心得體會是對自己在某個領域或者某段時間經(jīng)歷后的感悟和思考，有助于提升個人的認知和經(jīng)驗。它可以作為一種記錄和分享的方式，幫助我們更好地成長和進步。經(jīng)過一段時間的積累和思考，我意識到心得體會對于個人發(fā)展至關重要，我們應該及時總結(jié)和歸納自己的經(jīng)驗和教訓。我想我們都需要寫一篇心得體會來整理自己的思路和發(fā)現(xiàn)。在寫心得體會之前，可以先進行材料搜集和整理，將自己的觀點和經(jīng)驗進行系統(tǒng)化的呈現(xiàn)。請大家一起來欣賞一些優(yōu)秀的心得體會范文，聽聽他人的分享與感悟。
銀行員工違規(guī)案例心得體會篇一
近期，在全省農(nóng)業(yè)銀行開展了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學習活動，本人通過自學和集中學習，對《處理辦法》所涉及的內(nèi)容進行了認真學習，使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強，并時刻告誡自己嚴格遵守，達到了開展此次教育活動的預期目的。下面是我對這次《處理辦法》學習的體會：
省行確定在全省農(nóng)行系統(tǒng)開展《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學習活動后，我能從思想上高度重視，積極配合市行機關搞好本次學習教育活動，認真學習有關規(guī)定，并做好筆記。通過學習，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)行各項業(yè)務快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》學習，是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。
有人說：“位不在高，愛崗則名；資不在深，敬業(yè)
就行?！彼^“愛崗”就是熱愛本職工作，所謂的“敬業(yè)”就是忠于職守，盡心盡責。愛崗敬業(yè)是金融職業(yè)道德的基礎，表現(xiàn)為對事業(yè)的責任心。責任心促成員工熱忱地、自覺地投入工作。具有責任心的員工不需要強制，不需要責難，甚至不需要監(jiān)督。他們將金融工作內(nèi)化為自身需要，把職業(yè)的責任升華為博大的愛心，于平凡中創(chuàng)造奇跡。
責任心就是單位對員工行為的規(guī)范和要求。在一個單位上工作，不僅有向他人和單位索取的權利，還有向他人和單位付出的義務。事實上，權利和義務是相互依存的。當你得到某種權利的時候，就必須承擔某種義務和責任。責任心不僅對企業(yè)很重要，同樣地，對于一個國家則更為重要。如果一個國家的國民，連最起碼的對自己行為負責的責任心都沒有，那就更談不上什么文明了。責任心有著重要的意義：它不僅會影響個人，也會影響國家。
責任心還是一種主動積極的態(tài)度。是每一個員工對自己從事的工作、相處的他人的一種情感體驗。一個富有責任心的員工能以積極的態(tài)度處理權利與義務、索取與奉獻、個人與他人的關系。他能始終保持主動的進取精神，對工作、對自己的工作具有激情和熱忱，總是朝氣蓬勃，不斷向上。
銀行員工違規(guī)案例心得體會篇二
? ? ? ?通過我行組織的《xx 省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識 作為 xx 農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內(nèi)容，堅持集中學習與自學相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規(guī)、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
范化、精細化的要求，加強基礎管理和內(nèi)控建設，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己 此次的辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為 xx 農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。
四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力 我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的 xx 農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。
通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。
篇二
銀行員工違規(guī)案例心得體會篇三
20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設年，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設需要我們身體力行，從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行。通過這次學習，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：
1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。
3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
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銀行員工違規(guī)案例心得體會篇四
近期，x海安鹽海村鎮(zhèn)銀行組織了全行一線職工進行了信貸、會計、出納崗位培訓和多次安全規(guī)章制度的集中學習，目的是為了增強行為排查、業(yè)務排查、責任排查、責任連帶、監(jiān)控持續(xù)、合規(guī)教育等等，建立健全常態(tài)化的案件風險防控機制。我認真參加了學習，并對這幾個文件反復品讀，特別是聽了案件通報，心情久久不能平靜。其中商業(yè)銀行涉案金額，風險金額，商行的發(fā)案率都遠遠高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點?？吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨；現(xiàn)就近期案件防控所學，特別是信貸這一塊的風險防控作以下幾點體會：一、還款來源的調(diào)查：在一筆貸款中，最重要的就是要考慮貸款人第一還款來源的穩(wěn)定性，如果第一還款來源無保障，那一切風險也隨之而來，對信貸工作是個巨大的威脅。受宏觀形勢影響較大的行業(yè)尤為關注，對該戶提供資料的完整性，真實性，有效性進行調(diào)查核實，做到每一筆信貸業(yè)務調(diào)查采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方法，從貸款申請人的上下游單位、所處的工業(yè)區(qū)或周邊企業(yè)以及其所在居委會、村委會甚至是工商部門、法院等方面，多多了解貸款申請人的情況，對借款申請人的各項財務指標清晰了解，事無巨細，對能想到的貸前風險點均不放過，同時努力提高綜合業(yè)務素質(zhì)，提高判斷能力。
那樣容易發(fā)生爭議，從而有脫保的風險。發(fā)現(xiàn)此種情況應當及時修改，這個風險點今后還得認真對待，杜絕發(fā)生。
三、抵質(zhì)押物的風險防范：以前認為，一筆貸款，只要有抵押物，此筆貸款就是風險可控，就可高枕無憂。其實并不是有抵押物就能確保萬無一失的，通過學習我知道設備抵押就存在設備拆零轉(zhuǎn)移的風險，庫存材料抵押有流轉(zhuǎn)替換的風險，在建商品房抵押有扣除優(yōu)先抵償權的風險，土地使用權有政策性風險等。
以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去；強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
銀行員工違規(guī)案例心得體會篇五
? ? ? ? 近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深入學習和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬千。
一個個鮮活的案例，一幕幕熟悉的場景，讓我在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關于工作責任與個人名利、職業(yè)道德與個人行為規(guī)范的思索和引申…… 翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)歷:他們中有的學校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務精英;他們中有的從部隊光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領導崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。
人理解和接受”。制度規(guī)范的是人的行動，而文化感召的是人的內(nèi)心，可見任何制度的約束都不及自我內(nèi)心的控制來得主動和自然。作為一名銀行工作人員，從進入銀行的那一刻起，就該有一份在金融戰(zhàn)線上的擔當，哪怕只是普通的儲蓄柜員，哪怕是“一筆千金”的信貸人員，哪怕已是高高在上位高權重的領導干部!正所謂擔當無大小，盡其所能，盡善盡美而已。銀行工作責任重大，一念之差可能造成銀行蒙受巨大損失。如下的案例讓人觸目驚心:某會計人員經(jīng)不住外界賭球誘惑，挪用公款 700 余萬元，在短時間內(nèi)揮霍一空;某信貸人員抵不住賄賂引誘，貸前貸后流于形式，收受蠅頭小利致使犯罪分子詐騙我行360 萬元信貸資金得手;某信貸員利令智昏，包庇他人涉嫌詐騙，給我行造成嚴重的不良社會影響…… 作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關系:所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關系，方能在紛繁復雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。
有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中;
有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經(jīng)過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香! 以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價值觀，其人生就會呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已!
