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銀行案防知識測試題庫 銀行業(yè)案件防控制度實施情況篇一
近一時期，其他同行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是近期某國有銀行成功截獲偽造銀行承兌匯票案件，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時信用社機構(gòu)對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對信用社管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，我夏縣聯(lián)社決定開展“兩打一防”專項活動，通過學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：
1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對信用社的不信任感，造成了嚴重的后果。
2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的信用社經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家信用社來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住
自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
3、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的信用社工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，信用社與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、信用社規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們信用社違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案防知識測試題庫 銀行業(yè)案件防控制度實施情況篇二
銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識試題
一、單選題
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策只適用于（a）的案件。
a、自然人作案 b、內(nèi)外勾結(jié)作案 c、集體作案 d、單位犯罪
2、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（c）以內(nèi)。a、6小時 b、12 小時 c、24小時 d、48小時
3、案件防控長效機制的良性循環(huán)應當是（a）。a．排查－整改－提高－再排查 b．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度
c．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度 d．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行
4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（c）。
a．應當建立起完善的案件防控工作督導、監(jiān)管體系
b．內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評結(jié)果一票否決 c．在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決
d．應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面
5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：(b)
a 開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權(quán)書
b 客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字
c 對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 d 對客戶資料必須嚴格保管
6、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應體現(xiàn)（b）的要求。
a 制度先行于業(yè)務(wù) b 內(nèi)控優(yōu)先
c 發(fā)展是根本，管理是保障 d 合規(guī)人人有責
7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是：(c)a 銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關(guān)人員，都應移送司法機關(guān)依法處理
b 銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關(guān)人員責任
c 銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任
d 銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關(guān)或監(jiān)察機構(gòu)檢查揭露的案件，應按照有關(guān)規(guī)定問責并上追兩級責任
8、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一：(a)a 槍支彈藥 b 授權(quán)卡 c 空白憑證 d 查詢對賬
9、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應層級的管理人員負責的（a)。
a 專案組 b 調(diào)查組 c 檢查組 d 督查組
10、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》 中，以下說法正確的是（c)。
a 對符合銀監(jiān)會《 重大突發(fā)事件報告制度》 重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息。
b 案件風險信息在確認為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除
c 如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構(gòu)成案件，應當立即報送《 案件風險信息撤銷報告》
d 案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準
12、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作流程》 所稱的案件的性質(zhì)屬于（b）a 行政案件 b 刑事案件
c 因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件 d 商業(yè)賄賂案件
13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（a）。a 操作風險 b 信用風險 c 市場風險 d 流動性風險
14、下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：(d)a 機構(gòu)準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤 b 機構(gòu)準入與銀行人力資源配臵水平掛鉤
c 機構(gòu)準入，業(yè)務(wù)準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓掛鉤
d 實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤
15、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（a)進行。a 監(jiān)控下 b 雙人會同下
c 會計主管視線范圍內(nèi) d 內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)
16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：(b)a 告知客戶自己銷毀 b 當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 c 讓客戶在拒面上撕毀扔入垃圾桶 d 柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾捅
17、銀行業(yè)金融機構(gòu)的（a）應對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。a 董事會 b 高管層 c 合規(guī)管理部門 d 風險管理部門
18、銀監(jiān)會《 關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》 中，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務(wù)、(d）、高風險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進行評估。
a 高風險賬戶 b 高風險客戶 c 高風險部門 d 高風險環(huán)節(jié)
19、銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格執(zhí)行（c）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜．
a 款 b 密 c 印 d 單
20、銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對關(guān)鍵崗位實行（c）的人員輪換和強制休假制度。
a 定期 b 不定期 c 定期或不定期 d 短期
21、下列哪項不屬于防范操作風險內(nèi)控“十個聯(lián)動”?(c)a 完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設(shè)的配套與聯(lián)動
b 查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 c 激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 d 重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動
22、下列哪一項的做法是正確的？(a)a 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。b 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。
c 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應當及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料。
d 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報送銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告后，即完成案件審結(jié)工作。
23、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（a)a 100 % b 80 % c 7o % d 60 %
24、為提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（c）年。
a4 b3 c2 d1
25、基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪崗期限最長不超過（b）年。a4 b3 c2 d1
26、鑒于各銀行業(yè)金融機構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（d）年。
a4 b3 c2 d1
27、下列哪個機構(gòu)對案件處臵工作負直接責任？(d)a 銀監(jiān)會相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門 b 銀監(jiān)會案件稽查部門
c 案發(fā)地銀監(jiān)局 d 銀行業(yè)金融機構(gòu)
28、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在以下哪些行為（b)a 受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，需核對企業(yè)證明文件文件原件
b 受理企業(yè)賬戶開戶，變更或掛失補辦印鑒時，無需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份
c 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人意愿。d 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人身份信息。
29、營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。對于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實行“雙人保管、（c)”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。
a 互相監(jiān)督 b 約束監(jiān)替 c 相互制約 d 互相復核
30、存款風險滾動式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（c）的內(nèi)部檢查制度． a 制度合理性 b 制度有效性 c 操作合規(guī)性 d 操作全面性
31、存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是（c)a 對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 b 對私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 c 對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 d 對私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款
32、下列哪類人不屬于案件專項治理工作排查的“九種人”(c)a 個人、家庭負債較大的 b 在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的 c 在行社有正常消費貸款的 d 已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的
33、對現(xiàn)金柜臺內(nèi)部、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅持（d）天。
a l天 b 30 天 c 60 天 d90 天
34、下列說法正確的是：(d)a 已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用
b 日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情
c 中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 d 開戶前應審核企業(yè)開戶證明文件原件．
35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（a）的動態(tài)過程和機制。
a 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 b 事前防范 c 事后監(jiān)督和糾正 d 分散、轉(zhuǎn)移
．內(nèi)部控制應當滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（c)，并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查．
a 重要部門和崗位 b 決策層 c 所有的部門和崗位 d 需要風險控制的崗位
37、案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（d)。
a 流程建設(shè) b 制度建設(shè) c 日常教育 d 輪崗休假
．銀監(jiān)會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環(huán)節(jié)”，推行了強化內(nèi)控管理的“十
個（c）”，制定了建立案件治理長效機制的“十項措施”。
a 制度建設(shè) b 機制建設(shè) c 聯(lián)動建設(shè) d 文化建設(shè)
．銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)。以及外部事件所造成（b）的風險。
a 意外 b 損失 c 事故 d 案件
40、銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（c)的原則。a 優(yōu)先 b 漸進 c 獨立 d 可控
41、下列那一項的說法是錯誤的？(a)a 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)會案件稽查部門
b 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負責制 c 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵堅持專案專檔制度
d 銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處臵工作過程進行評價
42、合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受以下哪些風險：(d)a 法律制裁、民事處罰、輕微財務(wù)損失 b 民事處罰、輕微財務(wù)損失、員工流失 c 法律制裁、輕微財務(wù)損失、員工流失
d 法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失
43、根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應為（c)。
a 0.5% b 1% c 2% d5%
44、分支行案件防控的第一責任人是：(b)a 總行行長 b 分支行行長
c 分支行分管風險的副行長 d 分支行分管會計的副行長
45、《 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》 的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應（b)a 開除 b 通報同業(yè) c 解除勞動合同 d 罰款
46、案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“(a)”。a 一情一報 b 一情多報 c 多情一報 d 有情不報
47、下面哪一項不屬于銀行業(yè)案件？(b)a 某支行分理處柜員甲某挪用資金 b 某農(nóng)商行副行長無故離崗
c 某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所atm 機被撬盜 d 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款
48、下面哪一項不屬于案件風險信息報送的范疇？(d)a 銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認的情況 b 大額授信企業(yè)負責人失蹤，可能演化為案件 c 媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索
d 銀行業(yè)金融機構(gòu)員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小
49、對符合銀監(jiān)會《 重大突發(fā)事件報告制度》 中重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（c）。
a 必須以《 案件風險信息快報》 的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局 b 必須以《 案件風險信息快報》 的形式報送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門 c 應當將該《 重大突發(fā)事件報告》 抄送銀監(jiān)會案件稽查局 d 應當將該《 重大突發(fā)事件報告》 抄送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門
50、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》 規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標準打分，累計得分在（b）的銀行業(yè)金融機構(gòu)列為安全防范合格單位。
a 95 分（含）以上 b 85 分（含）以上 c 8o 分（含）以上 d 65 分（含）以上
二、多選題
1、案件責任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其上級機構(gòu)的(a、b、c）在所發(fā)生案件當中應負的主要領(lǐng)導責任、重要領(lǐng)導責任和直接責任。
a 主要負責人 b 分管負責人 c 直接責任人 d 作案嫌疑人
2、銀行業(yè)金融機構(gòu)（a、b、c、d）等，應按照有關(guān)規(guī)定問責并上追兩級責任。
a 在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 b 因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 c 銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 d 經(jīng)國家有關(guān)機構(gòu)或監(jiān)管機構(gòu)檢查揭露的案件
3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（a、b、d）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。
a 內(nèi)部相互監(jiān)督 b 管理監(jiān)督 c 外部監(jiān)督 d 內(nèi)審監(jiān)督
4、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》 規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（a、b、c、d）
a 案件防控工作組織、工作質(zhì)量 b 內(nèi)審稽核工作力度 c 內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) d 案件責任追究與整改
5、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》 規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：(a、c、d)a 是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序
