“方”即方子、方法?！胺桨浮?，即在案前得出的方法，將方法呈于案前，即為“方案”。寫方案的時(shí)候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？以下是小編為大家收集的方案范文，歡迎大家分享閱讀。
銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方案 銀行國(guó)際業(yè)務(wù)審計(jì)方案篇一
1.強(qiáng)調(diào)內(nèi)部審計(jì)不僅僅要保護(hù)股東的利益
更要尊重內(nèi)部利益相關(guān)者的利益，以此來(lái)喚起被審計(jì)者觀念上和情感上的認(rèn)同，為實(shí)施內(nèi)部審計(jì)行為奠定基礎(chǔ)。當(dāng)前商業(yè)銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)發(fā)展到高度精密分工階段，其內(nèi)部利益相關(guān)者———主要指經(jīng)營(yíng)者和普通員工———的人力資本往往具有高度專用性，他們離開了熟悉的工作環(huán)境后并沒(méi)有別的謀生之道，換言之，他們?cè)谌胄兄畷r(shí)就將未來(lái)的收益抵押給了銀行，成為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的最后承擔(dān)者。盡管股東也是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的重要承擔(dān)者，但他們可以通過(guò)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的方式將部分甚至全部風(fēng)險(xiǎn)讓渡出去，尤其是當(dāng)企業(yè)成為了上市公司之后。如果忽視了內(nèi)部利益相關(guān)者的利益而去探討內(nèi)部審計(jì)，內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)將失去必要的群眾基礎(chǔ)。
2.強(qiáng)調(diào)被審計(jì)者的全面參與審計(jì)活動(dòng)，而不僅僅是由審計(jì)者全面包辦審計(jì)全過(guò)程。
“獨(dú)立性”和“客觀性”固然是內(nèi)部審計(jì)的基本特征，但只要內(nèi)審人員以還原事實(shí)本來(lái)面目為出發(fā)點(diǎn)，準(zhǔn)確應(yīng)用審計(jì)程序和審計(jì)技術(shù)，那么就可以說(shuō)審計(jì)結(jié)論是公正和權(quán)威的，那種將被審計(jì)者作為“犯罪”嫌疑對(duì)象，將審計(jì)知識(shí)視為不傳之秘的觀點(diǎn)是絕不可取的。此外，盡管審計(jì)者的審計(jì)能力強(qiáng)于被審計(jì)者，但由于未處于業(yè)務(wù)第一線，他們對(duì)各類交易本質(zhì)的理解要遜于被審計(jì)者。如果僅由審計(jì)者單獨(dú)完成審計(jì)活動(dòng)，很可能只是從程序到程序、從制度到制度來(lái)進(jìn)行審計(jì)，無(wú)法真正實(shí)現(xiàn)防控風(fēng)險(xiǎn)的目的。引入被審計(jì)人參與內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)與“獨(dú)立性”和“客觀性”并不矛盾。
3.強(qiáng)調(diào)內(nèi)部審計(jì)要服務(wù)于組織價(jià)值創(chuàng)新，而不僅僅是“揭弊”和“震懾”。
商業(yè)銀行組織活動(dòng)和生產(chǎn)要素的價(jià)值創(chuàng)造并不都是均勻分布的，有的活動(dòng)和要素創(chuàng)造的價(jià)值多，有的活動(dòng)和要素創(chuàng)造的價(jià)值少。管理者的一項(xiàng)基本任務(wù)就是根據(jù)不同階段要素創(chuàng)造價(jià)值能力的大小，及時(shí)調(diào)整資源配置，確保將有限的資源投放到組織價(jià)值創(chuàng)造最高的活動(dòng)環(huán)節(jié)中去，盡可能提高組織的邊際產(chǎn)出，增加組織價(jià)值。如果不重視對(duì)決策合理性進(jìn)行審計(jì)，即使明知資源投入不合理，但因?yàn)楹椭贫纫蟛⒉粵_突，往往也很難追責(zé)。
4.強(qiáng)調(diào)持續(xù)性的自我審計(jì)行為，而不僅僅是階段性的即時(shí)審計(jì)活動(dòng)。
從知識(shí)管理的角度看，審計(jì)行為可以理解為將被審計(jì)者的隱性知識(shí)轉(zhuǎn)移給審計(jì)者的過(guò)程；而審計(jì)整改則是將審計(jì)者的顯性知識(shí)傳導(dǎo)給被審計(jì)者的過(guò)程，二者構(gòu)成了“審計(jì)知識(shí)———業(yè)務(wù)知識(shí)———增值后的業(yè)務(wù)知識(shí)———增值后的審計(jì)知識(shí)”這樣一個(gè)雙閉環(huán)。被審計(jì)者在掌握審計(jì)知識(shí)后，可以此為標(biāo)尺，對(duì)比自己及他人各項(xiàng)行為活動(dòng)的合理性和合規(guī)性，當(dāng)出現(xiàn)矛盾沖突時(shí)，首先檢查是自身行為存在不當(dāng)，還是審計(jì)知識(shí)與實(shí)際情況不符。如果是前者，立即分析對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)流程的影響程度，以及采取整改措施所可能產(chǎn)生的代價(jià)；如果是后者，則將差異反饋給審計(jì)者，由其判斷是否需要修改審計(jì)規(guī)則。
5.強(qiáng)調(diào)審計(jì)者是銀行經(jīng)營(yíng)最重要的參謀，而不僅僅處于監(jiān)督旁觀的位置。
從組織價(jià)值創(chuàng)造的角度來(lái)看，一些生產(chǎn)環(huán)節(jié)一旦不能實(shí)現(xiàn)價(jià)值的有效增殖,這一階段就必須給予放棄。內(nèi)部審計(jì)者的優(yōu)勢(shì)在于他們熟悉不同管理者的經(jīng)營(yíng)方法并可以進(jìn)行對(duì)比，從而提煉出具有共同性的行為規(guī)則和思維觀念，并借助于內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)，將這些好的做法和經(jīng)營(yíng)技巧予以擴(kuò)散，這對(duì)提高銀行轉(zhuǎn)型成功幾率有著十分積極的作用。
二、商業(yè)銀行柔性內(nèi)部審計(jì)案例
銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方案 銀行國(guó)際業(yè)務(wù)審計(jì)方案篇二