篇三
銀行員工違規(guī)案例心得體會篇六
這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行x省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規(guī)培訓與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二、加強基礎管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加強精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領導、協(xié)調(diào)、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”；對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
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銀行員工違規(guī)案例心得體會篇七
違規(guī)案例心得體會
《警示案例通報》學習心得體會
近期市紀委向我市廣大領導干部印發(fā)了“警示案例通報”，講述了我市干部隊伍中的個別干部違法亂紀腐敗案例和他們的反思、懺悔。讓我們真切的看到和了解了一些領導干部從自己的崗位一步步地走向墮落，最終陷入犯罪的深淵過程，也看到少數(shù)黨員干部的思想道德滑坡和貪污腐敗的根源和負面因素，感受頗深、啟發(fā)很大。
公生明，廉生威，正如習總書記所講——“打鐵還需自身硬”。在我黨反腐倡廉工作中，習近平總書記強調(diào)“干部清正、政府清廉、政治清明”。我的體會首先是學習不夠。學習是每一名黨員干部的必修課，只有不斷加強學習才能提高自身素質(zhì)和能力，不學習思想就無法進步，能力就無法提高，領導方法就無法改進，做出的決策也就不可能正確。不學習，思想就得不到改造，心就不靜，心不靜，欲望就容易膨脹，就抵擋不住誘惑，遇到誘惑就容易亂了方寸，就容易被誘惑的繩索絆倒。要深入學習科學發(fā)展觀理論，用科學理論武裝自己的頭腦、指導言行；在學習中，將理論與實際相結(jié)合，將反面案例與正面教育相結(jié)合，注重學習效果，提高自身的思想覺悟和道德水準。同時，自己要按照黨的要求，嚴格要求自己，確保不做任何違法違紀行為。
其次是理想信念的缺失。黨員干部如果喪失了理想信念，就
會失去精神支柱，失去靈魂。只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記為人民服務的宗旨，堅持立黨為公、執(zhí)政為民，提高自我約束能力，提高自警能力，堅決抵制物欲橫流的誘惑，過好權利關、金錢關、人情關，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑。在《警示案例通報》中，書中講述的那些墮落的官員在自我反省中，提到了自己的人生觀和世界觀的改造不夠，在權力地位不斷提升的同時，沒有相應的改造自己的人生觀和世界觀，從而沒有抵擋住金錢的誘惑，走向了腐敗。這些教訓是深刻的、令人痛心的，前車之鑒，后事之師，我們一定要從這些案例中吸取教訓，注重自己理想信念的確立和完善。
廉政警示教育使我深刻認識到加強黨風廉政建設和反腐敗斗爭的緊迫性和必要性，深刻認識到黨中央痛下決心加大反腐倡廉的重大意義。作為黨員干部，我覺得應該重點從以下幾個方面自律：
一要堅定理想信念，保持清醒頭腦。理想信念的動搖是最危險的動搖，理想信念的滑坡是最致命的滑坡。無數(shù)事實證明，背棄理想信念是腐敗分子違法犯罪的根本原因。只有堅定共產(chǎn)主義理想和有中國特色社會主義信念，才能在大是大非面前保持頭腦清醒，在小事細節(jié)方面嚴格要求自己。要自覺把堅定理想信念、嚴格自律作為加強黨性修養(yǎng)的重要內(nèi)容，融入自己的學習、生活、工作之中，化為自覺自愿的行動，牢固樹立全心全意為人民服務的宗旨意識，牢固樹立遠大的共產(chǎn)主義理想，志當存高遠，才不致被困于名韁利索，受制于一己私欲。
二要正確對待名利，把住關鍵環(huán)節(jié)。正所謂“千里之堤，潰于蟻穴”。要筑牢拒腐防變的防線，必須始終保持高度警惕和良好心態(tài)，正確對待名利，從司空見慣的小事和小節(jié)抓起，加強世界觀改造，樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀，自覺抵制不良思想的侵蝕，切實做到未雨綢繆，防患于未然。
三要嚴格要求自己，帶頭遵守紀律。黨的紀律、各種法律、規(guī)定對任何人都是一樣的，在紀律面前沒有特殊黨員和特殊干部，作為黨員干部更不能等同于一般干部群眾，必須嚴格遵守，模范執(zhí)行各項黨紀國法，只有這樣，才能取信于群眾，取信于組織。同時，要自覺地接受監(jiān)督，而決不能漠視甚至規(guī)避監(jiān)督。
四要構(gòu)筑防線，保住底線。做事、做官、做人要有底線，這個底線就是黨紀國法，真正把黨紀國法作為自己的行為準則。特別要嚴格遵守廉潔自律的有關規(guī)定，耐得住艱苦，管得住小節(jié)，擋得住誘惑，常除非份之想，常懷律己之心，做一個清白的人。要把心思用在工作上，用在干事業(yè)上，用在為群眾謀利益上。只有這樣才能做到順境時不飄然，逆境時也不至于太消沉。
莫伸手，伸手必被捉
——案例警示讀書季心得體會
形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學習感悟。
第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細，導致實際中形同虛設；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預防并控制銀行員工的違規(guī)違紀操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規(guī)章制度，并加強監(jiān)督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀必遵。
第二，要嚴格執(zhí)行真實性核查，增強銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰?。分析《違規(guī)違紀案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務，還是對私業(yè)務，銀行員工一定要加強對客戶和業(yè)務的真實性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風險降到最小。在這里，我認為，員工對風險的防控，源于其對風險的敏感度。銀行機構(gòu)一定要多多舉辦相關的培訓活動，使員工認識并熟悉風險，唯有此，才能促使員工果斷地應對風險，增強案件的應急處置能力。
第三，加強員工從業(yè)行為管理，教育員工樹立正確的業(yè)績觀。閱讀《違規(guī)違紀案例》書中的案例，一個又一個員工內(nèi)外勾結(jié)的案例展現(xiàn)在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機構(gòu)、網(wǎng)點負責人身在高職，為謀得個人私利，不惜違背社會公德、職業(yè)道德、個人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時業(yè)績，不顧風險地無底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個又一個的壞賬，極大地損害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機構(gòu)一定要在加強員工職業(yè)道德的基礎上，培養(yǎng)員工實事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實實在在地創(chuàng)造業(yè)績。
人心痛。對于銀行業(yè)務中存在的系列風險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務或電子銀行服務的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽風險”。
“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業(yè)，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關乎客戶生存利益的事業(yè)，責任之大，理應義不容辭，別無他念。
中石化第五建設有限公司祿登利
根據(jù)集團公司、股份公司下發(fā)的《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》學習活動的文件，在公司的宣傳、組織下，我們認真地參加了這次公司開展《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》學習活動。內(nèi)容涉及到違反財務以及資產(chǎn)管理規(guī)定、違反組織人事紀律行為、違反生產(chǎn)經(jīng)營管理規(guī)定貪污賄賂及廉潔從業(yè)行為、其他相關違紀違規(guī)行為等，通過這次主題教育，進一步增強了我的紀律意識，強化了合規(guī)履職觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次學習活動的意義和重要性。達到了開展此次教育活動的預期目的,下面是我對這次中石化《員工違違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》學習的體會：
