計劃可以幫助我們明確目標、分析現(xiàn)狀、確定行動步驟，并在面對變化和不確定性時進行調(diào)整和修正。那么我們該如何寫一篇較為完美的計劃呢？這里給大家分享一些最新的計劃書范文，方便大家學習。
銀行汽車分期業(yè)務(wù)提升措施 銀行紀委專項督查工作計劃篇一
（一）制度不夠健全
一是制度建設(shè)缺乏較強的針對性。隨著人民銀行職能調(diào)整和業(yè)務(wù)的變化，某些領(lǐng)域或環(huán)節(jié)存在著制度空白，缺乏相應(yīng)的配套制度或?qū)嵤┘殑t；有些制度已不適應(yīng)或相對滯后，未及時進行修改和補充完善，缺少保證實現(xiàn)制度落實的程序性規(guī)定。二是制度安排上有些分散零亂。央行分支機構(gòu)現(xiàn)行制度多是針對某類業(yè)務(wù)工作設(shè)計，政出多門，缺乏系統(tǒng)性、完整性，并且從內(nèi)容上看，不少都停留在一般要求的層面上，比如在基層行干部職工職業(yè)操守方面，缺乏系統(tǒng)完整、警示作用強、操作性強的約束激勵制度；在預(yù)防、監(jiān)測和控制方面還沒有建立真正意義上的規(guī)劃、分析及評價制度。三是制度設(shè)計不對稱。一般都是很原則的“違者必究”、“嚴肅處理”，究竟如何“追究”和“處理”，缺乏實際措施。四是制度執(zhí)行監(jiān)督檢查不到位。有的制度彼此之間相互抵觸，導(dǎo)致制度在落實上存在著搞形式、走過場的現(xiàn)象；檢查、監(jiān)督不力使制訂的制度落實不到位。
（二）監(jiān)督不夠得力
一是對監(jiān)督的重要性認識不足，監(jiān)督意識淡薄，主動監(jiān)督和主動接受監(jiān)督的意識不強，事前、事中的監(jiān)督比較薄弱。二是在目前監(jiān)督體制下，難以形成有效監(jiān)督。監(jiān)督的對象、重點界限不清，邊緣模糊，在監(jiān)督權(quán)力和監(jiān)督職位、監(jiān)督事和監(jiān)督人的關(guān)系把握上難以準確到位；同級監(jiān)督中的一些深層次矛盾十分復(fù)雜，也難以理清。如同級黨委與紀檢^v^門的關(guān)系是領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系，作為被領(lǐng)導(dǎo)者要監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)者，受到的制約因素多，監(jiān)督很難實施，對領(lǐng)導(dǎo)干部特別是“一把手”的監(jiān)督缺乏有效性。三是監(jiān)督力量分散，職能交叉，難以形成合力。人事、內(nèi)部審計、紀檢監(jiān)察、事后監(jiān)督等部門各自履行職責，按其上級主管部門要求實施監(jiān)督，既有交叉，還存在一些邊緣性、幾不管的“死角”，部門之間缺乏應(yīng)有的相互溝通和協(xié)調(diào),監(jiān)督步調(diào)難以統(tǒng)一,無法形成整體合力，提高監(jiān)督效率。四是監(jiān)督手段、措施乏力。目前的監(jiān)督手段主要由人事、紀檢監(jiān)察、內(nèi)部審計、事后監(jiān)督等部門的專項檢查、執(zhí)法監(jiān)察、專項審計、離任審計、日常業(yè)務(wù)事后監(jiān)督等構(gòu)成，某些事中監(jiān)督的參與過程基本上只是簡單的情況通報，難以真正發(fā)揮監(jiān)督作用；事后監(jiān)督只能通過固定、靜態(tài)的報表、資料來反映，某些違規(guī)事項事后監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)，多采取提醒戒勉。
（三）制度、措施、監(jiān)督三者結(jié)合不夠緊密
