演講稿也叫演講詞，它是在較為隆重的儀式上和某些公眾場合發(fā)表的講話文稿。那么演講稿該怎么寫？想必這讓大家都很苦惱吧。下面我給大家整理了一些演講稿模板范文，希望能夠幫助到大家。
銀行合規(guī)演講稿篇一
第一段：引言（200字）
合規(guī)是指企業(yè)或個人按照法律法規(guī)和規(guī)章制度的要求，遵守各項規(guī)定，履行相應(yīng)的義務(wù)和責(zé)任。在銀行行業(yè)，個人合規(guī)意味著遵守銀行監(jiān)管法規(guī)，執(zhí)行行規(guī)行紀(jì)，維護(hù)客戶隱私，確保銀行業(yè)務(wù)安全與穩(wěn)定。本文將分享我在銀行工作中的個人合規(guī)心得體會，并探討如何更好地做好合規(guī)工作。
第二段：加強自身合規(guī)意識（200字）
作為一個銀行從業(yè)者，加強自身的合規(guī)意識至關(guān)重要。首先，要深入學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和銀行業(yè)務(wù)知識，在規(guī)定范圍內(nèi)進(jìn)行合法合規(guī)的業(yè)務(wù)操作。其次，要時刻保持警惕，及時關(guān)注銀行監(jiān)管政策的變化，預(yù)見可能帶來的風(fēng)險，采取相應(yīng)的防范措施。再次，要牢記服務(wù)至上的原則，嚴(yán)守職業(yè)道德和工作紀(jì)律，為客戶提供合規(guī)、誠信、穩(wěn)健的金融服務(wù)。最后，要強化風(fēng)險防控意識，及時發(fā)現(xiàn)、報告和解決各類違規(guī)行為，做到合規(guī)無憂。只有加強自身合規(guī)意識，才能有效防范合規(guī)風(fēng)險。
第三段：有效履行合規(guī)職責(zé)（200字）
作為銀行員工，履行合規(guī)職責(zé)是我們重要的任務(wù)之一。首先，要嚴(yán)格遵守銀行業(yè)務(wù)操作流程，確保各類業(yè)務(wù)符合法律和銀行監(jiān)管規(guī)定。其次，要建立完善的內(nèi)控機制，健全各項制度和規(guī)程，確保業(yè)務(wù)操作的合法性和合規(guī)性。再次，要加強與相關(guān)部門的溝通協(xié)作，共同推動合規(guī)工作的開展，及時反饋問題和建議，增強合規(guī)監(jiān)管的有效性和及時性。最后，要進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)和考核，不斷提升自身的合規(guī)能力和水平，做到事事合規(guī)、處處警惕。
第四段：保護(hù)客戶隱私（200字）
保護(hù)客戶隱私是銀行合規(guī)工作的重要內(nèi)容。在開展業(yè)務(wù)過程中，我們要嚴(yán)格執(zhí)行銀行的信息保護(hù)規(guī)定，保護(hù)客戶的隱私權(quán)利和個人信息安全。首先，要關(guān)注個人信息的收集、存儲和使用過程中的安全保障措施，保障客戶個人信息不受泄露、篡改或濫用。其次，要提高員工的保密意識，加強信息安全管理，嚴(yán)格控制信息的訪問權(quán)限，防止信息被不法分子獲取或濫用。再次，要加強信息安全意識教育和培訓(xùn)，提高員工識別和防范信息安全風(fēng)險的能力。只有切實保護(hù)客戶隱私，才能贏得客戶的信任和支持。
第五段：合同法律風(fēng)險的防范（200字）
在銀行業(yè)務(wù)中，與客戶簽訂合同是常見的操作。防范合同法律風(fēng)險是保持合規(guī)的重要環(huán)節(jié)之一。首先，要準(zhǔn)確理解和審查合同條款，確保合同的合法性和合規(guī)性。其次，要加強合同管理，做到合同的收集、歸檔和備案規(guī)范有序。再次，要依法履行合同的義務(wù)，確保合同的有效履行和權(quán)益保護(hù)。最后，要及時了解、掌握和應(yīng)對可能涉及的法律風(fēng)險，防范合同糾紛的發(fā)生。只有規(guī)范合同操作，才能減少貿(mào)易糾紛，保障金融交易的順利進(jìn)行。
結(jié)語（100字）
個人合規(guī)是銀行業(yè)務(wù)中的核心要求之一。在銀行工作中，我深刻認(rèn)識到加強自身合規(guī)意識、有效履行合規(guī)職責(zé)、保護(hù)客戶隱私和防范合同法律風(fēng)險等重要性。通過持續(xù)學(xué)習(xí)和實踐，我不斷完善自身的合規(guī)能力，提升對合規(guī)工作的重視和認(rèn)識，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、合規(guī)的金融服務(wù)做出自己的貢獻(xiàn)。在未來的工作中，我將繼續(xù)加強合規(guī)意識，不斷提升自身的合規(guī)能力，做到合規(guī)無憂。
銀行合規(guī)演講稿篇二
企業(yè)合規(guī)是指企業(yè)在經(jīng)營過程中，依據(jù)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范、道德規(guī)范等要求，合法合規(guī)地履行社會責(zé)任、保護(hù)消費者權(quán)益、維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序、促進(jìn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的一種管理方法和理念。而銀行作為社會經(jīng)濟(jì)中不可或缺的一環(huán)，對于企業(yè)合規(guī)具有特殊的責(zé)任和挑戰(zhàn)。我在銀行工作多年，從事企業(yè)合規(guī)工作，深感在日常工作實踐中所掌握和體會到的經(jīng)驗，對于今后的工作具有積極的意義。在此，我將分享一下我對企業(yè)合規(guī)的心得體會。
首先，我認(rèn)為合規(guī)工作的核心在于對法律法規(guī)的熟悉與遵守。對于一個銀行來說，法律法規(guī)是最基本的底線，必須要做到心中有數(shù)。因此，我堅持每天抽出時間學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，及時了解最新政策和法規(guī)動態(tài)。同時，我們還需要將其與實際工作結(jié)合起來，制定相應(yīng)的操作規(guī)程和制度，確保員工按規(guī)范行事。
其次，為了提高合規(guī)工作的專業(yè)性和效率，風(fēng)險防控是非常重要的一環(huán)。在日常工作中，我積極參與各類培訓(xùn)和研討會，不斷提高自己的專業(yè)知識和技能。同時，我也將風(fēng)險防控作為工作的重點，通過建立完善的風(fēng)險管理機制和內(nèi)控體系，及時發(fā)現(xiàn)和解決各類風(fēng)險問題，確保企業(yè)合規(guī)工作的順利開展。
另外，溝通與合作是企業(yè)合規(guī)工作的核心要素。在銀行這樣一個龐大的組織中，不同部門之間存在著相互依賴的關(guān)系，只有加強溝通和合作，才能真正實現(xiàn)合規(guī)的目標(biāo)。因此，我注重與各部門的溝通交流，確保合規(guī)政策和要求能夠有效傳達(dá)和執(zhí)行。此外，我還積極參與各類合規(guī)工作組，與其他從業(yè)者分享經(jīng)驗，并共同解決合規(guī)難題，取得了良好的合作效果。
此外，我還強調(diào)在合規(guī)工作中，要加強對員工的教育和培訓(xùn)。因為合規(guī)工作不僅是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也是每個員工的責(zé)任。只有增強員工合規(guī)意識，提高他們的合規(guī)能力，才能實現(xiàn)持續(xù)合規(guī)的目標(biāo)。因此，我注重制定和組織各類培訓(xùn)計劃，提高員工的合規(guī)意識和能力。同時，我也加強與員工的交流和溝通，了解和解決他們在實際工作中遇到的問題，幫助他們更好地履行合規(guī)責(zé)任。
最后，作為一個企業(yè)合規(guī)工作者，我深刻認(rèn)識到合規(guī)工作的重要性和必要性。在日常工作中，我時刻保持警惕，時刻將合規(guī)要求融入具體工作中，不斷提高自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和專業(yè)能力。我堅信只有企業(yè)合規(guī)的基礎(chǔ)上，才能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)的長期發(fā)展和社會的可持續(xù)發(fā)展。
綜上所述，企業(yè)合規(guī)工作在銀行業(yè)中具有特殊的責(zé)任和挑戰(zhàn)，需要我們不斷提高專業(yè)能力和管理水平。通過對法律法規(guī)的熟悉與遵守、風(fēng)險防控、溝通與合作以及員工教育和培訓(xùn)的重視，我們可以確保企業(yè)合規(guī)工作的順利開展，并為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展作出積極貢獻(xiàn)。企業(yè)合規(guī)不僅是一種管理方法和理念，更是一種社會責(zé)任和行業(yè)擔(dān)當(dāng)。希望我們每一個從業(yè)者都能夠認(rèn)識到這一點，在自己的崗位上做出更多的努力和貢獻(xiàn)。
銀行合規(guī)演講稿篇三
通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的熟悉到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的治理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的見解。
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，非凡是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和治理風(fēng)險，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。非凡要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。
