在現(xiàn)在社會(huì)，報(bào)告的用途越來(lái)越大，要注意報(bào)告在寫(xiě)作時(shí)具有一定的格式。報(bào)告幫助人們了解特定問(wèn)題或情況，并提供解決方案或建議。這里我整理了一些優(yōu)秀的報(bào)告范文，希望對(duì)大家有所幫助，下面我們就來(lái)了解一下吧。
金融輔導(dǎo)工作典型案例 輔導(dǎo)員工作報(bào)告篇一
生活好像萬(wàn)花筒，輔導(dǎo)員生活則像一個(gè)五味瓶：酸甜苦辣咸，五味俱全。輔導(dǎo)員工作瑣碎、繁雜且不說(shuō)，光是每日應(yīng)對(duì)那一群年齡差不多，思想各異，性格亦不一樣學(xué)生，處理他們各種各樣問(wèn)題，如果沒(méi)有一顆真正關(guān)愛(ài)他們心，就很容易流于簡(jiǎn)單化；或者是你千##第1篇律，道貌岸然，表面上唬住了他們（但其心里并不服氣）；或者就是他們多種多樣、層出不窮“花樣”，使你疲于奔命?？偨Y(jié)輔導(dǎo)員工作，感慨良多，我覺(jué)得要使一個(gè)班級(jí)有良好班風(fēng)，有強(qiáng)大凝集力，一向不斷前進(jìn)，輔導(dǎo)員除了做好一些常規(guī)工作外，還應(yīng)有一顆愛(ài)心，把自我真正融入學(xué)生中間，多理解他們，使他們信服你，愿意把你當(dāng)作他們好朋友，愿意與你多方面地交流思想。
作為一名輔導(dǎo)員，要尊重學(xué)生人格，并善于進(jìn)行“心理移位”，設(shè)身處地體察學(xué)生心理處境，關(guān)心學(xué)生學(xué)習(xí)細(xì)微變化和點(diǎn)滴進(jìn)步，及時(shí)地加以引導(dǎo)、表?yè)P(yáng)、鼓勵(lì)，使學(xué)生逐漸對(duì)輔導(dǎo)員產(chǎn)生一種親切感、安全感。輔導(dǎo)員信任學(xué)生，尊重學(xué)生，就能喚起他們自尊心、自強(qiáng)心，激勵(lì)他們發(fā)奮學(xué)習(xí)，戰(zhàn)勝困難，產(chǎn)生強(qiáng)大內(nèi)在動(dòng)力。相反，如果輔導(dǎo)員不信任、不尊重學(xué)生，尤其在公共場(chǎng)合，哪怕是無(wú)意識(shí)地用羞辱語(yǔ)言去刺激學(xué)生，在學(xué)生面前，你就失去了教育基礎(chǔ)和權(quán)力。對(duì)善于做學(xué)生朋友輔導(dǎo)員，有哪個(gè)學(xué)生不喜歡他呢？當(dāng)然，朋友關(guān)系并不意味著對(duì)學(xué)生放任自流。要嚴(yán)出于愛(ài)，愛(ài)寓于嚴(yán)，嚴(yán)而不兇，寬而不松，嚴(yán)在當(dāng)嚴(yán)處，寬在當(dāng)寬處，一分嚴(yán)格之水，再摻上九分感情之蜜，才能釀成教育甘露。
尊重學(xué)生應(yīng)有權(quán)利，要充分相信學(xué)生，發(fā)揮學(xué)生創(chuàng)造力和自我管理潛力。班級(jí)各項(xiàng)活動(dòng)要充分放手讓學(xué)生去做，如：主題班會(huì)、運(yùn)動(dòng)會(huì)、班干選舉及班級(jí)日常工作都應(yīng)聽(tīng)取學(xué)生意見(jiàn)，使學(xué)生在被尊重同時(shí)，學(xué)會(huì)尊重別人，從而拉近師生間距離。
如果一切都由輔導(dǎo)員一手包辦，不尊重學(xué)生意見(jiàn)，不給學(xué)生各抒己見(jiàn)和參與班級(jí)管理機(jī)會(huì)，久而久之，學(xué)生便會(huì)對(duì)輔導(dǎo)員產(chǎn)生不信任感，進(jìn)而導(dǎo)致逆反心理構(gòu)成，不利于師生間情感溝通。
尤其是學(xué)生在遇到失敗、受到挫折時(shí)，更期望有人去理解他，這時(shí)輔導(dǎo)員若能及時(shí)地表示關(guān)切、理解，伸出熱情之手，力所能及地幫忙學(xué)生排憂(yōu)解難，必然會(huì)獲得比平時(shí)更難以獲得良好效應(yīng)——學(xué)生對(duì)輔導(dǎo)員感激，進(jìn)而是尊敬，師生間情感會(huì)更加貼近。學(xué)生最不愿意與看不起他人打交道，因此，尊重學(xué)生人格在建立師生融洽關(guān)系中顯得尤為重要。
如何才能做到理解學(xué)生呢？行之有效辦法就是要與學(xué)生交朋友，放下架子，改變那種“居高臨下”傳統(tǒng)模式，進(jìn)行心理?yè)Q位，從學(xué)生需要和期望價(jià)值來(lái)思考問(wèn)題，而不能想當(dāng)然，不能用自我當(dāng)中學(xué)生時(shí)想法來(lái)簡(jiǎn)單地代替當(dāng)今中學(xué)生想法。否則就會(huì)引起學(xué)生反感，而堵塞了輔導(dǎo)員進(jìn)一步了解學(xué)生獲得學(xué)生信任道路。輔導(dǎo)員只有與學(xué)生交知心朋友，用真情去打動(dòng)學(xué)生，學(xué)生才愿意向輔導(dǎo)員吐露心底秘密，輔導(dǎo)員才能窺測(cè)到學(xué)生內(nèi)心世界，獲得教育學(xué)生最好契機(jī)。
一個(gè)班那么多學(xué)生，那么多事情，輔導(dǎo)員不可能樣樣事情都了解得完全屬實(shí)，偶爾也會(huì)帶上一些自我主觀色彩，倘若事實(shí)并非如輔導(dǎo)員了解那樣而輕易就下結(jié)論，那么不僅僅僅是學(xué)生受委屈，而且輔導(dǎo)員也將面臨著信任危機(jī)。民主不僅僅容易贏得學(xué)生，使他們樂(lè)于與你交流，而且能夠培養(yǎng)學(xué)生民主意識(shí)。而武斷做法卻民心大失，表面看來(lái)，你最威風(fēng)，你永遠(yuǎn)正確，但在學(xué)生心里永遠(yuǎn)與你隔著一層，為什么不能誰(shuí)正確就聽(tīng)誰(shuí)呢？學(xué)生首先是人，也有自我自尊?！稗q護(hù)”不僅僅能讓輔導(dǎo)員多方面了解事情真相，有助于解決問(wèn)題，也能夠是學(xué)生維護(hù)自我權(quán)利和自尊手段。做人，很重要一點(diǎn)就是要自尊，學(xué)生懂得自尊，輔導(dǎo)員應(yīng)當(dāng)高興。當(dāng)然，也不否認(rèn)有些學(xué)生思想認(rèn)識(shí)并不正確，總是掩蓋自我錯(cuò)誤，甚至于狡辯。那么，何不讓他充分表現(xiàn)？輔導(dǎo)員反而可從其表現(xiàn)認(rèn)識(shí)其錯(cuò)誤思想根源，以便對(duì)癥下藥。相反，如果不管青紅皂白地訓(xùn)斥學(xué)生，甚至將本應(yīng)有解釋也當(dāng)作狡辯，那么不僅僅對(duì)學(xué)生認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤、改正錯(cuò)誤無(wú)益，還會(huì)嚴(yán)重地挫傷學(xué)生自尊心，從而產(chǎn)生逆反心理，師生間產(chǎn)生隔閡，信任不再。例如我曾教過(guò)一個(gè)學(xué)生就是一個(gè)較為典型例子。這個(gè)學(xué)生比較聰明，但不懂得如何尊重他人，與人相處往往以自我為中心，且自控潛力差，經(jīng)常擾亂課堂，影響較壞。來(lái)校一年，多次出現(xiàn)各種問(wèn)題，最令人頭疼是，他有許許多多，讓你防不勝防歪理，狡辯潛力十分強(qiáng)。對(duì)此，我多次耐心地做工作，并且與家長(zhǎng)一同找他談話，了解到他這個(gè)壞毛病從小就有，從小學(xué)到初中，只要輔導(dǎo)員一教育他，他逆反心理立刻就出來(lái)。能夠說(shuō)，相處一年，我與他壞毛病就奮戰(zhàn)了一年，但我從沒(méi)放下，盡管他每次理由幾乎根本就站不住腳，但我每次都認(rèn)真聽(tīng)完，再?gòu)亩喾矫娣磸?fù)教育他，與他分析問(wèn)題所在，探討他之所以沒(méi)能取得應(yīng)有成績(jī)?cè)?，幫忙他克服心理障礙，當(dāng)學(xué)期即將結(jié)束時(shí)，在馬路上遇到他，我第一次看見(jiàn)他滿(mǎn)臉真誠(chéng)地叫了我一句“老師”，心中甚是寬慰。我想，如果這一年，我不顧他自尊，簡(jiǎn)單地批評(píng)他不是，而不去思考他實(shí)際存在多年心理因素，那又會(huì)怎樣呢？實(shí)際上，正是他狡辯反映了問(wèn)題本質(zhì)。為我對(duì)他教育帶給了方向。而每次都耐心地聽(tīng)他講完要講話，這本身就體現(xiàn)了一種尊重。一分為二地看待學(xué)生出現(xiàn)種種問(wèn)題，讓他有機(jī)會(huì)把自我所思所想說(shuō)出來(lái)，再努力尋找解決問(wèn)題辦法，為了學(xué)生今后少走彎路，我們就應(yīng)多做耐心細(xì)致工作，這是一個(gè)輔導(dǎo)員最基本職責(zé)心。