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我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展在近年來(lái)取得了突破性進(jìn)展，但與發(fā)達(dá)國(guó)家相比仍有較大差距。面對(duì)國(guó)際銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)發(fā)展的趨勢(shì)和特點(diǎn)，我們應(yīng)立足于我國(guó)經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展水平，借鑒國(guó)際上中間業(yè)務(wù)發(fā)展的最佳實(shí)踐，結(jié)合自身特點(diǎn)，逐步探索出一套符合我國(guó)國(guó)情的行之有效的發(fā)展中間業(yè)務(wù)的觀念、方法和途徑。
近年來(lái)，各商業(yè)銀行大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，銀行間的競(jìng)爭(zhēng)也日趨激烈。但在競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程中擺脫不了存款占主導(dǎo)地位的傳統(tǒng)觀念，仍然把中間業(yè)務(wù)作為攬存和提高存貸款市場(chǎng)份額的重要手段，而忽視其作為銀行業(yè)創(chuàng)造效益的基本功能。商業(yè)銀行內(nèi)部對(duì)基層行處的考核仍以存款指標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)為主，對(duì)中間業(yè)務(wù)的考核缺乏科學(xué)性和激勵(lì)性，從而使基層員工對(duì)中間業(yè)務(wù)認(rèn)識(shí)不足，阻礙了中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。西方發(fā)達(dá)國(guó)家的事實(shí)告訴我們，商業(yè)銀行大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)“錢”途遠(yuǎn)大。因此發(fā)展中間業(yè)務(wù)必須首先實(shí)現(xiàn)三個(gè)根本轉(zhuǎn)變。
合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃中加大考核的比重。
2.轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念。徹底轉(zhuǎn)變舊的經(jīng)營(yíng)理念，高度重視發(fā)展中間業(yè)務(wù)，確立資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)并駕齊驅(qū)的經(jīng)營(yíng)理念。積極吸取和借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家的成功經(jīng)驗(yàn)，只要政策允許、市場(chǎng)需要、對(duì)銀行發(fā)展有利，我們就要積極地創(chuàng)造條件，真正把中間業(yè)務(wù)放在優(yōu)先的位置去開拓發(fā)展。
3.轉(zhuǎn)變管理模式。目前我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理體制普遍存在條塊分割、管理分散、配合不力現(xiàn)象，已不適應(yīng)中間業(yè)務(wù)的發(fā)展需要。商業(yè)銀行要設(shè)置一個(gè)責(zé)任分明、管理嚴(yán)謹(jǐn)、具有一定協(xié)調(diào)能力和開拓精神的管理體制，包括建立風(fēng)險(xiǎn)防范體系、市場(chǎng)營(yíng)銷體系、信息管理體系。加強(qiáng)對(duì)中間業(yè)務(wù)的研究、開發(fā)和管理;制定中間業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃;協(xié)調(diào)和發(fā)揮商業(yè)銀行的整體功能，調(diào)動(dòng)基層行處發(fā)展中間業(yè)務(wù)的積極性，推動(dòng)中間業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。
1.堅(jiān)持效益第一的原則。目前我國(guó)商業(yè)銀行在中間業(yè)務(wù)的發(fā)展上為達(dá)到擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)的市場(chǎng)占有率和攬存目的，一味迎合客戶，放棄或降低應(yīng)收客戶的代理費(fèi)用。高投入、低產(chǎn)出，甚至無(wú)產(chǎn)出、負(fù)產(chǎn)出現(xiàn)象特別突出。實(shí)踐證明，效益問(wèn)題不僅是商業(yè)銀行，而且是其他任何企業(yè)生死存亡的關(guān)鍵問(wèn)題，是一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。西方商業(yè)銀行普遍把經(jīng)營(yíng)效益視為生命線，貫穿于經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的始終。因此在發(fā)展中間業(yè)務(wù)的過(guò)程中，要把經(jīng)營(yíng)效益放在首位。徹底改變目前銀行忽視中間業(yè)務(wù)的做法，包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)置、勞動(dòng)組合的優(yōu)化、服務(wù)對(duì)象和業(yè)務(wù)范圍的選擇、管理體制的確定以及先進(jìn)設(shè)施偽裝備等等，都必須體現(xiàn)效益至上的思想，以效益作為最高的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)。
2.堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制的原則。隨著科技的'發(fā)展，中間業(yè)務(wù)的形式、內(nèi)容和范圍將不斷創(chuàng)新，同時(shí)與其他業(yè)務(wù)一樣，在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，必須從大處著眼，從小處著手。在業(yè)務(wù)創(chuàng)新的同時(shí)，要十分注意其可能帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，讓業(yè)務(wù)創(chuàng)新在完善的制度和風(fēng)險(xiǎn)控制的前提下進(jìn)行。
