確定目標是置頂工作方案的重要環(huán)節(jié)。在公司計劃開展某項工作的時候，我們需要為領(lǐng)導(dǎo)提供多種工作方案。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的方案嗎？以下是小編精心整理的方案策劃范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。
螞蟻股票基金配置方案樣 基金管理資產(chǎn)配置方案篇一
由于其高風(fēng)險高收益的特點，在總體資產(chǎn)中配置占比不大，但因此基金的特點是：其主要投資于內(nèi)在價值被低估的上市公司的股票、或與同類型上市公司相比具有更高相對價值的上市公司的股票，且會通過對投資組合的動態(tài)調(diào)整來分散和控制風(fēng)險、在注重基金資產(chǎn)安全的前提下、追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。因此在客戶可接受范圍適當提高了配置占比，以提高整體收益。
業(yè)績走勢圖： 業(yè)績在衡量投資價值上非常重要，該基金整體漲勢，且近一年來正處于走勢強勁時期，是投資的好時機。
年度回報圖：
近三年與滬深300差距基本維持，整體來看基金回報佳。
行業(yè)分布圖：
行業(yè)投資集中度可以在一定程度上衡量潛在風(fēng)險，避免過度集中時因市場風(fēng)險導(dǎo)致嚴重虧損。該基金一半以上集中在制造業(yè)，較其它成長型基金來說，制造業(yè)除非受到疫情這種類似因素影響全面停工，否則較其它行業(yè)穩(wěn)定性更高風(fēng)險更可控。但其缺點是過于集中在制造業(yè)，一旦社會停擺這種黑天鵝事件發(fā)生，該基金風(fēng)險難以估量。
該基金深化價值投資理念,精選具備較高估值優(yōu)勢的上市公司股票與優(yōu)質(zhì)債券等,持續(xù)優(yōu)化投資風(fēng)險與收益的動態(tài)匹配,通過積極主動的組合管理,追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
業(yè)績走勢圖： 走勢也不遜色于富國混a。
年度回報圖： 回報與大盤保持著差距。
行業(yè)分布圖： 相比富國混a，這個基金在行業(yè)上分布更分散，風(fēng)險相對小。
風(fēng)險收益： 表中可見該基金各風(fēng)險指標均高于同類，如何盡可能降低風(fēng)險是投資過程中的關(guān)鍵問題，該基金經(jīng)理可從行業(yè)分布等角度降低風(fēng)險，投資經(jīng)濟投資時應(yīng)重點關(guān)注下風(fēng)險指標。
收入型基金風(fēng)險相對較低，收益相對穩(wěn)定，無論是對于風(fēng)險偏好低的投資者來說還是在資產(chǎn)配置中作為大頭基金都是不錯的選擇。
業(yè)績走勢圖： 非常穩(wěn)健。
年度回報： 回報高于同類。
風(fēng)險收益： 風(fēng)險普遍低于同類。
螞蟻股票基金配置方案樣 基金管理資產(chǎn)配置方案篇二
基金定投也有風(fēng)險 長期投資技術(shù)很重要
有懶人理財之稱的基金定投，因為操作簡單和可平攤風(fēng)險享受復(fù)利效應(yīng)，且所化的研究時間少，已經(jīng)成為不少投資者的理財選擇。不過，理財專家指出，基金定投時機和產(chǎn)品選擇都十分關(guān)鍵，并非只要長期持有就穩(wěn)賺不賠。目前已有不少選擇基金定投的人發(fā)現(xiàn)自己投資了好幾年的資金，有部分“人間蒸發(fā)”。
基金定投也有風(fēng)險