每個(gè)人都是期望得到別人贊揚(yáng)。學(xué)生也是一樣，輔導(dǎo)員為什么總是要帶著挑剔，而不帶著賞識(shí)眼光去看他們呢？要明白，學(xué)生是渴望賞識(shí)，因?yàn)樗拖裆嘘?yáng)光、空氣和水一樣，是必不可少。很難想象一個(gè)成天被挑剔人，會(huì)不垂頭喪氣，會(huì)有成就感，會(huì)充滿(mǎn)信心。我們要培養(yǎng)是熱愛(ài)生活，勇于實(shí)現(xiàn)自我人才。我想，還是多給一點(diǎn)笑臉，多給一點(diǎn)贊揚(yáng)吧。鼓勵(lì)學(xué)生每一個(gè)優(yōu)點(diǎn)和長(zhǎng)處，讓學(xué)生充滿(mǎn)自信，自我覺(jué)醒。當(dāng)然，對(duì)好學(xué)生給予賞識(shí)也許不難，而對(duì)那些所謂“差生”更要多給一些關(guān)愛(ài)、賞識(shí)，因?yàn)樗麄兏枰膭?lì)，更需要信心。一個(gè)信賴(lài)眼神，一個(gè)鼓勵(lì)微笑，都可能帶來(lái)巨大效應(yīng)。我們應(yīng)當(dāng)時(shí)時(shí)提醒自我，不要嘲諷譏笑學(xué)生，尊重學(xué)生任何一點(diǎn)成果，這也是對(duì)他一種無(wú)形鞭策，我們?cè)诠ぷ髦袘?yīng)及時(shí)地發(fā)現(xiàn)學(xué)生閃光點(diǎn)予以賞識(shí)、鼓勵(lì)，使他充滿(mǎn)自信，激起他學(xué)習(xí)興趣，讓表?yè)P(yáng)和鼓勵(lì)成為走向成功催化劑。例如，對(duì)于學(xué)習(xí)成績(jī)等各方面都表現(xiàn)很好學(xué)生，能夠經(jīng)常鼓勵(lì)他們應(yīng)向高標(biāo)準(zhǔn)看齊，不要浪費(fèi)了自我這塊好材料。對(duì)于學(xué)習(xí)較差同學(xué)，也不要歧視他們，而是鼓勵(lì)他們盡量爭(zhēng)取多學(xué)一點(diǎn)知識(shí)，同時(shí)盡可能發(fā)現(xiàn)他們身上長(zhǎng)處，充分發(fā)揮他們特長(zhǎng)，只要他們有一點(diǎn)進(jìn)步，就及時(shí)地給予表?yè)P(yáng)，使他們不至于覺(jué)得自我一無(wú)是處。讓每一個(gè)學(xué)生都發(fā)現(xiàn)自我閃光點(diǎn)，對(duì)未來(lái)充滿(mǎn)信心，這是一個(gè)輔導(dǎo)員職責(zé)。切不可橫挑鼻子豎挑眼，讓學(xué)生充滿(mǎn)失敗感。
輔導(dǎo)員若真正愛(ài)護(hù)學(xué)生，那首先就應(yīng)理解學(xué)生感情，尊重學(xué)生人格，在平等立場(chǎng)上同他們談話、交往，在交往當(dāng)中尋找教育時(shí)機(jī)，只要輔導(dǎo)員注意調(diào)查研究，摸準(zhǔn)學(xué)生思想脈搏，掌握學(xué)生心理活動(dòng)規(guī)律，善于捕捉教育時(shí)機(jī)，教育工作就會(huì)更加主動(dòng)、有效。尤其對(duì)后進(jìn)生來(lái)說(shuō)更為重要。
1、捕捉學(xué)生“閃光點(diǎn)”。對(duì)后進(jìn)生來(lái)說(shuō)，他們心靈深處同樣蘊(yùn)藏著進(jìn)取奮發(fā)心理需要。輔導(dǎo)員不能只是被動(dòng)地等待后進(jìn)生“閃光點(diǎn)”出現(xiàn)，而是應(yīng)主動(dòng)地抓住或創(chuàng)設(shè)條件，誘發(fā)后進(jìn)生自尊心和榮譽(yù)感，哪怕只是閃電般那么一瞬間，也往往是后進(jìn)生轉(zhuǎn)化最佳時(shí)機(jī)。
2、選準(zhǔn)教育時(shí)機(jī)。在教育時(shí)機(jī)未出現(xiàn)時(shí)，輔導(dǎo)員要耐心等待，當(dāng)最佳教育時(shí)機(jī)到來(lái)時(shí)，要抓住契機(jī)進(jìn)行教育，因?yàn)榇藭r(shí)教育學(xué)生，最容易被學(xué)生理解，教育效果最佳。如新入班后進(jìn)生，往往會(huì)有在新環(huán)境中調(diào)整自我欲望，這是轉(zhuǎn)變后進(jìn)生大好時(shí)機(jī)。因此要提前做好后進(jìn)生狀況調(diào)查，主動(dòng)而自然地接近他們，從開(kāi)學(xué)第一天起就關(guān)懷、鼓勵(lì)、幫忙他們，促使其把調(diào)整自我欲望變?yōu)闋?zhēng)取進(jìn)步實(shí)際行動(dòng)。某些后進(jìn)生幾經(jīng)努力仍然不能改掉全部缺點(diǎn)，而繼續(xù)受到大多數(shù)同學(xué)冷遇和歧視，心靈會(huì)受到嚴(yán)重創(chuàng)傷。如果這時(shí)輔導(dǎo)員熱情關(guān)心和幫忙他們，他們就會(huì)感受到溫暖、安慰和鼓勵(lì)而再次振作起來(lái)，同時(shí)，后進(jìn)生教育轉(zhuǎn)化工作也會(huì)因此得到新契機(jī)等等。
3、抓住心理因素。初三上學(xué)期，班里一名男生和一名女生經(jīng)常在一齊。我暗中觀察了幾天，但我并沒(méi)有輕率地?cái)喽ㄋ麄兪窃鐟?，更沒(méi)有認(rèn)為他思想有什么問(wèn)題。我找機(jī)會(huì)分別同他們談話，談話中我沒(méi)有批評(píng)他們，只是像是無(wú)意似談起自我中學(xué)時(shí)代青春萌動(dòng)感覺(jué)和我對(duì)青春期男女生關(guān)系看法。我始終沒(méi)有批評(píng)他們，更沒(méi)有歧視他們。但他們分明感到了我話里含意。我還送給了那位女同學(xué)一句意味深長(zhǎng)話：“葡萄小時(shí)候請(qǐng)不要摘它，因?yàn)樗撬?；要想甜，?qǐng)等到它成熟時(shí)候?！币院髢扇岁P(guān)系一向很正常。我覺(jué)得，一個(gè)學(xué)生思想通了，一個(gè)班思想教育搞好了，其他工作做起來(lái)就較為簡(jiǎn)單了。所以，思想教育應(yīng)當(dāng)是輔導(dǎo)員工作中心任務(wù)。
在班會(huì)課上，很多時(shí)候，輔導(dǎo)員總是一個(gè)人從頭講到尾，結(jié)果，犯過(guò)錯(cuò)誤照樣犯，講過(guò)道理沒(méi)有多少進(jìn)入了學(xué)生腦海。想想自我做學(xué)生時(shí)不也是覺(jué)得輔導(dǎo)員對(duì)大家講話不必須是講自我嗎？問(wèn)問(wèn)學(xué)生，也是這個(gè)心理。若每個(gè)學(xué)生都這樣想，那我不是白講了嗎？不如用班會(huì)課來(lái)討論問(wèn)題，讓每個(gè)學(xué)生充分發(fā)表自我意見(jiàn)，然后進(jìn)行總結(jié)引導(dǎo)。例如，針對(duì)班上有同學(xué)在升旗或集合時(shí)不夠嚴(yán)肅守紀(jì)；有同學(xué)上課前幾分鐘很難立即安靜下來(lái)，總要講幾句話；有同學(xué)在公共場(chǎng)合容易因一點(diǎn)小事起哄；有同學(xué)總是自作主張不按學(xué)校要求穿校服等一類(lèi)學(xué)生們看起來(lái)小菜一碟事情，我組織了一次關(guān)于人修養(yǎng)問(wèn)題討論。讓每個(gè)同學(xué)說(shuō)一句自我對(duì)修養(yǎng)理解話，然后就這個(gè)問(wèn)題結(jié)合現(xiàn)實(shí)充分發(fā)表意見(jiàn)，我也作為他們一員參與討論并談了自我認(rèn)識(shí)。我覺(jué)得同學(xué)們之所以會(huì)這樣做，是因?yàn)樗麄冋J(rèn)為這些都是無(wú)關(guān)緊要小事，其實(shí)不然，正是這些看似無(wú)關(guān)緊要小事，將你修養(yǎng)不好一面展示在公眾面前，也正是這些被同學(xué)們認(rèn)為無(wú)關(guān)緊要小事，讓人們認(rèn)為你不具有良好道德修養(yǎng)。最后，大家達(dá)成共識(shí)：就應(yīng)從小處做起，努力將自我培養(yǎng)成為高素質(zhì)人才。所以，讓學(xué)生在班會(huì)課上發(fā)表意見(jiàn)，師生共同探討問(wèn)題，營(yíng)造良好班會(huì)氣氛，有利于強(qiáng)化班級(jí)凝聚力，有利于學(xué)生理解教育。
多年來(lái)做輔導(dǎo)員工作，我還體會(huì)到，對(duì)學(xué)生有一份愛(ài)，再加上扎實(shí)努力工作，與同學(xué)建立起了團(tuán)結(jié)、親密師生之誼，那么他們有什么想法、要求就會(huì)主動(dòng)找我們談心，尋求幫忙，同時(shí)我們也深入到他們中間，關(guān)心、了解每一個(gè)同學(xué)，師生關(guān)系融洽，嚴(yán)而有格，嚴(yán)而有情，班群眾總體成績(jī)也就會(huì)有較大進(jìn)步。事實(shí)證明，關(guān)愛(ài)學(xué)生，理解學(xué)生，主動(dòng)去做他們一員，才能真正贏得他們敬重，才能使他們?cè)谠谢A(chǔ)上不斷前進(jìn)，才真正盡了一個(gè)輔導(dǎo)員應(yīng)盡職責(zé)。
金融輔導(dǎo)工作典型案例 輔導(dǎo)員工作報(bào)告篇二
為了更好開(kāi)展我單位的“敬老月”活動(dòng)，提高單位全體成員認(rèn)識(shí)，統(tǒng)一思想，充分體現(xiàn)關(guān)愛(ài)老年人的精神風(fēng)貌，金融辦組織全體職工召開(kāi)有關(guān)會(huì)議，隋永福主任圍繞中國(guó)傳統(tǒng)的重陽(yáng)節(jié)，通過(guò)宣講、解讀新修訂的《中華人民共和國(guó)老年人權(quán)益保障法》、《山東省老年人權(quán)益保障條例》等形式，使全體成員充分認(rèn)識(shí)《老年法》修訂頒布的重要意義，強(qiáng)化了全體職工的愛(ài)老敬老意識(shí)，并向全體職工傳達(dá)了開(kāi)展“敬老月”活動(dòng)計(jì)劃，隋主任要求，單位全體成員要提高認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一思想，按照上級(jí)要求并結(jié)合本單位實(shí)際，把“敬老月”活動(dòng)放到重要位置，通過(guò)精心部署、周密安排，把敬老活動(dòng)工作的順利開(kāi)展推向深入。
