最新銀行機(jī)構(gòu)優(yōu)化工作總結(jié)報(bào)告精選

報(bào)告在傳達(dá)信息、分析問(wèn)題和提出建議方面發(fā)揮著重要作用。那么什么樣的報(bào)告才是有效的呢？下面是我給大家整理的報(bào)告范文，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對(duì)大家能夠有所幫助。

最新銀行機(jī)構(gòu)優(yōu)化工作總結(jié)報(bào)告精選篇一

一季度機(jī)構(gòu)管理部緊密?chē)@年度工作計(jì)劃和市行年初工作會(huì)議精神開(kāi)展各項(xiàng)工作，并在工作中結(jié)合本年工作實(shí)際進(jìn)行調(diào)整充實(shí)，重點(diǎn)圍繞職能抓好基礎(chǔ)服務(wù)建設(shè)，圓滿(mǎn)的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。

一、穩(wěn)步推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化管理及前臺(tái)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)管理、考評(píng)工作

（一）通過(guò)系統(tǒng)考察，提出我行網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化管理方案并組織落實(shí)。

1、年初走訪了盛京銀行、中國(guó)銀行、東亞銀行，借鑒了建設(shè)銀行、工商銀行等新裝網(wǎng)點(diǎn)的vi設(shè)計(jì)，我行提出了以紅、白、灰為主色調(diào)的網(wǎng)點(diǎn)vi，制定了《***銀行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化管理實(shí)施細(xì)則（暫行）》，實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)點(diǎn)裝飾的統(tǒng)一。

2、我們通過(guò)在各網(wǎng)點(diǎn)大廳統(tǒng)一布放填單臺(tái)和led電子顯示屏，定制5套商行業(yè)務(wù)宣傳單，并且還規(guī)范營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)外環(huán)境、班前準(zhǔn)備及晨會(huì)流程、員工服務(wù)禮儀、大堂經(jīng)理和大堂保安的服務(wù)來(lái)具體落實(shí)標(biāo)準(zhǔn)化管理。

行《服務(wù)理念文化與服務(wù)質(zhì)量管理》的心理培訓(xùn)，讓員工得到了一次從內(nèi)到外的洗禮，通過(guò)培訓(xùn)每名員工都寫(xiě)了

心得體會(huì)

，我們將各支行上交的推薦稿統(tǒng)一匯總并評(píng)出了獎(jiǎng)項(xiàng)，其中一等獎(jiǎng)一名、二等獎(jiǎng)三名、三等獎(jiǎng)四名、優(yōu)秀獎(jiǎng)二十名，并將好的文章以晨訓(xùn)指引的方式下發(fā)給各支行學(xué)習(xí)借鑒。

（二）進(jìn)一步加強(qiáng)優(yōu)服檢查工作，通過(guò)定組定量對(duì)現(xiàn)場(chǎng)非現(xiàn)場(chǎng)及晨訓(xùn)檢查評(píng)分，使每名員工都在參評(píng)考核范圍之內(nèi)，以保證優(yōu)服檢查的公平性。

1、我們每一到兩周下發(fā)一次晨訓(xùn)指引，總結(jié)近期網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化管理及各行優(yōu)服情況，對(duì)優(yōu)服差的員工進(jìn)行培訓(xùn)，培訓(xùn)后如無(wú)明顯效果進(jìn)行下崗處理。

2、對(duì)待客戶(hù)投訴，我們一直都秉著“理解、包容、解決”的態(tài)度來(lái)處理客戶(hù)提出的每一起投訴，無(wú)論是有效投訴還是無(wú)效投訴我們都耐心聆聽(tīng)、認(rèn)真解決。一季度共接待投訴5余起，其中有效投訴1起，對(duì)客戶(hù)提出的疑難問(wèn)題我們會(huì)協(xié)調(diào)相關(guān)業(yè)務(wù)科室為客戶(hù)解答。一季度解答客戶(hù)電話(huà)業(yè)務(wù)咨詢(xún)350余次。

支行、**支行獲得“優(yōu)質(zhì)文明規(guī)范服務(wù)百佳金牌單位”，**支行、**支行獲得“優(yōu)質(zhì)文明規(guī)范服務(wù)先進(jìn)單位”，同時(shí)我行員工也獲得了“文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)兵”、“優(yōu)質(zhì)文明規(guī)范服務(wù)創(chuàng)建活動(dòng)優(yōu)秀督察員”及“銀行卡服務(wù)先進(jìn)個(gè)人”等光榮稱(chēng)號(hào)。

4、為了更好的檢查優(yōu)服工作，將全行**家網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查和晨訓(xùn)檢查劃分為三個(gè)小組，并設(shè)立負(fù)責(zé)人，指定每組每月對(duì)所負(fù)責(zé)的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查1次、晨訓(xùn)檢查1-2次、非現(xiàn)場(chǎng)檢查每家支行保證至少3人，對(duì)人數(shù)多的支行按一個(gè)季度的比例劃分進(jìn)行抽調(diào)，以保證每名員工的優(yōu)服都能在考核范圍內(nèi)，每季度末各小組負(fù)責(zé)人將現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查和晨訓(xùn)檢查匯總并評(píng)出分值，以晨訓(xùn)指引的方式發(fā)給各支行。

二、執(zhí)行并落實(shí)《存款管理辦法》，下放支行相應(yīng)權(quán)力，以激勵(lì)支行與員工營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)。

1、為了解決員工因調(diào)離崗位流失的攬存款和行與行之間為了完成存款任務(wù)而互相挖翹存款的現(xiàn)象，我行在 2月16日 頒布了《存款管理實(shí)施辦法（暫行）》文件，并開(kāi)通了存款管理報(bào)表系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了總部統(tǒng)一管理存款，有效監(jiān)督支行存款管理的目的。事實(shí)證明存款的統(tǒng)一管理有效的監(jiān)制了支行存款管理模式，使我行存款穩(wěn)定高效的增長(zhǎng)，截止一季度我行存款已達(dá)到***億元，存款增長(zhǎng)了**億元。