據(jù)統(tǒng)計，在有5年定投收益數(shù)據(jù)的358只基金當中，有52只基金是虧損的，且整體的平均收益不足15%。而在盈利的306只基金中，也僅有126只5年定投收益率超過了15%。這無疑顯示了定投基金收益的現(xiàn)狀—普遍收益不高、存在虧損風(fēng)險。
其實，基金定投并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，也不能保證投資人獲得收益，更不是替代儲蓄的等效理財方式。由于基金定投本身只是一種基金投資方式，因此投資者在投資運作過程中還是必須注意各種風(fēng)險?！叭魏我环N投資方式本身都不能賺錢，投資者的收益基于市場的漲跌。”業(yè)內(nèi)人士對此分析道。
應(yīng)該說，基金定投是基于“看多”市場的基礎(chǔ)上的，股市和債市的波動直接影響到定投股票基金和定投債券基金的盈虧。這種投資方法本身對市場的預(yù)期就是上漲，但市場并非一定會上漲。比如股票市場出現(xiàn)類似2008年那樣的大幅度下跌，即使是采用基金定投的方法，仍然不可避免賬戶市值出現(xiàn)大幅度的下跌。
定投基金也要看市場
所謂的定投(長期投資)勝利論，其實逃不開時間和區(qū)間的影響，區(qū)間的選取直接決定了定投的收益。
當下，不少基金經(jīng)理都回避了一些基本問題，諸如基金的分類、各類基金的風(fēng)險收益特征，包括這個基礎(chǔ)市場究竟是怎么樣的?股市如何在波動?債券市場和貨幣市場怎么樣?這些由很多不確定性因素影響的市場波動對不同類型的基金都有很大的影響。
另外，除了市場，投資者個人和基金公司都有很多不確定的因素，這些對于長期定投都會有影響。
對于投資者而言，定投基金不是投資一個基金就永遠持有它，而是要根據(jù)市場的情況來選。一些基金公司在所有的場合、所有的時間，向所有的投資者推薦所有的基金都可以做定投。
因此，基金定投也需要更靈活應(yīng)對方式。如最簡單的采用定期定額的方法投資基金，可以在市場下跌過程中開始定投基金，并且在市場上揚、定投的收益率達到20%左右贖回，然后再從下跌時開始定投。
選公司選產(chǎn)品選時間
基金定投是一種長期投資，因而做定投也要選公司、選產(chǎn)品品種、選時間等等。對于風(fēng)險承受能力和市場判斷能力都較差的投資者來說，選定投對象的時候首先要以債券型基金、平衡型基金這些低風(fēng)險產(chǎn)品為主。進一步說，還要保持對自己這筆投資的關(guān)注度，注意整體投資規(guī)劃和后續(xù)調(diào)整，注意永遠存在的風(fēng)險。
總體來看，基金定投首先要隨時確保你定投的基金的確值得長期投資;其次，要降低長期投資的收益預(yù)期，牛市里動輒翻番的回報率不能用作今后的參考;最后，也要合理規(guī)劃自身資金的投資期限和投入資金的比例，并根據(jù)市場行情及時做出調(diào)整。
(泉州晚報)
螞蟻股票基金配置方案樣 基金管理資產(chǎn)配置方案篇三
園林工程系
綠芽公募基金會策劃書
張俊峰
2012年2月27日
活動意義
為此，我國推出獎學(xué)金、助學(xué)金政策，在一定的程度上大大減輕了學(xué)生們的負擔。但是獎、助的名額有限，只能幫助一部分學(xué)生，使得另一部分成績優(yōu)秀表現(xiàn)突出的學(xué)生沒有得到救助，依處在水深火熱之中。為此，在這迫在眉睫之際我系（湖北生態(tài)工程職業(yè)技術(shù)學(xué)院園林工程系）號召成立公募基金會，幫助并救助貧困學(xué)生。
活動目的以我系為單位，通過建立基金會向社會、學(xué)校內(nèi)招攬資金，為我系貧困學(xué)生進行救助，解決貧困學(xué)生在生活上的一定的困難，減輕家庭負擔。使其感受溫暖，對生活充滿希望，激勵學(xué)生努力學(xué)習(xí)，懷著一顆感恩的心步入社會，從而救助他人，使公益活動生生不止。
活動主辦方
湖北生態(tài)工程職業(yè)技術(shù)學(xué)院園林工程系（園林與建工學(xué)院）