有的部門建有制度并抓了制度學習，但制度學習后，缺乏用制度規(guī)章規(guī)定制訂出符合本部門崗位的行為規(guī)范措施，或者對工作進行了監(jiān)督，但沒有注意很好地運用監(jiān)督成果來抓教育，促落實；有的就制度抓制度,制度訂得多,用制度監(jiān)督少，也沒有很好地注意發(fā)揮制度的監(jiān)督作用；有的就監(jiān)督抓監(jiān)督，監(jiān)督完了就了事,沒有充分利用監(jiān)督成果開展教育,也沒有將監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的管理上的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)及時用制度加以規(guī)范。
（四）行政執(zhí)法檢查程序執(zhí)行不嚴謹，違規(guī)違章處罰不到位
一是現(xiàn)場檢查取證資料要素不全。如對轄內(nèi)金融機構(gòu)開展的現(xiàn)金管理、銀行結(jié)算賬戶管理、統(tǒng)計執(zhí)法等檢查取證資料中，部分現(xiàn)場檢查工作底稿和事實確認書無檢查人員簽字。二是執(zhí)法檢查取證記錄及被查單位簽章無法律效率。三是縣支行實施執(zhí)法檢查沒有使用法律程序規(guī)定的檢查作業(yè)記錄格式，而是采用已作廢的現(xiàn)場檢查取證筆錄格式，記錄等操作不規(guī)范。四是違規(guī)問題不處罰或違反制度規(guī)定任意從輕處罰。如：某縣支行組織對農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、各國有商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、郵政局進行金融執(zhí)法檢查,分別對7個單位發(fā)送了處罰告知書，應(yīng)處以罰款10萬元，但最終都免于處罰。
二、加強基層央行規(guī)章制度執(zhí)行力度的思考
（一）構(gòu)建“大監(jiān)督”架構(gòu)，發(fā)揮監(jiān)督的整體效能
1. 完善分支機構(gòu)監(jiān)督體系，增強監(jiān)督的獨立性。一是上收內(nèi)審監(jiān)督職能。將地市級內(nèi)審機構(gòu)和人員上收上級行統(tǒng)一管理，集中全省的審計監(jiān)督資源，可采取分片、交叉、集中等審計監(jiān)督方式，在每個地市中支設(shè)立審計辦事處，行政關(guān)系隸屬省會中支管理，辦事處負責地市級中支和縣級支行的審計監(jiān)督以及監(jiān)督信息反饋。二是下延紀檢監(jiān)察職能。地市中支向縣支行下派“紀檢監(jiān)察^v^”（副科職），采取分片管理，延伸紀檢監(jiān)察職能。派駐縣（市）支行^v^由中心支行黨委直接領(lǐng)導(dǎo)，中心支行紀檢監(jiān)察辦負責業(yè)務(wù)方面的管理、指導(dǎo)與考核。三是整合內(nèi)部監(jiān)督職能。地市中支紀檢監(jiān)察、內(nèi)審、事后監(jiān)督中心是三個專職的內(nèi)部監(jiān)督職能部門，內(nèi)審職能上收后，可將紀檢監(jiān)察和事后監(jiān)督中心有限的監(jiān)督資源進行整合，撤銷“事后監(jiān)督中心”，設(shè)立“業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦公室”，在原事后監(jiān)督中心職能的基礎(chǔ)上，賦予新的管理、檢查和輔導(dǎo)職能，業(yè)務(wù)監(jiān)督范圍進一步擴充，橫向拓展到中支會計財務(wù)、外匯、信貸等業(yè)務(wù)，縱向延伸到縣支行國庫、發(fā)行業(yè)務(wù)等。同時，成立“內(nèi)控監(jiān)督管理中心”,下轄“紀檢監(jiān)察辦公室”和“業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦公室”，形成三位一體的內(nèi)控監(jiān)督管理格局。
2. 完善權(quán)力分解制衡機制，延伸監(jiān)督觸角。對一些重要崗位特別是直接管人、管錢、管物等實權(quán)崗位的權(quán)力適當分解，實行決策、執(zhí)行、監(jiān)督三權(quán)分離，形成相互制衡，以解決權(quán)力過分集中，防止權(quán)利的失控和濫用。