2、在穩(wěn)定原有客戶(hù)的基礎(chǔ)上，總部積極采用營(yíng)銷(xiāo)策略，新增加財(cái)政、社保等大客戶(hù)。為了方便一些客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，我們將這些客戶(hù)的賬戶(hù)交由指定的承辦行來(lái)管理，在確立總部與承辦行責(zé)、權(quán)、利關(guān)系的前提下，按比例分發(fā)承辦行業(yè)務(wù)經(jīng)辦費(fèi)，以提高支行員工辦理業(yè)務(wù)的積極性。同時(shí)我們還與一些有潛力的客戶(hù)，如：勞動(dòng)局、醫(yī)保中心、房產(chǎn)物業(yè)維修專(zhuān)項(xiàng)資金、住房公積金專(zhuān)業(yè)賬戶(hù)、財(cái)政局行政收費(fèi)中心等達(dá)成了初步合作協(xié)議，預(yù)計(jì)資金**億元。

三、

與代收費(fèi)相關(guān)單位溝通最終達(dá)成我行代收費(fèi)中間業(yè)務(wù)收受手續(xù)費(fèi)的協(xié)議，并派專(zhuān)人負(fù)責(zé)保證在代收費(fèi)期間繳費(fèi)暢通。

一直以來(lái)我行都免費(fèi)為網(wǎng)通、聯(lián)通、鐵通公司代收繳費(fèi)用，但是今年初我們與“網(wǎng)通公司”、“聯(lián)通公司”、“鐵通公司”的相關(guān)負(fù)責(zé)人做了大量的工作，最終與三家通信公司達(dá)成一致，順利的簽訂了《收取代辦中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)協(xié)議書(shū)》，使我行的中間業(yè)務(wù)的辦理步入正軌。

貼，保證支行繳費(fèi)的高峰期能平穩(wěn)的過(guò)渡。

四、實(shí)現(xiàn)了我行新增網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)立，并加大了網(wǎng)點(diǎn)改造的力度。

為了我行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要，確立了9家支行遷址；3家支行原址裝修；2家支行原址擴(kuò)建裝修；新設(shè)1家支行；籌建1家支行發(fā)展規(guī)劃。目前，已有3家支行遷址，新設(shè)1家支行開(kāi)業(yè)。新增網(wǎng)點(diǎn)在格局上完善了功能少、空間單一的不足，增加大戶(hù)室、客戶(hù)靜候區(qū)、行長(zhǎng)辦公室等專(zhuān)區(qū)。

五、與廣告公司、報(bào)社、電臺(tái)、電視臺(tái)等多家廣告媒體合作，宣傳我行企業(yè)ci形象。

1、與****影視廣告公司合作，拍攝制作完成十分鐘企業(yè)形象宣傳片，在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳液晶電視循環(huán)播放宣傳。

2、與思想公社合作，設(shè)計(jì)制作了電話(huà)銀行、結(jié)算業(yè)務(wù)、代發(fā)放、代繳費(fèi)業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等5類(lèi)業(yè)務(wù)的dm宣傳單，同時(shí)也完成**支行戶(hù)外廣告設(shè)計(jì)和**路橋體三翻轉(zhuǎn)廣告畫(huà)面的更換。

3、與報(bào)社、電視臺(tái)、電臺(tái)等媒體合作，以宣傳我行企業(yè)形象，并在電視臺(tái)舉辦“***行風(fēng)****”欄目，開(kāi)始前插播由***智博影視公司為我行制作的15秒企業(yè)形象廣告。

因清算差錯(cuò)而引起的客戶(hù)投訴。

1、新增atm機(jī)具13臺(tái)，更換atm機(jī)具2臺(tái)，截止目前我行共有atm設(shè)備56臺(tái)，基本保證我行銀行卡客戶(hù)的正常需要，大大緩解我行柜臺(tái)壓力，有效的提高了我行銀行卡的服務(wù)質(zhì)量。

2、針對(duì)我行銀行卡交易時(shí)常出現(xiàn)的單邊扣賬、銀行卡吞卡等現(xiàn)象經(jīng)常會(huì)接到客戶(hù)投訴，對(duì)于該類(lèi)投訴我部門(mén)實(shí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，并按類(lèi)別轉(zhuǎn)交相關(guān)崗位，堅(jiān)持做到熱情、耐心、真誠(chéng)。對(duì)于本代本業(yè)務(wù)能立即給予解決的立即解決，對(duì)于他代本、本代他業(yè)務(wù)給予積極協(xié)助查詢(xún)處理，使客戶(hù)放心滿(mǎn)意，無(wú)一例糾紛爭(zhēng)議發(fā)生。

3、對(duì)發(fā)生的退款、退貨等出現(xiàn)的差錯(cuò)交易，我們積極同科技部和銀聯(lián)等相關(guān)部門(mén)溝通，弄清原因，盡可能快速退還客戶(hù)款項(xiàng)和追還我行差款。迄今為止共處理跨行差錯(cuò)16筆，金額9600元。對(duì)pos商戶(hù)的設(shè)立，能按照銀聯(lián)商務(wù)的要求認(rèn)真審核，共同把好開(kāi)戶(hù)審查關(guān)，清理4戶(hù)違規(guī)套現(xiàn)pos商戶(hù)，對(duì)有不良信息記錄的客戶(hù)堅(jiān)決予以撤銷(xiāo)賬戶(hù)，杜絕銀行卡風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。

最新銀行機(jī)構(gòu)優(yōu)化工作總結(jié)報(bào)告精選篇二

古往今來(lái)，各代名家都以研習(xí)“琴棋書(shū)畫(huà)”為好，四者不僅修身養(yǎng)性，而且還蘊(yùn)含大智大慧。較其它三者而言，“棋”局，立于競(jìng)爭(zhēng)之中，迫于客觀之勢(shì)，高深莫測(cè)，變化多端。然而萬(wàn)變之形，卻始終不離其中——“棋者，以正合其勢(shì)，以權(quán)制其敵。故計(jì)定于內(nèi)而勢(shì)成于外?！边@說(shuō)的是，出奇制勝之道，乃于內(nèi)有嚴(yán)密的把守，于外便有了必勝的態(tài)勢(shì)。當(dāng)今之銀行，也立于這樣的“棋局”之中：同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，謀求發(fā)展迫在眉睫。這時(shí)在內(nèi)部形成一種嚴(yán)密的把守，顯得尤為重要?！昂弦?guī)文化”的引入和倡導(dǎo)，是提升銀行品牌的需要，是提高銀行經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，是建立銀行長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要，更是銀行提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。

何謂“合規(guī)”？“規(guī)”乃“成例、標(biāo)準(zhǔn)、法則”之意，“合”乃“互相配合，協(xié)調(diào)一致”之意，“合規(guī)”就是做符合標(biāo)準(zhǔn)法則的事情。“沒(méi)有規(guī)矩?zé)o以成方圓?！焙弦?guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行，有利于構(gòu)建和諧的金融秩序。

