銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)(4篇)

總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關情況分析研究，做出有指導性的經(jīng)驗方法以及結(jié)論的書面材料，它可以使我們更有效率，不妨坐下來好好寫寫總結(jié)吧。相信許多人會覺得總結(jié)很難寫？以下是小編為大家收集的總結(jié)范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇一

一、單選題

第 1 節(jié)，共 3 節(jié)

1.在包括內(nèi)部監(jiān)督在內(nèi)的內(nèi)部控制的五要素中，下列哪個是實施內(nèi)部控制的基礎（）

內(nèi)部環(huán)境

風險評估

控制活動

信息溝通

2.下列哪個是合規(guī)管理的首要目標（）

全面合規(guī)

有效合規(guī)

持續(xù)合規(guī)

其他目標

3.下列哪個是合規(guī)文化的核心理念（）

價值創(chuàng)造

全面涵蓋

規(guī)則約束

責任擔當

4.下列哪個是建設銀行信貸人員免于責任認定（無須進行責任認定）的情形（）

國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風險損失免于承擔責任的授信業(yè)務，可以不進行責任認定

在辦理授信業(yè)務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的在相關人員合規(guī)盡職的前提下，因國家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風險損失的其他免除責任的情形（如經(jīng)認定存在不盡職的情況，但可以免除責任）

5.下列哪個是建設銀行信貸人員盡職免責（經(jīng)認定已盡職無須承擔責任）的情形（）

國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風險損失免于承擔責任的授信業(yè)務，可以不進行責任認定

在辦理授信業(yè)務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的及時、主動采取有效措施糾正、彌補過失，未造成不良后果或使風險損失明顯減少的抵制無效、被迫實施違規(guī)行為，但能及時向相關部門舉報，且未造成嚴重后果的6.下列哪個是建設銀行信貸人員從輕、減輕或免除責任（經(jīng)認定存在不盡職的情況，但基于以下情況從輕、減輕或免除責任）的情形（）

國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風險損失免于承擔責任的授信業(yè)務，可以不進行責任認定

在辦理授信業(yè)務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的在相關人員合規(guī)盡職的前提下，因國家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風險損失的基于客戶需求和業(yè)務發(fā)展需要，國家政策法規(guī)相關內(nèi)容不明確或不夠細化，在操作執(zhí)行中能夠嚴格認真履行總行有關制度規(guī)定，形成風險損失的? ? 退出 下一步

二、多選題

第 2 節(jié)，共 3 節(jié)

1.內(nèi)部控制是指由建設銀行（）共同實施，旨在為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標提供合理保證的過程。

董事會

監(jiān)事會

所有管理層

全體員工

2.有效的內(nèi)部控制可以實現(xiàn)下列哪幾個方面目標（）

保證建設銀行經(jīng)營管理符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及建設銀行內(nèi)部規(guī)章制度要求

保證資本安全

保證財務報告及相關信息真實完整

提升經(jīng)營有效性和效率，增強核心競爭力，促進發(fā)展戰(zhàn)略的實現(xiàn) 3.內(nèi)部控制的要素包括（）

內(nèi)部環(huán)境

風險評估

控制活動

信息溝通

內(nèi)部監(jiān)督

4.內(nèi)部環(huán)境一般包括（）等。

治理結(jié)構(gòu)

機構(gòu)設置及權責分配

人力資源政策

員工行為管理

企業(yè)文化

5.合規(guī)管理是指建設銀行在持續(xù)修訂、完善相關制度及各類手冊的基礎上，對違規(guī)問題進行（）。

查找

評估

報告

整改

6.下列關于合規(guī)管理敘述正確的有（）

合規(guī)管理是一個確保內(nèi)部機構(gòu)和人員嚴格遵循法律、規(guī)則和準則的動態(tài)但不循環(huán)的過程

合規(guī)管理貫穿于建設銀行經(jīng)營管理的全過程，涵蓋對公信貸業(yè)務在內(nèi)的各業(yè)務領域

合規(guī)管理的目標主要包括全面合規(guī)、有效合規(guī)、持續(xù)合規(guī)三個

合規(guī)管理是一個沒有終點的動態(tài)過程

7.合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括查找問題，評估影響，（）等。

制定相應的管理計劃和政策程序

組織、指導行內(nèi)相關部門實施合規(guī)管理政策和程序

監(jiān)督合規(guī)工作執(zhí)行情況

定期對合規(guī)管理的績效進行考核評價

發(fā)現(xiàn)并糾正既有的偏差和存在的薄弱環(huán)節(jié)

8.“全面覆蓋”是指合規(guī)管理應全面覆蓋下列哪個方面（）

銀行戰(zhàn)略發(fā)展

公司治理

業(yè)務經(jīng)營管理

信息披露

業(yè)務操作

9.全面合規(guī)之“全過程”是指各項經(jīng)營管理活動的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準則和制度的要求，包括（）

事前調(diào)查

事前預防

事中控制

事后整改

10.有效合規(guī)要求（）等，應與法律、規(guī)則和準則的規(guī)定相一致，確保其合法有效。

合規(guī)政策

合規(guī)管理計劃

合規(guī)管理程序

合規(guī)制度

方法

11.合規(guī)文化的內(nèi)涵包括（）

價值創(chuàng)造

全面涵蓋

規(guī)則約束

責任擔當

警醒意識

12.下列關于合規(guī)文化內(nèi)涵敘述正確的有（）

“內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價值”是合規(guī)文化的核心理念

倡導“全員、全面、全過程”的合規(guī)管理理念

牢固樹立“規(guī)則不可破”的紅線意識、底線意識

合規(guī)問題要“日清日結(jié)”

“合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗”

13.全體員工要時刻保持“合規(guī)就是保飯碗，違規(guī)就是砸飯碗”的警醒之心，努力做到以下哪幾個方面（）

不讓制度在我手中變樣

不讓紀律在我手中松弛

不讓差錯在我手中發(fā)生

不讓工作在我手中延誤

14.建設銀行信貸人員要牢固樹立合規(guī)意識，要做到以下哪幾個方面（）

圍繞“知底線、守底線”主線，深入學習合規(guī)文化理念，強化自身底線意識

圍繞“立規(guī)矩、守規(guī)矩”主線，認真學習各項規(guī)章制度，強化自身規(guī)則意識

圍繞“查找身邊的風險點”主線，主動排查身邊風險隱患，強化自身風險意識

圍繞“整改從我做起”主線，積極參與問題整改工作，強化自身責任意識 15.信貸人員的合規(guī)管理包括（）

建設銀行信貸人員應遵守的職業(yè)操守

建設銀行信貸人員應遵守的保密規(guī)定

授信業(yè)務禁止性規(guī)定

盡職免責標準

16.建設銀行信貸人員應遵守的職業(yè)操守包括（）

應當學法、懂法、守法，保守國家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護知識產(chǎn)權，自覺維護國家利益和金融安全。應當依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務信息

