在總結(jié)心得的過程中，我們能夠發(fā)現(xiàn)問題并找到解決方案。寫心得體會時，我們要堅持發(fā)現(xiàn)問題、分析問題和解決問題的思路。接下來是一些深入淺出的心得體會寫作范文，希望可以給大家提供一些思考和啟示。
銀行合規(guī)學習心得體會篇一
平安銀行是中國知名的商業(yè)銀行之一，合規(guī)性是其運營之本。為此，從上至下全員都需要進行合規(guī)學習，全面提高合規(guī)意識和管理水平。本文就我在平安銀行部門合規(guī)學習過程中的體驗和認識，簡單談一下我的心得和體會。
第二段：初始認知。
在我剛進入平安銀行的工作崗位時，合規(guī)意識的重要性是我課本上了解的知識，對于它的具體內(nèi)容還十分模糊，只知道受到財務、法律風險的影響對企業(yè)的打擊是不可估量的，因此在學習階段中很自然地會漠視一條規(guī)則而進行操作。
第三段：合規(guī)學習的重要性。
在在過程中，我們了解了合規(guī)防范的重要性，并通過多種渠道來加強我們的學習。學習的主要內(nèi)容包括內(nèi)控制度、合規(guī)政策、法律法規(guī)、道德規(guī)范、反洗錢、與CAMELS指標和資本充足率等相關知識。通過系統(tǒng)地學習和培訓，我們逐漸理解了合規(guī)是金融機構(gòu)生存和發(fā)展的前提。
通過合規(guī)學習，我認識到遵守法律法規(guī)、保障客戶資金安全、預防非法操作、防范市場風險和管理公司安全等是我們作為金融從業(yè)者不可輕視的事項。此外，合規(guī)性要求金融從業(yè)者以正義、專業(yè)和分寸為原則，始終保持清醒的思考、規(guī)范的行為和合理的風險識別和防范理念。
第五段：結(jié)論。
總體上而言，平安銀行的合規(guī)學習是一個全面而深入的系統(tǒng)化學習過程，它幫助我們不僅了解業(yè)務的操作細節(jié)，還培養(yǎng)了我們的合規(guī)意識，提高了我們的風險意識和管理水平。在短暫的幾次學習中，我感覺到自己的形象受到了很大程度的影響，作為一個金融從業(yè)者，我們對金融業(yè)務和合規(guī)性知識的學習應該是全方位和全面發(fā)展的。
銀行合規(guī)學習心得體會篇二
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務及給自我授權(quán)；對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高，為發(fā)展，為提高。
案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認識不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，所以加強銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能。
隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問題?！渡虡I(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導致只好放下執(zhí)行這兩個制度，僅有在上級督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機構(gòu)改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經(jīng)營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動合同；或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范；要么則是超多使用銀行職子女或關系人親屬，不經(jīng)崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和職責，工作職責感不強，并且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習慣做法看成經(jīng)驗，導致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。銀行機構(gòu)網(wǎng)點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，所以存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。
二是網(wǎng)點監(jiān)督機構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查資料和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用；三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
銀行合規(guī)學習心得體會篇三
自xxxx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了進取促進作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情景報告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情景支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構(gòu)上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范本事日益提高。
二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的職責審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位職責移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主職責人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理供給了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行合規(guī)學習心得體會篇四
隨著金融行業(yè)的發(fā)展和監(jiān)管越來越嚴格，銀行合規(guī)成為了行業(yè)內(nèi)不可忽視的一項重要工作，在此背景下，平安銀行合規(guī)學習成為了每位員工必不可少的一項任務。在這個過程中，我深感到平安銀行對合規(guī)的重視程度和對員工的良苦用心，也讓我更好地認識到合規(guī)對銀行長遠發(fā)展的重要性，有些感受想與大家分享。
二、合規(guī)是銀行的生命線。
首先，合規(guī)是銀行的生命線。銀行產(chǎn)業(yè)的本質(zhì)是金融風險的管理和控制，合規(guī)刪掉了銀行的“羞恥病”，對銀行內(nèi)部規(guī)范運營、客戶服務和信息保護都起到了至關重要的作用。平安銀行領導層在制定合規(guī)管理政策時提出了“嚴格合規(guī)、合規(guī)管理、合規(guī)文化”的合規(guī)指導思想，要求全員參與并時刻關注合規(guī)建設，體現(xiàn)了合規(guī)管理深度融入銀行管理中的實際作用。
三、合規(guī)要求我們自律自檢。
其次，合規(guī)要求我們自律自檢。平安銀行要求員工不僅要守法經(jīng)營，還要嚴格遵循內(nèi)部法規(guī)，維護客戶隱私，保證業(yè)務信息的保密性原則。每位員工都要簽訂合規(guī)承諾書，并定期進行合規(guī)學習。這種學習讓我更加清晰地了解了銀行合規(guī)的相關知識，也讓我逐漸養(yǎng)成了在日常工作中自律自檢的習慣，以確保遵守銀行合規(guī)原則，做到合規(guī)從我做起。
