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支付機構(gòu)客戶備付金存管協(xié)議書篇一
住所： 法定代表人：
郵編：
乙方： 商業(yè)銀行
住所：
法定代表人：
郵編：
注解：(□框內(nèi)勾選類型) 甲方：取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》 業(yè)務類型包括【互聯(lián)網(wǎng)支付□/移動電話支付□/固定電話支 付□/數(shù)字電視支付□/預付卡發(fā)行與受理(是□)(僅限于線上 實名支付賬戶充值□)/預付卡受理□/銀行卡收單□】 業(yè)務覆蓋范圍【全國□/ 區(qū)域】 乙方：經(jīng)人民銀行備案的備付金銀行或其授權的分支機構(gòu)， 為甲方開立備付金【存管□、匯繳□】賬戶，并履行協(xié)議下款相 關職責。 為規(guī)范支付機構(gòu)客戶備付金的管理，滿足中國人民銀行相關 監(jiān)管要求，在保障客戶合法權益的基礎上，推動銀企雙方的共同 發(fā)展和長遠合作，甲乙雙方本著合法、公平、誠信、平等、自愿 的原則，經(jīng)充分協(xié)商達成如下協(xié)議。
第一章 總 則
第一條 甲乙雙方應遵守中國人民銀行《非金融機構(gòu)支付服 務管理辦法》、《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》、《人民幣銀 行結(jié)算賬戶管理辦法》、《支付結(jié)算辦法》等相關法律法規(guī)及部 門規(guī)章制度的規(guī)定。
第二條 甲方為依法成立的支付機構(gòu)，并取得中國人民銀行 批準頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》。甲方保證其利用乙方服務所從 事業(yè)務的合法性、合規(guī)性。保證其備付金的劃轉(zhuǎn)有真實的交易背景或合法原因，符合相關法律法規(guī)及監(jiān)管部門規(guī)章制度的規(guī)定。保證與乙方進行業(yè)務往來的經(jīng)辦人具有相應的權限。
第三條 乙方為符合《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》規(guī)定 的備付金合作銀行條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)。乙方本著為甲方提供最佳服務的宗旨，為甲方提供安全、快捷、優(yōu)質(zhì)的備付金存管服 務，同時按照相關規(guī)定認真履行備付金合作銀行的各項職責。
第四條 甲乙雙方應各自履行監(jiān)管規(guī)定要求的開辦本業(yè)務過程中的審批、報告、報備等手續(xù)。 第五條 甲乙雙方應按照有關反洗錢法律法規(guī)要求，履行各自的反洗錢義務和職責，并為對方履行反洗錢職責提供相應的協(xié)助。
第六條 甲乙雙方均不得挪用、占用、借用客戶備付金，不得以客戶備付金為他人提供擔保。第二章 定 義
第七條 如無特別說明，下列用語在本協(xié)議中的含義為：
客戶備付金：根據(jù)《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》的相關規(guī)定，本協(xié)議所稱客戶備付金(以下稱備付金)是指支付機構(gòu)為 辦理客戶委托的支付業(yè)務而實際收到的預收待付貨幣資金。
客戶：是指在支付機構(gòu)辦理網(wǎng)絡支付、預付卡、銀行卡收單 以及中國人民銀行確定的其他支付服務的主體，包括自然人、法人以及非法人機構(gòu)。
支付機構(gòu)：是指在收付款人之間作為中介機構(gòu)提供中國人民銀行允許的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務，且已取得中國人民銀行頒發(fā)的 《支付業(yè)務許可證》的非金融機構(gòu)。
備付金銀行：是指與支付機構(gòu)簽訂協(xié)議、提供客戶備付金存 管服務的境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，包括備付金存管銀行和備付金合作銀行。
備付金存管銀行：是指可以為支付機構(gòu)辦理客戶備付金的跨 行收付業(yè)務，并負責對支付機構(gòu)存放在所有備付金銀行的客戶備 付金信息進行歸集、核對與監(jiān)督的備付金銀行。
備付金合作銀行：是指可以為支付機構(gòu)辦理客戶備付金的收 取和本銀行支取業(yè)務，并負責對支付機構(gòu)存放在本銀行的客戶備 付金進行監(jiān)督的備付金銀行。
備付金專用存款賬戶：是指支付機構(gòu)在備付金銀行開立的 專戶存放客戶備付金的活期存款賬戶，包括備付金存管賬戶、備付金收付賬戶和備付金匯繳賬戶。
備付金存管賬戶：支付機構(gòu)在備付金存管銀行開立的，可以以現(xiàn)金形式接收客戶備付金、以銀行轉(zhuǎn)賬方式辦理客戶備付金收取和支取業(yè)務的專用存款賬戶。
備付金收付賬戶：支付機構(gòu)在備付金合作銀行開立的，可以 以現(xiàn)金形式或以銀行轉(zhuǎn)賬方式接收客戶備付金、以本銀行資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)方式辦理客戶備付金支取業(yè)務的專用存款賬戶。 備付金匯繳賬戶：支付機構(gòu)在備付金銀行開立的可以以現(xiàn)金形式接收或以本銀行資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)方式接收客戶備付金的專用存款賬戶。
備付金非活期存款賬戶：支付機構(gòu)在備付金銀行開立的，以單位定期存款、單位通知存款、協(xié)定存款或中國人民銀行認可的 其他形式存放客戶備付金的賬戶。
特定自有資金賬戶:支付機構(gòu)在備付金存管銀行開立，并指定用于以現(xiàn)金形式為客戶辦理備付金贖回、結(jié)轉(zhuǎn)支付業(yè)務手續(xù)費收入的自有資金賬戶。
本合同未列明的定義，以中國人民銀行出臺的相關監(jiān)管規(guī)定 為準。
第三章 甲方的權利和義務
第八條 甲方的權利
(一)甲方選擇乙方作為客戶備付金合作銀行，有權要求乙方按照有關法律規(guī)定和本協(xié)議約定提供客戶備付金存管服務。
(二)甲方有權按照有關法律規(guī)定和本協(xié)議約定，在履行必要的審批手續(xù)后，變更備付金合作銀行。
(三)甲方有權按照有關法律規(guī)定和本協(xié)議約定，申請開立、變更、撤銷其在乙方開立的備付金銀行賬戶。
第九條 甲方的義務
