反洗錢年度培訓(xùn)報(bào)告 銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)

報(bào)告材料主要是向上級(jí)匯報(bào)工作,其表達(dá)方式以敘述、說明為主,在語言運(yùn)用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內(nèi)容的真實(shí)和材料的客觀。那么我們?cè)撊绾螌懸黄^為完美的報(bào)告呢？下面是小編為大家整理的報(bào)告范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

反洗錢年度培訓(xùn)報(bào)告 銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)篇一

一、今年反洗錢工作開展情況

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。20xx年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。20xx年12月，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開專題會(huì)議，研究布置反洗錢工作。20xx年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開反洗錢工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢是一項(xiàng)長期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年5月份，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

(三)履行反洗錢義務(wù)方面

1、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送。20xx年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元，其中：對(duì)公報(bào)送808筆，23266.44萬美元;對(duì)私82筆，368.47萬美元。

今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。

2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。20xx年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號(hào))要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行。

(四)反洗錢宣傳、培訓(xùn)、檢查方面

1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過屏幕不間斷滾動(dòng)播放，營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。20xx年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議。

9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來支行在實(shí)際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3、履行反洗錢法定義務(wù)，開展反洗錢檢查。

(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問題，及時(shí)落實(shí)整改。

(2)10月13日至10月xx日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

反洗錢年度培訓(xùn)報(bào)告 銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)篇二

1、真正的融入到學(xué)生當(dāng)中去

首先，教師要懂得尊重和理解學(xué)生。在此基礎(chǔ)上與學(xué)生形成心靈上的融合，心理上形成一種穩(wěn)定，持續(xù)的關(guān)系，不僅是在知識(shí)、能力上的交往，也是情感心靈上的溝通、交流，首要的是教師要對(duì)學(xué)生關(guān)心、信任、尊重。

2、注重培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣

教師不但要提出可供學(xué)生思考的問題，更應(yīng)該在每節(jié)課的開始創(chuàng)設(shè)懸念情境，激發(fā)學(xué)生主動(dòng)探究的興趣。教師導(dǎo)入新課的教學(xué)語言巧妙合理、生動(dòng)形象，能充分吸引住學(xué)生的注意力，觸發(fā)學(xué)生的興奮點(diǎn)，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)的情趣。傳統(tǒng)的章回小說，或評(píng)書藝人，常在講到關(guān)鍵時(shí)刻，突然停?。骸坝笫氯绾危衣犗禄胤纸??！边@是賣關(guān)子，也就是設(shè)置懸念，引起聽眾對(duì)下情的探究。這對(duì)我們教學(xué)工作很有啟發(fā)。作為一個(gè)教師，如果也能使學(xué)生越聽越想聽，就說明學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣被我們充分調(diào)動(dòng)起來了，達(dá)到這種境界就需要在教學(xué)中不斷地創(chuàng)設(shè)“問題情境”，使教學(xué)過程變成一個(gè)設(shè)疑、激疑、解疑的過程。 教學(xué)中，教師要著重創(chuàng)設(shè)問題情境，具有恰當(dāng)?shù)奶釂栒Z，組織學(xué)生參與學(xué)習(xí)過程，掌握學(xué)習(xí)方向，幫助學(xué)生自主探究知識(shí)，尋求問題答案。

3、立足課堂，培養(yǎng)學(xué)生的思維能力

我注重優(yōu)化生物教學(xué)方式，從數(shù)量上說，堅(jiān)持少講;從質(zhì)量上說，堅(jiān)持精講。整個(gè)教學(xué)活動(dòng)，既注重知識(shí)的系統(tǒng)傳授，又給學(xué)生思維以充分的“自由度”。一是提供給學(xué)生明確的思考對(duì)象，有效集中學(xué)生注意力，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)。二是提供給學(xué)生獨(dú)立的思考機(jī)會(huì)，使每個(gè)學(xué)生的潛能都得到充分發(fā)展，教師不替代學(xué)生的思維。三是提供給學(xué)生必要的啟發(fā)引導(dǎo)，事先設(shè)計(jì)好有利于學(xué)生繼續(xù)展開思維的問題，不直接給出解決問題的具體方法，如：題目要求什么問題?你是怎樣想的?還有其它方法嗎?有什么規(guī)律嗎?等等，使學(xué)生的思維活躍起來，使學(xué)生的腦子積極轉(zhuǎn)動(dòng)起來，促進(jìn)思維的深入發(fā)展。

