最新財經(jīng)心得體會(匯總13篇)

心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。那么我們寫心得體會要注意的內(nèi)容有什么呢？接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會吧，我們一起來看一看吧。

財經(jīng)心得體會篇一

首先，我要說說我的收獲。

1、會計人員一定要精通法律啊。這是最基本的，這樣以后在單位中才不會給自己或是單位惹麻煩。

2、知道稅法對單位是怎么一回事了以前對稅收是一種很模糊的概念，就知道他是國家收入的主要來源，現(xiàn)在明白稅收對企業(yè)對國家多個人來講要怎樣去面對了。

3、會計人員一定要有德要有品。

接著是在學(xué)習中的不足。

1、練得太少了，尤其是講支付結(jié)算法律制度那一章，很多日期記得是模棱兩可的，有印象就是不能很準確的說出來，概念也是稀里糊涂的，稅法這章主要是免稅啊、不納稅啊、低稅的種類搞不清。

2、回歸教材不夠?qū)е聦χR記憶不夠啊。

最后是對學(xué)習該課程的一些建議。

1、我覺得老師應(yīng)該鼓勵學(xué)生制定學(xué)習目標同時注意學(xué)習過程以及學(xué)習的落實程度。通常越是難的知識，越需關(guān)注學(xué)習過程。盯著目標，容易減少對過程的關(guān)注，不能細化知識點，學(xué)習效果差，不能很好的記住只是要點；越是簡單的知識，越需關(guān)注學(xué)習目標，這樣可以集中注意力，增強學(xué)習效果。這門課程是基礎(chǔ)性、簡單性知識、但從會計從業(yè)資格考試中以及我們工作中來看，又屬難拿分、難把握課程，所以它既是簡單又是復(fù)雜的。

2、重視考試?？荚嚥皇菣z驗學(xué)生知識水平的唯一標準但它是最公平的標準也可以較為客觀的證明自己達到某種知識水平。所以學(xué)習本身是為了積累知識、提高能力、獲得解決問題的方式和手段，考試可以好好的解決檢驗學(xué)習的成果。所以我認為分多段次考試是很有需要的。

3、重視檢查。布置作業(yè)是很好的動機，但是不檢查我覺得它的作用是為零的.。因為惰性是人的天性啊，檢查就可以在很大程度上抑制惰性啊。

學(xué)習《財經(jīng)法規(guī)與會計職業(yè)道德》對我的影響真的很大。它讓我知道了要從事會計這項工作必須具備細心、正直、思路清晰、能沉得下、靜得下和對數(shù)字敏感的特點。這門課程讓我對于會計這個職業(yè)有了更深一層的認識，它使我明白對于數(shù)字，我得時刻打起12分的精神狀態(tài)。當然，不僅對于這個職業(yè)要這么嚴謹，對待我們身邊的每件事，都要像對待會計這個職業(yè)時一樣的認真，細心。三百六十行，行行出狀元。我相信，也許我可能不會是這一行的狀元，探花，甚至是榜眼，但我絕對會是一個對得起老板，對得起這一職業(yè)的操守，對得起自己的行業(yè)精英！

企業(yè)員工培訓(xùn)后的感想

財經(jīng)法規(guī)心得體會

財經(jīng)心得體會篇二

財經(jīng)委是一個重要的機構(gòu)，它對國家經(jīng)濟和金融政策有著重大的影響力。作為財經(jīng)委的一員，我在參與其中的過程中積累了許多寶貴的經(jīng)驗和體會。在這篇文章中，我將分享我在財經(jīng)委工作中獲得的心得和體會，希望能對更廣泛的讀者有所啟發(fā)和幫助。

第二段：深入了解經(jīng)濟和金融政策

在財經(jīng)委的工作中，我們需要經(jīng)常研究經(jīng)濟和金融領(lǐng)域的政策。這包括經(jīng)濟形勢的分析、貨幣政策的制定以及金融市場的研究等等。只有深入了解這些政策和現(xiàn)象，才能在委員會中發(fā)表有影響力的意見和建議。因此，我努力學(xué)習經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)的理論知識，并且通過每天關(guān)注國內(nèi)外的經(jīng)濟動態(tài)來保持對最新情況的了解。

第三段：注重團隊合作

在財經(jīng)委的工作中，團隊合作是至關(guān)重要的。我們需要與其他委員緊密合作，共同研究問題、制定政策。在實踐中，我學(xué)到了如何與團隊成員有效溝通、協(xié)作和解決問題。團隊的力量遠大于個人，只有通過良好的團隊合作，我們才能在財經(jīng)委的工作中取得成功。