要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的'案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行合規(guī)演講稿篇四
綜合經(jīng)營作為銀行、證券、保險和信托可以跨行業(yè)經(jīng)營的一種金融制度，其實質(zhì)是在風(fēng)險可控的前提下，通過經(jīng)營多領(lǐng)域金融業(yè)務(wù)，得以實現(xiàn)現(xiàn)代商業(yè)銀行資本節(jié)約、收入多元化和競爭差異化的目的和要求。隨著金融改革深化，實現(xiàn)經(jīng)營模式戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型已成為股份制商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的必然和現(xiàn)實。從國際銀行業(yè)經(jīng)驗看，綜合化經(jīng)營不僅提高了服務(wù)效率，降低了經(jīng)營成本，還有效地降低和分散了經(jīng)營風(fēng)險，并最終增加了盈利，國際金融業(yè)尤其是西方商業(yè)銀行收入的50％以上來源于非利差收入。從國內(nèi)金融業(yè)發(fā)展看，從1993年我國金融業(yè)正式實施行政性分業(yè)經(jīng)營，至20xx年銀監(jiān)會《商業(yè)銀行設(shè)立基金治理公司試點治理辦法》的出臺，我國金融業(yè)經(jīng)歷了一個由分業(yè)向綜合轉(zhuǎn)變的過程。20xx年10月，全國人大新修訂的《中華人民共和國證券法》第六條從法律上為我國實行綜合經(jīng)營的金融控股公司預(yù)留了發(fā)展空間。工商銀行經(jīng)過20多年的發(fā)展，已成為國內(nèi)最大的商業(yè)銀行，在規(guī)模、機構(gòu)網(wǎng)點、客戶、品牌、技術(shù)等方面具有明顯的競爭優(yōu)勢。尤其是近年來，工商銀行緊緊圍繞“資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運營安全、服務(wù)與效益良好的現(xiàn)代金融企業(yè)”的發(fā)展目標(biāo)，通過發(fā)展非牌照類投資銀行業(yè)務(wù)和跨市場的交叉銷售，合資設(shè)立基金治理公司，境外投資銀行機構(gòu)，以及通過控股銀行涉足保險業(yè)積累了一定的綜合化經(jīng)營的經(jīng)驗，綜合化經(jīng)營體系已具雛形。
在適應(yīng)綜合化經(jīng)營，強化內(nèi)部控制方面，工商銀行在初步形成相對獨立、垂直領(lǐng)導(dǎo)的稽核體制基礎(chǔ)上，20xx年10月，又根據(jù)建設(shè)現(xiàn)代金融企業(yè)的需要，改組了內(nèi)部審計委員會。在原稽核監(jiān)督局的基礎(chǔ)上設(shè)立了內(nèi)部審計局，在原跨區(qū)域設(shè)立的6家稽核專員辦公室的基礎(chǔ)上擴充組建了10家垂直治理的內(nèi)部審計分局，內(nèi)審工作的權(quán)威性和獨立性有了更加完善的體制保障。同時，在全行系統(tǒng)重組成立了合規(guī)機構(gòu)，內(nèi)部控制和合規(guī)治理職能得到加強?！跋鹿芤患?、監(jiān)控兩級”的治理體制不斷完善，總行對一、二級分行資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營效益、綜合成本、依法合規(guī)經(jīng)營以及負(fù)責(zé)人履職等情況的綜合監(jiān)管能力增強，各一級分行對基層領(lǐng)導(dǎo)班子和治理人員的授權(quán)控制、考核評價和監(jiān)督治理水平也有不同程度的提高。建立在兩級監(jiān)管體制基礎(chǔ)上的對主要業(yè)務(wù)和機構(gòu)的警告、限期整改和市場退出制度得到有效貫徹執(zhí)行，對于規(guī)范各級機構(gòu)的經(jīng)營行為和增強全行的風(fēng)險控制力發(fā)揮了重要作用。重組了風(fēng)險治理委員會，借助國際聞名咨詢公司設(shè)計了全面風(fēng)險治理總體框架，實施了內(nèi)部評級法工程建設(shè)，內(nèi)部控制體系建設(shè)與國際接軌步伐日益加快。
20xx年10月28日至20xx年10月28日，工商銀行經(jīng)歷了財務(wù)重組、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者、實行股份制改造、公開發(fā)行上市、完善公司治理結(jié)構(gòu)、建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度等一系列向現(xiàn)代金融企業(yè)邁進(jìn)的過程，為工商銀行在今后一個較長的'時期遵從國際慣例，嚴(yán)格按照巴塞爾新資本協(xié)議、《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》、人民銀行《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險治理指引》等文件要求，建立完善現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)部控制機制，健全內(nèi)部控制體系創(chuàng)造了良好的條件，并使工商銀行適應(yīng)綜合化經(jīng)營要求強化內(nèi)部控制、提升合規(guī)水平在較短的時間內(nèi)成為可能。
合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。其內(nèi)涵：一是強化制度約束。即商業(yè)銀行在構(gòu)建由股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級治理層組成的權(quán)責(zé)分明，有效制衡，規(guī)范科學(xué)的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，各項經(jīng)營活動置于嚴(yán)密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下。二是實現(xiàn)風(fēng)險控制。即促使商業(yè)銀行為實現(xiàn)資本充足率、總資產(chǎn)凈回率、成本收入比、資本利潤率、股本收益率、不良貸款率等經(jīng)營目標(biāo)，依靠各項制度、規(guī)章、流程，建立對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險有效進(jìn)行事先防范、事中控制、事后監(jiān)督與糾正的動態(tài)過程和機制。三是提高制度執(zhí)行力。即商業(yè)銀行各級治理者和員工強化內(nèi)部控制意識，嚴(yán)格落實各項控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運行。四是建立應(yīng)急預(yù)案。即商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機構(gòu)重組及新設(shè)等重大變化時，及時有效地評估和控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險。五是提升商業(yè)銀行總資產(chǎn)凈回率、資本利潤率、股本收益率，商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動實現(xiàn)價值最大化。
現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)決定了決策層價值趨向，而銀行內(nèi)部合規(guī)治理必須緊緊圍繞股東大會、董事會的價值趨向，嚴(yán)格遵循董事會審批的各項合規(guī)政策，協(xié)助高級治理層有效治理銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險，才能確保全行各項經(jīng)營目標(biāo)的順利實現(xiàn)，促使銀行價值實現(xiàn)最大化。
營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系。按照巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》規(guī)定，“合規(guī)部門應(yīng)該積極主動地識別、書面說明和評估與銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，新業(yè)務(wù)方式的拓展，新客戶關(guān)系的建立，或者這種客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險等?！焙弦?guī)治理部門這種積極主動地識別、書面說明和評估風(fēng)險的過程，既是有效地防范風(fēng)險和減少損失，創(chuàng)造間接價值的過程，也是促進(jìn)銀行各項業(yè)務(wù)依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，增加直接價值的過程。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督治理法》明確規(guī)定，“銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心。”而合規(guī)治理的目的在于有效防范和控制“因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及使用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁和監(jiān)管處罰、重大損失或聲譽損失的風(fēng)險，”所以加強合規(guī)治理與銀行監(jiān)管部門的有效監(jiān)督方向一致、目標(biāo)一致，兩者實現(xiàn)良性互動，更會使銀行增加客戶的安全感，獲得良好的社會信譽，樹立良好的社會形象，提升自身市值和持續(xù)競爭力。
