寫心得體會(huì)可以讓我們更有目標(biāo)意識(shí)和執(zhí)行力，提高自己的工作和學(xué)習(xí)效率。寫心得體會(huì)應(yīng)該注重細(xì)節(jié)和實(shí)踐，給讀者留下具體印象。接下來是一些精選的心得體會(huì)樣本，希望可以給大家提供一些寫作方向和思路。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇一
近年來，隨著企業(yè)管理的不斷提升與要求的增加，越來越多的企業(yè)開始關(guān)注內(nèi)部控制工作的重要性。我所在的公司也在積極推行內(nèi)部控制工作，最近舉行了一次內(nèi)控工作通報(bào)會(huì)議，我在參加會(huì)議并反復(fù)思考后，深感內(nèi)部控制工作的重要性，并從中總結(jié)出了一些感悟。
首先，內(nèi)部控制是企業(yè)管理的重要組成部分。企業(yè)的管理涵蓋了很多方面，其中內(nèi)部控制就是其中的一個(gè)組成部分。如果一個(gè)企業(yè)的內(nèi)部控制工作得到了很好的實(shí)施和落實(shí)，那么這個(gè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控能力一定會(huì)有很大大提升，也就是說公平、公正、透明的治理能力也就得以保障。
其次，內(nèi)部控制還是企業(yè)發(fā)展的助推器。近幾年，國家對(duì)內(nèi)部控制工作的要求越來越高，不僅是企業(yè)自身發(fā)展的需要，更是國家從政策上鼓勵(lì)企業(yè)去推行內(nèi)部控制。一個(gè)有了企業(yè)完善的內(nèi)部控制工作的企業(yè)，可以提升其內(nèi)部運(yùn)營效率、降低成本、增強(qiáng)其體系運(yùn)作效率等。以我所在企業(yè)為例，我們?cè)谶^去的時(shí)間里較好地執(zhí)行內(nèi)部控制工作，除了強(qiáng)化公司的管理者角色之外，還可以為公司注入更多的發(fā)展優(yōu)勢(shì)。
再次，內(nèi)部控制的實(shí)施過程中要遵循一些基本原則。內(nèi)部控制工作的重點(diǎn)在于保持基本的原則。對(duì)于企業(yè)來說，環(huán)境和過程管控、風(fēng)險(xiǎn)管理、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督等原則是基本內(nèi)容，在執(zhí)行中也應(yīng)強(qiáng)化這些內(nèi)容。
最后，內(nèi)部控制的長效化應(yīng)該有有機(jī)制的保障。強(qiáng)化公司的內(nèi)部控制工作需要從許多方面進(jìn)行引導(dǎo)，而內(nèi)部控制的工作的實(shí)現(xiàn)需要一個(gè)長效化的過程。因此，企業(yè)要允許內(nèi)部控制工作有一個(gè)不斷深入、長期的發(fā)展過程，并要定時(shí)進(jìn)行檢查、考核和再制訂制度等等，在這個(gè)過程中使公司不斷提高效率，同時(shí)也擴(kuò)大效益。
總的來說，內(nèi)部控制是現(xiàn)在企業(yè)管理所重視的一個(gè)方面，一個(gè)公司想要有更好的發(fā)展，就必須有完善的內(nèi)部控制體系。我們?cè)诠ぷ髦?，要結(jié)合實(shí)際情況加以推進(jìn)，不斷檢查與完善，并通過政策來規(guī)范管理安排，使企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)暴露在最低的情況下，使企業(yè)切實(shí)按照政策要求具備較好的風(fēng)險(xiǎn)治理能力，并最終得到長期發(fā)展。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇二
隨著企業(yè)管理的不斷深化和法律法規(guī)的不斷完善，內(nèi)控稽查工作在企業(yè)中扮演著越來越重要的角色。作為一名內(nèi)控稽查人員，我深切感受到了其對(duì)企業(yè)的重要性和自身的責(zé)任。在開展內(nèi)控稽查工作的過程中，我積累了一些心得體會(huì)，我希望通過這篇文章，與大家分享我的經(jīng)驗(yàn)和思考。
第一段：了解企業(yè)業(yè)務(wù)情況，制定明確的內(nèi)控目標(biāo)
在進(jìn)行內(nèi)控稽查工作之前，首先要對(duì)企業(yè)的業(yè)務(wù)情況進(jìn)行全面了解。只有了解企業(yè)的運(yùn)營模式、組織結(jié)構(gòu)、流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等基本情況，才能夠準(zhǔn)確地制定內(nèi)控目標(biāo)。我在一家制造業(yè)企業(yè)進(jìn)行內(nèi)控稽查時(shí)，首先進(jìn)行了與企業(yè)負(fù)責(zé)人的溝通，了解企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等具體情況。在此基礎(chǔ)上，我與團(tuán)隊(duì)成員一起，制定了明確的內(nèi)控目標(biāo)，確定了具體的稽查范圍和重點(diǎn)。
第二段：加強(qiáng)內(nèi)部溝通，形成工作合力
內(nèi)控稽查工作是一項(xiàng)協(xié)作性極強(qiáng)的工作，需要與企業(yè)內(nèi)部的各個(gè)部門進(jìn)行緊密的合作。我發(fā)現(xiàn)，加強(qiáng)與不同部門之間的溝通和合作，可以更好地推動(dòng)內(nèi)控稽查工作的開展。在一次稽查過程中，我與銷售部門的溝通特別密切，通過與銷售人員的深入交流，我了解到了銷售人員的需求和困難。在稽查工作中，我嚴(yán)格要求銷售部門執(zhí)行規(guī)范，并提出合理化的建議和改進(jìn)建議。通過與銷售部門的合作，稽查工作取得了良好的效果，也得到了銷售人員的理解和支持。
第三段：充分利用現(xiàn)代科技手段，提高稽查效率
隨著信息技術(shù)的發(fā)展，現(xiàn)代科技手段日益成熟，對(duì)內(nèi)控稽查工作的提高效率有著極大的幫助。在我進(jìn)行內(nèi)控稽查工作時(shí)，我發(fā)現(xiàn)利用信息技術(shù)手段可以更高效地完成工作。例如，我利用電子審批系統(tǒng)來管理審批流程，減少了紙質(zhì)文件的傳遞環(huán)節(jié)，提高了審批效率。同時(shí)，我還利用數(shù)據(jù)分析軟件對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行了深入分析，發(fā)現(xiàn)了一些以往容易忽視的問題。充分利用現(xiàn)代科技手段，不僅可以提高效率，還可以更全面地了解企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和問題。
第四段：突出問題導(dǎo)向，提供真實(shí)可行的解決方案
在內(nèi)控稽查工作中，發(fā)現(xiàn)問題并提供解決方案是一個(gè)重要的環(huán)節(jié)。我認(rèn)為，問題導(dǎo)向的思維和方法可以幫助我們更好地解決問題。在一次稽查中，我發(fā)現(xiàn)企業(yè)采購流程中存在一些問題，導(dǎo)致了采購成本的增加和采購周期的延長。經(jīng)過與采購部門的深入溝通和分析，我提出了一套改進(jìn)建議。這些建議不僅能夠解決問題，還能夠帶來實(shí)際的效益。在存在問題的情況下，提供真實(shí)可行的解決方案，才是內(nèi)控稽查工作的真正價(jià)值。
第五段：持續(xù)改進(jìn)，不斷提高內(nèi)控稽查工作水平
內(nèi)控稽查工作是一項(xiàng)精細(xì)和復(fù)雜的工作，需要不斷改進(jìn)和提高。在我的實(shí)踐中，我意識(shí)到，持續(xù)改進(jìn)是內(nèi)控稽查工作的必然要求。我不斷總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，反思不足之處，并及時(shí)進(jìn)行改進(jìn)。例如，我在一次稽查工作中發(fā)現(xiàn)，稽查計(jì)劃的編制較為粗糙，導(dǎo)致了一些環(huán)節(jié)的遺漏。為了改進(jìn)這個(gè)問題，我進(jìn)行了內(nèi)部培訓(xùn)，并引入了一些優(yōu)秀的管理工具和方法。通過持續(xù)改進(jìn)，我發(fā)現(xiàn)自己的內(nèi)控稽查工作水平逐漸提高，工作效果也越來越好。
總結(jié)起來，內(nèi)控稽查工作對(duì)企業(yè)管理具有重要意義，同時(shí)也是一項(xiàng)需要不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐的工作。通過不斷加強(qiáng)內(nèi)部溝通、充分利用現(xiàn)代科技手段、突出問題導(dǎo)向和持續(xù)改進(jìn)，我們可以更好地開展內(nèi)控稽查工作，提高工作效率，為企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展作出更大貢獻(xiàn)。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇三
卡爾是一家管理培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的學(xué)員，他每天都要面對(duì)眾多的工作問題。
有一天他向他的老師抱怨說：“我現(xiàn)在都快被問題煩死了，工作要是沒有問題那該多么輕松??！”老師回答：“不解決問題如何獲得好成績(jī)？不要害怕問題多，問題越多越能證明你將可以獲得更大的成績(jī)。
只要你將其徹底解決，相信你解決問題的能力會(huì)越來越強(qiáng)。
”老師的一番話改變了卡爾對(duì)問題的一貫看法，使他以后有了解決問題的意識(shí)。
解決意識(shí)是一種習(xí)慣上的意識(shí)，徹底解決遇到的問題更是解決意識(shí)中的重要組成部分。
工作中，遇到難以解決的問題不能將其擱置起來。
如果總是延時(shí)解決遇到的問題，一個(gè)問題就可能引發(fā)兩個(gè)問題或更多的問題，小問題也會(huì)由于拖延而變成大問題。
面對(duì)工作中出現(xiàn)的各種問題，以徹底解決的意識(shí)正面迎接問題是最為關(guān)鍵的，而不是強(qiáng)調(diào)理由逃避，或者找借口搪塞。
每當(dāng)面對(duì)問題時(shí)，邁爾戴爾總會(huì)坦白地說：“我遇到問題了，我負(fù)有責(zé)任，因此我必須進(jìn)行修正。
”因?yàn)樗芮宄?，如果自己不這么做，別人這樣做了，成功就會(huì)屬于別人。
更多的時(shí)候，工作中出現(xiàn)的問題是自己意識(shí)不到位的反映。
問題映射著自己的意識(shí)缺陷，如果將問題徹底解決了，自己的能力就會(huì)無形中增強(qiáng)一些。
同時(shí)，徹底解決問題還可以增加一個(gè)人解決問題的自信心，我們知道自信心是任何員工都不可缺少的。
把身邊的問題都徹底解決
這個(gè)世界上有兩種人，一種人是看見了問題，然后界定和描述這個(gè)問題，并且抱怨這個(gè)問題，結(jié)果自己也成為了這個(gè)問題的一部分。
另一種人是觀察問題，并立刻開始尋找解決問題的辦法，結(jié)果在解決問題的過程中自己的能力得到了鍛煉，素質(zhì)得到了提高。
小問題不會(huì)引起麻煩，拖一下解決也沒有什么；
只對(duì)大問題關(guān)注，不把小問題放在心上；
我怎么沒有發(fā)現(xiàn)，自己工作中有那么多問題呢？
對(duì)一些不好解決的問題，視而不見，故意回避；
問題已經(jīng)出現(xiàn)，但總是不覺不察或者以為別人會(huì)解決；
千里之堤毀于蟻穴，工作中的每一個(gè)問題就如同蟻穴一樣，如果不能及時(shí)將其堵住，它就可能把整個(gè)工作搞得一團(tuán)糟，甚至出現(xiàn)功虧一貫的現(xiàn)象。
在工作中，具有解決意識(shí)的人從來不會(huì)忽視身邊的每一個(gè)問題。
無論問題是小是大，他們都會(huì)以十分謹(jǐn)慎的態(tài)度對(duì)待，并認(rèn)真迅速地解決。
然而，我們總會(huì)發(fā)現(xiàn)這么一些人，他們對(duì)于工作中出現(xiàn)的問題，總會(huì)覺得無足輕重，甚至認(rèn)為它們可以自然消失。
他們很寬容地放過自認(rèn)為不重要的問題，但是時(shí)間長了，就可能使他們對(duì)各種潛在的問題喪失解決意識(shí)。
工作無小事。
任何小問題都可能導(dǎo)致嚴(yán)重的后果。
相反，如果能把工作中的任何一個(gè)小問題解決好，好的工作業(yè)績(jī)就非你莫屬了。
也許，你只對(duì)工作中出現(xiàn)的大問題敏感，其實(shí)不僅僅是你，每個(gè)人都會(huì)如此。
你可以想一想，如果把一只青蛙扔進(jìn)滾燙的沸水中，它會(huì)做什么反應(yīng)？它一定會(huì)從水中一躍而出，不然它就沒命了。
工作也一樣，每個(gè)大問題都需要充分解決，不然你就會(huì)丟掉飯碗。
所以，我們可以得出一個(gè)結(jié)論：工作無小事，徹底解決工作中的小問題，是每個(gè)人都必須具有的職業(yè)素質(zhì)。
同時(shí)，它也是讓你獲得提升的重要保證。
工作中遇到問題，要立刻行動(dòng)起來，一分鐘也不能耽擱。
每個(gè)人的意識(shí)深處都有逃避的習(xí)慣，特別是在工作中出現(xiàn)問題的時(shí)候，逃避是一種生理本能。
但是，工作中只有徹底解決問題才能讓自己獲得好的業(yè)績(jī)。
工作中，我們常會(huì)遇到這樣一類人，工作出現(xiàn)問題后，他們不會(huì)意識(shí)到應(yīng)該馬上解決，但卻下決心在將來的某個(gè)時(shí)候去做。
所以，他們常常心安理得地不去馬上？取行動(dòng)，卻因沒有放棄解決問題的決心而自我安慰。
對(duì)于工作中的問題，許多人喜歡等到所有條件都具備了之后再行動(dòng)，孰不知，良好的條件不是等來的。
發(fā)現(xiàn)工作中有問題后，你應(yīng)該及時(shí)行動(dòng)起來。
對(duì)于“再等一會(huì)兒” “明天開始做”的意識(shí)，要把它們徹底從心里清除掉。
及時(shí)行動(dòng)可以為問題的解決創(chuàng)造有利條件。
然而，你總是發(fā)覺立即行動(dòng)是如此艱難，尤其是在面臨一件很不愉快的工作或很復(fù)雜的工作時(shí)。
問題讓你手足無措，不知道從哪里下手，于是你選擇了拖延、逃避。
其實(shí)，你如果意識(shí)到，只要你立刻行動(dòng)起來，哪怕只做了5分鐘，也是一個(gè)良好的開端。
只要你在解決問題的行動(dòng)中，你的思維就會(huì)被其所牽引。
