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證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法解讀篇一
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷實務(wù)
第一節(jié) 客戶招攬
第二節(jié) 客戶服務(wù)
第三節(jié) 證券公司營銷管理
客戶招攬是證券公司通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過程，是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的第一個環(huán)節(jié)。
一、確定目標(biāo)市場
（一）市場細(xì)分
市場細(xì)分的概念是由美國營銷學(xué)家溫德爾.斯密于1956年提出的。
1.市場細(xì)分的步驟。
2.市場細(xì)分的主要依據(jù)。
（1）地理因素
（2）人口因素
（3）心理因素
（4）行為因素
3、有效市場細(xì)分的條件：
（1）可度量性。主要指細(xì)分的特征可以度量，如購買力、人口等。
（2）有價值。細(xì)分市場的規(guī)模要大到足以獲得利潤的程度。
（3）可接近性。在確定細(xì)分市場后，就可以有效地接觸市場人群并為之服務(wù)。
（4）差異性。細(xì)分市場在觀念上要能夠區(qū)別，并且對不同的營銷組合因素和方案應(yīng)有不同的反應(yīng)。
（二）確定目標(biāo)市場
目標(biāo)市場是指具有共同需求或特征的投資的集合。
1.無差異市場營銷策略。無差異市場營銷策略是指不考慮各細(xì)分市場的差異性，僅強(qiáng)調(diào)它們的共性，而將它們視為一個統(tǒng)一的整體市場。
2.集中性市場營銷策略。
（1）地區(qū)集中策略
（2）品種集中策略
（3）客戶集中策略
3.差異性市場營銷策略。
差異性市場營銷策略也稱“多重細(xì)分市場策略”是指公司根據(jù)不同的營銷策略，甚至設(shè)計不同的產(chǎn)品來滿足不同目標(biāo)市場上的不同需求。
二、選擇營銷渠道
（一）證券公司營銷渠道含義
營銷渠道是促使產(chǎn)品或服務(wù)順利地被使用或者消費(fèi)的一整套相互依存的組織，它由各種營銷中介機(jī)構(gòu)組成。也稱“分銷渠道”。
（二）證券公司營銷渠道類型
1.直接營銷渠道。直銷營銷渠道是指產(chǎn)品在供應(yīng)商和客戶之間的直接流通和銷售，即由證券公司直接產(chǎn)品和服務(wù)銷售或提供客戶，如傳統(tǒng)證券公司營業(yè)部的直接銷售、通過直接郵寄宣傳單、證券公司的營銷人員直接銷售等。
2.間接營銷渠道。間接營銷渠道是指產(chǎn)品通過中間商或中介機(jī)構(gòu)來流通。
三、建立客戶關(guān)系
（一）尋找潛在客戶
根據(jù)客戶與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的關(guān)系來劃分，客戶可分為三種主要類型。直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型。
1.緣故法（直接關(guān)系型）。就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。
2.介紹法（間接關(guān)系型）。介紹法就是通地現(xiàn)有客戶介紹新客戶的方法。
3.陌生拜訪法（陌生關(guān)系型）陌生拜訪是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認(rèn)識、交流、把陌生人發(fā)展成為潛在的客戶的方法，是營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的一種方法。
（二）客戶溝通
客戶溝通是證券公司營銷人員在招攬客過程中的重要環(huán)節(jié)。
（三）了解客戶及客戶分析
1.了解客戶及客戶分析的目標(biāo)與意義。
2.了解客戶的基礎(chǔ)內(nèi)容。
3.客戶分析的主要內(nèi)客。
根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好，結(jié)合客戶的資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為保守型人、穩(wěn)健型和積極型。
（1）保守型。此類客戶的首要目標(biāo)是保護(hù)本金不受損失和保持資產(chǎn)流動性。
（2）穩(wěn)健型。此類客戶的投資目的主要是在風(fēng)險較小的情況下獲得一定的收益。
（3）積極型。此類客戶通常專注于投資的長期增值。并愿意為此承受較大的風(fēng)險。
四、客戶促成客戶促成是客戶招攬的最后一個環(huán)節(jié)。
客戶服務(wù)
一、證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶服務(wù)
（一）服務(wù)產(chǎn)品的層次
現(xiàn)代營銷學(xué)的產(chǎn)品觀不再單純是某種具體的物品或某項具體的服務(wù)，而是內(nèi)涵和外延統(tǒng)一的整體。
（二）證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶服務(wù)的三個主要層次
1.核心服務(wù)。證券公司在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，為客戶提供核心服務(wù)是證券交易通道，滿足的是客戶完成證券交易的核心需求。
2.有形服務(wù)。有形商品以物質(zhì)形態(tài)存在，可以自我展示，而服務(wù)產(chǎn)品以行為方式存在，客戶對于證券公司所提供的有形服務(wù)產(chǎn)品可以通過服務(wù)工具、設(shè)備、員工信息資料等感知到。
3.附加服務(wù)。附加服務(wù)是證券公司為了核心服務(wù)提高競爭力，根據(jù)客戶的需求提供的有形或無形服務(wù)。對于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)而言，其附加服務(wù)主要包括證券投咨詢服務(wù)。
（1）證券投資咨詢服務(wù)。證券投資咨詢服務(wù)是指證券公司依托公司或其他證券公司、證券研究機(jī)構(gòu)的研分析成果，利用公司網(wǎng)絡(luò)平臺、電子郵件，手機(jī)短信、電話咨詢及投資刊物等方式向客戶提供研究報告及投資咨詢服務(wù)。
（2）理財顧問服務(wù)。理財顧問服務(wù)是指證券公司向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等綜合性理財專來化服務(wù)。
二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員客戶服務(wù)內(nèi)容
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員是證券公司客戶服務(wù)的實施主體一，他們所提供的客戶服務(wù)是在所屬證券公司的客戶服務(wù)體系下進(jìn)行的。
1.售前服務(wù)。
2.售中服務(wù)
3.售后服務(wù)
三、證券公司客戶的服務(wù)方式
（一）電話服務(wù)中心
電話服務(wù)中心通常以電腦軟、硬件設(shè)備為后援，同進(jìn)開辟人工坐席和處動語音系統(tǒng)。
（二）郵寄服務(wù)
向客戶郵寄交易對帳單、季度對帳單、投資策略報告、理財月刊等定期和不定期材料，使投資者盡快了解其投資變動情況。理性對待市場行情的波動。
（三）自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信服務(wù)
（四）“一對一”專人服務(wù)
（五）互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用
（六）媒體和宣傳手冊的應(yīng)用
（七）講座、推介會和座談會
四．客戶關(guān)系管理與客戶服務(wù)
（一）客戶關(guān)系的組成發(fā)展和維護(hù)客戶關(guān)系的過程有很多影響因素
（二）服務(wù)質(zhì)量與客戶關(guān)系管理
高水平的客戶服務(wù)是獲得競爭優(yōu)勢的一種手段。
1.過程質(zhì)理。過程質(zhì)量指在給客戶提供服務(wù)的過程中傳遞過程的質(zhì)量。
2.輸出質(zhì)量。輸出質(zhì)量是在服務(wù)結(jié)束之后的判斷。
3.物理質(zhì)量。物理質(zhì)理是指產(chǎn)品或服務(wù)的使用或支持功能。