實施合規(guī)治理既要與銀行各項經(jīng)營活動緊密結(jié)合，又要與銀行內(nèi)部公司治理相協(xié)調(diào)，更必須精心核算合規(guī)風(fēng)險控制成本，核心就是要落實“三性”：一是有效性，即合規(guī)檢查和治理要有效率；二是獨立性，合規(guī)部門能夠獨立地、不受干擾地發(fā)現(xiàn)問題，調(diào)查問題，以確保合規(guī)風(fēng)險治理的有效性；三是被審查性，合規(guī)部門履職情況要受到內(nèi)部審計部門的定期檢查。這樣才能充分發(fā)揮合規(guī)治理部門主動合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)、創(chuàng)新合規(guī)的作用，有效建立起一個合規(guī)治理與實現(xiàn)價值相互制衡營運機制，促進(jìn)銀行合規(guī)風(fēng)險最小化、經(jīng)營效益最大化的目標(biāo)實現(xiàn)。
現(xiàn)代商業(yè)銀行公司治理要求，其各項業(yè)務(wù)治理和運行必須置于嚴(yán)密的制度控制之下，而不是人為的控制之下。要實現(xiàn)這一目標(biāo)，合規(guī)治理工作必須樹立科學(xué)發(fā)展觀，克服被動合規(guī)治理的思想，按照公司治理“分權(quán)、制衡、問責(zé)、透明”的原則，緊緊圍繞全行公司治理和經(jīng)營轉(zhuǎn)型，立足完善內(nèi)控機制、規(guī)范經(jīng)營行為、防范操作風(fēng)險，努力使各項制度規(guī)定覆蓋所有經(jīng)營治理和操作環(huán)節(jié)，使決策層和治理層的決策意圖、治理目標(biāo)及時有效地傳導(dǎo)到全行每個崗位、每個環(huán)節(jié)，防止全行經(jīng)營活動因發(fā)生內(nèi)控疏漏而產(chǎn)生違規(guī)，確保決策層和治理層對全行整體治理的有效實施。
合規(guī)文化決定了商業(yè)銀行的價值趨向和行為規(guī)范，要具體落實到全行員工的每項業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營行為中去。一是要確定并貫徹落實銀行的職業(yè)道德規(guī)范和企業(yè)價值標(biāo)準(zhǔn)，明確員工的行為準(zhǔn)則，包括銀行明確鼓勵和禁止的行為等。二是要改變規(guī)章制度的制定范式，自上而下、自下而上制定，同時加強規(guī)章制度的后評價，并根據(jù)組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程調(diào)整，及時修訂和完善各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。三是要嚴(yán)格有效地落實問責(zé)制，包括制定明確的崗位責(zé)任制，建立嚴(yán)格的問責(zé)制等。四是針對合規(guī)機制建設(shè)的要求改革和完善績效考核機制，并將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，充分體現(xiàn)銀行業(yè)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。
合規(guī)治理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險治理活動。合規(guī)治理部門作為全行的監(jiān)督治理職能部門，直接對國有商業(yè)銀行董事會和高級治理層負(fù)責(zé)，具有獨立的向高級治理層和董事會直接告工作的義務(wù)，其人員配備、審計、培訓(xùn)、治理費用和績效工資由董事會決定，在國有商業(yè)銀行公司治理組織架構(gòu)中具有較高和十分重要的地位。
合規(guī)治理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的治理下協(xié)助高級治理層有效識別和治理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風(fēng)險，其履行以下基本職責(zé)：一是持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響，及時為高級治理層提供合規(guī)建議；二是制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)治理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；三是審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂；四是協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；五是組織制定合規(guī)治理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)；六是積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試；七是收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)；八是保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。
合規(guī)治理部門的人員涉及全行各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域和治理部門，其人員由專職和特聘兩部分組成。專職人員包括各級行專門從事合規(guī)治理的人員；特聘人員包括從全行各個業(yè)務(wù)部門聘任的兼職合規(guī)治理人員。專職和特聘合規(guī)治理人員承擔(dān)著建立健全本行合規(guī)風(fēng)險治理框架，治理、監(jiān)督、糾正本行、本專業(yè)內(nèi)部治理和業(yè)務(wù)操作合規(guī)性的責(zé)任和義務(wù)，并定期將自身職責(zé)范圍的風(fēng)險和控制狀況向本行合規(guī)治理部進(jìn)行告。
第一，要積極發(fā)揮內(nèi)控治理委員會秘書處的作用，組織開展合規(guī)宣傳教育活動，確保合規(guī)治理滲透到全行各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，并推動轄屬各級行、各業(yè)務(wù)治理部門建立完善內(nèi)控機制，提高內(nèi)部控制治理水平。第二，認(rèn)真開展合規(guī)審計工作。首先，加強對全行各項業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行的監(jiān)督檢查，通過制定非現(xiàn)場審計、常規(guī)審計、專項審計、離崗審計、責(zé)任審計、后續(xù)檢查、內(nèi)控綜合評價等制度，建立完善科學(xué)的合規(guī)審計工作機制，提高合規(guī)審計的質(zhì)量和效果。其次，建立健全非現(xiàn)場監(jiān)督控制系統(tǒng)，通過即時非現(xiàn)場監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)和糾正業(yè)務(wù)部門經(jīng)營活動偏離合規(guī)目標(biāo)的行為。再次，加強對各項經(jīng)營治理數(shù)據(jù)及信息系統(tǒng)的安全監(jiān)督，及時排查疑點和薄弱環(huán)節(jié)，確定合規(guī)審計重點。最后，要與業(yè)務(wù)部門加強配合、協(xié)調(diào)、溝通和聯(lián)系，對合規(guī)審計查出的問題及時進(jìn)行反饋，并與專業(yè)部門配合，建立健全對重點崗位、基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人的監(jiān)督制約機制。第三，促進(jìn)業(yè)務(wù)治理部門定期梳理整合各項規(guī)章制度，避免新舊制度交叉而造成的執(zhí)行矛盾和風(fēng)險隱患，使制度在保證依法合規(guī)經(jīng)營活動中發(fā)揮積極有效的作用。第四，健全違規(guī)操作問責(zé)規(guī)定。為遏制各類差錯事故和案件發(fā)生，合規(guī)治理部門要按照精細(xì)化治理原則，建立嚴(yán)格的制度落實問責(zé)制，對于有制度、有要求而不執(zhí)行的，要追究責(zé)任；對于有制度、不要求、不堅持的，要追究治理者責(zé)任；對于該查未查或未查出的，要追究檢查者責(zé)任；對于查出問題不按規(guī)定及時處理的，要追究處理者責(zé)任。第五，開展內(nèi)控評價。通過定期或不定期對基層營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部控制的嚴(yán)密性、制度執(zhí)行的有效性、經(jīng)營活動的合法性進(jìn)行評價，及時發(fā)現(xiàn)存在的缺失和問題，有針對性地采取措施加以整改。第六，建立合規(guī)治理例會制度。合規(guī)治理部要定期對全行內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險和控制狀況進(jìn)行綜合分析，并定期召開由相關(guān)專業(yè)部門參加的合規(guī)治理例會，將全行內(nèi)控治理、業(yè)務(wù)操作工作中存在的問題及時進(jìn)行通，促進(jìn)相關(guān)部門完善制度，規(guī)范治理，堵塞漏洞，防范風(fēng)險。
首先，要落實合規(guī)風(fēng)險“三性”。一是有效性。即合規(guī)檢查和治理要有效率；二是獨立性，合規(guī)部門能夠獨立地、不受干擾地自己發(fā)現(xiàn)問題，調(diào)查問題，以確保合規(guī)風(fēng)險治理的有效性；三是被審查性。合規(guī)部門履職情況要受到內(nèi)部審計部門的定期檢查。其次，建立違規(guī)舉機制。各級行要為內(nèi)部員工舉違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉保護(hù)機制。再次，要變以往“部門銀行”為“流程銀行”。為有效防止對客戶服務(wù)內(nèi)容單一、業(yè)務(wù)創(chuàng)新單一、監(jiān)督檢查內(nèi)容單一、風(fēng)險控制不全面，出了問題部門之間相互推諉扯皮，相互推卸責(zé)任等弊端，要按照業(yè)務(wù)線所經(jīng)營的產(chǎn)品種類整合業(yè)務(wù)流程和治理制度，開展制度檢查，要將每一個業(yè)務(wù)崗位涉及的方方面面都納入檢查范圍，進(jìn)而通過流程銀行建設(shè)，從整體上提高服務(wù)水平和對合規(guī)性風(fēng)險的掌控與駕馭能力。