3.堅(jiān)持優(yōu)質(zhì)服務(wù)原則。西方商業(yè)銀行采用最為先進(jìn)的設(shè)施或技術(shù)，通過(guò)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)來(lái)鞏固其競(jìng)爭(zhēng)地位。應(yīng)當(dāng)說(shuō)，我們?cè)谶@方面已經(jīng)起步了，但步子不夠大，也不夠快，與西方國(guó)家相比還有不小的距離，需要我們急起直迫。作為改進(jìn)服務(wù)手段重要內(nèi)容的電子化建設(shè)方面，首先要加強(qiáng)總體規(guī)劃，堅(jiān)持高起點(diǎn)、高水準(zhǔn)，改變條塊分割狀況，在增強(qiáng)銀行的整體建設(shè)性和對(duì)客戶的便利性方面下功夫，減少繁瑣與浪費(fèi)。要集中一定的力量，持久地開展市場(chǎng)需求調(diào)查和業(yè)務(wù)超前性研究，做到不僅能及時(shí)適應(yīng)客戶需求的變化，而且也能創(chuàng)造和引導(dǎo)客戶的需求。
1.產(chǎn)品開發(fā)策略。要善于發(fā)現(xiàn)和挖掘社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活對(duì)金融服務(wù)的需求，選擇一些適合市場(chǎng)需要，發(fā)展?jié)摿^大，風(fēng)險(xiǎn)小、成本低，能發(fā)揮銀行優(yōu)勢(shì)的中間業(yè)務(wù)品種，滿足客戶消費(fèi)多元化和投資多元化的需求。
2.市場(chǎng)營(yíng)銷策略。商業(yè)銀行在選擇目標(biāo)市場(chǎng)策略時(shí)應(yīng)采取差異性策略，細(xì)分客戶市場(chǎng)，做到以“市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心”因地制宜地開展中間業(yè)務(wù)。通過(guò)推行多層次、全方位、現(xiàn)代化的營(yíng)銷方式，包括人員營(yíng)銷、廣告營(yíng)銷、公關(guān)營(yíng)銷，主動(dòng)向客戶推介金融服務(wù)品種和業(yè)務(wù)品種，塑造自身形象。
3.技術(shù)支持策略。高科技手段是中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新和發(fā)展的關(guān)鍵，是中間業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的核心。目前，我國(guó)商業(yè)銀行電子網(wǎng)絡(luò)和設(shè)施的功能不完善及高層次專業(yè)人才的短缺制約著中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。銀行許多中間業(yè)務(wù)的開展都需要依托強(qiáng)大的資金清算系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。同時(shí)要設(shè)計(jì)一個(gè)好的金融產(chǎn)品，創(chuàng)新一項(xiàng)有效益的金融服務(wù)，一支高素質(zhì)、專業(yè)化的復(fù)合型人才隊(duì)伍是必不可少的。因此我們應(yīng)加快金融電子化步伐，在實(shí)現(xiàn)區(qū)域性、系統(tǒng)性聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，形成全國(guó)性的信息共享通訊網(wǎng)絡(luò)。同時(shí)要努力培養(yǎng)有創(chuàng)新意識(shí)和創(chuàng)新能力的高素質(zhì)專業(yè)技術(shù)人才，注重和珍惜人力資本的開發(fā)和利用，以此提高中間業(yè)務(wù)的科技含量，形成自身的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)和品牌效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)營(yíng)，提高工作效率和經(jīng)濟(jì)效益。
1.
銀行個(gè)人客戶拓展方案-客戶拓展方案
2.
銀行對(duì)公客戶拓展方案-拓展方案
4.
銀行新客戶拓展方案-新客戶拓展方案
6.
大客戶拓展方案-拓展方案
7.
客戶拓展方案模板-拓展方案模板
8.
客戶拓展方案-房地產(chǎn)客戶拓展方案
銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方案 銀行國(guó)際業(yè)務(wù)審計(jì)方案篇三
中小企業(yè)作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，在創(chuàng)造價(jià)值與提供就業(yè)方面都發(fā)揮著重要的作用。夏寶龍省長(zhǎng)在《政府工作報(bào)告》中多次提到了積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，努力保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展，并且強(qiáng)調(diào)了民營(yíng)經(jīng)濟(jì)是浙江經(jīng)濟(jì)的主體力量，浙商群體是浙江經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支柱。在我國(guó)，據(jù)統(tǒng)計(jì)中小企業(yè)創(chuàng)造了近3/4的城鎮(zhèn)就業(yè)機(jī)會(huì)，貢獻(xiàn)了1/2以上的gdp份額；在浙江，70%以上的經(jīng)濟(jì)總量、90%以上的新增就業(yè)來(lái)自民營(yíng)經(jīng)濟(jì)；####作為民營(yíng)企業(yè)的發(fā)源地，中小企業(yè)產(chǎn)值占國(guó)民經(jīng)濟(jì)的81.4%，中小企業(yè)更是地方經(jīng)濟(jì)的主導(dǎo)力量?？梢哉f(shuō)，中小企業(yè)的發(fā)展直接關(guān)系著####地方的經(jīng)濟(jì)興衰和社會(huì)穩(wěn)定。
近段時(shí)間以來(lái)，因國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及企業(yè)自身等原因，浙江各地陸續(xù)出現(xiàn)企業(yè)資金鏈繃緊、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)困難的現(xiàn)象，中小企業(yè)的生存與發(fā)展受阻。作為來(lái)自民營(yíng)經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)，中小企業(yè)高度集中的####市####區(qū)的代表。接下來(lái)我將就中小企業(yè)如何轉(zhuǎn)型發(fā)展，結(jié)合####實(shí)際談一些個(gè)人的看法。
