為了確保事情或工作有序有效開展，通常需要提前準備好一份方案，方案屬于計劃類文書的一種。方案能夠幫助到我們很多，所以方案到底該怎么寫才好呢？下面是小編為大家收集的方案策劃范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
保險公司營銷技術(shù)方案 保險公司營銷活動方案篇一
我們必須清醒認識到：要在現(xiàn)代競爭中勝出，關(guān)鍵是抓住客戶的需求。因此，在保險產(chǎn)品研發(fā)過程中，首先需要保險營銷 一線業(yè)務(wù)人員(無論是保險公司 保險營銷 策略 的直銷人員，還是各種保險中介人)更深入地了解潛在投保人的需求和需求動向(包括顧客的抱怨也可能正是我們的商機)，并把客戶的需求信息及時反饋到產(chǎn)品研發(fā)部門，使保險產(chǎn)品真正作到按需定制、投客戶之所好，那么后一工序—投保，核保才會順利實現(xiàn)哪“驚險的一躍”(順利成交)。
因此，在保險產(chǎn)品的設(shè)計中，必須盡快消除霸權(quán)思想，從根本上確定以人為本、顧客至上的理念，扎扎實實、謙虛向顧客學(xué)習(xí)，達到(需求)從顧客中來，(產(chǎn)品銷售)到顧客中去。否則，可能將丟失部分市場。
2、全國性產(chǎn)品，區(qū)域創(chuàng)新銷售。
中國經(jīng)濟 發(fā)展 的態(tài)勢和發(fā)展 的水平呈現(xiàn)明顯的區(qū)域特征，按全球標準來衡量已呈現(xiàn)發(fā)達、中等和落后三種經(jīng)濟 水平分布。因此，我們的保險產(chǎn)品必須牢牢地立足經(jīng)濟第一性的基礎(chǔ)，各地保險公司保險營銷策略在全國性通用保險產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，結(jié)合各地區(qū)經(jīng)濟特征和投保人的偏好，改良、創(chuàng)新本地化的產(chǎn)品(即把全國票改為地方票)，即可實現(xiàn)全國性產(chǎn)品的地方成功營銷。
3、向同行(競爭對手)學(xué)習(xí)
飛速發(fā)展的中國 保險業(yè)使本來就十分稀缺的保險人才(包括調(diào)研、設(shè)計、精算、營銷等人才)分散到眾多的公司 ，單一一家保險公司保險營銷策略難有充分的精力和人才投入全方位精準 周到的產(chǎn)品設(shè)計，尤其在中國保險產(chǎn)品日趨個性化的今天，各公司 同類產(chǎn)品各有強弱，各有優(yōu)劣，因而需各公司 放下盲目的“自尊”，虛心向同行、向競爭對手學(xué)習(xí)(包括向先進的國家，進入中國的外資、合資保險公司保險營銷策略學(xué)習(xí))，取其精華，揚長避短，站在巨人的肩上，可以更快地推動中國保險與國際接軌，催化中國保險業(yè)的成熟，提升本土保險業(yè)的綜合競爭力。
4、公司內(nèi)部相互學(xué)習(xí)。
無論是保險公司保險營銷策略，還是中介人公司，在公司內(nèi)部建立學(xué)習(xí)型組織，以現(xiàn)代師徒制為雛形，開展互動學(xué)習(xí)，經(jīng)驗共享;打破部門邊界，形成“人人都是業(yè)務(wù)員”的展業(yè)機制，推動學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)共同進步。
保險公司營銷技術(shù)方案 保險公司營銷活動方案篇二
1、標準化管理制度建設(shè)。主要是指建立與日常工作相關(guān)，確保工作人員履行工作職責，保證日常工作順利開展的對內(nèi)管理制度。主要包括議事制度、工作守則、干部行為規(guī)范、學(xué)習(xí)制度、衛(wèi)生制度、安全制度、考勤制度、崗位責任制、廉政規(guī)定等制度，通過制度的完善和健全，使單位日常管理工作有章可循，運轉(zhuǎn)有序，把各項工作納入制度化、規(guī)范化軌道，由原來的用人管人變成用制度管人，實現(xiàn)由“人治”到“法治”的轉(zhuǎn)變。
