撰寫報告時，要注意語言簡練明確，避免使用太多專業(yè)術(shù)語。報告的結(jié)構(gòu)應(yīng)該合理，包括引言、正文和結(jié)論等部分，并且各部分之間要有明確的連接。在閱讀范文的過程中，可以注意報告的語言風格和論證邏輯，思考如何運用到自己的寫作中。
信用風險自查報告篇一
延吉開發(fā)區(qū)支行認真領(lǐng)會上級行關(guān)于開展聲譽風險排查的通知精神，在全行范圍內(nèi)迅速展開聲譽風險排查，全方位控制風險，著力營造穩(wěn)健發(fā)展的軟環(huán)境。
一、領(lǐng)會精神，迅速行動。在職工大會上向全員傳達上級行關(guān)于開展聲譽風險排查的通知精神，要求全員樹立全面的、科學的、嚴謹?shù)娘L險控制觀，形成合力回頭看、往細看、往深看，對負面輿情高發(fā)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行一次全面梳理、認真排查，齊心協(xié)力打造有利于支行穩(wěn)健發(fā)展的軟環(huán)境。
二、指導有方，重點明確。結(jié)合開發(fā)區(qū)支行風險控制工作、員工素質(zhì)實際、業(yè)務(wù)工作實際，全面部署，綜合安排，制定祥實的排查方案，明確排查工作重點：1.員工私售理財類產(chǎn)品。2.代銷的理財類產(chǎn)品未達預(yù)期收益。3.服務(wù)收費。4.客戶銀行卡資金被盜。5.大額信用風險。6.重大訴訟案件等，制定任務(wù)、時間進度表，力爭在規(guī)定時間全面完成排查工作。
三、動靜結(jié)合，扎實推進。聲譽風險排查人員恪盡職守，認真履職，動態(tài)檢查與靜態(tài)分析相結(jié)合，全面細致地排查可能形成的風險、有明顯風險征兆的隱患事件，并向支行提交風險隱患事件苗頭、風險管理中存在的問題、應(yīng)對預(yù)案和媒體應(yīng)對口徑、應(yīng)采取的有效措施和化解風險手段，為有效控制聲譽風險、持續(xù)推進聲譽風險工作提供有價值的信息與資料。
分行認真貫徹落實銀監(jiān)會《商業(yè)銀行聲譽風險管理指引》要求，高度重視聲譽風險排查工作，認真落實工作責任，在全市農(nóng)行持續(xù)保持了聲譽風險防控高壓態(tài)勢，主動有效地防范聲譽風險可能造成的損失和負面影響，進一步夯實提升了全行內(nèi)部管理和案件防控基礎(chǔ)，營造了業(yè)務(wù)發(fā)展的良好輿論環(huán)境。
一是領(lǐng)導重視，精心部署。在聲譽風險排查工作中，該行領(lǐng)導精心安排，認真部署風險排查工作，各支行組織成立信訪維穩(wěn)及輿情管控工作領(lǐng)導小組，并同時明確了相關(guān)部室、網(wǎng)點在聲譽風險管控工作中的具體職責，形成了“黨委統(tǒng)一領(lǐng)導，領(lǐng)導分工負責，部門各負其責”的工作機制，為及時化解矛盾、解決矛盾，維護全行和諧穩(wěn)定的經(jīng)營局面奠定了基礎(chǔ)。
二是轉(zhuǎn)變觀念，嚴控風險。為鞏固農(nóng)行良好聲譽，進一步擴大社會美譽度，該行要求全行上下要切實轉(zhuǎn)變聲譽風險的觀念，牢固樹立長期排查的思想，教育引導全行員工從思想上深刻認識聲譽風險排查工作的長期性、艱巨性和反復(fù)性，牢固樹立業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并重的理念，切實增強全行聲譽風險工作的緊迫感、責任感和使命感。要不斷適應(yīng)新時期金融市場變化的需要，認真傾聽金融服務(wù)消費者呼聲、做好惠民工作，為廣大客戶提供更好金融服務(wù)的需求。
務(wù)經(jīng)營發(fā)展、員工的管理等方面問題的聲譽風險排查工作，特別是對可能存在聲譽隱患的風險環(huán)節(jié)和機構(gòu)有重點、有針對性地進行深入細致的排查，并對重要業(yè)務(wù)進行了檢查及“回頭看”檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，建立了聲譽風險排查整改工作跟蹤及督導機制，確保各類問題及風險隱患得到有效解決和消滅，切實防止聲譽事件發(fā)生，不斷鞏固聲譽風險排查的工作成果，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展提供了強有力的政治保障。
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信用風險自查報告篇二
市行：
根據(jù)市行下發(fā)的《xxx銀行關(guān)于開展聲譽風險排查的通知》要求，我行于xx年x月xx日組織全行員工認真學習了《xxxx指導書》，并在行內(nèi)部開展全面自查，要求員工按照要求內(nèi)容和范圍查找漏洞并進行整改?，F(xiàn)將自查情況報告如下：