合規(guī)治理部要建立定期向高級治理層和董事會直接告工作制度。應(yīng)依據(jù)業(yè)務(wù)治理部門制度執(zhí)行和檢查情況告、專職和特聘合規(guī)治理人員的工作告、日常合規(guī)檢查及即時非現(xiàn)場監(jiān)測、內(nèi)控評價，全面把握全行每項業(yè)務(wù)的運行細(xì)節(jié)，定期綜合分析判定全行內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險和控制狀況，直接告高級治理層和董事會，進(jìn)而確定全行風(fēng)險控制的基調(diào)，客觀地評價全行公司治理狀況，對全行業(yè)務(wù)運行實施有效的監(jiān)督控制。
為保證合規(guī)治理部門有效履行職責(zé)，各業(yè)務(wù)治理部門專業(yè)會議應(yīng)邀請合規(guī)治理部門人員參加，專業(yè)部門制定的規(guī)章制度和治理辦法要送合規(guī)治理部會簽把關(guān)，各種業(yè)務(wù)表和檢查告必須抄送合規(guī)治理部門，確保合規(guī)治理部門及時把握經(jīng)營活動的相關(guān)資料。合規(guī)治理部門要加強與業(yè)務(wù)部門協(xié)調(diào)、溝通和聯(lián)系，對綜合分析判定發(fā)現(xiàn)的問題及時向被查行和專業(yè)部門進(jìn)行雙向反饋，促進(jìn)查出的問題及時整改。
一是要建立相應(yīng)的合規(guī)操作程序和盡職標(biāo)準(zhǔn)，完善主動合規(guī)激勵機制，有效控制合規(guī)治理成本，確保合規(guī)治理人員認(rèn)真履行工作職責(zé)。二是要樹立合規(guī)風(fēng)險防范意識，密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，密切跟蹤全行經(jīng)營活動面l臨的各類風(fēng)險，建立完善合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測機制，提升對合規(guī)風(fēng)險識別防范能力。三是要樹立合規(guī)治理服務(wù)意識，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員提供合規(guī)咨詢與幫助。四是要建立內(nèi)控培訓(xùn)定期評審機制，定期對全行合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)行研究和評估，及時糾正內(nèi)控培訓(xùn)工作中碰到的問題。五是加強合規(guī)隊伍建設(shè)。要將政治素質(zhì)高、業(yè)務(wù)知識全面、具備一定從業(yè)經(jīng)驗、勝任合規(guī)工作要求的人才選配到合規(guī)部門，努力培養(yǎng)一支作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、客觀公正、實事求是、執(zhí)法嚴(yán)格、清正廉潔的合規(guī)隊伍。
參考文獻(xiàn)：
竇洪權(quán)，銀行公司治理分析。北京：中信出版社，20xx．
章彰，解讀巴塞爾新資本協(xié)議．北京：中國經(jīng)濟(jì)出版社，20xx
銀行合規(guī)演講稿篇五
如今，金融行業(yè)的合規(guī)問題日益受到重視。銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，合規(guī)事宜更是必不可少的。而近年來，一種新的趨勢出現(xiàn)在一些銀行中，即提供免費的金融服務(wù)。本文將從合規(guī)的角度對銀行免費的心得體會進(jìn)行探討。
第二段：合規(guī)意識的提高
免費的金融服務(wù)在業(yè)界引起了廣泛關(guān)注，而銀行提供免費服務(wù)的背后，是其合規(guī)意識的提高。合規(guī)意識的提高意味著銀行對于法規(guī)和規(guī)章制度的更加重視，也意味著他們在合規(guī)問題上愈發(fā)注重風(fēng)險防控。只有銀行能夠在追求利潤的同時，確保自身在合規(guī)方面不出現(xiàn)任何紕漏，才能給客戶提供更加可靠和穩(wěn)定的服務(wù)。
第三段：全方位的服務(wù)
免費服務(wù)也使得銀行在服務(wù)內(nèi)容和范圍上有了更大的擴展。除了傳統(tǒng)的金融服務(wù)，銀行開始提供更多種類的服務(wù)，如投資咨詢、理財規(guī)劃等。這些服務(wù)的提供不僅展現(xiàn)了銀行的專業(yè)素養(yǎng)，更體現(xiàn)了金融機構(gòu)責(zé)任與社會責(zé)任的結(jié)合。銀行通過提供免費服務(wù)，既展現(xiàn)了自身的實力，也提高了品牌形象，不僅能夠吸引更多客戶，也更好地滿足了客戶的需求。
第四段：合規(guī)的風(fēng)險控制
雖然銀行提供免費服務(wù)的同時，也面臨著一定的風(fēng)險。風(fēng)險的控制是合規(guī)的核心之一。銀行需要建立一套完善的合規(guī)管理機制，對免費服務(wù)中的風(fēng)險進(jìn)行評估和控制。在實施過程中，銀行需要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，并制定相應(yīng)的操作規(guī)程。同時，加強內(nèi)控，及時發(fā)現(xiàn)和解決可能存在的合規(guī)問題，有效地降低風(fēng)險，確保免費服務(wù)的順利實施。
第五段：合規(guī)心得的體會
通過整個過程的探討，我深刻認(rèn)識到銀行提供免費服務(wù)的背后，是合規(guī)心得的體現(xiàn)。銀行不僅需要關(guān)注自身的經(jīng)濟(jì)利益，更要承擔(dān)起社會責(zé)任，保障客戶的權(quán)益和利益。合規(guī)意識的提高可以幫助銀行更好地規(guī)范自身行為，加強風(fēng)險控制，并最終落實免費服務(wù)。免費服務(wù)的擴展也可以為銀行帶來更多潛在客戶，提高品牌形象。然而，銀行仍需要充分認(rèn)識到合規(guī)風(fēng)險的存在，加強風(fēng)險評估和控制，并及時解決合規(guī)問題，以確保免費服務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。
總結(jié)：
合規(guī)心得體會銀行免費是一個關(guān)鍵話題，通過對該話題的探討，可以更好地理解銀行提供免費服務(wù)的意義和挑戰(zhàn)。銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，應(yīng)該始終牢記合規(guī)意識，建立完善的合規(guī)管理機制，并嚴(yán)格遵守法規(guī)和規(guī)章制度，以保障自身的可持續(xù)發(fā)展和為客戶提供可靠的金融服務(wù)。同時，銀行也應(yīng)該合理利用免費服務(wù)的機會，擴展服務(wù)內(nèi)容和范圍，提高品牌形象，吸引更多潛在客戶，實現(xiàn)共贏局面。
銀行合規(guī)演講稿篇六
在經(jīng)濟(jì)高速增長的背景下，銀行高盈利本事和盈利高增長能夠?qū)⒃S多管理問題和風(fēng)險消化掉，可是在經(jīng)濟(jì)形勢較為復(fù)雜的環(huán)境中，銀行進(jìn)入微利化的階段時，管理的過程控制不僅僅是風(fēng)險控制的需要，也是成本控制的需要，是銀行有效度過相對危機環(huán)境的必然選擇。
銀行的業(yè)務(wù)以經(jīng)營風(fēng)險為本，缺乏過程控制將意味著業(yè)務(wù)風(fēng)險無法有效控制。銀行的傳統(tǒng)核心業(yè)務(wù)貸款是典型的以風(fēng)險為本的業(yè)務(wù)，貸款發(fā)放的每一個環(huán)節(jié)都需要控制，稍有控制不當(dāng)，都可能引發(fā)信貸風(fēng)險;即使存款業(yè)務(wù)的操作也有存單欺詐、假鈔、點鈔失誤等風(fēng)險;傳統(tǒng)上認(rèn)為中間業(yè)務(wù)風(fēng)險很低，甚至有人認(rèn)為中間業(yè)務(wù)幾乎沒有風(fēng)險，可是從最近以來的代理保險(放心保)、代理基金、理財業(yè)務(wù)等都發(fā)生了一些消費者投訴或者群體抗辯事件;銀行內(nèi)部的財務(wù)管理也同樣可能發(fā)生違規(guī)風(fēng)險。尤其是在大型銀行體系中，總部與基層分支機構(gòu)管理距離較遠(yuǎn)，一些銀行為了充分調(diào)動基層機構(gòu)的進(jìn)取性，充分授權(quán)分支機構(gòu)，使得管理的過程控制難以落實或者被疏忽，其結(jié)果是基層機構(gòu)違規(guī)事件時有發(fā)生，甚至給整個銀行的聲譽和經(jīng)濟(jì)帶來較大損失。
銀行日益嚴(yán)峻的行為風(fēng)險形勢呼喚管理的過程控制。有別于傳統(tǒng)資產(chǎn)風(fēng)險的行為風(fēng)險日益滲透到銀行經(jīng)營管理的各個領(lǐng)域，尤其是隨著銀行資產(chǎn)規(guī)模和組織管理體系的日益龐大和復(fù)雜，銀行監(jiān)管法規(guī)體系日益健全和復(fù)雜化，銀行內(nèi)部行為和外部行為的適當(dāng)性和合規(guī)性問題日益突出，銀行表外資產(chǎn)權(quán)重的大幅度提升，無法反映到資產(chǎn)負(fù)債表上的各種風(fēng)險往往與銀行的銷售、履職和服務(wù)行為有著密切的關(guān)聯(lián)性。行為風(fēng)險無法直接經(jīng)過數(shù)字化的模式表現(xiàn)，需要銀行行為的控制。實際上，在柜面或者柜面外的各種銷售不當(dāng)行為，不僅僅無法在資產(chǎn)負(fù)債表中體現(xiàn)，并且甚至很難在銀行電子化的有效監(jiān)控范圍內(nèi)。一些理財產(chǎn)品銷售中對產(chǎn)品特點或風(fēng)險披露不充分，銷售后出現(xiàn)約定或法定需要披露的重大變化未能及時進(jìn)行披露，一些產(chǎn)品合約缺乏完整的簽字手續(xù)或者合約重要條款疏漏等，都可能引發(fā)巨大的聲譽風(fēng)險甚至經(jīng)濟(jì)損失。