應當具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作；對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風險隱患的行為，應當按照相關報告制度規(guī)定，及時報告

應當遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭行為

應當尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權益和客戶信息

應當關愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任，發(fā)揚勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費

17.建設銀行信貸人員應遵守的職業(yè)操守包括（）

應當公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。應當遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務涉及本人、親屬或其他利益相關人時，主動匯報和提請工作回避。未經(jīng)批準不得在其他經(jīng)濟組織兼職。應當有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關部門報告

應當遵守有關法律法規(guī)和本單位有關進行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣資本市場產(chǎn)品

應當遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。應當拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務

應當自覺抵制并積極向有關部門舉報商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。在社會交往和商業(yè)活動中，應當廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當交易行為

18.建設銀行信貸人員應當遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事下列哪些不正當競爭行為（）

違規(guī)攬存

低價傾銷

貶低同業(yè)

虛假宣傳

19.建設銀行信貸人員應當自覺抵制并積極向有關部門舉報（）。在社會交往和商業(yè)活動中，應當廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當交易行為。

商業(yè)欺詐

非法集資

高利貸

黃、賭、毒活動

20.建設銀行作為國家控股的商業(yè)銀行，在經(jīng)營管理活動中出現(xiàn)的國家秘密包括（）

以文件形式送達建設銀行的黨中央、國務院及有關部門生成的秘密事項

由建設銀行提供信貸支持的國家確定密級的國防軍工項目和建設工程，建設銀行使用的國家密碼設備的安裝、保管、使用和防護措施

由建設銀行自己生成的重大財務或機構(gòu)重組及并購方案

建設銀行向黨中央、國務院及中國人民銀行、銀監(jiān)會等報送的業(yè)務發(fā)展計劃、預測、建議、經(jīng)營形勢分析和對宏觀經(jīng)濟形勢的判斷 21.建設銀行員工保密紀律包括（）

任何人未經(jīng)批準不得引用和發(fā)表標有密級的文件內(nèi)容

任何人不得擅自留存?zhèn)鏖喼械拿芗壩募?，非公務不得攜帶密件出行

嚴禁將文件、資料、內(nèi)部刊物等當作廢品出售

不得在非保密載體上記錄秘密事項。

不得在無保密安全設施的場所和通信設施閱辦、存放、傳遞密級文件和資料 22.建設銀行員工保密紀律包括（）

未經(jīng)批準，任何人不得對涉密場所進行拍照和攝像

不得攜帶秘密材料游覽、參觀、探親、訪友和出入公共場所

不得在公共場所及家屬、子女、親友面前談論秘密事項

不得以手機和未經(jīng)加密的固定電話談及涉密事項

未經(jīng)批準，任何人不得將建設銀行的制度、辦法、方案等文件以任何形式發(fā)送給親友等行外人員；不得以任何形式向新聞媒體披露未正式出臺、發(fā)布的有關建設銀行經(jīng)營管理戰(zhàn)略、措施和制度、辦法的具體內(nèi)容 23.授信業(yè)務禁止性規(guī)定包括（）

違反“先評級、后授信、再發(fā)放”要求，逆程序辦理授信業(yè)務（總行有特殊規(guī)定的除外）

故意或參與制造虛假材料，或明知客戶提供資料虛假仍上報審批

違反總行關于集團客戶統(tǒng)一授信的相關信貸管理規(guī)定，在未經(jīng)有權機構(gòu)審批同意的情況下為集團成員單位辦理單獨授信，或者違反相關規(guī)定辦理多頭授信業(yè)務

故意違反總行授權管理制度，越權或變相超越權限審批信貸業(yè)務

授信業(yè)務報批材料存在極其明顯的重大錯誤、缺陷等問題，或明知客戶已經(jīng)暴露重大風險（包括低風險業(yè)務、資產(chǎn)保全業(yè)務），仍審批無條件同意辦理新增授信業(yè)務

24.授信業(yè)務禁止性規(guī)定包括（）

國家審計、監(jiān)管機構(gòu)檢查認定，未獲得項目立項正式批復等行政許可文件即發(fā)放貸款

偽造抵（質(zhì)）押、保證等擔保落實材料

違反總行有關規(guī)定，擅自解除、變更抵（質(zhì)）押、保證等擔保措施

隱瞞客戶重大風險事項，導致授信業(yè)務基于風險揭示不充分的信貸資料審批通過，或未能及時采取相應風險處置措施化解風險

25.經(jīng)認定存在不盡職的情況，但可以從輕、減輕或免除責任的情形包括下列哪幾個（）

在辦理授信業(yè)務過程中正式提出否決意見，未被決策人員采納，事實證明其意見正確的。

在相關人員合規(guī)盡職的前提下，因國家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風險損失的。

及時、主動采取有效措施糾正、彌補過失，未造成不良后果或使風險損失明顯減少的；

抵制無效、被迫實施違規(guī)行為，但能及時向相關部門舉報，且未造成嚴重后果的；

基于客戶需求和業(yè)務發(fā)展需要，國家政策法規(guī)相關內(nèi)容不明確或不夠細化，在操作執(zhí)行中能夠嚴格認真履行總行有關制度規(guī)定，形成風險損失的。

? ? 退出 下一步

三、判斷題

第 3 節(jié)，共 3 節(jié)

1.內(nèi)部控制是指由建設銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層以及基層管理層共同實施，旨在為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標提供合理保證的過程。

真

假

2.合規(guī)的定義是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。

真

假

3.合規(guī)管理是指建設銀行在持續(xù)修訂、完善相關制度及各類手冊的基礎上，對違規(guī)問題進行查找、評估、報告和整改，培育良好的合規(guī)文化，主動避免違規(guī)事項發(fā)生，采取各項糾正措施和適當?shù)膽徒浯胧?，確保內(nèi)部機構(gòu)和人員嚴格遵循法律、規(guī)則和準則的動態(tài)循環(huán)過程。

真

假

4.全面合規(guī)是合規(guī)管理的首要目標，體現(xiàn)在全過程、全面覆蓋、全員參與三個方面。

真

假

5.全面合規(guī)中的“全過程”是指各項經(jīng)營管理活動的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準則和制度的要求，包括事前預防、事中控制和事后整改三個環(huán)節(jié)。