“文化”的力量是無(wú)窮的，它是凝聚力和活力的源泉，更是“覺(jué)悟”形成的良好土壤?！拔幕钡奶嵘?，必將帶動(dòng)“覺(jué)悟”的提升！因此，建立“合規(guī)文化”，倡導(dǎo)“主動(dòng)合規(guī)”是構(gòu)建合規(guī)體系的重要內(nèi)容。

在事物的的發(fā)展進(jìn)程中，往往有部分人的理念無(wú)法與時(shí)俱進(jìn)，在“構(gòu)建合規(guī)體系，建設(shè)合規(guī)文化”的進(jìn)程中，也不乏出現(xiàn)這樣的的聲音：“全面合規(guī)將會(huì)阻礙某些業(yè)務(wù)的開(kāi)展，勢(shì)必降低銀行經(jīng)營(yíng)效益，很可能制約銀行的發(fā)展”。那么，究竟要怎樣理解“合規(guī)與發(fā)展”的關(guān)系呢？其實(shí)“合規(guī)”與“發(fā)展”相輔相成、相得益彰：“合規(guī)”是銀行持續(xù)發(fā)展的保障，發(fā)展又不斷為“合規(guī)”提出新的課題?！昂弦?guī)”不代表墨守成規(guī)、不代表停滯不前，“合規(guī)”的作用在于修正發(fā)展過(guò)程中的不和諧因素，力爭(zhēng)發(fā)展的健康與穩(wěn)定。不同發(fā)展時(shí)期的“合規(guī)”，也必將有不同的內(nèi)涵和意義！

不齊、智謀不全而盲目上陣，很可能導(dǎo)致“丟盔棄甲”、“潰不成軍”，多年基業(yè)毀于一旦！銀行的發(fā)展唯有合乎規(guī)則、穩(wěn)中求健，才能取得最終勝利；唯有實(shí)現(xiàn)“全面合規(guī)”，才能促進(jìn)“和諧發(fā)展”！

1.管理文化尚不成熟。一是管理權(quán)力與管理責(zé)任不對(duì)等，削弱了管理。在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，為了個(gè)人業(yè)績(jī)，追求短期效益而放棄制度約束。二是責(zé)任追究制度不健全，已形成了“業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)硬指標(biāo)，內(nèi)控管理軟約束”的普遍認(rèn)識(shí)，無(wú)法起到威懾作用。三是管理傳導(dǎo)不力。內(nèi)部管理環(huán)節(jié)多，鏈條長(zhǎng)，傳導(dǎo)渠道及力度不足，使執(zhí)行效果層層衰減，尤其是基層業(yè)務(wù)主管部門(mén)，作為制度執(zhí)行的督辦、協(xié)助層，是領(lǐng)導(dǎo)層和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的傳遞橋梁和紐帶，但有些部門(mén)只是簡(jiǎn)單地充當(dāng)“二傳手”的角色，片面強(qiáng)調(diào)經(jīng)營(yíng)壓力，淡化管理責(zé)任，形成執(zhí)行“斷層”。

2.執(zhí)行文化未真正建立。實(shí)踐證明，再多再好的制度不去執(zhí)行，制度也只能是一紙空文。導(dǎo)致執(zhí)行文化缺失的重要原因之一是違規(guī)成本較低，內(nèi)控制度就形成虛設(shè)，造成很多問(wèn)題屢查屢犯、屢禁不止。

執(zhí)行力。一些專(zhuān)業(yè)部門(mén)不是出于全面控制風(fēng)險(xiǎn)的目的有計(jì)劃、有針對(duì)性地進(jìn)行制度梳理，而是為了擺脫部門(mén)的管理責(zé)任想出了許多“不準(zhǔn)”、“不要”、“嚴(yán)禁”之類(lèi)的戒律，通過(guò)打補(bǔ)丁式的制度限制員工的操作行為。三是新制度的出臺(tái)缺乏流程控制。由于沒(méi)有以往的管理經(jīng)驗(yàn)，在新業(yè)務(wù)的設(shè)計(jì)和制度建設(shè)中存在“拿來(lái)主義”和“摸著石頭過(guò)河”的現(xiàn)象，一些制度的出臺(tái)也僅僅是為了應(yīng)付經(jīng)營(yíng)的需要而閉門(mén)造車(chē)。目前，盡管為加強(qiáng)合規(guī)制度建設(shè)而設(shè)立了合規(guī)部門(mén)，但新制度出臺(tái)也只停留在合規(guī)部門(mén)進(jìn)行“會(huì)簽”的基礎(chǔ)上。

筆者認(rèn)為，合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)實(shí)途徑選擇主要有以下幾點(diǎn)：

1.制度建立應(yīng)充分體現(xiàn)流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人們相互的約定，制度的制定過(guò)程要體現(xiàn)流程控制，沒(méi)有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。要改變目前規(guī)章制度的制定模式，可聘請(qǐng)外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，發(fā)動(dòng)各業(yè)務(wù)條線共同對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理，實(shí)現(xiàn)員工手冊(cè)化、標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)。二要避免制度的“破窗效應(yīng)”。根據(jù)政治學(xué)家威爾遜和犯罪學(xué)家凱林提出的“破窗理論”，當(dāng)違規(guī)發(fā)生時(shí)，管理者要及時(shí)在業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn)，以避免任何類(lèi)似違規(guī)事件像“破窗”一樣重復(fù)發(fā)生。通過(guò)定期測(cè)試等工作，主動(dòng)維護(hù)、強(qiáng)化事前預(yù)警和控制。進(jìn)一步建立制度流程的后評(píng)價(jià)制度，切實(shí)有效地落實(shí)問(wèn)責(zé)制。

2.流程再造應(yīng)突出合規(guī)文化。在完成以客戶(hù)為中心、以風(fēng)險(xiǎn)

控制為主線的業(yè)務(wù)和管理流程再造，逐步實(shí)現(xiàn)由“部門(mén)銀行”到“流程銀行”的轉(zhuǎn)變過(guò)程中，要不斷強(qiáng)化以“合規(guī)文化”為導(dǎo)向的內(nèi)控體系建設(shè)。一是要對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)品種進(jìn)行科學(xué)的分類(lèi)。二是業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)打破原有的部門(mén)界限，“以客戶(hù)為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向”，對(duì)現(xiàn)有的操作規(guī)程進(jìn)行系統(tǒng)的梳理，在此基礎(chǔ)上按業(yè)務(wù)品種制作“活頁(yè)式”《業(yè)務(wù)操作指南》或《操作手冊(cè)》，提供給不同層次的操作人員使用，并確保實(shí)用性和可操作性。三是要在明確業(yè)務(wù)品種、梳理操作規(guī)程的基礎(chǔ)上，明確業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面優(yōu)化。要加快構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，把信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)因素融入全面質(zhì)量管理過(guò)程。