2、標準化服務(wù)制度建設(shè)。主要指建立與參保人員及離退休人員服務(wù)相關(guān)，以公開、便民、廉潔、勤政、高效為基本要求，體現(xiàn)“以人為本、人性化服務(wù)”宗旨，強化工作人員服務(wù)意識和服務(wù)能力的對外服務(wù)制度。主要包括服務(wù)制、首問負責制、ab配角制、辦結(jié)制、錯時追究制等制度，通過制度的建立，把社會保險服務(wù)工作置于社會監(jiān)督之下，增強工作人員的自我約束能力，提高工作效率和服務(wù)水平，提高服務(wù)對象的滿意率，提升社保部門服務(wù)形象。
3、標準化業(yè)務(wù)流程建設(shè)。主要指建立與業(yè)務(wù)工作操作程序相關(guān)，確保業(yè)務(wù)辦理工作更合理、更順暢、更快捷的標準化業(yè)務(wù)流程，它是服務(wù)標準化的基礎(chǔ)。社會保險經(jīng)辦工作政策性、業(yè)務(wù)性強，每個險種、每項業(yè)務(wù)都涉及許多工作環(huán)節(jié)，各業(yè)務(wù)科室都要每個環(huán)節(jié)進行認真設(shè)計，制定最合理、化的工作流程并對外公開，保證各個環(huán)節(jié)上下銜接、環(huán)環(huán)相扣，保證服務(wù)效果和效率，形成規(guī)范化、制度化、公開化的工作順序和工作標準，使社會保險從粗放經(jīng)辦向科學(xué)經(jīng)辦轉(zhuǎn)變。
4、標準化工作環(huán)境建設(shè)。主要是指建立與業(yè)務(wù)辦理工作有關(guān)的軟、硬環(huán)境。軟環(huán)境是保持良好的工作秩序和優(yōu)化的服務(wù)氣氛，做到工作時不空崗、不離崗、不串崗、不爭吵、不打鬧，服務(wù)時積極、熱情、耐心、周到、全面;硬環(huán)境是保持清潔的工作場所和現(xiàn)代化的辦公設(shè)備，做到“四凈、五齊”，即門窗凈、桌椅凈、地面凈、資料柜凈，服裝穿著整齊、桌椅位置整齊、資料擺放整齊、桌上辦公用品整齊、柜內(nèi)物品整齊。加快計算機網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，提高辦公設(shè)備配置水平，實現(xiàn)技術(shù)手段的現(xiàn)代化，真正營造整齊、優(yōu)美、和諧的工作環(huán)境。
二、指導(dǎo)思想
以黨的十七大精神為指導(dǎo),按照“決策目標、執(zhí)行責任、監(jiān)督考核”三個體系建設(shè)的要求，樹立“人要精神，衣要整潔，話要文明，事要公正”的理念，以社會保險規(guī)范化、標準化建設(shè)為載體，堅持“鞏固完善、規(guī)范發(fā)展、提升提高”的宗旨，積極推進“標準化管理制度、標準化服務(wù)制度、標準化業(yè)務(wù)流程和標準化工作環(huán)境”四大建設(shè)，全面提高社會保險管理和服務(wù)能力，打造“素質(zhì)較高、思想過硬、作風(fēng)優(yōu)良、業(yè)務(wù)精湛”的社保隊伍，形成“務(wù)實高效、迎難而上、開拓創(chuàng)新、銳意進取”的社保作風(fēng)，培養(yǎng)“忠于職守、任勞任怨、發(fā)奮圖強、甘為人先”的社保精神，創(chuàng)建“扶危濟困、尊老敬老、求新求真、健康向上”的社保文化，營造“心齊勁足、團結(jié)嚴肅、和諧共事”的社保氛圍，更好地促進全區(qū)社會保險工作和社會事業(yè)健康快速發(fā)展，為構(gòu)建和諧岱岳做出積極貢獻。
三、方法步驟