作為傳道授業(yè)的老師，只有不斷的更新自己的知識(shí)，不斷提高自身素質(zhì)，不斷的完善自己，才能教好學(xué)生。如果自身散漫，怎能要求學(xué)生認(rèn)真。要提高我們的自身素質(zhì)，這要求我們年輕教師多聽取學(xué)生和老教師的各種意見。并且自身不斷的學(xué)習(xí)，積極學(xué)習(xí)，不斷開辟新教法。摒棄舊的教學(xué)方法，把先進(jìn)的教學(xué)模式引入課堂。

反洗錢年度培訓(xùn)報(bào)告 銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)篇三

現(xiàn)代社會(huì)飛躍發(fā)展，知識(shí)更新快，信息量大。教師作為知識(shí)的傳播者，要跟上時(shí)代的步伐，不樹立終生學(xué)習(xí)的思想是跟不上時(shí)代步伐的。班主任不僅是班級(jí)各項(xiàng)工作的管理者、協(xié)調(diào)者，更是學(xué)生成長的引路人和激勵(lì)者，是學(xué)生學(xué)習(xí)和效仿的榜樣。面對(duì)正在成長中的少年兒童，求知欲強(qiáng)，信息渠道廣，對(duì)小學(xué)班主任提出了更高的要求。通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，我發(fā)現(xiàn)自己的工作存在著許多缺憾，因此，要不斷學(xué)習(xí)，不斷開發(fā)自我，發(fā)展自我和完善自我，才能提高自己的文化素養(yǎng)，才能為做一個(gè)“專業(yè)的班主任”做好鋪墊，才能更好地教育學(xué)生，建立威信，對(duì)學(xué)生的成長產(chǎn)生積極的影響。

二、熱愛學(xué)生，樹立“三為”思想

愛學(xué)生是教師職業(yè)道德的基本要求。蘇霍姆林斯基說：“教育技巧的全部奧秘就在于如何愛學(xué)生?！毕呢ぷ鹫f：“教育不能沒有愛，猶如池塘不能沒有水?！笨梢姡瑦蹖W(xué)生是多么重要??！《班主任工作規(guī)范在》中講到如何做到愛學(xué)生：愛學(xué)生，要尊重學(xué)生，信任學(xué)生；要關(guān)心學(xué)生，了解學(xué)生；要對(duì)學(xué)生體貼入微，嚴(yán)格要求；要依法治教。在班主任工作過程中，我也愛學(xué)生，有時(shí)盡心盡力了，但效果不是很理想，我就氣餒了。通過培訓(xùn)，我對(duì)自己的做法有深刻的認(rèn)識(shí)，我還缺少對(duì)學(xué)生的愛。我既然選擇了做人類靈魂的工程師，就應(yīng)該全身心投入到工作中去，樹立“三為”思想：“一切為了學(xué)生”，“為了學(xué)生一切”，“為了一切學(xué)生”，讓每一位學(xué)生都得到關(guān)注，使自己不愧為一名人民教師。

三、加強(qiáng)溝通，促進(jìn)全面發(fā)展

在學(xué)校中，班主任要面對(duì)幾十名學(xué)生，而在家庭里，教育者與被教育者的比例往往是幾比一，而且，子女與父母朝夕相處，親密無間，孩子在家中往往會(huì)無拘無束地表現(xiàn)自己，優(yōu)點(diǎn)表現(xiàn)得很充分，缺點(diǎn)也往往會(huì)暴露無遺，他們的言行舉止，父母看在眼里，他們的性格、愛好、脾氣等等，父母也都比較清楚，所有這些都說明，父母只要是有心人，對(duì)子女的思想行為和現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)往往能了如指掌?？梢?，學(xué)校工作要順利開展，班主任必須與家長密切配合，樹立為家長服務(wù)的思想，加強(qiáng)與家長的溝通，很多事情溝通好了，可以起到很好的教育效果。因此，做好與家長的溝通，密切家校聯(lián)系，使家長也真正成為我們很有利的一種合作的教育力量，促進(jìn)學(xué)生的全面發(fā)展。

班主任工作任重而道遠(yuǎn)，這次培訓(xùn)雖然結(jié)束了，但我的學(xué)習(xí)并沒有結(jié)束，終點(diǎn)也是一個(gè)新的起點(diǎn)。這次培訓(xùn)猶如一盞明亮的指路燈，為我指明了班主任工作的方向。在今后的工作中，我將把學(xué)到的知識(shí)和自己的能力有機(jī)的結(jié)合，并靈活地運(yùn)用到工作中去，爭取做一個(gè)讓學(xué)校滿意，讓家長放心，讓學(xué)生快樂成長的優(yōu)秀班主任。

