方案在各個領域都有著重要的作用，無論是在個人生活中還是在組織管理中，都扮演著至關重要的角色。方案的制定需要考慮各種因素，包括資源的利用、時間的安排以及風險的評估等，以確保問題能夠得到有效解決。下面是小編為大家收集的方案策劃范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行理財方案利息計算公式 銀行保險高端客戶理財專場沙龍操作方案篇一
1、年初按公司總公司工作意圖，在團險部內部人員重新進行配置，積極調動團險業(yè)務員和協(xié)保員的展業(yè)積極性。
2、制定符合團險實際情況的管理制度，開好部門早會、及時傳達上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學習業(yè)務的相關新知識和新承保事項，使業(yè)務員能正確引導企業(yè)對職工意外險的認識，以減少業(yè)務的逆選擇，降低賠付率。
3、加強部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業(yè)務員多方位拓展業(yè)務。
4、制訂“開門紅”、“國壽爭霸”賽業(yè)務推動方案，經總公司批復后，及時進行宣導、督促全體業(yè)務員做好各項業(yè)務管理工作。
5、制訂_-x年團險業(yè)務員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調整。
學平險：一是一如既往地做好學平險的服務工作。要求業(yè)務員每月兩次到學校回訪，有問題及時與學校領導或經辦人做好溝通，聯(lián)絡感情。做到學校有賠案及時上交公司，并將賠款及時送回學?；蚣议L手里，充分履行我們的誠信服務工作。二是為了確保學平險市場的穩(wěn)定與人保公司合作進行學平險的展業(yè)，全面貫徹省保險協(xié)會下發(fā)的文件精神，對學平險收費標準進行再次明確，全面安排業(yè)務員與各學校領導及經辦人進行聯(lián)絡溝通，聽取他們對公司服務及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領導的聯(lián)系，取得了市教育局領導的大力支持，使今年的學平險續(xù)收工作順利完成打下堅實基矗三是在各學校即將放假前期，團險部對各大學校進行了走訪，全體學平險服務人員在短短的幾天內冒著酷暑將_-x萬余份學平險《致學生家長的一封信和就醫(yī)服務指南》及時送到學校，發(fā)至全體學生家長手中，做好前期學平險工作，最終在_月份圓滿完成了學平險任務。
企業(yè)職工意外險：一是為更好的與企業(yè)主進行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務等方面的意見及了解企業(yè)安全生產的情況，上門拜訪意外險保費在_-x萬元以上的大客戶，進一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數(shù)投保，提高費率，加強生調力度，為承保把好關。三是在意外險市場競爭白熱化的情況下，做好企業(yè)的售后服務工作。平時多到企業(yè)走走、看看，以體現(xiàn)我們的關心及重視，企業(yè)有賠案要及時上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的情況下，對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。
在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務員努力展業(yè)，但是壽險業(yè)務市場不斷萎縮，業(yè)務與去年同期相比有大幅下滑。一是平時積極走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費方面的相關事宜，進一步地了解企業(yè)人力資源及財務情況等，而最終達到促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。
四、今年在總公司的指導下從營銷部招募了_-x人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務發(fā)展渠道，目前為止意外險共收保費_-x萬，在嘗試中也取得了一定的效果，但是還未達到效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊伍能成為公司意外險業(yè)務新的增長點。
一是在當前各項政策影響下，團險業(yè)務拓展環(huán)境越來越嚴峻，展業(yè)難度是客觀存在的，為此，建議公司能在對團險予以重視，并在外圍環(huán)境經營上予以支持。二是建議公司領導多參加團險部會議，多與業(yè)務員溝通、交流，在業(yè)務思路上予以指導與幫助。
1、做好學平險收費前的各項工作。
2、明年工傷保險將在全市全面鋪開，因此將工傷保險的影響降低，在鞏固現(xiàn)有意外險的基礎上，開拓新的意外險來源，特別是一些代理業(yè)務。