“敬老月”期間，單位全體成員積極主動(dòng)為周邊老年人辦好事、實(shí)事?；顒?dòng)中，單位全體成員首先從關(guān)愛(ài)自己身邊的老人做起，敬老助老，給他們帶來(lái)欣慰和幸福。而后擴(kuò)展到關(guān)愛(ài)周?chē)墓鹿牙先撕拓毨Ю先?，向他們表達(dá)了節(jié)日的問(wèn)候，和他們聊天、談心，使他們的心理不再孤獨(dú)，深入了解他們的生活狀況，并為他們做一些力所能及的家務(wù)活。
期間，單位領(lǐng)導(dǎo)職工還走訪慰問(wèn)了退休老干部、老職工，向他們噓寒問(wèn)暖，發(fā)放福利，聽(tīng)取他們對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的意見(jiàn)建議，使他們能度過(guò)一個(gè)歡樂(lè)、祥和、有意義的節(jié)日。
通過(guò)“敬老月”活動(dòng)，大家不僅奉獻(xiàn)了愛(ài)心，讓老年人感受到全社會(huì)的關(guān)懷和溫暖，弘揚(yáng)了中華民族尊老敬老的傳統(tǒng)美德。員工自己也感悟良多，體會(huì)到要更加珍惜生活、珍惜時(shí)間、珍惜家人和朋友,立足本職工作，為社會(huì)做出更大的貢獻(xiàn)。
金融輔導(dǎo)工作典型案例 輔導(dǎo)員工作報(bào)告篇三
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證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱(chēng)為“代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)。目前，我國(guó)證券公司從事的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)為主。
根據(jù)《證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢(xún)?nèi)藛T為證券投資人或者客戶(hù)提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)。
財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的咨詢(xún)、建議、策劃業(yè)務(wù)。這一業(yè)務(wù)具體包括：為企業(yè)申請(qǐng)證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢(xún)服務(wù);為上市公司重大投資、收購(gòu)兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢(xún)服務(wù);為法人、自然人及其他組織收購(gòu)上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢(xún)服務(wù);為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢(xún)服務(wù);為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營(yíng)運(yùn)提供融資策劃、方案設(shè)計(jì)、推介路演等方面的咨詢(xún)服務(wù);為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對(duì)上市公司進(jìn)行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢(xún)服務(wù)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)形式。
證券承銷(xiāo)是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)可以采取代銷(xiāo)或者包銷(xiāo)方式。證券包銷(xiāo)是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式，前者為全額包銷(xiāo)，后者為余額包銷(xiāo)。證券代銷(xiāo)是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式。《中華人民共和國(guó)證券法》還規(guī)定了承銷(xiāo)團(tuán)的承銷(xiāo)方式。
發(fā)行人申請(qǐng)公開(kāi)發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷(xiāo)方式的，或者公開(kāi)發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦機(jī)構(gòu)。
證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買(mǎi)賣(mài)依法公開(kāi)的股票、債券、權(quán)證、證券投資基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他證券，以獲取盈利的行為。證券自營(yíng)活動(dòng)有利于活躍證券市場(chǎng)，維護(hù)交易的連續(xù)性。但是，在自營(yíng)活動(dòng)中要防范等不正當(dāng)行為;加之證券市場(chǎng)的高收益性和高風(fēng)險(xiǎn)性特征，許多國(guó)家都對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的自營(yíng)業(yè)務(wù)制定了法律法規(guī)，進(jìn)行嚴(yán)格管理。
證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的'行為。
融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
ib(introducing broker)即介紹經(jīng)紀(jì)商，是指機(jī)構(gòu)或者個(gè)人接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托介紹客戶(hù)給期貨經(jīng)紀(jì)商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。證券公司中間介紹(ib)業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶(hù)參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
根據(jù)我國(guó)有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到中國(guó)證監(jiān)會(huì)和有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)。
會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(1)依法成立3年以上。
(2)質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好。
(3)注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于80人，其中通過(guò)注冊(cè)會(huì)計(jì)師全國(guó)統(tǒng)一考試取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于35人。
(4)有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬(wàn)元，合伙會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬(wàn)元。
(5)會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于600萬(wàn)元。
(6)上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于1 600萬(wàn)元。
(7)持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。
(8)不存在下列情形之一：在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿(mǎn)3年;因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷(xiāo)該資格，自撤銷(xiāo)之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿(mǎn)3年;申請(qǐng)證券資格過(guò)程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿(mǎn)3年。
注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的條件
注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(1)所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)。
(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)。
