最新財經(jīng)心得體會(優(yōu)質(zhì)13篇)

心得體會是個人在經(jīng)歷某種事物、活動或事件后，通過思考、總結(jié)和反思，從中獲得的經(jīng)驗和感悟。優(yōu)質(zhì)的心得體會該怎么樣去寫呢？下面小編給大家?guī)黻P(guān)于學(xué)習(xí)心得體會范文，希望會對大家的工作與學(xué)習(xí)有所幫助。

財經(jīng)心得體會篇一

財經(jīng)是社會經(jīng)濟發(fā)展的核心，涉及到個人、家庭、企業(yè)乃至國家的財富與利益。然而，在經(jīng)濟全球化的背景下，財經(jīng)領(lǐng)域的變化和挑戰(zhàn)也隨之而來。作為一個普通人，我也深深感受到財經(jīng)知識的重要性和對于個人發(fā)展的影響。在這里，我將分享我的財經(jīng)心得體會，希望能給其他人提供一些啟示和想法。

第二段：從理財開始，初步認(rèn)識財經(jīng)

理財是財經(jīng)領(lǐng)域最基礎(chǔ)、最常見的部分，也是每個人都應(yīng)該認(rèn)真對待的事情。我從年少時開始，在生活中學(xué)會如何處理金錢和資源。逐漸地，我發(fā)現(xiàn)理財不僅僅是存錢和消費的問題，更是一種投資和增值的行為。通過仔細(xì)研究各種理財產(chǎn)品，并根據(jù)自己的需求和 risk tolerance 制定投資計劃，我開始了我的財富積累之路。

第三段：財經(jīng)知識的廣度和深度

隨著對理財?shù)恼J(rèn)識加深，我開始逐漸拓展對財經(jīng)領(lǐng)域的研究。經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、會計學(xué)等學(xué)科成為我的關(guān)注點。我意識到，財經(jīng)知識的廣度和深度都非常重要。財經(jīng)知識的廣度意味著我需要了解和掌握各種不同經(jīng)濟體的運作方式、貨幣政策以及市場環(huán)境，以及全球貿(mào)易、金融風(fēng)險等影響因素。而財經(jīng)知識的深度則要求我對于各種金融工具和市場現(xiàn)象有更加深入的了解和分析能力。

第四段：財經(jīng)思維的養(yǎng)成和應(yīng)對挑戰(zhàn)的方法

迎接財經(jīng)挑戰(zhàn)的過程中，培養(yǎng)財經(jīng)思維是非常必要的。首先，要具備全面的信息掌握能力，及時關(guān)注國內(nèi)外重大經(jīng)濟新聞，判斷其對市場和個人的影響。其次，要有良好的邏輯思維能力和數(shù)據(jù)分析能力，能夠從大量信息中篩選出真正重要的內(nèi)容，并做出正確的決策和預(yù)測。最后，還需要有較高的風(fēng)險意識和風(fēng)控能力，能夠?qū)撛诘娘L(fēng)險做到心中有數(shù)，并采取相應(yīng)的避險措施。

第五段：財經(jīng)心得的應(yīng)用和對個人發(fā)展的影響

財經(jīng)心得的應(yīng)用不僅體現(xiàn)在我個人的理財投資上，還能夠影響我的職業(yè)發(fā)展。在今天的競爭激烈的就業(yè)市場上，財經(jīng)知識和能力成為各類企業(yè)和機構(gòu)所看中的重要素質(zhì)之一。通過持續(xù)學(xué)習(xí)和實踐，我在財經(jīng)領(lǐng)域積累的經(jīng)驗和知識為我找到了一份與財經(jīng)相關(guān)的工作，并且在工作中發(fā)揮了重要的作用。此外，在個人生活中，掌握了財經(jīng)知識也能夠幫助我更好地規(guī)劃家庭財富，為將來的孩子教育、退休生活等做出更好的安排。

總結(jié)：財經(jīng)領(lǐng)域的重要性不容忽視

綜上所述，財經(jīng)心得的體會不僅僅局限于理財?shù)姆懂?，而是一個追求全面的知識體系。在這個快速變化的世界中，在財經(jīng)領(lǐng)域?qū)ふ覀€人發(fā)展的契機成為越來越多人的共識。只有不斷學(xué)習(xí)和積累，才能更好地應(yīng)對挑戰(zhàn)，為自己和社會創(chuàng)造更大的價值。因此，我們應(yīng)該不斷提高自己財經(jīng)知識的廣度和深度，養(yǎng)成財經(jīng)思維，以應(yīng)對復(fù)雜多變的財經(jīng)環(huán)境。