一、####工業(yè)經(jīng)濟(jì)的基本情況及存在問(wèn)題
（一）企業(yè)利潤(rùn)空間不斷收窄。一方面是企業(yè)產(chǎn)品附加值低，據(jù)統(tǒng)計(jì)，####區(qū)主導(dǎo)性產(chǎn)業(yè)的原材料及用工成本普遍占企業(yè)產(chǎn)品最終價(jià)格的70%以上，企業(yè)產(chǎn)品的平均純利潤(rùn)在3%-6%之間；另一方面不斷上漲的勞動(dòng)力成本與融資成本，嚴(yán)重?cái)D占企業(yè)的利潤(rùn)空間。
（二）企業(yè)資金鏈持續(xù)緊繃。雖然國(guó)家不斷加大對(duì)中小企業(yè)資金的扶持力度，但####及####多數(shù)中小企業(yè)的融資狀況仍未得到根本改變。
（三）企業(yè)與企業(yè)，企業(yè)與銀行之間信用急劇受損。####的企業(yè)有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系，形成了錯(cuò)綜復(fù)雜的擔(dān)保鏈。隨著破產(chǎn)倒閉企業(yè)數(shù)量的增加，銀行從保證資金安全的角度出發(fā)，不敢輕易放貸，或者對(duì)聽(tīng)到利空傳言的企業(yè)采取抽貸、壓貸等措施。
二、中小企業(yè)生存面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)的原因分析
中表現(xiàn)在：產(chǎn)業(yè)普遍存在著準(zhǔn)入門檻低、“二高一低”企業(yè)占比高以及低小散現(xiàn)象嚴(yán)重。企業(yè)發(fā)展到一定階段飽受著小馬拉大車之苦，一方面小企業(yè)不堪高比例、高成本融資之苦；另一方面企業(yè)家的個(gè)人能力以及經(jīng)營(yíng)管理水平跟不上企業(yè)發(fā)展需要。
（一）國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境持續(xù)惡化。近年來(lái)，次貸危機(jī)引發(fā)金融危機(jī)余煙未消，緊接著又發(fā)生歐美債務(wù)危機(jī)且有進(jìn)一步惡化的趨勢(shì)，導(dǎo)致西方主要經(jīng)濟(jì)體消費(fèi)能力下降、投資意愿不強(qiáng)、失業(yè)率居高不下、貿(mào)易技術(shù)壁壘日益嚴(yán)重。隨著人民幣的不斷升值，經(jīng)濟(jì)外向性極高的浙江工業(yè)經(jīng)濟(jì)出口嚴(yán)重受阻，出口主導(dǎo)型的#更是受到嚴(yán)重影響。
（二）國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)忽冷忽熱，企業(yè)無(wú)所適從。據(jù)中小企業(yè)普遍反映，今年年初信貸政策還極度寬松，各家銀行競(jìng)相向企業(yè)發(fā)放貸款。到了下半年，隨著國(guó)家緊縮政策的不斷實(shí)施，央行數(shù)次調(diào)高存款準(zhǔn)備金率，各有關(guān)銀行信貸規(guī)模急劇減小，加之個(gè)別銀行因各種原因抽資壓貸，使得相當(dāng)一部分企業(yè)資金鏈極度緊繃，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)受到嚴(yán)重影響。
（三）個(gè)別企業(yè)主沒(méi)有關(guān)注主業(yè)、做強(qiáng)實(shí)業(yè)，存在著一定程度的浮躁現(xiàn)象。從事實(shí)體經(jīng)濟(jì)，需要企業(yè)家保持一顆平常心。近年來(lái)，中小企業(yè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)空間不斷擠壓，以及諸如房地產(chǎn)等其他行業(yè)的賺錢效應(yīng)，使得部分企業(yè)耐不住寂寞，大規(guī)模的融資用于房地產(chǎn)、資源開發(fā)、證券、期貨等企業(yè)主不熟悉的領(lǐng)域。
前有了較大的提高，但其核心競(jìng)爭(zhēng)力還未得到根本的改善。許多企業(yè)不愿承擔(dān)研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有真正把科研投入和自主創(chuàng)新作為長(zhǎng)遠(yuǎn)戰(zhàn)略來(lái)考慮，缺乏創(chuàng)新的內(nèi)在動(dòng)力；二是品牌建設(shè)意識(shí)不強(qiáng)、產(chǎn)品附加值有待提高。中小企業(yè)無(wú)論在品牌數(shù)量、層次、輻射能力及品牌后續(xù)發(fā)展?jié)摿Φ确矫娑加泻艽蟮耐卣箍臻g；三是企業(yè)管理水平及企業(yè)家整體素質(zhì)不高。企業(yè)普遍存在管理粗放、法制觀念淡薄、經(jīng)營(yíng)理念模糊、專業(yè)化水平低、勞動(dòng)合同管理意識(shí)薄弱、信息化管理水平低等問(wèn)題，極大地制約了企業(yè)做強(qiáng)做大的能力;四是缺乏帶動(dòng)力強(qiáng)的大企業(yè)大集團(tuán)。####企業(yè)規(guī)?？傮w偏小，規(guī)模以上企業(yè)數(shù)占比偏低，而具有一定國(guó)內(nèi)外影響力和現(xiàn)代企業(yè)制度的創(chuàng)新型大企業(yè)大集團(tuán)更是鳳毛麟角。
（五）中小企業(yè)生存環(huán)境堪憂。與國(guó)有大中型企業(yè)相比，中小企業(yè)無(wú)論在產(chǎn)業(yè)準(zhǔn)入門檻、國(guó)家政策扶持、融資渠道及稅負(fù)等方面，存在著不平等的競(jìng)爭(zhēng)，許多扶持政策難以真正落實(shí)到位。宏觀經(jīng)濟(jì)一有風(fēng)吹草動(dòng)，中小企業(yè)就容易“傷風(fēng)感冒”。
三、近期主要工作情況
近期以來(lái)，我區(qū)認(rèn)真貫徹落實(shí)溫家寶總理在####視察時(shí)的重要指示精神，在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，冷靜分析、積極應(yīng)對(duì)，強(qiáng)化舉措、狠抓落實(shí)，確保了中小企業(yè)平穩(wěn)健康運(yùn)行。