活動承辦方
園林工程系學(xué)生會團總支
活動類型
以創(chuàng)建公募基金會形式的公益事業(yè)活動
活動方式
通過公募基金會籌備的資金救助我系貧困學(xué)生
基金會管理機構(gòu)： 會
長： 胡先祥 顧
問： 毛義成副會長： 謝 暉、張文穎
基金會成員： 尹
茜、謝昌兵、孫 華、王 曉、呂
昕、付翠玲、黎玉娟等。
基金會助手： 園林工程系學(xué)生會、團總支。
建設(shè)基金會流程：
第一章
基金會管理機構(gòu)性質(zhì)明確 第二章
基金會會員成立
第三章
基金會開展工作要求紀律確立 第四章
基金會工作職能責(zé)任分布確立 第五章
基金會籌備資金工作完成 第六章
基金會救助目標方向準則明確 第七章
基金會第一批救助名單確立 第八章
基金會開幕剪彩儀式
第九章
基金會進行鞏固、完善、創(chuàng)新性建設(shè)穩(wěn)定發(fā)展 第十章
我國基金會相關(guān)條例
第一章
基金會管理機構(gòu)性質(zhì)明確
具有一定組織性的個人、企業(yè)或社會團體，無償?shù)臑槿鮿萑后w如殘疾人等通過各種方式籌集的資金，成立的組織通稱慈善機構(gòu)。公募基金會由我系自主建立開展，在社會上籌備集合資金，同樣是以慈善為目的慈善機構(gòu)組織。社會上的基金種類眾多，目的不同，面向群體也不相同，而我系自主創(chuàng)建的基金機構(gòu)的目的性、意義性、面向群體均符合慈善機構(gòu)的標準，將作為一個新興的社會慈善機構(gòu)面世。本機構(gòu)不屬于利益機構(gòu)，投資者無利益回報，拒絕股份制，不得以任何目的進行買賣、轉(zhuǎn)讓。始終貫徹以救助我系貧困學(xué)生為目的，不面向任何社會其他群體，不具有商業(yè)性目的及性質(zhì)，是一個以在資金上救助我系學(xué)生為目的慈善組織及機構(gòu)。
第二章
基金會會員成立
基金會管理機構(gòu)由園林工程系辦公室為基地，老師領(lǐng)導(dǎo)班子學(xué)生代表組成，分為會長、副會長、成員。
1、會長制度
會長為本機構(gòu)的最高核心，具有領(lǐng)導(dǎo)、管理、開展，維護正常運轉(zhuǎn)等責(zé)任。會長一名，由園林工程系主任擔任，無任職期，無償擔任。會長可決定本機構(gòu)各項措施、方案，以及成員的管理。會長不得已任何緣由推脫責(zé)任，應(yīng)無償履行其管理，組織，建設(shè)維護該機構(gòu)正常運行等工作職能。除其身體原因或調(diào)離以及主動放棄該職位，否則不得更換。
2、基金會顧問
顧問，是具有對本機構(gòu)的監(jiān)督，檢查，管理等職能的重要職位。顧問要求一名，由園林工程系黨支部書記擔任，無任職期，無償任職。其應(yīng)認真履行對本機構(gòu)的監(jiān)督職責(zé)，深入了解各部門工作狀況，決定方案，是否符合我國法律。了解每項資金的去向及被救助人的相關(guān)信息是否屬實，監(jiān)督本機構(gòu)成員是否認真履行其職能遵守本機構(gòu)自身的規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)違反者應(yīng)秉公處理，開除或追究其法律責(zé)任。顧問不得已任何緣由推脫責(zé)任，應(yīng)無償履行其管理，維護該機構(gòu)正常運行等工作職能。除其身體原因或調(diào)離以及主動放棄該職位，否則不得更換。
3、副會長制度
副會長由園林工程系副主任組成，無任職期，無償任職。具有協(xié)助會長，開展、輔助管理等責(zé)任。認真管理本會各個部門的各項工作，進行協(xié)調(diào)，反應(yīng)工作狀況，及時并合理的安排工作計劃。若其不能履行該職責(zé)，在調(diào)查明確后給予更換，并追其責(zé)任。若其身體原因或調(diào)離以及主動放棄該職位，得到會長及顧問批準后方可卸任，否則應(yīng)繼續(xù)履行其職能和職責(zé)。未經(jīng)批準而耽誤工作，擅自離崗，應(yīng)追究其責(zé)任。