財經(jīng)心得體會篇二

離開招行看招行，跳出銷售看銷售，回顧自己招行五、六年的金融銷售生涯，有很多感觸和值得紀(jì)念的地方。一篇小文分享自己一些產(chǎn)品銷售和客戶維護的心得，希望能對繼續(xù)奮斗金融銷售在一線的兄弟姐妹有所幫助。我是從其他崗位轉(zhuǎn)崗到理財崗位的。開始做理財客戶經(jīng)理的第一件事就是讀懂考核。分行如何對理財經(jīng)理考核，哪些是重點考核對象，決定了工作如何開展。零售業(yè)務(wù)指標(biāo)很多，很難做到全面開花，所以要挑重點?？腿旱陌l(fā)展，產(chǎn)品覆蓋率，中間業(yè)務(wù)收入，儲蓄存款。分行每個階段會給理財經(jīng)理重點工作任務(wù)，圍繞分行導(dǎo)向開展工作。

理財經(jīng)理每天的工作

1、參加支行晨會：一般分為兩部分前面15分鐘是理財部自己的晨會，輪流主持，進(jìn)行產(chǎn)品學(xué)習(xí)，總結(jié)銷售賣點及話術(shù)。財經(jīng)播報，財經(jīng)新聞與我們在銷售的產(chǎn)品有什么樣的關(guān)聯(lián)性，昨日業(yè)績冠軍分享。后面15分鐘全行晨會，通報昨日全行業(yè)績，理財經(jīng)理將行內(nèi)重點銷售產(chǎn)品向全行員工講解，行長對各條線工作進(jìn)行部署。

2、財經(jīng)時事學(xué)習(xí)（晨會結(jié)束后）：了解國內(nèi)外經(jīng)濟，政治新聞，給客戶發(fā)財經(jīng)播報，一般我喜歡在和訊網(wǎng)、新浪財經(jīng)或路透中文網(wǎng)收集新聞，然后以一句話一個新聞內(nèi)容的形式發(fā)給客戶，有幾項是固定的，昨日上證指數(shù)，黃金及原油的價格，其他再挑各大財經(jīng)網(wǎng)站的頭條新聞一般5條左右。

3、接下來主要是客戶維護：打開客戶管理系統(tǒng)，一般這些維護可以分兩類：

（1）客戶基本情況類：每個客戶可能都具備這些方面。查看哪個客戶（客戶的家人）今天生日，一般鉆石及私人銀行級別客戶，或其他潛力客戶需幫客戶定制鮮花或果籃，一般金葵花客戶，發(fā)短信及電話祝賀。當(dāng)然也還有其他方面，能夠促進(jìn)跟客戶感情聯(lián)系的均可以去做。上面這些只是更普遍一些。

（2）與客戶資產(chǎn)相關(guān)：如查看是否有客戶產(chǎn)品到期，進(jìn)行通知及再銷售。這個客戶購買了萬能險，給他發(fā)結(jié)算利率。客戶賬戶大額異動聯(lián)系，遇到重大市場變化及時通知客戶，基金漲幅、跌幅一定比例聯(lián)系客戶。這方面以后應(yīng)該越來越重要，畢竟客戶到銀行是為了獲得金融資產(chǎn)的保值增值服務(wù)，而非紅酒、沙龍、生日禮物之類。后面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務(wù)有必要，但不是客戶關(guān)心的價值利益主體?？蛻艟S護工作是一個精耕細(xì)作的活。這些工作非?，嵥椋欠浅Ｖ匾?。金融銷售和其他產(chǎn)品銷售非常大的一個不同點就是：因為賣的是投資品，而非消費品，所以售后服務(wù)特別重要，因為再次購買的可能性和頻率要高很多。這可能是招行系統(tǒng)相對比較先進(jìn)的地方，離開招行后跑了好多其他銀行，發(fā)現(xiàn)部分銀行的客戶經(jīng)理抱怨it系統(tǒng)好多功能還做不到。

4、電話約訪客戶：每天至少給20個客戶打電話。一般上午11點左右，下午3點左右適合給陌生客戶電話。對于熟悉的客戶一般比較了解他們的生活規(guī)律，針對每個人的情況聯(lián)系即可，時間段限制較少。

5、網(wǎng)點約見客戶：一部分是之前通過電話約訪邀約過來的客戶。一部分是比較熟悉的客戶，來銀行他會很自然的跟你打個招呼，聊聊天，幫客戶看看他的產(chǎn)品和賬戶。

6、上門拜訪客戶：一般下午時間比較多的時候，事先與客戶聯(lián)系，介紹某只產(chǎn)品，上門進(jìn)行營銷。或是純屬拜訪，拉近與客戶之間的距離。

7、工作日志：今日工作業(yè)績，今日電話約訪具體客戶名單及聯(lián)絡(luò)內(nèi)容，今日約見客戶具體名單及內(nèi)容。明日工作計劃，計劃聯(lián)絡(luò)客戶名單。

8、夕會：今日工作匯報，明日工作計劃。對正在銷售的產(chǎn)品進(jìn)行分析及學(xué)習(xí)，利用情景演練訓(xùn)練話術(shù)。

招行的工作還是比較累的，大部分檔案類工作只能在下班后不能接待客戶的時間來做。當(dāng)然，也比較充實。這是在招行一天的典型工作，其實基本圍繞兩個事展開：開拓新客戶、維護老客戶。當(dāng)然，這也是天下所有銷售亙古不變的兩項工作，金融銷售也是如此。