此次排查提高了我支行員工的聲譽風險意識，為我支行各項業(yè)務(wù)發(fā)展營造良好的輿論環(huán)境，此次自查我行共排查員工x名，經(jīng)排查發(fā)現(xiàn)，所有員工都沒有通過網(wǎng)站論壇發(fā)帖、微博等散布各種對我行不利的消息，都具有較高的防范聲譽風險意識，都能在生活作風、工作作風、學習作風上嚴格遵守相關(guān)規(guī)定，能夠做到愛崗敬業(yè)、依法合規(guī)，能夠在外極力維護我行形象。
在此次自查中，我行對聲譽風險易發(fā)或存在聲譽風險隱患的重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)全面開展風險排查，如貸款問題、柜面服務(wù)、理財產(chǎn)品銷售、客戶投訴處理等易發(fā)生的聲譽風險及隱患等，發(fā)現(xiàn)個別員工對客戶投訴處理經(jīng)驗不足，容易引起矛盾，我行利用例會時間組織員工學習服務(wù)禮儀及投訴處理技巧，并組織模擬演練，從而提高我行員工應(yīng)對客戶投訴的應(yīng)變能力。
通過此次自查我行會在今后的工作中更加嚴格的執(zhí)行市行的各項規(guī)章制度，并特別加強對重點崗位和特殊情況的制度檢查，加大對聲譽風險易發(fā)或存在聲譽風險隱患的`檢查力度，從而促進我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。
信用風險自查報告篇三
根據(jù)總公司“關(guān)于進一步改進“兩次會議”3月15日輿論工作通知；本行領(lǐng)導對此高度重視，充分認識到輿情風險排查的必要性、重要性和緊迫性，按照總行相關(guān)要求和本行實際情況，積極做好輿情風險的判斷、排查和應(yīng)對能力提升工作，力求工作務(wù)實、細致、完整，確保輿情風險排查的有效性。情況報告如下:。
根據(jù)調(diào)查工作的要求，服務(wù)質(zhì)量、收費等；七個是不允許的。法規(guī)執(zhí)行、小微企業(yè)融資、運營風險和案例、員工參與民間借貸、理財、信用卡、抵押、不良貸款、代理銷售、新產(chǎn)品業(yè)務(wù)等當前輿情熱點。，我行的輿情風險排查工作還集中在以下五個方面:。
(a)案件和侵權(quán)行為。近年來，在一線領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，認真執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度，將各類違法案件認真?zhèn)鬟_給每一位員工。我們教會了每一位員工警醒守法，珍惜自己的事業(yè)和員工道德，規(guī)劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀和世界觀；同時，定期和不定期與員工交談，了解和掌握員工的思想動態(tài)，引導員工積極向上。經(jīng)調(diào)查，本行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，媒體也未出現(xiàn)不良或違法現(xiàn)象。
(二)服務(wù)質(zhì)量、收費等問題。在服務(wù)質(zhì)量方面，我行自成立以來，一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務(wù)。我們的口號是在xx城市推出xx銀行服務(wù)品牌，硬件寬敞美觀。三年來，得到了客戶的認可，不斷的表揚和表彰，但也出現(xiàn)了兩次客戶投訴(20xx年)。通過在家道歉和解釋，我們可以獲得客戶的理解，繼續(xù)成為我們銀行的忠實客戶。一線人員非常重視服務(wù)質(zhì)量。一旦發(fā)現(xiàn)問題，不會拖延，迅速報告和解決，盡量就地融化，避免此類事件發(fā)生。同時，分行和總行的投訴電話和建議書在大堂分發(fā)，每季度隨機抽取一定數(shù)量的客戶，對我行客戶經(jīng)理和柜臺服務(wù)人員進行全方位的評價，強化監(jiān)管機制。
關(guān)于收費問題，我行嚴格按照總行制定的收費標準進行收費，并在大堂醒目位置公示各種收費項目。還有收費小冊子供客戶拿走仔細閱讀，不存在亂收費現(xiàn)象。
(3)信貸和中間業(yè)務(wù)問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行并執(zhí)行“包容性融資”在街道和社區(qū)進行項目宣傳，在墻上宣傳陽光信貸政策，在墻上宣傳客戶經(jīng)理的姓名、轄區(qū)、聯(lián)系方式和在職情況，在墻上宣傳銀監(jiān)會“七個是不允許的。要求在營業(yè)廳公告，方便客戶辦理業(yè)務(wù)，接受群眾監(jiān)督；在信貸供給方面，按照支農(nóng)扶小的主線和以城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小企業(yè)為重點的信貸供給順序，在不增加企業(yè)負擔的情況下，給予全力支持，努力緩解小微企業(yè)融資困難。我行現(xiàn)有不良貸款金額xx萬元，正在消化中，其中今年新增xx萬元，系企業(yè)經(jīng)營不善所致，已向法院起訴。預(yù)計今年將收回所有不良貸款。歷年來xx萬元的不良貸款被法院起訴，會有一定的損失。經(jīng)總行審核，本行員工無違法違規(guī)行為。
