為了確保我們的努力取得實(shí)效，就不得不需要事先制定方案，方案是書(shū)面計(jì)劃，具有內(nèi)容條理清楚、步驟清晰的特點(diǎn)。方案的制定需要考慮各種因素，包括資源的利用、時(shí)間的安排以及風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估等，以確保問(wèn)題能夠得到有效解決。以下是小編精心整理的方案策劃范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。
bot項(xiàng)目貸款融資方案篇一
【摘要】隨著我國(guó)的經(jīng)濟(jì)不斷的發(fā)展，在我國(guó)的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制之中，國(guó)有企業(yè)占據(jù)著非常重要的位置。一直以來(lái)，我國(guó)的國(guó)有企業(yè)的數(shù)量一直都是龐大，把握著我國(guó)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的主導(dǎo)方向，是我國(guó)經(jīng)濟(jì)主體的“動(dòng)脈”。在國(guó)有企業(yè)之中做好投融資管理是提升國(guó)有企業(yè)社會(huì)占有度，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展的重要步驟。但是在目前我國(guó)的國(guó)有企業(yè)之中，投融資管理做的還不是很好，還存在著諸多的問(wèn)題，不利于國(guó)有企業(yè)的發(fā)展改革與整體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。所以，本文分析了目前國(guó)有企業(yè)的投融資問(wèn)題及對(duì)策，提出合理的解決措施，促進(jìn)國(guó)有企業(yè)的長(zhǎng)效發(fā)展。
【關(guān)鍵詞】國(guó)有企業(yè) 投融資 問(wèn)題 對(duì)策
長(zhǎng)久以來(lái)，國(guó)有企業(yè)依靠國(guó)有資產(chǎn)的穩(wěn)定性，一般都缺乏競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，這就導(dǎo)致了國(guó)有企業(yè)對(duì)于投融資的管理程度沒(méi)有充分的重視起來(lái)。國(guó)有企業(yè)一般來(lái)說(shuō)都是控制著我國(guó)各個(gè)方面的關(guān)鍵領(lǐng)域，國(guó)有企業(yè)的發(fā)展好壞直接關(guān)系到這一行業(yè)之中企業(yè)行業(yè)的發(fā)展，甚至是影響著我國(guó)社會(huì)整體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。所以，在國(guó)有企業(yè)未來(lái)的發(fā)展中，就對(duì)企業(yè)的投融資管理提出了更為全面的要求。國(guó)有企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中為了滿(mǎn)足資金的龐大需求，可以通過(guò)不同方式獲取資金。當(dāng)下，國(guó)有企業(yè)一般都以為有國(guó)家投資的背景，缺少一定的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，國(guó)有企業(yè)的相關(guān)投融資制度還處于建設(shè)期，同時(shí)，國(guó)有企業(yè)的投融資決策流程也存在著很大的矛盾。
（一）缺失健全的融資市場(chǎng)
國(guó)有企業(yè)可以使用許多種融資方法進(jìn)行企業(yè)的融資，但是長(zhǎng)久以來(lái)，我國(guó)的國(guó)有企業(yè)融資方式相對(duì)來(lái)說(shuō)比較單一，缺乏多元性，而且，目前的融資形式并不健全，直接融資比重不高。從目前來(lái)看，我國(guó)的國(guó)有企業(yè)融資形式主要是通過(guò)銀行貸款的這一形式，這種不具備多樣性融資模式非常容易給國(guó)有企業(yè)帶來(lái)融資風(fēng)險(xiǎn)和隱患。主要體現(xiàn)在這個(gè)方面，銀行的貸款能力與國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)政策的宏觀(guān)調(diào)控，主要是根據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展環(huán)境以及社會(huì)的經(jīng)濟(jì)情況而變化的，然而，國(guó)有企業(yè)過(guò)度的依賴(lài)于銀行的貸款，非常容易受到大環(huán)境的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的影響，從而出現(xiàn)影響國(guó)有企業(yè)的融資活動(dòng)的情況發(fā)生。由于資本市場(chǎng)的體制還不完善和政府部門(mén)的投資沖動(dòng)，會(huì)造成融資風(fēng)險(xiǎn)較大、成本偏高等融資風(fēng)險(xiǎn)，這種情況下不利于國(guó)有企業(yè)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