四、合規(guī)要求我們共同維護。
同時，合規(guī)更需要我們共同維護。平安銀行在合規(guī)建設中，不僅要求員工遵守法規(guī)、規(guī)章和內(nèi)部制度，也要求員工積極參與監(jiān)管檢查和合規(guī)風險評估，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題進行及時報告和改正，以便及時避免合規(guī)風險的進一步擴散。而現(xiàn)實中未能達到這個標準的情況很多，但是它的影響卻是不可挽回的。合規(guī)風險的發(fā)生一般不是由某個員工的個人失誤引發(fā)的，而是集體效應的結(jié)果。因此，平安銀行要求每個員工都需要承擔自己合規(guī)責任，全員齊抓共管，共同維護銀行的合規(guī)風險。
五、結(jié)語。
總的來說，平安銀行合規(guī)學習是一項很好的系統(tǒng)性工作，它對員工和銀行本身的發(fā)展都有著重要的作用。銀行合規(guī)的意義在于規(guī)范、約束、制度化，它不僅保證了銀行自身持續(xù)和穩(wěn)健的發(fā)展，也保證了金融市場的平穩(wěn)運行和合法合規(guī)的金融活動。希望未來銀行合規(guī)能夠得到進一步的加強，使得銀行能夠更好地服務客戶，也順應地更加安全和可靠。
銀行合規(guī)學習心得體會篇五
作為銀行業(yè)，合規(guī)是市場的要求。我們銀行每天也在將合規(guī)建設當作重點工作來落實。在我的日常工作中，每一項工作都會和合規(guī)建設產(chǎn)生交集。每一個數(shù)字，每一個簽名，每一個印章，每一份情況說明，每一次系統(tǒng)交接，都是依托于我行的制度要求，按規(guī)定來進行辦理。合規(guī)文化對我行來說，也是老生常談。存在即為合理，制度的產(chǎn)生畢竟有其必要性，合規(guī)文化亦是如此。我們相信，“人之初，性本善”，然而處于不同環(huán)境的我們，會因為客觀情況的變化，出現(xiàn)不符常理的行為，這些行為有的是小事無關緊要，而有的將是致命的錯誤，將造成無可挽回的損失，這就是“惡”的設想。因此，制度的約束，就成為我們超越理智的阻礙，也成為了我們隱形的保護傘。
誠然，合規(guī)有可能意味著繁瑣，意味著低效，也有可能意味著人性化的缺失，可換個角度思考，正是由于制度的完善，規(guī)定的執(zhí)行，我們才避免出現(xiàn)主觀錯誤，也很大程度上避免了因為別人的錯誤而被殃及，這何嘗不是合規(guī)創(chuàng)造效益的體現(xiàn)?我們在抱怨的同時，是不是也應該慶幸，正是制度的嚴格，才讓我們沒有機會沖破理智的防線，正是規(guī)定的死板，我們才能快樂生活，開心工作。
曾經(jīng)在辦柜面業(yè)務的時候，我抱怨過制度的死板與非人性化。在工作中經(jīng)常會因為制度的執(zhí)行效率低下，產(chǎn)生客戶抱怨甚至導致客戶投訴事件的發(fā)生。而抱怨于我來說，只是那一秒鐘情緒的發(fā)泄，我內(nèi)心中還是意識得到，合規(guī)的建設，制度的執(zhí)行，才是企業(yè)的長遠保障之道。我們不能只立足于眼前的利益，而丟失了發(fā)展的思想，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能干。因為于長遠來說，合規(guī)意味著客戶利益的保障，服務標準的提升，內(nèi)部員工的保護，金融秩序的維護，企業(yè)的長遠發(fā)展甚至國民金融安全的提升。畢竟，少錯一筆賬，就少有一樁糾紛，少一筆投訴，企業(yè)形象就會逐漸上升。我們在合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)效益的同時，也在落實著社會責任，作為一家異地城商行，合規(guī)建設是我們的自我要求，也是我們的義務體現(xiàn)。
當然，合規(guī)的建設不僅僅是一個人的責任，它是我們?nèi)猩舷露夹枰叨戎匾暡娪猜鋵嵉蔫F業(yè)務。只有我們認識到位，足夠重視，抓緊落實，高效執(zhí)行，我行的合規(guī)建設才會形成全行上下齊心協(xié)力的氛圍，合規(guī)文化的建設才能更徹底。
優(yōu)秀文化的培育是一個循序漸進的漫長過程，因此，我們合規(guī)文化的建設不能急于一朝一夕。我們合規(guī)文化的建設現(xiàn)在已經(jīng)有了初步的基礎，只要我們每一位員工在今后的工作中，高度重視，樹立風險為本、合規(guī)先行理念，我堅信合規(guī)將與效益并存，我行的合規(guī)建設將實現(xiàn)量變到質(zhì)變的轉(zhuǎn)變。
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銀行合規(guī)學習心得體會篇六
一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然很多的操作風險主要表此刻操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，內(nèi)控合規(guī)管理沒有滲透到日常管理和決策中。這些現(xiàn)象問題需要引起我們足夠的警惕，并在接下來的工作中查缺補漏，防范于未然。綜上所述，強化員工內(nèi)控合規(guī)教育，引導全體員工牢固樹立正確的發(fā)展觀，風險觀，業(yè)績觀十分有必要。
如今，經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時，那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”，在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批以往忠實奉獻的員工，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法，將自我釘上人生的恥辱柱。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須不斷完善內(nèi)控合規(guī)文化建設，并矢志不渝的去遵守和實施。
有一句名言，叫做思想有多高，路就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑！作為我們每一名工行人，都應當看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。作為一名工行一線員工，我們每個人都是內(nèi)控合規(guī)建設萬里長城中的一塊磚，僅有從我做起，從身邊做起，才能嚴把日常工作中的操作風險，樹立全行內(nèi)控合規(guī)管理的第一道防線！
銀行合規(guī)學習心得體會篇七
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，2011年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規(guī)建設推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：
1、風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。
2、是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明，當前郵政金融業(yè)務中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。
3、一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復發(fā)生;業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。