銀行面臨因管理過程失控引發(fā)挑戰(zhàn)，異常是發(fā)生了高管違紀(jì)，重大額違規(guī)貸款事件之后。在大數(shù)據(jù)時代，銀行管理的過程更為透明，客戶與銀行關(guān)系、內(nèi)部員工與客戶的關(guān)系均可能經(jīng)過電子化的媒介來承載，如果某一個管理環(huán)節(jié)缺乏控制，這些問題就立刻經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)、紙質(zhì)等媒體迅速廣泛地在國內(nèi)國際范圍傳播開來，從而給銀行的聲譽帶來嚴(yán)重的挑戰(zhàn)。這不僅僅會引起國內(nèi)銀行監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)注，也會引起上市公司監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)注，異常是對于境外上市或境外有業(yè)務(wù)的銀行，還會受到境外相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)注、監(jiān)督和處罰，上市銀行則可能直接導(dǎo)致銀行股價大跌，乃至引發(fā)股東的群體訴訟。此類例子在國際銀行市場中時有發(fā)生。
將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印
推薦度：
點擊下載文檔
搜索文檔
銀行合規(guī)演講稿篇七
在當(dāng)今金融市場火爆競爭的背景下，銀行為了吸引更多的客戶，推出了一系列的免費服務(wù)，比如零費率的存款賬戶、免費辦理信用卡、免費網(wǎng)上銀行等等。然而，這些看似慷慨的服務(wù)背后，卻有著浩瀚的合規(guī)要求。銀行必須確保它們的業(yè)務(wù)合規(guī)，以防止洗錢、欺詐等違法活動。這篇文章將對銀行免費服務(wù)背后的合規(guī)實踐做出評估并給出體會。
第二段：合規(guī)風(fēng)險管理保證銀行免費服務(wù)
銀行必須花費大量的資源來確保它們的免費服務(wù)合規(guī)。首先，銀行需要建立一套完整的合規(guī)框架，包括制定條款和條件、風(fēng)險評估、合規(guī)培訓(xùn)等等。其次，銀行需要招聘合規(guī)人員來確保它們的業(yè)務(wù)符合監(jiān)管要求，對于不符合規(guī)定的行為進(jìn)行監(jiān)控和管理。最后，銀行需要投入大量的資金來實施合規(guī)控制措施，例如購買合規(guī)軟件、更新合規(guī)系統(tǒng)等等。這些合規(guī)實踐確保了銀行內(nèi)部流程的合規(guī)和對風(fēng)險的管理，從而保證了免費服務(wù)的可持續(xù)性。
第三段：合規(guī)心得體會銀行免費服務(wù)確?？蛻魴?quán)益
銀行免費服務(wù)的一個重要目標(biāo)是確保客戶的權(quán)益不受到侵犯。銀行在設(shè)計免費服務(wù)時必須考慮客戶的需求和利益，比如降低賬戶維護(hù)費用、增加信用卡的免息期等等。合規(guī)心得體會告訴我們，合規(guī)的銀行能夠更好地保護(hù)客戶的隱私和資金安全，確保客戶的權(quán)益不受到侵犯。而合規(guī)的銀行也會與消費者建立一個更可信賴的關(guān)系，吸引更多的客戶和業(yè)務(wù)機會。
第四段：免費服務(wù)與合規(guī)的平衡
雖然銀行提供免費服務(wù)的目的是為了吸引更多的客戶，但合規(guī)實踐限制了銀行這樣做的幅度。合規(guī)的銀行必須在提供免費服務(wù)的同時，確保自身不會因此承擔(dān)過大的風(fēng)險。因此，銀行需要權(quán)衡免費服務(wù)的范圍和成本，以確保合規(guī)和可持續(xù)性。合規(guī)心得體會告訴我們，合規(guī)的銀行需要具備靈活性和創(chuàng)新性，通過合規(guī)與商業(yè)的平衡，實現(xiàn)免費服務(wù)和合規(guī)之間的最佳結(jié)合。
第五段：合規(guī)心得體會鼓勵銀行發(fā)展免費服務(wù)
盡管合規(guī)對銀行免費服務(wù)提出了很高的要求，但它也為銀行提供了一些機會。合規(guī)心得體會告訴我們，通過適當(dāng)?shù)暮弦?guī)實踐，銀行可以在競爭中脫穎而出，吸引更多的客戶和業(yè)務(wù)機會。此外，合規(guī)的銀行也能夠更好地管理風(fēng)險，并保持良好的聲譽。免費服務(wù)是銀行吸引客戶和擴大市場的重要手段，而合規(guī)則是實現(xiàn)這一目標(biāo)的關(guān)鍵。只有合規(guī)的銀行才能夠免費成為客戶的首選。
綜上所述，銀行提供免費服務(wù)背后的合規(guī)實踐是確保客戶權(quán)益和銀行可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。通過建立合規(guī)框架、管理風(fēng)險、保護(hù)客戶權(quán)益，并與商業(yè)目標(biāo)保持平衡，銀行能夠獲得合規(guī)心得體會，實現(xiàn)免費服務(wù)和合規(guī)的最佳結(jié)合。只有合規(guī)的銀行才能在激烈的市場競爭中脫穎而出，贏得客戶的青睞。
銀行合規(guī)演講稿篇八
我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。
一是強化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。
二是強化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。
三是強化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽，增強集體觀念。二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。
一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。
二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。
三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。
一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。
二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。
三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。
合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的?？傊覀兠棵麊T工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
銀行合規(guī)演講稿篇九
銀行合規(guī)辭典是一本包含銀行業(yè)合規(guī)規(guī)定及術(shù)語解釋的手冊，它對銀行從事合規(guī)業(yè)務(wù)起到了指導(dǎo)作用。隨著金融環(huán)境的復(fù)雜化和風(fēng)險的增加，銀行合規(guī)成為了金融機構(gòu)不可回避的重要內(nèi)容。銀行合規(guī)辭典的編制在一定程度上標(biāo)志著合規(guī)管理的科學(xué)化和規(guī)范化，對保護(hù)銀行合法權(quán)益、維護(hù)金融市場的穩(wěn)定運行起到了積極作用。在實際工作中，我通過學(xué)習(xí)銀行合規(guī)辭典，深刻理解和感悟到了合規(guī)管理的重要性和復(fù)雜性。
第二段：銀行合規(guī)辭典提供的法律法規(guī)解釋
銀行合規(guī)辭典中提供了各種各樣的法律法規(guī)解釋，這些解釋涵蓋了銀行業(yè)務(wù)運作的方方面面。例如，辭典中提供了對于資金清算的解釋，明確了在資金清算過程中的合規(guī)要求及相關(guān)法規(guī)。此外，辭典還解釋了反洗錢法律法規(guī)的內(nèi)涵，為銀行的反洗錢工作提供了準(zhǔn)確的指導(dǎo)。這些法律法規(guī)解釋對提高工作效率、降低合規(guī)風(fēng)險起到了重要作用。
第三段：銀行合規(guī)辭典對于規(guī)章制度的解讀
除了法律法規(guī)的解釋，銀行合規(guī)辭典還提供了對于各種規(guī)章制度的解讀。這些規(guī)章制度包括了內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、合規(guī)考核制度等。在銀行業(yè)務(wù)運行中，規(guī)章制度是行業(yè)規(guī)范行為的基礎(chǔ)，能夠提供明確的規(guī)定和指導(dǎo)。通過學(xué)習(xí)銀行合規(guī)辭典，我對規(guī)章制度有了更加全面的理解和掌握，能夠更加準(zhǔn)確地按照規(guī)定執(zhí)行工作，提高了工作的規(guī)范性和合規(guī)性。
第四段：銀行合規(guī)辭典的術(shù)語解釋和詞匯學(xué)習(xí)
作為一本術(shù)語解釋的手冊，銀行合規(guī)辭典對于銀行業(yè)務(wù)術(shù)語的解釋起到了關(guān)鍵作用。辭典中詳細(xì)解釋了各種合規(guī)術(shù)語的涵義，為員工進(jìn)行新員工培訓(xùn)提供了便利。通過學(xué)習(xí)銀行合規(guī)術(shù)語，我不僅加深了對于合規(guī)業(yè)務(wù)的理解，也提高了自己的業(yè)務(wù)能力。同時，銀行合規(guī)辭典也擴大了我的詞匯量，提升了溝通和寫作能力。
第五段：總結(jié)體會和應(yīng)用價值
通過學(xué)習(xí)銀行合規(guī)辭典，我深刻體會到了合規(guī)管理的重要性和復(fù)雜性。合規(guī)是銀行業(yè)務(wù)運作的基礎(chǔ)，關(guān)乎銀行的生存和發(fā)展。辭典的積累和解釋為我們提供了寶貴的指導(dǎo)和參考，幫助我們更好地履行合規(guī)職責(zé)，提高合規(guī)管理水平。同時，辭典也拓寬了我的知識面和視野，培養(yǎng)了我的學(xué)習(xí)能力和分析能力。我將繼續(xù)不斷學(xué)習(xí)和應(yīng)用銀行合規(guī)辭典的知識，為保護(hù)銀行的合法權(quán)益作出積極貢獻(xiàn)。