反洗錢年度培訓(xùn)報(bào)告 銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)篇四

根據(jù)施教方案，我和劉春梅老師，分別都承擔(dān)了兩個(gè)模塊的教學(xué)任務(wù)。雖然每一位老師只分了部分模塊的教學(xué)任務(wù)，但我們都通讀了《電腦基礎(chǔ)簡明教程》的教材，對(duì)自己所教部分，進(jìn)行了全面的了解。任課教師提前進(jìn)行模塊學(xué)習(xí)，精心備課，反復(fù)操作并制作了課件，保證了教學(xué)的順利施實(shí)。

1、參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)的學(xué)員由被動(dòng)向主動(dòng)轉(zhuǎn)化

計(jì)算機(jī)作為一門新興技術(shù)課程，發(fā)展迅猛，許多小學(xué)校長尤其是年齡偏大的校長雖教學(xué)多年，但由于條件和時(shí)間關(guān)系，從未接觸過電腦，培訓(xùn)中新穎的內(nèi)容，電腦中神奇的畫面和特殊的功能，深深地吸引著學(xué)員，他們就像發(fā)現(xiàn)一塊新大陸一樣，再也舍不得離開機(jī)房。除了正常學(xué)習(xí)以外，學(xué)員們自覺加班加點(diǎn)，每天上課時(shí)間不到就等候在機(jī)房門口，中午幾乎沒有休息時(shí)間，下課后好長時(shí)間還在練習(xí)，只有在任課教師的再三催促下才戀戀不合地離開機(jī)房。

2、出勤率高，學(xué)習(xí)興趣濃

這次的培訓(xùn)，天氣炎熱，條件非常艱苦，但學(xué)員絕大部分都能堅(jiān)持學(xué)習(xí)，從不舍得缺勤。他們從早到晚鉆在機(jī)房里堅(jiān)持學(xué)習(xí)，在三天學(xué)習(xí)中，41名校長只有一名老師有病不能上課，一名校長因?qū)W校有事脫不開身請(qǐng)假，但辦完事后馬上返回學(xué)習(xí)地點(diǎn)，保障了學(xué)習(xí)時(shí)間。

1、授課教師業(yè)務(wù)水平有待于進(jìn)一步提高，特別是普通話水平要加強(qiáng)練習(xí)。

2、培訓(xùn)的時(shí)間太短，這也是各位參訓(xùn)校長的感覺，建議以后這種培訓(xùn)的時(shí)間為5-7天，各模塊的教學(xué)只講了很少一部分，好多內(nèi)容由于時(shí)間限制不得不刪掉。

反洗錢年度培訓(xùn)報(bào)告 銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)篇五

7月7日至7月16日，來自全縣十所初級(jí)中學(xué)的15位物理教師參加了縣教育局組織的骨干教師培訓(xùn)活動(dòng)。參加培訓(xùn)的所有教師態(tài)度端正、討論認(rèn)真、發(fā)言積極。培訓(xùn)是這樣安排的，上午集中在省淳中報(bào)告廳聽專家報(bào)告，下午學(xué)科組進(jìn)行專題研討、課堂觀摩、教材分析、集體備課、說課評(píng)課等活動(dòng)。15位教師分成5個(gè)小組，評(píng)課、分析教材、集體備課等活動(dòng)都是先小組討論，后進(jìn)行交流總結(jié)。教師們一致認(rèn)為，這樣的培訓(xùn)對(duì)自己的專業(yè)發(fā)展有較大幫助。

十天培訓(xùn)期間，共聽了十位專家的報(bào)告，下午學(xué)科的第一個(gè)議程就是結(jié)合物理學(xué)科特點(diǎn)討論專家報(bào)告，通過十天的培訓(xùn)，使老師們逐步更新了教育教學(xué)觀念，了解了先進(jìn)的教育科學(xué)基本理論，現(xiàn)代教育觀、學(xué)生觀和學(xué)習(xí)觀，在教學(xué)活動(dòng)中應(yīng)該遵循客觀規(guī)律、調(diào)整自身的角色和教學(xué)方式，把素質(zhì)教育貫穿到學(xué)科教學(xué)過程中。面對(duì)物理新課程、新教材的實(shí)施，要想真正提高課堂教學(xué)效果，沒有必要的觀念更新，課程改革是難以實(shí)現(xiàn)的。在實(shí)施課堂教學(xué)時(shí)，不能僅僅滿足于將書本上的有限知識(shí)傳授給學(xué)生，而且要根據(jù)學(xué)生身心發(fā)展規(guī)律，年齡特點(diǎn)來認(rèn)真研究，探討課堂教學(xué)的方式、方法。要從學(xué)生全面發(fā)展的目標(biāo)出發(fā)來組織和實(shí)施自己的課堂教學(xué)。同時(shí)還要改變對(duì)學(xué)生的傳統(tǒng)看法，要遵循教育活動(dòng)的規(guī)律，充分注意學(xué)生的“差異性”、“潛在性”，努力提高學(xué)生學(xué)習(xí)的“主動(dòng)性”。