（二）缺少合理的融資結(jié)構(gòu)
有企業(yè)融資一直都有不合理的情況，主要從以下幾個(gè)方面表現(xiàn)出來(lái)：首先，在國(guó)有企業(yè)的內(nèi)部融資能力的缺失。國(guó)有企業(yè)在面臨資金短缺問(wèn)題的時(shí)候，加之企業(yè)內(nèi)部的資金鏈不能做到良好的運(yùn)用，導(dǎo)致企業(yè)不能夠順利的渡過(guò)資金匱乏期，企業(yè)內(nèi)部的財(cái)務(wù)資金數(shù)量與資金積累的發(fā)展不能夠很好的被支撐起來(lái);其次，在國(guó)有企業(yè)面臨資金問(wèn)題時(shí)，普遍的過(guò)分依賴(lài)銀行貸款。這一部分原因主要來(lái)自?xún)蓚€(gè)方面，即銀行與國(guó)企之間的相互利用。銀行普遍喜歡給國(guó)有企業(yè)進(jìn)行貸款，我國(guó)普遍來(lái)看，人們喜歡把資金存入銀行，銀行再將這部分財(cái)款給國(guó)企進(jìn)行貸款，為國(guó)企實(shí)現(xiàn)融資，而且銀行貸款的很多特殊政策與優(yōu)惠也是對(duì)國(guó)有企業(yè)進(jìn)行開(kāi)放，而國(guó)有企業(yè)也要向銀行進(jìn)行貸款，主要是由于國(guó)企的融資渠道由過(guò)去的政府財(cái)政撥款變?yōu)橄蜚y行進(jìn)行貸款;另一方面，股權(quán)融資多而債權(quán)融資較少。通過(guò)實(shí)施發(fā)行債權(quán)而實(shí)現(xiàn)融資不太受到重視。投資者在國(guó)有企業(yè)實(shí)際企業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)不明顯時(shí)，往往會(huì)對(duì)長(zhǎng)期沒(méi)有利潤(rùn)分成而出現(xiàn)對(duì)國(guó)有企業(yè)的失望和不滿(mǎn)，國(guó)有企業(yè)的融資結(jié)構(gòu)缺乏合理性，會(huì)直接使國(guó)有企業(yè)的融資投入資金數(shù)目大幅度提升，不利于國(guó)有企業(yè)的發(fā)展。
（三）欠缺科學(xué)的投資行為
目前，我國(guó)的國(guó)有企業(yè)發(fā)展借助市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大潮流都在不斷擴(kuò)大，然而在國(guó)有企業(yè)進(jìn)行投資的時(shí)候，卻沒(méi)有合理的投資方案制定，對(duì)準(zhǔn)備投資的項(xiàng)目進(jìn)行合理的未來(lái)目標(biāo)規(guī)劃、決策分析制定、項(xiàng)目收益評(píng)估等一系列的舉措。一般情況下，政府部門(mén)都會(huì)干預(yù)國(guó)有企業(yè)的投資，而沒(méi)有經(jīng)過(guò)系統(tǒng)評(píng)估的投資往往都會(huì)失敗，從而使企業(yè)的投資出現(xiàn)失誤。很多國(guó)有企業(yè)特別的看中短期效益，為了追求短期效益常常會(huì)出現(xiàn)過(guò)渡投資的情況。在這種情況下，沒(méi)有進(jìn)行科學(xué)合理的投資分析，沒(méi)有對(duì)產(chǎn)生的效益高低，出現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與損失進(jìn)行一個(gè)全面的評(píng)估，造成了國(guó)有企業(yè)的投資行為缺乏科學(xué)性與可行性，給國(guó)有企業(yè)的經(jīng)濟(jì)帶來(lái)了損失。
（四）缺乏投融資決策體系
國(guó)有企業(yè)的投融資普遍的缺乏決策體系，很多情況都是先有任務(wù)后續(xù)有決策。所以在投融資的過(guò)程中，非常容易出現(xiàn)投融資的項(xiàng)目結(jié)構(gòu)不是非常適合企業(yè)，出現(xiàn)結(jié)構(gòu)不合理的現(xiàn)象，這就會(huì)給國(guó)有企業(yè)帶來(lái)債務(wù)危機(jī)與財(cái)政危機(jī)。企業(yè)沒(méi)有針對(duì)企業(yè)的投融資渠道進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，沒(méi)有科學(xué)合理的分析，沒(méi)有把投融資的項(xiàng)目依據(jù)決策體系進(jìn)行規(guī)定的流程分析，對(duì)于決策建議也否定。國(guó)有企業(yè)的投融資項(xiàng)目的審批過(guò)程也不規(guī)范，有時(shí)草草進(jìn)行決定。這些決策體系方面的失誤，都會(huì)影響國(guó)有企業(yè)的投融資項(xiàng)目的正常進(jìn)行，非常使企業(yè)的投融資項(xiàng)目出現(xiàn)決策失誤，從而讓企業(yè)的投融資走向失敗。