第四段：理性分析和決策

作為財經(jīng)委的一員，我們需要進行理性的分析和決策。這要求我們具備較高的批判性思維能力和科學(xué)的決策方法。在我的工作中，我始終堅持理性分析和決策，不受主觀情緒和個人偏見的影響。只有這樣，我們才能有效地為國家經(jīng)濟和金融領(lǐng)域做出合理的政策建議。

第五段：堅守初心，服務(wù)國家和人民

作為財經(jīng)委的一員，我們的初心是為國家和人民服務(wù)。無論是研究政策、制定方案，還是提出意見和建議，我們都要始終圍繞國家和人民的利益出發(fā)。這要求我們忠誠于自己的職責，牢記自己的使命。在我的工作中，我時刻銘記著為國家和人民服務(wù)的使命，努力為國家經(jīng)濟和金融發(fā)展做出貢獻。

結(jié)語：

通過參與財經(jīng)委的工作，我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗和體會。深入了解經(jīng)濟和金融政策、注重團隊合作、理性分析和決策以及堅守初心都是我在財經(jīng)委工作中的重要收獲。這些經(jīng)驗和體會將繼續(xù)指導(dǎo)著我在財經(jīng)領(lǐng)域的發(fā)展，并幫助我更好地為國家和人民服務(wù)。

財經(jīng)心得體會篇三

第一段：引言（150字）

作為一個學(xué)習財經(jīng)學(xué)的學(xué)生，通過學(xué)習課程和參與實踐，我獲得了很多寶貴的經(jīng)驗和知識。財經(jīng)學(xué)作為一門學(xué)科，不僅僅是理論上的知識，更是一種思維方式和實踐能力的培養(yǎng)。在這篇文章中，我將分享我在學(xué)習財經(jīng)學(xué)過程中所得到的心得體會。

第二段：理論知識與實踐結(jié)合（250字）

學(xué)習財經(jīng)學(xué)的過程中，我意識到理論知識與實踐應(yīng)該相輔相成。在課堂上，我們學(xué)習了財務(wù)管理、投資決策、市場分析等一系列財經(jīng)學(xué)的基礎(chǔ)理論知識。然而，僅僅掌握理論知識是遠遠不夠的。只有將這些知識應(yīng)用于實踐中，才能真正理解和掌握財經(jīng)學(xué)的核心要義。在實踐中，我參與了實習項目和校園投資俱樂部，并與團隊成員一起研究和分析股票、債券等投資工具。通過實踐，我深刻體會到理論知識與實踐相結(jié)合的重要性。

第三段：團隊合作與溝通能力（250字）

在財經(jīng)學(xué)的學(xué)習過程中，團隊合作和良好的溝通能力尤為重要。在實踐項目中，我與團隊成員共同合作，共同解決了很多問題。通過團隊合作，我學(xué)會了如何與他人合作，如何發(fā)揮每個人的優(yōu)勢，以及如何處理團隊內(nèi)部的沖突。同時，良好的溝通能力也是非常重要的。在實踐中，我不僅需要與團隊成員進行有效的溝通，還需要與企業(yè)和投資者進行溝通交流，以便更好地獲取信息和共同合作。通過學(xué)習財經(jīng)學(xué)，我明白了團隊合作和溝通能力對于個人和團隊的重要性。

第四段：風險管理與決策能力（250字）

財經(jīng)學(xué)的學(xué)習讓我認識到風險管理和決策能力對于一個人的成功至關(guān)重要。在實踐中，我們需要分析和評估各種投資工具和市場行情，以及評估潛在的風險和回報。學(xué)習財經(jīng)學(xué)的過程中，我了解到風險無處不在，然而，我們可以通過有效的風險管理來減少損失。同時，良好的決策能力也是財經(jīng)學(xué)中的重要一環(huán)。在實踐中，我們需要做出迅速而準確的決策，以應(yīng)對不斷變化的市場情況。通過學(xué)習財經(jīng)學(xué)，我提高了我的風險管理和決策能力，這將對我的未來職業(yè)發(fā)展產(chǎn)生巨大的影響。

第五段：未來展望與總結(jié)（300字）

通過學(xué)習財經(jīng)學(xué)，我深刻認識到這門學(xué)科的重要性以及其對于我的個人和職業(yè)發(fā)展的影響。財經(jīng)學(xué)不僅僅是一門學(xué)科，更是一種生活方式和思維方式的培養(yǎng)。掌握財經(jīng)學(xué)的知識和技巧，可以幫助我們更好地理解和應(yīng)對現(xiàn)實生活中的經(jīng)濟和金融問題。在未來，我將繼續(xù)努力學(xué)習和提高，不斷拓寬自己的知識面和實踐能力。通過將理論知識與實踐相結(jié)合，培養(yǎng)團隊合作和溝通能力，提高風險管理和決策能力，我相信我能夠在財經(jīng)領(lǐng)域取得更好的成就，并為社會經(jīng)濟的發(fā)展做出更大的貢獻。