b 是否在的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位臵
c 能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作
d 是否通過對內(nèi)控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查
6、根據(jù)操作風險銀監(jiān)會操作風險“十三條”意見，以下說法正確的是（a、c、d）。
a 要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控
b 要嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度
c 要加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督 d 要切實加強稽核建設(shè)
7、基層機構(gòu)負責人案件防控考核主要內(nèi)容包括：(a、b、c、d)a 案件防控責任制 b 重要崗位人員管控 c 案防教育 d 問題整改
8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（a、b、c、d）
a 不確認客戶真實意愿授權(quán) b 不審核憑證授權(quán) c 不核實業(yè)務(wù)授權(quán) d 超權(quán)限授權(quán)
9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（a、b)，向防范操作風險及案件風險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。
a 發(fā)現(xiàn) b 揭露違法、違規(guī)行為 c 高風險賬戶 d 異動
10、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”, “六掛鉤”具體指什么？(a、c、d)a 實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 b 將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 c 將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 d 將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤
11、案件涉及金額以（b、c）確認金額為準。a 銀監(jiān)局 b 公安局 c 司法機關(guān) d 金融機構(gòu)
12、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵三項制度包括（a、c、d)a 《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 b 《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》
c 《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》 d 《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》
13、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應當履行哪些職責（a、b、c、d）
a 啟動應急預案，清查賬目
b 查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 c 查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責任 d 總結(jié)發(fā)案原因和教訓，提出整改措施和有關(guān)責任人處理意見
14、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風．險）信息報送及登記辦法》 規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息是指（a、b、c、d)a 銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) b 客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 c 大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) d 收到重大案件舉報線索
15、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（a、b、c、d）責任．
a 網(wǎng)點負責人 b 保衛(wèi)部門負責人 c 分管領(lǐng)導 d 主要領(lǐng)導
16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部門報告？(abcd)a 案件和案件隱患 b 風險事件 c 重大內(nèi)控漏洞 d 員工行為失范
17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？(abcd)a 在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
b 在本機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或本機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)負責人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
c 在總行組織的全面檢查、專項檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責成或會同該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的
案件
d 作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件
18、下列哪些行為是被明令禁止的：(abcd)a 不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進行核實
b 不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品
c 使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作 d 在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章
19、“一案四問”是問責：(abcd）
a 發(fā)案人 b 知情人 c 未履職人 d 領(lǐng)導(決策人）
20、《 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》 規(guī)定，商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與（abc）和其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。
a 信用風險 b 市場風險 c 操作風險 d 道德風險
21、《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作包括(abc）
a 案件信息報送及登記 b 案件調(diào)查 c 案件審結(jié) d 行政處罰
22、下列哪些屬于案件確認的標準：(abc)a 公安、司法機關(guān)立案偵查的
b 銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安，司法機關(guān)報案并立案的 c 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案
d 銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的
23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應將案件風險的審計作為一項重要風險融入（abcd）以及其他日常監(jiān)督活動中。
a 信貸業(yè)務(wù)審計 b 會計業(yè)務(wù)審計 c 重要崗位人員履職審計 d 出納業(yè)務(wù)審計
24、《 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》 所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（abcd）的風險。
a 法律制裁 b 監(jiān)管處罰 c 重大財務(wù)損失 d 重大聲譽損失
25、在案件防控方面，下列表述正確的有（abcd）。
a各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負第一責任
b 要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制
c對未完成責任目標或發(fā)生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決
d 要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎
26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（abc)a 經(jīng)商辦企業(yè) b 大額舉債 c 涉黃、涉賭、涉毒 d 買賣股票
27、自助設(shè)備操作防范風險主要做好以下幾點：(abcd)a 自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 b 雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡
c 網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存
d 網(wǎng)點必須設(shè)臵存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱
28、禁止違規(guī)代客戶保管（abcd）等重要資料和貴重物品． a 身份證件 b 現(xiàn)金 c 存單（折）d 有價單證
29、嚴禁（abd）客戶信息。
a 出賣 b 泄露 c 內(nèi)部使用 d 修改 30、嚴禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的(bcd）。a 現(xiàn)金業(yè)務(wù) b 票據(jù)承兌業(yè)務(wù) c 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) d 信用證業(yè)務(wù)
31、嚴禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（abcd）等業(yè)務(wù)。a 開立 b 變更 c 撤消 d 凍結(jié)
32、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應當自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報（abcd）。
a 商業(yè)欺詐活動 b 非法集資活動 c 高利貸活動 d 黃賭毒活動
33、下列屬于違規(guī)操作且應給予紀律處分的是：(abcd)a 授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
b 辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽或經(jīng)濟損失的
c 通過不正當競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟或聲譽損失的 d 通過拆分規(guī)模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的
34、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴格按照（acd）的要求落實責任．
a 一案四問責 b 上追一級 c 上追兩級 d 雙線問責
35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應給予紀律處分的是（abcd)a 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
b 擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)悄戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的
c 隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的
d 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
36、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。(abcd)a 案件信息 b 案件調(diào)查情況 c 案件審結(jié)情況 d 后續(xù)整改情況
37、商業(yè)銀行應當建立有效的內(nèi)部控制（bc）機制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應當有暢通的報告渠道和有效的糾正措施．
a 指導 b 報告 c 糾正 d 反饋
38、商業(yè)銀行應當根據(jù)資金交易的風險程度和管理能力，就（abc)等對資金交易員進行授權(quán)。
a 交易品種 b 交易金額 c 止損點 d 止盈點
39、商業(yè)銀行應當對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)合賬與會計賬之間的適時對賬制度，對（ab）、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。
a 對賬頻率 b 對賬對象 c 對賬地點 d 對賬方式
40、商業(yè)銀行應當對每日營業(yè)終了的賬務(wù)實施有效管理，當天的票據(jù)當天入賬，對（ac)，應當履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。
a 發(fā)現(xiàn)的錯賬 b 壓單壓票 c 未提出的票據(jù)或退票 d 退票
41、下哪些事項可引發(fā)商業(yè)銀行操作風險。(bcd）
a 不完善或有問題的外部程序 b 不完善或有問題的內(nèi)部程序 c 員工和信息科技系統(tǒng) d 外部事件
42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？(abcd)a 銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來 b 銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 c 銀行員工為客戶墊款，提取現(xiàn)金、購匯
d 在工作時間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼等
43、堅決禁止采用（abc）等方式來代替輪崗制度的落實。a 離崗休假 b 代班休假 c 離崗審計 d 強制休假
44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達到規(guī)定數(shù)額的，則(abcd）。
a 1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資木工具補充附屬資本
b 1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融
機構(gòu)
c 1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)
d 依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格
45、拒員卡使用方面，不得存在以下行為（ac)a 復制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 b 柜員辦理本人業(yè)務(wù)
c 將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 d 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證
46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（a、b、c、d、e)。a 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 b 利用客戶賬戶過渡本人資金
c 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) d 空存、空取資金
47、實施存款風險滾動式制度要遵循存款哪些原則：(a、c、d)a 大額存款優(yōu)先檢查的原則 b 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 c 存款異常變動檢查的原則 d 重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則
48、在案件防控方面，下列表述正確的有（a、b、c、d)。
a.各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負第一責任
b.要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標貴任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制
c.對未完成責任目標或發(fā)生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管
人員的薪酬，并在考評中一票否決
d.要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎
49、合規(guī)風險管理體系應包括以下哪些基本要素（abcd)a 合規(guī)政策 b 合規(guī)風險管理計劃
c 合規(guī)風險識別和管理流程 d 合規(guī)培訓與教育制度
50、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（abcd)a 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。
b 案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的 c 在暴力脅迫情況下行為適當?shù)?d 自查發(fā)現(xiàn)、主動暴露和暴露案件的
三、判斷對錯
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處臵工作負直接責任。（對)
2、銀監(jiān)會出臺的柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作的高壓線，一旦違反視同案件進行處罰和嚴肅問責。(對)
3、基層機構(gòu)網(wǎng)點負責人進行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）
4、同一營業(yè)機構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負責人在輪崗時不能同時同向進行。（對)
5、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案椒風險脂．息報送及登記辦法》 所指的案件信息。（錯)
6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后12 小時以內(nèi)．案件信息報送的時點是案件確認后12 小時之內(nèi)。（錯)
7、對異動、可疑、高風險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。（對)
8、案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。（錯)
9、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。（對)
10、案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認的金額為準。（對)
11、當司法機關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統(tǒng)計信息。（錯)
12、銀行業(yè)應加強監(jiān)控設(shè)施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（對)
13、對銀監(jiān)會已進行過風險提示，銀行業(yè)金融機構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責任，還要追究其落實風險提示不到位責任。(對)
14、成功堵截系銀行業(yè)金融機構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。(對）
15、在銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機關(guān)立案偵查的刑事案件范疇，不應納入銀行業(yè)案件進行統(tǒng)計。（錯)
16、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（錯)
17、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。(對)
18、禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(對)
19、嚴禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對)20、嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶，資金、套取資金、虛增存款。(對)
21、嚴禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單(折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(對)
22、《 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》 規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行基層做起。(錯)
23、銀行業(yè)金融機構(gòu)有充分理由可拖延和不落實輪崗制度。（錯)
24、商業(yè)銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。（對)
25、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯)
26、銀行業(yè)金融機構(gòu)應每季度對對公賬戶實施對賬。（對)
27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險拒鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯)
28、營業(yè)網(wǎng)點負責人主要負責業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業(yè)時間無須進行安全巡查。(錯)
29、由于支行副行長主要負責內(nèi)控工作，因此支行行長對發(fā)生案件負次要領(lǐng)導責任。(錯)30、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責”的要求落實責任。（對)