4、會員制度
在職會員指園林工程系輔導(dǎo)員或直屬老師，應(yīng)無償無條件的加入到本機構(gòu)當中。履行并安排工作的組織及開展，認真貫徹本機構(gòu)的慈善宗旨，聽從委員會的計劃安排，像其提供所需的真實信息，反應(yīng)工作情況，認真履行工作職能。在職會員無任期，無償任職。
第三章
基金會開展工作紀律要求確立
1、遵紀守法，按章程辦事 2、不監(jiān)守自盜，清白做事
6、嚴格保護本機構(gòu)財產(chǎn)，維護本機構(gòu)的正常運行 三、資金要求
1、積極聯(lián)系籌備所需資金 2、明確賬目，妥善管理
7、若由于發(fā)展關(guān)系本機構(gòu)解散，應(yīng)按相關(guān)條例將本籌款
遺交給社會其他慈善機構(gòu)。不得歸個人或某集體所有
第四章
基金會工作職能責(zé)任分布確立
八、慈善機構(gòu)宣傳部
宣傳部負責(zé)對外宣傳本機構(gòu)的意義及工作成績，并建立微博等相關(guān)宣傳設(shè)施，對外增強本機構(gòu)的良好形象等宣傳工作。
第五章
但集資數(shù)額偏少，短時間內(nèi)不能滿足機構(gòu)正常運行的保障資金。對于社會集資與校內(nèi)集資或其他集資方案由委員會召開會議進行討論決定，在委員會的指導(dǎo)方針下，機構(gòu)的各個部門積極開展工作為籌備資金做準備。明確資金來源后，應(yīng)開展相應(yīng)工作籌得資金?；I得金額應(yīng)需保障機構(gòu)的正常遠行及工作需求。資金籌備工作完成后方可進行下一項工作。
第六章
基金會救助目標方向準則明確
1、有貧困證明為先，家庭每月總收入少于或等于1500元； 2、生活簡樸節(jié)約，無名牌衣裝服飾或電子產(chǎn)品（他人贈送出示有效憑證）
5、學(xué)生在校月消費低于600元（學(xué)校抽取或其它正常機構(gòu)收取出示有效憑證）
6、未獲得國家獎、助學(xué)金援助及其它機構(gòu)或某人善款援助
7、行為道德規(guī)范，無違反校紀校規(guī)及國家法律相關(guān)條例記
錄者。
系助學(xué)金
第七章
基金會第一批救助名單確立
通過以上方案，公募基金會機制確定成立，儲備資金到位，貧困條件準則明確后，可以擬定第一批我系即將被救助的貧困學(xué)生名單；可以班級推薦，自己報名，他人推薦等方式，上報到委員會，再由本機構(gòu)相關(guān)部門對上報的貧困生名單進行調(diào)查走訪，確定符合本機構(gòu)相關(guān)要求后在移交其他部門進行評定選定等工作，最后核查無誤后經(jīng)委員會集體批準方可生成最終實施救助名單。該名單必須真是可靠，在調(diào)查評核過程中必須做到公正、公平、按章則辦事，過程中必須符合相關(guān)條例及我國法律。最后將名單公布準備救助計劃。
第八章
基金會開幕剪彩儀式
如果要求本次剪彩儀式，方案如下：
活動流程： a）由副會長宣讀基金會的重要性，成立
原因，工作的基本概況
b）由顧問講明該機構(gòu)的合法性可行性等
c）由院長或會長批準并宣布基金會正式
第九章
基金會進行鞏固完善、創(chuàng)新性建設(shè)穩(wěn)定發(fā)展
慈善基金會的正常運行應(yīng)符合國家法律及相關(guān)條例的約束，基金會的初級建設(shè)已經(jīng)完成。在日后的發(fā)展中應(yīng)還將會遵守以幫助救助我系貧困生為目的的工作心，不動搖不放棄，力求完善該組織，合理化調(diào)整內(nèi)部結(jié)構(gòu)。