總結(jié)：

通過學(xué)習財經(jīng)學(xué)，我意識到理論知識與實踐相結(jié)合、團隊合作與溝通能力、風險管理與決策能力對于個人和職業(yè)發(fā)展的重要性。在未來，我將繼續(xù)努力學(xué)習和提高，將財經(jīng)學(xué)的知識應(yīng)用于實踐中，不斷拓寬自己的知識面和實踐能力，為社會經(jīng)濟的發(fā)展做出貢獻。

財經(jīng)心得體會篇四

在大一下學(xué)期我們終于在彭湘華老師的帶領(lǐng)之下領(lǐng)略了《財經(jīng)法規(guī)與會計職業(yè)道德》這門在會計從業(yè)資格考試和今后工作中非常重要的課程。通過半學(xué)期的學(xué)些，我了解到作為一位財務(wù)人員應(yīng)該遵守哪些會計基本職業(yè)道德，同時也了解到在今后的實際工作業(yè)務(wù)處理中，我們所要用到的相關(guān)會計法律知識。本來我認為這門課程的實用性不是很大，但是學(xué)過之后才發(fā)現(xiàn)和我想的正好相反：《財經(jīng)法規(guī)》在我們今后的會計工作中可以起到約束自己行為的作用，可以避免犯錯，同時也可以依法維護自己的相關(guān)權(quán)益，而且《財經(jīng)法規(guī)》里面的稅法在我們今后的業(yè)務(wù)處理上有非常重要的作用，可以指導(dǎo)我們工作更好的進行;《會計職業(yè)道德》雖然沒有法律的強制約束性，但是作為一名會計人員遵守基本的職業(yè)道德是非常必要的，同時它可以時刻提醒我們的所作所為，防范在我們面對巨大的金錢誘惑時走入歧途，讓我們在有扎實的專業(yè)水平的同時也可以成為一個擁有良好職業(yè)道德受人尊敬的財務(wù)人員。

在課程的學(xué)習中除了了解到相關(guān)的會計法律和職業(yè)道德的知識外，還培養(yǎng)了我細心的性格。這門課程因為和法律相關(guān)，所以書本上的每一個字都是非常重要且不可更改的，在記憶的時候一定要十分細心，記清楚每一個字。正因為如此，在這門課程的潛移默化中我逐漸養(yǎng)成了細心的好習慣，并將它運用到生活的細節(jié)和其它課程的學(xué)習中。但是在學(xué)習的過程中我也遇到了很多問題，最大的問題就是記憶問題。這門課程的知識點非常的散，沒有很強的邏輯聯(lián)系和系統(tǒng)性，往往出現(xiàn)的情況是記住了這個忘記了那個，今天記住了明天又忘記了，把這個知識點和那個知識點混在一起等類似的情況。這些情況一度讓我產(chǎn)生了對這門課程的厭惡情緒，碰都不想去碰它，也因為這樣，在時間很緊的會計證考試準備階段中沒有很好的復(fù)習該課程，使這門課程只考了52分。在過后的課程學(xué)習中依然沒有很好得和這門課程打好交道，不過這主要的原因我覺得是因為我個人懶惰的毛病，因為這門課程難得記，我也就沒有強制自己去記憶它，致使最后該課程都學(xué)得一地雞毛。我們的課程老師彭湘華老師是一位非常優(yōu)秀的老師。在課程最開始的時候她就要求我們要做一個“會計在職人員調(diào)查”，其實開始時覺得很麻煩，而且不理解她要我們這樣做的原因。但是當我自己真正完成了這個調(diào)查后，才發(fā)現(xiàn)她讓我們調(diào)查的原因——從在職會計人員的親身經(jīng)歷中得到經(jīng)驗，明白自己在以后的工作應(yīng)該注意什么，在現(xiàn)在我們應(yīng)該學(xué)習什么、培養(yǎng)自己那些不足的方面才可以讓我們在以后的工作中如魚得水。她總說我們可以找她，她可以幫我們介紹實習的地方，也會給我們講一些職場上應(yīng)該注意的問題。總的來講彭老師是一位非常真誠且務(wù)實的老師。我想這就是為什么彭老師是經(jīng)貿(mào)系唯一一個進入第二輪“我最喜歡老師評選”的老師了。她確實是一個值得讓人敬重的老師。不過希望老師您平時可以和我們交流地更多一點額。