4.相互接觸質(zhì)量。相互接觸質(zhì)量是指客戶和服務(wù)提供之間的相互接觸。
5.合作質(zhì)理。合作質(zhì)理是指客戶對證券公司的整體印象和感受。
（三）客戶投訴管理
1.客戶投訴的目的和原因。一般客戶投訴的目的是希望他們的問題得到重視和解決、損失得到補(bǔ)償或得到更好的服務(wù)等。
2.客戶投訴的分類
（1）有效投訴
（2）無效投訴
證券公司營銷管理
一、證券公司營銷業(yè)務(wù)管理
證券公司營銷包括目標(biāo)確立、市場調(diào)研、營銷戰(zhàn)略與策略制定、營銷計劃制定以及對營銷活動的控制與評估等。
（一）營銷目標(biāo)
證券公司在組織營銷活動前需要確定一個明確的營銷目標(biāo)。
（二）營銷戰(zhàn)略
為了確保證券公司營銷的成功，證券公司必須根據(jù)自身的業(yè)務(wù)許可范圍、自身資源狀況和面臨經(jīng)營環(huán)境狀況，系統(tǒng)地制定經(jīng)營戰(zhàn)略，以達(dá)到揚(yáng)長避短、趨利避害的目的。
（三）營銷組合策略
制定和實施營銷策略是證券公司市場營銷工作中最為重要的環(huán)節(jié)。
1.產(chǎn)品
2.定價
3.渠道
4.促銷
5.人員
6.有形展示
7.過程
四）營銷計劃
一份市場營銷計劃應(yīng)包括以下內(nèi)容：
1.當(dāng)前營銷現(xiàn)狀。
2.內(nèi)外部環(huán)境分析。
3.營銷目標(biāo)。
4.營銷策略
5.行動方案和預(yù)算
6.營銷控制
（五）營銷控制與評估
營銷管理就是具體組織、執(zhí)行、控制和評估營銷計劃的過程，并通過市場信息的反鐀對營銷計及營銷戰(zhàn)略進(jìn)行調(diào)整，以便公司更有效的參與竟?fàn)?1.營銷活動的控制。
（1）業(yè)務(wù)增長額分析
（2）市場份額分析
（3）營銷綱用-業(yè)務(wù)增長分析
（4）財務(wù)分析
（5）以市場為基礎(chǔ)的評分卡分析
2.營銷評估。營銷活動的內(nèi)、外部環(huán)境因素是動態(tài)的，經(jīng)常會發(fā)生營銷計劃無法適應(yīng)變化的情況，因此，必須定期對營銷活動的進(jìn)行實際評價。從中發(fā)現(xiàn)問題，及時調(diào)整行為或計劃。
二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)營銷人員管理
（一）營銷人員的組織管理
（二）營銷人員行為的監(jiān)督管理
（三）營銷人員培訓(xùn)管理
1.崗前培訓(xùn)。
2.組織后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)
（四）證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人管理的特別規(guī)定
三、證券公司營銷風(fēng)險管理
（一）合規(guī)風(fēng)險
證券公司營銷的合規(guī)風(fēng)險主要是指證券公司在從事營銷活動時發(fā)生違反法律的行為可以使公司遭受法律制裁導(dǎo)致?lián)p失。
（二）營銷人員風(fēng)險
證券公司營銷人員風(fēng)險主要是道德風(fēng)險。
（三）其他風(fēng)險
1.營銷責(zé)任風(fēng)險
2.營銷管理風(fēng)險
3.營銷渠道風(fēng)險
4.產(chǎn)品風(fēng)險
5.定價風(fēng)險
6.促銷風(fēng)險
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法解讀篇二
操作流程圖：
資金賬戶開戶流程營業(yè)部經(jīng)辦人員對投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示投資者（代理人）持有效身份證明文件及相關(guān)憑證，提出開戶申請營業(yè)部復(fù)核人員審核投資者的證件、憑證,并進(jìn)行投資者身份識別否是否真實有效是二代身份證信息自動讀?。ㄒ淮矸葑C需手工輸入）完成投資者風(fēng)險評測投資者人像采集錄入其他開戶信息設(shè)置密碼掃描投資者重要資料比對中登信息差異是否一致一致復(fù)核開戶資料以及柜臺錄入信息打印開戶協(xié)議、客戶開戶申請表交投資者確認(rèn)在開戶協(xié)議及客戶開戶申請表上加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章在開戶協(xié)議和客戶開戶申請表上簽名確認(rèn)是否合格是在開戶協(xié)議及開戶申請單上加蓋復(fù)核人私章否復(fù)印投資者開戶證件，將原件和協(xié)議書、開戶申請表客戶聯(lián)交還投資者
業(yè)務(wù)要點：
1、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項進(jìn)行核實確認(rèn)。
2、投資者申請開立資金帳戶，資料無誤的，當(dāng)日辦妥。不收費(fèi)。操作流程圖：
資金賬戶銷戶流程投資者（代理人）持有效身份證明文件、證券賬戶卡填寫《綜合業(yè)務(wù)受理單》申請營業(yè)部經(jīng)辦人員營業(yè)部復(fù)核人員審核投資者身份證件和證券賬戶卡否是否真實有效是檢查投資者擬銷戶資金賬戶信息狀態(tài)辦理相應(yīng)的證券賬戶銷戶及資金余額結(jié)清、轉(zhuǎn)出，消除不可銷戶的情況后重新申請辦理否是否可銷戶是復(fù)核投資者資料以及柜臺錄入信息通過柜臺系統(tǒng)辦理相應(yīng)資金賬戶銷戶回單簽字確認(rèn)打印回單，交投資者簽名確認(rèn)是在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章復(fù)印相關(guān)證件后將原件、回單客戶聯(lián)交還投資者是否合格否在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人員私章業(yè)務(wù)要點：
１、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項進(jìn)行核實確認(rèn)。
2、投資者申請銷戶的，應(yīng)當(dāng)在接受投資者申請并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù)）后的兩個交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
3、投資者有以下情況之一的，不能辦理資金賬戶的銷戶（1）仍有證券庫存、場外開放式基金庫存、資金余額的；（2）上海證券賬戶未撤銷指定交易的；（3）有未到期的債券回購的；
（4）新股申購資金或其它申購資金尚未解凍的；
（5）第三方存管銀行賬戶、外幣銀證轉(zhuǎn)賬銀行賬戶、場外開放式基金賬戶未銷戶的；（6）處于凍結(jié)狀態(tài)或禁止銷戶等限制的；（7）存在其他不能辦理銷戶的事項。
4、撤銷資金帳戶不收費(fèi)。
5、辦理銷戶前需注意：①基金賬戶是否銷戶②投資者賬戶信息是否完備。③通過柜臺系統(tǒng)銷戶的步驟：銷滬深證券賬戶→銷三方銀行→銷資金賬戶。操作流程圖：
指定交易流程投資者（代理人）持有效身份證件、上海證券賬戶卡提出申請否是否真實有效是營業(yè)部經(jīng)辦人員審核證件通過柜臺系統(tǒng)申請指定交易《指定交易協(xié)議書》簽名確認(rèn)打印《指定交易協(xié)議書》查詢指定交易委托回報是是否成功否重新申請將不成功原因告知投資者在《指定交易協(xié)議書》上加蓋經(jīng)辦人員私章和賬戶管理專用章復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《指定交易協(xié)議書》的客戶留存聯(lián)一并交還投資者
業(yè)務(wù)要點：
1、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項進(jìn)行核實確認(rèn)。
2、投資者申請指定交易業(yè)務(wù)，投資者資料無誤的，當(dāng)日辦妥。不收費(fèi)。
3、當(dāng)日（稱為：t日）新開上海證券賬戶需t+1日方可辦理指定交易。操作流程圖：