真

假

6.全面合規(guī)中的“全面覆蓋”是指合規(guī)管理應全面覆蓋銀行戰(zhàn)略發(fā)展、公司治理、業(yè)務經(jīng)營管理、信息披露、業(yè)務操作等各個方面。

真

假

7.全面合規(guī)中的“全員參與”是指全體員工在各自的業(yè)務活動中全面遵循合規(guī)性要求，切實落實崗位責任、確保合規(guī)操作。

真

假

8.合規(guī)管理是一個沒有終點的動態(tài)過程，應隨著經(jīng)營環(huán)境、政策法規(guī)、規(guī)章制度等方面的變化做出必要的反應和調(diào)整，定期檢查合規(guī)管理機制是否能夠應對外部形勢的變化。

真

假

9.內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價值”是合規(guī)文化的核心理念，也是內(nèi)控管理的首要也是最重要的目標。

真

假

10.建設銀行倡導“全員、全面、全過程”的合規(guī)管理理念，合規(guī)經(jīng)營人人有責；全行制度、流程和崗位都要堅持精細化管理，符合內(nèi)控合規(guī)要求。

真

假

11.合規(guī)是內(nèi)生的、自發(fā)的，需要全體員工內(nèi)化于心、外化于行的感悟與實踐，并樹立自律與他律、監(jiān)督與被監(jiān)督的意識；對于合規(guī)問題要“日清月結(jié)”，確保問題解決的時效性和有效性。

真

假

12.建設銀行信貸人員應遵守的職業(yè)操守之一：應當執(zhí)行首問負責制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務。

真

假

13.建設銀行員工有義務、有責任保守國家秘密、建設銀行商業(yè)秘密和建設銀行客戶秘密，嚴格遵守保密工作有關規(guī)定。

真

假

14.建設銀行商業(yè)秘密是指由建設銀行形成或擁有，并采取保密措施，一旦泄露將對建設銀行的聲譽或財產(chǎn)造成損失并影響建設銀行經(jīng)濟效益的管理信息、經(jīng)營信息和技術信息。

真

假

15.建設銀行客戶秘密是指由建設銀行各級機構(gòu)及其工作人員在為客戶提供服務過程中形成或擁有，一旦泄露將對客戶的聲譽或財產(chǎn)造成損失，進而影響建設銀行的客戶關系和經(jīng)濟利益的管理信息、經(jīng)營信息和技術信息。

真

假

16.對違反總行對授信業(yè)務提出的禁止性要求的，按照建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法的有關規(guī)定，給予開除處分或解除勞動合同；涉嫌犯罪的，移送公安、司法機關追究刑事責任。

真

假

17.在突出重點、嚴肅問責的同時，對于已合規(guī)盡職履行了崗位職責的人員，且非因主觀原因形成風險損失的授信業(yè)務，可以從輕、減輕或免除責任追究。

真

假

18.免于責任認定（無須進行責任認定）：國家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對風險損失免于承擔責任的授信業(yè)務，可以不進行責任認定。

真

假

19.按國家有關法律法規(guī)及建設銀行授信業(yè)務管理相關制度規(guī)定合規(guī)盡職地履行了崗位職責，對于相關授信業(yè)務形成的風險和損失免于承擔責任。

真

假

20.對于符合“從輕、減輕或免除責任”規(guī)定的，授信業(yè)務即使形成風險或損失，本著客觀公正、實事求是的原則，對有關人員可以從輕、減輕或免除責任追究。

真

假

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銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇二

銀行內(nèi)控合規(guī)工作年度總結(jié)

省分行內(nèi)控合規(guī)部：

**分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級行和本行內(nèi)控工作重點，今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求，在努力完成審計檢查工作的同時，積極轉(zhuǎn)變觀念，推進內(nèi)控體系建設、探索合規(guī)管理、完善操作風險管理等工作。現(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下：

一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段，建立良好內(nèi)控文化氛圍 1、制定《中國工商銀行**分行今年內(nèi)控指導意見》。根據(jù)建設“治理優(yōu)良、資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務和效益良好、具有較強國際競爭力”世界一流銀行的經(jīng)營理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標：一是完善內(nèi)控體系建設，積極營造全員參與的氛圍、樹立內(nèi)控先行的理念、構(gòu)建主動合規(guī)的內(nèi)控文化；二是強化內(nèi)控基礎工作，進一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡建設，內(nèi)控評價結(jié)果力爭比上年提高一個層次；三是按照總、省行全面風險管理工作要求，初步建立全行風險管理體系；四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺，實現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享，降低內(nèi)控管理成本，提高風險控制效率；五是全行實現(xiàn)安全無事故、無案件、無重大差錯。

為保證目標實現(xiàn)提出了五大方面19項工作措施：一是大力推進內(nèi)控體系建設，構(gòu)筑良好內(nèi)控環(huán)境，提高內(nèi)控管理水平；二是積極探索合規(guī)管理模式，初步建立合規(guī)管理體系；三是進一步完善操作風險識別與評估，完善操作風險管理；四是加強重點業(yè)務領域的審計和檢查，提高審計檢查工作的針對性和有效性；五是加強與監(jiān)管部門及外部審計的溝通協(xié)調(diào)。

2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī)、操作風險防范要求對內(nèi)控網(wǎng)絡辦法進行了新一輪的修訂，以進一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡體系成員履職行為。

根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項業(yè)務及管理體制的發(fā)展要求，對《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡體系實施辦法（試行）》進行了相應的修訂。一是進一步拓展網(wǎng)絡功能；二是進一步明確網(wǎng)絡成員范圍和層次劃分；三是進一步整合網(wǎng)絡管理各項制度；四是進一步規(guī)范各項報告格式；五是進一步完善考核評價體系。

制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國工商銀行**分行內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》、《中國工商銀行**分行機關管理部門內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》等。

3、抓好內(nèi)控述職工作。為完善內(nèi)控防案工作問責制度，進一步加強支行內(nèi)控管理和防案工作，根據(jù)上級行內(nèi)控述職指導意見和分行內(nèi)控委會議精神，為確實落實“各行（部）‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責任人職責，全面履行對內(nèi)控防案工作的直接領導職責，對本行（部）的內(nèi)控防案工作負總責；分管領導是分管部門和專業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責任人，負責把分管專業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中，對分管工作內(nèi)控防案工作負責”的內(nèi)控要求，擬定了《**分行支行行長內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計劃》，要求各支行（部）所有助理以上人員進行內(nèi)控述職。為確保述職會起到實效，會前，以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準備述職材料，整理了2006年全年各支行接受上級行各項審計、檢查、內(nèi)控評價發(fā)現(xiàn)的問題和各項涉及內(nèi)控考核的有關數(shù)據(jù)，并就各支行2006年內(nèi)控管理情況和相關問題整改情況設計了部分問題。會后，就述職中反映的問題和行領導相關要求向各支行提出了整改建議，對述職工作情況及時進行總結(jié)和通報，肯定工作成績，推廣工作經(jīng)驗，分析存在問題，指導各行提高內(nèi)控履職水平。

