銀行反洗錢工作方案(模板18篇)

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銀行反洗錢工作方案(模板18篇)
時(shí)間:2023-11-15 04:40:03     小編:XY字客

方案的落實(shí)需要有具體的步驟和時(shí)間安排。定期評(píng)估方案的效果和進(jìn)展,及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)。下面是一些關(guān)于方案制定的實(shí)例,供大家參考和借鑒。

銀行反洗錢工作方案篇一

在過(guò)去的一年里,我有幸在一家大型銀行工作,擔(dān)任反洗錢崗位。在這個(gè)崗位上,我不僅學(xué)到了很多關(guān)于反洗錢工作的知識(shí)和技能,也深刻認(rèn)識(shí)到了反洗錢工作的重要性。在這份心得中,我將分享我的工作經(jīng)驗(yàn)和感悟,以期能為反洗錢工作的進(jìn)一步發(fā)展提供一些思考和借鑒。

在銀行反洗錢工作中,我們的主要任務(wù)是識(shí)別和預(yù)防可疑交易,對(duì)涉嫌洗錢的賬戶進(jìn)行調(diào)查,并與相關(guān)機(jī)構(gòu)合作打擊洗錢活動(dòng)。在這個(gè)過(guò)程中,我深刻領(lǐng)悟到反洗錢工作的重要性和必要性。洗錢活動(dòng)不僅破壞了金融市場(chǎng)的正常秩序,還對(duì)社會(huì)造成了巨大的危害。因此,我們必須采取一切措施來(lái)打擊洗錢活動(dòng),保護(hù)金融市場(chǎng)和社會(huì)的穩(wěn)定。

在工作中,我學(xué)到了一些有效的反洗錢方法和技巧。例如,我們通過(guò)分析交易頻率、交易金額、交易對(duì)手等數(shù)據(jù),來(lái)判斷賬戶是否存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。此外,我們還會(huì)利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù),對(duì)可疑交易進(jìn)行深入挖掘,提高反洗錢工作的準(zhǔn)確性和效率。這些方法和技巧的運(yùn)用,使我更加熟練地完成了反洗錢工作,提高了工作效率和質(zhì)量。

然而,在實(shí)踐中,我也遇到了一些問(wèn)題和挑戰(zhàn)。例如,有些客戶可能會(huì)隱瞞真實(shí)交易信息,導(dǎo)致我們難以判斷其賬戶是否存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。此外,有些機(jī)構(gòu)或個(gè)人可能會(huì)規(guī)避反洗錢措施,進(jìn)行隱蔽的洗錢活動(dòng),增加了我們的工作難度。針對(duì)這些問(wèn)題,我認(rèn)為我們需要加強(qiáng)客戶溝通和教育,提高客戶合規(guī)意識(shí),同時(shí)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和監(jiān)管,確保反洗錢工作的有效實(shí)施。

總之,銀行反洗錢工作是一項(xiàng)重要的工作,需要我們認(rèn)真對(duì)待,不斷提高工作質(zhì)量和效率。在未來(lái)的工作中,我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和實(shí)踐,不斷提高自己的反洗錢工作能力和水平,為打擊洗錢活動(dòng)做出更大的貢獻(xiàn)。同時(shí),我也希望銀行和其他金融機(jī)構(gòu)能夠加強(qiáng)合作,共同打擊洗錢活動(dòng),維護(hù)金融市場(chǎng)和社會(huì)的穩(wěn)定。

銀行反洗錢工作方案篇二

20xx年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,持續(xù)完善反洗錢工作,腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下:

一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí),各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”,特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書,并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,全行員工人手一冊(cè)。

三、注重執(zhí)行,完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行,出臺(tái)了《xx銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件,重新印制了?!秱€(gè)人開戶申請(qǐng)書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》,加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素,并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶,限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí),對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,人工甄別后,可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

四、注重宣傳,增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)。

一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,其中支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng),刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份,各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,接受知識(shí)快的特點(diǎn),與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。

銀行反洗錢工作方案篇三

我行于20xx年12月進(jìn)駐鐘家莊鎮(zhèn),為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作,我行在20xx年末度開展了一次反洗錢宣傳活動(dòng),主要是通過(guò)懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。

四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。

每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對(duì)大額和異常支付交易的報(bào)送工作,指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)總行。

今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來(lái),將把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,嚴(yán)格執(zhí)行大額和異常交易報(bào)告制度,加大反洗錢培訓(xùn)的力度,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),掌握必要的反洗錢技能,切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。

銀行反洗錢工作方案篇四

20xx年,我行的反洗錢工作,根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下:

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面。

1、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。20xx年2月,調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。20xx年12月,機(jī)構(gòu)整合,反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開專題會(huì)議,研究布置反洗錢工作。20xx年,分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展情況,協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問(wèn)題,形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際,定期召開反洗錢工作會(huì)議,落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面。

