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支付機(jī)構(gòu)客戶(hù)備付金合作協(xié)議書(shū) 《支付機(jī)構(gòu)客戶(hù)備付金存管辦法》篇一

貸款人：________________銀行___________________

抵押人：(1)______________________________

(2)______________________________

(3)______________________________

借款人因_____________________需要，向貸款人申請(qǐng)______________________________借款，經(jīng)抵押人抵押擔(dān)保，貸款人同意向借款人發(fā)放上述貸款。經(jīng)各方協(xié)商一致，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和銀行貸款管理規(guī)定，簽訂本合同，共同遵守。

第一條主要借款內(nèi)容

1.借款金額、利率、期限

金額(大寫(xiě))用途________________

種類(lèi)利率________________

期限________年________個(gè)月(自________年________月________日起至________年________月________日止)

2.本合同項(xiàng)下借款按日計(jì)息，按______結(jié)息，欠息按______‰計(jì)收復(fù)利，國(guó)家另有規(guī)定的從其規(guī)定。如遇利率調(diào)整，按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二條借款和還款

1.分期借款、還款計(jì)劃：____________________________________________________

2.借款人在借款前應(yīng)向貸款人遞交具體的借款計(jì)劃，并提供表明借款合理用途的書(shū)面文件。

3.貸款人按借款人的借款計(jì)劃辦理借款手續(xù)。實(shí)際放款日和實(shí)際借款額以借款借據(jù)為準(zhǔn)，還款日和還款額以實(shí)際發(fā)生為準(zhǔn)。分期借款計(jì)劃分期還款計(jì)劃

年月日金額年月日金額

4.本合同項(xiàng)下的抵押擔(dān)保條款獨(dú)立于借款合同，不因借款合同無(wú)效而無(wú)效。如借款合同無(wú)效，抵押人仍以抵押物予以擔(dān)保。如因借款人或抵押人的過(guò)錯(cuò)造成本合同無(wú)效的，抵押人應(yīng)在抵押擔(dān)保范圍內(nèi)賠償貸款人的全部損失。

第三條抵押內(nèi)容

抵押人自愿以__________________________等財(cái)產(chǎn)(詳見(jiàn)抵押物品清單)作為本合同載明借款的抵押物，抵押擔(dān)保內(nèi)容如下：

1.抵押擔(dān)保期間：自設(shè)定抵押之日起至擔(dān)保范圍內(nèi)借款人全部債務(wù)清償完畢止。

2.抵押擔(dān)保范圍：本合同項(xiàng)下借款本金、利息、違約金以及貸款人實(shí)現(xiàn)債權(quán)和抵押權(quán)的費(fèi)用。

3.抵押物評(píng)估價(jià)值_______________萬(wàn)元，實(shí)際抵押額為_(kāi)______________萬(wàn)元。抵押的效力及于抵押物的從物、從權(quán)利和孳息。

4.抵押人負(fù)責(zé)在本合同生效前依法向有權(quán)部門(mén)辦理抵押物登記，所登記的抵押物的存續(xù)時(shí)間應(yīng)與抵押擔(dān)保期限一致。如登記機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，依登記機(jī)關(guān)的規(guī)定。在抵押擔(dān)保期間，抵押物登記期限屆滿(mǎn)的，由抵押人負(fù)責(zé)依照有關(guān)規(guī)定辦理登記手續(xù)，并繳納有關(guān)費(fèi)用。

5.經(jīng)借、貸雙方商定，抵押物由__________________妥善保管、使用。在抵押期間，如發(fā)生抵押物價(jià)值減少時(shí)，抵押人應(yīng)及時(shí)通知貸款人，并在三十天內(nèi)恢復(fù)抵押物價(jià)值，或另行提供與減少價(jià)值相當(dāng)?shù)膿?dān)保。貸款人有權(quán)隨時(shí)對(duì)抵押人保管和使用的抵押物進(jìn)行監(jiān)督檢查。抵押人不得對(duì)抵押物轉(zhuǎn)讓、變賣(mài)、轉(zhuǎn)移、租借、重復(fù)抵押或用于清償其他債務(wù)。否則，貸款人有權(quán)提前收回貸款或行使抵押權(quán)。