(一)甲方接收的客戶備付金必須全額繳存至備付金專用存款賬戶，并獨立于甲方自有資金賬戶進行管理，中國人民銀行另 有規(guī)定的除外。
(二)甲方的分支機構(gòu)應當將接收的客戶備付金存放在以甲方名義開立的備付金銀行賬戶，不得以該分支機構(gòu)自身的名義開 立備付金銀行賬戶。
(三)甲方應全面掌握其所有備付金專用存款賬戶的開立和使用情況，定期與乙方核對。 (四)甲方應按約定的支付指令類型和傳輸渠道向乙方提交支付指令。甲方保證支付指令合規(guī)、真實、完整、一致、準確、 有效。甲方違反上述約定給乙方造成損失的，應承擔全部賠償責任。
(五)甲方應保證在本合同有效期內(nèi)持續(xù)具有從事《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》中規(guī)定的支付服務的資格。如需終止支 付業(yè)務的，應按照《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》的規(guī)定做好 客戶合法權益保護及相關信息處理等有關善后工作，甲方按照中國人民銀行的批復完成全部的支付業(yè)務終止工作后，本協(xié)議終止。
(六)甲方應保證其在本合同項下提供的所有資料、信息都是真實、準確、完整和有效的。
第四章 乙方的權利和義務
第十條 乙方的權利
(一)按照本協(xié)議的約定，乙方為甲方提供服務時，有權按 相關規(guī)定收取相關費用。
(二)乙方為甲方備付金合作銀行。乙方根據(jù)中國人民銀行 的相關規(guī)定，審核甲方提供的備付金專用存款賬戶(不含備付金存管賬戶，下同)開戶材料，審核通過后，為甲方開立備付金專 用存款賬戶。
(三)甲方在本業(yè)務中出現(xiàn)違反監(jiān)管規(guī)定的情形時，包括但 不限于客戶備付金的繳存時限、賬戶日終余額、賬戶余額歸集、 跨行劃轉(zhuǎn)、現(xiàn)金贖回、利息劃轉(zhuǎn)、手續(xù)費收入劃轉(zhuǎn)、風險準備金 計提、備付金存管賬戶余額比例控制等違反監(jiān)管規(guī)定，以及客戶 備付金被擠占、挪用或存在其他異常情況的，乙方有權要求甲方糾正，并向甲方所在地中國人民銀行報告。
第十一條 乙方的義務
(一)乙方對進入備付金專用存款賬戶資金的存放、使用、劃轉(zhuǎn)履行監(jiān)督職能，本協(xié)議項下乙方的存管職責包含但不限于： 1.對甲方提交的，與甲方在乙方開立的備付金專用存款賬戶資金 相關的支付指令進行審核，審核通過后按照甲方提交的指令支付劃轉(zhuǎn)相應的資金;2.根據(jù)中國人民銀行要求報送相關信息。
(二)乙方應具備監(jiān)督客戶備付金的能力和條件，包括有健 全的客戶備付金業(yè)務操作辦法和規(guī)程，監(jiān)測、核對客戶備付金信 息的技術能力，能夠建立客戶備付金存管系統(tǒng)，具有與甲方業(yè)務 規(guī)模相匹配的系統(tǒng)處理能力，具有必要的災難恢復處理能力和應 急處理能力，能夠確保業(yè)務的連續(xù)性。
第五章 賬戶管理
第十二條 辦理客戶備付金存管業(yè)務，甲方根據(jù)工作需要可 以在乙方開立備付金收付賬戶和備付金匯繳賬戶。
第十三條 甲方在乙方或其授權的分支機構(gòu)只能開立一個備 付金收付賬戶。
第十四條 甲方擬以活期存款之外的其他方式存放客戶備付金的，應在乙方開立備付金非活期存款賬戶。該銀行賬戶視同備付金專用存款賬戶，遵循本協(xié)議中對于備付金專用存款賬戶的約定。
第十五條 甲方備付金專用存款賬戶名稱應當標明甲方名稱和“客戶備付金”字樣。
第十六條 甲方開立備付金專用存款賬戶，應向乙方提供以 下申請資料：
(四) 開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件; 【編輯提示：應為(一)】
(五) 基本存款賬戶開戶登記證; 【編輯提示：應為(二)】
(六) 《支付業(yè)務許可證》(副本)及復印件;【編輯提示：應為(三)】
(四) 備付金合作協(xié)議;
(五) 中國人民銀行要求提供的其他材料。
第十七條 在下列條件全部符合后，乙方同意為甲方開立 備付金專用存款賬戶：
(一)甲方提供了符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、 《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》等相關規(guī)定要求的開立銀行結(jié) 算賬戶和備付金專用存款賬戶的材料和乙方要求提供的其他材 料;
(二)甲方在乙方開立備付金專用存款賬戶，不違反監(jiān)管機 構(gòu)關于備付金專用存款賬戶開立數(shù)量、開立地區(qū)、開立銀行等的 相關規(guī)定;
第十八條 在符合監(jiān)管規(guī)定的前提下，本合同生效后，甲方 可以根據(jù)需要開立新的備付金銀行賬戶，但應符合本合同約定的 相關條件并按本合同約定提交相關資料。
第十九條 甲方通過銀行轉(zhuǎn)賬方式接收的客戶備付金，應當 直接繳存其在乙方開設的備付金專用存款賬戶;按規(guī)定可以現(xiàn)金 形式接收的客戶備付金，應當在收訖日起 2 個工作日內(nèi)繳存至甲 方在乙方開立的備付金專用存款賬戶。
第二十條 甲方在滿足辦理日常支付業(yè)務需要后，可以以單 位定期存款、單位通知存款、協(xié)定存款或中國人民銀行認可的其 他形式存放客戶備付金至其在乙方開立的備付金非活期存款賬 戶。非活期存款的期限不得超過 12 個月。非活期存款轉(zhuǎn)為活期存款的，應退回至原轉(zhuǎn)存的備付金收付賬戶。
第二十一條 甲方擬撤銷部分備付金專用存款賬戶的，應當 向乙方提出書面申請，并在將擬撤銷賬戶內(nèi)的資金全額轉(zhuǎn)入承接 賬戶后，辦理銷戶手續(xù)。擬撤銷備付金收付賬戶的，承接賬戶為 甲方的備付金存管賬戶;擬撤銷備付金匯繳賬戶的，承接賬戶為 甲方在乙方開立的備付金收付賬戶。
第二十二條 甲方擬變更法人備付金合作銀行的，乙方應當 于資金劃轉(zhuǎn)前，與甲方全面核對各備付金專用存款賬戶余額一 致，并在約定的時間辦理資金劃轉(zhuǎn)。期間，乙方不得為甲方辦理 新增支付業(yè)務，并應當于甲方在本行存放的備付金余額劃轉(zhuǎn)結(jié)清 當日，撤銷甲方在乙方開立的各備付金專用存款賬戶。
第二十三條 甲方需終止支付業(yè)務的，應當在按照《非金融 機構(gòu)支付服務管理辦法》規(guī)定向甲方所在地人民銀行分支機構(gòu)提 交的客戶權益保障方案中，說明備付金銀行賬戶撤銷事項，并向 乙方提交書面申請，辦理銷戶手續(xù)。