財經(jīng)心得體會篇三

第一段：引言（200字）

作為財經(jīng)員，我從事財務(wù)工作已經(jīng)有一段時間了。這段時間里，我積累了一些工作心得和體會，對財經(jīng)工作有了更深入的理解。我想通過本文與大家分享我在財經(jīng)工作中的得失與體會，希望能給其他財經(jīng)員帶來一些啟示和幫助。

第二段：理解核心財務(wù)原則（200字）

在我的工作中，我意識到理解核心財務(wù)原則是財經(jīng)員的首要任務(wù)。財務(wù)工作是建立在一系列原則之上的，如貨幣計量、歷史成本、持續(xù)經(jīng)營、相關(guān)性和可靠性等。只有深入理解這些原則，才能正確地處理財務(wù)事務(wù)，同時也能更好地應(yīng)對復(fù)雜的商業(yè)環(huán)境和挑戰(zhàn)。因此，我注重學(xué)習(xí)和了解財務(wù)會計方面的知識，通過不斷學(xué)習(xí)和研究，提高自己的專業(yè)素養(yǎng)和能力。

第三段：處理復(fù)雜財務(wù)問題的能力（200字）

財經(jīng)員工作中常常面臨各種復(fù)雜的財務(wù)問題和挑戰(zhàn)。在這些問題中，最關(guān)鍵的是能夠準(zhǔn)確地識別問題、分析問題，并提出解決方案。為了增強自己處理復(fù)雜財務(wù)問題的能力，我注重培養(yǎng)自己的邏輯思維和分析能力。我會仔細(xì)閱讀相關(guān)的財務(wù)資料，結(jié)合實際情況進(jìn)行數(shù)據(jù)分析和財務(wù)模型建立，以便做出準(zhǔn)確的判斷和決策。這些努力使我能夠在工作中應(yīng)對各種復(fù)雜情況，并提供高質(zhì)量的解決方案。

第四段：注重團隊合作與溝通（200字）

財經(jīng)員的工作往往需要與其他部門和同事合作，因此團隊合作和良好的溝通能力是非常重要的。在我的工作中，我始終尊重和理解他人的觀點，積極參與團隊討論和決策，和同事們保持良好的溝通和互動。通過良好的團隊合作，我發(fā)現(xiàn)團隊的智慧和力量是無窮的，可以幫助解決一些棘手的財務(wù)問題。同時，積極的溝通和合作也有助于建立良好的人際關(guān)系，提升團隊的效能。

第五段：持續(xù)學(xué)習(xí)和提升自我（200字）

財經(jīng)行業(yè)發(fā)展迅速，新的財務(wù)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)不斷出臺。作為一名財經(jīng)員，要不斷學(xué)習(xí)和提升自我，才能保持競爭力和適應(yīng)變化的環(huán)境。我會利用業(yè)余時間參加相關(guān)培訓(xùn)和研討會，以便及時了解最新的財務(wù)和會計標(biāo)準(zhǔn)。同時，我也會擴充自己的知識面，了解與財務(wù)相關(guān)的領(lǐng)域知識，以便能夠更全面地為企業(yè)提供支持和建議。持續(xù)學(xué)習(xí)和提升自己的專業(yè)知識是我在財經(jīng)工作中的重要心得和體會。

總結(jié)（100字）

作為財經(jīng)員，我深知財務(wù)工作的重要性和挑戰(zhàn)性。通過理解核心財務(wù)原則、熟練處理復(fù)雜財務(wù)問題、注重團隊合作與溝通，以及持續(xù)學(xué)習(xí)和提升自我，我不僅提高了自己的工作能力，也更好地為企業(yè)提供了財務(wù)支持和建議。希望我的這些心得和體會對其他財經(jīng)員有所啟發(fā)，幫助他們更好地完成工作任務(wù)，為企業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

財經(jīng)心得體會篇四

在大一下學(xué)期我們終于在彭湘華老師的帶領(lǐng)之下領(lǐng)略了《財經(jīng)法規(guī)與會計職業(yè)道德》這門在會計從業(yè)資格考試和今后工作中非常重要的課程。通過半學(xué)期的學(xué)些，我了解到作為一位財務(wù)人員應(yīng)該遵守哪些會計基本職業(yè)道德，同時也了解到在今后的實際工作業(yè)務(wù)處理中，我們所要用到的相關(guān)會計法律知識。本來我認(rèn)為這門課程的實用性不是很大，但是學(xué)過之后才發(fā)現(xiàn)和我想的正好相反：《財經(jīng)法規(guī)》在我們今后的會計工作中可以起到約束自己行為的作用，可以避免犯錯，同時也可以依法維護自己的相關(guān)權(quán)益，而且《財經(jīng)法規(guī)》里面的稅法在我們今后的業(yè)務(wù)處理上有非常重要的作用，可以指導(dǎo)我們工作更好的進(jìn)行；《會計職業(yè)道德》雖然沒有法律的強制約束性，但是作為一名會計人員遵守基本的職業(yè)道德是非常必要的，同時它可以時刻提醒我們的所作所為，防范在我們面對巨大的金錢誘惑時走入歧途，讓我們在有扎實的專業(yè)水平的同時也可以成為一個擁有良好職業(yè)道德受人尊敬的財務(wù)人員。