一、學習認識：
1、充分認識貫徹落實《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》的重要意義：“國有國法、行有行規(guī)”所有的法律法規(guī)、制度、規(guī)定等，目的只有一個，那就是規(guī)范人們的行為，維護企業(yè)正常管理秩序，確保企業(yè)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，為企業(yè)為社會負責，為員工個人及其家庭負責。
要實現(xiàn)科學有效的管理，就必規(guī)范員工行為規(guī)范，做到有規(guī)可循，違規(guī)必究。難以想象沒有制度的企業(yè)，是沒有成功的員工行為規(guī)范，是難以完成有效經(jīng)營目標的。有了好的制度規(guī)范，才能保證員工能科學地，行之有效地執(zhí)行領導者的決策。加強對行為規(guī)范的學習﹑理解﹑掌握﹑便于在實際工作中執(zhí)行。
通過對處分規(guī)定的學習，使我深刻的認識到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業(yè)務時要按照業(yè)務流程和操作程序，做到準確﹑快捷﹑高效。同時對客戶（業(yè)主）的服務要主動熱情，周到，注意傾聽客戶（業(yè)主）提出的意見和要求，了解客戶（業(yè)主）所辦業(yè)務的需求，按照客戶的意愿完成工作，但要堅持原則、依法辦事。只有認真履行工作職責和規(guī)范行為準則，只有依靠建全的制度與優(yōu)質(zhì)文明的服務，才能確保公司穩(wěn)建持續(xù)地發(fā)展。
二、培養(yǎng)和加強自身的合規(guī)意識、責任意識和監(jiān)督意識。
1.員工行為是企業(yè)文化的重要組成部分，構(gòu)成企業(yè)文化的核心要素。如果缺失規(guī)范和約束，其運行就會迷失方向，偏離目標，遭至敗損。堅持合規(guī)辦事，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事、憑行政權力辦事的陋習，任何工作的開展都要以法律、法規(guī)和規(guī)章為準繩，不能動輒以發(fā)展和拓展業(yè)務為借口，打制度辦法的擦邊球。要在思想道德上筑起一道預防違規(guī)違紀違法犯罪的牢固防線。2.本著對社會、對單位、對事業(yè)、對同事、對自己和對家庭負責的態(tài)度，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，認真履行好的職責，提高制度的執(zhí)行力，思想上要認清合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的重要性、必要性；行動上要以規(guī)章制度為標尺，來衡量工作內(nèi)外的一切言行。通過制定和實施一系列對制度、標準和程序，建立企業(yè)良好的員工行為規(guī)范文化，主動使自己的經(jīng)營管理行為與合規(guī)法律、規(guī)則和準則相結(jié)合、相一致的動態(tài)管理過程。
三、努力方向
在今后的工作中，把《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》真正落實到實處。在日常生活工作中，從小事著手，從點滴做起，從現(xiàn)在做起，兢兢業(yè)業(yè)干好本職工作。
1．要善于總結(jié)工作中的得與失，及時發(fā)現(xiàn)存在的問題和不足，不斷提出改進工作的新辦法、新思路，努力推進自己的工作上一個新水平。
2．作為石化企業(yè)的一名員工，要從工作全局出發(fā)，堅持原則性與靈活性的統(tǒng)一，理順關系，避免工作疏漏。
3．在多樣、多元、多變的社會生活面前，必然面臨著各種消極影響和誘惑，要嚴格以規(guī)章制度來約束自已，做到以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。要長期抓好包括本辦法在內(nèi)的各項規(guī)章制度的學習，堅決杜絕違紀違規(guī)。
徐光成5月8日，觀看了處黨委組織的警示教育片后，心情久久不能平靜。以賈東輝等嚴重違紀違法案件，反映了他們在改革開放和社會主義市場經(jīng)濟條件下經(jīng)受不住考驗，走上嚴重違紀違法、腐敗墮落的犯罪道路上，不僅嚴重破壞了黨紀黨風，損壞了黨的形象，而且使人民群眾的利益遭受了嚴重的損害。通過這次警示教育的宣傳，將引導黨員領導干部要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權利觀、利益觀，對全面深入地開展黨風廉政建設和反腐敗斗爭將起到極大的推動作用。通過這次活動，主要心得體會如下：
律的學習和認識，在思想上樹立堅不可摧的精神支柱，要以黨的宗旨為根本準則，在為人民服務、為黨的事業(yè)奮斗的過程中，實現(xiàn)自身的人生價值。
二、加強對權利運行的監(jiān)督
這一系列典型案件，嚴重違法違紀，與他們本人不注重學習，放松世界觀的改造，濫用手中權力，不接受監(jiān)督有直接關系。賈東輝在擔任襄陽市電大黨委書記、校長和襄陽汽車職業(yè)技術學院黨委書記期間，負責主持兩校全面工作。他利用其職務便利，在對外校舍租用、工程承攬、聯(lián)合辦學、新學校建設工程招投標、工程款結(jié)算等方面，分別單獨收受12人行賄的現(xiàn)金、購物卡等共計170余萬元，共同受賄360萬元但并未支付完成。賈東輝等案件的發(fā)生，從一個方面也說明了監(jiān)督機制不健全、不完善、不到位有很大的關系，因此，要把我黨的各種廉政制度堅持下去，就必須加強對領導機關、黨員、領導干部進行有效的監(jiān)督，特別是自身也要從學習黨內(nèi)監(jiān)督條例開始，認真執(zhí)行條例規(guī)定的十項制度，嚴格要求自己，認真汲取教訓，舉一反三，進一步增強自我接受監(jiān)督的意識。
三、強化規(guī)范意識，樹立正確的權力觀
作為入黨積極分子，首先要熟識黨和國家的各種“規(guī)矩”，通過參加這次警示教育活動表明，許多違反原則、違反紀律的事情，甚至有些不正之風和腐敗行為，都有一些領導干部對相關“規(guī)矩”無知有關。因此，必須抓好學習、教育，提高按“規(guī)矩”辦事的自覺性。所謂“規(guī)矩”就是黨紀國法，因此，在具體工作中，一要強化法制意識，按制度辦事，按程序辦事，堅持在法律面前人人平等，任何組織和個人都不能超越法律至上的特權。二要強化政策和紀律意識，嚴格遵守黨的政治紀律、組織紀律、財經(jīng)紀律，確保黨的方針、路線能夠正確實施。三要強化程序意識，嚴格科學的程序，是正確決策的保證，因此，對重大問題的決策，要按科學的程序進行。對不按程序辦事，造成重大損失和后果的，將要追究有關領導人的責任?？傊?，賈東輝等系列案件再一次警示我們，對黨員領導干部的監(jiān)督刻不容緩，并且任重而道遠。只有通過認真的學習，不斷提高完善自己，樹立正確的世界觀、人生觀，進一步加強自身的思想政治教育和職業(yè)道德教育，深入開展警示教育，努力做到自重、自省、自警、自勉，才會耐得住寂寞、抗得住誘惑，頂?shù)米⊥犸L、經(jīng)得到考驗，才能把人民賦予的權力用得好、用得正，才能為社會主義事業(yè)的發(fā)展做出積極的貢獻。
莫伸手，伸手必被捉
——案例警示讀書季心得體會
銀行業(yè)，風險無處不在。通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》（下文簡稱為《違規(guī)違紀案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業(yè)競爭日益嚴峻的今天，銀行業(yè)的外部風險無可避免，有時甚至無法預料，但是，對于銀行業(yè)的內(nèi)部風險，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風險，一定要懲防并舉、標本兼治，從源頭上加以治理?！哆`規(guī)違紀案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學習感悟。
第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細，導致實際中形同虛設；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預防并控制銀行員工的違規(guī)違紀操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規(guī)章制度，并加強監(jiān)督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀必遵。
第二，要嚴格執(zhí)行真實性核查，增強銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰?。分析《違規(guī)違紀案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務，還是對私業(yè)務，銀行員工一定要加強對客戶和業(yè)務的真實性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風險降到最小。在這里，我認為，員工對風險的防控，源于其對風險的敏感度。銀行機構(gòu)一定要多多舉辦相關的培訓活動，使員工認識并熟悉風險，唯有此，才能促使員工果斷地應對風險，增強案件的應急處置能力。
貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時業(yè)績，不顧風險地無底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個又一個的壞賬，極大地損害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機構(gòu)一定要在加強員工職業(yè)道德的基礎上，培養(yǎng)員工實事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實實在在地創(chuàng)造業(yè)績。
第四，隨時隨地為客戶做好風險提示工作。仔細審視各種案例的發(fā)生，誠然有員工違規(guī)違紀的一面，但是，客戶對風險的無知更是令人心痛。對于銀行業(yè)務中存在的系列風險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務或電子銀行服務的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽風險”。
“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業(yè)，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關乎客戶生存利益的事業(yè)，責任之大，理應義不容辭，別無他念。
沁園春·雪北國風光，千里冰封，萬里雪飄。望長城內(nèi)外，惟余莽莽；大河上下，頓失滔滔。
山舞銀蛇，原馳蠟象，欲與天公試比高。
須晴日，看紅裝素裹，分外妖嬈。建行廣達支行軟件園分理處夏春梅
江山如此多嬌，引無數(shù)英雄競折腰。惜秦皇漢武，略輸文采；唐宗宋祖，稍遜風騷。
一代天驕，成吉思汗，只識彎弓射大雕。
俱往矣，數(shù)風流人物，還看今朝。
克
銀行員工違規(guī)案例心得體會篇八
《警示案例通報》學習心得體會
近期市紀委向我市廣大領導干部印發(fā)了“警示案例通報”，講述了我市干部隊伍中的個別干部違法亂紀腐敗案例和他們的反思、懺悔。讓我們真切的看到和了解了一些領導干部從自己的崗位一步步地走向墮落，最終陷入犯罪的深淵過程，也看到少數(shù)黨員干部的思想道德滑坡和貪污腐敗的根源和負面因素，感受頗深、啟發(fā)很大。
公生明，廉生威，正如習總書記所講——“打鐵還需自身硬”。在我黨反腐倡廉工作中，習近平總書記強調(diào)“干部清正、政府清廉、政治清明”。我的體會首先是學習不夠。學習是每一名黨員干部的必修課，只有不斷加強學習才能提高自身素質(zhì)和能力，不學習思想就無法進步，能力就無法提高，領導方法就無法改進，做出的決策也就不可能正確。不學習，思想就得不到改造，心就不靜，心不靜，欲望就容易膨脹，就抵擋不住誘惑，遇到誘惑就容易亂了方寸，就容易被誘惑的繩索絆倒。要深入學習科學發(fā)展觀理論，用科學理論武裝自己的頭腦、指導言行；在學習中，將理論與實際相結(jié)合，將反面案例與正面教育相結(jié)合，注重學習效果，提高自身的思想覺悟和道德水準。同時，自己要按照黨的要求，嚴格要求自己，確保不做任何違法違紀行為。
其次是理想信念的缺失。黨員干部如果喪失了理想信念，就
會失去精神支柱，失去靈魂。只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記為人民服務的宗旨，堅持立黨為公、執(zhí)政為民，提高自我約束能力，提高自警能力，堅決抵制物欲橫流的誘惑，過好權利關、金錢關、人情關，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑。在《警示案例通報》中，書中講述的那些墮落的官員在自我反省中，提到了自己的人生觀和世界觀的改造不夠，在權力地位不斷提升的同時，沒有相應的改造自己的人生觀和世界觀，從而沒有抵擋住金錢的誘惑，走向了腐敗。這些教訓是深刻的、令人痛心的，前車之鑒，后事之師，我們一定要從這些案例中吸取教訓，注重自己理想信念的確立和完善。
廉政警示教育使我深刻認識到加強黨風廉政建設和反腐敗斗爭的緊迫性和必要性，深刻認識到黨中央痛下決心加大反腐倡廉的重大意義。作為黨員干部，我覺得應該重點從以下幾個方面自律： 一要堅定理想信念，保持清醒頭腦。理想信念的動搖是最危險的動搖，理想信念的滑坡是最致命的滑坡。無數(shù)事實證明，背棄理想信念是腐敗分子違法犯罪的根本原因。只有堅定共產(chǎn)主義理想和有中國特色社會主義信念，才能在大是大非面前保持頭腦清醒，在小事細節(jié)方面嚴格要求自己。要自覺把堅定理想信念、嚴格自律作為加強黨性修養(yǎng)的重要內(nèi)容，融入自己的學習、生活、工作之中，化為自覺自愿的行動，牢固樹立全心全意為人民服務的宗旨意識，牢固樹立遠大的共產(chǎn)主義理想，志當存高遠，才不 致被困于名韁利索，受制于一己私欲。
二要正確對待名利，把住關鍵環(huán)節(jié)。正所謂“千里之堤，潰于蟻穴”。要筑牢拒腐防變的防線，必須始終保持高度警惕和良好心態(tài)，正確對待名利，從司空見慣的小事和小節(jié)抓起，加強世界觀改造，樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀，自覺抵制不良思想的侵蝕，切實做到未雨綢繆，防患于未然。
三要嚴格要求自己，帶頭遵守紀律。黨的紀律、各種法律、規(guī)定對任何人都是一樣的，在紀律面前沒有特殊黨員和特殊干部，作為黨員干部更不能等同于一般干部群眾，必須嚴格遵守，模范執(zhí)行各項黨紀國法，只有這樣，才能取信于群眾，取信于組織。同時，要自覺地接受監(jiān)督，而決不能漠視甚至規(guī)避監(jiān)督。
四要構(gòu)筑防線，保住底線。做事、做官、做人要有底線，這個底線就是黨紀國法，真正把黨紀國法作為自己的行為準則。特別要嚴格遵守廉潔自律的有關規(guī)定，耐得住艱苦，管得住小節(jié)，擋得住誘惑，常除非份之想，常懷律己之心，做一個清白的人。要把心思用在工作上，用在干事業(yè)上，用在為群眾謀利益上。只有這樣才能做到順境時不飄然，逆境時也不至于太消沉。
莫伸手，伸手必被捉
——案例警示讀書季心得體會
銀行業(yè)，風險無處不在。通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》（下文簡稱為《違規(guī)違紀案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業(yè)競爭日益嚴峻的今天，銀行業(yè)的外部風險無可避免，有時甚至無法預料，但是，對于銀行業(yè)的內(nèi)部風險，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風險，一定要懲防并舉、標本兼治，從源頭上加以治理。《違規(guī)違紀案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學習感悟。
第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細，導致實際中形同虛設；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預防并控制銀行員工的違規(guī)違紀操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規(guī)章制度，并加強監(jiān)督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀必遵。
第二，要嚴格執(zhí)行真實性核查，增強銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰Α７治觥哆`規(guī)違紀案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務，還是對私業(yè)務，銀行員工一定要加強對客戶和業(yè)務的真實性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風險降到最小。在這里，我認為，員工對風險的防控，源于其對風險的敏感度。銀行機構(gòu)一定要多多舉辦相關的培訓活動，使員工認識并熟悉風險，唯有此，才能促使員工果斷地應對風險，增強案件的應急處置能力。
第三，加強員工從業(yè)行為管理，教育員工樹立正確的業(yè)績觀。閱讀《違規(guī)違紀案例》書中的案例，一個又一個員工內(nèi)外勾結(jié)的案例展現(xiàn)在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機構(gòu)、網(wǎng)點負責人身在高職，為謀得個人私利，不惜違背社會公德、職業(yè)道德、個人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時業(yè)績，不顧風險地無底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個又一個的壞賬，極大地損害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機構(gòu)一定要在加強員工職業(yè)道德的基礎上，培養(yǎng)員工實事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實實在在地創(chuàng)造業(yè)績。