3. 整合監(jiān)督資源，發(fā)揮“大監(jiān)督”的整體合力。一是整合監(jiān)督項目，做到監(jiān)督職能的互補。圍繞“權(quán)、錢、人”三個容易發(fā)生“錯位”操作的環(huán)節(jié)，整合內(nèi)部監(jiān)督部門相互涉及的共性事項，實現(xiàn)監(jiān)督職能互補，完成各自和總體的監(jiān)督目標。二是整合監(jiān)督力量,提高監(jiān)督人員素質(zhì)。三是整合監(jiān)督信息資源，實現(xiàn)監(jiān)督信息共享，杜絕重復(fù)勞動或監(jiān)督。在監(jiān)督工作中做到“四個結(jié)合”。即：上級、同級、下級監(jiān)督相結(jié)合；黨內(nèi)與黨外監(jiān)督相結(jié)合；專門部門監(jiān)督與群眾監(jiān)督相結(jié)合；內(nèi)部通報與公開報道監(jiān)督相結(jié)合。
（二）構(gòu)建“大內(nèi)控” 架構(gòu)制度體系
1. 建立健全業(yè)務(wù)制度風險防范體系。要全方位建立健全各種內(nèi)控制度，同時建立內(nèi)控制度的評價制度，對內(nèi)控制度的有效性定期進行評定，確保內(nèi)控制度的連續(xù)有效。
2. 建立健全內(nèi)控、業(yè)務(wù)目標管理責任體系。一是把內(nèi)控、業(yè)務(wù)制作各項制度、工作任務(wù)分解到各部門，逐級簽訂責任書。二是加強對制度貫徹落實情況的檢查考核，將其結(jié)果作為工作業(yè)績評定、選拔任用、評先選優(yōu)及獎勵等的重要依據(jù)。
3. 建立健全違規(guī)、違章、違紀責任追究體系。對有令不行，有禁不止，有法不依，有章不循，惡意違規(guī)的，嚴肅查處。
4. 建立“無為問責”管理辦法。制定“無為問責”管理辦法，對制度執(zhí)行不到位，工作任務(wù)不落實的，不管是否造成負面后果，只要在工作中出現(xiàn)“無為”的不良行為，都要進行問責管理，并對“無為”的內(nèi)涵和外延進行嚴格的界定，明確應(yīng)作為不作為、作為不到位、作為效率低下三個層面的評判標準。
（三）構(gòu)建“大宣教”架構(gòu)，筑牢工作人員的思想道德防線
銀行汽車分期業(yè)務(wù)提升措施 銀行紀委專項督查工作計劃篇二
開學初，權(quán)益部將舉辦一項重要的特色活動——“九月份開學*周活動”。主要的活動形式是下寢宣傳，在宣傳前召開全體商學系系干以及志愿者進行*知識講解，首先要讓我們的系干以及志愿者在下寢宣傳時了解我們本次下寢宣傳的目的和內(nèi)容，把大學生最容易上當受騙的事件講解給大一新生，同時及時了解他們生活的狀況，對那些家庭貧困的同學爭取在本學期“國家助學金”的評定過程中能夠優(yōu)先考慮，為我們助學金名額的確定做好準備工作。具體下寢我們會做出合理的人員安排。
根據(jù)院團委權(quán)益部要求舉辦好本學期下一個權(quán)益活動。
1.積極準備開學初部門招新
2.每月按時上交月報表、安全信息報表
3.每月按時收集各班權(quán)益知識海報、安全信息報表
4.按時協(xié)助老師檢查勤工儉學人員工作完成情況
5. 建立權(quán)益部班長群和班級權(quán)委員群，極大的加強了各班之間的溝通交流，以便消息傳達更有效率，方便各項工作順利展開和高效完成。
6.建立團結(jié)有效的權(quán)益部工作團隊，按時開例會，總結(jié)前段時間工作的不足并予以糾正，每次例會部長都會認真給委員分配任務(wù)，激勵委員各司其職，保證工作高效率、高質(zhì)量的完成。委員之間的工作的.分配互有偏重，又緊密相關(guān)，使得內(nèi)部之間更有凝聚力。同時每月召開一次各班權(quán)益委員會議，讓各班權(quán)益委員及時向我們部門反映各班同學現(xiàn)狀，及時地加強交流，以便更有效地開展工作。
7.“一個籬笆三個樁”，要很好地做好*方面的工作，僅僅靠我們權(quán)益部的力量是遠遠不夠的，所以我們部門將積極加強與本系各部門及其他各系部的溝通和交流，使工作開展得更順利也更有效。