培訓(xùn)期間，請(qǐng)骨干教師劉小連、孫桂萍、許萬松、許紅衛(wèi)四位老師分別開了“教學(xué)過程中，如何體現(xiàn)教育公平”、“教學(xué)環(huán)節(jié)中出現(xiàn)的問題及解決策略”、“五嚴(yán)背景下，教師教學(xué)行為評(píng)價(jià)”、“創(chuàng)新學(xué)科教學(xué)中學(xué)生積極的情感態(tài)度培養(yǎng)的有效方式和途徑”四個(gè)專題講座，教師們對(duì)講座進(jìn)行了討論。大家一致認(rèn)為：教育應(yīng)體現(xiàn)“德”為先。教師應(yīng)該熱愛教育事業(yè)，熱愛學(xué)生，主動(dòng)經(jīng)常與學(xué)生溝通交流，了解學(xué)生的思想，想學(xué)生所想，從心里愿意與學(xué)生成為朋友，建立起平等和諧的師生關(guān)系。這樣，學(xué)生平時(shí)會(huì)主動(dòng)和老師交流思想，遇到問題，也會(huì)主動(dòng)征求老師的意見。老師遇事要冷靜，不隨便發(fā)怒，不以威壓人，處事公平合理，不抱偏見，對(duì)自己所有的學(xué)生一視同仁，樹立較高的威信。熱愛一個(gè)學(xué)生就等于塑造一個(gè)學(xué)生，而厭棄一個(gè)學(xué)生無異于毀壞一個(gè)學(xué)生。每一位學(xué)生都渴望得到老師的愛，尤其是現(xiàn)今大多數(shù)家庭都是獨(dú)生子女，生活條件也好了，父母的期望，社會(huì)競爭的越來越激烈，使現(xiàn)在一些學(xué)生負(fù)擔(dān)很重，形成了很大的心理壓力，他們?nèi)菀仔纬晒缕?、霸道的個(gè)性。這就要求教師真誠相待、熱情鼓勵(lì)、耐心幫助，用師愛的溫情去融化他們“心中的堅(jiān)冰”，讓他們?cè)谟淇斓那楦畜w驗(yàn)中接受教育。雖然教師無法象太陽一樣，將自己的光輝撒遍世界的每個(gè)角落，但可以象母雞愛護(hù)小雞一樣，關(guān)愛自己的每一個(gè)學(xué)生。

教學(xué)中，“以學(xué)生為本”，關(guān)注學(xué)生的主體地位，而尊重學(xué)生，平等對(duì)待學(xué)生，關(guān)愛學(xué)生是師生和諧相處的重要前提。每個(gè)人都有自己的自尊，每個(gè)人都希望得到別人的尊重，這是一種心理上的需求，但尊重是相互的。學(xué)生是有自己思想和行動(dòng)自由的獨(dú)立個(gè)體，被平等對(duì)待是一大愿望，能得到老師的尊重對(duì)學(xué)生是極大的精神激勵(lì)。尊重學(xué)生的實(shí)質(zhì)是把學(xué)生當(dāng)作和自己一樣有尊嚴(yán)、有追求、有獨(dú)特個(gè)性特長、有自我情感的生命個(gè)體，從尊重學(xué)生出發(fā)，建立新型的現(xiàn)代師生關(guān)系，教師要進(jìn)行必要的角色轉(zhuǎn)換，要從傳統(tǒng)的師道尊嚴(yán)中擺脫出來，要從家長的威嚴(yán)中解放出來，要從唯一正確的師長的假想中醒悟過來，學(xué)會(huì)傾聽，學(xué)會(huì)理解，學(xué)會(huì)寬容，學(xué)會(huì)欣賞，懂得贊美，善于交流，成為學(xué)生成長的伙伴，成為學(xué)生成長的引導(dǎo)者和鼓勵(lì)者，成為“孩子們的同志和朋友”。

