2023年銀行反洗錢合規(guī)崗位職責是什么 銀行反洗錢崗位人員職責匯總

人的記憶力會隨著歲月的流逝而衰退，寫作可以彌補記憶的不足，將曾經(jīng)的人生經(jīng)歷和感悟記錄下來，也便于保存一份美好的回憶。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的范文嗎？下面是小編幫大家整理的優(yōu)質(zhì)范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

銀行反洗錢合規(guī)崗位職責是什么 銀行反洗錢崗位人員職責篇一

【篇1：銀行合規(guī)

述職報告

銀行合規(guī)述職報告

銀行合規(guī)述職報告

今年以來，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學習《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下：

一、學習《守則》的基本情況。

為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，轉(zhuǎn)穿越小說網(wǎng) 變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結(jié)束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育，進一步提高了風險防范意識，強化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫

性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。

通過此次合規(guī)教本文來源：公務(wù)員在線育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

二、執(zhí)行《守則》情況 1、能注意加強學習，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、嚴于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團結(jié)。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處

處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團隊。3、加強內(nèi)控管理，堅持兩手抓

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，強化內(nèi)部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。

4、組織實施本部門的合規(guī)工作。

以《守則》為依據(jù)，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關(guān)規(guī)章制度，認真對工作進行自查時，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決；對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預(yù)警，及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，進一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。

《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實際情況，對每種業(yè)務(wù)、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細化管理提下良好基礎(chǔ)。

三、

一是對運用科學發(fā)展

[1] [2] 觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問題。三是部門作風抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強，精細化管理不到位：表現(xiàn)在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。

在今后工作中，我要認真

總結(jié)

銀行合規(guī)述職報告

【篇2：商業(yè)銀行合規(guī)管理手冊】

商業(yè)銀行合規(guī)管理手冊

編寫說明

一、《合規(guī)管理手冊》的編寫目的本行編寫合規(guī)管理手冊旨在搭建完整的合規(guī)管理知識體系，通過梳理合規(guī)管理相關(guān)的制度辦法，形成一本集合規(guī)文化、管理、操作于一體的工具書，為本行的合規(guī)管理和業(yè)務(wù)營銷人員提供更加全、便捷的政策制度支持。同時，合規(guī)管理手冊又可作為合規(guī)管理條線的培訓(xùn)教材，通過定期培訓(xùn)和資格考試等形式，不斷提升合規(guī)管理人員的職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。

二、《合規(guī)管理手冊》的編寫依據(jù)和思路

合規(guī)管理手冊以國家金融法律法規(guī)和本行現(xiàn)行規(guī)章制度為主要依據(jù)，同時結(jié)合實際管理操作需要，對制度內(nèi)容進行了提煉和概括，著重體現(xiàn)與經(jīng)營單位關(guān)聯(lián)度高、與日常業(yè)務(wù)操作及合規(guī)管理最為相關(guān)的管理思路、主要環(huán)節(jié)和關(guān)鍵內(nèi)容，便于手冊閱讀人員及時把握最為核心的風險管理要求。

三、《合規(guī)管理手冊》的使用要求 本手冊主要依據(jù)現(xiàn)行合規(guī)管理政策和制度編寫，如相關(guān)政策、制度發(fā)生變化的，以文件規(guī)定為準?！逗弦?guī)管理手冊》主要為合規(guī)管理和相關(guān)業(yè)務(wù)操作提供參考，如手冊內(nèi)容與現(xiàn)行文件有沖突的，以文件規(guī)定為準。手冊內(nèi)容為本行商業(yè)秘密，在使用過程中請注意保密。

手冊編寫過程獲得了xxxx商業(yè)銀行各級領(lǐng)導(dǎo)和各個部門的關(guān)心和指導(dǎo)，在此對相關(guān)單位和所有編寫人員的大力支持表示感謝。目錄