（一）完善國(guó)有企業(yè)的融資市場(chǎng)，同時(shí)加大國(guó)家政府部門(mén)的支持
完善國(guó)有企業(yè)的融資市場(chǎng)是國(guó)有企業(yè)融資的基本，實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，可以使國(guó)有企業(yè)的融資具有多種可以選擇的方式，避免單一的融資選擇，提升國(guó)有企業(yè)的融資效益。國(guó)有企業(yè)要充分的重視資本市場(chǎng)并且運(yùn)用，逐步實(shí)現(xiàn)國(guó)有企業(yè)在資本市場(chǎng)的融資，從而實(shí)現(xiàn)更多的投資者對(duì)國(guó)有企業(yè)進(jìn)行投資，讓國(guó)有企業(yè)的融資變得具有多樣化。同時(shí)，為了避免國(guó)有企業(yè)出現(xiàn)貸款難、收益低，銀行審批較慢的問(wèn)題頻發(fā)，需要國(guó)家政府部門(mén)對(duì)企業(yè)的項(xiàng)目、未來(lái)規(guī)劃以及企業(yè)信用較好的國(guó)有企業(yè)進(jìn)行貸款保證，讓政府用地方財(cái)政資金為國(guó)有企業(yè)提供增信服務(wù)，保證國(guó)有企業(yè)的融資順利進(jìn)行。
（二）優(yōu)化國(guó)有企業(yè)的融資結(jié)構(gòu)，提高國(guó)有企業(yè)的融資管理工作質(zhì)量
對(duì)國(guó)有企業(yè)的投資行為進(jìn)行規(guī)范化指導(dǎo)，非常有助于降低投資風(fēng)險(xiǎn)以及保證投資效益。國(guó)有企業(yè)在投資前需要根據(jù)市場(chǎng)的產(chǎn)品走勢(shì)以及市場(chǎng)投資環(huán)境做出合理的評(píng)估，制定合理、科學(xué)的投資預(yù)案和目標(biāo)規(guī)劃。對(duì)投資的項(xiàng)目從項(xiàng)目的建立到預(yù)期收益做一個(gè)全方位的科學(xué)評(píng)估。在投資的過(guò)程中，要及時(shí)的規(guī)范國(guó)有企業(yè)的投資行為，積極有效的管理和監(jiān)督投資項(xiàng)目。確保國(guó)有企業(yè)的投資順利進(jìn)行，有效的規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)，提高投資的安全程度，從而得到一個(gè)高額的投資收益。國(guó)有企業(yè)要建設(shè)一系列的企業(yè)投資管理法規(guī)，這樣做不但能夠降低投資失敗的風(fēng)險(xiǎn)，更能約束國(guó)企員工對(duì)企業(yè)投資出現(xiàn)中飽私囊的行為，明確相關(guān)的法規(guī)，避免投資出現(xiàn)諸多的項(xiàng)目資金問(wèn)題，提高企業(yè)的投資成功率，保證國(guó)有企業(yè)的項(xiàng)目能夠真正實(shí)現(xiàn)盈利。
（四）建立國(guó)有企業(yè)投融資決策體系
行之有效的國(guó)有企業(yè)投融資體系的建立，對(duì)國(guó)有企業(yè)的融資與投資收益都是有積極影響的。一般情況下，國(guó)有企業(yè)在對(duì)投融資項(xiàng)目確定時(shí)，會(huì)對(duì)投融資的項(xiàng)目進(jìn)行系統(tǒng)、合理的計(jì)算，通過(guò)合理的考量，選擇適合企業(yè)并且是優(yōu)質(zhì)的融資形式、融資成本與風(fēng)險(xiǎn)較低的方式，通過(guò)一些列的分析之后選擇合理的融資形式。國(guó)有企業(yè)更要切實(shí)自身，結(jié)合目前國(guó)有企業(yè)的投融資能力和實(shí)際經(jīng)濟(jì)效益，做出一套可行的投融資方案。積極探究國(guó)有企業(yè)的投融資出現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)找出對(duì)策，對(duì)于國(guó)有企業(yè)的投資回報(bào)的提升程度是非常大的，并且，同時(shí)可以降低投融資帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，降低國(guó)有企業(yè)的損失，提升企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，拉動(dòng)社會(huì)整體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展是非常具有意義的。