4、加大對合規(guī)風險防控的考核，將責、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。
5、銀企密切配合，按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
銀行合規(guī)學習心得體會篇八
根據(jù)四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會關于__年合規(guī)線上學習的要求，在規(guī)定時間內(nèi)保質(zhì)保量完成了38門合規(guī)課程的學習，合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的重點，也是每一個員工都應履行的職責。結(jié)合平時實際工作，對職業(yè)道德、合規(guī)意識、監(jiān)督防范意識有了更深刻的學習?，F(xiàn)就此次學習總結(jié)幾點心得體會。
隨著銀行業(yè)間競爭壓力，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的沖擊，部分銀行存在重業(yè)務發(fā)展，輕視價值觀的引導，對價值觀的重要性認識不足，把業(yè)務工作視為硬指標，把思想政治教育當軟任務，過于重視工作業(yè)績，思想政治教育脫離實際業(yè)務工作，缺乏經(jīng)常性崗位職責，職業(yè)道德，制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規(guī)學習，遵守法律法規(guī)，恪守工作紀律。
1、增強合規(guī)意識，加大思想教育。
對銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀進行全方面研討，增強自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經(jīng)常接觸大量現(xiàn)金的管理、使用，在這個過程中會面臨金錢的誘惑，可能會受欲望驅(qū)使，對管理的資金進行非法侵占或挪用，也會受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育、思想道德教育滲透到業(yè)務、經(jīng)營、管理、財務、分配等各個方面，緊緊圍繞業(yè)務、經(jīng)營管理。
堅持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務工作一起抓，思想道德教育要為防范和化解金融風險構(gòu)筑思想防線。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴格的管理、嚴厲的懲處結(jié)合起來，建立思想、制度、法律三道防線，內(nèi)在約束和外在約束有機結(jié)合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生。
通過思想道德教育，使員工認識到規(guī)范經(jīng)營、嚴格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。
2、加強合規(guī)學習，增強風險防范能力。
雖然銀行內(nèi)部規(guī)章制度已比較健全、嚴密，但仍然存在有章不循，違規(guī)得不到及時糾正，制度執(zhí)行不嚴格，管理松懈等問題。增強合規(guī)意識，加強合規(guī)學習，預防職務犯罪是需要銀行員工與銀行機構(gòu)共同努力，最終將職務犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線員工我們要全面加強柜臺服務，盡職盡責，加強業(yè)務學習，特別是加強各項規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握各項規(guī)章制度的要求，提高自身業(yè)務能力，認真履行工作職責，有效進行案件風險防范。
3、嚴于律己，自我約束。
由于銀行工作的特殊性，日常工作開展會有巨額資金的往來，會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比，會讓個別員工價值觀、權(quán)力觀、利益觀扭曲，面對金錢誘惑，產(chǎn)生失衡心里和補償心里，還存在僥幸心里，蒙混過關思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想，遠離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹立正確觀念，做到慎始、慎微、慎獨、慎友，夯實自律基礎。算好經(jīng)濟賬、名譽賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強個人廉潔自律意識，自我約束，嚴于律己。
總之，本次合規(guī)學習使我受益匪淺，深刻認識到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠實守信、勤勉盡責，堅持合規(guī)操作，嚴格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。想要獲得更加美好的未來，就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出！
銀行合規(guī)學習心得體會篇九
銀行合規(guī)是指銀行在經(jīng)營和管理過程中遵守法律法規(guī)、遵循道德、社會公德和商業(yè)道德規(guī)范的行為。在銀行業(yè)中，合規(guī)意識和合規(guī)經(jīng)營至關重要，因為違反法規(guī)和道德底線所引發(fā)的風險與代價是無法承受的。而為了更好地履行銀行合規(guī)的責任，對銀行從業(yè)人員來說，進行銀行合規(guī)學習就顯得尤為重要。
第一段： 銀行合規(guī)學習的意義
銀行合規(guī)意識和合規(guī)經(jīng)營是銀行業(yè)的基礎和靈魂，是銀行從業(yè)人員必須遵守的一項重要法務和行業(yè)規(guī)定。從銀行職業(yè)的角度來看，合規(guī)學習有以下幾個方面的意義：首先，對銀行從業(yè)者來說，遵守合規(guī)規(guī)定是道德和法律的底線，意識到和執(zhí)行合規(guī)，始終站在合法合規(guī)的立場上運營銀行業(yè)務，維護銀行業(yè)的形象和聲譽，增強金融消費者的信心，更好地維護社會的和諧發(fā)展；其次，合規(guī)學習是從業(yè)者必須掌握的銀行基本知識之一，在學習過程中可以加深對銀行法律法規(guī)的認識，進一步提高專業(yè)素養(yǎng)、能力和職業(yè)形象；再次，銀行合規(guī)學習也是銀行業(yè)務從業(yè)者需要具備的必要技能，是鑒別和處理業(yè)務風險的重要手段和方法，使其能夠更好地應對復雜的業(yè)務風險和市場環(huán)境。
第二段： 學習銀行合規(guī)的方法
與同類其他專業(yè)一樣，銀行業(yè)合規(guī)學習有很多的學習方法，比如在線學習、講座、課程培訓、書籍閱讀、實際操作等。每個人因其具體的情況而選擇適合自己的學習方法。在選擇學習方法時，需要注意幾個要素：一個是時效性，適應行業(yè)因新規(guī)章制度而不斷刷新的速度；另一個是可操作性，要讓學習到的知識能夠在具體工作中能夠操作和實踐，以提高自己的實際應用能力；最后是實際效果，學習要有實際效果，能夠提高工作效率，降低工作風險，為銀行業(yè)務順利開展提供有力的保障。
第三段： 銀行合規(guī)學習的目標