(3)取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)1年以上。
(4)不超過(guò)60周歲。
(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)行為。
金融輔導(dǎo)工作典型案例 輔導(dǎo)員工作報(bào)告篇四
各位考研的同學(xué)們，大家好！我是才思的一名學(xué)員，現(xiàn)在已經(jīng)順利的考上中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融碩士專(zhuān)業(yè)，今天和大家分享一下這個(gè)專(zhuān)業(yè)的考研筆記，方便大家準(zhǔn)備考研，希望給大家一定的幫助。
（三）居民、企業(yè)、存款貨幣銀行和政府財(cái)政行為與貨幣供給
（2）預(yù)期報(bào)酬率變動(dòng)效應(yīng)：反向變化
（3）金融危機(jī)：正向變化
（4）非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)：正向變化
2．企業(yè)行為與貨幣供給：影響貸款
3．存款貨幣銀行行為與貨幣供給：變動(dòng)超額準(zhǔn)備金、向中央銀行借款，對(duì)貨幣供給產(chǎn)生影響（r/d）
（3）決定商業(yè)銀行向中央銀行借款行為動(dòng)機(jī)也是成本收益動(dòng)機(jī)
4．政府財(cái)政收支與貨幣供應(yīng)：彌補(bǔ)財(cái)政赤字對(duì)基礎(chǔ)貨幣產(chǎn)生影響，進(jìn)而影
響貨幣供給
（3）增加基礎(chǔ)貨幣彌補(bǔ)赤字：財(cái)政向央行透支，借款，直接發(fā)行債券
財(cái)政具有發(fā)鈔權(quán)或向央行透支，通過(guò)發(fā)行貨幣彌補(bǔ)赤字，直接增加基礎(chǔ)貨幣
國(guó)庫(kù)直接向央行借款，與央行直接購(gòu)買(mǎi)債券的效應(yīng)相同
（四）貨幣乘數(shù)公式的再說(shuō)明
2． c/d取決于居民、企業(yè)的持幣行為
3． r/d是由法定準(zhǔn)備率rd和超額準(zhǔn)備率e兩者構(gòu)成，特別是其中的e，取決于存款貨幣銀行的行為。企業(yè)行為既有力地作用于r/d，也間接影響b的形成。
2015年中國(guó)人民大學(xué)金融綜合431考研真題
2、題型出現(xiàn)較大變化，增加了名詞解釋這一題型；
3、考察內(nèi)容的風(fēng)格依然是“細(xì)節(jié)+熱點(diǎn)+計(jì)算”；
4、預(yù)計(jì)今年人大金融分?jǐn)?shù)線特征為“專(zhuān)業(yè)課90+，公共課不掛”，即可進(jìn)入復(fù)試。
金融學(xué)部分
一、單選
1、政策性銀行成立時(shí)間？
a、1994年b、1995年c、1996年d、1997年
2、資產(chǎn)組合理論提出者？
6、美國(guó)國(guó)債價(jià)格下降，ted利差變化？
7、金本位下的匯率波動(dòng)，8、信用貨幣的特點(diǎn)
9、基礎(chǔ)貨幣的定義
10、以銀行為主導(dǎo)的國(guó)家有哪些，11、與匯率有關(guān)的理論和規(guī)則
二、名詞解釋?zhuān)?/p>
1、格雷欣法則
2、商業(yè)銀行凈息差
3、鑄幣稅
3、貸款五級(jí)分類(lèi)
4、格拉斯-斯蒂格爾法案
6、凱恩斯流動(dòng)性偏好理論
7、金融脫媒
8、金融機(jī)制
9、宏觀審慎監(jiān)管
10、中央銀行逆回購(gòu)
1、用托賓q值來(lái)闡述貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制（13’）
2、比較分析2-3種期限結(jié)構(gòu)理論，并說(shuō)明他們的區(qū)別（13’）
“利率逆反”現(xiàn)象：gdp增長(zhǎng)降低而貸款利率走高。央行11月出臺(tái)的降息政策（包括降低存款利率和貸款利率并擴(kuò)大利差倍數(shù)）
（1）解釋“利率逆反”現(xiàn)象的原因
（2）”利率逆反”與我國(guó)利率市場(chǎng)化的關(guān)系
五、選擇題（知識(shí)點(diǎn)）
六、判斷題
七、簡(jiǎn)答或者計(jì)算
1、優(yōu)先股發(fā)行的時(shí)事、問(wèn)優(yōu)先股股息率的影響因素
2、在香港發(fā)行的優(yōu)先股（人民幣計(jì)價(jià)，美元結(jié)算）比內(nèi)地發(fā)行的優(yōu)先股股利高（為什么優(yōu)先股股息率境內(nèi)和境外不一樣）
3、計(jì)算全權(quán)益貝塔系數(shù)和加權(quán)平均資本成本（經(jīng)典考點(diǎn)，課上必講，學(xué)生必會(huì)）
4、根據(jù)資產(chǎn)負(fù)債表計(jì)算現(xiàn)金股利支付額，固定資產(chǎn)投資額，計(jì)算下一年的現(xiàn)金股利支付額根據(jù)項(xiàng)目的權(quán)益貝塔，初始投資，年現(xiàn)金流分析公司應(yīng)該選擇哪個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行投資（羅斯課后經(jīng)典題目，學(xué)生必會(huì)）
八、大題一
1、解釋優(yōu)先股股利的決定因素（專(zhuān)業(yè)學(xué)位）金融
初試專(zhuān)業(yè)課科目：396-經(jīng)濟(jì)類(lèi)聯(lián)考綜合能力 431-金融學(xué)綜合
復(fù)試專(zhuān)業(yè)課內(nèi)容：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理、證券投資學(xué)
金融輔導(dǎo)工作典型案例 輔導(dǎo)員工作報(bào)告篇五
北京國(guó)際金融博覽會(huì)在北京市政府的大力推動(dòng)和支持下，已成功舉辦八屆，是目前國(guó)內(nèi)參展機(jī)構(gòu)最全、展出規(guī)模最大、影響最為深遠(yuǎn)的年度金融盛會(huì)，在優(yōu)化首都金融發(fā)展環(huán)境，推動(dòng)北京具有國(guó)際影響力的金融中心城市建設(shè)中發(fā)揮著獨(dú)特作用。中國(guó)金融年度論壇作為北京金博會(huì)的重要學(xué)術(shù)交流活動(dòng)，以權(quán)威性、國(guó)際性和專(zhuān)業(yè)性著稱(chēng)。來(lái)自各國(guó)的金融政策制定者、經(jīng)濟(jì)學(xué)家、金融家、企業(yè)家，就本年度宏觀經(jīng)濟(jì)和金融領(lǐng)域的前沿性重大熱點(diǎn)問(wèn)題加以探討，對(duì)世界金融業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行前瞻，對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)過(guò)去一年的發(fā)展?fàn)顩r予以研究，全面總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提出對(duì)策性方案，以期對(duì)次年或更長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融理論和決策提供參考意見(jiàn)。中國(guó)金融年度論壇已成為匯聚國(guó)內(nèi)外金融業(yè)與學(xué)術(shù)界精英，促進(jìn)全球金融交流、合作、發(fā)展的高層峰會(huì)。
持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展”為主題，進(jìn)行深度探討與廣泛交流，促進(jìn)溝通與合作，為全球經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提出前瞻性的意見(jiàn)，為中國(guó)和首都金融業(yè)發(fā)展提出建議。
名稱(chēng)：2013 中國(guó)金融年度論壇
時(shí)間：2013年11月1日
地點(diǎn)：北京金融街富凱大廈
泛亞有色金屬交易所
主題：金融創(chuàng)新支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展
主 持 人：霍學(xué)文 北京市金融工作局黨組書(shū)記
議題：宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與中國(guó)金融業(yè)發(fā)展
演講嘉賓（邀請(qǐng)）
陳錫文xxx中央財(cái)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任
易綱中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)
陳云賢廣東省副省長(zhǎng)
吳曉靈xxx財(cái)經(jīng)委員會(huì)副主任委員
李劍閣申銀萬(wàn)國(guó)證券有限公司董事長(zhǎng)
田惠宇招商銀行行長(zhǎng)
康典新華人壽保險(xiǎn)集團(tuán)董事長(zhǎng)
賴(lài)小民中國(guó)華融資產(chǎn)管理股份有限公司董事長(zhǎng)
樊綱中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)