第四，隨時隨地為客戶做好風險提示工作。仔細審視各種案例的發(fā)生，誠然有員工違規(guī)違紀的一面，但是，客戶對風險的無知更是令人心痛。對于銀行業(yè)務中存在的系列風險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務或電子銀行服務的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽風險”。
“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業(yè)，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關乎客戶生存利益的事業(yè)，責任之大，理應義不容辭，別無他念。
中石化第五建設有限公司 祿登利
根據(jù)集團公司、股份公司下發(fā)的《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》學習活動的文件，在公司的宣傳、組織下，我們認真地參加了這次公司開展《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》學習活動。內(nèi)容涉及到違反財務以及資產(chǎn)管理規(guī)定、違反組織人事紀律行為、違反生產(chǎn)經(jīng)營管理規(guī)定貪污賄賂及廉潔從業(yè)行為、其他相關違紀違規(guī)行為等，通過這次主題教育，進一步增強了我的紀律意識，強化了合規(guī)履職觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次學習活動的意義和重要性。達到了開展此次教育活動的預期目的,下面是我對這次中石化《員工違違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》學習的體會：
一、學習認識：
1、充分認識貫徹落實《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》的重要意義：“國 有國法、行有行規(guī)”所有的法律法規(guī)、制度、規(guī)定等，目的只有一個，那就是規(guī)范人們的行為，維護企業(yè)正常管理秩序，確保企業(yè)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，為企業(yè)為社會負責，為員工個人及其家庭負責。
要實現(xiàn)科學有效的管理，就必規(guī)范員工行為規(guī)范，做到有規(guī)可循，違規(guī)必究。難以想象沒有制度的企業(yè)，是沒有成功的員工行為規(guī)范，是難以完成有效經(jīng)營目標的。有了好的制度規(guī)范，才能保證員工能科學地，行之有效地執(zhí)行領導者的決策。加強對行為規(guī)范的學習﹑理解 ﹑掌握﹑便于在實際工作中執(zhí)行。通過對處分規(guī)定的學習，使我深刻的認識到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業(yè)務時要按照業(yè)務流程和操作程序，做到準確﹑快捷﹑高效。同時對客戶（業(yè)主）的服務要主動熱情，周到，注意傾聽客戶（業(yè)主）提出的意見和要求，了解客戶（業(yè)主）所辦業(yè)務的需求，按照客戶的意愿完成工作，但要堅持原則、依法辦事。只有認真履行工作職責和規(guī)范行為準則，只有依靠建全的制度與優(yōu)質(zhì)文明的服務，才能確保公司穩(wěn)建持續(xù)地發(fā)展。
二、培養(yǎng)和加強自身的合規(guī)意識、責任意識和監(jiān)督意識。
三、努力方向
在今后的工作中，把《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》真正落實到實處。在日常生活工作中，從小事著手，從點滴做起，從現(xiàn)在做起，兢兢業(yè)業(yè)干好本職工作。
1．要善于總結(jié)工作中的得與失，及時發(fā)現(xiàn)存在的問題和不足，不斷提出改進工作的新辦法、新思路，努力推進自己的工作上一個新水平。
2．作為石化企業(yè)的一名員工，要從工作全局出發(fā)，堅持原則性與靈活性的統(tǒng)一，理順關系，避免工作疏漏。
3．在多樣、多元、多變的社會生活面前，必然面臨著各種消極影響和誘惑，要嚴格以規(guī)章制度來約束自已，做到以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。要長期抓好包括本辦法在內(nèi)的各項規(guī)章制度的學習，堅決杜絕違紀違規(guī)。
徐光成5月8日，觀看了處黨委組織的警示教育片后，心情久久不能平靜。以賈東輝等嚴重違紀違法案件，反映了他們在改革開放和社會主義市場經(jīng)濟條件下經(jīng)受不住考驗，走上嚴重違紀違法、腐敗墮落的犯罪道路上，不僅嚴重破壞了黨紀黨風，損壞了黨的形象，而且使人民群眾的利益遭受了嚴重的損害。通過這次警示教育的宣傳，將引導黨員領導干部要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權利觀、利益觀，對全面深入地開展黨風廉政建設和反腐敗斗爭將起 到極大的推動作用。通過這次活動，主要心得體會如下：
面對日新月異的新形勢，要不斷加強對社會主義市場經(jīng)濟支持、法律支持、文化知識的學習，努力拓寬自已的知識面，樹立現(xiàn)代意識和超前意識，不斷提高自己的領 導能力和本領，不斷提高執(zhí)政水平。要不斷加強對共產(chǎn)主義理想、社會主義信念及其對社會主義建設規(guī)律的學習和認識，在思想上樹立堅不可摧的精神支柱，要以黨的宗旨為根本準則，在為人民服務、為黨的事業(yè)奮斗的過程中，實現(xiàn)自身的人生價值。
二、加強對權利運行的監(jiān)督
這一系列典型案件，嚴重違法違紀，與他們本人不注重學習，放松世界觀的改造，濫用手中權力，不接受監(jiān)督有直接關系。賈東輝在擔任襄陽市電大黨委書記、校長和襄陽汽車職業(yè)技術學院黨委書記期間，負責主持兩校全面工作。他利用其職務便利，在對外校舍租用、工程承攬、聯(lián)合辦學、新學校建設工程招投標、工程款結(jié)算等方面，分別單獨收受12人行賄的現(xiàn)金、購物卡等共計170余萬元，共同受賄360萬元但并未支付完成。賈東輝等案件的發(fā)生，從一個方面也說明了監(jiān)督機制不健全、不完善、不到位有很大的關系，因此，要把我黨的各種廉政制度堅持下去，就必須加強對領導機關、黨員、領導干部進行有效的監(jiān)督，特別是自身也要從學習黨內(nèi)監(jiān)督條例開始，認真執(zhí)行條例規(guī)定的十項制度，嚴格要求自己，認真汲取教訓，舉一反三，進一步增強自我接受監(jiān)督的意識。
三、強化規(guī)范意識，樹立正確的權力觀
莫伸手，伸手必被捉
——案例警示讀書季心得體會
銀行業(yè)，風險無處不在。通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》（下文簡稱為《違規(guī)違紀案例》），加深了我對這句話的體會。在金融業(yè)競爭日益嚴峻的今天，銀行業(yè)的外部風險無可避免，有時甚至無法預料，但是，對于銀行業(yè)的內(nèi)部風險，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風險，一定要懲防并舉、標本兼治，從源頭上加以治理?！哆`規(guī)違紀案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點評，更使我們認識到了一個個案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學習感悟。
第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細，導致實際中形同虛設；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預防并控制銀行員工的違規(guī)違紀操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機；與此同時，一定要嚴格遵章守法，從操作到管理，堅決落實各項規(guī)章制度，并加強監(jiān)督檢查，切實保障所有銀行員工都能有章可循，有紀可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀必遵。
第二，要嚴格執(zhí)行真實性核查，增強銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰?。分析《違規(guī)違紀案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的 問題。無論是對公業(yè)務，還是對私業(yè)務，銀行員工一定要加強對客戶和業(yè)務的真實性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實地考察，不能實地考察的，一定要多詢問，多核實，將風險降到最小。在這里，我認為，員工對風險的防控，源于其對風險的敏感度。銀行機構(gòu)一定要多多舉辦相關的培訓活動，使員工認識并熟悉風險，唯有此，才能促使員工果斷地應對風險，增強案件的應急處置能力。