6.抵押人應(yīng)對(duì)抵押物依法享有所有權(quán)或處分權(quán)，保證其抵押行為的真實(shí)、合法及在抵押期間的安全、完整，如實(shí)說(shuō)明抵押物的狀況和存在的瑕疵。同時(shí)，在抵押貸款本息未清償完畢期間，發(fā)生抵押物毀損、滅失的，由抵押人承擔(dān)責(zé)任。借款展期應(yīng)同時(shí)取得抵押人的同意并重新辦理抵押物登記和保險(xiǎn)，期限與展期期限一致。

7.對(duì)貸款人認(rèn)為需要并能夠辦理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的抵押物，在抵押擔(dān)保合同簽訂前，抵押物由抵押人辦理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)單交由貸款人保存。保險(xiǎn)金額應(yīng)與抵押物的價(jià)值相等，并保證按時(shí)繳納保險(xiǎn)費(fèi)。在抵押期間抵押物保險(xiǎn)到期，抵押人應(yīng)負(fù)責(zé)續(xù)保，直至所擔(dān)保的債權(quán)全部清償為止;抵押物在抵押期間發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任內(nèi)損失，抵押人應(yīng)立即通知貸款人，保險(xiǎn)理賠款應(yīng)用于提前向貸款人歸還貸款本金。在理賠款不足以歸還相應(yīng)貸款時(shí)，不足部分由抵押人彌補(bǔ)或借款人另行提供擔(dān)保。否則，貸款人有權(quán)降低相應(yīng)的貸款額或收回貸款。

8.抵押物的保險(xiǎn)、鑒定、登記、運(yùn)輸、評(píng)估等費(fèi)用由借款人負(fù)擔(dān)。

9.在本合同擔(dān)保期間內(nèi)，抵押人的擔(dān)保責(zé)任不因借款人與其他單位簽訂有關(guān)協(xié)議和借款人財(cái)力狀況的變化，以及本合同涉及借款人和貸款人的條款無(wú)效而受到任何影響或免除。

10.抵押人應(yīng)予賠償使貸款人因抵押權(quán)不能實(shí)現(xiàn)而遭受的損失，向貸款人支付借款金額______%的賠償金。

甲方：________________

代表人：________________

乙方：________________

代表人：________________

________年________月________日

支付機(jī)構(gòu)客戶(hù)備付金合作協(xié)議書(shū) 《支付機(jī)構(gòu)客戶(hù)備付金存管辦法》篇二

甲方：支付機(jī)構(gòu)

住所：法定代表人：

郵編：

乙方：商業(yè)銀行

住所：

法定代表人：

郵編：

注解：(□框內(nèi)勾選類(lèi)型) 甲方：取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》業(yè)務(wù)類(lèi)型包括【互聯(lián)網(wǎng)支付□/移動(dòng)電話(huà)支付□/固定電話(huà)支付□/數(shù)字電視支付□/預(yù)付卡發(fā)行與受理(是□)(僅限于線(xiàn)上實(shí)名支付賬戶(hù)充值□)/預(yù)付卡受理□/銀行卡收單□】業(yè)務(wù)覆蓋范圍【全國(guó)□/ 區(qū)域】乙方：經(jīng)人民銀行備案的備付金銀行或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)，為甲方開(kāi)立備付金【存管□、匯繳□】賬戶(hù)，并履行協(xié)議下款相關(guān)職責(zé)。為規(guī)范支付機(jī)構(gòu)客戶(hù)備付金的管理，滿(mǎn)足中國(guó)人民銀行相關(guān) 監(jiān)管要求，在保障客戶(hù)合法權(quán)益的基礎(chǔ)上，推動(dòng)銀企雙方的共同發(fā)展和長(zhǎng)遠(yuǎn)合作，甲乙雙方本著合法、公平、誠(chéng)信、平等、自愿的原則，經(jīng)充分協(xié)商達(dá)成如下協(xié)議。

第一章總則

第一條甲乙雙方應(yīng)遵守中國(guó)人民銀行《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《支付機(jī)構(gòu)客戶(hù)備付金存管辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)及部門(mén)規(guī)章制度的規(guī)定。

