在現(xiàn)在社會，報告的用途越來越大，要注意報告在寫作時具有一定的格式。怎樣寫報告才更能起到其作用呢？報告應(yīng)該怎么制定呢？下面是小編給大家?guī)淼膱蟾娴姆段哪０?，希望能夠幫到你?
對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易篇一
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，經(jīng)2007年6月8日第13次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自發(fā)布之日起施行。
行長：周小川
二○○七年六月十一日
金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法
第一條為監(jiān)測恐怖融資行為，防止利用金融機構(gòu)進行恐怖融資，規(guī)范金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法所稱的恐怖融資是指下列行為：
（一）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。
（二）以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。
（三）為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。
（四）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。
第三條本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：
（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。
（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司。
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。
（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司。
（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。
從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)、基金銷售業(yè)務(wù)和保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易適用本辦法。
第四條中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。
第五條中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。
中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知的5個工作日內(nèi)補正。
第六條履行反恐怖融資義務(wù)的金融機構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報告受法律保護。
第七條金融機構(gòu)應(yīng)當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
第八條金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。提交可疑交易報告的具體情形包括但不限于以下種類：
（一）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。
（二）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。
（三）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的。
（四）懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。
（五）懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的。
（六）懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員使用的。
（七）金融機構(gòu)及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財產(chǎn)、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員有關(guān)的其他情形。
第九條金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。
（一）國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。
（二）司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。
（三）聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。
（四）中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。法律、行政法規(guī)對上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，遵守其規(guī)定。
第十條金融機構(gòu)按照本辦法報告可疑交易，具體的報告要素及報告格式、填報要求參照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令
[2006]第2號發(fā)布）及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十一條金融機構(gòu)違反本辦法的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：
（一）責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
（二）取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作。
（三）責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。
中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反本辦法的，應(yīng)當報告上一級中國人民銀行分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照前款規(guī)定進行處罰或者提出建議。
第十二條中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構(gòu)對金融機構(gòu)違反本辦法的行為給予行政處罰的，應(yīng)當遵守《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國人民銀行令[2001]第3號發(fā)布）的有關(guān)規(guī)定。
第十三條金融機構(gòu)開展預(yù)防和打擊恐怖融資工作時，履行建立健全內(nèi)部控制制度、客戶身份識別、保存客戶身份資料和交易記錄、保密以及其他相關(guān)義務(wù)，參照反洗錢相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十四條本辦法自發(fā)布之日起施行。
對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易篇二
安陽市反洗錢聯(lián)席會議第三次會議材料九
中國人民銀行令(2007)第1號
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，經(jīng)2007年6月
8日第13次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自發(fā)布之日起施行。