在發(fā)放信用卡和住房抵押貸款時，要積極應(yīng)對國家出臺的各項信貸政策，嚴格按照規(guī)定辦事，嚴格把握貸款審查流程，杜絕亂貸，切實防范操作風險。
在理財產(chǎn)品、代理銷售和新產(chǎn)品的業(yè)務(wù)營銷中，我行始終將學習文件放在首位，深入理解文件精神和操作風險點，向客戶充分解釋和揭示風險，按照規(guī)定程序操作，無風險事件發(fā)生。
(四)員工管理問題。辦公廳負責對員工進行調(diào)查，進一步明確職責分工，提高全行員工的輿情風險意識。共調(diào)查24名員工，包括2名總裁和2名勞務(wù)派遣員。通過各種渠道積極向相關(guān)人員收集相關(guān)信息，調(diào)查各種行為。通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所有員工都沒有通過網(wǎng)站、論壇、博客等傳播各種不利消息。，他們都有很高的防范聲譽風險的意識，在生活方式、工作方式、學習方式上都能嚴格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到“敬業(yè)、誠實守信、勤奮、遵守法律法規(guī)；，努力維護我們的網(wǎng)點、窗口和員工形象，提升我們的綜合競爭力，為各項業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。
輿論風險調(diào)查之所以能夠順利進行，有幾個原因。
第一，領(lǐng)導重視。為了確保輿論風險調(diào)查到位，總統(tǒng)明確規(guī)定。
重點突出，分管副總具體工作機制，綜合辦公室落實，各部門配合落實，特別強調(diào)各部門辦公室要本著對自己負責的精神做好調(diào)查工作。
第二，方式靈活。通過網(wǎng)絡(luò)搜索、個別談話、集體討論、與媒體和公安聯(lián)系、獲取視頻等方式，圍繞案件和違規(guī)行為、服務(wù)質(zhì)量和收費、信貸和中介業(yè)務(wù)、員工管理四大問題進行了詳細調(diào)查，努力使調(diào)查工作務(wù)實、細致、完整、做好，確保調(diào)查不留死角和隱患。
第三，加強預(yù)防。鑒于客戶投訴、中間業(yè)務(wù)收費可能引發(fā)的輿情風險，以及年后犯罪分子伺機作案的機會增加，我行堅持做好輿情監(jiān)測工作，重申輿情風險應(yīng)急機制，確保一旦發(fā)現(xiàn)負面輿情，及時向銀行領(lǐng)導和總行報告，積極采取多種方式、多渠道措施，確保即時化解，防止輿情發(fā)酵擴大。同時，加強與當?shù)毓矙C關(guān)和主流媒體的溝通，爭取相關(guān)部門和單位的支持和理解。加強內(nèi)部控制和案件防范管理，禁止員工參與民間借貸，禁止員工擔任基金經(jīng)紀人，確保員工合法合規(guī)經(jīng)營，避免員工違法違規(guī)引起媒體關(guān)注。
風險理念，積極有效防范輿情風險，確保思想意識、組織領(lǐng)導和措施到位，進一步完善輿情風險排查，加強人員管理，為我行業(yè)務(wù)改革發(fā)展營造良好的輿情環(huán)境。
信用風險自查報告篇四
為引導我社有效管理聲譽風險，完善全面風險管理體系，更好地維護金融消費者權(quán)益，做好惠民工作，指導各部門、各營業(yè)網(wǎng)點建立輿情分類報告機制，明確輿情監(jiān)測責任和報告路徑，逐步完善聲譽風險管理信息報告體系。
二、職責及分工。
(一)組織機構(gòu)。
(二)領(lǐng)導小組人員分工。
組長：組織和部署各網(wǎng)點要以開放、積極的姿態(tài)，堅持及時準確、公開透明、導向正確的原則，做好輿情工作，把輿情工作作為為人民群眾服務(wù)，提升經(jīng)營管理水平，改善金融服務(wù)，增強風險管理能力的重要工作之一，主動有效地防范聲譽風險和應(yīng)對聲譽事件，避免負面輿情升級和損害信用社聲譽。
成員：做好輿情監(jiān)測及時準確，要搜集調(diào)查傳播源頭和路徑;要掌握傳播范圍，對輿論態(tài)度、評論、訴求有全面充分的認識，發(fā)現(xiàn)輿情第一時間及時上報;輿情引導要積極主動，正確有效，要將正面宣傳、新聞?wù){(diào)控、網(wǎng)評引導相結(jié)合，形成引導合力，輿情報告內(nèi)容要完整，要將相關(guān)應(yīng)對措施寫入報告內(nèi)容及時報告。
三、應(yīng)急預(yù)案。
根據(jù)聯(lián)社聲譽風險管理機制、辦法、相關(guān)制度和要求，主動、有效地防范聲譽風險和應(yīng)對聲譽事件，最大程度地減少對社會公眾造成的損失和負面影響，監(jiān)控我社聲譽風險管理的總體狀況和有效性，承擔聲譽風險管理的最終責任。
(一)各網(wǎng)點必須明確有關(guān)聲譽風險管理的職責、權(quán)限和報告路徑，確保其采取必要措施，持續(xù)、有效監(jiān)測、控制和報告聲譽風險，及時應(yīng)對聲譽事件。
