總結(jié)是思考的延伸和總結(jié)的歸納，用于回顧并提煉所學(xué)所得。在總結(jié)的過(guò)程中，要注意反思和自我評(píng)價(jià)，找出自身問(wèn)題，并進(jìn)行改正和提升?？偨Y(jié)范文可以為我們提供一個(gè)參考的框架，但具體內(nèi)容要根據(jù)自己的實(shí)際情況進(jìn)行填寫。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇一
隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的提升,商業(yè)銀行也取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，產(chǎn)品創(chuàng)新是增強(qiáng)商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵手段之一，今天本站小編給大家找來(lái)了理財(cái)經(jīng)理
工作總結(jié)
，希望能夠幫助到大家。我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。20xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開了理財(cái)金帳戶。
回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。
一、熱愛本職工作，進(jìn)一步提高工作水平
“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條
規(guī)章制度
，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專業(yè)水平
作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶，我們的專業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
四、積極推介營(yíng)銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率
作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶制定個(gè)性化、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦，想客戶之所想，及客戶之所及， 做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位，銷售代理保險(xiǎn)萬(wàn) 。
工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我的
述職報(bào)告
，希望能夠得到大家的認(rèn)同，有更多不足的地方請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指正。當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺，悄無(wú)聲息地度過(guò)。回首這一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)與計(jì)劃。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo):
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。
理財(cái)客戶
新增戶，完成111%。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營(yíng)銷新客戶
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)x萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問(wèn)題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了、和x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!
剛進(jìn)公司，我會(huì)讓自己盡快適應(yīng)這個(gè)角色的轉(zhuǎn)換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭(zhēng)取在這一年結(jié)束時(shí)完成業(yè)績(jī)指標(biāo)。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點(diǎn)，每個(gè)月按要求完成指定的業(yè)績(jī)指標(biāo)。在下半年，在完成基本的業(yè)績(jī)指標(biāo)的基礎(chǔ)上，有意識(shí)地開發(fā)維護(hù)好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標(biāo)。另外，在工作過(guò)程中，通過(guò)與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。
為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績(jī)，我對(duì)自身以及工作安排有以下
工作計(jì)劃
：1. 加強(qiáng)自身素質(zhì)及能力的提高，尤其是對(duì)于專業(yè)不對(duì)口的我來(lái)說(shuō)。主要包括證券專業(yè)知識(shí)及營(yíng)銷知識(shí)，閱讀相關(guān)書籍，包括證券方面、心理學(xué)方面、營(yíng)銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時(shí)刻保持不斷學(xué)習(xí)、積極向上的心態(tài)。平時(shí)所見所聞多琢磨，多主動(dòng)問(wèn)，多反思，多總結(jié)，多向他人請(qǐng)教學(xué)習(xí)。具體而言，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應(yīng)對(duì)客戶提出的問(wèn)題;要懂得簡(jiǎn)單的股票分析，向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個(gè)電話給潛在客戶等。學(xué)習(xí)電話營(yíng)銷、微博營(yíng)銷相關(guān)知識(shí)。每天總結(jié)自己所學(xué)到的，解決困惑問(wèn)題，尤其是在每天的總結(jié)會(huì)議上，認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)驗(yàn)，揚(yáng)長(zhǎng)避短，少走彎路。
2. 充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時(shí)聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭(zhēng)取過(guò)來(lái)。通過(guò)親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來(lái)開戶。另外，對(duì)于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，努力將客戶爭(zhēng)取過(guò)來(lái)。
3. 做好銀行駐點(diǎn)，盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系，爭(zhēng)取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。對(duì)于剛拿到從業(yè)資格證的我來(lái)說(shuō)，第一階段，先向前輩們學(xué)習(xí)，跟他們到銀行網(wǎng)點(diǎn)熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問(wèn)題，及時(shí)提出來(lái)，向大家請(qǐng)教，做到更好。
路漫漫，其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學(xué)習(xí)，積極進(jìn)取，爭(zhēng)取更大的進(jìn)步。既然選擇了遠(yuǎn)方，就風(fēng)雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅(jiān)定!
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇二
隨著經(jīng)濟(jì)體制改革的深入與經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,國(guó)內(nèi)居民的個(gè)人收入持續(xù)增加,再加上“負(fù)利率”現(xiàn)象的持續(xù)和醫(yī)療、養(yǎng)老金及退休金等社會(huì)分配制度的改革,居民越來(lái)越認(rèn)識(shí)到個(gè)人理財(cái)?shù)闹匾浴＝裉毂菊拘【帪榇蠹揖奶暨x了關(guān)于理財(cái)團(tuán)隊(duì)。
工作總結(jié)。
的文章，希望能夠很好的幫助到大家。
工作離不開計(jì)劃，更離不開總結(jié)。沒有工作總結(jié)，工作就沒有一定的規(guī)劃性和集中性，更凸顯不了一份。
工作計(jì)劃。
的特色。工作總結(jié)往往總結(jié)的是關(guān)于公司領(lǐng)導(dǎo)者的一些優(yōu)秀的領(lǐng)導(dǎo)能力、管理組織經(jīng)驗(yàn)和策劃經(jīng)驗(yàn)，這些經(jīng)驗(yàn)是無(wú)價(jià)之寶，值得我們借鑒和學(xué)習(xí)。盡管工作總結(jié)報(bào)告離我們現(xiàn)在的距離有些遠(yuǎn)，但是多學(xué)習(xí)對(duì)自己沒有壞處。在這里，小編向您推薦一家優(yōu)秀的網(wǎng)站：本站里面有許多值得借鑒學(xué)習(xí)的工作總結(jié)。
