總結(jié)是在一段時(shí)間內(nèi)對(duì)學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料，它可以促使我們思考，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧。什么樣的總結(jié)才是有效的呢？下面是小編帶來的優(yōu)秀總結(jié)范文，希望大家能夠喜歡!
最新銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部工作總結(jié) 銀行業(yè)務(wù)部門年終工作總結(jié)(6篇)篇一
轉(zhuǎn)眼間，我與xx分行已經(jīng)攜手走過第三個(gè)年頭，也經(jīng)歷了第二個(gè)完整的會(huì)計(jì)年度。回首過去的一年里，我欣喜的看到自己與xx分行共同成長。
20xx年x月xx日，我行正式成立xx業(yè)務(wù)部。20xx年是不平常的一年，今年截至20xx年xx月底，收付匯量完成xx分行下達(dá)的全年計(jì)劃的xx%，國際業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)收入完成計(jì)劃的xx%。兩大核心指標(biāo)均提前超額完成任務(wù)。
本人在部門內(nèi)擔(dān)任進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)復(fù)核、綜合統(tǒng)計(jì)分析崗位。我時(shí)刻牢記崗位賦予我的使命，通過每日的核查反饋，力爭提高部門國際業(yè)務(wù)操作水平，控制單證業(yè)務(wù)的系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)，深化對(duì)國際結(jié)算的理解。
“和諧發(fā)展、共同成長、精細(xì)合規(guī)、良性循環(huán)”的企業(yè)文化已經(jīng)深入我心，在業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的過程中，高度重視經(jīng)營的安全性、合規(guī)性已經(jīng)變得愈加重要。因此，在生產(chǎn)中一定做到有章可循，有章必循。我部在收到上級(jí)行下發(fā)的關(guān)于國際業(yè)務(wù)條線各項(xiàng)規(guī)章制度及產(chǎn)品操作流程后，積極學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)文件精神，并依據(jù)我行實(shí)際，擬定實(shí)施細(xì)則，推動(dòng)客戶經(jīng)理運(yùn)用，并對(duì)條線內(nèi)外匯政策執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。
為加強(qiáng)我行非貿(mào)易和個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的管理，根據(jù)《xx銀行xx分行非貿(mào)易及個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理流程》，結(jié)合我行業(yè)務(wù)實(shí)際情況，制定我行《xx銀行xx分行非貿(mào)易及個(gè)人外匯業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》。規(guī)范了業(yè)務(wù)操作流程，發(fā)揮了國際業(yè)務(wù)條線與會(huì)計(jì)條線的協(xié)調(diào)配合作用，促進(jìn)了我行非貿(mào)易和個(gè)人外匯業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營。
“外匯無小事”，當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜，國家外匯政策多變，為適應(yīng)客觀金融環(huán)境，積極組織我部員工及前臺(tái)外匯從業(yè)人員參加總行外匯管理新政策培訓(xùn)，通過召集視頻會(huì)議、下發(fā)資料學(xué)習(xí)的方式對(duì)分行外匯從業(yè)人員進(jìn)行了多次培訓(xùn)。20xx年x月xx我部通過國際業(yè)務(wù)外匯從業(yè)準(zhǔn)入人員考試，之后積極組織營業(yè)部、xx支行、xx支行籌備組的前臺(tái)外匯柜員參加前臺(tái)外匯從業(yè)人員準(zhǔn)入考試，并以通過率xxx%的優(yōu)秀成績通過考試，為xx支行、xx支行申請外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限創(chuàng)造了必要條件。
同時(shí)，為應(yīng)對(duì)xx月份xx分行國際業(yè)務(wù)貿(mào)易融資專項(xiàng)檢查，積極協(xié)調(diào)客戶經(jīng)理及風(fēng)控部對(duì)公司授信檔案進(jìn)行自查自糾，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題進(jìn)行補(bǔ)充完善。經(jīng)過一個(gè)多月的努力，順利通過專項(xiàng)檢查，未發(fā)現(xiàn)任何實(shí)質(zhì)性問題，有些小的瑕疵均已經(jīng)完成整改。
協(xié)助公司部完成國際業(yè)務(wù)客戶資源的確認(rèn)及考核，落實(shí)支行和客戶經(jīng)理國際業(yè)務(wù)的績效考核和綜合評(píng)價(jià)工作。對(duì)各分支行進(jìn)行國際業(yè)務(wù)經(jīng)營情況統(tǒng)計(jì)分析，每周通報(bào)國際業(yè)務(wù)到期情況、客戶貿(mào)易融資額度使用情況及外幣賬戶開戶情況，根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的指示，落實(shí)業(yè)務(wù)資金備付、將授信額度透明化方便客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)到期續(xù)做，積極建設(shè)結(jié)算渠道，為明年國際業(yè)務(wù)發(fā)展做好儲(chǔ)備工作。