銀行合規(guī)學習有明確的目標，包括提高從業(yè)者的法規(guī)意識和觀念，深入了解銀行合規(guī)標準、銀行交易、合規(guī)控制和處罰制度等，有利于幫助從業(yè)者更好地維護企業(yè)形象和穩(wěn)定業(yè)務流程，以及滿足客戶需求，避免經(jīng)營風險和法律風險的產(chǎn)生。只有理清銀行業(yè)務合規(guī)的標準，銀行員工才會更好地理解并執(zhí)行銀行規(guī)定，完善工作流程、規(guī)范操作流程，以確保銀行業(yè)務能夠順利開展，從而達到合規(guī)經(jīng)營的目標。
第四段： 面對學習銀行合規(guī)的難點
在學習銀行合規(guī)的過程中，難免會遇到一定的難點和困難。其中包括，有些規(guī)則不好理解，有些條款不好操作，時間安排不得當?shù)鹊?。在遇到這些難點時，我們可以采取以下措施應對：首先要注重知識的整合和理解，相互之間的關聯(lián)要搞清楚，建立在概念的基礎上進行，持久地進行調(diào)整和運用；其次，在加深理解的基礎上，需要多練習、多操作，把規(guī)則和漏洞融入運用中；最后，時間安排方面，我們需要合理安排學習時間，在保證將常規(guī)工作順利完成的前提下，盡量抽空學習銀行合規(guī)知識，提高學習的效率和成效。
第五段： 學習合規(guī)經(jīng)驗的總結(jié)
學習銀行合規(guī)需要持續(xù)不斷的學習和實踐，不斷積累經(jīng)驗才能夠更加嫻熟地掌握合規(guī)知識，并且能夠更加自如地在銀行從業(yè)中應用所學。總之，銀行合規(guī)學習是銀行業(yè)務從業(yè)人員必須具備而又不斷完善的技能之一，學習合規(guī)為我們提供了一個更穩(wěn)健和完善的學習和工作環(huán)境，同樣也是銀行行業(yè)規(guī)范和發(fā)展的基礎。因此，我們應該認真面對合規(guī)學習，努力提升自己的水平和素質(zhì)，成為銀行行業(yè)可信賴的從業(yè)人員，為銀行業(yè)的發(fā)展和經(jīng)營提供長期保障。
銀行合規(guī)學習心得體會篇十
最近我通過認真學習文件，進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務流程，做到防范風險，人人有責，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務的同時，也會牢記"客戶至上"、"以客戶為中心"的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說"不"，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務。
總之，我們銀行的服務工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務，把我們各項工作做好。
銀行合規(guī)學習心得體會篇十一
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實那么偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和開展的根底保障。從小的方面講，比方我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和開展的保障，也是農(nóng)行存在和開展的必需。農(nóng)行要開展，要在這個競爭劇烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以標準行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)那么。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民效勞，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的開展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民效勞的精神的詳細表達。
講求職業(yè)道德還必須老實守信，所謂老實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的`學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)標準去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺效勞，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨劇烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)效勞才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
銀行合規(guī)學習心得體會篇十二
通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理方式并付諸實踐的價值觀念，集中表達了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準那么、經(jīng)營觀念、行為標準、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與開展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。
開展合規(guī)文化教育活動對標準操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建立的倡導者，籌劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的開展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識構(gòu)造，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速開展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅決、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務安康有效開展。要在我行內(nèi)部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建立的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣闊員工的積極參與，就不可能建立好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建立的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建立與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建立。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求到達綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有根底上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建立的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建立中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓根底管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