1、建章立制。建章立制是標準化建設(shè)的基礎(chǔ)性工作，標準化建設(shè)首先是指社會保險經(jīng)辦和服務(wù)工作要有標準，能有章可循，可照章辦事、依律而行，更重要的是各項工作標準要起點高、質(zhì)量高，具有先進性、科學(xué)性和實用性。辦公室負責綜合性管理和服務(wù)制度的制定，其他各科室要結(jié)合科室職責，分別制定相應(yīng)的工作流程，裝訂成冊，上板上墻，真正使服務(wù)對象明晰保險內(nèi)容、政策規(guī)定、辦理程序、所需資料、辦理時間和收費標準。各科室及工作人員嚴格按照單位規(guī)章制度和工作流程開展工作，全面提高經(jīng)辦水平、服務(wù)質(zhì)量和工作效率，自覺接受參保人員和社會監(jiān)督，贏得群眾對社會保險工作的信任、信賴和支持，提升社會保險部門的服務(wù)形象。
2、解決問題。在建章立制的基礎(chǔ)上，更加重視貫徹落實的力度和成效，突出解決可能出現(xiàn)的四種現(xiàn)象和問題：一是服務(wù)態(tài)度不端正，對服務(wù)對象不積極、不熱情，擺架子，耍脾氣，甩臉子，存在生、冷、硬、橫和門難進、臉難看、話難聽、事難辦的現(xiàn)象;二是政策水平低，工作能力差，辦事效率低，存在拖、推、壓、卡和科長專政的“中梗阻”現(xiàn)象。三是不作為、亂作為，不給好處不辦事，給了好處亂辦事，存在吃、拿、卡、要、報的現(xiàn)象;四是紀律觀念淡薄，陽奉陰違，欺上瞞下，搞上有政策下有對策。工作上不遵守制度和紀律，請假不實，遲到早退，擅自脫崗、串崗，出工不出力,存在懶、散、躁、驕的現(xiàn)象。
3、總結(jié)評比。年底按照四項標準化建設(shè)的要求，通過座談了解、征求意見、聘請監(jiān)督員評議、工作人員互評等形式，掌握科室和工作人員工作情況和服務(wù)情況，對優(yōu)質(zhì)服務(wù)科室和人員進行表彰，對不認真落實規(guī)章制度或服務(wù)不到位的科室和人員進行通報批評，評比結(jié)果作為年底崗位考核和評先評優(yōu)的重要依據(jù)。
四、組織領(lǐng)導(dǎo)
開展社會保險標準化建設(shè)年活動是提高工作人員素質(zhì)和工作能力的需要，是社會保險事業(yè)大發(fā)展、快發(fā)展的需要，搞好這一活動意義重大，影響深遠。為確?；顒拥捻樌_展，決定成立由主要負責人任組長，分工領(lǐng)導(dǎo)為副組長，相關(guān)科室和人員參加的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)、督導(dǎo)、指導(dǎo)活動的開展。各科室要精心組織，積極參與，力戒形式主義和做表面文章。要下大氣力，組織專門人員借鑒先進經(jīng)驗，結(jié)合工作特點，科學(xué)研制工作流程和工作標準，并在實際工作中加以運用、不斷改進和豐富內(nèi)容。要加強調(diào)度，不定期進行檢查，及時調(diào)度各科室的活動情況。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(辦事處)、區(qū)直有關(guān)部門要積極支持“標準化建設(shè)年活動”，獻言獻計獻策，客觀公正、實事求是地對科室及工作人員進行監(jiān)督和評議，確保活動取得實實在在的效果。
保險公司營銷技術(shù)方案 保險公司營銷活動方案篇三
中國保險的營銷創(chuàng)新， 有三個前提：一是政府重視并予以支持，二是保險主管部門的理解和幫助，三是社會、客戶認同。因此，保險/保險中介人公司必須高度重視營造一個良好的公共關(guān)系環(huán)境。
管理 專家 指出，未來企業(yè)的核心競爭優(yōu)勢只有三種-----產(chǎn)品領(lǐng)先、運營高效和客戶親密。因此，一切營銷方式的創(chuàng)新都必須立足于提高公司一個或幾個方面的競爭力來展開，作者認為目前中國的保險及保險中介公司重點應(yīng)在提升運營效率和親密顧客關(guān)系上下功夫。
1、一對一深度保險營銷策略。
“一對一營銷”核心的實質(zhì)是以“顧客份額”為中心(即在同一顧客更多地實現(xiàn)銷售)，與顧客互動以及定制化。即通過與顧客深入的對話交流，更精確、細致地分析、掌握客戶的需求并以此引導(dǎo)保險產(chǎn)品的定制，從而為同一顧客提供更多服務(wù)(獲取更多利益)。