撤銷指定交易流程投資者（代理人）持有效身份證件、上海證券賬戶卡，填寫《綜合業(yè)務(wù)受理單》申請否是否真實有效是檢查不可撤指定情況是是否存在否通過柜臺系統(tǒng)申請撤銷指定交易在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋經(jīng)辦人員私章和賬戶管理專用章復(fù)核書面資料以及柜臺系統(tǒng)錄入信息是否合格是否營業(yè)部經(jīng)辦人員營業(yè)部復(fù)核人員審核證件憑證在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人員私章通過柜臺系統(tǒng)確認(rèn)撤銷指定交易申請回單簽名確認(rèn)打印回單查詢撤銷指定交易委托回報是是否成功否將不成功原因告知投資者復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業(yè)務(wù)受理單》、回單的客戶留存聯(lián)一并交還投資者
業(yè)務(wù)要點：
１、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項進(jìn)行核實確認(rèn)。
2、投資者申報撤銷指定交易的，應(yīng)當(dāng)在接受投資者申請并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù)）后的兩個交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
3、投資者存在下列情況之一的，不能辦理指定交易的撤銷手續(xù)（1）當(dāng)天有委托且已成交的；（2）有委托未完成交收的；
（3）債券回購未到期的（含當(dāng)日到期的）；（4）新股申購或其他申購品種資金未解凍的；（5）小額或不合格另庫的；（6）處于掛失或凍結(jié)期間的；
（7）中國證券登記結(jié)算公司上海分公司或上級主管部門認(rèn)為不能撤銷的其他情況。
4、撤銷指定交易不收費(fèi)。操作流程圖：
轉(zhuǎn)托管流程投資者（代理人）持有效身份證件、深圳證券賬戶卡，填寫《綜合業(yè)務(wù)受理單》申請否是否真實有效是檢查不可轉(zhuǎn)托管情況是是否存在否復(fù)核書面資料以及柜臺系統(tǒng)錄入信息是否合格是否營業(yè)部經(jīng)辦人員營業(yè)部復(fù)核人員審核證件憑證通過柜臺系統(tǒng)申請轉(zhuǎn)托管在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋經(jīng)辦人員私章和賬戶管理專用章在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人員私章通過柜臺系統(tǒng)確認(rèn)轉(zhuǎn)托管申請回單簽名確認(rèn)打印回單查詢轉(zhuǎn)托管回報是是否成功否將不成功原因告知投資者復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業(yè)務(wù)受理單》、回單的客戶留存聯(lián)一并交還投資者
業(yè)務(wù)要點：
１、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項進(jìn)行核實確認(rèn)。
2、投資者申請轉(zhuǎn)托管的，應(yīng)當(dāng)在接受投資者申請并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù)）后的兩個交易日內(nèi)辦理完畢，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
3、投資者存在下列情況之一的，不能辦理證券的轉(zhuǎn)托管手續(xù)（1）當(dāng)天有委托且成交的；（2）有委托未完成交收的；
（3）債券回購未到期的（含當(dāng)日到期的）；（4）新股申購或其他申購品種資金未解凍的；（5）處于掛失和凍結(jié)期間的；（6）小額或不合格另庫的；
（7）中國證券登記結(jié)算公司深圳分公司或上級主管部門認(rèn)為不能轉(zhuǎn)托管的其他情況。
4、營業(yè)部在受理投資者的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)深圳證券交易所公布的收費(fèi)原則收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)，投資者在辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)前在資金賬戶中應(yīng)留存足額的轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
操作流程圖：
三方存管關(guān)系建立流程投資者（代理人）營業(yè)部經(jīng)辦人員營業(yè)部復(fù)核人員持有效身份證件申請證件審核是否真實有效否是通過柜臺系統(tǒng)建立存管關(guān)系信息打印三方存管協(xié)議書核對錄入信息否是否正確是三方存管協(xié)議書簽名確認(rèn)通過柜臺系統(tǒng)確認(rèn)操作在三方存管協(xié)議書加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章復(fù)核書面資料和系統(tǒng)信息否是否合格是復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和三方存管協(xié)議書客戶留存聯(lián)交還投資者在三方存管協(xié)議書上加蓋復(fù)核人私章
業(yè)務(wù)要點：
1、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項進(jìn)行核實確認(rèn)。
2、三方存管關(guān)系的建立，客戶資料齊全的，當(dāng)日辦妥，不收費(fèi)。
3、客戶需持三方存管協(xié)議書的銀行聯(lián)、客戶聯(lián)至銀行辦理聯(lián)通業(yè)務(wù)。操作流程圖：
三方存管關(guān)系斷開流程投資者（代理人）持有效身份證件申請，填寫《綜合業(yè)務(wù)受理單》營業(yè)部經(jīng)辦人員營業(yè)部復(fù)核人員證件審核是否真實有效否是完成存管賬戶資金的轉(zhuǎn)賬t日辦理結(jié)息手續(xù)，發(fā)送“結(jié)息同步通知”。賬戶余額審核否是否為空通過柜臺系統(tǒng)辦理存管關(guān)系斷開復(fù)核書面資料和柜臺系統(tǒng)信息回單簽名確認(rèn)打印回單是在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單加蓋經(jīng)辦人私章和賬戶管理專用章是否合格否在《綜合業(yè)務(wù)受理單》和回單上加蓋復(fù)核人私章復(fù)印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業(yè)務(wù)受理單》及回單的客戶留存聯(lián)交還投資者
業(yè)務(wù)要點：
1、投資者應(yīng)持本人（或本機(jī)構(gòu)）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關(guān)證件至營業(yè)部申請辦理。如為授權(quán)代理人辦理的，營業(yè)部經(jīng)辦人員還須對授權(quán)代理人對應(yīng)的有權(quán)代理項進(jìn)行核實確認(rèn)。
2、辦理存管關(guān)系斷開時，必須確保該資金賬戶當(dāng)日沒有交易與資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的發(fā)生，且資金賬戶內(nèi)無資金余額及利息積數(shù)。投資者t日辦理結(jié)息的，須于t+1日后，方可辦理存管關(guān)系的取消。
3、投資者必須當(dāng)日將資金（包括利息）全部轉(zhuǎn)到銀行的結(jié)算賬戶（儲蓄賬戶），否則將會繼續(xù)產(chǎn)生利息，影響t+1日辦理存管關(guān)系斷開的手續(xù)。
4、辦理存管關(guān)系斷開業(yè)務(wù)不收費(fèi)。
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法解讀篇三
第二章 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
第一節(jié)
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義和特點
一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義和特點
(一)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本含義
1.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。