第二條甲方為依法成立的支付機(jī)構(gòu)，并取得中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》。甲方保證其利用乙方服務(wù)所從事業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性。保證其備付金的劃轉(zhuǎn)有真實(shí)的交易背景或合法原因，符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門(mén)規(guī)章制度的規(guī)定。保證與乙方進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)的經(jīng)辦人具有相應(yīng)的權(quán)限。

第三條乙方為符合《支付機(jī)構(gòu)客戶(hù)備付金存管辦法》規(guī)定的備付金合作銀行條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。乙方本著為甲方提供最佳服務(wù)的宗旨，為甲方提供安全、快捷、優(yōu)質(zhì)的備付金存管服務(wù)，同時(shí)按照相關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行備付金合作銀行的各項(xiàng)職責(zé)。

第四條甲乙雙方應(yīng)各自履行監(jiān)管規(guī)定要求的開(kāi)辦本業(yè)務(wù)過(guò)程中的審批、報(bào)告、報(bào)備等手續(xù)。第五條甲乙雙方應(yīng)按照有關(guān)反洗錢(qián)法律法規(guī)要求，履行各自的反洗錢(qián)義務(wù)和職責(zé)，并為對(duì)方履行反洗錢(qián)職責(zé)提供相應(yīng)的協(xié)助。

第六條甲乙雙方均不得挪用、占用、借用客戶(hù)備付金，不得以客戶(hù)備付金為他人提供擔(dān)保。第二章定義

第七條如無(wú)特別說(shuō)明，下列用語(yǔ)在本協(xié)議中的含義為：

客戶(hù)備付金：根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)客戶(hù)備付金存管辦法》的相關(guān)規(guī)定，本協(xié)議所稱(chēng)客戶(hù)備付金(以下稱(chēng)備付金)是指支付機(jī)構(gòu)為辦理客戶(hù)委托的支付業(yè)務(wù)而實(shí)際收到的預(yù)收待付貨幣資金。

客戶(hù)：是指在支付機(jī)構(gòu)辦理網(wǎng)絡(luò)支付、預(yù)付卡、銀行卡收單以及中國(guó)人民銀行確定的其他支付服務(wù)的主體，包括自然人、法人以及非法人機(jī)構(gòu)。

支付機(jī)構(gòu)：是指在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供中國(guó)人民銀行允許的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)，且已取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融機(jī)構(gòu)。

備付金銀行：是指與支付機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議、提供客戶(hù)備付金存管服務(wù)的境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括備付金存管銀行和備付金合作銀行。

備付金存管銀行：是指可以為支付機(jī)構(gòu)辦理客戶(hù)備付金的跨行收付業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)對(duì)支付機(jī)構(gòu)存放在所有備付金銀行的客戶(hù)備付金信息進(jìn)行歸集、核對(duì)與監(jiān)督的備付金銀行。

備付金合作銀行：是指可以為支付機(jī)構(gòu)辦理客戶(hù)備付金的收取和本銀行支取業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)對(duì)支付機(jī)構(gòu)存放在本銀行的客戶(hù)備付金進(jìn)行監(jiān)督的備付金銀行。

備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)：是指支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開(kāi)立的專(zhuān)戶(hù)存放客戶(hù)備付金的活期存款賬戶(hù)，包括備付金存管賬戶(hù)、備付金收付賬戶(hù)和備付金匯繳賬戶(hù)。

備付金存管賬戶(hù)：支付機(jī)構(gòu)在備付金存管銀行開(kāi)立的，可以以現(xiàn)金形式接收客戶(hù)備付金、以銀行轉(zhuǎn)賬方式辦理客戶(hù)備付金收取和支取業(yè)務(wù)的專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

備付金收付賬戶(hù)：支付機(jī)構(gòu)在備付金合作銀行開(kāi)立的，可以以現(xiàn)金形式或以銀行轉(zhuǎn)賬方式接收客戶(hù)備付金、以本銀行資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)方式辦理客戶(hù)備付金支取業(yè)務(wù)的專(zhuān)用存款賬戶(hù)。備付金匯繳賬戶(hù)：支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開(kāi)立的可以以現(xiàn)金形式接收或以本銀行資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)方式接收客戶(hù)備付金的專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