清華大學(xué)理財(cái)規(guī)劃師繼續(xù)教育臨近了尾聲。這短短的七天課程的學(xué)習(xí)，卻是我的人生中彌足珍貴的七天。我沒有進(jìn)過(guò)大學(xué)的校門，更沒有來(lái)過(guò)清華大學(xué)這樣有名的學(xué)府，感謝太平人壽能給我這次培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，讓我來(lái)到了清華大學(xué)，學(xué)習(xí)了專業(yè)的理財(cái)知識(shí)。在這七天的學(xué)習(xí)里，我從一個(gè)壽險(xiǎn)代理人成長(zhǎng)為一名清華大學(xué)理財(cái)規(guī)劃師，在理財(cái)專業(yè)的能力角度上用脫胎換骨來(lái)形容并不為過(guò)?？偨Y(jié)過(guò)去只懂得用保險(xiǎn)的專業(yè)規(guī)劃客戶的資產(chǎn)，而這次培訓(xùn)完后，讓我知道了更多的投資渠道，以及投資方法，清晰的明確了未來(lái)的壽險(xiǎn)生涯應(yīng)該如何去走，從一個(gè)保險(xiǎn)推銷者的身份轉(zhuǎn)變成顧問(wèn)式的理財(cái)銷售模式，為自己的客戶提供更加專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。
通過(guò)這幾天的學(xué)習(xí)，讓我深刻的認(rèn)識(shí)到，作為一名理財(cái)規(guī)劃師在中國(guó)的前景是很好的，尤其自己又在保險(xiǎn)公司工作，保險(xiǎn)這個(gè)朝陽(yáng)的行業(yè)未來(lái)對(duì)于專業(yè)化的要求會(huì)越來(lái)越嚴(yán)格，而我有幸得到這次培訓(xùn)，讓自己越來(lái)越專業(yè)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師缺口達(dá)60萬(wàn)左右，理財(cái)服務(wù)需求的大量增加進(jìn)一步凸顯了理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)的人才瓶頸。目前我國(guó)正處于人均gdp由1000美元向3000美元的過(guò)渡階段，個(gè)人客戶對(duì)財(cái)富管理服務(wù)的需求也在快速增加。另一方面，在物質(zhì)財(cái)富增長(zhǎng)的同時(shí)，經(jīng)濟(jì)生活中面臨的各種不確定性和風(fēng)險(xiǎn)也大大增加，威脅著家庭財(cái)富的安全，投資理財(cái)需求不斷上升。
在這樣的背景下，我國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)已經(jīng)初步形成，而我所在的太平人壽保險(xiǎn)公司也在大力培養(yǎng)為具有不同需求客戶提供個(gè)性化理財(cái)?shù)哪芰Φ娜藛T。在北京這樣大中型城市的一些經(jīng)濟(jì)條件較好的人，擁有活躍的理財(cái)行為和較為成熟的理財(cái)理念，追求個(gè)性化的個(gè)人、家庭理財(cái)計(jì)劃和創(chuàng)新型投資理財(cái)產(chǎn)品，已成為我們公司開展理財(cái)業(yè)務(wù)的首選目標(biāo)客戶。而太平人壽這幾年高端客戶市場(chǎng)的成長(zhǎng)速度驚人，而且這塊市場(chǎng)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品剛剛涉足，相對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)激烈的中低端客戶市場(chǎng)，還是一片藍(lán)海，我正可以用自己在清華大學(xué)的學(xué)習(xí)成果在這個(gè)市場(chǎng)上發(fā)揮自己的專業(yè)。
在清華的這幾天學(xué)習(xí)，吸收的不僅僅是知識(shí)上的東西，同時(shí)也潛移默化的影響著我的學(xué)習(xí)和思維，所有這些能力和思維模式的獲得，是我?guī)滋鞂W(xué)習(xí)的最大收獲，這也必將影響我未來(lái)一生的發(fā)展。
這次學(xué)習(xí)的科目有很多，雖然七天的時(shí)間讓我很難以消化，但是在未來(lái)的日子里，我會(huì)通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)和摸索，讓自己掌握這些科目。
這些天所學(xué)習(xí)的課程有很多，比如，理財(cái)規(guī)劃師的客戶關(guān)系管理與實(shí)務(wù)、投資管理與債券投資、金融理財(cái)與稅務(wù)規(guī)劃，外匯，股票，基金投資，萬(wàn)能險(xiǎn)等課程。這些老師專業(yè)生動(dòng)的講解讓我們對(duì)與知識(shí)的吸收更加輕松，例如唐紹云老師所講，讓我明白了理財(cái)師的定位與工作模式，顧問(wèn)式銷售與客戶的需求分析等，而且經(jīng)常用一些容易理解的案例闡述課程的重點(diǎn)，比如，理財(cái)規(guī)劃師=家庭醫(yī)生，也應(yīng)該從顧問(wèn)式銷售開始，家庭醫(yī)生一般都首先診斷病情、治療方案和抓藥配藥有專業(yè)的流程，而我們以往都是公司推出一款產(chǎn)品就直接找客戶銷售了，沒有實(shí)際的考慮過(guò)客戶的需求，然后遭到拒絕，純屬于推銷工作。而學(xué)習(xí)完了以后，我們就應(yīng)該也像醫(yī)生一樣，先了解客戶的需求，然后根據(jù)客戶的需求診斷推薦給他們的合適的理財(cái)產(chǎn)品。這就是專業(yè)的有推銷模式轉(zhuǎn)換顧問(wèn)銷售模式。還有第二次的課程，管圣義老師所講的債券投資，以前一直認(rèn)為債券就是國(guó)債，而這次讓我了解到了債券的分類也有很多，老師幫助我們分析了債券市場(chǎng)，介紹了債券產(chǎn)品和如何發(fā)行債券等，使我對(duì)于債券的投資更加深刻的了解了。還有黃樺老師所講的稅務(wù)籌劃，讓我們知道了我國(guó)相關(guān)稅制的基本情況，以及我國(guó)個(gè)人所得稅的稅制和如果籌劃。這能讓我更加的專業(yè)的利用保險(xiǎn)幫助客戶合理合法的去規(guī)劃客戶的稅務(wù)問(wèn)題。還有其他老師所講的外匯投資，股票投資，基金投資，以及萬(wàn)能保險(xiǎn)等課程，都讓我學(xué)習(xí)到以往未涉及到的知識(shí)。
時(shí)間一晃而過(guò)，彈指之間，20xx年已接近尾聲，過(guò)去的一年在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過(guò)和同事的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足?；仡欉^(guò)去的一年，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：
從8月23日到公司工作已有近五個(gè)月的時(shí)間，從外圍業(yè)務(wù)員到坐班，從無(wú)工資到每月四千左右的工資，感謝公司給予的機(jī)會(huì)和信任，在這五個(gè)月的工作中，也遇到了很多的問(wèn)題，對(duì)于公司的發(fā)展，以及公司對(duì)員工的那種親切感讓我非常的感動(dòng)，在投資這個(gè)行業(yè)，目前競(jìng)爭(zhēng)力是非常的大的，從另外一個(gè)角度上來(lái)說(shuō)，資陽(yáng)這么多投資公司，各個(gè)公司的發(fā)展方向，目的都不一樣，且國(guó)家的政策也不太明確，說(shuō)白了每個(gè)公司都在摸索中發(fā)展。對(duì)于我公司的發(fā)展方向，和長(zhǎng)遠(yuǎn)的規(guī)化，我個(gè)人是非常認(rèn)同，并且有愿意積極參與到公司的發(fā)展中去。
就這五個(gè)月以來(lái)的工作情況我作出了如下的總結(jié)：
1，能夠積極參與到公司的投資理財(cái)推廣中去，公司門店所有的員工都非常的積極。但是關(guān)于這個(gè)方面由于門店的開張，我們門店的客戶群體大多來(lái)源于親戚和朋友，這對(duì)公司長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展并不是很理想的，我個(gè)人認(rèn)為我們應(yīng)該面向大眾的客戶，因?yàn)橛H戚朋友畢竟是有限的，其實(shí)這五個(gè)月我的下家發(fā)展并沒有自己的朋友，作為我們這個(gè)投資公司工作總結(jié)年齡大多數(shù)的人是愿意把錢拿來(lái)自己做點(diǎn)什么，所以我的對(duì)象應(yīng)該是中老年的人群，我的母親是我的第一個(gè)下家，由他的發(fā)展而產(chǎn)生了我們小區(qū)接近有十位的客戶，當(dāng)然這十位客戶如果處理的好的話也許會(huì)變成百位，當(dāng)然這也是我做得很差的一方面，并沒有用心去維護(hù)這個(gè)客戶群體。各方面的原因吧，其實(shí)工作沒有借口，做得不好就是做得不好，在來(lái)年的工作中我自己調(diào)整和改正。
2，就是在門店中，我們的管理模式，以及提成方式。在門店里大家配合的其實(shí)都不錯(cuò)，而且處得也很好，要知道一個(gè)好的團(tuán)隊(duì)必須齊心合力，相互協(xié)作，相互幫助。且做到公平，公開，公正。當(dāng)然也需要有人起帶頭作用，效果更好。提成方式這塊，坦率說(shuō)，公司對(duì)員工的提成也是相當(dāng)不錯(cuò)的，但是在競(jìng)爭(zhēng)力巨大的現(xiàn)實(shí)社會(huì)，提成也實(shí)實(shí)在在的成為原動(dòng)力，又要考慮團(tuán)隊(duì)協(xié)作，也要考慮一分耕耘，一分收獲，作為一為員工，我只能按照公司所定的制度去遵守。
3，最后就是公司的業(yè)務(wù)方面，目前來(lái)投資的客戶，3個(gè)月的居多，當(dāng)然作為員工來(lái)說(shuō)，不管有沒有提成，我們首先想到的應(yīng)該是給公司創(chuàng)造利益?？墒?，我們的提成制度在3個(gè)月，和6個(gè)月之間又產(chǎn)生了一些矛盾，我個(gè)人認(rèn)為這并不是提成多少的問(wèn)題，如果6個(gè)月沒得累計(jì)，3個(gè)月也應(yīng)該沒有累計(jì)，既然6個(gè)月有累計(jì)，在目前大行大市之下，3個(gè)月也應(yīng)該有一個(gè)合理的規(guī)定。
申明，我個(gè)人并不為此的提成有什么意見，只是感覺從制度上來(lái)說(shuō)有一點(diǎn)些許的矛盾。當(dāng)然公司如何定，我完全遵守公司的規(guī)定。在這里，我只是介意一點(diǎn)，希望公司能考慮在我們門店看來(lái)，60萬(wàn)是我們的基數(shù)，也是公司門店的成本，但完成這個(gè)基數(shù)后，多于的投資，不論3個(gè)月和6個(gè)月還有一年，應(yīng)該是資金越多越好，當(dāng)多出的資金形成一個(gè)循環(huán)，其實(shí)無(wú)所謂3個(gè)月，6個(gè)月，那怕是一個(gè)月都沒有什么影響。然后，公司可以加大廣告的投入，我們公司對(duì)客戶維護(hù)這塊非常好，加大，且我們的門店以及公司的員工可能在告推廣這方面做不到很好，這是多方面的原因，個(gè)人認(rèn)為做不好等于不足，還不如外面請(qǐng)專門的人發(fā)放，成本是高了點(diǎn)，效果肯定有，我們公司的目前外來(lái)客戶量是很少，這塊不跟上，對(duì)公司未來(lái)的發(fā)展壯大，我個(gè)人認(rèn)為哈有一定的影響。
