“方”即方子、方法?！胺桨浮?，即在案前得出的方法，將方法呈于案前，即為“方案”。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的方案嗎？下面是小編幫大家整理的方案范文，僅供參考，大家一起來看看吧。
理財子公司排名規(guī)模 理財子公司銷售方案篇一
在經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展過程中，人們的收入增加，理財產(chǎn)品的暴利等因素，給理財產(chǎn)品帶來了良好的*/市場發(fā)展前景。各種理財產(chǎn)品機(jī)構(gòu)如雨后春筍般蓬勃發(fā)展。在這種激烈的*/市場競爭條件下，優(yōu)秀的理財產(chǎn)品營銷計劃書是引人注目的必要條件。
理財產(chǎn)品銷售方案怎么辦？理財產(chǎn)品的促銷活動可以采取多種方式，根據(jù)營銷理論，促銷活動一般可以分為兩類。一種是人力促銷，即利用促銷員進(jìn)行營銷。第二類是非人員銷售，包括廣告促銷、銷售宣傳和宣傳三種具體形式。在我國目前的條件下，證券公司應(yīng)把人力促銷和非人力銷售有機(jī)結(jié)合起來，根據(jù)投資者類型開展不同的促銷活動。
理財產(chǎn)品銷售方案一般集中在以下幾點：
1.廣告商：證券公司本身對理財產(chǎn)品展開促銷活動，主要致力于廣告，對消費者本身進(jìn)行了相當(dāng)大的宣傳和介紹，那么作為證券公司，我們廣告中最重要的任務(wù)是包裝自己，宣傳自己。營銷學(xué)上不可忽視的力量是品牌效應(yīng)。當(dāng)你相信我們的時候，你會選擇另一家公司嗎？一般廣告的效果至少需要6個月到1年以上才能測量或感受到。因此，我們只有結(jié)合有效的評價才能獲得廣告投資的收益率。
3.職員經(jīng)銷商：對于機(jī)構(gòu)投資者、中高收入層等大客戶，我公司成立了具備專業(yè)素質(zhì)的直銷團(tuán)隊，通過一對一的人力促銷，可以達(dá)到最高的營銷效果。對前10名的顧客實行費率下調(diào)優(yōu)惠政策。
理財子公司排名規(guī)模 理財子公司銷售方案篇二
除了加大投教力度以外，新京報貝殼財經(jīng)記者了解到，招商理財、信銀理財?shù)榷嗉毅y行理財子公司近期調(diào)整了部分銀行理財?shù)氖掷m(xù)費率，主要下調(diào)銷售服務(wù)費率和固定管理費率。
招銀理財近日針對多款銀行理財產(chǎn)品發(fā)布公告，部分理財產(chǎn)品的固定投資管理費率從調(diào)整前的下調(diào)至，亦有產(chǎn)品的固定投資管理費率從此前的進(jìn)一步下調(diào)到了。而招銀理財另一款14個月封閉期的固收產(chǎn)品，則將銷售服務(wù)費從此前的下調(diào)到了。
而信銀理財不僅下調(diào)了部分理財產(chǎn)品的固定投資管理費率，還下調(diào)了部分產(chǎn)品的銷售服務(wù)費率。其中，一款固收類7天持有的理財產(chǎn)品的銷售服務(wù)費率從下調(diào)至。
值得注意的是，當(dāng)前各家銀行理財子公司執(zhí)行優(yōu)惠費率的理財產(chǎn)品主要是固收類產(chǎn)品，且優(yōu)惠具有時間限制。而今年以來，通過對部分產(chǎn)品費率進(jìn)行階段性優(yōu)惠，已經(jīng)成為銀行理財子公司慣用的營銷手段之一。
華泰證券指出，近幾年“固收+”產(chǎn)品不斷膨脹，但投資者風(fēng)險偏好普遍較低，產(chǎn)品認(rèn)知存在差異，因此對凈值波動尤其是虧損的容忍度較低。由此來看，通過費率優(yōu)惠吸引投資者，似乎是銀行和理財子公司對沖產(chǎn)品業(yè)績波動導(dǎo)致市場負(fù)面情緒的錦囊妙計。
“費率優(yōu)惠的本質(zhì)是為了沖淡資管新規(guī)后，產(chǎn)品業(yè)績波動對投資者的影響，加大理財產(chǎn)品的市場競爭力?！币晃粐秀y行理財子公司內(nèi)部人士表示，其所在的理財子公司今年以來會階段性地對部分理財產(chǎn)品進(jìn)行優(yōu)惠，但主要是一些收益波動較小、穩(wěn)定性較強(qiáng)的固收類產(chǎn)品，或配合階段性推廣政策對部分主題類的產(chǎn)品手續(xù)費率進(jìn)行優(yōu)惠。
不過，亦有業(yè)內(nèi)人士指出，銀行調(diào)低部分理財產(chǎn)品的費率并不等于投資者就一定能享受低費率。一般來說，銀行理財產(chǎn)品向投資者收取的主要有銷售服務(wù)費、托管費、固定管理費、浮動管理費、認(rèn)購費、申購費、贖回費以及產(chǎn)品在投資運作過程中可能產(chǎn)生的其他費用。各家銀行及其理財子公司收費的項目和費率各不相同，因此投資者仍需看清合同中的相關(guān)規(guī)定。