中小企業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展專題工作會(huì)議、“雙百”行動(dòng)動(dòng)員會(huì)、維穩(wěn)形勢(shì)分析會(huì)等多次會(huì)議進(jìn)行部署，實(shí)行“一日一排摸、一周一研判、半月一分析、一月一通報(bào)”。同時(shí)，制定出臺(tái)《規(guī)范民間金融秩序促進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)組工作方案》，成立了17個(gè)協(xié)調(diào)聯(lián)絡(luò)工作組，分別派駐轄區(qū)內(nèi)17家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展中小企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作。
（二）全面排摸，抓好穩(wěn)控。####區(qū)企業(yè)多，涉及面廣，潛在風(fēng)險(xiǎn)大。為了全面掌控面上情況，及時(shí)有效抓好化解，我區(qū)全面開展企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查,積極應(yīng)對(duì)各類突發(fā)事件。對(duì)排摸出來(lái)經(jīng)營(yíng)可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，積極與市、區(qū)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)對(duì)接，第一時(shí)間出面進(jìn)行穩(wěn)控、化解，將事件消除在萌芽狀態(tài)。全力抓好善后處臵工作，出臺(tái)了《####區(qū)清理民間非法金融活動(dòng)債務(wù)暫行辦法》，指導(dǎo)開展債務(wù)清理工作。同時(shí)，認(rèn)真做好勞資糾紛處臵工作，確保不因欠薪引發(fā)群體性事件。
各行業(yè)協(xié)會(huì)組建各類互助基金，####金屬協(xié)會(huì)組建了5億元的互助應(yīng)急基金。
（四）加強(qiáng)宣傳，強(qiáng)化保障。一方面努力營(yíng)造良好輿論氛圍，積極開展宣傳教育，召開各個(gè)層面的會(huì)議，進(jìn)一步統(tǒng)一思想和對(duì)外口徑。另一方面，依法打擊違法犯罪行為，針對(duì)暴力討債、非法集資、惡意欠薪、哄搶企業(yè)財(cái)物、捏造事實(shí)故意散布虛假消息等違法犯罪行為，區(qū)公安機(jī)關(guān)給予依法嚴(yán)厲打擊。同時(shí)，切實(shí)強(qiáng)化各項(xiàng)工作保障。為確保經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定工作落到實(shí)處，我區(qū)在人財(cái)物等方面給予優(yōu)先保障。
四、下階段的形勢(shì)研判及工作措施
（一）著力營(yíng)造中小企業(yè)發(fā)展氛圍。一是加大中小企業(yè)融資服務(wù)力度，主要是解決中小企業(yè)融資成本過(guò)高以及銀行貸款審批速度過(guò)慢、抽貸、壓貸的問(wèn)題。據(jù)測(cè)算，目前中小企業(yè)獲取銀行貸款的綜合成本要比去年同期上升25%以上，融資平均年利率為12%-14%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于一年期貸款基準(zhǔn)利率。而且企業(yè)在向銀行貸款時(shí)，銀行要求企業(yè)購(gòu)買銀行衍生金融產(chǎn)品，如貸款保證金、存款先行于貸款、購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品以及收取財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)等變相增加了融資成本。銀行的流動(dòng)資金貸款往往以信用證、商票、承兌等形式發(fā)放，企業(yè)貼現(xiàn)往往面臨著增加財(cái)務(wù)費(fèi)用以及貼現(xiàn)中的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，銀行貸款審批速度過(guò)慢，銀行不放貸有一百個(gè)理由，放貸一個(gè)理由足夠。在抽貸、壓貸時(shí)，往往以報(bào)上級(jí)行審批為理由拖延放貸時(shí)間。二是減稅減負(fù)。####乃至####稅負(fù)過(guò)重一直被看做是羈絆中小企業(yè)發(fā)展壯大的重要原因。據(jù)我們的調(diào)查來(lái)看，全國(guó)各地的稅務(wù)政策大致相同，但是外地的招商引資力度較大，作為經(jīng)濟(jì)增量引進(jìn)的新投資者給予的減稅減負(fù)措施較多。####由于大量企業(yè)的外移，在外地可享受到相應(yīng)的優(yōu)惠政策。而本地的財(cái)稅部門指標(biāo)壓力較大，對(duì)本土的企業(yè)監(jiān)管較嚴(yán)，使企業(yè)感受到了稅收的壓力。三是加強(qiáng)政府服務(wù)。深入開展“雙百服務(wù)”活動(dòng)，建立審批項(xiàng)目“綠色通道”，對(duì)企業(yè)審批項(xiàng)目特事特辦、急事快辦。要對(duì)現(xiàn)有的行政事業(yè)性收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行清理和界定，杜絕各種不合理收費(fèi)，規(guī)范檢查督查行為，減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)。同時(shí)，加快落實(shí)政府各項(xiàng)扶持優(yōu)惠措施，加快推進(jìn)企業(yè)發(fā)展。
融資風(fēng)險(xiǎn)、勞資糾紛等為主要內(nèi)容的大排查，監(jiān)控動(dòng)態(tài)、掌握苗頭、做好預(yù)案。積極與市人民銀行對(duì)接，全面排摸我###家規(guī)上企業(yè)貸款情況，對(duì)還款高峰時(shí)段提前做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，切實(shí)做好形勢(shì)穩(wěn)控。
（三）加強(qiáng)企業(yè)幫扶力度，全力幫助企業(yè)共度難關(guān)。充分發(fā)揮穩(wěn)定規(guī)范金融秩序促進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)小組及各派駐各金融機(jī)構(gòu)工作組的作用，鞏固政銀企聯(lián)動(dòng)成果。加快落實(shí)中央和省、市有關(guān)企業(yè)減稅政策，通過(guò)開展群眾滿意銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)評(píng)比、財(cái)政存款與銀行支持其他企業(yè)力度相掛鉤等機(jī)制，激勵(lì)銀行真正做到不抽貸、不壓貸，提高不良貸款容忍度。同時(shí)，引導(dǎo)企業(yè)加快轉(zhuǎn)型，提高抗擊市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)能力。一方面，加強(qiáng)工業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行分析。密切關(guān)注國(guó)家宏觀調(diào)控政策變化、企業(yè)資金供求變化、產(chǎn)品產(chǎn)銷情況等動(dòng)態(tài)信息；另一方面，繼續(xù)搭建政銀企合作平臺(tái)，按照“一企一策、一事一策、依法處臵”的原則，推進(jìn)銀企合作向縱深發(fā)展，確保銀行保持信貸額度的平穩(wěn)投放。