行長：周小川
二○○七年六月十一日
金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法
第一條 為監(jiān)測恐怖融資行為，防止利用金融機構(gòu)進行恐怖融資，規(guī)范金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人
民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱的恐怖融資是指下列行為：
(一)恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。
(二)以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。
(三)為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。
(四)為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。
第三條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：
(一)政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。
(二)證券公司、期貨公司、基金管理公司。
(三)保險公司、保險
資產(chǎn)管理公司。
(四)信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨
幣經(jīng)紀公司。
(五)中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。
從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)、基金銷售業(yè)務(wù)和保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易適用本辦法。
第四條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進
行監(jiān)督、檢查。
第五條 中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的可
疑交易報告。
中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通
知的5個工作日內(nèi)補正。
第六條 履行反恐怖融資義務(wù)的金融機構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報告受法律保
護。
第七條 金融機構(gòu)應(yīng)當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送
可疑交易報告的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
第八條 金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。提交可疑交易報告的具體情形包括
但不限于以下種類：
(一)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他
形式財產(chǎn)的。
(二)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或
者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。
(三)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金
或者其他形式財產(chǎn)的。
(四)懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。
(五)懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融
資活動人員的。
(六)懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員使
用的。
(七)金融機構(gòu)及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財產(chǎn)、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員有關(guān)的其他情形。
第九條 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按
相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。
(一)國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。
(二)司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。
(三)聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。
(四)中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。
法律、行政法規(guī)對上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，遵守其規(guī)定。
第十條 金融機構(gòu)按照本辦法報告可疑交易，具體的報告要素及報告格式、填報要求參照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令[2006]第2號發(fā)布)及相
關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十一條 金融機構(gòu)違反本辦法的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行(5.76,-0.19,-3.19%)業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會建議采取下列措
施：
(一)責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
(二)取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁
止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作。
(三)責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處
分。
中國人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反本辦法的，應(yīng)當報告上一級中國人民銀行分
支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照前款規(guī)定進行處罰或者提出建議。
第十二條 中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構(gòu)對金融機構(gòu)違反本辦法的行為給予行政處罰的，應(yīng)當遵守《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》(中國人民銀行令[2001]第3號發(fā)布)的有關(guān)規(guī)定。
第十三條 金融機構(gòu)開展預(yù)防和打擊恐怖融資工作時，履行建立健全內(nèi)部控制制度、客戶身份識別、保存客戶身份資料和交易記錄、保密以及其他相關(guān)義務(wù)，參照反洗錢相關(guān)規(guī)定
執(zhí)行。
第十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易篇三
金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 中國人民銀行
中國人民銀行令〔2007〕第1號
