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金融業(yè)工作總結(jié)篇一
根據(jù)以往歷年的郵政金融專業(yè)發(fā)展經(jīng)驗，抓好一季度就相當于抓好了全年，所以金融業(yè)務(wù)部在省公司和市局的正確指導下，在一季度業(yè)務(wù)發(fā)展上想盡點子下足功夫，通過認真研究制定一季度業(yè)務(wù)促進方案、項目營銷方案、旺季宣傳方案等等，聯(lián)合全局各部門，創(chuàng)新思路，全面推動金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，總結(jié)有如下幾點做法。
1、劃片分管合力督導。
為了加大對金融網(wǎng)點的管控力度，提高業(yè)務(wù)發(fā)展速度和服務(wù)質(zhì)量。一季度，金融業(yè)務(wù)部按照市局要求，將全區(qū)所有金融網(wǎng)點劃分成六個區(qū)域，分別由市局六個職能部門負責督導，并將網(wǎng)點的經(jīng)營業(yè)績與各職能科室績效考核相掛鉤，舉全局之力發(fā)展郵政代理金融業(yè)務(wù)，為一季度各項金融業(yè)務(wù)指標及收入指標的完成提供堅實的后盾。
2、樹立項目營銷發(fā)展思路。
為了推動儲蓄余額規(guī)模性增長，優(yōu)化調(diào)整存款結(jié)構(gòu)。一季度，經(jīng)局領(lǐng)導批示，金融業(yè)務(wù)部樹立了項目營銷發(fā)展思路，專門制定了活動方案，并以一季度郵政金融業(yè)務(wù)促進活動的補充通知文件進行下發(fā)。各單位也結(jié)合自身實際情況，成立了項目小組，組建了金融專業(yè)營銷隊伍，同時立足本地市場，制定了切實可行的營銷項目，落實專人負責實施、督導以及通報。
3、堅持通報營造氛圍。
為了第一時間了解各網(wǎng)點春節(jié)期間業(yè)務(wù)發(fā)展情況，金融業(yè)務(wù)部安排專人值班，認真做好節(jié)日期間的余額、大理財?shù)葮I(yè)務(wù)的通報工作。同時，金融業(yè)務(wù)部將余額上報形成制度，每日日終由網(wǎng)點自行上報，專人登記，再通過oa公告、短信、群消息多渠道進行通報，讓各級領(lǐng)導及單位負責人實時的掌握余額發(fā)展動態(tài)，進行決策指導，同時讓各網(wǎng)點從業(yè)人員也心知肚明自身發(fā)展情況，形成“爭先創(chuàng)優(yōu)、找差補缺，比學趕超”的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。
4、加大宣傳營銷力度。
為了抓住旺季生產(chǎn)經(jīng)營，切實做好宣傳營銷，我部門將省公司發(fā)。
來的所有宣傳品及時的發(fā)放到各單位和網(wǎng)點。同時結(jié)合本地實際，經(jīng)市局審核統(tǒng)一定制了保鮮盒、環(huán)保袋、春聯(lián)福字、卡套以及大客戶宣傳品，要求各網(wǎng)點針對不同客戶，選擇窗口發(fā)放或上門拜訪的方式，并做好登記，相關(guān)部門將不定期的對網(wǎng)點宣傳活動開展情況進行檢查。同時，春節(jié)期間，部分網(wǎng)點負責人及不上班人員主動放棄休息，在網(wǎng)點外進行現(xiàn)場秩序維護及業(yè)務(wù)品種介紹和客戶咨詢，通過良好的服務(wù)，贏得了客戶的信任和滿意。
金融業(yè)工作總結(jié)篇二
優(yōu)秀作文推薦！20xx年上半年金融業(yè)務(wù)部嚴格按照省公司的戰(zhàn)略部署，緊緊圍繞市局的經(jīng)營目標，切實的制訂工作計劃，精心組織并帶領(lǐng)各單位，認真落實各項工作的開展，通過全體從業(yè)人員的不懈努力，工作上取得了一定的成績，現(xiàn)將具體情況匯報如下：
金融業(yè)工作總結(jié)篇三
1、狠抓一季度，儲蓄余額取得突破性增長。
全區(qū)一季度儲蓄余額累計新增6.19億元，完成省公司確保計劃的154%，完成力爭計劃的123%，完成省公司年計劃的112%，均超額完成各項計劃目標，全區(qū)一季度末點均余額全省排名第5位。其中一季度余額金融業(yè)務(wù)新增23610萬元，田家庵分局新增4761萬元，潘集分局新增7663萬元，鳳臺縣局新增25871萬元，均超額完成市局力爭計劃。
2、大理財業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整明顯。
全區(qū)一季度大理財累計銷售9184萬元，非保險類理財銷售6557萬元，完成省公司計劃的163%，完成市局計劃的131%，其中基金銷售813萬元，全省排名第2；保險銷售2626萬元，期交銷售163萬元，躉交銷售2463萬元。4月初，全區(qū)東方保本基金最終銷售絕對值全省排名第一，4月末全區(qū)非保險類理財已經(jīng)提前完成省公司年計劃。
截至6月28日，全區(qū)大理財本年累計銷售19703萬元。非保險。
類理財銷售15962萬元，完成省公司年計劃的159%，其中人民幣理財銷售11244萬元、基金銷售1236萬元、國債銷售3482萬元，復(fù)雜理財產(chǎn)品占比29%，較去年有較大幅度提高。保險銷售3741萬元，其中期交產(chǎn)品銷售193萬元，躉交產(chǎn)品銷售3548萬元，期交產(chǎn)品銷售占比5%。
3、基金定投發(fā)展位居全省前列。
一季度末，全區(qū)基金定投累計簽約865戶，完成省公司計劃的288%，計劃完成率全省排名第1，簽約絕對值全省排名第6，累計交易量813萬元，全省排名第2位。截至6月28日，全區(qū)基金定投本年累計簽約1286戶，完成省公司年計劃的85%。
4、卡業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進。
截至6月28日，全區(qū)本年累計發(fā)放綠卡通卡5778張，戶均余額6865元；本年支付通卡累計簽約2938張，完成省公司年增簽約計劃的73%。農(nóng)民工卡截至5月30日，本年窗口共受理703萬元，完成省公司年度計劃的70%。
金融業(yè)工作總結(jié)篇四
20xx年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標，金融業(yè)務(wù)局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項指標完成情況如下：
金融業(yè)工作總結(jié)篇五
20xx年是個人住房貸款、個人消費貸款業(yè)務(wù)充滿機遇和挑戰(zhàn)的一年。在面臨xx地域經(jīng)濟欠發(fā)達、市場需求有限，以個人和家庭為中心的金融服務(wù)成為同業(yè)之間資產(chǎn)業(yè)務(wù)拓展和競爭的主要領(lǐng)域，經(jīng)營形勢十分嚴峻。我們面對現(xiàn)實，正視困難，群策群力，另辟新徑，重新調(diào)整信貸營銷思路和方案，從思想觀念、營銷策略、服務(wù)方式和運作機制上主動進行變革，搶占xx個人住房信貸、個人消費信貸市場份額。