31、理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯）
32、銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯)
33、銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（對)
34、銀行業(yè)金融機構(gòu)拒臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。(錯)
35、銀行業(yè)金融機構(gòu)下級會計主管變動應當經(jīng)上級機構(gòu)會計部門同意（對)
36、銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯)
37、銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關(guān)。（對)
38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（對)
39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補書面材料。（錯)
40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。(對)
41、銀行業(yè)金融機構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導是本單位案件防控工作的第一責任人。(錯)
42、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息報送應堅持及時、真實的原則。（對）
43、銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件風險信息應以《 案件風險信息快報形式向當?shù)乇O(jiān)管部門報送。(錯)
44、案件防控考核總體方向是由“復合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯)
45、銀行業(yè)金融機構(gòu)應對每個案件確定相應的承辦部門和主辦人員。（對)
46、案件專項治理的總體原則是標本兼治、重在治本。（對)
47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關(guān)人員，都應移送司法機關(guān)依法處理。(對)
48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任。（錯)
49、銀行業(yè)金融機構(gòu)在初步確認案件的同時，應當立即按照規(guī)定成立專案組，負責案件調(diào)查工作。（對)50、柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行個人負責制，妥善保管、按章使用。（對）
四、簡答題
1、簡述2012 年銀監(jiān)會修訂后的案件定義。
答：本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施 的，或外部人實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
2、簡述案件分類依據(jù)及分類情況。
答：在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類：１．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。２．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。３．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。
3、簡述操作風險定義。
答：由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風險，包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。
4、案件的確認標準是什么。
答：公安、司法機關(guān)立案偵查的；銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)會或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。
5、銀行業(yè)金融機構(gòu)對哪些重點賬戶、高風險賬戶必須進行密切監(jiān)控。答：1.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；2.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當?shù)馁~戶；3.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項的賬戶；4.未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款
賬戶；5.長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；6.多次不及時領(lǐng)取對賬單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；7.其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門要求即時、上門對賬的賬戶。
6、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。
答：包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處臵。
7、為強化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理具體拒臺業(yè)務(wù)時不得存在哪些行為。
答：
（一）柜員卡使用方面，不得存在以下行為：
1．復制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）； 2.將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）交他人使用，或使用他人個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務(wù)；
（二）重要物品保管、使用方面，不得存在以下行為：違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用。
（三）辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為： 1.柜員辦理本人業(yè)務(wù)；
2.不按規(guī)定核對預留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)； 3.代客戶簽名、設(shè)臵/重臵/輸入密碼；
4.代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀u盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；
5.代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證等重要物品；
6.代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務(wù)； 7.委派會計（授權(quán)經(jīng)理）對網(wǎng)點負責人干預授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強令柜臺人員違章操作；
8.柜員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告；
（四）辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為： 1.受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；
2.受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。
（五）銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為： 1.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息； 2.利用客戶賬戶過渡本人資金；
3.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金； 4.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)； 5.空存、空取資金。
（六）業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為： 1.不確認客戶真實意愿授權(quán)； 2.不審核憑證授權(quán)； 3.不核實業(yè)務(wù)授權(quán)； 4.超權(quán)限授權(quán)；
（七）對賬方面，不得存在以下行為： 1.制度規(guī)定不允許參與對賬的有員參與對賬；
2.不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)；
3.不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。
（八）授信方面，不得采用以下手段套取銀行信用： 1.利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用； 2.使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。
8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標是什么。
答：
一、促進商業(yè)銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則；
二、促進商業(yè)銀行提高風險管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)；
三、促進商業(yè)銀行增強業(yè)務(wù)、財務(wù)和管理信息的真實性、完整性和及時性；
四、促進商業(yè)銀行各級管理者和員工強化內(nèi)部控制意識，嚴格貫徹落實各項控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運行；
五、促進商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機構(gòu)重組及新設(shè)等重大變化時，及時有效地評估的控制可能出現(xiàn)的風險。
9、簡述操作風險“十三條”意見。
答：
一、高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設(shè)。
二、切實加強稽核建設(shè)。
三、加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。
四、訂立職責制，明確總行及各級分支機構(gòu)的責任，形成明確的制度保障。
五、堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。
六、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度。
七、嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度。
八、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。
九、加強和完
善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。
十、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。
十一、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處。
十二、加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。
十三、迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務(wù)操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎(chǔ)。
10、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的哪些風險事件必須按規(guī)定報送案件風險信息。答：案件風險事件發(fā)生后，應當立即報送案件風險信息，主要包括：銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認的情況；其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風險或損失的情況。
11、簡述案件風險信息的報送要求。
答：案件風險信息報送應當堅持及時、真實的原則。案件風險信息報送時點是案件風險事件發(fā)生后24小時內(nèi)，對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，應當在按照該制度要求的方式報送的同時，抄報銀監(jiān)會案件稽查部門，對不符合重大突發(fā)事件標準的，報送應當以《案件信息快報》形式報送銀監(jiān)會稽查部門；案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。
12、銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在哪些行為。答：1.受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；2.受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。
13、銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。
答：1.利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；2.使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。
14、“一案四問”的具體內(nèi)容是什么。
答：“一案四問”即問案件當事人的責任、問不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責任、問內(nèi)部監(jiān)督檢查部門之責、問案發(fā)單位兩級領(lǐng)導之責。
15、簡述銀行從業(yè)人員應遵循哪些職業(yè)操守。
答：
一、從業(yè)人員應當學法、懂法、守法，保守國家機密和商業(yè)秘密，尊重和保護知識產(chǎn)權(quán)，自覺維護國家利益和金融安全。從業(yè)人員應當依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)信息。
二、從業(yè)人員應當具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位制度，合規(guī)操作；對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風險隱患的行為，應當按照相關(guān)報告制度規(guī)定，及時報告。
三、從業(yè)人員應當遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭行為。
四、從業(yè)人員應當尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權(quán)益和信息。從業(yè)人員應當對客戶如實詳細提示產(chǎn)品的特點和風險，切實保護客戶權(quán)益；不得采取隱瞞或誤導等不正當手段，損害客戶權(quán)益。從業(yè)人員應當執(zhí)行首問負責制，誠待
客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。從業(yè)人員不得因國籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶。
五、從業(yè)人員應當關(guān)愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任，發(fā)揚勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費。
六、從業(yè)人員應當公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。從業(yè)人員應當遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時，主動匯報和提請工作回避。從業(yè)人員未經(jīng)批準不得在其他經(jīng)濟組織兼職。從業(yè)人員應當有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)部門報告。
七、從業(yè)人員應當遵守有關(guān)法律法規(guī)和單位有關(guān)進行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣本市場產(chǎn)品。
八、從業(yè)人員應當遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。從業(yè)人員應當拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。
九、從業(yè)人員應當自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，應當廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當交易行為。
十、從業(yè)人員應當樹立終身學習理念，與時俱進，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。
16、銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控、落實重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。答：一是各機構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備；二是嚴格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度；三是提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強化其獨立性和權(quán)威性；四是提高基層營業(yè)內(nèi)戰(zhàn)機構(gòu)管理層的輪崗要求以強化對其監(jiān)督制約；五是加強
對柜員的輪崗工作要求，切實保證切斷風險源頭。
17、簡述“四項制度”的具體內(nèi)容。
答：“四項制度”是干部交流制度、輪崗制度、強制休假制度和親屬回避制度。
18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。
答：1.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；2.利用客戶賬戶過渡本人資金；3.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；4.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；5.空存、空取資金。
19、銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控、落實內(nèi)審方面的工作要求是什么。答：一是內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風險及案件風險，提升內(nèi)容水平轉(zhuǎn)移；二是將案件和為一項重要內(nèi)容納入各營業(yè)機構(gòu)每年的風險評估；三是確保機構(gòu)的操作風險和風險狀況符合案件風險的監(jiān)管重點要求；四是將案件風險的審計作為一項重要風險融入信貸業(yè)務(wù)審計、業(yè)務(wù)審計、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務(wù)審計以及其他日常監(jiān)督活動中；五是對發(fā)現(xiàn)的風險和問題督促及時及時整改；六是加強與監(jiān)管部門的交流。
20、銀監(jiān)會強調(diào)把案件治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，簡述抓好內(nèi)部控制的“六個重點環(huán)節(jié)”。
答：一是授權(quán)卡；二是印鑒密押；三是空白憑證；四是金庫尾箱；五是查詢對賬；六是輪崗休假。
銀行案防知識測試題庫 銀行業(yè)案件防控制度實施情況篇三
銀行業(yè)機構(gòu)案件防控知識競賽題
一、單選題
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策適用于（a）的案件。
a自然人作案 b內(nèi)外勾結(jié)作案 c集體作案 d單位犯罪
2、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（c）以內(nèi)。a 6小時以內(nèi) b 12小時以內(nèi) c 24小時以內(nèi) d 48小時以內(nèi)
3、案件防控長效機制的良性循環(huán)應當是：（a）a排查—整改—提高—再排查 b制度—執(zhí)行—檢查—修訂制 c制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 d制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行
4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（c）。
a應當建立起完善的案件防控工作督導、監(jiān)管體系
b內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評結(jié)果一票否決
c在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決
d應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面
5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（b）a開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權(quán)書
b客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字
c對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 d對客戶資料必須嚴格保管
6、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應體現(xiàn)（b）的要求。
a制度先行于業(yè)務(wù) b內(nèi)控優(yōu)先
c發(fā)展是根本，管理是保障 d合規(guī)人人有責
7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（c）
a銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關(guān)人員，都應移送司法機關(guān)依法處理
b銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關(guān)人員責任
c銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任
d銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關(guān)或監(jiān)察機構(gòu)檢查揭露的案件，應按照有關(guān)規(guī)定問責并上追兩級責任
8、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（a）a槍支彈藥 b授權(quán)卡 c空白憑證 d查詢對賬
9、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應層級的管理人員負責的（a）。
a專案組 b調(diào)查組 c檢查組 d督查組
10、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（c）。
a對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標
準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息
b案件風險信息在確認為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除
c如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構(gòu)成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》
d案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準
12、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作流程》所稱的案件的性質(zhì)屬于（b）
a 行政案件 b 刑事案件
c 因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件 d 商業(yè)賄賂案件
13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（a）。a操作風險 b信用風險 c市場風險
d流動性風險
14、下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（d）
a機構(gòu)準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤 b機構(gòu)準入與銀行人力資源配臵水平掛鉤
c機構(gòu)準入，業(yè)務(wù)準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓掛鉤
d實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤
15、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（a）進行。
a監(jiān)控下 b雙人會同下 c會計主管視線范圍內(nèi) d內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)
16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（b）
a告知客戶自己銷毀
b當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 c讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 d柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶
17、銀行業(yè)金融機構(gòu)的（a）應對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。
a董事會 b高管層 c合規(guī)管理部門 d風險管理部門
18、銀監(jiān)會《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中,要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務(wù)、（d）、高風險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進行評估。
a高風險賬戶 b高風險客戶 c高風險部門 d高風險環(huán)節(jié)
19、銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格執(zhí)行（c）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。
a款 b密 c印 d單
20、銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對關(guān)鍵崗位實行（c）的人員輪換和強制休假制度。
a定期 b不定期 c定期或不定期 d短期
21、下列哪項不屬于防范操作風險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（c）a完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設(shè)的配套與聯(lián)動
b查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 c激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 d重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動
22、下列哪一項的做法是正確的？（a）
a 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。b 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。c 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應當及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料。
d 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報送銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告后，即完成案件審結(jié)工作。
23、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（a）a 100% b 80% c 70% d 60% 24、為提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（c）年。
a 4 b 3 c 2 d 1
25、基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪崗期限最長不超過（b）年。
a 4 b 3 c 2 d 1
26、鑒于各銀行業(yè)金融機構(gòu)機構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（d）年。
a 4 b 3 c 2 d 1
27、下列哪個機構(gòu)對案件處臵工作負直接責任？（d）a 銀監(jiān)會相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門 b 銀監(jiān)會案件稽查部門 c 案發(fā)地銀監(jiān)局 d 銀行業(yè)金融機構(gòu)
28、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在以下哪些行為（b）
a 受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，需核對企業(yè)證明文件文件原件
b受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，無需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份
c 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人意愿。
d受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人身份信息。
29、營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。對于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實行“雙人保管、（d）”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。
a互相監(jiān)督 b約束監(jiān)督 c相互制約 d互相復核
30、存款風險滾動式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（c）的內(nèi)部檢查制度。a制度合理性 b制度有效性
c操作合規(guī)性 d操作全面性
31、存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是（c）a對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 b對私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 c對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 d對私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款
32、下列哪類人不屬于案件專項治理工作排查的“九種人”（c）a個人、家庭負債較大的
b在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的
c在行社有正常消費貸款的 d已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的
33、對現(xiàn)金柜臺內(nèi)部、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅持（d）天。
a 1天 b 30天 c 60天
d 90天
34、下列說法正確的是：（d）
a已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用
b日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情
c中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 d開戶前應審核企業(yè)開戶證明文件原件。
35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（a）的動態(tài)過程和機制。
a事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 b事前防范 c事后監(jiān)督和糾正 d分散、轉(zhuǎn)移
36．內(nèi)部控制應當滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（c）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可
查。
a重要部門和崗位 b決策層
c所有的部門和崗位 d需要風險控制的崗位
37．案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（d）。
a流程建設(shè) b制度建設(shè) c日常教育 d輪崗休假
38．銀監(jiān)會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環(huán)節(jié)”，推行了強化內(nèi)控管理的“十個（c）”，制定了建立案件治理長效機制的“十項措施”。
a制度建設(shè) b機制建設(shè) c聯(lián)動建設(shè) d文化建設(shè)
39.銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（b）的風險。
a意外 b損失 c事故
d案件
40、銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（c）的原則。
a優(yōu)先 b漸進 c獨立 d可控
41、下列那一項的說法是錯誤的？（a）
a 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)會案件稽查部門
b 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負責制 c 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵堅持專案專檔制度
d 銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處臵工作過程進行評價
42、合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受以下哪些風險：（d）
a法律制裁、民事處罰、輕微財務(wù)損失 b民事處罰、輕微財務(wù)損失、員工流失 c法律制裁、輕微財務(wù)損失、員工流失
d法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失
43、根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應為（c）。
a 0.5% b 1% c 2%
d 5%
44、分支行案件防控的第一責任人是：(b)a總行行長 b分支行行長
c分支行分管風險的副行長 d分支行分管會計的副行長
45、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應（b）。
a開除 b通報同業(yè) c解除勞動合同 d罰款
46、案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（a）”。a一情一報 b一情多報 c多情一報 d有情不報
47、下面哪一項不屬于銀行業(yè)案件？（b）a 某支行分理處柜員甲某挪用資金 b 某農(nóng)商行副行長無故離崗
c 某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所atm機被撬盜 d 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款
48、下面哪一項不屬于案件風險信息報送的范疇？（d）
a銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認的情況 b 大額授信企業(yè)負責人失蹤，可能演化為案件 c 媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索
d 銀行業(yè)金融機構(gòu)員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小
49、對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》中重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（a）
a 必須以《案件風險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局 b 必須以《案件風險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門
c 應當將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會案件稽查局 d 應當將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門 50、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標準打分，累計得分在（b）的銀行業(yè)金融機構(gòu)列為安全防范合格單位。
a 95分（含）以上 b 85分（含）以上 c 80分（含）以上 d 65分（含）以上
二、多選題
1、案件責任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其上級機構(gòu)的（abc）在所發(fā)生案件當中應負的主要領(lǐng)導責任、重要領(lǐng)導責任和直接責任。
a主要負責人
b分管負責人 c直接責任人 d作案嫌疑人
2、銀行業(yè)金融機構(gòu)（abcd）等，應按照有關(guān)規(guī)定問責并上追兩級責任。
a在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 b因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 c銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 d經(jīng)國家有關(guān)機構(gòu)或監(jiān)管機構(gòu)檢查揭露的案件
3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（abd）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。
a內(nèi)部相互監(jiān)督 b管理監(jiān)督 c外部監(jiān)督 d內(nèi)審監(jiān)督
4、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（abcd）
a案件防控工作組織、工作質(zhì)量 b內(nèi)審稽核工作力度 c內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) d 案件責任追究與整改
5、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（acd）
a是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序 b是否在的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位臵
c能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作
d是否通過對內(nèi)控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查
6、根據(jù)操作風險銀監(jiān)會操作風險“十三條”意見，以下說法正確的是（abcd）.a要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控
b要嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度
c要加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督 d要切實加強稽核建設(shè)
7、基層機構(gòu)負責人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（abcd）a案件防控責任制 b重要崗位人員管控 c案防教育 d問題整改
8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（abcd）a不確認客戶真實意愿授權(quán) b不審核憑證授權(quán) c不核實業(yè)務(wù)授權(quán) d超權(quán)限授權(quán)
9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（ab），向防范操作風險及案件風險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。
a 發(fā)現(xiàn)
b 揭露違法、違規(guī)行為 c 高風險賬戶 d 異動
10、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（acd）
a實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 b將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 c將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 d將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤
11、案件涉及金額以（bc）確認金額為準。a銀監(jiān)局 b公安局 c司法機關(guān) d金融機構(gòu)
12、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵三項制度包括（acd）a《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 b《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》
c《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》 d《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》
13、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應當履行哪些職責（abcd）
a啟動應急預案，清查賬目
b查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 c查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責任 d總結(jié)發(fā)案原因和教訓，提出整改措施和有關(guān)責任人處理意見
14、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息是指（abcd）
a銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)
b客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 c大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) d收到重大案件舉報線索
15、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（abcd）責任。
a網(wǎng)點負責人 b保衛(wèi)部門負責人 c分管領(lǐng)導 d主要領(lǐng)導
16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部門報告？（abcd）
a案件和案件隱患 b風險事件 c重大內(nèi)控漏洞 d員工行為失范
17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件 的情形？（abcd）
a在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
b在本機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或本機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)負責人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
c在總行組織的全面檢查、專項檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責成或會同該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
d作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件