(二)全體員工負責我社聲譽風險管理,配備與我社業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽風險管理資源。
(三)明確我社各網(wǎng)點在聲譽風險管理中的職責，確保其執(zhí)行聲譽風險管理制度和措施。
(四)確保全社員工接受相關(guān)領(lǐng)域知識，知悉聲譽風險管理的重要性，主動維護銀行的良好聲譽。
(五)培育我社聲譽風險管理文化，樹立員工聲譽風險意識。(六)各網(wǎng)點要將輿情監(jiān)測工作制度化，明確分工，落實責任，并對監(jiān)測應(yīng)對情況進行記錄，尤其是做好負面信息和輿情的記錄，并開展輿情研判，評估聲譽狀況，評價應(yīng)對效果從維護客戶關(guān)系、履行告知義務(wù)、解決客戶問題、確?？蛻艉戏?quán)益、提升客戶滿意度等方面實施監(jiān)督和評估。
(七)輿情信息研判，實時關(guān)注輿情信息，及時澄清虛假信息或不完整信息。
(八)做好聲譽風險信息管理，記錄、存儲與聲譽風險管理相關(guān)的數(shù)據(jù)和信息。
(九)聲譽風險管理后評價，對聲譽事件應(yīng)對措施的有效性及時進行評估。
四、預(yù)防措施。
(一)在重大聲譽事件或可能引發(fā)重大聲譽事件的行為和事件發(fā)生后，及時啟動應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對措施。
(二)各網(wǎng)點指定有責任心的員工擔任此項工作，明確處置權(quán)限和職責。(三)按照適時適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對外發(fā)布相關(guān)信息。
(四)實時關(guān)注分析輿情，動態(tài)調(diào)整應(yīng)對方案。
(五)重大聲譽事件發(fā)生后必須在第一時間內(nèi)向聯(lián)社領(lǐng)導小組報告有關(guān)情況。
信用風險自查報告篇五
xx銀監(jiān)分局：
按照xx銀監(jiān)局《關(guān)于進一步做好案件風險排查工作的通知》要求，我行對全轄內(nèi)控制度執(zhí)行情況、賬戶管理情況、大額存款進出情況、現(xiàn)金管理情況等業(yè)務(wù)開展情況進行了全面的風險排查?，F(xiàn)就有關(guān)情況報告如下：
了全行案件風險排查工作《自查方案》，明確由財會信息部牽頭，抽調(diào)客戶業(yè)務(wù)部、信貸與風險管理部業(yè)務(wù)主干開展案件風險排查工作。
二、認真開展自查。本次共有xx人參加了案件風險排查，共核查開戶企業(yè)xx戶，查閱各類憑證、賬簿xx本;查閱大額現(xiàn)金登記簿xx本，查閱賬戶資料xx份。
(一)內(nèi)控制度執(zhí)行情況。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期審計制度、現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管制度等內(nèi)控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會計遠程監(jiān)控等防控系統(tǒng)，加強了客戶身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進行登記、監(jiān)測、分析的力度，進一步提高了我行案件風險排查的工作質(zhì)量。
(二)賬戶管理情況。我行嚴格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶年檢的通知》要求，在組織財會人員認真學習《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統(tǒng)管理暫行辦法》、《反洗錢法》、《金融機構(gòu)身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢客戶風險等級分類管理暫行辦法》等制度辦法的基礎(chǔ)上，循序漸進對所有賬戶進行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶信息、反洗錢系統(tǒng)中客戶風險等級功能模塊開戶企業(yè)信息、電子驗印系統(tǒng)中開戶信息及預(yù)留印鑒卡信息進行核對、維護更新，與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中相關(guān)信息和留存賬戶資料中的客戶信息核對一致，確保了我行開立的賬戶合規(guī)合法，保存的客戶身份資料及交易信息準確、連續(xù)、有效和完整。