總則...1違規(guī)處理方式.1

違規(guī)處理原則.4一、基本原則......4二、從重處理原則.4

三、從輕處理原則 .5高級管理人員.7

一、崗位職責 ......7

（一）董事長職責 ...7

（二）監(jiān)事長職責 ...7（三）總行行長.......8

（四）總行副行長 .10

二、崗位合規(guī)要點 .........1

1一類違規(guī)事項.........11

二類違規(guī)事項.........1

2三類違規(guī)事項.........12

三、其他需要注意的合規(guī)要點 ..1

3信貸管理類...1

5一、崗位職責....15

（一）支行崗位職責 15

（二）營業(yè)部崗位職責 ......18

（三）公司業(yè)務(wù)部崗位職責 .21（四）零售業(yè)務(wù)部崗位職責.25（五）信貸管理部崗位職責.29

二、崗位合規(guī)要點 .........3

5（一）調(diào)查崗.........35

（二）審查崗 .........46

（三）審批崗 .........48

三、其他需要注意的合規(guī)要點 ..52運營管理類...5

3一、崗位職責....53（一）總經(jīng)理.........53

（二）副總經(jīng)理（分管清算中心、后督中心）.....5

5（三）副總經(jīng)理（分管賬戶管理中心、授權(quán)中心）56

（四）會計輔導(dǎo)崗 .57

（五）現(xiàn)金管理崗 .58（六）反洗錢崗.....59

（七）綜合管理崗 .60

（八）清算中心主任 60

（十）清算中心清算崗 ......6

2（十一）清算中心綜合管理崗.......62

（十二）清算中心憑證管理崗 .......62

（十三）清算中心總務(wù)出納崗 .......6

3（十四）后督中心主任......63

（十五）后督中心差錯審核崗 .......6

4（十六）后督中心風險預(yù)警崗.......64

（十七）后督中心系統(tǒng)管理崗 .......6

5（十八）后督中心憑證復(fù)核崗.......65

（十九）后督中心憑證掃描崗 .......66

（二十）后督中心檔案管理崗 .......66

（二十一）賬戶管理中心主任 .......67

（二十二）賬戶管理中心賬戶管理崗 ........68（二十三）賬戶管理中心對賬崗...68

（二十四）賬戶管理中心復(fù)核崗 ...69

（二十五）賬戶管理中心憑證掃描錄入崗 69

（二十六）授權(quán)中心主任 ..70

（二十七）授權(quán)中心遠程授權(quán)主管崗 ........70

（二十八）授權(quán)中心遠程授權(quán)崗 ...7

1（二十九）支行（部）行長.71

（三十）內(nèi)勤行長 .72

（三十一）柜員 .....73

（三十二）客戶經(jīng)理 74

二、崗位合規(guī)要點 .........75

（一）部門管理崗（總經(jīng)理、副總經(jīng)理） 7

5（二）會計輔導(dǎo)崗.76

（三）現(xiàn)金管理崗 .76（四）反洗錢崗.....77

（五）綜合管理崗、清算中心綜合管理崗、清算中心憑證管理崗 ..77

（六）清算中心主任、會計主管崗、清算崗 .........78

（七）清算中心綜合管理崗 .80

（八）后督中心主任 80

（九）后督中心差錯審核崗 .8

1（十）后督中心風險預(yù)警崗.81

（十一）后督中心系統(tǒng)管理崗 .......8

2（十二）后督中心憑證復(fù)核崗.......82

（十三）后督中心憑證掃描崗 .......8

3（十四）后督中心檔案管理崗.......83

（十五）賬戶管理中心主任 .8

4（十六）賬戶管理中心賬戶管理崗..84

（十七）賬戶管理中心對賬崗 .......8

5（十八）賬戶管理中心復(fù)核崗.......85

（十九）賬戶管理中心憑證掃描錄入崗 ....86（二十一）授權(quán)中心遠程授權(quán)主管崗、遠程授權(quán)崗 87（二十二）支行（部）管理崗（支行行長、內(nèi)勤行長）..87