備付金非活期存款賬戶(hù)：支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開(kāi)立的，以單位定期存款、單位通知存款、協(xié)定存款或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他形式存放客戶(hù)備付金的賬戶(hù)。

特定自有資金賬戶(hù):支付機(jī)構(gòu)在備付金存管銀行開(kāi)立，并指定用于以現(xiàn)金形式為客戶(hù)辦理備付金贖回、結(jié)轉(zhuǎn)支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入的自有資金賬戶(hù)。

本合同未列明的定義，以中國(guó)人民銀行出臺(tái)的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定為準(zhǔn)。

第三章甲方的權(quán)利和義務(wù)

第八條甲方的權(quán)利

(一)甲方選擇乙方作為客戶(hù)備付金合作銀行，有權(quán)要求乙方按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定提供客戶(hù)備付金存管服務(wù)。

(二)甲方有權(quán)按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定，在履行必要的審批手續(xù)后，變更備付金合作銀行。

(三)甲方有權(quán)按照有關(guān)法律規(guī)定和本協(xié)議約定，申請(qǐng)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)其在乙方開(kāi)立的備付金銀行賬戶(hù)。

第九條甲方的義務(wù)

(一)甲方接收的客戶(hù)備付金必須全額繳存至備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)，并獨(dú)立于甲方自有資金賬戶(hù)進(jìn)行管理，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。

(二)甲方的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將接收的客戶(hù)備付金存放在以甲方名義開(kāi)立的備付金銀行賬戶(hù)，不得以該分支機(jī)構(gòu)自身的名義開(kāi) 立備付金銀行賬戶(hù)。

(三)甲方應(yīng)全面掌握其所有備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立和使用情況，定期與乙方核對(duì)。 (四)甲方應(yīng)按約定的支付指令類(lèi)型和傳輸渠道向乙方提交支付指令。甲方保證支付指令合規(guī)、真實(shí)、完整、一致、準(zhǔn)確、有效。甲方違反上述約定給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。

(五)甲方應(yīng)保證在本合同有效期內(nèi)持續(xù)具有從事《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》中規(guī)定的支付服務(wù)的資格。如需終止支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》的規(guī)定做好客戶(hù)合法權(quán)益保護(hù)及相關(guān)信息處理等有關(guān)善后工作，甲方按照中國(guó)人民銀行的批復(fù)完成全部的支付業(yè)務(wù)終止工作后，本協(xié)議終止。

(六)甲方應(yīng)保證其在本合同項(xiàng)下提供的所有資料、信息都是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效的。

第四章乙方的權(quán)利和義務(wù)

第十條乙方的權(quán)利

(一)按照本協(xié)議的約定，乙方為甲方提供服務(wù)時(shí)，有權(quán)按相關(guān)規(guī)定收取相關(guān)費(fèi)用。

(二)乙方為甲方備付金合作銀行。乙方根據(jù)中國(guó)人民銀行的相關(guān)規(guī)定，審核甲方提供的備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)(不含備付金存管賬戶(hù)，下同)開(kāi)戶(hù)材料，審核通過(guò)后，為甲方開(kāi)立備付金專(zhuān) 用存款賬戶(hù)。

(三)甲方在本業(yè)務(wù)中出現(xiàn)違反監(jiān)管規(guī)定的情形時(shí)，包括但不限于客戶(hù)備付金的繳存時(shí)限、賬戶(hù)日終余額、賬戶(hù)余額歸集、跨行劃轉(zhuǎn)、現(xiàn)金贖回、利息劃轉(zhuǎn)、手續(xù)費(fèi)收入劃轉(zhuǎn)、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提、備付金存管賬戶(hù)余額比例控制等違反監(jiān)管規(guī)定，以及客戶(hù) 備付金被擠占、挪用或存在其他異常情況的，乙方有權(quán)要求甲方糾正，并向甲方所在地中國(guó)人民銀行報(bào)告。

第十一條乙方的義務(wù)