2.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。
3.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以分為柜臺代理買賣和證券交易所代理買賣兩種。在我國，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)目前主要是指證券公司按照客戶的委托，代理其在證券交易所買賣證券的有關(guān)業(yè)務(wù)。
4.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易的對象。
5.證券經(jīng)紀(jì)商，是指接受客戶委托，代客買賣證券并以此收取傭金的中間人。
證券經(jīng)紀(jì)商與客戶是委托代理關(guān)系，證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險。
我國具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。
6.證券經(jīng)紀(jì)商的作用：(1)充當(dāng)證券買賣的媒介。提高了證券市場的流動性和效率。(2)提供信息服務(wù)。
證券經(jīng)紀(jì)商提供咨詢服務(wù)包括：上市公司的詳細(xì)資料、公司和行業(yè)的研究報告、經(jīng)濟(jì)前景的預(yù)測分析和展望研究、有關(guān)股票市場變動態(tài)勢的商情報告等。
例2-1(2010年3月單選題)()不是證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)發(fā)揮的作用。
a.充當(dāng)證券買賣的媒介 b.提高證券市場效率
c.提供咨詢服務(wù) d.防止股價波動
【參考答案】d
二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點
(一)業(yè)務(wù)對象的廣泛性
所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象，因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象具有廣泛性。
同一種證券在不同時點上會有不同的價格，因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象還具有價格變動性特點。
(二)證券經(jīng)紀(jì)商的中介性
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一種代理活動，證券經(jīng)紀(jì)商不以自己的資金進(jìn)行證券買賣，也不承擔(dān)交易中證券價格漲跌的風(fēng)險，而是充當(dāng)證券買方和賣方的代理人，發(fā)揮著溝通買賣雙方和按一定的要求和規(guī)則迅速、準(zhǔn)確地執(zhí)行指令并代辦手續(xù)，同時盡量使買賣雙方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特點。
(三)客戶指令的權(quán)威性
證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)，這是證券經(jīng)紀(jì)商對委托人的首要義務(wù)。
證券經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格地按照委托人指定的證券、數(shù)量、價格、有效時間買賣證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。如果情況發(fā)生變化，即使是為維護(hù)委托人的權(quán)益不得不變更委托人的指令，也應(yīng)事先征得委托人的同意。
(四)客戶資料的保密性
在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的資料關(guān)系到其投資決策的實施和投資盈利的實現(xiàn)，關(guān)系到委托人的切身利益，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密，但法律另有約定的除外。
第二節(jié)
證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立
一、證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立
按我國現(xiàn)行的做法，投資者人市應(yīng)事先到中國結(jié)算上海分公司或中國結(jié)算深圳分公司及其代理點開立證券賬戶。在具備了證券賬戶的基礎(chǔ)上，投資者就可以與證券經(jīng)紀(jì)商建立特定的經(jīng)紀(jì)關(guān)系，成為該經(jīng)紀(jì)商的客戶。
(一)講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險，簽署《風(fēng)險揭示書》和《客戶須知》
《風(fēng)險揭示書》告知客戶的從事證券投資風(fēng)險種類：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、政策風(fēng)險、上市公司經(jīng)營風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險、其他風(fēng)險等。
例2-5(2010年3月單選題)證券經(jīng)紀(jì)商需要向投資者提供一份《客戶須知》，以便投資者了解相關(guān)的事項。下列不屬于該須知事項的是()。
a.全權(quán)委托投資 b.合法的證券公司
c.投資品種的選擇 d.委托買賣方式的選擇
【參考答案】a
(二)簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》
1.《證券交易委托代理協(xié)議書》
《證券交易委托代理協(xié)議書》是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。
《證券交易委托代理協(xié)議書》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭議的解決、機(jī)構(gòu)客戶、附則。
2.《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》
我國《證券法》規(guī)定：“證券客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨(dú)設(shè)立賬戶”。根據(jù)此規(guī)定，證券公司已全面實施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。
客戶開立資金賬戶時，還需要在證券公司的合作存管銀行中指定一家作為其交易結(jié)算資金的存管銀行，并與其指定的存管銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。
(三)開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系
1.資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結(jié)算的賬戶，即《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》所指的“客戶證券資金臺賬”。證券公司通過該賬戶對客戶的證券買賣交易、證券交易資金支取進(jìn)行前端控制，對客戶證券交易結(jié)算資金進(jìn)行清算交收和計付利息等。
2.開立資金賬戶遵守“實名制”。
3.開立資金賬戶，到證券營業(yè)部柜臺辦理，客戶需提交文件：身份證明、證券賬戶、銀行結(jié)算賬戶等資料并簽署相關(guān)協(xié)議、風(fēng)險提示書、授權(quán)委托書等
總結(jié)：證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立：簽署《風(fēng)險揭示書》和《客戶須知》，簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》，開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系。
例2-6(2010年3月判斷題)我國境內(nèi)居民個人開立b股資金賬戶可使用存入境外商業(yè)銀行的美元存款和港幣存款。()
【參考答案】×
二、客戶交易結(jié)算資金第三方存管
(一)發(fā)展歷程