通過對銀行合規(guī)辭典的學(xué)習(xí)和應(yīng)用，我對合規(guī)管理有了更深入的理解和把握。銀行合規(guī)辭典是實際工作中的一份重要參考書，它為銀行從事合規(guī)業(yè)務(wù)提供了全面的規(guī)定和解釋。對于每一位從事銀行業(yè)務(wù)的人來說，學(xué)習(xí)銀行合規(guī)辭典是提升業(yè)務(wù)能力、規(guī)范行為的必修課。只有不斷學(xué)習(xí)和應(yīng)用辭典中的知識，我們才能在合規(guī)管理的道路上不斷進(jìn)取，為銀行的健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
銀行合規(guī)演講稿篇十
要實現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。
加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。
如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。
要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險。
為確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性、權(quán)威性，應(yīng)將合規(guī)工作與提職任用、考核評級、薪酬獎金等掛鉤。
對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者，要給予保護(hù)、表揚或獎勵;對問題查處要從嚴(yán)從重從快，決不姑息縱容，使違規(guī)者得為自己的越軌行為“買單”，以達(dá)到令行禁止。
只有在教化上觸及心靈，在懲處上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合規(guī)文化才能蔚成風(fēng)氣。
回顧過去許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。
如何確保一個"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個"規(guī)"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。
要切實建立合規(guī)風(fēng)險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。
我國銀行業(yè)制度建設(shè)比國外銀行復(fù)雜，關(guān)鍵是欠缺文化，因為再好的制度也只是提供了一個共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣，并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，春風(fēng)化雨般的滲透才能落到實處。
因此，要引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護(hù)意識，加大執(zhí)行力度，提高執(zhí)“規(guī)”的自覺性。
從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時時發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認(rèn)識。
因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。
三是監(jiān)督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監(jiān)督別人不犯錯誤;四是保密意識，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。
二是加強工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線。
三是加強培訓(xùn)。
要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點負(fù)
責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達(dá)到對工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。
而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗工作。
人是各種社會實踐的主體。
合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。
首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。
由于銀行內(nèi)部風(fēng)險存在于各個環(huán)節(jié)、各個部門，因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強調(diào)人人有責(zé)，即每個人都是風(fēng)險的責(zé)任人，每個部門或崗位都會有風(fēng)險發(fā)生，作為銀行的員工，每個人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險。
員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機結(jié)合起來，將合規(guī)文化意識滲透到自己的工作中。
其次，合規(guī)的"規(guī)"要在實踐中得以貫徹執(zhí)行，必須通過有效的激勵機制，把對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任，使整個團(tuán)隊形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的工作氛圍。
合規(guī)文化并不是僵硬的、一成不變的，合規(guī)文化建設(shè)必須與時俱進(jìn)，不斷發(fā)展和創(chuàng)新，從而達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
我們既要不斷借鑒他行的經(jīng)驗，博采眾長，又要適時根據(jù)外部環(huán)境、法規(guī)的變化，自主創(chuàng)新，培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
在實際工作中，將復(fù)雜的制度編寫成便于執(zhí)行的《合規(guī)小手冊》，或以朗朗上口的歌訣、快板等形式，使之容易背誦和理解，也是一種創(chuàng)新。
合規(guī)文化建設(shè)只有起點沒有終點，是一個長期、漸進(jìn)的過程，靠我們共同努力和不懈追求。
因此，每一位員工都要從細(xì)微處做起、從我做起，管好自己，留心觀察身邊人，將“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念貫穿于為客戶服務(wù)的全過程，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造為合規(guī)價值，推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營持之以恒，為建行安全經(jīng)營、快速發(fā)展、提升效益保駕護(hù)航。
銀行合規(guī)演講稿篇十一
近期，我行為增強金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，舉辦了風(fēng)險合規(guī)教育啟動大會。該大會旨在加大合規(guī)文化的學(xué)習(xí)力度，開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)活動。銀行業(yè)的發(fā)展與金融風(fēng)險時時相伴，合規(guī)文化建設(shè)使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能，將為x銀行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實供給強有力的依托和保證。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅僅嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，并且嚴(yán)重?fù)p害了銀行的社會信譽。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了員工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的安全警示教育，使員工加固思想防線，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”從而為消除金融犯罪打下良好的思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
風(fēng)險底線不可越，合規(guī)底線不可碰，道德底線不可破，增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度。對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每一張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，抵制各種違規(guī)作業(yè)等級，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度而不顧，至始至終地堅持按規(guī)章辦事。如此以來，我們的規(guī)章制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。
開動腦筋辦銀行、規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、扎扎實實辦銀行，我們要以董事長的合規(guī)要求為目標(biāo)，為打造2.0版的民生銀行保駕護(hù)航!
