報告是一種正式的書面表達方式，需要遵循一定的結(jié)構(gòu)和格式。報告的內(nèi)容要具有前瞻性和可操作性，能夠為實際問題提供解決方案。接下來是一些優(yōu)秀報告的案例，希望對大家的報告寫作提供一些啟發(fā)。
銀行反洗錢工作情況報告篇一
為貫徹落實中國銀保監(jiān)會辦公廳下發(fā)《關(guān)于開展監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項治理的通知》要求和總、省行黨委工作安排，確保實現(xiàn)監(jiān)管數(shù)據(jù)“零差錯”目標，xx行xx市分行把提高數(shù)據(jù)質(zhì)量作為助力全行高質(zhì)量發(fā)展的核心要務(wù)，采取“三提升三強化”全面增強數(shù)據(jù)治理的自覺性和主動性，推進監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量穩(wěn)步提升。
一、提升思想認識，強化組織領(lǐng)導(dǎo)。
該行充分認識提升監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量的重要意義，制定工作方案，及時成立數(shù)據(jù)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，落實“一把手”負責制，既掛帥，又親自部署數(shù)據(jù)質(zhì)量治理工作，親自把關(guān)協(xié)調(diào)關(guān)鍵環(huán)節(jié)。按部室設(shè)置數(shù)據(jù)報送a、b角崗位，明確職責，層層壓實責任，推動數(shù)據(jù)治理工作扎實有效開展。
二、提升導(dǎo)向思維，強化查改能力。
堅持“嚴”“實”標準，以解決問題為導(dǎo)向，緊抓重點，定期召開監(jiān)管數(shù)量質(zhì)量治理調(diào)度會，扎實開展自查整改工作。一是明確責任分工。采取條線負責、先縱后橫方式，即各業(yè)務(wù)條線逐一梳理條線負責內(nèi)容，明確要求，對下指導(dǎo)，及時形成自查整改報告。二是建立問題整改臺賬。建立《xx行xx市分行數(shù)據(jù)質(zhì)量問題臺賬》，及時登記數(shù)據(jù)問題，認真分析問題原因，持續(xù)跟蹤問題整改進度，強化督促指導(dǎo)，提升發(fā)現(xiàn)問題解決問題的能力。三是推進上下聯(lián)動。樹牢“一盤棋”思想，任何一個環(huán)節(jié)出問題都會影響全轄的防控意識。市分行機關(guān)主動發(fā)揮示范帶頭作用，走在前、作表率，縣級支行按照工作要求，在限定時間內(nèi)完成工作任務(wù)，確保決策有方、指揮有力、協(xié)調(diào)有序、執(zhí)行有效。
三、提升管理能力，強化考核指揮。
認真貫徹“主動預(yù)防、加強控制、及時處理”的管控策略，強化考核指揮棒，將監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量報送工作納入全行經(jīng)營績效綜合考核體系，著力改善數(shù)據(jù)源頭質(zhì)量狀況。一是積極開展日常監(jiān)督檢查。結(jié)合業(yè)務(wù)條線檢查和非現(xiàn)場檢查，定期通報發(fā)現(xiàn)問題，根據(jù)考核情況處罰扣分，倒逼各行各條線重視問題預(yù)防和整改，有效提升監(jiān)管數(shù)據(jù)報送質(zhì)量。二是強化員工合規(guī)履職意識。主動圍繞員工合規(guī)意識較弱，緊迫感責任感不強，認真分析原因，摸清工作上的差距，組織開展業(yè)務(wù)知識競賽，提升合規(guī)履職的業(yè)務(wù)技能。要求重要業(yè)務(wù)違規(guī)的責任人、副主管、主管寫思想?yún)R報，向市分行黨委報告，切實提升員工違規(guī)成本，強化合規(guī)意識。三是培訓(xùn)數(shù)據(jù)治理文化。立足打造“個人品牌”、“部門品牌”，著力強化引導(dǎo)、教育、培訓(xùn)和管理工作，為數(shù)據(jù)質(zhì)量工作“各盡所能、各得其所”提供充分的條件和持續(xù)的推動力。
銀行反洗錢工作情況報告篇二
按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機構(gòu))20xx年度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
20xx年，我們在縣人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的急迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室。
(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況。根據(jù)上級分行和人民銀行工作要求，結(jié)合全行實際情況，我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢內(nèi)控制度，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
(二)機制設(shè)置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財會部門設(shè)立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務(wù)。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，同時配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
(三)技術(shù)保障情況。通過支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄。同時系統(tǒng)能自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易，該程序能立即進入自動關(guān)注狀態(tài)，并進行提示，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
(四)人員配備與資質(zhì)情況。報告本機構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。
(一)客戶身份識別。在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務(wù)許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務(wù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客戶。
(二)對高風險客戶的特別措施。堅持進行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作，按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調(diào)整。對高風險客戶采取了強化的盡職調(diào)查措施，并加強對其資金交易的監(jiān)測。
(三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬計起至少保存5年。
(四)大額和可疑交易報告。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。
(五)對高風險業(yè)務(wù)的針對性措施。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強柜臺客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強對網(wǎng)上銀行、atm等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強客戶持續(xù)的身份識別措施;四是加強反洗錢內(nèi)部控制體系建設(shè);五是加強保密管理，提高保密意識。
(六)開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
(七)組織反洗錢培訓(xùn)情況。一是召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對反洗錢工作的認識。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班。
(八)自主管理、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關(guān)內(nèi)容報送了縣人民銀行。
(一)協(xié)助行政調(diào)查情況。20xx年度我行認真履行反洗錢義務(wù)，實時開展各項甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。
(二)接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。20xx年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場檢查，每一發(fā)生任何異常情況。
(三)工作報告及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認真落實縣人民銀行有關(guān)文件，不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
(四)承擔其他重點任務(wù)情況。承擔人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況，配合其他工作的情況。
(五)洗錢風險防控成果。本機構(gòu)取得的反洗錢案件、風險防控的積極成果。
(六)有無重大違規(guī)事項。20xx年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項。
一是柜臺經(jīng)辦人員嚴格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。嚴格執(zhí)行存款實名制的規(guī)定，不得開立匿名和假名賬戶。嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算時，應(yīng)當要求其出示本人身份證件進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機構(gòu)開立存款賬戶的，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對并予以登記;開立單位結(jié)算賬戶時，應(yīng)審查其提交的開戶資料，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。
二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性;對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進行跟蹤，收集賬戶交易資料，協(xié)助柜臺人員進行分析;督促并復(fù)查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況。
三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性;負責對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查，對開戶資料不全的賬戶進行通報并落實整改;敦促各行對單位結(jié)算賬戶進行年檢，及時補充、完善、更新賬戶資料，對違規(guī)開立的賬戶及時予以撤銷。
四是內(nèi)控合規(guī)員是本機構(gòu)反洗錢工作第一責任人。負責組織本機構(gòu)反洗錢工作的開展;負責反洗錢業(yè)務(wù)的檢查、督辦與整改落實，對存在問題的整改負第一責任。
幾點建議：一是設(shè)立專門的反洗錢崗位，獨立承擔反洗錢職責，將具有較高素質(zhì)和較強分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進行分析和識別，實施監(jiān)督每一筆支付交易，切實構(gòu)筑反洗錢的“第一道防線”。
二是建立金融機構(gòu)聯(lián)席會議制度。各金融機構(gòu)通過相互檢查、相互學(xué)習(xí)、相互交流等方式，取長補短，確保反洗錢各項工作職能在金融機構(gòu)的有效履行。
三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)。這個軟件可以根據(jù)需要，自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化，并將金融認證中心體系與之對接，發(fā)現(xiàn)有異常交易，反洗錢程序則立即進入自動關(guān)注、自動分析、自動認證狀態(tài)，并提示反洗錢部門立即介入。同時，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶管理系統(tǒng)，力爭通過此系統(tǒng)與組織機構(gòu)代碼管理、工商、公安、稅務(wù)等部門的聯(lián)網(wǎng)，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料，為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷崟r的、無間斷的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準確性。
四是采用科技手段加強對洗錢行為的監(jiān)測。現(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進行，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求，迫切需要不斷開發(fā)先進的反洗錢監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化，為異常交易的識別提供基礎(chǔ)信息，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準確性，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術(shù)支持。
銀行反洗錢工作情況報告篇三
根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。
我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風險。
銀行反洗錢工作情況報告篇四
根據(jù)近期的反洗錢相關(guān)通知并結(jié)合我行反洗錢實際情況，現(xiàn)將近期反洗錢工作動態(tài)匯報如下：
一、我行近期嚴格按照反洗錢宣傳的相關(guān)文件精神指示，對近來的反洗錢工作進行回頭看，針對其中工作的的不足，加以整改完善。
1、對反洗錢制度的學(xué)習(xí)要求不流于形式，對制度學(xué)習(xí)要結(jié)合日常工作提高工作技能、提高反洗錢犯罪防范意識，對認識不足的制度著重學(xué)習(xí)。并計劃于10月份結(jié)合反洗錢宣傳活動組織考試，使員工鞏固反洗錢知識，增加反洗錢工作的技能。
2、對外宣傳。
(1)結(jié)合我行反洗錢活動宣傳活動，在宣傳金融知識的同時結(jié)合反洗錢工作，在對外做金融入社區(qū)的活動的同時，加大對反洗錢的知識的宣傳和普及，把反洗錢工作也作為金融知識宣傳的一部分。
并通過講案例等方式，使反洗錢活動生動立體起來，使客戶對反洗錢更加淺顯易懂。
近期的反洗錢工作取得了一定的成效，但是也存在一些不足，對此必須進行整改完善：
1加強與當?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系，及時向當?shù)厝嗣胥y行報備相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度。
2、嚴格客戶身份識別，確?？蛻羯矸葑R別的各個環(huán)節(jié)信息登記全面完整，證件留存齊全有效。
3、進一步完善核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，確保客戶信息登記完整。4、加強對異常交易的人工分析識別，提高可疑交易上報質(zhì)量。
通過整改完善，并結(jié)合反洗錢宣傳活動，進一步提高了我行反洗錢工作能力。
銀行反洗錢工作情況報告篇五
今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：
1、及時調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月，機構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀20xx253號《關(guān)于加強大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。
