為確保事情或工作順利開展，常常要根據(jù)具體情況預(yù)先制定方案，方案是綜合考量事情或問題相關(guān)的因素后所制定的書面計(jì)劃。方案對(duì)于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇方案。下面是小編為大家收集的方案策劃范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行資產(chǎn)配置活動(dòng)沙龍報(bào)道 退休客戶資產(chǎn)配置方案篇一
看到招商銀行的一個(gè)數(shù)據(jù)：截至2021年末，近三年有配置客戶的年化平均收益率是無配置客戶是倍！科學(xué)的資產(chǎn)配置，對(duì)于個(gè)人來說很重要，然而現(xiàn)在大家往往更重視具體的產(chǎn)品而忽略了配置。
其實(shí)國內(nèi)外有不少的理論體系，比如標(biāo)準(zhǔn)普爾的家庭資產(chǎn)象限圖、“四筆錢”等等，理論都是相通的，大差不差，結(jié)合面臨的實(shí)際情況，具體的呈現(xiàn)形式略有區(qū)別而已。
招商銀行“tree資產(chǎn)配置體系”，“tree”樹這個(gè)單詞對(duì)應(yīng)的同樣是四類資產(chǎn)：t是活錢管理，是應(yīng)對(duì)短期開銷、隨時(shí)要用的錢；r是保障管理，是為了應(yīng)對(duì)各種意外和風(fēng)險(xiǎn)，為生活托底的錢；第一個(gè)e是穩(wěn)健投資，是參與投資、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低、收益相對(duì)穩(wěn)定的錢；第二個(gè)e是進(jìn)取投資，是參與投資，承擔(dān)更多風(fēng)險(xiǎn)，追求更高收益的錢。
其實(shí)這四部分資產(chǎn)，一方面是保障功能性需求，另一方面則是給到人生更多的保障，往高了說叫財(cái)富管理，通俗點(diǎn)就是打理好自己的財(cái)產(chǎn)，遇到事兒能有備無患。平?；▊€(gè)錢很方便，花大錢的時(shí)候有底氣，錢閑著的時(shí)候能保值增值，遇到不測(cè)的時(shí)候還能有個(gè)兜底的保障。
其實(shí)財(cái)富管理也可以是很小的概念，因?yàn)檫@要是做得好，人生管理也會(huì)做得不錯(cuò)，財(cái)富是生活的重要物質(zhì)基礎(chǔ)嘛！人賺錢圖什么，不就是圖個(gè)保障能夠順順利利安安穩(wěn)穩(wěn)的生活嘛！
既然前面都說了四筆錢，“tree”四個(gè)配置方向，肯定是都要覆蓋的，但是個(gè)人的情況大有不同，不能照著一個(gè)模子走。
具體來說，活錢管理和保障管理都是功能性需求，得結(jié)合個(gè)人所需來；而穩(wěn)健投資和進(jìn)取投資都是投資部分，可以考慮諸多因素后，做一個(gè)比例配置。
活錢管理：人/家庭的支出，其實(shí)分為2個(gè)部分，日常支出和臨時(shí)支出，日常支出追求的是方便，臨時(shí)支出追求的是臨時(shí)也能拿得出來，不能耽誤事兒。所以在產(chǎn)品的選擇上要結(jié)合個(gè)人花錢習(xí)慣，選擇方便、流動(dòng)性強(qiáng)的產(chǎn)品。比如說各類“寶寶類”產(chǎn)品，而信用卡也是應(yīng)對(duì)臨時(shí)支出的一個(gè)選擇。
保障管理：天有不測(cè)風(fēng)云，人有旦夕禍福。我們可以有理想、有計(jì)劃，但是理想和計(jì)劃的兌現(xiàn)還是得看天的，為了避免看天吃飯影響太大，保險(xiǎn)保障還是非常有必要的，要保什么，主要看你依賴什么或者缺什么，比如說貝克漢姆肯定是要給自己的腿上保險(xiǎn)，踢球的就靠這個(gè)呢！至于保多少，要結(jié)合依賴和缺乏程度，還有自身的財(cái)力來決定，依賴程度越高，就得更舍得花錢買保障，畢竟這如果真的遇到不測(cè)，損失影響太大了。
投資：穩(wěn)健和進(jìn)取的比例，一方面看自身?xiàng)l件，比如說年齡、婚姻狀況，還有自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)；另一方面看市場(chǎng)，綜合考量宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、各類資產(chǎn)的性價(jià)比等因素。自身?xiàng)l件定基調(diào)，結(jié)合市場(chǎng)情況做調(diào)整。
最后這一部分，結(jié)合當(dāng)前實(shí)際情況，講講我傾向于在各類資產(chǎn)中選擇什么樣的產(chǎn)品。
銀行資產(chǎn)配置活動(dòng)沙龍報(bào)道 退休客戶資產(chǎn)配置方案篇二