銀證轉(zhuǎn)賬：證券交易結(jié)算資金賬戶和銀行儲蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬。
客戶現(xiàn)金存?。恒y行儲蓄賬戶。
客戶交易結(jié)算資金第三方存管：證券公司將交易結(jié)算資金存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨(dú)立戶管理。券商是會計、銀行是出納。證監(jiān)會要求證券公司在2007年全面實施。
(二)客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的變化
客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結(jié)算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化。主要體現(xiàn)在以下幾個方面：
(1)證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的存管銀行，不能存人其他任何機(jī)構(gòu)。
(2)指定的存管銀行須為每個客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細(xì)變動及余額。指定的存管銀行須為證券公司開立客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，用以客戶證券交易交收資金的劃付。該賬戶以證券公司名義開立，但其資金全部為客戶所有。“管理賬戶?為“客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶”的二級明細(xì)記錄賬戶。
(3)客戶、證券公司和指定的存管銀行通過簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項。
(4)客戶交易結(jié)算資金的存取，全部通過指定的存管銀行辦理。
(5)指定的存管銀行須保證客戶能夠隨時查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動情況。
通過這些變化可以看出，客戶交易結(jié)算資金第三方存管是從制度上保證客戶資金安全、維護(hù)投資者利益、控制證券行業(yè)風(fēng)險、維護(hù)市場穩(wěn)定的一種全新的客戶交易結(jié)算資金管理 制度(三)客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度作用
客戶交易結(jié)算資金第三方存管是從制度上保證客戶資金安全、維護(hù)投資者利益、控制證券行業(yè)風(fēng)險、維護(hù)市場穩(wěn)定的一種全新的客戶交易結(jié)算資金管理制度。
例2-7(2010年3月多選題)下列關(guān)于客戶交易結(jié)算資金第三方存管的說法，正確的有()。
a.證券公司負(fù)責(zé)客戶的證券交易以及根據(jù)交易所和登記結(jié)算公司的交易結(jié)算數(shù)據(jù)清算客戶的資金和證券
b.證券公司根據(jù)交易所和登記結(jié)算公司的交易結(jié)算數(shù)據(jù)清算客戶的資金和證券
c.存管銀行負(fù)責(zé)管理客戶交易結(jié)算資金管理賬戶、客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶和交收賬戶
d.登記結(jié)算公司負(fù)責(zé)向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)
【參考答案】abc
三、委托人、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)
(一)委托人的權(quán)利與義務(wù)
1.投資者作為委托人，享有的權(quán)利主要有：
(1)選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利。
(2)要求經(jīng)紀(jì)商忠實地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利。即經(jīng)紀(jì)商應(yīng)根據(jù)交易規(guī)則，按投資者委托的條件買賣證券。如果受托人沒有根據(jù)委托合同限定的證券種類、數(shù)量、價格、期限執(zhí)行，委托人可拒絕接受，并有權(quán)要求賠償。在發(fā)出委托指令后、未成交之前，委托人有權(quán)變更或撤銷原來的委托指令。
(3)對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)。
(4)對證券交易過程的知情權(quán)。
(5)尋求司法保護(hù)權(quán)。
(6)享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利，如交割單的打印、證券和資金結(jié)余的查詢等。
2.客戶作為委托人，必須承擔(dān)下列相應(yīng)的義務(wù)：
(1)認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議書》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。
(2)按要求如實提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核。
(3)了解交易風(fēng)險，明確買賣方式。
(4)按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金。如果發(fā)生違規(guī)的委托人賬戶透支的情況，委托人不僅有責(zé)任立即補(bǔ)足交易資金，而且須接受罰款的處罰。
(5)采用正確的委托手段。
(6)接受交易結(jié)果。委托指令一旦發(fā)出，在有效期限內(nèi)，主要受托人是按委托內(nèi)容代理買賣的，委托人必須接受交易結(jié)果。委托人變更或撤銷委托，應(yīng)盡快傳達(dá)受托人;受托人接到通知后，變更委托的，按變更后的委托內(nèi)容代理買賣;撤銷委托的，應(yīng)停止執(zhí)行原委托。但是，如果在有效期限內(nèi)，受托人已經(jīng)按原委托指令內(nèi)容買賣成交了，委托人就必須承認(rèn)交易結(jié)果，辦理交割清算。
(7)履行交割清算義務(wù)。
例2-8(2010年3月單選題)以下關(guān)于委托單的說法，錯誤的是()。
a.具有與委托合同相同的法律效力
b.具備委托合同應(yīng)具備的主要內(nèi)容
c.明確了證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人以委托人(客戶)的名義、在委托人授權(quán)范圍內(nèi)辦理證券投資事務(wù)權(quán)限的義務(wù)
d.明確了證券經(jīng)紀(jì)商是委托人進(jìn)行證券交易代理人的法律身份
【參考答案】a
(二)證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)
1.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利
在委托買賣證券的過程中，證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人，享有的權(quán)利。主要有：
(1)有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利。
(2)有按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用的權(quán)利，如交易傭金等。
(3)對違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。
2.證券經(jīng)紀(jì)商也必須承擔(dān)一定的義務(wù)
這些義務(wù)主要體現(xiàn)了為委托人服務(wù)和公平買賣的原則。具體地說，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)承擔(dān)下列義務(wù)：
(1)提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險。向客戶提供中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一指定的《風(fēng)險揭示書》，提醒客戶認(rèn)真、詳細(xì)地閱讀。