財經(jīng)心得體會篇五

銀行理財經(jīng)理管理著銀行各種事物。隨著國內(nèi)家庭理財需求日趨旺盛和國內(nèi)商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,個人理財業(yè)務(wù)成為商業(yè)銀行角逐的焦點。下面是本站小編為大家整理的銀行理財經(jīng)理工作

心得體會

回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認真學(xué)習貫徹落實黨的精神，實踐好黨的群眾路線教育實踐活動，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報如下：

一、各項任務(wù)指標、學(xué)習和工作情況：

1、任務(wù)指標:

基金個人任務(wù)指標萬，完成萬，完成率241%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標張，完成張，完成率130%。貸記卡個人任務(wù)指標張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習上：

20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、積極營銷新客戶。

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來x萬元。

2)、細心維護老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴金屬，為我行增加了萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3)、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來，我在理財經(jīng)理的崗位

上，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴格按照支行和部門的有關(guān)要求，認真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：

一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平

“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經(jīng)理

工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業(yè)心去工作，認真遵守好我行的每一條

規(guī)章制度

二、學(xué)習專業(yè)知識，進一步提高專業(yè)水平

作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技

能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識的學(xué)習不僅是任務(wù)，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習外，我克服自身惰性，堅持個人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習，并能夠堅持積極主動的學(xué)習專業(yè)知識，虛心學(xué)習向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教，在實踐中摸索、總結(jié)，進一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。

三、規(guī)范服務(wù)用語，進一步提高服務(wù)水平

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規(guī)范自己，認真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。

四、積極推介營銷，進一步提高自身貢獻率

作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時，認真學(xué)習我行的理財、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點，精心為客戶制定個性化、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護優(yōu)質(zhì)客戶共 位，銷售代理保險 萬、 。

在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù)，努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

迎來玉兔喜悅之時，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

20xx年學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習活動，通過與各家基金公司學(xué)習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻。

20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作營銷方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。

20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì) 客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。

1、要有高度的責任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的責任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。

2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。

4、熱情、開朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。

5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。

二、客戶經(jīng)理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求 作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關(guān)系。

三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營銷與客戶維護工作

客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關(guān)部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。

四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注重金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭實現(xiàn)“雙贏” 思維決定行動，行動決定結(jié)果。客戶經(jīng)理必須具有較強的開拓創(chuàng)新意識，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念?？蛻艚?jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。 針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。我認為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現(xiàn)我們的利潤最大化。

財經(jīng)心得體會篇六

財經(jīng)是我們?nèi)粘Ｉ钪蟹浅Ｖ匾囊粋€領(lǐng)域，無論是個人還是企業(yè)都離不開財經(jīng)的知識。對于財經(jīng)的認識，我認為它是一種管理和運用貨幣和其他金融資源的學(xué)科，其目的是實現(xiàn)個人或企業(yè)的持續(xù)發(fā)展和增長。財經(jīng)的核心是資金的運用和收益的最大化，需要不斷的學(xué)習和實踐才能夠掌握。

第二段：學(xué)習財經(jīng)必須明確的目標和方法

學(xué)習財經(jīng)必須有明確的目標和方法，不能只是模糊的認為學(xué)習財經(jīng)會增長自己的財富，必須具有更具體的目標。例如，學(xué)習股票投資的目標是提高資本收益率和投資的風險控制能力。學(xué)習金融理財?shù)哪繕耸翘岣哔Y產(chǎn)配置水平和風險控制意識。學(xué)習財務(wù)管理的目標是提高企業(yè)經(jīng)營管理效率并且實現(xiàn)企業(yè)價值最大化。學(xué)習財經(jīng)最好的方法是在實踐中不斷的總結(jié)經(jīng)驗和教訓(xùn)，把理論知識和實踐相結(jié)合。

第三段：財經(jīng)操作中需要注意的幾個關(guān)鍵點

在財經(jīng)操作中需要注意的幾個關(guān)鍵點是風險控制、分散投資、時間價值和長期投資。風險控制是財經(jīng)操作的核心和難點，需要根據(jù)自己的經(jīng)濟狀況和實際情況制定合理的投資計劃，并且不斷的進行風險評估和監(jiān)控。分散投資是為了降低流動資產(chǎn)的風險，把資金分散投資到不同的領(lǐng)域和資產(chǎn)中。時間價值則是指貨幣在時間上的變化和變動對未來的影響，認識到貨幣的時間價值才能夠做出更好的投資決策。最后，長期投資是一種含義廣泛的投資策略，可以有效的降低投資風險并且獲得更多的資本增長。