第二十四條 甲乙雙方應當在備付金銀行賬戶開立、變更、 撤銷當日分別書面告知甲方備付金存管銀行或其授權分支機構(gòu)。 甲乙雙方應當在備付金銀行賬戶開立起 5 個工作日內(nèi)、變更 或撤銷起 2 個工作日內(nèi)，向甲方所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報 備。
第六章 客戶備付金使用與劃轉(zhuǎn)
第二十五條 甲方在乙方存放的客戶備付金，不得跨行劃轉(zhuǎn)至甲方備付金存管銀行之外的銀行。甲方可以通過在乙方開立的 備付金匯繳賬戶將客戶備付金直接退回至原資金轉(zhuǎn)出賬戶。 第二十六條 甲方調(diào)整其在乙方開立的各備付金專用存款賬戶頭寸的，只能從其在乙方開立的備付金匯繳賬戶向其備付金收 付賬戶劃轉(zhuǎn)資金，不得反向劃轉(zhuǎn)資金，不得在不同備付金匯繳賬 戶之間劃轉(zhuǎn)資金。
第二十七條 甲方應當于每日營業(yè)終了前，將在乙方開立的 備付金匯繳賬戶內(nèi)的資金全額劃轉(zhuǎn)至其在乙方開立的備付金收 付賬戶或在備付金存管銀行開立的備付金存管賬戶。
第二十八條 甲方按規(guī)定為客戶辦理備付金贖回的，應當通過備付金專用存款賬戶劃轉(zhuǎn)資金，不得使用現(xiàn)金;如按規(guī)定可以現(xiàn)金形式為客戶辦理備付金贖回的，應當先通過自有資金賬戶辦 理，再從其備付金存管賬戶將相應額度的客戶備付金劃轉(zhuǎn)至特定 自有資金賬戶。
第二十九條 甲方接收的客戶備付金中包含其應收取的支付業(yè)務手續(xù)費收入的，甲方應通過乙方劃轉(zhuǎn)至甲方備付金存管賬戶 中，由備付金存管銀行結(jié)轉(zhuǎn)到甲方特定自有資金賬戶。甲方因辦 理客戶備付金劃轉(zhuǎn)產(chǎn)生的手續(xù)費用，不得使用客戶備付金支付。
第三十條 甲方和乙方應當建立客戶備付金信息核對機制， 約定每個工作日時批量交互 t-2 日數(shù)據(jù)，按照監(jiān)管規(guī)定的要 求逐日核對備付金存放、使用、劃轉(zhuǎn)等信息，并保存核對記錄。 甲方和乙方應當妥善保管備付金銀行賬戶信息，保障客戶信息安全和交易安全。
第三十一條 甲方保證只根據(jù)客戶發(fā)起的支付指令轉(zhuǎn)移備付金，不以任何形式挪用備付金。甲方在收到客戶備付金或客戶劃 轉(zhuǎn)客戶備付金不可撤銷的支付指令后，方可辦理客戶委托的支付 業(yè)務，不得提前辦理。
第三十二條 甲方從乙方劃轉(zhuǎn)客戶備付金的支付指令通過以 下方式和渠道提交給乙方：————。 甲方向乙方提交的支付指令中應當記載下列事項：(一) ——;(二)——;(三)——;(四)——;(五)……。
第三十三條 甲方應當按照備付金協(xié)議約定向乙方提交支付 指令，并確保相關資金劃轉(zhuǎn)事項的真實性、合規(guī)性。乙方應當對 支付指令審核無誤后，辦理資金劃轉(zhuǎn)，必要時可以要求甲方提交 相應的證明文件。乙方有權拒絕執(zhí)行甲方未按約定發(fā)送的支付指 令。
第三十四條 甲乙雙方任何一方發(fā)現(xiàn)如下任一清算差錯，應及時通知另一方。接受通知一方應于接到通知起個工作日內(nèi)查明原因，并將查明結(jié)果反饋給對方： 1.甲方或乙方向?qū)Ψ椒祷氐慕灰滋幚斫Y(jié)果與其實際清算的 備付金金額不一致; 2.甲方或乙方提供的對賬文件明細與其實際清算的備付金 金額不匹配; 3.其他雙方共同確認的差錯。出現(xiàn)清算差錯后，雙方應根據(jù)共同確認的結(jié)果配合進行調(diào)賬 及補清算等。
第七章 資金監(jiān)管
第三十五條 凡涉及備付金存放和資金劃轉(zhuǎn)的,甲乙方均應 建立每日對賬制度。乙方應當與甲方按時核對賬務，嚴格執(zhí)行相關監(jiān)管要求，不得使用或變相使用銀行乙方內(nèi)部賬戶以待清算資金等名義為甲方存放備付金。若發(fā)現(xiàn)甲方存放于乙方的客戶備付金被擠占、挪用或有其他異常情況的，乙方應當督促甲方及時采取措施進行糾正，并立即報告所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。
第八章 合作承諾
第三十六條 甲方同意指定乙方作為其備付金合作銀行，雙 方應根據(jù)中國人民銀行相關規(guī)定共同推進備付金存管工作。甲方承諾積極配合乙方備付金存管所做的各項工作。
第三十七條 乙方同意將甲方作為其重要的基本客戶，在中 國法律、法規(guī)與規(guī)章允許的前提下，向甲方提供乙方現(xiàn)有的銀行 服務手段及金融工具。乙方承諾積極配合甲方開展支付業(yè)務所做 的各項工作。
第三十八條 備付金存管服務費用和支付方式可由甲乙雙方 共同約定。
第九章 違約責任
第三十九條 甲乙雙方任何一方不履行本協(xié)議或履行本協(xié)議 不符合約定的，應當承擔違約責任。
第四十條 甲乙雙方任何一方在履行各自職責的過程中，違 反相關法律法規(guī)的規(guī)定或者本協(xié)議約定，給對方或者第三人造成 損害的，應當依法承擔賠償責任。
第四十一條 因乙方原因?qū)е录追轿茨軋?zhí)行、未能及時執(zhí)行 或未能正確執(zhí)行支付指令，給甲方或者第三人造成損失的，乙方應依法承擔賠償責任，但下列情況除外：
1.甲方備付金專用存 款賬戶余額不足;
2.賬戶內(nèi)資金被法定有權機構(gòu)凍結(jié)或扣劃;
3.甲方的行為出于欺詐等惡意目的;
4.乙方收到的支付指令不 符合要求;
5.因不可抗力或其他不可歸因于乙方的原因。
第四十二條 因甲方未按客戶指令向乙方發(fā)起支付指令等原 因，造成客戶備付金損失的，由甲方承擔相應的責任。
第十章 保 密
第四十三條 一方當事人(保密信息接收方)對于在訂立、 履行本協(xié)議過程中所知悉或獲得的對方(保密信息披露方)標注 為保密信息的資料及信息，均負有保密義務，未經(jīng)對方事先書面 同意，不得向第三方披露。 以下情況不視為保密信息接收方違反保密義務：保密信息接 收方為遵守或服從法律法規(guī)的規(guī)定、法院判決或裁定、仲裁裁決 或中國人民銀行等監(jiān)管機構(gòu)的命令、決定所作出的信息披露或公開。 下列信息不視為保密信息：
(1)公眾已經(jīng)知曉的或通過公 開渠道可獲得的信息，且不是因為保密信息接收方違反本保密義 務而導致該信息公知公曉的;
(2)保密信息接收方從有權披露 該信息的第三方獲取的信息，且該第三方對該信息無保密義務。
第十一章 爭議解決
第四十四條 本協(xié)議的簽署、有效性和解釋適用中華人民共 和國法律。為本協(xié)議之目的，中華人民共和國法律不包括香港特 別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及中國臺灣地區(qū)法律。