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，經(jīng)2007年6月8日第13次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自發(fā)布之日起施行。
行長：周小川
二○○七年六月十一日
金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法
第一條 為監(jiān)測恐怖融資行為，防止利用金融機構(gòu)進行恐怖融資，規(guī)范金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱的恐怖融資是指下列行為：
（一）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。
（二）以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。
（三）為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。
（四）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。
第三條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：
（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。
（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司。
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。
（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司。
（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。
從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)、基金銷售業(yè)務(wù)和保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易適用本辦法。
第四條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。
第五條 中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。
中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知的5個工作日內(nèi)補正。
第六條 履行反恐怖融資義務(wù)的金融機構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報告受法律保護。
第七條 金融機構(gòu)應(yīng)當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
第八條 金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。提交可疑交易報告的具體情形包括但不限于以下種類：
（一）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。
（二）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。
（三）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的。
（四）懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。
（五）懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的。
（六）懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員使用的。
（七）金融機構(gòu)及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財產(chǎn)、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員有關(guān)的其他情形。
第九條 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。
（一）國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。
（二）司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。
（三）聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。
（四）中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。
法律、行政法規(guī)對上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，遵守其規(guī)定。
第十條 金融機構(gòu)按照本辦法報告可疑交易，具體的報告要素及報告格式、填報要求參照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號發(fā)布）及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十一條 金融機構(gòu)違反本辦法的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：
（一）責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
（二）取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作。
（三）責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。
中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反本辦法的，應(yīng)當報告上一級中國人民銀行分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照前款規(guī)定進行處罰或者提出建議。
第十二條 中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機構(gòu)對金融機構(gòu)違反本辦法的行為給予行政處罰的，應(yīng)當遵守《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國人民銀行令[2001]第3號發(fā)布）的有關(guān)規(guī)定。
第十三條 金融機構(gòu)開展預(yù)防和打擊恐怖融資工作時，履行建立健全內(nèi)部控制制度、客戶身份識別、保存客戶身份資料和交易記錄、保密以及其他相關(guān)義務(wù)，參照反洗錢相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易篇四
中國人民銀行上海分行關(guān)于執(zhí)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中有關(guān)問題的通知
（上海銀發(fā)[2007]203號）
各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行上海（市）分行，上海銀行、上海農(nóng)村商業(yè)銀行，上海市郵政儲匯局，上海市各外資商業(yè)銀行，上海市各證券公司、期貨公司、基金管理公司，上海市各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，上海市各信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司：