第三，加強員工從業(yè)行為管理，教育員工樹立正確的業(yè)績觀。閱讀《違規(guī)違紀案例》書中的案例，一個又一個員工內(nèi)外勾結(jié)的案例展現(xiàn)在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機構(gòu)、網(wǎng)點負責人身在高職，為謀得個人私利，不惜違背社會公德、職業(yè)道德、個人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時業(yè)績，不顧風險地無底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個又一個的壞賬，極大地損害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機構(gòu)一定要在加強員工職業(yè)道德的基礎上，培養(yǎng)員工實事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實實在在地創(chuàng)造業(yè)績。
第四，隨時隨地為客戶做好風險提示工作。仔細審視各種案例的發(fā)生，誠然有員工違規(guī)違紀的一面，但是，客戶對風險的無知更是令人心痛。對于銀行業(yè)務中存在的系列風險，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務的過程中，還是在回答客戶的咨詢時，抑或是在其提供的atm自助服務或電子銀行服務的過程中，一定要盡一切可能地讓客戶認識風險。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會為客戶挽回不必要的損失，與此同時，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽風險”。
“沒有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識，自覺遵守銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培養(yǎng)正確的政績觀。在天天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實地，愛崗敬業(yè)，因為我們從事的是一份銀行工作，是一份關乎客戶生存利益的事業(yè)，責任之大，理應義不容辭，別無他念。
建行廣達支行軟件園分理處 夏春梅
銀行員工違規(guī)案例心得體會篇九
近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深入學習和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬千。
翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)歷：他們中有的學校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的銀行職員；他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務精英；他們中有的從部隊光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領導崗位……，這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。
作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關系，方能在紛繁復雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。
有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中；
有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經(jīng)過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香！
以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價值觀，其人生就會呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已！
銀行員工違規(guī)案例心得體會篇十
通過我行組織的《**省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識作為**農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內(nèi)容，堅持集中學習與自學相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規(guī)、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結(jié)合工作實際，領會學習內(nèi)容我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎管理和內(nèi)控建設，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己?此次的辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為**農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。
四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的**農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。
通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。
銀行員工違規(guī)案例心得體會篇十一
一些債權人在工行上海分行門口聚集。這些人士聲稱，工行原普陀支行員工劉遙涉嫌非法集資，欠下巨額款項未能歸還。
楊小姐，即為債權人之一。她先后于去年12月6日、7日借款170萬元、150萬元給溫州銀行上海分行職員徐某，將款項劃至其指定的賬戶上，并約定于當年12月11日還款，日息千分之1點5。徐某作為借款人開立借條給楊小姐，工行上海分行職員劉遙作為擔保人。
12月11日，徐某并未按照事先約定還款給楊小姐。楊小姐電話問詢，徐某稱，客戶貸款尚未批下來，需要先開貸審會后才能放款。徐某稱，12月13日下午兩點后肯定會還款。
12月13日下午兩點，楊小姐并未等來還款的信息。在多次致電無人接聽后，徐某最終來電告知，其款項并非是客戶過橋貸款，而是給了劉遙用來還債。并約定次日見面協(xié)商。
12月14日，楊小姐與徐某、劉遙在中山公園的一個咖啡館見面。劉遙承認，其資金無法按時返還，他將款項用來還債?！皠⑦b說他對外負債有近億，還不僅僅是我這320萬。”楊小姐對記者表示。
與楊小姐具有相同遭遇的另外一個債權人稱她借給了徐某220萬元，而徐某實際上將款項給了劉遙。她的債權不是短期借款而是長期借款，利息月結(jié)。這位債權人在12月中旬無法獲得到期本息之后，與熟識的楊小姐交流，才知道朋友倆均成了受害人。
實際上只有五位債權人參與，涉及金額為1280萬元?！拔覀冎岸几炷澈蛣⑦b相熟，跟徐某認識的時間更長些?！睏钚〗惴Q，徐某和劉遙此前也曾多次以過橋貸款的名義向他們籌資，“此前信用狀況都比較好，一直能及時還本付息，因而我們對其放款的金額也就逐步地放大?！?/p>
據(jù)悉，徐某跳槽去溫州銀行上海分行前為工行上海分行職員。劉遙為徐某的同事。據(jù)媒體報道稱，至12月，徐某利用職務之便，以其銀行貸款客戶需要過橋資金為由，多次向多名受害人借取資金高達數(shù)千萬元。徐某將這些資金借給了劉遙，以助其歸還高利貸的本息。
銀行員工違規(guī)案例心得體會篇十二
商業(yè)銀行作為人力資源密集型行業(yè),員工培訓工作是企業(yè)競爭力提升的一個重要方面。接下來就跟著本站小編的腳步一起去看一下關于關于銀行違規(guī)案例
培訓心得體會
吧。近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深入學習和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬千。
翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)歷：他們中有的學校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務精英;他們中有的從部隊光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領導崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。
作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久?不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關系，方能在紛繁復雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。
有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中;
有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經(jīng)過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!
以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價值觀，其人生就會呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已!