在市行的支持下，我部將一、二樓營業(yè)場所裝修一新，為客戶提供“面對面”服務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理實行貸款、保險、公證“一條龍”、一站式服務(wù)的基礎(chǔ)上，又推出了“3a”服務(wù)，即為客戶提供了任何時間、任何地點、任何方式的“3a”服務(wù)。節(jié)假日實行了值班制度，實現(xiàn)了365天全程不間斷服務(wù)，對有特別要求的客戶推出了“送貸款上門”的服務(wù)新舉措，開辟了個人貸款的“綠色通道”。規(guī)定每筆業(yè)務(wù)從受理到發(fā)放三個工作日必須到位，從而保證了開發(fā)商資金的及時回籠。這些新舉措的實施大大地提高了我行個人信貸業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量和工作效率，獲得了諸多開發(fā)商的肯定，我行社會形象得到業(yè)界認可，為我行贏得了客戶。截止本年末，我部成功將已在他行建立了按揭關(guān)系有優(yōu)質(zhì)項目按揭資源的云路、凱地等五家住房開發(fā)商營銷到我行辦理住房按揭業(yè)務(wù)。全年發(fā)放個人住房貸款xx筆，金額xx萬元。
同時，我們及時更新營銷觀念，改變工作作風，由原來的“等”市場到主動“找”市場，組成以行領(lǐng)導及分理處領(lǐng)導為首的七個信貸營銷組，采取主動出擊、上門推銷我行個人信貸產(chǎn)品的方法，強化市場意識、競爭意識，確定“以客戶為中心，以客戶的需要和利益為出發(fā)點、歸宿點”的營銷理念，多渠道地進行營銷，在營銷個人信貸產(chǎn)品的同時，將相關(guān)的其他金融產(chǎn)品營銷給客戶，提高營銷成功率，延伸營銷鏈條，不斷創(chuàng)造新的利益結(jié)合點。
為改變營銷無目標、盲目推銷、營銷效果不佳的局面，我部組織人員對本地房地產(chǎn)市場先后進行了三次調(diào)查，通過細分市場，細分目標客戶，選擇和發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶群，優(yōu)化客戶資源，采用不同的銀行產(chǎn)品和不同的營銷手段去滿足目標市場的需要。通過市場調(diào)查，發(fā)現(xiàn)個人住房家居消費貸款在我市有著較好的市場潛力。為此，我部針對個人住房家居消費貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的特點，制定了相應(yīng)的營銷策略，確定城區(qū)的幾個主要交通要道的臨街店面和有較好物業(yè)管理的住宅小區(qū)商品房為重點營銷對象，營銷人員全面上門調(diào)查摸底，適時營銷。自個人信貸中心9月組建成立運作至今，我部共營銷個人住房家居消費貸款55筆，金額1599.21萬元，取得了較好的營銷成果。
住房開發(fā)貸款是我部貸款營銷的重點之一，針對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況，我部對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開發(fā)市場進行了細分，確立了“扶優(yōu)限劣、重點營銷”的營銷策略，把開發(fā)資質(zhì)較高、經(jīng)濟實力較為雄厚的xx有限公司、xx房地產(chǎn)有限責任公司等房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質(zhì)企業(yè)來扶持，并將一些信譽一般、資金實力較差的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)淘汰出局，把xx廣場花園、百樂花園、xx大市場、xx小區(qū)、xx城等開發(fā)項目作為重點支持的開發(fā)項目。全年對六家房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放住房開發(fā)貸款9680萬元，支持開發(fā)“現(xiàn)代城”、“鵝湖雅苑”、“家興世紀花園”、“雅天大廈”、“信源大廈”、“東門小區(qū)”等項目建設(shè)。住房開發(fā)貸款的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟效益和社會效益，有力地支持了我市的城市建設(shè)和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大，樹立了我行服務(wù)社會、支持經(jīng)濟建設(shè)的良好形象。同時也為我行個人住房信貸業(yè)務(wù)的后繼發(fā)展儲備了按揭資源，延伸貸款“營銷鏈條”。
重新整合汽車貸款操作流程，將汽車貸款方式由“傳統(tǒng)式”改為現(xiàn)有的“直客式”，推出“抵押+保證+回購”擔保方式，并制定了相應(yīng)的貸款管理辦法及操作流程；同時實行貸款傾斜，提高對借款人的要求，并對每一筆貸款堅持做到上門調(diào)查，掌握借款人的第一手資料，保證貸款質(zhì)量。對汽車消費貸款實行“以小車貸款為主，基本退出貨車貸款市場”的營銷策略，至年末，貨車貸款比例由原來的40%降至20%，實現(xiàn)了汽車消費貸款“軟著陸”，較好地調(diào)整了汽車消費貸款結(jié)構(gòu)。
金融業(yè)工作總結(jié)篇六
xx年，我認真努力工作，雖然完成了任務(wù)，取得良好成績，但還是存在一定的不足問題，主要是工作規(guī)范化不夠，拓展業(yè)務(wù)力度不夠，工作成績不夠大，工作特色和亮點不多，這些不足問題需要在今后工作中切實加以改進和提高。
進入新的xx年，我部要按照處工作精神和決策部署，刻苦勤奮、認真努力工作，力爭取得更大成績，具體抓好三方面工作：一是加強學習，全面提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，確保公證業(yè)務(wù)質(zhì)量，做到全年無無質(zhì)量事故和重大投訴。二是鞏固既有業(yè)務(wù)，全力拓展汽車金融信貸、民間借貸等新業(yè)務(wù)，不斷擴大業(yè)務(wù)量，力爭完成全年主要業(yè)務(wù)指標，為處創(chuàng)造良好經(jīng)濟效益。三是牢記黨的宗旨，樹立服務(wù)意識，為客戶提供熱情優(yōu)質(zhì)服務(wù)，進一步提升我部的社會形象和社會聲譽，為促進業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展奠定牢固基礎(chǔ)。
金融業(yè)工作總結(jié)篇七