(2)認(rèn)真與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。
(3)堅持了解客戶原則。
(4)必須忠實辦理受托業(yè)務(wù)。
證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的《證券買賣委托書》供委托人使用;采取其他委托方式的，必須有委托記錄?？蛻舻淖C券買賣委托，不論是否成交，其委托記錄應(yīng)當(dāng)按規(guī)定的期限予以保存。
(5)堅持為客戶保密制度。證券經(jīng)紀(jì)商對委托人的一切委托事項負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)委托人許可嚴(yán)禁泄漏。但監(jiān)管、司法機(jī)關(guān)與證券交易所等查詢不在此限。
(6)如實記錄客戶資金和證券的變化。
(7)不接受全權(quán)委托。證券經(jīng)紀(jì)商不得接受代替客戶決定買賣證券數(shù)量、種類、價格及買人或賣出的全權(quán)委托，也不得將營業(yè)場所延伸到規(guī)定場所以外。同一證券公司在同時接受2個以上委托人就相同種類、相同數(shù)量的證券按相同價格分別作委托買人和委托賣出時，不得自行對沖成交，必須分別進(jìn)場申報競價成交。
第三節(jié) 委托買賣
一、委托指令與委托形式
客戶辦理委托買賣證券時，必須向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)委托指令。因此，委托指令是客戶要求證券經(jīng)紀(jì)商代理買賣證券的指示。在委托指令中，需要反映客戶買賣證券的基本要求或具體內(nèi)容，這些主要體現(xiàn)在委托指令的基本要素中。
(一)委托指令
1.證券賬號?？蛻粼谫I賣上海證券交易所上市的證券時，必須填寫在中國結(jié)算上海分公司開設(shè)的證券賬戶號碼;買賣深圳證券交易所上市的證券時，必須填寫在中國結(jié)算深圳分公司開設(shè)的證券賬戶號碼。
2.日期。日期即客戶委托買賣的日期，填寫年、月、日。
3.品種。品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點。填寫證券名稱的方法有全稱、簡稱和代碼三種(有些證券品種沒有全稱和簡稱的區(qū)別，僅有一個名稱)。
4.買賣方向?？蛻粼谖兄噶钪斜仨毭鞔_表明委托買賣的方向，即是買進(jìn)證券還是賣出證券。
5.數(shù)量。這是指買賣證券的數(shù)量，可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。
整數(shù)委托是指買賣證券的數(shù)量為一個交易單位或交易單位的整數(shù)倍。一個交易單位俗稱“1手”。
零數(shù)委托是指委托證券經(jīng)紀(jì)商買賣證券時，買進(jìn)或賣出的證券不足證券交易所規(guī)定的1個交易單位。
我國只在賣出證券時才有零數(shù)委托。
6.價格
(1)一般分為市價委托和限價委托。
①市價委托
市價委托是指投資者向證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出買賣某種證券的委托指令時，要求證券經(jīng)紀(jì)商按證券交易所內(nèi)當(dāng)時的市場價格買進(jìn)或賣出證券。
優(yōu)點是：沒有價格上的限制，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令比較容易，成交迅速且成交率高。缺點是：只有在委托執(zhí)行后才知道實際的執(zhí)行價格。
②限價委托
限價委托必須按限定的價格或比限定價格更有利的價格買賣證券，即必須以限價或低于限價買進(jìn)證券，以限價或高于限價賣出證券。
優(yōu)點是：股票可以使投資者實現(xiàn)預(yù)期的價格或更有利的價格成交，有利于投資者實現(xiàn)預(yù)期投資計劃，謀求最大利益。缺點是：限價委托成交速度慢，有時甚至無法成交。
另外，我國證券交易所還規(guī)定，不同證券的交易采用不同的計價單位。股票為“每股價格”，基金為“每份基金價格”，權(quán)證為“每份權(quán)證價格”，債券為“每百元面值債券的價格”，債券質(zhì)押式回購為“每百元資金到期年收益”，債券買斷式回購為“每百元面值債券的到期購回價格”。
(2)債券報價
對于債券交易報價來說，客戶還需要注意債券標(biāo)價的內(nèi)涵。從交易價格的組成看，債券交易有兩種：全價交易和凈價交易。全價交易是指買賣債券時，以含有應(yīng)計利息的價格申報并成交的交易。凈價交易是指買賣債券時，以不含有應(yīng)計利息的價格申報并成交的交易。在凈價交易的情況下，成交價格與債券的應(yīng)計利息是分解的，價格隨行就市，應(yīng)計利息則根據(jù)票面利率按天計算。
過去，我國證券交易所債券交易采用全價交易。從2002年3月25日開始，國債交易率先采用凈價交易。實行凈價交易后，采用凈價申報和凈價撮合成交，報價系統(tǒng)和行情發(fā)布系統(tǒng)同時顯示凈價價格和應(yīng)計利息額。根據(jù)凈價的基本原理，應(yīng)計利息額的計算公式應(yīng)為：
應(yīng)計利息額=債券面值×票面利率÷365(天)×已計息天數(shù)
公式中各要素的含義為：
①應(yīng)計利息額：零息債券是指發(fā)行起息日至成交日所含利息金額;附息債券是指本付息期起息日至成交日所含利息金額。
②票面利率：固定利率債券的票面利率是指發(fā)行票面利率;浮動利率債券的票面利率是指票面利率本付息期計息利率。
③天數(shù)及已計息天數(shù)：1年按365天計算，閏年2月29日不計算利息;已計息天數(shù)是指起息日至成交日實際日歷天數(shù)。
④當(dāng)票面利率不能被365天整除時，計算機(jī)系統(tǒng)按每百元利息額的精度(小數(shù)點后保留8位)計算;交割單所列應(yīng)計利息額按四舍五人原則，以元為單位保留2位小數(shù)列示。
⑤債券交易計息原則是算頭不算尾，即起息日當(dāng)天計算利息，到期日當(dāng)天不計算利息。交易日掛牌顯示的每百元應(yīng)計利息額是包括交易日當(dāng)日在內(nèi)的應(yīng)計利息額。若債券持有到期，則應(yīng)計利息額是自起息日至到期日(不包括到期日當(dāng)日)的應(yīng)計利息額。
另外，上海證券交易所和深圳證券交易所目前公司債券的現(xiàn)貨交易也采用凈價交易方式。
(3)申報價格的最小變動單位
《上海證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定：a股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣，基金、權(quán)證交易為0.001元人民幣，b股交易為0.001美元，債券質(zhì)押式回購交易為0.005元人民幣。
《深圳證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定：a股、債券、債券質(zhì)押式回購交易的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣，基金交易為0.001元人民幣，b股交易為0.01港元。另外，根據(jù)市場需要，我國證券交易所可以調(diào)整各類證券單筆買賣申報數(shù)量和申報價格的最小變動單位。
7.時間。這是指客戶填寫委托單的具體時點，也可由證券經(jīng)紀(jì)商填寫委托時點，即上午x時x分或下午x時x分。這是檢查證券經(jīng)紀(jì)商是否執(zhí)行時間優(yōu)先原則的依據(jù)。
8.有效期。這是指委托指令的有效期間。如果委托指令未能成交或未能全部成交，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)繼續(xù)執(zhí)行委托。委托有效期滿，委托指令自然失效。委托指令有效期一般有當(dāng)日有效與約定日有效兩種。當(dāng)日有效是指從委托之時起至當(dāng)日證券交易所營業(yè)終了之時止的時間內(nèi)有效;約定日有效是指委托人與證券公司約定，從委托之時起到約定的營業(yè)日證券交易所營業(yè)終了之時止的時間內(nèi)有效。如不在委托單上特別注明，均按當(dāng)日有效處理。我國現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效。
9.簽名?？蛻艉灻允緦λ鞯奈胸?fù)責(zé)。若預(yù)留印鑒，則應(yīng)蓋章。
10.其他內(nèi)容。其他內(nèi)容涉及委托人的身份證號碼、資金賬號等。
例2-10(2010年3月單選題)上海證券交易所買斷式回購的交易單位為()及其整數(shù)倍。