深度保險營銷策略就是保險人及保險中介人通過長期人文關(guān)懷，使客戶對本公司形成長期的品牌忠誠，認同公司利益與客戶利益的.雙贏原則，在關(guān)心滿足客戶的顯性需求后進而關(guān)心其隱性需求，不斷開發(fā)新的服務(wù)機會。
2、保險與理財聯(lián)動營銷。
保險人保險營銷策略在充分滿足客戶投保需求的基礎(chǔ)上，以更專業(yè)的素質(zhì)為投保人提供系列化的理財服務(wù)。尤其是正尋覓多種投資出路的中產(chǎn)階層以上的家庭和企業(yè)投保人，保險與理財聯(lián)動，可以保險進門，在理財中(靠智慧)賺錢。
3、依靠保險中介營銷
保險公司保險營銷策略逐步從保險業(yè)務(wù)中專業(yè)化分離出來，集中于市場 調(diào)研與精算，產(chǎn)品設(shè)計，售后跟蹤與理賠服務(wù) ，品牌建設(shè)等，而將目前花費大量人力、精力的產(chǎn)品營銷交給專門化的保險代理人、經(jīng)紀人公司，這是保險發(fā)達國家的共同規(guī)律。專業(yè)化可以提高經(jīng)營的集約程度，降低各個經(jīng)營環(huán)節(jié)的成本，更容易形成自已的核心競爭力，打造保險公司保險營銷策略、保險中介公司自已的經(jīng)營品牌。
4、業(yè)務(wù)流程重組。
業(yè)務(wù)流程重組的核心是對客戶的高度關(guān)注和負責，是對企業(yè)傳統(tǒng)經(jīng)營理念的創(chuàng)新。重組包括變革企業(yè)的組織構(gòu)建，績效評估，激勵機制以及企業(yè)文化的調(diào)整。
保險/保險中介人公司業(yè)務(wù)流程重組再造，根本的導(dǎo)向是建立二線為一線服務(wù)的運營機制，確立“客戶的需求就是所有員工的工作命令”的理念，決不允許因保險/保險終結(jié)人公司內(nèi)部規(guī)定而讓客戶坐等的現(xiàn)象。
5、增強團隊合作
6.跟蹤營銷
為已有的投保人及其關(guān)聯(lián)人，持續(xù)提供新的產(chǎn)品推薦，銷了壽險銷財險，作了財險挖掘人身險。
保險公司營銷技術(shù)方案 保險公司營銷活動方案篇四
保險就是保障生活的一種的方式。如今，保險業(yè)在中國發(fā)展迅速。一些人也嘗試了保險，但似乎，保險并不怎么得人心。說起保險，有人不屑，有人排斥，甚至還有人發(fā)出“保險是騙人的”這樣的慨嘆。有的買了保險的，卻不知道具體是怎樣的情況，白白浪費了許多可行使的權(quán)利。這是個非常嚴峻的問題。為什么會出現(xiàn)這種情況呢?是因為許多人不了解保險，只是道聽途說一些，對于保險的知識不明確，還存在許多誤區(qū)。我們這次舉辦的“保險知識進社區(qū)”活動就是為了讓居民了解保險知識，讓他們明白保險的好處并能從中受益，使保險能被更多的人認可。讓更多的人“明明白白買保險，安安心心過生活”。
二、活動主題
發(fā)展保險，為就業(yè)保駕護航
三、活動目的
通過咨詢或發(fā)放有關(guān)保險知識方面的傳單讓更多的人能夠正確的了解保險，使保險能讓更多的人所接受，知道保險在我們?nèi)粘Ｉ钪械闹匾饔?同時也鍛煉同學(xué)們的實踐能力和知識的運用。保險公司、銀行、證券公司、財務(wù)公司、社會保險機構(gòu)保險行業(yè)的競爭重點在于人才資源和管理能力。現(xiàn)在一個合適和優(yōu)秀的保險從業(yè)人員非常寶貴。因此加大對保險業(yè)學(xué)生培訓(xùn)和獎勵力度，鼓勵更多保險專業(yè)人才誕生對于保險行業(yè)來說非常必要。
四、活動時間：__年__月__日
五、參加人員
全體學(xué)生
六.活動流程
前期：保險知識競賽
參賽形式及辦法：
參賽形式：以班級為單位進行組隊，每隊由4人組成并參賽。
參賽辦法：(1).首先在各選手中選拔出4-6人(兩人備用)組隊。