(一)乙方對(duì)進(jìn)入備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)資金的存放、使用、劃轉(zhuǎn)履行監(jiān)督職能，本協(xié)議項(xiàng)下乙方的存管職責(zé)包含但不限于： 1.對(duì)甲方提交的，與甲方在乙方開(kāi)立的備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)資金相關(guān)的支付指令進(jìn)行審核，審核通過(guò)后按照甲方提交的指令支付劃轉(zhuǎn)相應(yīng)的資金;2.根據(jù)中國(guó)人民銀行要求報(bào)送相關(guān)信息。

(二)乙方應(yīng)具備監(jiān)督客戶(hù)備付金的能力和條件，包括有健全的客戶(hù)備付金業(yè)務(wù)操作辦法和規(guī)程，監(jiān)測(cè)、核對(duì)客戶(hù)備付金信息的技術(shù)能力，能夠建立客戶(hù)備付金存管系統(tǒng)，具有與甲方業(yè)務(wù) 規(guī)模相匹配的系統(tǒng)處理能力，具有必要的災(zāi)難恢復(fù)處理能力和應(yīng) 急處理能力，能夠確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性。

第五章賬戶(hù)管理

第十二條辦理客戶(hù)備付金存管業(yè)務(wù)，甲方根據(jù)工作需要可以在乙方開(kāi)立備付金收付賬戶(hù)和備付金匯繳賬戶(hù)。

第十三條甲方在乙方或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立一個(gè)備付金收付賬戶(hù)。

第十四條甲方擬以活期存款之外的其他方式存放客戶(hù)備付金的，應(yīng)在乙方開(kāi)立備付金非活期存款賬戶(hù)。該銀行賬戶(hù)視同備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)，遵循本協(xié)議中對(duì)于備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)的約定。

第十五條甲方備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)標(biāo)明甲方名稱(chēng)和“客戶(hù)備付金”字樣。

第十六條甲方開(kāi)立備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)向乙方提供以下申請(qǐng)資料：

(四) 開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件; 【編輯提示：應(yīng)為(一)】

(五) 基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證; 【編輯提示：應(yīng)為(二)】

(六) 《支付業(yè)務(wù)許可證》(副本)及復(fù)印件;【編輯提示：應(yīng)為(三)】

(四) 備付金合作協(xié)議;

(五) 中國(guó)人民銀行要求提供的其他材料。

第十七條在下列條件全部符合后，乙方同意為甲方開(kāi)立備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)：

(一)甲方提供了符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《支付機(jī)構(gòu)客戶(hù)備付金存管辦法》等相關(guān)規(guī)定要求的開(kāi)立銀行結(jié) 算賬戶(hù)和備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)的材料和乙方要求提供的其他材料;

(二)甲方在乙方開(kāi)立備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)，不違反監(jiān)管機(jī) 構(gòu)關(guān)于備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)立數(shù)量、開(kāi)立地區(qū)、開(kāi)立銀行等的相關(guān)規(guī)定;

第十八條在符合監(jiān)管規(guī)定的前提下，本合同生效后，甲方可以根據(jù)需要開(kāi)立新的備付金銀行賬戶(hù)，但應(yīng)符合本合同約定的相關(guān)條件并按本合同約定提交相關(guān)資料。

第十九條甲方通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式接收的客戶(hù)備付金，應(yīng)當(dāng) 直接繳存其在乙方開(kāi)設(shè)的備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù);按規(guī)定可以現(xiàn)金形式接收的客戶(hù)備付金，應(yīng)當(dāng)在收訖日起 2 個(gè)工作日內(nèi)繳存至甲方在乙方開(kāi)立的備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

第二十條甲方在滿(mǎn)足辦理日常支付業(yè)務(wù)需要后，可以以單位定期存款、單位通知存款、協(xié)定存款或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他形式存放客戶(hù)備付金至其在乙方開(kāi)立的備付金非活期存款賬戶(hù)。非活期存款的期限不得超過(guò) 12 個(gè)月。非活期存款轉(zhuǎn)為活期存款的，應(yīng)退回至原轉(zhuǎn)存的備付金收付賬戶(hù)。