a.1手 b.10手 c.100手 d.1000手
【參考答案】d
例2-11(2010年3月多選題)國債交易的計息原則是()。
a.“起息日”當(dāng)天計算利息
b.“到期日”當(dāng)天計算利息
c.“起息日”當(dāng)天不計算利息
d.“算頭不算尾”
【參考答案】ad
(二)委托形式
委托形式主要包括：柜臺委托和非柜臺委托。
1.柜臺委托
委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺委托。
2.非柜臺委托
主要有電話委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托、傳真委托和函電委托。
例2-14(2010年3月多選題)以下委托方式中，需要由證券經(jīng)紀(jì)商代為填寫委托書的方式有()。
a.柜臺委托 b.電話委托
c.函電委托 d.網(wǎng)上委托
【參考答案】bc
二、委托受理
證券營業(yè)部在收到客戶委托后，應(yīng)對委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實際證券數(shù)量及委托買入的實際資金余額進(jìn)行審查。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。
(一)驗證
驗證主要對證券委托買賣的合法性和同一性進(jìn)行審查。
同一性審查是指委托人、證件與委托單之間一致性的審查。
(二)審單
審單主要是審查委托單的合法性及一致性。證券營業(yè)部業(yè)務(wù)員要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對委托單上填寫的買賣證券的品種、數(shù)量、價格等內(nèi)容是否符合規(guī)則進(jìn)行審查。
(三)驗證資金及證券
投資者買入時要有足夠資金，賣出時要有足夠證券。如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)賬號和正確密碼后，即視同確認(rèn)了身份。證券經(jīng)紀(jì)商的電腦系統(tǒng)還自動檢測客戶的證券買賣申報數(shù)量和價格等是否符合證券交易所的交易規(guī)則。
例2-15(2010年3月多選題)以下委托行為合法的有()。
a.上市公司甲委托證券經(jīng)紀(jì)商買賣上市公司乙的股票
b.證監(jiān)會職員委托證券經(jīng)紀(jì)商買賣封閉式股票投資基金
c.被宣告破產(chǎn)的民營企業(yè)委托證券經(jīng)紀(jì)商買賣股票
d.某14歲少年經(jīng)其法定監(jiān)護(hù)人允許委托證券經(jīng)紀(jì)商買賣股票
【參考答案】abd
三、委托執(zhí)行
(一)申報原則
申報：證券營業(yè)部將客戶委托傳送至證券交易所撮合主機(jī)，稱為申報或報盤。
原則：時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。
時間優(yōu)先是指證券營業(yè)部應(yīng)按受托時間的先后次序為委托人申報?？蛻魞?yōu)先是指當(dāng)證券公司自營買賣申報與客戶委托買賣申報在時間上相沖突時，應(yīng)讓客戶委托買賣優(yōu)先申報。
注意：證券公司同時接受兩個以上委托人買進(jìn)委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，應(yīng)該向交易所申報競價
例2-16(2010年3月單選題)證券公司同時接受兩個以上委托人買進(jìn)與賣出相同種類、數(shù)量、價格的委托時，應(yīng)該()完成交易。
a.自行對沖 b.與委托人協(xié)商對沖
c.向交易所申報競價 d.報交易所批準(zhǔn)后對沖
【參考答案】c
(二)申報方式
1.有形席位申報
在證券營業(yè)部采用有形席位申報進(jìn)行交易的情況下，其業(yè)務(wù)員在受理客戶委托后，要按受托先后順序用電話將委托買賣的有關(guān)內(nèi)容通知場內(nèi)交易員，由場內(nèi)交易員通過場內(nèi)電腦終端將委托指令輸入證券交易所電腦主機(jī)。
2.無形席位申報
在證券營業(yè)部采用無形席位申報進(jìn)行交易的情況下，證券營業(yè)部的電腦系統(tǒng)要與證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)聯(lián)網(wǎng)?？蛻舻奈兄噶罱?jīng)證券營業(yè)部電腦審查確認(rèn)后，由前置終端處理機(jī)和通信網(wǎng)絡(luò)自動傳送至證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī);或是由證券營業(yè)部業(yè)務(wù)員在進(jìn)行委托審查后，將委托指令直接通過終端機(jī)輸人證券交易所交易系統(tǒng)電腦主機(jī)，無需場內(nèi)交易員再行輸入。注意：境外投資者買賣b股，必須通過境外的證券代理商進(jìn)行。
(三)申報時間
上海證券交易所和深圳證券交易所都規(guī)定，交易日為每周一至周五。國家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場休市。另外，根據(jù)市場發(fā)展需要，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券交易所可以調(diào)整交易時間。交易時間內(nèi)因故停市，交易時間不作順延。
關(guān)于申報時間，上海證券交易所規(guī)定，接受會員競價交易申報的時間為每個交易日9：15～9：
25、9：30～11：30、13：00～15：00。每個交易日9：20～9：25的開盤集合競價階段，上海證券交易額所交易主機(jī)不接受撤單申報。
深圳證券交易所則規(guī)定，接受會員競價交易申報的時間為每個交易日9：15～11：30、13：00～15：00。每個交易日9：20～9：
25、14：57～15：00，深圳證券交易所交易主機(jī)不接受參與競價交易的撤銷申報。每個交易日9：25～9：30，交易主機(jī)只接受申報，不對買賣申報或撤銷申報作處理。另外，上海證券交易所和深圳證券交易所認(rèn)為必要時，都可以調(diào)整接受申報時間。
例2-17(單選題)每個交易日()的開盤集合競價階段，上海證券交易額所交易主機(jī)不接受撤單申報。
a.9：00～9：30 b.9：20～9：25
c.9：25～9：30 d.9：10～9：25
【參考答案】b
四、委托撤銷
(一)撤單的條件
在委托未成交之前，委托人有權(quán)變更和撤銷委托。一旦成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷。
(二)撤單的程序
對委托人撤消的委托，證券營業(yè)部須及時將凍結(jié)的資金或證券解凍。
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法解讀篇四
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義和特點
?證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)——是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。
?證券經(jīng)紀(jì)商——指接受客戶委托、代客戶買賣證券并以此收取傭金的中間人。目前，我國具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。
?證券經(jīng)紀(jì)商的作用——充當(dāng)證券買賣的媒介；提供咨詢服務(wù)。
?證券經(jīng)濟(jì)關(guān)系的建立——投資者入市應(yīng)事先到中國結(jié)算上海分公司或中國結(jié)算深圳分公司及其代理點開立證券賬戶。投資者到證券經(jīng)紀(jì)商處委托買賣證券之前，證券經(jīng)紀(jì)商與投資者必須簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》，并為投資者開立證券交易結(jié)算資金賬戶。經(jīng)過這個環(huán)節(jié)就意味著證券經(jīng)紀(jì)商和投資者之間建立了經(jīng)紀(jì)關(guān)系。
?《證券交易委托代理協(xié)議書》——是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。
?證券交易結(jié)算資金賬戶——投資者用于證券交易資金清算，記錄資金的比重、余額和變動情況的專用賬戶。