迪拜的債務(wù)危機(jī)會(huì)不會(huì)引發(fā)新一輪“金融海嘯”?就在全球都以為金融危機(jī)已經(jīng)成為過去,世界經(jīng)濟(jì)已經(jīng)走上艱難復(fù)興之路的時(shí)候,迪拜590億美元主權(quán)債務(wù)危機(jī)突然來襲,引發(fā)全球規(guī)模的金融市場(chǎng)動(dòng)蕩:全球股市均遭重挫；某些國家的新興市場(chǎng)貨幣遭到拋售;石油等大宗商品價(jià)格暴跌;就連近期不斷創(chuàng)新高的黃金,也一度大跌5%。
由于迪拜欠下眾多銀行債務(wù),若迪拜破產(chǎn),將對(duì)全球金融市場(chǎng)產(chǎn)生沖擊。
迪拜的債務(wù)危機(jī)會(huì)不會(huì)引發(fā)新一輪“金融海嘯”，成為第二個(gè)雷曼呢
我認(rèn)為迪拜這次的事件和雷曼不一樣首先迪拜畢竟是一個(gè)小的經(jīng)濟(jì)體，雷曼當(dāng)時(shí)管理資產(chǎn)全球幾萬億，比迪拜大好幾倍。
其次迪拜危機(jī)在沙漠上，封閉，不開放。
雷曼破產(chǎn)在世界金融中心華爾街，非常開放，輻射、波及范圍寬。
雷曼破產(chǎn)發(fā)生在衰退的中后期，往往就像斜坡的石頭，慣性放大。
迪拜是在全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的初期，是由下往上的力量，所以我認(rèn)為不會(huì)引發(fā)新一輪的金融海嘯。
銀行資產(chǎn)配置活動(dòng)沙龍報(bào)道 退休客戶資產(chǎn)配置方案篇三
1、加強(qiáng)內(nèi)控管理。我行的各崗位人員基本已配置到位，必須嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的監(jiān)督落實(shí)，實(shí)行一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)、責(zé)任到人的管理體制，嚴(yán)格把好各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)，加強(qiáng)制度的執(zhí)行力建設(shè)，進(jìn)一步提升員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，確保全年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)維持一類行的目標(biāo)。
2、提升服務(wù)素質(zhì)。我行員工的服務(wù)素質(zhì)與同行相比，確實(shí)存在一定的差距，這主要表現(xiàn)在服務(wù)態(tài)度生硬、欠缺主動(dòng)和專業(yè)水平等。為此，我們將加強(qiáng)評(píng)價(jià)監(jiān)督和培訓(xùn)學(xué)習(xí)等。對(duì)于多次被客戶評(píng)價(jià)服務(wù)態(tài)度差的員工，將被列為勞動(dòng)合同到期停止續(xù)簽對(duì)象。
3、加強(qiáng)和完善考核激勵(lì)機(jī)制，提升員工的積極性和協(xié)調(diào)性。我行將通過細(xì)分市場(chǎng)，突出業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，制定具體的工作目標(biāo)和任務(wù)計(jì)劃，充分利用績(jī)效工資考核方案的有力平臺(tái)，進(jìn)一步加大獎(jiǎng)懲力度，表揚(yáng)先進(jìn)、激勵(lì)后進(jìn)，形成各司其職、各盡所能、共同發(fā)展的良好氛圍，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
我們將注重發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，通過細(xì)分業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)、整合產(chǎn)品，合理規(guī)劃和部署客戶部、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作目標(biāo)，繼續(xù)以客戶部作為市場(chǎng)拓展的先鋒部隊(duì)，做強(qiáng)做大網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)功能，形成目標(biāo)明確、分工協(xié)調(diào)、相互支持、上下聯(lián)動(dòng)的業(yè)務(wù)開展模式，全面提升我行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
(一)客戶部