目前，總余額較08年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結(jié)束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離?？缒甓雀傎惤Y(jié)束后，從外界因素看，負債業(yè)務(wù)進入常規(guī)的清淡期，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務(wù)，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務(wù)逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。
2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務(wù)重點轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點還沒完全認識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護發(fā)展客戶的重要性。
金融業(yè)工作總結(jié)篇八
深入研討和積極指導是搞好課程改革的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，新的理念、新的教學思路、教學方法要通過深入研討和積極指導來讓教師接受、領(lǐng)悟，從而變成自覺的行動。為了課改達到效果的最優(yōu)化，我們認真組織，精心設(shè)計研討方案，突出互動與交流。根據(jù)商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改實際，有多形式地組織分析研討，固化擴大課程改革的效果。在課程改革過程中，我們組織教師深入課堂、走入教師和學生中去，與教師進行交流研討。在課改剛啟動階段，沒有現(xiàn)成模式，我們教師組織起來開展研討，進行觀摩、座談、交流。召開座談會，進行現(xiàn)場指導。積極推廣好的做法和經(jīng)驗。
金融業(yè)工作總結(jié)篇九
我部在積極開拓與發(fā)展業(yè)務(wù)過程中，正確把握開拓發(fā)展和規(guī)避風險的關(guān)系。為加強員工業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識的積累，每月一次組織員工利用業(yè)余時間學習《個人消費信貸業(yè)務(wù)文件匯編》、《住房金融業(yè)務(wù)文件匯編》等規(guī)章制度，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，并結(jié)合具體工作中的實際問題進行研討，避免操作風險。我部對業(yè)務(wù)處理過程中出現(xiàn)的問題及時進行分析，并結(jié)合市行“掃雷工程”進行了二次全面自查。全體工作人員加班加點對住房貸款和個人消費貸款共計4590筆、法人客戶16筆，進行逐筆查實、查清。通過系統(tǒng)“排雷”對以往存在的問題，及時進行整改，總結(jié)經(jīng)驗，制定了一系列有關(guān)業(yè)務(wù)操作的管理制度和辦法。20xx年9月個人信貸中心整合后，對全部個人信貸檔案進行了一次全面的完善和整理，并及時將所有檔案和權(quán)證移交市行檔案室入庫保管。為我部業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展夯實基礎(chǔ)。
金融業(yè)工作總結(jié)篇十
1、做好網(wǎng)點陣地營銷工作。各網(wǎng)點要在網(wǎng)點營業(yè)大廳顯著位置張貼、布放理財產(chǎn)品海報、宣傳折頁、單冊等。有電子顯示屏支局，要滾動顯示產(chǎn)品特點，營業(yè)員有針對性選擇符合條件的客戶進行營銷，將此作為提高老客戶忠誠度的一種手段。
2、選定“準客戶”進行目標營銷。要求各網(wǎng)點要每個月上報一定數(shù)量非郵政儲蓄的客戶名單，將“日日升”、“月月升”及其他理財產(chǎn)品作為橋梁，通過有效營銷使其成為郵政儲蓄客戶，將其作為爭奪客戶和吸引更多的中高端客戶的有利手段。
3、啟動通訊工具進行銷售。各網(wǎng)點要利用好已掌握的儲蓄客戶、基金客戶、理財客戶，對其進行手機短信營銷，要求每個網(wǎng)點在財富日日升和月月升倆款產(chǎn)品及其他理財產(chǎn)品的銷售中，每周都向不少于20名目標客戶發(fā)送手機宣傳短信。
4、所長和營業(yè)員的全力配合，抓住每次發(fā)行理財產(chǎn)品的機遇來推銷我們的業(yè)務(wù)，使我們在發(fā)展業(yè)務(wù)過程中拉動、拉近客戶。
金融業(yè)工作總結(jié)篇十一
無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權(quán)余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況。
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3-6月累計凈增標準保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況。
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達到46.37%。
綠卡通：09年我局綠卡通發(fā)展目標數(shù)位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：09年我局基金定投新增戶數(shù)目標為1680戶，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標準保費529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標數(shù)。
(二)上半年度工作開展情況。
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務(wù)。
上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經(jīng)理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結(jié)的填報工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進行業(yè)務(wù)培訓。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅力量。
3、做好09年各項金融重點業(yè)務(wù)營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業(yè)務(wù)有效增長。