好辦法總是在這種狀態(tài)中想出來的，不信你就試一試。
也許你會(huì)發(fā)現(xiàn)，解決問題并不像自己想像的那么難。
歌德說得好：“只有投入其中，思想才會(huì)燃燒。
一旦開始，完成在即。
”這是最應(yīng)牢記的真理。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇四
第一段：介紹內(nèi)控工作的重要性及其背景（200字）
內(nèi)控工作是企業(yè)管理的核心環(huán)節(jié)之一，旨在幫助企業(yè)識(shí)別和管理風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)的長期健康發(fā)展。作為一名從事內(nèi)控工作多年的從業(yè)者，我深深體會(huì)到內(nèi)控工作對(duì)企業(yè)的重要性。隨著市場(chǎng)環(huán)境的不斷變化和競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，企業(yè)需要有效的內(nèi)控機(jī)制來監(jiān)控和規(guī)范各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)，以確保企業(yè)的穩(wěn)定運(yùn)營和可持續(xù)發(fā)展。
第二段：內(nèi)控工作的核心原則與方法（200字）
內(nèi)控工作的核心原則是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理、內(nèi)控目標(biāo)的設(shè)定和執(zhí)行以及內(nèi)部監(jiān)督與控制。在實(shí)踐中，我學(xué)到了許多有效的內(nèi)控方法。首先，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理是內(nèi)控工作的基礎(chǔ)，通過對(duì)企業(yè)外部和內(nèi)部環(huán)境的綜合分析，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，采取相應(yīng)措施，降低企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)。其次，內(nèi)控目標(biāo)的設(shè)定和執(zhí)行需要明確企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)，并將其分解為具體的內(nèi)控指標(biāo)，在日常運(yùn)營中嚴(yán)格執(zhí)行，確保企業(yè)的運(yùn)營活動(dòng)符合規(guī)定和政策。最后，內(nèi)部監(jiān)督與控制是通過建立有效的內(nèi)部審查和監(jiān)督機(jī)制，監(jiān)督企業(yè)各部門的運(yùn)營活動(dòng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問題，確保企業(yè)的合規(guī)性和正常運(yùn)營。
第三段：總結(jié)內(nèi)控工作中的挑戰(zhàn)與解決方案（300字）
在內(nèi)控工作中，我也遇到過許多困難和挑戰(zhàn)。首先，由于企業(yè)活動(dòng)的復(fù)雜性，存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)和隱患，需要對(duì)企業(yè)的各個(gè)方面進(jìn)行全面而細(xì)致的監(jiān)控，這對(duì)內(nèi)控工作提出了高要求。其次，企業(yè)各部門的運(yùn)營活動(dòng)是相互關(guān)聯(lián)的，需要建立有效的溝通機(jī)制和協(xié)作渠道，以確保各部門之間的信息共享和資源共享。此外，由于企業(yè)內(nèi)部和外部環(huán)境的不斷變化，內(nèi)控工作需要不斷調(diào)整和優(yōu)化，以適應(yīng)不同階段的發(fā)展需求。
為了應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)，我采取了一些解決方案。首先，我把風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)管理作為內(nèi)控工作的重點(diǎn)，通過與企業(yè)的關(guān)鍵部門合作，制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理的標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保風(fēng)險(xiǎn)的全面掌握和快速響應(yīng)。其次，我鼓勵(lì)并促進(jìn)企業(yè)內(nèi)外部的信息共享和資源共享，建立跨部門的協(xié)作機(jī)制，以降低信息不對(duì)稱和資源浪費(fèi)。最后，我密切關(guān)注企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整內(nèi)控工作的目標(biāo)和方法，以保持內(nèi)控工作的有效性和適應(yīng)能力。
第四段：內(nèi)控工作中的收獲與啟示（200字）
通過多年的內(nèi)控工作，我收獲了很多。首先，我深刻認(rèn)識(shí)到內(nèi)控工作對(duì)企業(yè)的重要性和必要性，這促使我更加努力地提升自己的專業(yè)能力和管理水平，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。其次，通過與企業(yè)的各個(gè)部門合作，我學(xué)到了團(tuán)隊(duì)協(xié)作和溝通的重要性，這使我在內(nèi)控工作中更加高效和有成效。最后，通過不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我認(rèn)識(shí)到內(nèi)控工作需要不斷創(chuàng)新和改進(jìn)，以適應(yīng)企業(yè)發(fā)展的需求和市場(chǎng)環(huán)境的變化。
第五段：對(duì)未來內(nèi)控工作的展望與期待（200字）
展望未來，我對(duì)內(nèi)控工作有著更高的期待。隨著科技的發(fā)展和企業(yè)管理的進(jìn)步，內(nèi)控工作將面臨著更多的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。我希望能不斷提升自己的專業(yè)能力和管理水平，將最新的科技手段應(yīng)用于內(nèi)控工作中，提高內(nèi)控工作的效率和精確度。同時(shí)，我也期待能與企業(yè)的管理團(tuán)隊(duì)密切合作，共同制定和實(shí)施內(nèi)控策略和措施，為企業(yè)的長期發(fā)展提供有力支持。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇五
通過這一個(gè)月的內(nèi)控防案工作制度的學(xué)習(xí)，使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。下面是為大家收集整理的2017內(nèi)控案防工作心得體會(huì)，歡迎大家閱讀。
2017內(nèi)控案防工作心得體會(huì)篇1 無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及信點(diǎn)、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展?我認(rèn)為把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。
建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展合理化建議活動(dòng)，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的經(jīng)營理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!2017內(nèi)控案防工作心得體會(huì)篇2 同志們：
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會(huì)議。會(huì)議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊(cè)》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識(shí)到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，使我在日常的工作中，堅(jiān)持以自重、自省、自警、自勵(lì)從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機(jī)制對(duì)于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立全責(zé)的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際，做到三個(gè)加強(qiáng)：一是加強(qiáng)形勢(shì)教育，強(qiáng)化全員的自警意識(shí)，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識(shí)，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
首先，對(duì)于內(nèi)控的理解為：它是無時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;它是無處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與個(gè)案處理。其次，談?wù)剬?duì)于合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識(shí)。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢?我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案十理念：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機(jī)構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人;業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人;全員的責(zé)任意識(shí)是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并針對(duì)性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競(jìng)爭(zhēng)也是為了保護(hù)全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺(tái);內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育，同時(shí)強(qiáng)化自覺意識(shí)，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國銀行營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》(或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》)指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗(yàn)操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)的疑問。
通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理兩手抓、兩手都要硬的原則，牢固樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量!
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇六
工作中總會(huì)有各種不同的心得體會(huì)，每一個(gè)體會(huì)都讓我們學(xué)會(huì)成長，學(xué)著去感受一切，請(qǐng)看下面關(guān)于工作的心得體會(huì)范文。
安全生產(chǎn)是一種責(zé)任，不僅是對(duì)自己負(fù)責(zé)、對(duì)家人負(fù)責(zé)，更是對(duì)員工負(fù)責(zé)、對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)。
每一次事故的警笛，都揪人心弦，每一次慘痛的事故，都給親人心頭留下永久的痛，安全生產(chǎn)牽動(dòng)人心。
安全生產(chǎn)，不僅僅關(guān)系你自己，更多的是關(guān)系到你我他。
安全生產(chǎn)是社會(huì)發(fā)展永恒的主題，是一切工作的真諦。
安全是企業(yè)發(fā)展的前提和根本，與企業(yè)的生存發(fā)展息息相關(guān)，企業(yè)要想尋求更大發(fā)展，獲得更廣闊的市場(chǎng)，就必須切實(shí)抓好安全生產(chǎn)工作，全面落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，遏制生產(chǎn)安全事故的發(fā)生，才能創(chuàng)造出更好的經(jīng)濟(jì)效益。
作為一名項(xiàng)目經(jīng)理，深知肩上責(zé)任重大，對(duì)施工項(xiàng)目的安全生產(chǎn)工作負(fù)全面責(zé)任。
因此，從自身角度就要牢固樹立“安全發(fā)展，清潔發(fā)展”的指導(dǎo)思想和“安全第一，環(huán)保優(yōu)先，以人為本”的正確理念，堅(jiān)決克服“重生產(chǎn)，輕安全”的錯(cuò)誤思想，切實(shí)擺正安全與進(jìn)度、安全與效益的關(guān)系，切實(shí)做到“不安全不生產(chǎn)、不安全不開工、不安全不建設(shè)、不安全不運(yùn)行”，確保生產(chǎn)安全。
從基層施工多年的經(jīng)驗(yàn)來看，抓好基層單位安全生產(chǎn)工作應(yīng)重點(diǎn)做好以下幾點(diǎn)：