近期，部分金融機構(gòu)向人民銀行請示了在執(zhí)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（以下簡稱2006年2號令）、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（以下簡稱2007年1號令）和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱2007年2號令）過程中遇到的問題，人民銀行總行對各金融機構(gòu)所提問題進行了相應(yīng)答復(fù)。現(xiàn)將有關(guān)問題進一步明確如下：
一、關(guān)于2006年2號令有關(guān)問題的答復(fù)
（一）“現(xiàn)金結(jié)售匯”、“現(xiàn)鈔兌換”指資金不在銀行賬戶之間流動的結(jié)售匯交易或外幣兌換交易。
（二）第十一條第（十）項所規(guī)定的交易既適用于對公客戶發(fā)生的交易，又適用于對私客戶發(fā)生的交易。
（三）國際速匯金公司、西聯(lián)國際匯款公司尚未在境內(nèi)設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)，不屬于2006年2號令規(guī)定的義務(wù)主體，相關(guān)交易由辦理國際匯兌業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱“銀行”）報告。
（四）銀行應(yīng)按照第九條和十六條的規(guī)定，報告客戶收到境外匯入款并直接結(jié)匯或者客戶購匯后直接匯出境外過程中發(fā)生的大額交易。
（五）銀行應(yīng)按照第九條、第十條、第十一條、第十四條、第十五條和第十六條的規(guī)定，報告再融資款匯入第三方賬戶過程中發(fā)生的大額交易和可疑交易。
（六）第九條第一款第（三）項既適用于境內(nèi)交易，又適用于跨境交易。
（七）按照第九條、第十條的規(guī)定，除由銀行發(fā)起的利息支付不屬于大額交易報告的范圍外，銀行向客戶支付利息過程中發(fā)生的其他交易和客戶向銀行繳納手續(xù)費或支付利息過程中發(fā)生的交易如單筆或者與同向交易當日累計達到2006年2號令規(guī)定的大額交易標準的，銀行應(yīng)提交大額交易報告。
銀行向客戶支付利息或者客戶向銀行繳納手續(xù)費過程中發(fā)生的交易如符合第十一條、第十四條、第十五條規(guī)定的可疑交易標準，銀行應(yīng)提交可疑交易報告。
（八）銀行應(yīng)按照第九條的規(guī)定，報告企業(yè)實盤外匯買賣過程中發(fā)生的大額交易。
（九）銀行應(yīng)按照第九條、第十條、第十一條、第十四條、第十五條和第十六條的規(guī)定，報告為客戶辦理國際貿(mào)易項下的出口收匯業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的大額交易或可疑交易。
（十）客戶要求將貸款劃轉(zhuǎn)至客戶在其他銀行的賬戶時，銀行應(yīng)按照第九條第二款的規(guī)定，分別按照放貸至客戶貸款戶、貸款由貸款戶轉(zhuǎn)往其他銀行賬戶兩類交易報告大額交易。同理，客戶從其他銀行的賬戶向發(fā)放貸款的銀行歸還貸款時，銀行按照從其他銀行轉(zhuǎn)賬到本行貸款戶、從本行貸款戶提取還貸資金兩類交易報告大額交易。
如客戶要求將貸款劃轉(zhuǎn)至客戶在其他銀行的賬戶過程中發(fā)生的交易，或者客戶從其他銀行的賬戶向發(fā)放貸款的銀行歸還貸款過程中發(fā)生的交易，符合第十一條、第十四條和第十五條規(guī)定的可疑交易標準，銀行應(yīng)提交可疑交易報告，具體報告內(nèi)容視可疑特征而定。
二、關(guān)于2007年1號令有關(guān)問題的答復(fù)
（一）2007年1號令第九條所列的名單涉及兩類，一類名單是由我國司法機關(guān)、國務(wù)院有關(guān)部門和機構(gòu)發(fā)布的（不含轉(zhuǎn)發(fā)的聯(lián)合國安理會決議所確定的名單），另一類名單是聯(lián)合國安理會的決議確定的。
如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與第一類名單相關(guān)，金融機構(gòu)在按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告的同時，可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。我國法律和行政法規(guī)規(guī)定或者司法機關(guān)、國務(wù)院有關(guān)部門和機構(gòu)依法要求金融機構(gòu)不得繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的除外。
如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與第二類名單相關(guān)，應(yīng)在按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告的同時，按照我國法律和有權(quán)部門為執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議所作安排的要求采取適當措施。
（二）如需對聯(lián)合國安理會有關(guān)制裁決議中所列的恐怖組織和恐怖分子的賬戶資金實施凍結(jié)的，應(yīng)由我國司法機關(guān)、國務(wù)院有關(guān)部門和機構(gòu)依法作出決定，金融機構(gòu)按照相關(guān)凍結(jié)通知的要求采取措施。
（三）金融機構(gòu)應(yīng)采取2007年2號令第二十三條規(guī)定的措施識別居民或非居民客戶身份。對于非居民客戶提供的身份證件或身份證明文件，可按照第二十三條第（一）項的要求，請非居民客戶提供由客戶所在國家或地區(qū)認可的機構(gòu)出具的公證證明或經(jīng)我國駐該國使館、領(lǐng)館出具的認證證明。另外，金融機構(gòu)還可請求境外代理金融機構(gòu)協(xié)助識別非居民客戶身份。
有關(guān)客戶或其交易對手是否為聯(lián)合國安理會有關(guān)制裁決議中所列的恐怖組織和恐怖分子，金融機構(gòu)可查詢聯(lián)合國相關(guān)文件。
（四）對被有關(guān)國家、國際組織列入制裁名單，但超出我國制裁名單的客戶及其交易對手、境外代理金融機構(gòu)的，各金融機構(gòu)應(yīng)自行評估風險，采取恰當?shù)膽?yīng)對措施。
三、關(guān)于2007年2號令有關(guān)問題的答復(fù)
（一）2007年2號令適用于各類客戶、賬戶和業(yè)務(wù)。
（二）金融機構(gòu)應(yīng)按照勤勉盡責的要求，采取合理的手段和措施了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。
（三）第四條所稱的“定期”沒有強制性的時間期限要求，建議各金融機構(gòu)所確定的期限不超過一年。
（四）第五條第三款所稱“相關(guān)要求”不包括第二十六條規(guī)定的可疑交易報告要求。
（五）第六條適用于2007年8月1日以后新建立的代理行關(guān)系和已到期代理行協(xié)議的續(xù)約。
（六）外資金融機構(gòu)可以通過境外母公司收集并保存境外金融機構(gòu)的相關(guān)信息。但境內(nèi)的外資金融機構(gòu)必須對境外母公司提供的信息進行審核分析，確保及時獲取并使用相關(guān)信息，并按照第六條的規(guī)定，評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性。
如果金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)不存在代理行關(guān)系，單純因為swift系統(tǒng)資金匯劃渠道的原因而與境外金融機構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)聯(lián)系的，不適用第六條有關(guān)境內(nèi)銀行與境外金融機構(gòu)建立代理行或類似業(yè)務(wù)關(guān)系的規(guī)定。