（四）調(diào)結(jié)構(gòu)、促轉(zhuǎn)型，著力加快產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級(jí)步伐 一是加快傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)步伐，積極引進(jìn)培育新興產(chǎn)業(yè)。加大政策宣傳與引導(dǎo)力度，調(diào)控土地、資金等要素供給調(diào)配，明確閥門、不銹鋼、食品制藥機(jī)械、合成革、銅加工、鞋業(yè)、制筆、水暖潔具、緊固件和民用電器等十大產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重點(diǎn)和方向，加快推進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)步伐。與此同時(shí)，加快新興產(chǎn)業(yè)培育，在空港經(jīng)濟(jì)區(qū)選引一批裝備制造、新材料、新能源等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)企業(yè)，使之成為我區(qū)下一輪經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新動(dòng)力。
二是推進(jìn)節(jié)能降耗。圍繞“實(shí)施一批新能源產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目”，協(xié)同有關(guān)職能部門培育并實(shí)施一批新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展和推廣應(yīng)用項(xiàng)目，切實(shí)推動(dòng)我區(qū)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)。
三是整合優(yōu)勢(shì)資源、優(yōu)勢(shì)資產(chǎn)，促進(jìn)優(yōu)勢(shì)資源向戰(zhàn)略投資者和骨干龍頭企業(yè)集中。加大工作力度，鼓勵(lì)行業(yè)龍頭骨干企業(yè)通過(guò)兼并、收購(gòu)、強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合、資產(chǎn)重組、產(chǎn)業(yè)鏈延伸、品牌聯(lián)盟等形式實(shí)現(xiàn)整合重組，加大大企業(yè)大集團(tuán)的培育力度，在“十二五”期間，力爭(zhēng)培育10-12家大企業(yè)大集團(tuán)。引導(dǎo)廣大企業(yè)及行業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)強(qiáng)強(qiáng)合作等方式，組建優(yōu)質(zhì)企業(yè)互保聯(lián)盟、行業(yè)協(xié)會(huì)擔(dān)?；饡?huì)與優(yōu)質(zhì)企業(yè)互保基金會(huì)，并積極向銀行推薦。
（五）強(qiáng)創(chuàng)新、促提升，著力加大企業(yè)引導(dǎo)培育力度 一方面提升產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，通過(guò)政策引導(dǎo)、資金支持、典型帶動(dòng)等方式，積極幫助企業(yè)申報(bào)創(chuàng)新項(xiàng)目，爭(zhēng)取國(guó)家、省、市更大的扶持。營(yíng)造有利于企業(yè)自主創(chuàng)新的政策環(huán)境和創(chuàng)新氛圍，著力解決企業(yè)自主創(chuàng)新過(guò)程中遇到的困難。同時(shí)，鼓勵(lì)企業(yè)加大技術(shù)創(chuàng)新研發(fā)經(jīng)費(fèi)投入，積極引導(dǎo)企業(yè)加強(qiáng)企業(yè)管理，實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)管理向現(xiàn)代管理提升，向管理要效益。另一方面引導(dǎo)企業(yè)健康發(fā)展，充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)協(xié)調(diào)和橋梁紐帶作用，通過(guò)行業(yè)協(xié)會(huì)及時(shí)宣傳政府層面的政策要求，及時(shí)了解和幫助各個(gè)行業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)和存在問(wèn)題，引導(dǎo)行業(yè)健康發(fā)展。引導(dǎo)和支持企業(yè)開展自主培訓(xùn)，積極整合社會(huì)資源，突出抓好主管部門管理人員素質(zhì)培訓(xùn)及骨干企業(yè)家、職業(yè)經(jīng)理人等特色專業(yè)培訓(xùn)，促使企業(yè)家學(xué)會(huì)理性投資、合理融資。
二〇一二年一月六日
銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方案 銀行國(guó)際業(yè)務(wù)審計(jì)方案篇四
方案最終目標(biāo)：通過(guò)為建行打造一支過(guò)硬的校園推廣隊(duì)伍實(shí)現(xiàn)建行電子銀行產(chǎn)品的校園推廣。
方案運(yùn)營(yíng)策略：線下校園團(tuán)隊(duì)
二.方案設(shè)計(jì)
在這里，我們將以最簡(jiǎn)明的方式告訴您關(guān)于我們方案的各個(gè)環(huán)節(jié)，讓您在閱讀后對(duì)我們的方案能夠有一個(gè)總體的了解，為您進(jìn)一步的研讀我們的方案提供一個(gè)清晰的思路。
1. 方案的設(shè)計(jì)構(gòu)思
從解決大學(xué)生實(shí)際問(wèn)題的角度出發(fā)，設(shè)計(jì)一套能夠解決具體問(wèn)題的方案，從而為企業(yè)在大學(xué)生市場(chǎng)獲取長(zhǎng)遠(yuǎn)利益打下基礎(chǔ)。