新京報貝殼財經(jīng)記者了解到，今年不少國有大行的理財子公司亦參與其中，如建新理財今年發(fā)行了多款國慶專屬理財產(chǎn)品，主要是固收類產(chǎn)品，業(yè)績比較基準(zhǔn)普遍在3%到左右。
而中郵理財?shù)摹班]銀財富·鴻錦合家歡一年定開3號(國慶專屬安盈款)”理財產(chǎn)品于2022年9月23日開售。該產(chǎn)品是去年成立的理財產(chǎn)品，其業(yè)績比較基準(zhǔn)將自10月13日起由調(diào)整為。
值得注意的是，盡管今年銀行里子公司發(fā)行的國慶理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)較往年有所下降，但仍高于當(dāng)前其他銀行理財產(chǎn)品。根據(jù)普益標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)測數(shù)據(jù)顯示，今年以來銀行理財子公司發(fā)行的理財產(chǎn)品平均業(yè)績比較基準(zhǔn)持續(xù)下行。截至9月中旬，國有銀行理財子公司發(fā)行的產(chǎn)品平均業(yè)績比較基準(zhǔn)已下降至左右，股份行略高，為。
“今年很多銀行理財子公司加大了季末理財產(chǎn)品的銷售力度?！币晃汇y行理財子公司業(yè)內(nèi)人士告訴新京報貝殼財經(jīng)記者，往年銀行為了季末存款沖點慣性安排，部分理財產(chǎn)品到期日往往會安排在季末最后幾日，而銀行理財此時開始起息的并不多。但今年有所不同，由于理財產(chǎn)品規(guī)模因市場變化增長乏力，因此不少母行不缺存款的理財子公司，增加了在月末起息的理財產(chǎn)品，以此來吸引更多的投資者將資金放入銀行理財中。
不過，亦有業(yè)內(nèi)人士提示，當(dāng)前銀行理財子公司推出的理財產(chǎn)品均已完成了凈值化轉(zhuǎn)型，這意味著即便是風(fēng)險較低的理財產(chǎn)品也有有可能出現(xiàn)本金虧損，因此實際利率不達(dá)業(yè)績基準(zhǔn)屬于正?，F(xiàn)象。投資者應(yīng)考慮自身風(fēng)險偏好選購理財產(chǎn)品，理性看待基準(zhǔn)利率。
理財子公司排名規(guī)模 理財子公司銷售方案篇三
轉(zhuǎn)讓方（甲方）：_______________
身份證號：____________________
受讓方（乙方）：_______________
身份證號：____________________
甲方同意將所持有的某銀行理財產(chǎn)品[理財產(chǎn)品名稱：_______________，產(chǎn)品代碼：_______________，合同號：_______________，購買金額：人民幣_______________元（小寫：__________），期限：_____天]轉(zhuǎn)讓給乙方，乙方同意按本協(xié)議約定受讓前述理財產(chǎn)品。
甲乙雙方約定所轉(zhuǎn)讓理財產(chǎn)品的轉(zhuǎn)讓價為：人民幣_______________元，（小寫：_______________）
甲乙雙方同意在本協(xié)議簽訂并經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證后3個工作日內(nèi)，乙方將轉(zhuǎn)讓款人民幣_______________元，（小寫：__________）以現(xiàn)金方式支付給甲方，甲方出具收妥書面證明。
甲方保證轉(zhuǎn)讓給乙方的理財產(chǎn)品是甲方合法擁有的資產(chǎn)，具有完全的處分權(quán)，且甲方?jīng)]有現(xiàn)存或潛在的重大債務(wù)、訴訟、索賠和責(zé)任。
甲乙雙方約定在乙方支付轉(zhuǎn)讓款后第一個工作日共同前往某銀行的營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理理財產(chǎn)品的過戶更名手續(xù)，同時甲方將所轉(zhuǎn)讓理財產(chǎn)的購買協(xié)議、資金賬戶及其密碼交由乙方保管，并全力配合出具相關(guān)法律手續(xù)，確保理財產(chǎn)品本過戶更名手續(xù)的順利進(jìn)行。在過戶更名期間，乙方擁有受讓理財產(chǎn)品的完全處置權(quán)。