第四段：幾個常見的金融陷阱以及如何避免

在財經(jīng)操作中要注意避免常見的金融陷阱，例如短期操作陷阱、高風險投資陷阱和非理性決策陷阱等。要想避免這些陷阱，需要認真分析自己的財務(wù)狀況和市場趨勢，制定合理的投資計劃，不要盲目的跟風或者被假消息欺騙。

第五段：結(jié)語

總之，財經(jīng)是一個廣泛的領(lǐng)域，需要持續(xù)的學(xué)習和實踐。在財經(jīng)操作中，要注意風險控制、分散投資、時間價值和長期投資等關(guān)鍵點，同時也要避免常見的金融陷阱。只有不斷總結(jié)實踐經(jīng)驗，不斷完善自己的財經(jīng)知識，才能夠做出更加明智和穩(wěn)健的財政決策。

財經(jīng)心得體會篇七

軍訓(xùn)是艱苦的，但我們是快樂的。

黑白藍相交融的迷彩服，服樸素而莊嚴。多少曾嬌的女孩穿著它昂首立足于訓(xùn)練場上，勾勒出一道美麗的風景。我驕傲我是其中的一員。

炎炎烈日下，汗水滲出我們的額頭;跌倒在訓(xùn)練場上，血液涌出我們的肌膚。我們沒有流淚，軍訓(xùn)中我們學(xué)會了承受，我們勞記”流汗流血不流淚”。

蚊蟲叮咬，我們不曾理會，即使在疼痛中默默忍受，也不愿害集體受罰。軍訓(xùn)中我們懂得團結(jié)，我們銘記”團結(jié)就是力量”。

暴雨中，任憑雨水滲透我們的軍服，模糊我們的視線，在教官的帶領(lǐng)下，我們?nèi)栽谄床?軍訓(xùn)中我們學(xué)會堅持，我們深信”堅持就是勝利”。

“寒風飄飄落葉，軍營是咱溫暖的家?！蓖瑢W(xué)們長著軍歌，在嘹亮的歌聲中我們想家，卻不因想念家人而逃離軍訓(xùn)。軍訓(xùn)中，我們正在長大。

軍訓(xùn)是艱苦的，我們是快樂的。

財經(jīng)心得體會篇八

作為一個現(xiàn)代人，誰都不會離開財經(jīng)。在我們的日常生活中，涉及到我們的收入、消費和投資。作為一個學(xué)習經(jīng)濟學(xué)的大學(xué)生，我熱愛財經(jīng)，對此領(lǐng)域有自己的一些心得體會。

第一段：財經(jīng)的重要性

有一句話叫做“金錢不是萬能的，但沒有金錢是萬萬不能的。” 每個人的價值觀不同，但財經(jīng)對每個人都是至關(guān)重要的。財經(jīng)決定了我們的生活水平、職業(yè)發(fā)展和未來的安全。沒有人希望每天為了生計而辛苦熬日，每個人都想要過有尊嚴的、優(yōu)質(zhì)的生活。因此，我們必須認識到財經(jīng)的重要性，并做好擁有和使用金錢的準備。

第二段：經(jīng)濟的本質(zhì)

經(jīng)濟是一種活動，是通過資源在人類中的分配和交換，滿足我們對商品和服務(wù)的需要和欲望的過程。所以，在財經(jīng)的領(lǐng)域中，不僅僅是錢的問題。更重要的是它解決了我們對資源分配和人們?nèi)绾畏峙滟Y源的問題。基于這些思考，我們不僅要注意金錢財富的運作，還應(yīng)該了解一些重要的經(jīng)濟學(xué)原理。

第三段：投資的重要性

當我們在談?wù)撠斀?jīng)時，我們也必須談到投資的重要性。投資不止于股票、債券和商品，任何增加財富或創(chuàng)造價值的活動都可以看做是一種投資。從長遠來看，如果我們想要有更好的收入，我們必須購買、銷售、創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)或參與其他創(chuàng)造價值的過程。投資并不容易，投資需要深厚的經(jīng)濟知識和眼光，我們應(yīng)該謹慎投資，并采取有效的風險管理措施。

第四段：個人理財?shù)闹匾?/p>

在理財方面，個人的財務(wù)狀況并不只關(guān)乎個體，而是關(guān)系到整個家庭或團隊的生活。個人理財需要我們認真關(guān)注支出和收入的平衡、財務(wù)規(guī)劃、債務(wù)管理以及投資等方面。我們應(yīng)該在保持生活質(zhì)量的同時，控制自己的支出，避免浪費和消費過度。此外，我們也應(yīng)該有充足的儲蓄，投資以保障未來的安全。

