為了確保事情或工作有序有效開展，通常需要提前準(zhǔn)備好一份方案，方案屬于計(jì)劃類文書的一種。我們應(yīng)該重視方案的制定和執(zhí)行，不斷提升方案制定的能力和水平，以更好地應(yīng)對未來的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。下面是小編為大家收集的方案策劃范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行理財(cái)市場轉(zhuǎn)型方案策劃篇一
導(dǎo)語：貨幣市場是短期資金市場，特指存續(xù)期在一年以下的金融資產(chǎn)組成的金融市場，是金融市場的重要組成部分。下面是百分網(wǎng)小編整理的相關(guān)考試知識(shí)，需要了解的朋友們一起來看看吧。
貨幣市場上的交易工具包括政府的短期政府債券、商業(yè)票據(jù)、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單及貨幣市場共同基金等。這些工具可以隨時(shí)變現(xiàn)，常作為機(jī)構(gòu)和企業(yè)的流動(dòng)性二級準(zhǔn)備，被稱為準(zhǔn)貨幣，因此融通短期資金的市場被稱為貨幣市場。
(1)期限短、流動(dòng)性高。
(2)低風(fēng)險(xiǎn)、低收益。
(3)交易量大。又被稱為資金批發(fā)市場。
1.銀行等金融機(jī)構(gòu)之間相互借貸在中央銀行存款賬戶上的'準(zhǔn)備金余額，以調(diào)劑資金余缺。
2.同業(yè)拆借利率的形成機(jī)制有兩種：
一種是由拆借雙方協(xié)定;
另一種是借助中介人經(jīng)紀(jì)商，通過公開競價(jià)方式確定。價(jià)格取決于市場資金的供求，彈性較小。
3.國際上最典型、最具有代表性的利率是libor.
商業(yè)票據(jù)是大公司為了籌措資金，以貼現(xiàn)方式出售給投資者的一種短期無擔(dān)保信用憑證。它具有期限短、成本低、方式靈活、利率敏感、信譽(yù)度高等特點(diǎn)。
商業(yè)票據(jù)的市場主體包括：發(fā)行者、投資者和銷售商。
由出票人出票，銀行承兌的票據(jù)。其特點(diǎn)：
1.安全性高、信譽(yù)度好;
2.靈活性好?？梢赞k理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或再貼現(xiàn)。
回購協(xié)議從本質(zhì)上講，是一種以證券為抵押品的抵押貸款。
短期政府債券特點(diǎn)：違約風(fēng)險(xiǎn)小、流動(dòng)性強(qiáng)、交易成本低、收入免稅。
大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是銀行發(fā)行的有固定面額、可轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。
特點(diǎn)：不記名、金額大、利率固定或浮動(dòng)但比同期存款利率高、不能提前支取但可轉(zhuǎn)讓。
3.人民幣理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品投資期限固定、收益穩(wěn)定，適合較大數(shù)額閑置資金的投資者購買。
銀行理財(cái)市場轉(zhuǎn)型方案策劃篇二
外匯市場是指由銀行等金融機(jī)構(gòu)、自營交易商、大型跨國企業(yè)參與的，通過中介機(jī)構(gòu)或電訊系統(tǒng)聯(lián)結(jié)的，以各種貨幣為買賣對象的交易市場。
2. 外匯市場特點(diǎn)：空間統(tǒng)一性和時(shí)間連續(xù)性。
3. 外匯市場功能
(4) 實(shí)現(xiàn)不同地區(qū)間的支付結(jié)算(5) 運(yùn)用操作技術(shù)規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)
銀行理財(cái)市場轉(zhuǎn)型方案策劃篇三
乙：表演個(gè)節(jié)目給大家看
丙：不說地球人都知道
?。喝浒?/p>
甲：提起二00四年
乙：國際風(fēng)云多變幻
丙：發(fā)生了多少大事件
?。赫f說看
甲：俄羅斯發(fā)生人質(zhì)案
乙：拉登經(jīng)常把身現(xiàn)
丙：烏克蘭選舉流了產(chǎn)
?。翰凰?/p>
甲：伊拉克到處扔炸彈
乙：阿拉法特進(jìn)了閻王殿
丙：布什好懸就翻了船
丁：差點(diǎn)完蛋
甲：海峽兩岸更驚險(xiǎn)
乙：差點(diǎn)又要打內(nèi)戰(zhàn)
丙：要問誰在搞臺(tái)獨(dú)
?。喊⒈?/p>
甲：印度洋海嘯真悲慘
乙：轉(zhuǎn)眼就死了二十多萬
丙：面對災(zāi)難我們怎么辦
?。壕杩?/p>
甲：全當(dāng)是開場拋塊磚
乙：精彩的內(nèi)容在后面
丙：現(xiàn)在咱就把銀行贊
?。貉詺w正傳
甲：0四是華誕五十年
乙：銀行股改沖在前
丙：數(shù)據(jù)集中dcc
?。荷暇€
甲：我們銀行不能被小看
乙：扭虧為盈的目標(biāo)已實(shí)現(xiàn)
丙：輕裝上陣迎接新挑戰(zhàn)