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后,我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工,并結(jié)合我行實(shí)際,提出具體工作要求,落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制,加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際,今年5月份,對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,結(jié)合支行具體情況,制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

1、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送。20xx年度,我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆,859.94億元,其中:對(duì)公報(bào)送5671筆,251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,23634.91萬(wàn)美元,其中:對(duì)公報(bào)送808筆,23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,368.47萬(wàn)美元。

今年10月份,東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶,資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份,分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。

2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,必要時(shí),要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,以提供完整的客戶信息,對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,不予受理。同時(shí),做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后,因數(shù)據(jù)處理比以前多,有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí),造成確認(rèn)率較低,分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度,督促各單位及時(shí)登錄,對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄,對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送,提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。20xx年3月,根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號(hào))要求,東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小=衲?月,省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,是否存在洗錢的可能,我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查,我們布置支行核查,并將核查情況上報(bào)省分行。

(四)反洗錢宣傳、培訓(xùn)、檢查方面。

1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng),以打擊洗錢犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的,體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?!碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次,分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1500多份,取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng),分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問(wèn),裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。20xx年9月3日,分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議。

9月20日,舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí),舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3、履行反洗錢法定義務(wù),開展反洗錢檢查。

(1)根據(jù)省分行要求,5月份,布置全轄開展反洗錢自查。同時(shí),針對(duì)省行反洗錢檢查存在問(wèn)題,及時(shí)落實(shí)整改。

(2)10月13日至10月xx日,由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日,人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開展反洗錢檢查,我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

銀行反洗錢工作方案篇五

為普及反洗錢知識(shí)、增強(qiáng)公民反洗錢意識(shí)、營(yíng)造反洗錢社會(huì)環(huán)境、發(fā)揮公眾力量預(yù)防洗錢,維護(hù)金融安全,國(guó)民信托響應(yīng)中國(guó)人民銀行管理部的號(hào)召,于20xx年8月1日至20xx年8月31日開展以“預(yù)防洗錢、維護(hù)金融安全”為主題的反洗錢宣傳月活動(dòng)。

作為此次宣傳月活動(dòng)的重要組成部分,20xx年8月26日,公司在首府大廈廣場(chǎng)以及公司附近安德路社區(qū)舉行戶外宣傳活動(dòng),公司董事長(zhǎng)楊小陽(yáng)、副總經(jīng)理何遠(yuǎn)、風(fēng)控總監(jiān)劉威、財(cái)務(wù)總監(jiān)莫百愉及相關(guān)部門人員等30余人參加了戶外宣傳活動(dòng)?;顒?dòng)當(dāng)天發(fā)放反洗錢宣傳折頁(yè)400余份、預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全知識(shí)手冊(cè)40余本,收回有效的反洗錢知識(shí)調(diào)查問(wèn)卷340余份,發(fā)放帶有反洗錢知識(shí)的宣傳禮品500余個(gè)。

此次反洗錢宣傳月活動(dòng),將反洗錢宣傳與“保護(hù)自己、遠(yuǎn)離洗錢”有機(jī)結(jié)合起來(lái),提示社會(huì)公眾不要出租或出借自己的身份證件、銀行賬戶、銀行卡和u盾,不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn),不出售信用卡用于洗錢。警惕集資詐騙、電信詐騙、“釣魚網(wǎng)站”詐騙。遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢,積極配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別。遠(yuǎn)離地下錢莊,選擇安全可靠的投融資渠道?;顒?dòng)通過(guò)發(fā)放禮品的方式,增強(qiáng)了反洗錢主題宣傳活動(dòng)的吸引力和實(shí)效性,拓展反洗錢宣傳的廣度和深度,在廣大社會(huì)公眾中產(chǎn)生了積極的影響。

在洗錢犯罪和恐怖融資活動(dòng)愈演愈烈的背景下,反洗錢工作更加需要普通公眾配合,不為洗錢犯罪提供便利,保護(hù)自身合法權(quán)益,遠(yuǎn)離洗錢。國(guó)民信托在宣傳反洗錢的過(guò)程中,提示客戶選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu),同時(shí)介紹信托產(chǎn)品的購(gòu)買方式和購(gòu)買要求,是信托公司反洗錢工作的重要一環(huán),也是信托公司走入公眾視野、樹立良好公司形象的一次重大實(shí)踐。

銀行反洗錢工作方案篇六

時(shí)間轉(zhuǎn)逝,銀行反洗錢工作已持續(xù)了好幾年,我個(gè)人也同時(shí)在不斷地成長(zhǎng)。回首過(guò)去,我確從事反洗錢工作多年,如今在反洗錢崗位上經(jīng)歷了一段時(shí)間的工作,逐漸的也有了反洗錢工作的心得。