企業(yè)合規(guī)文化教育建立是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定開展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠開展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)業(yè)銀行應如何開展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差異有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與開展有何建立性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的'治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)那么，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展標準化效勞，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進展專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺效勞形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和效勞困難的效勞焦點要集思廣益，翻開思路，不斷創(chuàng)新效勞方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的平安性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而無視風險防范和內(nèi)控機制建立的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個工程必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不開展，不要盲目開展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建立放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度標準日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來標準業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)歷，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的平安性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進展黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進展現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)視防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
銀行合規(guī)學習心得體會篇十三
近年來，銀行合規(guī)成為越來越重要的話題，無論是對于銀行業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)還是廣大的銀行從業(yè)者來說，都至關重要。銀行合規(guī)倡導遵守合法合規(guī)的經(jīng)營行為，是銀行業(yè)的基本要求。面對復雜的監(jiān)管方式和不斷變化的法規(guī)規(guī)定，銀行從業(yè)者要保持不斷學習提高自身的合規(guī)意識和能力，才能夠順應潮流發(fā)展自己的事業(yè)。
第二段：學習合規(guī)的方式。
為了提高自己的合規(guī)意識和能力，銀行從業(yè)者應該多種學習方式，不斷提升自己的專業(yè)技能。例如通過閱讀有關法規(guī)的書籍、學習法律知識、參加培訓班、認證考試等方式，提高自己在合規(guī)方面的素養(yǎng)。同時，還應該參與相關的論壇討論、交流，與專業(yè)人士共同探討合規(guī)問題的最新變化，增強自己的合規(guī)意識。
第三段：從學習合規(guī)中所獲得的經(jīng)驗。
在學習過程中，我們也需要根據(jù)自己的工作內(nèi)容，抓住重點學習。我們應該了解自己所從事的業(yè)務領域，以及涉及到的合規(guī)法律法規(guī)和政策，時常關注大大小小的變化和更新，全面掌握合規(guī)業(yè)務知識。在之后的工作實踐中，我們能夠更好地理解銀行合規(guī)的重要性，更加積極、有效地推動合規(guī)工作做得更好。
第四段：重視學習合規(guī)的意義。
對銀行從業(yè)者來說，學習合規(guī)有很多的好處。首先，合規(guī)能夠幫助保護銀行在法律框架下的合法性和公信力，并避免因非法業(yè)務產(chǎn)生的信譽危機所導致的經(jīng)濟損失。其次，提高合規(guī)意識和能力，能夠使銀行員工更加清楚了解銀行所面對的監(jiān)管環(huán)境，從而更好地保障銀行的正常運營。最后，提高合規(guī)素養(yǎng)，有利于銀行在同行業(yè)間的競爭中取得優(yōu)勢，進一步推動行業(yè)的進步和發(fā)展。
第五段：conclusion。
在這個時代，銀行合規(guī)已經(jīng)成為銀行業(yè)經(jīng)營的核心。銀行從業(yè)者需要認識到，只有持續(xù)不斷地學習銀行合規(guī)知識，加深自己對銀行合規(guī)的理解，并不斷增強自己的合規(guī)意識和合規(guī)能力，才能夠適應當前銀行業(yè)監(jiān)管環(huán)境和法規(guī)規(guī)定的變化和挑戰(zhàn)，真正達到管理理論和實踐的良性互動，完成與時俱進的銀行經(jīng)營理念。
銀行合規(guī)學習心得體會篇十四
通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理方式并付諸實踐的價值觀念，集中表達了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準那么、經(jīng)營觀念、行為標準、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與開展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。
開展合規(guī)文化教育活動對標準操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建立的倡導者，籌劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的開展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識構(gòu)造，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速開展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅決、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務安康有效開展。要在我行內(nèi)部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建立的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣闊員工的積極參與，就不可能建立好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建立的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建立與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建立。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求到達綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有根底上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建立的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建立中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓根底管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