銀行合規(guī)演講稿篇十二
銀行內(nèi)部控制與合規(guī)是一項非常重要的管理工作，對于銀行機構(gòu)而言可謂關(guān)系到銀行的生死存亡。經(jīng)過多年管理實踐，我深刻認(rèn)識到，銀行內(nèi)部控制與合規(guī)應(yīng)該緊密結(jié)合，共同構(gòu)成銀行風(fēng)險管理體系的兩個重要組成部分。以下是我在銀行工作中的心得體會。
一、內(nèi)部控制的理解與實踐
內(nèi)部控制是銀行機構(gòu)為預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險所建立的一套規(guī)章制度、流程及操作程序。作為一名銀行從業(yè)人員，我認(rèn)為優(yōu)秀的內(nèi)部控制應(yīng)該具備以下特點：
1.合理性 - 內(nèi)部控制應(yīng)該是行之有效的，能提高工作效率與質(zhì)量。
2.可操作性 - 內(nèi)部控制應(yīng)該是具體可行的，能夠?qū)嶋H操作的規(guī)定。
3.監(jiān)控能力 - 內(nèi)部控制應(yīng)該能夠發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險并及時提出要求或限定控制范圍。
通過不斷完善內(nèi)部控制制度，我的工作效率和質(zhì)量得到了明顯的提升。例如在做貸款業(yè)務(wù)時，我們制定了詳細(xì)的審核程序，通過對客戶的財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、個人信用狀況等進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保了貸款的風(fēng)險控制。
二、合規(guī)發(fā)展歷程與重要性
合規(guī)是指銀行機構(gòu)按照法律法規(guī)、政策要求和行業(yè)規(guī)范執(zhí)行業(yè)務(wù)，也是銀行機構(gòu)正確處理風(fēng)險的基礎(chǔ)。自2008年金融危機以來，全球各國都在加強金融監(jiān)管，中國銀行業(yè)也進(jìn)入了合規(guī)化、監(jiān)管化、標(biāo)準(zhǔn)化的新時期。在這一過程中，我們銀行必須首先強化合規(guī)意識，規(guī)范經(jīng)營行為，加強內(nèi)部控制，遵守相關(guān)法律法規(guī)及業(yè)界自律規(guī)范要求，在防范各種風(fēng)險的同時為客戶提供安全、便捷的金融服務(wù)。
每一名銀行員工都有責(zé)任保證自己所做的業(yè)務(wù)操作符合各項法律法規(guī)的要求，同時也要通過各種途徑不斷學(xué)習(xí)和了解國家政策、法規(guī)法律和行業(yè)規(guī)范，確保始終為客戶提供符合標(biāo)準(zhǔn)、安全可靠的服務(wù)。
三、銀行內(nèi)部控制與合規(guī)的關(guān)系
合規(guī)作為銀行風(fēng)險管理的重要手段，只有依托強大的內(nèi)部控制系統(tǒng)才能實現(xiàn)。內(nèi)部控制系統(tǒng)包括組織結(jié)構(gòu)、制度規(guī)范、工作流程、信息化支持等多種方面，而包括業(yè)務(wù)預(yù)防、監(jiān)督控制、風(fēng)險評估、內(nèi)部審計、風(fēng)險反饋等活動在內(nèi)的合規(guī)管理體系同樣至關(guān)重要。銀行內(nèi)部控制與合規(guī)需緊密結(jié)合，內(nèi)部控制是合規(guī)的基礎(chǔ)，合規(guī)是內(nèi)部控制的核心任務(wù)，二者缺一不可。
在日常工作中，我們必須嚴(yán)格執(zhí)行“三重責(zé)任”制度，即主管部門、部門管理者和員工三者共同承擔(dān)，以如實履行業(yè)務(wù)、守住底線、嚴(yán)把質(zhì)量為原則，確保合規(guī)工作各項指標(biāo)全面達(dá)標(biāo)。
四、銀行風(fēng)險控制的實踐
銀行機構(gòu)具有高度的風(fēng)險敏感性，因此對銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的識別、評估、控制和監(jiān)測是銀行內(nèi)部控制的重要方面。我們銀行通過不斷強化內(nèi)部控制，不斷建立和完善監(jiān)測系統(tǒng)和管理流程，實現(xiàn)了有效識別和控制風(fēng)險的目標(biāo)，并提升了風(fēng)險管理的水平。
在風(fēng)險控制實踐中，我們必須高度關(guān)注客戶的違約信息，合理使用信息化手段，實行交叉驗證，提高風(fēng)險可控能力。同時開展全流程的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理，通過制定客戶信用評級、實行商業(yè)模式審查等措施，有效實現(xiàn)了風(fēng)險的分類管理。
五、未來發(fā)展與展望
隨著市場競爭和金融監(jiān)管的加強，銀行內(nèi)部控制與合規(guī)工作也面臨新的機遇和挑戰(zhàn)。我們銀行將秉持“合規(guī)、穩(wěn)健”的經(jīng)營理念，更加強化內(nèi)部控制，完善各項制度規(guī)范，加強合規(guī)人才建設(shè)，確保合規(guī)與內(nèi)控有機結(jié)合，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。同時，我們還將堅持化風(fēng)險為機遇的思路，建立風(fēng)險感知渠道，提升風(fēng)險防范能力，為客戶提供更為安全、可靠的金融服務(wù)。
綜上所述，作為一名銀行員工，我深刻認(rèn)識到銀行內(nèi)部控制與合規(guī)的重要性，在日常工作中不斷完善內(nèi)部控制和合規(guī)管理體系，適應(yīng)市場環(huán)境變化，積極探索創(chuàng)新合規(guī)和內(nèi)部控制的發(fā)展模式，共同建設(shè)可持續(xù)發(fā)展的銀行機構(gòu)。
銀行合規(guī)演講稿篇十三
銀行合規(guī)辭典作為一本參考工具書，對于提高銀行從業(yè)人員的合規(guī)意識和專業(yè)水平起著重要作用。在閱讀銀行合規(guī)辭典的過程中，我深刻感受到了合規(guī)工作的重要性以及合規(guī)中存在的一些問題。本文將結(jié)合自己的體會和心得，分析銀行合規(guī)辭典的內(nèi)容和應(yīng)用，并對改進(jìn)合規(guī)工作進(jìn)行一些思考。
第二段：對合規(guī)辭典的內(nèi)容分析
在銀行合規(guī)辭典中，我發(fā)現(xiàn)包含了大量與合規(guī)相關(guān)的概念、規(guī)定和指導(dǎo)，如合規(guī)風(fēng)險、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程等。閱讀這些內(nèi)容對于了解合規(guī)工作的基本理論和實踐操作非常有幫助。合規(guī)辭典還提供了各類合規(guī)政策和法規(guī)的解讀和解釋，幫助從業(yè)人員更好地理解并遵守相應(yīng)的規(guī)定。此外，合規(guī)辭典還介紹了一些典型的合規(guī)案例和違規(guī)行為，通過具體的例子使合規(guī)原則變得更加具體和可操作。
第三段：對合規(guī)辭典的應(yīng)用反思
盡管銀行合規(guī)辭典提供了豐富的內(nèi)容和指導(dǎo)，但是在實際應(yīng)用時仍然存在一些問題。首先，合規(guī)辭典的內(nèi)容龐雜而繁瑣，使得從業(yè)人員在閱讀和理解時較為困難。其次，合規(guī)辭典大多是以名詞解釋和條文形式呈現(xiàn)，缺乏實際案例的運用和示范。這導(dǎo)致讀者更難理解和運用內(nèi)容。此外，合規(guī)辭典的內(nèi)容更新較慢，很多新的合規(guī)問題和解決方法無法及時得到反映。因此，在應(yīng)用合規(guī)辭典時，需要結(jié)合實際情況進(jìn)行更多的思考和動態(tài)調(diào)整。