以上我我自己在工作中的一些想法，和總結(jié)，有寫得不對(duì)的地方，敬請(qǐng)公司領(lǐng)導(dǎo)理解，原諒，并糾正。在工作的這些日子里，我個(gè)人也有很多的不足，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1.個(gè)人瑣事太多，不能全身心的投入到工作中去，有待來(lái)年自己的改正。
2.上班工作時(shí)間，不能有效的利用，除了完成本質(zhì)工作，沒有新的提議和償式。
3.個(gè)人還有待于加強(qiáng)投資理財(cái)方面的學(xué)習(xí)，和總結(jié)。平時(shí)多在其他投資了解他們的產(chǎn)品，還有銀行也有一些相關(guān)的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品，以及當(dāng)今的多種投資理財(cái)模式，向業(yè)內(nèi)大哥學(xué)習(xí)，模仿他們的成功經(jīng)驗(yàn)。
俗話說(shuō)磨刀不誤砍柴工，經(jīng)過(guò)20xx年的沉淀與洗禮，我們相信在公司領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事們齊心協(xié)力之下，我們公司一定能夠跨越式的發(fā)展。
三年來(lái)，松銀擔(dān)保公司擔(dān)保業(yè)務(wù)、隊(duì)伍不斷發(fā)展壯大，與銀行金融機(jī)構(gòu)的合作層次不斷加深。在促進(jìn)擔(dān)保業(yè)的發(fā)展和推動(dòng)銀保、銀企合作方面都取得了可喜的成績(jī)。截止20xx年第二季度，我擔(dān)保公司共為融資訴求企業(yè)實(shí)行貨幣擔(dān)保70家，擔(dān)保金額3億元。
公司注冊(cè)資本總金額9900萬(wàn)元，擴(kuò)資增股5100萬(wàn)元，后續(xù)儲(chǔ)備資金2700萬(wàn)元。幫助基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)擔(dān)保資金2400萬(wàn)元。在保貸款余額8500萬(wàn)元。公司在發(fā)展的同時(shí)，不忘回饋社會(huì)，支付用于幫扶助困13.8萬(wàn)元。
松銀擔(dān)保十分注重合作金融機(jī)構(gòu)資本運(yùn)作問(wèn)題，并互之于體現(xiàn)效益，以成為民營(yíng)資本服務(wù)于中小企業(yè)的重要組成部分。在著力解決貨幣、抵押擔(dān)保瓶頸、緩解中小企業(yè)融資難方面發(fā)揮著越來(lái)越突出的功能與作用。特別是為鋼貿(mào)行業(yè)中的中小企業(yè)，審視和卓識(shí)了江蘇、福建、蘇閩商投資企業(yè)的穩(wěn)健，敢拼會(huì)贏的經(jīng)營(yíng)經(jīng)商理念。依托分區(qū)域商會(huì)、讓有血緣、份緣、業(yè)緣情感相連、文化相融、理念相近經(jīng)營(yíng)者。在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，利益捆綁、實(shí)力疊加，發(fā)揮資本信用信增的乘數(shù)效應(yīng)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合的戰(zhàn)略聯(lián)盟，逐步成為連接銀行和中小企業(yè)的橋梁和紐帶。在取得可喜成績(jī)和鞏固的基礎(chǔ)上：
今年，我們將在市經(jīng)委的領(lǐng)導(dǎo)下，市中小企業(yè)信用擔(dān)保協(xié)會(huì)的督促下，朝著自身行業(yè)規(guī)范發(fā)展，行業(yè)自律，有序競(jìng)爭(zhēng)的方向邁進(jìn)。著實(shí)、更加有效地改善服務(wù)理念和意識(shí)為鋼貿(mào)行業(yè)、中小企業(yè)的服務(wù)。
一、為銀保合作拓寬層次和空間，繼續(xù)為銀企合作搭建可持續(xù)性良好互信、寬松平臺(tái)，促進(jìn)“三方”共創(chuàng)雙贏。
(二、三級(jí))地塊35畝，籌建松銀擔(dān)保租賃大夏，鋼貿(mào)生產(chǎn)資料交易樓，建立永久性綜合服務(wù)平臺(tái)，竭力打造降低融資成本，促進(jìn)鋼貿(mào)物流流通與金融部門擴(kuò)大合作范圍、合作規(guī)模。
二是積極參與擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)選。以市中小企業(yè)組織牽頭擔(dān)保機(jī)構(gòu)參加全省開展的信用評(píng)級(jí)工作為契機(jī)，通過(guò)規(guī)范和完善將級(jí)別結(jié)果錄入全國(guó)統(tǒng)一的企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，進(jìn)而提升我擔(dān)保公司的企業(yè)工作效能、職能和功能。三是探索建立銀保、銀企溝通例會(huì)制度。和邀請(qǐng)專家、學(xué)者就目前國(guó)內(nèi)金融形勢(shì)，探索把控風(fēng)險(xiǎn)的有限最佳機(jī)制。分析銀保、銀企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問(wèn)題，并研究不斷改進(jìn)和發(fā)展的相關(guān)工作舉措。
二、進(jìn)一步加強(qiáng)擔(dān)保公司與金融機(jī)構(gòu)的合作。
目前，國(guó)際金融危機(jī)對(duì)相關(guān)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響頗深。尤其是對(duì)市中小企業(yè)發(fā)展有一定沖擊?？傻盅嘿Y產(chǎn)有所縮水，財(cái)務(wù)狀況有所轉(zhuǎn)弱。在此困難時(shí)期，主動(dòng)與金融銀行機(jī)構(gòu)溝通，達(dá)成共識(shí)，精誠(chéng)合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的，只有通過(guò)“銀—?！蟆比胶献?，才能共克時(shí)艱。一方面擔(dān)保公司需認(rèn)真貫徹人民銀行南京分行下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)與信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作的指導(dǎo)意見》精神，通過(guò)擔(dān)保公司甄別，擇優(yōu)選擇實(shí)力底子較強(qiáng)，依法經(jīng)營(yíng)、管理規(guī)范、財(cái)務(wù)較之健全、誠(chéng)實(shí)守信的鋼貿(mào)、中小企業(yè)作為合作對(duì)象。促使合作走制度化、規(guī)范化、長(zhǎng)期化。通過(guò)歷年合作征求金融銀行放大放貸敞口比例。
另一方面，我們擔(dān)保公司應(yīng)樹立規(guī)范、穩(wěn)健的發(fā)展意識(shí)，要把中小企業(yè)融資擔(dān)保作為主營(yíng)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作，并針對(duì)主管部門和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分析發(fā)現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)和薄弱環(huán)節(jié)。提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和管理水平，在支持企業(yè)發(fā)展過(guò)程中實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展。
三、持續(xù)改善對(duì)中小企業(yè)融資、拓寬金融渠道的服務(wù)。
在鞏固市松川鋼貿(mào)內(nèi)客戶和中小企業(yè)服務(wù)的同時(shí)，需內(nèi)部建立健全機(jī)構(gòu)設(shè)置及相關(guān)制度，改進(jìn)和優(yōu)化擔(dān)保信貸流程，配合金融部門金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，服務(wù)效率的提升。并深入探討和引進(jìn)淡馬錫中小企業(yè)業(yè)務(wù)模式。
在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)相對(duì)困難的形勢(shì)下，擔(dān)保公司要樹立大局意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。對(duì)已經(jīng)出臺(tái)的支持中小企業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)信貸政策措施，要讀懂、讀細(xì)、抓實(shí)、抓好。積極探索建立、健全鋼貿(mào)中小企業(yè)融資量化考核制度。要對(duì)基本面和信用記錄較好、有競(jìng)爭(zhēng)力、有市場(chǎng)、有訂單但暫時(shí)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)或財(cái)務(wù)困難的中小企業(yè)特點(diǎn)的融資產(chǎn)品和服務(wù)方式，利用授信、開證、押匯、保理等多種擔(dān)保融資手段，進(jìn)一步拓寬中小企業(yè)的融資渠道，并做好對(duì)中小企業(yè)的金融信息咨詢和代客理財(cái)服務(wù)。要加強(qiáng)中小企業(yè)金融統(tǒng)計(jì)和信息報(bào)送工作，探索建立適合中小企業(yè)特點(diǎn)的融資信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)制度，及時(shí)掌握中小企業(yè)金融服務(wù)信息。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇三
理財(cái)經(jīng)理的角色和地位在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展中越來(lái)越重要,如何對(duì)其進(jìn)行有效地激勵(lì)已經(jīng)成為商業(yè)銀行管理中面臨的新問(wèn)題。下文是本站為大家精選的理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文，希望對(duì)大家有幫助!