核心詞解釋
大學(xué)生實(shí)際問(wèn)題：在大學(xué)城及城郊大學(xué)讀書的大學(xué)生由于地理位置的原因面臨著去銀行辦理業(yè)務(wù)不方便的現(xiàn)實(shí)以及往返途中安全難以得到保證的現(xiàn)狀。
2. 方案的實(shí)現(xiàn)思路
1..通過(guò)建行電子銀行產(chǎn)品所具有的安全便捷的特性與大學(xué)生的實(shí)際問(wèn)題進(jìn)行對(duì)口，針對(duì)實(shí)際情況用我們?cè)O(shè)計(jì)的不同產(chǎn)品組合解決這一問(wèn)題。
2..在推廣過(guò)程中采取公益的營(yíng)銷方式，首先，創(chuàng)建校園推廣團(tuán)隊(duì)并邀請(qǐng)?jiān)谛４髮W(xué)生加入我們的推廣隊(duì)伍能夠使我們因地制宜的進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)，另一方面通過(guò)培養(yǎng)大學(xué)生實(shí)踐能力為解決就業(yè)等方面的問(wèn)題做出了努力，體現(xiàn)了這一方案的公益性，也為長(zhǎng)期占有大學(xué)生市場(chǎng)打下了基礎(chǔ)。
3..在做好產(chǎn)品推廣的同時(shí)，要想長(zhǎng)期的從某一市場(chǎng)獲利，必須要讓這一市場(chǎng)的顧客感覺(jué)到企業(yè)的社會(huì)責(zé)任，針對(duì)大學(xué)生市場(chǎng)而言，大學(xué)生對(duì)于公益和就業(yè)的關(guān)注程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出其它任何一個(gè)群體，因此在合適的時(shí)機(jī)與相關(guān)公益機(jī)構(gòu)和媒體進(jìn)行合作舉辦一些圍繞校園的公益活動(dòng)，與前面提到的邀請(qǐng)大學(xué)生加入推廣隊(duì)伍這一體現(xiàn)建行解決大學(xué)生就業(yè)的決心的行動(dòng)相配合，既能夠在這一市場(chǎng)獲得良好的口碑，為長(zhǎng)期獲利做出鋪墊，又體現(xiàn)了建行高度的社會(huì)責(zé)任感，鞏固了企業(yè)的品牌形象。
3. 方案的具體設(shè)計(jì)
為了實(shí)現(xiàn)以上的構(gòu)思，我們?cè)O(shè)計(jì)了一場(chǎng)名為“建行關(guān)愛(ài)行動(dòng)”的營(yíng)銷活動(dòng)，活動(dòng)的主要目的是通過(guò)博客和大學(xué)生推廣團(tuán)隊(duì)這兩套策略，在大學(xué)生市場(chǎng)推廣建設(shè)銀行電子銀行產(chǎn)品的同時(shí)體現(xiàn)企業(yè)的高度的社會(huì)責(zé)任感，為企業(yè)在這一市場(chǎng)的長(zhǎng)期利益打下基礎(chǔ)。
方案分為兩個(gè)部分，第一部分名為“建行關(guān)愛(ài)行動(dòng)”，第二部分名為“將關(guān)愛(ài)進(jìn)行到底”，我們按照地理因素將大學(xué)生市場(chǎng)劃分為大學(xué)城市場(chǎng)和老校區(qū)市場(chǎng)，在方案中，第一部分的設(shè)計(jì)主要是以解決大學(xué)生的實(shí)際問(wèn)題為目標(biāo)，在大學(xué)城市場(chǎng)推廣建行的電子銀行系列產(chǎn)品，方便大學(xué)生的生活，同時(shí)校園推廣團(tuán)隊(duì)的招募為解決大學(xué)生就業(yè)難、實(shí)踐能力欠缺的問(wèn)題提供了思路，體現(xiàn)了建行產(chǎn)品對(duì)于大學(xué)生的關(guān)愛(ài)。第二部分在第一部分銷售的基礎(chǔ)之上通過(guò)與公益特性這一接口的對(duì)接，聯(lián)系相關(guān)媒體及公益機(jī)構(gòu)，通過(guò)我們的大學(xué)生團(tuán)隊(duì)圍繞校園從事相關(guān)的公益活動(dòng)，并進(jìn)一步的對(duì)第一部分中校園團(tuán)隊(duì)所解決的社會(huì)問(wèn)題加以鞏固，從而強(qiáng)化建行電子銀行產(chǎn)品及建行品牌本身的高度的社會(huì)責(zé)任感，在此基礎(chǔ)之上繼續(xù)產(chǎn)品在大學(xué)生市場(chǎng)上的縱向延伸，進(jìn)入老校區(qū)市場(chǎng)并占領(lǐng)這一市場(chǎng)，最終獲得全局的大學(xué)生市場(chǎng)，并為實(shí)現(xiàn)這一市場(chǎng)的長(zhǎng)期利益打下了基礎(chǔ)。
銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方案 銀行國(guó)際業(yè)務(wù)審計(jì)方案篇五
“世紀(jì)圣典”銀行保險(xiǎn)競(jìng)賽方案
一、競(jìng)賽時(shí)間
2013年1月1日---12月31日
二、參賽人員
銀保系列各級(jí)銷售人員
三、獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置
1.銀行保險(xiǎn)會(huì)長(zhǎng)
參賽對(duì)象：全系統(tǒng)銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理
評(píng)選規(guī)則：競(jìng)賽期間，按銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)個(gè)人全年累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（折標(biāo)規(guī)則見(jiàn)2013版基本法）進(jìn)行排名，滿足公司品質(zhì)管理規(guī)定且累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)排名第一的入選會(huì)長(zhǎng)。
2.銀行保險(xiǎn)營(yíng)業(yè)部系列獎(jiǎng)項(xiàng)：36名
1）銀行保險(xiǎn)本部?jī)?yōu)秀營(yíng)業(yè)部（13名）
評(píng)選規(guī)則：競(jìng)賽期間，全年銀行保險(xiǎn)累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1000萬(wàn)元以上，且排名前十三位的本部所轄營(yíng)業(yè)部。
2）銀行保險(xiǎn)中支優(yōu)秀營(yíng)業(yè)部（10名）
評(píng)選規(guī)則：競(jìng)賽期間，全年銀行保險(xiǎn)累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)500萬(wàn)元以上，且排名前十位的中支所轄營(yíng)業(yè)部。