在課程的學(xué)習(xí)中除了了解到相關(guān)的會計法律和職業(yè)道德的知識外，還培養(yǎng)了我細(xì)心的性格。這門課程因為和法律相關(guān)，所以書本上的每一個字都是非常重要且不可更改的，在記憶的時候一定要十分細(xì)心，記清楚每一個字。正因為如此，在這門課程的潛移默化中我逐漸養(yǎng)成了細(xì)心的好習(xí)慣，并將它運用到生活的細(xì)節(jié)和其它課程的學(xué)習(xí)中。但是在學(xué)習(xí)的過程中我也遇到了很多問題，最大的問題就是記憶問題。這門課程的知識點非常的散，沒有很強的邏輯聯(lián)系和系統(tǒng)性，往往出現(xiàn)的情況是記住了這個忘記了那個，今天記住了明天又忘記了，把這個知識點和那個知識點混在一起等類似的情況。這些情況一度讓我產(chǎn)生了對這門課程的厭惡情緒，碰都不想去碰它，也因為這樣，在時間很緊的會計證考試準(zhǔn)備階段中沒有很好的復(fù)習(xí)該課程，使這門課程只考了52分。在過后的課程學(xué)習(xí)中依然沒有很好得和這門課程打好交道，不過這主要的原因我覺得是因為我個人懶惰的毛病，因為這門課程難得記，我也就沒有強制自己去記憶它，致使最后該課程都學(xué)得一地雞毛。

我們的課程老師彭湘華老師是一位非常優(yōu)秀的老師。在課程最開始的時候她就要求我們要做一個“會計在職人員調(diào)查”，其實開始時覺得很麻煩，而且不理解她要我們這樣做的原因。但是當(dāng)我自己真正完成了這個調(diào)查后，才發(fā)現(xiàn)她讓我們調(diào)查的原因——從在職會計人員的親身經(jīng)歷中得到經(jīng)驗，明白自己在以后的工作應(yīng)該注意什么，在現(xiàn)在我們應(yīng)該學(xué)習(xí)什么、培養(yǎng)自己那些不足的方面才可以讓我們在以后的工作中如魚得水。她總說我們可以找她，她可以幫我們介紹實習(xí)的地方，也會給我們講一些職場上應(yīng)該注意的問題。總的來講彭老師是一位非常真誠且務(wù)實的老師。我想這就是為什么彭老師是經(jīng)貿(mào)系唯一一個進(jìn)入第二輪“我最喜歡老師評選”的老師了。她確實是一個值得讓人尊敬的老師。不過希望老師您平時可以和我們交流地更多一點額。

財經(jīng)心得體會篇五

財經(jīng)委是一個重要的機構(gòu)，它對國家經(jīng)濟和金融政策有著重大的影響力。作為財經(jīng)委的一員，我在參與其中的過程中積累了許多寶貴的經(jīng)驗和體會。在這篇文章中，我將分享我在財經(jīng)委工作中獲得的心得和體會，希望能對更廣泛的讀者有所啟發(fā)和幫助。

第二段：深入了解經(jīng)濟和金融政策

在財經(jīng)委的工作中，我們需要經(jīng)常研究經(jīng)濟和金融領(lǐng)域的政策。這包括經(jīng)濟形勢的分析、貨幣政策的制定以及金融市場的研究等等。只有深入了解這些政策和現(xiàn)象，才能在委員會中發(fā)表有影響力的意見和建議。因此，我努力學(xué)習(xí)經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)的理論知識，并且通過每天關(guān)注國內(nèi)外的經(jīng)濟動態(tài)來保持對最新情況的了解。

第三段：注重團隊合作

在財經(jīng)委的工作中，團隊合作是至關(guān)重要的。我們需要與其他委員緊密合作，共同研究問題、制定政策。在實踐中，我學(xué)到了如何與團隊成員有效溝通、協(xié)作和解決問題。團隊的力量遠(yuǎn)大于個人，只有通過良好的團隊合作，我們才能在財經(jīng)委的工作中取得成功。

第四段：理性分析和決策

作為財經(jīng)委的一員，我們需要進(jìn)行理性的分析和決策。這要求我們具備較高的批判性思維能力和科學(xué)的決策方法。在我的工作中，我始終堅持理性分析和決策，不受主觀情緒和個人偏見的影響。只有這樣，我們才能有效地為國家經(jīng)濟和金融領(lǐng)域做出合理的政策建議。