主 持 人：王國(guó)剛中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融所所長(zhǎng)
議題：金融業(yè)改革發(fā)展推動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整
演講嘉賓（邀請(qǐng)）
章星北京高華證券有限責(zé)任公司首席執(zhí)行官
曹遠(yuǎn)征中國(guó)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家
胡茂元安邦保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司董事長(zhǎng)
蔡強(qiáng)美國(guó)友邦保險(xiǎn)有限公司中國(guó)區(qū)總部總裁
鄭萬(wàn)春中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司總裁
張子艾中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司總裁
主 持 人：張承惠xxx發(fā)展研究中心金融所所長(zhǎng)
第三時(shí)段議題：金融業(yè)改革創(chuàng)新支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展
演講嘉賓（邀請(qǐng)）
謝庚全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司
總經(jīng)理
時(shí)文朝中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)
劉曉光北京首都創(chuàng)業(yè)集團(tuán)董事長(zhǎng)
楊華輝興業(yè)信托董事長(zhǎng)
連平交通銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家
李稻葵清華大學(xué)金融系主任
政府官員、金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)、省市金融主管領(lǐng)導(dǎo)、企業(yè)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)、金融專(zhuān)業(yè)研究人員、大專(zhuān)院校經(jīng)濟(jì)與金融專(zhuān)業(yè)師生、中外媒體記者等約500人。
金融輔導(dǎo)工作典型案例 輔導(dǎo)員工作報(bào)告篇六
第
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面對(duì)嚴(yán)峻復(fù)雜的疫情防控形勢(shì)，**市分行黨委高度重視，第一時(shí)間安排部署全行疫情防控工作，堅(jiān)持把員工和客戶(hù)的生命安全放在第一位，把疫情防控作為當(dāng)前最重要的工作來(lái)抓，按照總行和區(qū)分行的工作要求，加強(qiáng)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一指揮，全力做好疫情應(yīng)對(duì)工作。指示各職能部門(mén)按要求開(kāi)展疫情防控工作，梳理春節(jié)期間外出員工排查的相關(guān)情況，建立臺(tái)賬，密切跟蹤，深入排查潛在隱患。嚴(yán)格落實(shí)區(qū)分行、當(dāng)?shù)卣氨O(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作要求，在人員安全健康和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、管理、操作得到有效保障的前提下，采取移動(dòng)辦公與到崗辦公相結(jié)合的彈性工作方式，各支行靈活營(yíng)業(yè)，盡可能避免人員聚集，并同步做好防護(hù)消毒與體溫測(cè)量工作，積極宣傳疫情防控知識(shí)，推薦我行網(wǎng)上業(yè)務(wù)辦理渠道，努力做好疫情防控期間金融服務(wù)。現(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下。
一、嚴(yán)格落實(shí)疫情防控責(zé)任
分行于2020年1月26成立疫情防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，其他行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員為市分行各部門(mén)、支行負(fù)責(zé)人。工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由我行辦公室總經(jīng)理任組長(zhǎng)，計(jì)劃財(cái)務(wù)部、個(gè)人金融部負(fù)責(zé)人任副組長(zhǎng)，其他部門(mén)、支行負(fù)責(zé)人為成員。
截止2月7日，**市分行疫情防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組召開(kāi)三次會(huì)議，傳達(dá)總行和區(qū)分行疫情防控的各項(xiàng)工作要求，并結(jié)合我行及當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況統(tǒng)籌安排和部署了我行近期疫情防控的各項(xiàng)工作。
下發(fā)《關(guān)于成立分行新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作督導(dǎo)組的緊急通知》，要求各機(jī)構(gòu)按照市分行工作安排開(kāi)展疫情防控工作，對(duì)存在不擔(dān)當(dāng)、不作為、慢作為、亂作為、擅離職守等失職瀆職行為，以及敷衍塞責(zé)、推諉扯皮、弄虛作假等形式主義、官僚主義等問(wèn)題，若發(fā)現(xiàn)堅(jiān)決糾正、嚴(yán)肅查處、強(qiáng)力問(wèn)責(zé)，并要求黨委黨建工作部/監(jiān)察部要認(rèn)真受理有關(guān)疫情防控方面的信訪舉報(bào)，及時(shí)認(rèn)真開(kāi)展紀(jì)檢核查。努力為打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)提供堅(jiān)強(qiáng)的紀(jì)律保障。
二、加強(qiáng)銀行基本金融服務(wù)
為進(jìn)一步貫徹《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)金融服務(wù)配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》相關(guān)要求，有效做好疫情防控，堅(jiān)持以人為本，體現(xiàn)員工關(guān)愛(ài)，提高員工和客戶(hù)自我防病意識(shí)和社會(huì)信心，確保疫情期間金融支持服務(wù)工作，按照工作要求，制定了我行疫情防控期間金融服務(wù)方案，對(duì)疫情防控期間各項(xiàng)金融服務(wù)方案進(jìn)行了明確，加強(qiáng)疫情防控期間基本金融服務(wù)。
一是保證支付結(jié)算平穩(wěn)正常，防控疫情期間，做好自助機(jī)具的維護(hù)，確保正常運(yùn)行。
二是為了方便社會(huì)捐款，對(duì)匯往中國(guó)紅十字總會(huì)和中華慈善總會(huì)的抗擊疫情捐贈(zèng)匯款，和匯往民政部及其下屬機(jī)構(gòu)，以及各類(lèi)公益性基金會(huì)（尤其是湖北省和武漢市兩級(jí)紅十字會(huì)和慈善總會(huì)）的抗擊疫情捐款，免收匯款手續(xù)費(fèi)。并打印張貼使用手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行捐款流程。
三是做好網(wǎng)點(diǎn)金融服務(wù)工作，統(tǒng)籌安排疫情期間對(duì)外營(yíng)業(yè)的網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)外張貼營(yíng)業(yè)公告，并公示支行長(zhǎng)、個(gè)金部負(fù)責(zé)人電話。疫情防控期間嚴(yán)禁提前結(jié)束營(yíng)業(yè)、推遲營(yíng)業(yè)、拒絕辦理業(yè)務(wù)等情況的出現(xiàn)。
四是確保疫情期間營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醫(yī)用口罩、洗手液、消毒液、長(zhǎng)膠手套等以及紅外線體溫測(cè)試儀配備到位。
五是強(qiáng)化手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等線上業(yè)務(wù)辦理渠道的服務(wù)及宣傳，積極引導(dǎo)客戶(hù)優(yōu)先采用電子渠道辦理業(yè)務(wù)，指導(dǎo)客戶(hù)通過(guò)線上渠道辦理業(yè)務(wù)。
六是嚴(yán)格落實(shí)“首問(wèn)負(fù)責(zé)制”，做好節(jié)日期間的維穩(wěn)工作，對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)無(wú)法自行處理的客戶(hù)訴求，上級(jí)機(jī)構(gòu)要快速響應(yīng)，嚴(yán)防因處置不當(dāng)造成客戶(hù)上訪或者群體性事件。