一、正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前安全生產(chǎn)形勢(shì)
從總體形勢(shì)來看，公司的安全生產(chǎn)狀況總體相對(duì)比較穩(wěn)定，但基層的安全環(huán)保工作依然嚴(yán)峻，綜合管理能力還不能滿足生產(chǎn)經(jīng)營的需要，還達(dá)不到安全發(fā)展、清潔發(fā)展的要求。
因此，需要我們基層領(lǐng)導(dǎo)正確認(rèn)識(shí)目前的安全生產(chǎn)形勢(shì)，率領(lǐng)全員扎扎實(shí)實(shí)地開展安全環(huán)保工作，將各項(xiàng)安全環(huán)保工作舉措落到實(shí)處，務(wù)求實(shí)效，不斷夯實(shí)基層hse管理，全面提高基層現(xiàn)場(chǎng)的事故整體預(yù)防能力，為公司實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
二、提高思想認(rèn)識(shí)
近幾年，集團(tuán)公司、公司對(duì)安全環(huán)保工作越來越重視，要求也越來越嚴(yán)，可以說，在當(dāng)前形勢(shì)下，安全是政治、是大局、是穩(wěn)定、是和諧，更是一種不可推卸的責(zé)任，因此，作為基層領(lǐng)導(dǎo)要充分認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)，不斷提高對(duì)安全環(huán)保工作的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)抓好安全環(huán)保工作的緊迫感和責(zé)任意識(shí)。
深刻理解“安全是否決性指標(biāo)，經(jīng)營是計(jì)劃性指標(biāo)，節(jié)能降耗是約束性指標(biāo)”，從發(fā)展惠及員工、維護(hù)員工切身利益的角度出發(fā)，切實(shí)抓好安全環(huán)保工作。
要搞好安全生產(chǎn)工作，思想認(rèn)識(shí)是關(guān)鍵，特別是基層各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的安全生產(chǎn)意識(shí)，必須認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家和地方政府有關(guān)安全生產(chǎn)方針、政策、法律法規(guī)，以及上級(jí)有關(guān)安全生產(chǎn)管理制度，把安全生產(chǎn)工作列入施工管理的重要議事日程，及時(shí)研究解決或?qū)徟嘘P(guān)安全生產(chǎn)中的重大問題，并按規(guī)定提取安全經(jīng)費(fèi)，保障安全設(shè)施的及時(shí)到位，切實(shí)解決安全技術(shù)問題。
在日常工作當(dāng)中，始終堅(jiān)持把安全生產(chǎn)擺在第一位，不斷健全安全生產(chǎn)保證體系和安全生產(chǎn)監(jiān)督體系，逐步完善hse行為準(zhǔn)則、hse檢查及考核標(biāo)準(zhǔn)、hse獎(jiǎng)懲管理辦法，做到組織落實(shí)、措施落實(shí)、檢查落實(shí)、考核落實(shí)，促使hse管理基礎(chǔ)工作進(jìn)一步夯實(shí)。
三、全面落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制
安全環(huán)保工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，是全員、全過程、全方位的工作，項(xiàng)目經(jīng)理作為施工項(xiàng)目安全生產(chǎn)第一責(zé)任人，要切實(shí)履行第一責(zé)任人的責(zé)任，要親自組織完善各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、各職能部門的hse職責(zé)，并將責(zé)任目標(biāo)和工作壓力層層傳遞下去，直至每一名崗位員工，要做到橫向到邊，縱向到底，構(gòu)建“一把手掛帥，主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，專業(yè)路分管，職能部門監(jiān)控，黨政工團(tuán)齊抓，全員參與”的責(zé)任體系和工作局面。
同時(shí)，建立完善hse獎(jiǎng)懲約束機(jī)制，把hse責(zé)任目標(biāo)落實(shí)情況與有效的考核、獎(jiǎng)懲結(jié)合起來，嚴(yán)考核，硬兌現(xiàn)，促使責(zé)任由全員共擔(dān)。
四、加大執(zhí)行力度
抓安全生產(chǎn)工作，必須注重執(zhí)行能力建設(shè)，嚴(yán)格按照公司規(guī)章制度和崗位操作規(guī)程辦事，養(yǎng)成尊重科學(xué)規(guī)律，反對(duì)違章蠻干的好習(xí)慣，養(yǎng)成令行禁止、雷厲風(fēng)行，執(zhí)行制度一絲不茍、完成工作精益求精的好作風(fēng)。
同時(shí)，還要培養(yǎng)各級(jí)管理人員事事從嚴(yán)、事事過細(xì)的工作作風(fēng)，敢于叫真章，善于抓細(xì)節(jié)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和堵塞安全環(huán)保的漏洞，識(shí)別和防范施工現(xiàn)場(chǎng)存在的各類風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)各項(xiàng)消減控制措施，強(qiáng)化危機(jī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)員工識(shí)險(xiǎn)避險(xiǎn)和事故應(yīng)急處置能力，樹立安全環(huán)保工作“沒有問題就是最大的問題”和“沒有最好只有更好”的理念，時(shí)刻保持對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)和隱患保持高度警覺，筑起堅(jiān)固的防范之墻，遏制一切事故的發(fā)生。
五、切實(shí)抓好風(fēng)險(xiǎn)管理
風(fēng)險(xiǎn)管理是開展各項(xiàng)管理工作的基礎(chǔ)和前提，因此，要切實(shí)抓好此項(xiàng)工作，組織全員開展全面、全方位的危害因素識(shí)別活動(dòng)。
項(xiàng)目經(jīng)理要親自組織開展，組織安全管理部門、生產(chǎn)技術(shù)部門、設(shè)備管理部門按照事故類別、施工工藝流程、設(shè)備設(shè)施現(xiàn)狀開展危害因素識(shí)別活動(dòng)，針對(duì)識(shí)別出的危害因素，及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)消減控制措施，并充實(shí)、完善到施工項(xiàng)目“兩書一表”、崗位“兩書一表”和操作規(guī)程中，指導(dǎo)作業(yè)人員施工和操作，防范各類事故的發(fā)生。
總之，安全生產(chǎn)工作只有起點(diǎn)，沒有終點(diǎn)。
因此，安全生產(chǎn)工作必須全員參與，做到“人人、事事、時(shí)時(shí)、處處”抓安全生產(chǎn)工作，努力增強(qiáng)全員的安全環(huán)保意識(shí)，提高全員的安全環(huán)保素質(zhì)，實(shí)現(xiàn)“要我安全”到“我要安全，我會(huì)安全”的思想轉(zhuǎn)變，從而有力促進(jìn)公司安全環(huán)保形勢(shì)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。
緊緊張張忙完了家訪工作，這期間我走進(jìn)了許多孩子的家庭，走進(jìn)了孩子們的心靈世界，走近了孩子們的父母。
感覺自己和家長孩子的心更加貼近更加密切，大家彼此相互理解和體諒。
同時(shí)，也深深體會(huì)到自己責(zé)任的重大，畢竟教育孩子必須依靠社會(huì)—學(xué)校阿—家庭的共同努力。
回顧我的家訪工作，我獲得了不少學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，也吸取了些許心得。
班上學(xué)生大都是獨(dú)生子女，但家庭條件一般，家長多半為生活奔波忙碌，無暇顧及孩子的學(xué)習(xí)，而且他們也沒有輔導(dǎo)孩子學(xué)習(xí)的能力。
有的交給老人看管，學(xué)生學(xué)習(xí)的主動(dòng)性較差。
于是，我決定鎖定這部分孩子，盡量幫助學(xué)生克服困難，增強(qiáng)自信。
我認(rèn)為上門家訪是打開孩子心靈的一把金鑰匙，是學(xué)生、家長與老師互動(dòng)最好的一種方式，老師能比較全面地了解學(xué)生的家庭狀況，便于對(duì)學(xué)生有針對(duì)性的幫扶。
有的是與學(xué)生、家長當(dāng)面交談，有的是避開孩子單方面與家長談話，發(fā)現(xiàn)家長都很關(guān)注和緊張自己孩子的發(fā)展情況，更多是從行為習(xí)慣、心理素質(zhì)的發(fā)展方面去探討，還有對(duì)待學(xué)習(xí)的態(tài)度等等。
在入戶家訪過程中，我詳細(xì)談了孩子在校的基本情況，向家長匯報(bào)孩子的全方位綜合發(fā)展，并給家長提出合理化建議。
家長再及時(shí)針對(duì)學(xué)生的基本情況當(dāng)場(chǎng)反饋給我，孩子在身旁也在聆聽著，“朋友式”的交談，讓學(xué)生能很好地聽取大人的意見，有的提出自己對(duì)父母的不同看法，希望父母理解他們;有的大膽向老師提出建議，改進(jìn)我的教學(xué)方法。
我都一一記下來，并和學(xué)生家長合影留念。
老師、學(xué)生、家長的距離越加拉近了。
這次家訪工作感受頗多，主要有以下問題和感想：
1.真愛和嚴(yán)格要求要相結(jié)合。
真愛是與法律，與社會(huì)道德規(guī)范相一致的愛。
溺愛不是真愛。
父母不能溺愛孩子，在關(guān)愛孩子的同時(shí)也要對(duì)其作出嚴(yán)格的要求。
2.言傳、身教、心教相結(jié)合。
言傳就是通過有根有據(jù)有情的道理對(duì)孩子進(jìn)行教育，包括適當(dāng)?shù)呐u(píng)。
但孩子對(duì)父母的說服教育并不十分重視，因而要進(jìn)行身教。
身教就是父母在日常生活中的`一舉一動(dòng)、一言一行都起到表率作用，并在潛移默化中影響孩子。
所以孩子們的家長在日常生活當(dāng)中要注意自身的一舉一動(dòng)，因?yàn)檫@種方式也是對(duì)學(xué)生的一種教育。
生活像面鏡子，你對(duì)他笑，它也對(duì)你笑;你對(duì)他哭，它也對(duì)你哭。
每個(gè)孩子都希望父母滿面春風(fēng)，有說有笑。
老鐵著臉，開口閉口訓(xùn)人，“眼睛一睜罵到熄燈”的父母，不僅自己活得累，還會(huì)影響孩子健康性格的形成。
所以父母要對(duì)孩子進(jìn)行正確的教育。
3. 不代替孩子成長。
“成長”是孩子發(fā)展智力、非智力、體力的過程，是孩子從自然人變?yōu)樯鐣?huì)人的過程。
在這個(gè)過程中，孩子需要實(shí)踐、探索，取得直接經(jīng)驗(yàn)，也需要在直接經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，經(jīng)過別人的講解、傳授，學(xué)習(xí)書本知識(shí)……取得間接經(jīng)驗(yàn)。
成長是不可代替的，但許多家長卻一定要去代替，他們包攬了孩子的一切生活服務(wù)勞動(dòng)。
這對(duì)孩子們的健康成長是不利的。
4.發(fā)現(xiàn)和贊揚(yáng)孩子。
孩子總是特別渴望得到別人的肯定。
一個(gè)孩子如果在童年時(shí)代缺少家長善意的贊揚(yáng)，那就可能影響他個(gè)性的發(fā)展，甚至還可能成為一種終身的不幸。
所有受歡迎的父母和老師都擁有一雙“愛的眼睛”。
他們能在極短的時(shí)間內(nèi)，發(fā)現(xiàn)孩子的閃光點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)他的長處。
5.讓孩子承擔(dān)責(zé)任。
常聽一些父母說： “我的孩子不孝順”， “我的孩子做作業(yè)丟三拉四”， “我的孩子常丟東西”，并詢問矯正辦法。
情況雖然不同，但原因大抵一致：孩子沒有養(yǎng)成承擔(dān)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)的習(xí)慣。
6.家校合作常溝通。
學(xué)校和家庭是孩子接受教育的主要場(chǎng)所。
所以，必須經(jīng)常溝通，形成同向合力，才能取得最佳效果。
家長要從思想感情上信任學(xué)校，信任老師。
要克服包庇自己的孩子、隨便指責(zé)議論學(xué)校老師的不良言行。
對(duì)學(xué)校、老師有意見時(shí)，要通過正常途徑取得解決。
教育是一項(xiàng)重要的工程，教育的效果是學(xué)校教育、家庭教育、社會(huì)教育這三個(gè)方面綜合作用的結(jié)果，三者相互關(guān)聯(lián)且有機(jī)地結(jié)合在一起，相互影響、相互作用、相互制約，缺一不可，如果步調(diào)統(tǒng)一，相互促進(jìn)，他們的合力就大，教育的效果就會(huì)更好。
家庭教育是一切教育的基礎(chǔ)，家庭在塑造兒童的過程中起到很重要的作用。
通過家訪，我感受到孩子的家庭教育環(huán)境很重要，家長素質(zhì)更加重要。
因此，學(xué)校以及老師應(yīng)加強(qiáng)家校的聯(lián)系，幫助和引導(dǎo)家長樹立正確的家庭教育觀念，掌握科學(xué)的家庭教育方法，提高科學(xué)教育子女的能力。
還有，在作業(yè)的布置上，不要布置太多過分依賴家長、或要家長批改的作業(yè)，確實(shí)有些家長(特別是爺爺奶奶等)的水平還跟不上。
在多年的教學(xué)中我發(fā)現(xiàn)：每個(gè)孩子都希望得到老師的表揚(yáng)或鼓勵(lì)，因此，當(dāng)孩子有了進(jìn)步或在某一方面取得了一定的成績(jī)時(shí)，教師都要發(fā)自內(nèi)心地進(jìn)行贊揚(yáng)，由衷地表示祝賀，并要通過家訪的形式告訴給家長，使學(xué)生感受到自身的成就感，這樣，他的學(xué)習(xí)會(huì)更加努力，他的思想會(huì)更加進(jìn)步。
同時(shí)，家長也會(huì)分享孩子的快樂，會(huì)更加關(guān)注孩子，關(guān)注學(xué)校，使我們的教學(xué)更加生動(dòng)多彩。
家訪工作真的很給力!