理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文一
結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃，今年我完成了以下各項(xiàng)工作。
1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ)，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。
2、在營(yíng)銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營(yíng)銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營(yíng)銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群，為平時(shí)的營(yíng)銷及今后營(yíng)銷做好準(zhǔn)備。
3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作，做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來(lái)提高我行的對(duì)賬率。
過(guò)去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了，問(wèn)題也還是存在的。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識(shí)不夠全面，因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴模阅壳暗闹R(shí)面是不夠的`。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過(guò)培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請(qǐng)教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，針對(duì)自身的不足，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。
回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
一、工作總結(jié)：
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
三、不足處：
2.營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;
四、以后工作打算
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文二
當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺，悄無(wú)聲息地度過(guò)?；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。
理財(cái)客戶
新增戶，完成111%。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營(yíng)銷新客戶
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xx-x萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xx-x多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問(wèn)題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!
理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)范文三
回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇四
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。 理財(cái)產(chǎn)品 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。 理財(cái)客戶 新增戶，完成111%。 貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。 白金卡 任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、 cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營(yíng)銷新客戶。
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾 筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、 快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip 卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。
2）、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一 個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó) 債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了800多萬(wàn)元的貴金 屬，為我行增加了300萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）、耐心解答客戶問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇 到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24 小時(shí) 開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶 說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理 將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步 提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開 發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘 手問(wèn)題上能夠靈活變通。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇五
銷售部架構(gòu)及崗位。
1.架構(gòu)，銷售經(jīng)理，銷售主管，dcc/銷售顧問(wèn)。
2.預(yù)計(jì)建設(shè)8人銷售團(tuán)隊(duì)，銷售經(jīng)理/1人銷售主管/1人，dcc/2人銷售顧問(wèn)/4人。
1.在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下和其他部門密切配合完成工作，嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度。
2.協(xié)助總經(jīng)理制定年度/季度/月銷售計(jì)劃，確定銷售政策。
3.負(fù)責(zé)銷售人員的招聘選擇，培訓(xùn)，調(diào)配。
4.市場(chǎng)情況及時(shí)匯總，匯報(bào)并提出合理建議。
5.根據(jù)銷售計(jì)劃參與制定和調(diào)整銷售方案，政策，提成，并負(fù)責(zé)具體方案實(shí)施。
銷售主管。
1.在銷售經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)具體銷售工作，根據(jù)公司銷售目標(biāo)參與制定銷售計(jì)劃及銷售顧問(wèn)銷售任務(wù)，每日/定期匯報(bào)銷售數(shù)據(jù)。
2.主持每日晨會(huì)，每周周會(huì)，組織銷售培訓(xùn)。
3.協(xié)助監(jiān)督銷售顧問(wèn)完成銷售任務(wù)。
idcc電銷。
1.對(duì)每月電話呼入總量及邀約量負(fù)責(zé)。
2.整合分析關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)，外展數(shù)據(jù)，及公司內(nèi)部資源展開直復(fù)營(yíng)銷互動(dòng)。
3.確保電話接聽及時(shí)，專業(yè)熱情耐心接聽每一通來(lái)電確保90%留資率(1姓名性別2.來(lái)電渠道3.意向車型4.預(yù)計(jì)采購(gòu)時(shí)間5.電話6.區(qū)域)并及時(shí)錄入。
4.對(duì)邀約到店客戶進(jìn)行首次接待，并同時(shí)引薦銷售顧問(wèn)接待，對(duì)客戶進(jìn)行定期回訪跟蹤。
5.負(fù)責(zé)和主流網(wǎng)絡(luò)渠道數(shù)據(jù)匯總及分析，負(fù)責(zé)與合作網(wǎng)站移動(dòng)互聯(lián)平臺(tái)其它銷售平臺(tái)的聯(lián)絡(luò)溝通，第一時(shí)間掌握媒介投放信息活動(dòng)信息，認(rèn)真編輯邀約話術(shù)。
銷售顧問(wèn)。
1.全力執(zhí)行和完成公司下達(dá)的銷售目標(biāo)，負(fù)責(zé)客戶接待，回訪及后續(xù)銷售工作。
2.搜集和開發(fā)潛在客戶，及老用戶的維護(hù)工作制定自己的銷售計(jì)劃。
3.熟悉產(chǎn)品專業(yè)知識(shí)，準(zhǔn)備無(wú)誤的向客戶解答產(chǎn)品信息，體現(xiàn)專業(yè)的品牌形象。