第四十五條 對客戶備付金安全保障的責任約定不明的，甲乙雙方應當優(yōu)先保證客戶備付金安全及支付業(yè)務的連續(xù)性，不得 因爭議影響客戶正當權益。
第四十六條 甲方與乙方因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關的 任何爭議，均應首先通過友好協(xié)商解決;若協(xié)商未果，則應向—— 法院提起訴訟。
第十二章 生效及有效期
第四十七條 本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。
第四十八條 本協(xié)議有效期為年。到期后自動順延相同 期限，順延次數(shù)不限。若一方希望不再續(xù)約的，該方應在協(xié)議到 期自動順延前至少提前 30 日通知合同對方，協(xié)議到期終止。
第四十九條 變更和終止
(一)在本協(xié)議有效期內(nèi)，甲、乙雙方每年可以根據(jù)業(yè)務發(fā) 展、金融創(chuàng)新等具體情況對本協(xié)議的有關內(nèi)容進行協(xié)商和調(diào)整， 并根據(jù)實際情況簽署新的具體協(xié)議或?qū)σ呀?jīng)簽署的具體協(xié)議予 以變更或解除。在雙方協(xié)商達成一致并簽署補充協(xié)議之前，本協(xié)議繼續(xù)有效。
(二)甲、乙雙方在本協(xié)議有效期內(nèi)，不得單方終止或違反本協(xié)議條款。如一方欲終止本協(xié)議，需提前 30 日書面通知對方， 并獲得對方同意，才可以終止本協(xié)議。
(三)協(xié)議終止后，雙方應協(xié)商做好客戶資金處理等善后事宜。
(四)在本協(xié)議有效期內(nèi)，國家法律法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)章制度發(fā)生變化的，甲乙雙方應協(xié)商對本協(xié)議做出相應修改。 本協(xié)議未盡事宜，應由甲乙雙方根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定通過協(xié)商 解決。必要時可另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。
本協(xié)議正本一式肆份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份。
甲方： (蓋章) 乙方： (蓋章)
法定代表人(簽章)： 法定代表人(簽章)：
或授權代理人： 或授權代理人：
年 月 日 年 月 日
附件一 銀行備付金存管業(yè)務相關賬戶信息備案表
一、備付金合作銀行賬戶信息( 銀行)
1.備付金存管賬戶
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期
2.備付金匯繳賬戶
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期
2.1 備付金匯繳賬戶歸集賬戶(請在上述存管賬戶中指定對應賬戶)
匯繳賬戶賬號對應歸集存管賬戶賬號
3.特定自有資金賬戶
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期
3.1 其他自有資金賬戶
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期
一、備付金存管銀行賬戶信息(其他銀行)
備付金收付賬戶
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期
備付金匯繳賬戶
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期
備注: 本表格由甲方據(jù)實填寫。如有新增、變更或撤銷，請?zhí)顚?《 銀行備付金存管業(yè)務相關賬戶新增/變更/撤銷申請表》，蓋 章簽署后提交 銀行。
甲方(公章): 乙方(簽字或蓋章):
簽署日期： 年 月 日
附件二 銀行備付金存管業(yè)務相關賬戶新增/變更/撤銷申請表
一、原賬戶信息
1、備付金合作銀行賬戶信息( 銀行)：
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期賬戶屬性
1、 備付金存管銀行賬戶信息(其他銀行)：
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期賬戶屬性
二、賬戶新增/變更/撤銷事項及原因描述
三、賬戶新增/變更/撤銷后信息列表
1、備付金合作銀行賬戶信息( 銀行)：
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期賬戶屬性
2、 備付金存管銀行賬戶信息(其他銀行)：
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期賬戶屬性
3、 如為賬戶撤銷，請?zhí)顚憯M承接賬戶信息：
戶名賬號開戶行所屬省市開戶日期賬戶屬性
備注： 1、“賬戶屬性”欄目，請據(jù)實選擇填寫。存管行包括:存管 賬戶、匯繳賬戶、特定自有資金賬戶或其他自有資金賬戶;合作 行為收付賬戶、匯繳賬戶。 2、如為賬戶新增，不用填寫原賬戶信息一欄。 3、涉及非 銀行備付金賬戶變更的，甲方應提交相關銀行 同意變更的書面證明。
甲方(公章): 乙方(簽字或蓋章):
簽署日期： 年 月 日
受理回執(zhí)
茲收到貴司于 年 月 日提交的《備付金存管業(yè)務相關賬戶新增/變更/撤銷申請表》：
□1、我行同意貴司備付金賬戶□新增□變更□撤銷申請。 新增/變更/撤銷后的賬戶信息如下： 戶名 賬號 開戶行 所屬省市 開戶日期 賬戶屬性
□2、我行已知悉前述申請表所列貴司在其他銀行的備付金 存管業(yè)務相關賬戶的變更信息。
銀行 支行(蓋章)
日期：
支付機構(gòu)客戶備付金存管協(xié)議書篇二
甲方：
乙方：
為方便納稅人稅費的繳納，加快資金清算速度，實現(xiàn)“一戶通”扣繳稅費，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，根據(jù)納稅人授權地稅機關與其開戶銀行鑒訂委托扣繳協(xié)議的要求，就甲方通過“一戶通”系統(tǒng)委托扣繳稅費事宜達成如下協(xié)議：
一、甲方根據(jù)納稅人的授權委托乙方通過“一戶通”系統(tǒng)辦理地方稅、費、基金的收取并進行資金清算。
二、雙方承諾共同遵守《“一戶通”系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》等有關規(guī)定，接受中國人民銀行支行對委托繳稅業(yè)務的管理。
