確定目標(biāo)是置頂工作方案的重要環(huán)節(jié)。在公司計(jì)劃開(kāi)展某項(xiàng)工作的時(shí)候，我們需要為領(lǐng)導(dǎo)提供多種工作方案。怎樣寫(xiě)方案才更能起到其作用呢？方案應(yīng)該怎么制定呢？下面是小編精心整理的方案策劃范文，歡迎閱讀與收藏。
銀行零售業(yè)務(wù)活動(dòng)方案篇一
一、客戶部200x年工作的簡(jiǎn)單回顧
(一)存款工作
1、單位存款方面20*x年支行的單位存款增勢(shì)迅猛截止12月31日單位存款余額達(dá)萬(wàn)元較年初凈增萬(wàn)元較上年同期增加了萬(wàn)元完成年度計(jì)劃的%單位存款旬均增長(zhǎng)萬(wàn)元完成年度計(jì)劃的%。其中新增單位存款主要是xx市財(cái)政局社保資金戶的億元增量和xx理工大學(xué)的億元存款。在這項(xiàng)工作中支行堅(jiān)持穩(wěn)定老客戶努力拓展新客戶的營(yíng)銷原則。全年重點(diǎn)抓了以下幾項(xiàng)工作
第一加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)落實(shí)責(zé)任。年初支行多次召開(kāi)單位存款工作會(huì)議認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)制定了今年的單位存款工作實(shí)施方案。明確了工作步驟將各項(xiàng)指標(biāo)分解落實(shí)到基層并按季指定了相應(yīng)的考評(píng)方案和獎(jiǎng)懲措施增強(qiáng)了基層單位的責(zé)任感和緊迫感提高了員工的積極性和創(chuàng)造性。
第二更新觀念強(qiáng)化管理。一是從轉(zhuǎn)變觀念入手多次組織對(duì)員工的學(xué)習(xí)培訓(xùn)使大家樹(shù)立了“圍繞效益瞄準(zhǔn)市場(chǎng)主動(dòng)出擊全員創(chuàng)利”的經(jīng)營(yíng)理念變“要我攬儲(chǔ)”為“我要攬儲(chǔ)”。二是堅(jiān)持以“管理出效益”為原則強(qiáng)化對(duì)內(nèi)管理狠抓服務(wù)質(zhì)量。我行成立了“營(yíng)銷存款工作領(lǐng)導(dǎo)小
第三抓住契機(jī)努力增存。4月份總行批準(zhǔn)了我行向理工大學(xué)發(fā)放3億元貸款項(xiàng)目。此筆貸款按理工大學(xué)的原意應(yīng)按工程進(jìn)度分期、逐筆發(fā)放。但我行本著早放款早受益、創(chuàng)造最大效益的想法經(jīng)與理工大學(xué)多次協(xié)商在迅速做好貸前調(diào)查及一系列相關(guān)工作的情況下于4月30日向理工大學(xué)全額發(fā)放了3億元貸款至年末滯留資金過(guò)億元該校收取學(xué)費(fèi)的資金帳戶也轉(zhuǎn)到我行對(duì)我行完成全年單位存款任務(wù)起到了關(guān)鍵作用。
2.儲(chǔ)蓄存款工作至2006年末支行儲(chǔ)蓄存款余額達(dá)萬(wàn)元較年初凈增萬(wàn)元較上年同期增加了萬(wàn)元完成年度計(jì)劃的%;儲(chǔ)蓄存款旬均增長(zhǎng)萬(wàn)元完成年度計(jì)劃的%;其中外幣儲(chǔ)蓄余額折合人民幣萬(wàn)元較年初凈增加萬(wàn)元完成年度計(jì)劃的%;教育儲(chǔ)蓄余額萬(wàn)較年初凈增萬(wàn)元完成年度計(jì)劃的%。在第一季度的“迎新春”活動(dòng)中支行立足于搶先抓早積極部署群策群力在本次活動(dòng)中取得了較好的成績(jī)。支行外幣儲(chǔ)蓄余額折人民幣高達(dá)萬(wàn)元獲得外幣儲(chǔ)蓄先進(jìn)單位稱號(hào)支行營(yíng)業(yè)部人民幣儲(chǔ)蓄較年初凈增萬(wàn)元獲得儲(chǔ)蓄先進(jìn)集體稱號(hào)景陽(yáng)分理處的張祝平同志榮獲先進(jìn)個(gè)人稱號(hào)。