我在如何把聽課作為案例研究一文中，著重談了作為一教師，如何變被動(dòng)為主動(dòng)，把聽課的功效用足。
這里我想就一個(gè)教學(xué)干部如何聽課、如何與講課教師交流、如何組織評(píng)課的活動(dòng)談一談自己的認(rèn)識(shí)。
干部聽課可以分成兩類：一類是為了解教學(xué)現(xiàn)狀、對(duì)教師評(píng)價(jià)，另一類是為了尋找解決問題的途徑、組織大家就某一問題作課例研究。
實(shí)際上，聽每一節(jié)課都能兼顧完成這些任務(wù)，只是關(guān)注的側(cè)重點(diǎn)不同、課后處理問題的方式不同。
干部聽課要做好的準(zhǔn)備：本學(xué)科的課標(biāo)，邊聽邊學(xué)，常年滲透。
教材上課前快速閱讀，了解大致(我們每年都動(dòng)員初高三畢業(yè)生為學(xué)校捐一些舊教材)，當(dāng)然也可臨時(shí)向?qū)W生借閱。
請(qǐng)上一位本學(xué)科的教師相伴，最好是學(xué)科組長或備課組長。
課后如何與教師交流：聽完一節(jié)課，與教師交流是干部的職責(zé)。
這個(gè)環(huán)節(jié)很重要，搞好了讓老師明確了自己的優(yōu)勢(shì)和應(yīng)堅(jiān)持的方向，找到了自己發(fā)展的瓶頸，找到了努力方向，知道了領(lǐng)導(dǎo)心中思考的教學(xué)問題，使得教師更有興趣去解決這些問題。
所以我提出來要給教師肯定幾個(gè)優(yōu)勢(shì)、請(qǐng)教幾個(gè)問題、做一點(diǎn)一般性的交流(不限于一節(jié)課)，具體說：
1.肯定講課教師的幾個(gè)優(yōu)勢(shì)，這一點(diǎn)很重要，再能干的人、再有信心的人，如果他的行為受到不斷地指責(zé)，他都會(huì)不知所措。
我曾經(jīng)見過這樣的老師，應(yīng)該說他非常不錯(cuò)，成績(jī)很理想、也深受學(xué)生歡迎。
一次，他的課很不成功，一個(gè)干部聽完課后，正好查他的教案有沒有，就對(duì)他給予了嚴(yán)厲的批評(píng)，所以，當(dāng)這個(gè)人再去聽課時(shí)，他連正常的課都不能上下來。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇七
2012年以來，結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。2012年一年的工作經(jīng)歷，使我對(duì)我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對(duì)內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì)報(bào)告如下：
一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、
內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會(huì)，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€(gè)錯(cuò)誤都將對(duì)身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時(shí)刻對(duì)照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思，在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，2012年我同樣也在這方面翻過錯(cuò)誤，因?yàn)樽约旱倪^分“靈活”，因?yàn)樽约旱哪屈c(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時(shí)制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。2013年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇八
內(nèi)控工作是一項(xiàng)重要的企業(yè)治理工作，旨在規(guī)范企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)作，保障企業(yè)財(cái)產(chǎn)安全，提高企業(yè)治理能力和效率。隨著企業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的步伐加快，內(nèi)部控制工作變得尤為重要。內(nèi)控工作涉及公司監(jiān)督管理、財(cái)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理等眾多方面。它的實(shí)施需要各職能部門之間密切合作，全面評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)合理分配資源和制定有效的監(jiān)控和措施。
第二段：分析內(nèi)控工作通報(bào)的意義
內(nèi)控工作通報(bào)是企業(yè)內(nèi)部對(duì)各部門內(nèi)部控制情況進(jìn)行匯報(bào)和審查的重要工具。它能夠?yàn)槠髽I(yè)的外部監(jiān)管提供必要的信息，并幫助管理層了解企業(yè)各部門的運(yùn)營情況。另外，內(nèi)控工作通報(bào)還能發(fā)現(xiàn)問題和深入了解公司內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為企業(yè)做出科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)決策提供依據(jù)，幫助企業(yè)提高內(nèi)控工作的水平。
第三段：分享內(nèi)控工作通報(bào)中遇到的問題和措施
在參與內(nèi)控工作通報(bào)的過程中，我主管的部門遇到了幾個(gè)問題：一是財(cái)務(wù)管理存在很多漏洞，二是內(nèi)部審計(jì)存在不規(guī)范的行為等。針對(duì)這些問題，我們部門采取了以下措施：一是加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，定期開展內(nèi)部審計(jì)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改；二是系統(tǒng)地建立內(nèi)部控制管理體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，限制授權(quán)范圍。這些措施有效防范了公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高了內(nèi)部審計(jì)的質(zhì)量。
第四段：討論內(nèi)控工作通報(bào)與個(gè)人職業(yè)成長的關(guān)系
內(nèi)控工作通報(bào)對(duì)部門和公司規(guī)范經(jīng)營，提升企業(yè)品牌價(jià)值和高質(zhì)量健康的發(fā)展至關(guān)重要。但是，它也對(duì)個(gè)人職業(yè)成長帶來積極影響。首先，內(nèi)控工作通報(bào)可以幫助個(gè)人了解和熟悉企業(yè)內(nèi)部運(yùn)營情況，為個(gè)人了解公司全貌、明確自己未來職業(yè)發(fā)展方向提供幫助；其次，不斷參與內(nèi)控工作通報(bào)，可以培養(yǎng)個(gè)人的抗壓能力、分析能力和溝通能力；最后，內(nèi)控工作通報(bào)可以讓個(gè)人掌握行業(yè)最新發(fā)展動(dòng)態(tài)和管理理念，更好地為自己的職業(yè)發(fā)展做規(guī)劃。
第五段：總結(jié)內(nèi)控工作通報(bào)對(duì)企業(yè)和個(gè)人的意義和價(jià)值
綜上所述，內(nèi)控工作通報(bào)是一項(xiàng)重要的企業(yè)管理制度，可以促進(jìn)企業(yè)規(guī)范、高效和健康發(fā)展。在此背景下，我們部門針對(duì)遇到的問題做出了有效措施，不僅提高了企業(yè)的實(shí)際效益，也提高了個(gè)人的職業(yè)發(fā)展。通過參與內(nèi)控工作通報(bào)，我們直觀地感受到，企業(yè)內(nèi)控工作對(duì)企業(yè)和個(gè)人都具有重要意義和價(jià)值。希望未來更多公司能加強(qiáng)內(nèi)控工作的重視，共同推進(jìn)公司與員工健康可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇九
隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，企業(yè)對(duì)內(nèi)部控制的重視也越來越高。作為一名從事財(cái)務(wù)工作的職業(yè)人員，我們必須認(rèn)識(shí)到，良好的內(nèi)部控制能夠保證企業(yè)合法合規(guī)運(yùn)營，提高經(jīng)濟(jì)效益，降低各種風(fēng)險(xiǎn)并增強(qiáng)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。因此，內(nèi)控工作的通報(bào)從某種程度上說，成為我們加強(qiáng)學(xué)習(xí)、深化掌握內(nèi)部控制知識(shí)、提升內(nèi)控管理能力的一種有效途徑。在內(nèi)控工作通報(bào)過程中，我也收獲了很多，今天我要分享我的心得體會(huì)。
第二段：加強(qiáng)內(nèi)部控制意識(shí)
內(nèi)部控制是管理者對(duì)企業(yè)管理、經(jīng)營活動(dòng)的有效控制和監(jiān)督，是建立在企業(yè)自愿約束和自主管理基礎(chǔ)上的一種管理方式。通報(bào)中的“內(nèi)控意識(shí)培養(yǎng)”環(huán)節(jié)，讓我更加深入地理解了內(nèi)控的作用和必要性，引起了我對(duì)內(nèi)控的高度關(guān)注。我認(rèn)為，企業(yè)員工應(yīng)該密切關(guān)注內(nèi)部控制的要求與流程，時(shí)刻保持警覺，將內(nèi)控的思想觀念根深蒂固地融入到自己的日常工作中，增強(qiáng)自身的內(nèi)控意識(shí)。
第三段：全面了解內(nèi)控要點(diǎn)
通報(bào)中還介紹了一些內(nèi)控的具體要點(diǎn)，例如 “企業(yè)應(yīng)該通過健全的內(nèi)部控制措施來規(guī)范內(nèi)部經(jīng)營行為”；“公司應(yīng)該制定明確的內(nèi)部管理制度，建立健全的崗位職責(zé)和工作流程”等等。這些呈現(xiàn)了企業(yè)在內(nèi)控方面的基本要求。在工作中，我也深刻認(rèn)識(shí)到，完善的內(nèi)控機(jī)制對(duì)于企業(yè)自身可持續(xù)發(fā)展非常必要。同時(shí)，內(nèi)控工作也不能放在“只字不提”的位置，每個(gè)職工都要深刻認(rèn)識(shí)到內(nèi)控工作在企業(yè)經(jīng)營中的重要性，并積極參與到內(nèi)控工作當(dāng)中。
第四段：應(yīng)對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)
作為企業(yè)內(nèi)部管理的核心，內(nèi)控安排必須具有一定的前瞻性，及時(shí)預(yù)見、分析和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，防范和控制各種風(fēng)險(xiǎn)。通報(bào)中也著重闡述了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施，包括加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警和監(jiān)測(cè)、完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)制、及時(shí)儲(chǔ)備備用資金等。我想，在工作中，我們應(yīng)該根據(jù)企業(yè)自身的特點(diǎn)和行業(yè)特點(diǎn)，全面分析各類風(fēng)險(xiǎn)因素，采取科學(xué)合理的內(nèi)控措施，把風(fēng)險(xiǎn)降到最低程度。
第五段：創(chuàng)新內(nèi)部控制
最后，內(nèi)控工作通報(bào)還提出了企業(yè)內(nèi)控工作與信息技術(shù)的融合，即將信息化與內(nèi)部控制結(jié)合相互促進(jìn)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的全面升級(jí)。這也需要我們不斷學(xué)習(xí)和改進(jìn)自身的專業(yè)技能，尤其是在信息化方面加強(qiáng)了解、掌握。當(dāng)然科技創(chuàng)新僅是提供了一種支撐，落實(shí)內(nèi)部控制還需要我們不斷創(chuàng)新，發(fā)揮內(nèi)部運(yùn)營、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的職能優(yōu)化管理流程，進(jìn)一步提高企業(yè)的內(nèi)部監(jiān)督和管理效率。
總結(jié)：內(nèi)控工作通報(bào)讓我們?nèi)妗⑸钊氲亓私饬藘?nèi)部控制的相關(guān)知識(shí)和要點(diǎn)，也引發(fā)了我們對(duì)于企業(yè)內(nèi)部管理和有效控制的深刻思考。我們應(yīng)該把內(nèi)部控制作為一條入門之道，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)、持續(xù)探索創(chuàng)新控制方式，為企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇十
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)，心得體會(huì)是指一種讀書、實(shí)踐后所寫的感受性文字。一般分為學(xué)習(xí)體會(huì)，工作體會(huì)，
教學(xué)
體會(huì)，讀后感，觀后感。以下是的銀行內(nèi)控工作心得體會(huì),歡迎閱讀參考!銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(1)
4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：
一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。
二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。
經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(2)
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營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。
在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
(一)公司條線
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行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)2010年8月至2012年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(3)
**x年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì) 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告 如下：
一、***業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實(shí)相符。
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二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間 開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真
總結(jié)
經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案 》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績(jī)效考評(píng)得分?？己藭r(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。
三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(4)
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20xx年以來，結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對(duì)我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對(duì)內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì)報(bào)告如下：
一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會(huì)，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€(gè)錯(cuò)誤都將對(duì)身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時(shí)刻對(duì)照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思，在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
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損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(5)
通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識(shí)理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
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解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
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內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇十一
財(cái)務(wù)內(nèi)控對(duì)一個(gè)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。作為一名從業(yè)多年的財(cái)務(wù)專業(yè)人士，我在實(shí)踐中感受到了財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的重要性，并積累了一些寶貴的經(jīng)驗(yàn)和心得。在這篇文章中，我將分享我在財(cái)務(wù)內(nèi)控工作中的體會(huì)和心得，希望對(duì)廣大財(cái)務(wù)從業(yè)人員有所幫助。
首先，明確內(nèi)控目標(biāo)和理念是財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的第一步。財(cái)務(wù)內(nèi)控的目標(biāo)是確保企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性、安全性和準(zhǔn)確性。為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，財(cái)務(wù)內(nèi)控工作必須建立在從業(yè)人員普遍的內(nèi)控理念上。這包括風(fēng)險(xiǎn)管理、流程控制、信息傳遞等方面的理念。在內(nèi)控理念的指導(dǎo)下，我們能夠明確內(nèi)控的目標(biāo)，制定相應(yīng)的控制措施，從而更好地推動(dòng)財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的落地執(zhí)行。