3.制度執(zhí)行應(yīng)營(yíng)造“熱爐效應(yīng)”?！盁釥t法則”源自于西方管理學(xué)家提出的懲罰原則，認(rèn)為有人在工作中違反了規(guī)章制度，就像去碰一個(gè)燒紅的火爐，一定要讓他受到燙傷的懲罰。通過(guò)加大懲戒力度，特別是對(duì)管理者違規(guī)的懲戒，及時(shí)有效制止違規(guī)操作，提高執(zhí)行力，并在實(shí)踐中形成一種“文化”予以滲透，是實(shí)現(xiàn)有效的全面風(fēng)險(xiǎn)控制的重要手段。國(guó)外銀行合規(guī)管理的成功原因之一就是違規(guī)成本高。

報(bào)告路線所涉及各方面的責(zé)任界定必須清晰，接受報(bào)告各方的責(zé)任必須予以明確，否則拿到報(bào)告的人不知道應(yīng)該做些什么，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理就不可能有效。應(yīng)在合規(guī)政策中明確不同層次和條線的溝通渠道，制定并執(zhí)行符合合規(guī)要求的溝通計(jì)劃，明確管理內(nèi)部報(bào)告流程，以確保及時(shí)解決發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，并建立管理報(bào)告核證流程。

讓我們?cè)诔珜?dǎo)合規(guī)中實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值，在謀求發(fā)展中，建設(shè)合規(guī)文化，筑造金融強(qiáng)行！

最新銀行機(jī)構(gòu)優(yōu)化工作總結(jié)報(bào)告精選篇三

下面是小編為大家整理的,供大家參考。

今年以來(lái)，人民銀行x縣支行認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹******關(guān)于優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的重要論述，按照縣委政府統(tǒng)一部署和要求，積極做好優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境各項(xiàng)工作，切實(shí)履行基層人民銀行工作職責(zé)。

（一）銀行開(kāi)戶(hù)服務(wù)優(yōu)化。按照《x省取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可工作實(shí)施方案》和《x縣優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境實(shí)施辦法（試行）》等相關(guān)文件要求，我縣支行已于2021年x月

當(dāng)前隱藏內(nèi)容免費(fèi)查看x日全面取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可。為確保取消企業(yè)開(kāi)戶(hù)行政許可后的服務(wù)工作，我縣支行及時(shí)建立健全取消賬戶(hù)行政許可后續(xù)制度，結(jié)合縣域?qū)嶋H制定取消企業(yè)賬戶(hù)行政許可實(shí)施方案，先后x次組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參加上級(jí)行的專(zhuān)題會(huì)議、政策解讀和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，切實(shí)提高轄內(nèi)商業(yè)銀行在賬戶(hù)管理方面的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。召開(kāi)x次會(huì)議專(zhuān)題部署落實(shí)取消企業(yè)賬戶(hù)開(kāi)立行政許可工作，要求各銀行網(wǎng)點(diǎn)分別設(shè)立企業(yè)開(kāi)戶(hù)專(zhuān)柜，同時(shí)開(kāi)通網(wǎng)上預(yù)約開(kāi)戶(hù)，不斷提升企業(yè)開(kāi)戶(hù)服務(wù)質(zhì)量。為進(jìn)一步推動(dòng)工作開(kāi)展，先后對(duì)x縣銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)x個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的企業(yè)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)，對(duì)不按要求辦理企業(yè)開(kāi)戶(hù)的銀行機(jī)構(gòu)加大監(jiān)管措施，壓實(shí)主體責(zé)任，建立事中、事后監(jiān)管方式，強(qiáng)化賬戶(hù)監(jiān)測(cè)。年初疫情期間，結(jié)合防控需要，及時(shí)暫停紙質(zhì)材料報(bào)送，采取影像系統(tǒng)監(jiān)督方式，提高銀行企業(yè)賬戶(hù)審核質(zhì)量。按照“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”的總體原則，全面提升企業(yè)開(kāi)戶(hù)準(zhǔn)備效率，增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平，支持企業(yè)尤其是民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，保證政策順利落地。

（二）加大金融支持。為加大金融支持力度，提升法人機(jī)構(gòu)支持普惠小微企業(yè)的能力，2021年，我縣支行新投放再貸款、再貼現(xiàn)資金x億元。截至目前，央行再貸款、再貼現(xiàn)沉淀資金x億元，政策支持力度不斷增強(qiáng)。同時(shí)我縣支行通過(guò)開(kāi)展對(duì)存量x萬(wàn)元支農(nóng)、支小再貸款的使用合規(guī)性現(xiàn)場(chǎng)檢查，確保再貸款資金真實(shí)有效投放到涉農(nóng)、普惠小微領(lǐng)域。

（三）銀企對(duì)接線上線下常態(tài)化。一是持續(xù)開(kāi)展“金融助力一對(duì)一”融資活動(dòng)，采用銀行“單獨(dú)面試”，企業(yè)闡述匯報(bào)的形式，組織銀行、企業(yè)精準(zhǔn)對(duì)接。定期跟蹤督導(dǎo)各商業(yè)銀行信貸項(xiàng)目摸排和落地情況，推動(dòng)政府構(gòu)建項(xiàng)目幫辦機(jī)制，靶向發(fā)力破解企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題，加速新項(xiàng)目及時(shí)落地。截至x月末，累計(jì)開(kāi)展銀企活動(dòng)累計(jì)x場(chǎng)次，銀行對(duì)接企業(yè)x家，推動(dòng)對(duì)接資金實(shí)現(xiàn)貸款投放x億元。二是政銀戰(zhàn)略對(duì)接。推動(dòng)政府與銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)展對(duì)接合作，建立政銀戰(zhàn)略合作平臺(tái)。x月x日，農(nóng)發(fā)行蚌埠市分行和x縣政府簽訂了《x省x縣人民政府中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行蚌埠市分行全面合作協(xié)議》，在拓寬融資渠道、降低融資成本、戰(zhàn)略整合、規(guī)模擴(kuò)張方面開(kāi)展更深層次合作，形成資源共享，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的政銀合作新格局。自年初以來(lái)，農(nóng)發(fā)行新增信貸投放x億元，預(yù)計(jì)三年內(nèi)授信突破x億元。三是專(zhuān)項(xiàng)銀企對(duì)接。組織召開(kāi)轄區(qū)應(yīng)收賬款融資簽約儀式，督促銀行業(yè)機(jī)構(gòu)通過(guò)運(yùn)用應(yīng)收賬款融資政策工具，對(duì)企業(yè)融資合理讓利，推進(jìn)金融穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)政策落地生效。實(shí)現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)簽約x筆，達(dá)成意向金額x萬(wàn)元。