3、根據(jù)目前新型農村合作醫(yī)療的開展情況，找到切入點，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務增長點。
4、開拓壽險市場，嘗試職場營銷。
5、加快綜合拓展員隊伍的建設與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營銷方面多動腦筋、多做文章。
6、加強對團險業(yè)務員隊伍的建設。
銀行理財方案利息計算公式 銀行保險高端客戶理財專場沙龍操作方案篇二
理 財 公 司 策 劃 書
班級：
姓名：顰兒學號：
理財顧問服務是指專業(yè)理財機構向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介等專業(yè)化服務。專業(yè)理財機構包括，銀行、證券、保險、第三方理財機構等。理財顧問服務是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務，區(qū)別與為銷售儲蓄存款、信貸產品等進行產品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動。客戶接受理財人員提供的理財顧問服務后，自行管理和運用資金，并獲取和承擔由此產生的收益和風險。
個人理財業(yè)務最早萌芽于20世紀30年代美國的保險業(yè)。20世紀70年代以來，全球商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新浪潮的沖擊下，個人理財業(yè)務獲得了快速發(fā)展在西方發(fā)達國家，個人理財業(yè)務幾乎深入到每一個家庭，其業(yè)務收入已占到銀行總收入的30％以上。在過去的幾年里，美國的個人理財業(yè)務平均利潤率高達35％，年平均盈利增長率約為12％―15％。
改革開放以來，老百姓的物質生活水平不斷提高，金融意識逐漸增強，理財方式發(fā)生了巨大變化。人們對貨幣服務的需求不再僅僅滿足于儲蓄業(yè)務，更希望其幫助自己拓展投資渠道，激活手中的閑置資金，從而取得更大的收益。隨著連續(xù)幾次降息和利息稅的開征，銀行的吸儲功能漸趨削弱，加之存貸利差進一步縮小，使得商業(yè)銀行必須加速市場拓展，搶占市場先機，及時尋找到新的利潤增長點。正是在這些因素共同作用下，個人理財業(yè)務應運而生，并逐漸發(fā)展成熟。
期存款集中管理及代理收付功能為一體的“一卡通”為代表，個人理財業(yè)務開始起步。（另一說是1997 年，中信實業(yè)銀行廣州分行成為首家成立私人銀行部的國內銀行并推出了國內首個個人理財業(yè)務。）從2005年11月1日開始施行《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》至今，各商業(yè)銀行積極發(fā)展理財產品，大部分都實現(xiàn)了預期收益。根據(jù)《2008-2009年中國銀行個人理財產品市場研究年度報告》統(tǒng)計資料顯示，2005年我國銀行個人理財產品的發(fā)行規(guī)模為2000億元人民幣，2006年達到4000億元人民幣，2007年各中、外資銀行金融機構本外幣理財產品合計銷售總額達8190億元人民幣。2008年，銀行理財產品保持了快速發(fā)展的勢頭，頭三個季度理財產品新增規(guī)模就突破了2萬億元人民幣。
我國第三方理財若想在日趨激烈的行業(yè)競爭中立于不敗之地，重視個人理財業(yè)務發(fā)展十分必要。當然，發(fā)展理財業(yè)務，也得益于我國經濟舉世矚目的高速發(fā)展所造成的巨大理財需求。有關統(tǒng)計顯示，去年全國銀行存款只增長，比前十年的年均數(shù)低，大量存款正在從銀行體系分流到金融市場，而洼地之一便是財富管理市場。標榜“客觀、中立、公正”的第三方理財由此應運而生，且發(fā)展極為迅速。
（1）外部動力：潛在需求
銀行理財方案利息計算公式 銀行保險高端客戶理財專場沙龍操作方案篇三
孩子的基本消費需要，主要是由父母安排予以滿足的。隨著年齡的增長，孩子逐漸需要自己來安排一些滿足，因此有必要使學生學會如何把有限的零用錢用在多方面的開支上。據(jù)調查，孩子們把大部分的零花錢都花在了零食、玩具上，只有極少的錢花在購買一些學習用品、課外書上?？磥恚蟛糠值耐瑢W都不是把錢花在真正該花的地方。兒童與成人不同，具有強烈的好奇心，喜歡與同伴分享愿望，消費觀念不成熟，在消費行為上表現(xiàn)為頻繁地喜新厭舊，從眾性，隨意，沖動，炫耀，揮霍攀比，模仿等特點。其共同特點是忽略自己的主要需求和經濟條件，盲目、隨心所欲地亂花錢，結果是不能真正滿足必要的零用需要。
這次活動旨在引導學生有計劃地合理使用零用錢，從小樹立健康、求實的消費心態(tài)，養(yǎng)成有計劃地合理分配使用零花錢的習慣。
1.通過活動幫助學生樹立健康、求實的消費心態(tài)。
2.讓學生初步懂得有計劃地合理分配使用零花錢的好處。
3.通過活動，讓學生認識到手中零花錢來之不易，養(yǎng)成勤儉節(jié)約的良好習慣。
4.通過活動，讓學生在活動中獲得親身參與的積極體驗和豐富經驗。
重點：幫助學生樹立健康、求實的消費心態(tài)。
難點：學會如何合理地使用零用錢。