三、為確保該項業(yè)務的正常運行，雙方承諾嚴格履行各自的職責。
（一）甲方職責：
1、負責與納稅人簽訂扣款協(xié)議書，負責分戶扣款協(xié)議書信息的采集、維護工作。
2、按乙方提供的技術規(guī)范和標準建設、管理本單位的扣繳網(wǎng)絡系統(tǒng)，并與乙方聯(lián)網(wǎng)，保證本單位扣繳網(wǎng)絡系統(tǒng)的正常運行。
3、負責向納稅人發(fā)放納稅通知和提供完稅憑證；受理納稅人投訴，負責解釋有關扣繳數(shù)據(jù)的查詢；對確認應減收或補收的，負責處理退款或補收等相關事宜；對通過“一戶通”系統(tǒng)辦理委托繳稅信息的真實性負責。
4、通過“一戶通”系統(tǒng)辦理的委托扣款款項必須經(jīng)過付款授權。甲方生成的電子數(shù)據(jù)必須符合系統(tǒng)規(guī)定的要求，并在當期扣繳期限開始前，向乙方提供規(guī)定格式的委托扣款數(shù)據(jù)信息。
5、因業(yè)務發(fā)展等原因要求變更業(yè)務需求時，應提前一個月通知乙方，經(jīng)甲、乙雙方共同研究后，制定落實應用開發(fā)和調(diào)試計劃。
（二）乙方職責：
1、負責“一戶通”系統(tǒng)的技術規(guī)范和標準的制定。技術規(guī)范和標準調(diào)整時，應提前通知甲方。
2、協(xié)助甲方進行用戶端程序（包括通信程序或接口程序）的開發(fā)。
3、負責與浙江省金融機構(gòu)間有關委托繳稅業(yè)務及技術的協(xié)調(diào)。
4、負責“一戶通”系統(tǒng)收費數(shù)據(jù)信息的接收、轉(zhuǎn)發(fā)。
5、負責制定并落實相應的內(nèi)控管理制度，維持系統(tǒng)的安全運行，資金清算的順利進行。
6、負責協(xié)調(diào)扣繳稅款的資金劃轉(zhuǎn)事宜。
四、費用標準及付款方式。甲方在正式運行“一戶通”系統(tǒng)后，按核定支付標準在每年____月____日前一次性向乙方支付。
五、本協(xié)議經(jīng)雙方代表簽字并加蓋公章后生效且長期有效。但因繳款業(yè)務等外部環(huán)境變化，雙方經(jīng)協(xié)商同意，可以對本協(xié)議的有關條款進行修改，在雙方對有關條款的修改未達成一致前，仍按原條款執(zhí)行。
六、本協(xié)議未盡事宜，由雙方協(xié)商解決。
七、本協(xié)議甲乙雙方各執(zhí)一份，報中國人民銀行杭州中心支行一份。
甲方代表：乙方代表：
甲方公章：乙方公章：
日期：日期：
支付機構(gòu)客戶備付金存管協(xié)議書篇三
甲方：______住所：______法定代表人：______郵編：______
乙方：______住所：______法定代表人：______郵編：______
注解：(□框內(nèi)勾選類型)
甲方：取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》 業(yè)務類型包括【互聯(lián)網(wǎng)支付□/移動電話支付□/固定電話支 付□/數(shù)字電視支付□/預付卡發(fā)行與受理(是□)(僅限于線上 實名支付賬戶充值□)/預付卡受理□/銀行卡收單□】 業(yè)務覆蓋范圍【全國□/______區(qū)域】 乙方：經(jīng)人民銀行備案的備付金銀行或其授權的分支機構(gòu)， 為甲方開立備付金【存管□、匯繳□】賬戶，并履行協(xié)議下款相 關職責。 為規(guī)范支付機構(gòu)客戶備付金的管理，滿足中國人民銀行相關 監(jiān)管要求，在保障客戶合法權益的基礎上，推動銀企雙方的共同 發(fā)展和長遠合作，甲乙雙方本著合法、公平、誠信、平等、自愿 的原則，經(jīng)充分協(xié)商達成如下協(xié)議。
第一章 總 則
第一條 甲乙雙方應遵守中國人民銀行《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》、《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》、《人民幣銀 行結(jié)算賬戶管理辦法》、《支付結(jié)算辦法》等相關法律法規(guī)及部 門規(guī)章制度的規(guī)定。
第二條 甲方為依法成立的支付機構(gòu)，并取得中國人民銀行 批準頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》。甲方保證其利用乙方服務所從事業(yè)務的合法性、合規(guī)性。保證其備付金的劃轉(zhuǎn)有真實的交易背景或合法原因，符合相關法律法規(guī)及監(jiān)管部門規(guī)章制度的規(guī)定。保證與乙方進行業(yè)務往來的經(jīng)辦人具有相應的權限。
第三條 乙方為符合《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》規(guī)定的備付金存管銀行條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)。乙方本著為甲方提供 最佳服務的宗旨，為甲方提供安全、快捷、優(yōu)質(zhì)的備付金存管服務，同時按照相關規(guī)定認真履行備付金存管銀行的各項職責。
第四條 甲乙雙方應各自履行監(jiān)管規(guī)定要求的開辦本業(yè)務過 程中的審批、報告、報備等手續(xù)。
第五條 甲乙雙方應按照有關反洗錢法律法規(guī)要求，履行各自的反洗錢義務和職責，并為對方履行反洗錢職責提供相應的協(xié)助。
第六條 甲乙雙方均不得挪用、占用、借用客戶備付金，不得以客戶備付金為他人提供擔保。
第二章 定 義
第七條 如無特別說明，下列用語在本協(xié)議中的含義為：
客戶備付金：根據(jù)《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》的相關規(guī)定，本協(xié)議所稱客戶備付金(以下稱備付金)是指支付機構(gòu)為 辦理客戶委托的支付業(yè)務而實際收到的預收待付貨幣資金。
客戶：是指在支付機構(gòu)辦理網(wǎng)絡支付、預付卡、銀行卡收單以及中國人民銀行確定的其他支付服務的主體，包括自然人、法 人以及非法人機構(gòu)。
支付機構(gòu)：是指在收付款人之間作為中介機構(gòu)提供中國人民 銀行允許的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務，且已取得中國人民銀行頒發(fā)的 《支付業(yè)務許可證》的非金融機構(gòu)。
備付金銀行：是指與支付機構(gòu)簽訂協(xié)議、提供客戶備付金存管服務的境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，包括備付金存管銀行和備付金合作銀行。