（四）落實(shí)無(wú)還本續(xù)貸。我縣支行在全面摸排掌握全縣兩家法人金融機(jī)構(gòu)年內(nèi)普惠小微企業(yè)貸款本息到期情況的基礎(chǔ)上，積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)對(duì)承諾穩(wěn)定就業(yè)崗位的普惠小微企業(yè)貸款本息做到應(yīng)延盡延，加大普惠小微信用貸款投放。截至目前，全縣兩家法人機(jī)構(gòu)對(duì)符合條件的x筆，金額為x萬(wàn)元普惠小微企業(yè)貸款本金進(jìn)行延期操作。

（五）降低企業(yè)融資成本。為實(shí)現(xiàn)對(duì)小微企業(yè)信貸投放擴(kuò)面、增量、降價(jià)的工作目標(biāo)，今年以來(lái)，各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)響應(yīng)“穩(wěn)企業(yè)、保就業(yè)”、“向企業(yè)合理讓利，助力穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)基本盤(pán)”的決策部署，通過(guò)強(qiáng)化普惠小微領(lǐng)域信貸支持考核，單列普惠領(lǐng)域信貸資金額度，全面下調(diào)貸款利率，為市場(chǎng)主體減負(fù)降成本。x月末，全縣銀行業(yè)機(jī)構(gòu)平均加權(quán)利率較年初下降x個(gè)百分點(diǎn)，累計(jì)為企業(yè)節(jié)約融資成本x萬(wàn)元。督促法人機(jī)構(gòu)序時(shí)完成“一三八”的轉(zhuǎn)換進(jìn)度目標(biāo)，充分運(yùn)用存量浮動(dòng)利率貸款的定價(jià)基準(zhǔn)轉(zhuǎn)換為lpr轉(zhuǎn)換政策助推企業(yè)融資成本下行。截至目前，兩家法人機(jī)構(gòu)累計(jì)轉(zhuǎn)化率x%，普惠小微貸款融資成本下降x萬(wàn)元。

一是進(jìn)一步做好優(yōu)化銀行開(kāi)戶(hù)相關(guān)工作。加大督導(dǎo)力度，加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)管理，做好企業(yè)賬戶(hù)開(kāi)設(shè)監(jiān)測(cè)，對(duì)開(kāi)戶(hù)過(guò)程中存在的問(wèn)題定期進(jìn)行通報(bào)，要求商業(yè)銀行進(jìn)一步優(yōu)化企業(yè)開(kāi)戶(hù)服務(wù)，提高企業(yè)開(kāi)戶(hù)服務(wù)效率，將改革舉措落實(shí)落地，取得實(shí)效。二是繼續(xù)加大金融支持。有效提升法人機(jī)構(gòu)支持普惠小微企業(yè)的能力，確保各項(xiàng)貸款資金真實(shí)有效投放到涉農(nóng)、普惠小微領(lǐng)域。三是持續(xù)推進(jìn)銀企對(duì)接線上線下常態(tài)化。持續(xù)開(kāi)展“金融助力一對(duì)一”融資活動(dòng)，組織銀行、企業(yè)精準(zhǔn)對(duì)接。繼續(xù)推動(dòng)政府與銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)展對(duì)接合作，在拓寬融資渠道、降低融資成本、戰(zhàn)略整合、規(guī)模擴(kuò)張方面開(kāi)展更深層次合作，形成資源共享，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的政銀合作新格局。四是繼續(xù)落實(shí)無(wú)還本續(xù)貸政策。積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)對(duì)承諾穩(wěn)定就業(yè)崗位的普惠小微企業(yè)貸款本息做到應(yīng)延盡延，加大普惠小微信用貸款投放。五是繼續(xù)做好降低企業(yè)融資成本工作。強(qiáng)化普惠小微領(lǐng)域信貸支持考核，單列普惠領(lǐng)域信貸資金額度，全面下調(diào)貸款利率，為市場(chǎng)主體減負(fù)降成本。

最新銀行機(jī)構(gòu)優(yōu)化工作總結(jié)報(bào)告精選篇四

第一章 總 則

第一條

為科學(xué)評(píng)價(jià)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“銀行”）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見(jiàn)》等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條

本辦法適用于銀監(jiān)局轄區(qū)各類(lèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)等。金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司和財(cái)務(wù)公司等參照?qǐng)?zhí)行。

第三條

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估的總體目標(biāo)是，銀行通過(guò)適時(shí)有效開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估工作，全面梳理自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，及時(shí)解決合規(guī)缺陷和問(wèn)題，持續(xù)改進(jìn)和強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，不斷夯實(shí)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和案件風(fēng)險(xiǎn)防控的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

第四條

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估的內(nèi)容主要包括合規(guī)機(jī)制建設(shè)情況、合規(guī)履職情況及合規(guī)管理效果等三個(gè)方面。

第五條

銀行開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估應(yīng)堅(jiān)持依法、獨(dú)立、客觀、公正、公平的原則。

第六條

務(wù)復(fù)雜程度、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)狀況等，合理確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估的重點(diǎn)、范圍和頻度，每年應(yīng)至少開(kāi)展一次全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理自我評(píng)估。

對(duì)新實(shí)施的政策和程序、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)，新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶(hù)關(guān)系的建立以及客戶(hù)關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)適時(shí)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估工作。

第二章 評(píng)估程序與要求

第七條

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估分為評(píng)估準(zhǔn)備、評(píng)估實(shí)施、評(píng)估報(bào)告三個(gè)階段。

第八條

評(píng)估準(zhǔn)備階段。

（一）銀行應(yīng)成立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估小組，小組成員應(yīng)當(dāng)熟悉銀行業(yè)務(wù)，能夠正確理解與銀行有關(guān)的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的影響。