第二十一條甲方擬撤銷(xiāo)部分備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)的，應(yīng)當(dāng) 向乙方提出書(shū)面申請(qǐng)，并在將擬撤銷(xiāo)賬戶(hù)內(nèi)的資金全額轉(zhuǎn)入承接賬戶(hù)后，辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。擬撤銷(xiāo)備付金收付賬戶(hù)的，承接賬戶(hù)為甲方的備付金存管賬戶(hù);擬撤銷(xiāo)備付金匯繳賬戶(hù)的，承接賬戶(hù)為甲方在乙方開(kāi)立的備付金收付賬戶(hù)。

第二十二條甲方擬變更法人備付金合作銀行的，乙方應(yīng)當(dāng) 于資金劃轉(zhuǎn)前，與甲方全面核對(duì)各備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)余額一致，并在約定的時(shí)間辦理資金劃轉(zhuǎn)。期間，乙方不得為甲方辦理新增支付業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)于甲方在本行存放的備付金余額劃轉(zhuǎn)結(jié)清當(dāng)日，撤銷(xiāo)甲方在乙方開(kāi)立的各備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

第二十三條甲方需終止支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》規(guī)定向甲方所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交的客戶(hù)權(quán)益保障方案中，說(shuō)明備付金銀行賬戶(hù)撤銷(xiāo)事項(xiàng)，并向乙方提交書(shū)面申請(qǐng)，辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

第二十四條甲乙雙方應(yīng)當(dāng)在備付金銀行賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)當(dāng)日分別書(shū)面告知甲方備付金存管銀行或其授權(quán)分支機(jī)構(gòu)。甲乙雙方應(yīng)當(dāng)在備付金銀行賬戶(hù)開(kāi)立起 5 個(gè)工作日內(nèi)、變更或撤銷(xiāo)起 2 個(gè)工作日內(nèi)，向甲方所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào) 備。

第六章客戶(hù)備付金使用與劃轉(zhuǎn)

第二十五條甲方在乙方存放的客戶(hù)備付金，不得跨行劃轉(zhuǎn)至甲方備付金存管銀行之外的銀行。甲方可以通過(guò)在乙方開(kāi)立的備付金匯繳賬戶(hù)將客戶(hù)備付金直接退回至原資金轉(zhuǎn)出賬戶(hù)。第二十六條甲方調(diào)整其在乙方開(kāi)立的各備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)頭寸的，只能從其在乙方開(kāi)立的備付金匯繳賬戶(hù)向其備付金收付賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)資金，不得反向劃轉(zhuǎn)資金，不得在不同備付金匯繳賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)資金。

第二十七條甲方應(yīng)當(dāng)于每日營(yíng)業(yè)終了前，將在乙方開(kāi)立的備付金匯繳賬戶(hù)內(nèi)的資金全額劃轉(zhuǎn)至其在乙方開(kāi)立的備付金收付賬戶(hù)或在備付金存管銀行開(kāi)立的備付金存管賬戶(hù)。

第二十八條甲方按規(guī)定為客戶(hù)辦理備付金贖回的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)資金，不得使用現(xiàn)金;如按規(guī)定可以現(xiàn)金形式為客戶(hù)辦理備付金贖回的，應(yīng)當(dāng)先通過(guò)自有資金賬戶(hù)辦理，再?gòu)钠鋫涓督鸫婀苜~戶(hù)將相應(yīng)額度的客戶(hù)備付金劃轉(zhuǎn)至特定自有資金賬戶(hù)。

第二十九條甲方接收的客戶(hù)備付金中包含其應(yīng)收取的支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入的，甲方應(yīng)通過(guò)乙方劃轉(zhuǎn)至甲方備付金存管賬戶(hù) 中，由備付金存管銀行結(jié)轉(zhuǎn)到甲方特定自有資金賬戶(hù)。甲方因辦理客戶(hù)備付金劃轉(zhuǎn)產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)用，不得使用客戶(hù)備付金支付。

第三十條甲方和乙方應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)備付金信息核對(duì)機(jī)制，約定每個(gè)工作日時(shí)批量交互 t-2 日數(shù)據(jù)，按照監(jiān)管規(guī)定的要求逐日核對(duì)備付金存放、使用、劃轉(zhuǎn)等信息，并保存核對(duì)記錄。甲方和乙方應(yīng)當(dāng)妥善保管備付金銀行賬戶(hù)信息，保障客戶(hù)信息安全和交易安全。