4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務(wù)會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結(jié)合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點宣傳。
2、加強反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評時間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓(xùn)同時進行反洗錢業(yè)務(wù)知識測試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。
3、履行反洗錢法定義務(wù)，開展反洗錢檢查。
(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄16個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關(guān)責任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
1、加強反洗錢的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學(xué)習(xí)時間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識學(xué)習(xí)活動。分行將對反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時擬為檢驗學(xué)習(xí)效果，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識學(xué)習(xí)測試活動。
三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請人行相關(guān)人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。
3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行?；顒悠陂g，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
4、加強反洗錢的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。
銀行反洗錢工作情況報告篇六
為規(guī)范反洗錢管理工作，加強全面風險管理，我行結(jié)合實際，于2020年4月14日開展反洗錢培訓(xùn)工作會議，本次會議行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，加強安排部署和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，要求全行把反洗錢工作作為常態(tài)化的重點工作，組織落實客戶洗錢風險等級分類結(jié)果的應(yīng)用、風險控制、風險等級結(jié)果復(fù)評，以及權(quán)限內(nèi)的風險方向認定調(diào)整的審核。
會議要求反洗錢崗位人員認真操作反洗錢管理系統(tǒng)，不斷學(xué)習(xí)人民銀行反洗錢監(jiān)管辦法，通過定性分析、定量測算將客戶按照洗錢風險程度從高到低依次劃分為禁止類、高風險、中風險、較低風險和低風險等五個不同洗錢風險等級，在持續(xù)身份識別的基礎(chǔ)上進行動態(tài)調(diào)整，并根據(jù)客戶不同風險等級采取差別化的反洗錢監(jiān)控措施及客戶服務(wù)策略。各部門及營業(yè)機構(gòu)職責分工如下：
(一)市分行政策性業(yè)務(wù)部、創(chuàng)新與投資業(yè)務(wù)部、資金計劃部、信貸與風險管理部、財務(wù)會計部、信息科技部等條線管理部門主要職責：
1、負責指導(dǎo)本條線利用客戶盡職調(diào)查等離柜客戶身份識別結(jié)果做好客戶洗錢風險等級分類工作。
2、負責指導(dǎo)本條線研究客戶洗錢風險等級分類結(jié)果的應(yīng)用，將其作為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)和擔保業(yè)務(wù)客戶準入的重要依據(jù)。
3、負責落實在相應(yīng)業(yè)務(wù)制度、業(yè)務(wù)流程中嵌入客戶洗錢風險等級分類管控措施。
4、負責客戶洗錢風險等級分類結(jié)果應(yīng)用，將其作為客戶評級、授信，審批、投放，貸后(投后)管理等重要依據(jù)。
5、負責新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中與客戶身份識別、洗錢風險等級分類相關(guān)的信息需求，指導(dǎo)本條線利用完整采集客戶資料等臨柜客戶身份識別措施做好客戶洗錢風險等級分類工作。
(二)承擔經(jīng)營職能的營業(yè)機構(gòu)主要職責：
1、負責全面收集客戶洗錢風險等級分類所需客戶信息，通過反洗錢管理系統(tǒng)，結(jié)合客戶盡職調(diào)查情況，組織會計、客戶等部門對客戶洗錢風險等級進行初評。
2、負責在反洗錢管理系統(tǒng)中發(fā)起調(diào)整客戶洗錢風險等級評定，整理歸檔客戶洗錢風險等級認定材料，作為客戶盡職調(diào)查、貸后管理依據(jù)。
3、負責對有合理理由認為客戶洗錢風險等級與實際情況不符的或上級機構(gòu)認為理由不充分的，發(fā)起客戶洗錢風險等級調(diào)整。
4、負責落實市分行有關(guān)客戶洗錢風險控制措施。
(三)嚴格按照我行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程開展數(shù)據(jù)維護采集和報送，避免誤報、漏報、遲報。
銀行反洗錢工作情況報告篇七
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：
你們好！
20_年對我來說，是加強學(xué)習(xí)，克服困難，開拓業(yè)務(wù)，快速健康成長的一年，這一年對我的職業(yè)生涯的塑造好處重大。我從事綜合柜員工資崗也已整整兩年，從__調(diào)至焉耆分理處，接觸到了主出納以及交換業(yè)務(wù)。在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)與指導(dǎo)下，我學(xué)到了很多業(yè)務(wù)知識和做人的道理，從中體會到的酸甜苦辣也是最深刻的。領(lǐng)導(dǎo)在工作的各個方面都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛煉。柜臺營銷方面是我的弱點，但是領(lǐng)導(dǎo)仍然對我給予充分的鼓勵，使我更加信心百倍地迎難而上，進而能夠更有針對性的學(xué)習(xí)、改善，并不斷進步。
現(xiàn)將工作狀況總結(jié)如下：
首先，在思想與工作上，我能夠更加用心主動地學(xué)習(xí)的各項操作規(guī)程和各種制度文件并及時掌握，各位同事的敬業(yè)與真誠都時刻感染著我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學(xué)到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協(xié)調(diào)的重要性，同時為自己在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強烈的事業(yè)心和職責感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實領(lǐng)導(dǎo)分配的每一項工作與任務(wù)。日常我時時刻刻注意市場動態(tài)，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達了解客戶的業(yè)務(wù)需求，力爭使每一位客戶滿意，透過自身的努力來維護好每一位客戶。
其次，在技能方面，我個人也能夠用心投入，訓(xùn)練自己，這一年中，我始終持續(xù)著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的__員工的標準嚴格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓(xùn)練業(yè)務(wù)技能，使自己能在平凡的崗位上為招行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。
對我個人而言，點鈔技能已經(jīng)基本達標，但是__與熟練的同事相比還有必須的距離，因此，我利用一點一滴的時間加緊練習(xí)，因為我明白，作為儲蓄崗位一線員工，我們更就應(yīng)加強自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣大客戶帶給方便、快捷、準確的服務(wù)。
第三，在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到__這個大家庭中，用心應(yīng)對工作，與大家團結(jié)協(xié)作，相互幫忙。在實際工作中，無論從事哪個行業(yè)，哪個崗位，都離不開同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結(jié)一致，才能提高工作效率，創(chuàng)造出更多非凡的業(yè)績。
第四，服務(wù)方面。銀行做為服務(wù)行業(yè)，除了出售自己的有形產(chǎn)品外，更重要是出售其無形產(chǎn)品――服務(wù)，銀行的各項經(jīng)營目標需要透過帶給優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實現(xiàn)，由此可見，服務(wù)是銀行最基本的問題。做好銀行服務(wù)工作、保護金融消費者利益，不僅僅是銀行業(yè)金融機構(gòu)的法定義務(wù)，也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽、增強綜合競爭實力的需要。
每一天我都被同事們的微笑所感染，被同事們的滿腔熱情所打動，__的服務(wù)處處體現(xiàn)著“客戶第一”的理念。在__工作過程中，逐漸地，我也明白了“以客戶為中心”，是一切服務(wù)工作的本質(zhì)要求，更是銀行服務(wù)的宗旨，是經(jīng)過激烈競爭洗禮后的理性選取，更是追求與客戶共生共贏境界的現(xiàn)實要求。銀行就像生活，偶然發(fā)生的小插曲，客戶輕輕的一聲“謝謝”，燃起了心中的激情；客戶不解的抱怨，需要的是耐心的講解。激情讓我對工作充滿熱情，耐心讓我細心地對待工作，力求做好每一個小細節(jié)，精益求精，激情與耐心互補促進，才能碰撞出最美麗的火花，工作才能做到。
做好銀行服務(wù)工作、取得客戶的信任，很多人認為良好的職業(yè)操守和過硬的專業(yè)素質(zhì)是基礎(chǔ)；細心、耐心、熱心是關(guān)鍵。我認為，真正做到“以客戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務(wù)貴在“深入人心”，既要將服務(wù)的理念牢固樹立在自己的內(nèi)心深處，又要深入到客戶內(nèi)心世界中，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章。我們經(jīng)常提出要“用心服務(wù)”，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們要提前想到，用真心實意換取客戶長期的理解和信任。此刻社會日益進步，人們對銀行服務(wù)形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務(wù)，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉(zhuǎn)服務(wù)意識，切實為不同的客戶帶給最有效、質(zhì)、最需要的服務(wù)才是讓“上帝”動心的關(guān)鍵。
“深入人心”一方面要求我們內(nèi)心牢固樹立服務(wù)意識，而不能被動、機械地應(yīng)付客戶，要時刻把客戶放在內(nèi)心，要經(jīng)常站在客戶的角度來思考自身的表現(xiàn)。還要求我們及時、準確把握客戶的內(nèi)心真實需要，要能急客戶之所急，想客戶之所想。不同的客戶需求心理不同，要深度挖掘、動態(tài)跟蹤。我們要區(qū)分客戶、細分市場：對于普通客戶形式上的服務(wù)提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經(jīng)理的進門招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語；對于vip客人，則更多的要思考如何為其縮短等待時間、節(jié)約交易成本和個性化服務(wù)及增值服務(wù)問題。為客戶服務(wù)除了及時、準確、到位之外，還要能激發(fā)客戶需求。
在時時處處把客戶放在心中的同時，還不能忘記風險，在服務(wù)過程中，要嚴格把握適度原則，服務(wù)流程、手段必須要依法合規(guī)，防止過頭服務(wù)。
最后，談?wù)勎业牟蛔阒帲河捎趰徫幌拗婆c個人因素，柜臺營銷是我的一個弱點。在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的幫忙下，我的個人營銷技巧有所提高。俗話說得好：不要怕麻煩，就怕沒人找麻煩。麻煩越多，朋友就越多；朋友越多，發(fā)展業(yè)務(wù)的機會才越多。因此，今后我會用心認真踐行營銷技巧，抓住每一個發(fā)展業(yè)務(wù)的機會，做好日常營銷工作。
此致
敬禮！
銀行反洗錢工作情況報告篇八
面對嚴峻復(fù)雜的疫情防控形勢，***領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，第一時間安排部署全行疫情防控工作，堅持把員工和客戶的生命安全放在第一位，把疫情防控作為當前最重要的工作來抓，按照上級工作要求，加強統(tǒng)一指揮，全力做好疫情應(yīng)對工作?，F(xiàn)將具體情況匯報如下：
一．嚴格落實疫情防控責任。
接到疫情防控通知，***第一時間成立疫情防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由***擔任組長，***擔任副組長，成員為各部門負責人，持續(xù)關(guān)注本單位疫情防控情況和營業(yè)情況，盡量保證每日交流。
總結(jié)。
截至3月11日，***疫情防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組召開4次線上會議，傳達上級疫情防控的各項工作要求，結(jié)合我行及當?shù)氐膶嶋H情況統(tǒng)籌安排了我行近期疫情防控的各項工作。
二．持續(xù)保障銀行基本金融服務(wù)。
截止到3月11日，***目前有網(wǎng)點1個，正式員工15人（不包括市行借調(diào)等人員），工勤人員7人，有3位員工常駐單位保障業(yè)務(wù)運行，其余人員均居家自我監(jiān)測。全行成員及家屬的核酸檢測結(jié)果均為陰性，有1位正式員工的家屬黃碼（已按要求居家隔離），1位正式員工3月4日去過鹽河巷（已按要求居家隔離），無其他異常情況。3月11日對外暫停營業(yè)，已張貼暫停營業(yè)公告，以便做好對外宣傳解釋工作。
我行嚴格落實上級行、當?shù)卣氨O(jiān)管機構(gòu)的工作要求，積極宣傳疫情防控知識，在人員安全健康和業(yè)務(wù)經(jīng)營、管理、操作得到有效保障的前提下，盡量采取移動辦公與到崗辦公相結(jié)合的彈性工作方式，靈活營業(yè)，盡可能避免人員聚集，并同步做好防護消毒與體溫測量工作，推廣我行網(wǎng)上業(yè)務(wù)辦理渠道，努力做好金融服務(wù)。一是加大線上金融服務(wù)力度。強化手機銀行、網(wǎng)上銀行等線上業(yè)務(wù)辦理渠道的服務(wù)及宣傳，積極引導(dǎo)客戶優(yōu)先采用電子渠道辦理業(yè)務(wù)，發(fā)揮快捷支付、手機app線上轉(zhuǎn)賬等功能，盡量減少線下接觸，做好客戶遠程服務(wù)支撐。二是提供相關(guān)金融支持。對于客戶因疫情影響導(dǎo)致現(xiàn)金流暫時不足，經(jīng)調(diào)查情況屬實的，我行積極向市行申請貸款展期等優(yōu)惠政策，配合企業(yè)進行相關(guān)申請流程，為企業(yè)在疫情期間的可持續(xù)發(fā)展保駕護航。三是強化營業(yè)場所防疫力度。確保疫情期間營業(yè)場所醫(yī)用口罩、洗手液、消毒液、長膠手套等以及紅外線體溫測試儀配備到位且充足，安排人員每天定時定點進行營業(yè)場所全面消毒。對外來人員非必要不進入，確需入行的，嚴格登記，進行“雙碼”查驗以及體溫測量。號召各位員工要從自身做起，非必要情況避免去人多的公共場所，規(guī)律作息，養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，提高免疫力。要將疫情防控當成一場持久戰(zhàn)，建立長效防控機制，工作期間若有特殊情況需要外出，一定要提前報備，不得私自外出。