18、下列哪些行為是被明令禁止的：（abcd）
a不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進行核實
b不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品
c使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作 d在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章
19、“一案四問”是問責：（abcd）a發(fā)案人 b知情人 c未履職人 d領(lǐng)導（決策人）
20、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與（abc）和其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。
a信用風險 b市場風險 c操作風險 d道德風險
21、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作包括（abc）
a案件信息報送及登記 b案件調(diào)查 c案件審結(jié) d行政處罰
22、下列哪些屬于案件確認的標準：（abc）a公安、司法機關(guān)立案偵查的
b銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安，司法機關(guān)報案并立案的 c銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案 d銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的
23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應將案件風險的審計作為一項重要風險融入（abcd）以及其他日常監(jiān)督活動中。
a 信貸業(yè)務(wù)審計 b 會計業(yè)務(wù)審計 c 重要崗位人員履職審計
d 出納業(yè)務(wù)審計
24、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（abcd）的風險。
a法律制裁 b監(jiān)管處罰 c重大財務(wù)損失 d重大聲譽損失
25、在案件防控方面，下列表述正確的有（abcd）。
a．各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負第一責任
b．要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制
c．對未完成責任目標或發(fā)生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決
d．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎
26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（abc）a經(jīng)商辦企業(yè) b大額舉債 c涉黃、涉賭、涉毒 d買賣股票
27、自助設(shè)備操作防范風險主要做好以下幾點：（abcd）
a自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 b雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡 c網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存
d網(wǎng)點必須設(shè)臵存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱
28、禁止違規(guī)代客戶保管（abcd）等重要資料和貴重物品。a身份證件 b現(xiàn)金 c存單（折）d有價單證
29、嚴禁（abd）客戶信息。a出賣 b泄露 c內(nèi)部使用 d修改
30、嚴禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的（bcd）。a現(xiàn)金業(yè)務(wù) b票據(jù)承兌業(yè)務(wù) c票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) d信用證業(yè)務(wù)
31、嚴禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（abcd）等業(yè)務(wù)。a開立 b變更 c撤消 d凍結(jié)
32、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應當自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報（abcd）。
a商業(yè)欺詐活動 b非法集資活動 c高利貸活動 d黃賭毒活動
33、下列屬于違規(guī)操作且應給予紀律處分的是：（abcd）a授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
b辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽或經(jīng)濟損失的
c通過不正當競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟或聲譽損失的
d通過拆分規(guī)模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的
34、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴格按照（acd）的要求落實責任。
a一案四問責 b上追一級 c上追兩級 d雙線問責
35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應給予紀律處分的是（abcd）
a違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
b擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的
c隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的
d違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
36、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。（abcd）a案件信息 b案件調(diào)查情況 c案件審結(jié)情況 d后續(xù)整改情況
37、商業(yè)銀行應當建立有效的內(nèi)部控制（bc）機制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應當有暢通的報告渠道和有效的糾正措施。
a指導 b報告 c糾正 d反饋
38、商業(yè)銀行應當根據(jù)資金交易的風險程度和管理能力，就（abc）等對資金交易員進行授權(quán)。
a交易品種 b交易金額 c止損點 d止盈點
39、商業(yè)銀行應當對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對（ab）、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。
a對賬頻率 b對賬對象 c對賬地點 d對賬方式
40、商業(yè)銀行應當對每日營業(yè)終了的賬務(wù)實施有效管理，當天的票據(jù)當天入賬，對(ac)，應當履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。
a發(fā)現(xiàn)的錯賬 b壓單壓票
c未提出的票據(jù)或退票 d退票
41、下哪些事項可引發(fā)商業(yè)銀行操作風險。（bcd）a不完善或有問題的外部程序 b不完善或有問題的內(nèi)部程序 c員工和信息科技系統(tǒng) d外部事件
42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（abcd）a銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來 b銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 c銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯
d在工作時間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼等
43、堅決禁止采用（abc）等方式來代替輪崗制度的落實。a 離崗休假 b 代班休假 c 離崗審計 d 強制休假
44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達到規(guī)定數(shù)額的，則（abcd）。
a1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補充附屬資本 b1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機構(gòu)
c1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)
d依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格
45、柜員卡使用方面，不得存在以下行為（ac）a 復制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 b 柜員辦理本人業(yè)務(wù)
c 將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 d 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證
46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（abcd）a 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 b 利用客戶賬戶過渡本人資金
c 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)
d 空存、空取資金
47、實施存款風險滾動式制度要遵循存款哪些原則：（acd）a 大額存款優(yōu)先檢查的原則 b 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 c 存款異常變動檢查的原則 d重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則
48、在案件防控方面，下列表述正確的有（abcd）。
a．各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負第一責任
b．要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制
c．對未完成責任目標或發(fā)生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決
d．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎
49、合規(guī)風險管理體系應包括以下哪些基本要素（abcd）a 合規(guī)政策 b 合規(guī)風險管理計劃
c 合規(guī)風險識別和管理流程 d 合規(guī)培訓與教育制度
50、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（abcd）
a 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。
b 案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的 c 在暴力脅迫情況下行為適當?shù)?d 自查發(fā)現(xiàn)、主動暴露和暴露案件的
三、判斷對錯
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處臵工作負直接責任。（對）
2、銀監(jiān)會出臺的柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作的高壓線，一旦違反視同案件進行處罰和嚴肅問責。（對）
3、基層機構(gòu)網(wǎng)點負責人進行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）
4、同一營業(yè)機構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負責人在輪崗時不能同時同向進行。（對）
5、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。（錯誤）
6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內(nèi)。（錯誤）
7、對異動、可疑、高風險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。（對）
8、案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。
（錯誤）
9、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。（對）
10、案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認的金額為準。（對）
11、當司法機關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統(tǒng)計信息。（錯誤）
12、銀行業(yè)應加強監(jiān)控設(shè)施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（對）
13、對銀監(jiān)會已進行過風險提示，銀行業(yè)金融機構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責任，還要追究其落實風險不到位的責任。（對）
14、成功堵截系銀行業(yè)金融機構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）
15、在銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機關(guān)立案偵查的刑事案件范疇，不應納入銀行業(yè)案件進行統(tǒng)計。（錯）
16、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（錯）
17、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。（對）
18、禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對）
19、嚴禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對）
20、嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對）
21、嚴禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對）
22、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行基層做起。（錯）
23、銀行業(yè)金融機構(gòu)有充分理由可拖延和不落實輪崗制度。（錯）
24、商業(yè)銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。（對）
25、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯誤）
26、銀行業(yè)金融機構(gòu)應每季度對對公賬戶實施對賬。（對）
27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯誤）
28、營業(yè)網(wǎng)點負責人主要負責業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業(yè)時間無須進行安全巡查。（錯誤）
29、由于支行副行長主要負責內(nèi)控工作，因此支行行長對發(fā)生案件負次要領(lǐng)導責任。（錯誤）
30、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責”的要求落實責任。（對）
31、理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸
收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯）
32、銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯）
33、銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（對）
34、銀行業(yè)金融機構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯）
35、銀行業(yè)金融機構(gòu)下級會計主管變動應當經(jīng)上級機構(gòu)會計部門同意。（對）
36、銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯誤）
37、銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關(guān)。（對）
38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（對）
39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補書面材料。（錯誤）
40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。（對）
40、銀行業(yè)金融機構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導是本單位案件防控工作的第一責任人。（錯誤）
42、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送應堅持及時、真實的原則。（對）
43、銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件風險信息應以《案件風險信息快報 形式向當?shù)乇O(jiān)管部門報送。（錯誤）
44、案件防控考核總體方向是由“復合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯）
45、銀行業(yè)金融機構(gòu)應對每個案件制定相應的承辦部門和主辦人員。（對）
46、案件專項治理的總體原則是標本兼治、重在治本（對）
47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關(guān)人員，都應移送司法機關(guān)依法處理。（對）
48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任（錯）
49、銀行業(yè)金融機構(gòu)在初步確認案件的同時，應當立即按照規(guī)定成立專案組，負責案件調(diào)查工作。（對）
50、柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行個人負責制，妥善保管、按章使用。（對）
四、簡答題
1、簡述2012年銀監(jiān)會修訂后做的案件定義。
答案：案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的、外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應移送公安、32
司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
2、簡述案件分類依據(jù)及分類情況。
在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類: 答案：
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。
2、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。
3、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。
3、簡述操作風險定義。
答案：操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風險，包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。
4、案件的確認標準是什么。
答案：案件確認的標準是：公安、司法機關(guān)立案偵查的；銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。
5、銀行業(yè)金融機構(gòu)對哪些重點賬戶、高風險賬戶必須進行密切監(jiān)控。
答案：
1、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；
2、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當?shù)馁~戶；
3、賬
戶所有者與無關(guān)業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項的賬戶；
4、未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶；
5、長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；
6、多次不及時領(lǐng)取對賬回單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；
7、其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門要求及時、上門對賬的賬戶。
6、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。
答案：案件處臵工作內(nèi)容主要包括：案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處臵。
7、為強化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理具體柜臺業(yè)務(wù)時不得存在哪些行為？
答案（暫定）：
1、柜員辦理本人業(yè)務(wù)；
2、不按規(guī)定核對預留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)；
3、代客戶簽名、設(shè)臵/重臵/輸入密碼；
4、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀u盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；5代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品；
6、代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務(wù)；
7、委派會計（授權(quán)經(jīng)理）對網(wǎng)點負責人干預授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；
8、柜員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。
8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標是什么。