綜合崗位職責(zé)中負(fù)責(zé)國際業(yè)務(wù)各項(xiàng)報(bào)表、數(shù)據(jù)的匯總、分析和報(bào)送，國際業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析是一項(xiàng)繁瑣、細(xì)致的工作。針對(duì)不同的監(jiān)管部門、考核口徑，有不同的報(bào)送實(shí)現(xiàn)及要求。20xx年在面對(duì)各監(jiān)管部門的各項(xiàng)報(bào)表中未出過差錯(cuò)，保證了數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量。尤其是在結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)、及國際收支申報(bào)中，該工作在外匯管理局對(duì)我行外匯經(jīng)營考核中最高比重。我部積極主動(dòng)與國家外匯管理局相關(guān)監(jiān)管部門溝通交流，營造融洽和諧的工作氛圍。確保每一筆申報(bào)數(shù)據(jù)的“及時(shí)、準(zhǔn)確、完備”。
在認(rèn)真完成每日的國際收支申報(bào)核查工作后，我部在20xx年前三季度國際收支申報(bào)非現(xiàn)場核查通報(bào)中實(shí)現(xiàn)“零差錯(cuò)”的成績，獲外匯管理局高度肯定，全市僅有三家銀行獲此殊榮，這樣成績的取得也與每日的付出息息相關(guān)。
在每日的繁忙工作工作中積累了工作經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，也不斷產(chǎn)生自己的心得體會(huì)。針對(duì)每日核查的國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)工作，本人撰寫了《xxx》一文，并抱著學(xué)習(xí)交流的目的給總行《xx》投稿，并在xxx上順利發(fā)表。這是對(duì)自己工作的一種莫大的鼓勵(lì)和肯定。同時(shí)，積極參與x月份xx市金融學(xué)會(huì)組織的“金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，助推黃藍(lán)兩大國家戰(zhàn)略實(shí)施”征文比賽，撰寫《xxx》一文，并在評(píng)選中榮獲一等獎(jiǎng)，為分行及個(gè)人均增添了榮譽(yù)。
回首過去的一年，是艱難奮進(jìn)的一年，是小有收獲的一年。xx分行國際業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了較大跨越，但就我個(gè)人來說這還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是收獲的時(shí)候。當(dāng)務(wù)之急是盡快為業(yè)務(wù)的全面鋪開摸清道路，個(gè)人實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)素質(zhì)的盡快提高，積極努力適應(yīng)充滿激情和挑戰(zhàn)的國際業(yè)務(wù)崗位。
下一步我將努力充實(shí)自己在外匯政策法規(guī)的理解，本行業(yè)務(wù)產(chǎn)品的組合、代理行渠道的建設(shè)，在開展業(yè)務(wù)的同時(shí)履行好把握風(fēng)險(xiǎn)、確保業(yè)務(wù)合規(guī)的崗位職責(zé)。
xx分行是一個(gè)大家庭，我們每個(gè)人所取得的成績與我們整個(gè)行的發(fā)展息息相關(guān)，實(shí)現(xiàn)了自己的工作價(jià)值才能實(shí)現(xiàn)自己的個(gè)人價(jià)值，行領(lǐng)導(dǎo)常教導(dǎo)我：“做事情要看大不看小，看遠(yuǎn)不看近，要勇于擔(dān)當(dāng)?！毖矍暗某煽兪菚簳r(shí)的，不斷的努力開拓進(jìn)取才是無止境的。只要每個(gè)人都盡自己最大的努力，我們有理由相信xx分行會(huì)有更加美好燦爛的明天。
最新銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部工作總結(jié) 銀行業(yè)務(wù)部門年終工作總結(jié)(6篇)篇二
轉(zhuǎn)眼間，我與xx分行已經(jīng)攜手走過第三個(gè)年頭，也經(jīng)歷了第二個(gè)完整的會(huì)計(jì)年度?；厥走^去的一年里，我欣喜的看到自己與xx分行共同成長。
20xx年5月22日，我行正式成立國際業(yè)務(wù)部。20xx年是不平常的一年，今年截至20xx年11月底，收付匯量完成濟(jì)南分行下達(dá)的全年計(jì)劃的168%，國際業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)收入完成計(jì)劃的183%。兩大核心指標(biāo)均提前超額完成任務(wù)。
本人在部門內(nèi)擔(dān)任進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)復(fù)核、綜合統(tǒng)計(jì)分析崗位。我時(shí)刻牢記崗位賦予我的使命，通過每日的核查反饋，力爭提高部門國際業(yè)務(wù)操作水平，控制單證業(yè)務(wù)的系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)，深化對(duì)國際結(jié)算的理解。
“和諧發(fā)展、共同成長、精細(xì)合規(guī)、良性循環(huán)”的企業(yè)文化已經(jīng)深入我心，在業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的過程中，高度重視經(jīng)營的安全性、合規(guī)性已經(jīng)變得愈加重要。因此，在生產(chǎn)中一定做到有章可循，有章必循。我部在收到上級(jí)行下發(fā)的關(guān)于國際業(yè)務(wù)條線各項(xiàng)規(guī)章制度及產(chǎn)品操作流程后，積極學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)文件精神，并依據(jù)我行實(shí)際，擬定實(shí)施細(xì)則，推動(dòng)客戶經(jīng)理運(yùn)用，并對(duì)條線內(nèi)外匯政策執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。