由于本人在過(guò)去的保安工作當(dāng)中,積累了一定的安保經(jīng)驗(yàn),所以在進(jìn)入銀行從事反洗錢崗位時(shí),就以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。在過(guò)去的工作中,我通過(guò)身體力行和不斷學(xué)習(xí),逐漸熟悉和掌握了反洗錢工作的基本知識(shí)和技能。在反洗錢崗位上,我負(fù)責(zé)接收客戶現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金本票等,并認(rèn)真審核其是否合法,同時(shí)負(fù)責(zé)將客戶提交的現(xiàn)金支票送到銀行,將轉(zhuǎn)賬支票送到收款人單位。我的工作程序是根據(jù)銀行轉(zhuǎn)賬憑證,逐筆核對(duì)進(jìn)賬單,做到“一人錄入,一人復(fù)核”,防止出現(xiàn)錯(cuò)誤。

在反洗錢工作中,我始終保持高度的警惕,用反洗錢工作的紀(jì)律約束自己,以反洗錢工作的要求指導(dǎo)自己的行為。我不斷反思自己,提升自己,在反洗錢工作中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)。我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行反洗錢工作的相關(guān)文件和規(guī)定,并嚴(yán)格遵守,同時(shí)協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)完善反洗錢內(nèi)控制度,加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控,強(qiáng)化合規(guī)操作意識(shí),規(guī)范操作行為。

總之,在反洗錢工作中,我始終以反洗錢工作為己任,以防范風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn),以保障客戶的資金安全為目標(biāo),做好反洗錢工作,為銀行的穩(wěn)健發(fā)展盡職盡責(zé)。

銀行反洗錢工作方案篇七

一:

根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求,我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度,認(rèn)真履行反洗錢工作,順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?,F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下:

一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處,比如臨柜人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),對(duì)可疑交易的辨別能力也有待提高,這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。

今后,我行對(duì)反洗錢工作將做好以下幾個(gè)方面:(1)加強(qiáng)反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)工作,不提升員工的反洗錢識(shí)別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè),確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作,加大反洗錢工作力度,杜絕洗錢活動(dòng)的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度,不斷查找缺陷和漏洞,確保反洗錢工作無(wú)死角;(5)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)大額資金進(jìn)口的監(jiān)測(cè),并做好有關(guān)分析工作,防范非法洗錢活動(dòng);(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作,增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí),提高自身保護(hù)意識(shí)以及揭發(fā)意識(shí),共同維護(hù)金融安全。

二:

為進(jìn)一步提高全社會(huì)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),普及反洗錢知識(shí),營(yíng)造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境,加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度,宣傳反洗錢活動(dòng)的危害和反洗錢工作的'重要意義,結(jié)合我行的實(shí)際情況,制訂我行20xx年度反洗錢宣傳工作計(jì)劃:

一、宣傳目的。

通過(guò)開展反洗錢宣傳活動(dòng),發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用,提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識(shí)和履行反洗錢義務(wù)的自覺性,起到防范洗錢風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融穩(wěn)定的作用;加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào),為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境;增強(qiáng)市民反洗錢意識(shí),使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心,讓他們懂得反洗錢是每個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任和義務(wù)。

二、宣傳內(nèi)容:

(一)反洗錢相關(guān)法律法規(guī):包括《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

(二)反洗錢基本常識(shí):包括什么是洗錢,洗錢犯罪手段有哪些,客戶身份識(shí)別應(yīng)具備什么條件等。

(三)洗錢犯罪的社會(huì)危害性,對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人會(huì)產(chǎn)生哪些不良影響。

(四)宣傳橫幅:“預(yù)防洗錢犯罪,營(yíng)造和諧社會(huì)”、“維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責(zé)”。

二、宣傳時(shí)間:根據(jù)每年中國(guó)人民銀行的具體安排組織反洗錢宣傳活動(dòng)1-2次。如中國(guó)人民銀行沒有組織由我行自行安排在每年3-10月份進(jìn)行宣傳。

三、宣傳方式:

2、宣傳折頁(yè)和板報(bào)。宣傳折頁(yè)應(yīng)詳盡地闡釋社會(huì)公眾應(yīng)該了解的反洗錢知識(shí),宣傳折頁(yè)應(yīng)放置在網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)前,方便客戶了解反洗錢知識(shí);各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)定期更換宣傳板報(bào)內(nèi)容,宣傳總部下發(fā)的宣傳板報(bào)內(nèi)容。

3、開展網(wǎng)點(diǎn)柜面宣傳。要求各網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳通過(guò)電子宣傳屏24小時(shí)不間斷宣傳反洗錢口號(hào);各網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅、營(yíng)業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)及板報(bào)。

四、宣傳總結(jié):