4、落實內(nèi)控重點聯(lián)系行制度。今年，我行出臺了《內(nèi)控重點支行管理辦法》，落實對轄內(nèi)內(nèi)控管理相對較為薄弱的支行實行對口幫教，今年主要落實了以下工作，一是從內(nèi)部管理、業(yè)務指導、人員培訓三個方面加強對支行幫輔工作的，尤其突出教育、培訓、交流、分析方面的重點幫輔工作，分行內(nèi)控分管行長王青英率領內(nèi)控監(jiān)察部、個人業(yè)務部、貸后管理中心、運行管理部負責人一行到重點支行召開幫輔現(xiàn)場溝通會；二是組織重點支行與內(nèi)控管理先進行進行內(nèi)控履職交流會，9月在海寧召開了現(xiàn)場會，由海寧支行行長、內(nèi)控專管員、綜合業(yè)務部負責人、網(wǎng)點負責人、營業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過程中的經(jīng)驗和體會，對內(nèi)控管理重點行實行一對一幫輔。通過幫教工作，重點支行內(nèi)控管理水平有較大提高，其中平湖支行進步較大，內(nèi)控評價得分是所有支行中提高最多的。

5、完善內(nèi)控專管員管理。

（1）為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織、協(xié)調(diào)、強化內(nèi)控管理、防范操作風險中的作用，更好地貫徹落實省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《**分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡實施辦法》中內(nèi)控專管員相關要求，出臺了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細則》。該細則對內(nèi)控專管員的聘任和崗位設置、日常工作、檔案管理和報告制度、工作權限、管理和考核五方面內(nèi)容進行了詳細的規(guī)范。該細則充分考慮了上級行的要求和**分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡的特點，一是對內(nèi)控機制管理、風險管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進行了量化規(guī)定；二是對報告內(nèi)容和報告時限進行了詳細劃分；三是著重強調(diào)了內(nèi)控信息的重要性，對專管員內(nèi)控信息報送作出了較高要求；四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責任制，規(guī)定內(nèi)控專管員承擔全行實現(xiàn)內(nèi)部控制目標、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風險和預防案件的指導、培訓、檢查、監(jiān)督、修正、報告的責任；五是規(guī)范了考核結(jié)果的運用，對連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進行換崗。

（2）向內(nèi)控專管員開放了審計非現(xiàn)場通用查詢系統(tǒng)，使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計功能得到充分發(fā)揮，也提高了該系統(tǒng)的利用率，同時為規(guī)范使用，還制定了嚴格的管理制度。為此，還邀請了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課，通過授課，使內(nèi)控專管員和總會計的使用能力大大提高，為進一步開展非現(xiàn)場檢查打下了堅實的基礎。

6、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識競賽。競賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項規(guī)章制度和操作流程，銀監(jiān)會和上級行關于內(nèi)控合規(guī)的各項基本制度，獎罰措施等。本次知識競賽突破了以往知識競賽的慣例，在形式上作了不少創(chuàng)新，取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機構(gòu)負責人、客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽，使得參加比賽的人員更多，突出了“合規(guī)人人有責”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽，在回答必答題時如果指定人員不能回答，可以向方陣求助，活潑了現(xiàn)場氣氛。三是為突出對實際工作的指導意義，專門組織業(yè)務部門編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業(yè)務過程中的違章現(xiàn)象，通過直觀生動的案例展示，一方面使競賽過程生動活潑，另一方面，也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識。

7、積極組織各項內(nèi)控評價相關工作

（1）根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評價辦法，結(jié)合我行實際，今年我行對下轄各支行進行了內(nèi)控評價，從現(xiàn)場評價情況看，各行內(nèi)控管理水平有較大提高，一是得分普遍提高，幅度較大；二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎工作方面基本杜絕了失分；三是發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)和風險度比去年有較大幅度的下降，同時問題分布的范圍也大大縮小了；四是部分原來內(nèi)控管理基礎比較薄弱的行今年有較大改觀，如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎方面的扣分，而且得分提高幅度較大。

（2）對2006年省分行評價發(fā)現(xiàn)問題，我行已落實整改，所有問題均整改落實到位；對今年內(nèi)控評價問題正著手開始組織整改。

（3）認真布置落實銀監(jiān)局內(nèi)控評價的自查工作，自查在三個層面展開，一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對全行近兩年來的內(nèi)控管理狀況進行全面回顧總結(jié)，同時整理相應的內(nèi)控管理材料，做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場評價的資料準備工作；二是布置各專業(yè)部門針對自查方案，對各項業(yè)務從管理部門角度檢查文件制度方面的問題，對涉及業(yè)務的進行全面自查；三是布置各支行主要針對操作環(huán)節(jié)進行全面自查?，F(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場評價工作已順利結(jié)束，評價結(jié)果尚未反饋。

二、積極探索合規(guī)工作思路，完善合規(guī)體制建設 1、以完善內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡化管理為基本點建立合規(guī)風險管理機制

（1）進一步完善績效考核制度，加大內(nèi)控合規(guī)考核力度。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中，我們增加了合規(guī)管理的考核比例，使得支行內(nèi)控考核重點更傾向于合規(guī)管理的要求；二是對分行各部室的考核強調(diào)了必須及時跟蹤相關政策的變化，對有關規(guī)章制度進行梳理、整合、完善的內(nèi)容，同時強調(diào)了對銀監(jiān)局、人行等外部各項合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題，必須追究相應管理部門責任。

（2）進一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責任制度和支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度，加大合規(guī)問責力度。一是通過修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡成員履職實施辦法》，規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責范圍和履職責任制，界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責不到位而造成后果的網(wǎng)絡成員應承擔的責任；二是進一步完善支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度；三是進一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀行為和堵截案件獎勵制度，加大誠信舉報宣傳力度。

2、以防范合規(guī)風險為立足點認真清理規(guī)章制度 （1）全面排查業(yè)務制度流程合規(guī)風險點，清理規(guī)章制度和業(yè)務流程。由于業(yè)務辦法制定權集中在總行層面，我行清理重點是本行制定的一些補充性的制度和業(yè)務流程。今年我行共計清理各項制度和業(yè)務流程131個，其中整合3個，修訂34個，廢止18個，繼續(xù)執(zhí)行76個。