在疫情防控期間，我行積極保障信息交流渠道暢通，不斷加強與當?shù)卣捅O(jiān)管部門溝通，安排專人及時統(tǒng)計上報轄內(nèi)各類信息，轉(zhuǎn)發(fā)傳達上級重要通知。下一步，我行將會繼續(xù)加強各類信息的上報，保證信息暢通渠道，積極宣傳我行員工堅守一線、抗擊疫情、支持配合政府的各項舉措及感人事跡，彰顯國有政策性銀行在防疫關(guān)鍵時期的責任擔當。
銀行反洗錢工作情況報告篇九
反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大的意義。出國了銀行反洗錢工作總結(jié)報告，歡迎閱讀參考。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
xx科長、xx副科長。
xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
支行經(jīng)常利用晨會。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行。
xx號文件，重新印制了.《個。
;不斷進行客戶。
人工甄別后，可疑上報數(shù)量較。
同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
《反洗錢法》宣傳橫幅。
25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一。
定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學(xué)開展廣播講座，動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構(gòu)的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn);。
金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風險。
在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將反洗錢工作情況總結(jié)如下：
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
力圖使每位員工都能夠深。
更為做好行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下：
2月，調(diào)整分行反洗錢。
工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月，機構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，的領(lǐng)導(dǎo)。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
確實加強對反洗錢工作2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開。
督辦會議精神的落實。各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務(wù)，在收到總。
行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度額和可疑交易報送歸口管理部門洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑。
5671筆，251.31;落實反洗錢大。
2、建。
;明確反洗錢司法配合和移送以及反。
交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對公報送。
億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)23634.91萬美元，其中：對公報送82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級機構(gòu)認真執(zhí)行客戶盡。
890筆，808筆，23266.44萬美元;對私。
個體12。
;對單位客戶，則要求。
其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。
4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑。
銀行反洗錢工作情況報告篇十
黨的十九大報告提出實施“鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略”，這一國家戰(zhàn)略向農(nóng)村金融機構(gòu)提出了新任務(wù)、賦予了新使命。多年來，農(nóng)商銀行積極響應(yīng)國家高質(zhì)量服務(wù)鄉(xiāng)村振興的決策部署，堅守服務(wù)“三農(nóng)”和實體經(jīng)濟的經(jīng)營宗旨，以服務(wù)農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，通過創(chuàng)新信貸產(chǎn)品體系、拓寬服務(wù)渠道、完善服務(wù)方式、守住風險底線，全力推動鄉(xiāng)村振興、人才振興、文化振興、生態(tài)振興、組織振興，助力打造鄉(xiāng)村振興齊魯樣板。
一是堅守支農(nóng)支小定位，深化改革，充分發(fā)揮深耕當?shù)氐膬?yōu)勢，不斷提高“三農(nóng)”金融供給能力。通過優(yōu)化網(wǎng)點布局，區(qū)分信貸和非信貸銀行網(wǎng)點，同時加強客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，為客戶提供更為優(yōu)質(zhì)、專業(yè)的金融服務(wù)。二是建立健全服務(wù)鄉(xiāng)村振興內(nèi)設(shè)機構(gòu)。以黨群事業(yè)部、信貸管理部為牽頭部門，業(yè)務(wù)發(fā)展部、公司業(yè)務(wù)部等部門相互配合，建立黨建引領(lǐng)業(yè)務(wù)服務(wù)鄉(xiāng)村振興的總體工作布局，同時強化內(nèi)部考核機制的建立，將整村授信、涉農(nóng)貸款投放等工作納入網(wǎng)點考核，從而強化支農(nóng)效果。
農(nóng)商銀行圍繞關(guān)鍵領(lǐng)域，創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，加強金融供給。一是針對糧食生產(chǎn)，強化對“春耕”和“三夏”工作的生產(chǎn)力度，針對農(nóng)民擔保難問題，引入省農(nóng)擔公司推出“魯擔惠農(nóng)貸”系列產(chǎn)品，并由總行簽署總的擔保合同，為農(nóng)戶提供更為高效便捷的金融服務(wù)，截至2021年9月末，“魯擔惠農(nóng)貸”共計投放xx戶、xx億元。二是針對種養(yǎng)殖大戶、專業(yè)合作社等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體，加強與xx局的對接，批量獲取客戶清單，為xx種植專業(yè)合作社辦理了全縣首筆xx萬元“強村貸”，累計辦理“農(nóng)耕貸”xx戶、xx萬元，助養(yǎng)貸xx戶、xx萬元。
一是全面加強對服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的配套服務(wù)。建設(shè)以市場和客戶為中心的營銷模式，建設(shè)行業(yè)特色支行，靈活設(shè)置“綜合性、基本型、自助型、代理型”金融服務(wù)網(wǎng)點，提供全方位的綜合化立體式金融服務(wù)。二是深入加強農(nóng)村地區(qū)支付環(huán)境建設(shè)。通過宣傳推廣“聚合支付”二維碼和pos收單業(yè)務(wù)在農(nóng)村地區(qū)的使用力度，逐漸引導(dǎo)和改變農(nóng)村老百姓的支付交易習(xí)慣，讓他們敢用、會用、愛用我行的特色支付結(jié)算產(chǎn)品，同時按照“一個農(nóng)金員+一臺農(nóng)金通就是一個助農(nóng)取款服務(wù)點”的模式，推進農(nóng)村金融服務(wù)點改造升級，著力提高農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算效率。三是暢通農(nóng)村支付結(jié)算渠道。依托大小額支付系統(tǒng)、超級網(wǎng)銀、農(nóng)信銀資金清算系統(tǒng)等，豐富支付結(jié)算手段。優(yōu)化網(wǎng)點布局，提升網(wǎng)點服務(wù)效能，加大atm、pos等自助機具布放力度。全面推廣智e付聚合支付，不斷拓展商鋪、批發(fā)市場、攤點等各類應(yīng)用場景。同時完善村民網(wǎng)上購物、繳費等功能，打通農(nóng)村支付結(jié)算“最后一公里”，讓鄉(xiāng)村居民享受與社區(qū)居民一樣便捷的金融服務(wù)。
一是加快產(chǎn)品創(chuàng)新，有效支持轄內(nèi)特色產(chǎn)業(yè)。通過創(chuàng)新推廣“興農(nóng)貸”系列產(chǎn)品，推動農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化和鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)振興。重點支持各類新型農(nóng)業(yè)、村鎮(zhèn)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)和品牌農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體發(fā)展，為顧家粗布市場、喬莊南美對蝦養(yǎng)殖、店子西紅柿大棚種植、湖濱草柳編提供特色產(chǎn)業(yè)服務(wù)。二是按照全省“打造一支強大的鄉(xiāng)村振興人才隊伍”的工作要求，提供優(yōu)惠信貸服務(wù)，推動鄉(xiāng)村人才振興。對新型職業(yè)農(nóng)民、青年創(chuàng)業(yè)致富“領(lǐng)頭雁”人群，第一時間掌握名單，實行名單式營銷服務(wù)；為投身鄉(xiāng)村發(fā)展的各類人才提供配套金融服務(wù)，通過“創(chuàng)業(yè)擔保貸”、“擁軍貸”等產(chǎn)品，支持大學(xué)生、退隊軍人等各類人才返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)；推出“速貸通”、“家庭親情貸”，建立金融服務(wù)綠色通道，為鄉(xiāng)村振興引進人才、留住人才提供金融助力。
一是積極開展信用工程建設(shè)，樹鄉(xiāng)村文明新風。大力支持鄉(xiāng)村公益事業(yè)、弘揚鄉(xiāng)村優(yōu)秀傳統(tǒng)文化，緊緊依靠地方黨委、政府，深入推進信用戶、信用村、信用社區(qū)、信用鄉(xiāng)鎮(zhèn)的評定工作，通過采取“集中評定、批量獲客、整體授信”的方式，持續(xù)擴大信用評定和授信覆蓋面，截至9月末，農(nóng)商銀行開展整村授信xx個村莊，授信xx戶xx億元，用信高達xx戶xx萬元。二是為先進模范人物提供更好的金融服務(wù)。圍繞深化鄉(xiāng)風文明行動，大力推廣“鄉(xiāng)村好青年貸”“園丁貸”“巾幗創(chuàng)業(yè)貸”“白領(lǐng)優(yōu)享貸”等，落實貸款優(yōu)先、利率優(yōu)惠措施，有效滿足優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、道德模范、勞動模范、三八紅旗手、優(yōu)秀教師、創(chuàng)業(yè)標兵、文明家庭、企事業(yè)單位等各類群體生產(chǎn)經(jīng)營和綜合消費資金需求，引導(dǎo)農(nóng)民群眾愛黨愛國、向上向善、孝老愛親、重義守信、勤儉持家，推動形成德業(yè)相勸、過失相規(guī)、守望相助、患難相恤的社會風尚。
未來，我們將繼續(xù)堅持“面向三農(nóng)、面向小微、面向城鄉(xiāng)居民”的市場定位，全面助力鄉(xiāng)村振興發(fā)展，發(fā)揮地方金融主力軍的作用，為xx縣地方經(jīng)濟發(fā)展注入源源不斷的金融活水！
銀行反洗錢工作情況報告篇十一
州分行：
根據(jù)甘郵銀發(fā)（2011）120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！
一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況
1、 我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況
1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)。縣支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關(guān)制度，并責任到網(wǎng)點負責人落實制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。
9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。
10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。 根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓(xùn)，。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關(guān)知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
一 反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況
1、 我行根據(jù)縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作小組?？h支行營業(yè)部主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督我行反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二 反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。證件齊全。
泄密情況。同時對客戶身份及辦理人員進行了聯(lián)網(wǎng)核查。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人業(yè)務(wù)20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，安排營業(yè)部主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，建立客戶風險等級檔案，對新建業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，在10日內(nèi)完成評級結(jié)果調(diào)整，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。
經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
10、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
11、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格
綜上所述，我們支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中也主動學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，不斷加強培訓(xùn)。增強反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄，不斷提高反洗錢工作質(zhì)量，我們支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、按照中國銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于200*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度，并于200*年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的.開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。
4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項目
2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；?