培訓(xùn)期間，組織老師在四個(gè)下午分別觀看了“物質(zhì)的三態(tài)”、“變阻器”、“透鏡的成像規(guī)律”、“物體的浮沉條件”四節(jié)課。先分五個(gè)小組進(jìn)行討論，對(duì)每一節(jié)進(jìn)行評(píng)價(jià)。然后集體交流，談?wù)n中值得大家學(xué)習(xí)的地方及提出改進(jìn)意見。通過討論交流，老師們初步認(rèn)為物理課堂評(píng)價(jià)應(yīng)從這幾方面入手：教學(xué)目標(biāo)、教學(xué)重點(diǎn)、教學(xué)難點(diǎn)、導(dǎo)入新課、探究新知、拓展遷移、總結(jié)歸納、教學(xué)效果。

（一）、教學(xué)目標(biāo)：目標(biāo)要符合“知識(shí)與技能、過程與方法、情感態(tài)度與價(jià)值觀”三位一體的教學(xué)理念，符合課程標(biāo)準(zhǔn)及教材的要求；符合學(xué)生年齡心理特征，符合學(xué)生已有知識(shí)水平等；目標(biāo)的制定要準(zhǔn)確、具體、適度，可實(shí)現(xiàn)，有利于學(xué)生的達(dá)成。

（二）、新授課課堂教學(xué)基本環(huán)節(jié):

1、情境導(dǎo)入：教師應(yīng)利用故事、音頻、視頻、實(shí)驗(yàn)現(xiàn)象、設(shè)問等情境的創(chuàng)設(shè)引起學(xué)生的有意注意，使學(xué)生產(chǎn)生濃厚的興趣和求知欲，引起學(xué)生思維的活躍。導(dǎo)入環(huán)節(jié)應(yīng)力求快速有效。

2、探究新知：實(shí)驗(yàn)探究、體驗(yàn)感悟：物理實(shí)驗(yàn)（演示或?qū)W生實(shí)驗(yàn)）準(zhǔn)備充分,設(shè)計(jì)合理。學(xué)生能帶著疑問有目的地觀察或操作實(shí)驗(yàn)，現(xiàn)象明顯,可見度大,效果良好,確實(shí)促進(jìn)學(xué)生由物理現(xiàn)象上升為物理概念和規(guī)律的思維進(jìn)程，并培養(yǎng)學(xué)生的初步科學(xué)探究能力和小組合作意識(shí)。體驗(yàn)交流、教師點(diǎn)撥：學(xué)生圍繞自身觀察體驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)問題，主動(dòng)參與小組的合作交流、討論，會(huì)傾聽他人觀點(diǎn)，會(huì)質(zhì)疑，能及時(shí)抓住要點(diǎn)，發(fā)表自己的觀點(diǎn)；教師能參與到學(xué)生的小組討論過程中，并能適時(shí)點(diǎn)撥，使學(xué)生的交流討論更加順暢，課堂氛圍活躍。師生互動(dòng)、知識(shí)生成：教師引導(dǎo)學(xué)生小組匯報(bào)交流討論結(jié)果，師生共同總結(jié)提煉，歸納出物理知識(shí)。

3、拓展遷移：例題和習(xí)題的選擇應(yīng)圍繞制定的目標(biāo)，應(yīng)具有典型性、針對(duì)性、有梯度且適度，處理方法得當(dāng)，有利于培養(yǎng)學(xué)生的思維能力、理論聯(lián)系實(shí)際能力。

反洗錢年度培訓(xùn)報(bào)告 銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)篇六

以建設(shè)一支師德修養(yǎng)高、業(yè)務(wù)素質(zhì)精良、教學(xué)技能全面、教學(xué)基本功過硬、具有一定教科研能力、適應(yīng)新課程改革需求的教師隊(duì)伍為目標(biāo)，以“職業(yè)道德培訓(xùn)、教學(xué)策略培訓(xùn)”為重點(diǎn)，以教師的可持續(xù)發(fā)展為本，努力開創(chuàng)我鎮(zhèn)教師培訓(xùn)工作新格局，造就一支適應(yīng)現(xiàn)代化教育要求的創(chuàng)新型、學(xué)習(xí)型、研究型高素質(zhì)的新型教師隊(duì)伍。

二、工作目標(biāo)：

1、加強(qiáng)師德建設(shè)，加強(qiáng)行風(fēng)建設(shè)，培養(yǎng)一支愛崗敬業(yè)，樂于奉獻(xiàn)的教師隊(duì)伍。

2、努力打造、學(xué)科帶頭人、骨干教師、教壇新秀等優(yōu)秀教師群體。

3、建設(shè)教師、家長、學(xué)生一體化的“新課標(biāo)學(xué)堂”，加強(qiáng)對(duì)課改教師的培訓(xùn)，深入進(jìn)行課改實(shí)驗(yàn)的研究。