?境內(nèi)居民如何開立ｂ股資金賬戶——憑本人有效身份證文件到其原外匯存款銀行，將其現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款劃入欲委托ｂ股交易的證券公司在同城、同行的ｂ股保證金賬戶，然后憑本人有效身份證明和本人進(jìn)賬憑證到該證券公司開立ｂ股資金賬戶，然后憑本人有效身份證明和本人進(jìn)賬憑證到該證券公司開立ｂ股資金賬戶（開戶時賬戶的最低余額為等值1000美元）。
?委托人的權(quán)利——選擇經(jīng)濟(jì)商、要求經(jīng)紀(jì)商忠實地為自己辦理受托業(yè)務(wù)、對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)、對證券交易過程的知情權(quán)、尋求司法保護(hù)權(quán)、享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利。
?委托人的義務(wù)——1.認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議書》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定；2.按要求如實提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接收證券經(jīng)紀(jì)商的審核；
3.了解交易風(fēng)險，明確買賣方式；4.按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金；5.采用正確的委托手段；
6.接收交易結(jié)果；7.履行交割清單義務(wù)。
?證券經(jīng)紀(jì)商的義務(wù)——1.提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險；2.與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定；3.堅持了解客戶原則；
4.必須忠實辦理受托業(yè)務(wù)；5.堅持為客戶保密制度；6.如實記錄客戶資金和證券的變化；
7.不接受全權(quán)委托。
?證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的特點——業(yè)務(wù)對象的廣泛性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性、客戶指令的權(quán)威性、客戶資料的保密性。
二、證券賬戶管理、證券登記、證券托管與存管
?證券賬戶——中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。是認(rèn)定股東身份的重要憑證，具有證明股東身份的法律效力。
?人民幣普通股票賬戶——簡稱“ａ股賬戶”，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣ａ股的境內(nèi)投資者。是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券和證券投資基金。
?人民幣特種股票賬戶——簡稱“ｂ股賬戶”（上海為ｃ字頭賬戶），是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。ｂ股賬戶按持有人可以分為境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。
?證券投資基金賬戶——簡稱“基金賬戶”，是只能用于買賣上市基金的一種專用型賬戶，是隨著我國證券投資基金的發(fā)展為方便投資者買賣證券投資基金而專門設(shè)置的。該賬戶也可用于買賣上市的國債。
?境內(nèi)自然人開立證券賬戶的要求——境內(nèi)自然人申請開立債權(quán)人賬戶時，必須由本人前往開戶代辦點填寫自然人證券賬戶注冊申請表，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件。委托他人代辦的，還需提供公正的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。
?證券登記——證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券發(fā)行人建立和維護(hù)證券持有人名冊的行為。證券登記是確定或變更證券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)，也是規(guī)范證券發(fā)行和證券交易過戶的關(guān)鍵所在。
?配股——股份公司以股東所持有的股份數(shù)為認(rèn)購權(quán)，按一定比例向股東配售該公司新發(fā)行的股票。對配股的股份登記，是在配股登記日閉市后向證券公司傳送投資者配股明細(xì)數(shù)據(jù)庫。
?變更登記——證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)執(zhí)行并確認(rèn)記名證券過戶的行為。
?退出登記——股票終止上市后，股票發(fā)行人或其代辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時到證券登記結(jié)算公司辦理證券交易所市場的退出登記手續(xù)。按規(guī)定進(jìn)入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)辦理進(jìn)入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的有關(guān)登記手續(xù)。
?債權(quán)人托管——投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。
三、委托買賣
?投資者在證券營業(yè)部的資金存取方式——證券營業(yè)部自辦資金存取、委托銀行代理資金存取、銀證轉(zhuǎn)賬存取、客戶交易結(jié)算資金第三方存管。
?客戶交易結(jié)算資金第三方存管——是指由證券公司負(fù)責(zé)客戶的證券交易以及根據(jù)交易所和登記結(jié)算公司的交易結(jié)算數(shù)據(jù)清算客戶的資金和證券；而由存管銀行負(fù)責(zé)管理客戶交易結(jié)算資金管理賬戶、客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶和交收賬戶，向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，并為證券公司完成與登記結(jié)算公司和場外交收主體之間的法人資金結(jié)算交收服務(wù)的一種客戶資金存管制度。
?委托指令的基本要素——證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價格、時間、有效期、簽名。
?證券委托的形式——柜臺委托、非柜臺委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托。
四、競
價與成交
?競價原則——證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則競價成交。
?集合競價——對在規(guī)定的一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式。
?連續(xù)競價——指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。
?競價的三種結(jié)果——全部成交、部分成交、不成交。
五、交易費(fèi)用
委托手續(xù)費(fèi)——證券公司經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，在投資者辦理委托買賣時，向投資者收取的，主要用于通訊、設(shè)備、單證制作等方面的費(fèi)用。
傭金——投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費(fèi)用，是證券公司為客戶提供證券代理買賣服務(wù)收取的費(fèi)用。
過戶費(fèi)——委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。印花稅——根據(jù)國家稅法規(guī)定，在ａ股和ｂ股成交后對買賣雙方投資者按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金。
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