必須加強(qiáng)與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通聯(lián)系，細(xì)分客戶部服務(wù)功能，細(xì)分對(duì)公組、國際組、個(gè)人組的崗位職責(zé)，明確其拓展資產(chǎn)業(yè)務(wù)外，更要加快負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等全面發(fā)展，改變以往業(yè)務(wù)拓展單一、被動(dòng)的局面。
(二)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
1、規(guī)范服務(wù)，做強(qiáng)做大網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)功能，以拓展負(fù)債業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、駐點(diǎn)客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理為拓展主力，完善vip資料庫，整合產(chǎn)品，推行“*式”的全員營(yíng)銷策略。
2、通過借助我行先進(jìn)的網(wǎng)上銀行和自助設(shè)備，分流低端客戶，減輕柜臺(tái)壓力，進(jìn)一步優(yōu)化服務(wù)環(huán)境和客戶結(jié)構(gòu)。
3、繼續(xù)加大以代發(fā)工資業(yè)務(wù)為手段，有效推動(dòng)我行銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。
4、加強(qiáng)員工的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。我們將通過培養(yǎng)自己的師資隊(duì)伍，利用班前學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)、交流學(xué)習(xí)等營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。
1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，提高執(zhí)行力。領(lǐng)導(dǎo)班子的工作決定了整個(gè)隊(duì)伍建設(shè)的成敗，我們將明確分工，充分發(fā)揮各成員的智慧和能動(dòng)性，提高執(zhí)行力，開創(chuàng)性地開展工作。2、加強(qiáng)黨建工作，發(fā)揮黨員的先鋒模范作用。我行黨員人數(shù)比例大，但黨員的先鋒模范作用還沒有充分發(fā)揮出來，我們將充分利用各個(gè)崗位中黨員的作用，實(shí)現(xiàn)操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)可控、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、效益顯著的目標(biāo)。3、以創(chuàng)建青年文明號(hào)為契機(jī)，充分調(diào)動(dòng)廣大青年員工的積極性。團(tuán)支部制定了詳細(xì)的工作計(jì)劃，包括青年員工的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)競(jìng)賽、上企業(yè)開展業(yè)務(wù)宣傳、組織員工的業(yè)余活動(dòng)等，引導(dǎo)青年員工樹立正確的就業(yè)觀念和職業(yè)道德，提高我行的凝聚力和戰(zhàn)斗力。
銀行資產(chǎn)配置活動(dòng)沙龍報(bào)道 退休客戶資產(chǎn)配置方案篇四
個(gè)例重放：韓先生，40歲，每月家庭收入1萬多元，車房都有，購買了幾支股票型基金。決定拿3000元，用于保險(xiǎn)投資，希望得到專家建議。
專家：韓先生在經(jīng)濟(jì)上、生活方式上都趨于穩(wěn)定。子女的教育經(jīng)費(fèi)、贍養(yǎng)父母等方面是韓先生所考慮的，著手準(zhǔn)備投資增值計(jì)劃是正確的。
理財(cái)規(guī)劃：建議除去必用資金，每月將收入的30%投向進(jìn)取性、較有風(fēng)險(xiǎn)的投資或股票，20%作為保險(xiǎn)資金，30%購買定時(shí)定額平衡型基金，20%購買黃金或其他較為穩(wěn)定型基金。
投資風(fēng)格：有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資品種多樣化，應(yīng)該以進(jìn)取型投資風(fēng)格為主。
保險(xiǎn)類型：意外險(xiǎn)、健康險(xiǎn)是必不可少的，另外，在有經(jīng)濟(jì)條件的情況下，購買部分養(yǎng)老險(xiǎn)。
個(gè)例重放：蔣女士，40多歲，月收入4000元，獨(dú)自帶一個(gè)女兒。雖然沒有供房壓力，但女兒面臨上大學(xué)的問題。
專家：蔣女士的情況，應(yīng)以“穩(wěn)”為前提。但蔣女士的收入模式非常單一，擁有資金也基本處于儲(chǔ)存狀態(tài)，應(yīng)該擴(kuò)大理財(cái)方式，學(xué)會(huì)“把雞蛋放在幾個(gè)籃子里”。