（二）銀行應(yīng)制定評(píng)估實(shí)施方案，明確評(píng)估目的、內(nèi)容、范圍、重點(diǎn)、要求等，全面收集評(píng)估期內(nèi)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的文件、工作記錄、有關(guān)數(shù)據(jù)等資料。

（三）銀行可聘請(qǐng)外部機(jī)構(gòu)承擔(dān)部分內(nèi)容的評(píng)估工作，但銀行應(yīng)監(jiān)督其評(píng)估過(guò)程，確保其合規(guī)性，并承擔(dān)其評(píng)估結(jié)果及相關(guān)責(zé)任。

第九條

評(píng)估實(shí)施階段。

（一）評(píng)估小組應(yīng)通過(guò)查閱資料、現(xiàn)場(chǎng)詢(xún)問(wèn)、符合性測(cè)試、問(wèn)卷調(diào)查、合規(guī)檢查等方法，逐項(xiàng)對(duì)照評(píng)估內(nèi)容對(duì)相關(guān)信息資料進(jìn)行梳理、分析，審核各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性，測(cè)試法律、規(guī)則、準(zhǔn)則在業(yè)務(wù)活動(dòng)中的貫徹執(zhí)行情況，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作的合規(guī)性。

（二）通過(guò)分析可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的有關(guān)數(shù)據(jù)和運(yùn)行指標(biāo)（如消費(fèi)者投訴的增長(zhǎng)數(shù)、異常交易等），對(duì)潛在的合規(guī)缺陷和違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行識(shí)別和確認(rèn)。

（三）評(píng)估小組應(yīng)詳細(xì)記錄評(píng)估過(guò)程和發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問(wèn)題，并作進(jìn)一步分析核實(shí)和調(diào)查確認(rèn)，最終做出客觀、準(zhǔn)確的判斷。

第十條

評(píng)估報(bào)告階段。

（一）評(píng)估小組根據(jù)評(píng)估實(shí)施情況，在全面整理、深入分析基礎(chǔ)上，撰寫(xiě)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告。評(píng)估報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：評(píng)估工作組織開(kāi)展情況、報(bào)告期內(nèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況及變化、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經(jīng)采取或建議采取的糾正措施等。

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告要準(zhǔn)確定性和積極量化銀行因政策、制度、程序及客戶(hù)、產(chǎn)品、服務(wù)所引發(fā)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，以及特定機(jī)構(gòu)、部門(mén)、業(yè)務(wù)或經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)暴露，形成對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況的明確評(píng)估結(jié)果。

第十一條

銀行應(yīng)以合規(guī)管理行為對(duì)應(yīng)的充分書(shū)面資料作為得出評(píng)估結(jié)論的適當(dāng)證據(jù)。書(shū)面資料可包括正式發(fā)布的文件資料和非正式發(fā)布但經(jīng)有效程序?qū)徍苏J(rèn)定的書(shū)面記錄或描述。

第十二條

銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估工作的制度化、規(guī)范化建設(shè)，不斷完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估方法與程序，著力提高銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估工作的有效性。

第十三條

銀行應(yīng)加強(qiáng)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的方法和途徑研究，探索建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系和評(píng)估模型，做到科學(xué)評(píng)估銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第三章 合規(guī)機(jī)制建設(shè)情況評(píng)估

第十四條

合規(guī)機(jī)制建設(shè)情況評(píng)估包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系構(gòu)建情況、合規(guī)管理制度建設(shè)情況兩個(gè)方面。

第十五條

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系構(gòu)建情況，主要指合規(guī)部門(mén)設(shè)置、人員配備、職能分工、保障機(jī)制等情況。

（一）是否按要求設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)，包括根據(jù)要求設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)或設(shè)置合規(guī)崗位。

（二）合規(guī)管理部門(mén)是否配備充足和合格的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理人員資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專(zhuān)業(yè)技能、個(gè)人素質(zhì)是否與所履行的職責(zé)相匹配。

（三）合規(guī)管理部門(mén)職能和負(fù)責(zé)人職責(zé)是否明確、清晰、完整，職責(zé)內(nèi)容設(shè)定是否符合監(jiān)管規(guī)定。

3．合規(guī)管理負(fù)責(zé)人是否能獨(dú)立與銀行董（理）事會(huì)、高級(jí)管理層溝通，各級(jí)合規(guī)管理部門(mén)能否及時(shí)、通暢地反映合規(guī)問(wèn)題和建議等。

3．合規(guī)管理部門(mén)及其工作人員是否承擔(dān)經(jīng)營(yíng)性考核指標(biāo)任務(wù)；

5．合規(guī)負(fù)責(zé)人是否分管業(yè)務(wù)條線等。

管理層、法人機(jī)構(gòu)高管層向董事會(huì)等報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的路線；是否明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告所涉及人員的職責(zé)，是否明確報(bào)告要素、格式和頻率等。

第十六條

合規(guī)管理制度體系建設(shè)情況，主要指合規(guī)管理政策、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別管理流程、合規(guī)問(wèn)責(zé)、考核制度等建設(shè)及適時(shí)修訂完善情況。

（一）是否制定書(shū)面的合規(guī)政策，內(nèi)容是否符合監(jiān)管規(guī)定；對(duì)總行和地區(qū)總部未制定有關(guān)合規(guī)政策和程序的，轄內(nèi)銀行高級(jí)管理層是否制定本機(jī)構(gòu)合規(guī)制度和操作規(guī)程。是否根據(jù)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展變化、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策或合規(guī)制度等。

（二）是否制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，是否明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別管理流程；是否不斷評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，及時(shí)進(jìn)行完善改進(jìn)。

（三）是否建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理考核制度，是否將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況作為銀行各部門(mén)、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)考核評(píng)價(jià)管理人員工作業(yè)績(jī)的重要依據(jù)。

（四）是否建立合規(guī)問(wèn)責(zé)制度，是否體現(xiàn)按不同違規(guī)情節(jié)分別規(guī)定不同處理措施的原則，是否對(duì)主動(dòng)報(bào)告和隱瞞不報(bào)的情形分別規(guī)定相應(yīng)減輕或加重措施。

（五）是否建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，是否體現(xiàn)鼓勵(lì)舉報(bào)的原則，是否規(guī)定保護(hù)舉報(bào)人的相關(guān)措施。

（六）是否建立符合合規(guī)理念的經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核制度體系，經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核指標(biāo)是否體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)、懲戒違規(guī)的價(jià)值理念和導(dǎo)向作用，是否存在鼓勵(lì)違規(guī)、誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)考核指標(biāo)。