4.學(xué)習(xí)并掌握有效的銷售技巧，完成領(lǐng)導(dǎo)安排的其它工作。
客戶信息管理制度。
1.新客戶資料必須接待完畢后建立，下班后統(tǒng)一登記電腦/根據(jù)情況使用三表卡，電銷客戶資源每日下班后由銷售經(jīng)理分配至銷售顧問(wèn)。
2.新客戶首次回訪日為2-3天，2次回訪為一周內(nèi)，直至成交/戰(zhàn)敗，對(duì)于戰(zhàn)敗或作廢客戶信息由銷售主管確認(rèn)，及戰(zhàn)敗原因。
3.出現(xiàn)客戶信息重復(fù)或撞單情況，銷售顧問(wèn)不得當(dāng)客戶面在展廳發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，造成不良后果，雙方均予罰款或辭退，因沒有及時(shí)回訪造成撞單，或流失客戶，應(yīng)處以罰款。
4.朋友介紹客戶歸屬以最終落實(shí)是否有直接關(guān)系為準(zhǔn)，特殊情況由銷售主管和銷售經(jīng)理協(xié)調(diào)處理。
5.當(dāng)日接電或接待客戶，必須在當(dāng)天以短信形式進(jìn)行首次回訪，一次未回罰款20。
6.前臺(tái)接待術(shù)語(yǔ)：您好陜汽通家新能源汽車幫諾4s店，我是銷售顧問(wèn)xxx,很高興為您服務(wù)。
7.已定車輛必須必須按照訂單管理制度進(jìn)行登記，在客戶提車前應(yīng)準(zhǔn)備好交付車輛，核對(duì)相關(guān)車輛信息防止出現(xiàn)錯(cuò)誤，如因此造成的損失由銷售顧問(wèn)承擔(dān)一切后果。
8.已售車輛客戶信息必須完整，(待完善)。
9.所有銷售數(shù)據(jù)必須每日下班后上報(bào)銷售主管或銷售經(jīng)理，違者罰款。
10.每月依據(jù)集盤總量數(shù)據(jù)總結(jié)一次邀約率，成交率，試乘試駕率，和銷售業(yè)績(jī)完成情況向總經(jīng)理匯報(bào)。
銷售流程和交車流程。
1.自然進(jìn)店或邀約到店，銷售顧問(wèn)應(yīng)在接待區(qū)域接待客戶。
2.示意問(wèn)好，介紹自己，判斷客戶購(gòu)買需求。
3.引導(dǎo)客戶進(jìn)入展車區(qū)域或跟隨客戶進(jìn)入。
4.依托品牌形象，以專業(yè)術(shù)語(yǔ)向客戶介紹“陜汽通家新能源汽車”
5.介紹完畢后，引導(dǎo)客戶到洽談區(qū)域，邀請(qǐng)客戶是否試乘試駕。
6.如需試駕，必須按照試乘試駕規(guī)定，填寫試乘試駕表格，并附上試駕者駕照(必須在有效期內(nèi))駕齡兩年以上，身份證復(fù)印件，讓客戶確認(rèn)相關(guān)條款，如無(wú)異議簽字確認(rèn)，才能由試駕專員帶客戶按規(guī)定路線試駕。
7.試駕結(jié)束后，進(jìn)一步與客戶洽談?dòng)嗆嚮虍?dāng)日購(gòu)車細(xì)節(jié)。
8.銷售生成后，銷售顧問(wèn)應(yīng)準(zhǔn)備好交付車輛讓客戶確認(rèn)無(wú)誤，放置轎車區(qū)域，填寫客戶信息表格，車輛信息表，裝潢單，由銷售經(jīng)理或銷售主管簽字確認(rèn)，方可帶客戶去交款。
9.所有已售車輛必須(全車款)到賬以后才允許客戶提車及核算業(yè)績(jī)，任何人不得違反此規(guī)定。如因此給公司造成損失，由經(jīng)辦人自行承擔(dān)一切損失。
10.到賬后準(zhǔn)備好發(fā)票三聯(lián)報(bào)稅表使用說(shuō)明書，保養(yǎng)手冊(cè)，隨車工具，帶客戶區(qū)交車區(qū)域并與客戶合影留念。
11.以上完成后囑咐客戶注意事項(xiàng)和安全提醒，24小時(shí)內(nèi)對(duì)客戶進(jìn)行回訪，一周后再次回訪詢問(wèn)車輛使用情況，三次回訪后轉(zhuǎn)入售后，與遇到特殊情況銷售顧問(wèn)應(yīng)配售后積極解決突發(fā)問(wèn)題。
大客戶及巡展制度。
1.大客戶外出拜訪客戶，需填寫出行表格，若需申請(qǐng)禮品，填寫情況說(shuō)明，經(jīng)理簽字方可有效，如發(fā)現(xiàn)禮品未到客戶手中，或虛假情況，按禮品價(jià)值10倍罰款。
2.大客戶專員必須按時(shí)外出開拓新客戶，并且每天給與()元的補(bǔ)助，如需請(qǐng)客戶喝茶，郵費(fèi)等，實(shí)報(bào)實(shí)銷(需真實(shí)發(fā)票)如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確或虛構(gòu)情況，將罰款100元，第二次停職反省或辭退。
3.每天回來(lái)必須填寫拜訪情況，并記錄拜訪結(jié)果及下次拜訪時(shí)間。
4.根據(jù)市場(chǎng)情況，由市場(chǎng)專員聯(lián)系巡展地點(diǎn)，公司支持場(chǎng)地費(fèi)用，如需費(fèi)用或禮品經(jīng)市場(chǎng)經(jīng)理上報(bào)總經(jīng)理，同意后方可進(jìn)行巡展，巡展期間拍攝現(xiàn)場(chǎng)照片交市場(chǎng)部保存。
5.巡展期間銷售顧問(wèn)應(yīng)登記有意向客戶信息，回來(lái)報(bào)銷售主管或銷售經(jīng)理。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇六
一年之計(jì)在于春，一天之計(jì)在于晨。每個(gè)辛勤工作者都忙碌在工作崗位第一線，投資理財(cái)也不能甘于落后。對(duì)于理財(cái)行業(yè)，是趕早不趕晚的，每次p2p理財(cái)新標(biāo)一出，爭(zhēng)當(dāng)投標(biāo)就成為了投友最大的樂趣。與筆者熟識(shí)的一位p2p理財(cái)經(jīng)理的一天從忙碌開始。
早上7：00理財(cái)經(jīng)理忙碌的一天即將開始。
每天叫醒的不是鬧鐘而是夢(mèng)想，這是一種多么美好的感覺。夢(mèng)想就是成為一名出色的金融從業(yè)人員。簡(jiǎn)單的穿戴洗漱開始。
7：15準(zhǔn)備出門，迎著朝陽(yáng)開始新生活。
猶如p2p行業(yè)的前景，朝陽(yáng)行業(yè)，充滿希望。明媚的陽(yáng)光給這個(gè)清晨帶來(lái)一絲暖意。
8：30到達(dá)公司。
9：05開始早會(huì)全員已經(jīng)整齊地站在公司會(huì)議室里，每天會(huì)議開始口號(hào)響起，忙碌的一天正式開啟。
9：30本著公平、公正、客觀的工作理念，開始一天新的挑戰(zhàn)，投資理財(cái)工作開始。
他在一家p2p投資理財(cái)公司從事理財(cái)經(jīng)理的工作。未來(lái)是互聯(lián)網(wǎng)金融的黃金10年，選擇這個(gè)行業(yè)，給自己選擇一個(gè)美好的未來(lái)。投資理財(cái)?shù)墓ぷ鲀?nèi)容比較流程化，需要我保持一個(gè)客觀公平的工作態(tài)度，海量開拓客戶，發(fā)單，電銷，小區(qū)展業(yè)成了主要拓客方式。
公司主要客戶是小企業(yè)和個(gè)人的抵質(zhì)押借款，經(jīng)過(guò)多重嚴(yán)格的審核，才能生成一份信審報(bào)告，才能給客戶推薦債權(quán)!
面對(duì)面的與客戶進(jìn)行溝通，并根據(jù)個(gè)人的基本情況，判定其需求與風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并給出合理的理財(cái)規(guī)劃，這個(gè)結(jié)果是決定客戶出借金額的重要因素。
打電話可能會(huì)引來(lái)客戶的拒絕與抱怨，甚至怒火，無(wú)論客戶給出什么樣的反應(yīng)，都要冷靜處理，客觀判斷。工作需要很細(xì)致，也有很大的壓力。但是跟不同的行業(yè)客戶接觸，總會(huì)學(xué)到不一樣的投資理財(cái)知識(shí)，這更加堅(jiān)定了當(dāng)初的選擇。工作需要，還要了解很多同行的產(chǎn)品。
不論是酷熱還是嚴(yán)寒，行走在車水馬龍的馬路上，穿梭在熙熙攘攘的人群中。所以的一切只是為更多的理財(cái)人創(chuàng)造更安全的收益。不同的客戶處在不同的行業(yè)，這需要對(duì)各個(gè)行業(yè)有比較專業(yè)的認(rèn)知，不斷給自己充電。
各部門工作環(huán)環(huán)相扣，需要我們迅速做出判斷，高效完成規(guī)定的工作任務(wù)，干凈利落，不留瑕疵。
中午12點(diǎn)簡(jiǎn)單的吃幾口盒飯，立馬又要投入的接下來(lái)的工作中。
餓，但很有成就感。
忙，但很充實(shí)。
累，但充滿干勁。
每天都有新的收獲，新的感悟，新的改變。也許這就是工作的意義。從一名新員工到專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)，到團(tuán)隊(duì)經(jīng)理!這應(yīng)該就是成長(zhǎng)。
17：30下班時(shí)間。有時(shí)候手頭上的事情還沒有處理完，同事們都陸陸續(xù)續(xù)下班了，只有更上進(jìn)的人依舊埋頭在整理當(dāng)天的工作匯報(bào)。
19：00走出辦公樓，抬頭發(fā)現(xiàn)天空已有點(diǎn)點(diǎn)星光。
忙碌的一天暫時(shí)劃上休止符，回家的路同樣匆忙。遇到上下班的高峰期，很堵，與其浪費(fèi)時(shí)間，不如在車上拿出手機(jī)，聽聽廣播，看看書。
21：00回到家中。簡(jiǎn)單的吃個(gè)飯，打開電腦，開始給自己充電，學(xué)習(xí)。經(jīng)濟(jì)類的、金融類的、制造業(yè)、小企業(yè)的運(yùn)營(yíng)等等，各行各業(yè)都要用業(yè)余時(shí)間進(jìn)行了解，從皮毛的知識(shí)到專業(yè)，只要付出了努力就一定有回報(bào)。金融類的知識(shí)很廣泛。例如：p2p投資理財(cái)，一個(gè)前景如朝陽(yáng)的行業(yè)，在互聯(lián)網(wǎng)金融的籠罩下，p2p網(wǎng)貸平臺(tái)如雨后春筍般生長(zhǎng)。一個(gè)前景不錯(cuò)的平臺(tái)，本著“做強(qiáng)不做大”的辦事理念，為p2p投資理財(cái)行業(yè)帶來(lái)朝陽(yáng)。