第五段：堅守初心，服務(wù)國家和人民

作為財經(jīng)委的一員，我們的初心是為國家和人民服務(wù)。無論是研究政策、制定方案，還是提出意見和建議，我們都要始終圍繞國家和人民的利益出發(fā)。這要求我們忠誠于自己的職責(zé)，牢記自己的使命。在我的工作中，我時刻銘記著為國家和人民服務(wù)的使命，努力為國家經(jīng)濟和金融發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

結(jié)語：

通過參與財經(jīng)委的工作，我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗和體會。深入了解經(jīng)濟和金融政策、注重團隊合作、理性分析和決策以及堅守初心都是我在財經(jīng)委工作中的重要收獲。這些經(jīng)驗和體會將繼續(xù)指導(dǎo)著我在財經(jīng)領(lǐng)域的發(fā)展，并幫助我更好地為國家和人民服務(wù)。

財經(jīng)心得體會篇六

銀行理財經(jīng)理管理著銀行各種事物。隨著國內(nèi)家庭理財需求日趨旺盛和國內(nèi)商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,個人理財業(yè)務(wù)成為商業(yè)銀行角逐的焦點。下面是本站小編為大家整理的銀行理財經(jīng)理工作

心得體會

回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實黨的精神，實踐好黨的群眾路線教育實踐活動，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報如下：

一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：

1、任務(wù)指標(biāo):

基金個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、積極營銷新客戶。

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來x萬元。

2)、細(xì)心維護老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴金屬，為我行增加了萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3)、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護，維護率需要進(jìn)一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來，我在理財經(jīng)理的崗位

上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：

一、熱愛本職工作，進(jìn)一步提高工作水平

“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經(jīng)理

工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條

規(guī)章制度

二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識，進(jìn)一步提高專業(yè)水平

作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技

能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅持個人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教，在實踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。

三、規(guī)范服務(wù)用語，進(jìn)一步提高服務(wù)水平

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。

四、積極推介營銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率

作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點，精心為客戶制定個性化、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護優(yōu)質(zhì)客戶共 位，銷售代理保險 萬、 。

在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù)，努力維護我行良好的社會形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

迎來玉兔喜悅之時，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎。

20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶，截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì) 客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。

1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。

二、客戶經(jīng)理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求 作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶，建立起良好的合作關(guān)系。

三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營銷與客戶維護工作

客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關(guān)部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。

四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭實現(xiàn)“雙贏” 思維決定行動，行動決定結(jié)果?？蛻艚?jīng)理必須具有較強的開拓創(chuàng)新意識，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念?？蛻艚?jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。 針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化。

財經(jīng)心得體會篇七

第一段：介紹財經(jīng)委的背景和意義（200字）

財經(jīng)委是一個重要的機構(gòu)，它的職責(zé)是研究和制定財經(jīng)政策，推動經(jīng)濟發(fā)展和財政管理。財經(jīng)委的工作意義重大，它對經(jīng)濟和金融領(lǐng)域的政策調(diào)整和風(fēng)險控制起著至關(guān)重要的作用。作為財經(jīng)委的一員，我有幸參與了許多經(jīng)濟和財政政策的討論和制定，其中得到的心得體會是寶貴的。

第二段：財經(jīng)政策的重要性和影響（250字）

財經(jīng)政策對一個國家的發(fā)展具有重要的影響。首先，財經(jīng)政策可以引導(dǎo)和激勵企業(yè)和個人的投資活動，從而促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展。其次，財經(jīng)政策有助于提高財政收入，支持公共設(shè)施建設(shè)和社會福利事業(yè)。第三，財經(jīng)政策還能調(diào)整資源配置，優(yōu)化經(jīng)濟結(jié)構(gòu)。然而，財經(jīng)政策的調(diào)整需謹(jǐn)慎，過度的干預(yù)可能導(dǎo)致失衡和不穩(wěn)定。因此，財經(jīng)委需要深入研究和分析各種經(jīng)濟和財政指標(biāo)，以制定科學(xué)合理的政策。

第三段：研究分析方法和技巧（250字）

在財經(jīng)委工作期間，我學(xué)到了許多研究和分析的方法和技巧。首先，正確的數(shù)據(jù)收集和處理是決策的基礎(chǔ)，我們需要仔細(xì)收集和整理各種相關(guān)數(shù)據(jù)，進(jìn)行準(zhǔn)確的統(tǒng)計和分析。其次，經(jīng)濟模型的建立和使用對于政策制定具有重要意義，通過模型可以預(yù)測和評估政策的效果和影響。第三，多方面的信息獲取和深入調(diào)研將為我們提供更多的判斷依據(jù)，了解相關(guān)產(chǎn)業(yè)和市場的動態(tài)。最后，團隊合作和專業(yè)討論對于有效的決策非常關(guān)鍵，通過相互交流和討論，可以探討更多的觀點，減少錯誤和盲點。