仔細查找工作中的不足之處加以整改，例如部門安排，人員配置等加以完善，使其在原有的基礎(chǔ)上可以不斷改進，多像其它機構(gòu)學(xué)習(xí)探討，進一步的完善本機構(gòu)不足之處。
虛心謹慎的做事，應(yīng)多召開會議，探討對本機構(gòu)的發(fā)展決策及發(fā)展方向。安排管理機制，時刻關(guān)注其它機構(gòu)的發(fā)展狀況，聯(lián)系自身發(fā)展情況進一步調(diào)整等策略。
第十章
我國基金會相關(guān)條例
2．《條例》確立了分類管理的原則，鼓勵社會各方面的力量參與公益事業(yè)。《條例》將基金會分為“公募基金會”，即面向公眾募捐的基金會（目前我國已登記的基金會大都是公募基金會）。和“非公募基金會”，即不得面向公眾募捐的基金會兩類，增設(shè)了非公募基金會這個新種類。允許以企業(yè)和個人的名義命名非公募基金會；對于用私人財產(chǎn)設(shè)立的非公募基金會，允許捐贈人的親屬可以在限定的比例內(nèi)在理事會擔任職務(wù)。根據(jù)國外的經(jīng)驗，非公募基金會是一種引導(dǎo)個人和組織的財產(chǎn)流向社會，特別是流向弱勢人群的有效形式，也是社會財富實現(xiàn)再分配的一種途徑，可以最大限度地調(diào)動企業(yè)和個人的捐贈積極性，吸引更多的社會資源從事公益事業(yè)，使公益事業(yè)的資金來源多渠道。對于非公募基金會，《條例》規(guī)定，國家應(yīng)當采取扶持鼓勵的政策，在基金會的名稱、登記條件、資金使用等方面的規(guī)定相對比較寬松。為了規(guī)范面向公眾開展的募捐活動，保護愛心資源，減輕公眾負擔，維護社會平穩(wěn)安定，對公募基金會的行為管理則相對嚴格。
3．《條例》適應(yīng)改革開放的新形勢，將涉外基金會納入基金會法律規(guī)定的管理范圍?！稐l例》適應(yīng)涉外民間組織管理的新形勢，將涉外基金會納入國內(nèi)民間組織管理法律框架，依法進行登記管理?！稐l例》對基金會的設(shè)立主體沒有做國別、境內(nèi)外限制。允許外國人和港澳臺居民在華設(shè)立基金會，允許境外基金會在我國內(nèi)地設(shè)立代表機構(gòu)，鼓勵境外資金進入境內(nèi)開展公益活動。這些規(guī)定，既解決了涉外基金會的設(shè)立和管理問題，為我國公益事業(yè)的發(fā)展爭取更多的外部支持，也為今后進一步修改出臺《社會團體登記管理條例》和《民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例》，確定涉外民間組織的設(shè)立和管理以及法律地位等問題，作了有益的政策和實踐探索。《條例》將境外基金會在華活動的管理納入國內(nèi)民間組織的管理框架，規(guī)定境外基金會代表機構(gòu)應(yīng)當從事符合我國公益事業(yè)性質(zhì)的公益活動。境外基金會對其在我國內(nèi)地代表機構(gòu)的民事行為，依照我國法律承擔民事責(zé)任?？紤]到我國是發(fā)展我國家，公益負擔重，募捐資源有限，《條例》還要求境外基金會代表機構(gòu)不得在我國境內(nèi)組織募捐、接受捐贈。
4．《條例》對基金保值、增值的方式做了開放性規(guī)定。基金會的保值增值，是基金會運作的重點。規(guī)定得過嚴，基金會缺乏活力；規(guī)定得過松，基金會保值增值風(fēng)險增大，這是一個很難把握的政策兩難問題。基金會的情況千差萬別，具體保值增值規(guī)定很難適應(yīng)每個基金會。因此，《條例》按國際慣例制定規(guī)則，不對基金會的保值增值行為做具體要求，只做了原則的、開放性規(guī)定，力圖通過社會監(jiān)督、內(nèi)部監(jiān)督來解決對基金會投資行為的約束，同時增加了“失誤賠償”的條款。規(guī)定因決策不當致使基金會財產(chǎn)損失的，參加決策的理事應(yīng)當承擔相應(yīng)的賠償責(zé)任，以保障基金會對投資行為慎重行事。