（2）建立日常化合規(guī)審議制度。為確保我行各項業(yè)務合規(guī)經(jīng)營，從源頭上對各項制度辦法進行合規(guī)控制，我行今年實行了“制度合規(guī)審議流程”，規(guī)定各業(yè)務部門在制定各項業(yè)務規(guī)定、操作流程時，必須報送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進行合規(guī)審議，從是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進行全面審視，使各項規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風險。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個人業(yè)務部“‘1+1’個人組合貸款業(yè)務指引”、保衛(wèi)部“**庫區(qū)實地守護操作規(guī)程”、“**安邦押運業(yè)務操作流程”等進行了合規(guī)審核。

三、以操作風險監(jiān)測指標為抓手，加強操作風險管理 1、及時監(jiān)測、分析和報告各業(yè)務領域的操作風險。做好全年操作風險監(jiān)測工作，并針對產(chǎn)生的操作風險，提出多方面加強操作風險管理建議，如提高信貸工作前瞻性，切實做好貸前調(diào)查工作，把信貸風險控制關口前移，嚴把風險質(zhì)量關；進一步落實貸后管理工作責任制，定期進行考核評價，并與相關責任人績效工資掛鉤，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平；加強對經(jīng)營者的動態(tài)和貸款日常動態(tài)的管理，特別是企業(yè)法定代表人風險預警信息、企業(yè)風險預警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下，要進行認真分析，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及貸款風險狀況；處理好抓存款業(yè)務與履行反洗錢的工作職責之間的關系，認真落實反洗錢工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風險；充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用，保障他們服務于本職工作的時間，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費用，提高催收成功率與及時分析風險產(chǎn)生的原因，根據(jù)不同對象有針對性地采取各種措施，必要時通過公安、司法等手段強制清收等建議。

2、認真落實操作風險管理指導，一是建立操作風險提示制度，對內(nèi)控監(jiān)察部各項合規(guī)檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題中的操作風險問題均向被檢查單位作出風險提示并提出防范風險的建議；二是建立操作風險通報制度，對上述情況同時通報相關業(yè)務部門。

3、認真組織總行《業(yè)務操作指南》培訓及考試工作 我行成立了以卜克強行長為組長，各位副行長為副組長，各部門總經(jīng)理為成員的領導小組，全面負責指導、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作。

（1）積極采取多種形式進行培訓活動。一是落實專業(yè)部門組織開展專業(yè)培訓，電子銀行、會計、國際業(yè)務等采取集中授課的方式，由分行相關部門組成巡回授課組，到各支行進行授課；二是針對涉及人員較少的專業(yè)，采取自學為主的方式；三是支行層面采取通過“網(wǎng)點三會”、網(wǎng)訊、綜合業(yè)務信息平臺交流學習，組織營業(yè)經(jīng)理集中學習和交流，開展“學習貫徹指南，查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動，組織知識競賽、辯論賽等形式，進一步拓展學習渠道，加深員工印象。

（2）采取多種形式檢驗培訓效果。一是建立目標責任制，在制定《07年**分行內(nèi)控工作指導意見》時中明確規(guī)定以《業(yè)務操作指南》確定的風險點為內(nèi)控工作準則；二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡制度中明確《業(yè)務操作指南》作為網(wǎng)絡成員履職的檢查重點；三是落實日常管理措施，把操作指南內(nèi)容作為日常審計重點；四是落實考前輔導工作，分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務操作指南》各類型試題，下發(fā)支行，要求組織學習；五是認真組織省分行統(tǒng)一考試，本次考試，根據(jù)省分行的要求，我行組織136名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓缺考外，其他135位員工均認真參加了考試，合格率為100％；六是組織內(nèi)控防案知識競賽，深化培訓效果，我行組織了內(nèi)控防案知識競賽，其中，《業(yè)務操作指南》被作為一項重要內(nèi)容，占總題量的15％左右。

四、轉(zhuǎn)變內(nèi)審理念，突出重點做好審計工作 1、認真做好上級行布置的各項專項審計及檢查（1）根據(jù)省分行《關于開展案件風險排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關于對浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開展案件風險排查的通知》文件要求，全行共成立檢查組44個，參加檢查人員166人，我行還成立督查組，對各行排查情況進行督查，確保各行排查工作落到實處。整個排查工作共查出319個問題，涉及問題金額2.75億元。

（2）抓好重要崗位和高風險業(yè)務專項檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關于對部分重要崗位和高風險業(yè)務進行專項檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組，對分行業(yè)務處理中心、現(xiàn)金營運中心、財富管理中心、銀行卡中心、分行營業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營業(yè)部、市場部、財富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環(huán)北分理處進行了突擊檢查。針對省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問題情況下發(fā)了《關于近期重要業(yè)務突擊檢查情況的通報》，在全行范圍內(nèi)進行了通報，要求各行部必須進一步落實“兩手抓”，抓好問題的整改工作。

（3）根據(jù)總行《關于組織重要經(jīng)營事項重點檢查》的要求，由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭開展現(xiàn)場自查工作。在落實檢查的過程中，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規(guī)范、順利展開；二是做好整合協(xié)調(diào)工作，制作了分行檢查項目安排表、各部門分管領導和聯(lián)系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時間和人員安排表，為確保整合檢查，先后4次協(xié)調(diào)檢查時間和檢查人員，確保以最佳時間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查，減輕支行的接待負擔；三是規(guī)范檢查工作，本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿、取證書、報告書格式，并要求檢查一條邊到底，中間不得更換檢查人員，以便最大程度統(tǒng)一檢查標準；四是抓好落實整改工作。

（4）根據(jù)省分行工作布置，抓好電子銀行業(yè)務合規(guī)性調(diào)查工作。對分行電子銀行部、業(yè)務處理中心、分行營業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務進行了專項調(diào)查。針對調(diào)查發(fā)現(xiàn)問題，提出五方面的整改建議，及時提示電子銀行業(yè)務在管理和操作中的風險狀況，促進**分行電子銀行業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展。

2、針對重點業(yè)務組織專項審計和合規(guī)檢查

（1）針對部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀，內(nèi)控監(jiān)察部為了加強營業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作，促進營業(yè)經(jīng)理認真履行職責，及時防范風險、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對下屬五個支行及本級營業(yè)部的部分網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理履職情況進行了抽查。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，并抽查一定時段錄像予以核實。對個別營業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方，檢查人員當場指正并提出合理化建議，及時總結(jié)其他網(wǎng)點的先進經(jīng)驗和教訓，幫助營業(yè)經(jīng)理提高履職能力，把今后的工作做細做好。