23：00——07：00休息。
休憩好了準(zhǔn)備迎接下一個(gè)充滿挑戰(zhàn)的一天，忙碌的一天終于換來(lái)的滿意的24小時(shí)。期待明天繼續(xù)充滿陽(yáng)光，夢(mèng)想照進(jìn)現(xiàn)實(shí)，需要付出很多的努力，如果成功是100分。成功，是由99%汗水和1%淚水組成。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇七
大家好！我是來(lái)自xx支行的xx，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)xx年底開始的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放疲瑏?lái)吸引更多的客戶。
在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力；并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。
，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。()這種營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái)。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的'特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)造更大的'效益。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇八
認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、^v^思想、理論，認(rèn)真落實(shí)xx大精神，全面落實(shí)“十五”計(jì)劃，根據(jù)學(xué)校及校大隊(duì)部工作計(jì)劃結(jié)合本中隊(duì)的實(shí)際情況，積極深化素質(zhì)教育，全面提高教育質(zhì)量，優(yōu)化育人環(huán)境，努力提高自身素質(zhì)，依法執(zhí)教，以德治班，全面育人，與時(shí)俱進(jìn)，開拓創(chuàng)新，爭(zhēng)取更大成績(jī)。
二、工作重點(diǎn)。
1、通過(guò)各種途徑貫徹執(zhí)行《小學(xué)生日常行為規(guī)范》;。
2、以豐富多彩的少先隊(duì)活動(dòng)鼓勵(lì)學(xué)生開展雛鷹爭(zhēng)章活動(dòng);。
3、定期進(jìn)行行為規(guī)范教育。
4、豐富課余生活，培養(yǎng)興趣，鼓勵(lì)學(xué)生積極參加課余活動(dòng);。
三、具體工作和措施：
(一)開展“手拉手”紅色行動(dòng)。
在上學(xué)期與青海稱多縣完全小學(xué)四年級(jí)(1)中隊(duì)結(jié)對(duì)子的基礎(chǔ)上，繼續(xù)在精神上、物質(zhì)上幫助他們。要求學(xué)生能做到每月互通一次書信，互相交流學(xué)習(xí)上、生活上的情況。幫助遠(yuǎn)方的小伙伴度過(guò)生活學(xué)習(xí)上的難關(guān)。做好“手拉手”光榮冊(cè)的記錄和展評(píng)工作。從而培養(yǎng)隊(duì)員們的愛心。
(二)開展“好習(xí)慣伴我成長(zhǎng)”的綠色行動(dòng)。
在開展“好習(xí)慣伴我成長(zhǎng)”變廢為寶的活動(dòng)。以雛鷹小隊(duì)為單位，自設(shè)課題，搜集資料，了解廢電池的危害，了解生活中的“一度電、一粒米、一張紙、一滴水”等的用處和意義。制作成探究報(bào)告在中隊(duì)中交流，鼓勵(lì)學(xué)生大膽創(chuàng)新，勇于探索，發(fā)揮主動(dòng)，從而使學(xué)生能得到充分地鍛煉。
(三)開展“快樂中隊(duì)創(chuàng)建”的藍(lán)色行動(dòng)。
結(jié)合“中隊(duì)是我家”的環(huán)境設(shè)計(jì)大賽，推出中隊(duì)中的一批紅領(lǐng)巾小當(dāng)家，從而增強(qiáng)隊(duì)員們對(duì)中隊(duì)集體的向心力。與二(1)中隊(duì)開展“紅綠領(lǐng)巾大帶小”的建友誼中隊(duì)活動(dòng)。制定聯(lián)建快樂中隊(duì)方案，設(shè)計(jì)攜手計(jì)劃，開展課間、午休以大帶小的“快樂游戲文明課間”活動(dòng)，形成快樂中隊(duì)集體。
(四)開展“我是學(xué)習(xí)小主人”的紫色行動(dòng)。
結(jié)合升入畢業(yè)中隊(duì)的契機(jī)，教育孩子自覺學(xué)習(xí)，學(xué)得主動(dòng)，學(xué)得扎實(shí)。從每天的作業(yè)時(shí)間開始，作好統(tǒng)計(jì)，學(xué)會(huì)總結(jié)，不斷進(jìn)步。使良好的學(xué)習(xí)氛圍在中隊(duì)中形成。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇九
面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務(wù)有必要，但不是客戶關(guān)心的價(jià)值利益主體?？蛻艟S護(hù)工作是一個(gè)精耕細(xì)作的活。這些工作非?，嵥?，但是非常重要。金融銷售和其他產(chǎn)品銷售非常大的一個(gè)不同點(diǎn)就是：因?yàn)橘u的是投資品，而非消費(fèi)品，所以售后服務(wù)特別重要，因?yàn)樵俅钨?gòu)買的可能性和頻率要高很多。這可能是招行系統(tǒng)相對(duì)比較先進(jìn)的`地方，離開招行后跑了好多其他銀行，發(fā)現(xiàn)部分銀行的客戶經(jīng)理抱怨it系統(tǒng)好多功能還做不到。
4、電話約訪客戶：每天至少給20個(gè)客戶打電話。一般上午11點(diǎn)左右，下午3點(diǎn)左右適合給陌生客戶電話。對(duì)于熟悉的客戶一般比較了解他們的生活規(guī)律，針對(duì)每個(gè)人的情況聯(lián)系即可，時(shí)間段限制較少。
5、網(wǎng)點(diǎn)約見客戶：一部分是之前通過(guò)電話約訪邀約過(guò)來(lái)的客戶。一部分是比較熟悉的客戶，來(lái)銀行他會(huì)很自然的跟你打個(gè)招呼，聊聊天，幫客戶看看他的產(chǎn)品和賬戶。
6、上門拜訪客戶：一般下午時(shí)間比較多的時(shí)候，事先與客戶聯(lián)系，介紹某只產(chǎn)品，上門進(jìn)行營(yíng)銷?；蚴羌儗侔菰L，拉近與客戶之間的距離。
7、工作日志：今日工作業(yè)績(jī)，今日電話約訪具體客戶名單及聯(lián)絡(luò)內(nèi)容，今日約見客戶具體名單及內(nèi)容。明日工作計(jì)劃，計(jì)劃聯(lián)絡(luò)客戶名單。
8、夕會(huì)：今日工作匯報(bào)，明日工作計(jì)劃。對(duì)正在銷售的產(chǎn)品進(jìn)行分析及學(xué)習(xí)，利用情景演練訓(xùn)練話術(shù)。
招行的工作還是比較累的，大部分檔案類工作只能在下班后不能接待客戶的時(shí)間來(lái)做。當(dāng)然，也比較充實(shí)。這是在招行一天的典型工作，其實(shí)基本圍繞兩個(gè)事展開：開拓新客戶、維護(hù)老客戶。當(dāng)然，這也是天下所有銷售亙古不變的兩項(xiàng)工作，金融銷售也是如此。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十
關(guān)于p2p行業(yè)監(jiān)管一直以來(lái)是業(yè)內(nèi)人士議論的焦點(diǎn)，隨著監(jiān)管條例出臺(tái)時(shí)間的迫近，監(jiān)管政策與方向也漸趨明晰。綜合近期行業(yè)內(nèi)的有關(guān)調(diào)查問(wèn)卷，業(yè)內(nèi)人士期盼的監(jiān)管政策要點(diǎn)總結(jié)如下：
一、備案登記。
p2p網(wǎng)貸平臺(tái)除應(yīng)完成必要的工商登記等手續(xù)外，還應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會(huì)備案登記；傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)開展p2p業(yè)務(wù)，也應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)備案登記。
二、準(zhǔn)入限制。
p2p平臺(tái)應(yīng)該滿足一定的準(zhǔn)入條件，注冊(cè)資本金應(yīng)不低于3000萬(wàn)元，且為實(shí)繳。p2p運(yùn)行后放貸總額應(yīng)與凈資本掛鉤，即用資本金構(gòu)成放貸規(guī)模的約束，限制其杠桿規(guī)模。
三、運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)。
p2p平臺(tái)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)有與開展該業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)人員；p2p平臺(tái)整個(gè)高管團(tuán)隊(duì)中必須有2名以上有金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人；p2p平臺(tái)每位高級(jí)管理人員應(yīng)具有3年以上金融行業(yè)、信息技術(shù)行業(yè)或與所任職位對(duì)應(yīng)的從業(yè)經(jīng)歷。
四、額度、杠桿比例。