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
銀行反洗錢工作情況報告篇十二
下面是小編為大家整理的,供大家參考。
2019年，我支行黨組在人民銀行南通市中心支行黨委的堅強領(lǐng)導(dǎo)下，始終以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，堅持穩(wěn)中求進的工作總基調(diào)，聚焦高標準走前列，奮力保穩(wěn)定求突破，取得了良好的工作績效。現(xiàn)將基本情況報告如下：
一、堅持穩(wěn)中求進，多措并舉推動金融回歸本源。
存貸比為68.55%，同比上升0.5個百分點；
截至2019年12月末，全市表外業(yè)務(wù)累計發(fā)生額205.15億元，同比增長7.15%，其中銀行承兌匯票、保函等擔保類業(yè)務(wù)累計發(fā)生額103.37億元，占比50.39%。
民營企業(yè)貸款余額384.88億元，比年初增加52.15億元，增長15.67%，高于全市企業(yè)類貸款平均增速5.2個百分點。
（三）政策工具優(yōu)化使用管理。2019年，累計向2家法人銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)放支農(nóng)、支小再貸款23.25億元，凈增8.7億元，其中支農(nóng)再貸款9筆，共15.55億元，支小再貸款5筆，共7.7億元，余額、增量均列六縣（市、區(qū)）第二，還累計辦理再貼現(xiàn)0.77億元。加強中征平臺推廣應(yīng)用工作，推動核心供應(yīng)鏈企業(yè)江蘇東成機電工具有限公司接入應(yīng)收賬款融資平臺，成功發(fā)放首筆10萬元供應(yīng)鏈融資款，為緩解核心企業(yè)供應(yīng)鏈整體資金壓力作出有益探索。
推動寰宇東方參與江蘇省跨境人民幣創(chuàng)新試點，提高了企業(yè)使用跨境人民幣結(jié)算的便利性；
推動銀行業(yè)金融機構(gòu)參與區(qū)塊鏈跨境融資業(yè)務(wù)試點，2019年，全市7家銀行參與試點，并通過該技術(shù)實現(xiàn)融資2.97億元。
二、堅持金融為民，主動作為提升普惠金融水平。
（一）加強經(jīng)理國庫建設(shè)。積極推進縣域非稅直繳試點工作，7月，第一筆直繳非稅款由工商銀行xx支行經(jīng)收后直接繳納入庫。進一步優(yōu)化退付流程，提高審核速度，截至2019年12月底，共完成小微企業(yè)減稅降費退稅4107筆，合計金額66.98萬元，惠及小微企業(yè)1880戶，配合稅務(wù)部門落細落實國務(wù)院關(guān)于企業(yè)減稅降費的政策。
（二）加強移動支付建設(shè)。緊緊圍繞服務(wù)“三農(nóng)”，指導(dǎo)xx農(nóng)商銀行選取業(yè)務(wù)量大、服務(wù)優(yōu)質(zhì)的農(nóng)村金融服務(wù)站進行提質(zhì)增效，拓展移動便民支付、金融知識宣傳、信貸產(chǎn)品服務(wù)等功能，不斷釋放惠農(nóng)服務(wù)效應(yīng)。繼續(xù)推進轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)移動支付項目增量擴面工作，加大對云閃付“一分乘公交”等項目的推廣宣傳力度，做好支行食堂云閃付項目上線工作。
加大硬幣自循環(huán)服務(wù)社會化創(chuàng)新的力度；
強化新版人民幣反假培訓(xùn)，組織開展機具升級，順利完成新版人民幣發(fā)行工作，受到了廣大市民的好評。
（四）加強個人征信建設(shè)。認真踐行“征信為民、征信便民、征信惠民”的宗旨，2019年12月14日，正式將個人征信自助查詢機遷移到市行政服務(wù)中心，避免了客戶在行政中心辦理業(yè)務(wù)“來回跑”的現(xiàn)象，提高了群眾的辦事效率。
（五）加強外匯服企建設(shè)。切實關(guān)注企業(yè)訴求，以“外匯服務(wù)銀企行”為載體，對德威涂料、國強工具等22家企業(yè)進行走訪，召開9家化工企業(yè)代表外匯業(yè)務(wù)專題座談會，為部分企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)提供政策輔導(dǎo)，為林洋能源辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)4000萬美元，辦理新設(shè)外債簽約額5409萬美元。
三、堅持守牢底線，嚴密扎實打造優(yōu)質(zhì)金融生態(tài)。
（一）優(yōu)化金融生態(tài)。深化金融生態(tài)創(chuàng)建工作，在2019年全省縣域金融生態(tài)環(huán)境綜合評估中，我市繼續(xù)被評為金融生態(tài)優(yōu)秀市，排名躍居全省第8，較去年上升12個位次，首次進入前十，創(chuàng)歷史最好成績。
（二）做好掃黑除惡。充分發(fā)揮辦公室、紀檢監(jiān)察室、金融管理部、金融服務(wù)一部等職能部門作用，先后組織開展元旦春節(jié)期間防范非法集資集中宣傳、“3·15”金融消費者權(quán)益日主題宣傳、防范非法集資暨金融領(lǐng)域掃黑除惡專項宣傳等活動，配合市公安局經(jīng)偵大隊打擊利用銀行賬號進行非法結(jié)算、賭博資金轉(zhuǎn)移和“套路貸”等犯罪現(xiàn)象，推動金融領(lǐng)域掃除黑專項行動扎實開展。
對可疑開卡行為進行堵截，配合公安部門對銀行卡境外盜刷案件進行線索排摸；
堅持主動溝通匯報、上下聯(lián)動，促進反洗錢第三方評估工作落地落實，10月，南通某會計事務(wù)所正式對xx農(nóng)商銀行開展了反洗錢第三方評估。
不良貸款率0.74%，比年初下降0.36個百分點，較去年同期下降0.36個百分點，同時，全市的隱性不良沉淀也在趨穩(wěn)轉(zhuǎn)好。
四、堅持依法行政，務(wù)實求實強化依法治行建設(shè)。
（一）深化放管服改革。緊盯企業(yè)和群眾辦事的難點，扎實推進“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”，積極推動企業(yè)開戶不見面核準工作，2019年2月25日起，全面取消企業(yè)銀行賬戶許可，優(yōu)化營商環(huán)境，努力提升企業(yè)和群眾的滿意度。嚴格落實外匯管理總局政務(wù)服務(wù)網(wǎng)上辦理改革要求，2019年6月率先在網(wǎng)上辦理了全省第一筆外債簽約、南通第一筆名錄登記和銀行結(jié)售匯準入業(yè)務(wù)。
（二）提升金融消保質(zhì)效。2019年9月，開展了“金融知識普及月金融知識進萬家爭做理性投資者爭做金融好網(wǎng)民”廣場宣傳活動。推進金融知識納入國民教育體系工作，聯(lián)合市地方金融監(jiān)督管理局和教育局，推進轄區(qū)5900名五年級學(xué)生開展網(wǎng)上金融課程學(xué)習(xí)測試，完成率達100%。積極應(yīng)對各類投訴件，2019年，共處理12345熱線平臺轉(zhuǎn)來的投訴12件，上級行轉(zhuǎn)來的投訴4件，切實保障金融消費者的合法權(quán)益。
（三）優(yōu)化行政執(zhí)法機制。配合上級行開展查罰分離試點工作，積極向上級行輸送優(yōu)秀執(zhí)法人員，并以此為契機提升縣支行人員的執(zhí)法檢查工作能力。同時，支行也主動適應(yīng)查罰體制改革，轉(zhuǎn)變監(jiān)管方式，有效運用非現(xiàn)場監(jiān)測加強日常監(jiān)管。中支李丹瑾行長在支行開展“不忘初心、牢記使命”主題教育調(diào)研活動時，支行重點匯報了當前在執(zhí)法檢查和行政處罰工作中存在的問題以及對查罰體制改革工作的理解，加強干部隊伍的綜合能力。
對72家企業(yè)開展貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)現(xiàn)場核查，對11家企業(yè)進行降級處理；
9月，成立了南通市第一家縣域銀行外匯及跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機制，為推動轄區(qū)涉外經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展奠定堅實的制度基礎(chǔ)。
五、堅持善作善成，合力攻堅激發(fā)建功立業(yè)動力。
同時，把關(guān)心年輕干部健康成長作為義不容辭的政治責任，本著人崗相適、人盡其才的原則，選用1名年輕干部主持外匯管理工作，1名年輕干部臨時負責紀檢監(jiān)察工作，激發(fā)青年隊伍活力。在強化對在職員工嚴格管理教育的基礎(chǔ)上，抓牢退休干部的管理教育，通過微信群、季度活動等形式做好重要理論、重大決策的宣傳解釋。2019年，黨支部對1名預(yù)備黨員根據(jù)《中國人民銀行南京分行黨支部工作標準化手冊》，按照規(guī)范程序進行轉(zhuǎn)正。
依托支行團支部、工會開展了“3·5”學(xué)雷鋒、“3·12”義務(wù)植樹、五四運動100周年團日活動、“情系大涼山、愛心手牽手”、“國慶趣味運動”等活動，同時，鼓勵干部職工積極投身文明城市創(chuàng)建、陽光扶貧、“路長制六方共管”等志愿服務(wù)活動中來，在活動中感受基層人民銀行大家庭的溫暖。多層次的創(chuàng)建引領(lǐng)，支行在2019年被評為“2018年南京分行系統(tǒng)‘五星級黨支部’”和“2016-2018年度江蘇省文明單位”。
制定了清理規(guī)范直屬附屬關(guān)聯(lián)單位的工作方案、進度表等，序時做好費用結(jié)算、清算審計、辦理注銷等手續(xù)，順利完成了金融學(xué)會的注銷工作。加大對保密工作的監(jiān)督力度，分管領(lǐng)導(dǎo)每季度對密級文件的流轉(zhuǎn)、收閱等流程進行檢查，并派選主崗人員參加地方保密工作培訓(xùn)。
六、堅持黨建統(tǒng)領(lǐng)，矢志不渝深化全面從嚴治黨。
截至目前，立行立改4條，正在整改1條，長期堅持4條。充分將學(xué)習(xí)教育、調(diào)查研究、檢視問題、落實整改融會貫通，凝聚力、戰(zhàn)斗力、組織力明顯提升。
3月，支行團支部對青年員工的所思所想開展談話調(diào)查，了解掌握干部職工的思想動態(tài)和工作動態(tài)等。6月，召開黨組理論學(xué)習(xí)中心組（擴大）學(xué)習(xí)會，專題學(xué)習(xí)意識形態(tài)工作的重要論述，不斷深化意識形態(tài)建設(shè)。7月，由辦公室牽頭對可能涉及支行人員形象的一例負面輿情進行了全面調(diào)查、妥當處置、及時化解。