為加強(qiáng)我行非貿(mào)易和個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的管理，根據(jù)《中信銀行濟(jì)南分行非貿(mào)易及個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理流程》，結(jié)合我行業(yè)務(wù)實(shí)際情況，制定我行《中信銀行xx分行非貿(mào)易及個(gè)人外匯業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》。規(guī)范了業(yè)務(wù)操作流程，發(fā)揮了國際業(yè)務(wù)條線與會(huì)計(jì)條線的協(xié)調(diào)配合作用，促進(jìn)了我行非貿(mào)易和個(gè)人外匯業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營。
“外匯無小事”，當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜，國家外匯政策多變，為適應(yīng)客觀金融環(huán)境，積極組織我部員工及前臺(tái)外匯從業(yè)人員參加總行外匯管理新政策培訓(xùn)，通過召集視頻會(huì)議、下發(fā)資料學(xué)習(xí)的方式對(duì)分行外匯從業(yè)人員進(jìn)行了多次培訓(xùn)。20xx年7月27日我部通過國際業(yè)務(wù)外匯從業(yè)準(zhǔn)入人員考試，之后積極組織營業(yè)部、西城支行、廣饒支行籌備組的前臺(tái)外匯柜員參加前臺(tái)外匯從業(yè)人員準(zhǔn)入考試，并以通過率92。3%的優(yōu)秀成績通過考試，為勝利支行、廣饒支行申請外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限創(chuàng)造了必要條件。
同時(shí)，為應(yīng)對(duì)11月份濟(jì)南分行國際業(yè)務(wù)貿(mào)易融資專項(xiàng)檢查，積極協(xié)調(diào)客戶經(jīng)理及風(fēng)控部對(duì)公司授信檔案進(jìn)行自查自糾，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題進(jìn)行補(bǔ)充完善。經(jīng)過一個(gè)多月的努力，順利通過專項(xiàng)檢查，未發(fā)現(xiàn)任何實(shí)質(zhì)性問題，有些小的瑕疵均已經(jīng)完成整改。
協(xié)助公司部完成國際業(yè)務(wù)客戶資源的確認(rèn)及考核，落實(shí)支行和客戶經(jīng)理國際業(yè)務(wù)的績效考核和綜合評(píng)價(jià)工作。對(duì)各分支行進(jìn)行國際業(yè)務(wù)經(jīng)營情況統(tǒng)計(jì)分析，每周通報(bào)國際業(yè)務(wù)到期情況、客戶貿(mào)易融資額度使用情況及外幣賬戶開戶情況，根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的指示，落實(shí)業(yè)務(wù)資金備付、將授信額度透明化方便客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)到期續(xù)做，積極建設(shè)結(jié)算渠道，為明年國際業(yè)務(wù)發(fā)展做好儲(chǔ)備工作。
綜合崗位職責(zé)中負(fù)責(zé)國際業(yè)務(wù)各項(xiàng)報(bào)表、數(shù)據(jù)的匯總、分析和報(bào)送，國際業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析是一項(xiàng)繁瑣、細(xì)致的工作。針對(duì)不同的監(jiān)管部門、考核口徑，有不同的報(bào)送實(shí)現(xiàn)及要求。20xx年在面對(duì)各監(jiān)管部門的各項(xiàng)報(bào)表中未出過差錯(cuò)，保證了數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量。尤其是在結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)、及國際收支申報(bào)中，該工作在外匯管理局對(duì)我行外匯經(jīng)營考核中最高比重。我部積極主動(dòng)與國家外匯管理局相關(guān)監(jiān)管部門溝通交流，營造融洽和諧的工作氛圍。確保每一筆申報(bào)數(shù)據(jù)的“及時(shí)、準(zhǔn)確、完備”。
在認(rèn)真完成每日的國際收支申報(bào)核查工作后，我部在20xx年前三季度國際收支申報(bào)非現(xiàn)場核查通報(bào)中實(shí)現(xiàn)“零差錯(cuò)”的成績，獲外匯管理局高度肯定，全市僅有三家銀行獲此殊榮，這樣成績的取得也與每日的付出息息相關(guān)。
在每日的繁忙工作工作中積累了工作經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，也不斷產(chǎn)生自己的心得體會(huì)。針對(duì)每日核查的國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)工作，本人撰寫了《國際收支申報(bào)中應(yīng)注意的問題》一文，并抱著學(xué)習(xí)交流的目的給總行《中信月刊》投稿，并在十月刊上順利發(fā)表。這是對(duì)自己工作的一種莫大的鼓勵(lì)和肯定。同時(shí)，積極參與八月份xx市金融學(xué)會(huì)組織的“金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，助推黃藍(lán)兩大國家戰(zhàn)略實(shí)施”征文比賽，撰寫《金融發(fā)展支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的機(jī)制分析—以xx市為例》一文，并在評(píng)選中榮獲一等獎(jiǎng)，為分行及個(gè)人均增添了榮譽(yù)。