更多熱門。

銀行反洗錢工作方案篇八

反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措,是純潔社會(huì)風(fēng)氣,保持社會(huì)安定,提高信用社信譽(yù),保證信用支付的穩(wěn)定,促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)法律。

規(guī)章制度。

要求和上級(jí)行工作安排,我行通過(guò)采取一系列行之有效的舉措,扎實(shí)有效開展反洗錢工作,取得了較好的成效?,F(xiàn)將本年度反洗錢。

如下:

一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

我行為了做好反洗錢工作,成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并在財(cái)會(huì)部門設(shè)立反洗錢工作辦公室,具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項(xiàng)日常事務(wù)。由于人員緊張,配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報(bào)告工作,形成了較為完善的反洗錢組織體系。

加強(qiáng)學(xué)習(xí),為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),我們首先從自身做起,加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動(dòng)員會(huì),學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神,提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),使大家都能充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí),就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢(shì),提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。

二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)將反洗錢工作落到實(shí)處,我們采取了一系列有力的措施,扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對(duì)開戶企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)和宣傳,讓他們了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì),積極配合我們開展反洗錢工作。四是認(rèn)真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業(yè)務(wù)骨干兼任,反洗錢事務(wù)審核報(bào)告崗由財(cái)會(huì)部門主管兼任,為反洗錢工作的順利開展打好了基礎(chǔ)。

三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。

從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真審查五證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)(地)稅稅務(wù)許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性,并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對(duì)并登記。

對(duì)于開立個(gè)人代碼信息,嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì),并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作,對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理。對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù),對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或,辦理銷戶手續(xù)。

在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度,對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用,沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生。對(duì)于反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶,經(jīng)核實(shí)均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、下一年。

工作計(jì)劃。

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)一認(rèn)識(shí),充分認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,按照上級(jí)行工作部署,進(jìn)一步統(tǒng)一全體職工思想,嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定。(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制,建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度,逐步建立一個(gè)更加完整的架構(gòu),為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。(三)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作,提高反洗錢技能,強(qiáng)化反洗錢意識(shí),使他們能更好的完成反洗錢工作任務(wù)。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度,加大反洗錢培訓(xùn)的力度增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。

銀行反洗錢工作方案篇九

為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢工作,打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng),純潔社會(huì)風(fēng)氣,預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件,確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí),做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí),針對(duì)我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況,對(duì)反洗錢工作做出如下安排:

銀行反洗錢工作方案篇十

時(shí)間轉(zhuǎn)逝,銀行反洗錢工作已經(jīng)持續(xù)了一段時(shí)間,在這段時(shí)間里,我不僅獲得了很多經(jīng)驗(yàn),而且也有了很多感悟。

反洗錢工作是維護(hù)金融秩序、保障社會(huì)公平正義的必要措施,它對(duì)于防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定具有重要意義。在工作中,我發(fā)現(xiàn)洗錢行為往往具有高度的隱蔽性和復(fù)雜性,因此需要我們不斷地學(xué)習(xí)和研究,提高自身的專業(yè)素質(zhì)和識(shí)別能力。

為了做好反洗錢工作,我采取了多種方法。首先,我認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和政策文件,提高了自身的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)水平。其次,我積極與其他同事溝通交流,分享經(jīng)驗(yàn),共同探討工作中的難點(diǎn)問(wèn)題。此外,我還深入了解洗錢的方式和手段,從多個(gè)角度分析問(wèn)題,以便更好地識(shí)別和防范洗錢行為。

通過(guò)反洗錢工作的實(shí)踐,我深刻地認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性和艱巨性。在這個(gè)過(guò)程中,我也得到了很多收獲。首先,我提高了自身的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平,增強(qiáng)了對(duì)洗錢行為的識(shí)別能力。其次,我深入了解了金融風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)問(wèn)題的復(fù)雜性,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到了維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重要性。最后,在與其他同事的交流中,我增強(qiáng)了自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力和溝通能力,這對(duì)于我的職業(yè)發(fā)展具有重要的促進(jìn)作用。

總之,反洗錢工作是一項(xiàng)艱巨而又重要的任務(wù),需要我們不斷地學(xué)習(xí)和實(shí)踐。在未來(lái)的工作中,我將繼續(xù)努力,不斷提高自身的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平,為維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行反洗錢工作方案篇十一

銀行反洗錢工作心得應(yīng)由本人根據(jù)自身實(shí)際情況書寫,以下僅供參考,請(qǐng)您根據(jù)自身實(shí)際情況撰寫。

作為一名銀行反洗錢工作人員,我深知反洗錢工作的重要性和復(fù)雜性。在過(guò)去的工作中,我不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐,積累了以下幾點(diǎn)心得體會(huì):