答案：商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標是：
1、確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)湖規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
2、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)；
3、確保風險管理體系的有效性；
4、確保
業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整。
9、簡述操作風險“十三條”意見。
答案：
1、高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設(shè)；
2、切實加強稽核建設(shè)；
3、加強對基層的合規(guī)性監(jiān)督；
4、訂立職責制，明確總行級各級分支行機構(gòu)的責任，形成明確的制度保障；
5、堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；
6、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行級各級分支機構(gòu)的人事管理制度；
7、嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應的行為示范監(jiān)察制度；
8、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。違法、違紀的管理人員，一經(jīng)查實，一律調(diào)離原工作單位，并嚴肅處理。
9、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。同時改善管理理念，改進技術(shù)手段。
10、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。
11、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處。
12、加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。
13、迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務(wù)操作復核和稽核部門的稽核檢查提供堅實基礎(chǔ)。
10、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的那些風險事件必須按規(guī)定報送案件風險信息。
答案：主要有：
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；
2、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；
3、收到重大案件舉報線索；
4、媒體披露或社會某一范圍傳播的案件線索；
5、大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；
6、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認的情況；
7、其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風險或損失的情況。
11、簡述案件風險信息的報送要求。
答案（暫定）：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風險)信息報送應當堅持及時、真實的原則。銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的案件和風險事件，應指定專人全程負責案件(風險)信息的收集、整理和報告工作。案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后24小時以內(nèi)。
銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息快報的內(nèi)容應當包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風險事件概況；涉及人員及情況；風險情況及預判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況；案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。
對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，應當在按照該制度要求的方式報送的同時，抄送銀監(jiān)會案件稽查部門；對不符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，應當以《案件風險信息快報》形式，報送銀監(jiān)會案件稽查部門。
12、銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在哪些行為。
答案：不得存在行為：
1、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦
印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；
2、受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)上銀行時，不安規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。
13、銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。
答案：不得采取的手段有
1、利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；
2、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用；
3、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。
14、“一案四問”的具體內(nèi)容是什么。
答案：“一案四問”的內(nèi)同包括：問案件的當事人；問不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員；問與作案人交往較多的知情人；問發(fā)案單位兩級領(lǐng)導人之責。
15、簡述銀行從業(yè)人員應遵循哪些職業(yè)操守。
答案：從業(yè)人員應知法守法，維護國家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國家機密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護知識產(chǎn)權(quán)和專利。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)活動信息，拒絕作假。從業(yè)人員應規(guī)范操作，認真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或越級報告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應具備的資格。從業(yè)人員應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭手段。從業(yè)人員應做到客戶至上，誠實守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問負責制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。從業(yè)人員應熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。從業(yè)人員遇到利益沖突，37
應主動回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應主動提出回避。不從事與本機構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。從業(yè)人員應自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。從業(yè)人員應自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。
16、銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控，落實重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。
答案：第一、各機構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備。
第二、嚴格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度。
第三、提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán) 經(jīng)理）的輪崗要求，強化其獨立性和權(quán)威性。
第四、提高基層營業(yè)機構(gòu)管理層的輪崗要求以強化對其監(jiān)督制約。
第五、加強對柜員的輪崗工作要求，切實保證切斷風險源頭。
17、簡述“四項制度”的具體內(nèi)容。
答案：四項制度內(nèi)容包括：各銀行業(yè)機構(gòu)要建立健全并認真貫徹落實高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強制休假與離崗審計、近親屬回避制度。
18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。答案：第一、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息； 第二、利用客戶賬戶過渡本人資金；第三、通過本人、他人賬戶
歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；第四、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；第五；空存、空取資金。
19、銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控，落實內(nèi)審方面的工作要求是什么。答案：第一，內(nèi)審在案件防控工作中級重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風險及案件風險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。
第二，將案件風險作為一項重要內(nèi)容納入各營業(yè)機構(gòu)每年的風險評估。
第三，確保機構(gòu)的操作風險和案件風險狀況符合案件風險的監(jiān)管要求。
第四，將案件風險的審計作為一項重要風險融入信貸審計業(yè)務(wù)、會計審計業(yè)務(wù)、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務(wù)審計以及其他日常監(jiān)督活動中。
第五，對發(fā)現(xiàn)的風險或問題督促及時整改。第六，加強與監(jiān)管部門的交流。
20、銀監(jiān)會強調(diào)把案件治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，簡述抓好內(nèi)部控制的“六個重點環(huán)節(jié)”。
答案：“六個重點環(huán)節(jié)”是指：授權(quán)卡和柜員卡、印鑒密押、重要空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等監(jiān)督管理。
銀行案防知識測試題庫 銀行業(yè)案件防控制度實施情況篇四
銀行業(yè)機構(gòu)案件防控知識競賽題
一、單選題
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策適用于（a）的案件。a自然人作案 b內(nèi)外勾結(jié)作案 c集體作案
d單位犯罪
2、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（c）以內(nèi)。a 6小時以內(nèi) b 12小時以內(nèi) c 24小時以內(nèi) d 48小時以內(nèi)
3、案件防控長效機制的良性循環(huán)應當是：（a）a排查—整改—提高—再排查 b制度—執(zhí)行—檢查—修訂制
c制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 d制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行
4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（c）。a應當建立起完善的案件防控工作督導、監(jiān)管體系
b年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評結(jié)果一票否決
c在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決 d應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面
5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（b）
a開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權(quán)書 b客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 c對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 d對客戶資料必須嚴格保管
6、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應體現(xiàn)（b）的要求。a制度先行于業(yè)務(wù) b內(nèi)控優(yōu)先
c發(fā)展是根本，管理是保障 d合規(guī)人人有責
7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（c）
a銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關(guān)人員，都應移送司法機關(guān)依法處理
b銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關(guān)人員責任
c銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任
d銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關(guān)或監(jiān)察機構(gòu)檢查揭露的案件，應按照有關(guān)規(guī)定問責并上追兩級責任
8、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（a）a槍支彈藥 b授權(quán)卡 c空白憑證 d查詢對賬
9、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應層級的管理人員負責的（a）。
a專案組 b調(diào)查組 c檢查組 d督查組
10、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（c）。
a對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息
b案件風險信息在確認為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除 c如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構(gòu)成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》 d案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準
12、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作流程》所稱的案件的性質(zhì)屬于（b）a 行政案件 b 刑事案件
c 因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件 d 商業(yè)賄賂案件
13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（a）。a操作風險 b信用風險 c市場風險
d流動性風險
14、下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（d）a機構(gòu)準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤 b機構(gòu)準入與銀行人力資源配置水平掛鉤
c機構(gòu)準入，業(yè)務(wù)準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓掛鉤 d實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤
15、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（a）進行。a監(jiān)控下 b雙人會同下 c會計主管視線范圍內(nèi) d內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)
16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（b）a告知客戶自己銷毀
b當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 c讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 d柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶
17、銀行業(yè)金融機構(gòu)的（a）應對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。a董事會 b高管層 c合規(guī)管理部門 d風險管理部門
18、銀監(jiān)會《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中,要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務(wù)、（d）、高風險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進行評估。
a高風險賬戶 b高風險客戶 c高風險部門 d高風險環(huán)節(jié)
19、銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格執(zhí)行（c）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。a款 b密 c印 d單
20、銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對關(guān)鍵崗位實行（c）的人員輪換和強制休假制度。a定期 b不定期 c定期或不定期 d短期
21、下列哪項不屬于防范操作風險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（c）
a完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 b查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 c激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 d重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動
22、下列哪一項的做法是正確的？（a）
a 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。b 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。
c 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應當及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料。
d 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報送銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告后，即完成案件審結(jié)工作。
23、輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求（a）a 100% b 80% c 70% d 60% 24、為提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（c）年。a 4 b 3 c 2 d 1
25、基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪崗期限最長不超過（b）年。a 4
b 3 c 2 d 1
26、鑒于各銀行業(yè)金融機構(gòu)機構(gòu)柜員的配置、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（d）年。a 4 b 3 c 2 d 1
27、下列哪個機構(gòu)對案件處置工作負直接責任？（d）a 銀監(jiān)會相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門 b 銀監(jiān)會案件稽查部門 c 案發(fā)地銀監(jiān)局 d 銀行業(yè)金融機構(gòu)
28、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在以下哪些行為（b）a 受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，需核對企業(yè)證明文件文件原件 b受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補辦印鑒時，無需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份 c 受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人意愿。d受理個人賬戶開戶申請或開通網(wǎng)銀時，需要核實申請人身份信息。
29、營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。對于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實行“雙人保管、（d）”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。
a互相監(jiān)督 b約束監(jiān)督 c相互制約 d互相復核
30、存款風險滾動式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（c）的內(nèi)部檢查制度。a制度合理性 b制度有效性
c操作合規(guī)性 d操作全面性