x季度我行新增客戶x戶，變更賬戶信息xx戶，撤銷賬戶x戶，在我行開戶的企業(yè)總數(shù)為xx戶，開立賬戶總戶數(shù)為xx戶，其中：基本戶xx戶、一般戶xx戶、臨時戶xx戶、專用賬戶xx戶，在為企業(yè)開立賬戶時均進行了企業(yè)身份認證和法人身份認證，辦理的結(jié)算業(yè)務(wù)逐筆通過電子驗印系統(tǒng)對客戶預(yù)留印鑒的真實性進行了驗證，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的問題;我行按月與開戶企業(yè)核對賬戶余額、資金往來情況，并由開戶單位在對賬回執(zhí)上蓋章確認，x季度累計發(fā)出存、貸款對賬單xx份，收回xx份，收回率達到了100%。
(三)大額存款進出情況。此次案件風險排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬元(含)以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬元，其中：匯入xx筆、金額xx萬元，匯出業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬元。通過清理核查，未發(fā)現(xiàn)無相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數(shù)額的存款業(yè)務(wù);未發(fā)現(xiàn)賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項問題，未發(fā)現(xiàn)他行匯入資金用途缺失問題。
(四)現(xiàn)金管理情況。按照上級行關(guān)于加強現(xiàn)金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現(xiàn)金備案登記簿、現(xiàn)金出入庫登記簿、現(xiàn)金收付登記簿、庫存現(xiàn)金登記簿、長短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現(xiàn)金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過自查，沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)辦理大額取現(xiàn)的問題。
三、今后工作打算。
(一)加強案件風險排查工作。進一步加強對風險防控的組織領(lǐng)導，協(xié)調(diào)各個工作環(huán)節(jié)，做好反洗錢工作，嚴格落實大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》有關(guān)規(guī)定審核、開立各類存款賬戶，保管賬戶和交易記錄資料。
(二)強化各項規(guī)章制度的學習。繼續(xù)堅持每周二、四集中學習制度，進一步增強業(yè)務(wù)人員的工作責任心、內(nèi)控制度的執(zhí)行力及風險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風險的發(fā)生。
(三)強化各應(yīng)用系統(tǒng)管理。落實系統(tǒng)管理制度，切實加強公民身份核查系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理。嚴格人員配臵、職責履行、操作管理和密碼使用,規(guī)范系統(tǒng)操作行為,切實提高系統(tǒng)運行管理水平,防范操作風險,保證系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效的運行。
(四)切實構(gòu)筑風險控制防線。認真履行柜面會計監(jiān)督職責，嚴格貸款資金的支付審批手續(xù)，建立監(jiān)督信息反饋機制;運用遠程監(jiān)控系統(tǒng)加強對業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要時段的實時監(jiān)控;將案件風險排查工作納入財會、信貸工作的考評范圍，加大對財會、信貸人員履職盡責的考核力度;加強與武威銀監(jiān)分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門做好與案件風險排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風險，確保資金安全。
信用風險自查報告篇六
根據(jù)支行《關(guān)于開展代銷業(yè)務(wù)風險排查的通知精神》結(jié)合本機實際，組織人員對已開展代銷業(yè)務(wù)的合規(guī)性進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、三星分理處、鹽井分理處兩個網(wǎng)點或個人無未經(jīng)總行批準開展非我行產(chǎn)品的銷售代理工作；棕櫚湖分理處因未取得代理保險業(yè)務(wù)資格許可證，故未辦理代理保險業(yè)務(wù)。
（二）代銷產(chǎn)品前取得相應(yīng)的資質(zhì)，包括獲得總行核準、代銷網(wǎng)點取得相關(guān)資格證，三星分理處的徐琳，鹽井分理處張玉蘭棕櫚湖的唐雪梅、黎元金營銷人員均獲得代理保險從業(yè)資格證等。