甲乙雙方約定因理財產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓而產(chǎn)生的各項手續(xù)費和公證費由甲方承擔(dān)，因理財產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓應(yīng)繳納的稅收由雙方各自依法承擔(dān)。
甲乙任何一方違約導(dǎo)致本協(xié)議解除，給守約方造成損失的，除應(yīng)當(dāng)賠償守約方受到損失外，還應(yīng)當(dāng)向守約方支付違約金人民幣……（小寫：……）。
因簽訂和履行本協(xié)議發(fā)生爭議的，甲乙雙方應(yīng)友好協(xié)商解決。無法達(dá)成一致的，任何一方均有權(quán)向本協(xié)議簽訂地人民法院提起訴訟。
本協(xié)議自雙方簽字之日起生效。
本協(xié)議正本一式_____份，甲乙雙方各執(zhí)一份，辦理理財產(chǎn)品過戶更名的某銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)一份，均具有同等法律效力。
理財子公司排名規(guī)模 理財子公司銷售方案篇四
1、銀行產(chǎn)品簡介
經(jīng)過分析得出，xx公司主要從事工程機(jī)械的研發(fā)、制造、銷售，是*最大、全球第六的工程機(jī)械制造商。目前，三一混凝土機(jī)械、挖掘機(jī)、履帶起重機(jī)、旋挖鉆機(jī)已成為國內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機(jī)市場占有率居國內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機(jī)械制造企業(yè)。因此對應(yīng)的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴(kuò)大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)（倉單）押質(zhì)受信”產(chǎn)品，則能夠則正好能夠滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，能夠充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。
動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)是*興業(yè)銀行為客戶帶給的更為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶以其合法所有且貼合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項下信用業(yè)務(wù)主要包括短期流動資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。
2、競爭對手分析
（1）swot分析：
向外界推廣“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所了解。以擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和提高銀行信譽(yù)為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認(rèn)可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當(dāng)比例。不僅僅如此，對于所需要營銷的集團(tuán)----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司能夠使公司更加有效的進(jìn)行資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資金，實現(xiàn)杠桿采購，減少應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴(kuò)大市場份額；密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實力，易于獲得銀行融資支持，增強(qiáng)銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。
1、營銷渠道：