備付金存管銀行：是指可以為支付機構(gòu)辦理客戶備付金的跨行收付業(yè)務，并負責對支付機構(gòu)存放在所有備付金銀行的客戶備付金信息進行歸集、核對與監(jiān)督的備付金銀行。
備付金合作銀行：是指可以為支付機構(gòu)辦理客戶備付金的收 取和本銀行支取業(yè)務，并負責對支付機構(gòu)存放在本銀行的客戶備 付金進行監(jiān)督的備付金銀行。
備付金專用存款賬戶：是指支付機構(gòu)在備付金銀行開立的 專戶存放客戶備付金的活期存款賬戶，包括備付金存管賬戶、備付金收付賬戶和備付金匯繳賬戶。
備付金存管賬戶：支付機構(gòu)在備付金存管銀行開立的，可 以以現(xiàn)金形式接收客戶備付金、以銀行轉(zhuǎn)賬方式辦理客戶備付金 收取和支取業(yè)務的專用存款賬戶。
備付金收付賬戶：支付機構(gòu)在備付金合作銀行開立的，可以 以現(xiàn)金形式或以銀行轉(zhuǎn)賬方式接收客戶備付金、以本銀行資金內(nèi) 部劃轉(zhuǎn)方式辦理客戶備付金支取業(yè)務的專用存款賬戶。 備付金匯繳賬戶：支付機構(gòu)在備付金銀行開立的可以以現(xiàn)金 形式接收或以本銀行資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)方式接收客戶備付金的專用 存款賬戶。
風險準備金專用存款賬戶：支付機構(gòu)在備付金存管行或其分 支機構(gòu)開立的，專門用于存放支付機構(gòu)風險準備金的銀行賬戶。 備付金非活期存款賬戶：支付機構(gòu)在備付金銀行開立的，以 單位定期存款、單位通知存款、協(xié)定存款或中國人民銀行認可的 其他形式存放客戶備付金的賬戶。
特定自有資金賬戶：支付機構(gòu)在備付金存管銀行開立，并指定用于以現(xiàn)金形式為客戶辦理備付金贖回、結(jié)轉(zhuǎn)支付業(yè)務手續(xù)費收入的自有資金賬戶。
本合同未列明的定義，以中國人民銀行出臺的相關監(jiān)管規(guī)定為準。
第三章 甲方的權利和義務
第八條 甲方的權利
(一)甲方選擇乙方作為唯一的客戶備付金存管銀行，有權 要求乙方按照有關法律規(guī)定和本協(xié)議約定提供客戶備付金存管 服務。
(二)甲方有權按照有關法律規(guī)定和本協(xié)議約定，在履行必 要的審批手續(xù)后，變更備付金存管銀行。
(三)甲方有權按照有關法律規(guī)定和本協(xié)議約定，申請開立、 變更、撤銷其在乙方開立的備付金銀行賬戶。
第九條 甲方的義務
(一)甲方接收的客戶備付金必須全額繳存至備付金專用存款 賬戶，并獨立于甲方自有資金賬戶進行管理，中國人民銀行另有規(guī) 定的除外。
(二)甲方的分支機構(gòu)應當將接收的客戶備付金存放在以甲 方名義開立的備付金銀行賬戶，不得以該分支機構(gòu)自身的名義開 立備付金銀行賬戶。
(三)甲方應全面掌握其所有備付金專用存款賬戶的開立和 使用情況，定期與乙方核對。 (四)甲方應按約定的支付指令類型和傳輸渠道向乙方提交 支付指令。甲方保證支付指令合規(guī)、真實、完整、一致、準確、 有效。
(五)甲方應保證在本合同有效期內(nèi)持續(xù)具有從事《非金融 機構(gòu)支付服務管理辦法》中規(guī)定的支付服務的資格。如需終止支 付業(yè)務的，應按照《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》的規(guī)定做好客戶合法權益保護及相關信息處理等有關善后工作，甲方按照中 國人民銀行的批復完成全部的支付業(yè)務終止工作后，本協(xié)議終止。
(六)甲方應保證其在本合同項下提供的所有資料、信息都 是真實、準確、完整和有效的。 第四章 乙方的權利和義務
第十條 乙方的權利
(一)按照本協(xié)議的約定，乙方為甲方提供服務時，有權按相關規(guī)定收取相關費用。
(二)乙方為甲方備付金唯一存管銀行。乙方根據(jù)中國人民銀行的相關規(guī)定，審核甲方提供的備付金專用存款賬戶開戶材料，審核通過后，為甲方開立備付金專用存款賬戶。
(三)甲方在本業(yè)務中出現(xiàn)違反監(jiān)管規(guī)定的情形時，包括但不限于客戶備付金的繳存時限、賬戶日終余額、賬戶余額歸集、跨行劃轉(zhuǎn)、現(xiàn)金贖回、利息劃轉(zhuǎn)、手續(xù)費收入劃轉(zhuǎn)、風險準備金 計提、備付金存管賬戶余額比例控制等違反監(jiān)管規(guī)定，以及客戶備付金被擠占、挪用或存在其他異常情況的，乙方有權要求甲方糾正，并向甲方所在地中國人民銀行報告。
第十一條 乙方的義務
(一)乙方對進入備付金專用存款賬戶資金的存放、使用、劃轉(zhuǎn)履行監(jiān)督職能，本協(xié)議項下乙方的存管職責包含但不限于：
對甲方提交的，與甲方在乙方開立的備付金專用存款賬戶資金相關的支付指令進行審核，審核通過后按照甲方提交的指令支付劃轉(zhuǎn)相應的資金;
2.根據(jù)甲方的申請，對甲方調(diào)整不同備付金專用存款賬戶頭寸進行審核;
3.根據(jù)甲方提交的交易數(shù)據(jù)，對甲方結(jié)轉(zhuǎn)手續(xù)費收入、利息收入等進行審核;
4.根據(jù)中國人民銀行要求報送相關信息。
(二)乙方應具備監(jiān)督客戶備付金的能力和條件，包括有健全的客戶備付金業(yè)務操作辦法和規(guī)程，監(jiān)測、核對客戶備付金信息的技術能力，能夠建立客戶備付金存管系統(tǒng)，具有與甲方業(yè)務規(guī)模相匹配的系統(tǒng)處理能力，具有必要的災難恢復處理能力和應急處理能力，能夠確保業(yè)務的連續(xù)性。
第五章 賬戶管理
第十二條 辦理客戶備付金存管業(yè)務，甲方應當在乙方開立備付金存管賬戶、自有資金賬戶和風險準備金專用存款賬戶，并 根據(jù)需要開立備付金匯繳賬戶。
第十三條 甲方在同一省(自治區(qū)、直轄市、計劃單列市) 只能開立一個備付金存管賬戶。
第十四條 甲方擬以活期存款之外的其他方式存放客戶備付金的，應在乙方開立備付金非活期存款賬戶。該銀行賬戶視同備付金專用存款賬戶，遵循本協(xié)議中對于備付金專用存款賬戶的約定。
第十五條 甲方備付金專用存款賬戶名稱應當標明甲方名稱和“客戶備付金”字樣。
第十六條 甲方應當在乙方開立的自有資金賬戶中，確定一個特定自有資金賬戶，用于以現(xiàn)金形式為客戶辦理備付金贖回、結(jié)轉(zhuǎn)支付業(yè)務手續(xù)費收入等。甲乙雙方應自上述自有資金賬戶確 定之日起 5 個工作日內(nèi)分別向甲方所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報備。