根據(jù)職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番，根據(jù)各局實際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。
目的方案并做推進。
6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務(wù)的階段性目標，即6-8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后，金融業(yè)務(wù)局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務(wù)，并要求每個網(wǎng)點、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉(zhuǎn)工作。
4、做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務(wù)培訓及網(wǎng)點檢查工作。
組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)員進行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點負責人進行“反洗黑錢”知識培訓考試;組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)員進行規(guī)范服務(wù)培訓，并組織了相關(guān)考試。
金融業(yè)工作總結(jié)篇十二
20xx年1月1日開始，營改增將在原來“1+6”的基礎(chǔ)上實現(xiàn)再擴圍，鐵路運輸和郵政服務(wù)也將納入改革行列，與此同時，一場關(guān)于營業(yè)稅九大稅種紛紛納入減稅陣營的討論正在形成。
作為營業(yè)稅九大稅種之一，金融業(yè)的營改增正在加速推進中。消息稱，財政部和國家稅務(wù)總局已經(jīng)在研究金融保險業(yè)營改增的相關(guān)工作，預(yù)計明年開始推廣。
此前，《中國經(jīng)營報》記者也獲悉，包括北京在內(nèi)的各地金融局已經(jīng)委托律師事務(wù)所開始做稅率、稅負測算工作，而測算的核心主要采取簡易計稅法進行計征。
“一直以來，金融業(yè)在營業(yè)稅上做出了很大的貢獻，但因為它包含內(nèi)容較多，不僅有銀行、保險，還有證券，這些行業(yè)的稅率非常復(fù)雜，為了簡易操作，未來金融保險業(yè)營改增稅率可能和現(xiàn)行稅率沒有太大差別。”一位參與測算的人士表示。
在該人士看來，雖然已經(jīng)做了測算，但目前監(jiān)管層對此還在研究，未來順利推行難度仍然較大。
從長期看，金融保險業(yè)是營業(yè)稅中營改增最難的一個稅種，參照國外的經(jīng)驗，最大可能是保持現(xiàn)狀不變。
選擇哪一種稅率，這是營改增后金融保險業(yè)面臨的問題。
上述參與測算的人士表示，目前金融局已經(jīng)選擇了30多個金融行業(yè)進行了試點測算，主要包括各種性質(zhì)的銀行、保險公司和證券公司，目的是測算現(xiàn)行稅率和營改增后增值稅稅率的差，以確定金融保險業(yè)的營改增稅率。
“雖然增值稅現(xiàn)在有四檔稅率征收標準，但是對金融業(yè)來說，并不能簡單用一個稅率來計算，其征收增值稅存在比較高的技術(shù)難度，就是進項稅額抵扣如何確認，這會導致不能簡單選擇4個稅率中一檔征收。”參與測算的人士說。
相對于以前的營業(yè)稅計稅方法，簡易計稅法后，金融服務(wù)業(yè)是不能抵扣進項稅額的。如此一來，對金融業(yè)來說，實質(zhì)上改革后實行的增值稅和原來營業(yè)稅計稅方法沒有太大差別。
此前，在已經(jīng)實行營改增的交通運輸和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，都存在進項額抵扣的部分，可以憑借增值稅發(fā)票抵扣，所以在整體稅率基礎(chǔ)上增加了11%和6%兩檔，以調(diào)節(jié)企業(yè)稅負。但是對金融業(yè)來說，以銀行為例，很難清晰地計算出一個客戶和銀行合作后，到底能帶來多大的增值額，因而需要按什么樣的標準來制定稅率也較難確定。
上述測算人士稱，從長期看，金融保險業(yè)是營業(yè)稅中營改增最難的一個稅種，參照國外的經(jīng)驗，最大可能是保持現(xiàn)狀不變?！半m然是增值稅，但計算方法還是類似原來的營業(yè)稅體系，因而稅率也不會有較大變化。”
據(jù)了解，目前金融保險業(yè)的稅率為5%，征稅業(yè)務(wù)包括貸款業(yè)務(wù)、融資租賃業(yè)務(wù)、金融商品轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)(包括轉(zhuǎn)讓外匯、有價證券、非貨物期貨的所有權(quán)的業(yè)務(wù))、金融經(jīng)紀業(yè)務(wù)、其他金融業(yè)務(wù)(包括銀行結(jié)算和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù))和人身保險業(yè)務(wù)、責任保險業(yè)務(wù)。
中央政法大學財稅法研究中心主任施正文說，從國際經(jīng)驗來看，對金融業(yè)征收增值稅的技術(shù)難度很大，因為既然是增值稅，那么抵扣環(huán)節(jié)是必然的，但金融業(yè)在這一環(huán)節(jié)就斷了，抵扣鏈條受到影響后增值稅的計征方法也要發(fā)生變化。
金融業(yè)營改增后存在稅負有增有減的現(xiàn)象，和現(xiàn)在部分物流行業(yè)營改增后，稅負有增有減現(xiàn)象如出一轍。
如果稅率不會發(fā)生變化，那么對金融保險業(yè)來說，當其他行業(yè)迎來減負時代時，該行業(yè)是否增加了稅負。
對此，此前某券商曾測算，若商業(yè)銀行營業(yè)稅下降2個百分點，14家上市銀行的凈利潤將平均增長達到5.26個百分點。這意味著，如果對金融機構(gòu)稅收進行改革，將在一定程度上提升銀行利潤水平。
不過，因為金融業(yè)現(xiàn)在主要包括銀行、保險、證券三部分，參照國外增值稅免稅條件，有分析認為，在基本免稅模式下，由于銀行業(yè)的收入以利息收入為主，因而實行對利息收入免稅的增值稅，必然使得其稅負大為降低，較征收營業(yè)稅下降71.81%;對于保險業(yè)來說，其主要收入來源于保費也能免稅，稅負當然也會明顯下降，較征收營業(yè)稅下降72.60%;但對于證券業(yè)來說，由于主要收入來源于手續(xù)費和傭金，是不能免稅的，實行增值稅后其稅負就會明顯加重，較征收營業(yè)稅上升132.12%。