其次，建立完善的內(nèi)部控制體系是財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的核心。內(nèi)部控制體系是按照企業(yè)的既定目標(biāo)和方針，以規(guī)避各種潛在風(fēng)險(xiǎn)為目的而建立的一套完整的管理制度和程序。財(cái)務(wù)內(nèi)控工作需要建立在完善的內(nèi)部控制體系上，通過內(nèi)控手段提高財(cái)務(wù)活動(dòng)的透明度和有效性。我在實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)，建立完善的內(nèi)部控制體系需要注重以下幾個(gè)方面的工作：制度設(shè)計(jì)、職責(zé)劃分、流程規(guī)范、權(quán)限設(shè)置等。只有建立起這樣一個(gè)完整的內(nèi)部控制體系，才能夠真正保證財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的順利進(jìn)行。
第三，要注重風(fēng)險(xiǎn)管理是財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的關(guān)鍵。風(fēng)險(xiǎn)管理是財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的核心任務(wù)，也是財(cái)務(wù)從業(yè)人員必須具備的重要能力之一。在面對(duì)不同類型的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，我們需要采取相應(yīng)的內(nèi)控措施來加以應(yīng)對(duì)。例如，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較高的現(xiàn)金管理問題，我們可以通過建立現(xiàn)金管理制度、加強(qiáng)現(xiàn)金核算等方式來降低風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較高的財(cái)務(wù)報(bào)表準(zhǔn)確性問題，我們可以通過建立財(cái)務(wù)報(bào)表審核制度、加強(qiáng)數(shù)據(jù)驗(yàn)證等方式來降低風(fēng)險(xiǎn)。通過不斷地針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和應(yīng)對(duì)，我們能夠提高財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的效果，保證財(cái)務(wù)活動(dòng)的正常進(jìn)行。
第四，加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作是財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的重要保障。財(cái)務(wù)內(nèi)控工作是一個(gè)涉及多個(gè)部門和人員的復(fù)雜系統(tǒng)工程，需要各個(gè)環(huán)節(jié)緊密配合，形成整體合力。在實(shí)際工作中，我發(fā)現(xiàn)，加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作是財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的重要保障。通過制定明確的溝通渠道和協(xié)作機(jī)制，可以有效地提高各部門之間的配合效率，避免信息滯后和工作盲區(qū)。此外，還可以通過定期會(huì)議、培訓(xùn)等方式加強(qiáng)內(nèi)部人員對(duì)財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的理解和支持，共同推動(dòng)財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的順利開展。
最后，始終保持監(jiān)督和監(jiān)控的警惕是財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的關(guān)鍵。財(cái)務(wù)內(nèi)控工作需要不斷地對(duì)內(nèi)控措施和制度進(jìn)行檢查和驗(yàn)證，以確保其有效性和合規(guī)性。在這個(gè)過程中，監(jiān)督和監(jiān)控是至關(guān)重要的。我們可以通過建立內(nèi)控審核機(jī)制、定期進(jìn)行內(nèi)控自評(píng)和外部審計(jì)等方式，對(duì)財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和監(jiān)控。只有始終保持這種警惕態(tài)勢(shì)，才能夠發(fā)現(xiàn)問題、及時(shí)改進(jìn)，并不斷提高財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的水平和效果。
總之，財(cái)務(wù)內(nèi)控工作是保障企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)正常進(jìn)行的重要一環(huán)，也是財(cái)務(wù)從業(yè)人員必須具備的核心能力之一。在實(shí)踐中，建立完善的內(nèi)部控制體系、注重風(fēng)險(xiǎn)管理、加強(qiáng)內(nèi)部溝通和協(xié)作、保持監(jiān)督和監(jiān)控的警惕等方面都是財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的重要經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)。只有全面把握和落實(shí)這些要點(diǎn)，才能夠確保財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的有效推進(jìn)，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇十二
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，財(cái)務(wù)內(nèi)控工作在企業(yè)管理中顯得尤為重要。作為一名從業(yè)多年的財(cái)務(wù)人員，我深刻體會(huì)到財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的重要性，并積累了一些心得體會(huì)。在這篇文章中，我將分享我對(duì)財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的理解和經(jīng)驗(yàn)，希望能對(duì)大家有所啟發(fā)。
第一段：財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的重要性
財(cái)務(wù)內(nèi)控是指企業(yè)為了保障資產(chǎn)安全、提高效益、維護(hù)法律紀(jì)律而實(shí)施的一系列制度和措施。它是企業(yè)治理的重要組成部分，對(duì)企業(yè)的發(fā)展具有重要的推動(dòng)作用。財(cái)務(wù)內(nèi)控工作能夠規(guī)范企業(yè)的財(cái)務(wù)管理流程，確保財(cái)務(wù)信息的準(zhǔn)確性和可靠性，最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)。沒有良好的財(cái)務(wù)內(nèi)控工作，企業(yè)很容易陷入財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)之中，損害企業(yè)利益和聲譽(yù)。
第二段：加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)
在財(cái)務(wù)內(nèi)控工作中，制度建設(shè)是關(guān)鍵的一環(huán)。企業(yè)應(yīng)制定完善的財(cái)務(wù)管理政策和操作規(guī)范，明確各個(gè)崗位的責(zé)任和權(quán)限。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)制度的宣傳和培訓(xùn)，確保員工能夠深入理解和遵守內(nèi)控制度。此外，內(nèi)部審計(jì)部門的建設(shè)也是非常重要的，它能夠?qū)ζ髽I(yè)的財(cái)務(wù)內(nèi)控制度和執(zhí)行情況進(jìn)行全面監(jiān)督和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并進(jìn)行糾正。
第三段：加強(qiáng)業(yè)務(wù)流程管理
財(cái)務(wù)內(nèi)控工作需要對(duì)企業(yè)的各個(gè)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面管理，確保財(cái)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性和準(zhǔn)確性。企業(yè)應(yīng)制定詳細(xì)的流程圖和操作手冊(cè)，明確各個(gè)環(huán)節(jié)的責(zé)任和操作要求。對(duì)于重要的財(cái)務(wù)環(huán)節(jié)，要建立審批制度和審核機(jī)制，確保資金的安全和正確使用。此外，企業(yè)還應(yīng)采取措施監(jiān)測(cè)流程的執(zhí)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在問題并進(jìn)行整改，確保財(cái)務(wù)流程的順利進(jìn)行。
第四段：完善信息系統(tǒng)建設(shè)
現(xiàn)代企業(yè)的財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)對(duì)于財(cái)務(wù)內(nèi)控工作起著至關(guān)重要的作用。一個(gè)高效的信息系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)財(cái)務(wù)信息的及時(shí)采集、處理和傳遞，提高財(cái)務(wù)工作的效率和準(zhǔn)確性。因此，企業(yè)應(yīng)注重財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)的建設(shè)和完善，確保其與內(nèi)控制度的配套保障。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)的安全管理，確保數(shù)據(jù)的機(jī)密性和防止信息泄露。
第五段：加強(qiáng)內(nèi)控工作的監(jiān)督和改進(jìn)
財(cái)務(wù)內(nèi)控工作是一個(gè)不斷完善和提高的過程。企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控工作的監(jiān)督和評(píng)估，發(fā)現(xiàn)問題并及時(shí)進(jìn)行改進(jìn)?？梢酝ㄟ^定期的內(nèi)部審計(jì)、外部審核和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等手段來了解內(nèi)控工作的效果和存在的不足之處。同時(shí)，企業(yè)應(yīng)注重內(nèi)部員工的培訓(xùn)和素質(zhì)提升，提高員工對(duì)財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的認(rèn)識(shí)和理解，增強(qiáng)他們的責(zé)任意識(shí)和自律能力。
總結(jié)：
財(cái)務(wù)內(nèi)控工作對(duì)于企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展具有至關(guān)重要的作用。在財(cái)務(wù)內(nèi)控工作中，加強(qiáng)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程管理、信息系統(tǒng)建設(shè)以及監(jiān)督和改進(jìn)都是關(guān)鍵。通過不斷提高內(nèi)控工作的水平，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理的規(guī)范化和科學(xué)化，企業(yè)將能夠更好地應(yīng)對(duì)各種挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)，為實(shí)現(xiàn)長遠(yuǎn)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇十三
*月*日，我行在********會(huì)堂召開了2010年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。***行長在會(huì)上作了重要講話。這次會(huì)議是我入行*年來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議，我受益匪淺。**行長的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：
一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的***銀行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。***行長給我們講了過去錢莊錄用伙計(jì)的流程和行規(guī)。意思是說，從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。
案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、提高全員防案的警覺性。我們有些同志認(rèn)為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但***和****的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對(duì)照自己的職責(zé)進(jìn)行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，不能因?yàn)檫@是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四、認(rèn)真學(xué)習(xí)“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會(huì)保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到**行的事業(yè)中。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇十四
4月28日，我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：
一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。
二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、
提高全員防案的警覺性。我們有些同志認(rèn)為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對(duì)照自己的職責(zé)進(jìn)行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，不能因?yàn)檫@是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴(yán)格執(zhí)行制度。四、認(rèn)真學(xué)習(xí)“****”，“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)；業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會(huì)保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇十五
---事項(xiàng)范圍，規(guī)范上會(huì)流程，做好會(huì)議記錄及相關(guān)資料的存檔。五是組織完成法律法規(guī)條款的識(shí)別確認(rèn)，確認(rèn)食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費(fèi)者權(quán)益保障法等相關(guān)法律法規(guī)15項(xiàng)。
第二。內(nèi)控管理工作。一是強(qiáng)化合同管理，牽頭完成合同管理專項(xiàng)檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據(jù)新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報(bào)等。二是牽頭推進(jìn)制度體系融合，全面排查所有崗位職責(zé)對(duì)應(yīng)制度流程管控，完善更新內(nèi)控流程圖。三是規(guī)范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開部分。四是牽頭組織年度專項(xiàng)審計(jì)迎審工作，收集整理審計(jì)需要相關(guān)材料，協(xié)調(diào)督促各部門做好審計(jì)回復(fù)和問題整改落實(shí)。五是按照hse管理要求，完成安全環(huán)保責(zé)任書簽訂、危險(xiǎn)因素辨識(shí)臺(tái)賬整理、個(gè)人安全行動(dòng)手冊(cè)公開等規(guī)定事項(xiàng)，牽頭完成質(zhì)量體系審核改版，完成hse體系審核迎檢工作。
2---反饋不夠及時(shí)。
對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)交辦工作，做前的思考不夠深入，導(dǎo)致工作效果不佳。
1．提高自身專業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā)，不斷加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不折不扣地完成各項(xiàng)工作。
4----
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內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇十六
要將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。下面是本站小編為大家整理的銀行內(nèi)控工作
心得體會(huì)
，供你參考!x年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì) 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控
工作報(bào)告
如下：一、業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存及成品帳實(shí)相符。
二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和
規(guī)章制度