（2）針對部分總會計在崗時間較長等因素，為了促進總會計認真履行職責，及時防范風險、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對轄內(nèi)4名總會計的履職情況進行了專項審計。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，檢查人員認真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié)，并提出合理化建議，幫助總會計提高履職能力，把今后的工作做細做好。

（3）為強化風險管理，跟蹤落實審計發(fā)現(xiàn)問題整改情況，鞏固審計成果，防范操作風險，對去年審計中發(fā)現(xiàn)問題較多的個人經(jīng)營性貸款和?。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務開展后續(xù)審計。兩項審計共發(fā)現(xiàn)問題54個，提出建議26條，被審計行采納26條。

3、認真開展非現(xiàn)場審計

（1）做好利息收支核對和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場審計。針對中長期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問題，牽頭召集信貸管理和運行管理部門共同研究利率調(diào)整工作，規(guī)范利率執(zhí)行，減少不必要的手工計息和差錯，提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性。

（2）開展日常排查工作，今年我行對貸款用途、反交易、單位定期存款、匯票簽發(fā)、營業(yè)經(jīng)理代班等進行了排查，因未發(fā)現(xiàn)問題，故未形成報告。（3）拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍，今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后，向支行內(nèi)控專管員、總會計、分行運行管理部開放了通用查詢系統(tǒng)，進一步提高了系統(tǒng)使用效率。

4、加強關鍵崗位管理，一是做好離任離崗審計工作，今年共計開展支行助理以上人員離任、責任審計9項，二級支行行長以上管理人員離崗、強制離崗審計23項；二是配合人力資源部制訂了《**分行關于規(guī)范關鍵崗位離崗審計和檢查補充細則》，界定了各崗位檢查承擔部門，規(guī)范了檢查程序。

5、認真落實各項審計檢查工作發(fā)現(xiàn)問題的整改，截至報告日，已到整改期限的審計檢查涉及問題已全部落實整改。

6、積極落實內(nèi)控處罰，完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理。據(jù)統(tǒng)計，1－11月份各項審計檢查共計扣點46人次93點，經(jīng)濟處罰73330元，獎勵99570元；同時分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫管理情況，各支行內(nèi)控專管員均能及時輸入各項檢查發(fā)現(xiàn)問題及扣點情況，并向分行內(nèi)控辦定期上報問題整改進展及支行違規(guī)違章信息庫使用情況。

五、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì)，完善人員管理 1、我行目前設立合并履行職責的綜合部門——內(nèi)控監(jiān)察部，承擔了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能，其中專職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人。

2、人員專業(yè)資格水平情況，本科5人、大專5人；中級職稱8人、初級職稱2人。3、內(nèi)控合規(guī)人員培訓情況，今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級行舉辦的反洗錢、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓外，還自行組織了審計通用查詢系統(tǒng)培訓，時間一天，參加人員21人。另外參加業(yè)務部門組織的培訓班12人次。

4、內(nèi)控工作信息交流情況，我行今年重視內(nèi)控信息交流，一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡化管理》在**銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會上作了經(jīng)驗介紹；二是積極向各級媒體投稿宣傳我行各項內(nèi)控動態(tài)，全年累計分行網(wǎng)訊采納43篇，省分行網(wǎng)訊采納30篇，總行網(wǎng)訊采納4篇，省分行行報采納2篇，另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動態(tài)組織推薦稿件39篇。

5、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設情況，我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設，一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用，要求各支行的內(nèi)控報告事項均通過系統(tǒng)完成，并按系統(tǒng)上報時間進行考核；二是認真使用“稽核業(yè)務綜合系統(tǒng)”，所有信息按要求輸入，并制定專人定期管理；三是加強“金融法規(guī)制度庫”管理，做好c級庫的維護輸入工作。

6、配合上級行借調(diào)人員情況，全年被上級行借調(diào)17人次累計219天。

六、2008年內(nèi)控合規(guī)工作思路

2008年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為：內(nèi)控管理機制要更加完善，合規(guī)管理要不斷深化，操作風險管理要加以創(chuàng)新，審計和檢查工作要突出重點，內(nèi)控合規(guī)部門基礎建設再上新臺階。

1、以內(nèi)控評價為抓手，推動內(nèi)控管理機制的完善 （1）要進一步做好內(nèi)控評價工作。經(jīng)過這幾年的建設，內(nèi)控評價工作日趨完善，已經(jīng)成為加強內(nèi)控建設的一項重要制度。2008年要繼續(xù)做好內(nèi)控評價工作，要通過內(nèi)控評價工作，推動各行內(nèi)控管理體系的完善，促進各行加快內(nèi)控制度建設。2008年的內(nèi)控評價要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設的新規(guī)定、新要求，完善內(nèi)控評價指標體系，改進評價的方式方法，進一步強化內(nèi)控評價的全面性和客觀性。內(nèi)控評價工作要充分利用非現(xiàn)場分析手段，擴大評價工作的覆蓋面。同時，要推動各行利用內(nèi)控評價的方式，來完善對網(wǎng)點和部門的內(nèi)控管理。

（2）要進一步推進內(nèi)控網(wǎng)絡建設的規(guī)范化。從現(xiàn)有的評價工作情況看，各層次的網(wǎng)絡人員履職情況差距較大，2008年要在繼續(xù)加強履職檢查的同時，要加強對各層次人員的履職規(guī)范性培訓，提高各層次人員的履職能力和履職水平。

2、以審計工作為基礎，不斷深化合規(guī)管理工作 （1）制定和完善合規(guī)工作反饋機制。對審計檢查出來的問題，要加強分析，找出管理中的問題，對涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議，并跟蹤檢查，提高全行對合規(guī)工作的認知度。

（2）積極參與部門制度建設。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章、制度建設中去，要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提，提高參與度，主要工作是深化合規(guī)審核工作，爭取把業(yè)務部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。

3、以流程和控制為重點，加強審計工作建設 （1）要做好對支行行長助理以上和分行部門負責人的責任審計工作，要統(tǒng)籌安排好工作，保質(zhì)保量地完成好相關的審計工作。

2、進一步修訂《內(nèi)部審計（檢查）操作規(guī)范》。通過《內(nèi)部審計（檢查）操作規(guī)范》的修訂，以加強對各層次人員審計（檢查）規(guī)范知識的培訓，提高各層次人員的審計（檢查）規(guī)范和審計（檢查）水平，推動各層次審計（檢查）工作的順利開展。

（3）要以流程和控制為重點，開展專項審計工作。2008年設想主要開展以下幾項：一是外包工作專項審計，審計內(nèi)容主要是對帳和掃描工作，主要審查外包工作的開展情況，外包工作后我行的管理情況，外包工作中存在的風險和應加強的管理；二是理財中心的管理審計，主要審查理財中心的管理、優(yōu)質(zhì)客戶的管理和客戶經(jīng)理的管理等內(nèi)容；三是各種協(xié)議的管理審計，主要審查各項協(xié)議的管理狀況，是否符合規(guī)范。