建立國(guó)有企業(yè)投融資決策體系的重點(diǎn)就在企業(yè)做到高質(zhì)量的投融資，降低融資成本以及融資風(fēng)險(xiǎn)，提升企業(yè)的投資效益，提高企業(yè)的內(nèi)部經(jīng)濟(jì)，拉動(dòng)國(guó)有企業(yè)逐步向好的方向發(fā)展，并且提高社會(huì)整體經(jīng)濟(jì)。
綜上所述，國(guó)有企業(yè)一直是我國(guó)整體經(jīng)濟(jì)的支撐結(jié)構(gòu)，在當(dāng)代的發(fā)展過(guò)程中，如何做好國(guó)有企業(yè)投融資管理這一項(xiàng)目，一直都是國(guó)有企業(yè)日常經(jīng)濟(jì)工作的重點(diǎn)。在當(dāng)今的社會(huì)整體經(jīng)濟(jì)體制發(fā)展情況下，國(guó)有企業(yè)必須要重視投融資管理這一項(xiàng)工作，從根本上明確目前國(guó)有企業(yè)投融資存在的問(wèn)題，根據(jù)國(guó)有企業(yè)目前的實(shí)際運(yùn)轉(zhuǎn)情況，對(duì)企業(yè)的效益做出評(píng)估，明確在國(guó)有企業(yè)的發(fā)展過(guò)程中存在的一些實(shí)質(zhì)性問(wèn)題，使用科學(xué)性、規(guī)范性、嚴(yán)謹(jǐn)性的正確投融資管理模式。正確對(duì)待國(guó)有企業(yè)的投融資管理工作，提升國(guó)有企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效益，推動(dòng)國(guó)有企業(yè)邁向正確的發(fā)展道路，為我國(guó)的社會(huì)整體經(jīng)濟(jì)做出貢獻(xiàn)，更為了實(shí)現(xiàn)我國(guó)的百年計(jì)劃以及中華民族的偉大復(fù)興做出貢獻(xiàn)。
參考文獻(xiàn)：
bot項(xiàng)目貸款融資方案篇二
喀喇沁旗巴美農(nóng)牧業(yè)專(zhuān)業(yè)合作社位于喀喇沁旗西橋鎮(zhèn)二道營(yíng)子村，合作社成立于2012年5月9日，注冊(cè)資金1500萬(wàn)元，占地506畝，現(xiàn)已建成標(biāo)準(zhǔn)化育肥牛舍7棟，可年出欄肉牛800頭，育肥羊舍5棟，可年出欄肉羊1500只。年利潤(rùn)80萬(wàn)元，解決51人就業(yè)，截至目前已幫12戶(hù)貧困戶(hù)脫貧。
現(xiàn)合作社共有青飼料種植基地900畝，果園80畝，2014年合作社投資110萬(wàn)元購(gòu)置了青貯玉米收割機(jī)，玉米脫粒機(jī)，青貯玉米打包機(jī)等現(xiàn)代化機(jī)械設(shè)備，900畝青貯玉米全部實(shí)現(xiàn)了機(jī)械化作業(yè)。
種植基地的設(shè)立，提高了肉牛養(yǎng)殖的抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，養(yǎng)殖效益明顯增加。經(jīng)過(guò)6年發(fā)展，養(yǎng)殖種植規(guī)模已經(jīng)初具規(guī)模，因本人在錦山工作，企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)多依靠父母，隨著父母年記的增長(zhǎng)，企業(yè)轉(zhuǎn)型已成必然。
隨著人們生活水平的不斷提高，二胎政策的全面放開(kāi)，結(jié)合自治區(qū)全域旅游發(fā)展戰(zhàn)略，搶抓農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)凋整機(jī)遇。下一步合作社打算充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，傾力打造生態(tài)農(nóng)業(yè)莊園150畝。
并利用5年時(shí)間發(fā)展成為兒童農(nóng)場(chǎng)。
但受土地審批手續(xù)，配套設(shè)施等條件限制，合作社需得到街道黨工委、辦事處的支持與幫助。
后附生態(tài)農(nóng)業(yè)莊園項(xiàng)目建設(shè)計(jì)劃書(shū)，不妥之處，懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指正。
bot項(xiàng)目貸款融資方案篇三
公司名稱(chēng)
景石文化傳播有限公司
負(fù)責(zé)人
610000
企業(yè)性質(zhì)