也就是說，金融業(yè)營改增后也存在稅負有增有減的現(xiàn)象，和現(xiàn)在部分物流行業(yè)營改增后，稅負有增有減現(xiàn)象如出一轍。
數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，a股16家上市銀行共繳納稅負(營業(yè)稅、所得稅及其他)4122.44億元，4家上市保險公司共繳納稅負298.56億元，上市銀行和保險公司合計繳納稅收4421億元。
根據(jù)國家稅務(wù)總局數(shù)據(jù)統(tǒng)計，20xx年全國營業(yè)稅實現(xiàn)收入15747.53億元，同比增長15.1%，比上年同期增速回落7.5個百分點，其中除金融服務(wù)業(yè)營業(yè)稅仍保持高速增長態(tài)勢外，其他行業(yè)營業(yè)稅增速均有所回落。
財稅專家馬靖昊告訴記者，金融業(yè)的增值稅計征目前在國際上都是個難題，許多國家為減輕難度而采取了簡易計征或零稅率的方法，未來如何處理，還需要進一步研究。
據(jù)悉，相比增值稅一般計稅方法，簡易法其實和原來營業(yè)稅的測算類似，一旦營改增后，金融保險業(yè)要試點簡易計征法，對該行業(yè)來說，征收難度無疑會減小。
此外，部分人士表示，金融業(yè)“營改增”后銀行、保險業(yè)的稅負大幅度下降，雖然有助于解決其現(xiàn)行營業(yè)稅制下稅負過重的問題，但又會帶來地方財政大幅度減收，由此形成改革的阻力。
因此，未來營改增推廣后，對于金融保險業(yè)的增值稅計征方法或?qū)⒅匦略O(shè)定，上述參與測算人士稱，財政部目前正在進行相關(guān)的研究，未來或有新思路。
金融業(yè)工作總結(jié)篇十三
中間業(yè)務(wù)作為我一個新的收入增長點，全年實現(xiàn)收入48.79萬元。其中：代理保險收入18.91萬元，委托貸款手續(xù)費3.28萬元，財務(wù)顧問收入26.00萬元，其他代理收付業(yè)務(wù)收入0.60萬元。在穩(wěn)固原有中間業(yè)務(wù)收入源的同時，我部努力挖掘中間業(yè)務(wù)收入新的來源，利用人才資源和行業(yè)優(yōu)勢，力求做大營銷“蛋糕”，延伸貸款“營銷鏈”。為客戶提供系列理財服務(wù)，根據(jù)企業(yè)加強財務(wù)管理的需要，我部協(xié)助理順企業(yè)內(nèi)部財務(wù)關(guān)系，并協(xié)助企業(yè)做好銀行資金往來結(jié)算工作、提供投資咨詢、融資策劃、完善企業(yè)財務(wù)管理制度，融洽銀企關(guān)系。
金融業(yè)工作總結(jié)篇十四
近期，通過走訪紅格，主要針對紅格網(wǎng)點金融業(yè)務(wù)發(fā)展滯后、收入水平較低的情況進行走訪，尋找網(wǎng)點經(jīng)營中存在的問題、營業(yè)員在業(yè)務(wù)營銷過程中存在的不足，結(jié)合網(wǎng)點自身環(huán)境及與隨機客戶的交流，了解客戶的需求和意見。另外，通過近幾年來金融業(yè)務(wù)的發(fā)展情況對比、市場份額及客戶群體的變動，轉(zhuǎn)變觀念尋求積極的發(fā)展策略，從細節(jié)著手對代理儲蓄業(yè)務(wù)、保險業(yè)務(wù)、基金理財類業(yè)務(wù)等方面重點分析，找出問題并提出解決方案。
金融業(yè)工作總結(jié)篇十五
xx年度的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動已經(jīng)結(jié)束，對xx年的窗口服務(wù)工作，總、省行也已制定了新的標準，提出了新的要求。為切實貫徹上級行的服務(wù)工作要求，使我行的服務(wù)水平再上一個新的臺階，真正做到以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)促進業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展，現(xiàn)將我行xx年度服務(wù)工作的整體情況總結(jié)如下，同時，結(jié)合總省行對服務(wù)工作的新要求，對xx年度的服務(wù)工作做一總體安排。
xx年4月，按照新一屆分行黨委的工作要求，分行重新修訂了《xx分行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作管理辦法》，《辦法》進一步細化了對窗口服務(wù)的檢查標準，加大了對服務(wù)違規(guī)人員的懲罰力度。之后，分行工會服務(wù)督導組及外聘的專業(yè)服務(wù)檢查機構(gòu)，以此為依據(jù)，通過明查暗訪的方式，量化檢查結(jié)果，在轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)間開展了文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動。應(yīng)該說，經(jīng)過9個月的嚴格監(jiān)督、檢查和考核，全行窗口服務(wù)的總體質(zhì)量和水平，均較上年有了明顯的改善和提升，具體表現(xiàn)在以下幾個方面。
網(wǎng)點服務(wù)的硬件環(huán)境，既是服務(wù)工作的基礎(chǔ)，也是銀行外在形象和實力的具體呈現(xiàn)。分行新的《服務(wù)工作管理辦法》出臺后，分行工會首先組織全轄所有營業(yè)機構(gòu)，按照總行制定的《服務(wù)規(guī)范》要求，對所屬各網(wǎng)點的服務(wù)硬件設(shè)施的配備情況，進行了全面的梳理和檢查。對于各行上報的自查結(jié)果，分行也進行了認真的匯總和分類，并積極與有關(guān)業(yè)務(wù)條線的管理部門溝通，對照總省行的服務(wù)標準，去除了一些自行添加有?？傂袠藴实姆?wù)設(shè)施，同時，針對多數(shù)網(wǎng)點殘障通道、外幣兌換網(wǎng)點標識以及網(wǎng)點窗口分布指南缺失的狀況，分行負責統(tǒng)一訂制，并分發(fā)至各相關(guān)網(wǎng)點，使我行營業(yè)機構(gòu)必備的服務(wù)設(shè)施，得到了及時補充，全行的服務(wù)硬件環(huán)境，也得到了優(yōu)化和完善，基本符合總行的服務(wù)要求。
在各級行領(lǐng)導日常的有效督促和分行明查暗訪監(jiān)督檢查的強化下，經(jīng)過9個月的嚴格考核，總行制定的各項服務(wù)禮儀，由窗口員工的被動執(zhí)行，已經(jīng)逐步變成了絕大多數(shù)員工的自覺行動。尤其需要說明的是，舉手招迎禮儀，是總省行對臨柜員工提出的一個新的服務(wù)要求。該項禮儀標準的執(zhí)行情況，也一直是省、市行xx年服務(wù)檢查工作中的一個重點。為此，分行針對這項新標準的執(zhí)行，幾次下發(fā)指導性文件，同時，為各機構(gòu)員工配發(fā)總行錄制的服務(wù)禮儀示范專題片，供全體員工學習和參考。通過近一年的考核和監(jiān)督，該項禮儀已經(jīng)由員工的機械模仿，變成了一種自然而然的行動。