(二)中間業(yè)務(wù)截止12月末支行中間業(yè)務(wù)收入成績(jī)喜人實(shí)現(xiàn)萬(wàn)元較上年同期增加萬(wàn)元完成年度計(jì)劃的%。其中代理壽險(xiǎn)工作成績(jī)突出全年共計(jì)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)保費(fèi)收入萬(wàn)元較上年同期增加余萬(wàn)元為支行創(chuàng)效萬(wàn)余元此外銀行卡中間業(yè)務(wù)收入也達(dá)到了較高水平(歡迎訪問(wèn)范文網(wǎng)http:///fanwen安排專人負(fù)責(zé)與各保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和關(guān)系協(xié)調(diào)加強(qiáng)與保險(xiǎn)公司合作;同時(shí)派多人次到市內(nèi)其他商業(yè)銀行“取經(jīng)”以客戶身份進(jìn)行實(shí)地了解學(xué)習(xí)其好的做法和經(jīng)驗(yàn)。
2、提高全員對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)增強(qiáng)其工作的積極性主動(dòng)性。年初我行將代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的計(jì)劃進(jìn)行層層分解落實(shí)給各分理處和每名員工做到“千斤重?fù)?dān)大家挑人人肩上有指標(biāo)”。我行注意加大對(duì)內(nèi)宣傳力度使員工意識(shí)到代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)惠己利行的新興業(yè)務(wù)激發(fā)起工作的積極性、主動(dòng)性。對(duì)外宣傳方面通過(guò)各服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào)發(fā)宣傳單面對(duì)面講解等方式大力宣傳保險(xiǎn)業(yè)務(wù)益處增加其知名度讓更多的人認(rèn)識(shí)和了解保險(xiǎn)。
3、采取行之有效的措施加大崗位培訓(xùn)力度提高其從事該業(yè)務(wù)的服務(wù)技能。為了做好代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作我行克服人手少任務(wù)重的困難與各家保險(xiǎn)公司大力合作積極組織人員利用統(tǒng)一休息時(shí)間和串休時(shí)間分期分批組織員工進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)講解保險(xiǎn)知識(shí)傳授營(yíng)銷技巧。
4、建立代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的日?qǐng)?bào)告制。我們指定了操作性很強(qiáng)的檢查考核方案實(shí)行“日?qǐng)?bào)告”、“周檢查”、“月通報(bào)”制度建立了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售臺(tái)帳時(shí)時(shí)掌握銷售信息。
(三)銀行卡工作截止12月31日支行銀行卡業(yè)務(wù)收入表現(xiàn)不俗共計(jì)實(shí)現(xiàn)了萬(wàn)元完成年度計(jì)劃%;存款余額萬(wàn)元;銀行卡發(fā)卡量余額張
較年初凈增張;銀行卡消費(fèi)額累計(jì)消費(fèi)萬(wàn)元完成年度計(jì)劃的%。自2006年2月16日起農(nóng)行開(kāi)始實(shí)行新的金融服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)許多客戶并沒(méi)有因?yàn)槭杖∈掷m(xù)費(fèi)而不在我行辦理業(yè)務(wù)這主要是因?yàn)殡m然相應(yīng)的收取了手續(xù)費(fèi)但我行的員工服務(wù)熱情以真誠(chéng)贏得了廣大客戶。以青年路分理處為例該分理處銀行卡中間業(yè)務(wù)收入激增就是因?yàn)樵撔袉T工不怕困難積極爭(zhēng)取周邊的個(gè)體工商戶到我行辦理銀行卡異地匯款業(yè)務(wù)(這些個(gè)體工商戶存款的券別多為10元以下面值)從而使得該分理處銀行卡中間業(yè)務(wù)收入大幅度提高。