第四章 合規(guī)履職情況評(píng)估

第十七條

合規(guī)履職情況評(píng)估包括對(duì)銀行高層合規(guī)職責(zé)落實(shí)情況、銀行合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)落實(shí)情況、業(yè)務(wù)條線合規(guī)職責(zé)落實(shí)情況三個(gè)方面。

第十八條

銀行高層的合規(guī)職責(zé)落實(shí)情況，主要指董事會(huì)對(duì)機(jī)構(gòu)合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任職責(zé)、高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)職責(zé)和監(jiān)事會(huì)監(jiān)督合規(guī)管理職責(zé)落實(shí)情況等。

（一）董事會(huì)是否對(duì)本行的合規(guī)政策進(jìn)行審議批準(zhǔn)；是否根據(jù)銀行風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、組織結(jié)構(gòu)及資產(chǎn)規(guī)模批準(zhǔn)設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)部門(mén)；是否授權(quán)或?qū)ｉT(mén)設(shè)立有關(guān)組織對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督。

（二）董事會(huì)和高級(jí)管理層是否主動(dòng)監(jiān)督合規(guī)政策實(shí)施，是如何具體開(kāi)展或采取何種形式來(lái)有效履行監(jiān)督職責(zé)的。

級(jí)管理層是否至少每年評(píng)估一次銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是否至少每年一次向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。

（四）高級(jí)管理層是否按程序確定合規(guī)負(fù)責(zé)人，是否確保合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)立地推動(dòng)各項(xiàng)措施的落實(shí)；是否就合規(guī)負(fù)責(zé)人就職或離任情況組織向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)備案。

（五）高級(jí)管理層是否審議批準(zhǔn)并督促落實(shí)合規(guī)部門(mén)提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；是否及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件。

（六）監(jiān)事會(huì)是否主動(dòng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況，具體是如何開(kāi)展或采取何種形式來(lái)有效履行監(jiān)督職責(zé)的，是否留存監(jiān)督過(guò)程和結(jié)果的有關(guān)書(shū)面記錄。

第十九條

銀行合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)落實(shí)情況，主要指合規(guī)管理部門(mén)協(xié)助高級(jí)管理層，通過(guò)制定合規(guī)方案和建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線等，有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況。

（一）是否制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃或合規(guī)方案，內(nèi)容是否符合監(jiān)管規(guī)定，是否按計(jì)劃開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作；合規(guī)負(fù)責(zé)人是否監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)。

（二）是否組織審核評(píng)價(jià)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，是否組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門(mén)及時(shí)梳理整合和修訂銀行的規(guī)章制度和操作規(guī)程，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、法規(guī)和準(zhǔn)則要求。

1．是否為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測(cè)試；

2．是否識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶(hù)關(guān)系的建立以及客戶(hù)關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。

（四）是否組織收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，是否建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，是否運(yùn)用有效方法衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響并確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列。

（五）是否對(duì)合規(guī)性測(cè)試的結(jié)果按照內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過(guò)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告；是否定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，報(bào)告要素是否符合監(jiān)管規(guī)定。

第二十條

業(yè)務(wù)條線合規(guī)職責(zé)落實(shí)情況，主要指業(yè)務(wù)條線對(duì)本條線經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任，主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況。

（一）是否組織對(duì)本條線相關(guān)的各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。

（二）是否主動(dòng)開(kāi)展日常和定期的條線合規(guī)自查，并向合規(guī)管理部門(mén)提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

（三）是否根據(jù)合規(guī)管理程序主動(dòng)識(shí)別和管理?xiàng)l線合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是否按合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的路線和相關(guān)要求及時(shí)報(bào)告。

第五章 合規(guī)管理效果評(píng)估

第二十一條

合規(guī)管理效果評(píng)估包括對(duì)監(jiān)管法規(guī)及內(nèi)控制度傳導(dǎo)機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)性日常監(jiān)督保障機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況、合規(guī)文化建設(shè)情況三個(gè)方面。

第二十二條

監(jiān)管法規(guī)及內(nèi)控制度傳導(dǎo)機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況，主要指?jìng)鲗?dǎo)機(jī)制建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)和與監(jiān)管部門(mén)的有效互動(dòng)等情況。

（一）是否建立監(jiān)管法規(guī)傳導(dǎo)機(jī)制，是否通過(guò)有效途徑持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，是否及時(shí)將監(jiān)管審慎規(guī)章轉(zhuǎn)化為銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)制度。

（二）是否建立內(nèi)控制度傳導(dǎo)機(jī)制，是否通過(guò)有效途徑使銀行合規(guī)理念、合規(guī)政策、管理程序和操作指南等得以在內(nèi)部充分傳遞傳播，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供保障。

（三）銀行是否定期為合規(guī)人員提供系統(tǒng)的合規(guī)規(guī)則和專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容是否突出對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)影響的正確把握。

（四）合規(guī)部門(mén)是否協(xié)助相關(guān)教育培訓(xùn)部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，培訓(xùn)范圍是否包括對(duì)所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，以及新入、轉(zhuǎn)崗等類(lèi)員工的適時(shí)合規(guī)培訓(xùn)。

（五）合規(guī)部門(mén)是否采取有效形式保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系；是否向監(jiān)管部門(mén)定期報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，應(yīng)報(bào)告事項(xiàng)有無(wú)遺漏；是否跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

第二十三條

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)性日常監(jiān)督保障機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況，主要指監(jiān)督保障機(jī)制建立、監(jiān)督工作開(kāi)展、違規(guī)責(zé)任追究、風(fēng)險(xiǎn)防控和內(nèi)審部門(mén)獨(dú)立評(píng)價(jià)等方面。

（一）是否建立經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)性日常監(jiān)督保障機(jī)制，是否針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作建立日常合規(guī)檢查制度和糾正機(jī)制；銀行管理信息系統(tǒng)是否設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，為合規(guī)部門(mén)和業(yè)務(wù)條線實(shí)施監(jiān)測(cè)提供技術(shù)支持。

（二）是否開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)性日常監(jiān)督工作；經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否存在與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則要求不一致情況，包括有章不循、管理違規(guī)和操作違規(guī)等問(wèn)題。

（三）對(duì)各類(lèi)監(jiān)督檢查、監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的合規(guī)缺陷和違規(guī)事件是否及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，各項(xiàng)整糾措施是否及時(shí)落實(shí)，合規(guī)缺陷和問(wèn)題是否得到有效彌補(bǔ)和糾正。