有限責(zé)任公司
注冊(cè)資金
0注冊(cè)(后期注入資金20萬(wàn)(rmb))
主營(yíng)業(yè)務(wù)
企業(yè)宣傳、廣告發(fā)布、活動(dòng)承接、婚禮策劃
二、 市場(chǎng)概述
現(xiàn)在社會(huì)廣告到處都是，充滿(mǎn)著社會(huì)的每個(gè)角落，而諸如廣告公司、文化傳媒、文化傳播等之類(lèi)的公司，是越來(lái)越多，大家都想在廣告這個(gè)行業(yè)里面分一杯羹，但有的公司就如曇花一現(xiàn)，有的卻能經(jīng)久不衰，這就是公司開(kāi)業(yè)之初的定位問(wèn)題，不能拿自己的短處與別人的長(zhǎng)處去比。
三、 企業(yè)簡(jiǎn)介
本公司是一家以企業(yè)宣傳、廣告發(fā)布、活動(dòng)承接、婚禮策劃為主要業(yè)務(wù)的文化傳播公司，在業(yè)務(wù)發(fā)展成熟以后將運(yùn)作模式向全省和全國(guó)推廣，全力打造綜合型的文化傳播企業(yè)。
四、 企業(yè)文化
企業(yè)精神：“誠(chéng)信為本，精益求精”
企業(yè)宗旨：“為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值”
經(jīng)營(yíng)理念：“客戶(hù)至上、以人為本”
五、 經(jīng)營(yíng)策略
公司將堅(jiān)持以企業(yè)宣傳和婚禮策劃作為主營(yíng)業(yè)務(wù)，同時(shí)并對(duì)外承接商業(yè)活動(dòng)和文化藝術(shù)交流服務(wù)，定制服務(wù)將針對(duì)于商業(yè)機(jī)構(gòu)定期或不定期的商業(yè)宣傳活動(dòng)，利用我們現(xiàn)有的設(shè)計(jì)專(zhuān)業(yè)能力和活動(dòng)策劃能力，實(shí)行廣告設(shè)計(jì)、傳播一體化。我們將本著“客戶(hù)至上、以人為本”的經(jīng)營(yíng)理念，在廣告效果以及客戶(hù)滿(mǎn)意度方面下功夫，以達(dá)到客戶(hù)、讀者、公司共贏(yíng)的目的，同時(shí)實(shí)現(xiàn)公司利潤(rùn)的最大化和風(fēng)險(xiǎn)的最小化，快速實(shí)現(xiàn)資本積累，客戶(hù)資源拓展。
第二部分 團(tuán)隊(duì)與組織結(jié)構(gòu)
一、 組織結(jié)構(gòu)
股東大會(huì)：全部股東組成，此后由持有一定股份比例(隨不同時(shí)期而定)的股東組成。主要職能為選舉產(chǎn)生職業(yè)經(jīng)理人。
總經(jīng)理：由董事長(zhǎng)任命，負(fù)責(zé)管理公司的日常事務(wù)，制定公司的。長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃，聘任或解聘部門(mén)經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，對(duì)外代表公司。
bot項(xiàng)目貸款融資方案篇四
第一條為進(jìn)一步完善政府投資項(xiàng)目融資體系、拓寬融資渠道、規(guī)范融資方式、加強(qiáng)融資資金管理,根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)。
第二條本辦法主要規(guī)范市級(jí)融資平臺(tái)和建設(shè)主體進(jìn)行的政府投資項(xiàng)目融資及相關(guān)行為。
第三條本辦法所指的融資，指在規(guī)范融資方式、防范財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，對(duì)政府投資項(xiàng)目實(shí)施的融資行為。融資主要包括：固定資產(chǎn)貸款、流動(dòng)資金貸款和通過(guò)資本市場(chǎng)融資形式，貸款擔(dān)?？刹捎眯庞?、不動(dòng)產(chǎn)抵押和保證擔(dān)保方式。
第四條本辦法所指的融資平臺(tái)，主要是指市政府國(guó)資辦監(jiān)管的國(guó)有企業(yè)（含下屬企業(yè)）市路橋建設(shè)（集團(tuán)）公司、市土地儲(chǔ)備中心以及市政府根據(jù)需要確定的其他單位。經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司和花橋國(guó)際商務(wù)城資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司的政府投資項(xiàng)目融資管理由所在地財(cái)政部門(mén)按照本辦法執(zhí)行。
第五條市級(jí)政府投資項(xiàng)目融資實(shí)行“計(jì)劃管理、財(cái)政監(jiān)管、平臺(tái)運(yùn)作、主體實(shí)施”管理體制。