七是加大疫區(qū)信貸支持力度要加大對(duì)轄內(nèi)生產(chǎn)醫(yī)療設(shè)備的企業(yè)及有關(guān)醫(yī)院、醫(yī)療科研單位的信貸支持力度，在制度范圍內(nèi)要積極滿(mǎn)足衛(wèi)生防疫、醫(yī)藥產(chǎn)品制造及采購(gòu)、公共衛(wèi)生基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、科研攻關(guān)等方面的合理融資需求。對(duì)受疫情影響較大的批發(fā)零售、住宿餐飲、物流運(yùn)輸、水產(chǎn)養(yǎng)殖、文化旅游等行業(yè)的貸款做到“不抽貸、不斷貸、不壓貸”法村講，若客戶(hù)出現(xiàn)還款困難，要采取“一戶(hù)一策”，經(jīng)調(diào)查核實(shí)情況屬實(shí)的，可按照貸款展期制度要求進(jìn)行展期。
八是加大線上金融服務(wù)力度。引導(dǎo)客戶(hù)優(yōu)先使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等電子渠道辦理金融業(yè)務(wù)，開(kāi)通快捷支付、手機(jī)號(hào)跨行轉(zhuǎn)賬等功能，盡量減少線下接觸。做好客戶(hù)遠(yuǎn)程服務(wù)支撐。
九是提高授信審查審批效率，加快業(yè)務(wù)辦理速度。優(yōu)化審批流程，按照特事特辦、急事急辦的原則，對(duì)于轄內(nèi)新型疫情嚴(yán)重區(qū)域的，在信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，簡(jiǎn)化審批流程。對(duì)參加疫情防控的醫(yī)護(hù)人員、政府工作人員、感染新型冠狀病毒肺炎及隔離人員，疫情期間因還款不便造成逾期，暫不視為違約，不進(jìn)入違約客戶(hù)名單，可提供征信修復(fù)。
對(duì)于客戶(hù)因疫情影響導(dǎo)致現(xiàn)金流暫時(shí)不足的，各支行可對(duì)客戶(hù)進(jìn)行停息操作，停息時(shí)長(zhǎng)原則上不超過(guò)半年，如有需要停息的客戶(hù)，經(jīng)調(diào)查情況屬實(shí)的，由上級(jí)分行審批后生效。對(duì)參加疫情防控的醫(yī)護(hù)人員、政府工作人員、感染新型冠狀病毒肺炎及隔離人員、受疫情影響暫時(shí)失去收入的人群，疫情期間因還款不便造成逾期，我行將減免相關(guān)息費(fèi)，提供征信保護(hù)。
十一是配合地方政府做好疫情防控，按照市政府的相關(guān)工作要求，抓好各項(xiàng)工作的落實(shí)。緊密與地方各級(jí)機(jī)構(gòu)溝通，服從地方疫情工作管理。加強(qiáng)輿論引導(dǎo)和輿情處置，要加強(qiáng)突發(fā)敏感輿情應(yīng)急處置，引導(dǎo)員工做到不造謠、不信謠、不傳謠，確保社會(huì)大局穩(wěn)定。
三、疫情防控信息報(bào)送情況
在疫情防控期間，分行暢通加強(qiáng)信息交流溝通，不斷加強(qiáng)與當(dāng)?shù)卣捅O(jiān)管部門(mén)溝通，安排專(zhuān)人及時(shí)上報(bào)轄內(nèi)各類(lèi)信息。為青少年基金會(huì)捐款**元，支持幫扶包聯(lián)社區(qū)開(kāi)展疫情防控工作*元。下一步我行將會(huì)繼續(xù)加強(qiáng)各類(lèi)信息的上報(bào)，保證信息暢通渠道，積極宣傳我行和員工堅(jiān)守一線、抗擊疫情、支持配合政府的各項(xiàng)舉措及感人事跡，彰顯國(guó)有企業(yè)責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
金融輔導(dǎo)工作典型案例 輔導(dǎo)員工作報(bào)告篇七
市政府決定召開(kāi)全市金融工作會(huì)議，主要目的是總結(jié)“”以來(lái)全市金融工作，貫徹落實(shí)中省關(guān)于金融工作的各項(xiàng)要求，圍繞全市經(jīng)濟(jì)工作大局，安排部署今年全市金融工作，確保我市金融工作取得新的成績(jī)。這次會(huì)議方市長(zhǎng)、徐市長(zhǎng)都非常重視，對(duì)會(huì)議提出了明確要求?！栋部到鹑跇I(yè)發(fā)展指導(dǎo)意見(jiàn)(討論稿)》事先也向市人大、政協(xié)及工商聯(lián)、企業(yè)家協(xié)會(huì)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)同志和企業(yè)家征求了意見(jiàn)和建議，已將之融入《指導(dǎo)意見(jiàn)》中，希望與會(huì)同志們進(jìn)一步修改完善。剛才春臨同志通報(bào)了全市經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行情況，并對(duì)今年的工作做了全面安排部署，一會(huì)徐市長(zhǎng)還要做重要講話，下面，我就20xx年全市金融工作講幾點(diǎn)意見(jiàn)。
一、 充分肯定金融機(jī)構(gòu)為全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展做出的突出貢獻(xiàn)
“”以來(lái)，我市和全省一樣，緊跟國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展步伐，在貫徹落實(shí)國(guó)家西部大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略和省上陜南突破發(fā)展戰(zhàn)略上取得了比較好的成績(jī)，經(jīng)濟(jì)社會(huì)實(shí)現(xiàn)了較快發(fā)展。從20xx年到20xx年,全市生產(chǎn)總值由億元增加到億元，翻了一番多，年均增長(zhǎng)，超過(guò)全國(guó)增速兩個(gè)百分點(diǎn)。財(cái)政總收入由億元增加到35億元，增長(zhǎng)倍。工業(yè)總產(chǎn)值由億元增加到225億元，增長(zhǎng)倍，工業(yè)化率由提高到24%。城鎮(zhèn)居民人均可支配收入由6388元提高到14200元，農(nóng)民人均純收入由1799元提高到3800元。五年累計(jì)完成固定資產(chǎn)投資億元，是“十五”時(shí)期的倍。城鎮(zhèn)化率由提高到35%。同時(shí)三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)由“”初的調(diào)整為20xx年末的。雖然和全國(guó)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)有一定的差距，但是差距在逐步縮小，特別是我們工業(yè)占比，從“”初期的上升到去年年底的39%，和全國(guó)的差距只有10個(gè)百分點(diǎn)。在安康經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中得到了我們?cè)谧鹘鹑跈C(jī)構(gòu)和地方性融資機(jī)構(gòu)的大力支持，同時(shí)安康金融機(jī)構(gòu)和安康的經(jīng)濟(jì)發(fā)展相得益彰，也取得了良好的成績(jī)。從20xx年到20xx年，全市金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款余額從億元增加到億元，增長(zhǎng)近兩倍，年均增長(zhǎng);各項(xiàng)貸款余額從億元增長(zhǎng)到 億元，翻了一番多，年均增長(zhǎng)，高于同期經(jīng)濟(jì)年均增長(zhǎng)率個(gè)百分點(diǎn)。特別是去年全市的存款增長(zhǎng)速度遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于全省的增速，全省去年存款增長(zhǎng)是19%，安康存款增長(zhǎng)24%。去年年底，我市貸款余額211億，增速達(dá)19%，高于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率5 個(gè)百分點(diǎn)。這說(shuō)明了我們的經(jīng)濟(jì)在好轉(zhuǎn)，也推動(dòng)了外來(lái)信貸資金投放安康的數(shù)量快速增加，極大的促進(jìn)了我市高速公路、水電和城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等的快速發(fā)展。我們各金融機(jī)構(gòu)在發(fā)揮本身職能的同時(shí)，也積極關(guān)注安康經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，特別是“”洪災(zāi)中，全市各金融機(jī)構(gòu)都在積極發(fā)動(dòng)干部職工捐款，為我市抗洪救災(zāi)做出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。各金融機(jī)構(gòu)還在扶貧包抓、漢江綠化、城市雙創(chuàng)等方面都做了大量的工作。在此，我代表市委、市政府對(duì)各金融機(jī)構(gòu)和地方性融資機(jī)構(gòu)對(duì)安康經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中做出的巨大努力和真誠(chéng)的奉獻(xiàn)表示衷心的感謝!