3）銀行保險(xiǎn)單列市優(yōu)秀營(yíng)業(yè)部（13名）
參賽對(duì)象：9家單列市分公司所轄營(yíng)業(yè)部
部。
備注：以上三個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)中，每個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)每家分公司營(yíng)業(yè)部入圍個(gè)數(shù)最多為5個(gè)。
4）特別貢獻(xiàn)獎(jiǎng)---全系統(tǒng)十大營(yíng)業(yè)部
參賽對(duì)象：入圍前三個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)的營(yíng)業(yè)部
評(píng)選規(guī)則：競(jìng)賽期間，將入圍前三個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)的營(yíng)業(yè)部進(jìn)行排名，全年累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3000萬(wàn)元以上，且排名前十位的營(yíng)業(yè)部，總公司將特別授予世紀(jì)圣典年度“全系統(tǒng)十大營(yíng)業(yè)部”稱號(hào)。
3.銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理系列獎(jiǎng)項(xiàng)：43名
1）銀行保險(xiǎn)本部?jī)?yōu)秀客戶經(jīng)理（15名）
參賽對(duì)象：全系統(tǒng)本部客戶經(jīng)理
評(píng)選規(guī)則：競(jìng)賽期間，個(gè)人全年累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)300萬(wàn)元以上，且系統(tǒng)排名前十五名的客戶經(jīng)理入圍世紀(jì)圣典。
2）銀行保險(xiǎn)中支優(yōu)秀客戶經(jīng)理（13名）
參賽對(duì)象：全系統(tǒng)中支客戶經(jīng)理
評(píng)選規(guī)則：競(jìng)賽期間，個(gè)人全年累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)200萬(wàn)元以上，且系統(tǒng)排名前十三名的客戶經(jīng)理入圍世紀(jì)圣典。
3）銀行保險(xiǎn)單列市優(yōu)秀客戶經(jīng)理（15名）
參賽對(duì)象：全系統(tǒng)9家單列市客戶經(jīng)理
評(píng)選規(guī)則：競(jìng)賽期間，個(gè)人全年累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)500萬(wàn)元以上，且系統(tǒng)排名前十五名的客戶經(jīng)理入圍世紀(jì)圣典。
專項(xiàng)獎(jiǎng)項(xiàng) ：1名
參賽對(duì)象：全系統(tǒng)客戶經(jīng)理
評(píng)選規(guī)則：競(jìng)賽期間，個(gè)人全年累計(jì)xx標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)200萬(wàn)元以上，且系統(tǒng)排名第一名的客戶經(jīng)理入圍世紀(jì)圣典，特別授予xx銷售冠軍獎(jiǎng)項(xiàng)。
”創(chuàng)新推動(dòng)獎(jiǎng)項(xiàng)：5名
參賽對(duì)象：“fic”項(xiàng)目家庭理財(cái)顧問(wèn)
評(píng)選規(guī)則：競(jìng)賽期間，“fic”標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)100萬(wàn)以上，且標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)排名前五名的家庭理財(cái)顧問(wèn)入圍世紀(jì)圣典。
6.銀保續(xù)期主管獎(jiǎng)項(xiàng)：5名
參賽對(duì)象：續(xù)期團(tuán)隊(duì)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理
獲獎(jiǎng)標(biāo)準(zhǔn)：達(dá)到入圍條件的營(yíng)業(yè)部，取前五名營(yíng)業(yè)部經(jīng)理參加世紀(jì)盛典
四、附則
1．本競(jìng)賽方案中的銀保標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)依據(jù)總公司銀保系列2013版《基本法》各險(xiǎn)種折算標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行考核。續(xù)期獎(jiǎng)項(xiàng)中所指大個(gè)險(xiǎn)fyp僅包含所有大個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)品以及xx，其他銀保產(chǎn)品不納入考核。xx折標(biāo)比例與xx續(xù)期基本法考核折標(biāo)比例一致。業(yè)務(wù)拆分說(shuō)明：如業(yè)務(wù)員調(diào)整團(tuán)隊(duì)，則原業(yè)績(jī)歸屬原團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)；如業(yè)務(wù)員晉升為團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，則晉升之前該業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)歸屬原團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)。
2．所有獎(jiǎng)項(xiàng)入圍的機(jī)構(gòu)或個(gè)人必須滿足以下業(yè)務(wù)品質(zhì)要求： 電話回訪成功率90%（含）以上（其中期繳、續(xù)期和fic業(yè)務(wù)應(yīng)在95%以上）；期繳業(yè)務(wù)繼續(xù)率必須在90%以上；無(wú)重大或群體性投訴事件；無(wú)私印宣傳單證或書面承諾的行為，且不存在被媒體披露惡性事件屬實(shí)的情況。
3．各獎(jiǎng)項(xiàng)名額均不可順延，不可替補(bǔ)，不允許其它人員代為參會(huì)。
公司管理規(guī)定的，將在競(jìng)賽保費(fèi)中直接扣除。
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