回首過去的一年，是艱難奮進(jìn)的一年，是小有收獲的一年。xx分行國際業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了較大跨越，但就我個(gè)人來說這還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是收獲的時(shí)候。當(dāng)務(wù)之急是盡快為業(yè)務(wù)的全面鋪開摸清道路，個(gè)人實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)素質(zhì)的盡快提高，積極努力適應(yīng)充滿激情和挑戰(zhàn)的國際業(yè)務(wù)崗位。
下一步我將努力充實(shí)自己在外匯政策法規(guī)的理解，本行業(yè)務(wù)產(chǎn)品的組合、代理行渠道的建設(shè)，在開展業(yè)務(wù)的同時(shí)履行好把握風(fēng)險(xiǎn)、確保業(yè)務(wù)合規(guī)的崗位職責(zé)。
xx分行是一個(gè)大家庭，我們每個(gè)人所取得的成績與我們整個(gè)行的發(fā)展息息相關(guān)，實(shí)現(xiàn)了自己的工作價(jià)值才能實(shí)現(xiàn)自己的個(gè)人價(jià)值，行領(lǐng)導(dǎo)常教導(dǎo)我：“做事情要看大不看小，看遠(yuǎn)不看近，要勇于擔(dān)當(dāng)?！毖矍暗某煽兪菚簳r(shí)的，不斷的努力開拓進(jìn)取才是無止境的。只要每個(gè)人都盡自己最大的努力，我們有理由相信xx分行會(huì)有更加美好燦爛的明天。
最新銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部工作總結(jié) 銀行業(yè)務(wù)部門年終工作總結(jié)(6篇)篇三
一、業(yè)務(wù)簡介
為順應(yīng)國際金融業(yè)混業(yè)發(fā)展的趨勢，滿足客戶日益差別化、個(gè)性化的高端業(yè)務(wù)需求，中國工商銀行北京市分行于2003年組建了投資銀行部，利用在客戶、網(wǎng)絡(luò)、資金、信息和人才等方面的綜合優(yōu)勢，以高素質(zhì)的項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，承攬重組并購、銀團(tuán)貸款安排管理、股權(quán)私募（含直接投資顧問）、結(jié)構(gòu)化融資顧問、資產(chǎn)證券化、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷、企業(yè)上市發(fā)債顧問、資產(chǎn)管理、企業(yè)常年財(cái)務(wù)顧問、企業(yè)資信服務(wù)、政府與機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)顧問等投資銀行業(yè)務(wù)。
投資銀行部成立以來，堅(jiān)持“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，憑借我行豐富的客戶資源和信息優(yōu)勢、龐大的網(wǎng)絡(luò)、雄厚的資金實(shí)力，業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，已經(jīng)為眾多大型客戶和大型項(xiàng)目提供了全方位、高效、專業(yè)化的綜合金融服務(wù)。
二、業(yè)務(wù)品種介紹
業(yè)務(wù)品種包括三類，一是基礎(chǔ)類投行業(yè)務(wù)，包括常年財(cái)務(wù)顧問、對(duì)公資信證明業(yè)務(wù)、單位信用等級(jí)證明業(yè)務(wù)、資信調(diào)查業(yè)務(wù)；二是品牌類投行業(yè)務(wù)，包括銀團(tuán)貸款、重組并購顧問、投融資顧問業(yè)務(wù)、顧問型資產(chǎn)證券化、直接投融資顧問業(yè)務(wù)；三是牌照類業(yè)務(wù)，包括非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷、企業(yè)上市顧問業(yè)務(wù)等投資銀行業(yè)務(wù)。
一、基礎(chǔ)類投行業(yè)務(wù)
（一）常年財(cái)務(wù)顧問
1、基本服務(wù)：以紙質(zhì)或電子報(bào)告為主要載體，結(jié)合電話、座談等多種形式，根據(jù)客戶行業(yè)特點(diǎn)，依托工商銀行投資銀行研究中心的智力資源，定期向客戶提供國內(nèi)為宏微觀經(jīng)濟(jì)金融報(bào)告。
2、專項(xiàng)服務(wù)：針對(duì)客戶個(gè)性化的顧問需求，采取靈活的顧問方式，就企業(yè)在財(cái)務(wù)管理、投融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組或置換、收購兼并、企業(yè)改制以及破產(chǎn)清算等各方面提供專業(yè)的顧問方案，幫助企業(yè)解決發(fā)展壯大道路上遇到的各種困難，陪伴企業(yè)成長。
（二）對(duì)公資信業(yè)務(wù)
（三）單位信用等級(jí)證明業(yè)務(wù)
單位信用等級(jí)證明業(yè)務(wù)是我行接受單位客戶委托，按照規(guī)定程序的本行內(nèi)部評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)定委托單位在一定經(jīng)營期間內(nèi)的綜合資信狀況，出具《中國工商銀行北京市分行信用等級(jí)證明書》并收取相關(guān)費(fèi)用的業(yè)務(wù)；該業(yè)務(wù)根據(jù)客戶需求時(shí)間的緩急程度可以選擇定期、不定期和加急三種方式。
（四）資信調(diào)查業(yè)務(wù)