（四）是否按照合規(guī)問(wèn)責(zé)制度和程序嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定與追究，責(zé)任追究措施是否落實(shí)到位。

（五）對(duì)發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)或案件的，是否認(rèn)真調(diào)查分析其主要原因，并在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行了全面整改和補(bǔ)救。

（六）對(duì)監(jiān)管部門(mén)通報(bào)的操作風(fēng)險(xiǎn)案件，是否在轄內(nèi)傳達(dá)并采取有效的防范措施，有無(wú)本機(jī)構(gòu)已發(fā)生或監(jiān)管部門(mén)已通報(bào)同類(lèi)型案件又發(fā)生情況。

（七）是否持續(xù)查找并揭示操作風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防控的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或薄弱環(huán)節(jié)，是否針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或薄弱環(huán)節(jié)實(shí)施有效的管控措施。

（八）合規(guī)部門(mén)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況是否受到獨(dú)立的審計(jì)；是否按內(nèi)部責(zé)任追究辦法，對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理失職問(wèn)題進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

第二十四條

合規(guī)文化建設(shè)效果情況，主要指合規(guī)文化機(jī)制建立、合規(guī)理念傳播和合規(guī)文化活動(dòng)開(kāi)展情況等。

（一）是否建立合規(guī)文化創(chuàng)建機(jī)制，是否有效組織開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，是否將合規(guī)文化建設(shè)納入到企業(yè)文化建設(shè)過(guò)程。

（二）董事會(huì)和高級(jí)管理層確定的合規(guī)基調(diào)是否與監(jiān)管要求保持一致；合規(guī)從高層做起是如何體現(xiàn)的，是否建立相應(yīng)的實(shí)施保障機(jī)制。

（三）銀行是如何在全行推行全員合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念的，是采取哪些有效形式、運(yùn)用哪些有效載體進(jìn)行展現(xiàn)和傳播的。

第六章 評(píng)估結(jié)果的運(yùn)用

第二十五條

銀行應(yīng)充分利用合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估成果，持續(xù)完善合規(guī)管理機(jī)制。銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)認(rèn)真研究評(píng)估報(bào)告提出的改進(jìn)建議，相關(guān)責(zé)任部門(mén)應(yīng)落實(shí)整改措施，合規(guī)部門(mén)應(yīng)做到持續(xù)關(guān)注。

第二十六條

合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)以評(píng)估結(jié)果為導(dǎo)向，研究確定下一步合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，全面提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的前瞻性、針對(duì)性和有效性。

第二十七條

銀行年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告應(yīng)于次年二月底前按屬地管理原則報(bào)銀監(jiān)局（分局）對(duì)口監(jiān)管部門(mén)，專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估報(bào)告應(yīng)及時(shí)報(bào)送。評(píng)估報(bào)告中有需要整改內(nèi)容的，還應(yīng)在評(píng)估報(bào)告上報(bào)后四個(gè)月內(nèi)上報(bào)整改報(bào)告。監(jiān)管部門(mén)將把銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估結(jié)果及整改情況作為實(shí)施監(jiān)管評(píng)級(jí)、分類(lèi)監(jiān)管及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的參考依據(jù)。

第二十八條

如發(fā)現(xiàn)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估中弄虛作假、有意隱瞞問(wèn)題等情況，監(jiān)管部門(mén)可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

第七章 附 則

第二十九條

本辦法由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。第三十條

最新銀行機(jī)構(gòu)優(yōu)化工作總結(jié)報(bào)告精選篇五

你正在瀏覽的實(shí)習(xí)報(bào)告是金融機(jī)構(gòu)銀行試用期的實(shí)習(xí)工作總結(jié)

白駒過(guò)隙，兩個(gè)多月的試用期即將結(jié)束!從6月18號(hào)工作至今，每天都過(guò)得很充實(shí)，我從剛進(jìn)來(lái)的陌生到現(xiàn)在的熟悉，這個(gè)過(guò)程，**信社的領(lǐng)導(dǎo)以及各位同事給了我很大的支持與鼓舞，他們的信任與教導(dǎo)使我不斷進(jìn)步。

為了熟悉農(nóng)信的各種業(yè)務(wù)和基本知識(shí)，我看了不少如柜臺(tái)、信貸、稽核、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、財(cái)務(wù)等方面的業(yè)務(wù)書(shū)籍，在接觸到一些不太熟悉的術(shù)語(yǔ)以及科目時(shí)，我就會(huì)在網(wǎng)上查找相關(guān)的解釋?zhuān)绻麑?shí)在不明白，我就向同事們請(qǐng)教，大家也都不厭其煩地給我講解，并且想方設(shè)法讓我去接觸更多我尚不熟悉的知識(shí)。

有了業(yè)務(wù)知識(shí)還不夠，還得過(guò)硬的業(yè)務(wù)素質(zhì)和道德素質(zhì)，通過(guò)學(xué)習(xí)職(!)業(yè)道德規(guī)范讀本以及信社定期開(kāi)展的案件防控專(zhuān)項(xiàng)整治工作以及會(huì)議精神，我深知作為農(nóng)信員工，一定得經(jīng)得起考驗(yàn)，經(jīng)得起誘惑，做到蓮花般的純潔，微笑服務(wù)，舉止文明，切實(shí)做到“手握手的承諾，心貼心的服務(wù)”。

在同事們需要的情況下，我也會(huì)盡自己所能去給大家提供便利，每天我都準(zhǔn)時(shí)上下班，回到營(yíng)業(yè)廳時(shí)做好各種開(kāi)展業(yè)務(wù)前的準(zhǔn)備工作，如泡茶、開(kāi)電腦或者是下班前的清潔……盡管這都算不上什么大事，只是我的舉手之勞，不過(guò)我覺(jué)得正是這樣一個(gè)良好和諧的辦公室氣氛，使我在一個(gè)祥和的環(huán)境中可以把工作做得最好。

總結(jié)這兩個(gè)多月來(lái)的日子，我自我認(rèn)為取得了很大進(jìn)步，學(xué)到了很多，雖然也犯了不少錯(cuò)。在此真誠(chéng)感謝信社領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷與個(gè)同事的教導(dǎo)，試用期的結(jié)束，并不是真的結(jié)束，而是新的開(kāi)始，是對(duì)我更嚴(yán)峻的考驗(yàn)，我將加倍努力，用青春的汗水去灌

溉

農(nóng)信社這顆茁壯成長(zhǎng)的大樹(shù)!

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