首問負責制，是省行黨委在xx年重點推出的一項新的服務(wù)工作制度，也是省行黨委對全體員工提出的一項新的服務(wù)要求。為在轄內(nèi)有效貫徹落實該項制度，分行在年初就及時聘請省行工會專業(yè)人員來行，對我行200余名員工骨干進行了專門的系統(tǒng)培訓，之后，將培訓情況制作成錄像光碟，發(fā)送全行，供全體員工學習并執(zhí)行。對于員工的執(zhí)行情況，分行還聘請專業(yè)服務(wù)暗訪機構(gòu)進行按月跟蹤，對違規(guī)員工，進行通報批評和處罰。截至目前，該項制度在我行基本得到了有效落實，能夠“即辦”的業(yè)務(wù)咨詢，都能給客戶一個較為滿意的答復(fù)。通過對這一制度的貫徹和推行，我行員工的接聽電話禮儀和業(yè)務(wù)知識水平，也得到了強化和提升。
xx年，我行共受理省行95566客服中心轉(zhuǎn)來的協(xié)查郵件96件，表揚信件10件，業(yè)務(wù)建議3件，投訴26件，總計135件。在26件投訴信件中，有24件為客戶責任，只有2件為有效投訴.這項指標與xx年相比，可謂大幅減少，不成比例。需要說明的是，在國慶長假it藍圖項目投產(chǎn)客戶投訴多發(fā)期間，經(jīng)過全員上下的齊心努力，我行還取得了有效客戶投訴為零的可喜成績。
經(jīng)過近一年的服務(wù)競賽，各單位的服務(wù)質(zhì)量和水平，均有了明顯進步和改善。分行營業(yè)部等5家機構(gòu)，作為省銀行業(yè)協(xié)會組織的全省服務(wù)競賽的參賽單位，都獲得了服務(wù)金牌單位或優(yōu)勝單位的榮譽稱號。分行營業(yè)部員工陳xx，還被省銀行業(yè)協(xié)會評為當年全省的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)標兵。各行xx年4月至12月的服務(wù)量化考核表匯總顯示，海城支行、道西支行和對爐支行三個單位的競賽成績優(yōu)異，位列匯總表前三名。按照重新修訂的《xx分行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，分行將對上述單位的服務(wù)優(yōu)秀員工和主要管理人員給予表彰，具體表彰辦法另行通知。
縱觀我行xx年全年的服務(wù)工作情況，盡管與往年相比，服務(wù)管理工作有了一些收效，取得了一些成績，但是，距離上級行的服務(wù)要求，我行在各個服務(wù)環(huán)節(jié)上，均還存在一定的差距。具體反映在以下幾個方面。
首先，在硬件服務(wù)設(shè)施配置方面，總行服務(wù)規(guī)范要求的一米線或一米線標識，在我行幾乎所有網(wǎng)點都還沒有配備和落實。
其次，窗口員工基礎(chǔ)服務(wù)禮儀的執(zhí)行還需進一步強化。特別是舉手招迎禮儀，一些員工還顯生硬，帶有明顯的被動執(zhí)行和敷衍的痕跡。
第三，首問負責制“即辦”“轉(zhuǎn)辦”和“承諾辦”三個環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況參差不齊，對于涉及“轉(zhuǎn)辦”和“承諾辦”兩個環(huán)節(jié)的客戶咨詢，一些員工還不能完全按照制度流程操作，也不能使咨詢客戶滿意。
第四，一線員工應(yīng)對客戶的臨柜經(jīng)驗尚需積累和豐富，抑制客戶有效投訴工作還存有較大空間。雖然xx年我行的有效客戶投訴數(shù)量得到了較好的控制，但，細究全年的客服中心轉(zhuǎn)來的客戶反饋意見，在96件協(xié)查信件中，其實還隱含著客戶投訴的因素和可能，在受理答復(fù)環(huán)節(jié)稍有不慎，一部分客戶協(xié)查可能就將轉(zhuǎn)為有效的客戶投訴。
可以說，上述服務(wù)環(huán)節(jié)還存在不盡如人意之處，落實在服務(wù)人員上，就是服務(wù)違規(guī)員工還大有人在。經(jīng)統(tǒng)計，全年，我行共查出違規(guī)服務(wù)員工82人，受到直接經(jīng)濟處罰人員近20人，其中，處罰機構(gòu)服務(wù)工作主管領(lǐng)導9人，處罰多次違規(guī)員工10人。對于服務(wù)違規(guī)人員，分行除給予相應(yīng)的經(jīng)濟處罰外，還依據(jù)《服務(wù)工作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，對相關(guān)員工給予了取消星級柜員評定和服務(wù)標兵評選資格的處罰。
針對上年度我行服務(wù)工作中存在的問題，結(jié)合總、省行及分行黨委對今年服務(wù)工作提出的新要求，現(xiàn)將xx年度分行的服務(wù)管理工作安排如下。
一、重新修訂《分行服務(wù)工作管理辦法》，細化監(jiān)督檢查標準，加大違規(guī)處罰力度，繼續(xù)在轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)間開展文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動。
目前，總行最新修訂的《xx銀行網(wǎng)點服務(wù)規(guī)范》(xx年版)已引發(fā)全轄執(zhí)行。省行和市行黨委也對新年度的服務(wù)管理工作提出了更高的要求。為鞏固我行的服務(wù)基礎(chǔ)，打造中行的服務(wù)品牌，以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)促進分行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，近日，分行將對xx年制定的《服務(wù)工作管理辦法》進行重新修訂，并據(jù)此繼續(xù)在轄內(nèi)開展服務(wù)競賽活動。按照分行黨委的要求，新辦法將適當調(diào)整競賽項目，進一步細化服務(wù)檢查標準，加大對違規(guī)服務(wù)人員的處罰力度，使服務(wù)監(jiān)管規(guī)則更加貼近我行的實際。新辦法近期將修訂完畢，并在3月份的全行服務(wù)工作會議上頒布實施。
金融業(yè)工作總結(jié)篇十六
回顧一年來的工作，我部主要從以下幾個方面開展：
20xx年是個人住房貸款、個人消費貸款業(yè)務(wù)充滿機遇和挑戰(zhàn)的一年。在面臨xx地域經(jīng)濟欠發(fā)達、市場需求有限，以個人和家庭為中心的金融服務(wù)成為同業(yè)之間資產(chǎn)業(yè)務(wù)拓展和競爭的主要領(lǐng)域，經(jīng)營形勢十分嚴峻。我們面對現(xiàn)實，正視困難，群策群力，另辟新徑，重新調(diào)整信貸營銷思路和方案，從思想觀念、營銷策略、服務(wù)方式和運作機制上主動進行變革，搶占xx個人住房信貸、個人消費信貸市場份額。