（1）專營性銷售。利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中貼合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，能夠透過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。
理財子公司排名規(guī)模 理財子公司銷售方案篇五
xx年全國電腦年銷售量達(dá)到800萬臺左右，年*均增長率為60%。目前，我國的社會電腦擁有量1500萬臺以上，其中銷售量的半數(shù)以上步入家庭，家庭電腦擁有量約為600-700萬臺。全國70萬所中小學(xué)中，目前有6萬所學(xué)校大約擁有100萬臺電腦?？梢婟嫶蟮募彝ル娔X的擁有量給軟件保證了充足的市場空間。
市場銷售的教育軟件，目前大約在1000種(套)以上，若對應(yīng)于中小學(xué)教材一冊書的一張光盤定義為一種教育軟件，目前研制開發(fā)出的教育軟件，大約在3000種以上，據(jù)估計，在3～5年內(nèi)，教育軟件將發(fā)展至5000種左右，至xx年將達(dá)到1萬種。
xx年我國軟件銷售額為150億元人民幣，其中應(yīng)用軟件占軟件市場的，估算教育軟件約占軟件總銷售額的12%約17億人民幣，而針對學(xué)生學(xué)習(xí)的教學(xué)軟件市場約有2-3億元。
教育軟件的內(nèi)容和制造都較為簡單。絕大多數(shù)教育軟件沒有發(fā)揮出多媒體技術(shù)的作用，相當(dāng)一部分是課本的翻版，習(xí)題成為了電子題庫，把課堂的_人為灌輸_，變成為_電腦灌輸_;個別的甚至還出現(xiàn)了不當(dāng)或錯誤;教育軟件的制造水*粗糙，缺乏創(chuàng)新。天翼軟件徹底克服了上述的不足，開創(chuàng)了軟件精品新天地。
從教育軟件市場說，基本上處于一種無序的狀態(tài)。由于教育軟件帶有強(qiáng)烈的意識形態(tài)特色，其研制開發(fā)和出版發(fā)行屬于國家行為。特別是與中小學(xué)教材相配套的教育軟件，更要經(jīng)過嚴(yán)格的審定，才可以進(jìn)入學(xué)校和市場流通。然而，現(xiàn)在市場上出售的教育軟件，絕大多數(shù)沒有經(jīng)過有關(guān)教育部門的審定，造成了市場秩序混亂。
從教育軟件產(chǎn)業(yè)說，經(jīng)營上的短期行為甚為突出，自吹自擂的標(biāo)榜性的廣告給消費者帶來誤導(dǎo);個別教育軟件開發(fā)的指導(dǎo)思想，甚至與現(xiàn)行的教育政策相違背;脫離工薪階層不切實際的高價，盲目地追求高利潤?；蛘撸瑸榱伺懦惣?，惡意價格競爭造成市場混亂。
我國有小學(xué)生約億人，初中生約5300萬人，約850萬人，全國中小學(xué)約70萬所。為這些中小學(xué)生服務(wù)的教育軟件，面臨著一個巨大的市場，可以說是全世界獨一無二。
我國是發(fā)展*家，大部分的中小學(xué)處在農(nóng)村，電腦還未普及，對教育軟件的需求也不很大。但應(yīng)該看到，就我國大城市及東部發(fā)達(dá)地區(qū)的中小城市來說，對教育軟件的需求也是巨大的。而且隨著我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，中西部地區(qū)的社會進(jìn)步，全國各類地區(qū)對教育軟件的巨大需求，將逐步地顯著地表現(xiàn)出來，形成教育軟件發(fā)展的強(qiáng)大拉動力。
產(chǎn)品市場分析表明，教育軟件的發(fā)展過程可以明顯地劃分為三代，以_題庫_、_習(xí)題訓(xùn)練_為核心內(nèi)容的教育軟件基本上是第一代教育軟件。目前，一些以認(rèn)知學(xué)習(xí)理論為指導(dǎo)的教育軟件(如大量的以復(fù)習(xí)輔導(dǎo)為主要內(nèi)容的軟件)屬于第二代教育軟件，是教育軟件的主流和各個教育軟件開發(fā)實體努力的方向。
第一、第二代教育軟件已不能適應(yīng)時代改革的需要，不能滿足教育軟件發(fā)展的新形勢，不能滿足信息時代對教育改革的要求，大部分軟件還是為應(yīng)試服務(wù)的;不能滿足_以計算機(jī)為基礎(chǔ)的學(xué)習(xí)_，軟件基本上還是試題的呈現(xiàn)，書本和課堂的搬家，沒有充分發(fā)揮計算機(jī)認(rèn)知工具的作用;沒有運用最新的心理科學(xué)研究成果。
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