雖然支行銀行卡收入完成的較好但是其他指標(biāo)年度計(jì)劃的完成不容樂(lè)觀。針對(duì)支行銀行卡各項(xiàng)指標(biāo)發(fā)展較不均衡的經(jīng)營(yíng)狀況今年5月份支行制定并實(shí)施了《xx支歡迎訪問(wèn)范文網(wǎng)http:///fanwen范文大全行2006年銀行卡和電子銀行經(jīng)營(yíng)考核評(píng)比辦法》和《xx支行2006年度金穗卡“1+n”活動(dòng)實(shí)施方案》目前看這兩個(gè)考核辦法均已取得成效充分調(diào)動(dòng)了全體員工的銀行卡工作積極性“愛(ài)我金穗用我金穗”已成為我行每位員工的工作宗旨僅僅6月份一個(gè)月的時(shí)間員工持卡消費(fèi)高達(dá)50余萬(wàn)元同時(shí)經(jīng)支行多方公關(guān)營(yíng)銷與xx理工大學(xué)等大專院校達(dá)成協(xié)議為新生辦理借記卡余張為支行的銀行卡工作帶來(lái)質(zhì)的飛躍全面帶動(dòng)銀行卡發(fā)卡量、銀行卡存款和銀行卡業(yè)務(wù)收入的均衡、快速發(fā)
銀行零售業(yè)務(wù)活動(dòng)方案篇二
一、零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷規(guī)劃
1.維護(hù)現(xiàn)有客戶，夯實(shí)基礎(chǔ)，挖掘潛力客戶，以小組形式開(kāi)展?fàn)I銷工作。
支行將嚴(yán)格按照總行提出的廳堂一體化要求，持續(xù)增強(qiáng)柜員和理財(cái)經(jīng)理的營(yíng)銷配合默契度和敏感度，抓大不放小，力爭(zhēng)讓每一為客戶對(duì)都有利潤(rùn)貢獻(xiàn)。本著廳堂一體化的原則，組建營(yíng)銷小組：以營(yíng)業(yè)室主任、營(yíng)銷市場(chǎng)部主管為個(gè)金業(yè)務(wù)推進(jìn)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，以小組的形式劃分為兩個(gè)營(yíng)銷推進(jìn)團(tuán)隊(duì)，理財(cái)經(jīng)理作為團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，公金客戶經(jīng)理作為公司業(yè)務(wù)技術(shù)支撐，分別帶領(lǐng)一名大堂經(jīng)理（或助理），兩名柜員，一名后督去落實(shí)具體營(yíng)銷指標(biāo)，使兩個(gè)部門在各自本職工作以外徹底合二為一，站在同一個(gè)出發(fā)點(diǎn)考慮問(wèn)題，站在同一個(gè)指標(biāo)下去完成營(yíng)銷指標(biāo)任務(wù)。如柜員在柜臺(tái)發(fā)現(xiàn)客戶有存定期的意愿，可在第一時(shí)間簡(jiǎn)單介紹該保險(xiǎn)型儲(chǔ)蓄型理財(cái)產(chǎn)品，且收益比同期存款高，流動(dòng)性也比同期定期好，保本保息，獲得客戶認(rèn)同后轉(zhuǎn)介紹給理財(cái)經(jīng)理，通過(guò)更深入的講解和答疑，獲得客戶信任并且成交，業(yè)績(jī)歸屬給柜員和理財(cái)經(jīng)理一人一半，這種營(yíng)銷形式廣泛適用于絕大部分產(chǎn)品，簡(jiǎn)單的可以總結(jié)為，柜員發(fā)現(xiàn)機(jī)會(huì)，挖掘機(jī)會(huì)，再通過(guò)專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理把機(jī)會(huì)變?yōu)闃I(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)屬于柜員和銷售人員。通過(guò)此法，每位員工不再是單兵作戰(zhàn)，孤立無(wú)援，大家在團(tuán)隊(duì)里群策群力，各抒己見(jiàn)，通過(guò)制度和規(guī)則把增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)精神，真正做到1+1＞2的良性競(jìng)爭(zhēng)和團(tuán)隊(duì)合作的良性氛圍。