第六條市政府融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)領(lǐng)導(dǎo)小組）政府投資項(xiàng)目融資管理的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，由市長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，分管副市長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員由市金融辦、重點(diǎn)辦、發(fā)改委、財(cái)政局、國(guó)資辦、住建局、國(guó)土局、交通局、規(guī)劃局、監(jiān)察局、人民銀行、銀監(jiān)辦等部門(mén)以及政府融資平臺(tái)主要負(fù)責(zé)人組成。其主要職責(zé)是審定政府融資計(jì)劃、審定下達(dá)各融資平臺(tái)的年度融資任務(wù)和政府信用貸款年度償債方案，平衡年度建設(shè)資金，定期研究協(xié)調(diào)解決融資工作中的相關(guān)問(wèn)題。
第七條領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市財(cái)政局，由市財(cái)政局局長(zhǎng)兼任主任。其主要職責(zé)是具體負(fù)責(zé)政府投資項(xiàng)目融資日常管理；擬定政府融資計(jì)劃；監(jiān)管融入資金的使用；監(jiān)督指導(dǎo)融資平臺(tái)和政府建設(shè)主體的財(cái)務(wù)管理；負(fù)責(zé)編制年度償債計(jì)劃；落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組的決策及交辦事宜。
第八條市發(fā)改委、重點(diǎn)辦根據(jù)市中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃，建立市級(jí)政府投資項(xiàng)目的項(xiàng)目庫(kù)，每年根據(jù)市委、市政府確定的建設(shè)重點(diǎn)，提出項(xiàng)目及其總投資概算、開(kāi)工時(shí)間、建設(shè)周期。
第九條融資平臺(tái)和相關(guān)建設(shè)單位要加強(qiáng)配合，做好項(xiàng)目的可行性研究、規(guī)劃許可、環(huán)境評(píng)估、土地審批等工作。市發(fā)改委、環(huán)保局、國(guó)土局、規(guī)劃局等部門(mén)應(yīng)及時(shí)做好相關(guān)服務(wù)工作。
第十條領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)“總量控制、計(jì)劃管理、政府下達(dá)、財(cái)政統(tǒng)籌”原則，科學(xué)測(cè)算年度市級(jí)政府投資項(xiàng)目的融資規(guī)模，制定融資計(jì)劃，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組審核確定后，下達(dá)給融資平臺(tái)。融資平臺(tái)根據(jù)下達(dá)的融資任務(wù)，按照單位管理、專(zhuān)項(xiàng)用途、審批使用、限額提貸”管理要求，制訂具體融資方案，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審批。因項(xiàng)目投資計(jì)劃調(diào)整等因素需變更融資計(jì)劃的按照上述規(guī)定報(bào)批。融資平臺(tái)未經(jīng)審批的貸款，財(cái)政部門(mén)不承擔(dān)還本付息的責(zé)任。
第十一條融資平臺(tái)是管理融資資金的責(zé)任單位，應(yīng)對(duì)政府投資項(xiàng)目和其他項(xiàng)目進(jìn)行分類(lèi)管理，分別核算，并接受領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室監(jiān)督。未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，融資平臺(tái)不得對(duì)其他單位提供任何形式的債務(wù)擔(dān)保。
第十二條市財(cái)政局負(fù)責(zé)償債資金的籌集償債資金主要來(lái)源為：土地收益、項(xiàng)目投資收益、國(guó)有資產(chǎn)收益、經(jīng)營(yíng)城市資源的各項(xiàng)收益及對(duì)建設(shè)項(xiàng)目的財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)撥款等。