(2).所有參賽隊，統(tǒng)一筆試，從筆試中根據(jù)得分情況選
出參加決賽的人選。進入決賽的人可參加保險進社區(qū)活動
后期：創(chuàng)新社區(qū)保險宣傳服務(wù)
2.根據(jù)社區(qū)安排每月定點一個社區(qū)舉辦宣傳活動。豐富居民文化生活
3.建立保險咨詢點，提供保險服務(wù)，完善社區(qū)居民保障體系
七、活動要求及注意事項
1、在來去的途中聽從安排，有組織，有紀律，注意安全，遵守交通規(guī)則
3.在社區(qū)進行現(xiàn)場咨詢的時候不能大聲喧嘩打擾社區(qū)居民的生活
4.對待社區(qū)居民要有禮貌，注意禮貌用語
5、參加人員要注意活動的秩序，做事要認真負責
八、活動經(jīng)費：宣傳海報，制作傳單，獎項費用
九、前期準備：
1、有針對性的設(shè)計宣傳資料
2、對參加人員進行一次簡單的培訓(xùn)
3、聯(lián)系新聞部的干事
4、制作相應(yīng)的海報
十、獎項設(shè)置
每人發(fā)八十元獎金并頒發(fā)榮譽證書
十一、活動意義
(1)豐富社區(qū)功能，促進社區(qū)建設(shè)，鍛煉學(xué)生的實踐能力和服務(wù)意識
(2)普及風(fēng)險常識，提高保障水平
樹立科學(xué)的保險消費理念，提高投保率從而提高居民保障水平，實現(xiàn)社區(qū)居民“人人有保險、戶戶有保障”，提高社區(qū)居民的生活水平和質(zhì)量。
(3)強化社會管理，服務(wù)和諧社會
開展社區(qū)保險，不應(yīng)簡單地看作是一種商業(yè)行為，更應(yīng)將保險作為一種促進居民和諧、社區(qū)繁榮的管理工具。
保險公司營銷技術(shù)方案 保險公司營銷活動方案篇五
一、嚴格執(zhí)行持證上崗制度
公司應(yīng)當根據(jù)《保險法》以及有關(guān)規(guī)定制訂和完善保險營銷人員的管理辦法，加強公司內(nèi)部監(jiān)督、檢查力度；不得委托無《保險代理從業(yè)人員資格證書》和《保險營銷員展業(yè)證》或《保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險經(jīng)紀從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的保險營銷人員從事保險營銷活動。
二、完善團隊管理制度
（一）公司應(yīng)當明確被增員人員的標準、條件、培訓(xùn)方案、計劃和業(yè)績考核標準，不得僅以增員數(shù)量提供物質(zhì)或者現(xiàn)金獎勵。
（二）公司有關(guān)管理制度應(yīng)明確保險營銷人員可以只做業(yè)務(wù)，不增員和管理保險營銷團隊，且不得在計酬制度中有歧視性規(guī)定。
（三）公司應(yīng)當與每一個招聘的保險營銷人員簽署書面委托協(xié)議。公司不得接受未簽署委托協(xié)議的任何人的保險業(yè)務(wù)，不得向其支付保險手續(xù)費或類似費用。公司應(yīng)對委托協(xié)議妥善保管。
（四）公司應(yīng)對增員保險營銷人員的人員予以授權(quán)，被授權(quán)增員的人員應(yīng)當是與公司簽訂委托代理協(xié)議的正式保險營銷員，并且沒有投訴、誤導(dǎo)等不良記錄。
三、規(guī)范增員管理
（一）不得夸大誤導(dǎo)傭金收入或者手續(xù)費收入；
（二）不得發(fā)布宣傳保險營銷人員傭金或者手續(xù)費的廣告；
（三）不得以購買保險產(chǎn)品，交納入司費用作為成為保險營銷人員的必要條件。
被增員人員自愿購買保險產(chǎn)品的，依法享有投保人、被保險人的相關(guān)權(quán)利，包括知情權(quán)、猶豫期內(nèi)撤單、變更或解除保險合同等權(quán)利。