（二十三）支行（部）行長 .88

（二十四）內(nèi)勤行長 89

（二十五）柜員 .....91

三、其他需要注意的合規(guī)要點 113 國際業(yè)務(wù)類.117

一、崗位職責 ..117

（一）總經(jīng)理 .......117

（二）副總經(jīng)理 ...118

（三）綜合管理崗 ..120

（四）復(fù)核

崗.......1

21（五）經(jīng)辦崗.......121

二、崗位合規(guī)要點 .......122（一）部門管理崗（總經(jīng)理、副總經(jīng)理）.12

2（二）綜合管理崗..123

（三）復(fù)核崗 .......12

5（四）經(jīng)辦崗.......126

三、其他需要注意的合規(guī)要點 130 金融市場類.1

31一、崗位職責..1

31（一）總經(jīng)理.......131

（二）副總經(jīng)理 ...132

（三）直貼經(jīng)辦崗 ..134

（四）直貼復(fù)核崗 ..135

（五）轉(zhuǎn)貼經(jīng)辦崗 ..135

（六）轉(zhuǎn)貼復(fù)核崗 ..136（七）資金交易崗..137

（八）債券交易崗 ..138

（九）同業(yè)業(yè)務(wù)崗 ..138

二、崗位合規(guī)要點 .......139

（一）部門管理崗（總經(jīng)理、副總經(jīng)理）.139

（二）直貼經(jīng)辦崗 ..140

（三）直貼復(fù)核崗 ..141

（四）轉(zhuǎn)貼經(jīng)辦崗 ..142

（五）轉(zhuǎn)貼復(fù)核崗 ..143

（六）資金交易崗 ..144

（七）債券交易崗 ..145

（八）同業(yè)業(yè)務(wù)崗 ..147

三、其他需要注意的合規(guī)要點 148 風險管理類.149

一、崗位職責 ..149

【篇3：銀行風險控制部崗位職責】

負責組織開展分行不良信貸資產(chǎn)的清收及管理，包括組織相關(guān)人員商討解決方案、確定清收方案并報總行審批、按總行審批的方案組織開展清收工作等。負責分行授信業(yè)務(wù)的貸后管理，包括落實貸款條件的達成、授信客戶經(jīng)營情況的跟進管理、信貸資產(chǎn)的分類管理等以及相關(guān)制度建設(shè)。

負責分行操作風險的綜合管理，包括審定操作風險定期報告；審閱《操作風險事件通報單》并呈報總行風險總監(jiān)。

負責本部門員工的日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提升本部員工的各項工作技能。負責完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他各項工作。

二、授信審查崗

負責分行的授信審查，包括審閱調(diào)查報告、對授信企業(yè)進行實地走訪、審批權(quán)限內(nèi)的授信項目和對上報上級審批的授信項目提出自己的審查意見。

根據(jù)審批意見出具授信審批通知書，并在信貸系統(tǒng)錄入審批意見。

負責分行客戶經(jīng)理對信貸政策、信貸審查的咨詢解答。

負責信貸審查員權(quán)限內(nèi)的擔保品鑒價，出具鑒價意見并根據(jù)需要進行現(xiàn)場核查；對權(quán)限外的擔保品負責提交鑒價崗鑒價。

負責所審查項目的貸后管理有關(guān)工作，指導(dǎo)客戶經(jīng)理貸后檢查工作，并審查貸后檢查報告、訪客報告、預(yù)警報告，提出信用評級、風險分類調(diào)整建議等。

兼任押品保管員，在押品保管員a角不在崗時，臨時掌管押品保險柜的密碼或鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。

協(xié)助部門總經(jīng)理工作并做好部門總經(jīng)理交辦的其他事項。

三、放款審查崗

兼任對公合同填制崗，根據(jù)審批條件制作合同；復(fù)核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關(guān)合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準確性、完整性。在授權(quán)權(quán)限范圍內(nèi)，負責在授信法律文書中使用個人私章。

負責押品權(quán)屬證書原件的核對，將押品權(quán)證移交押品保管員；審查客戶經(jīng)理提交的押品出庫申請；審查產(chǎn)權(quán)證領(lǐng)用申請等。

放款審查：僅限擔任初審或復(fù)審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業(yè)務(wù)送審材料的有效性、合規(guī)性、合法性，包括客戶基礎(chǔ)材料、授信合同、信貸系統(tǒng)數(shù)據(jù)的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復(fù)審工作時：復(fù)核經(jīng)初審審查的放款材料，統(tǒng)一意見反饋客戶經(jīng)理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。

按月制作放款月報，匯總放款數(shù)據(jù)，上報總行。

兼任對公檔案整理,整理經(jīng)放款復(fù)審人員確認完整的授信業(yè)務(wù)二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。

部門總經(jīng)理交辦的其他事項。

四、放款審查復(fù)核崗

兼任對公合同填制崗，根據(jù)審批條件制作合同；復(fù)核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關(guān)合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準確性、完整性。在授權(quán)權(quán)限范圍內(nèi)，負責在授信法律文書中使用個人私章。

負責押品權(quán)屬證書原件的核對，將押品權(quán)證移交押品保管員；審查客戶經(jīng)理提交的押品出庫申請；審查產(chǎn)權(quán)證領(lǐng)用申請等。

放款審查：僅限擔任初審或復(fù)審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業(yè)務(wù)送審材料的有效性、合規(guī)性、合法性，包括客戶基礎(chǔ)材料、授信合同、信貸