三、工作要點(diǎn)：

1、理清工作思路，避免工作盲目性。認(rèn)真組織教師學(xué)習(xí)國家、省、市、縣教師繼續(xù)教育的有關(guān)文件并深刻領(lǐng)會(huì)精神，明確工作任務(wù)和要求。

2、以實(shí)施新課程教材為契機(jī)，深入學(xué)習(xí)新課標(biāo)，更新教師教學(xué)理念，把“主動(dòng)學(xué)習(xí)、探究學(xué)習(xí)”作為課堂教學(xué)模式的突破口，倡導(dǎo)自主、合作、探究的學(xué)習(xí)方式，體現(xiàn)教學(xué)民主，鼓勵(lì)多元化的教學(xué)方式，建立“尊重、關(guān)愛、民主”的新型師生關(guān)系，倡導(dǎo)教學(xué)創(chuàng)新，挖掘、推廣創(chuàng)新教育的典型。

3、要求教師做終身學(xué)習(xí)的模范。做到學(xué)歷達(dá)標(biāo)與提高，掌握現(xiàn)代教育技術(shù)應(yīng)用知識(shí)。指導(dǎo)教師處理好“學(xué)歷、能力、努力”之間的關(guān)系，將研究型、終身學(xué)習(xí)、自主發(fā)展的師資素質(zhì)作為努力方向。

4、繼續(xù)實(shí)施教師“自主培訓(xùn)”計(jì)劃，加強(qiáng)培訓(xùn)的自主性和層次性，營造適合教師成長的學(xué)習(xí)氛圍，發(fā)揮教師的主動(dòng)性和創(chuàng)造性，努力提高教師現(xiàn)代信息技術(shù)手段的應(yīng)用、心理輔導(dǎo)能力。

5、全面了解每位教師的教學(xué)情況，對(duì)新入校的教師加強(qiáng)跟蹤聽課、交流，不斷提高每位教師的課堂教學(xué)水平。

四、工作措施：

1、加強(qiáng)校本培訓(xùn)的管理。

把師資培訓(xùn)工作放在學(xué)校工作的重要地位，以此項(xiàng)工作為突破口，切實(shí)提高教師的整體素質(zhì)。校本培訓(xùn)要加強(qiáng)層級(jí)管理，一是校級(jí)決策層，校長是第一責(zé)任人，把握校本培訓(xùn)的方向;二是培訓(xùn)執(zhí)行層，即教務(wù)處，其主要職責(zé)是：在校長的領(lǐng)導(dǎo)下，組織和開展校本培訓(xùn)活動(dòng)，并通過管理擴(kuò)大參與面，提高培訓(xùn)水平。

2、以課堂教學(xué)為主陣地，以新課程師資培訓(xùn)為重點(diǎn)，把新理念、新教材、新教法的培訓(xùn)繼續(xù)作為本學(xué)期校本培訓(xùn)的核心工作來抓。組織全體教師完成好培訓(xùn)任務(wù)：完成練習(xí)題;摘錄有關(guān)理論;點(diǎn)評(píng)一個(gè)案例;撰寫一個(gè)案例;設(shè)計(jì)實(shí)踐一堂教研課。

3、內(nèi)部挖潛，擇本校之能人，訓(xùn)本校之教師。開展“師徒掛鉤”活動(dòng)，明確師徒雙方職責(zé)。啟用校內(nèi)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富、理論水平較高的骨干教師作為校本培訓(xùn)的師資力量，發(fā)揮其輻射和示范作用，讓他們承擔(dān)校本培訓(xùn)任務(wù)，既可開展講座傳授課堂教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，也可通過示范課展示教學(xué)技能，切實(shí)讓全體教師從中受益。

4、為教師學(xué)習(xí)培訓(xùn)提供有力保障，讓教師能根據(jù)自身的需要參加個(gè)性化培訓(xùn)。

5、抓好“一人學(xué)習(xí)，眾人受益”式培訓(xùn)。學(xué)校選派骨干教師或教壇新秀外出學(xué)習(xí)、培訓(xùn)考察，回校歸來要求他們寫學(xué)習(xí)匯報(bào)材料，并利用校本培訓(xùn)時(shí)間對(duì)全員教師進(jìn)行培訓(xùn)，傳達(dá)學(xué)習(xí)精神。培訓(xùn)可采用作專題講座、經(jīng)驗(yàn)交流、上匯報(bào)課等多種形式，產(chǎn)生一人學(xué)習(xí)，多人受益的效應(yīng)。