四、規(guī)范押金管理制度除法律另有規(guī)定外，公司以保障保險單證、保險費或客戶資金安全為目的向保險營銷人員收取押金的，應(yīng)當征得保險營銷人員的書面同意，并在與保險營銷人員簽訂的委托協(xié)議中約定押金金額，明確押金的收取方式、收取目的、退還時間與退還條件，不得因約定以外其他理由扣減押金。保險公司和保險中介公司應(yīng)當向保險營銷人員出具押金收據(jù)，加蓋公司印章，并在公司財務(wù)系統(tǒng)中單獨核算與管理。
五、維護保險營銷人員計酬制度的知情權(quán)
公司應(yīng)當提供給每個保險營銷人員完整的計酬制度。公司修改計酬制度時，應(yīng)當及時告知保險營銷人員有關(guān)調(diào)整情況。
六、落實崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育培訓(xùn)
公司應(yīng)當保證保險營銷人員完成不少于80小時的崗前培訓(xùn)，每年接受累計不少于36小時的后續(xù)教育，并對培訓(xùn)內(nèi)容的合法性和真實性負責。
七、建立健全保險營銷人員的管理檔案
公司應(yīng)當及時、準確、完整地登記保險營銷人員的個人基本資料、培訓(xùn)教育情況、業(yè)務(wù)情況、獎懲情況等內(nèi)容。
現(xiàn)實中存在一些營銷團隊在發(fā)展的過程中逐步喪失前進的活力，舉足不前，疲態(tài)盡顯。這些團隊中的一些人把壽險營銷僅僅當作可有可無的兼職工作，不能全心投入；另一些人受團隊中一些負面情緒的影響，隨大流，混日子，得過且過；還有一些原來朝氣蓬勃、意氣風(fēng)發(fā)進入這個行業(yè)的人員，發(fā)現(xiàn)這個行業(yè)并非想象得那么容易，對這個行業(yè)產(chǎn)生倦怠感，甚至對這個行業(yè)產(chǎn)生懷疑；這樣一來，整個團隊士氣低落，團隊的業(yè)績每月徘徊在維持的邊緣，甚至因為達不到公司的業(yè)績要求而經(jīng)常需要保護。一兩個團隊是這樣的情況倒也難免，如果波及全局，那情況就嚴峻了。
本文從五個角度剖析如何激活團隊，希望能夠拋磚引玉，給基層的團隊帶來有益的啟示。
一、堅定從業(yè)信心
在新人入司之初，就講清楚壽險營銷行業(yè)的特點，有助于堅定從業(yè)信心。過去我們靠“年薪二十萬不是夢”這樣的話來增員，事實上能夠得到如此高收入的人畢竟是少數(shù)，如果新人進來之后發(fā)現(xiàn)并非那么回事，會有一種很強的挫折感。所以應(yīng)該在開始增員的時候，就實話實說，講清楚這個行業(yè)會面臨的困難和挑戰(zhàn)，同時也說明只要你肯努力、勤奮工作，按要求完成規(guī)定動作和拜訪任務(wù)，就能夠得到一份比較體面的收入，并且擁有別人無法體會的成就感，還能獲得更快的.成長。這個行業(yè)是相信努力的一個行業(yè)，推崇“公平、公開、公正” 機制。不要神話這個行業(yè)，還原行業(yè)的本來面目，這樣就不會產(chǎn)生很多人被增來之后，發(fā)現(xiàn)這個行業(yè)不像原來說的天花亂墜，而產(chǎn)生懷疑和不認同，隨即脫落的情況。
同時，如果我們能在增員的時候就說清楚適合這個行業(yè)人員的特點以及要具備的特質(zhì)，比如說有百折不撓的意志、旺盛的精力、良好的溝通能力和人脈關(guān)系等，說明并不是任何人適合這個行業(yè)。也能避免后期諸多問題的產(chǎn)生。
現(xiàn)在很多從業(yè)人員沒有把壽險營銷業(yè)當作一項事業(yè)，認為這只是一個暫時的謀生手段，并未對這個行業(yè)投入全部的熱情和精力。其原因是一部分人感覺這個行業(yè)不穩(wěn)定，或者因為個別代理人的誠信問題而對代理人制度產(chǎn)生懷疑。在紐約人壽開業(yè)160周年慶的時候，其常務(wù)副總裁兼首席營銷官埃瑞克.坎貝爾在上海說過這樣一段話：“我從事保險銷售和銷售管理28年了，在這28年中，我每天都思考如何進行營銷渠道的創(chuàng)新，可是最終我發(fā)現(xiàn)，壽險是需要人去賣的，而不是顧客主動買的，因此通過代理人銷售永遠是主流?！