通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的
規(guī)章制度
辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識
作為贛榆農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內(nèi)容，堅持集中學習與自學相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規(guī)、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結(jié)合工作實際，領會學習內(nèi)容
我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎管理和內(nèi)控建設，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己
此次的辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。
四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。
通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止
崗位職責
混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。由總行編輯并下發(fā)全行員工學習的《中國建設銀行警示教育案例》，收集了近幾年來全行發(fā)生的30個重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發(fā)得非常及時，有很強的真實性，警示性和可讀性，對我們?nèi)袉T工有很強的警示作用。
《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進單位，也是長治市分行會計工作中最早達總行一級標準的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長李偉伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設銀行造成重大資金風險和聲譽損害。
反思這一案件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領導人監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務管理工作基礎薄弱的問題。從當時的實際情況看，長期以來，長治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負責制，使“一把手”的權力過于集中。班子成員之間盲目順從，只講團結(jié)，不講原則，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權威，出于對自身發(fā)展和利益的考慮，對領導只有服從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會計業(yè)務的副科長作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來對李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。
“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問題看，長治市效區(qū)支行規(guī)章制度形同虛設。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關系被破壞，導致在業(yè)務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。
案發(fā)后，司法機關抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無一人及時發(fā)現(xiàn)，及時舉報。這說明有相當一部分員工責任意識，風險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我保護意識，簡單聽信，盲目服從，互不設防，不能嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機會。對李偉的犯罪行為缺乏應有的警惕，使李偉作案有機可乘。
由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監(jiān)督檢查不到位，對違章操作問題不能及時發(fā)現(xiàn);二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機可乘;三是員工防范意識差，對領導盲目服從，喪失原則。
這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實實做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴.不論創(chuàng)造價值大小，只要是通過合法正當途徑，就會獲得大至國家給予的尊嚴，小至個人給予的尊嚴。
我行通過組織開展對《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀案例與分析》的學習活動，結(jié)合個人實際學習及工作情況，淺談一些認識體會：
一、通過學習提高了思想認識，增強了遵規(guī)守紀的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。尤其在當前防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時疏于學習，對規(guī)章制度學習不深，理解不夠全面與己關系不大的可學可不學，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。 通過這次規(guī)章制度學習教育，使我深刻地認識到，不熟悉規(guī)章制度對各崗位的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。
二、通過學習進一步掌握了學習方法，并力求在理解和用運上下功夫。法律法規(guī)的學習不是一蹴而就，一時半會就可學成或?qū)W好記牢的，關鍵要靠長期的學習和積累，要養(yǎng)成長期學習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學習法律法規(guī)，我認為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規(guī)體系知識，確有難度，而且作為上班的員工，也沒有那么大的精力。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對法律法規(guī)的學習也應有規(guī)律可循。在日常生活中有些法律法規(guī)與我們的生活息息相關，一刻也不能離開，我們就要重點地去學，下功夫去理解和記憶，以便在工作中草藥能夠熟練地用運。
三、通過學習要強化制約、進一步提高自我防范能力。當前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時個別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。因此，通過近一個時期的學習，聯(lián)系全行實際，我認為當前關鍵要加強對基層一線操作人員的選用和教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上;要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權限要嚴格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動進行登錄備查;要禁止崗位職責混淆，業(yè)務運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會;要加強事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準確性，檢測軟件的正確性。 通過這次學習使我進一步提高了對各崗位違規(guī)行為的認識，也加強了認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的認識，并時刻告誡自己要嚴格遵守。同時，我還認識到，加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是金融銀行業(yè)健康快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的前提。
銀行員工違規(guī)案例心得體會篇十三
昨日，我行召開了金融違法案例視頻培訓會，邀請了公安部門的相關領導做了銀行違法案件的講演。通過這次學習，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：
1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。
3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
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銀行員工違規(guī)案例心得體會篇十四
通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識
作為贛榆農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內(nèi)容，堅持集中學習與自學相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規(guī)、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結(jié)合工作實際，領會學習內(nèi)容
我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎管理和內(nèi)控建設，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己
此次的辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。
銀行員工違規(guī)案例心得體會篇十五
最近，銀行違規(guī)辦卡事件屢見不鮮，引起了社會各界的廣泛關注。這些違規(guī)行為不僅侵害了客戶的利益，也損害了整個金融行業(yè)的聲譽。作為金融從業(yè)者，我們應該認真反思，總結(jié)經(jīng)驗，加強監(jiān)管，防止類似事件再次發(fā)生。
第二段：違規(guī)現(xiàn)象的分析
銀行違規(guī)辦卡是什么？簡單來說，就是銀行員工以各種方式虛構(gòu)客戶信息，或者將客戶信息泄露給其他銀行員工，用來辦理信用卡、貸款等業(yè)務，從而獲得獎勵和提成。此類違規(guī)行為危害巨大，不僅導致客戶的經(jīng)濟損失，還容易引起社會不良情緒。事實上，這些行為的背后往往存在銀行內(nèi)部的制度漏洞和管理失誤，嚴重擾亂了金融市場的秩序。
第三段：影響和風險的思考
從客戶角度來看，銀行違規(guī)辦卡會導致身份信息泄露，造成個人信用評價的負面影響，甚至因此導致財產(chǎn)損失。從銀行角度來看，違規(guī)辦卡不僅會損害銀行聲譽，影響業(yè)務發(fā)展，還有可能擾亂行業(yè)秩序，甚至觸犯法律，受到政府監(jiān)管機構(gòu)的處罰。因此，銀行必須在服務宗旨、制度建設、內(nèi)部管理等方面多作努力，降低違規(guī)行為的風險。
第四段：預防和治理的途徑
針對銀行違規(guī)辦卡問題，我們應該采取預防和治理相結(jié)合的方案。首先，要加大制度建設和內(nèi)部監(jiān)管力度，優(yōu)化考核機制，嚴格落實管理規(guī)定，加強對違規(guī)行為的懲戒措施，以及把員工的績效考核由簡單的辦卡、存款、貸款指標，轉(zhuǎn)向服務和產(chǎn)品質(zhì)量等更宏觀的方面。此外，客戶個人信息安全是一個重要的問題，銀行要扎實推進個人信息保護制度和技術防范措施，提高客戶數(shù)據(jù)安全保密能力和技術水平。最后，要加強金融市場監(jiān)管，建立銀行行業(yè)良好運營機制。
第五段：結(jié)語
從銀行的違規(guī)行為中，我們應該領悟到，制度設計、人員管理、制度與管理配套應用、制度與管理的整體性、制度執(zhí)行是重要的環(huán)節(jié)。因此，在我們親身體驗并親身管理過官僚機構(gòu)的時候，我們都應該強化規(guī)范意識，嚴謹紀律，從管理制度的視角，強化管理規(guī)范、強化語文能力、強化法律知識，才能在銀行系統(tǒng)的管理和服務中發(fā)揮更大的益處和影響。銀行作為整個金融系統(tǒng)的重要組成，責任重大，希望銀行從業(yè)者能夠引以為戒，不斷加強自身的素質(zhì)和管理能力，為金融行業(yè)的健康和發(fā)展做出積極貢獻。
銀行員工違規(guī)案例心得體會篇十六
銀行違規(guī)案例學習心得一：銀行違規(guī)案例學習心得通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識
作為贛榆農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內(nèi)容，堅持集中學習與自學相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規(guī)、合法為基礎；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結(jié)合工作實際，領會學習內(nèi)容
我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎管理和內(nèi)控建設，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己
此次的辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。
四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。
通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。
銀行違規(guī)案例學習心得二：銀行違規(guī)案例學習心得（1282字）由總行編輯并下發(fā)全行員工學習的《中國建設銀行警示教育案例》，收集了近幾年來全行發(fā)生的30個重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發(fā)得非常及時，有很強的真實性，警示性和可讀性，對我們?nèi)袉T工有很強的警示作用。
