī)狀況，實(shí)現(xiàn)對員工行為的持續(xù)管理。同時(shí)，推行員工違規(guī)行為積分制度，提取規(guī)章制度要點(diǎn)，設(shè)置量化指標(biāo)，對員工違反規(guī)章制度的行為進(jìn)行負(fù)向記分，對有效制止違規(guī)的行為進(jìn)行正向積分，定期對積分進(jìn)行考核，并給予相應(yīng)獎(jiǎng)懲。強(qiáng)化員工的行為控制，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的員工行為評價(jià)和監(jiān)督。

（二）構(gòu)筑有效的合規(guī)經(jīng)營激勵(lì)約束機(jī)制。一是強(qiáng)化組織體系控制，充分發(fā)揮內(nèi)部控制“三道防線”的合力作用；二是建立金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部檢查考核制度，定期進(jìn)行檢查考核，并與員工績效掛鉤，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，形成一種制度導(dǎo)向；三是落實(shí)內(nèi)部問責(zé)制度，凡發(fā)生不審慎、不合規(guī)行為的，一律要實(shí)行問責(zé)，不僅要追究經(jīng)辦人員的責(zé)任，而且要追究業(yè)務(wù)條線合規(guī)人員的責(zé)任。

三、繼續(xù)在合規(guī)宣傳上下功夫，營造全員合規(guī)氛圍。

支行除了落實(shí)新員工入行要宣講，員工上崗、轉(zhuǎn)崗、提職要宣講，檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)問題要宣講，年度述職總結(jié)要宣講等“四個(gè)必講”外，還積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳方式。例如，通過舉辦合規(guī)辯論比賽、征文演講、知識競賽、趣味運(yùn)動(dòng)等活動(dòng)，充分調(diào)動(dòng)員工參與合規(guī)文化建設(shè)的積極性，使員工在參加活動(dòng)的過程中，潛移默化接受合規(guī)文化教育，并適當(dāng)釋放壓力、陶冶情操；同時(shí)，還利用制作合規(guī)格言警句、懸掛合規(guī)宣傳展板、公布舉報(bào)電話、增添合規(guī)經(jīng)營小冊子等方式，通過網(wǎng)上公布、墻面張貼、媒體播放，形成濃厚合規(guī)文化氛圍，使員工每時(shí)每刻都能感受到濃厚的合規(guī)文化環(huán)境，推動(dòng)各項(xiàng)工作健康高效開展，充分做到對內(nèi)自律自省，對外展示形象；此外，還鼓勵(lì)廣大員工參與福建省分行“合規(guī)文化論壇”大討論，大膽發(fā)表自己的學(xué)習(xí)過程中的所思所想所悟所得，宣揚(yáng)合規(guī)文化理念，有力推動(dòng)全行合規(guī)文化建設(shè)健康有序開展。

四、繼續(xù)在檢查落實(shí)上下功夫，筑牢合規(guī)文化建設(shè)。

支行通過明確管理層、業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)崗位的合規(guī)職責(zé)，構(gòu)建一級管一級、一級抓一級、一級對一級負(fù)責(zé)的責(zé)任網(wǎng)絡(luò)。對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)問題，落實(shí)“五問責(zé)”制度，包括經(jīng)辦人職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)人職責(zé)、前任職責(zé)、檢查人員職責(zé)、用人職責(zé)等。通過問責(zé)制度，使各責(zé)任單位能夠?qū)弦?guī)檢查、案件風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控評價(jià)中發(fā)現(xiàn)的操作和管理漏洞，及時(shí)采取預(yù)防和補(bǔ)救措施，狠抓檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)，確保整改到位，責(zé)任追究到位，強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行。同時(shí)，利用iccs（內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)）推廣應(yīng)用這一契機(jī)，將整改工作機(jī)制及要求嵌入整個(gè)工作流程，對重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查發(fā)現(xiàn)或已整改過的問題開展“回頭看、再次查”，切實(shí)防止問題反彈，確保整改真正落實(shí)到位，讓合規(guī)文化為業(yè)務(wù)經(jīng)營保駕護(hù)航。

農(nóng)業(yè)銀行湖南省邵陽分行以總行合規(guī)文化暨案防制度宣講大會(huì)為契機(jī)，著力“三個(gè)夯實(shí)”，把“合規(guī)經(jīng)營”作為全轄的首要工作來抓，追求“業(yè)務(wù)與管理并重、速度與質(zhì)量并重、總量與結(jié)構(gòu)并重”，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在良性發(fā)展的軌道上奮力前行。