金融機構(gòu)可向境外金融機構(gòu)提供反洗錢內(nèi)部控制制度等文件資料，但不得違反法律規(guī)定提供有關(guān)客戶身份信息、交易記錄。
第六條不適用于境內(nèi)金融機構(gòu)間建立的代理行關(guān)系或類似業(yè)務(wù)關(guān)系。
（七）“外國政要”指外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，如國家元首、政府首腦、高層政要，重要的政府、司法或者軍事高級官員，國有企業(yè)高管、政黨要員。因為外國政要的家庭成員或者與外國政要存在密切關(guān)系的人員，存在與外國政要類似的風險，所以金融機構(gòu)對這些人員也應(yīng)采取相應(yīng)的客戶身份識別措施。
目前我國的法律制度尚未對金融機構(gòu)獲得外國政要名單的渠道作出強制性規(guī)定。
（八）對于無卡、無折存款業(yè)務(wù)，可比照一次性業(yè)務(wù)的客戶身識別要求辦理。
（九）外幣交易金額按外匯局公布的當月內(nèi)部折算匯率計算，外幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)包括使用旅行支票提取或兌換外幣現(xiàn)金的交易。
（十）對于“買方貼現(xiàn)”業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)除按相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范認真審核各類單據(jù)、憑證和客戶資信狀況外，還應(yīng)按照勤勉盡責的要求，了解買賣雙方交易的目的、性質(zhì)。如果賣方不在本金融機構(gòu)開戶的，應(yīng)區(qū)別不同情形，履行對賣方的身份識別義務(wù)：一是如果賣方要求將資金劃轉(zhuǎn)到賣方在其他銀行開立的同名賬戶的，應(yīng)登記賣方的姓名或名稱、有效身份證件或身份證明的文件的名稱和號碼、開戶銀行名稱和開戶銀行賬戶。二是如果賣方要求以其他方式取得資金的，金融機構(gòu)應(yīng)按照第七條有關(guān)一次性業(yè)務(wù)中客戶身份識別的規(guī)定執(zhí)行。
（十一）對于銀團貸款業(yè)務(wù)，在牽頭行已經(jīng)按規(guī)定采取了相關(guān)客戶身份識別措施的情況下，參加行可不再重復(fù)相關(guān)工作，但參加行應(yīng)確保可獲得客戶的身份資料信息，并承擔相應(yīng)的識別客戶責任。參加行和牽頭行均負有大額和可疑交易報告職責。
（十二）第十條第二款規(guī)定的“相關(guān)信息”指用以確定某筆匯款的唯一標識號，如交易流水號、業(yè)務(wù)編碼等。
如果匯款信息明確標明匯款人沒有在匯款行開立賬戶的，金融機構(gòu)可不再要求境外匯款行補充信息。如果匯款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記資金匯出地。在境外匯入機構(gòu)補充信息到達之前，境內(nèi)銀行可入賬。
如果對方金融機構(gòu)為fatf 成員國，或者其他已經(jīng)承諾嚴格遵守fatf 反洗錢及反恐怖融資標準國家的且受到嚴格監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀行可直接填寫替代性信息。
跨境匯款業(yè)務(wù)不限于電匯業(yè)務(wù)。
（十三）2007年2號令適用于金融機構(gòu)辦理與企業(yè)年金賬戶的相關(guān)業(yè)務(wù)。
（十四）第十二條中“保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同”，或是“保險費金額人民幣20 萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同”等規(guī)定情形，保險公司識別人身保險（含團險）客戶的起點金額依照單個保險人的保險金額或者分攤到每個保險人的保險金額計算。
（十五）理賠賠款、年金、滿期金和生存年金均屬于第十四條所規(guī)定的“保險金”。
（十六）按照持續(xù)識別客戶的要求，已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)仍應(yīng)強化內(nèi)部管理規(guī)程，識別客戶身份。
對于非柜臺業(yè)務(wù)，應(yīng)通過加強管理、完善技術(shù)手段等方式，及時中止為沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的客戶辦理業(yè)務(wù)。
（十七）第十八條規(guī)定的風險等級劃分標準應(yīng)由金融機構(gòu)自行制定。總部在境內(nèi)的金融機構(gòu)應(yīng)由其總部統(tǒng)一制定并向人民銀行總行報送風險劃分標準，沒有總部或者總部在境外的境內(nèi)金融機構(gòu)應(yīng)自行制定并向當?shù)厝嗣胥y行報送風險劃分標準。對于總部在境內(nèi)的金融機構(gòu)分支機構(gòu)是否根據(jù)當?shù)厍闆r制定風險劃分標準的問題，由金融機構(gòu)自行決定。如果總部在境內(nèi)的金融機構(gòu)分支機構(gòu)根據(jù)當?shù)厍闆r制定了風險劃分標準，應(yīng)報送當?shù)厝嗣胥y行。
考慮到金融機構(gòu)的實際情況，金融機構(gòu)制定客戶或賬戶風險劃分標準的工作，原則上應(yīng)在2007年底前完成。風險劃分標準原則上應(yīng)在2007年年底前備案。
人民銀行暫無發(fā)布金融機構(gòu)客戶或賬戶風險劃分標準的計劃。
（十八）第十九條第三款所稱的“合理期限”并非一個固定的期限要求，應(yīng)根據(jù)當時的具體情況合理確定。
對私客戶的身份證件或身份證明文件指政府部門頒發(fā)的能夠確認其身份且附有本人照片的身份證件，或者政府有權(quán)機關(guān)出具的能夠證明其真實身份的證明文件。對公客戶的身份證件或身份證明文件指可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件。對公客戶的身份證件或身份證明文件包含營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證。
客戶身份證件或身份證明文件過期后，客戶之前的業(yè)務(wù)委托依然有效，但如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止辦理新業(yè)務(wù)。如果對公客戶的控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，且沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。
只有當客戶有業(yè)務(wù)需要辦理時，才存在金融機構(gòu)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)的問題。而當金融機構(gòu)無法取得與客戶的聯(lián)系時，客戶自然也無法請求金融機構(gòu)為其辦理業(yè)務(wù)。
金融機構(gòu)可依法自行決定是否終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系。
（十九）第二十條所稱的“合理方式”應(yīng)按照勤勉盡職的要求，根據(jù)當時的具體情況合理確定，除審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符、主動詢問、聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息等。除對公客戶外，對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同，但高風險客戶或高風險業(yè)務(wù)除外。
客戶手持被代理證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一，金融機構(gòu)在確認代理關(guān)系存在時，還是應(yīng)當按照勤勉盡職的要求，切實履行客戶身份識別義務(wù)。