丁：前途無限
甲：市行的領(lǐng)導(dǎo)有遠(yuǎn)見
乙：大政方針定在先
丙：抓宏觀來抓微觀
?。簩?shí)干
甲：雙基管理重一線
乙：風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)抓的嚴(yán)
丙：看你們誰敢再違犯
丁：減員
甲：再說咱們的好職員
乙：銀行大業(yè)放心間
丙：面對業(yè)務(wù)新發(fā)展
?。撼潆?/p>
甲：頂住壓力和困難
乙：指標(biāo)任務(wù)擔(dān)在肩
丙：抓存款來收貸款
?。毫骱?/p>
甲：面帶微笑嘴兒也甜
乙：優(yōu)質(zhì)服務(wù)抓宣傳
丙：客戶滿意露出了笑臉
?。籂N爛
甲：三定工作不講情面
乙：部分員工做了奉獻(xiàn)
丙：支持改革離開了銀行
?。嘿I斷
甲：金雞迎來0五年
乙：抓存款來爭發(fā)展
丙：開展優(yōu)質(zhì)服務(wù)年
?。罕缺瓤?/p>
甲：城區(qū)行處要爭先
乙：縣級支行不怠慢
丙：直屬網(wǎng)點(diǎn)往前站
?。簽忱飱Z冠
甲：遼證債券已確權(quán)
乙：兌付之后轉(zhuǎn)存款
丙：今后穩(wěn)存肯定有困難
丁：看你怎么干
銀行理財(cái)市場轉(zhuǎn)型方案策劃篇四
按照金融交易的場地和空間劃分。金融市場分為有形市場和無形市場。有形市場是指有固定的交易場所、有專門的組織機(jī)構(gòu)和人員、有專門設(shè)備的、有組織的場所，典型的有形市場是交易所。無形市場無集中固定的場所，通過電信工具和網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)交易。
與有形市場相比，無形市場有以下幾個(gè)典型的特征：
(1)交易場所不固定，分散交易。這是無形市場與有形市場的一個(gè)最明顯的區(qū)別。
(2)交易范圍比較廣。
(3)交易時(shí)間相對較長。不是集中、固定的。
(4)交易的種類多。
銀行理財(cái)市場轉(zhuǎn)型方案策劃篇五
1、年初按公司總公司工作意圖，在團(tuán)險(xiǎn)部內(nèi)部人員重新進(jìn)行配置，積極調(diào)動(dòng)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員和協(xié)保員的展業(yè)積極性。
2、制定符合團(tuán)險(xiǎn)實(shí)際情況的管理制度，開好部門早會(huì)、及時(shí)傳達(dá)上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的相關(guān)新知識(shí)和新承保事項(xiàng)，使業(yè)務(wù)員能正確引導(dǎo)企業(yè)對職工意外險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，以減少業(yè)務(wù)的逆選擇，降低賠付率。
3、加強(qiáng)部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動(dòng)量管理，督促并較好地配合業(yè)務(wù)員多方位拓展業(yè)務(wù)。
4、制訂“開門紅”、“國壽爭霸”賽業(yè)務(wù)推動(dòng)方案，經(jīng)總公司批復(fù)后，及時(shí)進(jìn)行宣導(dǎo)、督促全體業(yè)務(wù)員做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理工作。
5、制訂_-x年團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應(yīng)的調(diào)整。
學(xué)平險(xiǎn)：一是一如既往地做好學(xué)平險(xiǎn)的服務(wù)工作。要求業(yè)務(wù)員每月兩次到學(xué)校回訪，有問題及時(shí)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡(luò)感情。做到學(xué)校有賠案及時(shí)上交公司，并將賠款及時(shí)送回學(xué)校或家長手里，充分履行我們的誠信服務(wù)工作。二是為了確保學(xué)平險(xiǎn)市場的穩(wěn)定與人保公司合作進(jìn)行學(xué)平險(xiǎn)的展業(yè)，全面貫徹省保險(xiǎn)協(xié)會(huì)下發(fā)的文件精神，對學(xué)平險(xiǎn)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行再次明確，全面安排業(yè)務(wù)員與各學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)及經(jīng)辦人進(jìn)行聯(lián)絡(luò)溝通，聽取他們對公司服務(wù)及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強(qiáng)與市教育局領(lǐng)導(dǎo)的聯(lián)系，取得了市教育局領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，使今年的學(xué)平險(xiǎn)續(xù)收工作順利完成打下堅(jiān)實(shí)基矗三是在各學(xué)校即將放假前期，團(tuán)險(xiǎn)部對各大學(xué)校進(jìn)行了走訪，全體學(xué)平險(xiǎn)服務(wù)人員在短短的幾天內(nèi)冒著酷暑將_-x萬余份學(xué)平險(xiǎn)《致學(xué)生家長的一封信和就醫(yī)服務(wù)指南》及時(shí)送到學(xué)校，發(fā)至全體學(xué)生家長手中，做好前期學(xué)平險(xiǎn)工作，最終在_月份圓滿完成了學(xué)平險(xiǎn)任務(wù)。