合規(guī)意識，主題教育先行。該行從合規(guī)經(jīng)營教育入手，組織召開“抓合規(guī)、促發(fā)展”主題教育動(dòng)員會(huì)，要求全轄充分認(rèn)識、深刻領(lǐng)會(huì)合規(guī)經(jīng)營的重要性，結(jié)合“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)的開展，徹底轉(zhuǎn)變經(jīng)營觀念，不斷強(qiáng)化“合規(guī)經(jīng)營”意識。一是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。該行成立“抓合規(guī)、促發(fā)展”主題教育領(lǐng)導(dǎo)小組，各支行也相應(yīng)成立領(lǐng)導(dǎo)小組及工作機(jī)構(gòu)，形成“一把手”負(fù)總責(zé)、一級抓一級、層層抓落實(shí)的工作格局，確?！白ズ弦?guī)、促發(fā)展”主題教育扎實(shí)開展。二是結(jié)合實(shí)際，創(chuàng)新舉措。各支行（部）按照“抓合規(guī)、促發(fā)展”主題教育規(guī)定的學(xué)習(xí)篇目，圍繞本行實(shí)際、本部門的主要職能和工作任務(wù)，采用征文、講座等員工易于接受、樂于參與、貼近工作、貼近實(shí)際的教育形式，不斷增強(qiáng)教育工作的吸引力和感召力。三是健全機(jī)制，加強(qiáng)督導(dǎo)。市分行監(jiān)察部、內(nèi)控合規(guī)部和行務(wù)督導(dǎo)組加強(qiáng)對“抓合規(guī)、促發(fā)展”活動(dòng)的督促檢查和指導(dǎo)，并把活動(dòng)落實(shí)情況與問責(zé)有機(jī)結(jié)合起來，堅(jiān)決防止走過場。對于存在的問題和整改工作，切實(shí)解決“誰去落實(shí)”、“何時(shí)落實(shí)”“怎樣落實(shí)”的問題，提高執(zhí)行力。對查找出來的問題，下“猛藥”，出“重拳”，治“頑癥”，在提高執(zhí)行力上見成效。四是加強(qiáng)宣傳，營造氛圍。市分行《簡報(bào)》開設(shè)“抓合規(guī)、促發(fā)展”宣傳專欄，集中報(bào)道各支行（部）開展主題教育的進(jìn)展情況，推廣先進(jìn)典型，交流活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)，展示活動(dòng)成果。同時(shí)，積極向總、省行網(wǎng)站投稿，多層次、多角度、多形式加大宣傳力度，努力營造“抓合規(guī)、促發(fā)展”主題教育的良好氛圍。五是領(lǐng)導(dǎo)帶頭，做好表率。市分行行級領(lǐng)導(dǎo)在“抓合規(guī)、促發(fā)展”活動(dòng)中以身作則，做到“三個(gè)共同、四個(gè)表率”?！叭齻€(gè)共同”是共同學(xué)習(xí)、共同研究、共同推進(jìn)；“四個(gè)表率”是擠時(shí)間、靜下心，博學(xué)規(guī)定篇目、精學(xué)重點(diǎn)篇目，做學(xué)習(xí)的表率；履職盡責(zé)，堅(jiān)持原則，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)廣大員工認(rèn)真貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，做執(zhí)行的表率；在市場爭奪中精細(xì)服務(wù)、敢于“攻關(guān)”、示范在前，做營銷的表率；在廉政建設(shè)上做到政治堅(jiān)定、作風(fēng)優(yōu)良、紀(jì)律嚴(yán)明、恪盡職守、干凈干事，做廉潔的表率。通過扎實(shí)有效的主題教育，進(jìn)一步端正各級管理人員的經(jīng)營思想，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，防止和杜絕經(jīng)營管理粗放、不顧風(fēng)險(xiǎn)成本的短期行為。

夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)，整改風(fēng)險(xiǎn)隱患。該行認(rèn)真開展以“四查”為主要內(nèi)容的隱患集中排查整治活動(dòng)，并針對排查出的問題，有針對性地制定整改措施，明確責(zé)任人和完成時(shí)限，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。一是突出重點(diǎn)支行整改。對確定的重點(diǎn)監(jiān)控行和重點(diǎn)關(guān)注行，按照制度規(guī)定的有關(guān)要求，督促其分析原因，制定方案，認(rèn)真開展整改活動(dòng)，不斷強(qiáng)化內(nèi)控案防工作。二是突出重點(diǎn)專業(yè)整改。由信貸管理部牽頭，完善全轄信貸風(fēng)險(xiǎn)管理崗位責(zé)任制，并將管理職責(zé)和內(nèi)容傳達(dá)到每一個(gè)信貸業(yè)務(wù)崗位，做到在崗有責(zé)。由人力資源部牽頭，制定和完善客戶經(jīng)理隊(duì)伍管理細(xì)則，明確各級管理職責(zé)和管理內(nèi)容，切實(shí)將客戶經(jīng)理隊(duì)伍的管理落到實(shí)處。由財(cái)會(huì)運(yùn)營部牽頭，按照有關(guān)規(guī)定，制定收費(fèi)業(yè)務(wù)管理辦法，組織各相關(guān)部門、崗位進(jìn)行學(xué)習(xí)，強(qiáng)化合規(guī)管理。由監(jiān)察部牽頭，內(nèi)控合規(guī)部、安全保衛(wèi)部等部門配合，按照《員工違反規(guī)章制度處理辦法》制定實(shí)施細(xì)則，完善違規(guī)處罰機(jī)制，違規(guī)累計(jì)積分達(dá)到一定分值的人員，進(jìn)行批評教育、行政處分等處理。三是突出重點(diǎn)環(huán)節(jié)整改。各專業(yè)部門按照責(zé)任分工，抓好分行確定的票據(jù)承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理、收費(fèi)業(yè)務(wù)、招投標(biāo)、客戶經(jīng)理管理、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理、員工教育、員工思想排查等重點(diǎn)環(huán)節(jié)的防范治理工作。四突出重點(diǎn)人員整改。各支行開展了客戶經(jīng)理思想排查以及日常行為的動(dòng)態(tài)監(jiān)測。信貸管理部、大客戶部、公司業(yè)務(wù)部、農(nóng)戶金融部加強(qiáng)客戶經(jīng)理貸前調(diào)查、貸后管理、業(yè)務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)操作流程等方面的檢查。人力資源部門加大對客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)的培訓(xùn)力度，并嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理崗位輪換制度。通過全方位、系統(tǒng)化的整改，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，打牢發(fā)展基礎(chǔ)。