1教師事先讓學生完成一份有關零用錢的調查問卷。
2小品表演。
3準備3張小圓卡，顏色分別為紅、綠、藍。
現(xiàn)在我們手里或多或少都有一些零用錢，有了錢怎么用，怎樣才能用得好，這是很有講究的。也許有的同學覺得，有了錢怎么花還不簡單，想怎么花就怎么花。事情真的就這么簡單嗎?讓我們來看一個小品。
行為訓練：學習怎樣合理的使用自己的零用錢。
1.教你一招。
過渡：老師這里有一個“紅綠燈”方案：
“紅燈”：當你的要求超出家庭經濟承受能力時，對自己說：“這樣東西我現(xiàn)在可以不買。”在心中亮起一盞紅燈，提醒自己。
“黃燈”：買東西時，先問問自己：“這是我現(xiàn)在需要的嗎?”如果回答“是”的話，就可以考慮購買。
“綠燈”：在自己取得一些小小的進步時，可以用零用錢買一件小小的禮物送給自己，作為獎勵。
銀行理財方案利息計算公式 銀行保險高端客戶理財專場沙龍操作方案篇四
理財就是對于財產（包含有形財產和無形財產=知識產權）的經營。多用于個人對于個人財產或家庭財產的經營，是指個人或機構根據(jù)個人或機構當前的實際經濟狀況，設定想要達成的經濟目標，在限定的時限內采用一類或多類金融投資工具，通過一種或多種途徑達成其經濟目標的計劃、規(guī)劃或解決方案。在具體實施該規(guī)劃方案的過程，也稱理財。
個人理財是在對個人收入、資產、負債等數(shù)據(jù)進行分析整理的基礎上，根據(jù)個人對風險的偏好和承受能力，結合預定目標運用諸如儲蓄、保險、證券、外匯、收藏、住房投資等多種手段管理資產和負債，合理安排資金，從而在各個人風險可以接受范圍內實現(xiàn)資產增值的最大化的過程。
大學校園里的不少同學反映，如今校園里“負翁負婆”大有人在，還沒真正進入社會，越來越多的大學生已經提前感受到了“月光族”的煩惱。
對于即將步入社會的當代大學生而言，理財應是他們的人生必修課之一。在我們的周圍，有相當一部分大學生已經在嘗試著理財。盡管方式各不相同，辦法五花八門，回報有高有低，效果有好有壞，但對財富的渴望和追求則是永恒的出發(fā)點和歸宿。這也充分反映了當代大學生的財富觀念和理財意識。
銀行理財方案利息計算公式 銀行保險高端客戶理財專場沙龍操作方案篇五
隨著投資理財?shù)囊庾R增強，現(xiàn)在能用來投資理財?shù)漠a品數(shù)不勝數(shù)，但是對于很多投資者來說，把錢存銀行就是最好的理財方式，因為在銀行存錢是風險最低的方式，基本上是沒有什么風險的，而銀行存錢理財?shù)姆椒ㄓ泻芏?，下面就讓小編給大家普及一些吧。下面是小編為大家?guī)淼你y行存錢理財?shù)姆椒?，歡迎閱讀。
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活期儲蓄存款1元起存，由儲 蓄機構發(fā)給存折，憑存折存取，開戶后可以隨時存取。 活期儲蓄存款的利息，每年6月30日結算一次?；钇趦π畲嫒》奖悖僮骱唵?，金額多少不限，適 用于日常的生活費用和其他備用現(xiàn)金的儲蓄。一般定期存款。
人民幣定期一般50元起存，存 期分3個月、6個月、1年、3年、5年，本金一次存入，由儲蓄機構發(fā)給存單，到期憑存單支取本息。外幣定期存款有一個月、三個月、六個月、一年、二年五個檔次。
定活兩便儲蓄存款由銀行發(fā)給存單，存單分記名與不記名兩種，記名存單可以 掛失，不記名存單不可以掛失，一般50元起存，存期不 限，存期不滿3個月的，按實際天數(shù)計付活期利息;存 期3個月或3個月以上，但不足半年的，整個存期按支 取日定期整存整取3個月存款利率打六折計算利息; 存期半年或半年以上，但不足1年的，整個存期按支取 日定期整存整取半年期存款利息打六折計算利息;存 期在1年或1年以上，無論存期多長，整個存期一律按 支取日定期整存整取一年期存款利率打六折計息。
若您因公司業(yè)務特點，在銀行賬戶上經常留有大額資金，則可采用我行為您設計的.此種存款種類。它通過設定存款基數(shù)，實行超額分戶計息的辦法，既保證了您資金隨時調度的要求，又使您取得高于活期存款利息的收益。
通知存款是指存款人在存入 款項時不約定存期，支取時需提前通知金融機構，約定 支取存款日期和金額方能支取的存款。通知存款不論實際存期多長，按存款人提前通知 的期限長短劃分為一天通知存款和七天通知存款兩個 品種。一天通知存款必須提前一天通知約定支取存款，七天通知存款必須提前七天通知約定支取存款。
個人通知存款要求1000元起存，由銀行開具存單，存期分為1到12個月、2年和3年，根據(jù)存期長短 共分14個利率檔次，是現(xiàn)有儲蓄品種中利率檔次最多的一個品種，通知存款存入時，存款人自由選擇通知存款品種(一天通知存款或七天通知存款)，但存單或存款憑證上不注明存期和利率。
通知存款如遇以下情況，按活期存款利率計息：實際存期不足通知期限的;未提前通知而支取的部分;已辦理通知手續(xù)而提前支取或逾期支取的部分;支取金 額不足或超過約定金額的部分;支取金額不足最低支 取金額的部分，如果不滿15天或超過3年部分，按支取曰當天的實際活期儲蓄利率計息。
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