（三）三星、鹽井兩個取得代理資格的網(wǎng)點代銷產(chǎn)品的銷售記錄建立了臺賬；能在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)進行相關(guān)協(xié)議的簽訂；不存在未經(jīng)系統(tǒng)，手工出單的情況；對客戶進行相關(guān)的風險提示和代理產(chǎn)品免責聲明。（四）在三星、鹽井營業(yè)網(wǎng)點對代銷產(chǎn)品進行公示以供客戶參照。
（五）對內(nèi)對外公布了違規(guī)銷售投訴舉報電話，并建立專門的架構(gòu)進行相關(guān)應(yīng)急事件的處理。
（六）銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕335號要求以及總行相關(guān)代銷產(chǎn)品制度和內(nèi)控制度要求的其他內(nèi)容能遵照執(zhí)行。
（七）代銷業(yè)務(wù)的風險揭示單、各種宣傳單、業(yè)務(wù)憑證擺放到三星、鹽井兩個營業(yè)網(wǎng)點。
信用風險自查報告篇七
為建立和完善本行輿情監(jiān)控體系，有效保護本行聲譽，消除負面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負面輿情的不利影響；及時收集公眾意見和客戶反饋，保護客戶、我行和我行員工的合法權(quán)益。領(lǐng)導接到相關(guān)文件后，高度重視，第一時間組織開展了以下工作:。
一、為明確我行負責輿情工作的部門和聯(lián)系人員負責確保網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測和銀行聲譽風險調(diào)查的有效開展，經(jīng)領(lǐng)導決定，我行輿情監(jiān)測部門審計、監(jiān)管、保險部門負責具體工作的實施、相關(guān)信息的上報、輪崗監(jiān)測等工作。
二.在銀行開展自我檢查為及時掌握銀行員工的異常行為趨勢，防止員工參與非法集資或借用銀行聲譽實施違法行為，我行近期組織開展了對銀行員工異常行為的`調(diào)查，調(diào)查項目涵蓋工作中的異常行為、組織紀律、個人行為、嫌疑人“賭博”篩選等九種人。并采取背靠背的互動判斷和抽查談話，確保信息來源的真實性和有效性。經(jīng)過這次調(diào)查，還沒有發(fā)現(xiàn)有異常行為的員工。
三.與當?shù)卣块T和監(jiān)管機構(gòu)的來訪部門建立信息交流渠道。為確保群眾、客戶和員工的信息及信訪原因能在第一時間獲得，直接面對問題，及時發(fā)現(xiàn)自身不足，本行積極與當?shù)卣畞碓L部門和監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)絡(luò)，確保相關(guān)信訪問題出現(xiàn)后及時收到信息，及時發(fā)現(xiàn)原因并接受監(jiān)督。
四.本行繼續(xù)通過信函、電話、傳真、直接訪問和互聯(lián)網(wǎng)等方式開辟信訪渠道。及時接收來信來訪，確保每一個來信來訪問題都得到及時認真的回答。此外，本行不定期檢查客戶建議書中登記的客戶投訴和建議，并對異常情況實行問責制度。
截至報告日，本行未發(fā)現(xiàn)銀行內(nèi)部、銀行外部和互聯(lián)網(wǎng)存在負面輿論風險。在今后的工作中，我行將不斷加大工作力度，全面采取各種措施，有效防范我行聲譽風險。
信用風險自查報告篇八
根據(jù)全州國土資源系統(tǒng)“兩整治、一改革”專項治理工作要求，礦管站按照工作職能，依據(jù)工作程序，確定了劃定礦區(qū)范圍、采礦權(quán)新立、采礦權(quán)有償延續(xù)、采礦權(quán)變更等四個環(huán)節(jié)中存在和潛在廉政風險點，通過自己找、相互查、集體議的方式，全面查找存在或潛在的崗位廉政風險點，并制定了相應(yīng)的防控措施?，F(xiàn)將礦管站廉政風險點的排查和防控措施落實情況匯報如下：
根據(jù)省、州國土資源系統(tǒng)“兩整治一改革”專項治理工作動員會議精神，我們認真學習了《關(guān)于印發(fā);的通知》等文件，通過認真學習，使我們意識到我們實際工作中確實存在或潛在著一些廉政風險點，認識到了這項工作的重要性，增強了我們站工作人員廉政風險意識和自律意識，為我們站廉政風險點的排查打下了堅實的思想基礎(chǔ)。
通過學習部、省、州國土資源系統(tǒng)“兩整治一改革”專項治理工作動員大會會議精神，并根據(jù)《臨夏縣國土資源局xx年開展“兩整治一改革”專項治理工作實施方案》要求，一是站內(nèi)積極開展了工作中存在或潛在的廉政風險點的排查工作，我們按照工作職能，圍繞采礦權(quán)出讓中的重點環(huán)節(jié)，從崗位職責、業(yè)務(wù)流程、管理環(huán)節(jié)、制度機制和外部環(huán)境等方面，通過自己找、相互查、集體議的方式排查廉政風險點。首先自己查找工作中的廉政風險點。其次，工作人員相互查找工作中的廉政風險點。最后，所有工作人員集中討論，從自己找、相互查出存在或潛存的廉政風險點中，經(jīng)過認真討論、篩選，從劃定礦區(qū)范圍、采礦權(quán)新立、采礦權(quán)有償延續(xù)、采礦權(quán)變更登記等四個重點環(huán)節(jié)中確定出四個廉政風險點。二是我們針對排查出的崗位廉政風險點，通過認真分析廉政風險點存在的原因，制定了相應(yīng)的廉政風險防控措施。