6、圍繞新課程改革，開展好“教學(xué)策略落實(shí)”經(jīng)驗(yàn)交流活動(dòng)。利用校本培訓(xùn)，交流自己在新課改教學(xué)實(shí)踐中成功的做法或有益的嘗試，相互切磋，取長補(bǔ)短;開展教師讀書活動(dòng)，制定教師讀書計(jì)劃及推薦書目，寫好一篇教學(xué)反思筆記或課改精神學(xué)習(xí)心得;開展專題研討及讀書活動(dòng)。安排新課改專題報(bào)告、教育(學(xué))論壇等活動(dòng)。

7、根據(jù)上級(jí)規(guī)定的培訓(xùn)內(nèi)容同時(shí)結(jié)合本校教師實(shí)際選擇培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)方式，繼續(xù)開展信息技術(shù)培訓(xùn)、新課程培訓(xùn)、學(xué)科科研培訓(xùn)等。

8、不斷總結(jié)師訓(xùn)工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)培訓(xùn)中積累的材料認(rèn)真整理、分類，形成規(guī)范的師訓(xùn)工作檔案。各校要按要求做好檔案管理工作。

反洗錢年度培訓(xùn)報(bào)告 銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)篇七

1.我收獲了一份工作，一份實(shí)踐機(jī)會(huì)。

2.我有機(jī)會(huì)對(duì)__的英語教材有了更加系統(tǒng)全面的認(rèn)識(shí)理解，同時(shí)也與我之前任教過的人教教材做了對(duì)比與總結(jié)。

3.對(duì)于一對(duì)一的英語教學(xué)有了更加切實(shí)的感受。了解了一對(duì)一與班級(jí)授課的異同和優(yōu)缺點(diǎn)。

4.團(tuán)結(jié)每一個(gè)同事，共同合作，共同學(xué)習(xí)，共同努力。

5.我想這不僅是工作，更重要的是給了我一個(gè)學(xué)習(xí)和鍛煉的機(jī)會(huì)。

6.學(xué)習(xí)適應(yīng)了新的工作環(huán)境。

7.知識(shí)是不斷地學(xué)習(xí)積累的。

2.不斷地學(xué)習(xí)教學(xué)方法向書本學(xué)習(xí)，堅(jiān)持每天擠出一定的時(shí)間不斷充實(shí)自己。

3.踏踏實(shí)實(shí)的工作，做好自己的本職工作

4.提高心理素質(zhì)，多征求別人意見

5.每天保持好心情面對(duì)工作

6.加強(qiáng)面對(duì)家長時(shí)的心理素質(zhì)，始終保持謙虛謹(jǐn)慎、虛心求教，

7.提高應(yīng)變能力

有首歌唱得好“看成敗人生豪邁，只不過是從頭再來.”我對(duì)它的理解就是:如果成功了，不要驕傲，繼續(xù)努力，以便取得更大的成功;如果失敗了也不要?dú)怵H，總結(jié)失敗教訓(xùn)，爭取下次成功。不論怎樣，在工作和生活中要始終保持積極樂觀的態(tài)度，才能工作的更好，生活的更精彩。

反洗錢年度培訓(xùn)報(bào)告 銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)篇八

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善反洗錢管理制度。根據(jù)人民銀行、總省行的有關(guān)制度，結(jié)合實(shí)際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用，認(rèn)真落實(shí)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定和各項(xiàng)工作要求，確保相關(guān)反洗錢工作流程符合總行要求。

二、加強(qiáng)反洗錢合規(guī)管理。將客戶身份識(shí)別資料保管、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類調(diào)整、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理。加強(qiáng)反洗錢專業(yè)聯(lián)動(dòng)，將反洗錢職能嵌入業(yè)務(wù)流程，明確要點(diǎn)、規(guī)范操作。同時(shí)，完善客戶風(fēng)險(xiǎn)分類的動(dòng)態(tài)管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)客戶的盡職調(diào)查，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

三、不斷強(qiáng)化反洗錢集中處理工作。在全面實(shí)行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業(yè)務(wù)集中處理崗位職責(zé)、操作流程，加強(qiáng)對(duì)集中處理人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高集中處理崗位員工對(duì)可疑交易的甄別能力，做好新系統(tǒng)試點(diǎn)上線工作。

四、組織做好可疑交易報(bào)送工作。該行反洗錢中心負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的報(bào)送工作，對(duì)可疑交易認(rèn)真進(jìn)行分析、識(shí)別，定期開展對(duì)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測，加強(qiáng)電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制，完善可疑交易監(jiān)測，切實(shí)提高南充分行可疑交易報(bào)告質(zhì)量。