第四段：提高決策效果的建議（300字）

作為財經(jīng)委的一員，我有幾點建議來提高決策的效果。首先，我們應(yīng)該加強與其他部門和機構(gòu)的合作，共享信息和資源，形成一體化的決策體系。其次，我們需要進(jìn)一步加強研究和分析能力的培養(yǎng)，通過學(xué)習(xí)先進(jìn)的經(jīng)濟學(xué)理論和實踐經(jīng)驗，提高我們的專業(yè)水平。第三，我們應(yīng)該注重政策的實施和效果評估，及時調(diào)整和完善政策，確保其能夠真正實施和產(chǎn)生預(yù)期的效果。

第五段：總結(jié)（200字）

通過在財經(jīng)委的工作經(jīng)歷，我深刻認(rèn)識到財經(jīng)政策的重要性和復(fù)雜性。只有通過科學(xué)合理的研究和分析，才能制定出更有效的政策，并為經(jīng)濟和財政發(fā)展提供有力的支持。我將始終保持學(xué)習(xí)的姿態(tài)，不斷提高自己的專業(yè)水平，為財經(jīng)委的工作做出更大的貢獻(xiàn)。

財經(jīng)心得體會篇八

引言：

財經(jīng)學(xué)是一門廣泛探討經(jīng)濟和金融領(lǐng)域的學(xué)科，它不僅關(guān)乎個人的理財和投資，更涉及到國家經(jīng)濟的發(fā)展和社會的穩(wěn)定。作為一名財經(jīng)學(xué)專業(yè)的學(xué)生，我在學(xué)習(xí)財經(jīng)學(xué)的過程中，積累了一些寶貴的心得體會。下面就讓我分享一下我對財經(jīng)學(xué)的感悟。

第一段：財經(jīng)知識的重要性

財經(jīng)學(xué)是當(dāng)代社會不可或缺的一門學(xué)科，它涵蓋了融資、投資、宏觀經(jīng)濟、金融市場等方面的知識。對于每個人來說，了解財經(jīng)知識是理財和投資成功的基石。在我學(xué)習(xí)財經(jīng)學(xué)的過程中，我明白了如何理解財務(wù)報表、分析市場趨勢以及進(jìn)行投資決策的重要性。財經(jīng)知識的應(yīng)用可以幫助個人家庭管理財務(wù)，也可以幫助企業(yè)制定戰(zhàn)略規(guī)劃。只有不斷學(xué)習(xí)和掌握財經(jīng)知識，我們才能更好地適應(yīng)當(dāng)今社會的經(jīng)濟環(huán)境。

第二段：個人財務(wù)管理的重要性

財經(jīng)學(xué)教會了我如何進(jìn)行個人財務(wù)管理。在生活中，我們有時會面臨金錢問題，如果沒有進(jìn)行合理的財務(wù)管理，就會導(dǎo)致經(jīng)濟緊張和不必要的壓力。通過學(xué)習(xí)財經(jīng)學(xué)，我學(xué)會了如何制定預(yù)算、理性消費和進(jìn)行投資。我不再盲目消費，而是更加注重儲蓄和投資。通過合理的財務(wù)管理，我能夠儲備一定的資金，為未來的教育、醫(yī)療和養(yǎng)老做好準(zhǔn)備。個人財務(wù)管理的重要性在我學(xué)習(xí)財經(jīng)學(xué)過程中得到了極大的體會。

第三段：金融市場的波動性

財經(jīng)學(xué)的學(xué)習(xí)還讓我深刻認(rèn)識到金融市場的波動性。金融市場的波動性意味著投資風(fēng)險，但同時也蘊含了投資機會。經(jīng)濟政策的變化、國際形勢的動蕩都會對金融市場產(chǎn)生影響，而掌握了財經(jīng)知識的人則能夠更好地應(yīng)對市場的波動。通過學(xué)習(xí)財經(jīng)學(xué)，我學(xué)會了如何分析市場趨勢并制定投資策略。我深知投資是有風(fēng)險的，但在了解市場的基本面和技術(shù)面的基礎(chǔ)上，我能夠降低風(fēng)險并尋找到更多的投資機會。

第四段：國家經(jīng)濟的發(fā)展與財經(jīng)學(xué)的聯(lián)系

財經(jīng)學(xué)不僅與個人的理財和投資息息相關(guān)，也與國家經(jīng)濟的發(fā)展緊密相連。國家的經(jīng)濟政策、貨幣政策以及金融體系的運行都依賴于財經(jīng)學(xué)的理論和方法。通過學(xué)習(xí)財經(jīng)學(xué)，我了解到了各類經(jīng)濟指標(biāo)的意義和影響因素，學(xué)會了分析經(jīng)濟現(xiàn)象和問題。我意識到在一個國家的經(jīng)濟體系中，各種經(jīng)濟活動的相互作用是一個復(fù)雜的系統(tǒng)。只有通過財經(jīng)學(xué)的學(xué)習(xí)和實踐，我們才能更好地理解國家經(jīng)濟的運行規(guī)律，為國家的經(jīng)濟發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