夯實(shí)合規(guī)機(jī)制，完善制約體系。該行從責(zé)任、檢查、考核、處罰四個(gè)方面構(gòu)建“四位一體”的制約體系，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營長效機(jī)制。一是狠抓責(zé)任落實(shí)。明確各支行（部）“一把手”對本行、本部門合規(guī)經(jīng)營負(fù)總責(zé)，劃分了市分行行級領(lǐng)導(dǎo)和機(jī)關(guān)部（室）掛點(diǎn)聯(lián)系行，確定了法人不良貸款清收處置掛帥領(lǐng)導(dǎo)、部門經(jīng)理及包點(diǎn)人員名單。同時(shí)，全面落實(shí)《黨風(fēng)廉政建設(shè)和案件防范責(zé)任書》，充分發(fā)揮專業(yè)部門在案防工作中的主力軍作用，真正把“一崗雙責(zé)”落到實(shí)處。建立案防履職報(bào)告制度，支行管理崗每月、分行專業(yè)部門負(fù)責(zé)人每季向本行案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組書面報(bào)告案防履職情況，并將其作為管理人員考核的重要依據(jù)。二是狠抓檢查落實(shí)。各支行按照排查方案進(jìn)行100％自查，分行各業(yè)務(wù)部門組織100％復(fù)查，內(nèi)控合規(guī)部組織綜合檢查，排查面達(dá)100％。三個(gè)層面的檢查匯總后，上報(bào)分行重點(diǎn)監(jiān)控整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。對排查出的問題進(jìn)行梳理分類，明確整改責(zé)任單位和責(zé)任人，并做好整改后續(xù)跟蹤檢查。三是狠抓考核落實(shí)。完善考核辦法，開展對各支行、機(jī)關(guān)部（室）落實(shí)責(zé)任制情況的檢查評價(jià)，并將結(jié)果納入單位和個(gè)人績效考核。修訂完善案防工作量化考核辦法，加大案件防范與支行（部）負(fù)責(zé)人及個(gè)人績效考核掛鉤力度。四是狠抓責(zé)任落實(shí)。嚴(yán)格按照發(fā)生案件“上追兩級”、“三不放過”、“雙線問責(zé)”的原則，開展責(zé)任追究工作，用鐵的紀(jì)律和鐵的規(guī)章強(qiáng)化問責(zé)，提高查處工作的嚴(yán)肅性和威懾力。通過構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營長效機(jī)制，使全轄合規(guī)經(jīng)營意識得到明顯增強(qiáng)，有章不循、違規(guī)操作等突出問題得到有效解決，內(nèi)控案防制度得到進(jìn)一步健全和規(guī)范，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控要求、自覺抵制違規(guī)行為的合規(guī)文化。

今年以來，樅陽聯(lián)社狠抓案件防控治理工作，從人員、制度、機(jī)制入手，通過積極營造合規(guī)文化氛圍、構(gòu)筑案防制度防線、前移案防關(guān)口、加大審計(jì)稽核檢查和違規(guī)懲處力度等措施，編織案件防控“五道防線”，違規(guī)問題得到遏制，內(nèi)控管理能力明顯提升，案件防控治理成效顯著。

第一道防線：加強(qiáng)全員合規(guī)教育，筑牢案防思想防線

為切實(shí)提升員工的案防風(fēng)險(xiǎn)意識，聯(lián)社以員工教育為切入點(diǎn)，年初制定了員工培訓(xùn)工作計(jì)劃，根據(jù)計(jì)劃培訓(xùn)的項(xiàng)目，分別制定培訓(xùn)方案，有序開展培訓(xùn)工作，通過開展法律法規(guī)知識講座、安全防范技能培訓(xùn)及“三防”應(yīng)急技能演練、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)、“標(biāo)準(zhǔn)行社”創(chuàng)建知識競賽等有針對性的教育活動(dòng)，強(qiáng)化員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和法規(guī)意識，增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營理念，為做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作奠定堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。同時(shí)借助省聯(lián)社流程與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，按季組織員工開展合規(guī)測試，大力營造內(nèi)控、合規(guī)文化氛圍，使合規(guī)文化核心價(jià)值觀成為全體員工的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。

第二道防線：強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，夯實(shí)案件防控基礎(chǔ)

一是按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，積極探索、制定和完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度與操作流程。今年以來，制定管理制度與實(shí)施細(xì)則28個(gè)，制定業(yè)務(wù)操作流程25個(gè)，制定崗位職責(zé)和完善崗位流程159個(gè)，構(gòu)筑了案件防控治理工作的制度防線，確保各項(xiàng)工作有條不紊地開展。二是建立全面風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，明確崗位風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，對機(jī)構(gòu)、員工和業(yè)務(wù)實(shí)行全程管控。三是組織干部職工認(rèn)真學(xué)習(xí)內(nèi)部控制制度，重點(diǎn)解決內(nèi)部管理和內(nèi)控機(jī)制中存在的問題，著重提升內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)生動(dòng)力。

第三道防線：前移案件防控關(guān)口，抓住風(fēng)險(xiǎn)防控源頭

一是認(rèn)真開展員工家訪，逐層簽訂案件防控承諾書，全面落實(shí)干部交流、員工輪崗、親屬回避、強(qiáng)制休假等“四項(xiàng)制度”，加強(qiáng)員工行為排查，有效規(guī)避內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。二是強(qiáng)化條線職責(zé)，將防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條意見分解落實(shí)到對口條線和分支機(jī)構(gòu)，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，做到風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早處置，將風(fēng)險(xiǎn)隱患化解于萌芽狀態(tài)。三是加強(qiáng)過程控制，利用省聯(lián)社事后監(jiān)督和審計(jì)監(jiān)督信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)復(fù)審型向風(fēng)險(xiǎn)管理與質(zhì)量控制型轉(zhuǎn)變。四是嚴(yán)控信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)行貸款全流程風(fēng)險(xiǎn)管控，嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入關(guān)，規(guī)范審貸流程和信貸業(yè)務(wù)操作流程，嚴(yán)格執(zhí)行“貸款新規(guī)”，實(shí)行盡職免責(zé)、失職問責(zé)，促進(jìn)案防關(guān)口的前移。