系統(tǒng)數(shù)據(jù)的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復(fù)審工作時：復(fù)核經(jīng)初審審查的放款材料，統(tǒng)一意見反饋客戶經(jīng)理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。

兼任對公檔案整理,整理經(jīng)放款復(fù)審人員確認完整的授信業(yè)務(wù)二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。

負責分行對公授信材料與總行的轉(zhuǎn)遞工作，登記授信送審臺賬。

負責保管分行授信審批通知書專用章，在對公、零售審批通知書中加蓋專用章，并登記審批臺賬。

負責保管分行信貸審查檔案，并定期裝訂成冊移交檔案管理員。

負責復(fù)核報送監(jiān)管機關(guān)的各類報表。負責部門工作周報，匯總每周工作事項、數(shù)據(jù)，經(jīng)部門總經(jīng)理確認后及時報送相關(guān)部門。

部門總經(jīng)理交辦的其他事項。

五、綜合崗

兼任對公合同填制崗，根據(jù)審批條件制作合同；復(fù)核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關(guān)合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準確性、完整性。在授權(quán)權(quán)限范圍內(nèi)，負責在授信法律文書中使用個人私章。

負責押品權(quán)屬證書原件的核對，將押品權(quán)證移交押品保管員；審查客戶經(jīng)理提交的押品出庫申請；審查產(chǎn)權(quán)證領(lǐng)用申請等。

放款審查：僅限擔任初審或復(fù)審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業(yè)務(wù)送審材料的有效性、合規(guī)性、合法性，包括客戶基礎(chǔ)材料、授信合同、信貸系統(tǒng)數(shù)據(jù)的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復(fù)審工作時：復(fù)核

經(jīng)初審審查的放款材料，統(tǒng)一意見反饋客戶經(jīng)理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。

兼任對公檔案整理,整理經(jīng)放款復(fù)審人員確認完整的授信業(yè)務(wù)二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。

負責每月、每季報送監(jiān)管機關(guān)的各類報表，按實填報，確保數(shù)據(jù)的準確性。擔任分行押品評估專崗，對權(quán)限內(nèi)的擔保品進行價值認定，視情況對抵押物進行實地考察。負責對入圍評估機構(gòu)的管理，記錄評估機構(gòu)信用狀況，對信用不佳的機構(gòu)及時報告予部門總經(jīng)理并提出處理意見。

擔任押品保管員，保管押品保險柜的鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。

擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的鑰匙，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。

擔任印章保管b崗角色，在a崗不在崗時，負責授信專用章、放款通知書專用章的保管，根據(jù)用印審批臺賬在法律文書中用??；

擔任檔案保管的b角，在a崗不在時，負責檔案的保管。

部門總經(jīng)理交辦的其他事項。

六、法務(wù)崗

負責分行合規(guī)管理，檢查分行經(jīng)營活動是否符合法律法規(guī)、規(guī)則和準則，執(zhí)行總行制定合規(guī)風險管理政策，向監(jiān)管單位及總行相應(yīng)職能部門報告合規(guī)風險事宜。負責分行法律事務(wù)管理，對分行各單位提供日常法律咨詢；分行授信法律文書初審和非授信法律文書審查及會簽工作；不定期舉辦法律知識培訓(xùn)；負責分行不良

銀行反洗錢合規(guī)崗位職責是什么 銀行反洗錢崗位人員職責篇二

1.為實現(xiàn)反洗錢內(nèi)部控制目標而實施的各種政策、程序和方法,指的是（）√

a b c d 控制環(huán)境

風險評估

控制活動

監(jiān)督與糾正

正確答案： c 多選題

2.反洗錢內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括（）×

a b c d e 控制環(huán)境

風險評估

控制活動

信息與交流

監(jiān)督與糾正

正確答案： a b c d e

3.反洗錢內(nèi)部控制建立，需遵循以下哪些原則（）√

a b c d 全面性原則

審慎性原則

有效性原則

獨立性原則

正確答案： a b c d 判斷題

4.反洗錢監(jiān)督檢查的頻率和范圍取決于風險評估及相應(yīng)管理措施的有效性。 √

正確

錯誤 正確答案： 正確 5.反洗錢內(nèi)部控制應(yīng)當與金融機構(gòu)的日常經(jīng)營管理相結(jié)合。√

正確

錯誤 正確答案： 正確

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