第五段：避免盲目跟風投資

在當今的投資市場上，有很多人熱衷于跟風投資。他們往往是隨波逐流的投資者，并缺乏了解市場、分析數(shù)據(jù)和研究投資產(chǎn)品的能力。這種情況往往會導(dǎo)致他們的投資出問題。 這種情況下，我們應(yīng)該學(xué)會如何做出投資決策，或?qū)で髮＜液唾Y深投資者的建議。該避免盲目旅游、胡亂跟風投資。我們應(yīng)該以理性和成熟的態(tài)度，對待投資及財經(jīng)事務(wù)。

有了一個正確的財經(jīng)思維，我們可以將財經(jīng)變?yōu)槲覀兾磥淼牧α俊Ｘ斀?jīng)不僅是我們生活的維度，并且財經(jīng)也影響我們的價值觀和心態(tài)。我們應(yīng)該不斷學(xué)習、學(xué)會正確的理財和投資，以保證我們能迎接財富增加帶來的各種挑戰(zhàn)。

財經(jīng)心得體會篇九

首先，我要說說我的收獲。

1、會計人員一定要精通法律啊。這是最基本的，這樣以后在單位中才不會給自己或是單位惹麻煩。

2、知道稅法對單位是怎么一回事了以前對稅收是一種很模糊的概念，就知道他是國家收入的主要來源，現(xiàn)在明白稅收對企業(yè)對國家多個人來講要怎樣去面對了。

3、會計人員一定要有德要有品。

接著是在學(xué)習中的不足。

1、練得太少了，尤其是講支付結(jié)算法律制度那一章，很多日期記得是模棱兩可的，有印象就是不能很準確的說出來，概念也是稀里糊涂的，稅法這章主要是免稅啊、不納稅啊、低稅的種類搞不清。

2、回歸教材不夠?qū)е聦χR記憶不夠啊。

最后是對學(xué)習該課程的一些建議。

1、我覺得老師應(yīng)該鼓勵學(xué)生制定學(xué)習目標同時注意學(xué)習過程以及學(xué)習的落實程度。通常越是難的知識，越需關(guān)注學(xué)習過程。盯著目標，容易減少對過程的關(guān)注，不能細化知識點，學(xué)習效果差，不能很好的記住只是要點；越是簡單的知識，越需關(guān)注學(xué)習目標，這樣可以集中注意力，增強學(xué)習效果。這門課程是基礎(chǔ)性、簡單性知識、但從會計從業(yè)資格考試中以及我們工作中來看，又屬難拿分、難把握課程，所以它既是簡單又是復(fù)雜的。

2、重視考試?？荚嚥皇菣z驗學(xué)生知識水平的唯一標準但它是最公平的標準也可以較為客觀的證明自己達到某種知識水平。所以學(xué)習本身是為了積累知識、提高能力、獲得解決問題的方式和手段，考試可以好好的解決檢驗學(xué)習的成果。所以我認為分多段次考試是很有需要的。

3、重視檢查。布置作業(yè)是很好的動機，但是不檢查我覺得它的作用是為零的.。因為惰性是人的天性啊，檢查就可以在很大程度上抑制惰性啊。

學(xué)習《財經(jīng)法規(guī)與會計職業(yè)道德》對我的影響真的很大。它讓我知道了要從事會計這項工作必須具備細心、正直、思路清晰、能沉得下、靜得下和對數(shù)字敏感的特點。這門課程讓我對于會計這個職業(yè)有了更深一層的認識，它使我明白對于數(shù)字，我得時刻打起12分的精神狀態(tài)。當然，不僅對于這個職業(yè)要這么嚴謹，對待我們身邊的每件事，都要像對待會計這個職業(yè)時一樣的認真，細心。三百六十行，行行出狀元。我相信，也許我可能不會是這一行的狀元，探花，甚至是榜眼，但我絕對會是一個對得起老板，對得起這一職業(yè)的操守，對得起自己的行業(yè)精英！

財經(jīng)心得體會篇十

第一段：引入財經(jīng)的重要性及自身感悟（200字）

財經(jīng)作為我們?nèi)粘Ｉ畹囊徊糠郑粌H僅只是關(guān)乎錢，更是對個人及社會整體發(fā)展都具有重要影響的一項學(xué)科。我自己也深刻體會到了財經(jīng)對于個人未來規(guī)劃的重要作用。在我的個人成長過程中，接觸到財經(jīng)知識讓我明白了理財?shù)闹匾?，這對我未來的生活規(guī)劃也起到了推動作用。