8.權(quán)益部將會積極配合老師的工作，同時也協(xié)調(diào)好和其他部門的工作等。
權(quán)益部將會加強權(quán)益部職能宣傳，讓大一新生了解到權(quán)益部是干什么的，更有效的解決學生日常生活中的問題，以便于權(quán)益部工作地開展。本學期權(quán)益部將不定期的利用宣傳報、海報、等有效途徑向同學們宣傳權(quán)益，讓大家從根本上認識權(quán)益，了解權(quán)益，倡導(dǎo)同學們積極樹立起*意識，鼓勵同學勇于同侵權(quán)行為作斗爭。特別是對14級的新生，我們更要注重其對權(quán)益方面的了解，組織新的班委會進行權(quán)益方面知識的宣傳和教育，以便我們今后工作的開展。
在常規(guī)工作方面，合理地調(diào)整部分工作，將繁瑣的工作簡單化，將欠缺的工作完整化，盡量將工作做到精、簡、明，減輕權(quán)益部以及權(quán)益委員工作。在活動方面，權(quán)益部將注重實際，活動的具體性和可操作性，不斷創(chuàng)新，使活動更具有意義。積極做好活動的通知和傳達工作，按計劃實施。宿舍走訪。搜集同學們的意見和建議及時反饋給相關(guān)負責老師。
在活動方面，權(quán)益部將注重實際，活動的具體性和可操作性，不斷創(chuàng)新，使活動更具有意義。積極做好活動的通知和傳達工作，按計劃實施。
做好大型活動的前期的計劃安排，運動會及系大型比賽在會場安排及各班級的人員安排通知上做好安排，確保有組織有計劃的實行。
合理的安排勤工儉學崗位，經(jīng)常檢查勤工儉學人員完成工作情況，與他們加強溝通。
與校外的企業(yè)聯(lián)系，提供更多的勤工儉學崗位讓家庭真正困難的同學在周末閑暇之余可以賺錢部分生活費，以緩解其家庭困難，同時提升同學們的綜合能力，真正做到我系以“商道文化”為特色的管理型應(yīng)用人才。
在做獎助學金工作時，由于此項工作量較大，工作多是學生信息輸機，因此要求我們工作細心負責，權(quán)益部將會與其他部門合作，認真細致完成此項工作，并合理地合理安排部門委員工作任務(wù)。
更好地端正我們?yōu)橥瑢W們服務(wù)的態(tài)度，急同學之所急，想同學之所想，求真務(wù)實，唯實求新，開拓進取，敢為人先是我系全體權(quán)益部成員矢志不渝的指導(dǎo)思想。
在開展好常規(guī)工作的同時，注意開展好一些有特色的活動，多開展一些權(quán)益方面的活動，擴大權(quán)益部工作的影響力，使權(quán)益工作涉及學院的方方面面。并一定要注重活動的質(zhì)量和反向。
總之，權(quán)益工作不僅重要而且復(fù)雜，我們會有足夠的耐心和決心做好這一工作。我們會繼續(xù)努力創(chuàng)新活動形式、拓展活動載體、搭建**臺、豐富活動內(nèi)容、貼近同學的實際需要、綜合運用多種方式、方法，我們一定能在維護同學權(quán)益的道路上不斷前進，佳績頻傳。我們有理由相信，在學校黨總支和校團委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在老師的悉心指導(dǎo)和親切關(guān)懷下，學校各權(quán)益部緊密聯(lián)系起來，加上交流合作，一起努力，一定能在提高全系，甚至全院同學*意識、營造*氛圍上取得更大的進步！
銀行汽車分期業(yè)務(wù)提升措施 銀行紀委專項督查工作計劃篇三
一、熟練掌握了財務(wù)軟件的應(yīng)用。由于以前沒用過財務(wù)軟件，對它的用法很陌生，特別是“庫存管理”模塊，曾一度影響了我做賬務(wù)處理的速度，但我的財務(wù)部同事非常熱心的幫助我，使我在最短的時間內(nèi)掌握了軟件的用法，能夠及時準確地編制會計憑證。
二、順利的完成了20xx年度工商年檢的工作。我將工商年檢可能需要的資料提前整理、備齊后，僅用一天的時間就完成了2011年度年檢的工作。
三、順利的通過了企業(yè)所得稅匯算清繳工作。通過積極的了解國、地稅局下達的文件，掌握了有關(guān)企業(yè)所得稅的最新政策，已順利通過了2011年度的企業(yè)所得稅匯算清繳工作。