31、存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是（c）a對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 b對私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 c對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 d對私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款
32、下列哪類人不屬于案件專項治理工作排查的“九種人”（c）a個人、家庭負債較大的
b在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的
c在行社有正常消費貸款的 d已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的
33、對現(xiàn)金柜臺內(nèi)部、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅持（d）天。a 1天 b 30天 c 60天
d 90天
34、下列說法正確的是：（d）
a已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用
b日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情 c中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 d開戶前應審核企業(yè)開戶證明文件原件。
35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（a）的動態(tài)過程和機制。a事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 b事前防范 c事后監(jiān)督和糾正 d分散、轉(zhuǎn)移
36．內(nèi)部控制應當滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（c）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。a重要部門和崗位 b決策層
c所有的部門和崗位 d需要風險控制的崗位
37．案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（d）。a流程建設(shè) b制度建設(shè)
c日常教育 d輪崗休假
38．銀監(jiān)會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環(huán)節(jié)”，推行了強化內(nèi)控管理的“十個（c）”，制定了建立案件治理長效機制的“十項措施”。
a制度建設(shè) b機制建設(shè) c聯(lián)動建設(shè)
d文化建設(shè)
39.銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（b）的風險。a意外 b損失
c事故 d案件
40、銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（c）的原則。a優(yōu)先 b漸進 c獨立 d可控
41、下列那一項的說法是錯誤的？（a）
a 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)會案件稽查部門 b 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負責制 c 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度
d 銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進行評價
42、合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受以下哪些風險：（d）a法律制裁、民事處罰、輕微財務(wù)損失 b民事處罰、輕微財務(wù)損失、員工流失 c法律制裁、輕微財務(wù)損失、員工流失
d法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失
43、根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應為（c）。a 0.5% b 1% c 2% d 5%
44、分支行案件防控的第一責任人是：(b)a總行行長 b分支行行長
c分支行分管風險的副行長 d分支行分管會計的副行長
45、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應（b）。
a開除 b通報同業(yè) c解除勞動合同 d罰款
46、案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（a）”。a一情一報 b一情多報 c多情一報 d有情不報
47、下面哪一項不屬于銀行業(yè)案件？（b）a 某支行分理處柜員甲某挪用資金 b 某農(nóng)商行副行長無故離崗
c 某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所atm機被撬盜 d 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款
48、下面哪一項不屬于案件風險信息報送的范疇？（d）a銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認的情況 b 大額授信企業(yè)負責人失蹤，可能演化為案件 c 媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索
d 銀行業(yè)金融機構(gòu)員工無故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小
49、對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》中重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（a）a 必須以《案件風險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局
b 必須以《案件風險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門 c 應當將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會案件稽查局 d 應當將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門
50、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標準打分，累計得分在（b）的銀行業(yè)金融機構(gòu)列為安全防范合格單位。
a 95分（含）以上 b 85分（含）以上 c 80分（含）以上 d 65分（含）以上
二、多選題
1、案件責任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其上級機構(gòu)的（abc）在所發(fā)生案件當中應負的主要領(lǐng)導責任、重要領(lǐng)導責任和直接責任。
a主要負責人 b分管負責人 c直接責任人 d作案嫌疑人
2、銀行業(yè)金融機構(gòu)（abcd）等，應按照有關(guān)規(guī)定問責并上追兩級責任。a在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件 b因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 c銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 d經(jīng)國家有關(guān)機構(gòu)或監(jiān)管機構(gòu)檢查揭露的案件
3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（abd）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。
a內(nèi)部相互監(jiān)督 b管理監(jiān)督
c外部監(jiān)督 d內(nèi)審監(jiān)督
4、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（abcd）a案件防控工作組織、工作質(zhì)量 b內(nèi)審稽核工作力度 c內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) d 案件責任追究與整改
5、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（acd）a是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序
b是否在年度的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置 c能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作
d是否通過對內(nèi)控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查
6、根據(jù)操作風險銀監(jiān)會操作風險“十三條”意見，以下說法正確的是（abcd）.a要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控
b要嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度 c要加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督 d要切實加強稽核建設(shè)
7、基層機構(gòu)負責人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（abcd）a案件防控責任制 b重要崗位人員管控 c案防教育 d問題整改
8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（abcd）a不確認客戶真實意愿授權(quán) b不審核憑證授權(quán)
c不核實業(yè)務(wù)授權(quán) d超權(quán)限授權(quán)
9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（ab），向防范操作風險及案件風險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。a 發(fā)現(xiàn)
b 揭露違法、違規(guī)行為 c 高風險賬戶 d 異動
10、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（acd）a實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 b將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 c將案件與銀行業(yè)評級掛鉤 d將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤
11、案件涉及金額以（bc）確認金額為準。a銀監(jiān)局 b公安局 c司法機關(guān) d金融機構(gòu)
12、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度包括（acd）a《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 b《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》
c《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》 d《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》
13、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應當履行哪些職責（abcd）a啟動應急預案，清查賬目
b查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 c查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責任 d總結(jié)發(fā)案原因和教訓，提出整改措施和有關(guān)責任人處理意見
14、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息是指（abcd）a銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) b客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 c大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) d收到重大案件舉報線索
15、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（abcd）責任。
a網(wǎng)點負責人 b保衛(wèi)部門負責人 c分管領(lǐng)導 d主要領(lǐng)導
16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部門報告？（abcd）a案件和案件隱患 b風險事件 c重大內(nèi)控漏洞 d員工行為失范
17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（abcd）
a在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
b在本機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或本機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)負責人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
c在總行組織的全面檢查、專項檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責成或會同該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
d作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件
18、下列哪些行為是被明令禁止的：（abcd）
a不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進行核實
b不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品 c使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作 d在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章
19、“一案四問”是問責：（abcd）a發(fā)案人 b知情人 c未履職人 d領(lǐng)導（決策人）
20、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與（abc）和其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。
a信用風險 b市場風險 c操作風險 d道德風險
21、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括（abc）a案件信息報送及登記 b案件調(diào)查 c案件審結(jié) d行政處罰
22、下列哪些屬于案件確認的標準：（abcd）a公安、司法機關(guān)立案偵查的
b銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安，司法機關(guān)報案并立案的 c銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案
d銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的
23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應將案件風險的審計作為一項重要風險融入（abcd）以及其他日常監(jiān)督活動中。a 信貸業(yè)務(wù)審計 b 會計業(yè)務(wù)審計 c 重要崗位人員履職審計 d 出納業(yè)務(wù)審計
24、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（abcd）的風險。a法律制裁 b監(jiān)管處罰 c重大財務(wù)損失 d重大聲譽損失
25、在案件防控方面，下列表述正確的有（abcd）。
a．各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負第一責任 b．要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制
c．對未完成責任目標或發(fā)生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評中一票否決
d．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎
26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（abc）a經(jīng)商辦企業(yè) b大額舉債 c涉黃、涉賭、涉毒 d買賣股票
27、自助設(shè)備操作防范風險主要做好以下幾點：（abcd）a自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 b雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡
c網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存
d網(wǎng)點必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱
28、禁止違規(guī)代客戶保管（abcd）等重要資料和貴重物品。a身份證件 b現(xiàn)金 c存單（折）d有價單證
29、嚴禁（abd）客戶信息。a出賣 b泄露 c內(nèi)部使用 d修改
30、嚴禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的（bcd）。a現(xiàn)金業(yè)務(wù) b票據(jù)承兌業(yè)務(wù) c票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) d信用證業(yè)務(wù)
31、嚴禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（abcd）等業(yè)務(wù)。a開立 b變更 c撤消 d凍結(jié)
32、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應當自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報（abcd）。a商業(yè)欺詐活動 b非法集資活動
c高利貸活動 d黃賭毒活動
33、下列屬于違規(guī)操作且應給予紀律處分的是：（abcd）a授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
b辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽或經(jīng)濟損失的 c通過不正當競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟或聲譽損失的 d通過拆分規(guī)模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的
34、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴格按照（acd）的要求落實責任。a一案四問責 b上追一級 c上追兩級 d雙線問責
35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應給予紀律處分的是（abcd）a違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 b擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的 c隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的 d違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
36、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。（abcd）a案件信息 b案件調(diào)查情況 c案件審結(jié)情況 d后續(xù)整改情況
37、商業(yè)銀行應當建立有效的內(nèi)部控制（bc）機制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應當有暢通的報告渠道和有效的糾正措施。
a指導
b報告 c糾正 d反饋
38、商業(yè)銀行應當根據(jù)資金交易的風險程度和管理能力，就（abc）等對資金交易員進行授權(quán)。a交易品種 b交易金額 c止損點 d止盈點
39、商業(yè)銀行應當對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對（ab）、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。
a對賬頻率 b對賬對象 c對賬地點 d對賬方式
40、商業(yè)銀行應當對每日營業(yè)終了的賬務(wù)實施有效管理，當天的票據(jù)當天入賬，對(ac)，應當履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。a發(fā)現(xiàn)的錯賬 b壓單壓票
c未提出的票據(jù)或退票 d退票
41、下哪些事項可引發(fā)商業(yè)銀行操作風險。（bcd）a不完善或有問題的外部程序 b不完善或有問題的內(nèi)部程序 c員工和信息科技系統(tǒng) d外部事件
42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（abcd）a銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來 b銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 c銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯
d在工作時間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼等
43、堅決禁止采用（abc）等方式來代替輪崗制度的落實。
a 離崗休假 b 代班休假 c 離崗審計
d 強制休假
44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達到規(guī)定數(shù)額的，則（abcd）。a1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補充附屬資本
b1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機構(gòu) c1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)
d依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格