（三）以兩個責任為主線，加強黨風廉政建設(shè)。壓緊從嚴管黨治黨責任，2019年，圍繞中心任務(wù)制定了《檢監(jiān)察工作要點》，修訂了《中國人民銀行xx市支行黨組落實全面從嚴治黨主體責任清單》等六項清單，依托“5.10”思廉日、“12.9”國際反腐敗日等，開展“爭做真誠央行人、堅決不做兩面人”專題活動，加強黨性黨紀黨規(guī)教育，筑牢責任意識，厘清責任鏈條。持之以恒嚴防廉政風險，從嚴執(zhí)行中央八項規(guī)定及其實施細則精神，通過重要節(jié)日發(fā)送廉潔提醒、進行廉潔教育、開展明察暗訪等形式，教育大家時刻防范“四風”新變異新動向。通過開展崗位（廉政）風險分布情況排查、“八小時以外”異常行為專項排查和“七個方面”異常行為專項排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題并加以落實整改。依規(guī)依紀對“利用名貴特產(chǎn)類特殊資源謀取私利”“我身上的形式主義、官僚主義和我身邊的形式主義、官僚主義”“扶貧領(lǐng)域腐敗和作風問題”“紀檢監(jiān)察信訪舉報處理工作中形式主義、官僚主義問題”開展專項監(jiān)督，堅持守好“底線”，不觸“紅線”。
七、存在問題及改進措施。
內(nèi)部發(fā)展不平衡，集聚支行高質(zhì)量發(fā)展的動能還不夠；
干部職工干事創(chuàng)業(yè)的本領(lǐng)與新時代發(fā)展要求存在差距，基層黨建的戰(zhàn)斗堡壘還不堅實。
2020年是全面建成小康社會和“十三五”規(guī)劃的收官之年，我支行將繼續(xù)以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，按照上級行工作部署和要求，堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)和新發(fā)展理念，圍繞“明主題、穩(wěn)主業(yè)、抓主線、強主旨、嚴主責”的工作節(jié)奏，筑牢主陣地，錘煉主力軍，更好更快提升支行整體工作質(zhì)效。
銀行反洗錢工作情況報告篇十三
根據(jù)甘郵銀發(fā)(20xx)120號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正!
1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓(xùn)、報表上報、自查等日常工作。
3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)。縣支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關(guān)制度，并責任到網(wǎng)點負責人落實制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務(wù)50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。
5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。
6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范;在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報。
對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施及時整改并上報整改報告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注，認真分析和判定，按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。
8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。
9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類。
工作報告。
報表。
規(guī)章制度。
等反洗錢文件資料。
10、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓(xùn)計劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓(xùn)，。
11、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關(guān)知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。
銀行反洗錢工作情況報告篇十四
轉(zhuǎn)眼20__年又開始了還記得往年今時，時光飛逝。剛剛進行的乃至都沒有機會來寫這份述職報告，而現(xiàn)在都算是行里的老員工了固然只是這短短的一年，卻感覺我人生經(jīng)歷了巨大的變化，不管是工作上，學(xué)習(xí)上，還是思想上都逐步成熟起來。
在修水支行，我從事著一份最平凡也是最基層的工作柜員。作為一位一線的員工，有的只是日復(fù)一日年復(fù)一年的重復(fù)那些諸如存款、取款，賬務(wù)錄進，收收放放，營銷維護，迎來送往之類的枯燥運作和復(fù)雜事務(wù)。而在銀行員工中，柜員又是直接面對客戶的群體，柜臺是展現(xiàn)銀行形象的窗口。柜員的平常工作或許是繁忙而單調(diào)的，然而面對各類客戶，柜員要熟練操縱、熱情服務(wù)，日復(fù)一日，用點點滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會到九銀人的真誠，感遭到在銀行辦業(yè)務(wù)的溫馨，這樣的工作就是不平凡的。我深切感遭到自己肩負的重擔，所以我要求自己天天都以飽滿的熱忱，專心服務(wù)，真誠服務(wù)，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。
在為客戶服務(wù)的進程中，我始終堅持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂，做到操縱標準、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了很多客戶的贊美。在做好柜面服務(wù)的基礎(chǔ)上，我們千方百計為客戶提供更加周到的服務(wù)。由于，沒有挑剔的客戶，只有不完善的服務(wù)。所以在平常工作中，主管帶領(lǐng)我們積極刻苦研究新知識，新業(yè)務(wù)，理論結(jié)合實踐，熟練把握各項服務(wù)技能。同時，我還能不斷學(xué)習(xí)銀行各項業(yè)務(wù)知識，積極利用工余時間加強對金融理論及業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷充實自己，對總行及支行下發(fā)的各種學(xué)習(xí)資料能夠融會貫通，學(xué)以致用，業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、調(diào)和辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了一定的進步。
在獲得一點成績的同時，我也還存在著以下幾點的不足的地方：一是，業(yè)務(wù)能力方面進步不快，還需要努力學(xué)習(xí);二是本職工作與其他同行相比還有差距，創(chuàng)新意識不強，工作開辟不夠大膽。面對新的一年，在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力：
1、學(xué)無止鏡，時代的發(fā)展瞬息萬變，各種學(xué)科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學(xué)習(xí)各種金融理論知識，并用于指導(dǎo)實踐，以更好的適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的需要。
2、我將通過量看、多學(xué)、多練來不斷的進步自己的各項業(yè)務(wù)技能。
3、學(xué)精于勤而荒于嬉，實踐是不斷獲得進步的基礎(chǔ)。我要通過實踐不斷的鍛煉自己的膽識和魄力，進步自己解決實際題目的能力，并在實踐的進程中漸漸克服急躁情緒，積極、熱忱的對待每件工作。
今天，我們正把如火的青春獻給銀行，銀行也正是在這青春的交替中，一步一步向前發(fā)展。在她清楚的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記。作為一位成長中的青年，只有把個人理想與事業(yè)的發(fā)展有機結(jié)合起來，才能充分發(fā)揮自己的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性，在首創(chuàng)銀行美好明天的進程中實現(xiàn)本身的人生價值。
銀行反洗錢工作情況報告篇十五
下面是小編為大家整理的,供大家參考。
近三年來，某銀行黨委堅持以******新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神為指導(dǎo)，貫徹落實省聯(lián)社黨委、撫州轄區(qū)黨組工作會議精神，加強領(lǐng)導(dǎo)班子主體責任建設(shè)，嚴字當頭、實字托底，堅持從嚴抓管黨、抓思想、抓執(zhí)紀、抓干部、抓作風、抓反腐，堅持高標準、嚴要求、實作風，落實“一崗雙責”，全面提升黨組織在日常工作中的領(lǐng)導(dǎo)力和政治定力，為某銀行高質(zhì)量發(fā)展提供堅強的政治思想和組織保障?，F(xiàn)就黨委領(lǐng)導(dǎo)班子全面從嚴治黨主體責任落實情況專題匯報如下：
（一）認真學(xué)習(xí)貫徹十九大精神。
我行黨委認真組織黨員干部員工深入學(xué)習(xí)黨的十九大、***三中、四中、五中***、******新時代中國特色社會主義思想和************系列講話精神，著重學(xué)習(xí)和貫徹************在視察福建、青海、廣西、西藏時的重要講話、重要指示批示精神，組織黨員干部員工學(xué)習(xí)收看大會實況和政策解讀報告，并帶頭給黨員上黨課宣講***三中、四中、五中精神。全體黨員干部在思想上、行動上與黨***保持高度一致，堅決貫徹落實省聯(lián)社黨委、轄區(qū)黨組的工作部署，切實提高了政治站位，強化了思想保障。
（二）加強黨員干部政治理論學(xué)習(xí)。