去年全市各金融機(jī)構(gòu)都取得了較好的成績(jī)，實(shí)現(xiàn)了支持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和自我發(fā)展的雙羸。建行貸款余額新增億元，增幅達(dá)69%，在全省系統(tǒng)內(nèi)和全市各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中增幅均為第一，在全市金融機(jī)構(gòu)目標(biāo)責(zé)任考核中位居第一。農(nóng)村信用社繼續(xù)發(fā)揮著農(nóng)村金融主力軍的作用，其存款余額達(dá)億元，占全市存款余額的30%，貸款余額達(dá)億元，占全市貸款余額的，成為支撐安康“三農(nóng)”和中小企業(yè)發(fā)展的絕對(duì)主力軍。特別是旬陽(yáng)縣信用社積極開(kāi)拓創(chuàng)新，探索出了一套較為完整的發(fā)展模式，并代表西北地區(qū)農(nóng)村信用社向來(lái)陜調(diào)研的王歧山副匯報(bào)，得到了中央領(lǐng)導(dǎo)的肯定，目前正在作為“旬陽(yáng)模式”向全省推廣。農(nóng)業(yè)銀行以服務(wù)“三農(nóng)”為己任，大力支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，在全省系統(tǒng)內(nèi)的多項(xiàng)考核指標(biāo)位居前列。工商銀行各項(xiàng)貸款余額繼續(xù)領(lǐng)跑全市四大國(guó)有商業(yè)銀行，成為支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主力軍之一。中國(guó)銀行存貸比繼續(xù)高位運(yùn)行，達(dá)102%，成為安康首家把在當(dāng)?shù)匚盏拇婵钊客斗诺胤降慕鹑跈C(jī)構(gòu)。農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行繼續(xù)發(fā)揮政策性銀行的優(yōu)勢(shì)，大力支持安康經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行加大了與我市的合作力度，除了與政府的政策性合作外，還延伸到其他領(lǐng)域，目前國(guó)開(kāi)行的貸款余額還有10個(gè)多億，包括助學(xué)貸款、中小企業(yè)貸款和城市基礎(chǔ)設(shè)施貸款等，這些都是國(guó)開(kāi)行做出的貢獻(xiàn)，所以這次會(huì)上給國(guó)開(kāi)行頒發(fā)了“支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展特殊貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”。郵政儲(chǔ)蓄銀行改制工作進(jìn)展順利，在資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面有所突破，下一步還要在負(fù)債業(yè)務(wù)上加大介入力度，增加金融產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)，在中小企業(yè)、涉農(nóng)貸款、個(gè)人房貸方面做出一定貢獻(xiàn)。同時(shí)以融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司、典當(dāng)和住房公積金等為主的地方性融資機(jī)構(gòu)逐步發(fā)揮了支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的優(yōu)勢(shì)，去年貸款余額(含擔(dān)保額)達(dá)億元，已相當(dāng)于金融機(jī)構(gòu)貸款余額的，為安康經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展做出來(lái)巨大的貢獻(xiàn)。
二、準(zhǔn)確把握當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展大局
“”時(shí)期是安康由突破發(fā)展向跨越發(fā)展邁進(jìn)、全面建設(shè)小康社會(huì)的關(guān)鍵時(shí)期，是加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，跟進(jìn)西部強(qiáng)省建設(shè)步伐的攻堅(jiān)階段，我們必須認(rèn)清當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展大局，準(zhǔn)確把握發(fā)展機(jī)遇，沉著應(yīng)對(duì)各種挑戰(zhàn)，全面推動(dòng)安康經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)快速發(fā)展。從國(guó)際看，全球經(jīng)濟(jì)持續(xù)復(fù)蘇，國(guó)際金融危機(jī)導(dǎo)致的急劇動(dòng)蕩逐漸緩解，世界經(jīng)濟(jì)有望繼續(xù)恢復(fù)增長(zhǎng)。20xx年，全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率為5%，但是各經(jīng)濟(jì)體復(fù)蘇不均衡，主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體復(fù)蘇緩慢，財(cái)政可持續(xù)性堪憂(yōu)，失業(yè)率居高不下;美國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)仍然前景不明朗;主權(quán)債務(wù)危機(jī)拖累歐元區(qū)整體經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇;西亞、北非政局動(dòng)蕩，推動(dòng)能源等大宗商品價(jià)格持續(xù)攀升，對(duì)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和通脹形成雙重沖擊;日本通貨緊縮和就業(yè)無(wú)明顯改善，又有地震、海嘯和核輻射災(zāi)害，短期內(nèi)將嚴(yán)重影響日本經(jīng)濟(jì)，不可避免要影響世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇進(jìn)程。新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體增長(zhǎng)強(qiáng)勁，但面臨的資本流入及通漲壓力上升，部分國(guó)家已經(jīng)逐步收緊了貨幣政策。世界經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的不穩(wěn)定不確定因素仍然較多，全球經(jīng)濟(jì)新的增長(zhǎng)點(diǎn)還不明朗，復(fù)蘇進(jìn)程仍將艱難曲折。
從全國(guó)看，今年宏觀調(diào)控的總基調(diào)是把穩(wěn)定物價(jià)水平放在更加突出位置，宏觀經(jīng)濟(jì)政策的基本取向是積極穩(wěn)健、審慎靈活，貨幣政策由“適度寬松”調(diào)整為“穩(wěn)健”。從宏觀政策的效果來(lái)看，金融供給呈現(xiàn)了“一減、兩加、三緊”的特點(diǎn)?！耙粶p”就是信貸投放減少，今年一季度，全國(guó)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)本外幣信貸增長(zhǎng)萬(wàn)億元，同比少增4008億元，增速下降個(gè)百分點(diǎn)?！皟杉印本褪羌酉ⅰ⒓勇?，去年開(kāi)始央行貨幣政策調(diào)控頻率很快，已連續(xù)10次提高存款準(zhǔn)備金率和4次加息，今年內(nèi)已經(jīng)4次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率和2次加息，5月18日今年將第五次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，存款準(zhǔn)備金率達(dá)歷史最高位，有效的收縮了流動(dòng)性?！叭o”就是信貸規(guī)模緊、社會(huì)層面資金緊、民間借貸形勢(shì)緊，總體趨緊的貨幣政策將給實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)沖擊和影響。
從我市看，經(jīng)過(guò)多年探索實(shí)踐，安康的發(fā)展思路更為明晰，投資拉動(dòng)和項(xiàng)目帶動(dòng)效應(yīng)更加明顯，發(fā)展條件顯著改善，長(zhǎng)期制約發(fā)展的交通瓶頸逐步破解，生態(tài)環(huán)境質(zhì)量進(jìn)一步提升，縣域經(jīng)濟(jì)競(jìng)相發(fā)展，支撐發(fā)展的產(chǎn)業(yè)體系正在形成，經(jīng)濟(jì)發(fā)展內(nèi)生動(dòng)力日漸生成，開(kāi)始跟進(jìn)全省發(fā)展步伐，謀發(fā)展、增收入、促和諧已成為全市人民的共同愿景。同時(shí)也要清醒地看到，我市經(jīng)濟(jì)以中小企業(yè)、民營(yíng)經(jīng)濟(jì)為主體，金融要素供給存在間接融資比例大、銀行存貸較低、貸款需求量大等特點(diǎn)，對(duì)宏觀調(diào)控的反應(yīng)比較敏感。當(dāng)前，宏觀調(diào)控政策對(duì)我市的影響已逐步顯現(xiàn)出來(lái)，具體表現(xiàn)在三個(gè)方面：一是信貸資金供給趨緊。今年一季度，全市貸款余額達(dá)億元，同比增長(zhǎng)，增幅低于全國(guó)、全省平均水平，且全市新增貸款億元，較去年同期少增億元。企業(yè)已普遍感受到了資金緊張的壓力，從緊政策預(yù)期也使企業(yè)投資意愿減弱。一季度，全市固定資產(chǎn)投資億元，增長(zhǎng)，增速略高于全國(guó)和全省平均水平。如果調(diào)控力度進(jìn)一步加大，預(yù)計(jì)下半年政策影響會(huì)進(jìn)一步顯現(xiàn)，中小企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)將可能更加困難。二是企業(yè)融資成本持續(xù)走高。銀行提高了貸款利率上浮幅度，加上擔(dān)保、中介等其他費(fèi)用，中小企業(yè)的銀行融資成本大大提高，民間借貸利率則更高。三是民間融資潛在風(fēng)險(xiǎn)增加。在目前信貸規(guī)模緊縮的形勢(shì)下，民間融資再度活躍，特別是個(gè)別地方高利貸等違法金融行為有所抬頭，一些企業(yè)可能因籌資不規(guī)范，失去還債能力，從而可能引發(fā)區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此，我們要予以高度關(guān)注，準(zhǔn)確把握當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的變化，科學(xué)認(rèn)識(shí)宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向，增強(qiáng)工作預(yù)見(jiàn)性，把握工作主動(dòng)權(quán)，前瞻性地做好各項(xiàng)工作。
三、努力提高金融對(duì)全市經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度