5．《條例》鼓勵基金會募集資金，從事公益活動，形成自身資金運行的良性循環(huán)機制?；饡技Y金、運作資金的能力是保證其生存和發(fā)展的關(guān)鍵所在?；饡挥心技罅康馁Y金，才能最大限度地實現(xiàn)其章程所要追求的公益目的。目前，不少基金會不擅募捐，很少開展有影響的公益活動，因缺乏活力而逐漸萎縮。而一些成功的基金會往往是通過樹立起良好的社會形象來形成自身的良性循環(huán)機制。為了逐步實現(xiàn)這個目標，《條例》從制度上作了保障性的規(guī)定，將基金會每年的公益支出作為衡量基金會是否完成了公益任務(wù)的重要標準，規(guī)定公募基金會每年用于從事章程規(guī)定的公益事業(yè)支出，不得低于上一年總收入的70%；非公募基金會每年用于從事章程規(guī)定的公益事業(yè)支出，不得低于上一年基金余額的8%；不按規(guī)定完成公益事業(yè)支出額度的，將被處罰直至予以撤銷。由此可見，只徒有虛名、不從事實際的公益活動的基金會今后很難再有法律上生存的依據(jù)和條件。
6．《條例》確立了公開、透明的原則，進一步完善監(jiān)督管理機制?！稐l例》第5條明確“基金會依照章程從事公益活動，應(yīng)當遵循公開、透明的原則”?！稐l例》還對政府監(jiān)督和社會監(jiān)督等做了相應(yīng)的規(guī)定。例如，《條例》明確了登記管理機關(guān)和業(yè)務(wù)主管單位在登記、日常監(jiān)督和年檢等方面各自的職責(zé)，規(guī)定了各類非法活動的詳細情形和相應(yīng)的法律責(zé)任。與此同時，《條例》還規(guī)定，基金會要接受年度檢查，要接受稅務(wù)、會計主管部門依法實施的稅務(wù)監(jiān)督和會計監(jiān)督；基金會在通過登記管理機關(guān)的年度檢查之后，要將年度工作報告在登記管理機關(guān)指定的媒體上公布，接受社會的查詢、監(jiān)督；公募基金會組織募捐，應(yīng)當向社會公布募得資金后擬開展的公益活動和資金的詳細使用計劃；基金會處理剩余財產(chǎn)應(yīng)當向社會公示等。
7．《條例》強調(diào)要在基金會內(nèi)部建立規(guī)范的內(nèi)部自律和約束機制。針對目前一些基金會內(nèi)部規(guī)范不夠、自律機制不健全的狀況，《條例》要求基金會建立以章程為核心的各項自律制度，并從公益法人組織機構(gòu)的特點出發(fā)，專門設(shè)立了基金會“組織機構(gòu)”一章，明確規(guī)定了理事會是基金會的決策機構(gòu)，規(guī)范了理事會的組成和議事決策程序、監(jiān)事的設(shè)置和職能，制定了防止基金會內(nèi)部人員與基金會公益宗旨發(fā)生利益沖突行為的規(guī)則，通過限制在基金會領(lǐng)取報酬的理事數(shù)量，規(guī)定監(jiān)事和未在基金會擔任專職工作的理事不得從基金會獲取報酬，基金會的法定代表人不得同時擔任其他組織的法定代表人等，引導(dǎo)基金會建立自律和自身約束機制，規(guī)范基金會的行為。
螞蟻股票基金配置方案樣 基金管理資產(chǎn)配置方案篇四
一、領(lǐng)導(dǎo)重視
行領(lǐng)導(dǎo)高度重視這項工作，在年初的業(yè)務(wù)規(guī)劃中把它列為一項重要指標，支行組織的各項會議中，經(jīng)常提到基金定投是投資小、風(fēng)險小，適合多數(shù)普通人的投資，客戶群體非常廣泛，市場潛力非常大，是我們做大做強個人理財業(yè)務(wù)的突破口。也是在資本市場不景氣的時候儲備基金客戶的一種好的方式。
二、細分客戶，找準切入點。