我行接受委托人委托，在法律許可的范圍內(nèi)，經(jīng)被調(diào)查人同意，對(duì)委托人針對(duì)被調(diào)查對(duì)象提出的調(diào)查內(nèi)容與事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查，為委托人出具調(diào)查報(bào)告并收取費(fèi)用的有償信息服務(wù)。資信調(diào)查業(yè)務(wù)包括單位調(diào)查業(yè)務(wù)、資產(chǎn)調(diào)查業(yè)務(wù)、市場調(diào)查業(yè)務(wù)和組合資信調(diào)查四大類。
二、牌照類投行業(yè)務(wù)
（一）非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)
非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)（以下簡稱企業(yè)）在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。目前主要包括短期融資券和中期票據(jù)。債務(wù)融資工具可以幫助企業(yè)客戶很好的降低融資成本，并且有利于提升公司形象，提高企業(yè)知名度。
（二）企業(yè)上市顧問業(yè)務(wù)
三、品牌類投行業(yè)務(wù)
（一）銀團(tuán)貸款
銀團(tuán)貸款是指獲準(zhǔn)經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的多家銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)參加，基于相同的貸款條件，采取同一貸款協(xié)議，向同一借款人發(fā)放的貸款。包括向客戶提供的銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)包括銀團(tuán)貸款安排和融資顧問服務(wù)。
（二）重組并購顧問業(yè)務(wù)
根據(jù)不同客戶的需要，為國有、民營、外資等各種類型企業(yè)的聯(lián)合、合并、分立、股權(quán)轉(zhuǎn)讓和收購等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供顧問服務(wù)和融資支持，協(xié)助其實(shí)現(xiàn)擴(kuò)大市場份額、擴(kuò)張企業(yè)規(guī)模、投資多元化、有效利用財(cái)務(wù)資源、產(chǎn)權(quán)和資源的優(yōu)化整合等戰(zhàn)略目標(biāo)。
（三）投融資顧問業(yè)務(wù)
投融資顧問業(yè)務(wù)是我行為幫助客戶優(yōu)化融資而提供的個(gè)性化財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，服務(wù)內(nèi)容包括但不限于融資期限結(jié)構(gòu)優(yōu)化、成本優(yōu)化、幣種優(yōu)化等。根據(jù)具體服務(wù)內(nèi)容的不同，投融資顧問可分為結(jié)構(gòu)化融資顧問、項(xiàng)目融資顧問和一般融資顧問。
（四）顧問型資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)
我行為適應(yīng)客戶需要，將客戶持有的預(yù)期可產(chǎn)生未來現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行組合后，出售（或信托）給特殊目的載體，以實(shí)現(xiàn)破產(chǎn)隔離，并由特殊目的載體對(duì)該組合資產(chǎn)進(jìn)行現(xiàn)金流重組和信用增級(jí)后，發(fā)行可流通證券；或發(fā)起人利用現(xiàn)金流重組、破產(chǎn)隔離和信用增級(jí)等資產(chǎn)證券化技術(shù)，實(shí)現(xiàn)低成本的資產(chǎn)抵押融資，提高自身資產(chǎn)流動(dòng)性。
（五）直接投融資顧問業(yè)務(wù)
我行可為境內(nèi)企業(yè)客戶通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓、股權(quán)私募、定向增發(fā)以及法律法規(guī)允許的其他方式引進(jìn)境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者、財(cái)務(wù)投資者等提供的中介、咨詢及顧問等服務(wù)。協(xié)助企業(yè)對(duì)擬引進(jìn)的投資者進(jìn)行盡職調(diào)查，或協(xié)助投資者對(duì)目標(biāo)企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查，負(fù)責(zé)有關(guān)資料的收集與傳遞，利用自身資源、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢在可公開信息范圍內(nèi)提供信息支持，協(xié)助在直接投資過程中或直接投資后安排相關(guān)融資。
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2、缺點(diǎn)及毛病
實(shí)事求是的講，我在工作中存在著明顯的缺點(diǎn)和毛病。
在業(yè)務(wù)方面，要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，減少、杜絕差錯(cuò)的發(fā)生。
3、總結(jié)出的經(jīng)驗(yàn)及教訓(xùn)
總結(jié)以前的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，今后要做到這四個(gè)字：專、早、全、新。
專，要學(xué)好文件、規(guī)章、制度，辦業(yè)務(wù)做到不走彎路，一遍成功。
4、2011年工作設(shè)想
2011年，我力爭創(chuàng)造更多的、美好的第一次！