(一)劃定礦區(qū)范圍工作中的風險點及防控措施。
風險點：接受好處將不符合縣礦產(chǎn)和土地規(guī)劃的劃定了礦區(qū)范圍的風險點。
(二)采礦權(quán)新立審批中的風險點及防控措施。
風險點：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規(guī)范的報件受理的風險點。
(三)采礦權(quán)延續(xù)工作中的風險點及防控措施。
風險點：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規(guī)范的報件的風險點。
防控措施：采礦權(quán)延續(xù)申請登記報件資料齊全后，由采礦權(quán)人上報州政府政務(wù)大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的.分離。
(四)采礦權(quán)變更工作中的風險點及防控措施。
風險點：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規(guī)范的報件的風險點。
防控措施：采礦權(quán)變更申請登記報件資料齊全后，由采礦權(quán)人上報州政府政務(wù)大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的分離。
針對已經(jīng)排查出的廉政風險點，規(guī)范了在礦區(qū)范圍劃定、采礦權(quán)新立、采礦權(quán)有償延續(xù)、采礦權(quán)變更登記等方面的工作流程，明確了工作人員的崗位職責，制定了重要環(huán)節(jié)和關(guān)鍵部位廉政風險點防控措施。下一步我們將根據(jù)《臨夏縣國土資源局xx年開展“兩整治一改革”專項治理工作實施方案》要求，進一步對照職能，從劃定礦區(qū)范圍、采礦權(quán)新立、采礦權(quán)有償延續(xù)、采礦權(quán)變更四個環(huán)節(jié)繼續(xù)認真排查廉政風險點。從堵塞漏洞入手，進一步完善各項管理制度，防止在采礦權(quán)出讓過程中重點環(huán)節(jié)和關(guān)鍵部位的腐敗問題的滋生，確保我們站內(nèi)廉政風險點的排查，各項預(yù)防措施落到實處。
信用風險自查報告篇九
通過自查，我院在財務(wù)管理和財務(wù)工作過程中還存在一些不足，在實施內(nèi)部監(jiān)督制度和內(nèi)部控制制度時，還未能完全達到《會計法》所規(guī)定的要求，預(yù)算管理制度、財務(wù)分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要進一步完善這方面的制度，實行更有力的措施，力求將這方面的工作做得更好。
信用風險自查報告篇十
根據(jù)建總行下發(fā)的《建信村鎮(zhèn)銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程》要求，結(jié)合《操作風險檢查提綱》，本營業(yè)部認真展開全面自查，自查內(nèi)容包括：崗位設(shè)置及人員管理、對公賬戶管理、個人業(yè)務(wù)管理、重要物品及尾箱管理、擔保物管理、報表管理、業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范性情況等7部分內(nèi)容?，F(xiàn)將自查情況作如下報告：
信用風險自查報告篇十一
（一）開展業(yè)務(wù)培訓。學習《中國郵政儲蓄銀行湖北省分行特殊客戶群體延伸服務(wù)實施細則》、無密戶儲蓄業(yè)務(wù)規(guī)定等，并要求網(wǎng)點開展學習情況通關(guān)，確保網(wǎng)點金融從業(yè)人員熟練掌握延伸服務(wù)操作流程。
（二）做好后臺業(yè)務(wù)支撐。對于網(wǎng)點上報的各類疑難業(yè)務(wù)問題，上級部門要做好業(yè)務(wù)指導，協(xié)助做好制度講解、信息查詢、上報問題的處理，確保網(wǎng)點服務(wù)的連續(xù)性，做到有問有答，切實解決問題，避免客戶對問題處理不及時引發(fā)投訴。
（三）配齊服務(wù)設(shè)施。統(tǒng)一制作下發(fā)“愛心專座”、“優(yōu)先服務(wù)窗口”標識，配齊老花鏡、便民醫(yī)藥箱等設(shè)施，保障特殊客戶群體基本需求。
（四）開展前期問題查找整改。自查是否存在因員工制度掌握不位、服務(wù)不到位、上門服務(wù)人員安排不到位等情況，是否存在輿情隱患的問題。
信用風險自查報告篇十二
省分公司x部：