第十七條 甲方開立備付金專用存款賬戶，應向乙方提供以 下申請資料：
(一) 開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件;
(二) 基本存款賬戶開戶登記證;
(三) 《支付業(yè)務許可證》(副本)及復印件;
(四) 備付金存管協(xié)議;
(五) 中國人民銀行要求提供的其他材料。
第十八條 在下列條件全部符合后，乙方同意為甲方開立備付金專用存款賬戶：
(一)甲方提供了符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、 《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》等相關規(guī)定要求的開立銀行結(jié) 算賬戶和備付金專用存款賬戶的材料和乙方要求提供的其他材 料;
(二)甲方在乙方開立備付金專用存款賬戶，不違反監(jiān)管機構(gòu)關于備付金專用存款賬戶開立數(shù)量、開立地區(qū)、開立銀行等的相關規(guī)定;
第十九條 風險準備金專用存款賬戶的開立、使用、管理及相關事宜以中國人民銀行的要求為準。
第二十條 在符合監(jiān)管規(guī)定的前提下，本合同生效后，甲方可以根據(jù)需要開立新的備付金存管業(yè)務相關賬戶，但應符合本合同約定的相關條件并按本合同約定提交相關資料。
第二十一條 甲方通過銀行轉(zhuǎn)賬方式接收的客戶備付金，應當直接繳存其在乙方開設的備付金專用存款賬戶;按規(guī)定可以現(xiàn)金形式接收的客戶備付金，應當在收訖日起 2 個工作日內(nèi)繳存至 甲方在乙方開立的備付金專用存款賬戶。
第二十二條 甲方在滿足辦理日常支付業(yè)務需要后，可以以單位定期存款、單位通知存款、協(xié)定存款或中國人民銀行認可的其他形式存放客戶備付金至其在乙方開立的備付金非活期存款 賬戶。非活期存款轉(zhuǎn)為活期存款的，應退回至原轉(zhuǎn)存的備付金存管賬戶。
第二十三條 甲方擬撤銷部分備付金專用存款賬戶的，應當向乙方提出書面申請，并在將擬撤銷賬戶內(nèi)的資金全額轉(zhuǎn)入承接 賬戶后，辦理銷戶手續(xù)。承接賬戶應為甲方的備付金存管賬戶。
第二十四條 甲方擬變更備付金存管銀行并撤銷全部備付金存管賬戶的，應向乙方提交撤銷備付金存管賬戶書面申請、相關法律文書或中國人民銀行的批復等證明文件。期間，乙方不得為 甲方辦理新增支付業(yè)務，并應當于甲方在本行存放的備付金余額劃轉(zhuǎn)結(jié)清當日，撤銷甲方在乙方開立的全部備付金存管賬戶
第二十五條 甲方需終止支付業(yè)務的，應當在按照《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》規(guī)定向甲方所在地人民銀行分支機構(gòu)提 交的客戶權益保障方案中，說明備付金銀行賬戶撤銷事項，并向 乙方提交書面申請，辦理銷戶手續(xù)。
第二十六條 甲乙雙方應當在備付金銀行賬戶開立起 5 個 工作日內(nèi)、變更或撤銷起 2 個工作日內(nèi)，向甲方所在地中國人民 銀行分支機構(gòu)報備。
第六章 客戶備付金使用與劃轉(zhuǎn)
第二十七條 甲方只能通過乙方辦理客戶委托的跨行付款業(yè) 務，以及調(diào)整不同備付金合作銀行的備付金銀行賬戶頭寸。甲方在備付金合作銀行存放的客戶備付金，不得跨行劃轉(zhuǎn)至乙方之外的商業(yè)銀行。
第二十八條 甲方應當于每日營業(yè)終了前，將在乙方開立的備付金匯繳賬戶內(nèi)的資金全額劃轉(zhuǎn)至備付金存管賬戶中，并將未開立收付賬戶的合作銀行匯繳賬戶資金全額劃轉(zhuǎn)至備付金存管賬戶中。
第二十九條 甲方可以通過在乙方開立的備付金匯繳賬戶將客戶備付金直接退回至原資金轉(zhuǎn)出賬戶。
第三十條 甲方按規(guī)定為客戶辦理備付金贖回的，應當通過備付金專用存款賬戶劃轉(zhuǎn)資金，不得使用現(xiàn)金;按規(guī)定可以現(xiàn)金 形式為客戶辦理備付金贖回的，應當先通過自有資金賬戶辦理， 再從其備付金存管賬戶將相應額度的客戶備付金劃轉(zhuǎn)至特定自有資金賬戶。
第三十一條 甲方應當按季計提風險準備金，存放在乙方或其授權分支機構(gòu)開立的風險準備金專用存款賬戶，用于彌補客戶備付金特定損失以及中國人民銀行規(guī)定的其他用途。
第三十二條 甲方擬調(diào)整備付金專用存款賬戶頭寸、擬結(jié)轉(zhuǎn)備付金專用存款賬戶利息、擬結(jié)轉(zhuǎn)支付業(yè)務手續(xù)費收入的均應按與乙方約定的方式提出申請。乙方審核同意的，應及時為甲方辦理資金劃撥。
第三十三條 甲方的支付業(yè)務手續(xù)費收入劃轉(zhuǎn)至客戶備付金專用存款賬戶的，應當通過乙方或其授權分支機構(gòu)結(jié)轉(zhuǎn)至特定自有資金賬戶。甲方因辦理客戶備付金劃轉(zhuǎn)產(chǎn)生的手續(xù)費用，不得使用客戶備付金支付。
第三十四條 甲方和乙方應當建立客戶備付金信息核對機制，約定每個工作日時批量交互 t-2 日數(shù)據(jù)，按照監(jiān)管規(guī)定的要求逐日核對備付金存放、使用、劃轉(zhuǎn)等信息，并保存核對記 錄，包括但不限于備付金的存放、使用、劃轉(zhuǎn)等信息。甲方和乙方應當妥善保管備付金銀行賬戶信息，保障客戶信息安全和交易安全。
第三十五條 甲方保證只根據(jù)客戶發(fā)起的支付指令轉(zhuǎn)移備付金，不以任何形式挪用備付金，乙方應盡到核實義務。甲方在收 到客戶備付金或客戶劃轉(zhuǎn)客戶備付金不可撤銷的支付指令后，方 可辦理客戶委托的支付業(yè)務，不得提前辦理。
第三十六條 甲方從乙方劃轉(zhuǎn)客戶備付金的支付指令通過以下方式和渠道提交給乙方：————。 甲方向乙方提交的支付指令中應當記載下列事項：(一) ——;(二)——;(三)——;(四)——;(五)——。
第三十七條 甲方應當按照本協(xié)議約定向乙方提交支付指令，并確保相關資金劃轉(zhuǎn)事項的真實性、合規(guī)性。乙方應當對支付指令審核無誤后，辦理資金劃轉(zhuǎn)，必要時可以要求甲方提交相 應的證明文件。乙方有權拒絕執(zhí)行甲方未按約定發(fā)送的支付指令。
第三十八條 甲乙雙方任何一方發(fā)現(xiàn)如下任一清算差錯，應及時通知另一方。接受通知一方應于接到通知起個工作日內(nèi) 查明原因，并將查明結(jié)果反饋給對方： 1.甲方或乙方向?qū)Ψ椒祷氐慕灰滋幚斫Y(jié)果與其實際清算的 備付金金額不一致; 2.甲方或乙方提供的對賬文件明細與其實際清算的備付金 金額不匹配; 3.其他雙方共同確認的差錯。 出現(xiàn)清算差錯后，雙方應根據(jù)共同確認的結(jié)果配合進行調(diào)賬 及補清算等。