全面落實黨委中心組學(xué)習(xí)制度，堅持中心發(fā)言人制度，明確“學(xué)習(xí)清單”，年初召開了黨建工作專題黨委會，研究制定了黨委中心組學(xué)習(xí)計劃推進表，把************系列重要講話作為黨委中心組學(xué)習(xí)重要內(nèi)容，并與黨史學(xué)習(xí)教育相結(jié)合，將全面從嚴治黨的學(xué)習(xí)內(nèi)容貫穿其中，政治理論學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)經(jīng)營工作同部署，同落實，同檢查。近三以來，每月開展一次黨委中心組集體學(xué)習(xí)，定期開展學(xué)習(xí)研討會議、黨員動員會、黨史教育專題學(xué)習(xí)會，不斷提高政治判斷力、政治領(lǐng)悟力、政治執(zhí)行力。結(jié)合“黨史”學(xué)習(xí)教育，各黨支部舉辦宣講動員會、讀書會，開展專題討論活動，黨政領(lǐng)導(dǎo)堅持每年上1堂“微黨課”。
（三）高質(zhì)量完成黨史教育“規(guī)定動作”。
我們堅持把理論學(xué)習(xí)、調(diào)查研究、剖析問題、整改落實貫穿黨史教育全過程。突出“實”字部署。對標對表省聯(lián)社黨委部署安排，第一時間成立黨史學(xué)習(xí)教育領(lǐng)導(dǎo)工作小組，及時制定《某銀行黨史學(xué)習(xí)教育實施方案》，結(jié)合單位實際按細化量化黨史學(xué)習(xí)計劃表，及時召開了黨史學(xué)習(xí)教育動員大會，要求各黨支部按計劃要求開展專題學(xué)習(xí)，集中學(xué)習(xí)和自主學(xué)習(xí)，督促黨員領(lǐng)導(dǎo)干部參加一系列專題學(xué)習(xí)、八個黨史學(xué)習(xí)教育專題研討會、講一次黨史黨課、過一次雙重組織生活，開展一次“我為群眾辦實事。
當前隱藏內(nèi)容免費查看”“七個一”活動；扎實開展“我為群眾辦實事”活動，關(guān)心關(guān)愛員工實際需求。突出“新”字引領(lǐng)。舉辦了“學(xué)史增信堅定理想信念”主題讀書會，觀看紅色電影，各黨支部與村委會、社區(qū)等單位積極開展共建共聯(lián)，參觀紅色革命教育活動和“紅色走讀”主題黨日活動等活動，迅速掀起全行員工開展黨史學(xué)習(xí)教育的熱潮。先后組織全體黨員干部員工到南城縣烈士陵園和趙博生烈士紀念館開展警示教育活動，增強了黨員愛國愛黨情懷以及社會責任感。各黨支部組織開展了黨史學(xué)習(xí)教育專題組織生活會。通過聘請縣黨史館專家，圍繞學(xué)習(xí)新民主主義革命、社會主義革命和建設(shè)時期、改革開放新時期及黨的十八大以來的歷史等四個階段開展“黨史課堂”教育活動。將黨史專題黨課與業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展相結(jié)合，解讀新理念、新格局、新階段對我行今后發(fā)展帶來的重大機遇。突出“深”字領(lǐng)悟。強化聯(lián)系實際抓實學(xué)做結(jié)合，將黨史學(xué)習(xí)教育與貫徹黨的***五中***精神、與全年重點工作任務(wù)、與某銀行發(fā)展史相結(jié)合，與落實“黨史”專題黨課要求相結(jié)合，深刻理解“十四五”期間轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新的重大意義。
（四）落實意識形態(tài)責任制，重視輿論宣傳工作。
全面落實意識形態(tài)工作責任制，三年來，每年定期2次召開黨委會專題研究意識形態(tài)工作，安排2次意識形態(tài)專題學(xué)習(xí)，并將意識形態(tài)教育納入黨建綜合考評內(nèi)容，增強員工的政治意識、責任意識、傳統(tǒng)文化意識。全面掌控網(wǎng)絡(luò)輿情，牢牢掌握新聞報道主動權(quán)，重視輿論正能量引領(lǐng)宣傳工作。充分利用各級各類媒體和“兩微一網(wǎng)”等，積極在國家級、省級、市級媒體刊發(fā)稿件，傳播我行正能量，正確引導(dǎo)輿論導(dǎo)向。省聯(lián)社內(nèi)外網(wǎng)、官方微信公眾號、視頻號、抖音號等自媒體同步推進，多次獲得上級黨委的認可，社會影響力、社會公信力大幅上升。三年以來，沒有發(fā)生一例負面輿情，意識形態(tài)領(lǐng)域沒有出現(xiàn)任何問題。
（一）落實領(lǐng)導(dǎo)干部責任清單。
黨委書記認真落實抓班子、帶隊伍、正風氣的政治責任，將黨建工作記在心上、抓在手上、落實在行動上。召開專題黨委會研究制定黨建工作要點、重點任務(wù)和推進措施，并建立了黨委領(lǐng)導(dǎo)班子、第一責任人、班子其他成員責任清單。每年定期召開2次黨建研討會，與中層干部一起研討黨建和業(yè)務(wù)工作管理目標、策略和實現(xiàn)途徑。同時，將責任清單制度擴展至每一名中層干部、每一位員工，自覺接受群眾的監(jiān)督。
（二）落實黨委書記黨建工作職責。
黨委書記作為班長，主動擔起從嚴治黨的“主體責任”和“第一責任人”的責任，認真落實黨建工作和黨風廉政建設(shè)“兩個主體責任”，擔任了黨的建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長，先后3次主持召開支部委員會議、全體黨員大會部署黨建工作。定期聽取黨支部抓黨的建設(shè)和作風建設(shè)等方面工作情況匯報，與領(lǐng)導(dǎo)班子成員思想見面談心交換意見？150余人次，與支部書記開展了履職談話和廉政談話？20余人次。
（三）領(lǐng)導(dǎo)班子成員落實黨建工作責任。
黨委其他成員按照責任清單和黨內(nèi)分工，做到黨建工作、分管業(yè)務(wù)工作“雙抓雙促兩不誤”，每一名班子成員負責黨內(nèi)一份工作和包片一個黨支部，形成了黨委抓、書記抓、層層抓、共同抓的黨建工作新格局。班子成員主動找分管部門黨員干部、支部書記、黨員、員工談心，聽取對黨建工作的意見和工作報告，并了解干部員工的思想、需求以及對單位發(fā)展的愿景、對領(lǐng)導(dǎo)的期待，督促各部門、各網(wǎng)點負責同志履行好各自職責。班子成員每年征求全體干部員工的意見建議，改進了工作。
（四）堅決執(zhí)行黨的民主集中制。
落實黨委會議事規(guī)則和決策程序，發(fā)揮黨委把方向、管大局、作決策、保落實的職能，切實肩負起管黨治黨、業(yè)務(wù)經(jīng)營的主體責任。黨委書記、董事長帶頭發(fā)揚民主集中制，嚴格按程序決策、按規(guī)矩辦事，加強與班子成員的溝通協(xié)調(diào)，成員充分發(fā)表意見，不搞一言堂和家長制。堅持“三重一大”事項集體決策，落實黨委研究討論前置程序，10萬元以上的大額支出全部經(jīng)過黨委會決定。堅持民主管理，廣開民主渠道，發(fā)揮董事會、監(jiān)事會、股東大會、社員代表大會等的作用，最大限度聽取意見建議。
（五）規(guī)范黨內(nèi)組織生活和程序規(guī)則。
落實民主生活會、組織生活會、“三會一課”等組織生活各項制度，班子成員繼續(xù)鞏固“不忘初心、牢記使命”主題教育，定期召開專題民主生活會，班子成員按照會議主題親自撰寫對照材料，匯報履行全面從嚴治黨責任落實情況和存在的問題，剖析存在的突出問題，制定了整改措施。班子成員以普通黨員身份參加所在黨支部民主生活會，帶頭落實“三會一課”制度。領(lǐng)導(dǎo)班子成員以普通黨員身份積極參加所在支部組織生活會，每年為支部黨員上一次黨課，推動支部黨建工作的開展，促進了基層組織生活會標準化、規(guī)范化、常態(tài)化。
（六）提升內(nèi)部治理夯實工作基石。
我行黨委按照省聯(lián)社有關(guān)要求，始終堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)與全面從嚴治黨，構(gòu)建了“三會一層”的公司治理架構(gòu)，推進黨建入章工作，把堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)寫入公司章程，把黨的領(lǐng)導(dǎo)嵌入到公司治理結(jié)構(gòu)，始終堅持立足三農(nóng)的市場定位，明確了發(fā)展普惠金融和服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，開展了防范化解風險、股東行為等排查。
（七）全面落實從嚴治黨逐級督查和問題整改責任。
我行黨委定期督促檢查所屬17個黨支部履行推進全面從嚴治黨主體責任，并按照支部檢查考核辦法進行考核，考核結(jié)果納入年底表彰、單位年度考核中。嚴格落實整改工作，對年度黨委記抓基層黨建述職評議考核發(fā)現(xiàn)問題、上級黨組織檢查提出的問題進行全面整改，具體問題落實到每一位班子成員，管理清單目標清零，全部整改落實到位。
某銀行黨委嚴格執(zhí)行省聯(lián)社《******某省省農(nóng)村信用社聯(lián)合社黨委選人用人管理暫行辦法》及省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定開展干部選拔任用工作，形成了風清氣正的選人用人風氣。
一是樹立正確的用人導(dǎo)向。堅持把“有德、實在、實干、實績”的干部選拔到支行和部門負責人崗位。三年來新任職的干部在各自崗位上想事、干事，擔當、作為，贏得了職工群眾的一致好評。
二是形成能上能下的選人用人機制。為加大對干部履職的考核力度，制定了年度綜合考評辦法，并建立了末位淘汰機制，同時對業(yè)績較差、群眾反映大或出現(xiàn)違規(guī)問題的中層干部，采取誡勉談話、降職、免職等組織措施，真正實現(xiàn)能者上、庸者下、劣者汰。
三是加強干部任職前教育。在干部任職前進行了廉政教育，由領(lǐng)導(dǎo)班子成員對新提拔的中層干部，黨支部書記任前廉政談話，進行了集體談話，給即將任職的干部注入了“清醒劑”，并組織參加了廉政警示教育，提高了我行中層干部拒腐防變能力。
（一）全面落實“關(guān)于進一步改進工作作風、力戒形式主義官僚主義的實施意見”要求。
對“整村授信”、“網(wǎng)格化營銷”等重點工作，開展“我為群眾辦實事”落實情況專項督查。持續(xù)整治“怕、慢、假、庸、散”作風頑疾，堅決防止不良風氣回潮復(fù)燃；持續(xù)深入開展“轉(zhuǎn)作風、正行風、促發(fā)展”專項活動，落實減壓減負具體措施，堅決糾正“文山會海”式工作部署，改革會議形式，壓縮會議時間，夯實會議內(nèi)容，減輕干部、會議負擔，壓縮各類會議1/3以上。全面實施減負提質(zhì)增效計劃，嚴格控制各類報表、文件、活動，員工工作質(zhì)量有了大幅度提升，真正推動實現(xiàn)作風大轉(zhuǎn)變、大提升。
（二）持之以恒地落實***“八項規(guī)定”精神。