第四道防線：運(yùn)用稽核檢查成果，提升內(nèi)部控制能力 充分發(fā)揮稽核檢查和紀(jì)檢監(jiān)察的監(jiān)督作用，不斷創(chuàng)新稽核檢查的方式，拓寬檢查覆蓋面，采取“橫向到邊，縱向到底”的檢查方式，圍繞“員工非法集資行為排查”、“風(fēng)險(xiǎn)隱患全面排查”、“金農(nóng)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查”等各類風(fēng)險(xiǎn)排查，組織開展專項(xiàng)稽核和再稽核，并加強(qiáng)高管人員履職審計(jì)和離任審計(jì)，對信貸管理、財(cái)務(wù)管理存在問題的信用社開展后續(xù)審計(jì)，另外，每逢節(jié)假日，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員對轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)、守庫值班制度執(zhí)行情況和員工是否在崗情況進(jìn)行突擊檢查，充分發(fā)揮稽核工作的監(jiān)督、評價(jià)和鑒證作用。今年以來共開展序時(shí)檢查和專項(xiàng)檢查550社次，查處各類違規(guī)問題860余個(gè)，督促信用社按照要求限期整改。同時(shí)，積極發(fā)揮遠(yuǎn)程視頻系統(tǒng)作用，充分利用遠(yuǎn)程監(jiān)控對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)管，實(shí)時(shí)了解營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)操作、儀容舉止、服務(wù)質(zhì)量、社容社貌等方面存在的違規(guī)問題，及時(shí)糾正違規(guī)操作行為。

第五道防線：狠抓風(fēng)險(xiǎn)隱患查處，保持案防高壓態(tài)勢

按月召開稽核工作例會(huì)，對各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題由專業(yè)對口部門進(jìn)行深入剖析，統(tǒng)一口徑，下發(fā)審計(jì)意見書，建立整改臺(tái)賬，明確整改責(zé)任人，限期整改，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，上報(bào)整改情況報(bào)告，并跟蹤落實(shí)問題整改和審計(jì)建議采納情況，對不能整改、整改落實(shí)消極怠慢或問題整改不徹底，將啟動(dòng)問責(zé)機(jī)制，確保整改工作做深做細(xì)，不留死角，切實(shí)提高檢查結(jié)果的運(yùn)用質(zhì)量和效果。同時(shí)，實(shí)施違規(guī)積分管理辦法，實(shí)行違規(guī)積分考核，將違規(guī)積分作為員工提拔使用、競聘上崗、評優(yōu)評先、績效薪酬等事項(xiàng)的重要依據(jù)，在積分周期內(nèi)達(dá)到一定積分值的，采取相應(yīng)處理措施，有效地增強(qiáng)了員工遵章守紀(jì)、合規(guī)操作的主動(dòng)性和自覺性。截至目前，因違規(guī)累計(jì)處罰達(dá)82人次，其中降低薪酬系數(shù)32人次，待崗處理26人次，行政警告1人次，通報(bào)批評和作出書面檢查23人次，涉及經(jīng)濟(jì)處罰531人次，累計(jì)罰款金額91260元，給予積分處罰303人次。從而增強(qiáng)了員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識和規(guī)章制度執(zhí)行力，遏制了各種案件的發(fā)生，提升了內(nèi)部控制和案防風(fēng)險(xiǎn)管理工作質(zhì)量和水平，從源頭上防控案件風(fēng)險(xiǎn)。

2013年，呂梁分行緊緊圍繞合規(guī)文化建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)要求，深入分析全轄業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)特征，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，以機(jī)制推動(dòng)內(nèi)控文化建設(shè)，為全轄業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。

一是建立內(nèi)控宣傳教育機(jī)制。為深化“合規(guī)文化建設(shè)推進(jìn)年”活動(dòng)認(rèn)識，市分行在全轄開展了合規(guī)文化建設(shè)宣講活動(dòng)，市分行行級領(lǐng)導(dǎo)、部門助理以上管理人員深入指定網(wǎng)點(diǎn)，開展了以“參加一次晨會(huì)、開展一次宣講、組織一次討論、訪談一次員工”為內(nèi)容的活動(dòng)，；在全轄開展了合規(guī)文化建設(shè)知識問答200例答題活動(dòng)，近期將組織開展“合規(guī)從我做起”演講比賽活動(dòng)等等，通過多形式、多渠道、全方位的學(xué)習(xí)培訓(xùn)、宣講，使全行員工深化合規(guī)文化理念，踐行誠信、人本、穩(wěn)健、創(chuàng)新、卓越的企業(yè)文化和價(jià)值觀，不斷規(guī)范自己、激勵(lì)自己、提升自己，努力成為合規(guī)文化的踐行者。

二是建立幫輔督促機(jī)制，今年全面實(shí)施市行行級領(lǐng)導(dǎo)分片包點(diǎn)的方式，將支行的經(jīng)營管理、服務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容全部納入幫輔管理范圍。加大基層調(diào)研工作力度，要沉下去、撲下身子深入基層、深入網(wǎng)點(diǎn)了解基層實(shí)情，本著二線為一線服務(wù)、領(lǐng)導(dǎo)為全行服務(wù)的宗旨，實(shí)實(shí)在在為基層排憂解難、幫輔指導(dǎo)，協(xié)助基層行分析問題、破解難題，推動(dòng)各項(xiàng)工作的有效開展。