第七章 資金監(jiān)管
第三十九條 甲方擬調(diào)整不同備付金專用存款賬戶頭寸的， 應按與乙方約定的方式提出申請，乙方按照中國人民銀行相關規(guī) 定對甲方擬調(diào)整的備付金專用存款賬戶進行審核，乙方應將審核意見及時告知甲方。乙方審核同意的，應辦理資金劃撥。甲方應當持乙方出具的審核材料辦理有關備付金專用存款賬戶的頭寸調(diào)撥。
第四十條 甲方每月在乙方備付金存管銀行存放的客戶備付金日均余額合計數(shù)，不得低于上月所有備付金銀行賬戶日終余額合計數(shù)的50%。
第四十一條凡涉及備付金存放和資金劃轉(zhuǎn)的,甲乙雙方均應建立每日對賬制度。乙方應當與甲方按時核對賬務，嚴格執(zhí)行相關監(jiān)管要求，不得使用或變相使用乙方內(nèi)部賬戶以待清算資金等 名義為甲方存放備付金。若發(fā)現(xiàn)甲方存放于乙方的客戶備付金被擠占、挪用或有其他異常情況的，乙方應當督促甲方及時采取措施進行糾正，并立即報告所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。
第八章 合作承諾
第四十二條 甲方同意指定乙方作為其備付金存管銀行，雙方應根據(jù)中國人民銀行相關規(guī)定共同推進備付金存管工作。甲方承諾積極配合乙方備付金存管所做的各項工作。
第四十三條 乙方同意將甲方作為其重要的基本客戶，在中國法律、法規(guī)與規(guī)章允許的前提下，向甲方提供乙方現(xiàn)有的銀行服務手段及金融工具。乙方承諾積極配合甲方開展支付業(yè)務所做的各項工作。
第四十四條 備付金存管服務費用和支付方式可由甲乙雙方共同約定。
第九章 違約責任
第四十五條 甲乙雙方任何一方不履行本協(xié)議或履行本協(xié)議不符合約定的，應當承擔違約責任。
第四十六條 甲乙雙方任何一方在履行各自職責的過程中， 違反相關法律法規(guī)的規(guī)定或者本協(xié)議約定，給對方或者第三人造成損害的，應當依法承擔賠償責任。
第四十七條 因乙方原因?qū)е录追轿茨軋?zhí)行、未能及時執(zhí)行或未能正確執(zhí)行支付指令，給甲方或者第三人造成損失的，乙方應依法承擔賠償責任，但下列情況除外： 1.甲方備付金專用存款賬戶余額不足;2.賬戶內(nèi)資金被法定有權機構(gòu)凍結(jié)或扣劃; 3.甲方的行為出于欺詐等惡意目的;4.乙方收到的支付指令不符合要求;5.因不可抗力或其他不可歸因于乙方的原因。
第四十八條 因甲方未按客戶指令向乙方發(fā)起支付指令等原因，造成客戶備付金損失的，由甲方承擔相應的責任。
第十章 保 密
第四十九條 一方當事人(保密信息接收方)對于在訂立、 履行本協(xié)議過程中所知悉或獲得的對方(保密信息披露方)標注為保密信息的資料及信息，均負有保密義務，未經(jīng)對方事先書面 同意，不得向第三方披露。 以下情況不視為保密信息接收方違反保密義務：保密信息接 收方為遵守或服從法律法規(guī)的規(guī)定、法院判決或裁定、仲裁裁決或中國人民銀行等監(jiān)管機構(gòu)的命令、決定所作出的信息披露或公開。下列信息不視為保密信息：公眾已經(jīng)知曉的或通過公開渠道可獲得的信息，且不是因為保密信息接收方違反本保密義務而導致該信息公知公曉的;保密信息接收方從有權披露該信息的第三方獲取的信息，且該第三方對該信息無保密義務。
第十一章 爭議解決
第五十條 本協(xié)議的簽署、有效性和解釋適用中華人民共和國法律。為本協(xié)議之目的，中華人民共和國法律不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及中國臺灣地區(qū)法律。
第五十一條 對客戶備付金安全保障的責任約定不明的，甲乙雙方應當優(yōu)先保證客戶備付金安全及支付業(yè)務的連續(xù)性，不得因爭議影響客戶正當權益。
第五十二條 甲方與乙方因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關的任何爭議，均應首先通過友好協(xié)商解決;若協(xié)商未果，則應向 ————法院提起訴訟。
第十二章 生效及有效期
第五十三條 本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。
第五十四條 本協(xié)議有效期為年。到期后自動順延相同期限，順延次數(shù)不限。若一方希望不再續(xù)約的，該方應在協(xié)議到 期自動順延前至少提前 30 日通知合同對方，協(xié)議到期終止。
第五十五條 變更和終止
(一)在本協(xié)議有效期內(nèi)，甲、乙雙方每年可以根據(jù)業(yè)務發(fā)展、金融創(chuàng)新等具體情況對本協(xié)議的有關內(nèi)容進行協(xié)商和調(diào)整， 并根據(jù)實際情況簽署新的具體協(xié)議或?qū)σ呀?jīng)簽署的具體協(xié)議予 以變更或解除。在雙方協(xié)商達成一致并簽署補充協(xié)議之前，本協(xié) 議繼續(xù)有效。
(二)甲、乙雙方在本協(xié)議有效期內(nèi)，不得單方終止或違反 本協(xié)議條款。如一方欲終止本協(xié)議，需提前 30 日書面通知對方， 并獲得對方同意，方可終止本協(xié)議。
(三)協(xié)議終止后，雙方應協(xié)商做好客戶資金處理等善后事 宜。
(四)在本協(xié)議有效期內(nèi)，國家法律法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)章 制度發(fā)生變化的，甲乙雙方應協(xié)商對本協(xié)議做出相應修改。 本協(xié)議未盡事宜，一并由甲乙雙方根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定通過協(xié) 商解決。必要時可另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同 等法律效力。 本協(xié)議正本一式肆份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份。
甲方：______(蓋章) 乙方：______(蓋章)
法定代表人(簽章)： ______法定代表人(簽章)：______
或授權代理人： ______或授權代理人：______
______年______月______日______年______月______日
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