無論是對公客戶，還是對私客戶，金融機構(gòu)都應(yīng)按照《管理辦法》 第二十條的規(guī)定履行相關(guān)客戶身份識別義務(wù)，登記所要求的信息。如代理方本身為單位，還應(yīng)同時登記業(yè)務(wù)辦理人信息。
如果對公客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員信息未登記的，金融機構(gòu)應(yīng)在登記業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員身份信息后，再辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
（二十）第二十一條規(guī)定的“應(yīng)當了解”指金融機構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律規(guī)定負有了解相關(guān)情況的義務(wù)，或者按照勤勉盡責的要求能夠了解相關(guān)情況。
（二十一）金融機構(gòu)分支機構(gòu)可以紙質(zhì)形式向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告規(guī)定的可疑交易，并在傳輸渠道允許的情況下報送該可疑交易的電子文本，具體報表格式另行確定。
（二十二）金融機構(gòu)可將交易記錄保存在境外，但應(yīng)符合我國法律規(guī)定中有關(guān)保密的規(guī)定。
金融機構(gòu)保存的交易數(shù)據(jù)應(yīng)足以完全重現(xiàn)交易。
（二十三）金融機構(gòu)已登記的客戶身份基本信息不滿足2007年2號令第三十三條要求的，原則上不要求金融機構(gòu)進行補登記。但如果金融機構(gòu)在2007年2號令生效后為客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系屬于第七條、第十一條、第十二條、第十四條、第十五條、第十六條規(guī)定的情形的，金融機構(gòu)應(yīng)進行信息的補登記。
原則上，身份基本信息包含的項目屬于必須登記項目，但客戶不適用該項目的除外。如對政府機關(guān)、事業(yè)單位客戶，不要求登記“控股股東或者實際控制人”。
（二十四）2007年2號令于2007年8月1日生效，同時人民銀行會在反洗錢監(jiān)管中根據(jù)實際情況給予金融機構(gòu)必要的準備時間，以完成系統(tǒng)開發(fā)等工作。暫無英文版的2007年2號令提供。
請各金融機構(gòu)根據(jù)人民銀行要求嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。如在執(zhí)行過程中遇到問題，請及時與我分行聯(lián)系。聯(lián)系人：周婧、曹群；聯(lián)系電話：58845083、58845671；傳真：58845037。
特此通知。
中國人民銀行上海分行
二00七年十月十一日
對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易篇五
中國人民銀行令〔2016〕第3號
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等法律規(guī)定，中國人民銀行對《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號發(fā)布）進行了修訂，經(jīng)2016年12月9日第9次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2017年7月1日起施行。
行 長 周小川 2016年12月28日
金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)：
（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行。
（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司。
（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司。
（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、貸款公司。
（五）中國人民銀行確定并公布的應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。
第三條 金融機構(gòu)應(yīng)當履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)的監(jiān)督、檢查。
第四條 金融機構(gòu)應(yīng)當通過其總部或者總部指定的一個機構(gòu)，按本辦法規(guī)定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報告。
第二章 大額交易報告
第五條 金融機構(gòu)應(yīng)當報告下列大額交易：
（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。
（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。
（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。
中國人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整本條第一款規(guī)定的大額交易報告標準。
第六條 對同時符合兩項以上大額交易標準的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額交易報告。
第七條 對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構(gòu)可以不報告：
（一）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。
（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。
（三）交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。
（四）金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。
（五）金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易。
（六）金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
（七）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易。
（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易。
（九）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付。
（十）中國人民銀行確定的其他情形。
第八條 金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。
第九條 下列金融機構(gòu)與客戶進行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由銀行機構(gòu)按照本辦法規(guī)定提交大額交易報告：
（一）證券公司、期貨公司、基金管理公司。
（二）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司。
（三）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、貸款公司。
第十條 客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機構(gòu)報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告。
第三章 可疑交易報告