五、加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓(xùn)。在配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時(shí)，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓(xùn)資源和渠道，把反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務(wù)培訓(xùn)中，切實(shí)提高員工的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

六、認(rèn)真開展反洗錢監(jiān)督檢查。在各支行、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時(shí)，反洗錢中心組織開展反洗錢專項(xiàng)檢查和內(nèi)控評(píng)價(jià)，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調(diào)動(dòng)員工反洗錢工作積極性。

反洗錢年度培訓(xùn)報(bào)告 銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)篇九

一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會(huì)公眾對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)不足;二是政府相關(guān)部門因?yàn)橐Y心切,對(duì)加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機(jī)構(gòu)從自身利益出發(fā),認(rèn)為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業(yè)競爭中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務(wù);四是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為反洗錢是人民銀行的事,與己無關(guān)，一些金融機(jī)構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專人負(fù)責(zé),反洗錢工作對(duì)他們而言可有可無;五是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為洗錢是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢。

反洗錢工作對(duì)于商業(yè)銀行來說是一項(xiàng)新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)不能對(duì)可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷。加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層網(wǎng)點(diǎn)管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺。

現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢，為挽留客戶，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。

對(duì)策與建議

首先,各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別、分析、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系,方便一線人員操作;其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估，建議我們要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)社的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶的真實(shí)身份。在為客戶開戶時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對(duì)自然人客戶,在為其開戶或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱開戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶的身份證件。

識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度，要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國外及國際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。

加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。

反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為農(nóng)信社是金融機(jī)構(gòu)反洗錢體系的重要組成部分，基層網(wǎng)點(diǎn)眾多，遍布城鄉(xiāng)，受到種種因素的影響，很有可能成為犯罪分子當(dāng)今乃至以后進(jìn)行洗錢的主“溫床”。 進(jìn)一步加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢操作行為，會(huì)讓我們的反洗錢工作更上一個(gè)臺(tái)階。

反洗錢年度培訓(xùn)報(bào)告 銀行反洗錢培訓(xùn)總結(jié)篇十

反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。下面小編整理了關(guān)于反洗錢

工作報(bào)告

根據(jù)穗商銀發(fā)字[xx]27號(hào)文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。

二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。

二、對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了 實(shí)處。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。

一、今年反洗錢工作開展情況

(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面

1、及時(shí)調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年2月，調(diào)整分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年12月，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)。

今年以來共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、召開專題會(huì)議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開反洗錢工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢專題會(huì)議精神。

(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面

1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢是一項(xiàng)長期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢工作精神傳達(dá)到各部門、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實(shí)際，今年5月份，對(duì)反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定了《中國建設(shè)銀行漳州分行反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門反洗錢工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作;明確要求各級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。

(三)履行反洗錢義務(wù)方面

1、做好反洗錢可疑交易的報(bào)送。今年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元，其中：對(duì)公報(bào)送808筆，23266.44萬美元;對(duì)私82筆，368.47萬美元。

今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個(gè)體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。

2、確實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20xx253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶信息，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。

3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20xx)第45號(hào))要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶自開戶以來交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對(duì)公客戶、10戶個(gè)人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行。

(四)反洗錢宣傳、培訓(xùn)、檢查方面

1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢意識(shí)為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過往群眾和學(xué)生駐足咨詢。本次活動(dòng)共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識(shí)宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢知識(shí)折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢知識(shí)26問，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過屏幕不間斷滾動(dòng)播放，營造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專柜門口開展反洗錢上街設(shè)點(diǎn)宣傳。

2、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢工作視頻會(huì)議。

9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢法》實(shí)施一年多以來支行在實(shí)際操作過程中存在問題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢職責(zé)和有效防范反洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)等方面，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)測試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

3、履行反洗錢法定義務(wù)，開展反洗錢檢查。

(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢檢查存在問題，及時(shí)落實(shí)整改。

(2)10月13日至10月17日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄16個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。

二、明年反洗錢

工作計(jì)劃

1、加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位，建立反洗錢學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開展反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將對(duì)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，3月份，在全行范圍內(nèi)開展一次反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)測試活動(dòng)。

三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

2、開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢規(guī)定。

3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動(dòng)，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行?；顒?dòng)期間，要求每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)標(biāo)語、開展上街咨詢活動(dòng)、營業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢視頻錄像等。

4、加強(qiáng)反洗錢的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)(客戶身份識(shí)別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度)，列入檢查范疇，進(jìn)行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點(diǎn)檢查，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。

5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運(yùn)行工作

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