理財(cái)規(guī)劃：將比較固定的存款轉(zhuǎn)成較有保障的國債或基金，以保證孩子上大學(xué)的費(fèi)用；另外除去日常消費(fèi)，剩余的零散資金可投入貨幣市場(chǎng)基金及保險(xiǎn)。
投資風(fēng)格：應(yīng)該以溫和進(jìn)取型投資風(fēng)格為主，在保障生活質(zhì)量的同時(shí)，為自己買一些保險(xiǎn)，防止意外事故打亂一家人的生活。
保險(xiǎn)類型：為了孩子與父母著想，意外險(xiǎn)要考慮得多些，同時(shí)在可能的情況下購買部分健康保險(xiǎn)。
銀行資產(chǎn)配置活動(dòng)沙龍報(bào)道 退休客戶資產(chǎn)配置方案篇五
固定資產(chǎn)分散且雜亂，若精確到個(gè)人固然責(zé)任明確，但不具備可行性！例如一個(gè)廠里，電腦可能幾個(gè)人用，一定要把責(zé)任劃分給某個(gè)人是不合理的！若一個(gè)人離職了，那就應(yīng)該歸還電腦，新來一個(gè)人，又得重新再領(lǐng)一次，看似可行但不利于操作！
若以部門為單位，例如某部門，應(yīng)該又多少電腦，多少打印機(jī)，多少桌椅等，至于如何分配，責(zé)任怎么分擔(dān)，統(tǒng)一交到各部門負(fù)責(zé)人。每個(gè)月只要對(duì)照該部門的應(yīng)有數(shù)量，進(jìn)行一個(gè)盤點(diǎn)就行了！如果又差異追究部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任，部門負(fù)責(zé)人再去內(nèi)部追究責(zé)任！
既然是編號(hào)，就必須具備唯一性，同時(shí)通過這個(gè)編號(hào)可以查到屬于那個(gè)部門的什么物品！
建議編號(hào)方式：
hl（代表公司）
zjb0（四位表示部門，部門首字母，不足的地方用零表示）
ptdn（四位代表什么物品，物品首字母表示不足的地方用零表示）
001（代表序號(hào)）
hlzjb0ptdn001表示：鴻路總經(jīng)辦普通電腦序號(hào)是001
每月將固定資產(chǎn)的清單發(fā)至各部門負(fù)責(zé)人處，各部門自行盤點(diǎn)，盤點(diǎn)后負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。公司每個(gè)月隨機(jī)選擇幾個(gè)部門進(jìn)行盤點(diǎn)！
新增：由部門負(fù)責(zé)人提出申請(qǐng)，公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，領(lǐng)取后歸入到各部門固定資產(chǎn)！
更換：不能使用的固定資產(chǎn)，由相關(guān)部門核實(shí)，公司領(lǐng)導(dǎo)同意。將不能使用的固定資產(chǎn)歸還公司后進(jìn)行更換或報(bào)廢處理！
調(diào)撥：對(duì)于部門有閑置固定資產(chǎn)，相關(guān)部門提出申請(qǐng)，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)同意后，由相關(guān)部門間的進(jìn)行調(diào)撥。
維護(hù)：基本的維護(hù)，例如表面的清潔，簡(jiǎn)單故障的處理等由固定資產(chǎn)所在部門負(fù)責(zé)，不能處理的，交由相關(guān)部門尋找專人處理。
對(duì)于無用的固定資產(chǎn)，能維修的進(jìn)行統(tǒng)一的維修，不能維修取出有用的零件備用，實(shí)在沒有使用價(jià)值的，能賣就賣，不能賣就扔。保持庫房的整潔，同時(shí)對(duì)庫房的物品做到心中有數(shù)！
對(duì)此方案的執(zhí)行，需增加一臺(tái)標(biāo)簽機(jī)和一套軟件，費(fèi)用大概在500-600左右！使用標(biāo)簽機(jī)是為了美觀和效率，同時(shí)也避免了標(biāo)簽內(nèi)容的隨意更改！標(biāo)簽機(jī)通常都有配套的管理軟件，通過軟件對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行管理更便捷高效。
1.對(duì)全公司的固定資產(chǎn)進(jìn)行盤點(diǎn)，優(yōu)化部門的配置。
2.打印標(biāo)簽，貼上統(tǒng)一編號(hào)的標(biāo)簽。
3.制定完善的設(shè)備申領(lǐng)，更換，維修，調(diào)撥，報(bào)廢流程。
4.交專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按照流程進(jìn)行！
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