嚴格貫徹執(zhí)行***八項規(guī)定及其實施細則精神，緊緊圍繞黨風廉政建設(shè)和反腐敗工作要求，認真開展《中國******黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律若干準則》、新修訂的《中國******紀律處分條例》等學(xué)習(xí)教育活動，落實班子成員、中層干部，各班子成員定期深入到基層找職工談心時間在3個月以上；全面落實“公開接訪”制度，嚴格執(zhí)行黨務(wù)公開、校務(wù)公開。嚴格控制一般性費用支出，采購大額物品走政府采購程序。厲行節(jié)約，堅決杜絕鋪張浪費，壓縮辦公用品、耗材支出。嚴格公務(wù)接待管理，嚴格控制公務(wù)接待費用支出和接待標準，一般安排在單位食堂工作餐，不提供酒水。嚴格落實省聯(lián)社《關(guān)于加強異地交流干部日常管理的通知》精神，結(jié)合實際情況制定完善公務(wù)用車使用管理辦法和異地交流干部住房、車輛及交通標準等辦法細則，嚴格管理各類因公差旅費支出和公務(wù)用車，落實公務(wù)車輛“三定點”（定點保險、定點加油、定點維修）和辦公室統(tǒng)一管理、調(diào)派使用制度，降低車輛運行成本。周末、節(jié)假日期間，公用車輛一律停到單位院內(nèi)。
（三）加強監(jiān)督檢查持續(xù)加強作風建設(shè)。
我行黨委持續(xù)加強作風建設(shè)，加強作風監(jiān)督檢查，毫不松懈地繼續(xù)開展糾正“四風”工作，特別是緊盯重要節(jié)點、關(guān)鍵時點不放，堅決狠剎接受和贈送“紅包”的不正之風，開展了效能監(jiān)督、賭博紅包治理等十多項檢查，對收拿禮金禮品行為設(shè)“高壓線”，堅決杜絕了違反“四風”問題發(fā)生。狠抓行風建設(shè)不間斷，為確保監(jiān)督專業(yè)性、突擊性，以及隱蔽全面，采取每季度至少一次不定期明察暗訪的方式，對全行各網(wǎng)點統(tǒng)一著裝、環(huán)境衛(wèi)生、文明禮儀等職場管理情況開展暗中察訪，并將存在的問題交黨風行風監(jiān)督室匯總通報，推動實現(xiàn)了作風建設(shè)大提升。
（四）壓實黨員干部作風。
作風建設(shè)永遠在路上，永遠沒有休止符。我們堅持把作風建設(shè)進行到底，不松勁、不停步、再出發(fā)，一刻不停歇地推動黨風行風持續(xù)向好。緊盯工作紀律不放松，針對當前工作作風存在的問題，根據(jù)《某省省某銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》、《某省省某銀行綜合柜員制管理辦法》等文件制度的規(guī)定，結(jié)合實際，我行制定下發(fā)了《某銀行全面從嚴治黨暨作風整治實施方案》，通過非現(xiàn)場考勤打卡系統(tǒng)、調(diào)閱監(jiān)控等方式，對全行員工勞動紀律整治、職場管理紀律整治、工作效能紀律整治等三個方面，開展全方位、不留死角的遠程監(jiān)督，并按月通報考核處罰，逐步引導(dǎo)廣大干部員工把精力集中到干事創(chuàng)業(yè)和爭先進位上來。
（一）加強黨員干部紀律教育。
我行堅持我行黨委、紀委自覺站在增強“四個意識”、落實“兩個維護”的政治高度，常態(tài)開展黨員干部紀律教育，組織員工觀看《銀行從業(yè)人員廉潔從業(yè)警示教育片》、學(xué)習(xí)《鄒利和打牌賭博違規(guī)違紀案件》通報，筑牢紀律防線。充分強化員工黨的紀律的重要性、緊迫性和艱巨性，相繼召開黨風廉政工作部署會，層層簽訂黨風廉政責任書，層層傳導(dǎo)從嚴治黨責任，對可能出現(xiàn)的腐敗和作風問題超前防范，提早研究制定防范機制，不斷壓實主體責任、抓細監(jiān)督責任、督促職能部門落實監(jiān)管責任，確保責任落實任務(wù)落地。堅決治理個人主義、分散注意、自由主義、本位主義、好人主義，壓制此類苗頭發(fā)生；堅決治理宗派主義、圈子文化、兩面人、拉幫結(jié)派等問題傾向出現(xiàn)，每次召開全體黨員大會，加強對黨員進行警示教育，零容忍黨員違法違紀問題發(fā)生。
（二）嚴格黨員干部從業(yè)行為。
嚴格執(zhí)行上級部門廉政約談制度，及時糾正黨員員工在思想、工作、作風上出現(xiàn)的苗頭性、傾向性問題，進一步規(guī)范了黨員干部的廉潔從業(yè)行為。按照上級有關(guān)規(guī)定，采取分層約談，層層傳導(dǎo)，實現(xiàn)紀律約談全覆蓋。在約談工作中，實行黨委書記與黨委成員談，黨委成員與分管部室、網(wǎng)點負責人談，實現(xiàn)與全體員工的談話教育全覆蓋。同時，我行積極推行“談話提醒”教育，做到紀律條規(guī)常提醒、重點部門重點提醒、節(jié)假日前集中提醒、薄弱環(huán)節(jié)專門提醒、苗頭性問題個別提醒，及時對存在違法違紀苗頭性、傾向性問題的黨員干部進行約談，給黨員干部“拉袖子”、“拍肩膀”，將不良思想和行為消除在萌芽階段，有效地遏制了違法違紀問題的發(fā)生。三年以來，運用第一種形態(tài)談話提醒處理14人次，其中：黨員4人次。運用第一種形態(tài)談話其他處理119人次。運用第三種形態(tài)開除黨籍和解除勞動合同1人次?！八姆N形態(tài)”的精準運用，使咬耳扯袖、紅臉出汗成為常態(tài)，充分體現(xiàn)了執(zhí)紀必嚴、違紀必究的鮮明態(tài)度。
深入履行“兩個責任”，不斷深化“四責協(xié)同”機制，構(gòu)建主體明晰、各負其責、有機協(xié)同、問責有力的責任落實閉環(huán)管理模式。我行黨委會專題研究反腐工作，堅持黨委每年專題研究黨風廉政建設(shè)工作不少于2次，每半年聽取1次紀委履行監(jiān)督責任的情況匯報，把黨風廉政建設(shè)和反腐敗同業(yè)務(wù)經(jīng)營工作同部署、同落實、同檢查、同考核，并完善了問題導(dǎo)向會診制度，加強檢查考核，形成了一層抓一層、一級抓一級的責任鏈條，實現(xiàn)了全方位、多層面、立體式的監(jiān)督體系。不斷加強反腐的宣傳教育，層層簽訂黨風廉政建設(shè)責任書，結(jié)合工作對標立靶。黨委、紀委定期聽取各部門重要情況的匯報、協(xié)調(diào)解決重大問題、始終保持懲治腐敗高壓態(tài)勢。
三年以來，我行全面推進從嚴治黨、加強黨風建設(shè)和組織協(xié)調(diào)反腐敗工作，黨委書記履行抓班子帶隊伍、抓謀劃聚合力、抓責任促落實堅決徹底，領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員履行“一崗雙責”落實到位，統(tǒng)籌配合、督促檢查落地有成效。我們在加強黨風廉政建設(shè)和反腐敗工作上取得了一些成績，但與上級要求還有一定的差距，與群眾的期望還有一定的差距。主要是：政治監(jiān)督具體化、常態(tài)化方面還有差距，政治監(jiān)督重點不夠突出，職責定位不夠清晰，推動業(yè)務(wù)部門擔當作為、履職盡責還需持續(xù)用力；監(jiān)督向基層延伸綜合效應(yīng)還未充分發(fā)揮，開展警示教育方式方法還比較單一，以案促改、以案釋紀作用還不夠明顯；紀檢干部綜合素質(zhì)和專業(yè)能力還有待進一步加強。
下一步，某銀行黨委將嚴格按照省聯(lián)社黨委工作部署，深入貫徹黨的十九大精神、******新時代中國特色社會主義理論和系列重要講話精神，堅持從嚴治黨，從嚴抓思想、抓執(zhí)紀、抓干部、扎作風、抓反腐責任落實，扎實推進從嚴治黨主體責任落實，為某銀行高質(zhì)量發(fā)展提供強有力的組織和政治保障。
一是進一步從嚴從實抓黨建。黨委班子成員要發(fā)揮表率作用，經(jīng)常參加聯(lián)系支部黨建活動，指導(dǎo)點撥，敲鐘鼓勁。各黨支部要按照要求沉心靜氣，認真開展學(xué)習(xí)研討，走進社區(qū)，走向群眾，扎實開展黨建各項活動。
二是進一步強化活動措施。通過統(tǒng)籌安排好重點活動，創(chuàng)新活動載體，進一步充分發(fā)揮黨組織的戰(zhàn)斗堡壘作用。
三是進一步探索有效工作方法。強化整改提高舉措，深刻認識新形勢、新任務(wù)對基層黨建工作的新要求，不斷增強工作的主動性，創(chuàng)造性地開展黨建工作。
四是進一步深化學(xué)習(xí)常態(tài)機制。充分調(diào)動全行黨員干部職工的工作積極性和主動性，增強黨員聯(lián)系群眾、服務(wù)群眾的意識和能力，扎實推進農(nóng)商事業(yè)的全面和諧發(fā)展。
銀行反洗錢工作情況報告篇十六
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：
你們好！
20_年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，20_年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲x萬元，營銷基金x元，營銷國債x元，營銷保險x元，營銷外匯理財產(chǎn)品——__萬元。營銷理財金帳戶x個。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：x月x日，x先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在x元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。__月我做為客戶對__銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從__銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、__銀行的人民幣理財產(chǎn)品、__銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。x月x號利用去兒子學(xué)校的機會，給他們老師介紹了__和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問__利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的__。
新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
1、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
2、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。
3、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
4、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
此致
敬禮！
銀行反洗錢工作情況報告篇十七
我擔任行長職務(wù)已一年，現(xiàn)將我在任期中履行職責，完成目標管理的情況，作如下述職報告，供組織考核，群眾檢查評議。
__年是不尋常的一年。由于國家緊縮銀根，加之搶購擠兌風和社會集資風的影響，造成信貨資金嚴重短缺的局面。面對這種情況，在生級行和市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠全行干部、職工的共同努力，緊緊圍繞控制總量，調(diào)整結(jié)構(gòu)的金融方針，艱苦奮斗，克服困難，較好地完成了全年各項工作任務(wù)，有效地支持了我縣國民經(jīng)濟持續(xù)、穩(wěn)定地發(fā)展。回顧過去，我主要抓了以下幾項工作：
(一)依據(jù)黨的路線、方針、政策、進行科學(xué)決策。