反洗錢工作是一項(xiàng)重要的國(guó)家工作,對(duì)于維護(hù)國(guó)家安全、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定具有重要意義。只有充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,才能更好地履行職責(zé),發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng)。

2.不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng)。

反洗錢工作需要具備專業(yè)的知識(shí)和技能,只有不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng),才能更好地應(yīng)對(duì)復(fù)雜的洗錢手段和手法。

3.加強(qiáng)對(duì)客戶身份的審核。

客戶身份是反洗錢工作的基礎(chǔ),只有加強(qiáng)對(duì)客戶身份的審核,才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng)。

4.加強(qiáng)對(duì)可疑交易的監(jiān)測(cè)和分析。

可疑交易是反洗錢工作的重點(diǎn),只有加強(qiáng)對(duì)可疑交易的監(jiān)測(cè)和分析,才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng)。

反洗錢工作需要廣泛的社會(huì)支持,只有加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn),才能更好地提高公眾的反洗錢意識(shí)。

總之,反洗錢工作需要全社會(huì)的共同努力,只有不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng),加強(qiáng)對(duì)客戶身份的審核,加強(qiáng)對(duì)可疑交易的監(jiān)測(cè)和分析,加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn),才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng)。

銀行反洗錢工作方案篇十二

20__年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,持續(xù)完善反洗錢工作,腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?,F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下:

一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng),各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí),各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會(huì)議”,特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長(zhǎng)、__副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20__年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共__人次參加了會(huì)議。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書,并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,全行員工人手一冊(cè)。

三、注重執(zhí)行,完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。

一是制度先行,出臺(tái)了《__銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《__反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行__號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開戶申請(qǐng)書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》,加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素,并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶,限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí),對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,人工甄別后,可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

四、注重宣傳,增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)。

一是定點(diǎn)宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,其中__支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng),刊登在了20__年8月13日《__日?qǐng)?bào)》周末版上,對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料75多份,各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,接受知識(shí)快的特點(diǎn),與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入__小學(xué)開展廣播講座,動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。

銀行反洗錢工作方案篇十三

洗錢對(duì)社會(huì)具有嚴(yán)重的危害性,不但嚴(yán)重威脅社會(huì)穩(wěn)定;扭曲社會(huì)資源配置,擾亂了正常的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序而且會(huì)極大的助長(zhǎng)和滋生腐敗。自中國(guó)人民銀行頒布了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》等,標(biāo)志著中國(guó)反洗錢工作開始走上制度化軌道。各金融機(jī)構(gòu)在積極響應(yīng)國(guó)家政策做出了很多努力,但反洗錢工作至今還仍存在一定的問(wèn)題。

識(shí)信息的獲取途徑,關(guān)于洗錢的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)了解只來(lái)源于上級(jí)聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的文件,對(duì)可疑交易的辨別和分析能力較差,且反洗錢相關(guān)案例學(xué)習(xí)較少,缺乏反洗錢的工作經(jīng)驗(yàn),這些都直接影響反洗錢工作的開展。平時(shí)應(yīng)積極開展對(duì)柜面人員的反洗錢培訓(xùn)工作,并配合相應(yīng)的反洗錢知識(shí)競(jìng)賽、反洗錢座談交流會(huì)等文化,注意學(xué)習(xí)和借鑒國(guó)際反洗錢的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識(shí)技能,提高處理、甄別、審議可疑支付交易的能不斷增強(qiáng)和充實(shí)一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和可疑交易的甄別能力。

各家金融機(jī)構(gòu)推行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng),對(duì)客戶和身份識(shí)別和核查及在一定額度的存取、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)辦理進(jìn)行相應(yīng)的聯(lián)網(wǎng)核查,但是仍存在一定的紕漏,所謂上有政策下有對(duì)策,在面臨額度限制的條件下,客戶仍可以選擇化整為零的方式完成大額的業(yè)務(wù)。我們應(yīng)做好系統(tǒng)的完善工作。這么一來(lái)柜臺(tái)數(shù)據(jù)錄入質(zhì)量就顯得尤為重要了。臨柜人員應(yīng)積極參加聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)操作培訓(xùn),要求工作人員嚴(yán)格按照《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程》的要求準(zhǔn)確而且完整的錄入待核查的公民身份信息。建立健全信息反饋體制,幫助提高聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量,確保聯(lián)網(wǎng)核查的準(zhǔn)確性和權(quán)威性。

跨區(qū)域的復(fù)雜特點(diǎn),這就決定了反洗錢工作僅靠一個(gè)部門是無(wú)法勝任的,必須開展多部門合作。制定行之有效的操作規(guī)程和管理制度,以及反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度和違規(guī)違紀(jì)操作處罰制度,將反洗錢工作納入內(nèi)部稽核范圍,增強(qiáng)反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度,加大對(duì)徇私舞弊,違規(guī)違紀(jì)操作的處罰。使反洗錢內(nèi)控制度與信用社的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)做到有機(jī)結(jié)合,兩者共同進(jìn)步,相得益彰,促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和發(fā)展。