彼€談到，“紐約人壽100多年的實踐經(jīng)驗證明了這一模式的正確性，我們將堅持這一方向，而不會把重點轉(zhuǎn)向電話銷售等方式”。這家曾經(jīng)向羅斯福、尼克松等10位美國總統(tǒng)銷售過保險的公司在營銷方面堅持其“百年不變”的代理人制度，這位營銷總裁以自己將近30年的從業(yè)經(jīng)歷證明了這樣一個道理：代理人銷售已經(jīng)在紐約人壽實行了100多年，而且實踐證明是主流渠道，而大陸引進壽險代理人制度才僅僅10余年，很多人就因為一些現(xiàn)在顯現(xiàn)的弊端對這個制度產(chǎn)生懷疑，認為代理人制度不會長久。應(yīng)該說，現(xiàn)在存在的誠信問題、代理人整體素質(zhì)不高的只是發(fā)展中存在的問題，并非制度的問題，這些問題需要通過改革一步步解決、改進，未來這個行業(yè)是充滿前途的。
樹立行業(yè)信心是激活團隊的前提。團隊中的每一個成員要清楚認識這個行業(yè)的前景和發(fā)展趨勢，壽險營銷是能夠安身立命，實現(xiàn)人生價值。
二、樹立發(fā)展熱情
縱觀我國保險業(yè)的發(fā)展，營銷代理制從92年開始引入國內(nèi)，至今僅僅13年，我國保險業(yè)還處于發(fā)展的初期，保險的密度和深度與發(fā)達國家還有較大差距，廣闊的市場還有待進一步開發(fā)。
團隊要樹立發(fā)展意識，主管首先要有發(fā)展意識，并能激發(fā)整個團隊成員發(fā)展的熱情。
首先自己要有熱情。團隊的領(lǐng)頭人需要具備的最重要的特點是要有激-情。一個很聰明的主管，即使他知道所有的知識，他知道所有成功的方法，可是如果他對人生沒有熱情，或者是對他所做的事情沒有熱情，那他絕對不會是一個成功的領(lǐng)導(dǎo)者。在一次考核月沖刺的關(guān)鍵時候，某個業(yè)務(wù)部經(jīng)理竟然出去游山玩水，這樣對團隊放任自流，對于一個體能還比較弱的團隊來講，只能是雪上加霜。
其次，要激發(fā)員工內(nèi)在的激-情。作為主管，要具備最重要的一個優(yōu)點是：要能調(diào)動別人的激-情。主管不能是孤膽英雄，不光要自己做的好，還要激勵屬員做得更好。每個人都有一種對工作的熱愛，做好工作會給他帶來滿足感和自尊，這種滿足感和自尊給人帶來的愉悅，會反過來為其工作提供無窮的動力，而主管的工作就在于培養(yǎng)員工這種內(nèi)在的動力。如何激勵呢？主管要帶頭。有這樣一句話“主管如果是坐下了，屬員就躺下了”，主管一定要事事為人先，每月第一個出單，每天早會第一個來，“身教勝于言傳”。團隊的主管要發(fā)揮“頭羊”、“領(lǐng)騎”的作用，并且加強自身的學(xué)習(xí)，通過這樣潛移默化的感染、引領(lǐng)整個團隊向前發(fā)展。
三、引進精兵強將
團隊的活力很大程度上靠主管，但是，如果主管自身都缺乏激-情和活力，怎么辦？俗話說：榜樣的力量是無窮的，團隊中還需要一些精兵強將，中流砥柱，通過他們的業(yè)績、行為感染，激活其他人，形成感召力。身邊的實例是最有說服力的，一個團隊中的績優(yōu)人力應(yīng)該有一個合適的比例，他們是團隊的標竿，大家會見賢思齊，以明星為榜樣。如果團隊中沒有這些人，大家收入都處于低水平，團隊中的成員，特別是新人看不到希望，這個團隊只能是慘淡經(jīng)營、死水一潭。
就壽險業(yè)發(fā)展的趨勢來看，未來的增員更強調(diào)選才。整個壽險市場發(fā)展到今天，過去人力猛增的情況已經(jīng)很難重演，未來的市場更需要精耕細作。如果還是沿用過去那種粗放增員的方式：“大魚”增“小魚”，“小魚”增“蝦米”，現(xiàn)在很多人不敢增收入比他高的人，只敢向收入比他低的人開口增員，這樣一來，每況愈下，進來的人一茬不如一茬。不把好選才關(guān)，會導(dǎo)致客戶質(zhì)量差、團隊整體素質(zhì)難以提升，留存率低、負面效應(yīng)等一系列問題，也導(dǎo)致了團隊發(fā)展活力不足、躑躅不前。雁過拔毛、不加選擇的增員方式必將走投無路，被市場淘汰。