45、柜員卡使用方面，不得存在以下行為（ac）a 復制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 b 柜員辦理本人業(yè)務(wù)
c 將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 d 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證
46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（abcd）a 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 b 利用客戶賬戶過渡本人資金
c 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) d 空存、空取資金
47、實施存款風險滾動式制度要遵循存款哪些原則：（acd）a 大額存款優(yōu)先檢查的原則 b 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 c 存款異常變動檢查的原則 d重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則
48、在案件防控方面，下列表述正確的有（abcd）。
a．各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負第一責任 b．要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制
c．對未完成責任目標或發(fā)生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評中一票否決
d．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎
49、合規(guī)風險管理體系應包括以下哪些基本要素（abcd）a 合規(guī)政策 b 合規(guī)風險管理計劃
c 合規(guī)風險識別和管理流程 d 合規(guī)培訓與教育制度
50、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（abcd）a 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。b 案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的 c 在暴力脅迫情況下行為適當?shù)?d 自查發(fā)現(xiàn)、主動暴露和暴露案件的
三、判斷對錯
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負直接責任。（對）
2、銀監(jiān)會出臺的柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作的高壓線，一旦違反視同案件進行處罰和嚴肅問責。（對）
3、基層機構(gòu)網(wǎng)點負責人進行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）
4、同一營業(yè)機構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負責人在輪崗時不能同時同向進行。（對）
5、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。（錯誤）
6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內(nèi)。（錯誤）
7、對異動、可疑、高風險賬戶，必須逐月采取上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回執(zhí)。（對）
8、案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。（錯誤）
9、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。（對）
10、案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認的金額為準。（對）
11、當司法機關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統(tǒng)計信息。（錯誤）
12、銀行業(yè)應加強監(jiān)控設(shè)施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（對）
13、對銀監(jiān)會已進行過風險提示，銀行業(yè)金融機構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責任，還要追究其落實風險不到位的責任。（對）
14、成功堵截系銀行業(yè)金融機構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）
15、在銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機關(guān)立案偵查的刑事案件范疇，不應納入銀行業(yè)案件進行統(tǒng)計。（錯）
16、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（錯）
17、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。（對）
18、禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對）
19、嚴禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對）
20、嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對）
21、嚴禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對）
22、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應從商業(yè)銀行基層做起。（錯）
23、銀行業(yè)金融機構(gòu)有充分理由可拖延和不落實輪崗制度。（錯）
24、商業(yè)銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。（對）
25、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯誤）
26、銀行業(yè)金融機構(gòu)應每季度對對公賬戶實施對賬。（對）
27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。（錯誤）
28、營業(yè)網(wǎng)點負責人主要負責業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業(yè)時間無須進行安全巡查。（錯誤）
29、由于支行副行長主要負責內(nèi)控工作，因此支行行長對發(fā)生案件負次要領(lǐng)導責任。（錯誤）
30、對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴格按照“一案四問”、“上追兩級”、“雙線問責”的要求落實責任。（對）
31、理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯）
32、銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯）
33、銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。（對）
34、銀行業(yè)金融機構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯）
35、銀行業(yè)金融機構(gòu)下級會計主管變動應當經(jīng)上級機構(gòu)會計部門同意。（對）
36、銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯誤）
37、銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關(guān)。（對）
38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。（對）
39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補書面材料。（錯誤）
40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。（對）
40、銀行業(yè)金融機構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導是本單位案件防控工作的第一責任人。（錯誤）
42、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送應堅持及時、真實的原則。（對）
43、銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件風險信息應以《案件風險信息快報形式向當?shù)乇O(jiān)管部門報送。（錯誤）
44、案件防控考核總體方向是由“復合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯）
45、銀行業(yè)金融機構(gòu)應對每個案件制定相應的承辦部門和主辦人員。（對）
46、案件專項治理的總體原則是標本兼治、重在治本（對）
47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關(guān)人員，都應移送司法機關(guān)依
法處理。（對）
48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任（錯）
49、銀行業(yè)金融機構(gòu)在初步確認案件的同時，應當立即按照規(guī)定成立專案組，負責案件調(diào)查工作。（對）50、柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行個人負責制，妥善保管、按章使用。（對）
四、簡答題
1、簡述2012年銀監(jiān)會修訂后的案件定義。
答：銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵察或按規(guī)定應移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
2、簡述案件分類依據(jù)及分類情況。
答：在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類：銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。
3、簡述操作風險定義。
答：是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風險。本定義所指操作風險包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。
4、案件的確認標準是什么。
答：案件的確認標準：公安、司法機關(guān)立案偵察的；銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)局或其它行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。
5、銀行業(yè)金融機構(gòu)對哪些重點賬戶、高風險賬戶必須進行密切監(jiān)控。
答：（1）連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶
（2）短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當?shù)馁~戶
（3）賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項的賬戶
（4）未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶
（5）長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶
（6）多次不及時領(lǐng)取對賬回單或返回對賬回執(zhí)、對賬過程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶
（7）為強化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理具體柜臺業(yè)務(wù)時不得存在哪些行為。
6、.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括哪些內(nèi)容。
答：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)、后續(xù)處置。
7、為強化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理具體柜員業(yè)務(wù)時不得存在哪些行為。
答：柜員辦理本人業(yè)務(wù)；不按規(guī)定核對預留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)；代客戶簽名、設(shè)置／重置／輸入密碼；代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備(如網(wǎng)銀u盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等)；代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品；代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務(wù)；委派會計(授權(quán)經(jīng)理)對網(wǎng)點負責人干預授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；柜員對明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。
8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標是什么。
答：（1）確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。
（2）確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)。
（3）確保風險管理體系的有效性。
（4）確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整。
9、簡述操作風險“十三條”意見。
答：（1）高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設(shè)。（2）切實加強稽核建設(shè)。
（3）加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。（4）訂立職責制，明確總行及各級分支機構(gòu)的責任，形成明確的制度保障。（5）堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。（6）建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度。（7）嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度。（8）對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀的管理人員，一經(jīng)查實，一律調(diào)離原工作單位，并嚴肅處理。（9）加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。同時，要改善管理理念，改進技術(shù)手段。（10）加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。（11）嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處。（12）加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。（13）迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務(wù)操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎(chǔ)。
10、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的那些風險事件必須按規(guī)定報送案件風險信息。
答：銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認的情況；其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風險或損失的情況。
11、簡述案件風險信息的報送要求。
答：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風險)信息報送應當堅持及時、真實的原則。
案件風險事件發(fā)生后，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部應當立即按照本辦法的規(guī)定及時報送案件風險信息。案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后24小時以內(nèi)。
銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息快報的內(nèi)容應當包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風險事件概況；涉及人員及情況；風險情況及預判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。
12、銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時，不得存在哪些行為。
答：1．受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；2．受理個人賬戶開戶(卡)申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。
13、銀監(jiān)會明令禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。
答：1．利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；2．使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用；3．違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。
14、“一案四問”的具體內(nèi)容是什么。
答：問案件的當事人、問不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員；問與作案人交往較多的知情人；問發(fā)案單位兩級領(lǐng)導人之責。
15、簡述銀行從業(yè)人員應遵循哪些職業(yè)操守。
答：
（一）從業(yè)基本準則：誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭；
（二）銀行業(yè)從業(yè)人員
與客戶 [熟知業(yè)務(wù)] [監(jiān)管規(guī)避] [崗位職責] [信息保密][利益沖突][內(nèi)幕交易] [了解客戶] [禮貌服務(wù)] [公平對待][風險提示][信息披露][授信盡職][協(xié)助執(zhí)行][禮物收送][娛樂及便利][客戶投訴]
（三）銀行業(yè)從業(yè)人員與同事 [尊重同事] [團結(jié)合作] [互相監(jiān)督](四）銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu) [忠于職守] [爭議處理] [離職交接] [兼職][愛護機構(gòu)財產(chǎn)] [費用報銷][電子設(shè)備使用][媒體采訪][舉報違法行為]
（五）銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員 [互相尊重] [交流合作] [同業(yè)競爭][商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護]
（六）銀行從業(yè)人員與監(jiān)管者[接受監(jiān)管][配合現(xiàn)場檢查] [配合非現(xiàn)場監(jiān)管] [禁止賄賂及不當便利]
16、銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控，落實重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。
答： 各機構(gòu)要充分認識重要崗位員工輪崗在加強內(nèi)部控制和防范操作風險、道德風險中發(fā)揮的重大作用，要認真組織實施重要崗位員工輪崗工作，并將輪崗工作落實情況列入經(jīng)營考核之中。
（一）各機構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備。
（二）嚴格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度。
（三）提高營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強化其獨立性和權(quán)威性。
（四）提高基層營業(yè)機構(gòu)管理層的輪崗要求以強化對其的監(jiān)督制約。
（五）加強對柜員的輪崗工作要求，切實保證切斷風險源頭。
17、簡述“四項制度”的具體內(nèi)容。
答：高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強制休假與離崗審計、近親屬回避制度
18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。
答：1．獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；2．利用客戶賬戶過渡本人資金；3．通過本人、他人賬戶ij]集、過渡銀行和客戶資金、套取資金；4．違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；5．空存、空取資金。
19、銀監(jiān)會關(guān)于加強案件防控，落實內(nèi)審方面的工作要求是什么。
答：
（一）內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風險及案件風險，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。
（二）將案件風險作為一項重要內(nèi)容納入各營業(yè)機構(gòu)每年的風險評估。
（三）確保機構(gòu)的操作風險和案件風險狀況符合案件風險的年度監(jiān)管重點要求。
（四）將案件風險的審計作為一項重要風險融入信貸業(yè)務(wù)審計、會計業(yè)務(wù)審計、重要崗位人員履職審計、出納業(yè)務(wù)審計以及其他日常監(jiān)督活動中。
（五）對發(fā)現(xiàn)的風險或問題督促及時整改。
（六）加強與監(jiān)管部門的交流。
20、銀監(jiān)會強調(diào)把案件治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，簡述抓好內(nèi)部控制的“六個重點環(huán)節(jié)”。
答：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假
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