四、嚴格管理發(fā)票及ic卡。將要認證的進項稅發(fā)票放在專用票夾中，確保每一張發(fā)票都能在90天內(nèi)得到認證。
五、每月30日前結(jié)賬。每月月底將銀行帳與現(xiàn)金賬核對完畢，確保銀行帳與對賬單相符。每月30日之前完成收入、成本、費用的結(jié)轉(zhuǎn)。
六、積極的與國、地稅局的專管員溝通、聯(lián)系，提高每月填制納稅申報表的質(zhì)量，準確地計算應(yīng)繳增值稅、城建稅、其他應(yīng)繳款，做到既依法納稅又合理避稅，每月10日之前完成納稅申報工作。
七、熟練掌握了^v^報表的填制工作。每月5日之前準時申報^v^報表，使經(jīng)委能及時的了解我公司的經(jīng)營情況。
在今后的工作中，我將改正不足，完善自我，認真履行崗位職責，竭盡全力做好本職工作。在平凡的工作崗位上為公司的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻。
銀行汽車分期業(yè)務(wù)提升措施 銀行紀委專項督查工作計劃篇四
一、央行事后監(jiān)督產(chǎn)生的背景及影響
自人民銀行獨立行使中央銀行職能20多年來，央行的會計核算管理體制改革隨著經(jīng)濟金融改革的不斷深化而深化，逐步探索出了強化會計內(nèi)部控制的新路子。2004年，各分行（營管部、省會中支）和中心支行專門設(shè)立了獨立的事后監(jiān)督中心，實現(xiàn)了會計核算由分散監(jiān)督向集中監(jiān)督的轉(zhuǎn)變，監(jiān)督范圍由單一的會計核算業(yè)務(wù)擴大到會計、國庫、發(fā)行、外匯等日常核算領(lǐng)域，形成了涵蓋中央銀行全部會計核算業(yè)務(wù)的大監(jiān)督格局。
隨著事后監(jiān)督中心職能和地位的確立，事后監(jiān)督作為防范資金風險的重要屏障，在央行內(nèi)部控制體系中的地位日益顯現(xiàn)，與核算業(yè)務(wù)部門的事前事中控制、內(nèi)審部門的審計監(jiān)督、紀檢^v^門的執(zhí)法監(jiān)察共同構(gòu)成“四位一體”的央行內(nèi)部控制體系，既相互獨立、各有側(cè)重，又密不可分。事后監(jiān)督部門以監(jiān)督的獨立性、連續(xù)性、及時性、全面性和重點性形成自己獨有的優(yōu)勢，能夠與內(nèi)審、紀檢^v^門形成監(jiān)督合力和互相補充，有效彌補其他監(jiān)督行為存在的“非連續(xù)”、時效慢等不足，監(jiān)督“防火墻”作用得到了很好的發(fā)揮。這既是現(xiàn)代化銀行會計業(yè)務(wù)集中核算的需要，又符合現(xiàn)代金融管理決策、執(zhí)行和監(jiān)督相分離的管理發(fā)展趨勢。
二、當前央行事后監(jiān)督工作存在的問題
人民銀行事后監(jiān)督工作機制運行以來，隨著會計核算業(yè)務(wù)的快速更新，在監(jiān)督過程中存在的問題也逐漸暴露，監(jiān)督對流程改進的關(guān)聯(lián)度不強，監(jiān)督量有增無減等問題日益突出，在機構(gòu)設(shè)置、職能定位、監(jiān)督手段等方面仍存在尚待完善之處。
（一）政策傳導(dǎo)機制不暢，多頭指導(dǎo)管理乏力
《中國人民銀行會計核算監(jiān)督辦法》規(guī)定：會計核算監(jiān)督工作接受上級行會計財務(wù)部門牽頭支付結(jié)算、國庫、貨幣金銀等部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)?！吨袊嗣胥y行關(guān)于改進和加強事后監(jiān)督工作的意見》明確了省會城市中心支行會計財務(wù)處牽頭相關(guān)業(yè)務(wù)處室對轄內(nèi)地市中心支行事后監(jiān)督中心進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。但由于會計、支付、國庫、貨幣金銀等業(yè)務(wù)部門均需對下級行相關(guān)業(yè)務(wù)部門進行管理指導(dǎo)，自然造成在日常工作中關(guān)注下級行對口業(yè)務(wù)部門的時候多，顧及下級行事后監(jiān)督中心的時候少，對事后監(jiān)督的業(yè)務(wù)指導(dǎo)難以落到實處，監(jiān)督水平難以提升。