《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進單位，也是長治市分行會計工作中最早達總行一級標準的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長李偉伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從2004年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設銀行造成重大資金風險和聲譽損害。
反思這一案件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領導人監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務管理工作基礎薄弱的問題。從當時的實際情況看，長期以來，長治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負責制，使“一把手”的權力過于集中。班子成員之間盲目順從，只講團結(jié)，不講原則，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權威，出于對自身發(fā)展和利益的考慮，對領導只有服從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會計業(yè)務的副科長作幫手，能夠巧妙地避開各種檢查，因而實施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來對李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。
“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問題看，長治市效區(qū)支行規(guī)章制度形同虛設。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關系被破壞，導致在業(yè)務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。
案發(fā)后，司法機關抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無一人及時發(fā)現(xiàn)，及時舉報。這說明有相當一部分員工責任意識，風險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我保護意識，簡單聽信，盲目服從，互不設防，不能嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機會。對李偉的犯罪行為缺乏應有的警惕，使李偉作案有機可乘。
由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監(jiān)督檢查不到位，對違章操作問題不能及時發(fā)現(xiàn);二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機可乘;三是員工防范意識差，對領導盲目服從，喪失原則。這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實實做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴.不論創(chuàng)造價值大小，只要是通過合法正當途徑，就會獲得大至國家給予的尊嚴，小至個人給予的尊嚴。
銀行違規(guī)案例學習心得三：銀行違規(guī)案例學習心得（1271字）近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深入學習和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬千。
翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)歷：他們中有的學校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順利的進入銀行，成為許多學子羨慕的銀行職員；他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務精英；他們中有的從部隊光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因為政治過硬、管理能力強而走上銀行領導崗位??,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。
作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，這就要正確處理好工作責任與個人名利的關系：所謂“人為財死，鳥為食亡”，名利對于很多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險換取的名利又怎能長久？不顧良心和道德的約束得到的一時揮霍無度又怎能讓自己和家人安心？只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確處理好個人得與失的關系，方能在紛繁復雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。
有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中；
有矢志不渝者，不計得失，忘我工作，經(jīng)過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香！以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價值觀，其人生就會呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧靜致遠者——多成，如此而已！
銀行員工違規(guī)案例心得體會篇十七
通過我行組織的《xx省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責任追究暫行辦法》的學習，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識作為xx農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內(nèi)容，堅持集中學習與自學相結(jié)合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規(guī)、合法為基礎；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。
二、結(jié)合工作實際，領會學習內(nèi)容我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時，按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎管理和內(nèi)控建設，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己？此次的辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為xx農(nóng)商行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。
四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的xx農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。
通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制潛力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：
（1）信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
（2）會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；英證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
xx路支行營業(yè)室開展的案件警示教育專項活動，學習了近期出現(xiàn)的各類違規(guī)案件，通過學習，我深刻的認識到了在工作中合規(guī)操作的重要性。
合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。合規(guī)操作涉及建行各條線、各部門、覆蓋每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。作為一名柜員主管，每天面對的就是各種實際柜面操作問題，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識的監(jiān)督防范意識有了更深刻的認識。從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的`長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善我行全面風險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎，是我行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。對于遵紀守法的員工，合規(guī)是一道屏障，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護；而對于違規(guī)操作的人，合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，使他們無法在這個社會中胡作非為。無論身處哪個崗位，負責何種工作，都不能沒有法律的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規(guī)范。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。在平時的業(yè)務辦理中，堅持遵守建行各種規(guī)范條例，以“十九條”為基準，嚴禁違規(guī)代客保管存單、存折、銀行卡、身份證件等；嚴禁使用他人名章業(yè)務印章、有價單證；不得以各種形式參加非法集資活動；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財?shù)?。新疆喀什盜用資金案件、江蘇常州偽造單證騙貸等事件，導致客戶資金的造成損失，這些事件無一不在給銀行從業(yè)人員敲響警鐘，要從自身做起，學會抵制各種違規(guī)、違紀、違章的行為，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生，因此要切實防范金融風險，就必須注意加強平時法律法規(guī)的學習，通過案例警示教育，提高法律合規(guī)意識，打牢思想防線。
合規(guī)成習慣，業(yè)務少風險。讓我們從現(xiàn)在做起，把愛崗敬業(yè)當成習慣，把合規(guī)操作常留心間，做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者。
銀行員工違規(guī)案例心得體會篇十八
近日，銀行違規(guī)辦卡案例在社會引起極大關注。假卡、重卡、透支等種種亂象，讓我們不禁為此感到擔憂。這個時候，我們不得不思考這樣一些問題：銀行已經(jīng)成為現(xiàn)代經(jīng)濟的重要組成部分，政府和社會對其有更高的期望，對于銀行違規(guī)辦卡問題應該如何進行有效管控？在銀行工作多年的我，深知銀行違規(guī)辦卡的種種問題，下面，我將結(jié)合案例，從多角度探討該事件給我們帶來的啟示與思考。
一、背景與事件經(jīng)過
銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟的重要組成部分，為經(jīng)濟發(fā)展提供了強有力的支撐。但是，近日，銀行違規(guī)辦卡問題頻現(xiàn)，造成了極大的社會反響。銀行違規(guī)辦卡主要包括兩個方面：其一是銀行工作人員非法辦理信用卡或貸款卡，或者超出授權額度為客戶提供貸款服務，其二是銀行為了實現(xiàn)業(yè)績目標，聚焦客戶開卡，從而采取了一系列不正當?shù)氖侄?，如虛?gòu)客戶資料、強制交付銀行卡，影響了銀行形象和客戶利益保障。這其中最為典型的案例莫過于某銀行虛開信用卡事件。該銀行通過虛構(gòu)客戶資料，在不知情的情況下為客戶開卡，最后導致涉案金額高達數(shù)億元。事件過后，該銀行迅速出臺了一系列針對信用卡管理的引導性文件，但這些并不能從根本上解決問題。
二、問題成因
銀行違規(guī)辦卡是由多重因素影響所致，我們可以從以下幾個層面來思考問題：一是機構(gòu)層面，銀行為了提升業(yè)績，采取了一些不正當?shù)氖侄蝸頂U大經(jīng)營規(guī)模，高壓促銷的風氣在銀行系統(tǒng)內(nèi)廣泛流傳；二是制度層面，銀行制度約束不夠，內(nèi)部控制缺陷明顯，很多事實上已經(jīng)被禁止的行為仍然存在；三是個人層面，由于銀行工作人員素質(zhì)不高、職業(yè)操守缺失、利益訴求強烈等原因，導致了違規(guī)行為的發(fā)生。
三、應對措施
對于銀行違規(guī)辦卡問題的解決，需要全面梳理業(yè)務流程，確保銀行各環(huán)節(jié)的規(guī)范化和規(guī)范化。一方面，盡早發(fā)現(xiàn)銀行個別工作人員在開卡過程中存在違規(guī)行為，舉一反三地對銀行各項業(yè)務進行管控；另一方面，加強銀行員工業(yè)務素質(zhì)和職業(yè)操守培訓，使銀行工作人員樹立誠信意識和服務意識，從而確保銀行服務的質(zhì)量和安全性。另外，銀行監(jiān)管也要加強對銀行內(nèi)部控制和信用管理的監(jiān)督，建立起主動預防、有效監(jiān)督的體系。
四、啟示與思考
銀行違規(guī)辦卡事件引發(fā)了我們對現(xiàn)代金融體系的三重思考：一是需求量居高不下，銀行為了激發(fā)客戶、搶占市場就必須發(fā)揮市場機制的作用；二是市場監(jiān)管不到位，監(jiān)管機構(gòu)必須加強監(jiān)管能力，加強執(zhí)法力度，建立執(zhí)法制度和監(jiān)管體系；三是銀行需要加大信息化建設力度，依靠技術手段提供更加豐富優(yōu)質(zhì)的服務，從而打破傳統(tǒng)的監(jiān)管和服務模式，提升服務質(zhì)量和安全性，滿足更多消費者的需求。
五、總結(jié)
銀行違規(guī)辦卡是金融行業(yè)面臨的重大挑戰(zhàn)和風險。對于銀行來說，不斷完善內(nèi)部控制、加強員工職業(yè)操守，落實從業(yè)人員的責任與義務等不能缺少。監(jiān)管機構(gòu)也必須加強監(jiān)管功效，針對銀行開卡、授權等相關業(yè)務領域，建立相應的監(jiān)管和規(guī)范體系，形成協(xié)同共治的工作氛圍，確保市場的平穩(wěn)運作，為社會創(chuàng)建一個健康、有序和穩(wěn)定的金融市場。只有這樣，才能將銀行的穩(wěn)健性與科技化相結(jié)合，走向全新的發(fā)展階段。
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