我行結(jié)合市行考核辦法，進一步統(tǒng)一了認識，舉辦了多次的培訓(xùn)，并且將定投營銷的目標客戶群體細分為“代工客戶群體、青年客戶群體、年輕媽媽客戶群體”四類。同時針對不同目標群體的特點找出了不同的營銷切入點：針對“代工客戶群體”，以存款和定投的收益率作比較吸引客戶，強調(diào)銀行按期自動扣劃，省時省心；針對“青年客戶群體”，強調(diào)強制儲蓄可以培養(yǎng)其及早樹立長期理財?shù)牧己昧?xí)慣，提醒其越早做規(guī)劃，投入成本越少；針對“年輕媽媽客戶群體”，建議其為寶寶作一份愛的投資，投資期限可和孩子的正式入學(xué)時間吻合。
三、崗群聯(lián)動，流程化作業(yè)。
在通過完善售前、售中、售后工作方法取得效果的基礎(chǔ)上，我們又結(jié)合制定的“每日每崗工作目標”：高柜柜員每人每天至少推薦一戶定投的準目標客戶，大堂經(jīng)理每日營銷兩戶定投，個人業(yè)務(wù)顧問每日營銷三戶定投，每月評選出推薦明星和營銷明星，可以參加由行領(lǐng)導(dǎo)親自設(shè)立的榮譽宴，此舉極大地激發(fā)了員工的營銷主動性，提升了員工的營銷勢頭。
以上我們所分享的做法，如有不當之處，請批評指正。
螞蟻股票基金配置方案樣 基金管理資產(chǎn)配置方案篇五
一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）
c．投資組合報告 d．托管人報告
d．基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過的榮譽和處罰等情況
d：基金定期公告
c．70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金
d：無法確定
8、下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是__。
a．基金買賣股票、債券的差價收入，減半征收企業(yè)所得稅
9、下列關(guān)于etf份額的上市交易，正確的有__。
a．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值
d．利潤分配后基金份額凈值不能低于面值
c．年度技術(shù)風(fēng)險評估的報告 d．用戶密碼修改
21、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險包括__。 a．政策風(fēng)險 b．利率風(fēng)險
c．通貨膨脹風(fēng)險
d．基金公司的經(jīng)營風(fēng)險
d．使銷售機構(gòu)受到監(jiān)管部門處罰
二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）
c．保障與投資收益；投資收益 d．保障與投資收益；利息
4、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險包括__。 a．利率風(fēng)險 b．政策風(fēng)險
c．通貨膨脹風(fēng)險
d．基金公司的經(jīng)營風(fēng)險
d．文學(xué)獎勵基金
7、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。
b．基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售
12、基金托管人是__權(quán)益的代表。 a．基金管理人 b．基金公司
c．基金份額持有人 d．證券公司
c．債務(wù)人不履行債務(wù)
d．債券在市場上轉(zhuǎn)讓時因價格下跌而承受損失
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