（二）監(jiān)督資源相對分散，監(jiān)督合力難以形成
目前基層央行事后監(jiān)督工作處于一種各自為政的尷尬境地，事后監(jiān)督中心與紀檢監(jiān)察和內(nèi)審等部門間溝通不暢，其監(jiān)督成果未得到有效整合與利用，造成了監(jiān)督資源的重復(fù)和浪費，縱向信息溝通不暢，橫向交流無人組織，既不能及時解決工作中存在的問題，也缺乏交流工作經(jīng)驗與成果的平臺，這導(dǎo)致了監(jiān)督水平難以有效提升，不利于監(jiān)督效力提高和內(nèi)控體系的完善。同時，監(jiān)督分析少，成果運用有限，在日常監(jiān)督工作對發(fā)現(xiàn)的核算業(yè)務(wù)差錯下發(fā)整改通知書，要求核算單位在規(guī)定時間內(nèi)反饋整改，未對差錯形成的原因及規(guī)律提出更有針對性的風險控制措施和業(yè)務(wù)改進建議，從根本上制約了事后監(jiān)督部門作用的充分發(fā)揮。
（三）監(jiān)督范圍過于寬泛，監(jiān)督重點亟需突出
《中國人民銀行會計核算監(jiān)督辦法》指出“會計核算監(jiān)督是指對營業(yè)、國庫、貨幣金銀等業(yè)務(wù)的會計核算全過程進行的審核、控制和檢驗，應(yīng)事前、事中和事后監(jiān)督相結(jié)合。事后監(jiān)督是指核算業(yè)務(wù)發(fā)生后，對核算結(jié)果實施的復(fù)核和審驗”?？梢姡潞蟊O(jiān)督屬于會計核算監(jiān)督的范疇，主要是核算業(yè)務(wù)發(fā)生后對核算結(jié)果實施的復(fù)核和審驗，日常監(jiān)督中過多地注重對憑證要素規(guī)范性的監(jiān)督，內(nèi)容面面俱到，沒有突出監(jiān)督重點，還要承擔會計資料的整理、裝訂、保管、調(diào)閱等大量非監(jiān)督業(yè)務(wù)工作，以致事后監(jiān)督人員疲于應(yīng)付，難以把工作重點放在對資金風險點的監(jiān)督上。據(jù)對會計核算業(yè)務(wù)差錯情況分析發(fā)現(xiàn)，80%以上的核算差錯屬于憑證規(guī)范性問題，未能真正發(fā)揮防范風險“防火墻”的作用。
（四）監(jiān)督手段相對滯后，監(jiān)督效率有待提高
目前只有中央銀行會計集中核算系統(tǒng)開發(fā)了事后監(jiān)督子系統(tǒng)，采取人工監(jiān)督和計算機監(jiān)督相結(jié)合的手段，而國庫及貨幣金銀等其他核算業(yè)務(wù)完全采用人工監(jiān)督，過分依賴于手工計算、翻閱、勾對，監(jiān)督的重點是憑證金額、印章等內(nèi)容，監(jiān)督方式、手段單一落后，效率低下，事后監(jiān)督僅僅充當了“大復(fù)核”角色。隨著國庫會計數(shù)據(jù)集中核算系統(tǒng)的上線運行，國庫業(yè)務(wù)電算化程度進一步加深，會計信息經(jīng)加工后的外部載體反映更加簡潔，紙質(zhì)憑證進一步減少，而國庫事后監(jiān)督仍采用手工監(jiān)督模式，國庫監(jiān)督人員每日接收國庫部門憑證、賬表后，只能通過人工核對的方式審核，手工核打國庫資金的對應(yīng)關(guān)系等，缺乏對資金詳細流程及資金風險點的重點監(jiān)督。
三、央行事后監(jiān)督職能發(fā)揮的建議
（一）實施職能戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，構(gòu)建“大監(jiān)督”內(nèi)控格局