學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間 開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價(jià)值觀和道德觀。四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案 》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的
工作計(jì)劃
。二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé) ，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績(jī)效考評(píng)得分?？己藭r(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。
三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視。
4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：
一、 認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。
二、 堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大
口號(hào)
，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇十七
“兩權(quán)”事項(xiàng)的發(fā)起既是“兩權(quán)”運(yùn)行的源頭，也是容易被監(jiān)督所忽略的薄弱環(huán)節(jié)。我們依托科技手段，從抓源頭、控起點(diǎn)入手，進(jìn)一步規(guī)范“兩權(quán)”運(yùn)行。
（一）審批事項(xiàng)強(qiáng)制發(fā)起。依托綜合征管軟件，優(yōu)化涉稅業(yè)務(wù)流程，將增值稅一般納稅人資格認(rèn)定、稅收優(yōu)惠審批、出口退（免）稅登記等64項(xiàng)涉稅審批業(yè)務(wù)的發(fā)起環(huán)節(jié)全部調(diào)整到辦稅服務(wù)廳，納稅人在辦理以上涉稅審批業(yè)務(wù)時(shí)，只要提供的資料齊全，符合政策規(guī)定，由辦稅服務(wù)廳直接受理并錄入綜合征管軟件即時(shí)發(fā)起任務(wù)，通過網(wǎng)絡(luò)傳遞，以文書流轉(zhuǎn)的形式進(jìn)入下一個(gè)環(huán)節(jié)，對(duì)所有執(zhí)法事項(xiàng)實(shí)行內(nèi)部轉(zhuǎn)辦。同時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)設(shè)定辦理流程和辦結(jié)時(shí)限，將原來無法及時(shí)監(jiān)控的盲點(diǎn)納入可控范圍，用無情的電腦來制約有情的人腦，有效解決了過去因缺少有效監(jiān)控而出現(xiàn)的審批發(fā)起環(huán)節(jié)權(quán)力尋租、或因責(zé)任心不強(qiáng)業(yè)務(wù)不及時(shí)發(fā)起以及執(zhí)行不到位等問題，進(jìn)一步縮短了業(yè)務(wù)辦結(jié)周期，提高了工作效率。目前，一般納稅人資格認(rèn)定辦理平均用時(shí)由過去的10天，縮短為現(xiàn)在的6天，減少了40%。
（二）疑點(diǎn)問題自動(dòng)提醒。目前基層稅收管理員年齡普遍偏大、業(yè)務(wù)能力參差不齊，在日常管理中缺乏有效的手段和發(fā)現(xiàn)具體線索的能力，有些涉稅疑點(diǎn)很難發(fā)現(xiàn)，即使發(fā)現(xiàn)了個(gè)別企業(yè)存在疑點(diǎn)，由于受能力等客觀因素所限，疑點(diǎn)問題很難查深查透，在某種程度上增加了基層的稅收?qǐng)?zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)此類問題，系統(tǒng)內(nèi)研發(fā)了稅收分析預(yù)警系統(tǒng)，通過設(shè)定的259個(gè)分析預(yù)警指標(biāo)，對(duì)稅收管理工作進(jìn)行點(diǎn)、線、面多維掃描，依據(jù)各稅種管理特點(diǎn)，有效發(fā)現(xiàn)問題疑點(diǎn)，并自動(dòng)定期發(fā)布預(yù)警提醒，并設(shè)定解除時(shí)限，使稅收管理員不得不為，將原來的“軟約束”變?yōu)椤坝惨蟆薄Ｍ瑫r(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)檢測(cè)預(yù)警指標(biāo)的解除情況，對(duì)疑點(diǎn)指標(biāo)的落實(shí)進(jìn)行跟蹤監(jiān)控并納入考核，避免了隨意做無問題解除，在提高稅源管理水平的同時(shí)，也進(jìn)一步增強(qiáng)了稅收?qǐng)?zhí)法剛性。今年3月份，通過落實(shí)系統(tǒng)發(fā)布的發(fā)票用量變動(dòng)異常預(yù)警指標(biāo)，對(duì)轄區(qū)內(nèi)商貿(mào)企業(yè)開展專項(xiàng)檢查，共查補(bǔ)入庫稅款20xx余萬元。
（三）科室介入內(nèi)生制約。發(fā)揮業(yè)務(wù)科室人員素質(zhì)高、能力強(qiáng)、掌控資源豐富等方面的優(yōu)勢(shì)，由過去的單純指導(dǎo)變?yōu)楣餐瑓⑴c，業(yè)務(wù)科室直接介入稅源監(jiān)控與管理，對(duì)上級(jí)部門下發(fā)的重大評(píng)估任務(wù)，由業(yè)務(wù)科室進(jìn)行初步分析后，確定重點(diǎn)評(píng)估對(duì)象，明確評(píng)估方向?；鶎臃志謩t結(jié)合科室確定的監(jiān)控重點(diǎn)，履行管理職責(zé)。日常工作中，凡重點(diǎn)稅源企業(yè)和納入縣局監(jiān)控的重點(diǎn)行業(yè)，皆由業(yè)務(wù)科室與分局組成聯(lián)合評(píng)估小組，實(shí)施檢查評(píng)估，在有效分解個(gè)人權(quán)利，降低稅收?qǐng)?zhí)法廉政風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，進(jìn)一步提高了征管質(zhì)效。該辦法實(shí)施以來，涉稅評(píng)估案件由過去處理由原來的戶均6天縮短為現(xiàn)在的3天，戶均增加稅款由過去的5萬元增加到現(xiàn)在的7萬元。
二、全程防控，過程留痕，制約事中權(quán)力運(yùn)行
以規(guī)范“兩權(quán)”運(yùn)行為主線，以制度制權(quán)，制衡分權(quán)，痕跡監(jiān)權(quán)為途徑，依托信息化手段，將內(nèi)控預(yù)防機(jī)制嵌入到“兩權(quán)”運(yùn)行全過程。
鏈條。同時(shí)，在明晰部門和崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上，全方位排查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制定出相應(yīng)的防控措施，編制《崗位風(fēng)險(xiǎn)手冊(cè)》和《稅收?qǐng)?zhí)法崗位風(fēng)險(xiǎn)防范指引》，繪制“兩權(quán)”運(yùn)行流程圖，把“兩權(quán)”行使過程轉(zhuǎn)變?yōu)榘葱畔⒒鞒烫幚硎马?xiàng)的過程，減輕人為因素的干擾。為能真正達(dá)到事前防范、約束和指引稅務(wù)人員規(guī)范執(zhí)法的目的，將《手冊(cè)》和《指引》通過公文處理軟件下發(fā)到每一位稅務(wù)干部，切實(shí)讓大家明白“防范什么、怎樣防范、如何控制”等事項(xiàng)。
（二）合理制衡分權(quán)。針對(duì)過去固定管戶，稅收管理員權(quán)力過于集中，容易為稅滋生不廉行為等問題，取消“劃片管戶”，將基層分局稅源管理的工作事項(xiàng)及崗位職責(zé)重新進(jìn)行梳理和歸類，劃分為日常戶籍管理類“靜態(tài)”崗位和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理類“動(dòng)態(tài)”崗位，實(shí)行事權(quán)與稅權(quán)分離，兩類崗位既相互配合銜接，又相互分離制約。同時(shí)，打破綜合征管軟件原有固化流程的束縛，通過設(shè)置涉稅業(yè)務(wù)受理用戶，將過去稅收管理員從系統(tǒng)直接接收任務(wù)，改為分局根據(jù)稅收管理員的業(yè)務(wù)能力、專長和當(dāng)前工作任務(wù)統(tǒng)一調(diào)配，動(dòng)態(tài)編組，并實(shí)行團(tuán)隊(duì)執(zhí)法，徹底打破了稅收管理員與納稅人的綁定關(guān)系，加強(qiáng)了對(duì)稅收?qǐng)?zhí)法行為的監(jiān)督與制約，有效化解和防范了因管理對(duì)象相對(duì)固定而導(dǎo)致人情稅、關(guān)系稅等方面的風(fēng)險(xiǎn)。該局這一做法得到了省局高度認(rèn)可，省局借鑒其做法對(duì)綜合征管軟件業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了修訂完善。辦法施行前3個(gè)月，全局一般納稅人資格認(rèn)定調(diào)查發(fā)起32戶，退回整改12戶，不符合條件未予以認(rèn)定的2戶。納稅人申請(qǐng)發(fā)票增量56戶，經(jīng)核實(shí)不符合條件未予核準(zhǔn)的16戶，干部職工的執(zhí)法責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范水平明顯提升。
（三）過程留痕監(jiān)權(quán)。把“痕跡化”管理作為規(guī)范和約束執(zhí)法行為，加強(qiáng)內(nèi)控預(yù)防的主要手段，明確每個(gè)業(yè)務(wù)流程應(yīng)具備痕跡證據(jù)的項(xiàng)目、格式、內(nèi)容、傳遞手續(xù)等要求，確保每一個(gè)步驟，每一個(gè)環(huán)節(jié)都留下痕跡，有據(jù)可查。利用稅收?qǐng)?zhí)法管理信息系統(tǒng)設(shè)定的自動(dòng)監(jiān)控指標(biāo)，對(duì)綜合征管軟件、稅收分析預(yù)警系統(tǒng)等軟件的操作業(yè)務(wù)，及時(shí)、準(zhǔn)確的記錄，并實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)傳輸和集中共享。同時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)提取每位稅務(wù)人員的執(zhí)法信息，高效、客觀、準(zhǔn)確進(jìn)行稅收?qǐng)?zhí)法責(zé)任考核，實(shí)現(xiàn)了對(duì)稅收?qǐng)?zhí)法活動(dòng)全過程、全方位的監(jiān)控。對(duì)資料受理、調(diào)查核實(shí)、審核審批等手工操作業(yè)務(wù)，從最基本的“簽字”環(huán)節(jié)抓起，明確各執(zhí)法環(huán)節(jié)間的轉(zhuǎn)辦、傳遞手續(xù)，客觀的記錄保存“兩權(quán)”運(yùn)行全過程中的文書、數(shù)據(jù)、檔案等關(guān)鍵資料，為崗位風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)價(jià)、控制、監(jiān)督、問責(zé)提供原始依據(jù)，從而促使每個(gè)稅務(wù)干部自覺地用工作規(guī)范和法律法規(guī)約束自己，最終達(dá)到控制崗位風(fēng)險(xiǎn)的目的。
三、集體定案，考核問責(zé)，強(qiáng)化事后行為監(jiān)督
以公開促公正，以問責(zé)促執(zhí)行，用現(xiàn)代科技手段，構(gòu)建起“用權(quán)受監(jiān)督，違權(quán)必追究”的內(nèi)控預(yù)防長效機(jī)制。
（一）集體定案，實(shí)現(xiàn)決策公開透明。在稅收?qǐng)?zhí)法方面，對(duì)分局內(nèi)部查處的涉稅風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)由分局長和相關(guān)人員組成集體審理小組研究定案；對(duì)于科室參與的日常檢查、納稅評(píng)估等權(quán)利性事項(xiàng)，由參與科室和分局共同討論決定；對(duì)立案查處的高風(fēng)險(xiǎn)涉稅事項(xiàng)由縣局重大案件審理委員會(huì)集體審理。在行政管理方面，依托“嵌入式內(nèi)控預(yù)防信息管理系統(tǒng)”，利用其行政管理監(jiān)控、內(nèi)審督查等模塊，對(duì)“兩權(quán)”運(yùn)行情況適時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題。在財(cái)務(wù)管理方面，采取財(cái)務(wù)公開和簽批報(bào)銷兩條線的做法防止廉政風(fēng)險(xiǎn)，成立民主理財(cái)小組，按季對(duì)全局的經(jīng)費(fèi)收支情況進(jìn)行內(nèi)部評(píng)審。在人事管理方面，去年選拔任用15名干部的過程中，嚴(yán)格落實(shí)競(jìng)爭(zhēng)上崗、集體決策、任前公示等制度，紀(jì)檢監(jiān)察部門全程參與監(jiān)督，得到了廣大干部職工的認(rèn)可。
（二）復(fù)審復(fù)核，確保權(quán)力監(jiān)督有力。為有效監(jiān)控業(yè)務(wù)處理的全過程，紀(jì)檢監(jiān)察部門依托綜合征管軟件和分析預(yù)警系統(tǒng)，對(duì)業(yè)務(wù)受理情況、流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)、辦結(jié)時(shí)限、資料整理及評(píng)估案件發(fā)起、評(píng)估方案制定、執(zhí)行等情況按比例定期進(jìn)行復(fù)審復(fù)核，并定期組織講評(píng)，對(duì)出現(xiàn)的問題，嚴(yán)格進(jìn)行考核。對(duì)內(nèi)，追究相關(guān)人員責(zé)任；對(duì)外，將出現(xiàn)疑點(diǎn)的納稅人作為重點(diǎn)評(píng)估對(duì)象，深入剖析，查找問題根源，進(jìn)行相應(yīng)的處理。今年4月份，在例行涉稅業(yè)務(wù)復(fù)審復(fù)核中，發(fā)現(xiàn)某企業(yè)利用虛假合同虛報(bào)銷售收入，申請(qǐng)發(fā)票增量，審核人員因工作疏忽未及時(shí)發(fā)現(xiàn)該問題。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，紀(jì)檢部門對(duì)責(zé)任人進(jìn)行了教育批評(píng)，所屬分局又對(duì)該企業(yè)進(jìn)行了重點(diǎn)檢查評(píng)估，評(píng)估入庫稅款7萬元。截至目前，通過復(fù)審復(fù)核，發(fā)現(xiàn)各類問題3起，有2名同志受到了不同程度的責(zé)任追究，同時(shí)針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題解剖企業(yè)3戶，通過重點(diǎn)評(píng)估，入庫稅款達(dá)20余萬元。
（三）考核問責(zé)，持續(xù)提升內(nèi)控水平。加強(qiáng)內(nèi)部考核，制定下發(fā)《質(zhì)效管理考核責(zé)任到人辦法》、《稅收質(zhì)效問責(zé)管理辦法》等相關(guān)制度，采取定期督查、綜合考核、適時(shí)點(diǎn)評(píng)等辦法，對(duì)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)推進(jìn)不力的部門，嚴(yán)格問責(zé)；對(duì)執(zhí)法過程中發(fā)現(xiàn)的問題，進(jìn)行責(zé)任追究，并視情給予績(jī)效考核扣分、通報(bào)批評(píng)、責(zé)令待崗等處理。自內(nèi)控制度實(shí)施以來，先后對(duì)6起過錯(cuò)事項(xiàng)下達(dá)整改意見，及時(shí)進(jìn)行了糾錯(cuò)，有效促進(jìn)了執(zhí)法規(guī)范，提升了執(zhí)法水平。依托鄒平效能監(jiān)察連心網(wǎng)和縣局外部網(wǎng)站，通過設(shè)立局長信箱和局長熱線，及時(shí)受理網(wǎng)上舉報(bào)、電話舉報(bào)。依托科技手段，研發(fā)服務(wù)質(zhì)量動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)器，納稅人辦理完涉稅事項(xiàng)后，背對(duì)背進(jìn)行評(píng)價(jià)，動(dòng)態(tài)反應(yīng)每個(gè)工作人員的服務(wù)質(zhì)量。開通了“稅信通”短信平臺(tái)、“金稅通”稅企qq群、“藍(lán)迅空間”網(wǎng)上訪談室，讓群眾打開“話匣子”，打破空間、時(shí)間限制，全方位、全時(shí)段接受納稅人監(jiān)督。拓寬監(jiān)督渠道，從社會(huì)各界聘請(qǐng)115名特邀監(jiān)察員，通過定期召開座談會(huì)、稅檢聯(lián)席會(huì)，開展行風(fēng)問卷調(diào)查等形式，廣泛聽取社會(huì)各界對(duì)國稅部門的意見建議。今年以來，共召開各類座談會(huì)3次，接受社會(huì)各界建議20余條，在防范權(quán)力風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也樹立了良好的國稅部門形象。
四、初步成效
隨著嵌入式內(nèi)控預(yù)防機(jī)制建設(shè)的不斷深化，形成了一系列科學(xué)、高效、務(wù)實(shí)的管理舉措，強(qiáng)化了對(duì)“兩權(quán)”的有效監(jiān)督和制約，引發(fā)了稅收工作的整體連鎖效應(yīng)。
（一）稅收經(jīng)濟(jì)和諧增長。嵌入式內(nèi)控預(yù)防機(jī)制的構(gòu)建，提升了執(zhí)法能力，化解了執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)，稅務(wù)人員輕裝上陣，事半功倍，納稅人辦稅便捷，環(huán)境優(yōu)化，國稅收入實(shí)現(xiàn)了高速增長。20xx年，組織入庫各類稅收42.03億元，同比增長38.48%，增收11.68億元。稅收收入的遞增，為全縣各項(xiàng)事業(yè)的快速展提供了強(qiáng)有力的財(cái)力保障。
（二）稅收?qǐng)?zhí)法進(jìn)一步規(guī)范。嵌入式內(nèi)控預(yù)防機(jī)制將每一項(xiàng)具體制度內(nèi)化成工作依據(jù)，將一般的原則變成鐵的規(guī)則，強(qiáng)化了稅收?qǐng)?zhí)法權(quán)和行政管理權(quán)的流程控制，完善了事前、事中、事后監(jiān)督、制約和評(píng)價(jià)機(jī)制，使干部職工由原來的“隨意行為”向“強(qiáng)制守規(guī)行為”轉(zhuǎn)變。對(duì)基層單位的日常檢查和納稅評(píng)估實(shí)施多層防控，實(shí)現(xiàn)了由主管部門單向考核監(jiān)督向多部門相互監(jiān)督制約的轉(zhuǎn)變，減少了稅收?qǐng)?zhí)法的盲目性和隨意性，稅務(wù)人員的執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)逐步降低，執(zhí)法正確率由原來的96.7%提高到100%。
（三）隊(duì)伍面貌煥然一新。通過對(duì)“兩權(quán)”實(shí)施有效監(jiān)督和制約，全體干部職工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范控制的重視程度越來越高，依法行政意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不斷增強(qiáng)。大家充分認(rèn)識(shí)到：不作為、亂作為就會(huì)發(fā)生涉稅風(fēng)險(xiǎn)；不學(xué)習(xí)、不熟練掌握技能，就要被內(nèi)部監(jiān)控、被問責(zé)、被追究。系統(tǒng)內(nèi)形成了“用心工作，用心學(xué)習(xí)”的濃厚氛圍，報(bào)考注冊(cè)稅務(wù)師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和參加各類學(xué)歷考試、技能考試的人數(shù)不斷增多。