在市行的支持下，我部將一、二樓營業(yè)場所裝修一新，為客戶提供“面對面”服務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理實行貸款、保險、公證“一條龍”、一站式服務(wù)的基礎(chǔ)上，又推出了“3a”服務(wù)，即為客戶提供了任何時間、任何地點、任何方式的“3a”服務(wù)。節(jié)假日實行了值班制度，實現(xiàn)了365天全程不間斷服務(wù)，對有特別要求的客戶推出了“送貸款上門”的服務(wù)新舉措，開辟了個人貸款的“綠色通道”。規(guī)定每筆業(yè)務(wù)從受理到發(fā)放三個工作日必須到位，從而保證了開發(fā)商資金的及時回籠。這些新舉措的實施大大地提高了我行個人信貸業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量和工作效率，獲得了諸多開發(fā)商的肯定，我行社會形象得到業(yè)界認可，為我行贏得了客戶。截止本年末，我部成功將已在他行建立了按揭關(guān)系有優(yōu)質(zhì)項目按揭資源的云路、凱地等五家住房開發(fā)商營銷到我行辦理住房按揭業(yè)務(wù)。全年發(fā)放個人住房貸款xx筆，金額xx萬元。
同時，我們及時更新營銷觀念，改變工作作風，由原來的“等”市場到主動“找”市場，組成以行領(lǐng)導及分理處領(lǐng)導為首的七個信貸營銷組，采取主動出擊、上門推銷我行個人信貸產(chǎn)品的方法，強化市場意識、競爭意識，確定“以客戶為中心，以客戶的需要和利益為出發(fā)點、歸宿點”的營銷理念，多渠道地進行營銷，在營銷個人信貸產(chǎn)品的同時，將相關(guān)的其他金融產(chǎn)品營銷給客戶，提高營銷成功率，延伸營銷鏈條，不斷創(chuàng)造新的利益結(jié)合點。
為改變營銷無目標、盲目推銷、營銷效果不佳的局面，我部組織人員對本地房地產(chǎn)市場先后進行了三次調(diào)查，通過細分市場，細分目標客戶，選擇和發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶群，優(yōu)化客戶資源，采用不同的銀行產(chǎn)品和不同的營銷手段去滿足目標市場的需要。通過市場調(diào)查，發(fā)現(xiàn)個人住房家居消費貸款在我市有著較好的市場潛力。為此，我部針對個人住房家居消費貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的特點，制定了相應(yīng)的營銷策略，確定城區(qū)的幾個主要交通要道的臨街店面和有較好物業(yè)管理的住宅小區(qū)商品房為重點營銷對象，營銷人員全面上門調(diào)查摸底，適時營銷。自個人信貸中心9月組建成立運作至今，我部共營銷個人住房家居消費貸款55筆，金額1599.21萬元，取得了較好的營銷成果。
住房開發(fā)貸款是我部貸款營銷的重點之一，針對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況，我部對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開發(fā)市場進行了細分，確立了“扶優(yōu)限劣、重點營銷”的營銷策略，把開發(fā)資質(zhì)較高、經(jīng)濟實力較為雄厚的xx有限公司、xx房地產(chǎn)有限責任公司等房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質(zhì)企業(yè)來扶持，并將一些信譽一般、資金實力較差的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)淘汰出局，把xx廣場花園、百樂花園、xx大市場、xx小區(qū)、xx城等開發(fā)項目作為重點支持的開發(fā)項目。全年對六家房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放住房開發(fā)貸款9680萬元，支持開發(fā)“現(xiàn)代城”、“鵝湖雅苑”、“家興世紀花園”、“雅天大廈”、“信源大廈”、“東門小區(qū)”等項目建設(shè)。住房開發(fā)貸款的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟效益和社會效益，有力地支持了我市的城市建設(shè)和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大，樹立了我行服務(wù)社會、支持經(jīng)濟建設(shè)的良好形象。同時也為我行個人住房信貸業(yè)務(wù)的后繼發(fā)展儲備了按揭資源，延伸貸款“營銷鏈條”。
重新整合汽車貸款操作流程，將汽車貸款方式由“傳統(tǒng)式”改為現(xiàn)有的“直客式”，推出“抵押+保證+回購”擔保方式，并制定了相應(yīng)的貸款管理辦法及操作流程；同時實行貸款傾斜，提高對借款人的要求，并對每一筆貸款堅持做到上門調(diào)查，掌握借款人的第一手資料，保證貸款質(zhì)量。對汽車消費貸款實行“以小車貸款為主，基本退出貨車貸款市場”的營銷策略，至年末，貨車貸款比例由原來的40%降至20%，實現(xiàn)了汽車消費貸款“軟著陸”，較好地調(diào)整了汽車消費貸款結(jié)構(gòu)。
我部在積極開拓與發(fā)展業(yè)務(wù)過程中，正確把握開拓發(fā)展和規(guī)避風險的關(guān)系。為加強員工業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識的積累，每月一次組織員工利用業(yè)余時間學習《個人消費信貸業(yè)務(wù)文件匯編》、《住房金融業(yè)務(wù)文件匯編》等規(guī)章制度，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，并結(jié)合具體工作中的實際問題進行研討，避免操作風險。我部對業(yè)務(wù)處理過程中出現(xiàn)的問題及時進行分析，并結(jié)合市行“掃雷工程”進行了二次全面自查。全體工作人員加班加點對住房貸款和個人消費貸款共計4590筆、法人客戶16筆，進行逐筆查實、查清。通過系統(tǒng)“排雷”對以往存在的.問題，及時進行整改，總結(jié)經(jīng)驗，制定了一系列有關(guān)業(yè)務(wù)操作的管理制度和辦法。20xx年9月個人信貸中心整合后，對全部個人信貸檔案進行了一次全面的完善和整理，并及時將所有檔案和權(quán)證移交市行檔案室入庫保管。為我部業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展夯實基礎(chǔ)。