目前很多國家的中央銀行都已根據(jù)自己的業(yè)務(wù)情況，形成具有自身業(yè)務(wù)特點的風險控制體系。我國中央銀行的核算業(yè)務(wù)，由于目前采用條塊分割的核算模式，成立專門的事后監(jiān)督部門以防范會計核算風險、保障資金安全?？梢允閱挝粚κ潞蟊O(jiān)督專業(yè)實行垂直領(lǐng)導(dǎo)，形成自上而下的管理體制，以便統(tǒng)一進行工作績效考核、統(tǒng)一制定業(yè)務(wù)操作規(guī)程、統(tǒng)一制定培訓計劃。同時，事后監(jiān)督工作對本行行長負責，接受上級事后監(jiān)督部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，上級行事后監(jiān)督部門還負責組織轄區(qū)事后監(jiān)督人員的業(yè)務(wù)培訓交流。事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問題逐級匯總至上級行事后監(jiān)督部門，上級行事后監(jiān)督部門整理后將存在的問題及相關(guān)建議提交核算管理部門，為核算管理部門制定、修改制度提供參考。
（二）建立有效溝通協(xié)調(diào)機制，實現(xiàn)監(jiān)督資源共享
銀行汽車分期業(yè)務(wù)提升措施 銀行紀委專項督查工作計劃篇五
在新的一年里，從“以內(nèi)控防范優(yōu)先，加強制度落實”的角度加強客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)。20__年，著重抓好一線信貸人員的培訓，在第一季度以金融法規(guī)、各項制度、經(jīng)營理念和信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化操作程序及要求等內(nèi)容為重點進行普及培訓，在較短時間內(nèi)培養(yǎng)造就一批政治過硬、品質(zhì)優(yōu)良、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、能適應(yīng)改革步伐的員工隊伍。定期組織學習金融方針政策和上級文件精神，努力提高政治覺悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。同時對貸款五級分類等新業(yè)務(wù)進行專項培訓。
二、加強信貸管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量
在確保新增貸款質(zhì)量上，一是加強對各社及信貸員貸款權(quán)限的管理，嚴禁各社及信貸人員發(fā)放超權(quán)限貸款。二是加大對跨區(qū)貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度，發(fā)現(xiàn)一起，處罰一起。三是認真開展貸前調(diào)查，準確預(yù)測貸戶收益，確保貸款按期收回。四是嚴格執(zhí)行大額貸款管理制度。五是嚴把貸款審批關(guān)，嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責任人是否明確、抵押物是否真實、合法，擔保人是否具備擔保實力、貸款檔案是否齊全等，通過以上措施，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐年提高。六是全面進行信貸檔案統(tǒng)一模式、規(guī)范化、標準化管理，實行專柜歸檔、專人保管，并建立調(diào)用登記制度，保證檔案的完整性。人員調(diào)離或換片，貸款檔案應(yīng)辦理移交手續(xù)，由交出人、接交人及監(jiān)交人共同在移交清單上簽字，促進全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。
三、加大金融新產(chǎn)品的營銷力度
近年來，我社加大信貸產(chǎn)品的創(chuàng)新力度，貸款品種不斷增加，信貸服務(wù)水平明顯提高。但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯(lián)社于20__年11月14日印發(fā)了《山東省農(nóng)村信用社貸款分期還款暫行辦法》。為滿足貸款客戶的不同需求，緩解集中還貸壓力，進一步提高信貸管理水平，防范信貸風險，公司業(yè)務(wù)部將于20__年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務(wù)功能的需要，杜絕部分客戶對信貸資金長期占用，風險持續(xù)積累、暴露滯后，加大信貸風險的后果。