的重要性認(rèn)識(shí)不足,認(rèn)為洗錢這個(gè)事情離自己很遙遠(yuǎn)。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)通過(guò)懸掛橫幅,張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,擺放宣傳資料等多種宣傳方式,全面開展《反洗錢法》宣傳,使人民群眾了解洗錢犯罪現(xiàn)狀及所造成的危害,充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,積極參與反洗錢活動(dòng),從根本上維護(hù)國(guó)家資金安全和正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序,確保反洗錢工作的順利進(jìn)行。

反洗錢工作成敗與否不僅事關(guān)銀行業(yè)的健康發(fā)展,還事關(guān)一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)穩(wěn)定,在未來(lái)反洗錢工作新局面的過(guò)程中,我們還有很多的路要走,還有不少問(wèn)題需要認(rèn)真研究解決。但是只要我們堅(jiān)持從實(shí)際出發(fā),正確認(rèn)識(shí)并深刻理解開展反洗錢工作的重要性和緊迫性,牢固樹立整體意識(shí)和大局意識(shí),就能更有效地打擊洗錢犯罪,營(yíng)造健康和諧的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境。

銀行反洗錢工作方案篇十四

為了預(yù)防和杜絕洗錢行為在我行發(fā)生,確保我行支付結(jié)算的穩(wěn)定。全面推進(jìn)我行反洗錢工作,打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng),純潔社會(huì)風(fēng)氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí),做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí),現(xiàn)針對(duì)我行的實(shí)際情況,成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,由主任王佳碧任組長(zhǎng),徐禹昆、高燦、陳武為成員,系統(tǒng)的對(duì)2018年度反洗錢工作做出如下安排:

按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求,做好日常工作,定期報(bào)告,嚴(yán)格帳戶管理,加強(qiáng)柜面監(jiān)督。

指導(dǎo)監(jiān)督對(duì)公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識(shí)別及報(bào)送工作,柜面人員每日按時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄以及對(duì)案例篩查。同時(shí)設(shè)立了反洗錢報(bào)告員專崗負(fù)責(zé)每日的反洗錢系統(tǒng)的操作,按時(shí)向上級(jí)部門報(bào)送反洗錢有關(guān)月報(bào),季報(bào)、年報(bào)的報(bào)表。

將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí),并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù),組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),宣傳良好局面。

2018年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動(dòng),屆時(shí)我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語(yǔ),做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作,柜臺(tái)人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作,使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性,自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

強(qiáng)稽核檢查,將反洗錢工作納入日?;藱z查范圍,為反洗錢工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反洗錢工作進(jìn)行檢查,特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái),對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處,防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生,履行好反洗錢的法定義務(wù),維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前。

國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法,并從理論上講解反洗錢工作的必要性,明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性,并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工,共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能,提高識(shí)別可疑交易的能力,履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

銀行反洗錢工作方案篇十五

反洗錢工作,是打擊一切涉毒、地下錢莊、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措,是純潔社會(huì)風(fēng)氣,保持社會(huì)安定,提高中國(guó)銀行信譽(yù),促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。為使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí),夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ),防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢的犯罪活動(dòng),根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑報(bào)告管理辦法》、《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》文件精神,中國(guó)建設(shè)銀行城陽(yáng)支行通過(guò)采取加強(qiáng)對(duì)外宣傳和加強(qiáng)內(nèi)部學(xué)習(xí)的措施,扎實(shí)有效開展反洗錢工作。通過(guò)開展一系列的學(xué)習(xí)活動(dòng),從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出的了解反洗錢有關(guān)知識(shí)。除此之外,我們還了解了多個(gè)關(guān)于洗錢的案例,使我們更能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,從而牢固地樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想。并使我們每個(gè)員工都對(duì)反洗錢有了一個(gè)更深刻的認(rèn)識(shí),對(duì)反洗錢活動(dòng)的宣傳和落實(shí),起到了一定的促進(jìn)作用。

從這次反洗錢活動(dòng)的學(xué)習(xí)中,支行員工充分認(rèn)識(shí)到做好反洗錢工作是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求,明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對(duì)國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的后果和災(zāi)難,知曉了我行所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利,了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施,切實(shí)提高了我們前臺(tái)工作人員在客戶身份識(shí)別、重點(diǎn)可疑交易報(bào)送等方面的工作技能和水平。

二、分賬,也就是通過(guò)多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易,使犯罪活動(dòng)得來(lái)的錢財(cái)脫離其來(lái)源;三、融合,以一項(xiàng)顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù),隱瞞不法錢財(cái)。通過(guò)這些過(guò)程,罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來(lái)源的資金中。常見的洗錢交易資金流形態(tài),分散-集中-分散;集中-分散-集中等。