第十三條市財(cái)政局應(yīng)對(duì)政府融資投資建設(shè)的重大項(xiàng)目提前介入、跟蹤評(píng)審。市監(jiān)察局應(yīng)對(duì)政府投資項(xiàng)目融資實(shí)施全過(guò)程監(jiān)督。市人民銀行、銀監(jiān)辦、金融辦應(yīng)加強(qiáng)管理，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)在政府投資項(xiàng)目融資過(guò)程中的行為。
第十四條開(kāi)發(fā)區(qū)、花橋經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)、高新區(qū)管委會(huì)，各鎮(zhèn)人民政府的政府投資項(xiàng)目融資管理參照本辦法執(zhí)行。
第十五條本辦法自公布之日起實(shí)施，由市財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋。
bot項(xiàng)目貸款融資方案篇五
項(xiàng)目融資研究的成果最終歸結(jié)為編制一套完整的資金籌措方案，這一方案以分年投資計(jì)劃為基礎(chǔ)。
實(shí)踐中常有項(xiàng)目的資本金與負(fù)債融資同比例到位的安排，或者先投入一部分資本金，剩余的資本金與債務(wù)融資同比例到位。
中機(jī)院提供的項(xiàng)目資金籌措方案，主要由兩部分內(nèi)容構(gòu)成：
1、項(xiàng)目資本金及債務(wù)融資資金來(lái)源的構(gòu)成；每一項(xiàng)資金來(lái)源條件詳盡描述。
2、與分年投資計(jì)劃表相結(jié)合，編制分年投資計(jì)劃與資金籌措表。使資金的需求與籌措在時(shí)序、數(shù)量?jī)煞矫嫫胶狻?/p>
項(xiàng)目融資方案的設(shè)計(jì)及優(yōu)化中，資金結(jié)構(gòu)的分析是一項(xiàng)重要內(nèi)容。資金結(jié)構(gòu)的合理性和優(yōu)化由公平性、風(fēng)險(xiǎn)性、資金成本等多方因素決定。
項(xiàng)目的資金結(jié)構(gòu)指項(xiàng)目籌集資金中股本資金、債務(wù)資金的形式、各種資金的占比、資金的來(lái)源。包括：項(xiàng)目資本金與負(fù)債融資比例、資本金結(jié)構(gòu)、債務(wù)資金結(jié)構(gòu)。
融資方案的資金分析包括：總資金結(jié)構(gòu)（無(wú)償資金、有償股本、準(zhǔn)股本、負(fù)債融資分別占總資金需求的比例）
資本金結(jié)構(gòu)（政府股本、商業(yè)投資股本占比；國(guó)內(nèi)股本、國(guó)外股本占比）
負(fù)債結(jié)構(gòu)（短期信用、中期借貸、長(zhǎng)期借貸占比、內(nèi)外資借貸占比）
1、出資能力風(fēng)險(xiǎn)及出資吸引力
2、項(xiàng)目的再融資能力項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程種出現(xiàn)許多風(fēng)險(xiǎn)，將導(dǎo)致項(xiàng)目的融資方案變更，項(xiàng)目需要具備足夠的再融資能力。方案設(shè)計(jì)中中機(jī)院將考慮備用融資方案，主要包括：項(xiàng)目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團(tuán)的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高于項(xiàng)目計(jì)劃使用資金數(shù)額，以取得備用的貸款承諾。
3、項(xiàng)目融資預(yù)算的松緊程度中機(jī)院認(rèn)為項(xiàng)目的投資支出計(jì)劃與融資計(jì)劃的平衡應(yīng)當(dāng)匹配，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)留有一定富余量。
4、利率及匯率風(fēng)險(xiǎn)利率是不斷變動(dòng)的，資金成本的不確定性，無(wú)論采取浮動(dòng)利率貸款或固定利率貸款都會(huì)存在利率風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際金融市場(chǎng)上，各國(guó)貨幣的比價(jià)在時(shí)刻變動(dòng)，這種變動(dòng)稱(chēng)為匯率變動(dòng)。軟貨幣的匯率風(fēng)險(xiǎn)低，但有較高利率。
1、資金占用成本（借款利息、債券利息、股息、紅利等）
2、籌資費(fèi)用（律師費(fèi)、資信評(píng)估費(fèi)、公證費(fèi)、證券印刷費(fèi)、發(fā)行手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、承諾費(fèi)、銀團(tuán)貸款管理費(fèi)等）。
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