三是建立責(zé)任追究機(jī)制。加大屢查屢犯問題的責(zé)任追究力度，對檢查發(fā)現(xiàn)的同質(zhì)同類問題，實(shí)行加重一檔處理。對發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)、管理混亂、責(zé)任人處理不落實(shí)、整改不力的機(jī)構(gòu)或部門，追究管理責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。特別是對十大違規(guī)行為、主觀故意違規(guī)行為等風(fēng)險(xiǎn)事件，除對違規(guī)責(zé)任人本人及對風(fēng)險(xiǎn)事件涉及的現(xiàn)場管理人員、授權(quán)人員的責(zé)任進(jìn)行追究外，同時(shí)追究涉及合規(guī)經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及分管行長、行長的管理責(zé)任。

四是建立員工動(dòng)態(tài)排查機(jī)制。 嚴(yán)格落實(shí)“一級包一級”排查責(zé)任制。各行、各部門要持續(xù)做好員工排查工作，定期不定期組織開展員工行為動(dòng)態(tài)排查，保證網(wǎng)點(diǎn)按月、支行按季對員工行為動(dòng)態(tài)進(jìn)行徹底排查； 在一對

一、面對面、背對背排查方式相結(jié)合的基礎(chǔ)上，通過了解其社交圈、消費(fèi)圈、朋友圈等形式，增加對員工行為的了解，對超期或不適合在重要崗位工作的人員，采取輪崗、換崗、強(qiáng)制休假等手段果斷進(jìn)行調(diào)整。通過多種措施，切實(shí)把排查工作做深、做細(xì)，將各種風(fēng)險(xiǎn)、隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

(特約通訊員黃天曉）工商銀行貴港分行不斷加強(qiáng)規(guī)范化管理，認(rèn)真落實(shí)案防工作措施，切實(shí)筑牢案防防線，為確保全行安全運(yùn)營提供有力保障。

加強(qiáng)規(guī)范化管理。一是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，重點(diǎn)組織業(yè)務(wù)人員開展《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)和推廣應(yīng)用，規(guī)范業(yè)務(wù)操作；對風(fēng)控中心人員根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、流程導(dǎo)向的監(jiān)督理念培訓(xùn)其風(fēng)險(xiǎn)管理能力，提高對風(fēng)險(xiǎn)事件識別的主觀能動(dòng)性；對遠(yuǎn)程授權(quán)人員按專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化、流程化要求進(jìn)行業(yè)務(wù)強(qiáng)化培訓(xùn)。二是加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場負(fù)責(zé)人的管理，提高網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人業(yè)務(wù)素質(zhì)，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。制定并印發(fā)了《關(guān)于明確營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理人員崗位職責(zé)的通知》，落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理人員考評項(xiàng)目。下發(fā)遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)規(guī)范及注意事項(xiàng)，有針對性地強(qiáng)化現(xiàn)場負(fù)責(zé)人對現(xiàn)場業(yè)務(wù)的處理流程和審核要點(diǎn)的認(rèn)識，提高網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人現(xiàn)場審核把控風(fēng)險(xiǎn)能力。三是抓好“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”的貫徹落實(shí)，做好案防風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防控，確保做到發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理和整改，堵塞漏洞，防患于未然。

加強(qiáng)安全保衛(wèi)管理。一是認(rèn)真抓好網(wǎng)點(diǎn)和庫房的安全保衛(wèi)工作，做好防搶劫、防盜竊、防詐騙、防爆炸、防火災(zāi)和槍支彈藥的使用管理，積極開展安全檢查。在全行廣泛開展消防培訓(xùn)、防火演練及反搶劫演練，防止各類案件和重大責(zé)任事故的發(fā)生，提高員工處置突發(fā)事件應(yīng)變能力。二是積極推進(jìn)守押社會(huì)，率先將守庫和押運(yùn)業(yè)務(wù)移交給貴港市金盾保安押運(yùn)公司辦理，成為貴港市首家由專業(yè)保安押運(yùn)公司負(fù)責(zé)守庫和押運(yùn)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行。為轉(zhuǎn)移守押風(fēng)險(xiǎn)、降低操作風(fēng)險(xiǎn)、確保安全運(yùn)營夯實(shí)基礎(chǔ)。

加強(qiáng)行政印章管理。嚴(yán)格執(zhí)行行政印章管理制度，嚴(yán)格按要求對用印辦公場所進(jìn)行改造，配備好安全防范設(shè)施。進(jìn)一步完善本行行政印章管理制度和內(nèi)控管理措施，規(guī)范行政印章的管理和使用，確保行政印章管理安全，使用合規(guī)，有效防范用印風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)員工行為動(dòng)態(tài)管理。一是認(rèn)真貫徹落實(shí)員工動(dòng)態(tài)分析與排查工作制度，對員工開展針對性教育，對各級管理人員和員工進(jìn)行專項(xiàng)排查，把思想隱患和不穩(wěn)定因素消滅在萌芽狀態(tài)。二是按照區(qū)分行關(guān)于《自動(dòng)柜員機(jī)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案》，在全轄開展自動(dòng)柜員機(jī)專項(xiàng)排查工作。三是深入開展“守住道德底線，防范廉政風(fēng)險(xiǎn)；守住人情線，防范案件風(fēng)險(xiǎn)”主題教育，筑牢員工的思想防線。將“六嚴(yán)禁一公開”印制成小卡片，分發(fā)到每個(gè)員工手中，讓員工對照學(xué)習(xí)，時(shí)刻自省。

面對可持續(xù)發(fā)展的艱巨性與復(fù)雜性，交城支行以內(nèi)控合規(guī)文化為統(tǒng)領(lǐng)，以安全運(yùn)營為主線，揚(yáng)長避短，“四法并舉”做好內(nèi)控案防工作，傾力夯實(shí)穩(wěn)健發(fā)展基石。