第三十一條甲方保證只根據(jù)客戶(hù)發(fā)起的支付指令轉(zhuǎn)移備付金，不以任何形式挪用備付金。甲方在收到客戶(hù)備付金或客戶(hù)劃轉(zhuǎn)客戶(hù)備付金不可撤銷(xiāo)的支付指令后，方可辦理客戶(hù)委托的支付業(yè)務(wù)，不得提前辦理。

第三十二條甲方從乙方劃轉(zhuǎn)客戶(hù)備付金的支付指令通過(guò)以下方式和渠道提交給乙方：————。甲方向乙方提交的支付指令中應(yīng)當(dāng)記載下列事項(xiàng)：(一) ——;(二)——;(三)——;(四)——;(五)……。

第三十三條甲方應(yīng)當(dāng)按照備付金協(xié)議約定向乙方提交支付指令，并確保相關(guān)資金劃轉(zhuǎn)事項(xiàng)的真實(shí)性、合規(guī)性。乙方應(yīng)當(dāng)對(duì) 支付指令審核無(wú)誤后，辦理資金劃轉(zhuǎn)，必要時(shí)可以要求甲方提交相應(yīng)的證明文件。乙方有權(quán)拒絕執(zhí)行甲方未按約定發(fā)送的支付指令。

第三十四條甲乙雙方任何一方發(fā)現(xiàn)如下任一清算差錯(cuò)，應(yīng)及時(shí)通知另一方。接受通知一方應(yīng)于接到通知起個(gè)工作日內(nèi)查明原因，并將查明結(jié)果反饋給對(duì)方： 1.甲方或乙方向?qū)Ψ椒祷氐慕灰滋幚斫Y(jié)果與其實(shí)際清算的備付金金額不一致; 2.甲方或乙方提供的對(duì)賬文件明細(xì)與其實(shí)際清算的備付金金額不匹配; 3.其他雙方共同確認(rèn)的差錯(cuò)。出現(xiàn)清算差錯(cuò)后，雙方應(yīng)根據(jù)共同確認(rèn)的結(jié)果配合進(jìn)行調(diào)賬及補(bǔ)清算等。

第七章資金監(jiān)管

第三十五條凡涉及備付金存放和資金劃轉(zhuǎn)的,甲乙方均應(yīng) 建立每日對(duì)賬制度。乙方應(yīng)當(dāng)與甲方按時(shí)核對(duì)賬務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)監(jiān)管要求，不得使用或變相使用銀行乙方內(nèi)部賬戶(hù)以待清算資金等名義為甲方存放備付金。若發(fā)現(xiàn)甲方存放于乙方的客戶(hù)備付金被擠占、挪用或有其他異常情況的，乙方應(yīng)當(dāng)督促甲方及時(shí)采取措施進(jìn)行糾正，并立即報(bào)告所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

第八章合作承諾

第三十六條甲方同意指定乙方作為其備付金合作銀行，雙方應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行相關(guān)規(guī)定共同推進(jìn)備付金存管工作。甲方承諾積極配合乙方備付金存管所做的各項(xiàng)工作。

第三十七條乙方同意將甲方作為其重要的基本客戶(hù)，在中國(guó)法律、法規(guī)與規(guī)章允許的前提下，向甲方提供乙方現(xiàn)有的銀行服務(wù)手段及金融工具。乙方承諾積極配合甲方開(kāi)展支付業(yè)務(wù)所做的各項(xiàng)工作。

第三十八條備付金存管服務(wù)費(fèi)用和支付方式可由甲乙雙方共同約定。

第九章違約責(zé)任

第三十九條甲乙雙方任何一方不履行本協(xié)議或履行本協(xié)議不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。

第四十條甲乙雙方任何一方在履行各自職責(zé)的過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者本協(xié)議約定，給對(duì)方或者第三人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第四十一條因乙方原因?qū)е录追轿茨軋?zhí)行、未能及時(shí)執(zhí)行或未能正確執(zhí)行支付指令，給甲方或者第三人造成損失的，乙方應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任，但下列情況除外：

1.甲方備付金專(zhuān)用存款賬戶(hù)余額不足;