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**年，本人被安排到公司業(yè)務(wù)二部工作，由于本人長期從事私人業(yè)務(wù)，所以對(duì)公司業(yè)務(wù)很少涉及，既沒有客戶資源，又缺少工作經(jīng)驗(yàn)，也不懂信貸政策，感到不知所措。加上本人年齡較大，身體不好，所以認(rèn)為自己沒有信心能夠干好對(duì)公業(yè)務(wù)工作，當(dāng)時(shí)思想壓力很大，曾一度想放棄。后來在崔行長的耐心開導(dǎo)和鼓勵(lì)下，本人的思想觀念得到轉(zhuǎn)變，認(rèn)識(shí)水平得到提高，逐步對(duì)自己的工作有了信心，開始在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，積極投入工作。一方面刻苦學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)理論知識(shí)，學(xué)習(xí)我行的信貸政策，一方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)我國的有關(guān)法律法規(guī)。另外還主動(dòng)找老同志取經(jīng)，經(jīng)常到審批部門請教，通過近半年的努力，終于掌握了辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)，具備了開發(fā)客戶的業(yè)務(wù)能力。為下半年開拓市場奠定了基本的理論基礎(chǔ)和一定的工作經(jīng)驗(yàn)。。
**年下半年，本人在部門負(fù)責(zé)人的帶領(lǐng)下，不分節(jié)假日，不顧疲勞，不畏困難，在沒有經(jīng)費(fèi)，自己出錢的情況下，經(jīng)常到各地市調(diào)查市場，搜尋客戶，通過各種途徑，利用一切關(guān)系，開發(fā)授信客戶。在分行公司部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等部門的指導(dǎo)下，經(jīng)過刻苦努力，持續(xù)公關(guān)，終于成功發(fā)展了幾個(gè)客戶，如中友數(shù)碼、鑫泰鋁業(yè)、永順鋁業(yè)、華豐鋼鐵、孟電水泥等。在開發(fā)客戶的過程中，我也學(xué)到了很多業(yè)務(wù)知識(shí)，積累了很多工作經(jīng)驗(yàn)。對(duì)今后本人各項(xiàng)工作的順利開展，打下了良好的基礎(chǔ)。。
授信客戶的成功開發(fā)，為我行帶來了相應(yīng)的業(yè)務(wù)收益，但是這些授信業(yè)務(wù)的辦理，所產(chǎn)生的信貸風(fēng)險(xiǎn)也如影相隨，相伴而生。按照我行貸后管理辦法操作，按照部門領(lǐng)導(dǎo)的要求辦理業(yè)務(wù)，努力防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，成了平時(shí)工作中的一項(xiàng)重要任務(wù)。 為此，我定期不定期走訪客戶，深入企業(yè)，了解客戶，調(diào)查市場，努力做到未雨綢繆，居安思危，始終把風(fēng)險(xiǎn)防范作為重要工作來看待。特別今年7月份以后，由于受全球金融危機(jī)的沖擊，我部門開發(fā)的授信客戶的業(yè)務(wù)，受到很大影響，業(yè)務(wù)大幅下滑，有的虧損嚴(yán)重。分行對(duì)此十分重視，成立風(fēng)險(xiǎn)排查小組到重點(diǎn)授信企業(yè)收集信息，對(duì)此我根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)安排，積極協(xié)助有關(guān)人員實(shí)地調(diào)查，摸清情況。這一切工作的扎實(shí)開展，可以在防范風(fēng)險(xiǎn)方面贏得先機(jī)，爭取主動(dòng)。為我行信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，起到積極的護(hù)航作用。。
**年，經(jīng)過努力，雖然取得了一點(diǎn)成績，但是離一個(gè)合格客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)還有一定差距，工作中也存在很多不足之處，客戶規(guī)模還較小，業(yè)績不是很突出，銀企關(guān)系還需要進(jìn)一步加強(qiáng)，工作經(jīng)驗(yàn)還欠缺，業(yè)務(wù)水平還有待進(jìn)一步提高，相關(guān)知識(shí)還需要繼續(xù)學(xué)習(xí)，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的能力還需要不斷加強(qiáng)。在明年的工作中，我一定繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，認(rèn)真工作。我相信在分行行長的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在大家的熱心幫助下，我一定會(huì)更加堅(jiān)定信心，克服困難，不斷進(jìn)取，積極工作，為我行的健康發(fā)展，多做貢獻(xiàn)。
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一、業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況
對(duì)公存款截至07年底余額***萬元，本年新增**萬元，完成市行下達(dá)任務(wù)指標(biāo)的**%，新開對(duì)公結(jié)算戶基本戶**戶，一般戶**戶，完成市行下達(dá)任務(wù)指標(biāo)的**%。新開戶中有效余額超500萬元以上的2戶，日均存款量超10萬元以上的*戶。
儲(chǔ)蓄存款截至07年底余額***萬元，本年新增**萬元，完成市行下達(dá)任務(wù)指標(biāo)的**%，外幣存款在人民幣升值的影響下，全年呈下滑趨勢。
代銷基金****萬元，超額完成市行下達(dá)任務(wù)；代理保費(fèi)收入***萬元，完成任務(wù)指標(biāo)的**%。 消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)，克服利率上調(diào)的影響，發(fā)放了29.8萬元，完成任務(wù)指標(biāo)的14.19%。