4、以創(chuàng)新為手段，加強操作風險管理。

（1）繼續(xù)推進《業(yè)務操作指南》的培訓。在組織對文件學習的同時，重點要通過組織案例，拍攝短片，以直觀生動的形式，把各個層面和各個環(huán)節(jié)的操作風險展示出來，以提高學習的效率。

（2）建立《業(yè)務操作指南》的日常管理機制。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會領導下，牽頭抓好《業(yè)務操作指南》的推廣應用工作，要指派專人重點對《業(yè)務操作指南》的培訓質(zhì)量、執(zhí)行落實情況進行監(jiān)督檢查，收集、整理應用中的各類信息，及時將存在的問題和改進意見向上級行反饋。

（3）組織好反洗錢工作。加強對各部門的培訓，落實好各部門的崗位職責，加強對可疑交易的甄別，提高反洗錢的能力。

5、加強內(nèi)控合規(guī)隊伍建設，提高隊伍素質(zhì)

造就一支高素質(zhì)的員工隊伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要，真正把員工培訓工作放在突出位置，切實加大隊伍建設和培訓工作力度。要組織好員工對監(jiān)管文件的學習，提高員工服務于全行經(jīng)營管理大局的能力，為各級管理層提供有價值的分析與建議，不斷促進全行內(nèi)部控制和風險管理水平的提高。同時要大力加強職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工的愛崗敬業(yè)精神，引導員工遵章守紀、恪盡職守、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范；要通過加強思想工作，在內(nèi)控合規(guī)隊伍中營造積極向上、團結(jié)奮進、協(xié)作和諧的良好氛圍。

**分行內(nèi)控監(jiān)察部

今年12月14日

銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇三

銀行分行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié) 分行內(nèi)部控制綜合評價小組：自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化 銀行支行內(nèi)控管理情況報告正文：

分行內(nèi)部控制綜合評價小組：

自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況

支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設**、**、**、**、**、**6個儲蓄所。到10月末全行員工**人，其中長期合同工**人，短期合同工**人。在機構(gòu)上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高。找范文

二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領導重視，組織落實，2006年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計*次，參加人員**人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交*個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件**多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了******、*****、****委員會，調(diào)整了**審查委員會、*****委員會、*****領導小組、****領導小組;出臺了**年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《**通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《**通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰**人次，金額**元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。

銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)篇四

銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)

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銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)【1】

內(nèi)部控制、案件防控及合規(guī)情況xx年是我行成立的第三年，也是至關重要的一年，全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向，以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點，以加強內(nèi)部控制為核心的工作方案。

從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面，通過履行內(nèi)部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用，增強機構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動力建設水平，有效落實合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風險。

xx年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下：

一、推進合規(guī)體系建設，逐步建立合規(guī)管理平臺

xx年我行在董事會的領導下，由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。

配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務部門和各支行設立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架。為健全我行合規(guī)風險管理體制，推進合規(guī)風險管理工作，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，明確各業(yè)務條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責任。

行長是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責任人，對全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔領導責任;分管副行長協(xié)助行長組織實施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務條線部門(各支行)是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責任部門，具體負責本部門(支行)的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風險發(fā)生;合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門，通過定期召開工作協(xié)調(diào)會，聯(lián)席會的方式聽取各部門(各支行)內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報，研究和部署相關工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問題，及時調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務活同時制定了《xx合規(guī)管理員管理辦法》，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責，工作內(nèi)容，報告路線和具體的工作要求。

二、召開工作會議，明確工作方針，層層簽署目標責任書 xxxx日，我行召開全行員工會議，在會上學習了《xxx同志在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī)，從我做起”，并要求各條線部門(各支行)結(jié)合部門(支行)的實際情況，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓，風險排查的計劃等，從工作要求和時間要求上對x年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。

通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門(各支行)負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標責任書》，將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門。xx年要繼續(xù)狠抓關鍵環(huán)節(jié)和重點領域防控。

并加大對“三重、三新、三易”(重點單位、重點崗位、重點業(yè)務，新機構(gòu)、新業(yè)務、新人員，案件易發(fā)業(yè)務、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務檢查監(jiān)督力度，對存在的風險隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。

三、

根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，結(jié)合我行工作實際，制定了《合規(guī)風險管理辦法》、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。

明確了合規(guī)風險管理目標、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風險管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線;規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂、合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作。

在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍，調(diào)動全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理

通過前期多頭反復聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機版的不斷的測試，通過近一個月的運行情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主，客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā)，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。

重點關注公轉(zhuǎn)私業(yè)務、大額現(xiàn)金業(yè)務等熱點，結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。

五、加強監(jiān)管信息報送工作，提高報送質(zhì)量

日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通，加強監(jiān)管信息報送的工作，注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作，提高日常報表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計質(zhì)量，做好監(jiān)管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。

六、建立分層檢查網(wǎng)絡，持續(xù)開展案件風險排查，提升案件防控能力

我行在內(nèi)控和合規(guī)風險日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查，領導小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡覆蓋全行各項業(yè)務的檢查。

持續(xù)強化從業(yè)人員行為管理。

結(jié)合監(jiān)管要求，制定操作方案，按季開展從業(yè)人員不當行為專項風險排查，推進全員強制休假和輪崗相結(jié)合，覆蓋面達到100%。

對重要和關鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票據(jù)中介、不當擔保、“賣貸款”等活動，以及超個人經(jīng)濟承受能力的大額高風險投資、消費行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。

做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項檔案，發(fā)現(xiàn)問題應及時整改和糾正。

七、注重人員日常培訓工作，進一步營造合規(guī)經(jīng)營氛圍 xx年，我行將組織開展合規(guī)管理主題活動，采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓、警示教育等多種形式，依托業(yè)務條線和營業(yè)網(wǎng)點推動合規(guī)培訓的具體落實，注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡員隊伍在培訓工作中的積極作用，在全行上下倡導誠實、守信、正直的道德價值標準。

按照時間節(jié)點針對各條線、各層次人員開展相應合規(guī)業(yè)務培訓，進一步提升合規(guī)意識和風險辨別能力。

讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作，使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準則。銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)【2】