鼓勵(lì)p2p平臺(tái)利用大數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)化經(jīng)營(yíng)，降低信貸成本，服務(wù)小微企業(yè)、個(gè)人信貸需求，p2p平臺(tái)單筆信貸規(guī)模應(yīng)不超過(guò)100萬(wàn)元；p2p平臺(tái)給單個(gè)企業(yè)和個(gè)人的信貸余額不能超過(guò)該平臺(tái)凈資本的一定比例。
按目前國(guó)際業(yè)內(nèi)主流觀點(diǎn)和世界銀行有關(guān)教科書的標(biāo)準(zhǔn)，小額貸款的單筆放貸額度應(yīng)不高于本國(guó)或本地區(qū)人均gdp/gni的'2.5倍。如以此標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)單筆貸款額不應(yīng)超過(guò)七八萬(wàn)元人民幣，500萬(wàn)元已經(jīng)很難說(shuō)是小額貸款和普惠金融了。因此我們認(rèn)為單筆限額可以更低一些，比如100萬(wàn)元。或者放寬小額限制，但對(duì)不同額度的貸款，設(shè)定不同的信息披露標(biāo)準(zhǔn)。另一個(gè)更為可行的辦法是參照銀行單一客戶貸款占比不得超過(guò)10%的規(guī)定，規(guī)定p2p平臺(tái)給單個(gè)企業(yè)和個(gè)人的信貸余額不能超過(guò)該平臺(tái)凈資本的一定額度，比如5%。
五、技術(shù)保障。
p2p平臺(tái)it系統(tǒng)、網(wǎng)站管理應(yīng)滿足一定的專業(yè)要求，例如：至少有2名核心it技術(shù)人員（java軟件工程師、php軟件工程師、web服務(wù)器安全管理員）；對(duì)投融資者注冊(cè)信息、交易數(shù)據(jù)和交易信息的電子數(shù)據(jù)包認(rèn)證能力，保護(hù)投融資者隱私；有數(shù)據(jù)災(zāi)備、應(yīng)急管理相關(guān)設(shè)備和措施；其他參考第三方支付it系統(tǒng)要求的標(biāo)準(zhǔn)。
六、風(fēng)控機(jī)制。
p2p平臺(tái)風(fēng)控體系和風(fēng)控團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)滿足一定的要求，例如：有專門的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人應(yīng)有3年以上金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控工作經(jīng)驗(yàn)；有完善的風(fēng)控體系和具體操作流程；對(duì)投融資雙方進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證，對(duì)用戶信息真實(shí)性進(jìn)行必要審核；客戶資金和平臺(tái)資金有完善的隔離措施；有p2p平臺(tái)破產(chǎn)清算時(shí)投融資者資金清退（追繳）的機(jī)制安排。
七、資金托管。
p2p平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立第三方資金托管機(jī)制，并設(shè)置二級(jí)子帳戶。
八、信息披露。
p2p平臺(tái)應(yīng)該有嚴(yán)格的信息披露要求，且披露的信息應(yīng)該經(jīng)過(guò)第三方機(jī)構(gòu)的審計(jì)。
同時(shí)，信息披露報(bào)告的格式、主要內(nèi)容、統(tǒng)計(jì)口徑等也應(yīng)制定專門的實(shí)施細(xì)則。具體而言，可以要求p2p平臺(tái)在網(wǎng)站顯要位置披露至少以下風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露：
1、投資項(xiàng)目的用途、交易規(guī)則、交易費(fèi)率等；
2、投資項(xiàng)目中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，畸形標(biāo)提示等；
3、借款人與p2p平臺(tái)、股東沒有利益關(guān)聯(lián)的聲明；
4、借款人違約、破產(chǎn)等風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的相關(guān)責(zé)任認(rèn)定；
5、不得承諾收益率，或容易引起誤導(dǎo)的高收益率宣傳；
7、p2p平臺(tái)投資人、主要股東、高管人員資質(zhì)等信息。
九、征信。
p2p平臺(tái)公司應(yīng)該加入央行征信體系；鼓勵(lì)社會(huì)征信機(jī)構(gòu)和p2p平臺(tái)合作開展征信業(yè)務(wù)。
十、去擔(dān)?；?/p>
p2p不得以自有資金開展擔(dān)保。鼓勵(lì)p2p平臺(tái)加強(qiáng)投資者教育，營(yíng)造投資者自負(fù)盈虧的氛圍，逐漸實(shí)現(xiàn)去擔(dān)?；?。
此外，可以考慮借鑒存款保險(xiǎn)制度，形成一種制度性的安排，由保險(xiǎn)公司出臺(tái)投資險(xiǎn)，p2p平臺(tái)根據(jù)營(yíng)業(yè)額的多寡，繳納一定的保險(xiǎn)費(fèi)用。
十一、線上線下。
p2p平臺(tái)可以設(shè)立線下網(wǎng)點(diǎn)，開展形象展示、信貸調(diào)查等業(yè)務(wù)，但p2p平臺(tái)資金交易必須線上進(jìn)行，線下網(wǎng)點(diǎn)不得吸收客戶資金。p2p平臺(tái)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局（分局）備案登記。
十二、行業(yè)自律。
p2p行業(yè)應(yīng)成立全國(guó)性行業(yè)協(xié)會(huì)，開展全行業(yè)自律管理，例如：對(duì)本行業(yè)的基本情況、信息進(jìn)行收集、統(tǒng)計(jì)、分析和發(fā)布；對(duì)p2p平臺(tái)技術(shù)規(guī)范、信息披露規(guī)范、定期報(bào)告模板等，發(fā)布行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；開展調(diào)查研究，向政府相關(guān)部門提出有關(guān)行業(yè)發(fā)展的政策意見；引進(jìn)和推廣先進(jìn)管理技術(shù)和方法，為企業(yè)提供各種形式的咨詢和服務(wù)；承辦銀監(jiān)會(huì)委托的其他工作。
根據(jù)大多數(shù)被調(diào)查者的意見，行業(yè)協(xié)會(huì)可以起到很大作用，但其應(yīng)該主要發(fā)揮行業(yè)自律作用，不應(yīng)該承擔(dān)監(jiān)管職責(zé)，避免“政出多門”。
十三、監(jiān)管主體。
銀監(jiān)會(huì)作為p2p行業(yè)主管部門，負(fù)責(zé)全行業(yè)政策制定、監(jiān)管等事宜。地方政府對(duì)當(dāng)?shù)豴2p公司的扶持和規(guī)范，不能與銀監(jiān)會(huì)的政策相沖突。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十一
20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：
作為一名經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。半年期間，曾參與萬(wàn)客戶的理財(cái)工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
3、我還積極營(yíng)銷外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營(yíng)銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬(wàn)元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)上半年的'鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：
第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案。
。第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)某某銀行。
第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門同事銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十二
無(wú)法制定合理有效的目標(biāo)，目標(biāo)執(zhí)行起來(lái)難度大是很多外貿(mào)團(tuán)隊(duì)的痛點(diǎn)。
1、定目標(biāo)。
2、通目標(biāo)。
建議的做法：通目標(biāo)會(huì)議-曬kpi，公開目標(biāo)，通促協(xié)同：主管將自己的目標(biāo)曬給團(tuán)隊(duì)成員，員工將自己的目標(biāo)曬給同伴、客戶和合作伙伴。
3、早計(jì)劃，晚復(fù)盤。
對(duì)于外貿(mào)業(yè)務(wù)員來(lái)說(shuō)，每天的工作量是非常大的，那么如何高效開發(fā)客戶，提高工作效率?最有效的辦法就是堅(jiān)持做到早計(jì)劃，晚復(fù)盤。
早計(jì)劃就是客戶畫像，篩選出當(dāng)天拜訪的客戶，晚復(fù)盤就是晚上總結(jié)跟進(jìn)。做好這些基礎(chǔ)工作，才能事半功倍。
能力強(qiáng)大的外貿(mào)團(tuán)隊(duì)，重培養(yǎng)。
1、個(gè)人成長(zhǎng)。