一、全員共抓內(nèi)控案防工作。始終堅(jiān)持“內(nèi)控優(yōu)先”的經(jīng)營理念，真正做到經(jīng)營管理與內(nèi)控案防兩手抓，兩手都要硬。將各部門負(fù)責(zé)人指定為內(nèi)控案防管理第一責(zé)任人，支行行長與分管行長，分管行長與部門負(fù)責(zé)人簽訂“內(nèi)控案防管理責(zé)任狀”，將內(nèi)控案防管理目標(biāo)細(xì)化、量化、績效化，推行內(nèi)控案防管理“一票否決制”，真正觸動(dòng)全員內(nèi)控案防意識，將其思想、行動(dòng)高度統(tǒng)一起來，群策群力搞好內(nèi)控案防工作。

二、以內(nèi)控合規(guī)文化助推內(nèi)控防案工作。堅(jiān)持企業(yè)文化服務(wù)企業(yè)經(jīng)營的理念，充分認(rèn)識內(nèi)控合規(guī)文化對內(nèi)部控制環(huán)境的指導(dǎo)與推進(jìn)作用，將內(nèi)部控制文化當(dāng)作企業(yè)文化的重要組成部分加以豐富、建設(shè)、發(fā)展，多手段、多途徑提升全員制度執(zhí)行力與規(guī)范化業(yè)務(wù)操作水平。利于重大節(jié)日慶?；顒?dòng)，開始群眾喜聞樂見的業(yè)余文化活動(dòng)，將內(nèi)控案防形勢教育、內(nèi)控案防知識問答、正反金融案例灌輸有機(jī)交融于文娛節(jié)目中，收到良好的教育作用與警示作用。

三、強(qiáng)化員工思想管理力度。高度重視員工思想動(dòng)態(tài)管理工作，推行黨、團(tuán)、工、青、婦齊抓共管思想政治工作長效機(jī)制，將員工思想教育工作納入群團(tuán)組織的年度考核中。各組織開展“結(jié)對子”傳、幫、帶活動(dòng)，密切關(guān)注員工異常形為，將任何不健康的思想形為消除在萌芽狀態(tài)，確保了職工群體的和諧、健康交流與發(fā)展，為內(nèi)控防案工作奠定了健康、堅(jiān)實(shí)的人力基礎(chǔ)。

四、進(jìn)一步完善檢查監(jiān)督體系。責(zé)成支行運(yùn)營內(nèi)控主管統(tǒng)籌、規(guī)劃、協(xié)調(diào)、主理全行內(nèi)控合規(guī)、案件防范工作，行長、分管行長進(jìn)行全程指導(dǎo)與不定期督查，著力建設(shè)統(tǒng)一管理、統(tǒng)一計(jì)劃、統(tǒng)一檢查的內(nèi)控案防管理長效機(jī)制，檢查工作注重實(shí)效，檢查方式切合實(shí)際，檢查頻率最大化，檢查內(nèi)容突出全行重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域和重要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，檢查對象覆蓋全行業(yè)務(wù)部門，檢查整改責(zé)任到人，檢查責(zé)任實(shí)行問責(zé)，全員傾力夯實(shí)穩(wěn)健發(fā)展基石，切實(shí)維護(hù)支行可持續(xù)經(jīng)營與發(fā)展大局。

合規(guī)是現(xiàn)代銀行業(yè)管理的基本要求,是銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范核心體系的重要組成部分?！昂弦?guī)創(chuàng)造價(jià)值”，“合規(guī)決定未來”，已經(jīng)成為銀行業(yè)公認(rèn)的行業(yè)理念。

在轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、實(shí)施“兩輪驅(qū)動(dòng)”打造現(xiàn)代農(nóng)業(yè)政策性銀行的進(jìn)程中，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行平頂山市分行始終秉承“遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營”的價(jià)值理念，以合規(guī)管理基本制度落實(shí)為突破口，創(chuàng)造性地實(shí)施了“233”工作法，即開好合規(guī)例會(huì)、晨會(huì)兩會(huì)、實(shí)施三級聯(lián)動(dòng)核查、業(yè)務(wù)資料定期展評、以考促學(xué)和跟蹤問效三措并舉，以創(chuàng)新引領(lǐng)發(fā)展，不斷增強(qiáng)合規(guī)意識，提高制度執(zhí)行力，有效推進(jìn)了合規(guī)管理長效機(jī)制的建設(shè)，保證了我行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)始終在制度化、規(guī)范化的軌道上穩(wěn)步前行。

首先，平頂山市分行圍繞合規(guī)主題，學(xué)習(xí)并推行了合規(guī)例會(huì)和合規(guī)晨會(huì)制度。

合規(guī)例會(huì)制度是指市分行機(jī)關(guān)每月至少舉行一次專題會(huì)議，召集機(jī)關(guān)各部門負(fù)責(zé)人及主要業(yè)務(wù)骨干，對各個(gè)專業(yè)條線當(dāng)月內(nèi)檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行歸納總結(jié)，及時(shí)提出解決方法，廣泛收集各部門意見建議，暢通渠道，提高效率。

合規(guī)晨會(huì)制度是指縣支行全體工作人員上班前必須召開一次小型會(huì)議，就業(yè)務(wù)操作中易于疏漏的內(nèi)容和環(huán)節(jié)進(jìn)行日常性提醒，各崗位對工作中出現(xiàn)的問題據(jù)實(shí)匯報(bào)，并集體形成整改意見，制訂措施，明確責(zé)任，狠抓落實(shí)。同時(shí)加強(qiáng)班前培訓(xùn)，不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和操作技能，提高法律合規(guī)意識，全心筑造合規(guī)管理之堤，防患于未然。