作為行長，認真貫徹黨的路線、方針、政策，堅持正確的政治方向，是我的首要職責。因此，對于黨中央、國務(wù)院和省市領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)的文件和指示，我都認真學(xué)習(xí)，掌握精神實質(zhì)，結(jié)合我行情況，制定科學(xué)決策，抓好落實工作。譬如，黨中央、國務(wù)院要求__年經(jīng)濟要進一步穩(wěn)定，改革要進一步深化，我根據(jù)總行制定的指導(dǎo)思想和任務(wù)，提出了我行__年轉(zhuǎn)變觀念，銳意改革;改善服務(wù)，廣聚資金，調(diào)整結(jié)構(gòu)，從嚴治行，強化管理的總的奮斗目標。經(jīng)行務(wù)會議討論通過后，作為全行的工作重心，通過層層貫徹落實，使我們的改革有了新突破，各項存款超額完成了年度計劃，信貨資金使用效益顯著提高，內(nèi)部管理工作進一步加強;又如，為了認真貫徹執(zhí)行控制總量，調(diào)整結(jié)構(gòu)的金融方針，我和計劃科、信貨科的同志共同研究具體措施，在反復(fù)宣傳、統(tǒng)一思想的前提下，嚴把新貨款投向關(guān)，保證了全行不超信貨規(guī)模、不超差額、不占用聯(lián)行資金。一、二類企業(yè)貨款比重上升，三、四類企業(yè)貨款比重下降，信貨結(jié)構(gòu)有明顯改善。
進入__年，為了使我行的改革邁出更大步伐，于3月份組織人員赴外地學(xué)習(xí)。結(jié)合我行情況，我主持制定了《__年金融體制改革方案》、《目標承包實施細則》和《勞動人事制度改革方案》，經(jīng)報市政府和市體改委批準后，在全行試行了經(jīng)營目標承包責任制。通過指標分解，層層承包，全行上下形成了人人肩上有指標，千斤重擔大家挑。同時，我們時基層也明確了責任制，使他們既有壓力，又有活力。我們又修訂了年度評比辦法，明確承包任務(wù)完成情況計分評先。由于這一系列的科學(xué)決策，進一步調(diào)動了各科室、各基層和全行干部職工的積極性和創(chuàng)造性。在業(yè)務(wù)競爭更加激烈、信貨資金空前緊張的嚴峻形勢下，較好地完成了各項承包任務(wù)。
(二)抓好資金調(diào)度，維護銀行信譽。
__年，信貨資金異常緊張，供需矛盾空前突出。如果信貨資金營運不好，該保的企業(yè)保不住，應(yīng)支付的存款支付不了，不僅不利于國民經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展，而且將有損于銀行的信譽。因此，抓好資金問題，是行長的主要職責。
__年我分管計劃和信貨工作。面對緊縮銀根、信貨資金供需矛質(zhì)十分尖銳的嚴峻形勢，我首先從形勢教育入手，講明國家緊縮銀根的重要意義，分析影響信貨資金來源和運用的主要因素，指出我們應(yīng)當采取哪些對策，使各級領(lǐng)導(dǎo)千部認清形勢，統(tǒng)一思想，振奮了精神，樹立了戰(zhàn)勝困難的信心和決心。其次，采取多種措施大抓存款，不僅一把手親自抓，而且動員全行千部職工人人抓，并明確規(guī)定，對干部、職工業(yè)余欖儲要給予一定物質(zhì)獎勵，從而很快形成了全行上下通力合作，大抓存款的可喜局面。在搶購擠兌風最嚴重時期，全行各部門都通力協(xié)作，千方百計保證了存款支付，安定了儲戶心理，維護了我行的信譽，很快扭轉(zhuǎn)了被動局面。再則，在社會上集資風盛行，存款又出現(xiàn)了大滑坡時，我一面向市政府和上級行提出剎住集資風的建議，同時召開有關(guān)會議，并從機關(guān)抽出26名同志，深入各所、社，經(jīng)過20多天的艱苦努力，很快剎住了集資風，穩(wěn)住了儲蓄存款，保證了第四季度儲蓄任務(wù)的完成。到年末，我行各項存款，增加了7114萬元，超額完成了年度計劃的15.1%。存款自給率由上年的60%提高到64.5%。第四，抓好資金調(diào)度工作。由于今年信貨資金十分緊張，我和負責計劃、信貸的同志們都認真堅守崗位，及時掌握資金變化情況，分析資金變化因素，研究制定平衡資金的措施，不失時機地調(diào)度好資金，使我們的信貨差額和規(guī)模都沒有出現(xiàn)大的問題。既保證了全行不超常額、不超規(guī)模、不占用聯(lián)行匯差資金，又做到了四保，即：保證了全行存款支付，保證了開戶單位的工資正常發(fā)放，保證了農(nóng)副產(chǎn)品收購資金兌現(xiàn)，保證了雙節(jié)物資供應(yīng)資金的需要，同時促進了經(jīng)濟的發(fā)展，維護了安定團結(jié)的政治局面。最后抓了信貨結(jié)構(gòu)調(diào)整工作，本著控制總量，調(diào)整結(jié)構(gòu)，保證重點，壓縮一般原則，對鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)進行了評估。并在此基礎(chǔ)上，按四種類型進行了分類排隊，實行區(qū)別對待，扶優(yōu)限劣。要求新增貨款投向要保重點企業(yè)，二類企業(yè)貨款保證平衡，三、四類企業(yè)貨款只準下降，不準上升。經(jīng)過職能部門和各所、社的共同努力，改善了信貨結(jié)構(gòu)。在信貨資金十分緊張的情況下，有效地支持了我縣國民經(jīng)濟持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展。我行今年各項貨款增加了3251萬元，增長11.2%，保證了我縣多增長，少增資，速度和效益同步增長。
(三)抓好領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，做好思想政治工作。
__年是我行任務(wù)最重，困難最大的一年，也是各級領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)受嚴峻考驗的一年。一年來的實踐證明，我行的各級領(lǐng)導(dǎo)班子是團結(jié)戰(zhàn)斗、能打硬仗、維護大局、勇于進取的領(lǐng)導(dǎo)班子。我們之所以能這樣，是我們長期重視班子的思想建設(shè)和作風建設(shè)的結(jié)果，在思想建設(shè)方面，我經(jīng)常組織領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)習(xí)黨的文件、中央領(lǐng)導(dǎo)同志的講話和上級指示精神，講自己的心得體會，引導(dǎo)大家正確認識形勢，了解緊縮銀根的意義，掌握黨的路線、方針、政策，自覺地同黨中央在政治上保持高度一致。在作風建設(shè)方面，幾年來，我引導(dǎo)各級領(lǐng)導(dǎo)干部，養(yǎng)成了公是公，私是私，公私分明的觀念。處理公事堅持原則，嚴明紀律，獎優(yōu)罰劣，一絲不茍，同級干部和上下級干部職工之間不分職位，友好相處，增進感情，互相幫助。由于平時形成了政通人和的局面，在__困難的形勢下，大家都能識大體，顧大局，團結(jié)協(xié)作，共渡難關(guān)。
為了做好思想政治工作，我緊緊依靠市行黨委和各級黨組織，充分發(fā)揮黨組織的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用，保證黨的路線、方針、政策在我行正確貫徹執(zhí)行。同時，充分發(fā)揮工會和共青團的作用，通過參政、議政，加強對職工和青年的思想教育。組織開展業(yè)務(wù)技術(shù)練兵、勞動競賽和各種有益的文體活動，提高了職工素質(zhì)，活躍了職工生活。在任務(wù)最重、困難最大的時候，部分領(lǐng)導(dǎo)干部和職工產(chǎn)生了悲觀畏難情緒。于是，我充分發(fā)揮黨的政治優(yōu)勢，大力加強思想政治工作，加強對職工的形勢教育和艱苦奮斗精神的教育，使全行同志既看到困難的一面，又看到__銀行的優(yōu)勢和有利條件，樹立愛行如家和奮勇拼搏的精神。同時力所能及地幫職工解決一些實際問題。例如，為了調(diào)動大家的積極性，在各支部加強政治工作的同時，我決定發(fā)動全行同志業(yè)余攬儲，并付給代辦費，提前發(fā)放了行長基金，保證了全行同志的基本獎金。加之基層也采取了相應(yīng)的措施，從而穩(wěn)定了全行干部職工的思想，保證了各項業(yè)務(wù)的完成。
本年度，我行各項存款增加__萬元，超額__萬;各項貨款增加__萬元，占總規(guī)模的98.7%;工業(yè)流動資金加速15.5%，商業(yè)加速17%，協(xié)助鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)挖潛搞活資金__萬元，商業(yè)搞活資金__萬元，分別超額2%和81.6%完成了任務(wù)。安全防范，實現(xiàn)了無人員傷亡、無被搶劫、無重大作騙案。其他各項目標均完成了向分行承包的任務(wù)。第三次被市委市政府評為先進單位。
我由衷地感謝我行各級領(lǐng)導(dǎo)干部和全行同志對我的支持和幫助，感謝大家同舟共濟，闖過了最大的一次難關(guān)?？偨Y(jié)我的經(jīng)驗有三條：
一是上靠政策不迷失方向;。
二是下靠群眾能立于不致之地;。
三是依靠科學(xué)不斷取得勝利。
然而，由于我的工作能力有限，領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)不高，還存在著辦事不夠果斷，深入基層不夠，班子建設(shè)抓得不緊，幫助同志們解決實際困難不夠等問題。這有待于今后進一步克服。
綜上所述，__年的任期中，我履行了一個行長應(yīng)盡的職責，確定的目標實現(xiàn)了，做到了清正廉潔，工作認真，群眾反映是良好的，我認為還是稱職的。
(四)今后的打算。
在新的一年里，我要總結(jié)過去的經(jīng)驗，發(fā)揚成績，糾正缺點，彌補不足。打算抓好下面幾項工作：其一，全力以赴，盡職盡責，與同志們一起努力完成今年的工作計劃，實現(xiàn)計劃中規(guī)定的目標任務(wù)。其二，繼續(xù)開展形勢教育，職業(yè)道德教育，努力糾正行業(yè)不正之風。其三，大力為城鄉(xiāng)建設(shè)和經(jīng)濟發(fā)展組織融通資金，整頓儲蓄網(wǎng)點，采取多種形式，吸收社會閑散資金。其四，在資金投放上繼續(xù)向農(nóng)業(yè)傾料，促進農(nóng)村經(jīng)濟的發(fā)展。其五，深入實際，調(diào)查研究，抓好領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，并為全行職工解決實際困難，辦好幾件實事(例略)。
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