結(jié)尾：

財經(jīng)學(xué)是一門寶貴的學(xué)科，它不僅可以幫助個人實現(xiàn)理財和投資的目標(biāo)，也能夠為國家經(jīng)濟的發(fā)展提供理論和方法支持。在學(xué)習(xí)財經(jīng)學(xué)的過程中，我認(rèn)識到財經(jīng)知識的重要性，體會到個人財務(wù)管理的重要性，了解到金融市場的波動性以及國家經(jīng)濟的發(fā)展與財經(jīng)學(xué)的聯(lián)系。通過不斷學(xué)習(xí)和實踐財經(jīng)學(xué)的知識，我相信我能夠更好地應(yīng)對財務(wù)問題，把握投資機會，為自己和國家的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

財經(jīng)心得體會篇九

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績。

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

4、結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

2、營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;

2、不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3、加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作，有效的重點放在客戶量的增長。

財經(jīng)心得體會篇十

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。

1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。

作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來情況及在我行所占的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶，建立起良好的合作關(guān)系。

客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的大使，應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供一站式服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)雙贏。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃。首先要本著銀企雙贏的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關(guān)部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況；并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。

客戶經(jīng)理必須具有較強的開拓創(chuàng)新意識，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念?？蛻艚?jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的'忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化。

財經(jīng)心得體會篇十一

1.畢業(yè)實習(xí)是理論與實踐相結(jié)合的重要方式，是提高學(xué)生的職業(yè)道德、業(yè)務(wù)素質(zhì)和動手能力的重要環(huán)節(jié)。學(xué)生通過實習(xí)走向社會，接觸實務(wù)，了解經(jīng)濟管理和財會會計工作現(xiàn)狀，可加深理解并鞏固所學(xué)專業(yè)知識，進(jìn)一步提高認(rèn)識問題、分析問題、解決問題的能力，為今后走向社會，服務(wù)社會做好思想準(zhǔn)備和業(yè)務(wù)準(zhǔn)備。

2.畢業(yè)實習(xí)可以使畢業(yè)實踐報告的寫作有更充分、更現(xiàn)實的依據(jù)。

二、實習(xí)要求

1.實習(xí)前的準(zhǔn)備

(2)每個同學(xué)在實習(xí)之前要對自己的實習(xí)有充分估計和把握。即事先要確定一個自己感興趣，也學(xué)得比較扎實的專題，以便在實習(xí)中有目的收集資料、選擇素材為畢業(yè)實踐報告的寫作做準(zhǔn)備。

2.實習(xí)中的要求

(1)學(xué)生必須經(jīng)常將實習(xí)中的心得體會、實際做法、有待進(jìn)一步改進(jìn)的想法等寫成實習(xí)周志(每周一篇)，及時與指導(dǎo)教師進(jìn)行溝通。要求學(xué)生在實習(xí)期間與學(xué)校指導(dǎo)老師至少聯(lián)系3次。

(2)在實習(xí)期間必須遵守實習(xí)單位的作息時間，遵守實習(xí)單位的有關(guān)紀(jì)律。

3.實習(xí)后的要求

(1)請實習(xí)單位對學(xué)生在實習(xí)期間的各方面表現(xiàn)填寫實習(xí)鑒定表并蓋公章；

(2)請單位指導(dǎo)教師對學(xué)生在實習(xí)期間的表現(xiàn)進(jìn)行具體評定并簽字；

(3)寫一篇不少于1000字的實習(xí)總結(jié)。

三、實習(xí)內(nèi)容

1.了解實習(xí)單位的基本情況和營業(yè)范圍，從而進(jìn)一步了解該單位業(yè)務(wù)流程以及市場情況等。

2.對企業(yè)：掌握該企業(yè)會計核算的全過程，采用的核算方法及其原理，具體來說包括以下幾個方面：

(1)設(shè)置的會計科目、采用的會計核算方法、該企業(yè)會計核算的有關(guān)規(guī)定和習(xí)慣做法；

(3)有關(guān)經(jīng)濟業(yè)務(wù)憑證的取得、傳遞和稽核過程；

(4)存貨采購、驗收、領(lǐng)用、清查的核算和管理；

(5)內(nèi)部控制制度以及執(zhí)行情況。

4.對會計師事務(wù)所：

(1)了解事務(wù)所的業(yè)務(wù)范圍和工作流程；

(2)熟悉審計業(yè)務(wù)的審計過程和審計重點，了解審計技巧；

財經(jīng)心得體會篇十二

軍訓(xùn)是艱苦的，但我們是快樂的。

黑白藍(lán)相交融的迷彩服，服樸素而莊嚴(yán)。多少曾嬌的女孩穿著它昂首立足于訓(xùn)練場上，勾勒出一道美麗的風(fēng)景。我驕傲我是其中的一員。

炎炎烈日下，汗水滲出我們的額頭;跌倒在訓(xùn)練場上，血液涌出我們的肌膚。我們沒有流淚，軍訓(xùn)中我們學(xué)會了承受，我們勞記”流汗流血不流淚”。