第四段：對合規(guī)工作的改進(jìn)思考
根據(jù)對銀行合規(guī)辭典的反思和實踐體驗，我認(rèn)為應(yīng)改進(jìn)合規(guī)工作的幾個方面。首先，合規(guī)手冊和培訓(xùn)資料可以更加注重案例運用和實踐操作，通過具體的例子演示合規(guī)原則和正確操作流程。這樣可以更好地幫助從業(yè)人員理解和掌握合規(guī)知識。其次，合規(guī)辭典的內(nèi)容更新需要更加及時，可以通過建立合規(guī)信息交流平臺或定期發(fā)布更新版本來解決。此外，可以積極引入合規(guī)專家和顧問，定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)和咨詢，提高從業(yè)人員的合規(guī)意識和專業(yè)水平。
第五段：總結(jié)
通過閱讀銀行合規(guī)辭典，我對合規(guī)工作有了更深入的理解。合規(guī)辭典提供了豐富的內(nèi)容和指導(dǎo)，對于提高從業(yè)人員的合規(guī)意識和專業(yè)水平起到了積極作用。然而，在實際應(yīng)用中仍然存在一些問題，包括內(nèi)容龐雜、缺乏案例運用和更新不及時等。因此，改進(jìn)合規(guī)工作仍然需要思考和努力。通過改進(jìn)合規(guī)手冊和培訓(xùn)資料、更新合規(guī)辭典的內(nèi)容以及引入合規(guī)專家和顧問等措施，可以提高合規(guī)工作的效果和質(zhì)量，同時也能夠更好地滿足銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)需求。
銀行合規(guī)演講稿篇十四
基層營業(yè)網(wǎng)點是我行營銷、服務(wù)客戶的最直接窗口，網(wǎng)點的合規(guī)經(jīng)營及業(yè)務(wù)良性拓展的情景關(guān)系到全行的三綜合轉(zhuǎn)型可持續(xù)發(fā)展，更有關(guān)系到整個金融秩序的穩(wěn)健運行，合規(guī)——它不僅僅是我們建行人的事。在日趨競爭激烈的今日，金融業(yè)是一個特殊又高危的行業(yè)，正如我們的合規(guī)風(fēng)控官每次來網(wǎng)點檢查時所說的：我們時刻都面臨著社會上形形色色的誘惑、面臨著道德紀(jì)律和法律法規(guī)的考驗，稍有不慎就會越過職業(yè)紅線陷入圈套陷阱中。誠然合規(guī)工作制度的開展需要188條這樣的規(guī)章對日常工作進(jìn)行管制，但制度的執(zhí)行有效性更重要的本質(zhì)在于被執(zhí)行者本身。我們建行人合規(guī)經(jīng)營并不是因為規(guī)章的管制，而更多是因為我們對紅線的公道了然于心而秉承操守，這一切都有賴于平時合規(guī)文化的建設(shè)。
“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以正方圓”，合規(guī)工作是一種文化。為配合省分行“合規(guī)微學(xué)堂”系列培訓(xùn)活動，我支行經(jīng)過圍繞基層網(wǎng)點實際經(jīng)營情景，在日常工作中發(fā)動每一位行員尋找身邊最基礎(chǔ)最關(guān)鍵的合規(guī)認(rèn)識，構(gòu)建人人參與的合規(guī)文化氛圍，提升網(wǎng)點的合規(guī)管理水平，促進(jìn)業(yè)務(wù)的合規(guī)發(fā)展，讓合規(guī)建設(shè)融入到每一個業(yè)務(wù)流程中。讓大家樹立“風(fēng)險無小事、合規(guī)心中留”的意識。
銀行合規(guī)演講稿篇十五
近年來，隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展以及監(jiān)管要求的不斷提高，銀行合規(guī)的重要性日益凸顯。作為金融中最核心的環(huán)節(jié)之一，銀行合規(guī)對國家金融體系的穩(wěn)定運行和金融風(fēng)險的防控起著至關(guān)重要的作用。為了更好地了解和運用銀行合規(guī)知識，我特意研讀了銀行合規(guī)辭典，并在閱讀中有了一些體會和收獲。
首先，合規(guī)是銀行業(yè)務(wù)的基石。銀行合規(guī)辭典詳列了各種與銀行合規(guī)相關(guān)的術(shù)語和概念，從中可以看出合規(guī)對于銀行業(yè)務(wù)的重要性。合規(guī)不僅僅是紙面上的規(guī)章制度，它應(yīng)當(dāng)貫穿于銀行的各個環(huán)節(jié)和各項業(yè)務(wù)當(dāng)中。對銀行而言，主動擁抱合規(guī)，積極履行合規(guī)職責(zé)，才能在激烈的市場競爭中持續(xù)發(fā)展。只有牢固確立合規(guī)意識，加強內(nèi)部控制，尊重法律法規(guī)，才能為銀行業(yè)務(wù)提供可持續(xù)的發(fā)展保障。
其次，合規(guī)是風(fēng)險防控的重要手段。銀行作為金融機構(gòu)，承擔(dān)著風(fēng)險中介的重要角色。在合規(guī)的框架下，銀行能夠更加科學(xué)地識別、衡量和控制風(fēng)險。合規(guī)辭典中詳細(xì)解釋了許多風(fēng)險管理的方法和工具，如逆周期調(diào)控、壓降效應(yīng)、多維度監(jiān)管等。通過對這些概念的學(xué)習(xí)和理解，我意識到合規(guī)不僅是政策性要求，更是一種風(fēng)險防控的有力工具。只有合規(guī)才能規(guī)避風(fēng)險，防止銀行業(yè)務(wù)的出現(xiàn)不當(dāng)行為和違規(guī)操作，保障金融體系的穩(wěn)定。
再次，合規(guī)是促進(jìn)金融創(chuàng)新和發(fā)展的有力保障。合規(guī)辭典中提到，合規(guī)是引領(lǐng)銀行創(chuàng)新的基石。在新金融時代的背景下，銀行業(yè)需要加大創(chuàng)新動力，提高市場競爭力。合規(guī)辭典中解釋了一些與金融創(chuàng)新相關(guān)的術(shù)語，如“沙盒監(jiān)管”、“合規(guī)風(fēng)險”等。這些概念的出現(xiàn)表明，銀行合規(guī)并不僅僅是保守的風(fēng)險防控，它還能為銀行業(yè)的創(chuàng)新提供底線和指導(dǎo)。只有在合規(guī)框架下進(jìn)行創(chuàng)新，既滿足監(jiān)管要求，又滿足市場需求，才能做到可控顛覆，實現(xiàn)合規(guī)與創(chuàng)新的有機結(jié)合。
最后，合規(guī)是銀行企業(yè)文化變革的核心。合規(guī)辭典中提到，合規(guī)不僅僅是制度建設(shè)，更是一種企業(yè)文化的傳承和發(fā)展。銀行合規(guī)需要全員參與，需要從領(lǐng)導(dǎo)層到員工之間形成一種共同理念和共同價值觀。合規(guī)辭典中介紹了一些與組織文化建設(shè)相關(guān)的概念，如“廉潔文化”、“風(fēng)險文化”等。這些概念的出現(xiàn)表明了合規(guī)對于銀行文化變革的重要性。只有將合規(guī)理念融入到銀行的企業(yè)文化中，提高員工的合規(guī)意識和能力，才能構(gòu)建一個穩(wěn)定、健康的銀行組織。
綜上所述，銀行合規(guī)辭典是一本關(guān)于銀行合規(guī)知識的重要工具書。通過對合規(guī)辭典的學(xué)習(xí)和理解，我深刻認(rèn)識到合規(guī)對于銀行業(yè)務(wù)的重要性，以及它在風(fēng)險防控、金融創(chuàng)新和企業(yè)文化變革中的核心地位。只有全面擁抱合規(guī)，強化合規(guī)意識，加強風(fēng)險管理，才能構(gòu)建一個安全、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展的銀行業(yè)。希望通過不斷學(xué)習(xí)和實踐，在銀行工作中能夠不斷提升合規(guī)能力，更好地為銀行業(yè)務(wù)提供合規(guī)支持。
【本文地址：http://mlvmservice.com/zuowen/3745401.html】