市行黨委：

ⅹⅹ年，在省、市行黨委的正確領導下，在省行內(nèi)控合規(guī)部的業(yè)務指導下，ⅹⅹ分行內(nèi)控合規(guī)部堅持“加強管理，以人為本”的指導思想，轉(zhuǎn)變觀念，適應形勢，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務，大力推進內(nèi)控合規(guī)體系建設，充分發(fā)揮審計監(jiān)督與合規(guī)服務職能，為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營、促進全行各項業(yè)務健康有序發(fā)展提供有力保障。積極參與總、省行審計項目和市行合規(guī)檢查，圓滿完成了ⅹⅹ年的各項工作任務，現(xiàn)將一年來的工作情況向市行黨委匯報如下：

一、全年工作情況

我行內(nèi)控合規(guī)部現(xiàn)有員工17人，其中總經(jīng)理1人，副總經(jīng)理1人，員工15人。

今年是農(nóng)行ipo上市之年，是內(nèi)控合規(guī)組織機構(gòu)體系變革之年，本部門員工在總經(jīng)理及副總經(jīng)理的帶領下踏實工作，履職盡責。

今年以來，共抽調(diào)11人次參加總、省行審計檢查，歷時200余天;完成省行委托審計工作任務3次;完成省行交辦的調(diào)研任務1次;開展支行級離任審計10次，風險排查2次，內(nèi)控自評價2次，內(nèi)控評價1次，整體移位1次，接待總行審計1次;組織反洗錢業(yè)務培訓3次，部門員工參加總省市行培訓30多人次。(一)理順關系，順利完成內(nèi)控合規(guī)改革。

一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下，完成從駐ⅹⅹ市內(nèi)控合規(guī)辦事處到分行內(nèi)控合規(guī)部的職能轉(zhuǎn)變，人員實現(xiàn)合理分流。

為市行選送了三名風險合規(guī)經(jīng)理，為資產(chǎn)處置部選送了兩名信貸業(yè)務骨干。

二是與信貸管理部、運營管理部、紀委監(jiān)察部溝通協(xié)調(diào)，實現(xiàn)法律事務、轉(zhuǎn)授權管理、整體移位檢查、員工積分等幾項工作的平穩(wěn)交接，順暢運轉(zhuǎn)。

三是對本部門員工合理分工，定崗定責，確定崗位聯(lián)系人，工作中做到既分工明確，又相互協(xié)作，確保各項工作責任落實到人。(二)高度重視，努力提高合規(guī)管理水平。

一是加強內(nèi)部管理，提高內(nèi)控合規(guī)部門工作質(zhì)量。

提早制定工作規(guī)劃，落實檢查任務;不斷強化日常管理，提升內(nèi)控合規(guī)部門工作效率;強化內(nèi)控監(jiān)督，加強監(jiān)管檢查力度。

二是扎實有效地把反洗錢管理納入日常工作來抓。

上半年要求各支行對反洗錢業(yè)務進行100%自查，我部門組織人員開展30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報全轄。

下半年組織人員對各支行開展2次反洗錢業(yè)務檢查。

對支行反洗錢崗位人員進行三次不同層次的業(yè)務培訓，反洗錢管理總體情況趨于良好。

三是區(qū)分權限，認真做好轉(zhuǎn)授權和法律事務工作。

轉(zhuǎn)授權工作。

1-11月，ⅹⅹ分行共下發(fā)轉(zhuǎn)授權書22次，合計50份，建立轉(zhuǎn)授權書檔案，及時登記轉(zhuǎn)授權管理臺賬并向相關部門備案。

其中基本轉(zhuǎn)授權1次7份;內(nèi)部轉(zhuǎn)授權8次19份;轉(zhuǎn)授權調(diào)整2次5份;特別轉(zhuǎn)授權6次13份;授權委托5次5份。

下達轉(zhuǎn)授權批復2份，收到5個支行轉(zhuǎn)授權備案26份。

一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規(guī)業(yè)務及內(nèi)控綜合評價等專業(yè)培訓，另一方面定期組織員工學習總省市行的制度辦法，進行交流討論，提高風險識別能力。

力爭把本部門建設成為一支業(yè)務精良型、團結(jié)和諧型、學習向上型、吃苦奉獻型的內(nèi)控合規(guī)團隊。五是群策群力，大力開展合規(guī)文化建設。

在全行合規(guī)文化建設中，以百日排查、案件治理、案件執(zhí)行年等活動為契機，推進合規(guī)文化開展，主辦合規(guī)文化電子期刊一期。

二、工作中存在的問題和困難

一是當前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認識和誤區(qū)是：把業(yè)務發(fā)展與政策、制度對立起來，一談發(fā)展就擔心或伴隨出現(xiàn)違規(guī)行為。

實際上是存在一個對政策和制度沒有靈活運用的問題。

少部分干部員工合規(guī)經(jīng)營的理念和意識還沒有真正入腦入心，對各類合規(guī)檢查工作和內(nèi)外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題整改還存在一定抵觸和消極情緒，形象點說就是“諱疾忌醫(yī)”。

這些都是阻礙開展合規(guī)管理工作的障礙和困難。

二是當前合規(guī)隊伍現(xiàn)狀與新的歷史使命存在稍許的不適應。

三、20xx年工作思路、目標、措施及建議

20xx年我們內(nèi)控合規(guī)部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內(nèi)控合規(guī)部雙重領導下，本著以“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅持合規(guī)“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和方針，積極完善制度體系建設和內(nèi)部組織體系建設;推進合規(guī)文化建設;做好合規(guī)風險監(jiān)測與管理;著重開展內(nèi)控評價管理;加大力度抓好專項審計和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作;認真落實內(nèi)外部檢查問題整改;強化風險提示與管理手段運用;規(guī)范開展轉(zhuǎn)授權管理;認真抓好反洗錢和違規(guī)行為積分管理，為業(yè)務經(jīng)營做好保駕護航。省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業(yè)務推進會上的講話。

每一次學習思想上都受到一次深刻觸動，認識上有進一步提高。

切實感到：行長講話的核心要義就是徹底轉(zhuǎn)變觀念，加快遼寧農(nóng)行的有效發(fā)展。

我們認為實現(xiàn)目標的根本途徑就是動員全行干部員工，勤勉盡責、各司其職，以行為家，共謀發(fā)展。

省、市行黨委都提出，把“創(chuàng)新、務實、靈活”作為推進有效發(fā)展的重要方式;在文化建設、風險控制方面的工作重點之一是“把資產(chǎn)質(zhì)量和內(nèi)部控制”作為全行經(jīng)營管理的兩條生命線，牢牢把握，絲毫不能放松”。

正確理解和掌握其精神實質(zhì)，是卓有成效開展好內(nèi)控合規(guī)工作的前提和基礎。

眾所周知，合規(guī)文化是農(nóng)行企業(yè)文化的重要組成部分，是立行之本、經(jīng)營之本。

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