（四）部門形象持續(xù)提升。嵌入式內(nèi)控預(yù)防機(jī)制的構(gòu)建，理順了工作關(guān)系，保證了教育引導(dǎo)、制度約束、監(jiān)督查處“三到位”，“兩權(quán)”監(jiān)督工作落到了實(shí)處，征納關(guān)系更加和諧，社會(huì)滿意率進(jìn)一步提高。近年來，系統(tǒng)內(nèi)沒有發(fā)生一起違法違紀(jì)案件，連續(xù)十三年在全縣行風(fēng)評(píng)議中獲得第一名或免評(píng)，先后獲得國家級(jí)“巾幗文明示范崗”、省級(jí)文明單位、全省國稅系統(tǒng)文明建設(shè)先進(jìn)局等榮譽(yù)稱號(hào)，并被市紀(jì)委確定為“市廉政教育基地”和“市廉政文化建設(shè)示范點(diǎn)”。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇十八
近年來，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，內(nèi)控稽查工作的重要性日益凸顯。作為企業(yè)內(nèi)部的監(jiān)管和評(píng)估機(jī)構(gòu)，內(nèi)控稽查的職責(zé)不僅是發(fā)現(xiàn)和防范風(fēng)險(xiǎn)，還需要提供有效的建議和改善方案。在長期工作中，我積累了一些心得體會(huì)，分享給大家。
首先，稽查人員要具備豐富的專業(yè)知識(shí)和全面的視野。內(nèi)控稽查工作涉及到眾多領(lǐng)域，如財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)、法律合規(guī)、信息技術(shù)等?；槿藛T需要不斷學(xué)習(xí)和更新知識(shí)，了解相關(guān)法律法規(guī)的變化，并能夠?qū)I(yè)知識(shí)與企業(yè)實(shí)際相結(jié)合，提供有針對(duì)性的稽查方案和改進(jìn)意見。同時(shí)，稽查人員還應(yīng)具備較高的綜合素質(zhì)和廣闊的視野，能夠從宏觀、全局的角度審視企業(yè)的內(nèi)控狀況，并據(jù)此提出改進(jìn)建議，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供支持。
其次，稽查人員要注重信息搜集與分析的能力。內(nèi)控稽查工作需要匯集、整理并分析大量的信息和數(shù)據(jù)，以發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)和問題。因此，稽查人員應(yīng)具備專業(yè)的信息搜集和分析能力，能夠有效地收集、處理和分析大量數(shù)據(jù)，并從中抽取關(guān)鍵信息，找出企業(yè)內(nèi)部存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題。同時(shí)，稽查人員還應(yīng)善于利用先進(jìn)的信息技術(shù)手段，提高工作效率和準(zhǔn)確度。只有擁有準(zhǔn)確、全面的信息，才能夠作出科學(xué)、準(zhǔn)確的判斷和評(píng)價(jià)。
再次，稽查人員要注重團(tuán)隊(duì)合作和溝通能力。內(nèi)控稽查工作通常需要多個(gè)部門的協(xié)同合作，特別是在大型企業(yè)中，各個(gè)部門可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題眾多且復(fù)雜?；槿藛T需要與各個(gè)部門建立良好的合作關(guān)系，促進(jìn)信息共享和業(yè)務(wù)對(duì)接，確?；楣ぷ鞯捻樌归_。同時(shí)，稽查人員還要具備良好的溝通能力，能夠準(zhǔn)確傳達(dá)稽查意圖和要求，并與企業(yè)高層管理層進(jìn)行有效溝通，為企業(yè)提供切實(shí)可行的改進(jìn)建議。
此外，稽查人員還要秉持公正、客觀的原則。內(nèi)控稽查工作的目的是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和問題，提供改進(jìn)的方案，為企業(yè)的規(guī)范運(yùn)作和可持續(xù)發(fā)展提供支持?；槿藛T要堅(jiān)守公正、客觀的立場(chǎng)，不為個(gè)人私利或?qū)μ囟ú块T的偏好而做出主觀判斷。只有依法、依規(guī)開展工作，才能夠得出真實(shí)、準(zhǔn)確的結(jié)論，并提出切實(shí)可行的改進(jìn)建議。
最后，稽查人員要不斷提升自己的素質(zhì)和能力。內(nèi)控稽查是一個(gè)不斷學(xué)習(xí)和提升的過程，稽查人員要不斷更新專業(yè)知識(shí)，了解最新的法律法規(guī)和管理理念，掌握先進(jìn)的信息技術(shù)手段，并將其運(yùn)用到實(shí)際工作中，提高工作效率和質(zhì)量。同時(shí)，稽查人員還要注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)，如語言表達(dá)能力、團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力、問題分析和解決能力等。只有不斷提升自己，才能更好地適應(yīng)企業(yè)的發(fā)展需求，為企業(yè)的穩(wěn)定運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展提供有力支持。
綜上所述，內(nèi)控稽查工作是企業(yè)內(nèi)部監(jiān)管和評(píng)估的重要環(huán)節(jié)，對(duì)于企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)部控制非常關(guān)鍵?；槿藛T應(yīng)具備豐富的專業(yè)知識(shí)和全面的視野，注重信息搜集和分析能力，同時(shí)要善于團(tuán)隊(duì)合作和溝通，秉持公正客觀的原則，并不斷提升自己的素質(zhì)和能力。只有在稽查人員的不懈努力下，才能夠更好地發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)的健康發(fā)展提供有力的支持。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇十九
一、企業(yè)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制存在的問題及原因分析
第一，內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的設(shè)計(jì)和運(yùn)行受制于成本與效益原則。財(cái)務(wù)內(nèi)部控制制度。企業(yè)管理當(dāng)局在綜合考慮成本效益的基礎(chǔ)上，建立能為企業(yè)會(huì)計(jì)報(bào)表的公允表達(dá)提供合理(但不是絕對(duì)的)保證的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制，一些理想的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制往往因成本過高而不為管理當(dāng)局所采用。因此企業(yè)所執(zhí)行的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制就不可能面面俱到，對(duì)某些環(huán)節(jié)的控制難免會(huì)有疏忽。
第二，內(nèi)部會(huì)計(jì)控制一般僅針對(duì)常規(guī)業(yè)務(wù)活動(dòng)而設(shè)計(jì)。企業(yè)的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制是為保證企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)按既定的計(jì)劃、要求、目標(biāo)進(jìn)行而實(shí)施的一系列控制政策和程序等，因而一般僅針對(duì)企業(yè)常規(guī)業(yè)務(wù)活動(dòng)而設(shè)計(jì)。如果一旦發(fā)生特殊業(yè)務(wù)，企業(yè)現(xiàn)有的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制就難以適應(yīng)。
第三，即使設(shè)計(jì)完整的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制，也可能因執(zhí)行人員的粗心大意、精力分散、判斷失誤以及對(duì)指令的誤解而失效。內(nèi)部會(huì)計(jì)控制受企業(yè)的董事會(huì)、管理階層及其他員工的影響，通過企業(yè)內(nèi)的人所做的行為及所說的話而完成，因此內(nèi)部會(huì)計(jì)控制無論怎樣設(shè)計(jì)，最終還得靠人去執(zhí)行，而任何認(rèn)真負(fù)責(zé)的執(zhí)行人都不可能永遠(yuǎn)不會(huì)出錯(cuò)，不會(huì)失誤。因此，人們?cè)趫?zhí)行任何一項(xiàng)程序或工作時(shí)，都會(huì)因?yàn)榇中拇笠?、精力分散、判斷失誤以及對(duì)指令的誤解等而導(dǎo)致設(shè)計(jì)完善的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制失效。
第四，內(nèi)部會(huì)計(jì)控制可能因有關(guān)人員相互勾結(jié)、內(nèi)外患通、濫用職權(quán)或屈從于外部壓力而失效。即使設(shè)計(jì)較為完善的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制，其有效性的發(fā)揮都會(huì)因?yàn)閳?zhí)行人的素質(zhì)而異。企業(yè)管理層一旦道德缺失，任意踐踏內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的嚴(yán)肅性，同樣會(huì)引起內(nèi)部會(huì)計(jì)控制整體失效。
第五，內(nèi)部會(huì)計(jì)控制因缺乏對(duì)高管人員的有效約束和長期激勵(lì)機(jī)制而失效。人往高處走，水向低處流，這是一種自然現(xiàn)象，也是一種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，任何事物都會(huì)向有利于自己的方向發(fā)展，對(duì)于人，更是如此。由于企業(yè)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度未建立起長期有效的約束和激勵(lì)機(jī)制，導(dǎo)致產(chǎn)生了企業(yè)高管人員的短期經(jīng)營行為、“59歲現(xiàn)象”等。
第六，內(nèi)部會(huì)計(jì)控制可能因經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)性質(zhì)的改變而削弱或失效。企業(yè)現(xiàn)有的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制是針對(duì)其面臨的經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)性質(zhì)而設(shè)計(jì)的，內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的改變往往滯后于經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)性質(zhì)的變化。當(dāng)經(jīng)營環(huán)境和業(yè)務(wù)性質(zhì)發(fā)生重大變化后，現(xiàn)有的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制可能不再適用，相關(guān)的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制要么被削弱，要么已失效。
第七，內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的自我評(píng)價(jià)缺位，難以衡量?jī)?nèi)部會(huì)計(jì)控制的合理性、健全性和有效性。目前，從我國現(xiàn)有企業(yè)建立并實(shí)行的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度來看，幾乎涵蓋了企業(yè)所有的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)。但是企業(yè)每一項(xiàng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制系統(tǒng)是否確實(shí)符合企業(yè)實(shí)際，手續(xù)是否嚴(yán)密，環(huán)環(huán)相扣，設(shè)計(jì)的方法和措施實(shí)際執(zhí)行情況如何，能不能起到事先控制的作用，能不能預(yù)防錯(cuò)誤和弊端的發(fā)生；即使錯(cuò)誤和弊端發(fā)生了，能不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正，在我國現(xiàn)有的企業(yè)中都缺乏自身對(duì)此的評(píng)價(jià)。
二、完善內(nèi)部會(huì)計(jì)控制，提高經(jīng)營管理效率的具體措施
(一)齊抓共管，強(qiáng)化內(nèi)控意識(shí)，突出內(nèi)部會(huì)計(jì)控制在企業(yè)經(jīng)營管理中的關(guān)鍵作用
企業(yè)管理者必須充分認(rèn)識(shí)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制對(duì)企業(yè)經(jīng)營管理的關(guān)鍵作用，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行，否則就是管理者的失職。內(nèi)部會(huì)計(jì)控制既是對(duì)企業(yè)的人、財(cái)、物進(jìn)行有效控制、管理和使用的關(guān)鍵，又是企業(yè)執(zhí)行有效經(jīng)濟(jì)活動(dòng)責(zé)、權(quán)、利明確劃分的制度保障，涉及企業(yè)所有的經(jīng)營活動(dòng)和每一個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)，這就要求企業(yè)高層管理者思想上重視內(nèi)部會(huì)計(jì)控制，行動(dòng)上帶頭嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，把自覺遵守、嚴(yán)格遵守企業(yè)內(nèi)控制度作為提高企業(yè)質(zhì)量的重要任務(wù)來抓，作為事關(guān)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的重要任務(wù)來抓，作為影響企業(yè)全局工作的重要任務(wù)來抓。讓全體員工了解他們的職責(zé)是什么，他們的績(jī)效是如何評(píng)價(jià)和考核的，以及評(píng)價(jià)過程中的績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)是什么，才能從根本上使全體員工從思想上、行動(dòng)上產(chǎn)生嚴(yán)格遵守內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的自我控制意識(shí)，最大限度地發(fā)揮其在工作中的積極性和主動(dòng)性，促使其更好地完成工作。
(二)設(shè)計(jì)切實(shí)可行的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制體系，以適應(yīng)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的需求
第一，從技術(shù)上對(duì)企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)行為及會(huì)計(jì)行為制定詳細(xì)的規(guī)定，包括設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制監(jiān)評(píng)機(jī)構(gòu)和會(huì)計(jì)監(jiān)督機(jī)構(gòu)，執(zhí)行更嚴(yán)厲的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制，更及時(shí)的年報(bào)披露，強(qiáng)制的注冊(cè)會(huì)計(jì)師輪換，等等。一是企業(yè)應(yīng)明確內(nèi)部管理體制和管理目標(biāo)，包括管理模式、內(nèi)部核算體系、機(jī)構(gòu)設(shè)置及職能劃分等，以明確內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度的設(shè)計(jì)與建設(shè)方向。但內(nèi)部管理體制一旦確定，應(yīng)保持相對(duì)的穩(wěn)定，避免朝令夕改。二是企業(yè)應(yīng)根據(jù)內(nèi)部管理體制，明確規(guī)定企業(yè)各級(jí)機(jī)構(gòu)的職責(zé)和具體崗位職責(zé)，并在此基礎(chǔ)上，設(shè)計(jì)起草內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度和流程體系，具體包括三個(gè)相對(duì)獨(dú)立的控制層次：第一層次，在企業(yè)的供、產(chǎn)、銷全過程中融入相互牽制、相互制約的制度，建立以“防”為主的事前控制體系。第二層次，在常規(guī)的會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ)上，對(duì)企業(yè)的各個(gè)崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行周期性的核查，建立以“堵”為主的事中控制。第三層次，以已有的稽核、內(nèi)部審計(jì)、紀(jì)律檢查部門為基礎(chǔ)，成立內(nèi)部控制監(jiān)督評(píng)價(jià)委員會(huì)。
第二，加大企業(yè)舞弊相關(guān)各方的法律風(fēng)險(xiǎn)、切斷其舞弊的利益激勵(lì)。其中對(duì)企業(yè)高層管理人員進(jìn)行的控制約束規(guī)范和激勵(lì)機(jī)制尤為重要。一是企業(yè)應(yīng)與高管人員簽訂協(xié)議并公證。在協(xié)議中明確規(guī)定高管人員不健全、不執(zhí)行企業(yè)內(nèi)部控制制度的法律責(zé)任，并由其家人或親屬擔(dān)保，一旦因其個(gè)人原因致使企業(yè)遭受損失或破壞企業(yè)內(nèi)部管理，由其承擔(dān)全部賠償?shù)慕?jīng)濟(jì)責(zé)任及相關(guān)法律責(zé)任；其次企業(yè)應(yīng)建立有效的預(yù)算業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)制度和薪酬制度，將預(yù)算管理與薪酬管理相結(jié)合。企業(yè)對(duì)高管人員采用年薪制，高管人員只有完成了年度預(yù)算的主要任務(wù)和目標(biāo)，才能按規(guī)定兌現(xiàn)年薪，并可加薪進(jìn)級(jí)；二是企業(yè)應(yīng)建立合理的員工晉升制度和薪酬制度，將員工的晉升和薪酬與遵循企業(yè)內(nèi)部控制制度結(jié)合起來。三是制定更科學(xué)、合理的執(zhí)行程序。如前所述，一些理想的內(nèi)部控制制度因其成本太高而無法采用。