2.賬戶(hù)內(nèi)資金被法定有權(quán)機(jī)構(gòu)凍結(jié)或扣劃;

3.甲方的行為出于欺詐等惡意目的;

4.乙方收到的支付指令不符合要求;

5.因不可抗力或其他不可歸因于乙方的原因。

第四十二條因甲方未按客戶(hù)指令向乙方發(fā)起支付指令等原因，造成客戶(hù)備付金損失的，由甲方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

第十章保密

第四十三條一方當(dāng)事人(保密信息接收方)對(duì)于在訂立、履行本協(xié)議過(guò)程中所知悉或獲得的對(duì)方(保密信息披露方)標(biāo)注為保密信息的資料及信息，均負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方事先書(shū)面同意，不得向第三方披露。以下情況不視為保密信息接收方違反保密義務(wù)：保密信息接收方為遵守或服從法律法規(guī)的規(guī)定、法院判決或裁定、仲裁裁決或中國(guó)人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的命令、決定所作出的信息披露或公開(kāi)。下列信息不視為保密信息：

(1)公眾已經(jīng)知曉的或通過(guò)公開(kāi)渠道可獲得的信息，且不是因?yàn)楸Ｃ苄畔⒔邮辗竭`反本保密義務(wù)而導(dǎo)致該信息公知公曉的;

(2)保密信息接收方從有權(quán)披露該信息的第三方獲取的信息，且該第三方對(duì)該信息無(wú)保密義務(wù)。

第十一章爭(zhēng)議解決

第四十四條本協(xié)議的簽署、有效性和解釋適用中華人民共和國(guó)法律。為本協(xié)議之目的，中華人民共和國(guó)法律不包括香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)及中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)法律。

第四十五條對(duì)客戶(hù)備付金安全保障的責(zé)任約定不明的，甲乙雙方應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保證客戶(hù)備付金安全及支付業(yè)務(wù)的連續(xù)性，不得因爭(zhēng)議影響客戶(hù)正當(dāng)權(quán)益。

第四十六條甲方與乙方因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，均應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決;若協(xié)商未果，則應(yīng)向—— 法院提起訴訟。

第十二章生效及有效期

第四十七條本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。

第四十八條本協(xié)議有效期為年。到期后自動(dòng)順延相同期限，順延次數(shù)不限。若一方希望不再續(xù)約的，該方應(yīng)在協(xié)議到期自動(dòng)順延前至少提前 30 日通知合同對(duì)方，協(xié)議到期終止。

第四十九條變更和終止

(一)在本協(xié)議有效期內(nèi)，甲、乙雙方每年可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā) 展、金融創(chuàng)新等具體情況對(duì)本協(xié)議的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行協(xié)商和調(diào)整，并根據(jù)實(shí)際情況簽署新的具體協(xié)議或?qū)σ呀?jīng)簽署的具體協(xié)議予以變更或解除。在雙方協(xié)商達(dá)成一致并簽署補(bǔ)充協(xié)議之前，本協(xié)議繼續(xù)有效。

(二)甲、乙雙方在本協(xié)議有效期內(nèi)，不得單方終止或違反本協(xié)議條款。如一方欲終止本協(xié)議，需提前 30 日書(shū)面通知對(duì)方，并獲得對(duì)方同意，才可以終止本協(xié)議。

(三)協(xié)議終止后，雙方應(yīng)協(xié)商做好客戶(hù)資金處理等善后事宜。

(四)在本協(xié)議有效期內(nèi)，國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)的規(guī)章制度發(fā)生變化的，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商對(duì)本協(xié)議做出相應(yīng)修改。本協(xié)議未盡事宜，應(yīng)由甲乙雙方根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定通過(guò)協(xié)商解決。必要時(shí)可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

本協(xié)議正本一式肆份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份。

甲方： (蓋章) 乙方： (蓋章)

法定代表人(簽章)：法定代表人(簽章)：

或授權(quán)代理人：或授權(quán)代理人：

年月日年月日

附件一銀行備付金存管業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶(hù)信息備案表

一、備付金合作銀行賬戶(hù)信息( 銀行)

1.備付金存管賬戶(hù)