第二段：對于理財?shù)乃伎寂c實踐探索（300字）

我認為理財在現(xiàn)在的社會已經(jīng)變得越來越重要，特別是在經(jīng)濟壓力日益增大的基礎(chǔ)上。理財不僅僅涉及到我們個體的生活，也深刻地關(guān)系到我們對于社會發(fā)展的貢獻。因此，日常生活中如何掌握理財技巧也是一項需求不斷增長的技能。一方面，我通過學(xué)習財經(jīng)知識，比如如何設(shè)定個人財務(wù)目標、如何分析投資項目，這些知識讓我慢慢擺脫了一些本來可能會帶來財務(wù)困擾的風險。另一方面，我會定期接受理財咨詢機構(gòu)的指導(dǎo)，以最大程度地避免在投資和消費中產(chǎn)生風險。

第三段：財經(jīng)對于社會發(fā)展的重要意義（300字）

財經(jīng)對于社會的推動功效不言自明。在中國，改革開放以來，經(jīng)濟建設(shè)對于財經(jīng)發(fā)展的需求越來越迫切。財經(jīng)分析不僅僅涉及到我們個體的生命質(zhì)量，也直接關(guān)系到國家經(jīng)濟的發(fā)展。對于家庭，它可以讓我們在面臨風險時少一些焦慮和無措；對于社會，它可以帶動更多的發(fā)展機遇，并創(chuàng)造出更加健康、平衡、可持續(xù)的經(jīng)濟秩序。

第四段：財經(jīng)知識也帶來了全新的機遇（200字）

隨著社會的發(fā)展和經(jīng)濟形式的變化，財經(jīng)的需求也在不斷變化。能夠掌握財經(jīng)知識，不僅能夠更好地保障自己的經(jīng)濟利益，更能夠在社會競爭中占據(jù)更加有利的位置。財經(jīng)知識的掌握，也為很多人制造出了全新的就業(yè)機會和創(chuàng)業(yè)機會。

第五段：財經(jīng)知識對于未來發(fā)展的必要性（200字）

財經(jīng)知識對于未來的發(fā)展非常重要。如何學(xué)習財經(jīng)知識？在本科大學(xué)的學(xué)校里面，我們可以通過經(jīng)濟學(xué)、財務(wù)管理等專業(yè)來學(xué)習財經(jīng)知識。但是，在學(xué)校里面的學(xué)習也不能完全取代日常的實踐和思考。通過日常學(xué)習，可以提高我們的財經(jīng)素質(zhì)和見識，更好地適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展的趨勢，從而在社會競爭中占據(jù)更優(yōu)勢的位置。

財經(jīng)心得體會篇十一

每個人都希望自己的生活過得舒適，而如何實現(xiàn)舒適的生活？那就是讓自己的財務(wù)狀況得到有效的管理。但是在每個人的記賬、理財和理財思維習慣上都有所不同，經(jīng)常會因財務(wù)管理不善而陷入無休止的財務(wù)壓力中。在我的個人理財經(jīng)歷中，我一直在尋找適合自己的財經(jīng)管心得，下面我將分享我在理財過程中的體會。

第一段：制定計劃

為了避免財務(wù)壓力，第一步是制定自己的理財計劃。理財計劃需要根據(jù)個人情況和理財目標而制定。制定財務(wù)計劃，首先需要列出每月的支出，并對賬單進行詳細的審查。這樣不僅可以確保每個月的開銷不會超支，還可以較為準確地掌握自己的經(jīng)濟狀況。

第二段：管理開支

開支是每個月財務(wù)支出的主要組成部分，并有著直接的決定著我們理財?shù)哪芰ΑＲ虼?，我們?yīng)該根據(jù)自己的需要來管理開支，并盡量減少不必要的花費。例如，我們可以嘗試使用自己的能力去減少交通費用，如使用自行車代替私家車。此外，在購物時我們應(yīng)該保持理性，買必需品而不是無謂的消費。

第三段：理財習慣的培養(yǎng)

理財能力的培養(yǎng)需要長期的努力，需要明智地利用每一個商機，不斷學(xué)習提高自己的知識水平，增強對財務(wù)市場的了解。這個過程不僅需要把財務(wù)知識轉(zhuǎn)化為生活中的實際操作，還需要建立一套思維方式和習慣，讓自己成為一個具有理財意識的人。