四、加大信貸規(guī)章制度的執(zhí)行力度
首先要落實“三查”制度，對銀行員工素質(zhì)加以培訓，使每個工作計劃詳細的基礎(chǔ)上并按正確的思路做事。堅持做到防范貸款風險在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅持按“三查”的內(nèi)容、要求、程序認真進行調(diào)查、審查和檢查，并填寫“三查”記錄簿，嚴格考核。報聯(lián)社審批的貸款都必須有信貸人員的調(diào)查報告和信用社的會辦記錄，都必須換人審查。
其次要落實審貸分離制度，貸款發(fā)放實行審貸分離和分級審批的管理制度，各基層信用社貸款必須經(jīng)審貸小組集體會辦審批，大額貸款報聯(lián)社審貸委員會會辦審批，并且規(guī)定基層信用社發(fā)放貸款不論金額大小，每筆貸款都必須經(jīng)主持工作的主任審查、登記、簽字后才能發(fā)放，堅決杜絕信貸員“一手清”放貸。第三要加大違規(guī)違紀行為的懲處力度，嚴肅查處違紀違規(guī)人員，對因違紀違規(guī)等原因造成不良貸款的責任人實行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節(jié)嚴重者，由責任人承擔貸款賠償責任。
五、明確信貸投放重點，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)
20__年我部將按照“分類指導(dǎo)、區(qū)別對待”的原則，明確信貸投向。一是提高抵押比重，降低風險資產(chǎn)。城區(qū)社在發(fā)放貸款時，應(yīng)多辦理抵押，少發(fā)放保證擔保貸款，以優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，降低風險資產(chǎn)，要大力發(fā)放房地產(chǎn)抵押貸款，提高抵押貸款占比。要合理調(diào)整貸款擔保方式，對新增城區(qū)居民、個體戶貸款，要限度地辦理門市房抵押貸款、個人住房抵押貸款，城區(qū)社原則上不辦理聯(lián)戶聯(lián)保貸款，堅決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款。二是加大對農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)、特色農(nóng)產(chǎn)品基地、擔保公司擔保貸款的支持力度。要積極支持中小企業(yè)發(fā)展，特別是對產(chǎn)權(quán)明晰、信譽度高、行業(yè)和項目符合國家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定、發(fā)展前景看好的中小企業(yè)，要給予重點支持。
六、持續(xù)做好五級分類，確保分類結(jié)果準確無誤
自20__年以來，我社全面推行了信貸資產(chǎn)風險分類工作，基本達到了科學計量風險、摸清風險底數(shù)、加強信貸管理的效果。但在實際工作中各社還不同程度地存在著一些問題：一是思想認識不到位，對風險分類的重要性、艱巨性認識不足;二是人員素質(zhì)不匹配，距離準確運用風險分類的方式方法識別、防范和控制信貸風險還存在較大差距;三是風險分類基礎(chǔ)性工作不牢固，風險分類制度不健全，分類程序和認定組織欠規(guī)范;四是風險管理能力不強，未能緊密結(jié)合信貸資產(chǎn)不同的風險類別及特點，采取有針對性的強化管理措施等。對于上述問題，20__年我部將進一步強化風險管理理念，完善工作機制，改進工作措施，將風險分類作為強化信貸管理、健全風險防范長效機制的一項重要工作切實抓好，抓出成效。
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