蚊蟲叮咬，我們不曾理會，即使在疼痛中默默忍受，也不愿害集體受罰。軍訓(xùn)中我們懂得團結(jié)，我們銘記”團結(jié)就是力量”。

暴雨中，任憑雨水滲透我們的軍服，模糊我們的視線，在教官的帶領(lǐng)下，我們?nèi)栽谄床?軍訓(xùn)中我們學(xué)會堅持，我們深信”堅持就是勝利”。

“寒風(fēng)飄飄落葉，軍營是咱溫暖的家?！蓖瑢W(xué)們長著軍歌，在嘹亮的歌聲中我們想家，卻不因想念家人而逃離軍訓(xùn)。軍訓(xùn)中，我們正在長大。

軍訓(xùn)是艱苦的，我們是快樂的。

財經(jīng)心得體會篇十三

財經(jīng)學(xué)作為一門學(xué)科，是了解和管理經(jīng)濟和金融系統(tǒng)的關(guān)鍵工具。對于個人而言，財經(jīng)學(xué)的學(xué)習(xí)和應(yīng)用可以幫助我們更好地理解和規(guī)劃我們的財務(wù)狀況，以及在投資和理財方面做出明智而有益的決策。在過去幾年里，我一直對財經(jīng)學(xué)產(chǎn)生著濃厚的興趣，并且在這個過程中我收獲了許多寶貴的經(jīng)驗和體會。

第二段：學(xué)習(xí)理論知識和方法論- 深化對財經(jīng)學(xué)的理解

在學(xué)習(xí)財經(jīng)學(xué)的過程中，我意識到了其理論知識和方法論的重要性。財經(jīng)學(xué)為我們提供了研究經(jīng)濟和金融現(xiàn)象的框架，通過學(xué)習(xí)這些理論知識，我們能夠更全面地理解經(jīng)濟活動和市場行為的原理。此外，財經(jīng)學(xué)還提供了各種分析方法和工具，幫助我們進(jìn)行數(shù)據(jù)收集和數(shù)據(jù)分析，從而更準(zhǔn)確地評估投資機會和風(fēng)險。通過學(xué)習(xí)理論知識和方法論，我對財經(jīng)學(xué)的認(rèn)識更加深入，也更加有信心應(yīng)對復(fù)雜的經(jīng)濟環(huán)境。

第三段：實踐經(jīng)驗的重要性- 在財經(jīng)學(xué)意識到實踐的關(guān)鍵作用

然而，僅僅學(xué)習(xí)理論知識是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。實踐經(jīng)驗在財經(jīng)學(xué)中扮演著至關(guān)重要的角色。通過與實際市場接觸和參與投資活動，我能夠?qū)⒗碚撝R應(yīng)用到實際中去，并從中獲得更深刻的理解和經(jīng)驗。實踐經(jīng)驗也教會了我如何應(yīng)對市場波動和風(fēng)險，以及如何做出明智的投資決策。實踐經(jīng)驗不僅改善了我的投資技巧，也提高了我的判斷能力和決策能力。

第四段：財經(jīng)學(xué)對于個人成長的價值- 培養(yǎng)良好的財務(wù)意識和金融素養(yǎng)

財經(jīng)學(xué)的學(xué)習(xí)不僅對個人的經(jīng)濟狀況有益，也對個人成長和發(fā)展具有重要意義。通過學(xué)習(xí)財經(jīng)學(xué)，我們能夠培養(yǎng)良好的財務(wù)意識和金融素養(yǎng)。這意味著我們能夠更好地管理個人資金，理智地處理財務(wù)問題，并有效地規(guī)劃我們的財務(wù)目標(biāo)。同時，財經(jīng)學(xué)還能提高我們的風(fēng)險意識和決策能力，使我們能夠更好地應(yīng)對日常生活中的金融挑戰(zhàn)和問題。在個人成長和發(fā)展的過程中，財經(jīng)學(xué)的學(xué)習(xí)和應(yīng)用起到了至關(guān)重要的作用。

第五段：總結(jié)- 財經(jīng)學(xué)意義重大

總而言之，財經(jīng)學(xué)是一門重要且有用的學(xué)科。通過其理論知識和方法論的學(xué)習(xí)，以及實踐經(jīng)驗的積累，我們能夠更全面地理解和應(yīng)對經(jīng)濟和金融環(huán)境中的挑戰(zhàn)。同時，財經(jīng)學(xué)的學(xué)習(xí)也能夠培養(yǎng)個人的財務(wù)意識和金融素養(yǎng)，提高我們的經(jīng)濟管理能力。在當(dāng)今瞬息萬變的金融市場中，了解和掌握財經(jīng)學(xué)的知識和技巧，對于個人的成功和社會的繁榮具有重要意義。因此，在今后的發(fā)展中，我將繼續(xù)學(xué)習(xí)和應(yīng)用財經(jīng)學(xué)，以期進(jìn)一步提高自己的專業(yè)水平和財務(wù)狀況。

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