(三)嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部會(huì)計(jì)控制，以充分發(fā)揮內(nèi)部會(huì)計(jì)控制應(yīng)有的職能作用
首先，企業(yè)管理者必須切實(shí)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度執(zhí)行工作的領(lǐng)導(dǎo)，以身作則，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度，否則就是管理者的失職。因?yàn)槠髽I(yè)全體員工能否形成自我控制的思想和意識(shí)，與企業(yè)管理者能否自我控制密切相關(guān)。一般來說，管理者如果自我控制方面做得十分突出，企業(yè)員工的自我控制意識(shí)也就比較容易樹立起來。如果管理者要求企業(yè)員工遵守計(jì)劃、標(biāo)準(zhǔn)、準(zhǔn)則，而管理者本人卻不能自覺地遵守，企業(yè)員工的自我控制意識(shí)是不可能建立起來的。這就是通常所說的正人先要正自己的道理。
其次，督促企業(yè)員工嚴(yán)格遵守和執(zhí)行內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度。企業(yè)制定的各項(xiàng)內(nèi)控制度要真正發(fā)揮其應(yīng)有的效用，除了制度的完善性和科學(xué)合理性外，必須做到：一是懲戒措施必須嚴(yán)厲；二是執(zhí)行必須到位；三是責(zé)任必須明確，獎(jiǎng)懲必須分明；第四、積極進(jìn)行培訓(xùn)、學(xué)校教育、倡導(dǎo)建設(shè)自動(dòng)化會(huì)計(jì)系統(tǒng)等手段來保證和提高。
首先，必須明確自我評(píng)價(jià)什么。企業(yè)建立內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的主要目的是防止、發(fā)現(xiàn)或糾正日常經(jīng)營管理過程中的錯(cuò)誤和舞弊行為，以保證企業(yè)的安全運(yùn)營，維護(hù)投資者的利益。因此內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的自我評(píng)價(jià)應(yīng)該圍繞企業(yè)的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度是否完善、健全，是否得到了積極的、嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行，是否有效地防止、發(fā)現(xiàn)、糾正了企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)中的錯(cuò)誤和舞弊行為來進(jìn)行。即評(píng)價(jià)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的健全性、有效性。
其次，必須明確由誰來評(píng)價(jià)。要保證自我評(píng)價(jià)的客觀、公平、公正及權(quán)威性，必須由具有相對(duì)獨(dú)立權(quán)限的機(jī)構(gòu)來負(fù)責(zé)。該機(jī)構(gòu)應(yīng)直接向董事會(huì)報(bào)告工作，由董事全垂直領(lǐng)導(dǎo)。
第三，必須明確如何評(píng)價(jià)。一是必須明確評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。因此，企業(yè)有必要投入一定的人力、物力、財(cái)力，由權(quán)威部門建立一套完整的、公認(rèn)的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制標(biāo)準(zhǔn)，使內(nèi)部會(huì)計(jì)控制評(píng)價(jià)有章可循。二是必須明確評(píng)價(jià)方法。在實(shí)際工作中，常用的評(píng)價(jià)方法有：面對(duì)面的直接口頭匯報(bào)、正式的書面文字匯報(bào)、直接觀察、抽樣檢查、問卷調(diào)查、集中座談等。三是必須深入基層，踏踏實(shí)實(shí)地了解實(shí)際情況，并制度化，實(shí)事求是，切忌只憑下屬的匯報(bào)作判斷，也要防止檢查中走過場(chǎng)、搞形式，工作不踏實(shí)，走馬觀花，點(diǎn)到為止。
第四，必須明確評(píng)價(jià)結(jié)果如何獎(jiǎng)懲。內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的自我評(píng)價(jià)完成以后，評(píng)價(jià)部門應(yīng)形成書面的“內(nèi)部會(huì)計(jì)控制自評(píng)報(bào)告”，詳細(xì)說明本次評(píng)價(jià)涉及到的范圍、所用的方法、各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)程度、存在的問題及缺陷、改進(jìn)措施等。同時(shí)報(bào)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后，對(duì)相關(guān)當(dāng)事人給予獎(jiǎng)勵(lì)或懲罰：對(duì)嚴(yán)格遵守和執(zhí)行內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的部門和人員，給予通報(bào)表揚(yáng)，加薪進(jìn)級(jí)，甚至升職；對(duì)于違反內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的部門和人員，給予嚴(yán)肅的通報(bào)批評(píng)，減薪降級(jí)，甚至撤職或辭退。只有建立科學(xué)合理的約束與激勵(lì)機(jī)制，通過高管人員業(yè)績(jī)與工薪掛鉤等形式，才能使管理層及員工的利益與企業(yè)的長期發(fā)展相結(jié)合。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇二十
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)，銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(1)
4月28日，我行召開了20xx年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。這次會(huì)議是我入行來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。通過這次會(huì)議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發(fā)生及教訓(xùn)在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神，得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：
一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。
二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。
經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(2)
20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。
在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
(一)公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
(二)個(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)2010年8月至2012年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(3)
**x年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì) 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告 如下：
一、***業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實(shí)相符。
二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間 開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案 》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。
二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績(jī)效考評(píng)得分?？己藭r(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。
三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(4)
20xx年以來，結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程、制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對(duì)我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也對(duì)自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?，F(xiàn)將我對(duì)內(nèi)控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì)報(bào)告如下：
一、認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工，才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規(guī)章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。
二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把流程、制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無機(jī)可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設(shè)。
三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會(huì)，我明白了，不是只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了，而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€(gè)錯(cuò)誤都將對(duì)身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時(shí)刻對(duì)照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思，在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事，嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，嚴(yán)格執(zhí)行制度。
四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，提高違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)。業(yè)務(wù)的開展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯(cuò)誤，因?yàn)樽约旱倪^分“靈活”，因?yàn)樽约旱哪屈c(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度，幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時(shí)制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內(nèi)控工作心得體會(huì)(5)
通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識(shí)理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來自我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇二十一
同志們：
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會(huì)議。會(huì)議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊(cè)》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)問答》。通過學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識(shí)到銀行遵紀(jì)守法的必要性，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，使我在日常的工作中，堅(jiān)持以“自重、自省、自警、自勵(lì)”從嚴(yán)要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機(jī)制對(duì)于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機(jī)制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際，做到“三個(gè)加強(qiáng)”：一是加強(qiáng)形勢(shì)教育，強(qiáng)化全員的自警意識(shí)，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識(shí)，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各部門工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。引導(dǎo)員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人，為實(shí)現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻(xiàn)力量!
內(nèi)控工作心得體會(huì)及感悟篇二十二
第一段：引言 (200字)
內(nèi)控是企業(yè)運(yùn)行的重要保障，而財(cái)務(wù)內(nèi)控則是企業(yè)內(nèi)控工作中的重要組成部分。作為財(cái)務(wù)人員，經(jīng)過長期的實(shí)踐和思考，我深感財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的重要性和復(fù)雜性。在財(cái)務(wù)內(nèi)控工作中，我積累了一些心得體會(huì)，希望能與大家分享。
第二段：重視風(fēng)險(xiǎn)管理 (200字)
財(cái)務(wù)內(nèi)控的首要任務(wù)是管理風(fēng)險(xiǎn)。在我具體的工作實(shí)踐中，我深刻認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。這包括了對(duì)資金流動(dòng)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、審計(jì)等方面的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的控制和監(jiān)測(cè)。我通過建立風(fēng)險(xiǎn)清單、制定控制措施、加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)等方式，將風(fēng)險(xiǎn)降到最低程度。同時(shí)，我也意識(shí)到，風(fēng)險(xiǎn)管理需要全員參與，需要建立有力的組織機(jī)構(gòu)和有效的溝通渠道。
第三段：細(xì)化流程和完善制度 (200字)
在財(cái)務(wù)內(nèi)控工作中，流程的細(xì)化和制度的完善對(duì)于保證內(nèi)控的有效運(yùn)行至關(guān)重要。我發(fā)現(xiàn)，細(xì)化流程可以使工作流程更加清晰，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。因此，我將財(cái)務(wù)流程劃分為多個(gè)環(huán)節(jié)，制定了詳細(xì)的工作規(guī)范和操作手冊(cè)，并進(jìn)行了相關(guān)培訓(xùn)，確保每個(gè)環(huán)節(jié)都嚴(yán)格按照規(guī)定操作。同時(shí)，我也不斷地修訂和完善制度，以適應(yīng)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的變化。
第四段：強(qiáng)化內(nèi)部溝通與培訓(xùn) (200字)
在財(cái)務(wù)內(nèi)控工作中，內(nèi)部溝通和培訓(xùn)是至關(guān)重要的。在我的工作實(shí)踐中，我發(fā)現(xiàn)，良好的內(nèi)部溝通可以促進(jìn)工作的高效進(jìn)行，減少信息的不對(duì)稱，避免出現(xiàn)矛盾和誤解。因此，我積極參與內(nèi)部溝通，與各部門建立了良好的合作關(guān)系，確保每個(gè)環(huán)節(jié)的信息傳遞暢通無阻。同時(shí)，我也注重培訓(xùn)，通過定期的財(cái)務(wù)培訓(xùn)和知識(shí)分享，提升團(tuán)隊(duì)成員的專業(yè)素質(zhì)和財(cái)務(wù)內(nèi)控意識(shí)。
第五段：持續(xù)改進(jìn)和技術(shù)應(yīng)用 (200字)
財(cái)務(wù)內(nèi)控工作需要不斷改進(jìn)和創(chuàng)新。在我參與的項(xiàng)目中，我積極研究新技術(shù)和新方法在財(cái)務(wù)內(nèi)控工作中的應(yīng)用。例如，我引入了自動(dòng)化系統(tǒng)，提高了財(cái)務(wù)流程的效率和準(zhǔn)確性；我也借助大數(shù)據(jù)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析。這些技術(shù)的應(yīng)用為我?guī)砹诵碌乃悸泛凸ぷ鞣绞剑嵘素?cái)務(wù)內(nèi)控的水平。
結(jié)尾段：總結(jié)與展望 (100字)
通過財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的實(shí)踐，我深刻認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)內(nèi)控的重要性，也體會(huì)到了內(nèi)控工作的復(fù)雜性和挑戰(zhàn)性。未來，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷提升自身的能力和素質(zhì)，為企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定作出更大的貢獻(xiàn)。同時(shí)，我也希望能與更多財(cái)務(wù)同行進(jìn)行交流與合作，共同推動(dòng)財(cái)務(wù)內(nèi)控工作的進(jìn)步與發(fā)展。
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