中間業(yè)務(wù)作為我一個新的收入增長點，全年實現(xiàn)收入48.79萬元。其中：代理保險收入18.91萬元，委托貸款手續(xù)費3.28萬元，財務(wù)顧問收入26.00萬元，其他代理收付業(yè)務(wù)收入0.60萬元。在穩(wěn)固原有中間業(yè)務(wù)收入源的同時，我部努力挖掘中間業(yè)務(wù)收入新的來源，利用人才資源和行業(yè)優(yōu)勢，力求做大營銷“蛋糕”，延伸貸款“營銷鏈”。為客戶提供系列理財服務(wù)，根據(jù)企業(yè)加強財務(wù)管理的需要，我部協(xié)助理順企業(yè)內(nèi)部財務(wù)關(guān)系，并協(xié)助企業(yè)做好銀行資金往來結(jié)算工作、提供投資咨詢、融資策劃、完善企業(yè)財務(wù)管理制度，融洽銀企關(guān)系。
嚴格貸前準入條件，理性化營銷，從源頭上防范風險。目前，由于我國尚未建立完善的個人資信評估體系，而個人住房、個人消費貸款客戶多而分散。在人員配置相對缺乏的情況下，我部形成一套申請、調(diào)查、審查、簽批較為嚴謹?shù)馁J款操作程序，并具備了嚴密可行、操作性強的貸款管理規(guī)則，在控制貸款風險方面擁有一定的實際操作經(jīng)驗。嚴格做到貸前“四查”，“一查”借款人的資金來源、先期債務(wù)；“二查”借款人的貸款額度與收入的比率；“三查”借款人的貸款與抵押物價的比率；“四查”借款人的抵押物的產(chǎn)權(quán)、價值、性質(zhì)，建立借款人財物記錄。同時實行審貸員同借款人談話制度，對借款人提交的資料進行深入、切實地落實與復(fù)核，從源頭上防微杜漸，化解風險。我們追求有質(zhì)量、有效益的貸款營銷數(shù)量的增長。我們的營銷工作要求做到營銷服務(wù)態(tài)度要“好”、服務(wù)質(zhì)量要“優(yōu)”、服務(wù)效率要“高”；更注重借款人條件要“優(yōu)”、擔保抵押要“實”、還款來源要“足”、貸款手續(xù)要“全”，嚴格貸款營銷操作和管理，杜絕職業(yè)道德風險和業(yè)務(wù)操作風險。
在個人信貸中心組建后，我部充實了貸后管理、催收力量。并將責任落實到人，建立合理的業(yè)績考評制度，與績效掛鉤。注重對到期貸款的清收和轉(zhuǎn)化，按月對每個違約客戶進行貸后檢查，分析違約原因，并針對不同情況采取多渠道、多途徑、多種方式進行催收。在時間上打破常規(guī)，從月初就開始關(guān)注違約情況，利用休息日及夜間進行電話提醒和催收，與客戶講道理，澄清厲害關(guān)系，對三期以上的違約客戶進行重點監(jiān)控，專人負責，采取電話約見、上門催收與簽訂還款計劃相結(jié)合的辦法，及時了解違約客戶家庭收入現(xiàn)狀，幫助違約客戶合理確定還款計劃，作出還款計劃書和承諾。通過人性化的管理模式，清收違約釘子戶12戶，金額8萬元。
建立個人汽車消費貸款風險的預(yù)警機制，通過收取個人汽車消費貸款保證金、降低貸款成數(shù)、與保險公司協(xié)商加快理賠進度、有選擇地退出部分汽車信貸品種和市場等措施，已淘汰2家不積極合作的汽車經(jīng)銷商。確保了個人汽車消費貸款違約額達到總行的限定指標8萬元之內(nèi)，不良貸款率控制在0.16%以內(nèi)。
我部通過上門清收、訴訟等方式，全年以現(xiàn)金方式累計清收呆滯貸款83.16萬元。其中：收回富麗房地產(chǎn)公司呆滯貸款82.11萬元，清收原148科目呆滯貸款1.05萬元。
貸款營銷日趨形成業(yè)務(wù)發(fā)展和風險防范并舉、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和新興業(yè)務(wù)共榮、貸款營銷和清收不良合力的貸款營銷新格局。
在市分行黨委的直接領(lǐng)導下，我部黨支部認真貫徹、開展以“嚴格、規(guī)范、謹慎、誠信、創(chuàng)新”為主要內(nèi)容的“十字”行風專題學習，加強黨風廉政建設(shè)和精神文明建設(shè)。堅持以人為本，積極組織參與社會公益活動，開展了形式多樣的文體活動，增強了整體凝聚力，將員工的工作積極性和創(chuàng)造性統(tǒng)一到“一心一意搞經(jīng)營”的思想上來。加強了內(nèi)控制度建設(shè)和“三防一?！惫ぷ鳎黜棙I(yè)務(wù)在遵循規(guī)章制度的基礎(chǔ)上正常運行，年內(nèi)無重大差錯事故和經(jīng)濟案件發(fā)生。
我部在市分行黨委的直接領(lǐng)導和自身的努力下，工作有了進步，但離市分行黨委的要求還有相當?shù)牟罹?，與現(xiàn)代商業(yè)銀行的服務(wù)手段和意識的要求還有很大的距離。在今后的工作中，我們應(yīng)在以下幾方面加以完善和提高：1、必須充分解放思想，不斷開拓進取，勤奮努力，扎實工作，發(fā)揮最大限度的熱情超常規(guī)工作。
2、在業(yè)務(wù)開展過程中，努力尋找新的業(yè)務(wù)開拓點，進一步延伸貸款“營銷鏈條”。
3、強化內(nèi)部管理工作，特別注重摸索出一套對個人貸款違約客戶的行之有效的清收措施，為我行個人信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展提供有力保證。
4、不斷探索新形勢下，如何有效發(fā)揮個人客戶經(jīng)理的職能和作用.
金融業(yè)工作總結(jié)篇十七
在市分行黨委的直接領(lǐng)導下，我部黨支部認真貫徹、開展以“嚴格、規(guī)范、謹慎、誠信、創(chuàng)新”為主要內(nèi)容的“十字”行風專題學習，加強黨風廉政建設(shè)和精神文明建設(shè)。堅持以人為本，積極組織參與社會公益活動，開展了形式多樣的文體活動，增強了整體凝聚力，將員工的工作積極性和創(chuàng)造性統(tǒng)一到“一心一意搞經(jīng)營”的思想上來。加強了內(nèi)控制度建設(shè)和“三防一?！惫ぷ鳎黜棙I(yè)務(wù)在遵循規(guī)章制度的基礎(chǔ)上正常運行，年內(nèi)無重大差錯事故和經(jīng)濟案件發(fā)生。
我部在市分行黨委的直接領(lǐng)導和自身的努力下，工作有了進步，但離市分行黨委的要求還有相當?shù)牟罹?，與現(xiàn)代商業(yè)銀行的服務(wù)手段和意識的要求還有很大的距離。在今后的工作中，我們應(yīng)在以下幾方面加以完善和提高：1、必須充分解放思想，不斷開拓進取，勤奮努力，扎實工作，發(fā)揮最大限度的熱情超常規(guī)工作。
2、在業(yè)務(wù)開展過程中，努力尋找新的業(yè)務(wù)開拓點，進一步延伸貸款“營銷鏈條”。
3、強化內(nèi)部管理工作，特別注重摸索出一套對個人貸款違約客戶的行之有效的清收措施，為我行個人信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展提供有力保證。
4、不斷探索新形勢下，如何有效發(fā)揮個人客戶經(jīng)理的職能和作用.
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