根據(jù)省分公司《關(guān)于開展20xx年代理金融“老年客戶等特殊群體服務(wù)宣傳月”活動的通知》和文件精神，市分公司高度重視，制訂了轄內(nèi)工作方案，下發(fā)了《關(guān)于開展20xx年仙桃郵政代理金融“老年客戶等特殊群體服務(wù)宣傳月”活動的通知》，并開展了活動方案宣貫，共同學習他行相關(guān)輿情風險案例。同時組織轄內(nèi)網(wǎng)點開展了相關(guān)自查整改活動，現(xiàn)將自查情況報告如下：
信用風險自查報告篇十三
遺失的，出具丟失證明。建議營業(yè)部也設(shè)置人行賬戶專管員a、b角，當有一人休假時，若有單位開戶能及時進行核準或報備。
目前棋南、東倉、金福村民委員會、下匯周經(jīng)濟合作社仍缺開戶許可證，開戶許可證核準號也無法取得，人行無法備案。棋南、東倉、金福村民委員會開戶時，證件不齊全，其中棋南、金福村印鑒還未加蓋。多次與業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，業(yè)務(wù)部門給予積極的配合，但成效并不理想，主要村居不給予配合，幾個村居已經(jīng)開立經(jīng)濟合作社，建議村委會戶頭可以進行批量銷戶，但村居無法提供銷戶資料以及開戶時預(yù)留的印鑒，望領(lǐng)導能給予幫助。
（2）賬戶使用情況。賬戶使用的生效日按制度執(zhí)行，出了個別貸款需要的客戶不受開戶日3日后才可以使用的制約；賬戶提取現(xiàn)金符合規(guī)定要求；大額支付按規(guī)定權(quán)限授權(quán)審批。
（3）印鑒管理情況。對公賬戶開立按規(guī)定預(yù)留印鑒；印鑒掛失及變更手續(xù)合規(guī)，印鑒變更后的使用日期是變更后的次日。每月在用印鑒卡數(shù)量與賬戶數(shù)相符，金福和棋南村未預(yù)留印鑒。
（4）對賬管理。對賬目前是一個重點，也是一個難點。9月底零余額賬戶有30個，對賬回收率還暫時偏低，目前采取電話通知的方式通知客戶前來對賬，尤其是重點客戶，有幾個注冊地址在龍港的單位，已經(jīng)將對賬單送到龍港支行，以方便客戶前來對賬。對賬回收后，當場進行驗印，看與預(yù)留印鑒是否相符。對公賬戶數(shù)越來越多，對賬壓力也越來越大，主要單位客戶對賬意識不強，較少客戶能夠及時對賬。
信用風險自查報告篇十四
（一）排查前期準備工作：
截止排查xx年x月xx日，我行各項*款xx筆，余額xxxx萬元，五級分類全為正常類*款，其中助學*款共xx筆，金額共計xx萬元；抵押農(nóng)戶*款xx筆，金額共計xxx萬元；抵押農(nóng)村工商業(yè)*款x筆，金額共計xxx萬元。
（二）排查內(nèi)容：
領(lǐng)導小組以我行xx年x月xx日各項*款余額為基數(shù)，應(yīng)核對xx筆，金額xx萬元；已核對xx筆，金額xx萬元；核對率達100%。通過認真排查，排查結(jié)果如下：
（1）我行無編造虛假理由騙取*款案件，*款用途全部真實，我行*款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的發(fā)生。
（3）我行無使用虛假證明文件騙取*款案件，*款發(fā)放時我行全部做到進行與公安系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查本人身份證件，其他證明文件也都經(jīng)過認真審核，不給犯罪分子可乘之機。
（4）我行無利用擔保騙取*款案件，我行發(fā)放*款時，全部嚴格按照程序?qū)徍说仲|(zhì)押物及擔保人擔保條件，沒有使用虛假的產(chǎn)權(quán)憑證或存單、票據(jù)辦理抵質(zhì)押騙取*款或者通過超出抵押物價值重復(fù)擔保等情況的發(fā)生。
（5）我行無通過空殼公司申請*款案件。
信用風險自查報告篇十五
自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務(wù)形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共防，和諧共贏”。
通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
信用風險自查報告篇十六
根據(jù)《融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議關(guān)于規(guī)范融資性擔保機構(gòu)客戶擔保保證金管理的通知》（融資擔保發(fā)20xx1號），我公司及時制定了《客戶擔保保證金管理辦法（試行）》，明確客戶保證金收取、退還及代償?shù)臉藴?、條件和程序以及專戶管理等要求，根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營需要，在招行、廣發(fā)、建行等8家銀行開立了“存入保證金”專戶，專門用于客戶保證金的收取、退還和代償，確保?？顚Ｓ?。
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