個(gè)人成長(zhǎng)團(tuán)隊(duì)才會(huì)成長(zhǎng)，團(tuán)隊(duì)成長(zhǎng)才能給公司注入永久的動(dòng)力。
根據(jù)工作機(jī)制的不同制定對(duì)應(yīng)的成長(zhǎng)序列：p序列代表技術(shù)崗，m序列代表管理崗。每個(gè)系列都有相應(yīng)的能力培養(yǎng)。以此來(lái)保證人才的縱向發(fā)展。
2、績(jī)效考核。
為提高工作效率，提高個(gè)人和公司的管理水平。
良好的績(jī)效體系不僅能提高工作效率，更是對(duì)個(gè)人能力的一個(gè)測(cè)評(píng)和推動(dòng)。制定績(jī)效考核后上級(jí)與員工的溝通，面談，也是必不可少。從計(jì)劃到監(jiān)控到評(píng)價(jià)再到反饋，每一個(gè)環(huán)節(jié)都必不可少。
3、激勵(lì)。
用人不疑，疑人不用，激勵(lì)為先。
在實(shí)際操作中，報(bào)目標(biāo)，下戰(zhàn)書是提高團(tuán)隊(duì)士氣最有效的方法，只有對(duì)手才能才能激發(fā)最大的潛能。
同時(shí)獎(jiǎng)項(xiàng)的激勵(lì)在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候也是很有必要的，對(duì)個(gè)人能力的肯定是對(duì)業(yè)務(wù)員最大的尊重。
帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，需牢記。
1、沒有執(zhí)行力，就沒有競(jìng)爭(zhēng)力。
2、執(zhí)行力不講如果，只講結(jié)果。
3、沒做好就是沒做好，沒有任何借口。隨便找借口，成功沒入口。
4、不是沒辦法，而是沒有用心想辦法。用心想辦法，一定有辦法，遲早而已。
5、管理是盯出來(lái)的，技能是練出來(lái)的，辦法是想出來(lái)的，潛力是逼出來(lái)的，不逼員工，員工就平庸！
6、選擇重于努力，成敗在于選擇之間。過(guò)去的選擇決定今天的生活，今天的選擇決定以后的日子。
7、敢于負(fù)責(zé)任，才能擔(dān)重任。
8、不要指望別人幫助你，要指望別人需要你。
9、思想的高度決定行動(dòng)的高度，文化的高度決定企業(yè)的高度。
10、成功者常改變方法而不改變目標(biāo)，失敗者常改變目標(biāo)而不改變方法。
11、請(qǐng)示問(wèn)題不要帶著問(wèn)題請(qǐng)示，要帶著方案請(qǐng)示。匯報(bào)工作不要評(píng)論性地匯報(bào)，而要陳述性的匯報(bào)。
12、像老板一樣當(dāng)干部，用老板的標(biāo)準(zhǔn)要求自己，像經(jīng)營(yíng)事業(yè)一樣經(jīng)營(yíng)自己的崗位。慈愛是虛偽的，嚴(yán)肅的愛才是大愛！管理一定要嚴(yán)字當(dāng)頭!
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十三
在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的.工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十四
今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái)，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位
上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：
一、熱愛本職工作，進(jìn)一步提高工作水平
“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理
工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。
二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專業(yè)水平
作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶，我們的專業(yè)技
學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。
四、積極推介營(yíng)銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率
作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶制定個(gè)性化、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位，銷售代理保險(xiǎn)萬(wàn)、。
在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十五
3、合理組織人員，分配銷售目標(biāo)，安排各項(xiàng)業(yè)務(wù)專項(xiàng)活動(dòng);。
4、建立并完善業(yè)務(wù)系統(tǒng)，完善團(tuán)隊(duì)考核機(jī)制;。
5、每月渠道銷售信息的收集、整理與分析，并上報(bào)銷售總監(jiān)。
理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理工作總結(jié)篇十六
今年市對(duì)區(qū)的招商工作考核的指標(biāo)主要有五個(gè)，分別是:合同利用外資15億美元，實(shí)際利用外資億美元;**商回歸實(shí)際到位資金80億元人民幣;國(guó)內(nèi)招商引資實(shí)際到位資金95億元人民幣。
合同外資:引進(jìn)外資項(xiàng)目60個(gè)，其中新批35個(gè)，增資25個(gè)，累計(jì)引進(jìn)合同外資150051萬(wàn)美元，完成市考核指標(biāo)的100%。實(shí)際外資:累計(jì)實(shí)際到位外資106210萬(wàn)美元，完成市考核指標(biāo)的100%，同比增長(zhǎng)11%。**商回歸:累計(jì)完成**商回歸實(shí)際到位資金106億元，完成市考核指標(biāo)的。國(guó)內(nèi)招商:累計(jì)完成國(guó)內(nèi)招商實(shí)際到位資金116億元，完成市考核指標(biāo)的122%。
二、今年開展的重點(diǎn)工作。
一是布局戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，謀劃洽談并引進(jìn)了一批重點(diǎn)項(xiàng)目。圍繞新一代信息技術(shù)、化工新材料、智能裝備、高端現(xiàn)代服務(wù)業(yè)等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)開展了重點(diǎn)項(xiàng)目的謀劃、洽談和引進(jìn)。經(jīng)過(guò)不懈的努力，中芯集成電路、敏實(shí)智能裝備等一批重大項(xiàng)目落戶。九州通醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)園、拓拉思跨境電商平臺(tái)等現(xiàn)代高端服務(wù)業(yè)項(xiàng)目已經(jīng)落地。
三是積極參與省市組織的重大經(jīng)貿(mào)活動(dòng)，做好國(guó)內(nèi)招商項(xiàng)目的簽約和落實(shí)工作。積極參與了市里組織的“上海-**周”、“**洽會(huì)”、“天下**商家鄉(xiāng)行”等大型投資和經(jīng)貿(mào)活動(dòng)。認(rèn)真準(zhǔn)備做好下月在北京舉辦“**-北京投資洽談會(huì)”，落實(shí)好上臺(tái)簽約的項(xiàng)目。積極對(duì)外推介區(qū)域投資環(huán)境，在長(zhǎng)春和**的“對(duì)話民營(yíng)企業(yè)500強(qiáng)”活動(dòng)中向與會(huì)客商專題做了推介。對(duì)于今年省市重大活動(dòng)中簽約項(xiàng)目，我們指派專人積極跟進(jìn)，確保項(xiàng)目全部得到落地。
四是推進(jìn)招商引資管理體制改革，完善招商引資扶持政策評(píng)審機(jī)制。根據(jù)上級(jí)要求，我們不斷深化招商體制改革，對(duì)內(nèi)設(shè)部門、工作職能等進(jìn)行了優(yōu)化和調(diào)整，一批優(yōu)秀的招商干部選調(diào)到經(jīng)信、發(fā)改等部門做招商產(chǎn)業(yè)研究和園區(qū)管理服務(wù)工作。突出主業(yè)，對(duì)稅源招商進(jìn)行剝離，增加區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)作職能，重點(diǎn)做好重大功能性產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目和現(xiàn)代高端服務(wù)業(yè)項(xiàng)目的研究謀劃和精準(zhǔn)招商。今年研究出臺(tái)了優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目評(píng)審小組和扶持政策評(píng)審小組的有關(guān)工作機(jī)制，進(jìn)一步規(guī)范了招商項(xiàng)目準(zhǔn)入和扶持的程序。進(jìn)一步加大政策的招引力度，有效調(diào)動(dòng)社會(huì)各方招商資源，研究出臺(tái)了**區(qū)(開發(fā)區(qū))對(duì)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目招引專項(xiàng)資金扶持政策，為今后吸引更多更好的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目提供政策上的保障。
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