今年是實(shí)施“”規(guī)劃的開(kāi)局之年，做好今年的金融工作，對(duì)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健起步、首戰(zhàn)取勝，鞏固和延續(xù)全市經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展態(tài)勢(shì)至關(guān)重要，各金融機(jī)構(gòu)一定要圍繞全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，積極應(yīng)對(duì)困難，用好用活信貸政策，努力爭(zhēng)取信貸規(guī)模，明確金融支持重點(diǎn)，探索開(kāi)展直接融資，全面推動(dòng)我市由突破發(fā)展向跨越發(fā)展邁進(jìn)。
第二、要加強(qiáng)對(duì)中小企業(yè)發(fā)展的支持力度。截止目前，安康有將近19000家中小企業(yè)和個(gè)體工商戶(hù)，各大銀行按照商業(yè)銀行的管理流程、管理模式和產(chǎn)品創(chuàng)新都基本忽略了中小企業(yè)發(fā)展，總是用一個(gè)固定模式，用一個(gè)統(tǒng)一的尺寸來(lái)衡量處在不同發(fā)展階段的地區(qū)。各金融機(jī)構(gòu)對(duì)中小企業(yè)支持方面，雖然我們?nèi)ツ耆〉昧艘欢ǖ某煽?jī)，我覺(jué)得還是應(yīng)該在產(chǎn)品創(chuàng)新上下功夫。在這方面建行做得比較好，在前年設(shè)立了中小企業(yè)貸款中心，去年發(fā)放貸款億元，當(dāng)然這還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，就掌握的情況，全市各中小企業(yè)的融資需求會(huì)在200億元以上，貸款的需求是很旺盛的，剛性的。希望我們各大銀行積極向省上申請(qǐng)政策，調(diào)低標(biāo)準(zhǔn)、簡(jiǎn)化流程，加大對(duì)中小企業(yè)的扶持力度，一定要因時(shí)制宜、因地制宜。各金融機(jī)構(gòu)一定要根據(jù)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展水平和企業(yè)狀況，來(lái)設(shè)定自己的信貸產(chǎn)品，規(guī)范信貸流程，減少審批環(huán)節(jié)和手續(xù)。各級(jí)政府要主動(dòng)為銀企搭建信息溝通平臺(tái)，加強(qiáng)信貸政策和產(chǎn)業(yè)政策的對(duì)接，增強(qiáng)信貸吸引力和成功率。今年各金融機(jī)構(gòu)要確保對(duì)中小企業(yè)所發(fā)放貸款的增速不能低于全部貸款的增長(zhǎng)速度。
第三、要加強(qiáng)對(duì)“三農(nóng)”發(fā)展的支持。這方面，中央有明確的政策要求，出臺(tái)了一系列金融扶持政策。我市各金融單位也采取了相應(yīng)的具體措施，效果比較好。但按照全市農(nóng)村建設(shè)的發(fā)展要求和解決“三農(nóng)”問(wèn)題的資金需求量來(lái)看，仍然存在著點(diǎn)少、面窄、量小、手續(xù)繁瑣的問(wèn)題。加大對(duì)“三農(nóng)”的支持力度，關(guān)鍵是要深入下去，圍繞農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)、辦龍頭企業(yè)、農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、農(nóng)村社會(huì)公益事業(yè)、農(nóng)產(chǎn)品流通等方面，加大信貸支持，真正實(shí)現(xiàn)在扶持“三農(nóng)”中樹(shù)立金融企業(yè)的市場(chǎng)形象。這里還需要強(qiáng)調(diào)的是，全市有14家保險(xiǎn)企業(yè)，要改變?cè)诔菂^(qū)拉客戶(hù)、搶市場(chǎng)、分“蛋糕”的現(xiàn)狀，拓寬視野，立足為“三農(nóng)”服務(wù)，注意開(kāi)拓農(nóng)村市場(chǎng)，在全面落實(shí)政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的同時(shí)，努力探索農(nóng)村住房保險(xiǎn)等商業(yè)性“三農(nóng)”保險(xiǎn)新業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)保護(hù)農(nóng)民利益與保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益的同步提升。特別是在“”期間，全市各金融機(jī)構(gòu)要圍繞“農(nóng)業(yè)百億增收”工程，全面加強(qiáng)對(duì)500萬(wàn)頭生豬養(yǎng)殖基地、10萬(wàn)畝設(shè)施蔬菜和30萬(wàn)畝水產(chǎn)養(yǎng)殖項(xiàng)目的支持力度，確?！啊蹦?shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)增加值達(dá)到100億元。
第四、要加強(qiáng)金融對(duì)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持。去年我們10個(gè)縣設(shè)了10個(gè)工業(yè)園區(qū)，目前做得比較好的有漢陰、旬陽(yáng)、白河。安康將來(lái)必然是大企業(yè)引領(lǐng)、小企業(yè)集群的產(chǎn)業(yè)發(fā)展格局。我們要在努力引進(jìn)大企業(yè)的同時(shí)，也要大力發(fā)展中小企業(yè)集群。大家不要小看中小企業(yè)，例如漢陰中昌管材，總投資僅4000萬(wàn)元，但第一年就實(shí)現(xiàn)產(chǎn)能近7000萬(wàn)元，成為我市中小企業(yè)發(fā)展成功的典范。我市已經(jīng)通過(guò)縣域工業(yè)園區(qū)逐步實(shí)現(xiàn)了中小企業(yè)的集群化發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)要把支持縣域工業(yè)園區(qū)發(fā)展作為突破口，積極與縣域工業(yè)園區(qū)簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，充分發(fā)揮縣域工業(yè)園區(qū)聚合生產(chǎn)要素，招引工業(yè)項(xiàng)目，形成產(chǎn)業(yè)集群，促進(jìn)工農(nóng)互動(dòng)、產(chǎn)業(yè)融合和結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)，實(shí)現(xiàn)縣域工業(yè)發(fā)展與金融業(yè)發(fā)展的共贏。要以支持縣域主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)發(fā)展為突破口，引導(dǎo)帶動(dòng)相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，支持企業(yè)特別是涉農(nóng)企業(yè)加大生產(chǎn)基地建設(shè)，推進(jìn)基地建設(shè)的區(qū)域化、專(zhuān)業(yè)化和規(guī)?；瑢?shí)現(xiàn)縣域經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，不斷壯大縣域經(jīng)濟(jì)實(shí)力。以“”期間規(guī)劃的45 個(gè)重點(diǎn)鎮(zhèn)建設(shè)為突破口，加強(qiáng)對(duì)縣域基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的支持力度，進(jìn)一步加快縣域的城鎮(zhèn)化進(jìn)程，促進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展。
金融輔導(dǎo)工作典型案例 輔導(dǎo)員工作報(bào)告篇八
結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃，今年我完成了以下各項(xiàng)工作。
1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶(hù)為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ)，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶(hù)辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。
2、在營(yíng)銷(xiāo)方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營(yíng)銷(xiāo)手段”，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營(yíng)銷(xiāo)”，推銷(xiāo)網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶(hù)群，為平時(shí)的營(yíng)銷(xiāo)及今后營(yíng)銷(xiāo)做好準(zhǔn)備。
3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作，做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來(lái)提高我行的對(duì)賬率。
過(guò)去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了，問(wèn)題也還是存在的。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識(shí)不夠全面，因?yàn)榭蛻?hù)的需求是全方面的，以目前的知識(shí)面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過(guò)培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請(qǐng)教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽(tīng)從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，針對(duì)自身的不足，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。
回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作，__年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
一、工作總結(jié)：
客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
4.結(jié)合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶(hù)，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶(hù)的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
三、不足處：
2.營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;
四、以后工作打算
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(zhǎng)。
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