為了提高合規(guī)管理的力度和強(qiáng)度，杜絕風(fēng)險(xiǎn)排查的死角，平頂山市分行創(chuàng)造性地推出了三級聯(lián)動(dòng)核查制度。

我們的方法是，以多層次多視角立體風(fēng)險(xiǎn)防范思想為設(shè)計(jì)依據(jù)，以縣支行主管副行長一月一檢查、縣支行行長一季一審查、市分行半年一督導(dǎo)為頻率的三級聯(lián)動(dòng)核查方法，對各個(gè)條線的工作內(nèi)容和質(zhì)量進(jìn)行日常監(jiān)督和責(zé)任追究。

源于精細(xì)化管理的要求、提高員工綜合素質(zhì)和增強(qiáng)合規(guī)制度執(zhí)行力的初衷，我行制訂并推行了業(yè)務(wù)資料定期展評制、崗位知識以考促學(xué)制和跟蹤問效制。

業(yè)務(wù)資料定期展評制度，是指各業(yè)務(wù)條線基礎(chǔ)管理資料每半年必須展評一次，市行對檢查出的問題在全轄進(jìn)行通報(bào)，按照評比情況排名，并適當(dāng)獎(jiǎng)優(yōu)罰劣。

崗位知識以考促學(xué)制度，是指在全行范圍內(nèi)定期舉行崗位業(yè)務(wù)知識考試，以此督促廣大員工加強(qiáng)崗位知識學(xué)習(xí)，強(qiáng)調(diào)員工必須掌握基本知識和操作技能。歷次考試成績由人事部門統(tǒng)計(jì)，及時(shí)通報(bào)全轄，同時(shí)作為干部任免的重要考查參考之一，予以存檔和備查。

跟蹤問效制度，即對檢查所發(fā)現(xiàn)的任何問題，各級行一把手對整改措施落實(shí)情況負(fù)總責(zé)，不姑息遷就，跟蹤到底抓整改問成效，使制度執(zhí)行的效果真正落到實(shí)處。

制度是經(jīng)營管理的基礎(chǔ)。平頂山市分行推行“233”工作方法，象一張張層層疊加的大網(wǎng)，又象一道道嚴(yán)加盤查的崗哨，以制度的嚴(yán)格落實(shí)，最大程度地遏制了違規(guī)案件的發(fā)生，使依法合規(guī)經(jīng)營真正成為一種可能。

在做好“233”制度執(zhí)行的基礎(chǔ)上，我行以柜面文化、客服文化為導(dǎo)向，加大合規(guī)文化氛圍營造力度。在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)led電子屏幕滾動(dòng)播出合規(guī)理念、在單位墻體懸掛合規(guī)宣傳標(biāo)語，在柜臺(tái)桌面擺放合規(guī)標(biāo)識牌，建立合規(guī)文化閱覽室，組織開展合規(guī)建設(shè)知識大討論，征集“合規(guī)文化建設(shè)”好建議，舉行合規(guī)知識競賽，加強(qiáng)合規(guī)理念對員工的視覺沖擊和意識滲透，將合規(guī)文化體現(xiàn)在業(yè)務(wù)經(jīng)營和日常工作的方方面面。

“風(fēng)雨多經(jīng)志彌堅(jiān)，關(guān)山初度路猶長”，合規(guī)文化建設(shè)不是一個(gè)短期的工程。我們堅(jiān)信，有上級行的正確領(lǐng)導(dǎo)和我們追求進(jìn)步的創(chuàng)新精神，農(nóng)發(fā)行平頂山市分行這艘承載著“支持三農(nóng)，服務(wù)三農(nóng)”光榮使命的大船，一定會(huì)在改革發(fā)展的江河之上安全行駛，一往無前!工行濟(jì)南濟(jì)陽支行為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控案防管理，近日組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)內(nèi)控案防制度及業(yè)務(wù)運(yùn)營“屢查屢犯”風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)控案防文件，并結(jié)合當(dāng)前的形勢和本行實(shí)際工作情況，制定措施加強(qiáng)內(nèi)控案防工作，為業(yè)務(wù)健康發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。

一是認(rèn)清形勢，提高認(rèn)識。濟(jì)陽支行充分認(rèn)識當(dāng)前防案形勢的嚴(yán)峻性，提高履行案件防范職責(zé)的自覺性，把重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理工作納入貫徹案件防范工作責(zé)任制的重要工作日程，把重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控治理工作同防案分析會(huì)以及當(dāng)前深入開展的“屢查屢犯”主題教育結(jié)合起來，并加以全面、扎實(shí)的貫徹落實(shí)。

二是明確責(zé)任，認(rèn)真履職。管理人員要認(rèn)真落實(shí)“一崗兩責(zé)”管理要求，要堅(jiān)持“兩手抓”，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，對重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)要加強(qiáng)針對性的防范措施，通過組織開展深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行活動(dòng)、落實(shí)防案分析會(huì)制度、開展風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示等，查找分析業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié)，有針對性開展查違堵漏，切實(shí)防范案件風(fēng)險(xiǎn)。

三是加強(qiáng)客戶經(jīng)理的合規(guī)意識培養(yǎng)。濟(jì)陽支行重視對大堂經(jīng)理及客戶經(jīng)理的管理和監(jiān)督，在經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)營銷中，堅(jiān)持“誠實(shí)守信、嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范、穩(wěn)健合規(guī)”原則，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給合適的客戶，防止誤導(dǎo)銷售和不當(dāng)銷售，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，提升合規(guī)意識。重申網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控合規(guī)的第一責(zé)任人，既要重視對業(yè)務(wù)的管理，也要重視對人的管理，秉承“主動(dòng)合規(guī)、程序至上”原則，積極營造良好的合規(guī)氛圍。