第十一條 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當提交可疑交易報告。
第十二條 金融機構(gòu)應(yīng)當制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標準，并對其有效性負責。交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當參考以下因素：
（一）中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。
（二）公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。
（三）本機構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結(jié)論。
（四）中國人民銀行及其分支機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。
（五）中國人民銀行要求關(guān)注的其他因素。
第十三條 金融機構(gòu)應(yīng)當定期對交易監(jiān)測標準進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標準。如發(fā)生突發(fā)情況或者應(yīng)當關(guān)注的情況的，金融機構(gòu)應(yīng)當及時評估和完善交易監(jiān)測標準。
第十四條 金融機構(gòu)應(yīng)當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應(yīng)當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應(yīng)當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。
第十五條 金融機構(gòu)應(yīng)當在按本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。
第十六條 既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
第十七條 可疑交易符合下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查：
（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。
（二）嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。
（三）其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。
第十八條 金融機構(gòu)應(yīng)當對下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當在立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。
（一）中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。
（二）聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。
（三）中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。
恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即開展回溯性調(diào)查，并按前款規(guī)定提交可疑交易報告。
法律、行政法規(guī)、規(guī)章對上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第四章 內(nèi)部管理措施
第十九條 金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，對本機構(gòu)的大額交易和可疑交易報告工作做出統(tǒng)一要求，并對分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理。
金融機構(gòu)應(yīng)當將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)報備。
第二十條 金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。
第二十一條 金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。
第二十二條 金融機構(gòu)應(yīng)當按照完整準確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。
保存的信息資料涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。
第二十三條 金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對依法履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，對依法監(jiān)測、分析、報告可疑交易的有關(guān)情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。
第五章 法律責任
第二十四條 金融機構(gòu)違反本辦法的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》 第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰。
第六章 附 則
第二十五條 非銀行支付機構(gòu)、從事匯兌業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)報告大額交易和可疑交易適用本辦法。銀行卡清算機構(gòu)、資金清算中心等從事清算業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)當按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定開展交易監(jiān)測分析、報告工作。
本辦法所稱非銀行支付機構(gòu)，是指根據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布）規(guī)定取得《支付業(yè)務(wù)許可證》的支付機構(gòu)。
本辦法所稱資金清算中心，包括城市商業(yè)銀行資金清算中心、農(nóng)信銀資金清算中心有限責任公司及中國人民銀行確定的其他資金清算中心。
第二十六條 本辦法所稱非自然人，包括法人、其他組織和個體工商戶。
第二十七條 金融機構(gòu)應(yīng)當按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求（要素內(nèi)容見附件），制作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。具體的報告格式和填報要求由中國人民銀行另行規(guī)定。第二十八條 中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知之日起5個工作日內(nèi)補正。
第二十九條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。
第三十條 本辦法自2017年7月1日起施行。中國人民銀行2006年11月14日發(fā)布的《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號）和2007年6月11日發(fā)布的《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行令〔2007〕第1號）同時廢止。中國人民銀行此前發(fā)布的大額交易和可疑交易報告的其他規(guī)定，與本辦法不一致的，以本辦法為準。
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