發(fā)行中銀貸記卡**張，完成任務(wù)指標(biāo)的**%，借記卡**張，完成任務(wù)指標(biāo)的**%，開發(fā)特約商戶1戶，完成任務(wù)指標(biāo)的100%。。
完成中間業(yè)務(wù)收入**萬元，完成任務(wù)指標(biāo)的**%。
二、主要措施及經(jīng)驗(yàn)
1、采取積極有效措施，搶占市場份額，實(shí)現(xiàn)首季度存款“開門紅”，為全年儲(chǔ)蓄存款較好、穩(wěn)定地增長打下了基礎(chǔ)。年初市行統(tǒng)一部署安排，要求在首季末完成全年儲(chǔ)蓄存款任務(wù)的80%。根據(jù)市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)我分理處積極行動(dòng)，制定了《****分理處儲(chǔ)蓄存款任務(wù)、費(fèi)用掛勾考核細(xì)則》，將任務(wù)與費(fèi)用具體細(xì)化到每個(gè)員工，每人任務(wù)100萬元儲(chǔ)蓄存款，并配比相應(yīng)的費(fèi)用。組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到人人心中有數(shù)，任務(wù)明確到人，考核辦法清楚。從而最大的調(diào)動(dòng)了每一位員工積極性，經(jīng)過大家幸勤的努力，在首季存款“百日競賽”活動(dòng)中，我分理處共新增儲(chǔ)蓄存款700多萬元，完成全年任務(wù)的80%，完成“百日競賽”任務(wù)指標(biāo)，員工人均吸儲(chǔ)100萬元以上，其中部分同志還因個(gè)人吸儲(chǔ)成績突出，獲得了市行“百日競賽”吸存能手的稱號(hào)。
隨著年中出現(xiàn)的“股市熱”、“樓市熱”而引發(fā)的儲(chǔ)蓄存款“大搬家”現(xiàn)象，根據(jù)我們的實(shí)際，經(jīng)過認(rèn)真分析，發(fā)現(xiàn)經(jīng)商群體的流動(dòng)資金不會(huì)進(jìn)入股市、樓市，只能在銀行系統(tǒng)周轉(zhuǎn)，據(jù)此，我們提出了以發(fā)展經(jīng)商群體流動(dòng)資金為突破口，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為手段，多開大、優(yōu)質(zhì)客戶的活期存款，擴(kuò)大資金來源，扭轉(zhuǎn)儲(chǔ)蓄存款下滑的不利局面。經(jīng)過不懈努力，先后發(fā)展了10萬元以上優(yōu)質(zhì)戶幾十戶，沉淀資金非?？捎^。由于我們采取的措施及時(shí)、有力，基本遏制了存款持續(xù)下滑的局面，實(shí)現(xiàn)了儲(chǔ)蓄存款的較穩(wěn)定增長。
2、多開新戶，開優(yōu)質(zhì)有效戶，增加資金來源，減少對(duì)公存款對(duì)少數(shù)幾個(gè)大戶的依賴。今年以來，由于年初大戶用款較以往增加，共計(jì)轉(zhuǎn)出存款1500萬元之多，給分理處對(duì)公存款增加了不少困難，為了改變這種局面，我們一方面狠抓新開戶，全年新開**戶，其中有的單位當(dāng)年即新增存款800多萬元，有效地減少對(duì)少數(shù)幾個(gè)大戶的依賴。
另一方面捕捉信息，與政府有關(guān)部門保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)招商引資信息立即抓住不放。龍子湖區(qū)招商項(xiàng)目安徽惠農(nóng)甜葉菊高科技發(fā)展有限公司，是一家外商獨(dú)資企業(yè)，注冊資本金100萬美元，總投資150萬美元，當(dāng)我們了解到這一信息，立即積極主動(dòng)與龍子湖區(qū)招商局聯(lián)系，并向項(xiàng)目投資方介紹中國銀行在國際結(jié)算方面的優(yōu)勢，并承諾給予提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。在具體辦理各種手續(xù)時(shí)，從所需申請步驟、材料、所涉及的有關(guān)行政部門，都自始自終給予客戶指導(dǎo)、咨詢，最終將這一項(xiàng)目落戶我們分理處，截止年底投資款100萬美元已全部進(jìn)入我行，目前及今后的結(jié)匯收入也非?？捎^。
3、努力將提取儲(chǔ)蓄存款的客戶轉(zhuǎn)化辦理能為我行產(chǎn)生收益的代理業(yè)務(wù)。面對(duì)儲(chǔ)蓄搬家現(xiàn)象，我們及時(shí)轉(zhuǎn)變思路，“變堵為疏”向客戶宣傳推銷我行代銷基金、代理保險(xiǎn)、匯聚寶等理財(cái)業(yè)務(wù)。介紹各項(xiàng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)與優(yōu)劣，讓客戶根據(jù)自身實(shí)際情況加以選擇，并根據(jù)客戶實(shí)際為客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)，讓客戶資產(chǎn)保值、增值，使客戶信賴我們，并最終在我們分理處辦理業(yè)務(wù)。全年共銷售基金***萬元，代理保費(fèi)收入***萬元，銷售匯聚寶三筆，共5.2萬美元，不但留住了客戶，還提高中間業(yè)務(wù)收入，可謂一舉多得。
4、按市行要求按時(shí)保質(zhì)保量的完成客戶信息采集工作。為了配合it藍(lán)圖規(guī)劃，明年現(xiàn)有的操作系統(tǒng)升級(jí)要求，要將現(xiàn)有對(duì)公、對(duì)私客戶信息規(guī)范采集。因?yàn)橐郧皩?duì)客戶信息的規(guī)范性不做強(qiáng)制要求，因此絕大多數(shù)客戶信息存在不同程度的缺失遺漏，而根據(jù)要求要在兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)完成對(duì)私客戶采集率達(dá)80%，對(duì)公客戶1月內(nèi)采集率達(dá)100%，工作量還是很大的。接任務(wù)后，我們立即組織員工開動(dòng)員會(huì)，明確信息采集與業(yè)務(wù)發(fā)展同樣重要，要認(rèn)真對(duì)待，要發(fā)揚(yáng)不怕苦的精神，保質(zhì)保量完成采集任務(wù)。員工立即加班加點(diǎn)利用開戶資料、大客戶留存資料等自有資料開展采集工作，同時(shí)積極與公安、電信、移動(dòng)等外聯(lián)單位聯(lián)系，多渠道上門采集客戶信息。采集中大家自愿放棄休息時(shí)間，任勞任怨，毫無怨言，全網(wǎng)點(diǎn)累計(jì)加班幾十余班次，經(jīng)過全體員工不懈努力，我們順利完成了信息采集進(jìn)度指標(biāo)。