洗錢造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會(huì)后果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力。洗錢不僅破壞我國(guó)的金融體系,影響金融業(yè)的健康發(fā)展,而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。

鑒于洗錢犯罪的危害性,我們要跟洗錢活動(dòng)做長(zhǎng)期的斗爭(zhēng),反洗錢活動(dòng)開展的意義是重大的:一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),追查并沒收犯罪所得,遏制洗錢犯罪及其上游犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道,防范新的犯罪行為;四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán),維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義;五是有利于參與反洗錢國(guó)際合作,維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措,是純潔社會(huì)風(fēng)氣,保持社會(huì)安定,提高信用社信譽(yù),保證信用支付的穩(wěn)定,促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。

履行反洗錢是每一個(gè)公民應(yīng)盡的職責(zé)和,不僅金融機(jī)構(gòu)要做好,我們員工要做好,人民群眾也要做好。

銀行反洗錢工作方案篇十六

為進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)農(nóng)行反洗錢工作,提高反洗錢工作水平,確保各項(xiàng)反洗錢監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控制度落實(shí)到位,農(nóng)行制定相應(yīng)的檢查方案,集中時(shí)間、集中力量,有步驟、有重點(diǎn)地組織開展自查,圓滿完成了反洗錢自查工作?,F(xiàn)將工作情況總結(jié)如下:。

一、農(nóng)行首先由各網(wǎng)點(diǎn)按要求對(duì)20xx年的反洗錢工作進(jìn)行自查,然后支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組匯總各網(wǎng)點(diǎn)的自查情況,抓住重點(diǎn)對(duì)全行的反洗錢工作自查,主要對(duì)20xx年以來(lái)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行、客戶識(shí)別工作、大額和可疑交易報(bào)告、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況進(jìn)行自查。同時(shí)對(duì)20xx年人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查后續(xù)整改工作情況重點(diǎn)自查,檢查后續(xù)整改措施的落實(shí)與效果,以及是否按照新的反洗錢法規(guī)要求進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度和工作措施等。

洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)全行的日常反洗錢工作,并按照反洗錢有關(guān)制度要求,設(shè)置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員,明確了其各自的工作職責(zé),經(jīng)檢查反洗錢每個(gè)崗位人員熟悉自己的崗位職責(zé)。另外,支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實(shí)施細(xì)則,并做到每季全行通報(bào)一次反洗錢工作考核情況。

三、農(nóng)行在日常為客戶辦理開立、變更和撤銷賬戶時(shí),能做到落實(shí)客戶識(shí)別制度的要求,嚴(yán)格審核客戶資料的完整性、真實(shí)性和合法性;在為客戶提供現(xiàn)金支取、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算服務(wù)時(shí),能采取必要措施了解客戶的資金來(lái)源和去向以及交易合理性等客戶識(shí)別工作情況,如要求客戶提供購(gòu)銷合同、審查合同事項(xiàng)是否與營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍一致等。

四、農(nóng)行每季召開反洗錢工作會(huì)議,對(duì)反洗錢工作進(jìn)行一次總結(jié),每年年終均對(duì)本年度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié),且每年年初均對(duì)反洗錢工作進(jìn)行計(jì)劃,并進(jìn)行考核。定期每季召集全行人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí),并邀請(qǐng)電白人行的反洗錢專家到我行對(duì)全行員工進(jìn)行反洗錢知識(shí)培訓(xùn),要求全體人員均做好學(xué)習(xí)筆記,經(jīng)檢查,全行人員均能按要求做好學(xué)習(xí)筆記。

銀行反洗錢工作方案篇十七

根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求,我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度,認(rèn)真履行反洗錢工作,順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?,F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下:

2017年度因支行人事變動(dòng)和工作要求,使****支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng)。為了能夠順利開展支行反洗錢工作,行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視,立即召開會(huì)議討論,并迅速成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確保****支行能夠順利的開展反洗錢工作。

加強(qiáng)對(duì)反洗工作重要性的認(rèn)識(shí),我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*******銀行反洗錢工作管理辦法(2017年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*******銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(2017年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*******銀行**省分行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行辦法的通知》。同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢的第一道屏障,強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要:為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害,講解可疑交易類型的識(shí)別和對(duì)照,認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度(如:《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》),使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析。通過(guò)對(duì)反洗錢知識(shí)的不斷學(xué)習(xí),不僅提高了我行員工的反洗錢意識(shí),而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動(dòng)。