2.員工熟悉零售產(chǎn)品的同時(shí)，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)規(guī)模的穩(wěn)定增長(zhǎng)；
（1）理論知識(shí)學(xué)習(xí)：每月定期組織兩部門進(jìn)行理論知識(shí)的普及和深入探討。學(xué)習(xí)科目包括宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，財(cái)務(wù)報(bào)表分析，公金81種產(chǎn)品，零售及機(jī)構(gòu)部200種產(chǎn)品等，通過(guò)多元化的知識(shí)充電，使全員具備為高凈值客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃和產(chǎn)品推介的服務(wù)技能。（2）熟悉各項(xiàng)零售產(chǎn)品：為鍛煉團(tuán)隊(duì)成員對(duì)不同產(chǎn)品的認(rèn)知度和銷售技術(shù)，每月做針對(duì)不同產(chǎn)品的推進(jìn)和主打活動(dòng)，對(duì)相應(yīng)產(chǎn)品銷售最多的團(tuán)隊(duì)和組員進(jìn)行現(xiàn)金或?qū)嵨铼?jiǎng)勵(lì)，并由支行行長(zhǎng)予以頒發(fā)，以示鼓勵(lì)及認(rèn)可。
3.搭建多渠道的營(yíng)銷模式，擴(kuò)大區(qū)域影響力；
針對(duì)支行客戶性質(zhì)、層級(jí)、渠道等不同特點(diǎn)，有針對(duì)性的進(jìn)行客戶活動(dòng)安排，務(wù)必保證活動(dòng)的連續(xù)性，內(nèi)容的針對(duì)性，不同條線員工參與的全面性。
支行在高端社區(qū)周邊的一些合作商戶中，（如超市，洗衣店，美容美發(fā)，健身房等）定期開(kāi)展活動(dòng)，告知合作商戶的客戶持白金卡消費(fèi)即享優(yōu)惠的活動(dòng)，并長(zhǎng)期擺放宣傳單頁(yè)，達(dá)到持續(xù)營(yíng)銷的目的。
在春秋兩季組織客戶進(jìn)行踏青采摘等戶外出游活動(dòng)（限北京市內(nèi)），具體地點(diǎn)，娛樂(lè)項(xiàng)目，以活動(dòng)當(dāng)日具體計(jì)劃為準(zhǔn)。人員分工：由理財(cái)經(jīng)理通過(guò)pcrm篩選出符合一定資質(zhì)（具體級(jí)別待定）的客戶群，由指定的客戶經(jīng)理進(jìn)行電話確認(rèn)，在活動(dòng)當(dāng)日負(fù)責(zé)客戶的疏導(dǎo)和維護(hù)工作；客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)活動(dòng)場(chǎng)所的溝通與查勘，落實(shí)與活動(dòng)地點(diǎn)的外聯(lián)組織工作；營(yíng)業(yè)室人員作為客戶經(jīng)理的助理，協(xié)助當(dāng)日的客戶活動(dòng)的疏導(dǎo)工作。4.推動(dòng)客戶營(yíng)銷工作，加強(qiáng)客戶粘性，提升忠誠(chéng)度；
持續(xù)一句話營(yíng)銷工作的推廣，通過(guò)柜員在柜臺(tái)發(fā)現(xiàn)客戶需求，挖掘客戶潛力，通過(guò)簡(jiǎn)單幾句話介紹支行相應(yīng)產(chǎn)品，引起客戶的興趣，獲得客戶認(rèn)同后第一時(shí)間轉(zhuǎn)介紹給理財(cái)經(jīng)理，進(jìn)行更深入的講解和答疑。
對(duì)于存量客戶，對(duì)其進(jìn)行不同業(yè)務(wù)的宣傳和營(yíng)銷，如代發(fā)客戶，支行可對(duì)其宣傳強(qiáng)制儲(chǔ)蓄的理念（基金定投業(yè)務(wù)，錢生錢）。對(duì)于日常繳納雜費(fèi)的客戶，支行可對(duì)其宣傳銀行卡自動(dòng)繳費(fèi)簽約功能。對(duì)于有日?，F(xiàn)金結(jié)算的需求的客戶，支行可推薦周周贏或天添享贏。支行的營(yíng)銷宗旨是，通過(guò)一個(gè)產(chǎn)品或服務(wù)吸引一個(gè)客戶，通過(guò)隨后多個(gè)產(chǎn)品的多維度捆綁，讓新客戶變成老客戶、變成忠實(shí)客戶。