5、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作常抓不懈。要求員工在日常工作中不僅要規(guī)范服務(wù)，而且要不斷提高自身業(yè)務(wù)技能水平，更好更快地為客戶提供服務(wù)辦理業(yè)務(wù)。利用每周例會(huì)，帶領(lǐng)大家集中學(xué)習(xí)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面的規(guī)章制度，使規(guī)章制度深入人心；通過學(xué)習(xí)剖析被投訴與被表彰正反兩方面案例，使員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象；通過開展“假如我是客戶”的活動(dòng)，讓員工能夠更好的體會(huì)到客戶的需求，從而指導(dǎo)我們加強(qiáng)提高自己的服務(wù)工作。在實(shí)際工作中，把服務(wù)工作融入到為客戶周到細(xì)致的業(yè)務(wù)指導(dǎo)中，例如對(duì)公業(yè)務(wù)，無論從開戶、送單、開票、對(duì)帳、咨詢，都能做到隨喊隨到，有問必答，來則即辦，辦則能成。對(duì)私業(yè)務(wù)則不厭其煩地向客戶宣傳我們的理財(cái)政策，理解他們的顧慮，無論周六周日，只要客戶有電話，大家都能立即趕往網(wǎng)點(diǎn)，貼身服務(wù)。經(jīng)過周密細(xì)致的工作，我們終于贏得了公司、個(gè)人客戶的信賴和支持。07年全年無投訴事件發(fā)生，上級(jí)行下派明查暗防反映較好，并有1人當(dāng)選為市行07年文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)兵。
6、三防一保工作常抓不懈，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)制度、柜員卡使用制度、每日查庫稽核制度，切實(shí)將各項(xiàng)制度落到實(shí)處，不走過場、不留死角。堅(jiān)持不間斷地關(guān)心和關(guān)注員工班內(nèi)和班后的思想變化情況及有關(guān)情況，真正做到防患于未然，全年無責(zé)任事故發(fā)生，保證了全年安全生產(chǎn)。
7、日常工作中及時(shí)準(zhǔn)確地把市行行務(wù)會(huì)精神向員工傳達(dá)貫徹，對(duì)員工以誠相待，注意溝通，寬嚴(yán)相濟(jì)，鼓勵(lì)員工通過各種渠道不斷提高自身文化素質(zhì)，參加各種資格、職稱考試；要求員工積極參加上級(jí)行舉辦的各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平；組織員工積極參加市行運(yùn)動(dòng)會(huì)，豐富了員工業(yè)余文化生活，真正使網(wǎng)點(diǎn)形成一個(gè)團(tuán)結(jié)的整體、戰(zhàn)斗的整體、工作的樂園，使每位員工高高興興上班，歡歡喜喜下班，充分調(diào)動(dòng)員工愛行敬業(yè)、生產(chǎn)、工作的積極性。 07年工作中也存在著不少問題，如未能全面完成儲(chǔ)蓄存款任務(wù)，銀行卡發(fā)卡量不理想，消貸業(yè)務(wù)發(fā)展不理想，個(gè)別員工文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)意識(shí)有待提高，員工的整體營銷意識(shí)和營銷技巧能力欠佳。以上問題的存在，其根本原因是人的問題。以人為本是干好一切事情的基礎(chǔ)，不把員工的積極性調(diào)動(dòng)起來，不把人的干勁逼出來，績效是不會(huì)從天上掉下來的。所有這些都將在新的一年里加強(qiáng)關(guān)注和改進(jìn)。
? ?20年我們計(jì)劃從以下幾方面著手開展工作：
1、負(fù)債業(yè)務(wù)抓早、抓優(yōu)，力爭儲(chǔ)蓄存款實(shí)現(xiàn)首季“開門紅” 。主要在宣傳力度上加大，信息渠道挖掘力度上加大，柜面文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)力度上加大。
對(duì)公存款主要靠在老戶挖潛，新開戶跟蹤服務(wù)，詳細(xì)了解其資金流動(dòng)脈搏，及時(shí)提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)，抓住吸存時(shí)機(jī)，讓企業(yè)有更多的流動(dòng)資金在我行周轉(zhuǎn)。在現(xiàn)已掌握有關(guān)信息的基礎(chǔ)上，不斷增開新戶，增開優(yōu)質(zhì)戶，實(shí)現(xiàn)對(duì)公存款穩(wěn)步增長。
2、中間業(yè)務(wù)亦抓早、抓優(yōu)，爭取和對(duì)公業(yè)務(wù)互動(dòng)。在代發(fā)單位工資上下功夫，以帶動(dòng)發(fā)卡業(yè)務(wù)與收費(fèi)增量。積極推銷公務(wù)卡、貸記卡，最大程度地?fù)]柜面服務(wù)優(yōu)勢，加大推銷力度，力爭上半年完成中間業(yè)務(wù)任務(wù)的80%。
3、積極響應(yīng)市分行黨委的有關(guān)工作部署，在加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部管理上狠下功夫，無論在三防一保、員工培訓(xùn)、技術(shù)達(dá)標(biāo)、爭先創(chuàng)優(yōu)等各項(xiàng)工作中，都能保持良好的精神狀態(tài)和旺盛的工作斗志，力爭在新的一年里取得更大的成績。
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