第四段：投資與規(guī)劃

理財并不是僅僅節(jié)約開支，而是更要考慮如何讓自己的資金增長。因此，投資和規(guī)劃是理財過程中不可忽視的關(guān)鍵。我們可以選擇合適的投資方式，例如股票、基金、債券等，但在投資前需要了解風險和收益，并根據(jù)自己的財務(wù)目標和風險承受能力進行投資規(guī)劃。在這個過程中，我們要記住，穩(wěn)步增長比短暫的高收益更穩(wěn)妥。

第五段：堅持不懈

理財并不是一件容易的事情，并需要平時的堅持不懈。我們需要保持財務(wù)知識的更新和審查，不斷提高自己的財務(wù)能力，最終實現(xiàn)自己的財務(wù)目標。在這個過程中，也需要發(fā)現(xiàn)并糾正自己的錯誤和不足，讓自己更加堅定地朝著目標前進。

總結(jié)

經(jīng)理財?shù)倪^程是一個不斷修正和超越的過程，可以明顯地提高自身的財務(wù)素養(yǎng)和理財能力。明智的投資決策、合理的金融規(guī)劃和堅定的財務(wù)管理思維都會成為我們財務(wù)穩(wěn)定和成功的基石。希望這些財經(jīng)管心得可以幫助您提升自己的經(jīng)濟知識水平，更好地掌握自己的財務(wù)狀況和實現(xiàn)財富計劃。

財經(jīng)心得體會篇十二

回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認真實踐好黨的群眾路線教育實踐活動，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報如下：

1、任務(wù)指標:基金個人任務(wù)指標萬，完成萬，完成率241%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標張，完成張，完成率130%。貸記卡個人任務(wù)指標張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習上：

20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。3、工作上：

1)、積極營銷新客戶。

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的'網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來_萬元。2)、細心維護老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴金屬，為我行增加了萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。3)、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

財經(jīng)心得體會篇十三

作為現(xiàn)代社會中長遠規(guī)劃的決策者，財經(jīng)學(xué)生必須具備一定的財經(jīng)管理技巧和知識。在我學(xué)習財經(jīng)管理學(xué)科的過程中，我獲得了許多寶貴的心得體會。以下是我關(guān)于財經(jīng)管理的五點體會。

第一，理性思考

在財經(jīng)管理中，必須始終保持冷靜、理性的思考態(tài)度。這在投資決策中尤為重要。投資者必須綜合考慮諸多因素，如投資的目的、風險和預(yù)期收益、市場走勢以及政治和經(jīng)濟形勢等。在考量這些因素之后，我們需要冷靜地分析它們對我們的投資決策的影響，并預(yù)測市場的變化趨勢。

第二，精算能力

精算能力對于財經(jīng)管理者來說是至關(guān)重要的。財經(jīng)管理中充斥著以數(shù)字為基礎(chǔ)的計算，如財務(wù)報表記錄和分析、成本計算、預(yù)測收益等等。精算能力不僅使我們能夠迅速地計算分析數(shù)字，而且也使我們對投資決策做出更加精確的預(yù)測。因此，從現(xiàn)在起，我將更加努力地學(xué)習和訓(xùn)練自己的精算能力。

第三，合理分配時間

時間是我們最寶貴的資產(chǎn)之一。財經(jīng)管理者不僅要管理金融和資源上的資本，還要管理自己的時間。對于我們學(xué)生來說，每一分鐘都是非常寶貴的，為了合理地利用時間，我會盡可能規(guī)劃和計劃，為我未來的財經(jīng)管理生涯做好準備。

第四，多角度思考

在進行財經(jīng)管理決策時，我們需要從多個角度進行思考。財經(jīng)管理決策需要涵蓋政治、經(jīng)濟、法律、文化、社會等各方面因素。我們需要了解這些因素，并從多個視角進行分析。這樣才能做出更加準確而經(jīng)濟的決策。

第五，實踐

最后一個點就是實踐。財經(jīng)管理學(xué)科是一門實踐性很強的學(xué)科，單純的理論知識無法真正體現(xiàn)出我們所學(xué)知識的價值。在熟悉理論基礎(chǔ)的同時，我會積極參與實踐，參加金融和財經(jīng)類組織，了解大量成功投資人的經(jīng)驗，并嘗試將這些經(jīng)驗應(yīng)用到實踐中。

總結(jié)

當涉及到財經(jīng)管理時，我的五點體會為理性思考、精算能力、合理分配時間、多角度思考和實踐。如果能夠不斷的認識和探索財經(jīng)管理領(lǐng)域，我們學(xué)生將會逐漸成為高效率的決策者和更為敏銳的觀察者。

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