5.本支行零售業(yè)務(wù)階段性目標(biāo)；
2014年支行的具體目標(biāo)計(jì)劃為：儲(chǔ)蓄的年末指標(biāo)為xxx萬(wàn)元，金融總資產(chǎn)為xxx萬(wàn)元，優(yōu)質(zhì)以上客戶新增xxx戶，新增代發(fā)企業(yè)xxx戶，個(gè)貸新增xxx萬(wàn)元等。
6.本支行在零售業(yè)務(wù)其他方面的營(yíng)銷規(guī)劃。
支行零售業(yè)務(wù)在出國(guó)金融方面已經(jīng)開(kāi)始了與中介公司的合作，在中介公司內(nèi)部擺放宣傳資料，定期上門拜訪，通過(guò)對(duì)國(guó)際學(xué)生證的宣傳和辦理，帶動(dòng)結(jié)售匯等各項(xiàng)出國(guó)金融業(yè)務(wù)。同時(shí)支行也出臺(tái)了一系列的營(yíng)銷方案，對(duì)pos的安裝，產(chǎn)品的銷售都有相應(yīng)的正、負(fù)激勵(lì)機(jī)制，促進(jìn)支行員工的營(yíng)銷積極性，擴(kuò)大零售業(yè)務(wù)的營(yíng)銷范圍。
二、零售客戶渠道建設(shè)規(guī)劃 (一)現(xiàn)有零售客戶渠道的深度挖掘，提升客戶質(zhì)量、提高成交量
支行近期向主要的代發(fā)企業(yè)員工進(jìn)行多維度的理財(cái)宣傳活動(dòng)，包括短信、郵件、上門拜訪、組織聯(lián)誼活動(dòng)等。通過(guò)形式多樣的宣傳形式，逐步加深我行在客戶心中的影響力，并借助工資卡這一主要銀行載體的優(yōu)勢(shì)，加載理財(cái)，電子渠道等功能，多方位的捆綁客戶，提升忠誠(chéng)度，和歸屬感，并以此增加我行相應(yīng)產(chǎn)品的銷售量。(二)新建零售客戶渠道的持續(xù)開(kāi)發(fā)，拓展客戶數(shù)量、提高成交率 支行通過(guò)朝陽(yáng)工商局指定驗(yàn)資網(wǎng)點(diǎn)的資格，在辦理驗(yàn)資業(yè)務(wù)的過(guò)程中，通過(guò)大堂經(jīng)理和柜員的通力配合，對(duì)來(lái)行開(kāi)戶的企業(yè)財(cái)務(wù)人員進(jìn)行營(yíng)銷，盡可能的將來(lái)行辦理臨時(shí)驗(yàn)資戶的企業(yè)變?yōu)槲倚杏行У摹?yōu)質(zhì)的企業(yè)，并對(duì)企業(yè)人員加載銀行卡、代發(fā)等產(chǎn)品，盡最大努力將來(lái)行的渠道資源轉(zhuǎn)變?yōu)槲倚械臉I(yè)績(jī)和利潤(rùn)。隨著驗(yàn)資業(yè)務(wù)的全面開(kāi)放，支行也可以開(kāi)始辦理其他城區(qū)的注驗(yàn)資業(yè)務(wù)，這對(duì)具備經(jīng)驗(yàn)的我行來(lái)說(shuō)是個(gè)良好的契機(jī)?？梢詳U(kuò)大營(yíng)銷范圍，在原有的基礎(chǔ)支行拓展該類客戶，同時(shí)促進(jìn)個(gè)金業(yè)務(wù)的發(fā)展。(三)本支行重點(diǎn)零售客戶渠道建設(shè)的規(guī)劃
支行個(gè)金部門通過(guò)和公司金融部門的聯(lián)合營(yíng)銷，對(duì)中小授信企業(yè)進(jìn)行了產(chǎn)品加載，爭(zhēng)取了該類企業(yè)的員工代發(fā)業(yè)務(wù)，對(duì)于重點(diǎn)央企和市屬龍頭企業(yè)，我們也將聯(lián)合信用卡中心團(tuán)隊(duì)，為該單位員工現(xiàn)場(chǎng)申請(qǐng)信用卡，并關(guān)聯(lián)借記卡還款，實(shí)現(xiàn)信用卡和儲(chǔ)蓄卡發(fā)卡量的雙豐收。
通過(guò)和留學(xué)中介機(jī)構(gòu)合作，獲得第一手留學(xué)生信息，為其宣傳我行的國(guó)際學(xué)生證卡、留學(xué)貸款業(yè)務(wù)和開(kāi)立存款證明業(yè)務(wù)，用多維度的產(chǎn)品和服務(wù)捆綁住一個(gè)家庭，為我行獲取貴賓客戶創(chuàng)造機(jī)會(huì)。
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