一個團隊中的幾個精兵強將，能夠帶動整個團隊，甚至能影響主管的心態(tài)。有一個實例是這樣的：以前一個團隊的主管怨天尤人，整個團隊氣氛壓抑，沒有進取精神，在幾個業(yè)務(wù)高手加盟團隊之后，團隊現(xiàn)在發(fā)展的蒸蒸日上，而且主管似乎也重新煥發(fā)了青春，全力以赴推動整個部門業(yè)務(wù)發(fā)展。
四、接受新鮮理念
一個團隊帶頭人需要具備眼光、胸懷和實力。這三點中眼光尤為重要，你的眼光比別人看得遠，別人才會欽佩你，才會跟著你干。以前有個人跟我說，我們村里面六層樓房子是最高了！然后他到了杭州見到滿街的高樓大廈，再到上海看到88層的金貿(mào)大廈，看得眼花繚亂，才知道自己目光短淺。你的業(yè)績在當?shù)刈詈?，以老大自居，但是出去到其他機構(gòu)一看，業(yè)績厲害的人這么多，原來自己的業(yè)績根本不起眼！作為團隊主管，一定要突破小富即安的思想，不能固步自封做井底之蛙，要以開闊的視野來謀求發(fā)展。
一方面，走出去，帶團隊出去交流、學(xué)習(xí)、取經(jīng)，讓屬員通過自己的眼睛去見證。眾多經(jīng)驗表明，一些優(yōu)秀團隊整齊劃一的作風(fēng)，高昂的士氣，飽滿的熱情和旺盛的斗志會給所有的人一種震撼和沖擊力。外邊的世界很精彩。另一方面，引進來。俗話說：外來的和尚好念經(jīng)。讓一些富有經(jīng)驗的團隊帶頭人，來做講座，分享他們成功的經(jīng)驗。當然，一兩次的這樣的培訓(xùn)是不能完全解決問題的，關(guān)鍵是在培訓(xùn)后，能夠根據(jù)自己單位的實際情況對比分析，找到差距，拿出措施和辦法，并進行追蹤，一步步進行改進和落實。
五、淘汰不適人員
通用電氣已成為當今世界最有價值的公司。其前ceo杰克.韋爾奇的人才管理理念也成為外界關(guān)注的焦點。盡管杰克.韋爾奇已經(jīng)卸任多年，但他的管理思想?yún)s依舊散發(fā)著光芒。他倡導(dǎo)的“活力曲線”已被全球大大小小的企業(yè)奉為經(jīng)典?；盍η€區(qū)分出績效最差的10%的員工然后堅決淘汰，他解釋說，“好的我們一定要對他好，不好的應(yīng)該讓他走人。很多人也許會說這樣很殘忍。但我們這樣想想，作為被淘汰的10%的員工，他們可能不適合這項工作，也就是他們的長處不在這里，我們?yōu)槭裁催€要把他留在公司，影響他的長處的發(fā)揮，他們也許換個工作場所會發(fā)揮他的優(yōu)勢，會工作得更好”。有人說這樣的做法太殘忍。杰克.韋爾奇解釋說“前20年你對他說你工作的不錯，等到了53歲時，他女兒上大學(xué)時，你再解雇他，那才叫殘忍，讓一個人呆在一個他不能成長和進步的環(huán)境里才是真正的野蠻行徑或者‘假慈悲’”。
如果一個主管每次考核都需要保護，連續(xù)被保護了五、六次，這時候保護已經(jīng)對他失去了意義，考核機制已經(jīng)說明他不適合這個行業(yè)，連續(xù)的保護只能給團隊帶來負面影響，應(yīng)該大膽的使其自然淘汰。另外，一些違反“誠信”原則的業(yè)務(wù)員，誤導(dǎo)客戶追求個人利益最大化、鉆公司政策空子套取傭金等行為，無論他業(yè)務(wù)做的如何好，這樣的人要堅決淘汰，以使團隊正本清源，樹立正氣。
淘汰也是生產(chǎn)力，一是激活“休克業(yè)務(wù)員”；二是便于及時清除冗員，保持肌體活力。戰(zhàn)斗力不是保護出來的，是激發(fā)出來和錘煉出來的。
人稱“不懂it的it英雄”阿里巴巴網(wǎng)的ceo馬云在接受《財富人生》的采訪中說的最后一句話是：“今天很殘酷，明天更殘酷，后天很美好，但絕大多數(shù)人都是在明天晚上死掉的，見不到后天的太陽?！睜I銷團隊中很多人都是明天晚上脫落的，如果你希望成功的話，你每天要非常的努力?；詈媒裉臁⒛悴拍苓^到明天，過了明天，你才能見到后天的太陽！
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