企業(yè)職工意外險(xiǎn)：一是為更好的與企業(yè)主進(jìn)行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務(wù)等方面的意見及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的情況，上門拜訪意外險(xiǎn)保費(fèi)在_-x萬元以上的大客戶，進(jìn)一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務(wù)部一同商討意外險(xiǎn)投保的注意事項(xiàng)。嚴(yán)格按條款要求的人數(shù)投保，提高費(fèi)率，加強(qiáng)生調(diào)力度，為承保把好關(guān)。三是在意外險(xiǎn)市場競爭白熱化的情況下，做好企業(yè)的售后服務(wù)工作。平時(shí)多到企業(yè)走走、看看，以體現(xiàn)我們的關(guān)心及重視，企業(yè)有賠案要及時(shí)上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險(xiǎn)在工傷保險(xiǎn)及其他公司激烈競爭的情況下，對我公司的意外險(xiǎn)的銷售造成了極大的沖擊。
在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務(wù)員努力展業(yè)，但是壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)市場不斷萎縮，業(yè)務(wù)與去年同期相比有大幅下滑。一是平時(shí)積極走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費(fèi)方面的相關(guān)事宜，進(jìn)一步地了解企業(yè)人力資源及財(cái)務(wù)情況等，而最終達(dá)到促單的目的。二是做好壽險(xiǎn)市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。
四、今年在總公司的指導(dǎo)下從營銷部招募了_-x人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務(wù)發(fā)展渠道，目前為止意外險(xiǎn)共收保費(fèi)_-x萬，在嘗試中也取得了一定的效果，但是還未達(dá)到效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊(duì)伍能成為公司意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)新的增長點(diǎn)。
一是在當(dāng)前各項(xiàng)政策影響下，團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展環(huán)境越來越嚴(yán)峻，展業(yè)難度是客觀存在的，為此，建議公司能在對團(tuán)險(xiǎn)予以重視，并在外圍環(huán)境經(jīng)營上予以支持。二是建議公司領(lǐng)導(dǎo)多參加團(tuán)險(xiǎn)部會(huì)議，多與業(yè)務(wù)員溝通、交流，在業(yè)務(wù)思路上予以指導(dǎo)與幫助。
1、做好學(xué)平險(xiǎn)收費(fèi)前的各項(xiàng)工作。
2、明年工傷保險(xiǎn)將在全市全面鋪開，因此將工傷保險(xiǎn)的影響降低，在鞏固現(xiàn)有意外險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，開拓新的意外險(xiǎn)來源，特別是一些代理業(yè)務(wù)。
3、根據(jù)目前新型農(nóng)村合作醫(yī)療的開展情況，找到切入點(diǎn)，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)。
4、開拓壽險(xiǎn)市場，嘗試職場營銷。
5、加快綜合拓展員隊(duì)伍的建設(shè)與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營銷方面多動(dòng)腦筋、多做文章。
6、加強(qiáng)對團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員隊(duì)伍的建設(shè)。
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