四是加強(qiáng)員工尤其是青年員工崗位培訓(xùn)。積極開展多層次的員工崗位培訓(xùn)工作，尤其是針對那些新入行的青年員工，上崗前要有必要的時(shí)間讓其了解和熟悉制度，要恢復(fù)過去行之有效的帶教老師幫助指導(dǎo)制度。知責(zé)思為，知規(guī)善循，通過典型案例分析、業(yè)務(wù)討論、錄像糾錯(cuò)等手段豐富培訓(xùn)方式，提升培訓(xùn)效果，使員工充分認(rèn)識到違規(guī)操作的危害性，讓員工知道什么可以做、應(yīng)當(dāng)怎么做、什么堅(jiān)決不能做，違規(guī)操作有什么處罰，強(qiáng)化員工的風(fēng)險(xiǎn)意識、程序意識和責(zé)任意識。

合規(guī)管理強(qiáng)化年篇二

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，中國證監(jiān)會(huì)對證券公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評價(jià)，評價(jià)結(jié)果作為（）的重要依據(jù)。

a.公司年度合規(guī)報(bào)告

b.決定其高管人員薪酬待遇

c.對證券公司實(shí)施分類監(jiān)管

d.對證券公司實(shí)施分類評級

您的答案：c 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 2.因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

a.信用風(fēng)險(xiǎn)

b.操作風(fēng)險(xiǎn)

c.管理風(fēng)險(xiǎn)

d.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

您的答案：d 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 3.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或缺位時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。

a.向有關(guān)自律組織報(bào)告

b.指定本公司一名高級管理人員代行其職責(zé)

c.向住所地證監(jiān)局報(bào)告，并請求住所地證監(jiān)局指派專人代行其職責(zé)

d.指定一名與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門人員代行其職責(zé)

您的答案：b 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 4.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)對公司及其工作人員合規(guī)監(jiān)督檢查的重點(diǎn)是（）。

a.業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)管理

b.經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為

c.投資決策和道德風(fēng)險(xiǎn)

d.財(cái)務(wù)管理制度和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

您的答案：b 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 5.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為，合規(guī)總監(jiān)在以下哪種情況下可以免除責(zé)任（）。

a.合規(guī)總監(jiān)不知道證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為

b.證券公司的董事長、總經(jīng)理已經(jīng)依法受到處罰

c.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)向監(jiān)管部門報(bào)告了

d.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)依有關(guān)規(guī)定履行制止和報(bào)告職責(zé)

您的答案：d 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0

二、多項(xiàng)選擇題

6.以下對證券公司合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的表述正確的是（）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）

a.合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)

b.合規(guī)總監(jiān)不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門

c.合規(guī)部門承擔(dān)的其他職責(zé)不得與合規(guī)管理職責(zé)相沖突

d.證券公司的高級管理人員可以直接向合規(guī)總監(jiān)下達(dá)指令

您的答案：b,c,a 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 7.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)樹立（）的合規(guī)管理理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員的合規(guī)意識。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）

a.合規(guī)經(jīng)營

b.全員合規(guī)

c.合規(guī)從高層做起

d.合規(guī)從基層做起

您的答案：c,b,a 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 8.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)管理是指證券公司（）的行為。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）

a.制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度

b.建立合規(guī)管理機(jī)制

c.培育合規(guī)文化

d.防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

您的答案：c,a,b,d 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 9.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)有權(quán)（）。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）

a.參加或列席與其履行職責(zé)有關(guān)的會(huì)議

b.調(diào)閱有關(guān)文件、資料

c.要求公司有關(guān)人員對合規(guī)有關(guān)事項(xiàng)作出說明

d.對合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員的履職情況進(jìn)行考核

您的答案：b,a,c 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 10.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)對公司（）等進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。（本題有超過一個(gè)的正確選項(xiàng)）

a.內(nèi)部管理制度

b.重大決策

c.新產(chǎn)品方案

d.新業(yè)務(wù)方案

您的答案：a,d,b,c 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0

三、判斷題

11.證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)配合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的工作，及時(shí)處理證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng)。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 12.證券公司合規(guī)總監(jiān)不是證券公司的高級管理人員。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：0.0 13.證券公司合規(guī)部門對公司董事會(huì)負(fù)責(zé)，按照公司規(guī)定和合規(guī)總監(jiān)的安排履行合規(guī)管理職責(zé)。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：0.0 14.證券公司合規(guī)總監(jiān)認(rèn)為必要時(shí)，可以公司名義聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 15.代行證券公司合規(guī)總監(jiān)職責(zé)的時(shí)間不得超過3個(gè)月。（）

您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0

試卷總得分：86.0

合規(guī)管理強(qiáng)化年篇三

銀行合規(guī)自查報(bào)告及整改措施

銀行合規(guī)自查報(bào)告及整改措施

今年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓“五個(gè)到位”，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書xxx份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期，參訓(xùn)人員達(dá)xxx人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，

總結(jié)

心得體會(huì)

三、

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制xxx個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)，二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《xx區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照2005-2006年各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同xx省銀監(jiān)局《2005-2006年對xx省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自2005年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社xx辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書xxx份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對xx個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會(huì)審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲(chǔ)蓄所)的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會(huì)審xx(社)次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會(huì)調(diào)查等方式，先后對全區(qū)xx個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評價(jià)。并對崗位輪換的xx名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆，金額xxxx萬元(其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆，金額xxx萬元)，被審計(jì)人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。六是抓排查。針對“xxx案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器x臺(tái)、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立“雙向” 問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報(bào)批評的xx社次(含分社、儲(chǔ)蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

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