企業(yè)合規(guī)文化教育建立是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定開展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠開展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)業(yè)銀行應如何開展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差異有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與開展有何建立性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的'治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)那么，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展標準化效勞，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進展專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺效勞形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和效勞困難的效勞焦點要集思廣益，翻開思路，不斷創(chuàng)新效勞方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的平安性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而無視風險防范和內(nèi)控機制建立的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個工程必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不開展，不要盲目開展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建立放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度標準日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來標準業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)歷，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的平安性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進展黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進展現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)視防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
作為一名剛剛踏上工作崗位的大學畢業(yè)生，雖然接觸銀行業(yè)才短短的幾個月時間，但是卻深刻的體會到了，對工作必須要精益求精，盡心盡責，尤其是在學習了合規(guī)風險后......
一、學習合規(guī)，提高認識首先，我部召開了全體員的專項會議，聯(lián)社對部分員工通過省聯(lián)社的視頻會議學習專家的評論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營的有關知識有了一次......
銀行合規(guī)學習心得體會篇十五
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建立大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結(jié)了以下心得：
一、合規(guī)建立必須有完善的管理體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為根底，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建立中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)視、整改、獎懲等方面進展深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務又快又好的開展。合規(guī)建立不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”。
二、我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)視檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原那么，承受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習慣的良好氣氛，促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務不好做了、開展也受到了影響，在承受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務開展不是矛盾的、更不是對立的'。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務開展的秩序，擔負著為經(jīng)營管理保駕護航的職責和使命。
三、在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建立的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的開展。我們要經(jīng)常參加一些“學內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入詳細的業(yè)務活動，為全行業(yè)務實現(xiàn)又好又快開展奠定了堅實的合規(guī)根底。
四、合規(guī)文化建立是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建立各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐！
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