根據(jù)《*******銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理辦法》的通知的要求,我們?cè)O(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表。首先,由會(huì)計(jì)出納部指定專人對(duì)客戶進(jìn)行初級(jí)評(píng)定,給出初評(píng)意見;然后,提交信貸部,由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評(píng)給出復(fù)評(píng)意見;最后,提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評(píng)定并給出綜合評(píng)定意見。

為全面落實(shí)反洗錢工作職責(zé),支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作ab角制度,由b角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶評(píng)級(jí)調(diào)整等工作,a角操作員完成檢查工作,確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動(dòng)。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬(wàn)元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況,加強(qiáng)對(duì)大額交易的監(jiān)控力度,確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。

為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級(jí)行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能,我們2017年7月份作為“金融知識(shí)宣傳服務(wù)月”,通過(guò)電子顯示屏滾動(dòng)播放、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識(shí)和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會(huì)危害。同時(shí)我行于7月28日在營(yíng)業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動(dòng),向社會(huì)公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》、《反洗錢:構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國(guó)洗錢法預(yù)防監(jiān)控洗錢活動(dòng)》等資料,并向他們簡(jiǎn)單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對(duì)社會(huì)公眾帶來(lái)的切身危害等。使他們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性,提高他們的自我保護(hù)意識(shí)和遠(yuǎn)離洗錢意識(shí)。

在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處,比如臨柜人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),對(duì)可疑交易的辨別能力也有待提高,這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。

銀行反洗錢工作方案篇十八

反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量,調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢活動(dòng)予以識(shí)別,對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置,對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰,從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。下文是為大家精選的銀行反洗錢個(gè)人總結(jié),歡迎大家閱讀。

今年,我行的反洗錢工作,根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署,在抓反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別及客戶盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作,現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下:

今年2月,調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員,增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年xx月,機(jī)構(gòu)整合,反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部,分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng),相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

今年,分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議,及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展情況,協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問(wèn)題,形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要,跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。

各支行結(jié)合本行實(shí)際,定期召開反洗錢工作會(huì)議,落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神。

反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù),在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后,我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工,并結(jié)合我行實(shí)際,提出具體工作要求,落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。

根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際,今年5月份,對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化,制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度,對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分,明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則,建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》,結(jié)合支行具體情況,制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

今年度,我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)653xx筆,859.94億元,其中:對(duì)公報(bào)送5671筆,251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆,608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆,23634.91萬(wàn)美元,其中:對(duì)公報(bào)送808筆,23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆,368.47萬(wàn)美元。

今年10月份,東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶,資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。今年xx月份,分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符,及時(shí)上報(bào)人行。

我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理,預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》,在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件,必要時(shí),要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶,則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等,以提供完整的客戶信息,對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的,不予受理。同時(shí),做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記,按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì),對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求,認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作,未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

今年3月,根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(2008)第45號(hào))要求,東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開戶以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析,及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月,省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息,以判斷其交易是否與身份相符,是否存在洗錢的可能,我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查,我們布置支行核查,并將核查情況上報(bào)省分行。

今年5月31日上午,分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng),以打擊洗錢犯罪,維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的,體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分,吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次,分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1500多份,取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜,結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際,開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng),分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月、xx月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問(wèn),裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái),通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放,營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

今年9月3日,分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議。

9月20日,舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際,開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn),利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí),舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任,就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面,對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn),同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

(1)根據(jù)省分行要求,5月份,布置全轄開展反洗錢自查。同時(shí),針對(duì)省行反洗錢檢查存在問(wèn)題,及時(shí)落實(shí)整改。

(2)10月13日至10月17日,由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭,組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查,檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題,對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排,組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年xx月19日至21日,人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開展反洗錢檢查,我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作,并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見,進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

20xx年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,持續(xù)完善反洗錢工作,腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí),掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?,F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下:

同時(shí),各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會(huì)議”,特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。

如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開戶申請(qǐng)書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請(qǐng)書》,加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素,并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶,限制其賬戶使用;對(duì)公賬戶開戶時(shí),對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,人工甄別后,可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng),刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上,對(duì)提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅,張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料75多份,各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì),在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)。

我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,接受知識(shí)快的特點(diǎn),與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開展廣播講座,動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。

在xx年一季度中,我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心,認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性,根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度,在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí),繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),日常工作中,切實(shí)履行反洗錢義務(wù),進(jìn)一步完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢識(shí)別水平?,F(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下:

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下,結(jié)合我行實(shí)際,成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組,由主任許正為組長(zhǎng),趙龍龍、代定軍為成員,對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排,做到了行動(dòng)有安排,安排有落實(shí),將反洗錢工作落到了實(shí)處。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容,它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線,反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善,不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊,而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制,加強(qiáng)人工判別,對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的,使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào),這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率,更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作,為保證此項(xiàng)工作正常有序開展,我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo),明確工作職責(zé),確保我行反洗錢工作的順利開展。

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